第一篇：華融金融租賃股份有限公司簡介

華融金融租賃股份有限公司簡介

華融金融租賃股份有限公司是經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準主營融資租賃業(yè)務的非銀行金融機構，注冊地在浙江杭州，注冊資本25億元人民幣。公司成立近30年來，充分發(fā)揮融資租賃業(yè)務在促進投資、加速技術進步、涵養(yǎng)稅源等方面的獨特功能和優(yōu)勢，走出了一條富有特色的金融租賃發(fā)展之路，得到地方政府、監(jiān)管部門、業(yè)內同行和廣大客戶的高度評價，被譽為“浙租模式”。

2006年3月，大型國有獨資金融企業(yè)中國華融資產管理公司成為公司控股股東，公司進入了穩(wěn)健快速發(fā)展的新階段。截至2011年末，公司資產總額430.16億元，凈資產46.91億元，為4300多家企業(yè)提供了融資租賃服務，累計租賃投資額超千億元，業(yè)務覆蓋全國30個省、自治區(qū)和直轄市，為促進經濟發(fā)展作出了積極貢獻，是我國金融租賃行業(yè)領先企業(yè)之一。自2006年重組以來，已支持全國17家省會城市及部分地、市購置公交車1.47萬輛，租賃金額達34.89億元。

融資租賃的概念

融資租賃指的是制造商在營銷產品時，確認其客戶（承租人）擬采用融資租賃方式獲取其產品后，向租賃公司推薦；租賃公司根據制造商的推薦，按照承租人的選擇和指定，從制造商處購買經承租人指定的產品并出租給承租人使用；同時，租賃公司按約定向承租人收取租金（本金+利息等）款項；在租賃期內，租賃物所有權屬租賃公司所有，租賃期結束后，承租人向租賃公司支付名義貨價后取得租賃物所有權的一種融資活動。

融資租賃的優(yōu)勢

租賃業(yè)作為一種靈活的金融工具，正為越來越多的人所認識和利用，相對于其他融資方式和金融服務，租賃具有其特有的優(yōu)勢：

●高效快速的財務解決方案

●程序簡潔，幫助用戶及時引進設備加速技術改造。

●降低企業(yè)營運風險

●使財務處理與設備技術周期相匹配，加快設備更新。

固定資產流動化

●承租人可藉售后租回（回租）的方式以享受將固定資產立即轉換為現(xiàn)金的優(yōu)點。

●表外負債的好幫手

●采用經營性租賃的方式下，承租人可藉此提高資產報酬率。

●還款計劃靈活

●出租人可根據承租人的實際情況及預計的現(xiàn)金流量設計最切合實際的還款安排，方式靈活；且租金償還比較均衡，減少因一次性還款帶來的資金壓力。

●延遲納稅的有效工具

●可以充分利用租賃的稅收政策優(yōu)惠，加速設備折舊，延遲交納所得稅，從而降低投資成本。

融資租賃常用模式的介紹

直租：出租人根據承租人的申請，向承租人指定的出賣人，按承租人同意的條件，購買承租人指定的承租設備，并以承租人支付租金為條件，將該承租設備的占有、使用和收益權轉讓給承租人的一種融資租賃方式。

回租：承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的融資租賃形式。售后回租是承租人和出賣人為同一人的融資租賃方式。

針對公交企業(yè)如何推介融資租賃產品

融資租賃作為一種新型的金融工具在我國經歷了近30年的發(fā)展歷程。其獨特的融資方式，綜合的服務功能，為企業(yè)的發(fā)展提供了新的選擇方式。根據我司這幾年開展公交車輛融資租賃的經驗來看，融資租賃這種方式，尤其適用于城市公交的發(fā)展，對于加快完善城市公交硬件設施，提升公交公司綜合實力方面有著相當積極的作用。這些城市公交的發(fā)展，主因是其自身的不懈努力，但也與其積極采用融資租賃方式加快其發(fā)展進程密不可分。

在國外，租賃已成為公交運輸企業(yè)引進與更新設備的重要手段，在眾多的融資手段中市場份額遙遙領先。如前所述，租賃公司可以針對用戶的實際需要提供盡可能完美的經營和財務的一體解決方案。通過租賃的介入，其優(yōu)勢： 優(yōu)勢一：通過租賃方式，可以使公交企業(yè)緩解公司融資還款壓力，在租賃期限內擁有使用權，利用別人的資金，提前產生企業(yè)效益。

優(yōu)勢

二、可以使公交企業(yè)的車輛折舊速度達到理想狀態(tài)，加快設備的更新，并達到延緩納稅的目的。

優(yōu)勢三：可以降低公交企業(yè)的資產負債率，提升籌資能力及降低籌資成本。

優(yōu)勢四：可以減少客車用戶的固定資產投資，降低固定成本，將固定資產轉化為現(xiàn)金，使資金產生最大的效用。優(yōu)勢五：還款靈活，根據客戶的需要設定合理的還款方式。

優(yōu)勢六：配合公交企業(yè)業(yè)務的需要，為公交公司提供車輛租賃（直租和回租），加快車輛更新，以及通過回租，將車輛固定資產轉化為現(xiàn)金，投入到企業(yè)內部的其它項目，達到企業(yè)發(fā)展需要。通過雙方緊密合作，達至雙贏、乃至多贏的局面。

城市公共交通是與人民群眾生產生活息息相關的重要基礎設施。改革開放以來，我國城市公共交通有了較快發(fā)展，但隨著經濟社會發(fā)展和城鎮(zhèn)化進程的加快，一些城市交通擁堵、群眾出行不便等問題日益突出，嚴重影響了城市發(fā)展和人民群眾生活水平的提高。優(yōu)先發(fā)展城市公共交通是提高交通資源利用效率，緩解交通擁堵的重要手段。建設部會同相關部委分別在05年和06年出臺了《關于優(yōu)先發(fā)展城市公共交通的意見》和《關于優(yōu)先發(fā)展城市公共交通若干經濟政策的意見》等重要文件，為加快發(fā)展城市公共交通進程指明了方向。

融資租賃對于城市公交發(fā)展的主要作用體現(xiàn)在幾方面

首先是解決了公交公司購置或更新硬件設施特別是公交車輛的資金來源問題?，F(xiàn)在較多城市的公交公司購置或更新車輛，基本依賴于政府財政補貼，或者是通過長期拖欠車輛生產廠商的設備款的方式來獲得車輛，前者受當?shù)刎斦芰Φ闹萍s，后者非長遠之計。由于大多數(shù)的城市公交公司屬于虧損企業(yè)，較難獲得當?shù)劂y行大額貸款。資金問題一直是困擾很多城市公交發(fā)展的瓶頸問題。融資租賃則為公交企業(yè)提供了一個新型的資金解決方式。

其次是融資租賃還款方式較適用于公交企業(yè)。融資租賃期限長，一般為2-3年（特殊情況下，經合作各方協(xié)商一致，租賃期限可適當延長），每月等額還款，使得公交企業(yè)的償還壓力大大減輕。這實際上使公交公司購置更新車輛的資金轉化為一個長期負債，合理分攤到以后年度。公交企業(yè)每月收入相對較為穩(wěn)定，每月只需提取收入的一小部份即可用于償還租賃款項，使得整體資金調度合理、良性。

再次是融資方式靈活。目前我公司在實際操作中采用有直租和回租兩種方式。直租是在公交公司購置新車輛時，通過由我公司支付購車款項的方式實現(xiàn)資金的融通；回租是公交公司通過將現(xiàn)有車輛出售回租的方式來獲得資金，用于其它發(fā)展所需，如油改氣、建氣站等等項目。

城市公交的融資租賃業(yè)務一直以來都是我司長期堅持和大力發(fā)展的業(yè)務領域，一方面是我司自身發(fā)展的需要，另一方面也是我司積極參與公益性項目，注重社會效益的體現(xiàn)。

具體案例分析

青島公交7500萬元車輛直租項目

青島公交2011年市府統(tǒng)籌規(guī)劃要求其更新車輛共計20000萬元。為完成政府下達的建設目標，僅僅依靠企業(yè)的自有資金將遠遠不能滿足該項目的需求。因此青島公交與我司商談，希望用融資租賃的方式購入該批車輛。

合作意向確認后，我司迅速完成內部操作流程，青島公交如期完成車輛更新，并且分期償還租金（本金+利息等），在租賃期結束后僅以遠低于租賃車輛公允價值的名義貨價取回該批車輛的所有權。也就是說青島公交在不影響車輛使用的情況下，把購車的資金壓力分攤到以后的幾年中去，而公交企業(yè)日常的現(xiàn)金流（每日的票價回籠）又比較充裕，與租金的償還有較高的匹配度。

南充公交1100萬元車輛回租項目

南充公交因經營需要更新24輛公交車，在企業(yè)完成購買行為之后，急需一筆流動資金來補充日常的經營所需。按融資租賃相關規(guī)定，租賃物一旦交付開出發(fā)票，銷售行為確認就不能以直租的方式進行融資。為了緩解資金的壓力，企業(yè)找到我司希望采用出售車輛給我司并租回使用的方式（回租）來補充流動資金，也就是在不影響南充公交使用該批車輛的情況下，我司幫助其把購車的資金壓力分攤到后幾年中，以便企業(yè)能獲取較為充分的現(xiàn)金流來更好的經營。

第二篇：金融街控股股份有限公司簡介

一、公司概況

法定中文名稱：金融街控股股份有限公司

法定英文名稱：Financial Street Holding Co.,Ltd.法定住所：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈北座5層

董事長：王功偉

注冊資本：29,471.28萬元

二、公司的經營范圍

公司的經營范圍是：房地產開發(fā)，銷售商品房；物業(yè)管理；新技術及產品項目投資和技術開發(fā)、技術服務；停車服務；自有房屋租賃等。

三、公司從事的主營業(yè)務

金融街區(qū)域的總體規(guī)劃、土地開發(fā)、房地產項目開發(fā)和綜合管理。

四、控股股東變更及重大資產重組

公司的前身是重慶華亞現(xiàn)代紙業(yè)股份有限公司。2000年5月23日公司與金融街集團進行了整體資產置換；2000年5月24日，華西包裝集團公司辦理了將其所持4869.15萬股公司國有法人股全部轉讓給金融街集團的股權過戶手續(xù)，過戶手續(xù)完成后華西包裝集團公司不再持有本公司股票，金融街集團持有本公司全部國有法人股。2000年6月26日選舉產生了新的董事、監(jiān)事及高管人員。自2000年8月8日起，公司更名為金融街控股股份有限公司，公司股票簡稱由“重慶華亞”更名為“金融街”；2001年4月公司將注冊地由重慶市遷至北京市。2002年公司實施了A股增發(fā)方案，因增發(fā)新股，公司總股本由125,906,400股變更為147,356,400股。公司于2003年4月16日，實施了200210轉10公積金轉贈股本的方案，公司總股本變更為294,712,800股。

第三篇：光大金融租賃股份有限公司章程

光大金融租賃股份有限公司章程

第一章 總 則

第一條 為維護光大金融租賃股份有限公司（以下簡稱“公司”）、股東、債權人及其他利益相關人的合法權益，規(guī)范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱 “《公司法》”）、《金融租賃公司管理辦法》和國家有關法律、法規(guī)，特制訂本章程。

第二條 公司是依照《公司法》、《金融租賃公司管理辦法》和國家有關法律、法規(guī)成立的金融租賃公司。

第三條 公司經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國銀監(jiān)會”)批準，依法取得由中國銀監(jiān)會頒發(fā)的《金融許可證》及由國家工商行政管理局(以下簡稱“工商局”)核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，由中國光大銀行股份有限公司、武漢新港建設投資開發(fā)集團有限公司和武漢市軌道交通建設公司共同出資設立。

第四條 本章程內容與國內法律、法規(guī)及中國銀監(jiān)會規(guī)定的強制性內容不一致的，以國內法律、法規(guī)及中國銀監(jiān)會的強制性規(guī)定為準。本章程內容與股東簽署的其他文件內容相沖突時，以本章程為準。

第五條 公司中文名稱為光大金融租賃股份有限公司，英文名稱為EverBrightFinancial Leasing Co.，Ltd, 法定注冊地址為中國湖北省武漢市江岸區(qū)沿江大道一百四十三號中國光大銀行武漢分行辦公樓附樓四樓。

第六條 公司實行一級法人管理制度，董事長為公司的法定代表人。

第七條 公司的資本分為等額股份，股東以其認購的股份為限對公司承擔責任，公司以其全部財產為限對公司的債務承擔責任。

第八條 本章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權利義務關系的具有法律約束力的文件；本章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、總裁和其他高級管理人員均具有約束力。

第九條 公司為永久存續(xù)的股份有限公司。

第十條 公司是獨立的企業(yè)法人, 獨立核算、自主經營、自負盈虧、自我發(fā)展、自我約束, 依法開展業(yè)務。

第十一條 公司的業(yè)務活動接受中國銀監(jiān)會等部門的監(jiān)督管理。

如果適用法律規(guī)定公司的特定經營行為應由其他政府部門或機關監(jiān)管的，依照其規(guī)定。

第二章 公司經營宗旨和范圍

第十二條 公司的經營宗旨

遵守國家相關法律、法規(guī)，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，以市場為導向，以經濟效益為中心，以安全性和流動性為原則，積極探索金融租賃的市場服務功能和金融創(chuàng)新模式，拓寬業(yè)務發(fā)展空間，提供優(yōu)質高效的金融服務，實現(xiàn)公司效益和股東利益的最大化，在提升企業(yè)價值的同時，促進經濟發(fā)展和社會進步。

第十三條 公司的經營范圍

經中國銀監(jiān)會批準，公司經營下列本外幣業(yè)務：

（一）融資租賃業(yè)務；

（二）吸收非銀行股東一年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀監(jiān)會批準的其他業(yè)務。

第十四條 公司根據業(yè)務發(fā)展需要和自身發(fā)展能力，依據中國銀監(jiān)會相關規(guī)定，可適時調整經營范圍和方式。

第三章 注冊資本及股東出資

第十五條 公司發(fā)起人為中國光大銀行股份有限公司、武漢新港建設投資開發(fā)集團有限公司和武漢市軌道交通建設公司。第十六條 股東出資采用股份發(fā)行和股份認購的形式。公司股份的發(fā)行實行公平、公正的原則，同股同權。

同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價格應當相同，任何符合相關法律、法規(guī)規(guī)定條件的主要出資人和一般出資人所認購的股份，每股應當支付相同價額。

第十七條 公司的股份采用股票的方式，股票采用紙質、記名股票方式，且均以人民幣標明面值。

第十八條 公司注冊資本為人民幣八億元（￥800,000,000）。公司經批準發(fā)行的普通股總數(shù)為八億股，每股面值人民幣一元（￥1），成立時向發(fā)起人發(fā)行股份八億股，占公司可發(fā)行普通股總數(shù)的百分之百。

中國光大銀行股份有限公司為公司主要出資人，按股票面值認購股份數(shù)為七億二千萬份，認繳股款為人民幣七億二千萬元（￥720,000,000），占公司注冊資本的百分之九十；武漢新港建設投資開發(fā)集團有限公司和武漢市軌道交通建設公司為一般出資人，按股票面值認購股份均為四千萬份，認繳股款均為人民幣四千萬元（￥40,000,000），各占公司注冊資本的百分之五。

第十九條 股東認股方式為貨幣；在公司獲得中國銀監(jiān)會批準籌建后的公司籌建之日起三十個工作日內，發(fā)起人以其所認購的股份數(shù)和入股方式繳納股款；繳納方式為一次性繳付。

第二十條 公司發(fā)行的股份，由公司統(tǒng)一向股東出具股票。第二十一條 公司不得以贈與、墊資、擔保、補償或貸款等方式，對購買或擬購買公司股份的人提供任何資助。

第四章 股份增減及股份轉讓

第二十二條 公司根據經營和發(fā)展的需要，按照有關法律、法規(guī)和本章程的要求，經股東大會做出決議，可以采取以下幾種方式增加資本：

（一）公開發(fā)行股份；

（二）非公開發(fā)行股份；

（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；

（四）以公積金轉增股份；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定或有權機關批準的其他方式。

第二十三條 根據本章程的規(guī)定，公司可以減少注冊資本。公司減少注冊資本，應當嚴格按照《公司法》、《金融租賃公司管理辦法》以及其他法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程的規(guī)定辦理；減少后的注冊資本數(shù)額應當達到相關法律、法規(guī)規(guī)定的公司注冊資本的最低限額，并經驗資機構驗資。

第二十四條 公司在下列情況下，可以依照法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程的規(guī)定，收購本公司的股份：

（一）減少公司注冊資本；

（二）與持有本公司股份的其他公司合并；

（三）股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。除上述情形外，公司不進行買賣本公司股份的活動。

第二十五條 公司因本章程第二十四條第（一）項、第（二）項的原因收購本公司股份的，應當經股東大會決議。公司依照第二十四條規(guī)定收購本公司股份后，屬于第（一）項情形的，應當自收購之日起十日內注銷；屬于第（二）項、第（三）項情形的，應當在六個月內轉讓或注銷。

第二十六條 公司的股份可以依法轉讓，并按國家有關規(guī)定辦理股份轉讓手續(xù)。

第二十七條

公司不接受本公司的股票作為質押權的標的。第二十八條 公司的出資人自公司成立之日起三年內不得轉讓其持有的全部或部分股份（中國銀監(jiān)會依法責令轉讓的除外），也不得將所持公司股權進行質押或設立信托。

第五章 股東和股東大會 第一節(jié) 股 東

第二十九條 公司股東為依法持有公司股份且其名稱登記于公司股東名冊的人。公司設臵股東名冊, 記載于股東名冊的股東，可以依據股東名冊行使股東權利。

第三十條 公司股東名冊記載下列事項：

（一）股東名稱及住所；

（二）各股東所持股份數(shù)；

（三）各股東所持股票的編號；

（四）各股東取得股份的日期。第三十一條 公司股東享有下列權利：

（一）按照所持有的股份份額收取紅利及其他形式的分紅；

（二）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權；

（三）對公司的經營進行監(jiān)督、提出建議或質詢；

（四）依照法律、法規(guī)、本章程及其與受讓人之間簽訂的協(xié)議，向符合公司股東資質的任何人轉讓、贈與或質押其所持有的全部或部分公司股份；

（五）公司終止或者清算時，按所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；

（六）查閱、復制下列資料和信息：本章程，公司財務報告、會計賬簿，股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的個人簡歷；

（七）法律、法規(guī)及章程所賦予的其他權利。第三十二條 公司股東應承擔下列義務：

（一）遵守法律、法規(guī)及本章程，保守公司秘密；

（二）按照章程的要求，依其認購的股份和入股方式繳付認繳的股款，并依所持股份為限，對公司承擔有限責任；

（三）股東在公司登記后，不得退股；

（四）不得有損害公司利益的行為；

（五）公司股東應當尊重公司的獨立法人地位，通過股東大會和董事會、監(jiān)事會等行使權利；

（六）股東不得要求公司做出最低回報或分紅承諾；

（七）法律、法規(guī)及本章程規(guī)定應當承擔的其他義務。

第二節(jié) 股東大會的職權范圍

第三十三條 股東大會是公司的權力機構，依法行使以下職權：

（一）決定公司經營方針和投資計劃；

（二）選舉和更換非由職工代表擔任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項；

（三）審議批準董事會報告；

（四）審議批準監(jiān)事會報告；

（五）審議批準公司的財務預算方案和決算方案；

（六）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（七）對公司增減注冊資本做出決議；

（八）對發(fā)行公司金融債券做出決議；

（九）對公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式做出決議；

（十）修改本章程；

（十一）審議股權激勵計劃；

（十二）審議法律、法規(guī)或本章程規(guī)定應當由股東大會決定的其他事項。第三十四條 在不違反有關法律規(guī)定的前提下，經出席會議股東及代理人所持表決權的三分之二以上通過，股東大會可授權董事會行使原屬于股東大會的一項或多項職權。

第三節(jié) 股東大會的召集和通知

第三十五條 股東大會分為股東大會和臨時股東大會。股東大會每年召開一次。如發(fā)生以下《公司法》第一百零一條規(guī)定之情形的，公司應當在兩個月內召開臨時股東大會：

（一）董事人數(shù)不足《公司法》規(guī)定人數(shù)或者本章程所定人數(shù)的三分之二時；

（二）公司未彌補的虧損達實收股本總額三分之一時；

（三）單獨或者合計持有公司百分之十以上股份的股東請求時；

（四）董事會認為必要時；

（五）監(jiān)事會提議召開時；

（六）本章程規(guī)定的其他情形。

第三十六條 股東大會會議由董事會依法召集。

第三十七條 公司召開股東大會，召集人應在召開二十日前通知各股東；召開臨時股東大會，召集人應在大會召開十五日前通知各股東。

第四節(jié) 股東大會的召開

第三十八條 股東大會應有代表三分之二以上表決權的股東出席方可舉行。

第三十九條 登記在股東名冊上的所有股東或其代理人，均有權出席股東大會，并按照有關法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程的規(guī)定行使表決權。

第四十條 股東大會議事規(guī)則由股東大會批準后生效。第四十一條 股東大會應由董事會秘書負責作好會議記錄，出席會議的董事和主持人應當在會議記錄上簽名。會議記錄應當與出席股東的簽名冊及代理出席的授權委托書一并保存，保存期限不少于十年。

第五節(jié) 股東大會的表決和決議

第四十二條 股東大會決議分為普通決議和特別決議。股東大會以特別決議通過的事項包括：

（一）公司增加或減少注冊資本；

（二）公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式；

（三）修改本章程；

（四）法律、法規(guī)或本章程規(guī)定應當以特別決議通過的其他事項。

除以上所列需要股東大會以特別決議方式通過的事項，其他事項由股東大會以普通決議程序通過。第四十三條

對于普通決議，應當由出席股東大會的股東及代理人所持表決權過半數(shù)通過。對于特別決議，應當由出席股東大會的股東及代理人所持表決權的三分之二以上通過。

第四十四條 股東及其代理人以其所代表的有表決權的股份數(shù)額行使表決權，每一股份享有一表決權。公司持有的本公司的股份沒有表決權，該部分股份不計入出席股東大會有表決權的股份總數(shù)。

第四十五條 股東大會通過有關董事、監(jiān)事選舉提案的，新任董事需經銀監(jiān)會任職資格核準后就任，新任監(jiān)事在決議通過后就任。

第四十六條 股東大會通過有關派現(xiàn)、送股或資本公積轉增股本提案的，公司在股東大會結束后兩個月內具體實施。

第六章 董事會 第一節(jié) 董事會

第四十七條 公司設董事會，董事會由董事十一人組成，其中董事長一人，獨立董事二至三人，必要時設副董事長。董事由股東大會選舉產生。董事長、副董事長、其他董事須報中國銀監(jiān)會進行任職資格審查。

董事會設董事會秘書，由董事會聘任或解聘。

第四十八條 董事會可根據實際需要設立和調整專門委員會，各專門委員會的組成、職責及工作制度由董事會根據法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程制定。

各專門委員會對董事會負責，按照章程和本委員會工作制度開展工作。公司應當為各專門委員會履行職責提供必要的工作條件。

各專門委員會成員全部由董事?lián)巍?/p>

各專門委員會可以聘請中介機構提供專業(yè)意見，有關費用由公司承擔。

第四十九條 按照《公司法》及其他相關法律、法規(guī)及本章程的規(guī)定，董事會行使下列職權：

（一）召集股東大會會議，并向股東大會報告工作；

（二）執(zhí)行股東大會的決議；

（三）決定公司的經營計劃和投資方案；

（四）制訂公司的財務預算方案、決算方案；

（五）制訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（六）制訂公司增加或者減少注冊資本以及發(fā)行金融債券方案；

（七）制訂公司合并、分立、解散或變更公司形式的方案；

（八）決定公司內部管理機構的設臵；

（九）決定專門委員會的設臵、人員組成及職責；

（十）決定聘任或解聘公司總裁及其報酬事項，并根據總裁的提名，決定聘任或者解聘公司副總裁、總裁助理、財務負責人等高級管理人員，并決定其報酬事項；

（十一）決定聘任或解聘董事會秘書及其報酬事項；

（十二）決定聘用、續(xù)聘或解聘會計師事務所；

（十三）制訂公司的基本管理制度；

（十四）制訂公司章程的修改方案；

（十五）法律、法規(guī)、本章程規(guī)定以及股東大會授予的其他職權。

第五十條 董事會議事規(guī)則由股東大會批準后生效。

第五十一條 董事會每年至少召開兩次會議，由董事長召集和主持，于會議召開十日前通知全體董事和監(jiān)事。有下列情況之一者，可召開董事會臨時會議：

（一）董事長認為必要；

（二）有三分之一以上董事聯(lián)名提議；

（三）監(jiān)事會提議；

（四）總裁提議；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情況。

董事會召開董事會臨時會議應于會議召開三日前通知全體董事和監(jiān)事。如情況緊急，需要盡快召開董事會臨時會議的，可隨時發(fā)出會議通知，但召集人應當在會議上做出說明。

如有本條第（二）、（三）、（四）、（五）項規(guī)定的情形，董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。未設副董事長、副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務。

第五十二條 董事會會議應有過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會做出決議，必須經過全體董事的過半數(shù)通過。第五十三條 董事會應當對會議所審議事項形成書面會議記錄和決議，出席會議的董事（包括未出席董事委托的代理人）和記錄人應當在會議記錄上簽名。出席會議的董事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。董事會會議記錄作為公司檔案由董事會秘書保存，保管期限至少為十年。

第五十四條 董事應當在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔責任。因董事會決議違反法律、法規(guī)、規(guī)章或者本章程，致使公司遭受損失的，參與決議的董事對公司負賠償責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該董事可以免除責任。

第五十五條 公司非擔任董事職務的高級管理人員或其他人員應董事會的要求可以列席董事會會議，但不具有表決權。

第二節(jié) 董事長

第五十六條 董事會設董事長一名，由董事會選舉產生，任期三年。

第五十七條 董事長行使下列職權：

（一）擔任股東大會會議主席，并主持會議，但依本章程規(guī)定應由其他人擔任股東大會會議主席并主持會議的除外；

（二）召集、主持董事會會議；

（三）代表董事會向股東大會報告工作；

（四）督促、檢查董事會決議的實施情況；

（五）簽署必須由董事長簽署的文件；

（六）行使法定代表人的職權；

（七）提出總裁人選；

（八）在董事會閉會期間，由董事會授權行使董事會的部分職權；

（九）在發(fā)生特大自然災害等不可抗力的緊急情況下，對公司事務行使符合法律規(guī)定和公司利益的特別處臵權，并在事后向公司董事會和股東大會報告；

（十）處理公司其他重要事項，包括簽署（或出具授權委托書委托代理人簽署）公司重要合同和其他重要文件；

（十一）行使相關法律、法規(guī)、本章程及董事會授予的其他職權。

董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。未設副董事長、副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務。

第三節(jié) 董 事

第五十八條 公司董事須為具有完全民事行為能力的自然人，應當具備履行職責所必需的知識、技能和素質。

第五十九條 有下列情形之一的人員不得擔任公司董事：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會經濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾五年；

（三）擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾三年；

（四）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；

（五）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；

（六）因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在接受有關部門調查，目前尚無定論的；

（七）不具備中國銀監(jiān)會規(guī)定的擔任非銀行金融機構董事資質的人員；

（八）被中國銀監(jiān)會認定為市場禁入者，尚在市場禁入期間或禁入期屆滿后兩年內。

違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條上述情形的，公司應當解除其職務。

本規(guī)定適用于公司監(jiān)事和高級管理人員。第六十條 公司董事的任免、離任

公司董事由股東大會選舉或更換。董事任期三年，任期屆滿，可以連選連任。

董事在任期屆滿前，股東大會不得無故解除其職務。董事任期從股東大會決議通過之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當按照法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務。股東大會在董事任期屆滿前解除其職務的，應當書面說明理由。

董事可以在任期屆滿之前提出辭職，董事辭職應當向董事會提交書面辭職報告并經股東大會通過。

如因公司董事的更換、辭職導致公司董事會人員低于法定最低人數(shù)時，辭職報告或免職決定應當在繼任董事確定后方能生效。

董事在任職屆滿之前因其擅自離職，違反董事義務或不作為，造成公司損失的，應當承擔賠償責任。

公司董事因死亡、免職、辭職等原因造成空缺的，股東大會應盡快選舉繼任人接替該董事的工作。

董事辭職或任期屆滿，應向董事會辦妥所有移交手續(xù)，其對公司和股東承擔的忠實義務，在任期結束后并不當然解除，在任期結束后的合理期限內仍然有效。

董事任職期間，因工作調動或董事本人提出辭職等原因需要更換或增補董事時，新任董事任職資格需報中國銀監(jiān)會批準。

董事可以兼任總裁或其他高級管理人員。

第六十一條 違反本章程規(guī)定或未經董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表公司或董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應事先聲明其立場和身份。

第六十二條 公司董事的盡職原則

董事應當遵守《公司法》、《金融租賃公司管理辦法》等有關法律、法規(guī)及本章程規(guī)定，認真履行職責，維護公司和全體股東的利益。

董事應當具備履行職責所必需的知識、經驗和素質，具備良好的職業(yè)道德，勤勉盡責，對公司事務做出獨立判斷，在董事會上應當獨立、專業(yè)、客觀地提出議案或發(fā)表意見，督促公司穩(wěn)定、規(guī)范、獨立運作。

當董事自身的利益與公司或股東的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保證公司和股東的利益。如董事會所討論的事項或交易涉及董事個人利益，則該董事必須向董事會詳細說明并進行回避表決。

第六十三條 公司董事依法享有以下權利：

（一）參加董事會會議，并行使表決權；

（二）提議召開董事會臨時會議；

（三）為履行職責了解公司經營情況及有關材料，并承擔相應的保密義務；

（四）有權要求公司提供必要的條件，保證其依法履行職責，公司有關人員應積極配合，不得拒絕、阻礙和隱瞞，不得干預董事行使職權；

（五）有權在董事會上就所關注的問題向高級管理人員提出質詢，要求做出解釋；

（六）相關法律、法規(guī)及本章程所賦予的其他權利。第六十四條 董事因正當履行董事職責引起的任何對第三方的責任（故意、瀆職或嚴重失職引起的除外）應當由公司承擔。

第六十五條 公司董事承擔以下義務：

（一）熟悉金融租賃法律、法規(guī)、公司章程、公司基本管理制度及業(yè)務操作規(guī)則，及時了解金融租賃行業(yè)基本情況；

（二）謹慎、認真、勤勉地行使公司賦予的權力，保證公司的商業(yè)行為符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章及國家各項政策的要求；

（三）監(jiān)督公司的經營活動，維護公司和股東的合法權益；

（四）公平對待所有股東；

（五）及時閱讀公司的財務報告和審計報告；

（六）對發(fā)現(xiàn)的公司治理、風險管理和內部控制方面的缺陷或違規(guī)嫌疑，及時提醒高級管理人員予以關注；

（七）如實向監(jiān)事會提供有關情況和資料，不得妨礙監(jiān)事會或監(jiān)事行使職權；

（八）董事應當以認真的態(tài)度出席董事會會議，獨立、專業(yè)、客觀地提出議案或發(fā)表意見；

（九）除依照法律規(guī)定或股東大會同意外，董事應當對任職期間所知悉的公司或股東未公開信息保密，不得向他人透漏；董事負有的保密義務在其離職后三年內存續(xù)；但在下列情形下，可以向法院或者其他政府主管機關披露該信息：

1.法律有明確規(guī)定的； 2.監(jiān)管機構依程序要求的。

（十）法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程規(guī)定的其它義務。第六十六條 公司董事不得有以下行為：

（一）利用在公司的地位和職權謀取私利；

（二）擅自披露公司秘密，或者利用職務之便獲取公司的商業(yè)機密，為自己或他人謀取私利；

（三）未經股東大會同意，利用職務之便為自己或他人謀取本應屬于公司的商業(yè)機會；

（四）利用職權收受賄賂或其他非法收入，侵占公司財產；

（五）為自己或他人從事與公司業(yè)務構成競爭關系的盈利性活動，或從事?lián)p害公司利益的活動；

（六）將公司資金以其個人名義或以其他個人名義開立的賬戶存儲；

（七）違反本章程的規(guī)定，未經股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或以公司財產為他人提供擔保；

（八）從事?lián)p害公司利益的經濟活動或社會活動。董事從事?lián)p害公司利益的經濟活動或社會活動的所得收入，應當充歸公司所有；

（九）除本章程規(guī)定或股東大會同意外，同公司訂立合同或者進行交易；

（十）挪用公司資金，或者接受他人與公司交易的傭金為己有；

（十一）違反對公司忠實義務的其他行為。

第四節(jié) 獨立董事

第六十七條 公司設獨立董事，公司董事中包括獨立董事。第六十八條 擔任獨立董事應當符合下列基本條件：

（一）根據法律、法規(guī)、本章程及其他有關規(guī)定，具備擔任公司董事的資格；

（二）具有本章程第六十九條所要求的獨立性；

（三）具備金融租賃業(yè)務運作的基本知識，熟悉相關法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；

（四）具有五年以上法律、財務、稅收、經濟或者其它履行獨立董事職責所必需的工作經驗；

（五）本章程規(guī)定的其他條件。

第六十九條 獨立董事必須具備獨立性。下列人員不得擔任獨立董事：

（一）本人或其直系親屬持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有公司1%以上股份；

（二）本人或其直系親屬在持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有公司1%以上股份的單位任職；

（三）本人或其直系親屬任職的機構與公司之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務聯(lián)系或利益關系；

（四）本人或其直系親屬可能被公司控制或施加重大影響的其他情形；

（五）本人已在同類型非銀行金融機構任職的。

第五節(jié) 董事會秘書

第七十條 董事會設董事會秘書一名，由董事長提名，董事會聘任或解聘，對董事會負責。董事會秘書為公司高級管理人員。董事會應聘任其認為具有必備知識和經驗的自然人擔任董事會秘書。

第七十一條 總裁、監(jiān)事不得兼任董事會秘書。

董事兼任董事會秘書的，如某一行為需由董事、董事會秘書分別做出，則該兼任董事和董事會秘書的人員不得以雙重身份做出。

第七十二條 董事會秘書的主要職責如下：

（一）協(xié)助董事處理董事會的日常工作，向董事提供、提醒并確保其了解監(jiān)管機構關于公司運作的法律、法規(guī)、規(guī)章及其他要求，協(xié)助并提醒董事及總裁在行使職權時遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、本章程及其他有關規(guī)定；

（二）負責董事會、股東大會文件的組織和準備工作，做好會議記錄，保證會議決策符合法定程序，并掌握董事會決議執(zhí)行情況；

（三）履行董事會授權的其他事宜。

第七章 高級管理層

第七十三條 本公司設總裁一名，由董事會聘任和解聘。公司設副總裁、總裁助理若干人，由董事會根據總裁的提名聘任和解聘。

公司總裁、副總裁、總裁助理、財務負責人和董事會秘書等為公司高級管理人員，上述人員須報中國銀監(jiān)會進行任職資格審查。

第七十四條 本章程第五十九條關于不得擔任董事的情形和第六十六條的禁止行為同樣適用于總裁及其他高級管理人員。

第七十五條 總裁每屆任期三年，可以連聘連任。

第七十六條 總裁因故無法履行其職責時，由董事會指定一名副總裁代為履行職責。

第七十七條 總裁對董事會負責，并根據董事會授權行使下列職權：

（一）主持公司的日常經營管理工作，組織實施董事會決議，并定期向董事會匯報工作；

（二）組織實施公司的投資方案和經營計劃；

（三）擬訂公司內部管理機構設臵方案；

（四）擬訂公司財務、人事、薪酬等基本管理制度；

（五）制定公司的具體經營管理細則、業(yè)務操作流程；

（六）提請聘任或者解聘公司副總裁、總裁助理、財務負責人等人員；

（七）聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的管理人員；

（八）在授權范圍內，代表公司處理對外事務并簽署相關法律文件；

（九）提議召開董事會臨時會議；

（十）列席董事會會議；

（十一）法律、法規(guī)、本章程及董事會賦予的其他職權。第七十八條 總裁應當根據董事會或者監(jiān)事會的要求，向董事會或者監(jiān)事會報告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況、資金運用情況和盈虧情況。總裁必須保證該類報告的真實性。

第七十九條 總裁、副總裁、總裁助理及其他高級管理人員在行使職權時，不得違背董事會的決議或超越授權范圍。

第八十條 公司高級管理人員應當依法承擔下列義務：

（一）遵守法律、法規(guī)和本章程的規(guī)定；

（二）誠實信用，勤勉盡責，努力實現(xiàn)公司和股東利益的最大化；

（三）合規(guī)經營，建立和完善合規(guī)風險管理機制和內控機制，切實防范風險；

（四）廉潔自律，自覺接受董事會、監(jiān)事會及監(jiān)管部門的監(jiān)督和檢查，并應要求向董事會、監(jiān)事會報告履行職責的情況；

（五）不得泄露知悉的公司秘密；

（六）法律、法規(guī)和本章程規(guī)定的其他義務。第八十一條 高級管理人員辭職，應提前至少三十日向董事會提交書面辭呈。在董事會批準前，高級管理人員不得擅自離職，否則，應當對因擅自離職給公司造成的損失承擔賠償責任。

公司應當對總裁及其他高級管理人員的離任進行離任審計。

第八章 經營管理組織機構

第八十二條 公司根據經營管理及業(yè)務發(fā)展需要可設臵若干部門。內部管理機構的設臵和調整由董事會決定。

第九章 監(jiān)事會

第八十三條 公司設立監(jiān)事會，監(jiān)事會由七名監(jiān)事組成，其中監(jiān)事長一名，可以設副監(jiān)事長，監(jiān)事長和副監(jiān)事長由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產生和任免。

第八十四條 監(jiān)事會行使以下職權：

（一）檢查公司的財務；

（二）對公司董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、法規(guī)、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）當公司董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正；

（四）提議召開臨時股東大會，在董事會不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會職責時召集和主持股東大會；

（五）向股東大會提出提案；

（六）根據《公司法》第一百五十二條的規(guī)定，對董事、高級管理人員提起訴訟；

（七）本章程規(guī)定或者股東大會授予的其他職權。第八十五條 監(jiān)事每屆任期三年，可連選連任。

監(jiān)事任期屆滿未及時改選，或者監(jiān)事在任期內辭職導致監(jiān)事會成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事應當按照法律、法規(guī)、規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務。

第八十六條 監(jiān)事會成員由股東代表監(jiān)事、外部監(jiān)事和職工代表監(jiān)事組成。股東代表監(jiān)事由股東大會選舉和罷免，職工代表監(jiān)事由公司職工代表大會、職工大會或者其他形式民主選舉產生。

第八十七條 本章程第五十九條關于不得擔任董事的情形和第六十六條的禁止行為同樣適用于監(jiān)事。

董事、總裁和其它高級管理人員不得兼任監(jiān)事。

第八十八條 監(jiān)事列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或建議。

第八十九條 監(jiān)事會會議每六個月至少召開一次，由監(jiān)事長負責召集。監(jiān)事可以提議召開臨時監(jiān)事會會議。

監(jiān)事會決議應由半數(shù)以上監(jiān)事通過。

第九十條 監(jiān)事會議事規(guī)則由股東大會批準后生效。

第九十一條 監(jiān)事會應當將所議事項的決定做成會議記錄，并由出席會議的監(jiān)事在會議記錄上簽字。

監(jiān)事有權要求在記錄上對其在會議上的發(fā)言做出說明性記載。監(jiān)事會會議記錄作為公司檔案至少保存十年。

第九十二條 監(jiān)事違反法律、法規(guī)和本章程規(guī)定對公司造成損失的，監(jiān)事應按照有關規(guī)定承擔相應的責任。

第十章 財務會計制度與利潤分配

第九十三條 公司依照法律、法規(guī)、國家財政主管部門制定的企業(yè)會計準則等有關規(guī)定，建立、健全公司的財務會計制度。

第九十四條 公司除法定的會計賬冊外，不得另立會計賬冊。公司的資產不以任何個人名義開立賬戶存儲。

第九十五條 公司會計采用公歷制，即每年公歷一月一日起至十二月三十一日止為一個會計。

第九十六條 公司應在每一會計結束后四個月內制作上一會計的財務會計報告，依法經具有相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并經法定代表人簽名確認和董事會通過后，向中國銀監(jiān)會報送上一的財務會計報告和審計報告。

上述財務會計報告按照有關法律、法規(guī)及規(guī)章等相關規(guī)定編制。

第九十七條 公司財務報告包括下列財務會計報表及附屬明細表：

（一）資產負債表；

（二）損益表；

（三）現(xiàn)金流量表；

（四）財務狀況變動表；

（五）財務情況說明書；

（六）利潤分配表。

第九十八條 本公司利潤按照下列順序分配：

（一）彌補虧損；

（二）提取百分之十的法定公積金；

（三）經股東大會決議可提取的任意公積金；

（四）支付紅利。

第九十九條 公司法定公積金累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可不再提取。

公司的公積金用于彌補公司虧損、擴大公司生產經營或轉增公司資本。法定公積金轉增為公司資本后，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的百分之二十五。

資本公積金不用于彌補公司的虧損。

第一百條 公司彌補虧損和提取公積金后所余稅后利潤，按照股東持股的比例分配。

股東大會違反前款規(guī)定，在公司彌補虧損和提取法定公積金之前向股東分配利潤的，股東必須將違反規(guī)定分配的利潤退還公司。

第一百零一條 公司股東大會對利潤分配方案做出決議后，公司須在股東大會召開后兩個月內完成紅利或股份的派發(fā)事項。

第一百零二條 會計師事務所的聘用和解聘

公司應當聘用一家獨立的、具有金融相關審計資格的注冊會計師事務所，審計公司的財務狀況和提供其他相關咨詢服務。

公司聘用、續(xù)聘或解聘會計師事務所，應當經董事會審議通過。

第一百零三條 公司內部審計

公司設立內部審計部門，建立內部審計制度，配備專職審計人員，確保內部審計工作的獨立性和審慎性，不受約束地報告審計結果及審計評價。

第一百零四條 公司外部審計

公司建立定期外部審計制度，在每一會計結束后的四個月內，將經董事會成員簽字的審計報告報送中國銀監(jiān)會及對應的派駐機構。

第十一章 公司的合并、分立、增資、減資、清算、解散

第一節(jié) 公司合并、分立、增資、減資

第一百零五條 公司合并可以采取吸收合并或者新設合并。

一個公司吸收其他公司為吸收合并，被吸收的公司解散。兩個以上公司合并設立一個新的公司為新設合并，合并各方解散。

第一百零六條 公司的合并和分立事項，須由董事會提出方案，經股東大會審議并做出決定，報中國銀監(jiān)會批準后方可實施。

公司合并，應當由合并各方簽訂合并協(xié)議，并編制資產負債表及財產清單。公司應當自做出合并決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。

第一百零七條 公司合并時，合并各方的資產、債權、債務的處理，應當通過簽訂合同的方式加以確認；公司合并后，合并各方的債權、債務由合并后存續(xù)的公司或者新設的公司承繼。

第一百零八條 公司分立，其財產作相應的分割。公司分立，應當編制資產負債表及財產清單。公司應當自做出分立決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告。

第一百零九條 公司分立前的債務由分立后的公司承擔連帶責任。但公司在分立前與債權人就債務清償達成的書面協(xié)議另有約定的除外。

第一百一十條 公司合并或者分立，登記事項發(fā)生變更的，應當依法向公司登記機關辦理變更登記；公司解散的，應當依法辦理公司注銷登記；設立新公司的，應當依法辦理公司設立登記。

第一百一十一條 公司減少注冊資本時，必須編制資產負債表和資產清單。

公司應當自作出減少注冊資本決議之日起十日內通知債權人，并于三十日內在報紙上公告.債權人自接到通知書之日起三十日內，未接到通知書的自公告之日起四十五日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。公司減資后的注冊資本將不得低于法定的最低限額。第一百一十二條 公司增加注冊資本時，股東認購新股按照《公司法》的相關規(guī)定執(zhí)行。

第二節(jié) 公司的解散和清算

第一百一十三條 公司發(fā)生下列情形之一，應當上報中國銀監(jiān)會批準后解散并依法進行清算：

（一）股東大會決定解散；

（二）因公司合并或者分立需要解散；

（三）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；

（四）公司經營管理發(fā)生嚴重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，且通過其他途徑不能解決，人民法院依法予以解散；

（五）本章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)。

第一百一十四條 對因本章程第一百一十三條第（一）、第（三）項、第（四）、第（五）項規(guī)定而解散的，應當在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內成立清算組，開始清算。清算組由董事或股東大會確定的人員組成。逾期不成立清算組進行清算的，債權人可以申請人民法院指定有關人員組成清算組進行清算。

第一百一十五條

公司進入破產程序后，董事會、總裁的職權立即停止。

第一百一十六條 清算組在清算期間行使下列職權：

（一）清理公司財產，分別編制資產負債表和財產清單；

（二）通知、公告?zhèn)鶛嗳耍?/p>

（三）處理與清算有關的公司未了結的業(yè)務；

（四）清繳所欠稅款以及清算過程中產生的稅款；

（五）清理債權、債務；

（六）處理公司清償債務后的剩余財產；

（七）代表公司參與民事訴訟活動。

第一百一十七條 清算組應當自成立之日起十日內通知債權人，并于六十日內在報紙上公告。債權人應當自接到通知書之日起三十日內，未接到通知書的自公告之日起四十五日內，向清算組申報其債權。

債權人申報債權，應當說明債權的有關事項，并提供證明材料。清算組應當對債權進行登記。

在申報債權期間，清算組不得對債權人進行清償。

第一百一十八條 清算組在清理公司財產、編制資產負債表和財產清單后，應當制定清算方案，并報股東大會、中國銀監(jiān)會或者人民法院確認。

第一百一十九條 公司財產清償

公司財產在分別支付清算費用、職工工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配。

清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關的經營活動。公司財產在未依照前款規(guī)定清償前，不得分配給股東。

第一百二十條 清算組在清理公司財產、編制資產負債表和財產清單后，發(fā)現(xiàn)公司財產不足以清償債務的，應當依法向人民法院申請宣告破產。

公司經人民法院裁定宣告破產后，清算組應當將清算事務移交給人民法院。

第一百二十一條 公司不能清償?shù)狡趥鶆?，且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，中國銀監(jiān)會可以向人民法院提出對公司進行重組或破產清算的申請。

第一百二十二條 公司清算結束后，清算組應當制作清算報告及清算期間收支報表和財務賬冊，報股東大會、中國銀監(jiān)會或者人民法院確認。

清算報告經股東大會、中國銀監(jiān)會或者人民法院確認，依法報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。

第一百二十三條 清算組成員應當忠于職守，依法履行清算義務。

清算組成員不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司財產。

清算組成員因故意或者重大過失給公司或者債權人造成損失的，應當承擔賠償責任。

第一百二十四條 公司解散后，公司股東負責保存公司的各項賬冊和文件。第一百二十五條

公司被依法宣告破產的，依照有關企業(yè)破產的法律實施破產清算。

公司接管和終止時的有關事宜，在有關主管機關的管理下進行，各項程序和要求均遵守《公司法》、《金融租賃公司管理辦法》等有關法律、法規(guī)。

第十二章 其他事務 第一節(jié) 重大事項變更

第一百二十六條 公司出現(xiàn)以下變更事項的，均應視為重大注冊登記事項的變更。出現(xiàn)以下變更事項之一者，須報經中國銀監(jiān)會批準：

（一）變更名稱；

（二）改變組織形式；

（三）調整業(yè)務范圍；

（四）變更注冊資本；

（五）變更股權；

（六）修改章程；

（七）變更注冊地或營業(yè)場所；

（八）變更董事及高級管理人員；

（九）合并與分立；

（十）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其它變更事項。

第二節(jié) 勞動管理

第一百二十七條 公司職工的招收、辭退、工資、福利、勞動保險、勞動保護、勞動紀律等事宜，按國家勞動法及有關法律、法規(guī)規(guī)定執(zhí)行，并在勞動合同中訂明具體事項。

第一百二十八條 職工的福利、獎金、勞動保護和勞動保險等事宜由公司分別制定的各項制度中加以規(guī)定，確保職工在正常條件下開展工作。

公司的福利薪酬制度及辦法，應當由高級管理層研究擬訂后，提交董事會審議批準。

第一百二十九條 公司有權依照合同規(guī)定對違反公司的規(guī)章制度和勞動紀律的職工，給予警告、記過、降薪的處分。情節(jié)嚴重可以開除。

第一百三十條 公司員工有權按照《公司法》、《中華人民共和國工會法》以及《中國工會章程》的規(guī)定，建立工會組織并開展活動。維護職工合法權益。公司應當為公司工會提供必要的活動條件，按規(guī)定撥交工會經費。

第三節(jié) 章程的修訂

第一百三十一條 公司可根據法律、法規(guī)及本章程的規(guī)定，對本章程進行修訂。

第一百三十二條 有下列情形之一者，公司應當修改章程：

（一）相關法律、法規(guī)、規(guī)章修改后，章程規(guī)定的事項與修改后的法律、法規(guī)、規(guī)章相沖突；

（二）公司的實際情況發(fā)生變化，與本章程記載的事項不一致；

（三）股東大會決定修改章程。

第一百三十三條 章程的修改應由股東大會審議通過，并報中國銀監(jiān)會批準，并需經工商行政管理部門登記。

第一百三十四條 本章程的修改程序為：

（一）由董事會提出章程修改案；

（二）將章程修改案上報股東大會；

（三）股東大會審議通過章程修改案并報中國銀監(jiān)會批準。

第十三章 附 則

第一百三十五條 本章程所稱的“以上”、“內”含本數(shù)，“過”不含本數(shù)。

第一百三十六條 本章程的制定和修改經股東大會審議通過和國家銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準后生效。

第一百三十七條 本章程的訂立、效力、解散、履行和爭議的解決，均適用于中華人民共和國的法律。

第一百三十八條 本章程未盡事宜依國家法律、法規(guī)辦理。本章程的解釋權屬于公司董事會。

第一百三十九條 本章程有關規(guī)定違反中國法律、法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的，以中國法律、法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定為準。

第四篇：中國融鑫化工股份(香港)股份有限公司簡介

中國融鑫化工股份（香港）集團有限公司簡介

中國融鑫化工股份（香港）集團有限公司是一個綜合性國際集團公司，從最初2002年的融鑫實業(yè)公司，至今走過了9年的歷程。公司不斷發(fā)展壯大，集團目前旗下有河南融鑫化工股份有限公司、武漢融鑫弘燁投資管理有限公司、武漢鷺島股權投資基金公司、新加坡融鑫股權投資公司、暹羅融鑫國際實業(yè)集團公司、武漢光谷融鑫大廈投資建設中心、武漢融鑫銀行籌備中心、深圳融鑫新能源開發(fā)科技有限公司，深圳志誠信投資基金公司，并于2011年成功收購美國歐發(fā)公司。

中國融鑫未來5年的發(fā)展戰(zhàn)略：以實體產業(yè)為主導，國際資本融資、國內金融服務為依托，立志產業(yè)報國，金融強國。

一、爭取18個月時間在美國上市，繼而在香港和新加坡上市。

二、在武漢光谷國家級經濟開發(fā)區(qū)建設中國融鑫集團大廈。

三、并購重組排名世界企業(yè)五百強之一的國有化工企業(yè)。

四、在河南省柘城縣和廣東省韶關市各建設一座年產100萬噸煤制烴

工廠。

五、建設河北融鑫生物油脂項目，并在全國招商建設甲醇汽油生產基

地及調配站、加油站。

六、在泰國成立暹羅融鑫國際實業(yè)公司，并投資建廠。

七、組建北京融鑫資產基金公司（審批中）。

八、籌備設立中國融鑫企業(yè)銀行。

中國融鑫將在廣東韶關、河北邢臺、河南商丘等地收購、并購民營化

工企業(yè)，用3年時間控股國內世界500強著名化工企業(yè)，并在泰國、越南等地成立分公司，開拓海外市場，與社會各界有志之士共同攜手把中國煤化工產業(yè)推向世界，打造中國煤化工航母，為中華民族的崛起提供能源保障。

金融是實體產業(yè)的血液，一個企業(yè)的強大必需有資本作為后盾。中國融鑫于2011年5月成功收購美國歐發(fā)上市公司，經美國證監(jiān)會同意，中國融鑫可以向全球IPO發(fā)行14億股股權。國際資本的成功對接將為股東帶來豐厚的回報，也為融鑫今后在國內從事金融服務打下堅實的基礎。眼下，中國融鑫已在武漢市新洲區(qū)置地300,畝，建設年產20萬噸生物柴油化工廠。此項目以棉籽油和甲醇為原料，利用自主研發(fā)的一次性復合催化劑，進行酯化反應生產脂肪酸酯生物柴油。該工藝轉化率高，產品質量好，并且污染產生較少，達到同類研究國際領先的水平，屬于國家產業(yè)政策鼓勵發(fā)展項目。

我們還將以此項目為標準模式，在湖北省的荊州、天門、孝感、黃陂等產棉地區(qū)復制建廠，用農民生產的大量棉籽油為原料，經過先進化工技術提煉，制成生物柴油，從而解決工業(yè)、農用柴油難的問題，為湖北的惠民工程作出貢獻。

融鑫人秉承的理念是：“國家要有民氣，民族要有骨氣，帶兵帶出士氣，做人要有志氣”，開拓進取、勇于創(chuàng)新是融鑫人的生存法則。在能源日益短缺的今天，在后石油危機時代，中國融鑫期待與你我攜手，共同擔負起歷史的責任，為地球村的子孫萬代留下綠水青山，留下可持續(xù)發(fā)展的資源，融鑫人將為此貢獻畢生的精力。

第五篇：山西新源華康化工股份有限公司簡介

山西新源華康化工股份有限公司

簡介

二○○九年九月二十日

山西新源華康化工股份有限公司簡介

山西新源華康化工股份有限公司（原名山西華康化工股份有限公司）成立于2006年7月，是在原山西汾河制藥廠基礎上轉換經營體制成立的股份有限公司，位于臨汾市河西工業(yè)區(qū)，注冊資本683.4萬元，現(xiàn)有職工350人（其中技術人員58名），法人代表：韓亞平。經營范圍：研究開發(fā)生產銷售檸檬酸系列產品，進口本企業(yè)所需要的各種原輔材料及備用配件；出口本企業(yè)生產的各類產品；經銷：洗精煤、中煤、包裝袋；場地租賃、糧食收購。公司為一般納稅人，具有自營出口權?？傎Y產4068萬元。

我公司實行總經理負責制，總經理馬愛民。公司內設企管部、生產部、技術中心、質檢部、財務部、供應部、銷售部、安環(huán)科八個職能部門和發(fā)酵、提取、動力三個車間。公司的絕大部分員工都具有10多年的檸檬酸系列產品的生產經驗，技術嫻熟、操作規(guī)范、責任心強。公司高層管理人員具有豐富的行業(yè)經驗和生產經營管理能力，公司各項管理制度健全，實行軍事化管理。

我公司是以玉米深加工為主的高新技術企業(yè)，主要產品是檸檬酸鈉，年產量15000噸，玉米蛋白粉年產量5800噸，檸檬酸鈉產量位居全國第二，年消耗玉米2.2萬噸。檸檬酸鈉產品質量完全符合GB6782－1986(國家標準)、BP98（英國藥典標準）、E331（歐盟食品標準）、USP30(美國藥典標準)，產品經過山西省疾病預防控制中心檢驗合格，出口產品經山西出入境檢驗檢疫局檢驗檢疫中心檢驗合格。公司于2008年7月獲得ISO9001：2008質量管理體系認證和

ISO14001：2004環(huán)境管理體系認證；獲得國家頒發(fā)的食品添加劑生產許可證、衛(wèi)生許可證、排污許可證、出口食品生產企業(yè)衛(wèi)生登記證等資質。

檸檬酸鈉產品是微生物發(fā)酵制品，屬于純種深層發(fā)酵。該產品廣泛用于醫(yī)藥、食品、化工、建材、石油化工、電鍍等領域。據有關專家預測，全球檸檬酸鈉年需求量達20萬噸，并且每年以10%—20%的速度增長。其中食品、飲料行業(yè)用量占70%，洗滌行業(yè)占20%，化工和醫(yī)藥等其他行業(yè)占10%。市場需求量不斷增長。

我公司擁有進出口貿易經營權，生產的檸檬酸鈉產品85%用于出口。在國際市場上，產品主要銷往歐洲、南美洲、印度、東南亞、非洲等40多個國家和地區(qū)；國內與北京匯源、湖南嘉利、安徽豐原等大型企業(yè)集團建立了長期的友好合作關系，市場份額逐年不斷擴大。隨著檸檬酸鈉國內國際需求的持續(xù)增長，給我公司檸檬酸鈉的生產和銷售提供了廣闊的空間。

我公司檸檬酸鈉產品因原料優(yōu)勢、能源優(yōu)勢、工藝優(yōu)勢等，站在了行業(yè)的前列。特別是生產工藝采用“一步法”進行生產，這項生產工藝技術是我公司同天津工業(yè)微生物研究所共同研發(fā)的高新技術，在我國乃至全球都處于領先地位。

在全球金融危機的大環(huán)境下，我公司雖然遇到了沖擊，但金融危機對我公司來說既是挑戰(zhàn)、又是機遇。我們以積極創(chuàng)新的姿態(tài)應對挑戰(zhàn)，抓住機遇，引進新設備、新技術，大力實施技術改造，以此擴大產能，降低成本，提高產品質量，增強企業(yè)的競爭力。今年上半年，我公司首先投資440余萬元進行了三效蒸發(fā)系統(tǒng)的改造，并對大型動力設備安裝了變頻裝置，該技改方案取得了明顯的效果，年可節(jié)約用電300萬度以上，節(jié)約原煤5000多噸，年可降低成本400余萬元，一年可基本收回投入。同時，又投資了500余萬元，對生產過程中的主要環(huán)節(jié)進行改造。經過技術改造，使我公司的年生產能力將達到3萬噸，實現(xiàn)產值1.8億元，創(chuàng)匯2000萬美元，實現(xiàn)利潤2000萬元，年消耗玉米4.5萬噸，屆時，產量將位居全國第一。

為了實現(xiàn)我公司檸檬酸鈉產品步入高品質綠色食品添加劑的目標，我公司同北京中東天基科貿有限公司建立了合作關系，采用該公司培育的優(yōu)質玉米良種，2010年擬定在臨汾市轄區(qū)內的堯都區(qū)的西山、蒲縣、隰縣、安澤種植5萬畝無污染、無公害玉米優(yōu)良品種，建立自己的綠色原料生產基地。生產無污染、無公害玉米3～3.5萬噸。這種玉米的特點是產量大、淀粉含量高、抗旱、抗病、不施化肥，因此被稱為“綠色品種”。這樣，既解決了農民種糧賣糧難的問題，提高了農民的收入，又解決了我公司生產高品質綠色食品添加劑所需原料的保障問題，可謂是一舉多得。

現(xiàn)在我公司的擴產改造已經基本完成，隨著新設備的投入運營和新市場的不斷開拓，我公司經濟效益有力地得到提升，將為實現(xiàn)堯都經濟又好又快發(fā)展作出新的更大貢獻。

山西新源華康化工股份有限公司

2009年9月20日