第一篇：中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于做好證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的通知(證監(jiān)發(fā)〔2007

中國證券監(jiān)督管理委員會

關(guān)于做好證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的通知

證監(jiān)發(fā)〔2007〕110號（2007年8月7日）

中國證監(jiān)會各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市監(jiān)管局，上海、深圳證券交易所，中國證券登記結(jié)算公司：

為全面貫徹全國金融工作會議精神，進一步推進證券市場基礎(chǔ)制度改革，各證券公司按照新《證券法》的要求和綜合治理工作安排，全面推進客戶交易結(jié)算資金第三方存管。作為其中的一項重要配套工作，規(guī)范賬戶管理不僅是全面實現(xiàn)第三方存管的前提，也是提高證券公司投資者管理和服務(wù)水平的基礎(chǔ)，對于提高證券市場透明度，增強監(jiān)管工作有效性和落實《反洗錢法》要求具有重要意義。按照“統(tǒng)一安排、分散實施，平穩(wěn)推進”的原則，現(xiàn)將賬戶規(guī)范工作有關(guān)事項通知如下：

一、對休眠賬戶另庫存放，激活規(guī)范后恢復使用

證券市場經(jīng)過多年發(fā)展，沉積了一批賬戶資產(chǎn)低于交易要求、長期不使用的休眠賬戶。這些休眠賬戶不僅擠占證券交易所、登記結(jié)算公司和證券公司的系統(tǒng)資源，制約市場運行效率，還直接影響了第三方存管工作的推進。為合理使用系統(tǒng)資源，提高市場運行效率，全面推進第三方存管工作，需要對休眠賬戶另庫存放，妥善處理，即讓休眠賬戶暫時退出交易領(lǐng)域，單獨存放管理，待投資者申請使用時，經(jīng)核實并規(guī)范賬戶后予以激活，激活后恢復使用。

（一）登記結(jié)算公司應當制定休眠賬戶的標準和處理辦法，規(guī)定另庫存放的時間期限、具體方式、實施程序和恢復使用的激活流程，并及時向市場公告。另庫存放的休眠賬戶，投資者可按現(xiàn)行做法持本人身份證件辦理查詢手續(xù)；經(jīng)投資者申請并規(guī)范后予以激活，激活后次日應可恢復使用。

（二）證券交易所應當根據(jù)登記結(jié)算公司提交的休眠賬戶明細資料，在交易系統(tǒng)中做相應的技術(shù)處理。休眠賬戶激活后應及時恢復交易功能。

（三）各證監(jiān)局要督促指導證券公司根據(jù)登記結(jié)算公司關(guān)于休眠賬戶的標準和處理辦法，以及第三方存管的有關(guān)要求和工作進度，制定休眠賬戶另庫存放、規(guī)范激活后恢復使用的工作方案和具體措施，并將休眠賬戶另庫存放的時間安排及恢復使用的激活方式等內(nèi)容及時公告。證券公司應當明確告知投資者仍可按照現(xiàn)行做法查詢休眠賬戶信息，并應依法妥善保存休眠賬戶的客戶資料，履行對客戶信息的保密義務(wù)。

二、規(guī)范不合格賬戶，分類解決歷史遺留問題

合格賬戶是指開戶資料真實、準確、完整，投資者身份真實，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，證券賬戶與資金賬戶實名對應，符合賬戶相關(guān)規(guī)定的賬戶。不符合上述條件的賬戶為不合格賬戶。通過風險處置、日常監(jiān)管和第三方存管工作，對歷史上存在的不合格賬戶的規(guī)范工作已經(jīng)取得了較大進展，目前，有必要在此基礎(chǔ)上按照明確的要求和標準，徹底解決歷史遺留的不合格賬戶問題。

（一）登記結(jié)算公司應制定并公布不合格賬戶的規(guī)范辦法，規(guī)定規(guī)范不合格賬戶的時間 1 期限、具體方式和實施程序。對不合格賬戶，要求證券公司視不同情況逐步采取限制轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)指定）、限制存取款、限制買入等控制措施。對于未按期規(guī)范的不合格賬戶要另庫存放，中止交易，完全符合合格賬戶條件后，方可恢復使用；對于資產(chǎn)余額為零的不合格賬戶要按有關(guān)規(guī)定在登記結(jié)算公司辦理注銷手續(xù)。

（二）證券交易所應該加強對不合格賬戶的一線監(jiān)控。對在賬戶規(guī)范期間發(fā)生異常交易的不合格賬戶，應當按規(guī)定及時采取限制措施。對未按期規(guī)范的不合格賬戶，應當根據(jù)登記結(jié)算公司提供的賬戶明細資料，采取相應技術(shù)處理，中止交易；對不合格賬戶在規(guī)范過程中涉及的交易需求，要研究在現(xiàn)行交易規(guī)則范圍內(nèi)，提出相應的配套安排，以最大限度降低對市場的影響。

（三）各證監(jiān)局要督促證券公司根據(jù)登記結(jié)算公司關(guān)于不合格賬戶的處理辦法，結(jié)合第三方存管的有關(guān)要求和工作進度，進一步完善不合格賬戶規(guī)范的具體工作方案。要求證券公司及時公告對不合格賬戶的規(guī)范措施和時間安排等信息。各證券公司應結(jié)合自身具體情況，對不合格賬戶分類處理，逐步采取限制轉(zhuǎn)托管（轉(zhuǎn)指定）、限制存取款、限制買入等措施；對資產(chǎn)余額為零的不合格賬戶應按照登記結(jié)算公司的有關(guān)規(guī)定辦理注銷手續(xù)；對規(guī)范過程中已撤銷指定或已轉(zhuǎn)托管的不合格賬戶信息，應及時報送登記結(jié)算公司，統(tǒng)一監(jiān)控；對未按期完成規(guī)范的不合格賬戶，應另庫存放、中止交易，并將賬戶明細報送登記結(jié)算公司和公司所在地證監(jiān)局；對于中止交易的賬戶，將嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定，履行法定程序進行規(guī)范，完全符合合格賬戶條件的可恢復使用。證券公司應依法妥善保存不合格賬戶的客戶資料，履行對客戶信息的保密義務(wù)。

三、嚴格新開賬戶管理，防止出現(xiàn)新的不合格賬戶

在解決現(xiàn)有不合格賬戶問題的同時，要嚴格新開賬戶管理，防止出現(xiàn)新增不合格賬戶。要進一步健全證券賬戶管理規(guī)則，完善資金賬戶管理辦法，建立賬戶規(guī)范管理的長效機制。

（一）登記結(jié)算公司要加強對證券公司開戶代理業(yè)務(wù)的監(jiān)督和檢查。加大對新開不合格賬戶責任人的處理力度，及時采取內(nèi)部通報、公開譴責，直至暫停、取消開戶代理機構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)資格等措施。發(fā)現(xiàn)新的不合格賬戶要迅速采取糾正措施，并將有關(guān)情況通報相關(guān)證監(jiān)局。

（二）證券交易所要加強對證券交易活動的一線監(jiān)管。對發(fā)現(xiàn)的異常交易行為，要及時進行調(diào)查，要求相關(guān)證券公司予以配合；對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新的不合格賬戶及時采取相應措施，要求證券公司立即予以糾正，并通報登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局。

（三）各證監(jiān)局要定期對證券公司賬戶開立與使用情況進行抽查核實，督促指導證券公司嚴把“開戶關(guān)”。要督促證券公司健全賬戶開立與復核工作制度和流程，切實履行對投資者身份資料的審核職責，做到投資者證券賬戶與資金賬戶實名對應，資料真實準確完整；堅決杜絕接收和使用新的不合格賬戶，發(fā)現(xiàn)不合格賬戶要及時糾正，并向登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局報告；要求證券公司結(jié)合投資者服務(wù)工作，完善賬戶日常管理制度，加強賬戶管理工作的內(nèi)部檢查，及時向登記結(jié)算公司報送證券賬戶的更新信息，對投資者名稱、身份證件號碼、聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等重要信息的日常維護要作為一項常規(guī)工作，并至少每三年進行一次全面的核實，核實情況要報告登記結(jié)算公司和相關(guān)證監(jiān)局。

各證監(jiān)局要督促指導轄區(qū)內(nèi)證券公司嚴格按照本通知的要求，結(jié)合各公司已確定的第三 2 方存管方案和工作進度，采取切實有效的措施，依法、合規(guī)、平穩(wěn)、準確地開展證券賬戶和資金賬戶的規(guī)范工作；對休眠賬戶、不合格賬戶所涉及的資金賬戶，要及時采取相應的規(guī)范措施，并在公司交易系統(tǒng)和存管銀行進行配套處理。對未按要求落實的證券公司，應當視情況依法采取相應的監(jiān)管措施，嚴肅追究有關(guān)人員責任。我會將把賬戶規(guī)范工作作為下一年度證券公司評價與分類的重要項目，根據(jù)工作質(zhì)量、進度分別予以加分或扣分。請各證監(jiān)局對轄區(qū)各證券公司的相關(guān)情況如實進行監(jiān)管記錄和客觀評估。

特此通知。

二○○七年八月七日

第二篇：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管

證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱第三方存管），是指按照《證券法》的有關(guān)規(guī)定，由商業(yè)銀行作為獨立第三方，為證券公司客戶建立客戶交易結(jié)算資金明細賬，通過銀證轉(zhuǎn)賬實行客戶交易結(jié)算資金的定向劃轉(zhuǎn)，對客戶交易結(jié)算資金進行監(jiān)管，并對客戶交易結(jié)算資金總額與明細賬進行賬務(wù)核對，以監(jiān)控客戶交易結(jié)算資金安全

開通第三方存管業(yè)務(wù)分兩步：第一步，到證券公司指定存管銀行。

客戶本人攜帶身份證件、證券賬戶卡等，到證券公司營業(yè)部柜臺，開立證券保證金賬戶，指定某家銀行為資金存管銀行，并簽署相應的《××銀行、××證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》（以下簡稱《存管協(xié)議書》）。

第二步，到相關(guān)銀行建立存管關(guān)系。

客戶本人攜帶身份證件、銀行卡及由證券公司營業(yè)部簽署的《存管協(xié)議書》，到銀行網(wǎng)點柜臺辦理存管銀行確認手續(xù)，建立存管關(guān)系，開通銀證轉(zhuǎn)賬功能。

特別提示

1、在預指定之前需確認未開通或已到銀行取消原人民幣的銀證轉(zhuǎn)賬功能，原港幣、美元銀證轉(zhuǎn)賬功能則不需要取消。

2、客戶存管確認時，提供的身份證件及保證金賬戶應與預指定時一致，且未與其他銀行建立第三方存管業(yè)務(wù)。

3、第三方存管業(yè)務(wù)的辦理時間取決于證券公司的服務(wù)時間，一般為營業(yè)日上午9：00至下午15：00，具體時間以證券公司規(guī)定為準。

時下，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，“銀證通”業(yè)務(wù)將全面停辦，因此，在沒有出來新的銀證產(chǎn)品之前，銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)會成為廣大股民轉(zhuǎn)賬的主要途徑之一。銀證轉(zhuǎn)賬是早在上世紀90年代就推出的一項傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，是指投資者通過銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行或者證券公司的網(wǎng)上委托、電話委托系統(tǒng)以及雙方的自助終端等方式，實現(xiàn)證券保證金賬戶與銀行儲蓄賬戶之間的資金實時劃撥。開通銀證轉(zhuǎn)帳的手續(xù)非常簡單，只要確認自己開戶的證券公司與哪家銀行開通了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，然后攜帶本人有效身份證、股東賬戶卡、滬深資金賬戶卡直接到相關(guān)銀行儲蓄網(wǎng)點，填寫《銀證轉(zhuǎn)賬互轉(zhuǎn)協(xié)議書》，即可開通銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第三篇：中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加強證券公司客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管的通知_

中國證監(jiān)會各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市監(jiān)管局：

為貫徹落實《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》（中國證監(jiān)會第3號令）和《關(guān)于執(zhí)行〈客戶交易結(jié)算資金管理辦法〉若干意見的通知》（證監(jiān)發(fā)[2001]121號，以下簡稱3號令及其通知）的要求，保護投資者利益，推動證券公司規(guī)范發(fā)展，現(xiàn)將進一步加強證券公司客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管的有關(guān)事項通知如下：

一、關(guān)于督促證券公司對客戶交易結(jié)算資金情況進行自查整改的要求

（一）要求轄區(qū)內(nèi)各證券公司對其客戶交易結(jié)算資金情況進行全面自查，并在2004年11月15日之前報送詳細的自查報告。公司法定代表人、總經(jīng)理及有關(guān)高級管理人員必須在自查報告上簽字，承諾對自查報告內(nèi)容的真實、準確、完整承擔相關(guān)責任。自查報告應至少包括以下內(nèi)容：

1、公司貫徹落實3號令及其通知所采取的具體措施，包括內(nèi)控制度建設(shè)和內(nèi)控機制的完善和相關(guān)交易、財務(wù)、清算、監(jiān)控等內(nèi)部機構(gòu)和人員的職責分工與安排，以及當前存在的主要問題和解決措施。

2、公司截至2004年9月30日的客戶交易結(jié)算資金情況，包括但不限于：客戶交易結(jié)算資金總額（其中受托資金所占比例）、各營業(yè)部客戶交易結(jié)算資金上存公司總部的情況（包括上存公司法人存管銀行賬戶和結(jié)算備付金賬戶余額占營業(yè)部客戶交易結(jié)算資金的比例，列示客戶交易結(jié)算資金上存比例低于70%的營業(yè)部名單，并提供專項說明）、客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶超過5個的營業(yè)部名單及解決計劃、機構(gòu)和個人投資者的開戶情況等。如下表：

┏━━━━┯━━━━━━━━━━━┯━━━━━━┯━━━━┯━━━━━┓┃│柜面系統(tǒng)客戶│上存總部的　│客戶交易│投資者開　┃┃│交易資金余額│客戶交易結(jié)　│結(jié)算資金│戶個數(shù)┃┃││算資金存款　│專用存款│┃┃│││賬戶個數(shù)│┃┠────┼──┬──┬──┬──┼───┬──┼────┼──┬──┨┃│經(jīng)紀│受托│其它│合計│金額　│比例││個人│機構(gòu)┃┃│業(yè)務(wù)│業(yè)務(wù)│││(萬元)│(％)│││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃營業(yè)部1 │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃營業(yè)部2 │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃營業(yè)部n │││││││││┃┠────┼──┼──┼──┼──┼───┼──┼────┼──┼──┨┃合 計│││││││││┃┗━━━━┷━━┷━━┷━━┷━━┷━━━┷━━┷━━━━┷━━┷━━┛

如果公司各營業(yè)部柜面系統(tǒng)客戶交易結(jié)算資金匯總數(shù)據(jù)與財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)存在差異，公司須提供專項說明，并列示存在差異的營業(yè)部名單。

3、公司及所屬證券營業(yè)部是否存在直接或變相挪用客戶交易結(jié)算資金問題，包括：直接占用或在客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶之外存放客戶交易結(jié)算資金；用客戶交易結(jié)算資金為客戶提供透支，為公司或其他機構(gòu)或個人提供擔保；以及其他影響公司客戶交易結(jié)算資金安全、完整的問題等。

要求公司必須在自查報告中詳細披露問題的成因、涉及金額、資金去向、當前存在的風險等有關(guān)情況。

4、公司與存管銀行的合作情況及存在的主要問題和解決措施。

（二）要求存在上述第三項問題的證券公司，在自查報告中同時制定切實可行的整改方案，提出具體的整改措施，確定明確的階段性目標和落實整改措施的責任人（責任人應為公司法定代表人及其指定的公司現(xiàn)有高級管理人員）并報證監(jiān)局備案。

（三）要求存在挪用客戶交易結(jié)算資金問題的證券公司在全部歸還挪用的客戶交易結(jié)算資金之前，必須嚴格執(zhí)行以下要求：

1、不得新增挪用客戶交易結(jié)算資金。

2、不得新增資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

3、不得擴大自營業(yè)務(wù)規(guī)模。

4、不得向股東分紅。

5、采取有效措施清收欠款、變現(xiàn)資產(chǎn)，所得資金必須首先用于彌補客戶交易結(jié)算資金。

6、嚴格控制費用支出，不得新增房屋、汽車等固定資產(chǎn)，適當限制公司高級管理人員的薪酬水平。

二、關(guān)于督促證券公司落實客戶交易結(jié)算資金獨立存管的工作要求

客戶交易結(jié)算資金獨立存管是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金獨立于公司自有資金，存放在具有一定獨立性和必要監(jiān)管職責的存管機構(gòu)，并通過建立公司內(nèi)部客戶資金安全管理運作機制，加強對客戶交易結(jié)算資金的管理，使客戶交易結(jié)算資金安全、透明、完整、可控、可查。

（一）要求各證券公司在切實落實3號令及其通知的基礎(chǔ)上，進一步強化客戶交易結(jié)算資金的內(nèi)部控制，完成以下五項內(nèi)控要求：

1、設(shè)立合規(guī)部門或由現(xiàn)有的監(jiān)督檢查部門對客戶交易結(jié)算資金進行內(nèi)部監(jiān)管，公司分管該部門的高級管理人員應具有一定的獨立性，不得同時分管經(jīng)紀、投資銀行、自營或資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)部門。

2、建立集中監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)對公司及分支機構(gòu)客戶交易結(jié)算資金和交易情況的實時監(jiān)控。集中監(jiān)控系統(tǒng)應至少具有以下功能：

（1）直接從各營業(yè)部的柜面系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中實時采集數(shù)據(jù)，確保集中監(jiān)控系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和各營業(yè)部的數(shù)據(jù)完全一致。

（2）及時查詢客戶的證券及資金明細的變動情況。

（3）及時揭示各分支機構(gòu)債券回購業(yè)務(wù)的真實情況。

（4）及時發(fā)現(xiàn)清算、財務(wù)和柜面系統(tǒng)的數(shù)據(jù)的勾稽關(guān)系的差錯。

（5）及時從存管銀行獲取客戶交易結(jié)算資金專戶的資金數(shù)據(jù)情況。

（6）每天對客戶的證券及資金數(shù)據(jù)進行備份。

（7）為公司注冊地證監(jiān)局提供數(shù)據(jù)接口，使證監(jiān)局可以通過該系統(tǒng)直接監(jiān)管客戶交易結(jié)算資金以及其它客戶資產(chǎn)的情況。

要求尚未建立上述集中監(jiān)控系統(tǒng)的證券公司，必須每周將下列數(shù)據(jù)刻錄成光盤向證監(jiān)局報備：公司總部客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶和備付金賬戶所有資金劃付明細、公司所有營業(yè)部柜面系統(tǒng)中客戶資金情況，包括客戶資金明細賬、證券明細賬；各證券營業(yè)部必須每周將下列數(shù)據(jù)刻錄成光盤向營業(yè)部所在地證監(jiān)局報備：營業(yè)部客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶所有資金劃付明細、柜面系統(tǒng)中客戶資金情況，包括客戶資金明細賬、證券明細賬。

3、要求各證券公司將資金和證券的清算職能實行集中管理，交易、清算、核算及資金劃付職能適當分離，相互制衡。同時，進一步優(yōu)化與客戶交易結(jié)算資金、客戶證券托管相關(guān)的業(yè)務(wù)流程，加強對交易系統(tǒng)授權(quán)的管理。

4、要求各證券公司對分支機構(gòu)客戶資金賬戶和股東賬戶進行一次全面清理，確保公司總部能夠及時、準確地掌握各分支機構(gòu)客戶資產(chǎn)的真實情況。

5、要求各證券公司對營業(yè)部的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶開戶情況進行清理，確保每個營業(yè)部開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶不超過5個。

明確要求各證券公司必須最遲在2005年年底完成上述五項內(nèi)控要求。

（二）要求轄區(qū)內(nèi)申請創(chuàng)新試點類資格的證券公司，在完成上述五項內(nèi)控要求的基礎(chǔ)上，按照以下原則進一步建立更加嚴格的客戶資金獨立存管模式：完善客戶資金內(nèi)控機制，使組織體系、賬戶體系、交易體系、結(jié)算托管體系、核算體系、劃付體系和監(jiān)控體系在職能定位、業(yè)務(wù)流程、技術(shù)系統(tǒng)三方面完善、獨立且相互制衡，并在此基礎(chǔ)上對監(jiān)管部門開放，使客戶資產(chǎn)安全、完整、透明、可控、可查。具體標準體系另行頒布。

（三）要求轄區(qū)內(nèi)進入風險處置程序的高風險證券公司，在使用國家救助資金的同時，實行客戶交易結(jié)算資金第三方獨立存管，將客戶交易結(jié)算資金明細交由第三方機構(gòu)進行管理。其他證券公司也可在條件具備和自愿的情況下實行第三方獨立存管。

三、關(guān)于加強對客戶交易結(jié)算資金日常監(jiān)管的工作要求

（一）要求轄區(qū)內(nèi)所有的證券公司就上述五項內(nèi)控要求的落實情況書面報告，各證監(jiān)局要對落實情況進行現(xiàn)場核查，并將上述五項內(nèi)控要求的完成作為證券公司近階段建立客戶交易結(jié)算資金內(nèi)控機制的主要工作目標來監(jiān)督檢查，其中第二項工作的完成僅指已經(jīng)建立了集中監(jiān)控系統(tǒng)的證券公司。

符合以下條件的證券公司可被認定基本實現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金獨立存管：達到上述客戶交易結(jié)算資金五項內(nèi)控要求，沒有挪用客戶交易結(jié)算資金，或雖有挪用但能夠在自查報告中充分披露、制定并落實整改計劃、整改責任明確，整改措施有效，同時通過客戶交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)并結(jié)合現(xiàn)場檢查未發(fā)現(xiàn)其新增挪用客戶交易結(jié)算資金。

（二）督促進行創(chuàng)新試點的證券公司建立更為嚴格的客戶交易結(jié)算資金獨立存管模式，鼓勵其他有條件的證券公司根據(jù)自身情況探索建立更為嚴格的客戶交易結(jié)算資金獨立存管制度，同時采取定期現(xiàn)場檢查的方式對創(chuàng)新試點類證券公司客戶資金獨立存管模式的實際運作情況進行檢查。

（三）實行客戶交易結(jié)算資金第三方獨立存管后證券公司對證券交易仍實施前端控制，并不能完全排除證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金的可能性。各證監(jiān)局應采取相應措施，有效實施對該類證券公司客戶交易結(jié)算資金的日常監(jiān)管。

（四）各證監(jiān)局應對客戶交易結(jié)算資金監(jiān)管系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及時進行分析處理，結(jié)合日常監(jiān)管掌握的情況定期形成客戶交易結(jié)算資金分析報告，并通過電子郵件方式向機構(gòu)監(jiān)管部報告。發(fā)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金存在重大風險情況的，應及時形成專門書面報告向機構(gòu)監(jiān)管部報告。發(fā)現(xiàn)注冊在異地的證券公司在本轄區(qū)內(nèi)的證券營業(yè)部存在重大客戶交易結(jié)算資金風險隱患時，還應及時通報公司注冊地證監(jiān)局：

1、各證監(jiān)局應于數(shù)據(jù)報送主體（證券公司、存管銀行、結(jié)算公司）報送日期截止日后3個工作日內(nèi)編制完成客戶交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)情況分析周報，包括但不限于下列內(nèi)容：

（1）各報送主體專用存款賬戶及數(shù)據(jù)報備情況，對不按時報備的各報送主體擬采取的監(jiān)管措施。

（2）轄區(qū)內(nèi)客戶交易結(jié)算資金總體情況分析。

（3）證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金情況個量與總體分析。

（4）對發(fā)現(xiàn)的存在較大挪用嫌疑的證券公司擬采取的檢查方案。

2、各證監(jiān)局應于5個工作日內(nèi)，編制完成上一個月轄區(qū)內(nèi)證券公司客戶交易結(jié)算資金情況月報，包括但不限于下列內(nèi)容：

（1）各類不按時報備數(shù)據(jù)的報送主體的整改情況。

（2）對發(fā)現(xiàn)的存在較大挪用嫌疑的證券公司現(xiàn)場檢查的結(jié)果；對于重大挪用情況的報告和處理建議，對一般挪用客戶交易結(jié)算資金的公司和相關(guān)責任人的處理結(jié)果。

（3）對轄區(qū)內(nèi)證券公司落實本通知關(guān)于客戶交易結(jié)算資金獨立存管工作的檢查工作開展情況以及各證券公司的具體落實情況。

（4）對轄區(qū)內(nèi)證券公司上報的自查報告的核查工作開展情況，以及證券公司整改方案的落實情況。

（5）轄區(qū)內(nèi)存管銀行及其各分支機構(gòu)對執(zhí)行客戶交易結(jié)算資金有關(guān)管理規(guī)定的情況、存在的問題以及整改、處理情況。

各證監(jiān)局要高度重視，密切關(guān)注轄區(qū)內(nèi)證券公司切實落實客戶交易結(jié)算資金獨立存管的詳細情況，決不能放松對客戶交易結(jié)算資金的日常監(jiān)管，防范證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金，完成在今年年底轄區(qū)內(nèi)一半以上的證券公司實現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金獨立存管、2005年全部證券公司實現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金獨立存管的工作任務(wù)。

四、關(guān)于客戶交易結(jié)算資金其它方面的規(guī)定

根據(jù)《金融企業(yè)會計制度―證券公司會計報表和會計科目》的規(guī)定，證券公司收到的客戶新股申購資金，在“承銷證券款”、“結(jié)算備付金－客戶”以及“銀行存款”等科目核算。為此，證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金的判斷公式調(diào)整為：

客戶交易結(jié)算資金挪用金額＝（代買賣證券款＋受托資金＋客戶新股申購款）－（客戶資金銀行存款＋客戶結(jié)算備付金＋交易保證金＋受托投資）。

客戶交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送內(nèi)容與格式請登陸http：//211.101.236.149/zjbank進行查詢。

此外，為保持證券公司與登記結(jié)算公司報送的結(jié)算備付金數(shù)據(jù)時點的一致性，各證監(jiān)局應要求各證券公司報送的T日結(jié)算備付金數(shù)據(jù)統(tǒng)一為T日日終實際交收后結(jié)算備付金賬戶實際余額，不包括當日交易清算數(shù)據(jù)。

五、有關(guān)處理規(guī)定

（一）對未按期完成本通知關(guān)于客戶交易結(jié)算資金五項內(nèi)控要求的證券公司，證監(jiān)會將認定該公司相關(guān)高級管理人員為不適當人選。

（二）對存在下列情形之一的證券公司，證監(jiān)會將認定有關(guān)高級管理人員為不適當人選，同時，依法追究公司有關(guān)高管人員及直接責任人的責任。構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)處理：

1、未認真自查，隱瞞問題或作虛假陳述的；

2、整改期間未嚴格執(zhí)行本通知第一部分第（三）項規(guī)定的；

3、未嚴格按期落實整改方案的；

4、自查或核查之后新增挪用或占用客戶交易結(jié)算資金的。

二00四年十月十二日

發(fā)布部門：中國證券監(jiān)督管理委員會　發(fā)布日期：2004年10月12日　實施日期：2004年10月12日(中央法規(guī))

第四篇：關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

關(guān)于印發(fā)《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》的通知

證監(jiān)信息字[2007]10號

中國證券業(yè)協(xié)會，中國銀行業(yè)協(xié)會，各證券公司，各商業(yè)銀行，各相關(guān)技術(shù)服務(wù)機構(gòu)：

為落實《證券法》、做好證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管工作，中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會制定了《證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國證券監(jiān)督管理委員會中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

二○○七年十一月十五日

證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行

第三方存管技術(shù)指引

第一章總則

第一條為推動證券公司客戶交易結(jié)算資金商業(yè)銀行第三方存管（以下簡稱為“第三方存管”）技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、管理、運行的規(guī)范化和標準化，依據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律和有關(guān)行政法規(guī)，制定本指引。

第二條本指引所指的第三方存管，是指證券公司將客戶交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，并以每個客戶名義單獨立戶管理，商業(yè)銀行負責資金存取，發(fā)揮第三方監(jiān)督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。

本指引所指第三方存管系統(tǒng)，是指支撐第三方存管業(yè)務(wù)運行的網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)。

第三條本指引適用于第三方存管業(yè)務(wù)的各參與方，具體包括：參與第三方存管業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行、以及提供數(shù)據(jù)交換服務(wù)的機構(gòu)（以下簡稱為“中介服務(wù)機構(gòu)”）。

第四條本指引中所提出的各項要求，是第三方存管系統(tǒng)應達到的基本要求。

第五條證券公司和商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)因不符合本指引規(guī)定要求，導致出現(xiàn)重大技術(shù)事故的，監(jiān)管部門可以根據(jù)監(jiān)管職責劃分而采取相應的監(jiān)管措施。

第二章技術(shù)管理體系

第六條各參與方應指定其總部主要負責人作為第三方存管系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行的第一責任人，負責本單位第三方存管系統(tǒng)的管理，對與第三方存管相關(guān)的業(yè)務(wù)需求分析、系統(tǒng)開發(fā)、運營管理、技術(shù)審計、安全保障等工作進行組織、協(xié)調(diào)。

第七條各參與方應指定專門的技術(shù)聯(lián)絡(luò)員，具體負責與監(jiān)管機構(gòu)、技術(shù)協(xié)調(diào)小組、相關(guān)參與方之間的對口聯(lián)絡(luò)。

第八條各參與方應積極參與探索建立證券業(yè)和銀行業(yè)之間的第三方存管技術(shù)溝通協(xié)調(diào)機制。時機成熟時，成立由證券業(yè)和銀行業(yè)共同組成的技術(shù)協(xié)調(diào)小組，負責對第三方存管系統(tǒng)的重大問題及安全情況進行溝通、協(xié)調(diào)和通報，建立健全聯(lián)動機制及制度。

第三章系統(tǒng)建設(shè)

第九條證券公司與相關(guān)商業(yè)銀行之間的第三方存管系統(tǒng)對接應遵循總對總的原則，聯(lián)接線路既可以采用銀證直聯(lián)，也可以通過相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)進行聯(lián)接。

第十條各參與方第三方存管系統(tǒng)的建設(shè)總體上應符合以下要求：

1、系統(tǒng)功能應滿足第三方存管的業(yè)務(wù)規(guī)則和各參與方的內(nèi)控要求；

2、系統(tǒng)日處理能力應達到最近一年內(nèi)銀證轉(zhuǎn)賬最大日處理量的5倍以上；

3、相關(guān)的應用系統(tǒng)應實現(xiàn)系統(tǒng)的熱備份，支持自動切換；

4、應建立災難備份系統(tǒng)，主用系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)的設(shè)計恢復時間目標應少于60分鐘，恢復點目標應少于10分鐘，系統(tǒng)運行性能降低預期應少于50％，主用系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)的通信線路應保持暢通。有條件時建議采用主用系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)處理能力相同、輪換交替使用的雙系統(tǒng)模式；

5、應配備與主用系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)相同的獨立測試系統(tǒng)。

第十一條第三方存管系統(tǒng)的運行機房應符合《電子計算機機房設(shè)計規(guī)范》（GB50174）B類以上（含B類）的要求。

第十二條各參與方之間應至少建立兩條不同運營商或不同類型的通信線路（如DDN、SDH、幀中繼、衛(wèi)星等）。各條通信線路之間互為備份，當主通信線路發(fā)生故障時，應能夠及時切換到備用線路。

第十三條主通信線路的帶寬應考慮充分的冗余，本地局域網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)時延應小于50ms。中介服務(wù)機構(gòu)與其它參與方之間的通信線路，應根據(jù)承載的通信量保證足夠的帶寬。

第十四條各參與方應建立完整、規(guī)范的第三方存管系統(tǒng)測試操作流程，包括系統(tǒng)備份、環(huán)境搭建、測試實施、系統(tǒng)恢復等內(nèi)容。

第十五條各參與方第三方存管系統(tǒng)應具備完善的自動和人工重發(fā)、超時沖正等機制，以減少轉(zhuǎn)賬差錯率。

第十六條證券公司第三方存管系統(tǒng)的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉(zhuǎn)賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶150筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長處理時間應小于30秒。

第十七條商業(yè)銀行第三方存管系統(tǒng)的單項壓力測試處理性能應滿足如下要求：轉(zhuǎn)賬類交易的處理能力應大于每百萬客戶50筆/秒，查詢類交易的處理能力應大于每百萬客戶100筆/秒。單筆業(yè)務(wù)最長處理時間應小于30秒。

第十八條各參與方應在其第三方存管系統(tǒng)內(nèi)部實現(xiàn)有效隔離，以確保與不同業(yè)務(wù)對象之間的業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)不會發(fā)生相互影響。

第十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)應具備較強的穩(wěn)定性，確保不會因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)的阻塞或掛起而導致自身第三方存管系統(tǒng)失效，確保不會因?qū)Ψ降谌酱婀芟到y(tǒng)故障而導致與其它方之間的業(yè)務(wù)不能正常開展。

第四章數(shù)據(jù)交換

第二十條第三方存管系統(tǒng)所采用的數(shù)據(jù)交換協(xié)議應保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的可靠性和完整性，并具有良好的健壯性和可擴展性。

第二十一條除銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)外，數(shù)據(jù)交換協(xié)議還需支持如下業(yè)務(wù)：客戶指定（及預指定）存管銀行、存管銀行確認、撤銷存管銀行、客戶資料變更、業(yè)務(wù)信息查詢、結(jié)息通知、總部級對賬、總分平衡校驗反饋等。

第二十二條數(shù)據(jù)交換機制應支持報文校驗、動態(tài)密鑰交換、數(shù)字簽名等安全措施。

第二十三條在交換的數(shù)據(jù)中，客戶資金密碼、銀行結(jié)算賬戶密碼等重要信息應加密，不得以明文方式交換。

第二十四條各參與方在進行日終清算文件交換時，應對日終清算文件的合法性和完整性進行校驗。

第二十五條為確保客戶資金的安全，對轉(zhuǎn)賬交易類業(yè)務(wù)，第三方存管系統(tǒng)應具備“不可否認性”。第二十六條各證券公司與商業(yè)銀行的第三方存管系統(tǒng)應具備轉(zhuǎn)賬類交易和賬戶類交易（賬戶類交易指存管銀行的指定、確認、撤銷，資料變更等）的對賬與調(diào)賬機制，以確保數(shù)據(jù)的一致性。

第二十七條數(shù)據(jù)交換協(xié)議建議采用《證券期貨業(yè)與銀行間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換消息體結(jié)構(gòu)和設(shè)計規(guī)則》。

第五章運營保障

第二十八條第三方存管系統(tǒng)全年實際可用性應達到99.9%，單次故障停機時間不超過60分鐘。第二十九條各相關(guān)參與方之間應建立直接的溝通協(xié)調(diào)機制，協(xié)作完成第三方存管系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)、上線等工作，共同確保第三方存管系統(tǒng)的安全運行。

第三十條各參與方應對第三方存管系統(tǒng)的軟件升級、變更等操作建立規(guī)范的流程，確保變更的請求發(fā)起、開發(fā)測試、發(fā)布實施等工作規(guī)范開展。

第三十一條各參與方需要進行第三方存管系統(tǒng)聯(lián)調(diào)或升級時，應提前至少5個工作日通知相關(guān)參與方。

第三十二條各參與方對第三方存管系統(tǒng)提出重大的新業(yè)務(wù)或管理需求時，應當為相關(guān)參與方留有充足的技術(shù)準備時間，原則上不少于30個工作日。

第三十三條各參與方應對其網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及線路狀態(tài)在生產(chǎn)時段作不間斷的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題時及時處理，并通知相關(guān)參與方。

第三十四條各參與方在對相關(guān)網(wǎng)絡(luò)及設(shè)備做重大變更時應提前告知相關(guān)參與方，以免對方運行監(jiān)控人員采取不必要的操作。

第三十五條各參與方出現(xiàn)日終處理異常和文件交換異常等事故時，應采取必要措施，不能影響投資者下一交易日的非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)。

第三十六條商業(yè)銀行日終對賬數(shù)據(jù)送達證券公司的截止時間為當日21:00。如需延遲，商業(yè)銀行應提前至少一小時通知證券公司。

第三十七條證券公司日終清算數(shù)據(jù)送達商業(yè)銀行的時間要求為：非結(jié)息日的截止時間為次日凌晨2:00，結(jié)息日的截止時間為次日凌晨3:00。如需延遲，證券公司應提前至少一小時通知商業(yè)銀行。

第三十八條各參與方如果因網(wǎng)絡(luò)故障等原因，無法通過第三方存管系統(tǒng)自動傳送日終清算數(shù)據(jù)到相關(guān)參與方，應及時通知對方，并以其它方式將數(shù)據(jù)及時送達對方。

第三十九條各參與方第三方存管系統(tǒng)的前置機、加密設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等硬件設(shè)備應有冗余備份，當出現(xiàn)故障時，應能在30分鐘內(nèi)完成備用設(shè)備的切換。

第四十條各相關(guān)參與方之間應相互提供與第三方存管系統(tǒng)相關(guān)的信息，包括但不限于：廣域網(wǎng)接入設(shè)備及端口類型、相關(guān)網(wǎng)絡(luò)拓撲結(jié)構(gòu)及必要參數(shù)、主機類型與配置、相關(guān)系統(tǒng)參數(shù)、技術(shù)接口協(xié)議、系統(tǒng)運行性能測試報告、主要應急預案及相關(guān)聯(lián)系人等。

第六章應急恢復與事故處理

第四十一條各參與方應制定完整的應急預案及應急協(xié)調(diào)預案，并定期組織演練及聯(lián)合演練。第四十二條各參與方應建立并完善內(nèi)部責任機制和協(xié)調(diào)機制，堅持信息安全事故問責制度，做好自動留痕和書面留痕工作，以便于責任事故的認定。

第四十三條各參與方應妥善處置第三方存管發(fā)生的重大技術(shù)事故，任何一方出現(xiàn)預警信息或者發(fā)生重大技術(shù)事故時，應在30分鐘內(nèi)向相關(guān)參與方緊急通報，以便共同配合解決問題，并在2個工作日內(nèi)向相關(guān)參與方提供有效的事故說明及處理文檔，各參與方應共同做好技術(shù)事故發(fā)生后的投資者解釋與安撫工作。

第四十四條各參與方在第三方存管系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)事故時應相應按照證券業(yè)、銀行業(yè)的信息安全信息通報制度規(guī)定的程序及要求，及時上報。對重大技術(shù)事故，還應同時報送對業(yè)務(wù)造成的影響、投訴糾紛情況等內(nèi)容。

第七章附則

第四十五條本指引自發(fā)布之日起施行。

第五篇：長財證券經(jīng)紀有限責任公司關(guān)于實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管

恒泰長財證券有限責任公司關(guān)于沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶實施客戶交易結(jié)算

資金第三方存管（農(nóng)業(yè)銀行）上線的公告

尊敬的投資者：

感謝您選擇恒泰長財證券有限責任公司（以下簡稱“我公司”）進行證券投資交易。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，按照中國證監(jiān)會的安排和部署，2010年8月16日起我公司對沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶開始實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管（以下簡稱“第三方存管”），本次上線合作銀行為農(nóng)業(yè)銀行，現(xiàn)將有關(guān)事項公告如下：

一、自2010年8月16日起，我公司沈陽小西路營業(yè)部純資金未上線賬戶，均可以選擇農(nóng)業(yè)銀行為第三方存管銀行，具體辦理流程如下：

1、個人客戶持本人身份證、擬對應的農(nóng)業(yè)銀行儲蓄卡、《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶聯(lián)，到農(nóng)業(yè)銀行辦理確認手續(xù)（也可直接在沈陽小西路營業(yè)部辦理確認手續(xù)）；機構(gòu)客戶經(jīng)辦人持經(jīng)辦人身份證、《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議》的銀行聯(lián)和客戶聯(lián)、授權(quán)委托書、開戶銀行預留印鑒至農(nóng)行開戶行辦理確認手續(xù)。

2、指定存管銀行成功后，即實現(xiàn)了客戶證券資金臺賬內(nèi)交易結(jié)算資金在農(nóng)業(yè)銀行的第三方存管。

二、我公司第三方存管屬于多銀行模式，即：我公司提供多家銀行供客戶進行選擇，但客戶只能選擇一家商業(yè)銀行為自己的存管銀行，如客戶擬更換存管銀行，需辦理相應的變更手續(xù)；

三、客戶指定農(nóng)業(yè)銀行為存管銀行成功后，客戶所有的資金存取都通過我公司第三方存管系統(tǒng)與農(nóng)業(yè)銀行合作對應的銀證轉(zhuǎn)賬的方式完成；

四、我公司第三方存管與農(nóng)業(yè)銀行合作的銀證轉(zhuǎn)賬可通過以下途徑進行：

1、我公司提供的渠道

（1）自助刷卡委托與駐留委托

（2）營業(yè)部電話委托系統(tǒng)

（3）網(wǎng)上交易

（4）柜臺委托

2、農(nóng)業(yè)銀行提供的渠道

（1）95599電話銀行

（2）網(wǎng)上銀行

（3）銀行柜面系統(tǒng)

客戶如想通過農(nóng)業(yè)銀行電話銀行和網(wǎng)上銀行進行銀證轉(zhuǎn)賬，必須先通過農(nóng)業(yè)銀行開通電話銀行和網(wǎng)上銀行功能。

五、我公司營業(yè)部所在地農(nóng)業(yè)銀行各家網(wǎng)點均可辦理第三方存管相應手續(xù)。

六、有關(guān)我公司實施第三方存管的相關(guān)情況，請咨詢開戶證券營業(yè)部或者登陸我公司網(wǎng)站（）查詢。

特此公告

恒泰長財證券有限責任公司

2010年8月12日