第一篇：石化公司安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)總結(jié)

安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)情況總結(jié)

按照路局及投資集團(tuán)關(guān)于深化安全風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件及電報(bào)的要求，哈鐵石化公司黨政領(lǐng)導(dǎo)對(duì)深化安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作非常重視，尤其是石化行業(yè)是高危行業(yè)，安全工作更是重中之重，公司黨政領(lǐng)導(dǎo)多次組織會(huì)議，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理推進(jìn)工作精心策劃親自督導(dǎo)，并由技術(shù)安全部組織落實(shí)。哈鐵石化公司所屬公司3家，大慶石化儲(chǔ)運(yùn)站主要從事成品油經(jīng)銷、倉(cāng)儲(chǔ)、自備車罐車租賃業(yè)務(wù)，為安全重點(diǎn)防控單位。齊分公司和哈瑞威主要從事自備車罐車租賃業(yè)務(wù)，針對(duì)所屬公司行業(yè)特點(diǎn)，石化公司在安全風(fēng)險(xiǎn)管理方面都進(jìn)行了周密細(xì)致的部署：

一、前期主要工作

（一）建立健全安全責(zé)任落實(shí)機(jī)制

1、明確各層級(jí)、各部門、各崗位的安全職責(zé)。石化公司制定了《石化公司安全生產(chǎn)職責(zé)和干部崗位安全職責(zé)》（哈鐵石化安[2012]2號(hào)），要求所屬公司也要制定相應(yīng)的安全職責(zé)并且細(xì)化到每一個(gè)工作崗位。并組織了全員學(xué)習(xí)，保證人人清楚自己的崗位安全職責(zé)，嚴(yán)格考核追責(zé)，做到有責(zé)必落、失責(zé)必究。

2、開(kāi)展安全幫促。石化公司制定了《安全生產(chǎn)幫促和約談（交班）制度》（哈鐵石化安[2012]4號(hào)）。對(duì)安全管理薄弱、工作被動(dòng)的企業(yè)開(kāi)展安全幫促和約談（交班），促進(jìn)企業(yè)扭轉(zhuǎn)安全被動(dòng)局面。

（二）建立健全安全基礎(chǔ)管理

1、優(yōu)化安全目標(biāo)管理。石化公司制定了《安全生產(chǎn)目標(biāo)管理制度》（哈鐵石化安[2013]13號(hào)），在確保投資集團(tuán)安全目標(biāo)的基礎(chǔ)上進(jìn)行分解，要求所屬公司逐級(jí)進(jìn)行分解，通過(guò)以下保上確保全局總體目標(biāo)。

2、改進(jìn)安全組織管理。制定下發(fā)了《安全生產(chǎn)委員會(huì)工作制度》（哈鐵石化安[2012]3號(hào)）對(duì)安全組織管理職責(zé)、內(nèi)容、方式等作出了規(guī)范。

3、抓好流程分解和標(biāo)準(zhǔn)細(xì)化。哈鐵石化公司所屬公司只有大慶嵩源石化儲(chǔ)運(yùn)站有油品裝卸作業(yè)。制定了油品裝卸作業(yè)操作規(guī)程，并對(duì)汽車作業(yè)流程和火車作業(yè)流程分別進(jìn)行了逐項(xiàng)研究分解。

（三）加大資金投入 提高設(shè)備質(zhì)量

認(rèn)真落實(shí)養(yǎng)護(hù)維修標(biāo)準(zhǔn)，加大整治力度，確保設(shè)備質(zhì)量動(dòng)態(tài)達(dá)標(biāo)，用高質(zhì)量的設(shè)備設(shè)施保證安全生產(chǎn)。哈鐵石化公司現(xiàn)有自備罐車498輛，今年預(yù)計(jì)投入修車費(fèi)用1，100余萬(wàn)元對(duì)車輛進(jìn)行廠修、段修及改造，保證車輛的安全使用。為確保自備罐車的安全使用，大慶嵩源儲(chǔ)運(yùn)站停運(yùn)了35輛改造車輛，4輛未辦過(guò)軌許可車輛，2輛未改造車輛，哈石化公司停運(yùn)1輛未改造車輛。

（四）強(qiáng)化職工培訓(xùn)

哈鐵石化公司今年將培訓(xùn)安全專兼職干部6人，危險(xiǎn)貨物從業(yè)資格培訓(xùn)20人，已經(jīng)納入《石化公司2013年職工教育培訓(xùn)計(jì)劃》。4月份組織了2013年春季勞動(dòng)安全培訓(xùn)考試，通過(guò)安全教育，強(qiáng)化全員安全意識(shí)，增強(qiáng)全員防范意識(shí)，筑起牢固的安全生產(chǎn)思想防線，從根本上解決安全生產(chǎn)中存在的安全風(fēng)險(xiǎn)隱患。大慶嵩源石化儲(chǔ)運(yùn)站由于行業(yè)的特殊性，還將單獨(dú)組織安全教育培訓(xùn)，每次消防演練前，都聘請(qǐng)專業(yè)的消防專家來(lái)公司進(jìn)行防火安全教育，對(duì)消防知識(shí)進(jìn)行講解，形成人人重視安全，人人齊抓安全的氛圍。

（五）健全完善安全風(fēng)險(xiǎn)管控體系

1、認(rèn)真研判安全風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)。根據(jù)石化行業(yè)特點(diǎn)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)際，從安全管理的功能建設(shè)上加以控制，從源頭上加以解決。2月份，石化公司對(duì)前期梳理的風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)進(jìn)行了再排查、再細(xì)化、再完善。共研判出5個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)，其中安全管理2個(gè)一是儲(chǔ)油庫(kù)區(qū)火災(zāi)爆炸，二是人身安全措施落實(shí)不到位。設(shè)備一個(gè)自備罐車、專運(yùn)線及附屬設(shè)施維修檢測(cè)不及時(shí)。作業(yè)2個(gè)一是油品裝卸作業(yè)安全措施不落實(shí)，二是作業(yè)勞保油品使用不當(dāng)。針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)都分析了原因和可能產(chǎn)生的后果，并制定了防范和控制措施。大慶嵩源儲(chǔ)運(yùn)站共研判基層企業(yè)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)14個(gè)。并隨著環(huán)境、季節(jié)的變化適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)修訂。

2、強(qiáng)化安全風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制。3月份石化公司轉(zhuǎn)發(fā)了路局勞動(dòng)安全典型案例的學(xué)習(xí)材料，并組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)，吸取教訓(xùn)、借鑒經(jīng)驗(yàn)。加強(qiáng)了從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防控教育和預(yù)警提示。

3、提高應(yīng)急處臵能力。石化公司制定了《突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》，下發(fā)了14個(gè)應(yīng)急預(yù)案，并組織所屬公司進(jìn)行學(xué)習(xí)，二季度組織一次消防應(yīng)急演練。相關(guān)崗位小規(guī)模演練隨時(shí)進(jìn)行。

(六)健全完善安全文化建設(shè)

為了加強(qiáng)安全文化建設(shè)，石化公司黨、政、工、團(tuán)各級(jí)組織根據(jù)各自職能定位，明確任務(wù)目標(biāo)、發(fā)動(dòng)全員參與，積極推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理。3月份轉(zhuǎn)發(fā)了路局的安全事故案例剖析，組織所屬公司認(rèn)真學(xué)習(xí)吸取教訓(xùn)，石化公司本部及大慶嵩源儲(chǔ)運(yùn)站制作多塊展板宣傳安全，大力營(yíng)造安全氛圍，使公司各部門形成合力確保安全持續(xù)穩(wěn)定局面。

二、存在的問(wèn)題

1、安全基礎(chǔ)管理不到位。所屬公司安全管理制度和作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)不健全，存在應(yīng)付現(xiàn)象。

2、小規(guī)模的二級(jí)公司（不超過(guò)20人）是否可以執(zhí)行上級(jí)公司的制度，不需要制定自己的。

3、風(fēng)險(xiǎn)源點(diǎn)排查不深入，動(dòng)態(tài)修訂不及時(shí)。

4、應(yīng)急演練少。

三、下一步工作重點(diǎn)

1、按照投資集團(tuán)《深化安全風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施辦法》及石化公司制定的《深化安全風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》，在基層企業(yè)扎實(shí)推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

2、對(duì)各項(xiàng)安全管理制度、崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)程進(jìn)行全面排查，直至達(dá)到投資集團(tuán)安全基礎(chǔ)資料管理的規(guī)定要求，積極推進(jìn)和落實(shí)年初制定的各項(xiàng)安全專項(xiàng)整治和重點(diǎn)攻關(guān)活動(dòng)。

3、加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)控制。作業(yè)前，針對(duì)當(dāng)日工作可能引發(fā)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警。并嚴(yán)格執(zhí)行安全操作規(guī)程和作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，杜絕職工“兩違”問(wèn)題，作業(yè)時(shí)按規(guī)定佩帶勞動(dòng)防護(hù)用品，危險(xiǎn)貨物從業(yè)人員必須持證上崗。

4、提高設(shè)備設(shè)施質(zhì)量，確保安全使用。石化公司的自備罐車已按年初計(jì)劃和車輛部門的具體安排進(jìn)行廠修、段修。完成檢修后及時(shí)更新臺(tái)賬信息。

5、加強(qiáng)消防安全管理，加大檢查力度。石化公司及所屬公司對(duì)現(xiàn)使用消防器材和設(shè)施逐一進(jìn)行排查，對(duì)過(guò)期和不符合要求的消防器材及時(shí)進(jìn)行更換。

四、安全專項(xiàng)整治情況

石化公司按照路局、投資集團(tuán)開(kāi)展系統(tǒng)安全攻關(guān)活動(dòng)要求，結(jié)合石化公司實(shí)際，一季度重點(diǎn)組織開(kāi)展了三項(xiàng)安全攻關(guān)活動(dòng)。一是開(kāi)展勞動(dòng)安全攻關(guān)。所屬公司各自組織，以防車輛撞軋、觸電傷害、“高處作業(yè)”墜落、“人機(jī)混合作業(yè)”機(jī)械刮碰、正確使用勞保用品為重點(diǎn)，安全部門強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查，遏制簡(jiǎn)化作業(yè)程序、違章蠻干等慣性問(wèn)題，落實(shí)各項(xiàng)安全卡控措施，大力整治慣性“兩違”，減少人身傷害事故的發(fā)生。二是開(kāi)展食品衛(wèi)生安全攻關(guān)。由各公司綜合部門牽頭負(fù)責(zé)，嚴(yán)把職工食堂及伙食點(diǎn)進(jìn)貨關(guān)、加工關(guān)和消毒關(guān)，避免發(fā)生群體食物中毒事件。安全部門進(jìn)行監(jiān)督檢查，大慶嵩源儲(chǔ)運(yùn)站投入16000元，對(duì)食堂的設(shè)備設(shè)施進(jìn)行了更新，為做飯師傅辦理了健康證。三是開(kāi)展道路交通安全攻關(guān)。由綜合部門負(fù)責(zé)加強(qiáng)機(jī)動(dòng)車輛管理，建立交通安全管理體系和機(jī)動(dòng)車輛安全管理考核制度，組織了司機(jī)培訓(xùn)考試，認(rèn)真落實(shí)出長(zhǎng)途車審批和隨乘人員實(shí)時(shí)監(jiān)督等制度，督促司機(jī)遵守《道路交通安全法》等交通法律法規(guī)，加強(qiáng)汽車運(yùn)用安全檢

查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決安全隱患問(wèn)題，杜絕道路交通安全事故發(fā)生。

四、消防安全專項(xiàng)整治。消防安全是石化公司常抓不懈的長(zhǎng)期任務(wù)，也是重點(diǎn)防范的安全風(fēng)險(xiǎn)，由公司技術(shù)安全部負(fù)責(zé)，定期對(duì)滅火器進(jìn)行全面檢查，及時(shí)更換到期的、不合格滅火器。大慶嵩源儲(chǔ)運(yùn)站今年計(jì)劃投入3萬(wàn)余元對(duì)消防器材進(jìn)行更換，同時(shí)對(duì)防火沙箱、防火毯、防火堤、蓄水池等消防設(shè)施進(jìn)行全面排查，消除存在的隱患，并保持消防車狀態(tài)優(yōu)良。齊分公司加強(qiáng)網(wǎng)吧、旅店的防火管理，保持應(yīng)急通道暢通。哈瑞威公司做好職場(chǎng)的防火、防盜工作。

哈爾濱鐵路局石化運(yùn)銷有限責(zé)任公司

2013年5月3日

第二篇：扎實(shí)推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理

北京鐵路局緊盯落實(shí)扎實(shí)推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理

4月1日，凝聚著全局干部職工集體智慧的《北京鐵路局全面推行安全風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施意見(jiàn)》將開(kāi)始試行。由此，北京局安全風(fēng)險(xiǎn)管理將邁出堅(jiān)實(shí)步伐。

這個(gè)包括8個(gè)章節(jié)30個(gè)條目的實(shí)施意見(jiàn)與6個(gè)涉及站段、車間、班組、崗位、鐵路局專業(yè)處室、調(diào)度所的配套達(dá)標(biāo)考核辦法，共同組成了北京局安全風(fēng)險(xiǎn)管理“一拖六”系列文件，構(gòu)建起安全風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)體系的基本制度。這是北京局領(lǐng)導(dǎo)班子經(jīng)過(guò)12次集中專題研究、2次全面征求意見(jiàn)、多次修訂后出臺(tái)的，明晰了安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培育、識(shí)別研判、過(guò)程控制、應(yīng)急處置、評(píng)估考核5個(gè)環(huán)節(jié)的重點(diǎn)工作，彰顯出全面防范和消除安全風(fēng)險(xiǎn)的決心與思考。

加強(qiáng)宣傳營(yíng)造氛圍科學(xué)分析超前預(yù)想

若將安全風(fēng)險(xiǎn)管理視為一座九層高臺(tái)，安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培育和識(shí)別研判這兩個(gè)環(huán)節(jié)便是奠基的壘土，其厚實(shí)與否直接影響其上部建筑的穩(wěn)固程度。

北京局從增強(qiáng)全員安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、普及安全風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、加強(qiáng)安全文化建設(shè)著手，強(qiáng)化安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培育。

春運(yùn)剛結(jié)束時(shí)，北京局就舉辦了安全風(fēng)險(xiǎn)管理專題講座。局領(lǐng)導(dǎo)班子成員和300多名機(jī)關(guān)干部認(rèn)真聆聽(tīng)了專家講座，并深入研討全面推行安全風(fēng)險(xiǎn)管理的新理念、新思路、新舉措。3月18日，北京局召開(kāi)全面推行安全風(fēng)險(xiǎn)管理工作電視電話會(huì)議，進(jìn)行全局動(dòng)員。3月26日，鐵路局安委會(huì)再次對(duì)加強(qiáng)宣傳營(yíng)造濃厚氛圍、緊盯重點(diǎn)狠抓落實(shí)、全力推進(jìn)安全風(fēng)險(xiǎn)管理作出重點(diǎn)部署。

與此同時(shí)，北京局黨委宣傳部、安全監(jiān)察室專門編印了2萬(wàn)冊(cè)《安全風(fēng)險(xiǎn)管理100問(wèn)》發(fā)放到每個(gè)車間、班組，讓全局干部職工理解掌握安全風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、要點(diǎn)和方法。他們還通過(guò)深入開(kāi)展安全文化建設(shè)、選樹(shù)“十百千萬(wàn)”安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化先進(jìn)典型等活動(dòng)，增強(qiáng)干部職工加強(qiáng)安全風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)在動(dòng)力，營(yíng)造“人人講安全、文化促安全、合力保安全”的濃厚氛圍。

在此基礎(chǔ)上，安全風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別研判工作也迅速展開(kāi)。

“北京局安全風(fēng)險(xiǎn)的信息主要來(lái)源于運(yùn)輸生產(chǎn)過(guò)程中產(chǎn)生的動(dòng)態(tài)安全信息、運(yùn)輸生產(chǎn)條件變化產(chǎn)生的安全信息和運(yùn)輸生產(chǎn)過(guò)程中既有的安全信息?！北本┚重?fù)責(zé)人介紹說(shuō)，這就要求鐵路局、站段、車間突出管理、人員、設(shè)備和環(huán)境四大要素，采用動(dòng)、靜態(tài)結(jié)合的方式研判確定安全風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)。

各單位、各部門立即著手分析安全關(guān)鍵性、傾向性、苗頭性問(wèn)題。如天津車務(wù)段采取“倒查法”，確定了行車、調(diào)車、配車、貨運(yùn)、裝卸、客運(yùn)、房建、人身、路外、防火、食品衛(wèi)生安全等安全風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)鍵點(diǎn)。針對(duì)識(shí)別研判出的風(fēng)險(xiǎn)，鐵路局各專業(yè)部門、站段、車間分別著手建立《安全風(fēng)險(xiǎn)控制表》，班組、崗位則建立《崗位安全風(fēng)險(xiǎn)控制卡》，明確風(fēng)險(xiǎn)名稱、原因分析、控制措施、責(zé)任分工等內(nèi)容。

北京局還成立安全信息監(jiān)控中心，建立安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息管理系統(tǒng)，優(yōu)化安全風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制管理系統(tǒng)，從監(jiān)督檢測(cè)數(shù)據(jù)分析、作業(yè)層面安全風(fēng)險(xiǎn)提示、管理層面安全風(fēng)險(xiǎn)研判三方面進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警，切實(shí)實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移、超前防范。

職工作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化干部管理規(guī)范化

北京局負(fù)責(zé)人反復(fù)強(qiáng)調(diào)這樣一個(gè)理念：過(guò)程控制是安全風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，是規(guī)避和消除安全風(fēng)險(xiǎn)的“防火墻”和“消防栓”。為此，他們將“職工作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、干部管理規(guī)范化”視為核心中的核心、關(guān)鍵中的關(guān)鍵，狠抓規(guī)章制度、現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)、技防物防、設(shè)備質(zhì)量、專業(yè)管理和關(guān)鍵項(xiàng)點(diǎn)控制6個(gè)控制環(huán)節(jié)。

落實(shí)職工作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化，重點(diǎn)在于現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)控制。班前預(yù)想要結(jié)合作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)條件、存在問(wèn)

題，綜合考慮職工精神狀態(tài)、技能水平、作業(yè)特點(diǎn)、設(shè)備情況、天氣環(huán)境等因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；班中監(jiān)控要嚴(yán)格落實(shí)《崗位安全風(fēng)險(xiǎn)控制卡》和《職工作業(yè)指導(dǎo)書(shū)》的內(nèi)容，明確互控措施、內(nèi)容、對(duì)象、責(zé)任，作業(yè)出現(xiàn)漏洞要及時(shí)補(bǔ)救；班后對(duì)規(guī)要總結(jié)查找作業(yè)中存在的安全風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題并制定對(duì)策。很多一線班組長(zhǎng)表示：“如果按這樣的辦法和標(biāo)準(zhǔn)抓下去，現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)會(huì)比以前更加標(biāo)準(zhǔn)化、精細(xì)化、嚴(yán)格化。”

與此同時(shí)，站段、車間對(duì)班組的他控力度也進(jìn)一步提升，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)督作用，并明確責(zé)任和要求。

很多站段都在規(guī)范職工現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)控制方面出臺(tái)了創(chuàng)新舉措，如石家莊車輛段完善標(biāo)識(shí)管理，重點(diǎn)針對(duì)定檢、站修、列檢、日勤作業(yè)中易發(fā)生傷害的部位設(shè)立安全風(fēng)險(xiǎn)告知牌，還收集、提煉預(yù)防事故的小招法、小口訣、小技巧，并在全段推廣。

為落實(shí)干部現(xiàn)場(chǎng)安全管控，北京局修訂完善了《干部安全履責(zé)說(shuō)明書(shū)》。各專業(yè)處室、各單位也緊密聯(lián)系實(shí)際，明確干部現(xiàn)場(chǎng)管控要求，量化干部現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)定，落實(shí)干部全過(guò)程盯控制度。如北京局建設(shè)系統(tǒng)將“分等級(jí)盯控風(fēng)險(xiǎn)”作為安全風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程控制的有力舉措，各建設(shè)項(xiàng)目管理機(jī)構(gòu)、施工單位、監(jiān)理單位按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)嚴(yán)格干部安全包保制度，確保干部及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題。

應(yīng)急有備處置有效評(píng)估考核導(dǎo)向過(guò)程

記者注意到，北京局安全風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置突出的是對(duì)非正常狀態(tài)的及時(shí)、有效處置，安全風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估考核突出的是對(duì)管理控制過(guò)程中具體落實(shí)情況的科學(xué)、規(guī)范考核，旨在將風(fēng)險(xiǎn)后果降到最低，實(shí)現(xiàn)安全風(fēng)險(xiǎn)“閉環(huán)”管理。

“強(qiáng)化對(duì)非正常情況的應(yīng)急處置，目的在于促使安全風(fēng)險(xiǎn)向良性方向轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化，防止事故的發(fā)生。強(qiáng)化對(duì)故障、事故的應(yīng)急處置，目的在于防止故障或事故進(jìn)一步衍生、擴(kuò)大?！北本┚重?fù)責(zé)人說(shuō)，“無(wú)論是非正常狀態(tài)還是故障、事故的應(yīng)急處置，都必須制訂預(yù)案，做到應(yīng)急有備、處置有效?！?/p>

北京局安全風(fēng)險(xiǎn)管理系列文件中的6個(gè)達(dá)標(biāo)考核辦法則充分體現(xiàn)了“過(guò)程考核與結(jié)果考核相結(jié)合，以過(guò)程考核為主”的指導(dǎo)思想，過(guò)程控制分值占考核總分的70%；縮短了考核周期，鐵路局對(duì)站段的百日安全考核變?yōu)樵略u(píng)估、季考核；加大了考核獎(jiǎng)勵(lì)的力度，明確了職工基本考核獎(jiǎng)勵(lì)額度；體現(xiàn)了責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一，強(qiáng)化了對(duì)干部的獎(jiǎng)罰，對(duì)連續(xù)兩次考核不達(dá)標(biāo)或一年內(nèi)累計(jì)兩次考核不達(dá)標(biāo)的專業(yè)處室、站段、車間、班組的負(fù)責(zé)人，予以誡勉談話或組織調(diào)整。

目前，北京局各運(yùn)輸站段正結(jié)合自身實(shí)際，對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)標(biāo)考核進(jìn)行細(xì)化；按照逐級(jí)考核原則，嚴(yán)格按標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核，確保達(dá)標(biāo)考核嚴(yán)肅、公正、真實(shí)有效。同時(shí)，他們將安全風(fēng)險(xiǎn)達(dá)標(biāo)考核獎(jiǎng)勵(lì)基金?？顚Ｓ?，真正發(fā)揮好正向激勵(lì)作用。

“控制消除安全風(fēng)險(xiǎn)，任何時(shí)候都不能麻痹大意，任何情況下都不能有絲毫懈怠?！北本┚重?fù)責(zé)人說(shuō)，“對(duì)北京局而言，推行安全風(fēng)險(xiǎn)管理剛剛開(kāi)始，當(dāng)前最核心的就是抓好落實(shí)，實(shí)現(xiàn)職工作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化、干部管理規(guī)范化。”（信息來(lái)源：中國(guó)鐵路行業(yè)第一網(wǎng)站-中國(guó)鐵道網(wǎng)

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第三篇：石化行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告（精選）

石化行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

天天

第一章 石化行業(yè)概述.2

第一節(jié) 石化行業(yè)基本特征.2

第二節(jié)

風(fēng)險(xiǎn)衡量.4

一、作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量.5

二、非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量.6

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià).7

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)概述.7

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果.8

第二章 風(fēng)險(xiǎn)的處理.14

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)概述.14

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)剖面圖.16

第三章 保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì).19

第一節(jié) 保險(xiǎn)標(biāo)的說(shuō)明.19

第二節(jié) 保險(xiǎn)責(zé)任說(shuō)明.21

第一章 石化行業(yè)概述

第一節(jié) 石化行業(yè)基本特征

一、概述

石化工業(yè)是以石油和天然氣為主要原料的化學(xué)工業(yè)和石油煉制工業(yè)的簡(jiǎn)稱。石油煉制工業(yè)是指將原油經(jīng)過(guò)各種加工，制成大量的汽油、煤油、柴油、潤(rùn)滑油、石蠟、瀝青、化工原料及石油溶劑等各種產(chǎn)品。石油化學(xué)工業(yè)是以石油、天然氣為主要原料，經(jīng)過(guò)多次化學(xué)加工生產(chǎn)各種化學(xué)及合成材料的工業(yè)，石油化學(xué)工業(yè)以乙烯生產(chǎn)為核心。其基本的特征包括一下幾個(gè)方面：

二、特征

1、與其他行業(yè)關(guān)聯(lián)度高

石化工業(yè)最顯著的特點(diǎn)之一是與所有的產(chǎn)業(yè)部門有著極強(qiáng)的技術(shù)經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。交通運(yùn)輸行業(yè)離開(kāi)了煉油工業(yè)生產(chǎn)的汽、柴、煤油和潤(rùn)滑油就開(kāi)動(dòng)不起來(lái)。汽車制造中，汽車內(nèi)外飾件、車身、發(fā)動(dòng)機(jī)、油箱等逐步被塑料件所取代，生產(chǎn)汽車輪胎的合成橡膠和簾子布也出自石化。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中所用的化肥有相當(dāng)一部分是由石油化工生產(chǎn)的，對(duì)農(nóng)業(yè)增產(chǎn)發(fā)揮重大作用的農(nóng)用地膜的原料也來(lái)自石化。隨著石油化工的發(fā)展，紡織業(yè)所用的纖維中天然纖維的比例正逐漸減少，以優(yōu)越的性能和低廉的成本取勝的合成纖維其市場(chǎng)份額越來(lái)越大。建筑業(yè)中以塑料為原料的門窗、隔斷用材、排水管道、室內(nèi)外裝飾材料以及各種涂料迅速流行起來(lái)，成為未來(lái)建筑業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)。

2、資金技術(shù)密集型產(chǎn)業(yè)

石化行業(yè)的另一特點(diǎn)是資金技術(shù)密集度高，是高新技術(shù)的吸收器和技術(shù)進(jìn)步的強(qiáng)大推動(dòng)杠桿。石化行業(yè)經(jīng)常要求在高溫、高壓、易燃、易爆、強(qiáng)腐蝕的環(huán)境下進(jìn)行，連續(xù)化生產(chǎn)對(duì)自動(dòng)控制的要求十分高，因此，機(jī)械、電子、冶金、化學(xué)等高科技在石化行業(yè)得到了廣泛應(yīng)用。石化工業(yè)的發(fā)展又直接促進(jìn)了這些產(chǎn)業(yè)的技術(shù)進(jìn)步和相應(yīng)前沿科學(xué)的發(fā)展，帶動(dòng)整個(gè)國(guó)家技術(shù)水平的提高。正由于石化行業(yè)的強(qiáng)高新技術(shù)吸收效應(yīng)，也使石化行業(yè)的產(chǎn)品具有附加值高、效益好的特點(diǎn)。

石化行業(yè)是資金密集型產(chǎn)業(yè)，需要投入巨資才能使一套石化裝置建成投產(chǎn)，石化行業(yè)的進(jìn)入成本很高，而這些成本必須通過(guò)規(guī)模的擴(kuò)大才能有效地降低。目前煉油業(yè)具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力規(guī)模是1000萬(wàn)噸/年以上，而具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的乙烯生產(chǎn)規(guī)模在80年代是40萬(wàn)噸/年，90年代是60萬(wàn)噸/年、甚至80萬(wàn)噸/年以上。

3、具有壟斷性

石化行業(yè)因其資金技術(shù)密集度高，再加上石油資源的限制和較為集中，因而產(chǎn)業(yè)集中度在各產(chǎn)業(yè)中最高，具有明顯的壟斷特征。

4、存在周期性

石化工業(yè)是資本密集型產(chǎn)業(yè)，因而也具有很強(qiáng)的周期性。石化行業(yè)周期性特征極為明顯，表現(xiàn)為石化產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)大，導(dǎo)致企業(yè)產(chǎn)量、收入、利潤(rùn)、現(xiàn)金流量、投資等方面呈現(xiàn)極強(qiáng)的周期性，而其根本的原因是石化工業(yè)是資本密集型產(chǎn)業(yè)。石化每一投資項(xiàng)目耗資巨大，例如一套30萬(wàn)噸乙烯裝置就耗資近150億人民幣，而這些巨額資金的投入必須是分階段的，因而工程建設(shè)的周期較長(zhǎng)。石化工業(yè)生產(chǎn)能力的形成是間斷的，石化產(chǎn)品的供給與需求的不平衡是一種常態(tài)，因而石化行業(yè)就容易出現(xiàn)周期性波動(dòng)。石化工業(yè)有自身的景氣周期，而這種周期與世界經(jīng)濟(jì)周期并不完全同步。例如，美國(guó)石化工業(yè)的利潤(rùn)每7-9年一個(gè)輪回，乙烯利潤(rùn)從1995年開(kāi)始下跌以來(lái)到20世紀(jì)末降至谷底，2001年開(kāi)始回升，2003年將達(dá)到高峰，預(yù)計(jì)亞洲和歐洲石化工業(yè)利潤(rùn)也在2005年達(dá)到高峰。

第二節(jié)

風(fēng)險(xiǎn)衡量

風(fēng)險(xiǎn)衡量是在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上將研究對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)做出進(jìn)一步的匯總概括的過(guò)程。這一過(guò)程將針對(duì)研究對(duì)象的工作特點(diǎn)對(duì)其的特有風(fēng)險(xiǎn)做出總結(jié)，同時(shí)將其他可能風(fēng)險(xiǎn)也進(jìn)行簡(jiǎn)單說(shuō)明。由于石化行業(yè)系統(tǒng)非常龐大，涉及人員及機(jī)關(guān)較多，在此將各單位簡(jiǎn)單劃分為作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)和非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)兩大類。

一、作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量

（一）作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)主要特點(diǎn)

1、交叉作業(yè)

從事現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)的不同環(huán)節(jié)工作由不同職責(zé)人員負(fù)責(zé)，必然存在交叉作業(yè)。

2、連續(xù)作業(yè)

鉆井、修井等基層組織經(jīng)常需要連續(xù)作業(yè)，停人不停機(jī)。

3、野外作業(yè)

施工現(xiàn)場(chǎng)以野外居多，人員工作環(huán)境大多處于野外。

4、危險(xiǎn)作業(yè)

施工過(guò)程一般都屬于危險(xiǎn)作業(yè)過(guò)程，施工中容易發(fā)生一些無(wú)法控制的事故，如井噴等。

5、經(jīng)驗(yàn)作業(yè)

施工過(guò)程處理各種工藝技術(shù)以經(jīng)驗(yàn)為主，施工中判斷決策主觀性強(qiáng)。

（二）工作特點(diǎn)導(dǎo)致的特有風(fēng)險(xiǎn)

1、不確定危險(xiǎn)多

交叉作業(yè)很容易由于交接不明、理解不完全一致、技術(shù)說(shuō)明不能完全表述等客觀原因增強(qiáng)了危險(xiǎn)的不確定性，導(dǎo)致各種施工技術(shù)使用時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)性加強(qiáng)，同時(shí)經(jīng)驗(yàn)作業(yè)這一特點(diǎn)也致使施工現(xiàn)場(chǎng)使用各種技術(shù)的主觀性很強(qiáng)，發(fā)生井噴、機(jī)械傷人等事故的可能性增大。、疲勞施工風(fēng)險(xiǎn)

連續(xù)作業(yè)直接導(dǎo)致員工疲勞施工，疲勞施工容易造成人員的機(jī)械傷害同時(shí)易使人員疏忽操作規(guī)程，進(jìn)行不安全操作。

3、機(jī)器易損壞

連續(xù)作業(yè)增加機(jī)器的磨損程度，超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)的機(jī)器非常可能分裂、崩斷，一方面使機(jī)器本身?yè)p壞；同時(shí)也容易對(duì)人員造成傷害。

4、員工危害大

（1）意外傷害可能性大

在野外環(huán)境施工的工人可能被各種蚊、蟲(chóng)叮咬、遭受野獸的突襲，發(fā)生意外傷害可能性較大；并且一旦發(fā)生危險(xiǎn)由于野外現(xiàn)場(chǎng)遠(yuǎn)離醫(yī)院，容易延誤員工診治。

（2）自然災(zāi)害危險(xiǎn)性大

野外沒(méi)有保護(hù)設(shè)施，發(fā)生洪水、暴雪等自然災(zāi)害不易逃生也增加了員工的危險(xiǎn)性。

（3）員工易患職業(yè)病

野外施工同時(shí)受到噪聲、粉塵的侵害，員工很可能身患耳鳴、矽肺等職業(yè)病。

二、非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)衡量

非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和其他非特殊行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)基本一致，只是石油地下開(kāi)采時(shí)會(huì)注入大量水，一旦發(fā)生自然災(zāi)害可能造成的損失會(huì)相對(duì)較大。主要的風(fēng)險(xiǎn)包括：

（一）自然災(zāi)害類風(fēng)險(xiǎn)

由于發(fā)生雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象造成的人員傷亡及財(cái)產(chǎn)損失。

（二）其他意外事故風(fēng)險(xiǎn)

辦公樓等工作場(chǎng)所發(fā)生意外事故，例如火災(zāi)、停車場(chǎng)車輛被盜、爆炸、盜竊、電梯傷人等。

第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)概述

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，又稱安全評(píng)價(jià)，是指在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)衡量的基礎(chǔ)上，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度，結(jié)合其他因素綜合起來(lái)考慮，得出系統(tǒng)發(fā)生危險(xiǎn)的可能性及其危害程度，并與公認(rèn)的安全指標(biāo)比較，得出系統(tǒng)的危險(xiǎn)等級(jí)，然后根據(jù)危險(xiǎn)登記決定采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)通常是通過(guò)分析兩個(gè)維度即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度進(jìn)行的。

（一）發(fā)生概率的判斷標(biāo)準(zhǔn)

量化估計(jì)

描述

重要跡象

高

很可能發(fā)生

每年都可能發(fā)生

發(fā)生概率高于0.25 十年內(nèi)多次發(fā)生

近三年內(nèi)發(fā)生過(guò)

中

有可能發(fā)生

每十年發(fā)生一次

發(fā)生概率小于0.25 十年內(nèi)發(fā)生超過(guò)一次

歷史上發(fā)生過(guò)

低

不太可能發(fā)生

十年內(nèi)不太可能發(fā)生

發(fā)生頻率小于0.02 從來(lái)沒(méi)有發(fā)生過(guò)

根據(jù)知識(shí)認(rèn)為不太可能發(fā)生

（二）風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度判斷標(biāo)準(zhǔn)

高

---對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況沖擊巨大（心理無(wú)法承受）

---對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成重大影響

---引起各關(guān)系方的高度關(guān)注

中

---對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況沖擊較大（心理承受困難）

---對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)造成較大影響

---引起各關(guān)系方的較多關(guān)注

低

---對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況沖擊較?。ㄐ睦砜梢猿惺埽?/p>

---對(duì)組織戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)沒(méi)有影響

---各關(guān)系方不會(huì)有很多關(guān)注

二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果

（一）損失發(fā)生概率評(píng)價(jià)結(jié)果

1、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

（1）車輛財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

車輛損壞是很常見(jiàn)的事故，無(wú)論普通車輛還是特種車輛，損失風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率為高。

（2）機(jī)器設(shè)備損失風(fēng)險(xiǎn)

石化行業(yè)相關(guān)作業(yè)所擁有及使用的機(jī)器設(shè)備較多并且相對(duì)復(fù)雜，由于其工作特點(diǎn)決定機(jī)器設(shè)備損壞的發(fā)生概率為高。

（3）機(jī)關(guān)大樓建筑物及流動(dòng)資產(chǎn)

機(jī)關(guān)大樓相對(duì)安全，有保安值班、各項(xiàng)消防措施配備，極少發(fā)生如火災(zāi)、偷盜事故，發(fā)生自然災(zāi)害可能造成財(cái)產(chǎn)損失的可能性也相對(duì)較小，但存在財(cái)產(chǎn)損失的可能性，發(fā)生概率為中。

2、人身傷亡風(fēng)險(xiǎn)

（1）作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員

作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員質(zhì)導(dǎo)致其施工的危險(xiǎn)性很強(qiáng)，很容易發(fā)生事故造成人員傷亡；也容易導(dǎo)致員工患相關(guān)職業(yè)病，身傷亡風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率為高。

（2）非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員

非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員即后勤人員工作地點(diǎn)在室內(nèi)，但也存在上下班途中發(fā)生意外的可能以及辦公樓發(fā)生火災(zāi)等意外的可能性，人身傷亡概率為中。

3、責(zé)任類風(fēng)險(xiǎn)

（1）常見(jiàn)第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

車輛造成的第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，即由于駕駛車輛發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，車輛發(fā)生事故概率為高，故車輛造車的第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率為高。

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中造成第三者責(zé)任即對(duì)公眾的責(zé)任，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中發(fā)生較大意外事故（如火災(zāi)爆炸等）易造成第三者人員傷亡或財(cái)產(chǎn)損失，發(fā)生概率為高。

（2）環(huán)境污染風(fēng)險(xiǎn)

石化行業(yè)可能由于意外事故或長(zhǎng)期生產(chǎn)施工造成環(huán)境污染，發(fā)生概率為中。

（3）雇主責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

雇員工作中發(fā)生意外事故雇主要承擔(dān)責(zé)任，同時(shí)員工患與工作有關(guān)的職業(yè)性疾病雇主也要承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任，現(xiàn)場(chǎng)施工人員工作發(fā)生意外和患職業(yè)病可能性都較大，發(fā)生概率為高。

4、財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)

（1）搶救財(cái)產(chǎn)損失的費(fèi)用

搶救受損財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生費(fèi)用的概率同發(fā)生財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)的概率基本相同，通常發(fā)生事故或暴發(fā)災(zāi)害就會(huì)涉及到相關(guān)的搶救費(fèi)用，發(fā)生概率為高。

（2）防止井噴的費(fèi)用

油氣井在勘探階段或開(kāi)采過(guò)程中，都有可能發(fā)生井噴事故，發(fā)生井噴的概率大小決定了井噴控制費(fèi)用產(chǎn)生的概率，發(fā)生井噴的概率為中，防止井噴的費(fèi)用的概率為中。

（3）訴訟費(fèi)用

對(duì)第三者造成侵權(quán)責(zé)任，可能產(chǎn)生相關(guān)的訴訟費(fèi)用，但雙方通過(guò)調(diào)節(jié)就可以一定程度避免這一風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生概率為中。

（二）風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度評(píng)價(jià)結(jié)果

1、財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

（1）車輛財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

普通車輛受損維修費(fèi)用最多不會(huì)超過(guò)汽車的購(gòu)置價(jià)，并且極少發(fā)生很多車輛同時(shí)受損的可能，損失后果嚴(yán)重程度為低。

特殊設(shè)備價(jià)值相對(duì)較高，一臺(tái)特種車輛可能上千萬(wàn)，并且發(fā)生一次事故（無(wú)論自然災(zāi)害還是意外事故）都可能同時(shí)損害的現(xiàn)場(chǎng)的所有特種車輛，損失后果嚴(yán)重程度為中。

（2）機(jī)器設(shè)備損失風(fēng)險(xiǎn)

現(xiàn)場(chǎng)車輛中裝有很多貴重的機(jī)器設(shè)備，也有很多專門的機(jī)器設(shè)備，很多設(shè)備是進(jìn)口的，一旦發(fā)生大事故很可能很多設(shè)備同時(shí)損失，相關(guān)的維修費(fèi)用或更換費(fèi)用會(huì)非常昂貴，損失后果嚴(yán)重程度為中。

（3）機(jī)關(guān)大樓建筑物及流動(dòng)資產(chǎn)

機(jī)關(guān)大樓配有消防器材并有保安專門看管財(cái)產(chǎn)，傳達(dá)室有專人值班，發(fā)生事故應(yīng)該立即可以控制住，不會(huì)造成太大損失，損失后果嚴(yán)重程度為低。

2、人身傷亡風(fēng)險(xiǎn)

（1）作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員

作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員由于野外作業(yè)發(fā)生事故不易盡早搶救，同時(shí)如果發(fā)生難以控制的大事故（如火災(zāi)爆炸、中毒事件）會(huì)造成較多人員傷亡，損失后果嚴(yán)重程度為高。

（2）非作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)人員

后勤人員工作地點(diǎn)在辦公室，辦公樓有滅火器材，發(fā)生火災(zāi)應(yīng)該可以逃離，上下班途中發(fā)生意外屬于小事故，損失后果嚴(yán)重程度為低。

3、責(zé)任類風(fēng)險(xiǎn)

（1）第三者責(zé)任類 車輛造成的第三者責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，車輛傷人、車輛行駛碰撞等事故發(fā)生可能性很大，但事故通常較小，損失后果嚴(yán)重程度為低。

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中造成第三者責(zé)任即對(duì)公眾的責(zé)任，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中發(fā)生重大意外事故（如火災(zāi)爆炸等）可能造成第三者大量人員傷亡及財(cái)產(chǎn)損失，并且一旦造成環(huán)境污染對(duì)公眾的責(zé)任較大，同時(shí)事故的造成的社會(huì)影響會(huì)很強(qiáng)烈，損失后果嚴(yán)重程度為高。

（2）環(huán)境污染責(zé)任

施工造成的環(huán)境污染具有長(zhǎng)期性，目前后果嚴(yán)重程度還可以承受，但有可能發(fā)生重大事故也造成環(huán)境污染，并且今后我國(guó)法制進(jìn)一步健全，污染有可能產(chǎn)生重大后果，綜合考慮損失后果嚴(yán)重程度為中。

（3）雇主責(zé)任類風(fēng)險(xiǎn)

一次重大事故可能會(huì)造成多名工人傷亡或殘疾，損失后果嚴(yán)重程度為高。

4、財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)

（1）施救費(fèi)用

發(fā)生意外事故搶救財(cái)產(chǎn)的費(fèi)用同意外事故發(fā)生現(xiàn)場(chǎng)的狀況有密切關(guān)系，現(xiàn)場(chǎng)人員財(cái)產(chǎn)多，則搶救費(fèi)用高；現(xiàn)場(chǎng)人員財(cái)產(chǎn)少，則搶救費(fèi)用低；發(fā)生自然災(zāi)害搶救費(fèi)用通常較高，綜合考慮損失后果嚴(yán)重程度為中。

（2）防止井噴的費(fèi)用

油氣井在勘探階段或開(kāi)采過(guò)程中，控制井噴事故所需的費(fèi)用可能較低，但井噴事故一旦發(fā)生需要重鉆井和清理現(xiàn)場(chǎng)的費(fèi)用往往較高，綜合考慮，損失后果嚴(yán)重程度為中。

（3）訴訟費(fèi)用

對(duì)第三者造成侵權(quán)責(zé)任產(chǎn)生的訴訟費(fèi)用，同案件的類型大小以及難度有關(guān)，通常不會(huì)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)造成太大影響，損失后果嚴(yán)重程度為低。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)的處理

第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)概述 1.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)定義

風(fēng)險(xiǎn)管理是指在對(duì)經(jīng)濟(jì)單位進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上，優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制并妥善處理風(fēng)險(xiǎn)，期望達(dá)到以最小成本獲得最大安全保障目標(biāo)的管理過(guò)程。

目前主要的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)包括損失控制、風(fēng)險(xiǎn)避免、自留風(fēng)險(xiǎn)、非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（合同轉(zhuǎn)移）、保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移五方面。

1.1 損失控制

損失控制是指有意識(shí)的采取行動(dòng)防止或減少災(zāi)害事故的發(fā)生以及所造成的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)損失，這是各公司都首先考慮的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。比如各公司采用HSE管理體系和ISO14001環(huán)境管理體系就是運(yùn)用了這一風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演習(xí)等都是典型的損失控制手段。損失控制的運(yùn)用同風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等其它技術(shù)是相輔相成的，在任何風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中都應(yīng)該貫穿始終，所以在風(fēng)險(xiǎn)的處理時(shí)通常不再對(duì)其做出說(shuō)明。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)避免

風(fēng)險(xiǎn)避免是指放棄某項(xiàng)活動(dòng)以達(dá)到回避因從事該項(xiàng)活動(dòng)而可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)損失的行為。各公司通常對(duì)于潛在風(fēng)險(xiǎn)成本高于收益的投資項(xiàng)目予以回避。由于風(fēng)險(xiǎn)避免這種措施過(guò)于消極，所以在風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)中較少運(yùn)用。

1.3 風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留即經(jīng)濟(jì)單位自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故。風(fēng)險(xiǎn)自留是最常見(jiàn)的一種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，通常是無(wú)計(jì)劃、無(wú)意識(shí)的運(yùn)用，其實(shí)質(zhì)在于當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生并造成損失后，經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)內(nèi)部資金的融通彌補(bǔ)損失。目前很多企業(yè)都采取這一方式。如果每年的潛在損失很小，可以看成正常的經(jīng)營(yíng)費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)就可采取這種方式，另外一些保險(xiǎn)費(fèi)率特別高、其他技術(shù)又過(guò)于復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)也可以自留。自留通常和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一并運(yùn)用，保險(xiǎn)公司需要對(duì)其承保的風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生損失后要求企業(yè)承擔(dān)一定數(shù)量的免賠額，以防止投保企業(yè)的疏于管理或故意行為。

1.4 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，通常是合同轉(zhuǎn)移，是通過(guò)合同將一定的損失機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)嫁給其他合適對(duì)象。例如規(guī)定一些免責(zé)約定、保修約定等。一些特種機(jī)器設(shè)備損壞可以由廠家免費(fèi)保修或包換都是合同轉(zhuǎn)移技術(shù)的有效運(yùn)用。

1.5 保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移這是風(fēng)險(xiǎn)管理最主要、最有效的技術(shù)手段,它把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)人,一旦發(fā)生意外損失,保險(xiǎn)人就按保險(xiǎn)合同約定，補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的一種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

1.5.1 保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移技術(shù)的適用范圍

保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移技術(shù)運(yùn)用范圍非常廣泛，在下述情況下應(yīng)當(dāng)首先考慮這一風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)：法律或合同有規(guī)定；潛在損失太大，公司自負(fù)困難；每年風(fēng)險(xiǎn)處理成本（不包括保險(xiǎn)）過(guò)高；需要保險(xiǎn)人提供相關(guān)服務(wù)，如檢查、索賠、法律服務(wù)、損失控制等。

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)剖面圖 1.風(fēng)險(xiǎn)剖面圖定義

風(fēng)險(xiǎn)剖面圖是建立在基本明確各類風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確各類風(fēng)險(xiǎn)的歸屬。

1.1 風(fēng)險(xiǎn)剖面圖包含的內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)剖面圖需要列明風(fēng)險(xiǎn)的種類、損失明細(xì)、分析（頻率與后果）、參與關(guān)系方并提議處理方法。

2.石化行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)剖面圖

風(fēng)險(xiǎn)類別

頻率

程度

處理方法

轉(zhuǎn)移對(duì)象

低

中

高

低

中

高 自留

轉(zhuǎn)移

避免

供貨商

服務(wù)客戶

保險(xiǎn)公司

財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)

普通車輛財(cái)產(chǎn)損失

√

√

√

√

√

特種車輛財(cái)產(chǎn)損失

√

√

√

√

√

設(shè)備財(cái)產(chǎn)損失

√

√

√

√

√

建筑、流動(dòng)資產(chǎn)損失

√

√

√

√

√

人員傷亡風(fēng)險(xiǎn)

施工人員

√

√

√

√

后勤人員

√

√

√

√

√

責(zé)任類風(fēng)險(xiǎn)

車輛第三者責(zé)任

√

√

√

√

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公眾責(zé)任

√

√

√

√

環(huán)境污染責(zé)任

√

√

√

√

√

雇主責(zé)任

√

√

√

√

財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)

搶救費(fèi)用

√

√

√

√

井噴控制費(fèi)用

√

√

√

√

√

訴訟費(fèi)用

√

√

√

√

√

√

3.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)選擇說(shuō)明

（1）風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度為高的風(fēng)險(xiǎn)必須轉(zhuǎn)移，后果可能對(duì)組織財(cái)務(wù)狀況沖擊巨大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)移或部分轉(zhuǎn)移以防止發(fā)生重災(zāi)企業(yè)陷入癱瘓。

（2）風(fēng)險(xiǎn)后果較嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)以轉(zhuǎn)移為首選處理方式，但同時(shí)應(yīng)考慮各種處理技術(shù)的成本，選擇最佳的風(fēng)險(xiǎn)管理手段。

（3）風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度低、發(fā)生頻率高的風(fēng)險(xiǎn)處理技術(shù)較靈活，這類風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)造成太大影響，可以算作日常辦公費(fèi)用處理，也可以通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

（4）車輛責(zé)任必須通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

車輛造成的第三者責(zé)任，無(wú)論風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率及損失程度高低，都必須通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。今年五月一日起實(shí)施的《道路交通安全法》第十七條規(guī)定，國(guó)家實(shí)行機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)制度。第三者責(zé)任險(xiǎn)將成為機(jī)動(dòng)車定期安檢的一項(xiàng)重要內(nèi)容，機(jī)動(dòng)車所有人、管理人如果不按照國(guó)家規(guī)定投保，公安交管部門有權(quán)扣留車輛，直至對(duì)方依照規(guī)定投保。

（5）特種車輛及設(shè)備損失風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)合同轉(zhuǎn)移給供貨方，即在設(shè)備購(gòu)買時(shí)同供貨方簽訂相關(guān)合同，雙方對(duì)一些由于人為因素、不可抗力、質(zhì)量原因、設(shè)計(jì)缺陷等造成的損失一律由供貨方負(fù)責(zé)賠償。

第三章 保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)

本部分將在選擇出適合的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)前提下，以保險(xiǎn)條款為基礎(chǔ)，對(duì)石化行業(yè)通過(guò)保險(xiǎn)手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事宜做出進(jìn)一步的說(shuō)明，從保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容出發(fā)點(diǎn)做出論述，包括各險(xiǎn)種的保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)責(zé)任兩個(gè)主要方面做出闡述。

第一節(jié) 保險(xiǎn)標(biāo)的說(shuō)明

保險(xiǎn)標(biāo)的是作為保險(xiǎn)對(duì)象的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益或者人的生命和身體。各險(xiǎn)種所保障的標(biāo)的類別不同，例如車險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的就是車輛，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的就是各種財(cái)產(chǎn)。對(duì)于各個(gè)公司而言其保險(xiǎn)標(biāo)的有所不同，在此將石化行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)可能涉及到的險(xiǎn)種的標(biāo)的做出簡(jiǎn)單說(shuō)明，以明確各險(xiǎn)種保障的對(duì)象。

1、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

機(jī)動(dòng)車輛按車輛使用性質(zhì)不同分為普通車輛和特種車，普通車輛應(yīng)投保普通機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)，特種車輛應(yīng)投保特種機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)。具體險(xiǎn)種：車輛損失險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任險(xiǎn)

2、財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的：投保單位所有或需承擔(dān)責(zé)任的各種固定資產(chǎn)和流動(dòng)資產(chǎn)

固定資產(chǎn)包括房屋建筑物、裝置及家具、機(jī)器設(shè)備。流動(dòng)資產(chǎn)包括庫(kù)存材料、庫(kù)存產(chǎn)品以及半成品。

所需承擔(dān)責(zé)任包括對(duì)財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)、占有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)所承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任。凡是投保人所有、或帶他人保管、或與他人共有而由投保人員負(fù)責(zé)的財(cái)產(chǎn)都可以列為可保標(biāo)的。

3、鉆井設(shè)備一切險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的：投保單位所有或需承擔(dān)責(zé)任的油和/或氣鉆井和/或修井設(shè)備，包括所有輕型和附屬設(shè)施、工具、機(jī)器、物資、附屬設(shè)備、井架、底座、底架和有關(guān)的鉆桿以及用于打鉆、重新作業(yè)、修整油和/或氣井的其他設(shè)備。

4、公眾責(zé)任險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的：投保單位列明的范圍內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因意外事故對(duì)公眾造成傷害從而產(chǎn)生的責(zé)任

列明的范圍包括：投保單位及其所屬二級(jí)單位的機(jī)關(guān)所在地、由投保單位負(fù)責(zé)施工的各種作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)

5、機(jī)器損失險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的包括：投保單位所有或需承擔(dān)責(zé)任的各種機(jī)器設(shè)備及各種施工用特種車輛中的專用儀器設(shè)備。包括：各種特種車輛內(nèi)的專用設(shè)備，例如壓裂車、作業(yè)車、水泥車內(nèi)的專用設(shè)備等，其它無(wú)法移動(dòng)的機(jī)器設(shè)備，包括泵、鍋爐等。

6、雇主責(zé)任險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的：投保企業(yè)雇員在工作過(guò)程中發(fā)生意外或患職業(yè)病應(yīng)由雇主承擔(dān)的責(zé)任。

雇員包括各種正式工、短期工、臨時(shí)工、季節(jié)工和徒工。

7、井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)

保險(xiǎn)標(biāo)的包括：由投保單位負(fù)責(zé)施工、管理的被保險(xiǎn)井發(fā)生的井噴相關(guān)的費(fèi)用。

費(fèi)用范圍包括：為控制井噴事故發(fā)生所產(chǎn)生的應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用、因發(fā)生井噴事故而必須重鉆所產(chǎn)生的應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用、因井的滲漏、污染、清除所產(chǎn)生的應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用

被保險(xiǎn)井范圍：包括正在鉆進(jìn)、加深、維護(hù)、修井、完井、修復(fù)直到結(jié)束和放棄的井；正在生產(chǎn)的井；關(guān)閉的井；封堵和放棄的井

第二節(jié)保險(xiǎn)責(zé)任說(shuō)明 保險(xiǎn)責(zé)任是指保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)事故或事件發(fā)生后，保險(xiǎn)人所應(yīng)承擔(dān)的保險(xiǎn)金額賠償或給付責(zé)任，即保險(xiǎn)公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的范圍。在此將通常的所涉及險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任做出說(shuō)明，但具體實(shí)施時(shí)可以根據(jù)客戶的要求增加或修改保險(xiǎn)責(zé)任。

1、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

（1）機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)

被保險(xiǎn)人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用保險(xiǎn)車輛過(guò)程中，因下列原因造成保險(xiǎn)車輛的損失，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償：碰撞、傾覆、墜落；火災(zāi)、爆炸、自燃；外界物體墜落、倒塌；暴風(fēng)、龍卷風(fēng)；雷擊、雹災(zāi)、暴雨、洪水、海嘯；地陷、冰陷、崖崩、雪崩、泥石流、滑坡；載運(yùn)保險(xiǎn)車輛的渡船遭受自然災(zāi)害（只限于有駕駛?cè)藛T隨車照料者）。

發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，被保險(xiǎn)人為防止或者減少保險(xiǎn)車輛的損失所支付的必要的、合理的施救費(fèi)用，由保險(xiǎn)人承擔(dān)，最高不超過(guò)保險(xiǎn)金額的數(shù)額。

（2）機(jī)動(dòng)車輛第三者責(zé)任險(xiǎn)

被保險(xiǎn)人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用保險(xiǎn)車輛過(guò)程中發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財(cái)產(chǎn)直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償。

經(jīng)保險(xiǎn)人事先書(shū)面同意，被保險(xiǎn)人給第三者造成損害而被提起仲裁或者訴訟的，對(duì)應(yīng)由被保險(xiǎn)人支付的仲裁或者訴訟費(fèi)用以及其他費(fèi)用，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償；賠償?shù)臄?shù)額在保險(xiǎn)單載明的責(zé)任限額以外另行計(jì)算，最高不超過(guò)責(zé)任限額的30%。

（3）其它常用的附加責(zé)任

A、玻璃單獨(dú)破碎

保險(xiǎn)車輛風(fēng)擋玻璃或車窗玻璃的單獨(dú)破碎，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償。

B、車身劃痕損失

無(wú)明顯碰撞痕跡的車身劃痕損失，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償。

C、不計(jì)免賠特約條款

經(jīng)特別約定，保險(xiǎn)事故發(fā)生后，按對(duì)應(yīng)的投保險(xiǎn)種，應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行承擔(dān)的免賠金額，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償。

2、財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)

（1）財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任 保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失（以下簡(jiǎn)稱“損失”），保險(xiǎn)公司按照保險(xiǎn)單的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。

自然災(zāi)害定義

自然災(zāi)害指雷電、颶風(fēng)、臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。

意外事故定義

意外事故指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失的突發(fā)性事件，包括火災(zāi)和爆炸。

（2）其它常用的附加責(zé)任

A、建筑物變動(dòng)責(zé)任

承保保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)在進(jìn)行擴(kuò)建、改建、維修、裝修過(guò)程中發(fā)生的本保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的物質(zhì)損失，但被保險(xiǎn)人須以書(shū)面形式提前通知保險(xiǎn)公司并克盡職責(zé)防止損失發(fā)生。

B、自動(dòng)恢復(fù)保險(xiǎn)金額條款

對(duì)保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)的損失予以賠償后，原保險(xiǎn)金額自動(dòng)恢復(fù)。但被保險(xiǎn)人應(yīng)按日比例補(bǔ)繳自損失發(fā)生之日起至保險(xiǎn)單終止之日止保險(xiǎn)金額恢復(fù)部分的保險(xiǎn)費(fèi)。

C、滅火費(fèi)用條款

參加救火的被保險(xiǎn)人雇員的工資（但不包括工廠消防隊(duì)專職隊(duì)員）

除非另有其它保險(xiǎn)，補(bǔ)充消防器具及損毀材料（包括雇員的衣服及私人物品）的費(fèi)用，以及重置或修理救火過(guò)程中使用的材料或設(shè)備的費(fèi)用。

所有其他有關(guān)救火或防止火勢(shì)蔓延，或因火或其他承保風(fēng)險(xiǎn)受損或存在受損的威脅，而提供臨時(shí)安全裝置的費(fèi)用。

3、鉆井設(shè)備一切險(xiǎn)

責(zé)任范圍

鉆井設(shè)備一切險(xiǎn)承保任何由于外來(lái)原因所致被保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)（鉆井設(shè)備）的直接物質(zhì)損失或損壞的“一切險(xiǎn)”。

如果財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)承保的標(biāo)的包括鉆井設(shè)備，則不必投保此險(xiǎn)種，其保險(xiǎn)責(zé)任同財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)保險(xiǎn)責(zé)任基本相同。

4、公眾責(zé)任險(xiǎn)

（1）被保險(xiǎn)人在本保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的地點(diǎn)范圍內(nèi)依法從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)以及由于意外事故造成下列損失或費(fèi)用，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的民事賠償責(zé)任，保險(xiǎn)人負(fù)責(zé)賠償：

第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失

事先經(jīng)保險(xiǎn)人書(shū)面同意的訴訟費(fèi)用

發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任事故后，被保險(xiǎn)人為縮小或減少對(duì)第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的賠償責(zé)任所支付必要的、合理的費(fèi)用。

（2）其它常用附加責(zé)任

A、恐怖活動(dòng)責(zé)任

擴(kuò)展承保保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所出現(xiàn)任何恐怖分子或組織進(jìn)行恐怖活動(dòng)直接造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

B、停車場(chǎng)責(zé)任條款

擴(kuò)展承保因發(fā)生意外事故導(dǎo)致處于被保險(xiǎn)人控制下的或停放于被保險(xiǎn)人場(chǎng)所內(nèi)或其附近的機(jī)動(dòng)車輛（被保險(xiǎn)人及其雇員的車輛除外）遭受損失時(shí)，被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的法律賠償責(zé)任。

C、電梯責(zé)任條款

擴(kuò)展承保保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明地點(diǎn)范圍內(nèi)的電梯、升降機(jī)在正常使用過(guò)程中發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。被保險(xiǎn)人應(yīng)持有有關(guān)當(dāng)局頒發(fā)的電梯、升降機(jī)合格證書(shū)，并保證由合格的技術(shù)人員定期對(duì)電梯、升降機(jī)進(jìn)行檢查和維修。

D、鍋爐及壓力容器爆炸擴(kuò)展條款

擴(kuò)展承保被保險(xiǎn)人因擁有或使用的鍋爐及壓力容器引致的法律賠償責(zé)任。

E、罷工、**、民眾騷動(dòng)及惡意破壞條款

擴(kuò)展承保保險(xiǎn)單明細(xì)表列明的地點(diǎn)范圍內(nèi)，直接由于罷工、**、民眾騷動(dòng)及惡意破壞造成第三者人身傷亡或財(cái)產(chǎn)損失時(shí)被保險(xiǎn)人應(yīng)負(fù)的賠償責(zé)任。

5、機(jī)器損壞保險(xiǎn)

機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任：保險(xiǎn)單明細(xì)表中列明的被保險(xiǎn)機(jī)器及附屬設(shè)備因下列原因引起或構(gòu)成突然的、不可預(yù)料的意外事故造成的物質(zhì)損壞或滅失，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。

設(shè)計(jì)、制造或安裝錯(cuò)誤、鑄造和原材料缺陷

工人、技術(shù)人員操作錯(cuò)誤、缺乏經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)不善、疏忽、過(guò)失、惡意行為

離心力引起的斷裂

超負(fù)荷、超電壓、碰線、電弧、漏電、短路、大氣放電、感應(yīng)電及其他電氣原因

6、雇主責(zé)任險(xiǎn)

雇主責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任：凡被保險(xiǎn)人所雇用的員工，在本保險(xiǎn)有效期內(nèi)，在受雇過(guò)程中，從事本保險(xiǎn)單所載明的被保險(xiǎn)人的業(yè)務(wù)有關(guān)工作時(shí)，遭受意外而致受傷、殘廢或患與業(yè)務(wù)有關(guān)的職業(yè)性疾病，所致傷殘或死亡，被保險(xiǎn)人根據(jù)雇用合同，須負(fù)醫(yī)藥費(fèi)及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，包括應(yīng)支出的訴訟費(fèi)用，保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)賠償。

7、井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)

井噴控制費(fèi)用保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任包括三部分：

（1）井控費(fèi)用保險(xiǎn)相關(guān)責(zé)任

為控制或試圖控制任何和所有失去控制的被保險(xiǎn)井包括由于被保險(xiǎn)井失去控制而直接導(dǎo)致其它失去控制的井所產(chǎn)生的實(shí)際費(fèi)用、支出。

為撲滅或試圖撲滅被保險(xiǎn)井引起的地面或水底的火災(zāi)，或因被保險(xiǎn)井失去控制直接引起的任何其它井的火災(zāi)的所產(chǎn)生的實(shí)際費(fèi)用和支出，以及可能危及被保險(xiǎn)井的地面或水底的火災(zāi)的費(fèi)用和支出。

（2）重鉆/額外費(fèi)用相關(guān)責(zé)任

保險(xiǎn)人補(bǔ)償被保險(xiǎn)人因發(fā)生上一部分項(xiàng)下索賠事故而恢復(fù)或重鉆被保險(xiǎn)井或其任何井段而產(chǎn)生的實(shí)際費(fèi)用和合理支出。

（3）滲漏和污染，清除和沾染

根據(jù)法律或任何油、氣、地?zé)岬淖饧s或許可證條款的規(guī)定，被保險(xiǎn)人應(yīng)該負(fù)責(zé)支付的，因被保險(xiǎn)井的滲漏、污染或沾染所直接引起的補(bǔ)救、人身傷害(致命或非致命)、財(cái)產(chǎn)損失、損壞或喪失使用而支出的所有費(fèi)用。

任何移走、廢棄、清除或試圖清除被保險(xiǎn)井溢出的滲漏、污染和沾染物質(zhì)的費(fèi)用，包括儲(chǔ)存和轉(zhuǎn)移及阻止這種物質(zhì)接近海岸的費(fèi)用；

任何因被保險(xiǎn)井的實(shí)際或聲稱的滲漏、污染或沾染引起的索賠所產(chǎn)生的抗辯費(fèi)用，包括判決被保險(xiǎn)人應(yīng)支付索賠人（指訴訟被保險(xiǎn)人的索賠人）的抗辯費(fèi)用和支出及訴訟費(fèi)用。

以上關(guān)于石化方面的風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是在對(duì)整個(gè)石化行業(yè)最基礎(chǔ)、粗略了解之上完成的，有很多的不足。整個(gè)行業(yè)體系龐大，各環(huán)節(jié)之間的風(fēng)險(xiǎn)狀況都具體的差異，需要進(jìn)一步明確調(diào)查對(duì)象才能做出更具體、細(xì)致的方案。

第四篇：石化公司安全事跡材料

為了確保奧運(yùn)油品物資的安全疏運(yùn)，為創(chuàng)建平安港口和北京奧運(yùn)會(huì)、達(dá)沃斯年會(huì)的成功舉辦提供安全保障，石化碼頭有限公司認(rèn)真貫徹落實(shí)交通部、天津市及××安全反恐工作會(huì)議精神，成立反恐工作機(jī)構(gòu)，制定了具體的應(yīng)對(duì)措施。在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，公司在此期間未發(fā)生吖一起恐怖襲擊和重特大責(zé)任事故，確保了安全、反恐工作始終處于有效的可控范圍之內(nèi)，確保石化碼頭的安全生產(chǎn)順利進(jìn)行。下面就公司安全和反恐工作情況做一簡(jiǎn)要匯報(bào)。

一、××石化小區(qū)情況簡(jiǎn)介

××坐落在××石化小區(qū)內(nèi)，小區(qū)內(nèi)還包括了中石油、中石化、殼牌、美孚、孚寶、中航油、中鐵及其他企業(yè)獨(dú)資或合資相對(duì)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的×××家配套商業(yè)及貨主庫(kù)區(qū)。主要是原油、成品油、燃料油、潤(rùn)滑油、液化氣、化工品等近×××余種貨類的儲(chǔ)存、運(yùn)輸、加工等項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這個(gè)小區(qū)的性質(zhì)使得安全和反恐工作難度相當(dāng)大，安全反恐工作很難由一個(gè)單位統(tǒng)一協(xié)調(diào)。因此，根據(jù)××石化小區(qū)安全和反恐工作的需要，公司向集團(tuán)公司提出由公安局牽頭由××石化小區(qū)內(nèi)各單位組成××石化小區(qū)反恐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，成立巡邏隊(duì)，24小時(shí)進(jìn)行巡邏的建議。集團(tuán)公司采納了公司的建議，使小區(qū)的安全得到了保障。

二、建立健全安全反恐組織機(jī)構(gòu)，明確職責(zé)分工。

××××是由于作業(yè)貨類是油品和化工品，安全和反恐工作始終是重中之重，一直就是solas成員單位。奧運(yùn)期間在原有港口設(shè)施保安(索拉斯)體系的基礎(chǔ)上，成立了由公司總經(jīng)理任組長(zhǎng)的反恐工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作機(jī)構(gòu)，明確了分工，確定了具體工作職責(zé)，使安全和反恐工作得到進(jìn)一步強(qiáng)化。

××迅速傳達(dá)、認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)反恐工作會(huì)議精神

自20**年4月12日下午3：00集團(tuán)公司召開(kāi)緊急會(huì)議起，公司迅速傳達(dá)了每次交通部、市委書(shū)記、交委、安管局會(huì)議精神，并迅速根據(jù)會(huì)議精神制定了相應(yīng)措施，組織全體員工收看了視頻會(huì)議，要求全體員工要高度重視反恐工作，提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)識(shí)到反恐是當(dāng)前的首要任務(wù)，要放在第一位。黨政工團(tuán)抓共管，對(duì)重點(diǎn)崗位人員進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)匯報(bào)，確保萬(wàn)無(wú)一失。

同時(shí)，由許景宏總經(jīng)理組織召開(kāi)了公司中層領(lǐng)導(dǎo)和庫(kù)區(qū)參加的領(lǐng)導(dǎo)干部會(huì)議，傳達(dá)了集團(tuán)公司會(huì)議精神。會(huì)上公司領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)調(diào)“天津作為北京的護(hù)城河”而××處在非常關(guān)鍵的位置，要高度重視反恐工作，落實(shí)交委開(kāi)展從4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。

三、落實(shí)上級(jí)反恐要求，制定具體措施，抓好層層落實(shí)。

××加強(qiáng)門衛(wèi)設(shè)置和門禁系統(tǒng)管理，設(shè)專人負(fù)責(zé)安防系統(tǒng)管理，按照1級(jí)狀態(tài)下2倍的標(biāo)準(zhǔn)，安排保安人員、巡邏車輛守衛(wèi)進(jìn)出卡口、限制區(qū)域和通道，對(duì)港口設(shè)施周界圍欄及相鄰設(shè)施交界處每?jī)尚r(shí)巡邏一次。門對(duì)外來(lái)車輛逐一進(jìn)行檢查，經(jīng)檢查完畢的車輛進(jìn)入港口設(shè)施，發(fā)放臨時(shí)通行證，并做好登記，離開(kāi)港口設(shè)施必須退回臨時(shí)通行證。及時(shí)將進(jìn)出本港口設(shè)施的人員、車輛情況按照履約辦公室要求記錄并按時(shí)向集團(tuán)公司履約辦公室匯報(bào)情況。

××完善了閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、紅外監(jiān)測(cè)儀等監(jiān)測(cè)設(shè)施，消除了監(jiān)測(cè)死角。

將碼頭前沿全部攝像頭為可移動(dòng)式并增加監(jiān)控區(qū)域攝像頭密度，使監(jiān)控范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，掃描頻次增加;在人員配備上保證24小時(shí)有人值班并及時(shí)捕捉、記錄和分析保安信息，監(jiān)控碼頭前沿水域，避免無(wú)關(guān)船只靠近。

×× 對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員進(jìn)行了排查;成立了碼頭作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)巡邏隊(duì)，并配制了巡邏車，對(duì)碼頭作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行24小時(shí)巡邏。

××將反恐、防恐納入五日滾動(dòng)計(jì)劃，進(jìn)行預(yù)案管理。制定綜合預(yù)案×××個(gè):安全生產(chǎn)事故(火災(zāi)爆炸、應(yīng)急疏散、防污染、中毒、計(jì)算機(jī)系統(tǒng));自然災(zāi)害(地震、風(fēng)雨)、公共衛(wèi)生、社會(huì)安全(突發(fā)事件、solas、反恐);部門級(jí)預(yù)案×××個(gè)：停水、停電、供暖中斷、車輛故障、有線通訊中斷。

××每周對(duì)安全、反恐、防恐工作情況進(jìn)行評(píng)估。制定特殊時(shí)期的層層負(fù)責(zé)制度，特別是對(duì)加大脫崗和睡崗的檢查和處罰力度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即進(jìn)入待崗程序。

××每天由公司領(lǐng)導(dǎo)帶班，部門經(jīng)理值班，保證每天24小時(shí)有人值班;建立緊急情況匯報(bào)制度，由領(lǐng)導(dǎo)小組全權(quán)負(fù)責(zé)。

××嚴(yán)格落實(shí)危險(xiǎn)品作業(yè)申報(bào)備案制度，按規(guī)定要求進(jìn)行申報(bào)備案。

四、強(qiáng)化安全管理，保障生產(chǎn)安全。

××大力進(jìn)行設(shè)施設(shè)備建設(shè)，提高技術(shù)水平。

一是公司為做好奧運(yùn)安保工作，先后投入資金×××萬(wàn)元并利用建立的生產(chǎn)自動(dòng)化監(jiān)控系統(tǒng)、消防自動(dòng)化監(jiān)控系統(tǒng)、可燃?xì)怏w探測(cè)系統(tǒng)、巡更系統(tǒng)、閉路監(jiān)控系統(tǒng)及安防系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)全面做好奧運(yùn)安保工作;

二 是利用生產(chǎn)自動(dòng)化系統(tǒng)保證在線作業(yè)安全。生產(chǎn)自動(dòng)化監(jiān)控系統(tǒng)采用工業(yè)自控溫度、壓力儀表作為遠(yuǎn)傳終端，分布式自動(dòng)化防爆分站作為數(shù)據(jù)采集站點(diǎn)，通過(guò)工控組態(tài)軟件訪問(wèn)碼頭前沿自動(dòng)化分站所采集到的數(shù)據(jù)，并以人性化的用戶操作界面實(shí)時(shí)顯現(xiàn)。系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)電動(dòng)閥門的遠(yuǎn)程控制、管線壓力的連鎖報(bào)警、裝卸工藝作業(yè)票的自動(dòng)確認(rèn)，歷史記錄的存儲(chǔ)與統(tǒng)計(jì)等。從而達(dá)到對(duì)生產(chǎn)作業(yè)的實(shí)時(shí)在線監(jiān)控，最大限度的發(fā)揮調(diào)度室的安全指揮調(diào)度作用，提高作業(yè)安全保障和作業(yè)效率;

三是重點(diǎn)實(shí)施設(shè)備管理“xxxxx”工作法。實(shí)現(xiàn)了工藝方案準(zhǔn)確率×××，設(shè)備完好率大于×××，在線故障率為0，無(wú)重大機(jī)損責(zé)任事故，設(shè)備工藝保障五日滾動(dòng)計(jì)劃準(zhǔn)確率×××的目標(biāo)。

××不斷完善管理制度，抓好工作落實(shí)。

一是認(rèn)真落實(shí)上級(jí)要求嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)安全生產(chǎn)規(guī)章制度公司設(shè)置三級(jí)安全管理機(jī)構(gòu)實(shí)施安全工作的全方位管理：安全生產(chǎn)決策機(jī)構(gòu)、安全生產(chǎn)主管機(jī)構(gòu)和安全生產(chǎn)群眾監(jiān)督機(jī)構(gòu);

二是推行貫徹gb/t9001、gb/t14001、ohsas18001、gb/t19580標(biāo)準(zhǔn)，建立規(guī)范化的制度體系。為了更好地履行公共責(zé)任，石化碼頭嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的要求，制定了與消防、防污染、應(yīng)急疏散、公共衛(wèi)生事件、防范自然災(zāi)害等與社會(huì)公共責(zé)任有密切關(guān)系的15項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案，做到防患于未然并多次進(jìn)行預(yù)案演練，在實(shí)踐中查找問(wèn)題。奧運(yùn)期間將反恐、防恐納入五日滾動(dòng)計(jì)劃，進(jìn)行預(yù)案管理;

三是實(shí)行了危險(xiǎn)源管理，公司內(nèi)共有×××個(gè)危險(xiǎn)源。以危險(xiǎn)源管理為核心，做好各項(xiàng)安全控制措施的落實(shí)工作。針對(duì)識(shí)別出的每一個(gè)危險(xiǎn)源，制定出落實(shí)到點(diǎn)的控制措施。明確控制方法、控制措施和責(zé)任人，通過(guò)定期的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，持續(xù)改進(jìn)。

××積極進(jìn)行安全管理工作創(chuàng)新，改善工作效果。

一是安全管理中突出以人為本，實(shí)現(xiàn)全員參與。推行員工代表參與制，建立員工安全觀察報(bào)告制度是全員參與安全管理的基本形式，各部門、單位推薦員工，代表部門和單位對(duì)設(shè)施、設(shè)備、管理制度流程、人員行為等環(huán)節(jié)的安全問(wèn)題提出意見(jiàn)和建議，由安全主管部門進(jìn)行評(píng)估，按評(píng)估結(jié)果再進(jìn)行相應(yīng)的處置。此項(xiàng)制度的落實(shí)，不僅提高了管理人員的安全意識(shí)，而且也提高了員工發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，企業(yè)因此受益。20**年1-9月，共收集員工安全觀察報(bào)告×××份，回復(fù)率×××;

二是推行五日滾動(dòng)互動(dòng)計(jì)劃實(shí)現(xiàn)安全預(yù)控。充分利用五日滾動(dòng)互動(dòng)計(jì)劃，做好生產(chǎn)組織方案，對(duì)設(shè)施設(shè)備實(shí)現(xiàn)預(yù)控，保證安全。五日滾動(dòng)互動(dòng)計(jì)劃圍繞船舶計(jì)劃關(guān)聯(lián)了質(zhì)量保障計(jì)劃、工藝計(jì)劃、資源保障計(jì)劃、輸運(yùn)計(jì)劃、安措計(jì)劃、外部協(xié)調(diào)計(jì)劃。在五日船舶計(jì)劃的外環(huán)又形成了一圈保障系統(tǒng)，使各個(gè)相關(guān)要素之間形成了一種“滾動(dòng)+互動(dòng)”的平衡協(xié)調(diào)關(guān)系。為使員工熟悉工作流程，對(duì)五日計(jì)劃、作業(yè)信息實(shí)施看板管理，有效地提升了過(guò)程管理，使作業(yè)能夠及時(shí)有效準(zhǔn)確進(jìn)行。

五、建立以人為本的安全管理文化，構(gòu)建和諧平安的××石化小區(qū)。

在做好自身工作安全工作的同時(shí)，立足大局，督促石化小區(qū)做好安全工作。以構(gòu)建和諧平安的石化小區(qū)為目標(biāo)，以推行建立企業(yè)安全管理文化為出發(fā)點(diǎn)，認(rèn)真貫徹 “安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的安全工作方針，狠抓庫(kù)區(qū)月度安全報(bào)告管理制度、月度安全例會(huì)制度、安全日查、周查、月查和聯(lián)合檢查制度、石化小區(qū)月度安全宣傳教育等制度的落實(shí)，加強(qiáng)對(duì)庫(kù)區(qū)各種設(shè)備的檢測(cè)、檢驗(yàn)，使××石化小區(qū)的安全管理工作更加制度化、規(guī)范化、程序化、經(jīng)?；?/p>

截至20**年10月31日××實(shí)現(xiàn)連續(xù)安全生產(chǎn)5782天。實(shí)現(xiàn)了工藝方案準(zhǔn)確率×××，設(shè)備完好率大于×××，在線故障率為0，無(wú)重大機(jī)損責(zé)任事故，設(shè)備工藝保障五日滾動(dòng)計(jì)劃準(zhǔn)確率×××。在集團(tuán)安全杯賽中獲得第一名、連續(xù)六年被評(píng)為天津市消防安全先進(jìn)單位、小區(qū)安全管理天津市創(chuàng)新二等獎(jiǎng)。

××在安全和反恐工作中做了一些工作，取得了一些成績(jī)，也積累了一些經(jīng)驗(yàn)，但在員工安全意識(shí)的提高、業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)以及日常安全生產(chǎn)的監(jiān)管上還存在著進(jìn)步的空間。今后還應(yīng)進(jìn)一步完善公司的安全管理工作，為石化小區(qū)的平安做出我們應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第五篇：公司風(fēng)險(xiǎn)管理

公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度

第一章 總 則

第一條 為促進(jìn)公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)，將公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍之內(nèi)，保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展以及公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略得以實(shí)現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司內(nèi)部控制指引》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于小微證券公司等法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，特制定本制度。

第二條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是：保證經(jīng)營(yíng)的合法合規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，保障客戶及公司資產(chǎn)的安全完整，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。即在風(fēng)險(xiǎn)最低的前提下，追求收益最大化；在收益一定的前提下，追求風(fēng)險(xiǎn)最小化；以最適宜的風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)，取得最大的收益。第三條 風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵守以下原則

（一）全面性：風(fēng)險(xiǎn)管理必須針對(duì)公司面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)類別，覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在風(fēng)險(xiǎn)管理的空白或漏洞。

（二）合規(guī)性：風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司章程的有關(guān)規(guī)定，必須與公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，并與公司的長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)保持一致。

（三）制衡性：公司部門和崗位的設(shè)臵應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，不相容職務(wù)應(yīng)相對(duì)分離。

（四）及時(shí)性：風(fēng)險(xiǎn)管理必須在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)時(shí)及時(shí)進(jìn)行,講究時(shí)效。風(fēng)險(xiǎn)管理策略及方法應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行完善。

（五）獨(dú)立性：承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督檢查職能的部門獨(dú)立于公司其他部門。

第二章 風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

第四條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)由四個(gè)層次構(gòu)成，分別為：公司董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，經(jīng)營(yíng)管理層設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部、合規(guī)管理部與稽核部在內(nèi)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，以及各業(yè)務(wù)部門內(nèi)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理崗位。第五條 公司董事會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確定風(fēng)險(xiǎn)管理原則，根據(jù)環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷檢驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的有效性以使其不斷完善，并將風(fēng)險(xiǎn)管理納入整體經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略。董事會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，按照《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作細(xì)則》的規(guī)定履行職責(zé)和義務(wù)，主要負(fù)責(zé)研究制定公司總體風(fēng)險(xiǎn)控制和管理政策，審查公司風(fēng)險(xiǎn)控制體系及其有效性，監(jiān)控、檢查公司經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)運(yùn)作，審查公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的落實(shí)情況，研究制定公司重要風(fēng)險(xiǎn)的界限以及董事會(huì)賦予的其他職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事會(huì)報(bào)告。

第六條 公司經(jīng)營(yíng)管理層設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，根據(jù)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則與風(fēng)險(xiǎn)管理制度履行職責(zé)和義務(wù)。負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)決策和指導(dǎo)意見(jiàn)；審議各項(xiàng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)控制流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；對(duì)各部門和分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制狀況和違規(guī)案例查處情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案例相關(guān)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人和有關(guān)人員提出表彰或處罰意見(jiàn)；建立健全內(nèi)部控制缺陷的糾正和處理機(jī)制，對(duì)各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷進(jìn)行通報(bào)和分析，妥善解決各類風(fēng)險(xiǎn)隱患；聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作匯報(bào)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告等。第七條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)是公司的高級(jí)管理人員，由公司董事會(huì)聘任，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，向董事長(zhǎng)報(bào)告工作，主要負(fù)責(zé)公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)則的合規(guī)性審查并監(jiān)督執(zhí)行，對(duì)公司重大決策和主要業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審核等方面的工作，并負(fù)責(zé)與監(jiān)管部門之間的溝通協(xié)調(diào)工作。

第八條 公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部、合規(guī)管理部與稽核部等內(nèi)部監(jiān)督檢查部門，獨(dú)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，對(duì)董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)，并同時(shí)向公司經(jīng)營(yíng)管理層、監(jiān)事會(huì)和合規(guī)總監(jiān)報(bào)告公司風(fēng)險(xiǎn)管理的情況。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部負(fù)責(zé)倡導(dǎo)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),進(jìn)行公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系和策略的研究；及時(shí)識(shí)別已開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，督導(dǎo)業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)運(yùn)行、業(yè)務(wù)創(chuàng)新中建立與完善各項(xiàng)內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理流程；通過(guò)連接各業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、建設(shè)電子信息監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)開(kāi)展事前和事中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管項(xiàng)目實(shí)施審核、監(jiān)控與管理；構(gòu)建業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量評(píng)判模型，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)績(jī)效評(píng)估、分析，提出業(yè)務(wù)改進(jìn)建議；建立以凈資本為核心的風(fēng)控指標(biāo)監(jiān)控體系，組織進(jìn)行全面壓力測(cè)試和專項(xiàng)壓力測(cè)試工作；按照公司有關(guān)規(guī)定與控股子公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管對(duì)接；建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管信息內(nèi)部報(bào)送與傳遞機(jī)制，修正偏差以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)、轉(zhuǎn)移、整合和消除。合規(guī)管理部負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開(kāi)發(fā)、合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責(zé)；負(fù)責(zé)對(duì)公司的業(yè)務(wù)開(kāi)展及合同內(nèi)容的合法性、約定權(quán)利義務(wù)的對(duì)等性、條款的完備性以及是否存在重大缺陷或顯失公平等法律事項(xiàng)進(jìn)行審核；對(duì)已獲準(zhǔn)的合同及業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的法律服務(wù)；管理公司的訴訟案件；協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)及執(zhí)行工作；配合公司相關(guān)部門開(kāi)展專項(xiàng)法律培訓(xùn)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)?；瞬控?fù)責(zé)對(duì)公司所屬部門及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)及其他經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合法性、合規(guī)性、真實(shí)性、效益性等履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告和建議職能，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

第九條 信息技術(shù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金計(jì)劃部、客戶資金存管中心和人力資源部在承擔(dān)本單位內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)控制職能外，各自在信息技術(shù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金、客戶資產(chǎn)和人力資源管理等方面參與風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、管理和控制，履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

第十條 各業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)管理部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，在合規(guī)總監(jiān)與內(nèi)部監(jiān)督檢查部門的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的落實(shí)，監(jiān)督執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，與內(nèi)部監(jiān)督檢查部門建立直接、有效的溝通，對(duì)業(yè)務(wù)操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)反饋，提出整改或完善的意見(jiàn)或建議，有效識(shí)別和管理本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求

第十一條 公司推行全員風(fēng)險(xiǎn)管理，引導(dǎo)員工遵循良好的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。每一崗位員工都具有風(fēng)險(xiǎn)管理職能，都應(yīng)該自覺(jué)執(zhí)行公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。

第十二條 公司將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略的組成部分，培育和塑造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，并融于企業(yè)文化建設(shè)的全過(guò)程中，在相關(guān)政策和制度文件中明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)要求和內(nèi)容，在各層面營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)管理文化的氛圍。

第十三條 公司各業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)所經(jīng)營(yíng)的全部業(yè)務(wù)建立適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)管理制度，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況動(dòng)態(tài)調(diào)整。業(yè)務(wù)管理部門制訂的業(yè)務(wù)制度和流程，須經(jīng)合規(guī)管理部、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部審查。第十四條 公司業(yè)務(wù)管理制度設(shè)計(jì)中，要充分體現(xiàn)部門崗位之間的制衡和監(jiān)督的原則，對(duì)于涉及資金和信息的關(guān)鍵崗位必須建立雙人、雙職、雙責(zé)的制度，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。第十五條 公司在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)經(jīng)依法批準(zhǔn)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)權(quán)限，實(shí)行授權(quán)管理制度。各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)必須在被授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營(yíng)。各部門在每的內(nèi)控自我評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)對(duì)自身及所屬關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。

第十六條 各業(yè)務(wù)管理部門和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為風(fēng)險(xiǎn)控制的第一責(zé)任人，履行一線風(fēng)險(xiǎn)控制職能，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，建立部門內(nèi)權(quán)責(zé)明確、相互制衡的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度，并針對(duì)業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)制定業(yè)務(wù)操作流程。第十七條 公司建立隔離墻制度，各業(yè)務(wù)部門之間應(yīng)按法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求保持相對(duì)獨(dú)立，切實(shí)防范公司與客戶、客戶與客戶之間的利益沖突、風(fēng)險(xiǎn)傳遞及內(nèi)幕交易行為的發(fā)生，保護(hù)公司、客戶的合法權(quán)益。

第十八條 公司所有業(yè)務(wù)必須建立操作日志,系統(tǒng)運(yùn)行日志，操作留痕等措施，從技術(shù)上全面落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度，實(shí)現(xiàn)責(zé)任事故的可追溯性，做到責(zé)任明確,有據(jù)可查。

第十九條 公司須建立危機(jī)處理應(yīng)急機(jī)制，各部門應(yīng)對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)隱患制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施和預(yù)案。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

第二十條 公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為六類：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

第二十一條 公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理。對(duì)于可度量風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，利用指標(biāo)體系進(jìn)行監(jiān)控，并根據(jù)實(shí)際情況不斷進(jìn)行調(diào)整。而對(duì)于不可度量的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，如操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行管理。

第二十二條 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部根據(jù)政策及市場(chǎng)變化、行業(yè)發(fā)展情況以及公司風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略調(diào)整，運(yùn)用在險(xiǎn)價(jià)值模型、敏感性分析、壓力測(cè)試和情景分析等多種方法，對(duì)公司所面臨的各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量和定性分析、評(píng)估并報(bào)告。

第二十三條 合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部在各自的職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理過(guò)程中已知的和可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行梳理，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施并根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和監(jiān)管要求的變化及時(shí)修訂、完善。各業(yè)務(wù)部門應(yīng)在本單位業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)上分析判斷可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，擬定本單位業(yè)務(wù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)。

第二十四條 內(nèi)部監(jiān)督檢查部門定期或不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門制定的管理制度和操作流程的執(zhí)行情況，以及管理制度和操作流程自身的完整性、合理性、有效性進(jìn)行檢查并提出修正意見(jiàn)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)整改和落實(shí)。

第二十五條 各業(yè)務(wù)部門制訂的重大經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和創(chuàng)新業(yè)務(wù)方案應(yīng)包含業(yè)務(wù)部門自身對(duì)于計(jì)劃、方案的風(fēng)險(xiǎn)判斷和采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并由合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。合規(guī)管理部與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部對(duì)計(jì)劃方案中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審查和識(shí)別，對(duì)其產(chǎn)生結(jié)果的影響程度進(jìn)行評(píng)估，對(duì)計(jì)劃方案中相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。嚴(yán)禁開(kāi)展任何未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、未落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施及未經(jīng)公司授權(quán)的業(yè)務(wù)。

第二十六條 公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息的收集與累積機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息包括與風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、市場(chǎng)狀況、技術(shù)革新、公司資源、財(cái)務(wù)狀況、人力配置、管理措施、工具應(yīng)用、信息報(bào)告等方面的信息。公司各部門各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)廣泛地、持續(xù)不斷地收集與公司風(fēng)險(xiǎn)及管理相關(guān)的信息，并送交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行整理和修訂，以建立和更新公司的風(fēng)險(xiǎn)管理綜合信息庫(kù)。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與檢查

第二十七條 公司建立符合業(yè)務(wù)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和非現(xiàn)場(chǎng)稽核要求的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和監(jiān)控結(jié)果對(duì)內(nèi)部監(jiān)督檢查部門開(kāi)放。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)為外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)留接口，以便外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)同步監(jiān)管。對(duì)于系統(tǒng)不能監(jiān)控的領(lǐng)域，通過(guò)業(yè)務(wù)部門及時(shí)報(bào)備、不定期的檢查、評(píng)估，將各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入監(jiān)控范圍，努力消除各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患、不留下風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)。

第二十八條 公司建立以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制，動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)地監(jiān)控凈資本及風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)變化，保證公司業(yè)務(wù)發(fā)展與凈資本充足水平相匹配，確保公司所有凈資本指標(biāo)均符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。

第二十九條 各經(jīng)營(yíng)管理部門及職能部門應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)各自職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)及工作進(jìn)行檢查、評(píng)估，督促各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行及各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)。各經(jīng)營(yíng)管理部門及分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控崗位人員每月向合規(guī)風(fēng)控部門全面報(bào)告本單位的風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

第三十條 合規(guī)風(fēng)控部門負(fù)責(zé)根據(jù)公司各階段風(fēng)險(xiǎn)控制的不同重點(diǎn)，對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，督促相關(guān)制度的執(zhí)行及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)?；瞬控?fù)責(zé)根據(jù)監(jiān)管要求和公司管理需要對(duì)公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行適時(shí)稽核。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置

第三十一條 公司建立暢通、高效的信息交流渠道，以及內(nèi)部員工和客戶的信息反饋機(jī)制，確保信息準(zhǔn)確傳遞，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理管理層及監(jiān)督檢查部門及時(shí)了解公司的經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷得到妥善處理。

第三十二條 公司建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，使公司及時(shí)掌握各業(yè)務(wù)及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)情況，并采取措施，促進(jìn)公司各經(jīng)營(yíng)管理部門和各分支機(jī)構(gòu)安全穩(wěn)健地持續(xù)經(jīng)營(yíng)。

第三十三條 公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括：定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告兩類。定期的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求相關(guān)部門按照要求定期報(bào)合規(guī)風(fēng)控部門。即時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告要求各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的所有員工，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)向合規(guī)風(fēng)控部門、相關(guān)業(yè)務(wù)支持部門和管理部門報(bào)告。第三十四條 合規(guī)風(fēng)控部門、相關(guān)業(yè)務(wù)支持部門和管理部門在得到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后應(yīng)互相溝通，并按照各自職責(zé)采取相應(yīng)控制措施化解風(fēng)險(xiǎn)，尋找漏洞、加強(qiáng)控制。第三十五條 合規(guī)風(fēng)控部門建立有效的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，定期向公司董事會(huì)和公司領(lǐng)導(dǎo)提供風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，并將有關(guān)情況通報(bào)相關(guān)部門；發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)作存在風(fēng)險(xiǎn)隱患或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)值不合規(guī)時(shí)，立即向公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告并提出處理建議，由相關(guān)責(zé)任部門負(fù)責(zé)落實(shí)整改。

第三十六條 內(nèi)部監(jiān)督檢查部門在日常監(jiān)督、檢查、審查、稽核審計(jì)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理部門日常經(jīng)營(yíng)管理存在內(nèi)控缺陷、風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患等情況，需要經(jīng)營(yíng)管理部門作出書(shū)面解釋、分析，采取整改、完善措施，并反饋執(zhí)行結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出內(nèi)控監(jiān)督文書(shū)。

第三十七條 經(jīng)營(yíng)管理部門收到內(nèi)控監(jiān)督文書(shū)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)、全面、深入地分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，并根據(jù)內(nèi)控缺陷、風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)隱患的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、緊急程度等，制定、落實(shí)相應(yīng)的整改措施或整改計(jì)劃，并將風(fēng)險(xiǎn)處理結(jié)果反饋發(fā)文部門。第三十八條 公司將根據(jù)各部門收到風(fēng)險(xiǎn)處置通知書(shū)的次數(shù)及對(duì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況，對(duì)相關(guān)責(zé)任部門的風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)責(zé)制度

第三十九條 公司所有部門和人員應(yīng)積極配合合規(guī)總監(jiān)和內(nèi)部監(jiān)督檢查部門對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制情況的檢查和評(píng)價(jià)，不得以任何形式干預(yù)、阻撓，不得隱瞞真實(shí)情況，弄虛作假。

第四十條 經(jīng)營(yíng)管理層應(yīng)深入分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題，充分考慮各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)隱患，研究制訂涵蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)及相關(guān)崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的問(wèn)責(zé)制度。

第四十一條 風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任劃分：

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部負(fù)責(zé)監(jiān)控和報(bào)告公司的風(fēng)險(xiǎn)敞口和限額使用情況。經(jīng)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人對(duì)各自業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理具有第一線的責(zé)任，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金計(jì)劃、清算存管、信息技術(shù)和人力資源等部門在各自職能范圍內(nèi)支持或監(jiān)督公司的風(fēng)險(xiǎn)管理。對(duì)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度下的規(guī)則、制度、辦法、規(guī)定流程等審核層面的問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)存在未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的，內(nèi)部監(jiān)督檢查部門是第一責(zé)任人，歸口管理部門是第二責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

屬于執(zhí)行方面的問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、隱患或漏洞沒(méi)有及時(shí)報(bào)告并制訂規(guī)避措施或收到風(fēng)險(xiǎn)通知書(shū)后未及時(shí)整改的，執(zhí)行部門是第一責(zé)任人，歸口管理部門是第二責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第四十二條 風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)的基本規(guī)則：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)發(fā)生時(shí)，根據(jù)崗位職責(zé)規(guī)定及責(zé)任承擔(dān)順序確定責(zé)任人；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)分為談話提醒、通報(bào)批評(píng)、處分、追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任、引咎辭職、移交司法機(jī)關(guān)。

第四十三條 對(duì)于不配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作、拒絕提供資料、提供虛假資料、拒不執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施的，公司將責(zé)令其改正，并對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他責(zé)任人員，依照公司有關(guān)規(guī)定視情節(jié)輕重，分別給予經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、警告、記過(guò)直至撤職、開(kāi)除等處理；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第八章 風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)價(jià)與考核

第四十四條 公司對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效定期進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果納入績(jī)效考核體系。風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)分作為公司對(duì)各業(yè)務(wù)績(jī)效評(píng)估（KPI）的評(píng)分指標(biāo)之一，指標(biāo)權(quán)重不低于 20％。具體考評(píng)辦法由公司另行制定。

第四十五條 公司各部門的風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)由合規(guī)總監(jiān)會(huì)同內(nèi)部監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)組織完成；對(duì)合規(guī)總監(jiān)和內(nèi)部監(jiān)督檢查部門的績(jī)效評(píng)價(jià)按公司績(jī)效考核辦法組織完成。

第四十六條 風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)內(nèi)容包括但不限于：

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋經(jīng)營(yíng)活動(dòng)范圍描述；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理制度與公司戰(zhàn)略的一致性和適配程度；

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理制度和辦法、業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)的制定與執(zhí)行情況；

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理資源分配的合理性與執(zhí)行情況；

（五）風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告情況；

（六）風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的有效性評(píng)價(jià)；

（七）公司確定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定。

第九章 附 則

第四十七條 本制度的修訂和解釋權(quán)歸公司董事會(huì)。

第四十八條 本制度自董事會(huì)通過(guò)之日起生效并施行。