第一篇：優(yōu)秀客戶經(jīng)理材料

優(yōu)秀客戶經(jīng)理材料

埋頭苦干創(chuàng)一流業(yè)績(jī)

優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹農(nóng)行形象

——記農(nóng)行xxx分行優(yōu)秀客戶經(jīng)理xxx

xxx同志是千萬(wàn)名農(nóng)行員工中的普通一員，在平凡的崗位上做出了不平凡的業(yè)績(jī)。2000年年初xxx同志被任命為xxx分行營(yíng)業(yè)部主任，她銳意進(jìn)取，勇于開(kāi)拓，在分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，帶領(lǐng)營(yíng)業(yè)部全體員工在五年多的時(shí)間里，使xxx分

行營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)存款由1999年底的2，700余萬(wàn)元增加到2005年3月底的34，118余萬(wàn)元，五年間增長(zhǎng)了11倍。2005年3月任xx分行客戶經(jīng)理部副主任，主持全面工作。

參加工作十多年以來(lái),xxx同志兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨、一絲不茍，始終以“道雖通不行不至，事雖小不為不成”的人生信條，從每一件小事做起，從點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，在平凡的崗位上忠實(shí)踐行“三個(gè)代表”重要思想。特別是1999年6月，西部大開(kāi)發(fā)的號(hào)角吹響以后,xxx同志更是信心百倍地投入到農(nóng)村金融工作之中，用自己的辛勤和智慧為西部大開(kāi)發(fā)和xxx區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)，受到行領(lǐng)導(dǎo)和同事一致好評(píng)。

勤奮學(xué)習(xí)加強(qiáng)理論武裝

金融工作說(shuō)到底是一個(gè)“錢”字，然而細(xì)究起來(lái)，卻又不僅僅是一個(gè)“錢”字。農(nóng)業(yè)銀行要把最廣泛的資金吸收為存款，同時(shí)又要把最多的存款通過(guò)貸款發(fā)放出去，中間還有許多細(xì)小環(huán)節(jié)。這是一個(gè)系統(tǒng)、有機(jī)而又復(fù)雜的運(yùn)作過(guò)程。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和xxx分行為此制定了一系列基本制度和操作規(guī)程，對(duì)于進(jìn)一步規(guī)范金融運(yùn)作、防范金融風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的作用。如果不學(xué)習(xí)這些制度和操作規(guī)程，怎么能適應(yīng)日新月異的工作發(fā)展需要呢？為此,xxx同志在繁忙的工作之余，擠出時(shí)間，對(duì)其進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)和鉆研，掌握了基本內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，為做好農(nóng)行各項(xiàng)工作奠定了基礎(chǔ)。在xxx農(nóng)行組織開(kāi)展的基本規(guī)章制度測(cè)試中,xxx同志成績(jī)名列前茅。這是她平時(shí)刻苦學(xué)習(xí)的結(jié)果。

除了學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)規(guī)章制度之外，她還加強(qiáng)了業(yè)務(wù)技術(shù)學(xué)習(xí)，珠算、點(diǎn)鈔、微機(jī)應(yīng)用、存貸款利息計(jì)算等，都是她的拿手好戲。嫻熟的業(yè)務(wù)，為做好日常工作提供了有力的技術(shù)支撐，憑著堅(jiān)定的政策性和熟練的業(yè)務(wù)操作，加快了業(yè)務(wù)辦理速度，提高了工作效率和質(zhì)量，在她經(jīng)手的帳務(wù)中，沒(méi)有發(fā)生過(guò)一次差錯(cuò)事件。

xxx以為人正直、原則性強(qiáng)、業(yè)務(wù)精熟和管理能力、開(kāi)拓創(chuàng)新能力、社會(huì)交往能力強(qiáng)而嶄露頭角，被委以營(yíng)業(yè)部主任的重任。因?yàn)闋I(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)發(fā)生的一切大大小小的事情都要她管：領(lǐng)導(dǎo)決策的事項(xiàng)要主任來(lái)督促落實(shí)；日常工作要主任一一安排，還要糾正差錯(cuò)；員工與顧客發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)要協(xié)調(diào)處理……在履行好這些基本職責(zé)的基礎(chǔ)上，她給自己提出更高的要求：要會(huì)“用帳”，還要成為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理的“高參”。

根據(jù)xxx農(nóng)行建立國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理體制的發(fā)展思路，在進(jìn)行廣泛深入的市場(chǎng)調(diào)查后，她給領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)了三策：第一，鑒于金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的實(shí)際，發(fā)動(dòng)全體員工利用各種關(guān)系搶抓基本客戶，及時(shí)捕捉有效信息，培植營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)良而忠誠(chéng)的基本客戶群；第二，在xxx州大力招商引資的情況下，積極動(dòng)員引進(jìn)企業(yè)到營(yíng)業(yè)部建立基本帳戶，廣泛吸收資金，擴(kuò)大資金總量和可比經(jīng)營(yíng)效益；第三，重新修訂以前制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)激勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。同時(shí)建議落實(shí)責(zé)任制，把工作績(jī)效與考核分配切實(shí)掛起鉤來(lái)，以調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性、責(zé)任感和事業(yè)心。這三條建議全被部領(lǐng)導(dǎo)采納。結(jié)果是，營(yíng)業(yè)部全體員工的積極性被有效地調(diào)動(dòng)起來(lái)，沒(méi)有管理人員與辦事人員之分，沒(méi)有內(nèi)勤外勤之分，紛紛利用各自的關(guān)系資源，織“網(wǎng)”攻關(guān)。2003年至2004年，企業(yè)客戶被“拿”下了26個(gè)，其中基本帳戶18個(gè)。存款由1999年的2700余萬(wàn)元發(fā)展到現(xiàn)在的34188余萬(wàn)元（其中低成本存款占70％）

在優(yōu)化服務(wù)環(huán)境方面，她積極倡導(dǎo)人性化服務(wù)。建議營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)設(shè)置沙發(fā)、茶幾、飲水機(jī)，并擺放鮮花，使?fàn)I業(yè)場(chǎng)所變成了一個(gè)人人想來(lái)的地方，加大了對(duì)客戶的吸引力。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹立農(nóng)行形象

眾所周知，營(yíng)業(yè)部是農(nóng)行的窗口和形象，更是全市儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的表率。因?yàn)樵谶@里，每天接觸的客戶最多，發(fā)生的交易量最大。面對(duì)著形形色色的人，稍不留意，一個(gè)細(xì)節(jié)上的疏漏，就會(huì)影響農(nóng)行的聲譽(yù)、形象和威信。xxx同志對(duì)此有著深刻的認(rèn)識(shí)。在日常工作中，她總是嚴(yán)格實(shí)行文明用語(yǔ)，規(guī)范服務(wù)行為，做到客戶來(lái)時(shí)有問(wèn)聲，合作有謝聲，走時(shí)有送聲。堅(jiān)持按規(guī)定著裝，戴好工號(hào)牌，始終做到談吐優(yōu)雅，舉止端莊大方，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。

2002年6月的一天，一個(gè)做小生意的人到柜臺(tái)存錢。當(dāng)時(shí)，xxx同志熱情接待了這位顧客，耐心地對(duì)其以角、分為單位的1460余元存款認(rèn)真清點(diǎn)，為其辦理了存款手續(xù)，并囑咐以后到農(nóng)行存款，有什么問(wèn)題找她。這位顧客感動(dòng)得說(shuō)：“你們農(nóng)行人真好。上次我到其他銀行存款時(shí)，他們都用不耐煩的眼光看我。大概嫌我沒(méi)有存多少錢，而且都是些小錢，點(diǎn)起來(lái)麻煩。我以

后就常到你們這里來(lái)存錢?！?/P>2003年9月的一天，營(yíng)業(yè)部一名員工和顧客發(fā)生了爭(zhēng)吵。身為主任的xxx同志便立即對(duì)顧客進(jìn)行了耐心解釋，使其消除了怨氣，了解到農(nóng)行政策其實(shí)是為了保護(hù)顧客的資金運(yùn)行安全。這位顧客后來(lái)對(duì)其他人說(shuō)：“農(nóng)行堅(jiān)持按政策辦事，我在農(nóng)行辦理業(yè)務(wù)感到很放心。”

立足本職爭(zhēng)創(chuàng)一流業(yè)績(jī)

銀行是國(guó)家融資工作機(jī)

構(gòu)，但衡量一個(gè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行狀況的硬性指標(biāo)卻往往是儲(chǔ)蓄存款余額。為此，xxx同志千方百計(jì)，使出深身解數(shù)，想盡一切辦法，為使?fàn)I業(yè)部存款上臺(tái)階作出了積極貢獻(xiàn)。2004年年底，營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款余額達(dá)到4600萬(wàn)元，較1999年凈增加近3000萬(wàn)元，其中xxx同志一人攬存200多萬(wàn)元，在農(nóng)行員工中位于前列。

xxx同志為了增加營(yíng)業(yè)部存款量嘔心瀝血。一是她實(shí)行“六必訪”，即親戚、朋友、同學(xué)、熟人、重點(diǎn)企業(yè)(單位)、商界成功人士必訪，同他們建立起良好的關(guān)系，積極動(dòng)員到農(nóng)行營(yíng)業(yè)部存款。經(jīng)過(guò)耐心公關(guān)，xxx州勞動(dòng)和社會(huì)保障局、xxx礦業(yè)有限責(zé)任公司、xxx能源公司、xxx貿(mào)易有限公司子公司等單位紛紛“擇行而棲”，最終花落農(nóng)行營(yíng)業(yè)部。經(jīng)人介紹，她認(rèn)識(shí)了xxx貿(mào)易有限公司老總，為了使該單位能在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立基本賬戶，她打電話與其聯(lián)系，在雨中等了兩個(gè)多小時(shí)，終于等到了這位老總。這位老總被她的這種敬業(yè)精神感動(dòng)了，當(dāng)即答應(yīng)將基本戶落到農(nóng)行營(yíng)業(yè)部。僅對(duì)公柜臺(tái)今年增加存款18220萬(wàn)元，其中，xxx同志動(dòng)員的18家單位存款數(shù)占到36。二是增加新業(yè)務(wù)品種。2004年7月份，農(nóng)行開(kāi)通了ATM自動(dòng)取款機(jī)，實(shí)行全天候24小時(shí)服務(wù)，方便了客戶取款。于是她抓住這一有利條件，積極動(dòng)員社會(huì)各界人士到農(nóng)行辦理金穗銀聯(lián)卡。僅辦理銀聯(lián)卡一項(xiàng)2004年就收入辦卡費(fèi)18萬(wàn)余元，這是一個(gè)良好的開(kāi)端。三是大力開(kāi)展農(nóng)行業(yè)務(wù)宣傳。根據(jù)農(nóng)行安排，xxx同志積極參加了農(nóng)行業(yè)務(wù)宣傳，共散發(fā)傳單15000余份，咨詢?nèi)罕?700余人次，使群眾進(jìn)一步了解了農(nóng)行的金融政策和新業(yè)務(wù)品種，為繼續(xù)拓展服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。四是大力營(yíng)銷教育儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。教育儲(chǔ)蓄是國(guó)家推出的一項(xiàng)利民政策，是個(gè)人金融業(yè)務(wù)的首選品種。廣大顧客對(duì)教育儲(chǔ)蓄的印象就是免征利息稅。xxx同志在日常工作中，更深刻地認(rèn)識(shí)到，教育儲(chǔ)蓄不單是免除利息稅這一優(yōu)點(diǎn)，更多的在培養(yǎng)家長(zhǎng)們望子成龍、望女成鳳的這樣一種精神。因而她在工作之余不定期走訪朋友、親戚、同學(xué)，凡是她認(rèn)識(shí)的人都一一上門宣傳，給他們講教育儲(chǔ)蓄除免征利息稅以外，還有零存整取、積少成多的優(yōu)點(diǎn)。自從農(nóng)行開(kāi)辦教育儲(chǔ)蓄以來(lái)，xxx同志共動(dòng)員200多人辦理了教育儲(chǔ)蓄，存款資金達(dá)到360萬(wàn)元，名列全行教育儲(chǔ)蓄個(gè)人攬儲(chǔ)前茅。

2005年3月，xxx同志因工作突出，被任命為農(nóng)行xxx分行客戶經(jīng)理部副主任，全面負(fù)責(zé)全行的資金組織和貸款的管理工作，恰逢xxx農(nóng)行向xxx公司發(fā)放6億元項(xiàng)目貸款，該筆貸款是xxx農(nóng)行向民營(yíng)企業(yè)發(fā)放的最大的單筆貸款。為了管理好信貸資金，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下，她大膽創(chuàng)新，將信貸資金的有效監(jiān)管和為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)融為一體，一方面堅(jiān)持對(duì)企業(yè)的每一筆支出進(jìn)行嚴(yán)格的審核，對(duì)不合理的開(kāi)支堅(jiān)決不予審批，另一方面，積極為企業(yè)出謀劃策，合理控制資金，節(jié)約成本。同時(shí)按照企業(yè)的施工進(jìn)度合理調(diào)劑資金，做到既不影響企業(yè)的基建工程的順利開(kāi)展。又降低我行的資金成本。得到了省委主要領(lǐng)導(dǎo)和省分行領(lǐng)導(dǎo)以及企業(yè)的好評(píng)，為xxx農(nóng)行取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。

舍小顧大贏得一片稱贊

營(yíng)業(yè)部工作辛苦。營(yíng)業(yè)部的員工每天早上8時(shí)準(zhǔn)時(shí)上班，提前半個(gè)小時(shí)打掃衛(wèi)生，準(zhǔn)備一天的工作。下午5時(shí)30分下班，可下班時(shí)，卻常常到了6時(shí)以后。每逢月末、季末、半年和年終時(shí)，更是忙上加忙。她的丈夫是名司機(jī)，經(jīng)常出差在外，她的母親也患有高血壓，腰腿疼痛，雙方家長(zhǎng)年事已高，身體日漸衰弱?？墒莤xx同志舍小家顧大家，為了使?fàn)I業(yè)部各項(xiàng)工作正常開(kāi)展，加班加點(diǎn)已習(xí)以為常，很少休過(guò)雙休日，很少回家看望生病的親人。由于無(wú)人照管，孩子2歲3個(gè)月就被迫送往幼兒園。2003年2月的一天，孩子患了肺炎，發(fā)燒、咳嗽，病情嚴(yán)重，當(dāng)天她和丈夫?qū)⒑⒆铀屯t(yī)院治療。此后一連幾天，她沒(méi)有到醫(yī)院，一直忙于營(yíng)業(yè)部工作。孩子一周后出院，當(dāng)她看到孩子滿頭針眼時(shí)，不解地問(wèn)：“孩子的頭怎么啦？”原來(lái)由于工作忙，她連孩子生病的事都忘了。她的丈夫責(zé)怪她說(shuō)：“你的心里只有工作，你看孩子都變成什么樣子了?！彼屑?xì)地看了看，孩子已瘦了一圈，不禁抱著孩子失聲痛哭起來(lái)。xxx不是一個(gè)好妻子、好媳婦、好女兒。然而在同事眼中，她卻是一個(gè)吃苦耐勞、作風(fēng)過(guò)硬的好同志。

有一份耕耘，就有一份收獲；有一份付出，就有一份回報(bào)。xxx同志多次被xxx農(nóng)行評(píng)為“優(yōu)秀行員”、“業(yè)余攬儲(chǔ)能手”、“業(yè)務(wù)拓展能手”、“四星級(jí)優(yōu)秀行員”。她以自己卓有成效的工作，促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作跨越式發(fā)展，xxx農(nóng)行營(yíng)業(yè)部連年被評(píng)為先進(jìn)集體，尤其是2004年在她的帶領(lǐng)下，分行營(yíng)業(yè)部取得了更加優(yōu)異的成績(jī)，先后被xxx省農(nóng)行授予“青年文明號(hào)”榮譽(yù)稱號(hào)、被xxx分行授予“星級(jí)營(yíng)業(yè)單位”、“中間業(yè)務(wù)拓展先進(jìn)集體”，同時(shí)取得xxx分行業(yè)務(wù)綜合評(píng)價(jià)考核第一名的好成績(jī)。在這些榮譽(yù)中，浸透著xxx同志無(wú)數(shù)的心血和汗水！

面對(duì)成績(jī)和榮譽(yù)，xxx同志始終保持清醒的頭腦，她說(shuō)：“我能夠有今天，是農(nóng)行培養(yǎng)教育的結(jié)果，我要用全部才智和整個(gè)一生來(lái)回報(bào)農(nóng)行。”

“天行健，君子當(dāng)自強(qiáng)不息”。xxx同志把自己的青春和熱血奉獻(xiàn)給了xxx農(nóng)行的改革、發(fā)展大業(yè)！

第二篇：優(yōu)秀客戶經(jīng)理先進(jìn)事跡

十佳銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理先進(jìn)事跡

只有用真誠(chéng)來(lái)服務(wù)您的客戶，才能真正意義上贏得客戶的信賴，才有自己的生存出路，我作為理財(cái)中心的一名客戶經(jīng)理感到?jīng)]有真誠(chéng)的服務(wù)，就沒(méi)有自己生存的空間。每天按照工作規(guī)范中對(duì)服務(wù)語(yǔ)言、服務(wù)行為和服務(wù)形象的要求，切實(shí)做到“微笑、用心、致意、請(qǐng)字當(dāng)先、隨時(shí)致謙”，用熱情的服務(wù)對(duì)待每一位客戶。

工作中，尤為注重現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作：——每當(dāng)現(xiàn)金柜員開(kāi)立完理財(cái)金賬戶后，對(duì)理財(cái)金客戶立即跟進(jìn)，送上名片以及理財(cái)金客戶使用指南，詳細(xì)介紹理財(cái)金的功能(如客戶時(shí)間許可)——及時(shí)錄入理財(cái)金客戶對(duì)金融產(chǎn)品需求——定期電話拜訪，在節(jié)假日、客戶生日，通過(guò)短信或撥打電話等方式對(duì)客戶進(jìn)行祝賀，生病時(shí)送去幫助與問(wèn)候;及時(shí)了解客戶資金動(dòng)態(tài)，幫助客戶解決相關(guān)的金融問(wèn)題，快速調(diào)整服務(wù)方向，并對(duì)客戶購(gòu)買的銀行產(chǎn)品進(jìn)行售后跟蹤服務(wù)，讓客戶真正感受到工行的專業(yè)服務(wù)。一個(gè)個(gè)周到、細(xì)致的服務(wù)得到了廣大優(yōu)質(zhì)客戶的認(rèn)可，很多客戶主動(dòng)將在他行的存款轉(zhuǎn)入我行，并且自覺(jué)自愿購(gòu)買工行的金融產(chǎn)品。

通過(guò)接觸營(yíng)銷，為優(yōu)質(zhì)客戶量身定制理財(cái)方案，提供個(gè)性化的服務(wù)，是銷售產(chǎn)品的最佳途徑。今年11月，一位客戶要求購(gòu)買50萬(wàn)元國(guó)債，否則就把錢取走。我得知此事立即將客戶請(qǐng)到貴賓室耐心與客戶溝通，為客戶分析當(dāng)前國(guó)家利率政策的波動(dòng)趨勢(shì)，同時(shí)積極宣傳工行的基金優(yōu)勢(shì)，最后客戶欣然同意開(kāi)立理財(cái)金賬戶，并當(dāng)即一次性購(gòu)買工銀穩(wěn)健基金50萬(wàn)元。隨后繼續(xù)對(duì)該客戶跟進(jìn)服務(wù)，及時(shí)為其提供基金信息，使客戶充分體會(huì)到工行的貴賓待遇，并對(duì)我行基金產(chǎn)生了濃厚的興趣。后來(lái)在12月份工行代理發(fā)行嘉實(shí)策略基金時(shí)，該客戶一次購(gòu)買20萬(wàn)元。

一位客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)咨詢匯款業(yè)務(wù)，而且數(shù)額比較大，首先將其引導(dǎo)到貴賓室進(jìn)行一對(duì)一的接觸營(yíng)銷，再與客戶交談中了解到，單位及家中均已上網(wǎng)，只是對(duì)計(jì)算機(jī)知識(shí)了解太少，而又經(jīng)常辦理匯款業(yè)務(wù)，針對(duì)客戶的這一需求，為客戶介紹網(wǎng)上銀行匯款的便捷、快速、安全，并且對(duì)逐項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)，使客戶很快掌握了電子銀行的基本知識(shí)，在辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)還為客戶申請(qǐng)了“客戶證書”提高了網(wǎng)上銀行操作的安全性，使客戶非常滿意。其次是為客戶提供跟蹤服務(wù)定時(shí)了解客戶使用網(wǎng)上銀行情況及其他需求，耐心為客戶解答問(wèn)題，記得十月十一日那天給客戶打電話時(shí)，客戶咨詢網(wǎng)上跨行匯款業(yè)務(wù)及操作，在電話里為客戶耐心解答，一步步教客戶使用直到客戶完全掌握，前后用了2個(gè)小時(shí)，通過(guò)幾次的跟蹤服務(wù)使客戶的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也隨之活躍起來(lái)，目前客戶已將他行大步分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)作我行辦理，到目前該客戶網(wǎng)上月交易量可達(dá)到本行匯款260萬(wàn)元、跨行匯款80萬(wàn)元、基金網(wǎng)上辦理30萬(wàn)元，并已成為我行優(yōu)質(zhì)客戶。

點(diǎn)滴坐起掙攬千萬(wàn)客戶

今年二月有一位50左右歲的中年婦女來(lái)到理財(cái)中心辦理匯款業(yè)務(wù)，匯款金額10萬(wàn)元,大堂經(jīng)理立即將其引導(dǎo)到理財(cái)中心，而理財(cái)中心正有客戶辦理業(yè)務(wù)，隨即大堂經(jīng)理將該客戶介紹給客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理在于客戶認(rèn)識(shí)的同時(shí)為客戶送上茶水，在于客戶交談的過(guò)程中，得知客戶是某個(gè)集團(tuán)的副總，以滿足工商銀行理財(cái)金賬戶開(kāi)戶條件，并為該客戶介紹了理財(cái)金賬戶的貴賓功能及享受的優(yōu)惠條件，并為其辦理了一張理財(cái)金卡，送上使用指南，客戶第一次在工行匯款享受了50%的手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠。雖然客戶當(dāng)時(shí)沒(méi)有說(shuō)什么，但從客戶的表情上看到了對(duì)我們服務(wù)的認(rèn)可。經(jīng)過(guò)以后的幾次會(huì)面及電話溝通，并在客戶生日時(shí)為客戶親自送上生日禮物和鮮花，用真情打動(dòng)了客戶，該客戶在4月初先后3次從他行提取現(xiàn)金1600多萬(wàn)元存入我行理財(cái)金賬戶，并注冊(cè)了我行網(wǎng)上銀行。目前該客戶已成為我行的私人銀行客戶。

使用文明用語(yǔ)、禁語(yǔ)，但在實(shí)際工作中如何把它運(yùn)用好卻有很大學(xué)問(wèn)。根據(jù)我行地理位置，客戶文化程度不同的特點(diǎn)，有針對(duì)性的靈活使用，摸索出一套合適的服務(wù)方式。一是區(qū)別對(duì)待，即優(yōu)質(zhì)客戶、熟人、居民和外地人分別使用不同的用語(yǔ)。把“您好、請(qǐng)、對(duì)不起、再見(jiàn)”用的巧妙自然;把“先生、女士、同志、大姐、大爺、大媽”用的得體，使農(nóng)民聽(tīng)了自然，使居民聽(tīng)了親切、實(shí)在，就象一家人;外地人聽(tīng)了客氣、禮貌。二是客戶來(lái)時(shí)，主動(dòng)打招呼，說(shuō)聲“對(duì)不起，請(qǐng)稍等”。及時(shí)與顧客商量，盡量讓有急事的老、弱、病、殘的顧客優(yōu)先辦理，為客戶提供專用服務(wù)窗口，既不使客戶受到冷落，又不使先來(lái)的顧客有意見(jiàn)。三是業(yè)務(wù)終了，根據(jù)不同的客戶熱心的關(guān)照提醒“請(qǐng)把您的存單、折、現(xiàn)金放好，歡迎再次光臨”等，使客戶有賓至如歸的感覺(jué)。做好服務(wù)工作，就是要急顧客之所急，想顧客之所想，從小事做起，從點(diǎn)滴入手，顧客的事再小也是大事。

現(xiàn)在金融產(chǎn)品的日益增多，要求服務(wù)要不斷創(chuàng)新，只有這樣，才能使客戶真正滿意而來(lái)，微笑而去。

今年五月的一天早晨，網(wǎng)點(diǎn)剛剛營(yíng)業(yè)，就有一位大爺急匆匆的走進(jìn)來(lái)，要求提前支取一筆50000元的大額存款。接過(guò)存單后，沒(méi)有馬上為他辦理支取業(yè)務(wù)，而是給他細(xì)算了一筆帳，這張五年期存單還有兩個(gè)月就到期了，如果現(xiàn)在支取利息損失近5000元，但如果辦理存單質(zhì)押貸款則支付利息1088元，算下來(lái)選擇存單質(zhì)押貸款比提前支取多增加近3500元的收入，這樣既解決了您的資金問(wèn)題，又減少了損失。

這位顧客一聽(tīng)，非常高興，感激地說(shuō)“謝謝您，就按剛才說(shuō)的辦理貸款吧?！苯又譃樗v解了一番如何辦理存單質(zhì)押貸款手續(xù)，使這位客戶滿意地離開(kāi)。這樣，既維護(hù)了客戶的利益，又留住了存款，還營(yíng)銷了貸款，同時(shí)又樹立了我行良好的服務(wù)形象。

一份耕耘、一份收獲。憑著對(duì)工作執(zhí)著的愛(ài)，對(duì)崗位深厚的感情，相信在今后的工作中不斷創(chuàng)新、自我完善、立足本職，在平凡的崗位上為我行的發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

第三篇：《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》

《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》讀后感

在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，我看了《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》這本書。通過(guò)學(xué)習(xí)《優(yōu)秀銀行客戶經(jīng)理》叢書后，需要做到了以下三件事情：擁有基本的銷售技巧，進(jìn)行合理的時(shí)間安排，做好客戶關(guān)系管理。如果能把這幾件事情做好，就一定能取得不錯(cuò)的成績(jī)。

然而銀行客戶經(jīng)理,既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)建立與維系銀行與客戶的關(guān)系,在全面了解客戶需求的同時(shí)向其營(yíng)銷金融產(chǎn)品;并且在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下,協(xié)調(diào)銀行內(nèi)各有關(guān)部門為客戶提供全方位的金融服務(wù),為銀行謀取效益,實(shí)現(xiàn)銀企雙贏。

銀行客戶經(jīng)理全方位服務(wù)于客戶，對(duì)客戶的公關(guān)力度和聯(lián)系緊密度進(jìn)一步加強(qiáng)，促進(jìn)了基本客戶群的穩(wěn)定和發(fā)展。情感營(yíng)銷、理財(cái)營(yíng)銷、技術(shù)營(yíng)銷等多種營(yíng)銷手段逐步被重視或運(yùn)用，增強(qiáng)了銀行與客戶的密切聯(lián)系，提高了客戶對(duì)我行的信賴度。另一方面，銀行客戶經(jīng)理制強(qiáng)調(diào)責(zé)權(quán)利的緊密結(jié)合，有利于調(diào)動(dòng)銀行客戶經(jīng)理拓展市場(chǎng)的積極性，強(qiáng)化市場(chǎng)拓展和客戶服務(wù)，促進(jìn)客戶資源優(yōu)良化，提高銀行的市場(chǎng)占有率，增強(qiáng)銀行實(shí)力。

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，銀行客戶經(jīng)理必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)和提高、熟悉金融業(yè)務(wù)、企業(yè)管理、市場(chǎng)分析等專業(yè)理論知識(shí)與實(shí)際操作技能，并加以靈活運(yùn)用，使自己符合銀行客戶經(jīng)理的知識(shí)性特征，從某種意義上說(shuō)，銀行客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)素質(zhì)高低一定程度上左右其工作的質(zhì)量與效能。熟練掌握銀行專業(yè)知識(shí)，為客戶理財(cái)提供金融產(chǎn)品，為客戶提

供綜合的金融理財(cái)服務(wù)；熟悉了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)；掌握必要的經(jīng)濟(jì)法律法規(guī)；具有較廣的人文和社會(huì)等知識(shí)面；敏銳的洞察力與較強(qiáng)的調(diào)研分析能力；金融產(chǎn)品的綜合運(yùn)用與創(chuàng)新能力；較強(qiáng)的公關(guān)能力；良好的效益理念與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

“了解你的客戶”是所有銷售開(kāi)始的前提，也是客戶經(jīng)理重要的工作內(nèi)容。進(jìn)行客戶關(guān)系的管理，首先就需要通過(guò)各種渠道盡可能全面的了解客戶的信息。有些內(nèi)容通過(guò)開(kāi)戶時(shí)填寫的資料，簡(jiǎn)單的言語(yǔ)交談就能了解，而有些信息，比如客戶的身份、氣質(zhì)、性格、愛(ài)好等，則需要通過(guò)深層次的溝通或者側(cè)面的觀察揣摩才能了解，還有一些客戶比較隱私的信息，則需要通過(guò)長(zhǎng)期的接觸，取得了客戶的信任之后，才能得知。比如客戶的資產(chǎn)狀況，一般來(lái)說(shuō)在雙方?jīng)]有建立起充分的信任之前，客人對(duì)這類信息都會(huì)比較保護(hù)，不會(huì)輕易透露，那么客戶經(jīng)理除了可以旁敲側(cè)擊的了解之外，也可以借助一些財(cái)務(wù)管理工具，為客戶進(jìn)行需求分析，讓客人知道你為什么需要這些信息，了解之后你會(huì)使用這些信息做什么事情，對(duì)他會(huì)有什么好處，并且告訴客戶對(duì)于這些信息你一定會(huì)充分保密，那么這樣你也能問(wèn)到一些需要的信息。做好客戶關(guān)系的管理，一定要充分的了解客戶，保持經(jīng)常與客戶交流，多問(wèn)客戶問(wèn)題，多聽(tīng)客戶聊聊他的生活與想法，并且做個(gè)有心人，察言觀色，全面了解。

第四篇：信貸優(yōu)秀客戶經(jīng)理材料

自2008年從事信貸工作以來(lái)，我堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心，從客戶需求出發(fā)，為客戶提供全方位的金融服務(wù)。2011年在全市“授信擴(kuò)面”競(jìng)賽活動(dòng)的推動(dòng)下，本人認(rèn)真落實(shí)競(jìng)賽活動(dòng)要求，為轄內(nèi)中小企業(yè)排憂解難，取得了一定的成效。具體工作措施如下：

一、建立健全中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案，聯(lián)合工商所、鎮(zhèn)政府企管站等部門，對(duì)轄內(nèi)企業(yè)一一走訪，了解生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，資金供求，重點(diǎn)項(xiàng)目的實(shí)施情況，建立中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)檔案132戶，覆蓋率占比90%以上。通過(guò)走訪活動(dòng)，銀行和企業(yè)之間相互了解，合作共贏。如興泰鎮(zhèn)的東升鋼化玻璃有限公司，看準(zhǔn)了新的盈利點(diǎn)，新投入了鋼化玻璃生產(chǎn)設(shè)備，但因缺少一部分流動(dòng)資金，企業(yè)陷入進(jìn)退兩難之際，我在走訪過(guò)程中了解到這一情況，及時(shí)對(duì)該客戶進(jìn)行授信，使其走出經(jīng)營(yíng)困境，目前該企業(yè)生產(chǎn)的鋼化玻璃，已得到市場(chǎng)的一致認(rèn)可，企業(yè)發(fā)展欣欣向榮。

二、積極推廣陽(yáng)光信貸工程，結(jié)合易貸通這一新型金融產(chǎn)品，為轄內(nèi)中小企業(yè)帶來(lái)方便快捷的信貸服務(wù)，建立中小企業(yè)信貸的綠色通道。糧食產(chǎn)業(yè)系興泰鎮(zhèn)的特色產(chǎn)業(yè)之一，這一客戶群體資金使用頻率高，周期短，原有的信貸模式讓客戶忙于手續(xù)，苦不堪言，也讓我行流失了一批優(yōu)質(zhì)客戶。通過(guò)推廣易貸通卡，一次授信，循環(huán)使用，客戶直接在柜面就可以辦理貸款業(yè)務(wù)。2011年全年累計(jì)發(fā)放易貸通貸款1.8億元，該金融產(chǎn)品受到轄內(nèi)中小企業(yè)的一致好評(píng)。

三、推廣多種金融產(chǎn)品，讓中小企業(yè)融資脫離傳統(tǒng)單一的貸款模式，更好的解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題。隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，銀行承兌匯票日益增多，占用了轄內(nèi)中小企業(yè)的生產(chǎn)流動(dòng)資金，民間的票據(jù)貼現(xiàn)增加企業(yè)的財(cái)務(wù)成本且具有一定的法律風(fēng)險(xiǎn)，我積極宣傳我行的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，增加中小企業(yè)的融資渠道，降低其財(cái)務(wù)成本，服務(wù)好客戶的同時(shí)又降低了我行的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)轄內(nèi)的姜堰市祥晟電熱材料有限公司，因其有出口業(yè)務(wù)，我一方面動(dòng)員其在我行開(kāi)立外幣結(jié)算賬戶，另一方面為其介紹國(guó)際貿(mào)易融資手段，降低該企業(yè)的融資成本。

四、認(rèn)真落實(shí)“中小企業(yè)直接融資金融幫辦”工作，與企業(yè)實(shí)施“一對(duì)一”融資培育，先后支持泰州立春食品、泰州誠(chéng)創(chuàng)金屬制品、江蘇宇能金屬制品等多家中小企業(yè)，幫助企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，為企業(yè)量身定制金融服務(wù)方案，降低財(cái)務(wù)成本，助中小企業(yè)更快更好的發(fā)展。

魚離不開(kāi)水，銀行也離不開(kāi)中小企業(yè)。只有依靠?jī)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，時(shí)刻以客戶為中心，拋棄“以自我為中心”的優(yōu)越感，才能贏得中小企業(yè)的心，才能在激烈的金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占有一席之地。

第五篇：電信優(yōu)秀客戶經(jīng)理材料（模版）

重新加入到省公司集團(tuán)客戶部隊(duì)伍的那一天是令人難忘令人激動(dòng)的，也許很多人無(wú)法理解，放著舒服地機(jī)關(guān)工作不做，卻主動(dòng)要求到營(yíng)銷部門工作是不是有什么想法??？真的不是有什么想法，只是因?yàn)閷?duì)這個(gè)崗位的深切熱愛(ài)，促使我第一志愿就填報(bào)了“集團(tuán)客戶部”。

記得八年前的現(xiàn)在，我作為吉通的一員，由于政策的重組合并，讓我到了太原網(wǎng)通大客戶部，成為一名正式的客戶經(jīng)理。期間，我由對(duì)業(yè)務(wù)的一無(wú)所知到全部知曉，整個(gè)過(guò)程就像重新考了一次學(xué)。因?yàn)榧ㄊ且宰鯥P業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)為主的，所以我們對(duì)話音業(yè)務(wù)基本沒(méi)什么了解，可是為了適應(yīng)新的崗位，做好客戶服務(wù)工作，我一面認(rèn)真學(xué)習(xí)通信專業(yè)知識(shí)，一面跟隨老客戶經(jīng)理參與客戶的走訪、服務(wù)、協(xié)調(diào)等工作，以便能從實(shí)踐工作中增強(qiáng)對(duì)電信理論知識(shí)的鞏固。功夫不負(fù)有心人，我的努力最終得到了客戶和領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。但同時(shí)我也覺(jué)得對(duì)孩子深感愧疚，當(dāng)時(shí)由于工作壓力大，在寶寶七個(gè)月的時(shí)候，我就迫不得已給孩子斷了奶水，那時(shí)我婆婆常跟孩子說(shuō)：“你有一個(gè)手機(jī)媽媽，她每天的工作就是不停地接電話，早忘記了你這個(gè)小寶貝?！钡拇_是這樣，一點(diǎn)都不夸張，十五個(gè)大客戶的工作事無(wú)巨細(xì)，事事都需最積極地辦理，都需最快速度地響應(yīng)，所以電話才會(huì)響個(gè)不停。

2010年11月，我響應(yīng)公司號(hào)召，主動(dòng)報(bào)名再次加入客戶經(jīng)理的隊(duì)伍時(shí)，就已經(jīng)做好了艱苦卓絕的準(zhǔn)備。因?yàn)楝F(xiàn)在的運(yùn)營(yíng)商市場(chǎng)較之2003年競(jìng)爭(zhēng)更為激烈，大家各自的業(yè)務(wù)產(chǎn)品、運(yùn)維保障基本差異并不是很大，在日益激烈的全業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下，如果沒(méi)有扎實(shí)地業(yè)務(wù)功底，沒(méi)有全新的服務(wù)理念，是無(wú)法完成對(duì)客戶的持續(xù)保有和業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)的。所以我認(rèn)真地做了“客戶功課”。

因?yàn)樵跈C(jī)關(guān)工作了三年多，接觸的也大多是增值業(yè)務(wù)，為了能更快地進(jìn)入工作狀態(tài)，除了大量閱讀前任客戶經(jīng)理的電子版交接資料外，還對(duì)所包客戶進(jìn)行多部門、多層次地頻繁走訪，以期獲得所需信息。經(jīng)過(guò)我的努力，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)層隨訪、IPHONG手機(jī)知識(shí)輔導(dǎo)、假日同游、節(jié)日關(guān)懷、生日問(wèn)候、割接時(shí)晝夜陪同、下班后陪練體育項(xiàng)目等多種方式與所包客戶的高層、中層干部及聯(lián)絡(luò)員均建立了友好的關(guān)系。天道酬勤，付出總會(huì)是有收獲的。今年7月，與省中行正式簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，目前中行已完成3G轉(zhuǎn)網(wǎng)2800多戶，100M互聯(lián)網(wǎng)的接入，無(wú)線POS的應(yīng)用，移動(dòng)OA業(yè)務(wù)的測(cè)試??

目標(biāo)市場(chǎng)的深度拓展、客戶價(jià)值的不斷提升離不開(kāi)對(duì)用戶聯(lián)絡(luò)層和中層干部的淳淳誘導(dǎo)，更離不開(kāi)用戶高層的肯定和支持。中行高層攻堅(jiān)戰(zhàn)讓我記憶深刻，魏行長(zhǎng)我用精湛的業(yè)務(wù)知識(shí)（通過(guò)IPHONG手機(jī)知識(shí)的輔導(dǎo)過(guò)度到3G業(yè)務(wù)的應(yīng)用）讓其震撼，趙行長(zhǎng)我用堅(jiān)持不懈地等待精神（為了見(jiàn)到他，我在接待區(qū)足足連續(xù)等了三天，從早晨8點(diǎn)到他們下班）讓其感動(dòng)，用真摯的合作誠(chéng)意讓其信服。特別記憶深刻的是在雙方高層的會(huì)餐宴上，魏行長(zhǎng)特別向蘇總表?yè)P(yáng)了我的專業(yè)和敬業(yè)精神，那一刻，我覺(jué)得所有的努力和付出都值了。

在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，我們銀行二部的各項(xiàng)指標(biāo)都能按集團(tuán)客戶部要求保質(zhì)保量地完成，在今年的二、三季度綜合排名分別為第一、第二。在今后的日子里，我們不敢在功勞簿上過(guò)安逸地日子，對(duì)于我來(lái)講，來(lái)年才是更嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，所包用戶已基本完成3G轉(zhuǎn)網(wǎng)工作，3G業(yè)務(wù)應(yīng)用的推廣工作將成為來(lái)年工作的重中之重。我需要學(xué)習(xí)的、琢磨的事情還有太多太多。面對(duì)挑戰(zhàn)，我希望自己能夠真正做到“巾幗不讓須眉”。

客戶經(jīng)理的工作是讓人頗有成就感的，因?yàn)槟愕呐?，保證了客戶電話、電路的暢通無(wú)阻，保證了客戶每月費(fèi)用的正常到帳，保證了公司和客戶良好的合作伙伴關(guān)系。太多的保證讓我覺(jué)得自己所做的這份工作是令人驕傲的。在這個(gè)普通而神圣的崗位上，我會(huì)堅(jiān)持“干一行、愛(ài)一行，學(xué)一行、專一行”的專業(yè)精神，努力做好客戶服務(wù)工作，為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展貢獻(xiàn)自己的綿薄之力。