第一篇：信息科技風(fēng)險自評估報告

XX縣信用聯(lián)社關(guān)于對

信息科技風(fēng)險自評估工作的匯報

X聯(lián)社XX辦事處:

按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險評價審計整改和開展信息科技風(fēng)險自評估工作的通知》要求,我縣聯(lián)社迅速組成自評估調(diào)查小組,按照全面、系統(tǒng)的要求,認(rèn)真進(jìn)行自評估分析,現(xiàn)將情況匯報如下:

﹙一﹚、提高認(rèn)識，建立健全了信息系統(tǒng)安全風(fēng)險防范體系。

隨著電子化建設(shè)不斷走向深入，信用社主要業(yè)務(wù)逐步依賴于計算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，隨之而來的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全已成為安全管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，尤其自二00六年五月底我縣農(nóng)村信用社順利并入全X農(nóng)信社通存通兌網(wǎng)絡(luò)后，網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作事關(guān)全縣農(nóng)村信用社改革，經(jīng)營、管理大局。我縣聯(lián)社從防范科技風(fēng)險的高度充分認(rèn)識到加強(qiáng)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作的必要性和重要意義，正確處理了發(fā)展與安全的關(guān)系，一手抓電子化建設(shè)，一手抓風(fēng)險防范。截止目前，已經(jīng)初步按照上級主管部門統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建立起較完善的網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險防范體系。我們主要做到了以下幾方面工作:

一、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范操作行為,我們從健全制度入手,先后修改完善了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 1

設(shè)備管理制度》、《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》、《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，修改制定了《XX縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰辦法》等制度、規(guī)定，切實將我縣農(nóng)村信用社的網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任落到實處。

二、加強(qiáng)硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境建設(shè)，避免系統(tǒng)風(fēng)險。

1、實現(xiàn)了內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)的嚴(yán)格的物理分離，內(nèi)網(wǎng)主線路為

光纖專線，備份線路為音頻專線，有關(guān)內(nèi)網(wǎng)用機(jī)保證了專機(jī)專用。

2、為每個網(wǎng)點(diǎn)制做了規(guī)范的地線，并為網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配備了

專用機(jī)柜。與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有關(guān)的機(jī)房、辦公室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都配備有消防器材。

3、定期對中心機(jī)房及網(wǎng)點(diǎn)計算機(jī)專用供電線路及網(wǎng)絡(luò)線

路進(jìn)行專項整治，對老化的線路進(jìn)行了更新，對有隱患的線路進(jìn)行了整改。

4、所有網(wǎng)點(diǎn)都有不間斷電源保護(hù)。并定期對老化的設(shè)備，如UPS，參數(shù)穩(wěn)壓器，發(fā)電機(jī)進(jìn)行統(tǒng)一的更新。對網(wǎng)點(diǎn)所用設(shè)備都按一定比例配齊了備用設(shè)備。

5、上線初期，即制定下發(fā)了《計算機(jī)業(yè)務(wù)管理制度（暫行）》，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作、授權(quán)和口令以及人員和設(shè)備的管理。明確要求業(yè)務(wù)人員離開時，業(yè)務(wù)終端必須退出。在隨后的多次檢查中沒有發(fā)現(xiàn)不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

6、制定了《XX縣信用聯(lián)社防范病毒管理制度》，確定了專

人進(jìn)行全轄病毒防治工作。

7、組織相關(guān)系統(tǒng)集成方和線路運(yùn)營方對縣中心機(jī)房進(jìn)行安

全風(fēng)險測試，排除隱患。

8、制定了《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，建立了機(jī)房工

作人員及非工作人員出入管理規(guī)定。

﹙二﹚、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實了網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任制。

為加強(qiáng)信息科技和信息安全的管理，嚴(yán)格落實信息安全責(zé)任

制，聯(lián)社成立網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各信用社也成立了相應(yīng)的工作小組，全面負(fù)責(zé)本單位的信息安全和運(yùn)行管理工作，聯(lián)社建立了信息科技及技術(shù)風(fēng)險管理部門，設(shè)立了專職管理人員，網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任落實到位。積極地做好了信息安全工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)監(jiān)督工作,從加強(qiáng)員工安全教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)入手,避免出現(xiàn)管理風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險，確保了網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。在本次自評估中，各級領(lǐng)導(dǎo)對評估工作高度重視，風(fēng)險評估工作得到了廣泛認(rèn)同和支持，順利地開展并卓有成效地進(jìn)行，獲得了客觀、真實和有效的評估結(jié)果。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，相互配合。

在自評估過程中，聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)非常重視，召開專門會

議，指定部門和專人負(fù)責(zé)評估工作。分管領(lǐng)導(dǎo)多次聽取情況匯報，及時提出要求，進(jìn)行工作部署。信息管理部門負(fù)責(zé)人親自帶隊參與評估工作，抓好落實。各相關(guān)公司及線路運(yùn)營商派來有豐富經(jīng)驗的技術(shù)工程師參加測評工作，提前做好準(zhǔn)備工作。信息安全風(fēng)險評估工作涉及信息系統(tǒng)的主管部門、建設(shè)單位、運(yùn)行維護(hù)部門、使用部門、安全管理部門以及技術(shù)支持單位和產(chǎn)品或服務(wù)提供商。在各方的協(xié)調(diào)配合下，評估小組相互支持，謹(jǐn)慎從事、認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極協(xié)作，較好地完成了風(fēng)險評估工作。

二、嚴(yán)格審查，保證質(zhì)量。

信息安全風(fēng)險評估是一項嶄新的工作，其專業(yè)性、技術(shù)

性很強(qiáng)，為了確保測評工作質(zhì)量，聯(lián)社運(yùn)管部按照銀監(jiān)會下發(fā)的《信息安全風(fēng)險評估指南》，從工作內(nèi)容、測評目的、操作規(guī)程、技術(shù)手段等方面，以及評估的各個環(huán)節(jié)上嚴(yán)格把關(guān)，適時提出安排意見，有效地保證了測評工作的順利進(jìn)行。目前，共完成評估報告份，我縣農(nóng)村信用社信息安全風(fēng)險評估工作基本完成。

三、積極行動，有效整改。

通過風(fēng)險評估，各有關(guān)單位對現(xiàn)有信息網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的資產(chǎn)、運(yùn)行狀況、存在問題等有了全面翔實的了解，針對網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)客觀存在的安全隱患和安全風(fēng)險，各單位正在積極研究有效解決方案。牟家壩信用社在評估結(jié)果出來后，認(rèn)識高、行動快、安全意識強(qiáng)，于1月 日在社內(nèi)發(fā)文，對PC 機(jī)、終端和有關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)等進(jìn)行全面清查，同時，還提出了重新設(shè)置密碼和PC 權(quán)限，加強(qiáng)對敏感信息的管理，清除非法軟件等措施。

三、加強(qiáng)維護(hù)、建立了網(wǎng)絡(luò)和信息安全應(yīng)急預(yù)案。

我縣聯(lián)社高度重視網(wǎng)絡(luò)信息安全防范工作，建立了網(wǎng)絡(luò)信息

安全應(yīng)急預(yù)案，為避免出現(xiàn)不安全情況,對潛在的突發(fā)事件和重大操作，事先有預(yù)防措施、應(yīng)急處置程序和恢復(fù)控制辦法；明確了各責(zé)任區(qū)域責(zé)任人及其工作職責(zé)；定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練，檢驗其操作性和效果;各社確定專人,作為信用社系統(tǒng)管理人員(兼),提供工作條件和培訓(xùn)機(jī)會,建立了多層次的系統(tǒng)維護(hù)管理人員體系，提高了處理突發(fā)事件的效率和能力。

通過此次風(fēng)險評估工作，找出了信息系統(tǒng)存在的不安全因

素，發(fā)現(xiàn)了一些安全隱患，制定了整改措施，增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性。我們認(rèn)識到，信息安全工作是一項長期的任務(wù)，這次評估工作僅僅是一個起點(diǎn)。今后，我們要將評估工作長期開展下去，逐步擴(kuò)大評估范圍，加深評估工作的深度，貫徹落實整改措施，不斷提高我縣農(nóng)村信用社信息系統(tǒng)的安全性，完整性和可用性，以保證各項工作順利進(jìn)行。

二00八年一月十日

第二篇：信息科技風(fēng)險自評報告

XX銀行

關(guān)于信息科技風(fēng)險自評工作的報告

XXX: 按照貴局《關(guān)于開展中小法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技監(jiān)管評級工作的通知》要求,我行迅速組成自評估調(diào)查小組,按照全面、系統(tǒng)的要求,認(rèn)真進(jìn)行自評估分析,現(xiàn)將情況匯報如下:

一、提高認(rèn)識，建立健全了信息系統(tǒng)安全風(fēng)險防范體系。隨著電子化建設(shè)不斷走向深入，我行主要業(yè)務(wù)逐步依賴于計算機(jī)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，隨之而來的系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全已成為安全管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)，尤其自二00六年五月底我縣順利并入全省農(nóng)信社通存通兌網(wǎng)絡(luò)后，網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作事關(guān)全縣改革，經(jīng)營、管理大局。我行從防范科技風(fēng)險的高度充分認(rèn)識到加強(qiáng)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行工作的必要性和重要意義，正確處理了發(fā)展與安全的關(guān)系，一手抓電子化建設(shè)，一手抓風(fēng)險防范。截止目前，已經(jīng)初步按照上級主管部門統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)建立起較完善的網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險防范體系。我們主要做到了以下幾方面工作:

（一）加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范操作行為,我們從健全制度入手,先后修改完善了《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)柜員管理辦法》、《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法》、《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行管理制度》、《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)設(shè)備管理制度》、《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》、《防范病毒管理制度》、《機(jī)房管理制度》，修改制定了《綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理處罰辦法》等制度、規(guī)定，切實將我行的網(wǎng)絡(luò)安全管理責(zé)任落到實處。

（二）加強(qiáng)硬件及網(wǎng)絡(luò)環(huán)境建設(shè)，避免系統(tǒng)風(fēng)險。

1、實現(xiàn)了內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)的嚴(yán)格的物理分離，內(nèi)網(wǎng)主線路為光纖專線，備份線路為音頻專線，有關(guān)內(nèi)網(wǎng)用機(jī)保證了專機(jī)專用。

2、為每個網(wǎng)點(diǎn)制做了規(guī)范的地線，并為網(wǎng)絡(luò)設(shè)備配備了專用機(jī)柜。與綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有關(guān)的機(jī)房、辦公室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都配備有消防器材。

3、定期對中心機(jī)房及網(wǎng)點(diǎn)計算機(jī)專用供電線路及網(wǎng)絡(luò)線路進(jìn)行專項整治，對老化的線路進(jìn)行了更新，對有隱患的線路進(jìn)行了整改。

4、所有網(wǎng)點(diǎn)都有不間斷電源保護(hù)。并定期對老化的設(shè)備，如UPS，參數(shù)穩(wěn)壓器，發(fā)電機(jī)進(jìn)行統(tǒng)一的更新。對網(wǎng)點(diǎn)所用設(shè)備都按一定比例配齊了備用設(shè)備。

5、上線初期，即制定下發(fā)了《計算機(jī)業(yè)務(wù)管理制度（暫行）》，規(guī)范了業(yè)務(wù)操作、授權(quán)和口令以及人員和設(shè)備的管理。明確要求業(yè)務(wù)人員離開時，業(yè)務(wù)終端必須退出。在隨后的多次檢查中沒有發(fā)現(xiàn)不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

6、制定了《防范病毒管理制度》，確定了專人進(jìn)行全轄病毒防治工作。

7、組織相關(guān)系統(tǒng)集成方和線路運(yùn)營方對縣中心機(jī)房進(jìn)行安全風(fēng)險測試，排除隱患。

8、制定了《XX縣信用聯(lián)社機(jī)房管理制度》，建立了機(jī)房工 作人員及非工作人員出入管理規(guī)定。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實了網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任制。為加強(qiáng)信息科技和信息安全的管理，嚴(yán)格落實信息安全責(zé)任制，我行成立網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，各機(jī)構(gòu)也成立了相應(yīng)的工作小組，全面負(fù)責(zé)本單位的信息安全和運(yùn)行管理工作，總行建立了信息科技及技術(shù)風(fēng)險管理部門，設(shè)立了專職管理人員，網(wǎng)絡(luò)和信息安全責(zé)任落實到位。積極地做好了信息安全工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)監(jiān)督工作,從加強(qiáng)員工安全教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)入手,避免出現(xiàn)管理風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險、操作風(fēng)險，確保了網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。在本次自評估中，各級領(lǐng)導(dǎo)對評估工作高度重視，風(fēng)險評估工作得到了廣泛認(rèn)同和支持，順利地開展并卓有成效地進(jìn)行，獲得了客觀、真實和有效的評估結(jié)果。

（一）領(lǐng)導(dǎo)重視，相互配合。

在自評估過程中，總行主要領(lǐng)導(dǎo)非常重視，召開專門會議，指定部門和專人負(fù)責(zé)評估工作。分管領(lǐng)導(dǎo)多次聽取情況匯報，及時提出要求，進(jìn)行工作部署。信息管理部門負(fù)責(zé)人親自帶隊參與評估工作，抓好落實。各相關(guān)公司及線路運(yùn)營商派來有豐富經(jīng)驗的技術(shù)工程師參加測評工作，提前做好準(zhǔn)備工作。信息安全風(fēng)險評估工作涉及信息系統(tǒng)的主管部門、建設(shè)單位、運(yùn)行維護(hù)部門、使用部門、安全管理部門以及技術(shù)支持單位和產(chǎn)品或服務(wù)提供商。在各方的協(xié)調(diào)配合下，評估小組相互支持，謹(jǐn)慎從事、認(rèn)真負(fù)責(zé)、積極協(xié)作，較好地完成了風(fēng)險評估工作。

（二）嚴(yán)格審查，保證質(zhì)量。

信息安全風(fēng)險評估是一項嶄新的工作，其專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，為了確保測評工作質(zhì)量，聯(lián)社運(yùn)管部按照銀監(jiān)會下發(fā)的《信息安全風(fēng)險評估指南》，從工作內(nèi)容、測評目的、操作規(guī)程、技術(shù)手段等方面，以及評估的各個環(huán)節(jié)上嚴(yán)格把關(guān)，適時提出安排意見，有效地保證了測評工作的順利進(jìn)行。

（三）積極行動，有效整改。

通過風(fēng)險評估，各有關(guān)單位對現(xiàn)有信息網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的資產(chǎn)、運(yùn)行狀況、存在問題等有了全面翔實的了解，針對網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)客觀存在的安全隱患和安全風(fēng)險，各單位正在積極研究有效解決方案。

三、加強(qiáng)維護(hù)、建立了網(wǎng)絡(luò)和信息安全應(yīng)急預(yù)案。我行高度重視網(wǎng)絡(luò)信息安全防范工作，建立了網(wǎng)絡(luò)信息安全應(yīng)急預(yù)案，為避免出現(xiàn)不安全情況,對潛在的突發(fā)事件和重大操作，事先有預(yù)防措施、應(yīng)急處置程序和恢復(fù)控制辦法；明確了各責(zé)任區(qū)域責(zé)任人及其工作職責(zé)；定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練，檢驗其操作性和效果;各機(jī)構(gòu)確定專人,作為營業(yè)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理人員(兼),提供工作條件和培訓(xùn)機(jī)會,建立了多層次的系統(tǒng)維護(hù)管理人員體系，提高了處理突發(fā)事件的效率和能力。通過此次風(fēng)險評估工作，找出了信息系統(tǒng)存在的不安全因素，發(fā)現(xiàn)了一些安全隱患，制定了整改措施，增強(qiáng)了系統(tǒng)的安全性。我們認(rèn)識到，信息安全工作是一項長期的任務(wù)，這次評估工作僅僅是一個起點(diǎn)。今后，我們要將評估工作長期開展下去，逐步擴(kuò)大評估范圍，加深評估工作的深度，貫徹落實整改措施，不斷提高我縣農(nóng)村信用社信息系統(tǒng)的安全性，完整性和可用性，以保證各項工作順利進(jìn)行。

第三篇：信息科技風(fēng)險報告 - 副本

信息科技風(fēng)險自查報告

按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，認(rèn)真貫徹《XX通知》（XX文件）精神，為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范信息科技風(fēng)險，保障計算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機(jī)制。對信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查?，F(xiàn)將審查情況報告如下：

一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況

1、信息科技治理組織架構(gòu)

信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實施細(xì)則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負(fù)責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制

成立了信息科技部，加強(qiáng)了信息科技管理。

2、信息科技管理制度建設(shè)（1）安全管理

對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制度，制定了《南樂縣農(nóng)村信用社計算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理制度》等，并且及時發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂。

（2）應(yīng)急處理

建立較為完善的信息計算機(jī)信息系統(tǒng)管理辦法，制定中心機(jī)房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項應(yīng)急預(yù)案。

二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況

1、物理和環(huán)境建設(shè)

（1）機(jī)房的物理訪問控制：機(jī)房實現(xiàn)門禁控制，嚴(yán)防外部人員進(jìn)入機(jī)房擅自操作。

（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機(jī)終端無人看管時鎖定；

（3）機(jī)房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。

（4）機(jī)房供電系統(tǒng)均采用雙路UPS供電，線路冗余性好，負(fù)載能力強(qiáng)，完全能夠滿足機(jī)房電力需求。

（5）機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機(jī)房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。

（6）中心機(jī)房有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護(hù)等措施，確保機(jī)房正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性

1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運(yùn)營商，確保網(wǎng)絡(luò)無斷點(diǎn)。

2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機(jī)熱備，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運(yùn)行的可靠性。

3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。

4.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負(fù)責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；

3、應(yīng)用安全

1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認(rèn)證措施

業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進(jìn)行身份鑒別認(rèn)證。人員離開時應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護(hù)或退出到登陸狀態(tài)。

2.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制

系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進(jìn)行權(quán)限內(nèi)操作

三、不足和改進(jìn)方法

需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進(jìn)一步加強(qiáng)信息安全管理手段

1、從IT風(fēng)險管理手段來看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險控制不夠先進(jìn)，缺乏專業(yè)的風(fēng)險技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風(fēng)險的集中審計。

2、從組織上保證信息風(fēng)險有具體人員來承擔(dān)責(zé)任，強(qiáng)化執(zhí)行力和合規(guī)性。將日常信息風(fēng)險管理從傳統(tǒng)的檢查模式逐步過渡到基于評估、規(guī)劃、執(zhí)行和監(jiān)督全面循環(huán)改進(jìn)的模式。制訂詳細(xì)的信息科技風(fēng)險管理架構(gòu)，確立信息服務(wù)管理與信息風(fēng)險管理的關(guān)系，明確信息風(fēng)險管理的范圍、職責(zé)，制訂符合信用社實際情況的管理流程，出臺可操作性強(qiáng)的安全技術(shù)規(guī)范，從而有效地防范科技風(fēng)險。

第四篇：反洗錢風(fēng)險自評估報告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風(fēng)險自評估的報告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險自評估工作。在自評過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識別情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評。現(xiàn)將有關(guān)自評情況匯報如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險自評估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險自評估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評估工作方案，明確本次自評估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實施的時間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評估工作，并對工作中的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢風(fēng)險自評估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對可疑交易的識別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識別客戶身份、報送大額和可疑交易報告。

2、認(rèn)真落實客戶身份識別工作。

我行在客戶開戶時嚴(yán)格按照規(guī)定實施客戶身份識別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實性、完整并進(jìn)行了核對和登記，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動，提高社會公眾反洗錢意識。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識答疑等宣傳冊頁，并在日常業(yè)務(wù)中對客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險提示。

4、反洗錢風(fēng)險培訓(xùn)情況。

我行定期組織對人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識，確保各項制度的落實。今年上半年，我行共有8名人員報名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅決對反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報告或人民銀行調(diào)查可疑交易報告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項日常性和臨時性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。實現(xiàn)了對反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識，提高反洗錢工作人員識別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第五篇：銀行業(yè)信息科技風(fēng)險監(jiān)管報告

探索銀行業(yè)信息科技風(fēng)險監(jiān)管框架

銀行業(yè)信息科技風(fēng)險監(jiān)管概述

信息科技風(fēng)險是隨著信息科技技術(shù)廣泛應(yīng)用而新生的詞匯，最早出現(xiàn)在上世紀(jì)九十年代，目前業(yè)界對此缺乏統(tǒng)一的定義。中國銀監(jiān)會定義的信息科技風(fēng)險是指信息科技在商業(yè)銀行運(yùn)用過程中，由于自然因素、人為因素、技術(shù)漏洞和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險。

2001年巴塞爾新資本協(xié)議草案明確了銀行業(yè)資本監(jiān)管的發(fā)展趨勢，即將資本要求與銀行風(fēng)險管理緊密相連。新資本協(xié)議以監(jiān)管當(dāng)局對資本計量的要求為基礎(chǔ)，通過約束銀行資本，達(dá)到控制行業(yè)規(guī)模和風(fēng)險的目的。在新資本協(xié)議關(guān)注的三大風(fēng)險中，信息科技風(fēng)險被默認(rèn)為操作風(fēng)險的一部分，未對信息科技風(fēng)險的管理提出具體要求。

信息科技穩(wěn)定運(yùn)行是銀行業(yè)務(wù)正常經(jīng)營的基本條件，銀行數(shù)據(jù)集中造成了風(fēng)險的高度集中，科技風(fēng)險成為唯一能使銀行瞬間癱瘓的風(fēng)險。信息科技風(fēng)險具有區(qū)別于其他操作風(fēng)險的特殊性：一是風(fēng)險因素復(fù)雜，大量使用外包和新技術(shù)使得風(fēng)險控制的復(fù)雜度大幅提高；二是由于管理因素、技術(shù)因素多重作用，導(dǎo)致偶發(fā)性和不確定性突出；三是信息科技一般不直接造成經(jīng)濟(jì)損失，其造成的間接損失難以計量；四是單個信息系統(tǒng)可影響多個業(yè)務(wù)，影響范圍廣且具有不確定性。

科技風(fēng)險與操作風(fēng)險當(dāng)前處在不同的發(fā)展階段，其管理理論、管理方法等方面有著一定的差異性。在管理體系方面，信息科技風(fēng)險管理的理論已進(jìn)入風(fēng)險導(dǎo)向的科技風(fēng)險管理階段，但以風(fēng)險為導(dǎo)向的識別、監(jiān)測、計量方面尚不成體系；在管理方法方面，信息科技風(fēng)險的特殊性在于產(chǎn)品和技術(shù)層面的風(fēng)險也是其重要風(fēng)險因素；在損失特點(diǎn)方面，信息科技風(fēng)險通常不產(chǎn)生直接的風(fēng)險損失，這決定了通常情況下科技風(fēng)險損失往往難以使用貨幣金額方式進(jìn)行表示；在風(fēng)險計量方面，目前尚缺乏有效計量信息科技風(fēng)險資本的方法。

當(dāng)前銀行業(yè)大多將信息科技風(fēng)險作為操作風(fēng)險的一部分，納入銀行全面風(fēng)險管理體系。但是，隨著行業(yè)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，在操作風(fēng)險模式下管理信息科技風(fēng)險也存在一定的困難：一是目前的操作風(fēng)險管理方法中對科技風(fēng)險的管理方法涉及較少，難以兼顧到信息科技風(fēng)險的專業(yè)技術(shù)特性，難以實現(xiàn)對信息科技風(fēng)險的有效管理 ；二是風(fēng)險監(jiān)管資本計量未能充分考慮信息科技風(fēng)險因素，信息科技風(fēng)險造成的損失及其相應(yīng)的監(jiān)管資本計量存在困難?；诳萍硷L(fēng)險特點(diǎn)及其作為操作風(fēng)險一部分進(jìn)行管理遇到的問題，將信息科技風(fēng)險從操作風(fēng)險中拆分并獨(dú)立管理，能更有效的管理信息科技風(fēng)險。

信息科技風(fēng)險應(yīng)被視為一種獨(dú)立的、重要的風(fēng)險類型被單獨(dú)管理，與操作風(fēng)險的管理分開；應(yīng)根據(jù)信息科技損失的特點(diǎn)設(shè)計與操作風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)法和高級法匹配的計量模型，體現(xiàn)信息科技風(fēng)險對銀行資本的影響和敏感性。

銀行業(yè)信息科技風(fēng)險核心監(jiān)管指標(biāo)

在實施“風(fēng)險為本”的監(jiān)管框架中，需要探索建立一套可量化、相對簡單、可動態(tài)監(jiān)測的核心監(jiān)管指標(biāo)體系，來動態(tài)監(jiān)測信息科技風(fēng)險狀況，直觀評估銀行信息科技風(fēng)險的管理水平。

核心監(jiān)管指標(biāo)作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)識別和預(yù)警銀行風(fēng)險的重要手段和方法，對健全內(nèi)部風(fēng)險制衡機(jī)制，完善風(fēng)險管理政策和流程，優(yōu)化風(fēng)險計量工具，進(jìn)行有效的風(fēng)險控制起到了積極的促進(jìn)作用。信息科技風(fēng)險核心監(jiān)管指標(biāo)可以分為兩類，一類是結(jié)果性指標(biāo)，另一類是過程性指標(biāo)。結(jié)果性指標(biāo)是以目標(biāo)為導(dǎo)向，對已經(jīng)發(fā)生的科技風(fēng)險事件和信息安全事件進(jìn)行統(tǒng)計后建立的量化指標(biāo)，其反映的是風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢。過程性指標(biāo)主要反映銀行風(fēng)險控制和管理能力。這樣兩類指標(biāo)相互補(bǔ)充，起到全面評估機(jī)構(gòu)風(fēng)險水平的目的。

信息科技風(fēng)險監(jiān)管具體目標(biāo)包括業(yè)務(wù)連續(xù)性、信息安全、公眾滿意度以及合法合規(guī)。從信息科技風(fēng)險監(jiān)管目標(biāo)出發(fā)，可逐層分解出系統(tǒng)可利用率、業(yè)務(wù)量等指標(biāo)，它們相對簡單、直觀、容易測算和計量，可以成為結(jié)果性指標(biāo)。另外一類是過程性指標(biāo)，這類指標(biāo)基于當(dāng)前銀行業(yè)信息科技管理最佳實踐，對信息科技的每個領(lǐng)域都能夠起關(guān)鍵控制作用。監(jiān)管指標(biāo)一方面可以用來監(jiān)測銀行業(yè)整體風(fēng)險狀況，評估銀行業(yè)風(fēng)險水平，同時也可以與監(jiān)管手段相結(jié)合，提高信息科技風(fēng)險監(jiān)管水平。

銀行業(yè)信息科技風(fēng)險資本計量

信息科技風(fēng)險是巴塞爾新資本協(xié)議全面風(fēng)險計量框架中的組成部分，科技風(fēng)險資本計量是科技風(fēng)險管理的重要手段。

計量信息科技風(fēng)險可以借鑒當(dāng)前相對成熟的操作風(fēng)險的計量方法。但是，直接用操作風(fēng)險計量方法計量信息科技風(fēng)險存在挑戰(zhàn)，主要表現(xiàn)如下：一是信息科技風(fēng)險與總收入、業(yè)務(wù)交易量、客戶數(shù)或業(yè)務(wù)交易金額等指標(biāo)的關(guān)聯(lián)并不密切；二是大部分信息科技風(fēng)險的損失不是顯性的，除少數(shù)信息科技風(fēng)險事件（如引發(fā)客戶索賠、延誤罰息）有“直接損失”外，大部分信息科技風(fēng)險事件的影響體現(xiàn)為業(yè)務(wù)中斷、聲譽(yù)受損等“間接損失”；三是信息科技風(fēng)險損失數(shù)據(jù)相對較少，極端嚴(yán)重事件的數(shù)據(jù)更少，計量 “尾部風(fēng)險”面臨挑戰(zhàn)。

基于高級法的計量思路是在操作風(fēng)險的統(tǒng)一計量框架下對信息科技風(fēng)險這一類型單獨(dú)計量，可將信息風(fēng)險損失定義為金額損失和時間損失兩個維度，建立時間與金額的轉(zhuǎn)換關(guān)系，擬合頻率分布和嚴(yán)重度分布，之后整合為總損失分布，根據(jù)置信度確定未來一定時期內(nèi)的非預(yù)期損失，最后用內(nèi)部衡量法進(jìn)行調(diào)整得出計量結(jié)果。將科技風(fēng)險持續(xù)時間轉(zhuǎn)換為間接損失金額有兩種方法，分別為解析法和映射法。解析法是考量信息系統(tǒng)對銀行利潤貢獻(xiàn)度，即某個信息系統(tǒng)單位時間對銀行產(chǎn)生的利潤，根據(jù)系統(tǒng)中斷時間、影響范圍、系統(tǒng)重要性進(jìn)行計算，得出信息科技風(fēng)險事件的間接損失。映射法是根據(jù)影響范圍和系統(tǒng)重要程度將影響時間加權(quán)計算轉(zhuǎn)化為“標(biāo)準(zhǔn)”的影響時間，然后建立標(biāo)準(zhǔn)影響時間與損失金額之間的映射關(guān)系，從而確定損失。

未來，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行業(yè)對信息科技的依賴越來越大，云計算、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)既加快了銀行創(chuàng)新發(fā)展，對信息科技風(fēng)險管理提出了更高的要求；快速變化的外部環(huán)境，開放的互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境，技術(shù)類企業(yè)、第三方平臺等非金融機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)的業(yè)務(wù)服務(wù)不斷融合等，所有這些都使得信息科技風(fēng)險管理與監(jiān)管面臨著更加現(xiàn)實的挑戰(zhàn)，需要我們不斷地思考和研究，提高信息科技風(fēng)險管理能力。

（本文是中國金融四十人論壇內(nèi)部課題《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險監(jiān)管研究》的報告簡本，課題得到中國金融四十人論壇立項資助并組織專家評審）