第一篇：縣信用聯社財務會計部先進集體事跡材料[范文]

信用社的好管家主任的賢內助

—— 縣信用聯社財務會計部先進事跡介紹

縣信用聯社200年末各項存款凈增3972萬元，完成年度計劃的108%；各項收入達到2270萬元，同比增加629萬元，實現利潤389萬元，考核利潤達到483萬元，人均創(chuàng)利4.8萬元…… 這一串串驕人的業(yè)績，離不開上級管理部門對聯社的指

導協調，離不開聯社所有員工的共同努力，更是縣信用社的好管家、主任的賢內助——聯社財務會計部精打細算、辛勤工作的結果。

縣信用聯社財務會計部有員工3人，平均年齡不到30歲，有中共黨2名，與信息部一套人馬，兩塊牌子，是集全縣信用社會計核算、財務管理、信息科技、現金管理、賬戶及反洗錢等多項工作于一身的一個重要職能部門。，縣信用聯社財務部緊緊圍繞聯社的中心工作，結合部門工作實際，克服了人員少、工作頭緒多的困難，在部門經理的帶領下，開展了卓有成效的工作。

一、整章建制，規(guī)范財務管理及會計核算工作

縣信用聯社改制創(chuàng)立后，出臺了相關的財務管理辦法，但隨著信用社改革的進一步深化，財務管理辦法已不能適應管理工作和業(yè)務發(fā)展的需要。因此，縣信用聯社財務部自初先后制定下發(fā)了《縣信用聯社財務實施細則》、《縣信用聯社會計工作規(guī)范化管理辦法》、《縣信用聯社關于規(guī)范會計登記簿的通知》等制度規(guī)定，明確了費用審批流程，規(guī)范了會計工作行為，為聯社其他工作的開展奠定了堅實基礎。

二、巧做預算明重點，精打細算出效益

有了制度基礎，財務部在一季度根據近幾年來聯社財務收支變化情況，結合全縣業(yè)務經營特點，迅速制作了聯社財務收支預算，明確了財務支出重點，為領導決策提供了依據，使財務支出逐步向業(yè)務開展傾斜，壓縮非業(yè)務開支，并且在日常工作中對每一項收支都精打細算，不隨意開支一分錢，全年壓縮節(jié)約非業(yè)務公用開支147萬元，但確使職工個人工資收入和福利收入大幅度增加。各社談起的財務管理時都說：“財務部太摳門了，你多用一度電、多打一個電話，財務部都要審半天，超支了的發(fā)票拿都不要拿去報銷，但是財務部的核算也讓職工得到了實惠，個人福利有了很大提高，摳門一點公用費用，我們也擁護”。這些言辭是對財務管理工作的最好肯定。

三、積極參與信貸系統上線，促使聯社階段工作順利完成二季度，省聯社信貸系統要在全面上線，為了促使此項工作的順利完成，財務部沒有因為不是本部門的工作而放任不管，而是積極參與，主動承擔了資料整理、信息錄入、機器布放等工作。聯社人員年齡結構偏大，大多沒有接觸過計算機，信貸系統上線時需錄入計算機的資料多，工作量特別大。財務部迎難而上，抽調全縣接觸過計算機的員工，既當老師，又當學員，加班加點在規(guī)定的時間內完成了相關工作，促使信貸系統在按時順利上線，并確保了正常運行。

四、努力完成部門崗位工作，積極參與聯社公共活動，處處起到模范帶頭作用

聯社財務部是集多項工作為一身的一個部門，這就需要工作思路清、目標方向明確，重點突出。財務部經理將部門內的3名同志的工作按不同崗位予以明確分工分工，各有側重。在工作中，同志之間積極主動配合：部門經理抓全盤、管核算，系統管理員管全縣網絡運行，財務部業(yè)務員抓現金管理和賬戶、反洗錢、核算工作。他們在完成各自工作的同時，還及時布置了全縣的貨幣管理工作，從賬戶管理、反洗錢、反假幣等方面做了細致周密的安排；認真做好會計輔導工作；積極參與了聯社“雙創(chuàng)”工作…… 他們參與每一項工作時，總是那么默默無聞，因為他們是不經意的參與，默默的行動，從不計較部門和個人得失。因為他們深深懂得：聯社是一個大家庭，財務部只是其中的一個成員，只有每個成員都為家庭獻出一份力，這個家庭一定會很精彩。也正是在聯社財務部的影響下，聯社出現了人人出大力、個個爭上游的可喜勢頭！如果你有機會走進縣信用聯社機關，看到風風火火的場景，那一定有財務部同志的忙碌身影……

一份耕耘，一份收獲?？h信用聯社財務部的艱辛付出，同志們看在眼里，領導想在心頭：財務部經理被推薦出席市級先進個人，兩名同志出席縣級先進個人，一名同志被聯社黨委授予為優(yōu)秀共產黨員；一名同志被推薦為省級網絡管理先進工作者，一名同志被評選為縣級先進個人，一名同志被提名為優(yōu)秀共產黨員，財務部被推薦出席為市級先進集體。他們在獲得這些榮譽的同時，沒有驕傲，而是更加努力的工作著，為明天創(chuàng)造更燦爛的輝煌而蓄勢待發(fā)。

縣農村信用合作聯社

縣信用聯社工會委員會

第二篇：農村信用聯社財務會計部經理個人述職報告

農村信用聯社財務會計部經理個人述職報告

本人***，男、漢族，大專學歷，會計師職稱，任***聯社財務會計部經理。

在我擔任聯社財務會計部經理期間，緊緊圍繞**聯社年初確定的工作指導思想和目標任務，嚴格執(zhí)行金融法律、法規(guī)，加強內控制度建設，規(guī)范財務行為，嚴肅財經紀律，制定和完善內控制度，依法合規(guī)經營；強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，化解會計風險，提高了會計核算水平和經營效益；在聯社領導班子的正確領導下，努力完成各項工作任務，密切配合其他部門工作，把主要工作放在服務基層上，較好地完成了各項工作目標：

一、充分發(fā)揮財務核算職能，認真執(zhí)行聯社既定經營目標。年初，財務會計部在結合我聯社上經營目標完成情況的基礎上，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據銀監(jiān)局相關監(jiān)管指標及**省聯社的各項業(yè)務發(fā)展目標任務要求，對各項經營目標值進行反復計算，科學、合理地擬定聯社2013各項收支計劃、利潤增長計劃、綜合費用率控制計劃等；提出了基層信用社的各項存款、貸款營銷指標、收入、綜合效益計劃指標等任務參考方案，為給聯社領導班子提供更加科學合理的經營管理參考數據。對聯社既定的經營目標計劃認真組織實施。

（一）財務指標總體持續(xù)向好，抵御風險能力進一步增強。截至2013年12月末，我縣聯社資產總額*****萬元，負債總額 *****萬元。所有者權益為到*****萬元，比年初增加*****萬元，其中:實收資本（股本金）*****萬元，較年初增減*****萬元；資本公積*****萬元，較年初增減*****萬元；盈余公積*****萬元，較年初增加*****萬元；一般準備*****萬元，較年初增加*****萬元，未分配利潤*****萬，較上年同期增加*****萬元。

（二）收入支出總體保持平衡, 費用控制較好。

1、截止12月末全轄實現營業(yè)收入*****萬元,同比增加*****萬元，增幅為32.43%，其中利息收入*****萬元，占各項收入的84.24%，同比增加*****萬元，增幅35.36%；金融機構往來收入*****萬元，占各項收入的13.56%，同比增長*****萬元，增幅22.57%；中間業(yè)務收入*****萬元，上各項收入的2.06%同比增加*****萬元，增幅24.29%；投資收益*****萬元，占各項收入的0.11%，同比增加*****萬元，增幅98.72%；其他業(yè)務收入*****萬元，占各項收入的0.03%。

2、截止12月末全轄營業(yè)支出為*****萬元，同比增加*****萬元，增幅為30.72%，其中：利息支出*****萬元，占各項支出的18.86%，同比增加*****萬元；金融機構往來支出*****萬元，占各項支出5.15%，同比增加*****萬元；手續(xù)費及傭金支出*****萬元，占各項支出0.7%，同比增加*****萬元；業(yè)務及管理費用*****萬元，占各項支出41.79%，同比增加*****萬元(其中職工薪酬較上年增加*****萬元)；營業(yè)稅及附加*****萬元，占各項支出3.41%，同比增加*****萬元。3、2013年計提資產減值準備*****萬元，其中：計提貸款減值損失準備*****萬元，計提非信貸資產減值準備*****萬元。年末貸 2 款減值準備余額*****萬元，貸款損失準備充足率為335.78%,比年初下降2.69個百分點;貸款撥備覆蓋率為801.16%,比年初提高287.6個百分點;貸款總撥貸率9.43%。

4、全年實現利潤總額*****萬元，同比增盈*****萬元。

5、全年上交得項稅收*****萬元，其中：營業(yè)稅金及附加*****萬元，所得稅*****萬元。

二、準確、及時報送財務信息，當好領導參謀

財務會計部承擔**縣聯社會計報表、統計報表、風險監(jiān)測報表、統計報表、財政報表、稅務報表及非現場監(jiān)管報表等報表及分析的上報工作，我部能按規(guī)定審核、匯總、編報信用社各種會計報表與分析，以及**省聯社、監(jiān)管部門、人民銀行等部門下發(fā)的各類報表與分析，為上級部門及聯社對經營情況監(jiān)控管理提供真實、可靠的統計資料和重要數據指標，對更好的實施監(jiān)督管理、防范風險工作提供了方便。并按權責發(fā)生制原則每季度組織財務成本核算，將核算準確數據及時上報領導，當好領導的參謀。

三、強化費用管理，努力增收節(jié)支。

一是轉變了收息觀念和方法，要求各信用社牢固樹立利息收入應收盡收的意識，爭取做到每筆貸款按時收息不留尾巴，按季結息不拖欠，并對此項指標按季進行了考核，促進了我縣聯社收息率的提高，從而為完成全年利潤指標，增加職工收入奠定了堅實的基礎。二是準確調度資金，合理運用資金的時間差，進行銀行業(yè)資金存放業(yè)務，提高資金使用效率，增加資金盈利。三是經過認真分析和計 算，向全轄各信用社下達了《關于核定各信用社庫存現金限額的通知》，通過嚴格控制現金庫存和非營業(yè)性資金占壓，對各信用社超限額使用現金的執(zhí)行利息賠償制度，減少不生息資金占用率。

四、進一步完善人民幣賬戶管理，切實加強反洗錢工作 完善人民幣銀行結算賬戶管理、加強反洗錢、反假幣、聯網核查居民身份信息系統管理、現金管理等工作，是財務會計部做好防范金融風險的主要內容。4-6月份組織轄內委派會計和一線人員參加**省聯社組織的二代支付系統及反洗錢系統業(yè)務培訓，8月組織全轄各網點28名會計人員參加了人民銀行反洗錢資格培訓考試，為進一步加強反洗錢工作打下了實的基礎。

五、整章建制，進一步規(guī)范財務管理和會計核算

今年，財務會計部把規(guī)范財務會計核算作為一項重要工作來抓，首先從建立建全規(guī)章制度入手，加大了對相關財務會計制度的完善工作力度。相繼制定了《**縣農村信用合作聯社財務及費用管理實施細則》、《**縣農村信用合作聯社財務會計部工作職責》、《關于核定各信用社庫存現金限額的通知》、《關于規(guī)范大額支付審批權限的通知》，制定并發(fā)布了59個財務、會計業(yè)務操作流程等一系列財務管理和會計核算制度，進一步規(guī)范了聯社的財務會計核算。

六、加強業(yè)務培訓，提高會計人員素質

一方面，為了提高我縣聯社會計隊伍素質，我部利用每月召開會計月度分析例會的機會，對新業(yè)務、新制度、新知識組織合計人員進行集中學習，在召開會計月度分析例會前，統計各社會計工作 4 中遇到的問題，在召開分析例會時進行統一解答。每次會計例會均要求參會主管會計對兩個信用社的傳票、登記簿進行點評，從中發(fā)現好的經驗與不足之處，對提高會計人主管的具體操作水平有很強的示范作用。對會議內容及時形成會議紀要下發(fā)各網點，從而進一步提高了我縣會計人員的綜合業(yè)務素質。另一方面，繼續(xù)加強對財會人員的集中培訓，10月份，組織全轄38名財會工作人員參加了會計人員再教育培訓；11月份，組織全轄45名會計、柜員參加了聯社組織的“會計業(yè)務處理規(guī)范培訓班”，全面提高了我聯社會計人員綜合素質。

七、做好自律監(jiān)管工作，控制操作風險發(fā)生。

為有效防范和控制信用社各項會計業(yè)務操作風險，切實提高會計、柜員等工作質量，杜絕違規(guī)違法案件及不規(guī)范行為的發(fā)生，根據2013自律監(jiān)管工作計劃，確保聯社各項工作穩(wěn)健、快速發(fā)展，聯社財務會計部分別在4月、7月、10月和12月對各營業(yè)網點2013年各季度會計及柜面業(yè)務進行了自律監(jiān)管現場檢查。檢查內容涵蓋賬戶管理、會計憑證管理、結算業(yè)務、現金出納業(yè)務、大額現金（含反洗錢）管理、金庫及查庫管理、有價單證及重要空白憑證的管理、會計印章的保管與使用、對賬制度落實情況、會計檔案管理、年終決算前資產清理情況等各方面內容，對全轄各信用社在業(yè)務操作中存在的問題進行了全面的梳理，為全面提高我社會計業(yè)務水平培訓工作和有效防控會計操作風險打好了基礎。

八、及時繳納各項社保基金，維護了職工的合法權益 聯社財務會計部根據聯社安排，承擔了聯社職工的各項社?；?、住房公積金及職工工資的繳納及發(fā)放工作，月末財務會計部根據各信用社經營狀況，對各社經營指標進行認真的考核，及時、準確地發(fā)放職工工資，保障了職工對各項基金的享受，維護了職工的合法權益。

九、認真做好資金清算、確保資金的及時匯劃

聯社財務會計部承擔著轄區(qū)信用社的資金清算和資金營運業(yè)務。一是能夠將各項借記業(yè)務、稅票等業(yè)務按時通過清算口徑，提交各商業(yè)銀行、人民銀行。二是及時匯總核算資金頭寸，對各網點資金有余缺時能夠及時進行統一調配，確保了資金的及時匯劃和現金的合理調配。三是根據聯社節(jié)余資金情況，隨時掌握資金市場利率變化情況，并向聯社主管領導提出資金業(yè)務建議，準確及時做好資金動作和對帳工作，為聯社合理使用資金產生效益最大化提供了有力的支撐。

十、曾經受到的獎勵或處分。1、2008被評為**聯社先進個人； 2、2010被評為**聯社先進個人； 3、2012年被**地區(qū)銀行業(yè)協會評為“支持小微企業(yè)發(fā)展金融服務之星”

本人在工作中奉公守法，認真執(zhí)行國家有關金融方針政策和各項內部管理制度，沒有受到過任何處分。

以上是本述職，妥否，請指正。

述職人：*** 年***月***日7

2014

第三篇：財務會計部崗位職責

中鐵二局成渝項目部財務會計部崗位職責

一、出納崗職責

1、根據已審批的資金計劃支付資金，并完善各項收付款手續(xù)。

2、負責提取日常開支所需現金，控制每日庫存現金數量，保證現金安全。及時、準確的登記現金日記賬，銀行存款日記賬。

3、辦理職工及勞務工工資卡，并負責發(fā)放工資卡。負責到施工現場發(fā)放無工資卡勞務工的工資。

4、負責項目責任承包風險抵押金的收取及臺帳管理，負責登記項目上交款臺帳。

5、負責每月銀行對帳單的打印、核對、簽認。負責各種銀行結算空白憑證的保管、領用、注銷工作。

6、負責資金收支臺帳數據更新。

7、負責資金周報表、資金監(jiān)管報表的編制、匯總、報送。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

二、會計崗位職責

1、正確計算，及時登記各項與工資有關的臺賬，完成相關資料的裝訂。

2、負責收集和復核勞務班組的工資計算，完善相關勞務工工資發(fā)放手續(xù)，及時更新勞務工工資發(fā)放臺賬。

3、負責計價、報銷等憑證的編制，及時清扣備用金。

4、負責落實各項處罰決定的清扣清收，更新相應的罰款和獎金兌現臺賬。

5、建立項目部低值易耗品使用臺帳。

6、負責編制貨幣資金收付款憑證。

7、負責各項內業(yè)資料的收集、歸檔、裝訂。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

三、核算崗崗位職責

1、負責對項目部及各個作業(yè)隊物資消耗賬務處理。

2、負責每月及時歸集和梳理項目部及下屬各個作業(yè)隊的現場經費。

3、配合會計崗完成計價單、報銷等轉賬憑證的編制，建立計價臺賬。

4、指導、配合作業(yè)隊、班組完成核算資料。

5、負責每月發(fā)放勞務工工資后，和勞資部門一起到作業(yè)隊完成勞務工工資事后監(jiān)督。

6、負責配合計合部完成責任成本分析。

7、負責合計憑證裝訂。

8、完成領導交辦的其他臨時任務。

四、財會部長崗位職責

1、負責擬定資金籌措方案，并負責資金籌集。

2、按次編制資金使用計劃，并負責向項目領導及公司報批，嚴格按照公司財務部審批來安排支付資金。

3、負責項目部資金安全，控制資金風險，跟蹤勞務工工資發(fā)放情況信息反饋。

4、負責完成項目上繳款計劃，按時上交各項基金、折舊。

5、負責建立健全項目部財務管理制度，構建作業(yè)隊成本歸集和核算體系，指導作業(yè)隊完善相關費用歸集。

6、參與簽訂項目部經濟合同和協議，建立合同臺賬，并監(jiān)督合同執(zhí)行情況。

7、負責項目部報銷審核，憑證審核。

8、負責組織月度、季度、報表編制。

9、負責建立成本費用歸集臺賬，業(yè)主驗工臺賬。

10、負責項目部稅務策劃，協調地方稅務機關、業(yè)主、局指揮部及項目部等其他部門關系。

11、組織項目部經濟活動分析。

12、完成領導交辦的臨時任務。

第四篇：財務會計部工作總結

財務會計部工作總結

一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十

一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支

1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據銀監(jiān)部門和省聯社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券

托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業(yè)務管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項中央銀行票據**萬元

為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[XX]15號）和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號）、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號）文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監(jiān)分局

批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。

根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發(fā)展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發(fā)生

1、為了進一步規(guī)范農村信用社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業(yè)網點依法合規(guī)經營，防止各類案件的發(fā)生，我們修

改和補充了《**市農村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質量進行了全面檢查?；徑M全面調閱了被檢查營業(yè)網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業(yè)務，對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交

流?；顒咏Y束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險

今年以來，為加強我 社賬戶管理和現金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規(guī)定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發(fā)現的問題如違規(guī)支取現金、違規(guī)開設基本

賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業(yè)務理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業(yè)務操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后，對全

轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料，分別是《出納業(yè)務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據《出納業(yè)務培訓資料》的內容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內勤人員適應上線后新的業(yè)務系統操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網點認真落實各項規(guī)章制度。

九、下一工作目標

1、加強柜面人員業(yè)務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務人員素質。

2、開展柜員制調研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經營。

4、強化會計輔導與檢查的力度，杜絕安全隱患。

第五篇：工作總結2004財務會計部工作總結

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2004財務會計部工作總結

2004年，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執(zhí)行金融法律、法規(guī)相關規(guī)定，依法合規(guī)經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下，努力完成聯社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本的各項工作，現將本年工作總結匯報如下：

一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業(yè)網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為******萬元（含貼現****萬元），比年初增加****萬元；不良貸款余額為****萬元（不含抵債資產），比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現），比年初的*％下降了*個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元；各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元；不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*%；全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

二、加強財務管理，規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支

1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業(yè)外支出為****元，其他各項費用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據銀監(jiān)部門和省聯社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付；密切關注南方證券托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業(yè)務管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。

四、申請發(fā)行專項中央銀行票據**萬元

為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》（國發(fā)[2003]15號）和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》（銀發(fā)[2003]181號）、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》（銀發(fā)[2004]4號）文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監(jiān)分局批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。

根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發(fā)動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發(fā)展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發(fā)生

1、為了進一步規(guī)范農村信用社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業(yè)網點依法合規(guī)經營，防止各類案件的發(fā)生，我們修改和補充了《**市農村信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監(jiān)察審計部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業(yè)務操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發(fā)生。2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監(jiān)察審計部選擇了*****等五個營業(yè)網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業(yè)網點以會計互審的形式對會計出納業(yè)務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業(yè)網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業(yè)務，對會計出納業(yè)務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結束后，我部同監(jiān)察審計部對一些操作業(yè)務進行明確的規(guī)定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業(yè)務系統操作要求，規(guī)范會計出納業(yè)務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。

七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險

今年以來，為加強我社賬戶管理和現金管理，配合銀監(jiān)部門和人民銀行業(yè)務監(jiān)管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規(guī)定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部；第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監(jiān)部門和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發(fā)現的問題如違規(guī)支取現金、違規(guī)開設基本賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業(yè)務理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業(yè)務操作行為，進一步確保了我社依法合規(guī)經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮(zhèn)街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

八、加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平

1、利用會計例會之機，組織各網點主辦會計學習了《代收行政罰沒款操作說明》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業(yè)務管理辦法》、《**市農村信用合作聯社銀行承兌匯票業(yè)務操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務上線后，對全轄各網點主辦會計、記賬員、儲蓄員分別進行了操作業(yè)務培訓，并進行理論和操作實踐考試，對考試合格者方允許上崗。今年以來，我部下發(fā)了三期會計業(yè)務培訓資料，分別是《出納業(yè)務培訓資料》、《會計憑證編制及裝訂規(guī)范標準》和《**市農村信用社報表填制說明及相關要求》，并根據《出納業(yè)務培訓資料》的內容，單獨對出納員進行了一期培訓。通過多次學習和培訓，不斷提高了內勤人員的理論知識水平和實際操作能力，確保了內勤人員適應上線后新的業(yè)務系統操作要求。

2、會計檢查與輔導。每個季度對全轄各營業(yè)網點的會計出納基本制度的落實、工作質量、財務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現場檢查，對檢查中存在的問題，及時進行了現場糾正，并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關責任人進行罰款和通報，促進各網點認真落實各項規(guī)章制度。

九、下一工作目標

1、加強柜面人員業(yè)務培訓與考核，組織技術練兵、技能評級等，努力提高業(yè)務人員素質。

2、開展柜員制調研，爭取盡早實行柜員制。

3、健全內部管理制度，做到依法核算、合規(guī)經營。

4、強化會計輔導與檢查的力度，杜絕安全隱患。