第一篇：長財(cái)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司關(guān)于實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管

恒泰長財(cái)證券有限責(zé)任公司關(guān)于沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶實(shí)施客戶交易結(jié)算

資金第三方存管（農(nóng)業(yè)銀行）上線的公告

尊敬的投資者：

感謝您選擇恒泰長財(cái)證券有限責(zé)任公司（以下簡稱“我公司”）進(jìn)行證券投資交易。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，按照中國證監(jiān)會(huì)的安排和部署，2010年8月16日起我公司對(duì)沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶開始實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”），本次上線合作銀行為農(nóng)業(yè)銀行，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶，均可以選擇農(nóng)業(yè)銀行為第三方存管銀行，具體辦理流程如下：

1、個(gè)人客戶持本人身份證、擬對(duì)應(yīng)的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡、《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶聯(lián)，到農(nóng)業(yè)銀行辦理確認(rèn)手續(xù)（也可直接在沈陽小西路營業(yè)部辦理確認(rèn)手續(xù)）；機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)辦人持經(jīng)辦人身份證、《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶聯(lián)、授權(quán)委托書、開戶銀行預(yù)留印鑒至農(nóng)行開戶行辦理確認(rèn)手續(xù)。

2、指定存管銀行成功后，即實(shí)現(xiàn)了客戶證券資金臺(tái)賬內(nèi)交易結(jié)算資金在農(nóng)業(yè)銀行的第三方存管。

二、我公司第三方存管屬于多銀行模式，即：我公司提供多家銀行供客戶進(jìn)行選擇，但客戶只能選擇一家商業(yè)銀行為自己的存管銀行，如客戶擬更換存管銀行，需辦理相應(yīng)的變更手續(xù)；

三、客戶指定農(nóng)業(yè)銀行為存管銀行成功后，客戶所有的資金存取都通過我公司第三方存管系統(tǒng)與農(nóng)業(yè)銀行合作對(duì)應(yīng)的銀證轉(zhuǎn)賬的方式完成；

四、我公司第三方存管與農(nóng)業(yè)銀行合作的銀證轉(zhuǎn)賬可通過以下途徑進(jìn)行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托與駐留委托

（2）營業(yè)部電話委托系統(tǒng)

（3）網(wǎng)上交易

（4）柜臺(tái)委托

2、農(nóng)業(yè)銀行提供的渠道

（1）95599電話銀行

（2）網(wǎng)上銀行

（3）銀行柜面系統(tǒng)

客戶如想通過農(nóng)業(yè)銀行電話銀行和網(wǎng)上銀行進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬，必須先通過農(nóng)業(yè)銀行開通電話銀行和網(wǎng)上銀行功能。

五、我公司營業(yè)部所在地農(nóng)業(yè)銀行各家網(wǎng)點(diǎn)均可辦理第三方存管相應(yīng)手續(xù)。

六、有關(guān)我公司實(shí)施第三方存管的相關(guān)情況，請(qǐng)咨詢開戶證券營業(yè)部或者登陸我公司網(wǎng)站（）查詢。

特此公告

恒泰長財(cái)證券有限責(zé)任公司

2010年8月12日

第二篇：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管

證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱第三方存管），是指按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，由商業(yè)銀行作為獨(dú)立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬，通過銀證轉(zhuǎn)賬實(shí)行客戶交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)，對(duì)客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行監(jiān)管，并對(duì)客戶交易結(jié)算資金總額與明細(xì)賬進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，以監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金安全

開通第三方存管業(yè)務(wù)分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等，到證券公司營業(yè)部柜臺(tái)，開立證券保證金賬戶，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應(yīng)的《××銀行、××證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》（以下簡稱《存管協(xié)議書》）。

第二步，到相關(guān)銀行建立存管關(guān)系。

客戶本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營業(yè)部簽署的《存管協(xié)議書》，到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理存管銀行確認(rèn)手續(xù)，建立存管關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。

特別提示

1、在預(yù)指定之前需確認(rèn)未開通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉(zhuǎn)賬功能，原港幣、美元銀證轉(zhuǎn)賬功能則不需要取消。

2、客戶存管確認(rèn)時(shí)，提供的身份證件及保證金賬戶應(yīng)與預(yù)指定時(shí)一致，且未與其他銀行建立第三方存管業(yè)務(wù)。

3、第三方存管業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間取決于證券公司的服務(wù)時(shí)間，一般為營業(yè)日上午9：00至下午15：00，具體時(shí)間以證券公司規(guī)定為準(zhǔn)。

時(shí)下，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，“銀證通”業(yè)務(wù)將全面停辦，因此，在沒有出來新的銀證產(chǎn)品之前，銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)會(huì)成為廣大股民轉(zhuǎn)賬的主要途徑之一。銀證轉(zhuǎn)賬是早在上世紀(jì)90年代就推出的一項(xiàng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是指投資者通過銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行或者證券公司的網(wǎng)上委托、電話委托系統(tǒng)以及雙方的自助終端等方式，實(shí)現(xiàn)證券保證金賬戶與銀行儲(chǔ)蓄賬戶之間的資金實(shí)時(shí)劃撥。開通銀證轉(zhuǎn)帳的手續(xù)非常簡單，只要確認(rèn)自己開戶的證券公司與哪家銀行開通了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶卡、滬深資金賬戶卡直接到相關(guān)銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)，填寫《銀證轉(zhuǎn)賬互轉(zhuǎn)協(xié)議書》，即可開通銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第三篇：光大證券關(guān)于實(shí)施建行交行銀證通客戶交易結(jié)算資金第三方存管的公告

光大證券關(guān)于實(shí)施建行交行銀證通客戶交易結(jié)算資金第三方存管的公告尊敬的客戶：

根據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，按照中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券行業(yè)實(shí)施第三方存管工作的具體部署，我司各營業(yè)部已開始分步實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”）。為充分保障投資者利益，保證客戶正常進(jìn)行證券交易及資金進(jìn)出，我司將與建設(shè)銀行、交通銀行進(jìn)行建行、交行銀證通客戶第三方存管的批量轉(zhuǎn)換工作，現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：

一、批量轉(zhuǎn)換是指：建行、交行銀證通客戶且經(jīng)光大證券與建設(shè)銀行、交通銀行數(shù)據(jù)核對(duì)無誤的客戶，光大證券與建設(shè)銀行、交通銀行系統(tǒng)對(duì)其實(shí)施系統(tǒng)批量轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換成功后客戶可進(jìn)行正常的交易與銀證轉(zhuǎn)賬。

二、本公告中客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)只涉及A股、基金、權(quán)證等人民幣業(yè)務(wù)，不涉及外幣業(yè)務(wù)。

三、實(shí)施批量轉(zhuǎn)換的客戶范圍：

凡已在光大證券開立證券交易資金賬戶且為建行、交行銀證通的規(guī)范賬戶客戶。

四、批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日：

1、建行銀證通客戶批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日為：2007年6月16日。

2、交行銀證通客戶批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日為：2007年6月23日。

五、批量轉(zhuǎn)換實(shí)施后，提請(qǐng)客戶特別注意以下事項(xiàng)：

1.轉(zhuǎn)換日后第一個(gè)交易日，所有建設(shè)銀行、交通銀行銀證通客戶原有的銀證通交易方式將停止，客戶需通過電話、網(wǎng)上等自助轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)?？蛻繇殢奈宜咎峁┑木W(wǎng)上交易、電話委托等方式發(fā)起交易。

2.成功轉(zhuǎn)換的客戶，需在我司規(guī)定期限6個(gè)月內(nèi)至當(dāng)?shù)刈C券營業(yè)部辦理第三方存管三方協(xié)議的簽約手續(xù)，當(dāng)?shù)貨]有證券營業(yè)部的客戶可以前往就近地區(qū)的營業(yè)部辦理。逾期未簽訂協(xié)議的客戶，我司有權(quán)暫停其“證券轉(zhuǎn)銀行”功能，并禁止其辦理轉(zhuǎn)托管或撤銷指定易，直至三方協(xié)議簽署完畢。批量轉(zhuǎn)換實(shí)施日后即可開始辦理第三方存管三方協(xié)議的簽訂手續(xù)，針對(duì)未簽訂協(xié)議客戶暫停 “證券轉(zhuǎn)銀行”功能的時(shí)間我司將另行公告通知。

3.未成功轉(zhuǎn)換的客戶，我司將盡力以電話方式通知，客戶需及時(shí)至當(dāng)?shù)貭I業(yè)部辦理第三方存管簽約手續(xù)，以便轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出資金，未辦理前客戶不能進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬。

六、客戶辦理第三方存管手續(xù)的方式：

1.客戶務(wù)必首先電話咨詢當(dāng)?shù)貭I業(yè)部，咨詢具體的辦理地點(diǎn)和辦理方式。

2.客戶前往我司營業(yè)部辦理第三方存管簽約。

3.客戶辦理第三方存管簽約手續(xù)時(shí)需攜帶本人有效身份證原件及復(fù)印件、滬深證券賬戶卡及復(fù)印件。

七、實(shí)施建設(shè)銀行、交通銀行第三方存管以后，個(gè)人客戶既可以通過建設(shè)銀行、交通銀行提供的柜臺(tái)渠道、電話銀行和網(wǎng)上銀行辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，也可以通過光大證券提供的網(wǎng)上交易、電話委托方式辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

八、個(gè)人客戶通過光大證券渠道進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬的流程如下：

1.個(gè)人客戶通過光大證券集中電話（4008888788、10108998）進(jìn)行第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬，登陸后按如下指示進(jìn)行操作：選擇：“5－銀證轉(zhuǎn)賬”→“

1、銀行轉(zhuǎn)證券”“

2、證券轉(zhuǎn)銀行”。

2.開通網(wǎng)上交易的客戶，登錄后請(qǐng)按如下指示進(jìn)行操作：選擇“銀證轉(zhuǎn)賬”－“銀行轉(zhuǎn)券商－1”“券商轉(zhuǎn)銀行－2”。

3.客戶在操作資金證券轉(zhuǎn)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)需輸入開立在光大證券的證券資金賬戶的資金密碼，客戶初始資金密碼與交易密碼相同，客戶可以通過光大證券的集中電話自行修改資金密碼。

九、有關(guān)客戶交易結(jié)算資金第三方存管的相關(guān)情況，可通過附件所列電話進(jìn)行咨詢，也可登錄光大證券網(wǎng)站獲取相關(guān)信息。

特此公告！

光大證券股份有限公司

2007年6月11日

光大證券營業(yè)部三方存管業(yè)務(wù)咨詢電話表

光大證券長沙營業(yè)部0731-44450***

光大證券武漢新華路營業(yè)部027-85784820,68550095

光大證券惠州營業(yè)部0752-2117211,2117687,2101287 光大證券重慶新華路營業(yè)部023-63711952,63792613,63711961 光大證券成都營業(yè)部028-84313293,84338453

光大證券內(nèi)江營業(yè)部0832-2041975,2034888

威遠(yuǎn)服務(wù)部0832-8239407

光大證券昆明營業(yè)部0871-3183840,3183887,3183848,3183882 曲靖服務(wù)部0874-3129466,3137888

光大證券烏魯木齊營業(yè)部0991-2335395,2335271,2335262,2335810 光大證券西安營業(yè)部029-83280088,83217588

光大證券遵義營業(yè)部0852-8258138,8258328,8229396 光大證券鄭州運(yùn)營部***

光大證券青島運(yùn)營部0532-85068365,88768690

光大證券杭州運(yùn)營部0571-87925720

光大證券全國統(tǒng)一客服熱線4008888788,10108998

第四篇：交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書（范文模版）

招商銀行-證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書

點(diǎn)擊次數(shù)： 9373來源：民族證券時(shí)間：2008-09-12

招商銀行、證券公司

客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書

甲方：證券資金臺(tái)賬：

(個(gè)人姓名/機(jī)構(gòu)名稱)

證件類型：證件號(hào)碼(工商注冊(cè)號(hào))：通訊地址：郵政編碼：

E – mail：聯(lián)系電話：

乙方：證券股份有限公司

地址：郵政編碼：

客戶服務(wù)中心：網(wǎng)址：

丙方：招商銀行股份有限公司分行

地址：郵政編碼：

電話銀行號(hào)碼：網(wǎng)上銀行：

鑒于乙方和丙方實(shí)施客戶交易結(jié)算資金銀行存管方案，為此，甲、乙、丙三方依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國合同法》、《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》和其他有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券交易和登記結(jié)算規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，就乙方代理甲方證券交易,丙方存管乙方客戶證券交易結(jié)算資金，及其他相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議，供三方共同遵守,如甲乙雙方原簽協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議為準(zhǔn)。

第一章三方聲明

第一條甲方聲明如下：

（一）甲方具有相應(yīng)合法的證券投資資格，不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和證券交易所交易規(guī)則禁止或限制其投資證券市場的情形。

（二）甲方保證其向乙方、丙方提供的所有證件、資料均合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效。甲方資料發(fā)生變化時(shí)，甲方必須按照約定的要求，及時(shí)通知乙方和丙方。

（三）甲方保證其資金來源合法。

（四）乙方已向甲方清楚揭示證券市場投資風(fēng)險(xiǎn)，甲方清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場投資風(fēng)險(xiǎn)。

（五）甲方同意遵守證券市場有關(guān)的法律、法規(guī)及證券交易所交易規(guī)則。

（六）甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方、丙方的責(zé)任條款，并同意本協(xié)議所有條款。

第二條乙方聲明如下：

（一）乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，并經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)具有開展網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的資格。

（二）乙方具有開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)服務(wù)。

（三）乙方遵守證券市場有關(guān)的法律、法規(guī)及證券交易和登記結(jié)算規(guī)則。

第三條丙方聲明如下：

（一）丙方是依法設(shè)立的銀行金融機(jī)構(gòu)，具有客戶交易結(jié)算資金存管資格，能夠履行客戶交易結(jié)算資金的出納和保管職責(zé)。丙方承擔(dān)的前述保管職責(zé)，僅限于本協(xié)議條款規(guī)定的內(nèi)容。

（二）丙方具有開展客戶交易結(jié)算資金存管的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易結(jié)算資金提供相關(guān)的服務(wù)。

（三）丙方在嚴(yán)格遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)以及規(guī)章的前提下，辦理甲方的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)。

第二章客戶證券資金臺(tái)賬、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶銀行結(jié)算賬戶

第四條客戶證券資金臺(tái)賬指甲方在乙方開立的專門用于證券交易用途的賬戶，與甲方在丙方開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶一一對(duì)應(yīng)。乙方通過該賬戶對(duì)甲方的證券買賣交易進(jìn)行前端控制，進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

第五條客戶交易結(jié)算資金管理賬戶指丙方為甲方開立的，管理甲方用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶記載甲方證券交易結(jié)算資金的變動(dòng)情況，為甲方提供查詢服務(wù)，并與甲方的銀行結(jié)算賬戶和甲方的證券資金臺(tái)賬建立銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系。

第六條銀行結(jié)算賬戶指甲方在丙方開立的，用于銀行資金往來結(jié)算的存款賬戶。甲方應(yīng)先將資金存入該賬戶，然后才能從該賬戶轉(zhuǎn)入客戶在乙方的證券資金臺(tái)賬；甲方從乙方證券資金臺(tái)賬取出證券交易結(jié)算資金，只能回到該賬戶。

第七條甲方辦理證券交易結(jié)算資金銀行存管前，需先在乙方開立證券資金臺(tái)賬。

第八條甲方在向乙方申請(qǐng)開設(shè)證券資金臺(tái)賬時(shí)，應(yīng)提供合法有效的證件、同名證券賬戶卡，并按乙方要求簽署《證券交易協(xié)議書》，甲方原資金賬戶改稱為證券資金臺(tái)賬，證券資金臺(tái)賬編碼與原資金賬號(hào)編碼相同，甲方如果為乙方的新客戶則直接新開立證券資金臺(tái)賬。

第九條甲方在丙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理證券交易結(jié)算資金銀行存管簽約手續(xù)，應(yīng)提供本人合法的有效證件、銀行借記卡或銀行存折（機(jī)構(gòu)客戶憑銀行存款賬戶開戶證明），丙方須校驗(yàn)甲方的銀行賬戶密碼，乙方須校驗(yàn)甲方的資金臺(tái)賬密碼（機(jī)構(gòu)客戶校驗(yàn)銀行預(yù)留印鑒），同時(shí)建立甲方證券資金臺(tái)賬與甲方在丙方開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系。甲方在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以通過乙方柜臺(tái)或網(wǎng)上交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)修改證券資金臺(tái)賬的資金密碼，如果密碼遺忘，本人持有效身份證（授權(quán)代理的還須提供代理人身份證件、授權(quán)委托書）、證券賬戶卡（機(jī)構(gòu)客戶憑法人授權(quán)委托書、代理人有效身份證明），在乙方柜臺(tái)辦理密碼重置。

第十條甲方辦理深市證券轉(zhuǎn)托管、滬市證券撤銷指定須校驗(yàn)在乙方設(shè)置的證券交易密碼。

第三章資金存取

第十一條甲方通過丙方柜臺(tái)辦理銀行結(jié)算賬戶資金存取業(yè)務(wù)，通過丙方提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、自助終端等方式（具體服務(wù)渠道由丙方安排）辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，但應(yīng)按照丙方的要求在丙方柜臺(tái)辦理簽約手續(xù)（丙方不要求的除外）。甲方（非機(jī)構(gòu)客戶）也可以通過乙方提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助終端等方式辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。甲方證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在丙方開立的同名

銀行結(jié)算賬戶。甲方再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取和劃轉(zhuǎn)，但在銀行與券商的交易日清算時(shí)間內(nèi)，客戶不可通過轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

第十二條甲方依法享有資金存取自由。甲方辦理資金存取業(yè)務(wù)時(shí)，除非甲乙雙方另有約定或甲方另有指令，丙方必須及時(shí)辦理。

第十三條甲方可以在丙方的柜臺(tái)通過票據(jù)、現(xiàn)金等方式辦理證券交易結(jié)算資金的存入手續(xù)。甲方提取其證券交易結(jié)算資金只能回到其在乙方簽約的銀行結(jié)算賬戶，再從銀行結(jié)算賬戶中提取或支付。

第十四條甲方（機(jī)構(gòu)客戶）通過丙方柜臺(tái)辦理證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)出時(shí)，應(yīng)填寫相應(yīng)的憑證，加蓋在丙方已簽約的銀行結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒，丙方并須校驗(yàn)甲方在乙方設(shè)置的資金密碼。甲方（機(jī)構(gòu)客戶）通過丙方的網(wǎng)上銀行辦理其證券交易結(jié)算資金轉(zhuǎn)出時(shí)，應(yīng)遵循丙方的客戶認(rèn)證體系，并校驗(yàn)甲方在乙方設(shè)置的資金密碼。

第十五條若甲方為機(jī)構(gòu)客戶，則甲方不能與任何自然人儲(chǔ)蓄賬戶建立證券交易結(jié)算資金銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系，只能與甲方在丙方開立的銀行結(jié)算賬戶之間辦理簽約轉(zhuǎn)賬。簽約銀行結(jié)算賬戶的預(yù)留印鑒發(fā)生變更，其對(duì)應(yīng)的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶預(yù)留印鑒視同變更。

第四章清算和交收

第十六條甲方場內(nèi)、場外交易后的清算和交收均由乙方負(fù)責(zé)。在每個(gè)證券交易營業(yè)日，乙方根據(jù)從證券交易所、登記結(jié)算公司收到的交易清算數(shù)據(jù)，完成與甲方的清算交收，并將甲方當(dāng)日的交易軋差數(shù)和證券資金臺(tái)賬余額發(fā)送給丙方。丙方同步調(diào)整甲方客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的明細(xì)記錄和余額。

第十七條若甲方對(duì)其證券交易資金清算明細(xì)或余額有異議，應(yīng)向乙方查詢并核實(shí)。若乙方認(rèn)為有必要，可以要求丙方配合進(jìn)行查詢、核實(shí)工作。

第五章變更和撤銷

第十八條當(dāng)甲方需要變更銀行結(jié)算賬戶姓名、證件號(hào)碼、地址、聯(lián)系電話等，應(yīng)在丙方柜臺(tái)辦理。甲方變更姓名或證件號(hào)碼的，還應(yīng)及時(shí)前往乙方柜臺(tái)辦理變更證券資金臺(tái)賬信息手續(xù)；在未成功變更證券資金臺(tái)賬信息之前，甲方不能辦理證券交易結(jié)算資金的存取。第十九條當(dāng)甲方需要變更證券資金臺(tái)賬姓名、證件號(hào)碼、地址、聯(lián)系電話、證券賬戶卡、代理人、代理人權(quán)限、代理期限等重要信息，應(yīng)在乙方柜臺(tái)辦理，并按乙方要求簽署相關(guān)文件。甲方變更姓名或證件號(hào)碼的，還應(yīng)及時(shí)前往丙方柜臺(tái)辦理變更銀行結(jié)算賬戶信息手續(xù)；在未成功變更銀行結(jié)算賬戶信息之前，甲方不能辦理證券交易結(jié)算資金的存取。第二十條甲方撤銷指定交易、辦理轉(zhuǎn)托管，需在乙方辦理并另行簽署有關(guān)文件。

第二十一條甲方辦理變更存管銀行時(shí)，需先通過銀證轉(zhuǎn)賬方式將其在乙方的證券資金臺(tái)賬余額清零，甲方證券資金臺(tái)賬余額清零后直至重新成功指定存管銀行之前不能再發(fā)生證券買賣交易，甲方在轉(zhuǎn)賬成功后第二個(gè)工作日，到乙方辦理撤銷現(xiàn)有存管銀行手續(xù)，然后再辦理新存管銀行的指定手續(xù)。如果甲方?jīng)]有及時(shí)到乙方重新指定新存管銀行，期間發(fā)生客戶賣出交易或客戶結(jié)息業(yè)務(wù)，則乙方將視甲方為睡眠客戶，指定專門的存管銀行進(jìn)行資金監(jiān)管。第二十二條甲方通過乙方或丙方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理變更銀證轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，需校驗(yàn)甲方在乙方的資金密碼。乙、丙雙方系統(tǒng)通知對(duì)方同步變更相應(yīng)的簽約信息。

第二十三條甲方撤銷其在乙方的證券資金臺(tái)賬時(shí)，需先到乙方辦理銷戶手續(xù)，乙方確認(rèn)甲方符合銷戶條件后，為甲方結(jié)息，甲方通過銀證轉(zhuǎn)賬方式將其證券資金臺(tái)賬余額轉(zhuǎn)入在丙方的簽約銀行結(jié)算賬戶，并在第二個(gè)工作日，到乙方辦理撤銷存管銀行手續(xù)，乙方校驗(yàn)甲方身份和資金密碼通過后，為甲方辦理存管銀行撤銷手續(xù)，乙方系統(tǒng)將甲方申請(qǐng)信息發(fā)送丙方，丙方系統(tǒng)校驗(yàn)通過后，變更甲方客戶交易結(jié)算資金管理賬戶為銷戶，取消甲方的銀證轉(zhuǎn)賬服

務(wù)和客戶交易資金管理賬戶對(duì)帳單服務(wù)。

第二十四條除非甲方有未履行交易交收義務(wù)等違約情形，甲方可隨時(shí)撤銷其在乙方的證券資金臺(tái)賬和在丙方的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶。

第二十五條有下列情形之一的，乙方或丙方可要求甲方限期糾正，甲方不能按期糾正或拒不糾正的，經(jīng)乙方和丙方雙方認(rèn)可后，可終止本協(xié)議：

①乙方或丙方發(fā)現(xiàn)甲方向其提供的資料、證件嚴(yán)重失實(shí)；②甲方有嚴(yán)重?fù)p害乙方或丙方合法權(quán)益、影響其正常經(jīng)營秩序的行為；③甲方的資金來源不合法；④監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。第二十六條乙方和丙方終止本協(xié)議，需通知甲方，并說明理由。

第二十七條甲方在收到終止本協(xié)議通知后，應(yīng)到乙方辦理撤銷證券資金臺(tái)賬手續(xù)，具體手續(xù)按照本協(xié)議第二十一條辦理。本協(xié)議終止，不影響本協(xié)議守約方依法追究違約方違約責(zé)任的權(quán)利。

第二十八條在甲方收到乙方或丙方終止本協(xié)議通知至甲方銷戶手續(xù)辦理完畢期間，乙方不接受甲方的買入委托指令或資金轉(zhuǎn)賬指令。

第六章甲、乙、丙三方的責(zé)任條款

第二十九條乙方因未有效履行甲方證券投資資產(chǎn)的管理主體、甲方證券交易代理主體和清算交收義務(wù)，所導(dǎo)致的甲方證券投資資產(chǎn)損失或甲方證券交易無法正常進(jìn)行的，由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

第三十條乙方應(yīng)嚴(yán)格選擇存管銀行，履行規(guī)范的存管銀行報(bào)批、核準(zhǔn)和調(diào)整手續(xù)。

第三十一條乙方不得以客戶交易結(jié)算資金為自己或任何第三方的債務(wù)提供擔(dān)保。如因乙方以客戶交易結(jié)算資金為自己或?yàn)槿魏蔚谌降膫鶆?wù)提供擔(dān)保產(chǎn)生糾紛、損失的，由乙方承擔(dān)責(zé)任。

第三十二條如因乙方證券投資資產(chǎn)托管問題或證券資金臺(tái)賬差錯(cuò)導(dǎo)致甲方證券交易無法正常進(jìn)行或證券交易結(jié)算資金無法正常轉(zhuǎn)賬支取的，由乙方根據(jù)有關(guān)規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三十三條丙方因未履行總分核對(duì)職責(zé)，未履行存管銀行協(xié)議中規(guī)定職責(zé)和義務(wù)，導(dǎo)致甲方客戶交易結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)的，丙方應(yīng)根據(jù)其過錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第三十四條因丙方資金匯劃不及時(shí)、不正確或其他過錯(cuò)，造成甲方或乙方的直接經(jīng)濟(jì)損失，由丙方根據(jù)其過錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第三十五條丙方需按照國家法律法規(guī)、最高人民法院的司法解釋或有關(guān)通知以及與乙方簽署的相關(guān)協(xié)議規(guī)定，妥善保管甲方的證券交易結(jié)算資金。丙方因不履行存管義務(wù)，接受任何形式的客戶交易結(jié)算資金擔(dān)保，以及監(jiān)管部門規(guī)定的其他各類禁止事項(xiàng)，超出相關(guān)協(xié)議規(guī)定的委托范圍匯劃資金，造成甲方及乙方的損失的，由丙方承擔(dān)賠償責(zé)任。

第三十六條 因甲方證券交易結(jié)算資金存取造成的差錯(cuò)事故，以丙方數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，乙方、丙方負(fù)責(zé)查明原因并調(diào)賬。因甲方證券交易造成的差錯(cuò)事故，以乙方證券交易數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，由乙方負(fù)責(zé)查明原因并調(diào)賬。

第三十七條乙、丙雙方均應(yīng)向甲方提供證券交易結(jié)算資金的查詢功能，并向甲方提供證券交易結(jié)算資金對(duì)賬服務(wù)。

第三十八條乙方、丙方鄭重提醒甲方注意密碼的保密。任何使用甲方密碼進(jìn)行的證券交易委托或資金劃轉(zhuǎn)均視為有效的甲方指令。甲方自行承擔(dān)由于其密碼失密及甲方其他行為給其造成的損失。

第三十九條乙方、丙方對(duì)甲方的開戶資料、委托事項(xiàng)、交易記錄等資料負(fù)有保密義務(wù)，非經(jīng)法定有權(quán)機(jī)關(guān)或甲方指示，不得向第三人透露。乙方、丙方承擔(dān)因其擅自泄露甲方資料給

甲方造成的直接損失。

第四十條甲方應(yīng)妥善保管其證券賬戶卡、證券資金臺(tái)賬卡及關(guān)聯(lián)的個(gè)人銀行借記卡/銀行存折或機(jī)構(gòu)客戶銀行存款賬戶證明文件。

第四十一條若甲方遺失證券賬戶卡、身份證，應(yīng)及時(shí)向乙方辦理掛失，在掛失生效前已經(jīng)發(fā)生的證券賬戶損失由甲方承擔(dān)。甲方遺失個(gè)人銀行借記卡/銀行存折，應(yīng)及時(shí)向丙方辦理掛失，在掛失生效前已發(fā)生的損失由甲方承擔(dān)。

第四十二條因地震、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭及其他不可抗力因素導(dǎo)致的甲方損失，乙方、丙方均不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

第四十三條因乙方、丙方不可預(yù)測(cè)或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、停電等突發(fā)事故，給甲方造成的損失，乙方、丙方不承擔(dān)任何賠償責(zé)任。

第四十四條因互聯(lián)網(wǎng)上傳輸原因，交易和轉(zhuǎn)賬指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況以及乙方或丙方不可預(yù)測(cè)或不可控制因素而造成甲方不能正常交易和轉(zhuǎn)賬，乙方、丙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方、丙方保證盡快采取其他方式使交易正常運(yùn)行。

第四十五條甲方辦理網(wǎng)上交易前，應(yīng)開通柜面委托、電話委托、自助委托等其他委托方式，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)中斷、高峰擁擠或網(wǎng)上交易被凍結(jié)時(shí)，甲方可使用上述委托手段。

第四十六條甲方為進(jìn)行網(wǎng)上交易所使用的軟件必須是乙方提供的或乙方指定站點(diǎn)下載的。甲方使用其他途徑獲得的軟件，由此產(chǎn)生的后果由甲方自行承擔(dān)。

第四十七條當(dāng)?shù)谒氖臈l、第四十五條、第四十六條所述事件發(fā)生后，乙方、丙方應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施防止甲方可能的損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

第四十八條甲、乙、丙三方各自依照相關(guān)法律與本協(xié)議承擔(dān)違約責(zé)任，任何一方不對(duì)其他方的行為承擔(dān)責(zé)任。

第七章爭議的解決

第四十九條因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，由協(xié)議簽訂各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以提請(qǐng)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解；調(diào)解不成的，協(xié)議簽訂各方均可將爭議提交乙方所在地的人民法院解決。

第八章附則

第五十條乙方按照有關(guān)法律法規(guī)及證券交易所的交易規(guī)則的規(guī)定向甲方收取傭金、代扣代繳甲方有關(guān)稅費(fèi)。

第五十一條甲方的交易委托憑證和資金存取憑證是指其在乙方和丙方柜臺(tái)委托所填寫的單據(jù)、非柜臺(tái)委托所形成的乙方和丙方電腦記錄資料。

第五十二條乙方和丙方必須根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定的方式和期限保存甲方的交易委托憑證和資金存取憑證等資料。

第五十三條本協(xié)議簽署后，若有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度修訂，相關(guān)內(nèi)容及條款按新修訂的法律法規(guī)、規(guī)章制度及行業(yè)規(guī)章辦理。但本協(xié)議其他內(nèi)容及條款繼續(xù)有效。

第五十四條本協(xié)議根據(jù)法律法規(guī)規(guī)章和證券交易所、登記結(jié)算公司、中國證監(jiān)會(huì)等的規(guī)定如需修改或增補(bǔ)，修改或增補(bǔ)的內(nèi)容將由乙方、丙方在其營業(yè)場所以公告形式通知甲方，若甲方在七日內(nèi)不提出異議，公告內(nèi)容即成為本協(xié)議組成部分。

第五十五條本協(xié)議所指的通知方式除上述條款中已有約定外，可以是書面送達(dá)通知或公告通知。公告通知自公告在指定報(bào)刊或乙方、丙方經(jīng)營場所發(fā)布之日起生效。

第五十六條本協(xié)議一式三份，甲方、乙方、丙方各執(zhí)一份，具同等效力。本協(xié)議書同時(shí)滿足以下條件后生效：

1、甲方為自然人的，經(jīng)甲方簽字；甲方為機(jī)構(gòu)的，經(jīng)其法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章；

2、乙方經(jīng)辦機(jī)構(gòu)或丙方經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的經(jīng)辦人加蓋人名章或簽字并加蓋相應(yīng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用

章。

甲方（個(gè)人簽字）：年月日（機(jī)構(gòu)公章和法人簽章）：

乙方經(jīng)辦人：乙方（蓋章）：

丙方經(jīng)辦人：

年月年 丙方（蓋章）：月日 日

第五篇：關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

證監(jiān)信息字[2007]10號(hào)

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)，各證券公司，各商業(yè)銀行，各相關(guān)技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)：

為落實(shí)《證券法》、做好證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管工作，中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)制定了《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○七年十一月十五日

證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行

第三方存管技術(shù)指引

第一章總則

第一條為推動(dòng)證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管（以下簡稱為“第三方存管”）技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、管理、運(yùn)行的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律和有關(guān)行政法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所指的第三方存管，是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個(gè)客戶名義單獨(dú)立戶管理，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。

本指引所指第三方存管系統(tǒng)，是指支撐第三方存管業(yè)務(wù)運(yùn)行的網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)。

第三條本指引適用于第三方存管業(yè)務(wù)的各參與方，具體包括：參與第三方存管業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行、以及提供數(shù)據(jù)交換服務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱為“中介服務(wù)機(jī)構(gòu)”）。

第四條本指引中所提出的各項(xiàng)要求，是第三方存管系統(tǒng)應(yīng)達(dá)到的基本要求。

第五條證券公司和商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)因不符合本指引規(guī)定要求，導(dǎo)致出現(xiàn)重大技術(shù)事故的，監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管職責(zé)劃分而采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第二章技術(shù)管理體系

第六條各參與方應(yīng)指定其總部主要負(fù)責(zé)人作為第三方存管系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本單位第三方存管系統(tǒng)的管理，對(duì)與第三方存管相關(guān)的業(yè)務(wù)需求分析、系統(tǒng)開發(fā)、運(yùn)營管理、技術(shù)審計(jì)、安全保障等工作進(jìn)行組織、協(xié)調(diào)。

第七條各參與方應(yīng)指定專門的技術(shù)聯(lián)絡(luò)員，具體負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、技術(shù)協(xié)調(diào)小組、相關(guān)參與方之間的對(duì)口聯(lián)絡(luò)。

第八條各參與方應(yīng)積極參與探索建立證券業(yè)和銀行業(yè)之間的第三方存管技術(shù)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。時(shí)機(jī)成熟時(shí)，成立由證券業(yè)和銀行業(yè)共同組成的技術(shù)協(xié)調(diào)小組，負(fù)責(zé)對(duì)第三方存管系統(tǒng)的重大問題及安全情況進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)和通報(bào)，建立健全聯(lián)動(dòng)機(jī)制及制度。

第三章系統(tǒng)建設(shè)

第九條證券公司與相關(guān)商業(yè)銀行之間的第三方存管系統(tǒng)對(duì)接應(yīng)遵循總對(duì)總的原則，聯(lián)接線路既可以采用銀證直聯(lián)，也可以通過相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)接。

第十條各參與方第三方存管系統(tǒng)的建設(shè)總體上應(yīng)符合以下要求：

1、系統(tǒng)功能應(yīng)滿足第三方存管的業(yè)務(wù)規(guī)則和各參與方的內(nèi)控要求；

2、系統(tǒng)日處理能力應(yīng)達(dá)到最近一年內(nèi)銀證轉(zhuǎn)賬最大日處理量的5倍以上；

3、相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的熱備份，支持自動(dòng)切換；

4、應(yīng)建立災(zāi)難備份系統(tǒng)，主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)的設(shè)計(jì)恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)應(yīng)少于60分鐘，恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)應(yīng)少于10分鐘，系統(tǒng)運(yùn)行性能降低預(yù)期應(yīng)少于50％，主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)的通信線路應(yīng)保持暢通。有條件時(shí)建議采用主用系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)處理能力相同、輪換交替使用的雙系統(tǒng)模式；

5、應(yīng)配備與主用系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)相同的獨(dú)立測(cè)試系統(tǒng)。

第十一條第三方存管系統(tǒng)的運(yùn)行機(jī)房應(yīng)符合《電子計(jì)算機(jī)機(jī)房設(shè)計(jì)規(guī)范》（GB50174）B類以上（含B類）的要求。

第十二條各參與方之間應(yīng)至少建立兩條不同運(yùn)營商或不同類型的通信線路（如DDN、SDH、幀中繼、衛(wèi)星等）。各條通信線路之間互為備份，當(dāng)主通信線路發(fā)生故障時(shí)，應(yīng)能夠及時(shí)切換到備用線路。

第十三條主通信線路的帶寬應(yīng)考慮充分的冗余，本地局域網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)時(shí)延應(yīng)小于50ms。中介服務(wù)機(jī)構(gòu)與其它參與方之間的通信線路，應(yīng)根據(jù)承載的通信量保證足夠的帶寬。

第十四條各參與方應(yīng)建立完整、規(guī)范的第三方存管系統(tǒng)測(cè)試操作流程，包括系統(tǒng)備份、環(huán)境搭建、測(cè)試實(shí)施、系統(tǒng)恢復(fù)等內(nèi)容。

第十五條各參與方第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備完善的自動(dòng)和人工重發(fā)、超時(shí)沖正等機(jī)制，以減少轉(zhuǎn)賬差錯(cuò)率。

第十六條證券公司第三方存管系統(tǒng)的單項(xiàng)壓力測(cè)試處理性能應(yīng)滿足如下要求：轉(zhuǎn)賬類交易的處理能力應(yīng)大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應(yīng)大于每百萬客戶150筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長處理時(shí)間應(yīng)小于30秒。

第十七條商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)的單項(xiàng)壓力測(cè)試處理性能應(yīng)滿足如下要求：轉(zhuǎn)賬類交易的處理能力應(yīng)大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應(yīng)大于每百萬客戶100筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長處理時(shí)間應(yīng)小于30秒。

第十八條各參與方應(yīng)在其第三方存管系統(tǒng)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)有效隔離，以確保與不同業(yè)務(wù)對(duì)象之間的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)不會(huì)發(fā)生相互影響。

第十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備較強(qiáng)的穩(wěn)定性，確保不會(huì)因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)的阻塞或掛起而導(dǎo)致自身第三方存管系統(tǒng)失效，確保不會(huì)因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)故障而導(dǎo)致與其它方之間的業(yè)務(wù)不能正常開展。

第四章數(shù)據(jù)交換

第二十條第三方存管系統(tǒng)所采用的數(shù)據(jù)交換協(xié)議應(yīng)保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和完整性，并具有良好的健壯性和可擴(kuò)展性。

第二十一條除銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)外，數(shù)據(jù)交換協(xié)議還需支持如下業(yè)務(wù)：客戶指定（及預(yù)指定）存管銀行、存管銀行確認(rèn)、撤銷存管銀行、客戶資料變更、業(yè)務(wù)信息查詢、結(jié)息通知、總部級(jí)對(duì)賬、總分平衡校驗(yàn)反饋等。

第二十二條數(shù)據(jù)交換機(jī)制應(yīng)支持報(bào)文校驗(yàn)、動(dòng)態(tài)密鑰交換、數(shù)字簽名等安全措施。

第二十三條在交換的數(shù)據(jù)中，客戶資金密碼、銀行結(jié)算賬戶密碼等重要信息應(yīng)加密，不得以明文方式交換。

第二十四條各參與方在進(jìn)行日終清算文件交換時(shí)，應(yīng)對(duì)日終清算文件的合法性和完整性進(jìn)行校驗(yàn)。

第二十五條為確保客戶資金的安全，對(duì)轉(zhuǎn)賬交易類業(yè)務(wù)，第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備“不可否認(rèn)性”。第二十六條各證券公司與商業(yè)銀行的第三方存管系統(tǒng)應(yīng)具備轉(zhuǎn)賬類交易和賬戶類交易（賬戶類交易指存管銀行的指定、確認(rèn)、撤銷，資料變更等）的對(duì)賬與調(diào)賬機(jī)制，以確保數(shù)據(jù)的一致性。

第二十七條數(shù)據(jù)交換協(xié)議建議采用《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換消息體結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)規(guī)則》。

第五章運(yùn)營保障

第二十八條第三方存管系統(tǒng)全年實(shí)際可用性應(yīng)達(dá)到99.9%，單次故障停機(jī)時(shí)間不超過60分鐘。第二十九條各相關(guān)參與方之間應(yīng)建立直接的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，協(xié)作完成第三方存管系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)、上線等工作，共同確保第三方存管系統(tǒng)的安全運(yùn)行。

第三十條各參與方應(yīng)對(duì)第三方存管系統(tǒng)的軟件升級(jí)、變更等操作建立規(guī)范的流程，確保變更的請(qǐng)求發(fā)起、開發(fā)測(cè)試、發(fā)布實(shí)施等工作規(guī)范開展。

第三十一條各參與方需要進(jìn)行第三方存管系統(tǒng)聯(lián)調(diào)或升級(jí)時(shí)，應(yīng)提前至少5個(gè)工作日通知相關(guān)參與方。

第三十二條各參與方對(duì)第三方存管系統(tǒng)提出重大的新業(yè)務(wù)或管理需求時(shí)，應(yīng)當(dāng)為相關(guān)參與方留有充足的技術(shù)準(zhǔn)備時(shí)間，原則上不少于30個(gè)工作日。

第三十三條各參與方應(yīng)對(duì)其網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及線路狀態(tài)在生產(chǎn)時(shí)段作不間斷的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題時(shí)及時(shí)處理，并通知相關(guān)參與方。

第三十四條各參與方在對(duì)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)及設(shè)備做重大變更時(shí)應(yīng)提前告知相關(guān)參與方，以免對(duì)方運(yùn)行監(jiān)控人員采取不必要的操作。

第三十五條各參與方出現(xiàn)日終處理異常和文件交換異常等事故時(shí)，應(yīng)采取必要措施，不能影響投資者下一交易日的非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

第三十六條商業(yè)銀行日終對(duì)賬數(shù)據(jù)送達(dá)證券公司的截止時(shí)間為當(dāng)日21:00。如需延遲，商業(yè)銀行應(yīng)提前至少一小時(shí)通知證券公司。

第三十七條證券公司日終清算數(shù)據(jù)送達(dá)商業(yè)銀行的時(shí)間要求為：非結(jié)息日的截止時(shí)間為次日凌晨2:00，結(jié)息日的截止時(shí)間為次日凌晨3:00。如需延遲，證券公司應(yīng)提前至少一小時(shí)通知商業(yè)銀行。

第三十八條各參與方如果因網(wǎng)絡(luò)故障等原因，無法通過第三方存管系統(tǒng)自動(dòng)傳送日終清算數(shù)據(jù)到相關(guān)參與方，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并以其它方式將數(shù)據(jù)及時(shí)送達(dá)對(duì)方。

第三十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)的前置機(jī)、加密設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等硬件設(shè)備應(yīng)有冗余備份，當(dāng)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)能在30分鐘內(nèi)完成備用設(shè)備的切換。

第四十條各相關(guān)參與方之間應(yīng)相互提供與第三方存管系統(tǒng)相關(guān)的信息，包括但不限于：廣域網(wǎng)接入設(shè)備及端口類型、相關(guān)網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)及必要參數(shù)、主機(jī)類型與配置、相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)、技術(shù)接口協(xié)議、系統(tǒng)運(yùn)行性能測(cè)試報(bào)告、主要應(yīng)急預(yù)案及相關(guān)聯(lián)系人等。

第六章應(yīng)急恢復(fù)與事故處理

第四十一條各參與方應(yīng)制定完整的應(yīng)急預(yù)案及應(yīng)急協(xié)調(diào)預(yù)案，并定期組織演練及聯(lián)合演練。第四十二條各參與方應(yīng)建立并完善內(nèi)部責(zé)任機(jī)制和協(xié)調(diào)機(jī)制，堅(jiān)持信息安全事故問責(zé)制度，做好自動(dòng)留痕和書面留痕工作，以便于責(zé)任事故的認(rèn)定。

第四十三條各參與方應(yīng)妥善處置第三方存管發(fā)生的重大技術(shù)事故，任何一方出現(xiàn)預(yù)警信息或者發(fā)生重大技術(shù)事故時(shí)，應(yīng)在30分鐘內(nèi)向相關(guān)參與方緊急通報(bào)，以便共同配合解決問題，并在2個(gè)工作日內(nèi)向相關(guān)參與方提供有效的事故說明及處理文檔，各參與方應(yīng)共同做好技術(shù)事故發(fā)生后的投資者解釋與安撫工作。

第四十四條各參與方在第三方存管系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)事故時(shí)應(yīng)相應(yīng)按照證券業(yè)、銀行業(yè)的信息安全信息通報(bào)制度規(guī)定的程序及要求，及時(shí)上報(bào)。對(duì)重大技術(shù)事故，還應(yīng)同時(shí)報(bào)送對(duì)業(yè)務(wù)造成的影響、投訴糾紛情況等內(nèi)容。

第七章附則

第四十五條本指引自發(fā)布之日起施行。