第一篇：武漢聞達(dá)咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書 4

武漢聞達(dá)咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

武漢聞達(dá)咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

公司名稱：（公章）企業(yè)地址： 企業(yè)聯(lián)系電話：傳真：

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摘要

? 基本情況：

? 風(fēng)險(xiǎn)分析：公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到技術(shù)研發(fā)、人員流動(dòng)、銷售及財(cái)

務(wù)等方面帶的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)策措施詳見第頁。

目錄

摘要 1 目錄 2

第一章公司基本情況及未來發(fā)展戰(zhàn)略 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、公司的基本情況.....................錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、產(chǎn)品、服務(wù)及運(yùn)作方式................錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、科研與開發(fā)...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、行業(yè)及市場(chǎng)...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

五、生產(chǎn)/服務(wù)、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)生產(chǎn)和實(shí)施.............錯(cuò)誤！未定義書簽。

六、企業(yè)發(fā)展計(jì)劃..................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第二章市場(chǎng)營(yíng)銷、售后服務(wù)計(jì)劃 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃..................錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、售后服務(wù)體系..................錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、分銷商、代理商.....................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第三章公司的管理 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、董事會(huì)的組成..................錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、董事長(zhǎng)介紹...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、公司組織結(jié)構(gòu)圖.....................錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、公司主要管理人員簡(jiǎn)介................錯(cuò)誤！未定義書簽。

五、公司管理層變更.....................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第四章融資要求及說明 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、投資建議...................錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、資本結(jié)構(gòu)（公司的負(fù)債情況）...........錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、資金支出用途明細(xì).................錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、資金來源...................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第五章風(fēng)險(xiǎn)因素及控制 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)措施....................錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、人員風(fēng)險(xiǎn)...................錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)...................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第六章投資退出 錯(cuò)誤！未定義書簽。

一、股權(quán)回購：...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、利潤(rùn)分紅：...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、股票上市：...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

四、股權(quán)轉(zhuǎn)讓：...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

第七章 經(jīng)營(yíng)策劃與財(cái)務(wù)分析 錯(cuò)誤！

未定義書簽。

一、資產(chǎn)負(fù)債表...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

二、利潤(rùn)表.......................錯(cuò)誤！未定義書簽。

三、現(xiàn)金流量表...............錯(cuò)誤！未定義書簽。

第八章財(cái)務(wù)報(bào)告 錯(cuò)誤！未定義書簽。

第二篇：投資咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

投資咨詢公司商業(yè)

計(jì)劃書

二0一五年十二月

目

錄

一、前言

二、公司定位和公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

三、公司初期目標(biāo)

四、公司業(yè)務(wù)與市場(chǎng)結(jié)合

五、公司業(yè)務(wù)運(yùn)作流程

六、公司業(yè)務(wù)盈利點(diǎn)

七、公司在該地區(qū)市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)

八、公司組織構(gòu)架

九、公司起步半年預(yù)算支出明細(xì)表

十、公司半年預(yù)算收入明細(xì)表

十一、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制

前言：

中國(guó)金融投資行業(yè)正伴隨著國(guó)際化步伐逐步開放，全民投資理財(cái)意識(shí)逐步增強(qiáng)，眾多投資理財(cái)產(chǎn)品的推出帶動(dòng)個(gè)人投資理財(cái)業(yè)務(wù)的興起，金融投資行業(yè)正以每年超過43.5%的增長(zhǎng)率為基礎(chǔ)帶給各金融投資機(jī)構(gòu)豐厚的收益，投資理財(cái)品種多元化和金融創(chuàng)新推出的金融衍生品交易，使廣大投資者應(yīng)接不暇，因國(guó)內(nèi)投資者投資經(jīng)驗(yàn)不足,風(fēng)險(xiǎn)防范能力有限越來越多的投資者青睞于專業(yè)的投資咨詢管理機(jī)構(gòu)，為投資咨詢公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)高效的利潤(rùn)增長(zhǎng)提供了保證，適時(shí)成立金融投資咨詢公司將全面參與和把握投資市場(chǎng)的無限商機(jī)。公司定位和公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：

作為新興中國(guó)現(xiàn)貨和股權(quán)市場(chǎng)的新銳力量，我們以“專業(yè)高效誠(chéng)信共贏”為信念，與高速發(fā)展的中國(guó)現(xiàn)貨市場(chǎng)同成長(zhǎng)，公司立足成為地區(qū)乃至全國(guó)最優(yōu)秀的投資機(jī)構(gòu)，以完善的企業(yè)管理制度、人力資源儲(chǔ)備、客服管理系統(tǒng)及一種可持續(xù)性的企業(yè)文化氛圍，造就該地區(qū)最具影響力知名品牌效應(yīng)，將現(xiàn)貨業(yè)務(wù)發(fā)展成為該地區(qū)最值得信賴的投資咨詢機(jī)構(gòu)。公司初期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)： ? 現(xiàn)貨投資理財(cái)業(yè)務(wù)的推廣 ? 股權(quán)和郵幣卡投資咨詢服務(wù) ? 國(guó)際黃金和國(guó)內(nèi)股指投資管理 公司初期目標(biāo)：

一、以公司發(fā)展定位建立企業(yè)文化。

二、綜合企業(yè)文化宗旨制定企業(yè)管理制度。

三、建設(shè)公司人力資源整合培訓(xùn)方案。

四、建立完善的客服系統(tǒng)

五、在公司員工3-6個(gè)月內(nèi)每人擁有15人以上的客戶或開戶資金達(dá)到200萬人民幣，以現(xiàn)有客戶為基礎(chǔ)通過不斷完善的服務(wù)，提高確立公司品牌地位，輻射優(yōu)質(zhì)潛在客戶群體。

六、把各個(gè)業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團(tuán)隊(duì)，飽滿的激情，嚴(yán)格的自律，完善的管理和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價(jià)值最大化和公司回報(bào)最優(yōu)化。

公司業(yè)務(wù)與市場(chǎng)結(jié)合：

公司主推業(yè)務(wù)以現(xiàn)貨投資和股權(quán)為主，在目前股市、基金低迷的環(huán)境中，現(xiàn)貨和股權(quán)投資獨(dú)樹一幟，自2008年以來天津貴金屬現(xiàn)貨交易所上市使之成為當(dāng)年金融市場(chǎng)上最亮的明星，投資者想不關(guān)注都難，現(xiàn)貨此番耀眼的追捧無疑給諸多投資者帶來興奮，附著政府及經(jīng)濟(jì)學(xué)家的呼吁，投資者對(duì)于參與現(xiàn)貨投資的熱情也不斷高漲，此時(shí)公司主推的現(xiàn)貨投資斷定會(huì)吸引部分投資者的青睞，一舉立足市場(chǎng)地位為公司未來發(fā)展定下完美格局。公司業(yè)務(wù)運(yùn)作流程：

公司業(yè)務(wù)模式和盈利點(diǎn)：

1、業(yè)務(wù)模式網(wǎng)絡(luò)直播間和微信電話二合一模式

2、公司收益主要來源于投資品種交易手續(xù)費(fèi)的返傭，（以原油1000桶為例：每手交易凈傭金在650元左右。

3、與交易所會(huì)員單位合作分紅。

公司組織構(gòu)架：

公司起步資金明細(xì)表：

公司注冊(cè)資金100萬，開辦費(fèi)：辦公租金60每平米×300㎡×6月=10.8萬，裝修及辦公桌椅一次投入約5萬，辦公電腦30臺(tái)約5.4萬元，打印機(jī)、傳真機(jī)、電話機(jī)約5000元，半年光纖上網(wǎng)、半年電話通訊費(fèi)、辦公耗材約2萬元，員工住宿費(fèi)3500*4套*6個(gè)月=8.4萬

小計(jì)：10.8萬+5萬+5.4萬+5000+2萬+8.4萬=32.1萬元。

員工薪資：投資經(jīng)理3000/月×3名×6月=5.4萬元，投資顧問2200*30名×6月=39.6萬元，前臺(tái)會(huì)計(jì)（兼文職）3500/月×6月=2.1萬元。小計(jì)：5.4萬+39.6萬+2.1萬=47.1萬。

半年支出總計(jì)：32.1萬+47.1萬=79.2萬元

公司半年預(yù)算收入明細(xì)表： 按半年每人開戶15人或資金達(dá)到200萬，按正常標(biāo)準(zhǔn)每帳戶月平均交易不低于80手，則：15(帳戶)×80（月交易手?jǐn)?shù)）×600（公司凈利潤(rùn)）×6（月）=72萬元（凈收益）

小計(jì)：72萬*30人=2160萬元

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制：

公司經(jīng)營(yíng)的最大成本是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地租金和員工工資支出，相比其他行業(yè)，沒有原材料、物流、庫存等成本，成本容易控制，因此，經(jīng)營(yíng)上的最大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是“經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)”。了解本行業(yè)的運(yùn)作規(guī)律，經(jīng)營(yíng)的成功概率是非常高的。以下數(shù)據(jù)略可做參考：

? 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)表明，雖然2008年A股市場(chǎng)經(jīng)歷了大幅振蕩，股指下跌近70％，但仍有近九成券商經(jīng)營(yíng)繼續(xù)保持盈利狀態(tài)。107家證券公司全年實(shí)現(xiàn)收入1251億元，其中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入為882億元

? 2009年一季度，9家上市券商公司共計(jì)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)38.21億元人民幣。

? 中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，2004年期貨全行業(yè)盈利總額僅為2000萬元，平均每家公司的凈利潤(rùn)約11萬元。盈利少的原因與當(dāng)年固定資產(chǎn)投入巨大有關(guān)。隨后三年，期貨市場(chǎng)迎來了轉(zhuǎn)折性的機(jī)遇，每年的交易量同比增幅分別達(dá)到6%、39.22%和62%。另據(jù)統(tǒng)計(jì)，07年上海地區(qū)期貨公司盈利達(dá)1.17億元；09年第一季僅廣東的期貨交易就達(dá)到了3333.17萬手。? 現(xiàn)貨交易每手的手續(xù)費(fèi)約為期貨的3-5倍；

以上分析，目前也許還不能證明什么，但是可以預(yù)見，現(xiàn)貨投資市場(chǎng)值得期待！讓我們攜手共進(jìn)、合作共贏，譜寫現(xiàn)貨股權(quán)事業(yè)的宏偉篇章！

第三篇：投資咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

投資咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

擬創(chuàng)辦的公司名稱：XX投資咨詢有限公司

經(jīng)營(yíng)地址：上海陸家嘴附近，金融中心

聯(lián)系人：施偉

聯(lián)系電話：***

電子郵箱：64537750@qq.com

QQ:64537750

時(shí)間：2011年11 月11日

目錄：

第一部分：前言………………………………………第X頁 第二部分：公司定位…………………………………第X頁 第三部分：組織結(jié)構(gòu)…………………………………第X頁 第四部分：投資和利潤(rùn)分析…………………………第X頁 第五部分：營(yíng)銷策略…………………………………第X頁 第六部分：風(fēng)險(xiǎn)防范…………………………………第X頁 第七部分：發(fā)展前景…………………………………第X頁

第一部分：前言

2002年中國(guó)金融業(yè)又進(jìn)入了一個(gè)十年，中國(guó)正式加入WTO，使中國(guó)金融行業(yè)與國(guó)際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對(duì)投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國(guó)投資行業(yè)將進(jìn)入緊貼市場(chǎng)，全面迎合投資者個(gè)性化要求的全新格局。

為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化下的競(jìng)爭(zhēng)，中國(guó)政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺(tái)，無疑體現(xiàn)了管理層對(duì)與金融市場(chǎng)開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國(guó)金融投資行業(yè)正伴隨著國(guó)際化步伐逐步開放，而中國(guó)金融投資行業(yè)正以每年超過50%的增長(zhǎng)率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)高效的利潤(rùn)增長(zhǎng)提供了保證。適時(shí)成立投資公司將全面參與和把握投資市場(chǎng)的無限商機(jī)。

第二部分：公司定位和公司經(jīng)營(yíng)理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國(guó)最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財(cái)?shù)臓I(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機(jī)構(gòu)。投資公司的初期目標(biāo)是在公司經(jīng)營(yíng)的最初10-12個(gè)月內(nèi)在上海市場(chǎng)上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會(huì)，回報(bào)于股東”，“精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，專業(yè)投行”，“個(gè)性投顧，價(jià)值服務(wù)”。把各個(gè)業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團(tuán)隊(duì)，飽滿的熱情，嚴(yán)格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價(jià)值體現(xiàn)最大化和公司回報(bào)最優(yōu)化。

第三部分：公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負(fù)責(zé)與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復(fù)印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運(yùn)作的需要進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融政策、證券市場(chǎng)及相關(guān)市場(chǎng)大勢(shì)和特點(diǎn)、上市公司、國(guó)債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀(jì)人組成，每個(gè)經(jīng)紀(jì)人分別負(fù)責(zé)幾個(gè)指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運(yùn)作，并對(duì)其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報(bào)資產(chǎn)的運(yùn)作進(jìn)度狀況。

4、財(cái)務(wù)部。負(fù)責(zé)公司管理費(fèi)用的成本計(jì)算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財(cái)務(wù)分類報(bào)表，為總裁經(jīng)營(yíng)決策提供財(cái)務(wù)手段支持

5、綜合部。負(fù)責(zé)客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護(hù)負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時(shí)化解管理人的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，公司日常后勤保障服務(wù) 第四部分：投資和利潤(rùn)分析：

成本預(yù)計(jì)：90萬左右

1.開辦費(fèi)：根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場(chǎng)的面積需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金約120元每平米×400×6＝29萬左右。

辦公環(huán)境投入費(fèi)：裝修及辦公桌椅一次投入約20萬元。辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備8臺(tái)約2萬元；

筆記本電腦1臺(tái)約0.4萬元；

打印機(jī)、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)需1萬元；

程控交換機(jī)、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元； 小計(jì)：29+20+2+0.4+1+2=54.4萬元。

2.投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費(fèi)用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負(fù)責(zé)他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有60名，每個(gè)客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費(fèi)用預(yù)計(jì)1300元/月。另外每人每月還需要400元的通訊費(fèi)。另管理層，行政，2萬小計(jì)(1300+400)x 60+2=12.2萬

3.公司初期運(yùn)作階段運(yùn)籌資金：20萬

總計(jì)：54.4+12.2+20=86.6萬 公司利潤(rùn)分析：

黃金，外匯交易以手‘為’交易單位

首先預(yù)計(jì)一下公司月支出，房租電物業(yè)5萬，人員工資12.2萬，其他開支約0.8萬。

合計(jì)：5+12.2+0.8=18萬

在分析一下利潤(rùn)：客戶交易一手公司凈利潤(rùn)約50美金，前期公司以10萬美金業(yè)績(jī)起步，客戶正常交易10萬美金每月可以做500手。500*50=25000美金.按照現(xiàn)在人民幣匯率2.5萬美金相當(dāng)于16萬人民幣。3個(gè)月后公司成熟化每月業(yè)績(jī)約在40萬美金以上，正常交易50萬美金每月交易2000手,利潤(rùn)10萬美金相當(dāng)于人民幣63萬，扣除當(dāng)月開支18萬。

合計(jì)63-18=45萬

隨著展業(yè)人員的成交能力提升，隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，交易單量也會(huì)逐步增加。

第五部分：營(yíng)銷策略

關(guān)于開發(fā)客戶，公司會(huì)定期邀請(qǐng)一些財(cái)金媒體知名人物前來演講，定期實(shí)行贈(zèng)金活動(dòng)！來吸引投資者前來開戶!第六部分：風(fēng)險(xiǎn)防范

由于外盤目前在國(guó)內(nèi)還不屬于合法但也不違法，行事方便莫要過于高調(diào)，但可以同時(shí)申請(qǐng)為天通金代理商，因?yàn)槟壳皣?guó)內(nèi)炒黃金市場(chǎng)，天通金是最合法的。可以利用這塊高調(diào)行事！客戶投資的資金如果損失達(dá)到30%50%70%都要讓管理部及時(shí)提醒客戶的資金狀況，以及安撫建議等等。

第七部分：發(fā)展前景

利用目前外盤市場(chǎng)的漏斗，大力開發(fā)客戶，賺取更多利潤(rùn)，全力發(fā)展分公司，帶市場(chǎng)出現(xiàn)衰竭，立刻轉(zhuǎn)換為內(nèi)盤天通金，雖然內(nèi)盤利益相對(duì)要少一些，但那時(shí)我們已有大量成熟客戶作為長(zhǎng)久發(fā)展。同時(shí)發(fā)掘其他金融市場(chǎng)！

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計(jì)劃書的觀點(diǎn)是在投資者資本投入，管理團(tuán)隊(duì)在經(jīng)理人領(lǐng)導(dǎo)下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)可以控制，其收入可以實(shí)行，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進(jìn)入國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的最佳選擇。

第四篇：投資咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

投資咨詢公司商業(yè)計(jì)劃書

投資公司商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用成本 50萬

前言

2002年中國(guó)金融業(yè)又進(jìn)入了一個(gè)十年，中國(guó)正式加入WTO，使中國(guó)金融行業(yè)與國(guó)際金融業(yè)全面接軌,多元化的投資主體變化對(duì)投資服務(wù)的提供提出了更高更多的要求。中國(guó)投資行業(yè)將進(jìn)入緊貼市場(chǎng)，全面迎合投資者個(gè)性化要求的全新格局。

為應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化下的競(jìng)爭(zhēng)，中國(guó)政府自去年開始大幅度放寬了金融行業(yè)的限制。隨著重新、修改的《信托法》正式頒布，和緊鑼密鼓的中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺(tái)，無疑體現(xiàn)了管理層對(duì)與金融市場(chǎng)開放的信息，為投資公司的業(yè)務(wù)拓展放寬了空間。

中國(guó)金融投資行業(yè)正伴隨著國(guó)際化步伐逐步開放，而中國(guó)金融投資行業(yè)正以每年超過30%的增長(zhǎng)率為基礎(chǔ)，將帶給眾多的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，又為投資公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)高效的利潤(rùn)增長(zhǎng)提供了保證。適時(shí)成立投資公司將全面參與和把握投資市場(chǎng)的無限商機(jī)。

公司定位和公司經(jīng)營(yíng)理念

投資公司應(yīng)立足成為地區(qū)乃至中國(guó)最優(yōu)秀的產(chǎn)權(quán)交易、產(chǎn)權(quán)置換、資產(chǎn)整合，投資理財(cái)?shù)臓I(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)；將投資顧問業(yè)務(wù)辦成投資者心目中值得信賴的機(jī)構(gòu)。投資公司的初期目標(biāo)是在公司經(jīng)營(yíng)的最初10-12個(gè)月內(nèi)在湖南市場(chǎng)上確立自己的品牌地位。公司“服務(wù)于社會(huì)，回報(bào)于股東”，“精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，專業(yè)投行”，“個(gè)性投顧，價(jià)值服務(wù)”。把各個(gè)業(yè)務(wù)以正確的決策，專精的團(tuán)隊(duì)，飽滿的熱情，嚴(yán)格的自律和服從，完善的管理和服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品的價(jià)值體現(xiàn)最大化和公司回報(bào)最優(yōu)化。

投資公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)圖

1．委托投資理財(cái)管理業(yè)務(wù)

投資公司委托投資理財(cái)管理運(yùn)作模式

投資公司委托投資理財(cái)管理發(fā)展趨勢(shì)今后一個(gè)時(shí)期，國(guó)內(nèi)投資公司投資理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展主要具有以下一些特點(diǎn)：

（一）資本市場(chǎng)繁榮將促進(jìn)委托理財(cái)業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展

從資金來源看，經(jīng)過20年的改革開放之后，我國(guó)有大量的社會(huì)財(cái)富在尋求保值增值的機(jī)會(huì)，其中，中國(guó)的儲(chǔ)蓄率占GDP的比例在35％到40％之間，這些資源一定會(huì)尋找多元化的投資渠道；從資金需求看，企業(yè)融資，不管是股權(quán)融資還是債權(quán)融資，都有巨大的市場(chǎng)需求；另外，過多的儲(chǔ)蓄使商業(yè)銀行壓力過重，甚至有可能產(chǎn)生比例較高的不良資產(chǎn)，因此追求融資渠道的多元化和適當(dāng)正常的比例關(guān)系，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康持續(xù)發(fā)展的一項(xiàng)重要任務(wù)，也是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和防范風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要內(nèi)容。這些因素決定了中國(guó)資本市場(chǎng)今后一定會(huì)有巨大發(fā)展，同時(shí)也會(huì)促進(jìn)投資公司受托投資管理等資本市場(chǎng)服務(wù)業(yè)的迅速發(fā)展。

（二）入世為投資公司委托理財(cái)帶來的機(jī)遇大于挑戰(zhàn)加入

WTO后，國(guó)內(nèi)投資公司將在同一“舞臺(tái)”上與海外同行展開競(jìng)爭(zhēng)，國(guó)內(nèi)投資公司與海外同行的差距在委托理財(cái)方面主要表現(xiàn)為：首先，國(guó)內(nèi)投資公司委托理財(cái)規(guī)模普遍較小。其次，國(guó)內(nèi)投資公司的委托理財(cái)業(yè)務(wù)單一，產(chǎn)品差異化程度小，缺乏創(chuàng)新，尚缺乏運(yùn)作股指期貨等金融衍生工具的經(jīng)驗(yàn)。第三，風(fēng)險(xiǎn)管理能力偏弱，內(nèi)部控制體系尚不健全。

當(dāng)然，入世在帶來眾多挑戰(zhàn)的同時(shí)，也為國(guó)內(nèi)投資公司委托理財(cái)帶來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇。這是因?yàn)榧尤隬TO后，國(guó)內(nèi)投資公司經(jīng)過新一輪兼并，重組之后，無論在規(guī)模、專業(yè)化經(jīng)營(yíng)或是風(fēng)險(xiǎn)管理能力上均會(huì)得到極大的提高。另外，加入WTO后，國(guó)內(nèi)投資公司將會(huì)面臨拓展委托理財(cái)業(yè)務(wù)的大好機(jī)遇。具體表現(xiàn)在：國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的國(guó)際化步伐加快；國(guó)內(nèi)金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)將得到發(fā)展；作為國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)基石的國(guó)內(nèi)企業(yè)，將面臨機(jī)制、體制以及管理模式等方面的改變；雖然加入WTO會(huì)對(duì)中國(guó)的一些產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生沖擊，但從長(zhǎng)期來看將促使國(guó)內(nèi)企業(yè)管理水平、技術(shù)水平和總體競(jìng)爭(zhēng)的提高，從而必將提高中國(guó)上市公司的總體質(zhì)量；合資合作外資企業(yè)的發(fā)行上市或兼并重組上市，也將為委托理財(cái)提供新的投資機(jī)會(huì)。

（三）金融創(chuàng)新將為受托理財(cái)業(yè)務(wù)注入新鮮活力今后一個(gè)時(shí)期，我國(guó)證券市場(chǎng)金融創(chuàng)新步伐將會(huì)明顯加快。隨著指數(shù)期貨、股票期貨、期權(quán)等衍生產(chǎn)品及做空避險(xiǎn)工具的推出，投資公司受托理財(cái)?shù)耐顿Y品種將會(huì)不斷增加，投資組合的選擇將有更大的回旋余地，委托理財(cái)?shù)氖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)逐步降低。另外，隨著投資品種的增多和市場(chǎng)化進(jìn)程的加快，我國(guó)證券市場(chǎng)將會(huì)由以散戶為主的投機(jī)市場(chǎng)逐步過渡到以機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍為主體的證券投資時(shí)代。大規(guī)模的委托理財(cái)不僅成為可能，而且會(huì)是不久以后的現(xiàn)實(shí)。

投資理財(cái)管理業(yè)務(wù)的一般運(yùn)作程序如下：

（1）審查客戶申請(qǐng)，要求其提供相應(yīng)的文件，并結(jié)合有關(guān)的法律限制決定是否接受其委托。委托人可以是個(gè)人，也可以是機(jī)構(gòu)。

（2）簽訂資產(chǎn)委托管理協(xié)議。協(xié)議中將對(duì)委托資金的數(shù)額、委托期限、收益分配、雙方權(quán)利義務(wù)等做出具體規(guī)定。

（3）管理運(yùn)作。在客戶資金到位后，便可開始運(yùn)作。操作中應(yīng)做到專戶管理、單獨(dú)核算，不得挪用客戶資金，不得騙取客戶收益。同時(shí)還應(yīng)遵守法律上的有關(guān)限制，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

（4）返還本金及收益。委托期滿后，按照資產(chǎn)委托管理協(xié)議要求，在扣除受托人應(yīng)得管理費(fèi)和報(bào)酬后，將本金和收益返還委托。

投資公司產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)

投資公司產(chǎn)權(quán)交易模式

目標(biāo)企業(yè)：

目標(biāo)企業(yè)必須是股份制改制完成的企業(yè)。

目標(biāo)企業(yè)必須符合準(zhǔn)上市公司的基本條件。

投資公司：

投資公司必須是目標(biāo)企業(yè)的股東，合法持有目標(biāo)企業(yè)股份，才能合法進(jìn)行產(chǎn)權(quán)交易流程。

投資公司同投資者簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，負(fù)責(zé)辦理目標(biāo)企業(yè)股票蓋章、過戶、填寫股碼卡、身份證、圖章、相關(guān)過戶手續(xù)。

產(chǎn)權(quán)交易中心或產(chǎn)權(quán)交易所：

產(chǎn)權(quán)交易中心在交易流程中，負(fù)責(zé)目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)真實(shí)性，辦理相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓和過戶手續(xù)。是提供交易認(rèn)證和過戶服務(wù)的商業(yè)伙伴。

產(chǎn)權(quán)交易中心同投資公司簽訂股權(quán)委托合約。

產(chǎn)權(quán)交易中心與投資人簽屬股權(quán)委托受讓代理協(xié)議書。

中介分銷機(jī)構(gòu)：

中介分銷機(jī)構(gòu)具有銷售渠道和銷售模式，可以大量銷售股權(quán)。這個(gè)部分一般由我投資公司經(jīng)紀(jì)人來承擔(dān)角色。

投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)

投資顧問服務(wù)模式

客戶服務(wù)部：

通過對(duì)客戶服務(wù)部的服務(wù)人員進(jìn)行專業(yè)行銷培訓(xùn)，加上管理團(tuán)隊(duì)所引進(jìn)海外先進(jìn)營(yíng)銷觀念，建立強(qiáng)大的咨詢會(huì)員網(wǎng)絡(luò)，提升銷售業(yè)績(jī)。

投資顧問業(yè)務(wù)的商業(yè)模式：

通過投資公司的策劃，包裝等級(jí)分明的咨詢分析師、講師團(tuán)，使客戶資產(chǎn)保值增值同時(shí)，收取不同價(jià)格的服務(wù)費(fèi)，為投資公司提供持續(xù)現(xiàn)金流的操作模式。

投資公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品營(yíng)銷

產(chǎn)品介紹：

1、有償投資咨詢服務(wù)：

自然人客戶主要以（電話、邀請(qǐng)來訪）客服行銷為手段，以資管服務(wù)為提升，按投資者的資產(chǎn)規(guī)模收取咨詢服務(wù)費(fèi)。

小客戶：資產(chǎn)規(guī)模在10萬以下：3000元/半年——5000元/半年

中客戶：資產(chǎn)規(guī)模在20萬—30萬之間：10000元/半年—15000元/半年

大客戶：資產(chǎn)規(guī)模在50萬元以上：25000元/半年

法人客戶管理咨詢服務(wù)

企業(yè)股份制改制顧問服務(wù)

企業(yè)財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、企業(yè)管理咨詢服務(wù)

企業(yè)并購計(jì)劃組織實(shí)施指導(dǎo)服務(wù)

企業(yè)股權(quán)設(shè)計(jì)及戰(zhàn)略投資者引進(jìn)

企業(yè)融資財(cái)經(jīng)公關(guān)

2、大宗股權(quán)交易解決方案：

目的：針對(duì)擁有股權(quán)的目標(biāo)股份制企業(yè)，需要融資解決自身的發(fā)展問題，他們可將其股權(quán)設(shè)立和戰(zhàn)略投資者引進(jìn)委托我們?nèi)珯?quán)操作。操作設(shè)計(jì)：投資公司對(duì)目標(biāo)股份制企業(yè)進(jìn)行包裝、項(xiàng)目運(yùn)作，通過產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行路演，讓缺乏一級(jí)市場(chǎng)投資渠道的客戶，通過我們專業(yè)化的投資操作，認(rèn)可和投資目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)，為目標(biāo)企業(yè)和投資公司部分股權(quán)退出謀取盡可能大資本溢值。

3、風(fēng)險(xiǎn)因素及解決方法；

咨詢資格引發(fā)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：

由于無咨詢資格和超范圍咨詢可能會(huì)引起監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。

解決的辦法：

1、引進(jìn)持牌咨詢師。

2、通過投資建議報(bào)告，不直接指導(dǎo)操作。

顧問業(yè)務(wù)引發(fā)的客戶虧損風(fēng)險(xiǎn)：

解決的辦法：

1、建立相應(yīng)的分析研究和信息取得渠道。

2、對(duì)客戶進(jìn)行定期投資分析培訓(xùn)。

3、組織溝通交流會(huì)的形式輸導(dǎo)疑惑和緩合矛盾沖突。

產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)隱藏的風(fēng)險(xiǎn)：

由于目標(biāo)企業(yè)自身經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)引發(fā)投資公司營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)。

解決的辦法：

1、嚴(yán)格選擇目標(biāo)企業(yè)。

2、與目標(biāo)企業(yè)簽定相關(guān)賠償、調(diào)解合同。

公司管理的組織結(jié)構(gòu)

1、客戶部。負(fù)責(zé)與客戶接觸、商談，并具體擬定投資服務(wù)合同，在簽約后，把合同的復(fù)印件及有關(guān)客戶資料移交給管理部。

2、調(diào)研部。根據(jù)總體資產(chǎn)運(yùn)作的需要進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融政策、證券市場(chǎng)及相關(guān)市場(chǎng)大勢(shì)和特點(diǎn)、上市公司、國(guó)債品種、投資理論及操作策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、管理部和客戶部。

3、管理部。負(fù)責(zé)客戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)營(yíng)，產(chǎn)權(quán)交易客戶操作，該部門由眾多經(jīng)紀(jì)人組成，每個(gè)經(jīng)紀(jì)人分別負(fù)責(zé)幾個(gè)指定客戶的資產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)運(yùn)作，并對(duì)其各自的客戶保持經(jīng)常性的業(yè)務(wù)聯(lián)系，提供信息咨詢和投資建議，并定期匯報(bào)資產(chǎn)的運(yùn)作進(jìn)度狀況。

4、財(cái)務(wù)部。負(fù)責(zé)公司管理費(fèi)用的成本計(jì)算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財(cái)務(wù)分類報(bào)表，為總裁經(jīng)營(yíng)決策提供財(cái)務(wù)手段支持

5、綜合部。負(fù)責(zé)客戶交易記錄、資產(chǎn)委托管理合同及其資料的分類、保存和維護(hù)負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)工作，督促資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合法、規(guī)范和穩(wěn)健地開展，防止和糾正違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)和及時(shí)化解管理人的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)，公司日常后勤保障服務(wù)。

管理報(bào)酬和權(quán)益

總經(jīng)理：薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：8000元/月；

部門經(jīng)理：薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：2500元/月；

以上薪酬標(biāo)準(zhǔn)均以上海同等投資公司的薪酬待遇為參考標(biāo)準(zhǔn)，希望經(jīng)董事會(huì)討論后批準(zhǔn)執(zhí)行。其他員工工資標(biāo)準(zhǔn)由管理層與擬聘用員工協(xié)商報(bào)董事會(huì)或授權(quán)人批準(zhǔn)執(zhí)行。

由于第一年屬于公司初創(chuàng)階段，管理團(tuán)隊(duì)暫不行使30%的期 權(quán)制度，建議將30%的期權(quán)轉(zhuǎn)為年終30%分紅的權(quán)力。第二年正式執(zhí)行30%的期權(quán)規(guī)定，并確定期權(quán)行使時(shí)間和價(jià)格。

董事會(huì)授權(quán)總裁執(zhí)行董事會(huì)權(quán)力，總裁授權(quán)執(zhí)行總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應(yīng)的業(yè)務(wù)開發(fā)及所涉及員工及公司財(cái)物的使用和管理權(quán)力。

第一年董事會(huì)的考核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以管理團(tuán)隊(duì)當(dāng)年經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)水平能否持平為標(biāo)準(zhǔn)，若不是因?yàn)闃I(yè)績(jī)?cè)颍瞧渌蜣o退管理團(tuán)隊(duì)成員，公司董事會(huì)應(yīng)給予半年的薪酬賠償。若當(dāng)年產(chǎn)業(yè)盈利，公司董事會(huì)應(yīng)給予管理團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)金，資金比例應(yīng)不低于收入的5%，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。其他股東權(quán)利和限制

提議召開董事會(huì)的權(quán)力，按董事會(huì)通過的分紅決議行使取得分紅的權(quán)力，資本類投資或引進(jìn)新股東單位及增發(fā)，配股等決策建議權(quán)力。其他股東不介入日常經(jīng)營(yíng)管理，不得從事與公司相同業(yè)務(wù)，但可以投資控股參股其他投資公司。

備注

董事會(huì)在聘用期或約定績(jī)效考核期授與管理團(tuán)隊(duì)30%的期權(quán)，并確定期權(quán)行使時(shí)間和價(jià)格。聘用及其他協(xié)議由董事會(huì)決議執(zhí)行。

獎(jiǎng)金由收入完成計(jì)劃執(zhí)行考核后，由董事會(huì)決定提出比例，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。年收入和費(fèi)用的預(yù)測(cè)

費(fèi)用明細(xì)表：

開辦費(fèi)：

場(chǎng)地租金：根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)的需要將工作區(qū)與演講區(qū)分隔開，工作職場(chǎng)的面積需要200平方米左右，年租金約50元每平米×200×12＝12萬。

辦公環(huán)境投入費(fèi)：裝修及辦公桌椅一次投入約10萬元。

辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備12臺(tái)約6萬元；

筆記本電腦2臺(tái)約3.5萬元；

投影儀一臺(tái)2萬元；

打印機(jī)、傳真機(jī)、復(fù)印機(jī)需1.5萬元；

程控交換機(jī)、電信線路及adsl上網(wǎng)共需2萬元；

電腦耗材每月1000元×12=1.2萬元/年；

小計(jì)：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2萬元。

行政管理費(fèi)用：（同等上海投資公司標(biāo)準(zhǔn)）

總 經(jīng) 理：8000元/月；

部門經(jīng)理兩名：2500元/月×2=5000元/月；

執(zhí)牌分析師兩名：2500元/月×2=5000元/月；

咨詢研究員兩名：1500元/月×2=3000元/月；

小計(jì)： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。

投資顧問業(yè)務(wù)的銷售費(fèi)用：

客戶服務(wù)展業(yè)人員將負(fù)責(zé)他們所轄區(qū)域內(nèi)所有客戶，共有20名，每個(gè)客戶服務(wù)展業(yè)人員薪酬費(fèi)用預(yù)計(jì)700元/月。另外每個(gè)月還需要3000元的通訊費(fèi)。

小計(jì)700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。

產(chǎn)權(quán)交易經(jīng)營(yíng)費(fèi)用：

人員開支：

專案研究人員一名：1500元/月，專案市場(chǎng)營(yíng)銷員一名：800元/月×3=2400元/月；

企業(yè)/產(chǎn)業(yè)管理咨詢顧問：（特殊人才薪資待定）

財(cái)務(wù)研究員一名：2000元/月。

營(yíng)運(yùn)費(fèi)用：

為拓展業(yè)務(wù)需要在全國(guó)尋找優(yōu)質(zhì)的目標(biāo)企業(yè)，產(chǎn)權(quán)交易部門的每個(gè)成員要經(jīng)常性的出差，所以每月差旅費(fèi)5000元。

銷售費(fèi)用：

目前產(chǎn)權(quán)最大的購買群體在滬浙一帶，所以每月產(chǎn)權(quán)交易的銷售費(fèi)用預(yù)計(jì)為20000元/月。小計(jì)：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。

總計(jì)：12萬+26.2萬+37.2萬+20.4萬+37.08萬=132.88萬元。

備注：由于未計(jì)入業(yè)務(wù)拓展的廣告宣傳費(fèi)和部分特殊人才的引進(jìn)費(fèi)用預(yù)計(jì)總計(jì)數(shù)應(yīng)相應(yīng)增加。由于資產(chǎn)管理及委托理財(cái)業(yè)務(wù)的資金目前難以確定，所以相關(guān)費(fèi)用也難以確定，所以總計(jì)費(fèi)用預(yù)計(jì)相應(yīng)會(huì)增加。

由于未考慮到相應(yīng)辦公場(chǎng)地租的其他如劃撥、分拆、合作、合營(yíng)等分?jǐn)偡绞?，總?jì)費(fèi)用有望向下調(diào)整15%的幅度。

年收入明細(xì)表

資產(chǎn)管理：

第一年：資產(chǎn)管理收入或委托理財(cái)收入是以所接受或委托的資金規(guī)模為基礎(chǔ)。假設(shè)運(yùn)作接受1000萬資金運(yùn)作，按目前中國(guó)證券市場(chǎng)年增長(zhǎng)率為10%的增長(zhǎng)幅度，則年收入為：1000萬×10%=100萬。

第二年和第三年：隨著大客戶的基礎(chǔ)壯大，所委托的資金增長(zhǎng)規(guī)模每年不應(yīng)低于15%，預(yù)計(jì)第二年和第三年的年收入按15%的復(fù)利增長(zhǎng)。

投資顧問業(yè)務(wù)收入：

根據(jù)投資顧問收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、按客戶等級(jí)從大到小平均計(jì)算收費(fèi)，作出以下贏利預(yù)測(cè)：

第一年：初期一個(gè)月發(fā)展40名客戶基量（加權(quán)平均）繳納會(huì)費(fèi)5000元，扣除1000元的設(shè)備費(fèi)（聯(lián)系用通訊設(shè)備），預(yù)計(jì)年收入40×4000×12=192萬元。

第二年：隨著展業(yè)人員的成交能力提升，每年按第一年每月成并客戶50%的幅度增長(zhǎng)，則第二年預(yù)計(jì)收入80×4000×12=384萬元。

法人客戶管理咨詢服務(wù)：

第一年預(yù)計(jì)可以完成三個(gè)項(xiàng)目應(yīng)產(chǎn)生30萬的收入。

產(chǎn)權(quán)交易收入：

第一年：初期第一個(gè)項(xiàng)目周期為六個(gè)月組建形成大客戶網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的一級(jí)半市場(chǎng)的產(chǎn)權(quán)股權(quán)推廣，第一年預(yù)計(jì)作兩家企業(yè)的股權(quán)在融資項(xiàng)目，成交200萬股，溢價(jià)0.25元的贏利應(yīng)有50萬以上的收入；

第一年收入總計(jì)：100萬+192萬+30萬+50萬=322萬元。

第一年凈利潤(rùn)總計(jì)：322－132.88＝189.12萬元

備注：當(dāng)年可分配收入約為凈利潤(rùn)除去20％的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、資本公積，50％的稅賦負(fù)擔(dān)和資本利得，余下的30%作為管理團(tuán)隊(duì)的期權(quán)分紅是可行的。

綜上所述，我們的投資公司商業(yè)計(jì)劃書的觀點(diǎn)是在投資者資本投入，管理團(tuán)隊(duì)在經(jīng)理人領(lǐng)導(dǎo)下全面拓展投資公司業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)可以控制，其收入可以實(shí)行，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)積累后進(jìn)入國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的最佳選擇。

第五篇：咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

商業(yè)計(jì)劃書

XX咨詢服務(wù)公司 2015.3月20日

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

一、公司簡(jiǎn)介

1.公司概況：

XX咨詢服務(wù)有（無）限公司于2xxx年x月x日成立，公司注冊(cè)資本xxxx萬元人民幣，現(xiàn)由X自然人股東共同投資，是一家完全按照商業(yè)化規(guī)范運(yùn)作代理企業(yè)向銀行申請(qǐng)貸款并收取服務(wù)費(fèi)的中介服務(wù)公司的咨詢服務(wù)公司。

2.經(jīng)營(yíng)模式：

XX咨詢服務(wù)用擔(dān)保及延伸業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式。公司在致力于做大做強(qiáng)企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，大力發(fā)展個(gè)人信用

擔(dān)保及直接貸款業(yè)務(wù)，并且為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問、信用評(píng)級(jí)等延伸業(yè).公司宗旨：

嚴(yán)格遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律，以信用擔(dān)保和金融投資為手段促進(jìn)資金融通和商品流通，促進(jìn)企業(yè)進(jìn)步，推進(jìn)企業(yè)的創(chuàng)立和發(fā)展；提升企業(yè)信用，提高資源配置效率，推 進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展服務(wù)。

二、xx咨詢服務(wù)市場(chǎng)的概況

1.。因而銀行對(duì)擔(dān)保公 的擔(dān)保能力不認(rèn)可，導(dǎo)致業(yè)務(wù)規(guī)模很難做大。

2.審批程序復(fù)雜。因?yàn)榻鹑诓块T多數(shù)不認(rèn)可咨詢服務(wù)，不給予咨詢服務(wù)公司放大擔(dān)保貸款倍數(shù)，只同意用全額保證金來開展業(yè)我國(guó)咨詢機(jī)構(gòu)主要以企業(yè)形式為主，企業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)為44568家，占咨詢機(jī)構(gòu)數(shù)的98.1%，事業(yè)單位為112家，民辦非企業(yè)單位164家，社會(huì)團(tuán)體1家，其他組織機(jī)構(gòu)573家。http://004km.cn/

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

我國(guó)中小型咨詢機(jī)構(gòu)的數(shù)量占絕對(duì)優(yōu)勢(shì)，全年?duì)I業(yè)收入在50萬元以下的咨詢機(jī)構(gòu)為34195家，占全國(guó)機(jī)構(gòu)數(shù)的75.3%。全年?duì)I業(yè)收入在500萬元以下的咨詢機(jī)構(gòu)總 數(shù)為43795家，占全國(guó)咨詢機(jī)構(gòu)總 數(shù)的96.4%。全年?duì)I業(yè)額在100－500萬元之間的機(jī)構(gòu)數(shù)已達(dá)5368家，500－1000萬元的機(jī)構(gòu)達(dá)848家，1000－5000萬元達(dá)658家，5000萬元以上的117家，說明我國(guó)咨詢機(jī)構(gòu) 的骨干隊(duì)伍已經(jīng)基本形成。

上海市的咨詢機(jī)構(gòu)年?duì)I業(yè)收入最高，北京次之，廣東位居

包括工程合同履約資訊，工程招投標(biāo)履約咨詢術(shù)轉(zhuǎn)讓合同履咨詢易合同履約咨詢、房地產(chǎn)交易咨詢、機(jī)動(dòng)車交易咨詢房屋產(chǎn)權(quán)過戶交易安全咨詢、企業(yè)產(chǎn)權(quán)過戶交易安全咨詢、合約對(duì)沖押金/預(yù)付款/質(zhì)量保證金咨詢、中介費(fèi)/傭金咨詢、產(chǎn)品質(zhì)量咨詢、出國(guó)留學(xué)經(jīng)濟(jì)咨詢、個(gè)人分期付款消費(fèi)咨詢?cè)V訟保全咨詢等。

4.詢配套服務(wù)及財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)：

咨詢配套服務(wù)是指圍繞擔(dān)保項(xiàng)目、系列中介服務(wù)主要包括：

咨詢服務(wù)：企業(yè)理財(cái)與資本運(yùn)作顧問、企業(yè)管理顧問、個(gè)人理財(cái)顧問。

項(xiàng)目論證服務(wù)：擔(dān)保投資項(xiàng)目可行性研究與項(xiàng)目評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)、企業(yè)與個(gè)人資信評(píng)估。

抵押資產(chǎn)處置服務(wù)：典當(dāng)業(yè)務(wù)、拍賣業(yè)務(wù)、企業(yè)重組兼并業(yè)務(wù)。

代理服務(wù)：企業(yè)或個(gè)人融資代理服務(wù)、政府或民間擔(dān) ?；鸬奈泄芾?、資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)。

5.商業(yè)盈利模式

公司獲利方式主要是通過：

擔(dān)保業(yè)務(wù)收取1%～5%擔(dān)保額的服務(wù)費(fèi)。同時(shí)，公司要求被擔(dān)保企業(yè)或個(gè)人提供足額的反擔(dān)保資產(chǎn)，以規(guī)避擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)；http://004km.cn/

委托貸款業(yè)務(wù)，公司收取不超過銀行貸款利率四倍 的利息，同時(shí)，公司要求被擔(dān)保企業(yè)或個(gè)人提供足額的反擔(dān)保資產(chǎn)，以規(guī)避貸款回收風(fēng)險(xiǎn)；

資產(chǎn)管理可有效提高公司凈資產(chǎn)的回報(bào)率，是主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的重要補(bǔ)充；

擔(dān)保配套服務(wù)拓展了擔(dān)保業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，保證擔(dān)保項(xiàng)目的資信質(zhì)量，增加了擔(dān)保業(yè)務(wù)的附加價(jià)值，是對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的垂直整合；

反擔(dān)保資產(chǎn)的處置及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是公司化解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，公司反擔(dān)保資產(chǎn)和銀行抵押資產(chǎn)的有效處置以及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)亦是公司今后潛在的贏利增長(zhǎng)點(diǎn)

四、營(yíng)銷及戰(zhàn)略規(guī)劃。

無論從市場(chǎng)分析還是競(jìng)爭(zhēng)性分析來看,中國(guó)地區(qū)咨詢業(yè)務(wù)都還處于早期的賣方市場(chǎng),我們的略是居安思危,以客戶利益和為社會(huì)服務(wù)至上的原則制定其市場(chǎng)營(yíng)銷策略,開發(fā)出最有價(jià)值的信用擔(dān)?？蛻?提供最適合社會(huì)需要的擔(dān)保服務(wù)產(chǎn)品。

客戶開發(fā)措施：

客戶開發(fā)及信息收集是咨詢及投資業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)工作，客戶資源將成為我們公司貴財(cái)富，我們十分重視。計(jì)劃采用下列方式建立健全客戶來源的渠道：

與銀行信貸部門取得廣泛聯(lián)系，由銀行信貸部門推薦客戶；

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

與各級(jí)政府部門聯(lián)系，由相關(guān)政府部門推薦客戶；

與各商會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)取得聯(lián)系，由其推薦客戶；

開展企業(yè)信用擔(dān)保的會(huì)員制管理，從中培養(yǎng)核心客戶；

對(duì)社會(huì)進(jìn)行廣泛宣傳、搞好市場(chǎng)調(diào)研，開展客戶登記，從中發(fā)掘潛在客戶。

營(yíng)銷策略：

我們采用以品牌經(jīng)營(yíng)為核心的整合營(yíng)銷策略。公司的市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃是以下列經(jīng)營(yíng)原則為基礎(chǔ)的：

我們將綜合考慮自己獨(dú)立以及與其它機(jī)構(gòu)聯(lián)合的方式開展咨詢業(yè)務(wù)；

個(gè)人咨詢獨(dú)立開展為主，以此作為擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模的突破口，在保證質(zhì)量，嚴(yán)格防范的前提下，努力擴(kuò)大擔(dān)保業(yè)務(wù)量，追求擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模經(jīng)營(yíng)。

企業(yè)融資和經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展，特別是企業(yè)融資擔(dān)保必須注重與擔(dān)保投資相結(jié)合。應(yīng)堅(jiān)持“擔(dān)保為手段，投資是目的”原則，主動(dòng)尋找有投資價(jià)值的中小型高新技術(shù)企業(yè)和房地產(chǎn)企業(yè)等符合我們戰(zhàn)略發(fā)展方向的投資項(xiàng)目，利用擔(dān)保投資工具為企業(yè)提供融資擔(dān)保，在條件成熟后轉(zhuǎn)為直接投資。與擔(dān)保業(yè)務(wù)強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的要求不同，投資業(yè)務(wù)更應(yīng)強(qiáng)調(diào)投資效

必要時(shí)尋求其它擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作實(shí)施交叉互保和聯(lián)合擔(dān)保，尋求國(guó)家中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的再擔(dān)保支持以及利用其它金融創(chuàng)新手段，以分散風(fēng)險(xiǎn)、減少損失；

所有貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)都尋求銀行或其它金融機(jī)構(gòu)與客戶的協(xié)作，投資業(yè)務(wù)需要相關(guān)投資機(jī)構(gòu)的配合；

建立電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)，利用網(wǎng)站開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的宣傳、擔(dān)保業(yè)務(wù)登記、網(wǎng)上業(yè)務(wù)受理及擔(dān)保市場(chǎng)調(diào)查、信用評(píng)級(jí)等；

利用新聞媒體和其它形式開展廣泛宣傳，以支持促進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)及擔(dān)保投資的實(shí)施戰(zhàn)略。

戰(zhàn)略規(guī)劃：

我們根據(jù)其營(yíng)銷策略，制定了中長(zhǎng)期的市場(chǎng)開發(fā)計(jì)劃，并以此為藍(lán)本，滾動(dòng)制定市場(chǎng)開發(fā)計(jì)劃，指導(dǎo)公司市場(chǎng)營(yíng)銷策略的實(shí)施。預(yù)計(jì)在兩年內(nèi)成為島城最大的融資咨詢公司。

從技術(shù)上看，我們開拓中小企業(yè)和個(gè)人品種外, 將會(huì)選擇若干成長(zhǎng)性極好的企業(yè)作為核心客戶, 并將核心客戶的高速增長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展與中元糴焜業(yè)務(wù)的高速增長(zhǎng)和可持續(xù)發(fā)展 起來, 使核心客戶與中元糴焜的發(fā)展與日俱增。

在公司客戶及人才儲(chǔ)備達(dá)到一定規(guī)模后，我們業(yè)務(wù)，充分分享中小企業(yè)的高速成長(zhǎng)成果，提高公司利潤(rùn)率。

時(shí)機(jī)成熟，在國(guó)家政策的許可下，成立民間中小銀行，更好地為中小企業(yè)提供全方位的服務(wù)。

六、風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

行業(yè)風(fēng)險(xiǎn): 擔(dān)保與投資行業(yè)及其發(fā)展趨勢(shì)中可能存在的不利因素及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況；

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn): 受到商業(yè)周期的影響, 市場(chǎng)的發(fā)展將受相關(guān)的行業(yè)市場(chǎng)情況的影響；

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn): 在經(jīng)營(yíng)過程中可能會(huì)發(fā)生的擔(dān)保代償?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)；

作為咨詢行業(yè)，也存在以下風(fēng)險(xiǎn): http://004km.cn/

1.政策風(fēng)險(xiǎn): 國(guó)家政策與法律對(duì)擔(dān)保業(yè)的約束與限制, 未來國(guó)家政策與法律的變化可能會(huì)對(duì)公司產(chǎn)生的影響；

2.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn): 我們的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要是擔(dān)保的信用風(fēng)險(xiǎn)。

主要有：a.被擔(dān)保項(xiàng)目可行性風(fēng)險(xiǎn)；b.被擔(dān)保者信用程度；c.擔(dān)保的約束方式；d.擔(dān)保的集中程度；e.產(chǎn)權(quán)制度的制約；f.金融市場(chǎng)健全程度等。同時(shí)，咨詢業(yè)正處在我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌的時(shí)期，在挑戰(zhàn)和機(jī)遇同時(shí)并存的條件下，如何有

效地防范風(fēng)險(xiǎn)，憑借其信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)實(shí)力和專業(yè)技能來運(yùn)作、協(xié)調(diào)政策性和商業(yè)性擔(dān)保之間的關(guān)系，真正發(fā)揮其資金融通和商品流通的橋梁作用是我們營(yíng)管理的主要任務(wù)。

采取以下措施有效防范風(fēng)險(xiǎn)：

信用擔(dān)保最大的風(fēng)險(xiǎn)是被擔(dān)保者的資信風(fēng)險(xiǎn)。因此，應(yīng)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)的資信變化過程進(jìn)行深入、詳細(xì)的調(diào)查。評(píng)定企業(yè)的透明度和可控度，分析企業(yè)財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)的變化情況，計(jì)算和推算企業(yè)的贏利能力。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)堅(jiān)持全面深入和量力而行的原則，采用跟蹤管理和及時(shí)控制的方法。同時(shí)，中國(guó)正在建立的信用評(píng)估機(jī)制，也為這一風(fēng)險(xiǎn)的防范提供了有利的保證。

把銀行、企業(yè)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)三方統(tǒng)一考慮，形成一個(gè)有三方共同組成的擔(dān)保咨詢機(jī)構(gòu)，開展法律、會(huì)計(jì)、稅務(wù)等各種咨詢服務(wù)，形成有效的扶優(yōu)扶強(qiáng)的體系；建立風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和聯(lián) 擔(dān)保機(jī)制。爭(zhēng)取國(guó)家各級(jí)擔(dān)保體系的支持。獲得再擔(dān)保和聯(lián)合擔(dān)保合作。當(dāng)發(fā)生代償時(shí)，中元糴焜可以按一定條件從再擔(dān)保機(jī)構(gòu)得到一定補(bǔ)償，從而大大降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。另外，聯(lián)合擔(dān)保也是分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。

利用現(xiàn)代電子信息技術(shù)，開發(fā)建立出一套科學(xué)完善的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并使之得到有效實(shí)施。

以個(gè)人信用擔(dān)保作為中元糴焜目前擔(dān)保業(yè)務(wù)的主攻目標(biāo)。這類擔(dān)保業(yè)務(wù)的性質(zhì)決定其風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。在取得一定實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)后，再逐步展開，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，以防范經(jīng)營(yíng)初期因經(jīng)驗(yàn)不足造成的風(fēng)險(xiǎn)。

加大項(xiàng)目的審核力度，以及對(duì)擬擔(dān)保、投資項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格科學(xué)的可行性研究與論證，嚴(yán)格按照公司制定的各項(xiàng)制度規(guī)范運(yùn)作，力求最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn)。

在財(cái)務(wù)管理上，中元糴焜將根據(jù)每年的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃按相當(dāng)比例提留擔(dān)保賠付準(zhǔn)備金和投資風(fēng)險(xiǎn)備用金等，以保障公司業(yè)務(wù)按計(jì)劃正常進(jìn)行。

七、資本擴(kuò)展及盈利預(yù)測(cè)

1．咨詢?nèi)藛T數(shù)量及其薪酬 情況

XX咨詢服務(wù)公司商業(yè)計(jì)劃書

我國(guó)咨詢從業(yè)人員主要集中的地區(qū)是上海，咨詢從業(yè)人數(shù)為109023人，占全國(guó)從業(yè)人數(shù)的33%，其次是北京，咨詢從 業(yè)人員為98689人，占全國(guó)咨詢從業(yè)人口的25%，廣東咨詢從業(yè)人數(shù)為

32.521.510.***13資本利潤(rùn)

單位：千萬

結(jié)語

我們具有贏利水平高，能支撐公司可持續(xù)發(fā)展的商業(yè)模式，大力發(fā)展擔(dān)保及其延

伸業(yè)務(wù)是公司的主營(yíng)方向，我們的商業(yè)模式和主營(yíng)業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)公司致力成為青廣州 擔(dān)保業(yè)領(lǐng)先者和第一品牌的先決條件。

實(shí)現(xiàn)商業(yè)計(jì)劃的必要條件是公司能否擁有足夠的資本金開展擔(dān)保和擔(dān)保投資 業(yè)務(wù)。由于咨詢公司的性質(zhì)，只能靠股本擴(kuò)張的方式增加公司的營(yíng)運(yùn)資金，用以滿足公司主營(yíng)業(yè)務(wù)對(duì)資金的需求。

與所有金融企業(yè)一樣，我們能否持續(xù)經(jīng)營(yíng)的根本保證在于風(fēng)險(xiǎn)控制。我們的

商業(yè)計(jì)劃書將風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿到市場(chǎng)、管理、財(cái)務(wù)和投資等涉及到經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的每一個(gè)環(huán) 節(jié)。公司商業(yè)計(jì)劃書針對(duì)可能出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的主要層面都提示了應(yīng)對(duì)措施。保護(hù)包括 發(fā)起人在內(nèi)的所有投資人利益的根本在于公司能否有效的執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的 措施。

從投資人角度分析我們商業(yè)計(jì)劃表明，本項(xiàng)投資雖然具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但投資

收益是明顯的，能否達(dá)到獲利豐厚的投資收益取決于經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。股份制民營(yíng)性質(zhì)和境外上市目標(biāo)能凝聚一支具有較深的專業(yè)化知識(shí)和豐富操作經(jīng)驗(yàn)的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)。公司中高層干部的高知識(shí)結(jié)構(gòu)和業(yè)內(nèi)資深的經(jīng)歷將是經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的核心。

最后，我們堅(jiān)定不移的立足于擔(dān)保投資領(lǐng)域，以企業(yè)價(jià)值最大化為最終的經(jīng)營(yíng)

目標(biāo)。持續(xù)為青島地區(qū)的企業(yè)、個(gè)人提供，優(yōu)質(zhì)、全面的服為股東，為投資人創(chuàng)造更大的價(jià)值。