第一篇：山東財經(jīng)大學金融二專證券投資計算

證券投資計算

計算：

1、基金份額凈值（計算）

2、債券收益率 計算（計算）

債券收益率計算方法

票面收益率：又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固定利率，即年利息收與債券面額之比。

直接收益率：又稱本期收益率，當前收益率，指債券的年利

息收與買入債券的實際價格之比。直接收益率反映了投資者的投資成本帶來的收益。持有期收益率：是指買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益，包括持有債券期間的利息收和資本損益與買入債券的實際價格之比。

到期收益率：是指買入債券后持有至期江得到的收益，包括利息收入和資本損益與買入債券的實際價格之比。

3、股票價格指數(shù)計算

1）相對法

可先分別求出計算期各樣本股票的個別指數(shù)，再加總求其算術(shù)平均數(shù)，即股價指數(shù)，這種方法稱為相對法。

也可先將計算期指數(shù)所含樣本股票的價格合計，再與基期該指數(shù)所含樣本股票的合計價格對比（本質(zhì)為價格平均數(shù)對比），得出股票價格指數(shù)的方法。這種方法稱為綜合法。計算公式為：

例：有Ａ、Ｂ、Ｃ、Ｄ四種股票，其基期股價分別為5.6元、4.5元、6.2元和８元，計算期股價分別為7.2元、9元、12元和7.6元，基期值為100。

按相對法計算:

股票價格指數(shù)＝[（7.2/5.6+9/4.5+12/6.2+7.6/8）/4 ] ×100＝154

按綜合法計算：

股票價格指數(shù)＝[(7.2+9+12+7.6)/(5.6+4.5+6.2+8)] ×100 ≈147

簡單算術(shù)股價指數(shù)沒有考慮不同股票的影響力，故對股價的總體波動情況反映得不夠準確。

第二篇：山東財經(jīng)大學金融二專商業(yè)銀行2正常打一份

1、擔保貸款：只具有一定的財產(chǎn)或信用作還款保證的貸款

2、商行的組織結(jié)構(gòu)體系

決策系統(tǒng)：由股東大會、董事會、股東會以下設置的各種委員會構(gòu)成；執(zhí)行系統(tǒng)：由總經(jīng)理、副總經(jīng)理及各業(yè)務職能部門組成；監(jiān)督系統(tǒng)：由股東大會選舉產(chǎn)生的監(jiān)事會、董事會中的審計委員會以及銀行的稽核部門組成；管理系統(tǒng)：在董事長、總經(jīng)理的主持下商行的管理系統(tǒng)有五個方面組成：經(jīng)營管理、資金財務管理、資產(chǎn)管理、個人金融管理、國際商務管理。

3、如何協(xié)調(diào)“三性目標“

在對資金來源和資產(chǎn)規(guī)模及各種資產(chǎn)的風險收益流動性進行全面預測和權(quán)衡的基礎上，首先考慮安全性，在保證安全性的前提下，爭取最大的利潤，解決安全性和盈利性的矛盾，實現(xiàn)安全性和盈利性統(tǒng)一的最好選擇是提高銀行經(jīng)營的流動性，為此商行必須從資產(chǎn)和負債兩個方面加強管理，從長期看要做到以下三點：

1、積極組織資金來源慎重安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，保持適當比例的現(xiàn)金資產(chǎn)，2、加強對長期貸款投資的預測研究，保證收益，減少風險損失，3、樹立良好的信譽，建立牢固的信用基礎，取得客戶和社會的高度信任，保持更大的回旋余地。這三點要求的宗旨圍繞流動性加強經(jīng)營管理，增強資金實力，提高服務質(zhì)量。

4、《巴塞爾協(xié)議》主要內(nèi)容

原名《關(guān)于同意國際銀行資本衡量和資本標準的協(xié)議》

內(nèi)容：

1、重新定界了資本，將資本分成兩部分，第一級資本稱為核心資本，包括普通股股本，資本盈余，留存收益，第二級資本稱附屬資本，包括：未公開儲備，重估儲備，普通貸款準備，長期次級債券，混合性債務工具

2、將銀行資產(chǎn)負債表內(nèi)的資產(chǎn)分為五類，分別對各類資產(chǎn)規(guī)定風險權(quán)數(shù)，據(jù)以計算風險資產(chǎn)，3、歷史性的將銀行資產(chǎn)負債表外的資產(chǎn)納入監(jiān)督范圍，規(guī)定了不同不同的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)，據(jù)此折算成表內(nèi)風險資產(chǎn)，4、規(guī)定了總資本與風險資產(chǎn)比例不低于8%，而要求核心資本/風險資產(chǎn)》=4%

5、短期借款的主要特征

1對時間和金額上的流動性需要十分明確2對流動性的需要相對集中3面臨較高的利率風險4主要用于短期頭寸不足的需要

6、商業(yè)銀行貸款審查的“6C“原則

貸款審查中的信用分析是對違約風險的分析，主要評估借款申請人，申請人的還款意愿和還款能力。商行信用分析主要集中在六個方面，通常稱為“6C“原則。1品德，指借款人的誠實守信和還款意愿，如果對此有嚴重疑問的不予借款2能力，之借款人無論個人還是企業(yè)所具有的法律地位和經(jīng)營才能，這反映了其償債的能力，3資本，指的是借款者財產(chǎn)的貨幣價值，通常用凈值來衡量（總資產(chǎn)-負債）它反映了借款者的財富積累，是體現(xiàn)其信用狀況的重要因素，資本越雄厚就越能承受風險損失4經(jīng)營環(huán)境，指借款者的行業(yè)在整個經(jīng)濟中的經(jīng)濟環(huán)境及趨勢（經(jīng)濟周期政局變化）5抵押品，借款人應提供的合適的有價物，作為借款擔保，它是借款人有違約情況下的還款保證6連續(xù)性，指借款人經(jīng)營前景的長短

第三篇：江西財經(jīng)大學金融投資協(xié)會簡介

尊敬的老師、各位社團達人：

大家下午好，我是來自金融投資協(xié)會的王冬，下面請允許我代表本協(xié)會作簡要介紹。金融投資協(xié)會自2009年6月份成立以來始終以“全心全意為廣大同學服務，增強同學們的實踐能力”為宗旨。顯而易見，她是一個涉及金融專業(yè)的學術(shù)性社團，在校團委的指導下獨立的開展社團工作。在歷屆協(xié)會全體成員的共同努力之下，協(xié)會目前人數(shù)規(guī)模達160人，內(nèi)部設立8個部門，包括職能型和理論研究類兩大類部門，內(nèi)部結(jié)構(gòu)比較完善，一定程度上保證的協(xié)會的運行。

金融投資協(xié)會始終不忘社團的原始概念，在內(nèi)部進行金融知識學習與探討的同時，不忘為他人創(chuàng)造一定的金融知識學習的平臺。協(xié)會活動主要由兩大類大類構(gòu)成，“中航證券”杯南昌高校聯(lián)合模擬炒股大是規(guī)模較大的社團活動，比如在2010屆金融投資協(xié)會率先發(fā)起第一屆“中賽、在本學年協(xié)會在校團委的指導下會全權(quán)負責對創(chuàng)業(yè)孵化中心的部分實體企業(yè)進行股份制原則改革探索、并在學術(shù)節(jié)上進行集中展示，此類活動的規(guī)模較大、持續(xù)時間較長，對提高社團的聲望具有積極意義；二是協(xié)會開展的常規(guī)性活動，即金融知識培訓活動，協(xié)會內(nèi)部定期開展知識講座，以及在暑期聯(lián)系證券公司、組織優(yōu)秀學員參與證券公司的團體實習活動，此類活動的開展主要是為協(xié)會內(nèi)外的人員提供一個學習鍛煉的平臺。

另外協(xié)會在進行各種活動的同時不忘加強內(nèi)部文化建設。比如制定和完善并實施協(xié)會內(nèi)部管理與考核機制、開展內(nèi)部素質(zhì)拓展活動，比如協(xié)會內(nèi)部的素質(zhì)拓展活動、會長支書部長等定期與會員之間的生活與學習體驗交流，這些均旨在加強協(xié)會內(nèi)部成員之間的友誼與團結(jié)，增強會員對協(xié)會的認同感與歸屬感。

至此，主要從社團的基本資料、主要活動以及內(nèi)部文化建設三個方面對本協(xié)會作簡要介紹，非常感謝大家的聆聽，謝謝大家！

第四篇：山東建筑大學-證券投資論文

建環(huán)091 李文立 2009031019

我國證券與期貨的現(xiàn)狀與發(fā)展分析

證券與期貨同為金融產(chǎn)業(yè)派生出的產(chǎn)物。作為金融的管理和運行手段，它們在經(jīng)濟的前進中起到了重要的作用。

關(guān)于證券下面主要從以下幾點切入。一，證券投資的歷史沿革。二，證券投資的基本理論（資產(chǎn)定價理論）。三，證券投資的主體。四，證券投資的客體。五，證券投資市場。

一，證券投資的歷史沿革和主要內(nèi)容。

1，證券（Securities）亦稱有價證券，是證明持券人具有商品所有權(quán)或表示財產(chǎn)所有權(quán)、收益請求權(quán)以及債權(quán)，并憑此，有權(quán)取得一定收入的各種憑證。證券這一概念有廣義和狹義之分。廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商品證券是證明有領取商品權(quán)利和憑證，如提貨單、運貨單、倉庫棧單和房地產(chǎn)證書等。貨幣證券是指商業(yè)上的支付工具，可以用來代替貨幣使用，是對貨幣具有索取權(quán)的一種有價證券，如支票、本票、匯票及商業(yè)票據(jù)等。資本證券是能按期從發(fā)行者處領取收益的權(quán)益性憑證，它表示財產(chǎn)所有權(quán)、收益請求權(quán)或債權(quán)，如股票、國庫券、公司債券憑證等。狹義的有價證券則指包括股票和債券兩大類的資本證券。

2，證券投資由三個基本要素構(gòu)成，即：收益、風險和時間。收益，任何證券投資都是為了實現(xiàn)一定的目的，獲取一定的收益，一般而言，證券投資的收益包括利息、股息等經(jīng)常收益和由證券價格的漲跌所帶來的資本得利兩個部分。風險，要獲取一定的收益，就必須承擔一定的風險。一般而言，收益與風險成正比，風險越大，收益越高，但并不是每一個追求高風險的投資者就一定能取得高收益。時間，任何證券投資都必須經(jīng)過一定的時間才能取得收益。一般而言，投資期限越長，收益就越高，但風險也越大。

3，證券投資是一個復雜的過程，可分為準備、了解、分析、決策與管理四個階段。證券投資準備主要包括資金準備和心理準備。投資者必須根據(jù)自身的情況，確定可用于證券投資的資金的來源、數(shù)額等。同時，由于市場變幻莫測，收益與風險并存，投資者還必須做好充分的心理準備。要進行證券投資就必須了解各種證券的的收益、風險情況以及整個證券市場的狀況及投資環(huán)境，包括證券的性質(zhì)、期限、收益高低、風險大小，證券市場的組織機制，券商的職能部門和作用，證券投資的程序、方式、費用，有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)和稅收情況等。作出證券投資決策后還必須進行嚴密的證券投資管理，即根據(jù)市場情況，隨時調(diào)整所持證券的種類和數(shù)量，保持證券的最有效組合。二，資產(chǎn)定價理論

資產(chǎn)定價理論源于馬柯維茨（Harry Markowtitz）的資產(chǎn)組合理論的研究。1952年，馬柯維茨在《金融雜志》上發(fā)表題為《投資組合的選擇》的博士論文是現(xiàn)代金融學的第一個突破，他在該文中確定了最小方差資產(chǎn)組合集合的思想和方法，開創(chuàng)了對投資進行整體管理的先河，奠定了投資理論發(fā)展的基石，這一理論提出標志著現(xiàn)代投資分析理論的誕生。在此后的歲月里，經(jīng)濟學家們一直在利用數(shù)量化方法不斷豐富和完善組合管理的理論和實際投資管理方法，并使之成為投資學的主流理論。到了60年代初期，金融經(jīng)濟學家們開始研究馬柯維茨的模型是如何影響證券估值，這一研究導致了資本資產(chǎn)定價模型的產(chǎn)生。由于資本資產(chǎn)定價模型在資產(chǎn)組合管理中具有重要的作用，從其創(chuàng)立的六十年代中期起，就迅速為實業(yè)界所接受并轉(zhuǎn)化為實用，也成了學術(shù)界研究的焦點和熱點問題。資本資產(chǎn)定價模型理論描述 資本資產(chǎn)定價模型是在馬柯維茨均值方差理論基礎上發(fā)展起來的，它繼承了其的假設。三，投資的主體。

證券投資的主體主要有三個部分，一個是，一個是機構(gòu)投資者，一個是官方機構(gòu)。

1，居民個人

個人從事證券投資的目的因人而異，多種多樣。有以下幾種，本金安全，資本增值，收入穩(wěn)定，合理避稅，通貨膨脹抵補，投資組合等。其中最主要的目的是為了實現(xiàn)資本增值。2，機構(gòu)投資者

機構(gòu)投資者是證券市場的重要參與者，同時期也是證券市場有效運行的重要基礎。機構(gòu)投資者的健康有序發(fā)展有利于證券市場的長遠發(fā)展。機構(gòu)投資者分為非金融機構(gòu)和金融機構(gòu)。非金融機構(gòu)主要是企業(yè)，企業(yè)作為證券市場的參與者，不僅是證券市場資金的主要需求者，而且也是證券市場的重要投資主體。

3，以財政部、中央銀行為代表的官方機構(gòu)也是證券投資主體之一，官方機構(gòu)作為影響證券市場的重要投資主體，主要是通過改選國債公開市場業(yè)務，影響貨幣量及利率水平和結(jié)構(gòu)，以直接影響到和改變市場的規(guī)模、結(jié)構(gòu)和收益水平。財政政策對于證券市場的發(fā)展有著很大的影響。它的主要作用為：優(yōu)化資源配置，公平收入分配，促進經(jīng)濟增長等。中央銀行是一個國家銀行體系的中心環(huán)節(jié)，是統(tǒng)管全國貨幣的最高機構(gòu)，它負責制定和執(zhí)行國家貨幣金融政策調(diào)節(jié)和控制全國的貨幣流通和信用活動。四，證券投資的客體。

證券投資的客體主要包括四個方面的內(nèi)容，即：債券，股票，基金。1，債券

在市場經(jīng)濟中，各種經(jīng)濟主體為了解決其資金動作的缺口，常通過發(fā)行債券的方式籌措資金。債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，承諾按約定利率和日期支付利息，并在特定日期償還本金的局面?zhèn)鶆諔{證。債券的票面主要包括以下內(nèi)容：債券名稱和發(fā)行單位，債券的發(fā)行總額和票面金額，債券的票面利率、利息支付方式和支付時間，債券的還本期限和方式，債券是否記名和流通等。另外，債券還有一些特征，如期限性、流動性、風險性、收益性等。2，股票

股票是按股份公司股本總額來等額因此又稱為股份。每一份股票上，都載明了票面金額及代表的股份等有關(guān)事項。股票具有如下幾個基本特征：權(quán)責性，無期性，流動性，收益性，風險性。股票的基本要素包括：面額，市場價格，股息和分紅，除息和除權(quán)。另外，股票又可以分為普通股和優(yōu)先股，相對而言，優(yōu)先股可以享有某些優(yōu)先的權(quán)利。股票價格指數(shù)是用來表示多種股票的平均價格水平或反映股市價格變動趨勢的指標。我國和世界上幾種主要的股票價格指數(shù)是：上證綜合指數(shù)（上海），深市綜合指數(shù)（深圳），道?瓊斯指數(shù)（美國），金融時報指數(shù)（英國），日經(jīng)225指數(shù)（日本），香港恒生指數(shù)等。3，基金 投資基金是住手投資工具之一。它通過對外發(fā)行受益憑證或股份來吸納社會閑散資金，匯集的資金交理財專家管理，即按基金設立的宗旨在證券市場上進行分散投資，以最小的風險來獲得較高的投資回報，并將收益按投資者的比例進行分配的一種沖間接投資方式?；鹩腥缦乱恍┨攸c：小額投資、集腋成裘，費用較低、收益較高，信息公開、專家管理，動作安全、風險分散，流動性強、變現(xiàn)風險小。這些優(yōu)勢也為基金的發(fā)展提供了充分的比較優(yōu)勢，五，證券投資市場。

證券市場是指各種股票、債券、投資基金受益券及其它證券投資客體發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的場所的總稱，它是金融市場的重要組成部分。證券發(fā)行市場和證券流通市場是證券市場的基本架構(gòu)。兩者既有聯(lián)系又有區(qū)別。證券發(fā)行市場是證券流通市場存在的規(guī)模和數(shù)量，而如果沒有證券流通市場，證券的流通性就難以體現(xiàn)出來，證券的作用也將會無法充分發(fā)揮。同時證券發(fā)行市場通過發(fā)行新的證券會使證券市場上的證券絕對數(shù)量增加，而證券流通不會增加證券絕對數(shù)量，但會改變證券的所有權(quán)人。證券發(fā)行市場和證券流通市場相互依賴，相輔相成，構(gòu)成了證券市場的一個統(tǒng)一整體。

關(guān)于期貨下面就以下幾個方面加以論述：

一、我國期貨市場發(fā)展現(xiàn)狀；

二、我國期貨市場存在的主要問題

三、我國期貨市場發(fā)展?jié)摿头较颍?/p>

四、總結(jié)分析；

一、我國期貨市場發(fā)展現(xiàn)狀

此外，政府推動是我國期貨市場成長的又一顯著特征。與美國和其他國家由現(xiàn)貨交易商和行業(yè)協(xié)會自發(fā)組織建立期貨交易所的模式不同，我國期貨市場的建立是國家高層管理機構(gòu)從建立市場經(jīng)濟體制和解決經(jīng)濟運行過程所存在的實際問題出發(fā)，由上至下地推動期貨市場的組建與發(fā)展。我國期貨市場經(jīng)過近年來的治理與整頓逐步進入規(guī)范、有序的發(fā)展階段，取得了令人矚目的成就。期貨市場硬件設施實現(xiàn)了現(xiàn)代化，期貨市場軟件設施日趨完善。形成了以期貨交易所為核心的較為規(guī)范的市場組織體系。在這個體系中，期貨交易所是核心，已上市期貨品種的交易基本穩(wěn)定，由期貨經(jīng)紀公司會員形成的代理網(wǎng)絡基本可以覆蓋整個市場。

二、我國期貨市場存在的主要問題

在我國期貨市場組織機制正步上日趨完善軌道，我國期貨市場的固有功能亦得以發(fā)揮。但其間也存在很多問題，限制了我國期貨市場的正常發(fā)展。

1、交易品種不足

期貨品種是期貨市場生存和發(fā)展的根本資源，期貨市場功能的發(fā)揮只有依托于期貨市場交易才能展開。品種稀缺不僅影響實體經(jīng)濟發(fā)展，也會使交易所缺乏競爭力、走向邊緣化。長期以來我國期貨品種稀少已經(jīng)成為期貨市場功能發(fā)展的障礙。目前，我國經(jīng)中國證監(jiān)會的批準，可以上市交易的期貨商品有以下種類。①上海期貨交易所：銅、鋁、鋅、天然橡膠、燃油、黃金、鋼材期貨。②大連商品交易所： 大豆、豆粕、豆油、塑料、棕櫚油、玉米、pvc 期貨（聚氯乙烯）。③鄭州商品交易所：小麥、棉花、白糖、pta（精對苯二甲酸）、菜籽油、稻谷期貨。

品種需求不僅來自實體企業(yè)，也來自市場投資者。作為我國金融市場的重要組成部分，期貨市場理應成為投資資金的重要選擇。但事實上，資金并未得到分流。主要原因就是期貨品種太少，而且結(jié)構(gòu)不合理目前的期貨品種，上市程序較為復雜，在一定程度上成為制約期貨創(chuàng)新的關(guān)鍵。只有改革調(diào)整現(xiàn)有期貨品種上市制度，積極鼓勵期貨品種創(chuàng)新，才能推動市場發(fā)展。

2、投機成分過重

目前在我們的市場上，大部分的市場參與者在交易的過程中，投機的心理往往占了上風。甚至在需要參與市場進行套期保值的企業(yè)中，也有不少做投機交易的，比如有些糧油加工企業(yè)在期貨市場上卻成為了空方的大戶等等。在這種情況下對價格的炒作便成了唯一的主題。根據(jù)現(xiàn)代經(jīng)濟學的分析，期貨市場是屬于“不完全市場”的范疇

3、市場參與者不夠成熟

由于目前我國的專業(yè)投資管理公司和專業(yè)的經(jīng)紀人隊伍還沒有建立和規(guī)范起來，所以實際的投資大部分還得依靠投資者自己來完成，其投資行為必然具有很大的盲目性。中國在進入WTO 后國際貿(mào)易總量已經(jīng)上升到全球前列，作為發(fā)展最快的經(jīng)濟實體，中國的國際貿(mào)易總量不斷上升，對大宗原材料如石油，鋼鐵，有色金融的需求量也猛增，這勢必對這些商品的價格產(chǎn)生巨大影響。這些商品在國際市場的價格波動也會給中國的企業(yè)帶來巨大的風險，因此，使用國際金融市場上的衍生金融工具規(guī)避風險是這些企業(yè)進行風險管理不可或缺的有效手段。

4、期貨市場的弱有效性

目前我國的市場還是一個弱有效的市場，由于信息的不透明，將使市場的參與者不得不支付更高的社會交易成本，這樣就降低了期貨市場這個經(jīng)濟體系的運行效率。期貨交易是一種特殊的商品交易，他具備回避風險及價格發(fā)現(xiàn)功能，期貨市場的健康發(fā)展，有利于市場經(jīng)濟的繁榮和現(xiàn)貨市場的穩(wěn)定。期貨交易所是期貨交易的唯一場所，它的規(guī)范運作是保障期貨交易順利完成的關(guān)鍵。

三、我國期貨市場發(fā)展?jié)摿头较?/p>

1、我國期貨市場發(fā)展?jié)摿?/p>

隨著我國經(jīng)濟建設發(fā)展步伐的加快，在國際市場的影響越來越重要，我國期貨市場的發(fā)展?jié)摿Σ豢晒懒俊?/p>

（1）我國大規(guī)模發(fā)展商品期貨市場的潛力與需求巨大。

我國已經(jīng)成為世界許多大宗商品的集散地，在全球經(jīng)濟中扮演著越來越重要的角色。但由于目前國內(nèi)期貨市場還處于初步發(fā)展階段，國內(nèi)相關(guān)商品價格的發(fā)現(xiàn)功能是在國外相關(guān)期貨市場的帶動下完成的。從發(fā)展的角度看，我國大規(guī)模發(fā)展商品期貨市場的潛力與需求是巨大的。

（2）我國發(fā)展金融衍生品市場的潛力與需求巨大。

期貨市場的最終發(fā)展離不開金融衍生品市場的發(fā)展。隨著證券市場的發(fā)展以及我國金融體系的改革，單一的市場交易模式已經(jīng)無法滿足控制風險的要求，越來越多的專業(yè)型投資機構(gòu)呼喚對沖機制的形成。

（3）維護國家利益要求大力發(fā)展我國期貨市場。

由于期貨市場與國家經(jīng)濟發(fā)展息息相關(guān)，在國際經(jīng)貿(mào)往來中發(fā)揮重要作用。從維護國家經(jīng)濟利益的需求考慮，我們也必須發(fā)展我國期貨市場。

2、我國期貨市場的發(fā)展方向

（1）期貨市場各個組成部分的創(chuàng)新功能將得到加強,進而形成一個功能完善的專業(yè)化市場。

期貨市場的產(chǎn)生、發(fā)展與創(chuàng)新密不可分,我國期貨市場的發(fā)展也必然在創(chuàng)新中不斷前進。隨著我國期貨市場的發(fā)展,新品種將不斷被開發(fā),各個交易所在自身核心品種的研究和創(chuàng)新方面也會不斷努力,并設計出適應市場需求的產(chǎn)品。在此基礎上,期貨公司會以滿足客戶需求為前提不斷探索,以期能夠提供新的服務手段和服務方式。通過期貨市場各個組成部分的共同努力,必將形成一個功能完善,注重理性投資的專業(yè)化市場。

（2）隨著我國市場化體系的完善,我國的商品期貨市場將成為亞洲乃至世界商品市場的標價中心之一。

隨著我國作為商品集散地功能的不斷擴大,不僅是我國的企業(yè),還有許多其他國家的相關(guān)企業(yè),對于將我國的商品期貨市場作為亞洲乃至世界商品市場標價中心功能的需求會越來越高。在我國市場化體系完善的基礎上,我國期貨市場作為全球商品市場標價中心的趨勢將成為必然。

（3）隨著我國資本市場的發(fā)展,金融改革進程的加快,以股票指數(shù)期貨、利率期貨和外匯期貨為核心的金融衍生品市場將會使我國金融體系逐漸完善。

四、結(jié) 論

資本市場的存在與發(fā)展必然要滿足企業(yè)發(fā)展的需要。在市場化程度加大的環(huán)境下,企業(yè)越來越明白期貨市場對于企業(yè)發(fā)展壯大的作用,并迫切需要利用期貨市場鎖定風險,擴大投資規(guī)模來創(chuàng)造社會財富。另外,在快速發(fā)展的我國國際貿(mào)易中,企業(yè)也存在巨大的化解外匯波動風險的需求。這些都要求我們加快建設步伐,設計并提供有效的金融衍生服務,滿足社會發(fā)展的需要。另外,資本市場的發(fā)展新思路要求金融衍生品市場超常規(guī)發(fā)展。周小川關(guān)于證券市場發(fā)展的新思路中提到需要超常規(guī)發(fā)展機構(gòu)投資者,伴隨著機構(gòu)投資者的壯大,對于證券市場風險管理的需求日益增長,股指期貨的推出可以提高股票現(xiàn)貨市場的效率、透明度與流通性。保險機構(gòu)的發(fā)展需要通過市場來解決“利損差”問題,銀行的改革進程中也直接面對利率風險,問題的長年堆積甚至會導致社會風險。這些也要求金融衍生品市場的超常規(guī)發(fā)展來逐漸化解日益擴大的風險積累。

第五篇：【金融、銀行、證券投資】職位說明書

金融/銀行/證券/投資

·行長/副行長/高級管理·資產(chǎn)評估/分析

·信貸/信用管理

·進出口/信用證結(jié)算·銀行卡/電子銀行/新業(yè)務開拓·清算/核算

·風險管理/稽核/控制/法律·國際結(jié)算/外匯交易·客戶經(jīng)理/金融產(chǎn)品營銷管理·投資銀行業(yè)務·基金經(jīng)理

·銀行柜員/銀行會計

·證券/外匯/期貨經(jīng)紀人·股票/期貨操盤手·基金經(jīng)理助理/證券分析·拍賣/典當·投資顧問/理財顧問/客戶服務·融資總監(jiān)

·金融/經(jīng)濟研究員

·融資經(jīng)理/主管/專員·資產(chǎn)管理/交易管理/資金管理/財務管理

行長/副行長/高級管理

崗位描述：

1、監(jiān)管營運，確保高效、有效地運作；

2、監(jiān)控日常業(yè)務活動，確保所有交易均適當，保障公司安全免受損失；

3、確保后臺部門和營運部門規(guī)則操作，并符合法律法規(guī)；

4、為客戶提供卓越服務，監(jiān)督客戶滿意度，采取積極策略保持公司的領先地位；

5、確保銀行內(nèi)部溝通順暢，確定必要的培訓需求，促進員工和部門發(fā)展，提升工作績效。任職資格：

1、大學本科及以上學歷，英文熟練； 2、8年以上金融服務行業(yè)工作經(jīng)驗，其中至少5年銀行運營管理的經(jīng)驗；

3、熟悉銀行業(yè)務知識，了解最新政策；

4、具有較強的組織管理和溝通協(xié)調(diào)能力。

■ 信貸/信用管理

崗位描述：

1、負責進行市場調(diào)查、收集市場信息等工作；

2、負責進行新客戶的開發(fā)、老客戶的維護管理；

3、負責拓展公司的業(yè)務渠道，完成銷售任務；

4、負責拓展公司按揭款項的回收等工作；

5、負責公司與各銀行簽署按揭合作協(xié)議；

6、負責公司企業(yè)融資貸款等工作；

7、負責自付款的回收等工作；

8、負責公司銷售政策的執(zhí)行和品牌推廣宣傳。任職資格：

1、?？萍耙陨蠈W歷，財務，金融等相關(guān)專業(yè)；

2、熟悉企業(yè)開發(fā)貸款或汽車貸款等相關(guān)操作流程；

3、熟悉銀行按揭相關(guān)政策及按揭辦理流程；

4、具有基本的金融服務行業(yè)和銀行信貸業(yè)務知識；

5、具有擔保公司或汽車經(jīng)銷商工作經(jīng)驗者優(yōu)先；

6、具有1年以上財務工作經(jīng)驗，熟悉各種財務報表和財務核算；

7、具有優(yōu)秀的溝通能力，良好的協(xié)調(diào)能力，工作積極主動。

7、具有一定的親和力，有團隊合作精神。

■ 資產(chǎn)評估/分析

崗位描述：

1、協(xié)助制定審計方案，對被收購公司的財務進行審計；

2、協(xié)助制定資產(chǎn)評估方案；

3、負責項目預算，招投標工作進程。任職資格：

1、財會類、金融類專業(yè)畢業(yè)，本科以上學歷，5年以上工作經(jīng)驗；

2、有審計工作經(jīng)驗，有資產(chǎn)評估工作經(jīng)驗；

3、懂得項目預算決算和招投標的流程；

4、有投資融資、創(chuàng)業(yè)投資、擔保、租賃公司工作經(jīng)驗。

■ 進出口/信用證結(jié)算

崗位描述：

1、制作進、出口的單證，控制貨物進、出口狀況；

2、發(fā)布各項進、出口報表和各項數(shù)據(jù)統(tǒng)計；

3、處理進、出口的日常工作；

4、制作各項進、出口的業(yè)務流程圖表；

5、保持與各貨物代理商的良好關(guān)系；

6、處理進、出口業(yè)務的各項突發(fā)事故；

7、滿足公司進、出口相關(guān)新業(yè)務需求；

8、配合公司內(nèi)部各部門工作及各項相關(guān)事宜。任職資格：

1、大專以上學歷,工商管理或國際貿(mào)易等相關(guān)科系；

2、有兩年以上海關(guān)自理企業(yè)報關(guān)經(jīng)驗；

3、持有報關(guān)員證、核銷證；

4、優(yōu)秀的溝通和人際關(guān)系技巧；

5、工作認真負責、熱情主動，誠實、穩(wěn)重、細心，不斷進取創(chuàng)新，具有團隊合作精神。

■ 銀行卡/電子銀行/新業(yè)務開拓

崗位描述：

1、負責銀行信用卡市場營銷及產(chǎn)品宣傳活動；

2、制定銀行信用卡業(yè)務推廣計劃；

3、與客戶直接接觸，根據(jù)客戶的具體情況推薦客戶選擇信用卡的種類與金額，介紹并辦理銀行信用卡；

4、對客戶基本情況進行核實，并保證信用卡的順利審批。任職資格：

1、金融、財務或相關(guān)專業(yè)?？埔陨蠈W歷；

2、一年以上銷售行業(yè)或金融行業(yè)工作經(jīng)驗；

3、工作認真、細致，責任心強。

■ 風險管理/稽核/控制/法律

暫無，如果您對該職位的“崗位描述”或“任職資格”有著專業(yè)了解和認知，歡迎聯(lián)系我們。

■ 清算/核算

崗位描述：

1、對資金的整理、清算；

2、按時向上級匯報有關(guān)資料。任職資格：

1、金融、財會或計算機相關(guān)專業(yè)本科以上學歷； 2、2年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，有證券公司清算經(jīng)驗優(yōu)先；

3、掌握金融企業(yè)財會、銀行結(jié)算、資金清算等相關(guān)知識，工作責任心強；

4、具有證券從業(yè)資格證書、執(zhí)業(yè)資格優(yōu)先考慮。

■ 國際結(jié)算/外匯交易

崗位描述：

1、分析期貨、外匯市場，研判行情走勢；

2、把握市場機會，及時發(fā)出交易操作指示；

3、獨立運作自身的技術(shù)水平，使賬戶達到較高、穩(wěn)定的盈利率。任職資格：

1、具有3年以上外匯、股票或期貨實盤操作經(jīng)驗；

2、具有良好的心理素質(zhì)、風險控制能力和操作紀律性意識；

3、對所負責的客戶的資金有足夠的責任心；

4、有客戶資源者優(yōu)先考慮。■ 客戶經(jīng)理/金融產(chǎn)品營銷管理

崗位描述：

1、銷售管理職位，負責其功能領域內(nèi)主要目標和計劃，制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度；

2、負責部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導、培訓及評估；

3、分析客戶需求，維護與指定公司關(guān)鍵顧客的關(guān)系，尋求機會發(fā)展新的業(yè)務；

4、管理、參與和跟進項目進展；

5、建立管理數(shù)據(jù)庫，跟蹤分析相關(guān)信息；

6、向公司提供市場資訊及所屬客戶信息。任職資格：

1、?？萍耙陨蠈W歷，市場營銷等相關(guān)專業(yè)； 2、2年以上銷售行業(yè)工作經(jīng)驗，有客戶經(jīng)理工作經(jīng)歷者優(yōu)先；

3、性格外向，具有較強的溝通能力和語言表達能力，較強的公關(guān)能力、應變能力和談判能力；

4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及營銷策劃能力；

5、能適應長期出差。

■ 銀行柜員/銀行會計

崗位描述：

1、負責供應商的溝通和管理；

2、負責培養(yǎng)核心供應商，帶動整個行業(yè)的銷售；

3、負責傳遞最新政策、產(chǎn)品趨勢，保證供應商以不斷更新的產(chǎn)品上架到平臺；

4、對核心供應商定期做數(shù)據(jù)銷售分析，給出指導意見，幫助供應商提高銷售；

5、協(xié)助產(chǎn)品經(jīng)理完成每期的產(chǎn)品促銷，選擇賣家和產(chǎn)品，保證促銷活動的完成。任職資格：

1、本科以上學歷，企業(yè)管理和市場營銷專業(yè)優(yōu)先；

2、英語四級以上，具備讀、寫及編輯的能力； 3、3年以上工作經(jīng)驗，有電子商務相關(guān)工作經(jīng)驗或網(wǎng)店經(jīng)驗者優(yōu)先；

4、辦公軟件熟練，包括word/powerpoint熟練運用，利用excel可以做數(shù)據(jù)分析；

5、敢于承擔責任，有良好的溝通技巧。

■ 投資銀行業(yè)務

崗位描述：

1、協(xié)助公司購并、重組、私募、上市項目等方面的工作；

2、作為項目經(jīng)理進行上述項目的運作；

3、能承受較大的工作壓力，具團隊精神。任職資格：

1、金融或法律相關(guān)專業(yè)，大專以上學歷；

2、工作經(jīng)驗1—3年，具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力；

3、熟悉并購、重組相關(guān)法律規(guī)范；

4、熟悉金融投資工作，能承受相應的工作壓力，責任心強，有敬業(yè)精神。

■ 證券/外匯/期貨經(jīng)紀人

崗位描述：

1、負責拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品；

2、負責維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供理財咨詢等服務；

3、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務信息；負責為客戶提供金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；

5、負責向客戶提供與證券經(jīng)紀業(yè)務相關(guān)的服務工作；

6、負責組織并策劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場；

7、負責為客戶提供各種綜合性基礎理財咨詢服務；

8、負責完成銷售任務目標，銷售基金、債券、股票等金融產(chǎn)品。任職資格：

1、專科及以上學歷，經(jīng)濟、金融類等相關(guān)專業(yè)；

2、具有在證券公司、銀行、保險等金融行業(yè)工作經(jīng)驗優(yōu)先；

3、具有一定的證券、股票和基金相關(guān)的金融基礎知識；

4、具有廣泛的客戶資源和金融營銷經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；

5、具有較強的溝通能力和客戶開發(fā)能力；

6、具有很強的工作責任心和良好的人際關(guān)系；

7、具有較強的團隊合作精神，能承受一定的工作壓力。

■ 基金經(jīng)理

崗位描述：

1、負責進行政策與市場行業(yè)的研究與分析;

2、負責拓展拓展項目來源，儲備項目資源;

3、項目調(diào)研各支基金，對各投資基金充分細致的調(diào)查研究;

4、負責制定所管理的基金的投資計劃與實施方案；

5、負責依研究人員的等建議，決定所管理基金的投資組合；

6、負責所管理基金的日常投資管理工作，對基金投資業(yè)績負責；

7、負責在投資過程中嚴格執(zhí)行公司內(nèi)控指引，控制投資風險；

8、負責進行基金投資的前期調(diào)研和基金投資的分析報告。任職資格：

1、本科及以上學歷，經(jīng)濟、財務、金融等相關(guān)專業(yè)；

2、具有一年以上從業(yè)經(jīng)驗，對基金投資有深刻的理解；

3、具有房產(chǎn)業(yè)、銀行保險業(yè)、汽車業(yè)、直銷業(yè)等行銷經(jīng)驗；

4、具有證券實際操盤經(jīng)驗并有公開透明的操作績效；

5、具有較強的數(shù)理分析能力，熟練掌握數(shù)量化分析工具；

6、精通行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)以及行業(yè)的發(fā)展狀況與競爭趨勢;

7、誠實守信、責任心強，具有較強的學習能力和團隊合作精神。

■ 股票/期貨操盤手

崗位描述：

1、股票研發(fā)、推薦，確定個股的買點與賣點

2、為客戶提供股票操盤服務 任職資格：

1、證券或金融，保險，經(jīng)濟等專業(yè)畢業(yè)，大專及以上學歷 2、2年以上銷售工作經(jīng)驗

3、有強烈的服務意識和敬業(yè)精神，工作積極主動，耐心細致，責任心強

4、已取得證券相關(guān)從業(yè)資格證書及有證券從業(yè)工作者優(yōu)先考慮

■ 基金經(jīng)理助理/證券分析

崗位描述：

1、負責基金和基金公司的跟蹤研究，提供相關(guān)研究報告；

2、基于各研究結(jié)果，進行甄別、加工與整理，挖掘有潛力的投資目標，形成投資策略；

3、負責行業(yè)與上市公司的研究，提供相關(guān)研究報告；

4、負責為公司內(nèi)部員工提供理財知識的相關(guān)培訓；

5、公司交辦的其他事項。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經(jīng)濟、金融數(shù)學等相關(guān)專業(yè)；

2、一年以上基金研究與分析經(jīng)驗；

3、熟悉金融學、經(jīng)濟學、金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計原理；

4、清晰的邏輯思維能力，良好的中英文閱讀能力、語言表達能力和文字組織能力；

5、具有嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和團隊協(xié)作精神。

■ 拍賣/典當

崗位描述：

1、負責對典當業(yè)務開發(fā)，對貸前、中、后的管理；

2、負責典當業(yè)務的審查和相關(guān)典當業(yè)務的調(diào)研與檢查；

3、負責典當業(yè)務的審批工作和客戶信用風險分析、評價和決策建議；

4、負責業(yè)務風險的防控與管理、典當業(yè)務操作風險控制方案設計； 任職資格：

1、性別不限，本科以上學歷，經(jīng)濟類專業(yè)；

2、有3年以上從事貸款、項目投資等相關(guān)金融工作經(jīng)驗或在銀行以及金融系統(tǒng)從事過資深信貸員崗位；

3、熟悉和掌握典當融資政策及行情，有較強的組織管理能力；

4、有一定的公關(guān)水平，較強的市場營銷能力，有豐富客戶資源者優(yōu)先；

5、有良好的職業(yè)道德意識，誠實守信、品行端正；

6、對房產(chǎn)、汽車（二手車市場）行情有所掌握者或從事過相關(guān)中介抵押、質(zhì)押的業(yè)務人員優(yōu)先。

■ 投資顧問/理財顧問/客戶服務

崗位描述：

1、負責為客戶提供外匯理財咨詢、建議服務，制定相應的投資組合和策略

2、負責保持與客戶溝通聯(lián)系，為客戶提供金融分析軟件等服務

3、負責為客戶提供完善的理財計劃及信息咨詢

4、負責根據(jù)客戶的委托，幫助客戶實施理財計劃

5、負責對公司理財產(chǎn)品能夠全力宣傳、推廣、銷售

6、負責為重要客戶需求提供理財咨詢，制定合理的財務計劃

7、負責維持重要客戶關(guān)系，通過與客戶溝通，及時調(diào)整客戶的財務安排 任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、財務、管理等相關(guān)專業(yè)

2、具有投資、募資及上市公司操作經(jīng)驗者優(yōu)先

3、熟悉銀行、基金等金融產(chǎn)品的運作流程

4、熟練掌握個人及家庭理財相關(guān)知識和技能

5、具有優(yōu)秀的溝通能力、團隊協(xié)作精神以及分析研究能力

6、英語熟練，能用英語作為書面工作語言，可用英語進行基本對話

■ 金融/經(jīng)濟研究員

崗位描述：

1、負責組織收集各類市場情報及相關(guān)行業(yè)政策與信息；

2、負責跟蹤和研究國家宏觀經(jīng)濟政策的走向；

3、負責對國家重大政策和法律法規(guī)的變動方向作出判斷；

4、負責跟進政策方向為公司的經(jīng)營提出相應的調(diào)整建議；

5、負責制定市場調(diào)研計劃，組織策劃市場調(diào)研項目；

6、負責進行市場調(diào)研并提出專題調(diào)查報告或策劃方案；

7、負責對公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃提出合理化建議。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經(jīng)濟、財務等相關(guān)專業(yè)；

2、具有各產(chǎn)業(yè)、行業(yè)背景及管理、財務、金融等知識；

3、具有較廣的知識面，有扎實的經(jīng)濟方面基礎知識；

4、具有較強的資本市場分析能力，能迅速捕捉市場動態(tài)；

5、具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力，有良好的人際關(guān)系；

6、具有敏銳的市場意識，一定的創(chuàng)新能力；

7、具有強烈的進取心和責任感，有團隊意識。■ 融資總監(jiān)

崗位描述：

1、負責公司與金融機構(gòu),外資投資機構(gòu),風險投資機構(gòu)聯(lián)系;

2、負責尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項目；

3、負責融資渠道的發(fā)掘、維護，投資項目的前期規(guī)劃；

4、負責引入外部資金，設計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進行投融資支持；

5、負責撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等；

6、負責協(xié)助公司董事進行資本、股權(quán)合理分配；

7、負責拓展并維護公司與資本市場的關(guān)系。任職資格：

1、本科及以上學歷，投資、金融或其他經(jīng)濟類相關(guān)專業(yè)；

2、具有1年以上銀行、基金等金融機構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗者優(yōu)先；

3、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系；

4、具有有良好的融資分析能力和判斷能力；

5、金融知識扎實，熟練掌握融資流程和專項業(yè)務知識；

6、有較強的談判技能，具備良好的溝通能力；

7、善于處理復雜的人際關(guān)系，能夠承受高強度的工作壓力。

■ 融資經(jīng)理/主管/專員

崗位描述：

1、負責企業(yè)投融資規(guī)劃，實施投融資管理、評估、分析與監(jiān)控；

2、負責進行行業(yè)研究，并對項目初選并編制前期可行性建議書；

3、負責企業(yè)的投資項目分析，商業(yè)計劃書的撰寫。

4、負責完成投融資工作的資料準備和手續(xù)辦理；

5、負責擬制投融資的實施計劃，負責具體的實施工作；

6、負責企業(yè)融資項目渠道和方式的總體策劃、實施。

7、負責對已完成的投融資工作進行后續(xù)管理，并提供效益指標數(shù)據(jù)分析；

8、負責建立相關(guān)的管理臺賬，定期出具投融資效益分析報告。任職資格：

1、本科及以上學歷，金融、經(jīng)濟、會計學等相關(guān)專業(yè)；

2、具有財務、金融及企業(yè)管理知識，熟練掌握投融資流程和專項業(yè)務知識；

3、了解公司上市、企業(yè)并購、資產(chǎn)重組、資本運作等相關(guān)業(yè)務；

4、熟悉國內(nèi)、國際資本市場運作，掌握投資銀行業(yè)務及相關(guān)法律知識；

5、具有較豐富的資本運作經(jīng)驗與較強的財務風險控制能力；

6、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人脈關(guān)系；

7、熟練使用計算機及相關(guān)辦公軟件，能承受很強的工作壓力。