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      XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書

      時(shí)間:2019-05-12 14:24:13下載本文作者:會(huì)員上傳
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      第一篇:XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書

      XX單位合規(guī)經(jīng)營承諾書

      一、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資質(zhì)要求

      1、煙臺(tái)保監(jiān)分局依法對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)、延續(xù)、變更等事項(xiàng)實(shí)施行政許可,對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的開展實(shí)施監(jiān)督管理。

      2、開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)煙臺(tái)保監(jiān)分局批準(zhǔn)取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》,并向工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照的變更手續(xù)?!侗kU(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為1年,相關(guān)機(jī)構(gòu)在有效期滿前2個(gè)月應(yīng)向煙臺(tái)保監(jiān)分局提出延續(xù)申請(qǐng)。我局將根據(jù)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)期間的經(jīng)營情況作出是否批準(zhǔn)延續(xù)的決定。

      3、開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》放臵于營業(yè)場所的明顯位臵并妥善保管。任何單位和個(gè)人不得偽造、變?cè)?、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。

      二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理執(zhí)業(yè)要求

      4、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》載明的業(yè)務(wù)范圍開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),需要變更許可證事項(xiàng)的,應(yīng)事先報(bào)經(jīng)煙臺(tái)保監(jiān)分局批準(zhǔn)備案。

      5、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)只能在其主業(yè)營業(yè)場所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù),不得在營業(yè)場所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。

      6、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn),視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù),保險(xiǎn)兼業(yè)代理人

      不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

      7、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與保險(xiǎn)公司及時(shí)結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證,不得擠占挪用保費(fèi)。

      8、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作保險(xiǎn)公司簽訂委托代理協(xié)議,并嚴(yán)格執(zhí)行協(xié)議約定的業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、代理手續(xù)費(fèi)比例、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算專用賬戶信息。交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)每單手續(xù)費(fèi)比例區(qū)間為0-4%,商業(yè)車險(xiǎn)每單手續(xù)費(fèi)比例區(qū)間為0-8%,非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)每單手續(xù)費(fèi)比例區(qū)間為0-15%。如認(rèn)為有突破此手續(xù)費(fèi)區(qū)間的必要,需合作雙方聯(lián)合行文請(qǐng)示,說明理由并同意煙臺(tái)保監(jiān)分局舉行聽證或向社會(huì)公示,審查同意后方能突破。

      9、代理手續(xù)費(fèi)必須通過保險(xiǎn)公司轉(zhuǎn)賬方式(銀行匯款、網(wǎng)銀付款、銀行轉(zhuǎn)賬支票付款等)支付至保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)名稱一致、專用于收取手續(xù)費(fèi)的銀行賬戶。嚴(yán)禁收取任何代理合同規(guī)定手續(xù)費(fèi)之外的利益。

      10、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》向主管地稅機(jī)關(guān)領(lǐng)購《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》,取得手續(xù)費(fèi)時(shí)向被代理的保險(xiǎn)公司開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

      11、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以被代理保險(xiǎn)公司為單位建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬,逐筆登記保單信息及代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

      三、處罰辦法

      12、車行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,煙臺(tái)保監(jiān)分局不予延續(xù)許可證有效期:

      (1)許可證有效期屆滿,沒有申請(qǐng)延續(xù);

      (2)不再符合申報(bào)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格條件;

      (3)內(nèi)部管理混亂,未能按照規(guī)定管理兼業(yè)代理業(yè)務(wù);

      (4)存在嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者利益、擾亂保險(xiǎn)市場秩序等重大違法違規(guī)行為;

      (5)連續(xù)6個(gè)月未開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

      13、車行類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列情形之一退出市場的,煙臺(tái)保監(jiān)分局依法注銷兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證,并予以公告:

      (1)許可證有效期屆滿,煙臺(tái)保監(jiān)分局不予延續(xù);

      (2)許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷;

      (3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

      14、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),不得有以下行為:

      (1)欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;

      (2)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;

      (3)阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù);

      (4)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;

      (5)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正

      當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;

      (6)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同,或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;

      (7)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金;

      (8)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;

      (9)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人,騙取保險(xiǎn)金;

      (10)泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。

      保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)如存在上述行為,由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正,處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,吊銷業(yè)務(wù)許可證。

      15、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未取得許可證,非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由煙臺(tái)保監(jiān)分局予以取締;沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的,處五萬元以上三十萬元以下的罰款。

      16、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況的,由煙臺(tái)保監(jiān)分局責(zé)令改正,處二萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

      17、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由煙臺(tái)保監(jiān)

      分局責(zé)令改正,處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證:

      (1)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

      (2)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

      18、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》等規(guī)定,相關(guān)規(guī)定可登錄中國保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站查詢。

      本承諾書一式兩份,煙臺(tái)保監(jiān)分局、車行各執(zhí)一份。煙臺(tái)保監(jiān)分局聯(lián)系部門:監(jiān)管科

      聯(lián)系電話:0535-6868355

      傳真電話:0535-6866777

      請(qǐng)將下面的黑體字抄寫在空白橫線處 本機(jī)構(gòu)已對(duì)上述《保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管政策承諾書》詳盡閱知并承諾遵守。

      申報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名:申報(bào)機(jī)構(gòu)名稱(公章)

      年月日年月日

      第二篇:合規(guī)經(jīng)營承諾書

      合規(guī)經(jīng)營承諾書

      為了規(guī)范市場管理,創(chuàng)建良好的市場競爭環(huán)境,響應(yīng)銀聯(lián),人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策,有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn),針對(duì)網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場報(bào)價(jià)事宜,我公司做出如下鄭重承諾:

      一、規(guī)范業(yè)務(wù)

      1.我公司開展業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知;

      2.我公司堅(jiān)持自主經(jīng)營,不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù);

      3.我公司切實(shí)履行對(duì)所發(fā)展商戶實(shí)地現(xiàn)訪工作,確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法,監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

      4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標(biāo)示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法,未經(jīng)正式授權(quán),我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)示。我公司規(guī)范推廣和宣傳,杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。

      二、風(fēng)控與服務(wù)

      1.我公司配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,配合移付寶按時(shí)完成對(duì)簽購單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作;

      2.我公司配合移付寶完成對(duì)商戶收單業(yè)務(wù)的使用配合和風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作,做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。

      合作方簽章:

      第三篇:合規(guī)經(jīng)營承諾書

      依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

      本社(部)在經(jīng)營過程中切實(shí)履行以下承諾:

      一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策,嚴(yán)格遵守國家法律和法規(guī)及聯(lián)社內(nèi)部管理制度,依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè),樹立“合規(guī)從高管做起”的經(jīng)營理念。

      二、嚴(yán)格遵守金融市場秩序,不采用不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款,執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”和服務(wù)收費(fèi)“四原則”的要求,規(guī)范貸款行為,科學(xué)合理收費(fèi),自覺維護(hù)金融消費(fèi)者合法利益。

      三、繼續(xù)保持案件高壓態(tài)勢,嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社、聯(lián)社關(guān)于案件防控工作的相關(guān)規(guī)定,防止大案要案的發(fā)生、增加案防工作的主動(dòng)性。

      四、恪守合規(guī)經(jīng)營原則,嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線,突出抓好存款、貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范工作,強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控,嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

      五、加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作,按照《標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評(píng)分細(xì)則》的要求規(guī)范員工行為,加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,進(jìn)一步推進(jìn)創(chuàng)建工作,構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制。

      六、采取措施樹立員工的合規(guī)意識(shí),普及合規(guī)知識(shí),弘揚(yáng)合規(guī)文化,形成良好的“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

      七、嚴(yán)格規(guī)范個(gè)人從業(yè)行為,不做損害聯(lián)社利益的行為,在工作和生活中做到:一是嚴(yán)守職業(yè)道德和銀行從業(yè)人員規(guī)范,認(rèn)真履行崗位職責(zé);二是本人不經(jīng)商、不辦企業(yè),不在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職或兼職取酬;三是廉潔自律,不以職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益;四是不做損害聯(lián)社利益的行為;五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動(dòng);六是不參與封建迷信及邪教活動(dòng)等。

      八、自覺接受監(jiān)管部門和社會(huì)公眾的監(jiān)督,未遵守承諾事項(xiàng)、本人自愿辭去現(xiàn)任職務(wù),并接受聯(lián)社問責(zé)。

      九、本承諾書一式二份,承諾社(部)及聯(lián)社各保留壹份。

      單位名稱:

      承諾人(簽名):

      二〇一二年二月十二日

      第四篇:合規(guī)經(jīng)營(精選)

      合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

      活動(dòng)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

      馬營子信用社 路雪利

      “合規(guī)”,顧名思義,就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解,就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī),而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍,形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

      首先,培育合規(guī)文化是對(duì)金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性,決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng),對(duì)合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題,就可能造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失??梢哉f,合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在,沒有合規(guī)作保障,金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因,合規(guī)意識(shí)、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理,相比其它商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都有較大差距,以人情、經(jīng)驗(yàn)和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍,合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。我們要實(shí)現(xiàn)中國銀監(jiān)會(huì)提出的“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好,具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標(biāo),就必須在合規(guī)文化建設(shè)上,采取實(shí)質(zhì)性的動(dòng)作,取得突破性的進(jìn)展,切實(shí)把它作為各級(jí)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)工作抓緊抓好。

      其次,培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當(dāng)前,農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段,面對(duì)日新月異的新形勢,我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機(jī)遇。但是,我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展,說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展,否則今天的“發(fā)展”,可能就是明天的包袱、明天的隱患,甚至是明天的案件。今年,省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動(dòng),強(qiáng)化合規(guī)理念,完善規(guī)章制度,熟悉法律規(guī)定,讓每一級(jí)、每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣,在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍,盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生,是推動(dòng)農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實(shí)際步驟和重大舉措,對(duì)于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展,必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。同時(shí),合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理,也有利于在社會(huì)上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

      第三,培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看,案件風(fēng)險(xiǎn)居高不下,直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng),就是要緊密配合案件防范長效機(jī)制建設(shè),變堵為疏,變被動(dòng)為主動(dòng),將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合,著眼源頭,綜合治理,從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面,真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

      作為一名新員工,更要增強(qiáng)自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識(shí)

      一、真正從內(nèi)心深處樹立強(qiáng)烈的合規(guī)意識(shí)

      這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動(dòng),就是要通過正面教育引導(dǎo),讓大家自覺遵規(guī)守紀(jì),遠(yuǎn)離違法違規(guī)。因此,這就要求自己在組織學(xué)習(xí)、加強(qiáng)思想上下功夫,在武裝頭腦、觸動(dòng)思想上見成效。認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度,根據(jù)自己的實(shí)際情況細(xì)化學(xué)習(xí)內(nèi)容,增強(qiáng)學(xué)習(xí)的針對(duì)性;采取靈活有效的學(xué)習(xí)方法,運(yùn)用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題,結(jié)合處理過的人和事,來警示自己,真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”,從內(nèi)心深處強(qiáng)化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識(shí)。

      增強(qiáng)“人人合規(guī)”的意識(shí)。

      通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī)、人人有責(zé)”。合規(guī)不是對(duì)農(nóng)村信用社某個(gè)專業(yè)、某種崗位、某些人的要求,而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個(gè)人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實(shí)踐活動(dòng)之中,認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度,認(rèn)真檢查自己是否有違紀(jì)違規(guī)的行為,認(rèn)真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭,自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。

      增強(qiáng)“事事合規(guī)”的意識(shí)。

      通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營,業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī),這是重點(diǎn)、是關(guān)鍵,但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強(qiáng),需要從每一個(gè)環(huán)節(jié)入手,從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴(yán)格遵守,久而久之,大的法律規(guī)章也就不放在眼里,很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此,必須強(qiáng)化自己“事事合規(guī)”的意識(shí),無論大小,從每一件事情、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)操作做起,自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀(jì)、自我約束的良好習(xí)慣。

      增強(qiáng)“時(shí)時(shí)合規(guī)”的意識(shí)。

      通過學(xué)習(xí),讓自己認(rèn)清“依法合規(guī)、需要長期堅(jiān)持”。雖然開展這次主題活動(dòng)是集中性的,是分時(shí)段、按步驟進(jìn)行的,但依法合規(guī)不是一時(shí)的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項(xiàng)工作的方方面面,作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項(xiàng)核心要求,長期落實(shí),形成長效,保證改革發(fā)展的順利進(jìn)行。

      二、真正形成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。加強(qiáng)合規(guī)實(shí)踐,關(guān)鍵是要從嚴(yán)管理、依法管理、規(guī)范管理,大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營,小到落實(shí)上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識(shí),形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣,最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。

      第五篇:合規(guī)經(jīng)營

      “合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”心得體會(huì)

      通過前一階段的學(xué)習(xí),我深刻的認(rèn)識(shí)到,合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)信社金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式,是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力,是推動(dòng)農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證??梢哉f,這次活動(dòng)的開展,讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面,就這次學(xué)習(xí)的收獲,我談點(diǎn)我的見解。

      一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí),不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,認(rèn)真履行崗位職責(zé),特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí),把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

      要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng),形成講實(shí)話,報(bào)實(shí)情,出實(shí)招,辦實(shí)事,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升管理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí),嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句口號(hào),組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員,柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn),針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式,力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng),使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),狠抓基礎(chǔ)管理,促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

      二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進(jìn);在這個(gè)大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對(duì)農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí),談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀,以此建立我社的合規(guī)文化,進(jìn)而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來,要統(tǒng)籌兼顧,合理安排,加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理,堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng),鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際,認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢,認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

      三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭,在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),要很好權(quán)衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展,不要盲目發(fā)展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規(guī)范日常行為。為此,要結(jié)合工作實(shí)際,制訂并完善一系列規(guī)章制度,堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實(shí)堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,重視早期預(yù)警,認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度,保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性,建立自我調(diào)整,自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié),經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育,不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí),利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

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