第一篇：成立小額貸款公司籌建開業(yè)流程

一、籌建申請材料目錄

1.籌建申請書

2.市、縣（市）主管部門的審查意見書和市、縣（市）人民政府的承諾書

3.可行性研究報告

4.籌建工作方案

5.發(fā)起人（出資人）協(xié)議書

6.發(fā)起人（出資人）會議決議

7.籌建組成員名單及簡歷

8.發(fā)起人（出資人）（包括法人和自然人）的無犯罪記錄證明

9.發(fā)起人（出資人）（包括法人和自然人）的信用記錄

10.發(fā)起人（出資人）承諾書

11.《企業(yè)名稱預先核準通知書》

二、開業(yè)申請材料目錄

3.籌建工作報告1.開業(yè)申請書2.市、縣（市）主管部門的審查意見書

4.小額貸款公司股東會、董事會會議決議

5.公司章程

6.驗資報告

7.擬任董事簡歷和擬任高級管理人員任職資格申請表

8.擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的無犯罪記錄證明

9.擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的信用記錄

10.主要管理制度

11.營業(yè)場所證明材料

12.法律意見書

第二篇：小額貸款公司籌建、開業(yè)注意事項

吉林省小額貸款公司申報籌建及

開業(yè)材料要件的注意事項說明

按照小額貸款公司籌建和開業(yè)要件的要求，為了方便地方主管部門進行初審，切實提高申報材料質量，現(xiàn)將申報材料應注意的事項說明如下：

一、籌建申請材料（共10項要件）

1.籌建申請書。

要求：內容應載明擬設立機構名稱、住所、組織形式，擬注冊資本、股權結構、業(yè)務范圍等。

注意事項：需要主發(fā)起人簽名并加按手模。住所要包含街道和門牌號碼。

2.可行性報告。

要求：內容包括當地經濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場定位和前景分析、未來3年業(yè)務發(fā)展計劃和財務預測、風險防范和處置辦法。

注意事項：篇幅不必要過長，幾頁紙即可，不能大幅抄襲資料，要重點寫好自身的切實可行性。注意不可寫“公司在資本市場低迷的時候通過收購、兼并等方式介入其他金融業(yè)務”、“發(fā)行債券”、“委托貸款”、“票據貼現(xiàn)”、“發(fā)行股票”、“合并與分立”、“采用發(fā)起設立或募集設立的方式”、“通過15年時間設立10家分支機構”、“通過資本運作，成為區(qū)域性金融控股公司”、“爭取上市”等不符合政策或不切實際的語句。不可抄襲，也不可描述過于夸張，如不能寫成“組建本小額貸款公司，是我省金融改革的重大創(chuàng)新，對農村金融體系的完善和農村金融服務水平的提高，城鄉(xiāng)金融和城鄉(xiāng)經濟的發(fā)展，社會主義新農村建設與和諧社會的構建，具有十分重要的意義”等。

3.籌建工作方案。

要求：籌建工作的組織、籌建工作步驟和時間安排等。

注意事項：應有籌備組成員名單和具體步驟。

4.由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

要求：由其主管部門所在地的同級工商部門出具，不可越級。如，樺甸市的小額貸款公司不能由樺甸市工商局向吉林市工商局申請帶“吉林市”字樣的名稱。

注意事項：為方便小額貸款公司進行后續(xù)工作，申報材料的原件文本中，此要件也可以是復印件。

5.發(fā)起人情況相關材料。

（1）股東名單。

（2）主發(fā)起人是自然人的，提供個人簡歷，資金來源情況說明。若是企業(yè)或企業(yè)的法定代表人，還需提供該企業(yè)工商營業(yè)執(zhí)照，國稅、地稅登記證。主發(fā)起人為自然人且在銀行、證券、保險公司或其他國有企業(yè)擔任現(xiàn)職的，須出具單位同意其發(fā)起設立小額貸款公司的證明。

（3）工商部門對出資企業(yè)或出資自然人但作為企業(yè)法定代表人的企業(yè)，出具是否依法合規(guī)經營證明。

（4）稅務部門對出資企業(yè)或出資自然人但作為企業(yè)法人代表的企業(yè)，出具企業(yè)是否依法納稅證明。

（5）公安部門對出資自然人或出資企業(yè)法定代表人，出具有無違法記錄證明。注意事項：無違法記錄證明除了加蓋公安部門公章外，要有經辦民警簽名。需要在出資人戶口所在地開具，或者在常住地開具并附本人的暫住證復印件。

（6）人民銀行征信系統(tǒng)對出資自然人或出資企業(yè)，出具征信情況證明。

注意事項：出資人有經營性貸款的，比例不可過高，若有此類情況，須追加合理說明。

6.出資人（發(fā)起人）同意出資設立小額貸款公司的決議及出資協(xié)議書（附出資人名錄）。

要求：內容包括機構注冊資本、股本結構、出資人入股金額和占總股份比例，全體出資人在協(xié)議書上簽名蓋章。

附件：企業(yè)出資人名錄，包括出資企業(yè)名稱、企業(yè)法人代碼、營業(yè)執(zhí)照、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額以及占總股份比例、占凈資產比例、最近兩年經中介機構審計的會計決算報告。

自然人出資人名錄，包括出資人姓名、身份證復印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。社會組織出資人名錄，社會組織法人代碼、注冊證明，社會組織主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

7.地方政府承擔小額貸款公司風險防范和處置責任的承諾書。

注意事項：不應由縣（市）政府辦公室出具承諾，而是由縣（市）政府出具承諾。公司的名稱要與工商核名完全相符，如“長春市”不能寫為“長春”，“有限公司”不能寫為“有限責任公司，“有限責任公司”也不能寫為“有限公司”或“貸款公司”，更不能加上“吉林省”字樣。

8.地方政府主管部門對籌建小額貸款公司的審查意見。

9．擬籌建工作小組名單。

10．申請人聯(lián)系方式。

二、開業(yè)申請材料（共17項要件）

1.開業(yè)申請書。

要求：內容包括擬開業(yè)機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、擬任高級管理人員情況，經營計劃等，提出開業(yè)申請。

注意事項：向省金融辦提出開業(yè)申請。

2.籌建工作報告。

3.法定驗資機構出具的驗資證明。

要求：驗資報告應說明股東資格情況;附件應包括注冊資本實收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個企業(yè)法人股東名稱、住所、企業(yè)法人代碼、營業(yè)執(zhí)照、注冊資本、入股金額和所占總股份比例、占凈資產比例），自然人股東名冊、身份證復印件及其出資額，驗資事項說明；社會組織股東名冊及其出資額，驗資事項說明；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明。

注意事項：驗資報告須加蓋驗資機構的騎縫章。

4.籌建批復的復印件。

5.管理制度及機構設置。

要求：包括資金管理制度、信貸管理制度、財務會計管理制度和安全保衛(wèi)制度等。

注意事項：不得出現(xiàn)與管理辦法和監(jiān)管細則等抵觸的條款，如“對外投資”、“委托貸款”等。

6.擬設立的小額貸款公司章程草案。

要求：根據小額貸款公司政策范圍和自身情況制定章程草案，不得機械復制《公司法》。公司住所應明確為省+市（州）+縣（市、區(qū)）+街道+門牌號的形式，力求詳細。

注意事項：經營范圍不能寫“以工商行政管理機關核定為準”，而是《管理辦法》中規(guī)定的三項。不能寫“首期出資20%”、“貨幣形式出資30%，非貨幣形式若干”、“對外投資”、“委托貸款”“合并與分立”等與政策不符的內容。在“轉讓股權”、“任免高管”、“公司增加或減少注冊資本，由股東大會三分之二代表表決決定”等需要監(jiān)管部門審批后方可實施的事項后，應添加“按程序報批后實施”，或在附

則里注明“本章程的規(guī)定中，按照吉林省小額貸款公司監(jiān)管政策規(guī)定需要監(jiān)管部門審批的事項，須按程序報批后實施”。

7.出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關事項的決議。

要求：包括通過公司章程，選舉董事、董事長，聘任總經理、副總經理等高級管理人員，通過部門設置、職責及主要管理制度。出資人大會（股東大會）、董事會決議應由全體出資人、董事簽名并加按手模。

注意事項：股東大會決議需要有監(jiān)事提名。若三名以上監(jiān)事，需要指明監(jiān)事長。公司設置董事長還是執(zhí)行董事，應與章程表述一致。

8.營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料及公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。

9.律師中介機構出具發(fā)起人和出資人關聯(lián)情況的法律意見書。

注意事項：此法律意見書主要是針對股東之間是否存在關聯(lián)關系的審查，須有此方面表述。

10.擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格表。

要求：須按規(guī)定的格式填寫。報送省金融辦的任職資格表須正反面打印，地方主管部門須加蓋公章。

注意事項：監(jiān)事也需要任職資格表；監(jiān)事不能同時擔任董事或總經理。

11.地方政府主管部門對擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格的綜合鑒定。

要求：地方主管部門要采取實地考察或者函調的方式切實對董事、監(jiān)事和高級管理人員進行調查了解，并形成鑒定報告，在主管部門留存，省金融辦將進行抽查。

注意事項：所有擬任人員的綜合鑒定可由主管部門在一份材料里逐一表述，無須每人一份。

12.出資人出具的資金來源合法的承諾書。

注意事項：說明資金來自何種收入，做出來源合法的承諾，并簽名、加按手模。

13.董事和高管人員承諾依法合規(guī)經營的承諾書。

注意事項：可出具一份承諾書，由董事和高管人員逐一簽名并加按手摸。

14.擬任職董事、高管人員的專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件。注意事項：身份證復印件不允許縮印，不允許只印一面。

15.小額貸款公司承諾不進行非法集資、吸收公眾存款的承諾書。

注意事項：可出具一份承諾書，由全體發(fā)起人逐一簽名并加按手摸。

16.籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。

17.地方政府主管部門對小額貸款公司開業(yè)的審查意見。

其他要求：申報籌建和開業(yè)材料需要有目錄及頁碼，不能打印頁碼的要件可以用鉛筆標注；小額貸款公司自身出具的要件，正文一律使用中文簡體仿宋GB2312小三號字體；所有需要簽名的要件，都應加按本人手模；地方政府主管部門出具的文件須作為申報材料的要件裝訂入冊，不得單獨提供；申請材料1份原件、1份復印件。

第三篇：小額貸款公司籌建申請書

擬成立ⅩⅩ小額貸款有限責任公司

籌建申請書

市金融辦：

隨著我旗經濟的快速發(fā)展，本著發(fā)展金融事業(yè)，拓寬投融資渠道，給予中小企業(yè)，個體工商戶及農牧民生產發(fā)展所需資金支持為目的，根據2008年5月4日中國人民銀行銀監(jiān)發(fā)[2008]23《關于小額貸款公司試點的指導意見》和《內蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點管理實施細則（修訂）》（內金辦發(fā)[2012]62號）等相關文件精神，經過認真研究和積極準備，吉利開發(fā)有限公司、自然人:張

三、李四等3家股東共同出資擬在奈曼旗申請設立ⅩⅩ小額貸款有限責任公司。

一、擬籌建機構法定名稱：ⅩⅩ小額貸款有限責任公司

二、擬籌建機構法定地址：

三、擬籌建機構性質：有限責任公司

四、擬籌建機構組織形式：設立股東會、董事會、監(jiān)事會、經營層，形成“三會一層”的組織結構。

五、擬籌建機構注冊資本：擬設立公司注冊資本8000萬元，出資均以貨幣資金為準。

六、擬籌建機構股本結構：注冊資金人民幣8000萬元。主持自認為：吉利開發(fā)有限公司，出資4,080萬元，占注冊資本51%，其他2個自然人分別出資。其中，張三出資3,200萬元，占注冊資本40%；李四出資720萬元，占注冊資本的9%。

七、資金來源：股東出資全部來自自有資金。

八、業(yè)務范圍：發(fā)放小額貸款、與小額貸款業(yè)務相關的咨詢服務以及自治區(qū)金融辦批準的其他業(yè)務。

擬籌建的ⅩⅩ小額貸款有限責任公司否和《內蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點管理辦法（試行）》的所有設立條件，特此申請籌建。

請批示

ⅩⅩ小額貸款有限責任公司

籌建工作小組

2012年8月10日

第四篇：小額貸款公司籌建申請材料

小額貸款公司籌建申請材料清單

1、籌建申請書

2、市、縣（市）主管部門的審查意見書

3、市、縣（市）人民政府承諾書

4、可行性報告

5、籌建工作方案

6、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書及其附件（企業(yè)法人加蓋公章法定代表人簽字，自然人簽字，指模）

①法人發(fā)起人（出資人）的營業(yè)執(zhí)照復印件及經審計的上一財務會計報告；

②法人發(fā)起人（出資人）同意投資入股的股東（大）會或董事會決議； ③自然人發(fā)起人（出資人）的身份證復印件。*企業(yè)法人獨資設立的：提供①②項材料。

7、發(fā)起人（出資人）會議決議（企業(yè)法人加蓋公章法定代表人簽字，自然簽字，指模）

8、籌建組成員名單及簡歷

9、法人出資人（發(fā)起人）和自然人出資人（發(fā)起人）的無犯罪記錄證明

10、法人出資人（發(fā)起人）和自然人出資人（發(fā)起人）的信用記錄（法人加蓋公章；自然人簽名，指模）

11出資人（發(fā)起人）承諾書（企業(yè)法人加蓋公章法定代表人簽字，指模，自然人簽字，指模）

12、企業(yè)名稱預先核準通知書（復印件，原件返還企業(yè)）

小額貸款公司開業(yè)申請材料清單

1、開業(yè)申請書

2、市、縣（市）主管部門的審查意見書

3、籌建工作報告

4、小額貸款公司第一次股東會決議（通過章程，選舉董事會和監(jiān)事會成員）（企業(yè)法人加蓋公章法定代表人簽字，自然人簽字，指模）

5、董事會會議（選舉董事長、聘任高管、內部管理機構設置、制定基本管理制度）（企業(yè)法人加蓋公章法定代表簽字，自然人簽字，指模）

6、公司章程

7、驗資報告及其附件

（注冊資本實收情況匯總表、股東入股憑證復印件、驗資事項說明、法定驗資機械及注冊會計師的資質證明；法人股東名冊、自然人股東名冊，股東簡歷；法人股東經審計的前一個月的會計報表。）

8、擬任董事簡歷和高級管理人員任職資格申請材料

①任職資格申請表；②身份證復印件；③學歷證書復印件；④專業(yè)技術職務證書復印件；⑤擬任公司董事會的鑒定材料及推薦意見。

9、擬任高級管理人員的無犯罪記錄證明（小額貸款公司高級管理人員應當具備以下任職條件：

(一)從事經濟、金融、法律、會計工作3年(含3年)以上；

(二)具有大專以上學歷；

(三)誠實守信，具有良好的職業(yè)道德，無不良行為記錄；

(四)具有履行高級管理人員職責所必備的經濟、金融、會計知識和組織協(xié)調能力，熟悉金融等相關法律法規(guī)；

10、擬任高級管理人員的信用記錄（簽字、指模）

11、主要管理制度（財務、信貸、風控、信息披露）

12、營業(yè)場所證明材料（房產證、土地證、租賃合同）

13、法律意見書（事務所及律師資質證明）

第五篇：小額貸款公司籌辦與開業(yè)流程

一、小額貸款公司籌辦流程

1.確定小額貸款公司地點

2.主發(fā)起人召集發(fā)起人（出資人）會議，確定公司組建事宜并成立小額貸款公司組建。

3.小額貸款公司籌建小組制定籌建方案。

4.小額貸款公司籌建小組確定委托銀行代理結算業(yè)務。

5.小額貸款公司籌建小組向所在地區(qū)市政府提交籌建申請。

6.市政府初審并明確初審意見、承諾風險處置責任以及確定集體負責部門后，報市政府金融辦復審。申報文件主送市政府，抄送市政府金融辦。

7.市政府金融辦復審，并提出意見。經領導小組審定后，報省金融辦。

8.省政府金融辦審批。

二、小額貸款公司開業(yè)階段工作流程

1.小額貸款公司籌建小組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件，向工商行政管理部門提交《企業(yè)名稱預先審核申請書》。

2.小額貸款公司籌建工作小組就公司董事和高管人選與市政府進行溝通。

3.小額貸款公司籌建工作小組起草公司章程及各項規(guī)章制度。

4.召開小額貸款公司創(chuàng)立大會等有關會議，確定開業(yè)前有關重大事項，如通過公司章程，選舉董事等，向市政府提出開業(yè)申請。

5.市政府、小額貸款公司、銀行簽訂資金托管三方協(xié)議。

6.市政府對小額貸款公司開業(yè)申請進行初審，初審通過后報市政府金融辦驗收（申報文件主送市政府，抄送市政府金融辦）。

7.市政府金融辦會同市政府進行開業(yè)驗收，并提出意見，報領導小組審批。

8.小額貸款公司憑省政府金融辦批準籌建、市政府金融辦批準開業(yè)的有關批復，向工商行政管理部門辦理登記并領取營業(yè)執(zhí)照。

9.小額貸款公司在領取營業(yè)執(zhí)照后5個工作日后向當地主管部門、公安機關、銀監(jiān)會派出機構、人民銀行分支機構報送相關資料備案。

三、申請材料總結

1.籌建申請書

2.市金融辦審查意見和市人民政府的承諾書

3.可行性研究報告

4.籌建工作方案

5.發(fā)起人協(xié)議書

6.發(fā)起人會議決議

7.籌建組成員名單及簡歷

8.發(fā)起人的無犯罪記錄證明

9.發(fā)起人的信用記錄

10.發(fā)起人承諾書

11.《企業(yè)名稱預先核準通知書》

12.法定驗資機構出具的驗資證明

13.開業(yè)申請書

14.小額貸款公司承諾不進行非法集資、吸收公眾存款的承諾書。

15.16.17.18.19.20.股東名單（企業(yè)法人、自然人、社會組織）管理制度及機構設置。營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明?；I建批復的復印件。律師中介機構出具發(fā)起人和出資人關聯(lián)情況的法律意見書。