第一篇:銀行賬戶(銀行開(kāi)戶、開(kāi)戶銀行)
1.開(kāi)戶銀行:
開(kāi)戶銀行是在票據(jù)清算過(guò)程中付款人或收款人開(kāi)有戶頭的銀行。根據(jù)持票人向銀行提交票據(jù)的方式不同,票據(jù)清算分為順匯清算和委托收款清算兩種。順匯清算的資金清算方式中,付款人開(kāi)戶銀行(付款行)直接將款項(xiàng)劃入收款人開(kāi)戶銀行(收款行)。委托收款清算的資金清算方式中,則由收款人委托其開(kāi)戶銀行向付款行收取票據(jù)款項(xiàng)。
2.銀行賬戶管理的基本原則
根據(jù)《銀行賬戶管理辦法》的規(guī)定,銀行賬戶管理遵守以下基本原則:
(1)一個(gè)基本賬戶原則。即存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶,不能多頭開(kāi)立基本存款賬戶。存款人在銀行開(kāi)立基本存款賬戶,實(shí)行由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開(kāi)戶許可制度。
(2)自愿起擇原則。即存款人可以自主選揮銀行開(kāi)立賬戶,銀行也可以自愿選擇存款人開(kāi)立賬戶。任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)制干預(yù)存款人和銀行開(kāi)立或使用賬戶。
(3)存款保密原則。即銀行必須依法為存款人保密,維護(hù)存款人資金的自主支配權(quán)。除國(guó)家法律規(guī)定和國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行總行的監(jiān)督項(xiàng)目外,銀行不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃存款人賬戶內(nèi)存款。3.怎樣辦理銀行帳戶變更、合并、遷移和撤銷(xiāo)
(1)帳戶變更。開(kāi)戶單位由于人事變動(dòng)或其他原因需要變更單位財(cái)務(wù)專用章、財(cái)務(wù)主管印鑒或出納員印鑒的,應(yīng)填寫(xiě)“更換印鑒申請(qǐng)書(shū)”,并出具有關(guān)證明,經(jīng)銀行審查同意后,重新填寫(xiě)印鑒卡片,并注銷(xiāo)原預(yù)留的印鑒卡片。
單位因某些原因需要變更帳戶名稱,應(yīng)向銀行交驗(yàn)上級(jí)主管部門(mén)批準(zhǔn)的正式函件,企業(yè)單位和個(gè)體工商戶需交驗(yàn)工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)的新執(zhí)照,經(jīng)銀行審查核實(shí)后,變更帳戶名稱,或者撤銷(xiāo)原帳戶,重立新帳戶。
(2)撤銷(xiāo)、合并帳戶。各單位因機(jī)構(gòu)調(diào)整、合并、撤銷(xiāo)、停業(yè)等原因,需要撤銷(xiāo)、合并帳戶的,應(yīng)向銀行提出申請(qǐng),經(jīng)銀行同意后,首先要同開(kāi)戶銀行核對(duì)存貸款戶的余額并結(jié)算全部利息,全部核對(duì)無(wú)誤后開(kāi)出支取憑證結(jié)清余額,同時(shí)將未用完的各種重要空白憑證交給銀行注銷(xiāo),然后才可辦理撤銷(xiāo)、合并手續(xù)。由于撤銷(xiāo)帳戶單位未交回空白憑證而產(chǎn)生的一切問(wèn)題應(yīng)由撤銷(xiāo)單位自己承擔(dān)責(zé)任。
(3)遷移帳戶。單位發(fā)生辦公或經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)搬遷時(shí)應(yīng)到銀行辦理遷移帳戶手續(xù)。如果遷入遷出在同一城市,可以憑遷出行出具憑證到遷入行開(kāi)立新戶,搬遷異地應(yīng)按規(guī)定向遷入銀行重新辦理開(kāi)戶手續(xù)。在搬遷過(guò)程中,如需要可要求原開(kāi)戶銀行暫時(shí)保留原帳戶,但在搬遷結(jié)束已在當(dāng)?shù)鼗謴?fù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)時(shí),則應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)到原開(kāi)戶銀行結(jié)清原帳戶。
另外,按照規(guī)定,連續(xù)在一年以上沒(méi)有發(fā)生收付活動(dòng)的帳戶,開(kāi)戶銀行經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)為該帳戶無(wú)須繼續(xù)保留即可通知開(kāi)戶單位來(lái)銀行辦理銷(xiāo)戶手續(xù),開(kāi)戶單位接通知后一個(gè)月內(nèi)必須辦理,逾期不辦理可視為自動(dòng)銷(xiāo)戶,存款有余額的將作為銀行收益。
4.怎樣使用和管理銀行賬戶
銀行帳戶是各單位與其他單位通過(guò)銀行辦理結(jié)算和現(xiàn)金收付的重要工具。為了維護(hù)金融秩序,保證各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展,各單位應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行帳戶的使用和管理。依據(jù)《銀行帳戶管理辦法》開(kāi)戶單位通過(guò)銀行帳戶辦理資金收付時(shí),必須做到以下幾點(diǎn):
(1)認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家的政策、法令,遵守銀行關(guān)于信貸、結(jié)算和現(xiàn)金管理等方面的規(guī)定。在銀行對(duì)單位帳戶進(jìn)行檢查時(shí),必須提供帳戶使用情況的有關(guān)資料。1
(2)單位在銀行開(kāi)立的帳戶,只供本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的資金收付,不許出租、出借或轉(zhuǎn)讓給其他單位或個(gè)人使用。
(3)各種收付款憑證,必須如實(shí)填明款項(xiàng)來(lái)源或用途,不得巧立名目,弄虛作假;不得套取現(xiàn)金,套購(gòu)物資;嚴(yán)禁利用帳戶搞非法活動(dòng)。
(4)各單位在銀行的帳戶必須有足夠的資金保證支付,不準(zhǔn)簽發(fā)空頭的支款憑證和遠(yuǎn)期的支付憑證。
(5)及時(shí)、正確地記載銀行往來(lái)帳務(wù),并及時(shí)地與銀行寄送的對(duì)帳單進(jìn)行核對(duì),發(fā)現(xiàn)不符,盡快查對(duì)清楚。
人民銀行對(duì)賬戶的管理包括哪些內(nèi)容?
人民銀行對(duì)帳戶的管理包括以下幾個(gè)方面:
(1)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開(kāi)立和使用方面的爭(zhēng)議,監(jiān)督、稽核開(kāi)戶銀行的賬戶設(shè)置和開(kāi)立,糾正和處罰違反帳戶管理辦法的行為。
(2)核發(fā)開(kāi)立基本存款帳戶的開(kāi)戶許可證。人民銀行對(duì)存款人開(kāi)立基本存款賬戶的,負(fù)責(zé)核發(fā)開(kāi)戶許可證,如果存款人需要變更基本存款帳戶的,亦必須經(jīng)人民銀行審批同意。存款人因開(kāi)戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律轉(zhuǎn)移基本存款帳戶,人民銀行不對(duì)其該發(fā)開(kāi)戶許可證。
(3)受理開(kāi)戶銀行對(duì)存款人開(kāi)立和撤銷(xiāo)帳戶的申報(bào)。各銀行對(duì)存款人開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶,必須及時(shí)向人民銀行報(bào)告。根據(jù)規(guī)定,開(kāi)戶銀行對(duì)基本存款帳戶的撤銷(xiāo),一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶、專用存款帳戶的開(kāi)立或撤銷(xiāo),應(yīng)于開(kāi)立或撤銷(xiāo)之日起7日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。人民銀行將運(yùn)用計(jì)算機(jī)建立帳戶管理數(shù)據(jù)庫(kù),加強(qiáng)帳戶管理。
5.開(kāi)戶銀行對(duì)賬戶的管理包括哪些內(nèi)容
開(kāi)戶銀行對(duì)帳戶的管理包括:
(1)依照規(guī)定對(duì)開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶嚴(yán)格進(jìn)行審查,對(duì)不符合開(kāi)戶條件的,堅(jiān)決不予開(kāi)戶;
(2)正確辦理開(kāi)戶和銷(xiāo)戶,建立、健全開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度;
(3)建立帳戶管理檔案;
(4)定期與存款人對(duì)帳;
(5)及時(shí)向人民銀行申報(bào)存款人開(kāi)立和撤銷(xiāo)帳戶的情況。
怎樣處罰存款人違反銀行帳戶管理的行為
根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》,存款人出租和轉(zhuǎn)讓帳戶的,除責(zé)令其糾正外,按規(guī)定對(duì)該行為發(fā)生的金額處以5%但不低于1000元罰款,并沒(méi)收出租帳戶的非法所得。存款人違反規(guī)定開(kāi)立基本存款帳戶的,責(zé)令其限期撤銷(xiāo)帳戶,并處以5000元至100O0元罰款。
6.怎樣處罰開(kāi)戶銀行違反帳戶管理的行為
根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》,開(kāi)戶銀行違反規(guī)定,對(duì)未持有開(kāi)戶許可證或已開(kāi)立基本存款帳戶的存款人開(kāi)立基本存款帳戶以及強(qiáng)拉單位開(kāi)戶的,要限期撤銷(xiāo),并對(duì)其處以5000元至10000元罰款。
開(kāi)戶銀行違反規(guī)定,對(duì)一般存款人帳戶的存款人支付現(xiàn)金或從單位開(kāi)立、撤銷(xiāo)帳戶之日起7日內(nèi)未向人民銀行申報(bào)的,對(duì)其處以2000元至5000元罰款。
第二篇:銀行賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)
銀行賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)
一、設(shè)立依據(jù)
1、《國(guó)務(wù)院對(duì)確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》(國(guó)務(wù)院令第412號(hào))
2、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào))
二、辦理程序
1、存款人提交開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)及相關(guān)證明文件原件、復(fù)印件報(bào)送開(kāi)戶銀行審查。
2、開(kāi)戶銀行審查同意開(kāi)戶后將賬戶信息錄入賬戶管理系統(tǒng),同時(shí)將三聯(lián)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書(shū)及相關(guān)證明文件復(fù)印件提交人民銀行審核。
3、人民銀行審核書(shū)面開(kāi)戶資料,審核無(wú)誤的,進(jìn)行核準(zhǔn)處理,將開(kāi)戶許可證正本、副本、存款人密碼(加封)及二聯(lián)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)交開(kāi)戶銀行;審核有誤的,將書(shū)面資料退回開(kāi)戶銀行。
4、開(kāi)戶銀行將開(kāi)戶許可證正本、存款人密碼(加封)及一聯(lián)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)交存款人。
三、開(kāi)立核準(zhǔn)類賬戶應(yīng)出具的證明文件
(一)基本存款賬戶
1、存款人主體證明文件
? 企業(yè)法人——應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本; ? 非法人企業(yè)——應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;
? 機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位——應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明;
? 非預(yù)算管理的事業(yè)單位——應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū);
? 軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)——應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證明;
? 社會(huì)團(tuán)體——應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū),宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明;
? 民辦非企業(yè)組織——應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū); ? 外地常設(shè)機(jī)構(gòu)——應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文; ? 外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)——應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明;? 外資企業(yè)駐華代表處、辦事處——應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證;
? 個(gè)體工商戶——應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;
? 居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)——應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明;
? 獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)——應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文;
? 其他組織——應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明;
2、法人或負(fù)責(zé)人身份證明文件,授權(quán)辦理的還應(yīng)提供授權(quán)書(shū)和被授權(quán)人的身份證件。
? 中國(guó)居民——應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證; ? 中國(guó)人民銀行解放軍——應(yīng)出具軍人身份證件; ? 中國(guó)人民銀行武裝警察——應(yīng)出具武警身份證件; ? 香港、澳門(mén)居民——應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證;
? 臺(tái)灣居民——應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件; ? 外國(guó)公民——應(yīng)出具護(hù)照;
? 法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件。
3、納稅登記證。存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的,需出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證。
4、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)。
(二)預(yù)算單位專用存款賬戶
1、開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件;
2、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證正本;
3、開(kāi)立專用存款賬戶的證明文件;
? 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金——應(yīng)出具主管部門(mén)批文; ? 財(cái)政預(yù)算外資金——應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明; ? 糧、棉、油收購(gòu)資金——應(yīng)出具主管部門(mén)批文;
? 單位銀行卡備用金——應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料;
? 證券交易結(jié)算資金——應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明; ? 期貨交易保證金——應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明; ? 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金——應(yīng)出具其證明;
? 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金——應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明;
? 黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)——應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明;
? 其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金——應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件。
4、財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明
5、存款人開(kāi)立的專用存款賬戶名稱與存款人名稱不一致時(shí),還需填寫(xiě)一式三聯(lián)“以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱開(kāi)立專用存款賬戶申請(qǐng)書(shū)”,其“賬戶名稱”為單位名稱后加資金性質(zhì),并提供內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))負(fù)責(zé)人身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))開(kāi)戶的授權(quán)書(shū)。
(三)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(QFII專用存款賬戶)
1、開(kāi)立人民幣特殊賬戶——應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件;
2、開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶——應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證;
3、法人或負(fù)責(zé)人身份證明文件,授權(quán)辦理的還應(yīng)提供授權(quán)書(shū)和被授權(quán)人的身份證件。
(四)臨時(shí)存款賬戶
1、臨時(shí)機(jī)構(gòu)——應(yīng)出具法人或負(fù)責(zé)人身份證明文件、駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文;
2、異地建筑施工及安裝單位——應(yīng)出具相應(yīng)基本存款賬戶所需證明材料、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、建筑施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同。
賬戶戶名為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱的,還需填寫(xiě)“建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)書(shū)”,并出具項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開(kāi)戶的授權(quán)書(shū)。
3、異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位——應(yīng)出具相應(yīng)基本存款賬戶所需證明材料、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文。
四、辦理?xiàng)l件
設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)正常
五、辦理時(shí)限
2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)開(kāi)戶銀行報(bào)送開(kāi)戶資料的合規(guī)性予以審核。
六、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
不收費(fèi)
七、辦理部門(mén)名稱
中國(guó)人民銀行贛州市中心支行支付結(jié)算科
八、辦理地點(diǎn)
贛州市章貢區(qū)長(zhǎng)征大道20號(hào)一樓營(yíng)業(yè)大廳
九、郵政編碼
341000
十、辦公時(shí)間
上午:8:30-12:00 下午:14:00-17:30(冬季)、14:30-18:00(夏季)
十一、聯(lián)系電話
0797-8227890
十二、監(jiān)督電話
0797-8272225
第三篇:?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶開(kāi)戶指南
附件2 建設(shè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶指南
一、中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶簡(jiǎn)介
(一)中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶定義 中國(guó)建設(shè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱單位銀行結(jié)算賬戶)是指單位客戶在建行開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。
(二)單位銀行結(jié)算賬戶分類
單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶。
1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。
2.一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要,在基本存款賬戶開(kāi)戶銀行以外的銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。
3.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章,對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。
對(duì)下列資金的管理與使用,存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶:(1)基本建設(shè)資金(2)更新改造資金(3)財(cái)政預(yù)算外資金(4)糧、棉、油收購(gòu)資金(5)證券交易結(jié)算資金(6)期貨交易保證金(7)信托基金(8)金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金(9)政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金(10)單位銀行卡備用 金(11)住房基金(12)社會(huì)保障基金(13)收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金(14)黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)(15)其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。
4.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的,存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶:(1)設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)(2)異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(3)注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資。
(三)單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶流程圖 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶流程
客戶提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和證明文件不通過(guò)柜員審核申請(qǐng)書(shū)和證明文件通過(guò)不通過(guò)不通過(guò)柜員為客戶預(yù)開(kāi)戶,生成賬號(hào)客戶預(yù)留印鑒客戶辦妥離開(kāi)銀行賬戶審批核準(zhǔn)類賬戶審批通過(guò)備案類賬戶審批通過(guò)人行賬戶錄入并報(bào)人行核準(zhǔn)人行系統(tǒng)錄入報(bào)備通過(guò)客戶到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取開(kāi)戶許可證三個(gè)工作日后賬戶可以辦理賬戶支付
二、開(kāi)戶須知 尊敬的客戶:
歡迎您來(lái)中國(guó)建設(shè)銀行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶,請(qǐng)?zhí)峁┮韵沦Y料:
1.基本存款賬戶:(1)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其他證明文件(見(jiàn)備注1);(2)組織機(jī)構(gòu)代碼證正本;(3)稅務(wù)登記證正本(僅適用于納稅人,無(wú)需納稅的應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)證明);(4)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證件。
2.一般存款戶、專用存款戶:基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和相關(guān)證明文件(見(jiàn)備注2)。
3.臨時(shí)存款賬戶:見(jiàn)備注3。
4.以上資料請(qǐng)?zhí)峁┰蛢商讖?fù)印件。
5.非法定代表人或單位負(fù)責(zé)人辦理開(kāi)戶,請(qǐng)?zhí)峁┓ǘù砣嘶騿挝回?fù)責(zé)人的身份證件、授權(quán)書(shū)和經(jīng)辦人身份證件。
6.辦理開(kāi)戶手續(xù),請(qǐng)攜帶單位公章和擬預(yù)留銀行印鑒章(財(cái)務(wù)專用章或者公章加法定代表人或其授權(quán)代理人的個(gè)人名章)
備注1:
基本存款賬戶:(1)機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明;非預(yù)算管理的事業(yè)單位,應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū);(2)軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì),應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶證 4 明;(3)社會(huì)團(tuán)體,應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū),宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)頒發(fā)的宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證或批準(zhǔn)設(shè)立文件;(4)民辦非企業(yè)組織,應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū);(5)外地常設(shè)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文或派出地政府部門(mén)的證明文件;(6)外國(guó)駐華機(jī)構(gòu),應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證;(7)個(gè)體工商戶,應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本;(8)居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì),應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明;(9)獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和批文;(10)其他組織,應(yīng)出具政府主管部門(mén)的批文或證明。
備注2:
一般存款賬戶:因向開(kāi)戶行借款需要,應(yīng)出具借款合同;因其他結(jié)算需要,應(yīng)出具加蓋其單位公章的正式公函。
專用存款賬戶:(1)基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金,應(yīng)出具主管部門(mén)批文;(2)財(cái)政預(yù)算外資金,應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明;(3)糧、棉、油收購(gòu)資金,應(yīng)出具主管部門(mén)批文;(4)單位銀行卡備用金,應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料;(5)證券交易結(jié)算資金,應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明;(6)期貨交易保證金,應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明;(7)金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具其證明;(8)收入?yún)R繳資 5 金和業(yè)務(wù)支出資金,應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明;(9)黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi),應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明;(10)其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金,應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門(mén)的有關(guān)文件;(11)合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存款賬戶管理。開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件,開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證。(12)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的,單位開(kāi)立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱或資金性質(zhì),但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))名稱開(kāi)立專用存款賬戶時(shí),應(yīng)出具單位證明文件、單位負(fù)責(zé)人的身份證件、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門(mén))開(kāi)戶的授權(quán)書(shū);存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí),應(yīng)出具單位證明文件。
備注3:
注冊(cè)驗(yàn)資賬戶:(1)《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或有關(guān)部門(mén)批文;(2)投資者為個(gè)人的,應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件;投資者為單位的,應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開(kāi)戶許可證;(3)法人授權(quán)書(shū)(采用委托代理的,應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書(shū))。
增資驗(yàn)資賬戶:基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和股東會(huì)或董 6 事會(huì)決議。(2)投資者為個(gè)人的,應(yīng)出具投資者個(gè)人身份證件;投資者為單位的,應(yīng)出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本、開(kāi)戶許可證;(3)法人授權(quán)書(shū)(采用委托代理的,應(yīng)出具全部投資人簽章的授權(quán)委托書(shū))。
臨時(shí)機(jī)構(gòu)賬戶:(1)臨時(shí)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文;(2)異地建筑施工及安裝單位,應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同;需要以建筑施工安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶時(shí),還應(yīng)出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目開(kāi)戶的授權(quán)書(shū);(3)異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位,營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文;(4)正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng),應(yīng)出具地級(jí)市(州、盟)(含)以上人民政府宗教事務(wù)部門(mén)的批準(zhǔn)設(shè)立文件。
第四篇:企業(yè)一般銀行賬戶開(kāi)戶所需資料
開(kāi)立銀行一般結(jié)算賬戶所需資料
開(kāi)立銀行賬戶需要以下資料“正本原件”:1、2、3、4、5、6、7、8、9、營(yíng)業(yè)執(zhí)照; 稅務(wù)登記證; 組織機(jī)構(gòu)代碼證; 基本戶開(kāi)戶許可證 機(jī)構(gòu)信用代碼證 法人代表身份證; 經(jīng)辦人身份證。支付密碼器(若已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)過(guò)支付密碼器,開(kāi)戶時(shí)綁定即可)公章、財(cái)務(wù)預(yù)留印鑒 攜帶以上資料原件的同時(shí),也要用A4紙復(fù)印并帶復(fù)印件加蓋公章.
第五篇:銀行開(kāi)戶材料
開(kāi)戶需攜帶材料:
(1)營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正副本)復(fù)印件
(2)組織機(jī)構(gòu)代碼證(正副本)復(fù)印件
(3)稅務(wù)登記證(正副本)復(fù)印件
(4)開(kāi)戶許可證及復(fù)印件
(5)機(jī)構(gòu)信用代碼證及復(fù)印件
(6)公章、法人章、財(cái)務(wù)章
(7)法人身份證及復(fù)印件
(8)經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件
(9)授權(quán)委托書(shū)1份:需要?jiǎng)⒖偤炞趾蜕w章,請(qǐng)將授權(quán)書(shū)正面和反面打印在一張紙上。
(10)開(kāi)戶費(fèi)用100元