第一篇：投標保證金、履約保證金、廉潔保證金

投標保證金、履約保證金、廉潔保證金

轉(zhuǎn)自工程師之家論壇http://bbs.civilcn.com 投標保證金

24.1投標人的投標保證金辦理時間為本工程資格預(yù)審結(jié)束后，資格預(yù)審合格或確定入圍的單位，其遞交的該銀行匯票將被入賬。持開具證明到徐州市建設(shè)工程交易中心財務(wù)室換取投標保證金收據(jù)。投標保證金額度應(yīng)當不超過投標總價的2%，最高不得超過80萬元人民幣。投標保證金有效期應(yīng)當超過投標有效期三十天。

本招標文件要求投標保證金為銀行匯票或電匯（必須從法人基本存款賬戶匯出）方式，金額為80萬元人民幣。24.2資格預(yù)審合格參加投標的未中標人，投標保證金在中標公示結(jié)束后，以轉(zhuǎn)賬方式退還至投標人基本賬戶（無息）。

24.3中標人的投標保證金在簽訂施工合同7日內(nèi)，予以全額退還（無息）。

24.4除不可抗拒因素外，投標人出現(xiàn)下列情況之一，市招投標辦依其情節(jié)輕重，除扣罰其一定數(shù)量的投標保證金外，還將依法給予查處。24.4.1投標人不參加投標；

24.4.2在開標時證件不齊全，投標書明顯有瑕疵等原因故意廢標；

24.4.3在開標后的投標有效期內(nèi)撤回投標文件；

24.4.4或者中標后在規(guī)定時間內(nèi)不與招標人簽訂工程合同的；

24.4.5投標活動中有違法、違規(guī)行為等情況的，24.4.6中標人未能在招標文件規(guī)定的期限內(nèi)提交履約擔(dān)保；

24.4.7中標人無正當理由拒絕簽訂合同。

24.4.8其他法律、法規(guī)中規(guī)定的。

25、履約保證金

25.1招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當提交。履約保證金可以采取現(xiàn)金、支票、匯票等方式，也可以根據(jù)招標人所同意接受的商業(yè)銀行、保險公司或擔(dān)保公司等出具的履約保證，其數(shù)額應(yīng)當不高于合同總價的10%。

25.2提交履約保證金的期限。無論采取何種方式提交的履約保證金，均應(yīng)在簽訂合同前提交。如果中標單位不按本須知的規(guī)定執(zhí)行，招標人將有充分的理由廢除授標，并沒收其投標保證金。

25.3本招標文件要求中標人提交履約擔(dān)保的，中標人應(yīng)當提交。招標人應(yīng)當同時向中標人提供工程款支付擔(dān)保。

招標人支付擔(dān)?？梢圆捎勉y行保函或者擔(dān)保公司擔(dān)保書的方式。造價在500萬元以下的工程項目也可以由招標人依法實行抵押或者質(zhì)押擔(dān)保。本招標文件要求履約保證金為 現(xiàn)金或支票 方式，金額為合同總價的 10%。

本招標文件要求支付擔(dān)保為 無 方式，金額為合同總價的 0 元。

本招標文件要求廉潔保證金為現(xiàn)金或支票方式，金額為合同總價的 2 %。

【投標保證金和履約保證金的法律性質(zhì)】

在招標投標活動中，投標保證金是投標文件的一部分，雖然《招標投標法》在法律層次上對此沒有規(guī)定。但有關(guān)部門規(guī)章對此予以明確規(guī)定并在實踐中將“未按招標文件要求提交投標保證金的”投標文件按廢標處理。那么投標保證金的性質(zhì)究竟是什么？如果是定金，是否適用定金罰則，如果不是，應(yīng)當如何處理？

一、投標保證金不是定金

目前，在招標行業(yè)內(nèi)，比較一致的意見是投標保證金不是違約定金，在理論和實踐中不適用定金罰則。但有兩種解釋。

一種意見認為，投標保證金是一種成約定金，所謂成約定金是指作為合同成立的要件的定金，因定金的交付，合同成立。這種解釋是認為在發(fā)出中標通知書和正式簽訂合同階段，合同還不是《合同法》意義上的成立，因為《招標投標法》規(guī)定，發(fā)出中標通知書后三十日內(nèi)還要簽訂書面合同。根據(jù)《合同法》第23條規(guī)定“當事人采用合同書訂立合同的，自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立”。所以在招標實踐中，我們把招標人發(fā)出中標通知書作為招標人對投標人要約的承諾稱作為合同成立，但未生效。這個成立不是《合同法》意義上的成立而僅表示了訂立合同的約束，雙方經(jīng)過進一步磋商正式簽訂合同才是《合同法》意義上的成立。顯然在發(fā)出中標通知書到簽訂書面合同期間這一段過程不是《合同法》意義上的成立，所發(fā)生的問題屬于締約過失責(zé)任。

另一種意見認為，根據(jù)要約承諾的法律意思表示，招標人發(fā)出中標通知書即表示合同意義上的成立。因此雙方如果發(fā)生變化則是一種違約責(zé)任，而不是締約過失責(zé)任。南開大學(xué)法學(xué)院教授何紅峰博士在其《投標保證金的法律性質(zhì)分析》一文中對此有詳盡分析并對投標保證金和定金在六個方面進行了比較。

（1）投標保證金是一種單向擔(dān)保，而定金是一種雙向擔(dān)保。

（2）投標保證金不同于定金，保證金不具有懲罰性，只有補償性。

（3）可約定的標的額上限不同。

（4）標保證金與定金的效力不同

（5）投標保證金是將金錢以保證金的形式加以特定化，具有定型化的特點；而定金的標的是非特定化的，為一般的種類物。

（6）二者適用的罰則不同。

結(jié)論：投標保證金不是定金。那么投標保證金是什么？

何教授認為，投標保證金是以貨幣(貨幣為物的一種特殊形式)或支票等權(quán)利憑證為標的的擔(dān)保，屬于物權(quán)的范疇，是一種的質(zhì)押擔(dān)保方式。

我同意何教授關(guān)于投標保證金是一種特定質(zhì)押擔(dān)保的意見，但是我認為這是一種締約階段的質(zhì)押擔(dān)保而不是合同成立期間的質(zhì)押擔(dān)保，何教授認為，發(fā)出中標通知書是承諾，合同成立。我認為需要商量。因為，在招投標活動中，正如招標公告不是《合同法》規(guī)定的嚴格意義的要約邀請一樣，投標文件表示的要約、中標人發(fā)出中標通知書表示的承諾也不是《合同法》規(guī)定的要約和合同成立意義上的承諾?！墩袠送稑朔ā纷鳛橐徊刻貏e法，在這些環(huán)節(jié)作的特別規(guī)定不可能和《合同法》相應(yīng)規(guī)定完全對應(yīng)。

因此，在招標實踐中如果中標人不同招標人簽訂合同，投標保證金沒收，反之，招標人不承擔(dān)雙倍償還的違約罰則。

二、履約保證金是一種特殊的定金

《招標投標法》第46條規(guī)定，“招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當提交”，在法律層面上對履約保證金作了規(guī)定?！吨腥A人民共和國招標投標法釋義》中對履約保證金的性質(zhì)作出解釋：“履約保證金不同于定金，也不同于預(yù)付款，更不同于保證……履約保證金屬于本法

規(guī)定的一種特殊的督促中標人履行債務(wù)的措施，而與債務(wù)的法定擔(dān)保方式有所不同”。

但是，在國家發(fā)改委等七部委聯(lián)合發(fā)出的《工程建設(shè)項目施工招標投標管理辦法》（30號令）第85條和《工程建設(shè)項目貨物招標投標管理辦法》（27號令）第59條都明確規(guī)定“招標人不履行與中標人訂立的合同的，應(yīng)當雙倍返還中標人的履約保證金；給中標人造成的損失超過返還的履約保證金的，還應(yīng)當對超過部分予以賠償；沒有提交履約保證金的，應(yīng)當對中標人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。因不可抗力不能履行合同的，不適用前款規(guī)定”顯然，這條規(guī)定屬于定金違約罰則。

那么，履約保證金究竟是什么？

我們知道，所謂定金是在債務(wù)之外當事人之間又約定交付一定數(shù)額的金錢，該金錢的得失同債務(wù)履行與否聯(lián)系在一起，并通過定金罰則對雙方當事人產(chǎn)生雙向壓力，如因可歸責(zé)于定金交付方的原因致合同不能履行，則定金予以沒收；如定金收受方不能履行則應(yīng)雙倍返還定金交付人，以此促進雙方當事人積極履行債務(wù)，保障債權(quán)實現(xiàn)。

因此定金主要有三個明顯的法律特征，一是法律效力約束雙方；二是法律后果具有懲罰性質(zhì)；三是法律結(jié)果以解約結(jié)束。由此判別，履約保證金應(yīng)當屬于定金范疇，當然這是一種特殊的定金。有學(xué)者認為是一種“立約定金”，即為了締結(jié)合同交付的定金，交付定金的人不正式簽約，定金喪失；反之，接受定金的人不簽約，則雙倍償還定金。

除此之外，所謂特殊還表現(xiàn)在在一般民事活動中定金一般由要約方支付，但是在招投標活動中，這種定金依據(jù)30號令和27號令部門規(guī)章的規(guī)定，“招標人要求中標人提供履約保證金或其他形式履約擔(dān)保的，招標人應(yīng)當同時向中標人提供貨物（工程）款支付擔(dān)保?！?部門規(guī)章作出了承諾方也要支付等額“質(zhì)押”，以體現(xiàn)經(jīng)過法定程序而簽訂合同的公平。這同樣是由于招標投標活動的特殊性決定的，因此，履約保證金雖然和《擔(dān)保法》意義上的定金有區(qū)別，但是，如果考慮《招標投標法》是一部特別法，履約保證金只能在某種意義上視同為一種特殊的定金。履約保證金作為定金的理解有助于督促招投標雙方信守合同，特別是招標人的反向約束。…………………………………………..

第二篇：履約保證金

履約保證金

摘要：本文深入細致的介紹了履約保證金。

定義

商業(yè)合同

1.(商業(yè)合同)合同履約金是指為合同的履行所提供的一種金錢保證。并在雙方合同到期或者依法解除時才予以退還。它不是法定的債的擔(dān)保方式,其性質(zhì)和效力都缺乏法律依據(jù)。

期貨領(lǐng)域

2.(期貨領(lǐng)域)為確保履行合約而由期貨[1]合約買賣雙方或期權(quán)賣方存放于交易帳戶內(nèi)的押金。商品期貨保證金不是一種股票的支付，也不是為交易該商品而預(yù)付的定金，而是一種良好信譽押金。

詳解

履約保證金是買賣雙方確保履約的一種財力擔(dān)保.期貨市場的交易者在進行交易時必須存入一定數(shù)額的履約保證金,保證金數(shù)額由提供合約交易的交易所制定,其金額通常為合約總值的5-18%,當然,經(jīng)幻商或委托經(jīng)紀商還會自選制定額外保證金,這種額外保證金數(shù)額不會低于交易所規(guī)定的水平.另外,保證金水平還受市場交易風(fēng)險大小珠影響,在波動較大的市場中通常要付較多的保證金.同時,對套期保值和投機交易的保證金要也有所不同,一般前者所收保證金相對低此.保證金又分為初始保證金和追加保證金.初始保證金是交易者按規(guī)定在交易前交納的保證金.因價格變化,交易者所受的帳面損失從保證金中扣除,從而引起保證金下降,當降至保證金下限時(交易所一般者規(guī)定有保證金下限),經(jīng)紀有就要求該交易者再交一部分保證金,以便使帳戶達到初始保證金的水平,這個追加的部分,就叫做追加保證金.[編輯本段]

履約保證金的特點

第一

招標人必須在招標文件中明確規(guī)定出中標單位提交履約保證金時，此項條款方為有效，如果在招標書中沒有明確規(guī)定，在中標后不得追加。這就維護了招標中要約的真實性和投標人的權(quán)益，工程招標人可以根據(jù)自身的條件 選擇對該項工程是否招標。因此，履約保證金具有選擇性。

第二

履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔(dān)保承包商完全履行合同，主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務(wù)，招標人必須全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時，賠償招標人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，且，并不以此為限。

如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金;如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，而是其他金錢質(zhì)。約定了履約保證金卻又沒有交納的，關(guān)于履約保證金的約定成立但不發(fā)生法律效力(因為，質(zhì)押合同也是實踐性合同，必須以交付為生效條件)。

第三

履約保證金強調(diào)的是保證招標方的利益或投資者的利益，這種保證既可由中標的承建商承擔(dān)，也可由第三方承擔(dān)，但段招標方認可方為有效，由此產(chǎn)生第三方承擔(dān)連帶責(zé)任，因此具有替代性。當中標人違約時，中標人的賠償責(zé)任由第三方承擔(dān)。為了平衡招標方和中標方的利益，2003年3

月8日正式施行的七部委《工程建設(shè)項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔(dān)保的，招標人應(yīng)當同時向中標人提供工程款支付擔(dān)保。”

第四

履約保證金的比例是有規(guī)定的，其比例為工程造價的5% ～10%，具體執(zhí)行比例由招標方根據(jù)工程造價情況確定，一般情況是工程造價越高比例應(yīng)該越低，因此具有相對的固定性，招標人不能漫天要價，必須符合法律的規(guī)定。

第五

履約保證金必須游離在工程造價之外，只作為中標方違約時招標方損失的補償，招標人必須是具備招標能力的法人，其建設(shè)資金已經(jīng)到位，不能把履約保證金作為工程造價的補充。因此，履約保證金具有獨立性，必須由雙方認可的機構(gòu)負責(zé)收繳、儲存、執(zhí)行和返還。

履約保證金的收取主體

法律法規(guī)對履約保證金交付給誰沒有明確規(guī)定。從表面上看，履約保證金與合同履行密切相關(guān)，似乎應(yīng)該由采購人收取，但這是片面的。政府采購具有公共政策功能，政策功能的體現(xiàn)應(yīng)是全方位、具體的，包括對履約保證金的管理，集中采購機構(gòu)不能讓履約保證金變成采購人手中可以任意處置中標人的武器。

其實采購人不恰當?shù)厥褂寐募s保證金的情況時有所見，如以履約保證金作為要挾條件，迫使中標人增添或改變部分合同內(nèi)容，以履約保證金抵合同預(yù)付款，合同執(zhí)行完畢后履約保證金遲遲不退還或被占用。從這個角度上說，履約保證金應(yīng)由集中采購機構(gòu)收取，從而保持操作的連貫性、一致性，集中采購機構(gòu)作為中間方，能站在公正立場上正確處理履約問題，同時也便于對采購人與供應(yīng)商進行有效控制，維護雙方的合法權(quán)益。

履約保證金收取標準

履約保證金收取標準應(yīng)該遵循幾個原則：

一是履約保證金的數(shù)目要大于合同預(yù)付款數(shù)目，以規(guī)避可能存在的風(fēng)險;

二是履約保證金的數(shù)目要與投標保證金持平或稍高，技術(shù)含量高、不能準時履約將會給采購人帶來巨大損失的項目，要適當提高履約保證金數(shù)額;

三是履約保證金數(shù)額的確定要與合同付款條件聯(lián)系起來，初步設(shè)想兩者之間應(yīng)該成反比關(guān)系，即分階段付款條件對供應(yīng)商有利時，履約保證金應(yīng)該多收，反之則少收。

履約保證金的作用

第一，更為適應(yīng)建筑業(yè)市場的特點。建設(shè)工程項目是由建設(shè)單位投資，承建商負責(zé)建設(shè)施工。由于建設(shè)項目都是先訂合同后施工，每個項目的投資對建設(shè)單位來講，都具有風(fēng)險性，選擇好承建商就是極為關(guān)鍵的一個市場運作環(huán)節(jié)，建設(shè)單位不僅必須對中標的承建商的資信有深刻的了解和足夠的信心，同時要有相應(yīng)的措施和手段，證明承建商具有良好的資信和雄厚的實力，以適應(yīng)建筑業(yè)先簽臺同后施工的特點 實行履約保證金制度，將這種舉措法制化，可以增強建設(shè)單位對承建商的信任度，減少投資方的風(fēng)險，為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)。

第二，可以保證招標承建商市場運作的規(guī)范化，杜絕不合理的壓價競標。在建筑市場招投標運作中，有些承建商為了中標，在投標時把造價壓到成本以下，中標后，在施工時以增項、洽商等手段.太幅度增加造價。這種不正當競爭導(dǎo)致建設(shè)單位錯誤地選擇和確定承建商，排擠了規(guī)范化運作的承建商。實行履約保證金制度后，中標的承建商如果不按合同的造價執(zhí)行，建設(shè)單位可以另外選擇承建商，履約保證金不退還原中標的承建商，用作補償招標單位另選承建商的費用損失，這樣就可以制約和預(yù)防投標單位壓價欺騙招標人，擾亂建筑業(yè)市場。

第三，有利于維護合同的法律效力，保證合同的正常履行。建設(shè)工程合同的執(zhí)行過程是一個相當長的時間區(qū)間，需要承建商嚴格按照合同條款履行承擔(dān)的義務(wù)，才能按工期、質(zhì)量要求完成建設(shè)任務(wù)+也就對承建商的工程實施進行監(jiān)督和制約。履約保證金是招標單位對中標承建商極為有力的約束條件，有利于建設(shè)單位、監(jiān)理單位對承建商實施有效的監(jiān)督與控制，防止承建商采取以次充好、偷工減料等手段轉(zhuǎn)移建設(shè)資金，降低工程質(zhì)量水平，促使承建商認真履行合同。

第四，有利于我國建筑業(yè)市場同國際市場接軌。履約保證金是國際建筑市場運作的一個慣例，世行指南和亞行準則都有相應(yīng)規(guī)定，國際咨詢工程師聯(lián)合會制定的《土木建筑工程合同條件》中也有明確的履約保證金規(guī)定。實行履約保證金制度，可以利用國際上的有關(guān)規(guī)定，保護國內(nèi)投資者的利益，使我國建筑業(yè)市場同國際市場在相關(guān)規(guī)定上同步，為我國更好的參與國際大競爭做出貢獻。

第五，有利于規(guī)范整個建筑業(yè)市場管理，促使建設(shè)工程向信譽、質(zhì)量好的承建商集中，目前我國從事工程施工的企業(yè)過多，企業(yè)實力普遍較弱，特別是在80年代建筑市場極速膨脹時，大量的小企業(yè)紛紛成立，其工程運作能力極為低下。隨著我國建筑業(yè)市場趨于平穩(wěn)，市場競爭將更加激烈，需要有相應(yīng)的制度淘汰一批落后的承建商，以求建筑業(yè)市場供求基本平衡。通過履約保證金制度，銀行、保險等金融機構(gòu)可以給施工力量強、工程質(zhì)量有保證、市場信譽好的承建商提供擔(dān)保，促使工程向這些企業(yè)集中，實力極弱、運作不規(guī)范的承建商在市場中的占有率就會下降，最終達到整體行業(yè)科學(xué)、規(guī)范經(jīng)營運作的目的。

履約保證金的管理

第一，應(yīng)嚴格招標單位的資格審核，保證招標單位主體資格的真實、合法。這是履約保證金制度能否有效實施的重要環(huán)節(jié)，也是保護承建商安全和合法權(quán)益的基本途徑。在審核招標方資格時，建設(shè)單位的實力、信譽，建設(shè)項目的真實性、合法性，建設(shè)項目資金的來源、狀況等應(yīng)該是審核的

重點內(nèi)容，切實保證建設(shè)單位、建設(shè)項目符合國家法律制度的相關(guān)規(guī)定以及建設(shè)單位項目運作的規(guī)范化，以防止不法分子利用工程項目欺騙承建商，詐取承建商的資金。

第二，嚴格履約保證金的管理，切實制定并落實履約保證金的具體管理細則，特別是向招標方提交現(xiàn)金時，對履約保證金的詳細管理辦法十分重要，不僅對承接工程的投標方是否投標產(chǎn)生重要影響，同時也是防止招標方將履約保證金充作工程款或挪做他用的重要保證條件。履約保證金的管理，重要的是確定履約保證金的管理機構(gòu)，應(yīng)該由信譽好，與招投標方?jīng)]有利害關(guān)系的金融機構(gòu)進行管理，絕不能由建設(shè)單位或總承包商直接進行管理，也不能由他們的上級進行管理，以提升承建商對履約保證金管理的安全感。

第三，違約的處理問題必須由權(quán)威機構(gòu)認定后執(zhí)行，這也是履約保證金制度能夠順利實施的重要舉措。在建筑裝飾工程施工中，需要變更設(shè)計、施工方案的概率要大于土建、安裝工程，因此，如何正確地鑒定合同各方的違約也是重要的環(huán)節(jié)。是否違約，哪方違約的認定必須由第三方進行。進行違約鑒定的第三方，必須是專業(yè)機構(gòu)并具有公正、權(quán)威性，才能準確地界定違約責(zé)任，進行相應(yīng)的經(jīng)濟處罰，行業(yè)團體、審計、法律事務(wù)所等都應(yīng)在此方面有所作為。

履約保證金的現(xiàn)實意義

不少采購機構(gòu)在標書中注明投標人中標后投標保證金將自動轉(zhuǎn)為履約保證金，一旦投標保證金金額偏少時，轉(zhuǎn)入履約保證金階段還要補交。按照“18號部長令”規(guī)定的“5日內(nèi)退還”，按照標書規(guī)定，又必須在交納履約保證金后才能退還投標保證金，來回折騰，辦事效率不高。從這個角度來說，一旦投標過程未發(fā)生不良行為，中標后投標保證金自動轉(zhuǎn)成履約保證金，不足部分補齊，這樣還是比較穩(wěn)妥的。

第三篇：履約保證金

履約保證金

履約擔(dān)保是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補給發(fā)包人造成的經(jīng)濟損失。其形式有履約擔(dān)保金（又叫履約保證金）、履約銀行保函和履約擔(dān)保書三種。履約擔(dān)保金可用保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，額度為合同價格的10%；履約銀行保函是中標人從銀行開具的保函，額度是合同價格的10%；履約擔(dān)保書是由保險公司、信托公司、證卷公司、實體公司或社會上擔(dān)保公司出具擔(dān)保書，擔(dān)保額度是合同價格的30%。一般情況下履約擔(dān)保是在保修期滿并頒發(fā)保修責(zé)任證書后15天或14天退回。

詳解

履約保證金是買賣雙方確保履約的一種財力擔(dān)保.期貨市場的交易者在進行交易時必須存入一定數(shù)額的履約保證金,保證金數(shù)額由提供合約交易的交易所制定,其金額通常為合約總值的5-18%,當然,經(jīng)幻商或委托經(jīng)紀商還會自選制定額外保證金,這種額外保證金數(shù)額不會低于交易所規(guī)定的水平.另外,保證金水平還受市場交易風(fēng)險大小珠影響,在波動較大的市場中通常要付較多的保證金.同時,對套期保值和投機交易的保證金要也有所不同,一般前者所收保證金相對低此.保證金又分為初始保證金和追加保證金.初始保證金是交易者按規(guī)定在交易前交納的保證金.因價格變化,交易者所受的帳面損失從保證金中扣除,從而引起保證金下降,當降至保證金下限時(交易所一般者規(guī)定有保證金下限),經(jīng)紀有就要求該交易者再交一部分保證金,以便使帳戶達到初始保證金的水平,這個追加的部分,就叫做追加保證金.履約保證金的收取主體

法律法規(guī)對履約保證金交付給誰沒有明確規(guī)定。從表面上看，履約保證金與合同履行密切相關(guān)，似乎應(yīng)該由采購人收取，但這是片面的。政府采購具有公共政策功能，政策功能的體現(xiàn)應(yīng)是全方位、具體的，包括對履約保證金的管理，集中采購機構(gòu)不能讓履約保證金變成采購人手中可以任意處置中標人的武器。

其實采購人不恰當?shù)厥褂寐募s保證金的情況時有所見，如以履約保證金作為要挾條件，迫使中標人增添或改變部分合同內(nèi)容，以履約保證金抵合同預(yù)付款，合同執(zhí)行完畢后履約保證金遲遲不退還或被占用。從這個角度上說，履約保證金應(yīng)由集中采購機構(gòu)收取，從而保持操作的連貫性、一致性，集中采購機構(gòu)作為中間方，能站在公正立場上正確處理履約問題，同時也便于對采購人與供應(yīng)商進行有效控制，維護雙方的合法權(quán)益。

第四篇：履約保證金

根據(jù)2012年2月1日起施行的《中華人民共和國招標投標法實施條例》第五十八條

招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當按照招標文件的要求提交。履約保證金不得超過中標合同金額的10%。

2001年1月1日起實施的《招標投標法》第46條規(guī)定：“招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當提交?！痹摲]有明確交納標準、方式及退還時間。

2003年3月8日正式施行的七部委即國家發(fā)展計劃委員會、建設(shè)部、鐵道部、交通部、信息產(chǎn)業(yè)部、水利部、中國民用航空總局《工程建設(shè)項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔(dān)保的，招標人應(yīng)當同時向中標人提供工程款支付擔(dān)保。”該文件同樣也沒有明確履約保證金的測算依據(jù)和繳納辦法。

在我國，履約保證金的收取基本上都是甲方要求，按照合同總價的比例或超過投標控制價的比例等多種方式來進行，沒有固定的模式。

比例一般是5%-25%,我們國內(nèi)一般是交10%《中華人民共和國招標投標法》

履約擔(dān)保是工程發(fā)包人為防止承包人在合同執(zhí)行過程中違反合同規(guī)定或違約，并彌補給發(fā)包人造成的經(jīng)濟損失。其形式有履約擔(dān)保金（又叫履約保證金）、履約銀行保函和履約擔(dān)保書三種。履約擔(dān)保金可用保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，額度為合同價格的10%；履約銀行保函是中標人從銀行開具的保函，額度是合同價格的10%；履約擔(dān)保書是由保險公司、信托公司、證券公司、實體公司或社會上擔(dān)保公司出具擔(dān)保書，擔(dān)保額度是合同價格的30%。一般情況下履約擔(dān)保是在保修期滿并頒發(fā)保修責(zé)任終止證書后15天或14天退回。

履約保證金

(1)提交履約保證金的依據(jù)

《招標投標法》中所稱履約保證金實際是履約擔(dān)保的通稱，是指中標人或者招標人為保證履行合同而向?qū)Ψ教峤坏馁Y金擔(dān)保。在招標投標實踐中，常見的是中標人向招標人提交的履約擔(dān)保?！墩袠送稑朔ā返?6條規(guī)定，招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當提交。

(2)提交履約保證金的目的要求中標人提交履約保證金是招標人的一項權(quán)利，其目的是保證完全履行合同?！墩袠送稑朔ā返?8條規(guī)定：“中標人應(yīng)當按照合同約定履行義務(wù)，完成中標項目。中標人不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目，也不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。中標人按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關(guān)鍵性工作分包給他人完成。接受分包的人應(yīng)當具備相應(yīng)的資格條件，并不得再次分包。中標人應(yīng)當就分包項目向招標人負責(zé)，接受分包的人就分包項目承擔(dān)連帶責(zé)任。”

1)中標人應(yīng)當按照合同約定履行義務(wù)，完成中標項目。合同當事人應(yīng)當全面履行合同約定的內(nèi)容，完成相關(guān)工作。通過招標投標訂立的合同，比普通訂立方式訂立的合同更加嚴

格、謹慎，政府監(jiān)督部門有更嚴格的監(jiān)督，當然，合同的履行也不例外，也應(yīng)當嚴格按約定履行義務(wù)。

2)中標人不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目。中標人應(yīng)當自行完成合同中的各項義務(wù)，不得向他人轉(zhuǎn)讓中標項目。因為招標人在確定中標人的過程中不是僅僅因為投標人對完成合同內(nèi)容的承諾，也對投標人的信譽、人員、設(shè)備等投標人自有、不可轉(zhuǎn)讓的因素進行了評價，因此，中標人應(yīng)當自行完成合同中的各項義務(wù)。

3)不得將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓。在招標項目中，中標人對項目進行分包是正常的，但中標人對項目分包，應(yīng)當按照合同約定或者經(jīng)招標人同意，可以將中標項目的部分非主體、非關(guān)鍵性工作分包給他人完成，且接受分包的人應(yīng)當具備相應(yīng)的資格條件。法律禁止的是違法分包。將中標項目肢解后分別向他人轉(zhuǎn)讓，就是一種違法分包;將中標項目的主體、關(guān)鍵性工作分包給他人完成，也是一種違法分包。這些“分包”，是被法律禁止的。

至于招標人向中標人提交的擔(dān)保，則是由于招標人負有向中標人支付合同價款的義務(wù)，因此，招標人向中標人提交的擔(dān)保一般是支付擔(dān)保。

(3)提交履約保證金的形式

如前所述，我國《招標投標法》中所稱履約保證金實際是履約擔(dān)保的通稱，其形式有多種。既可能是中標人向招標人提交的，也可能是招標人向中標人提交的。最主要的方式是履約保證，即由招標人、中標人以外的第三人保證中標人履行合同。如果是招標人向中標人保證的，一般是支付擔(dān)保，常見的是保證。按照習(xí)慣，履約保證又可以分為兩類：一類是銀行出具的，一般稱為履約保函;一類是銀行以外的其他保證人出具的，一般稱為履約保證書。銀行以外的其他保證人往往是專業(yè)化的擔(dān)保公司。履約保函又可以分為有條件保函和無條件保函。除了保證以外，中標人以支票、匯票、存款單為質(zhì)押，作為履約保證金的也很常見。如果工程規(guī)模較小，中標人甚至可以以現(xiàn)金作為履約保證金。

《工程建設(shè)項目貨物招標投標辦法》第51條規(guī)定，履約保證金金額一般為中標合同價的10%以內(nèi)，招標人不得擅自提高履約保證金。《工程建設(shè)項目施工招標投標辦法》第62條和《工程建設(shè)項目貨物招標投標辦法》第51條同時規(guī)定，招標人要求中標人提供履約保證金或其他形式履約擔(dān)保的，招標人應(yīng)當同時向中標人提供工程款或者貨物款支付擔(dān)保。

履約保證金的金額、擔(dān)保形式、格式由招標文件規(guī)定。聯(lián)合體中標的，其履約擔(dān)保由牽頭人遞交。

(4)不提交履約保證金的法律后果

招標文件要求中標人提交履約保證金或者其他形式履約擔(dān)保的，中標人拒絕提交的，視為放棄中標項目。此時，招標人可以選擇其他中標候選人作為中標人。原中標人的投標保證金不予退還，給招標人造成的損失超過投標保證金數(shù)額的，原中標人還應(yīng)當對超過部分予以賠償。《評標委員會和評標方法暫行規(guī)定》第48條規(guī)定，招標文件規(guī)定排名第一的中標候選人應(yīng)當提交履約保證金而在規(guī)定的期限內(nèi)未能提交的，招標人可以確定排名第二的中標候選人為中標人?！豆こ探ㄔO(shè)項目施工招標投標辦法》第62條規(guī)定：“招標文件要求中標

人提交履約保證金或者其他形式履約擔(dān)保的，中標人應(yīng)當提交;拒絕提交的，視為放棄中標項目?！?/p>

《工程建設(shè)項目施工招標投標辦法》第85條和《工程建設(shè)項目貨物招標投標辦法》第59條均規(guī)定“招標人不履行與中標人訂立的合同的，應(yīng)當雙倍返還中標人的履約保證金;給中標人造成的損失超過返還的履約保證金的，還應(yīng)當對超過部分予以賠償;沒有提交履約保證金的，應(yīng)當對中標人的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。”

履約保證金收取標準應(yīng)該遵循幾個原則：

一是履約保證金的數(shù)目要大于合同預(yù)付款數(shù)目，以規(guī)避可能存在的風(fēng)險；

二是履約保證金的數(shù)目要與投標保證金持平或稍高，技術(shù)含量高、不能準時履約將會給采購人帶來巨大損失的項目，要適當提高履約保證金數(shù)額；

三是履約保證金數(shù)額的確定要與合同付款條件聯(lián)系起來，初步設(shè)想兩者之間應(yīng)該成反比關(guān)系，即分階段付款條件對供應(yīng)商有利時，履約保證金應(yīng)該多收，反之則少收。第一

招標人必須在招標文件中明確規(guī)定出中標單位提交履約保證金時，此項條款方為有效，如果在招標書中沒有明確規(guī)定，在中標后不得追加。這就維護了招標中要約的真實性和投標人的權(quán)益，工程招標人可以根據(jù)自身的條件 選擇對該項工程是否投標。因此，履約保證金具有選擇性。

第二

履約保證金不同于定金，履約保證金的目的是擔(dān)保承包商完全履行合同，主要擔(dān)保工期和質(zhì)量符合合同的約定。承包商順利履行完畢自己的義務(wù)，招標人必須全額返還承包商。履約保證金的功能，在于承包商違約時，賠償招標人的損失，也即如果承包商違約，將喪失收回履約保證金的權(quán)利，且，并不以此為限。

如果約定了雙倍返還或具有定金獨特屬性的內(nèi)容，符合定金法則，則是定金；如果沒有出現(xiàn)“定金”字樣，也沒有明確約定適用定金性質(zhì)的處罰之類的約定，已經(jīng)交納的履約保證金，就不是定金，而是其他金錢質(zhì)。約定了履約保證金卻又沒有交納的，關(guān)于履約保證金的約定成立但不發(fā)生法律效力（因為，質(zhì)押合同也是實踐性合同，必須以交付為生效條件）。第三

履約保證金強調(diào)的是保證招標方的利益或投資者的利益，這種保證既可由中標的承建商承擔(dān)，也可由第三方承擔(dān)，但須招標方認可方為有效，由此產(chǎn)生第三方承擔(dān)連帶責(zé)任，因此具有替代性。當中標人違約時，中標人的賠償責(zé)任由第三方承擔(dān)。為了平衡招標方和中標方的利益，2003年3月8日正式施行的七部委《工程建設(shè)項目施工招標投標辦法》第62

條規(guī)定：“招標人要求中標人提交履約保證金或其他形式的履約擔(dān)保的，招標人應(yīng)當同時向中標人提供工程款支付擔(dān)保?！?/p>

第四

履約保證金的比例是有規(guī)定的，其比例為工程造價的5% ～10%，具體執(zhí)行比例由招標方根據(jù)工程造價情況確定，一般情況是工程造價越高比例應(yīng)該越低，因此具有相對的固定性，招標人不能漫天要價，必須符合法律的規(guī)定。

第五

履約保證金必須游離在工程造價之外，只作為中標方違約時招標方損失的補償，招標人必須是具備招標

履約保證金是在中標簽署合同后，為保證合同履行而設(shè)置的，投標人在招投標過程中只提供投標保證金，是兩個概念；是否需要提交投標保證金依據(jù)招標文件的要求；其次若招標人要求履約擔(dān)保，則相應(yīng)提供支付擔(dān)保！

一切以招標文件為準，既然招標文件沒有規(guī)定必須繳納履約保證金，中標人在投標時也沒承諾繳納，就不用繳納

第五篇：投標保證金

投標保證金

投標保證金(bid security)是為了保護買方免遭因投標人的行為而蒙受的損失，買方在因投標人的行為受到損害時可根據(jù)規(guī)定沒收投標人的投標保證金。

下列任何情況發(fā)生時，投標保證金將被沒收：

（1）投標人在投標函格式中規(guī)定的投標有效期內(nèi)撤回其投標；

（2）中標人在規(guī)定期限內(nèi)未能：（a）根據(jù)規(guī)定簽訂合同；或根據(jù)規(guī)定接受對錯誤的修正；（b）根據(jù)規(guī)定提交履約保證金。

根據(jù)規(guī)定，投標人應(yīng)提交規(guī)定金額的投標保證金，并作為其投標書的一部分。投標保證金應(yīng)用投標貨幣或另一種可能自由兌換的貨幣表示，并采用下列任何一種形式：

(1)由一家在買方本國的或國外的信譽好的銀行用招標文件提供的格式或買方接受的其他格式出具的銀行保函或不可撤銷的信用證，其有效期應(yīng)超過投標有效期三十

（30）天；

(2)銀行本票、保付支票。

（3）現(xiàn)金。

未中標人的投標保證金，將在買方與中標人簽訂合同后的5個工作日內(nèi)退還。但是，下列任何情況發(fā)生時，投標保證金將被沒收：

1.投標人在招標文件中規(guī)定的投標有效期內(nèi)撤回其投標；

2.中標人在規(guī)定期限內(nèi)未能：

(1)根據(jù)投標人按規(guī)定簽訂合同或按規(guī)定接受對錯誤的修正；

(2)根據(jù)招標文件規(guī)定未提交履約保證金。3.投標人采用不正當?shù)氖侄悟_取中標。

1、《招標投標法》規(guī)定“第四十六條......招標文件要求中標人提交履約保證金的，中標人應(yīng)當提交。”

2、“工程建設(shè)項目施工招標投標辦法”規(guī)定“第三十七條招標人可以在招標文件中要求投標人提交投標保證金。投標保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票。投標保證金一般不得超過投標總價的百分之二，但最高不得超過八十萬元人民幣。投標保證金有效期應(yīng)當超出投標有效期三十天。投標人應(yīng)當按照招標文件要求的方式和金額，將投標保證金隨投標文件提交給招標人?！?/p>

3、《工程建設(shè)項目貨物招標投標辦法》規(guī)定“第二十七條招標人可以在招標文件中要求投標人以自己的名義提交投標保證金。投標保證金除現(xiàn)金外，可以是銀行出具的銀行保函、保兌支票、銀行匯票或現(xiàn)金支票，也可以是招標人認可的其他合法擔(dān)保形式。投標保證金一般不得超過投標總價的百分之二，但最高不得超過八十萬元人民幣。投標保證金有效期應(yīng)當與投標有效期一致。投標人應(yīng)當按照招標文件要求的方式和金額，在提交投標文件截止之日前將投標保證金提交給招標人或其招標代理機構(gòu)。投標人不按招標文件要求提交投標保證金的，該投標文件作廢標處理。