第一篇：流程銀行-對(duì)公賬戶(hù)-開(kāi)戶(hù)-考試題目

流程銀行－對(duì)公賬戶(hù)－開(kāi)戶(hù)－考試題目

單選題：

1、使用身份證鑒別儀讀取身份證件信息，系統(tǒng)連接公安局網(wǎng)站，反顯核查結(jié)果為（C）時(shí)需要客戶(hù)提供輔助證件后由支行主管柜員進(jìn)行指紋授權(quán)。

A、自動(dòng)符合允許受理B、自動(dòng)不符合不允許受理

C、自動(dòng)不符合允許受理D、自動(dòng)符合不允許受理

2、流程銀行上線后，開(kāi)戶(hù)資料最終由（B）負(fù)責(zé)保管紙質(zhì)資料。

A、支行B、分行C、總行

3、錄入人行申請(qǐng)信息是由（C）崗負(fù)責(zé)錄入。

A、支行初審B、分行綜合C、總行審核D、總行授權(quán)

4、流程跟蹤是通過(guò)（D）來(lái)查詢(xún)。

A、影像條形碼B、客戶(hù)編號(hào)C、賬號(hào)D、業(yè)務(wù)受理號(hào)

5、開(kāi)戶(hù)流程在（C）環(huán)節(jié)打印開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理回執(zhí)。

A、支行復(fù)審B、總行授權(quán)C、上傳分行資料D、開(kāi)立賬戶(hù)

6、開(kāi)立定期賬戶(hù)時(shí)，“開(kāi)立賬戶(hù)”流程的輸入項(xiàng)：三天啟用起算日期應(yīng)輸入（B）前的日期，因?yàn)槎ㄆ谫~戶(hù)無(wú)需執(zhí)行三天啟用日期制度。

A、1天B、3天C、當(dāng)天D、5天

7、單位開(kāi)戶(hù)分行登記建庫(kù)結(jié)果，若選擇“不通過(guò)”時(shí)，此結(jié)果將會(huì)直接反饋到（D）。

A、總行授權(quán)崗B、支行復(fù)審崗C、總行審核崗D、支行受理崗

8、加急任務(wù)的審批，由加急業(yè)務(wù)需求人，填寫(xiě)《集中平臺(tái)業(yè)務(wù)加急處理申請(qǐng)書(shū)》，經(jīng)（B）審批（線下審批）后，向總行集中處理中心任務(wù)改派管理崗（簡(jiǎn)稱(chēng)總行管理崗）人員提交業(yè)務(wù)加急辦理的申請(qǐng)（通過(guò)郵件和電話(huà)同時(shí)申請(qǐng)），完成審批。

A、公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人B、運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人C、行長(zhǎng)D、運(yùn)營(yíng)主管

9、支行初審崗審核開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的存款人名稱(chēng)的要求是長(zhǎng)度應(yīng)控制（C）字符。

A、70B、66C、64D、3210、根據(jù)存款賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，分為A、B、C三類(lèi)，其中賬戶(hù)評(píng)分（A）為A類(lèi)，即為低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。

A、大于等于80B、小于60大于80C、小于等于6011、單位開(kāi)戶(hù)支行復(fù)審審核結(jié)果選擇“不通過(guò)”，將直接退到支行受理崗的（B）任務(wù)里。

A、對(duì)公賬管問(wèn)題件B、對(duì)公賬管退件（處理反饋）C、對(duì)公賬管成功（處理反饋）

12、開(kāi)立單位結(jié)算賬戶(hù)，若DES錄入的數(shù)據(jù)有誤，可以由（C）進(jìn)行修改。

A、支行復(fù)審崗B、分行綜合崗C、總行審核崗D、總行授權(quán)崗

13、為了統(tǒng)一操作，打印申請(qǐng)受理回執(zhí)應(yīng)使用（C）紙張打印。

A、交易清單B、A4C、A5D、A314、單位開(kāi)戶(hù)電話(huà)查證由（B）負(fù)責(zé)與單位電話(huà)聯(lián)系。

A、支行B、分行C、總行

15、系統(tǒng)控制三天后啟用，但如果需要特殊要求需要解除賬戶(hù)止付指令，由（A）審核后通過(guò)集中平臺(tái)系統(tǒng)向核心系統(tǒng)發(fā)起取消賬戶(hù)止付指令。

A、支行主管B、分行綜合業(yè)務(wù)崗C、總行審核崗

16、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)，只能在其駐在地開(kāi)立（A）臨時(shí)存款賬戶(hù)，不得開(kāi)立其他銀行結(jié)算賬戶(hù)。

A、一個(gè)B、兩個(gè)C、三個(gè)D、以上均不是

多選項(xiàng)：

1、開(kāi)戶(hù)時(shí)有哪些賬戶(hù)類(lèi)型填寫(xiě)的申請(qǐng)表是《深圳發(fā)展銀行特別賬戶(hù)審批表》。（ACE）

A、已在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，需開(kāi)立銀承的應(yīng)解匯款賬戶(hù)

B、未在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)，需開(kāi)立應(yīng)解匯款賬戶(hù)

C、11開(kāi)頭的保證金賬戶(hù)

D、定期存款賬戶(hù)

E、銀團(tuán)貸款涉及的應(yīng)解匯款賬戶(hù)

2、A類(lèi)特批賬戶(hù)申請(qǐng)應(yīng)補(bǔ)充的審批資料或手續(xù)，由（A）負(fù)責(zé)落實(shí)，（B）監(jiān)督落實(shí)情況。A、支行B、分行C、總行

3、A類(lèi)特批賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料除（ABC）以外，可以由開(kāi)戶(hù)行客戶(hù)經(jīng)理承諾三日內(nèi)將資料補(bǔ)齊。

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證

C、法人∕單位負(fù)責(zé)人身份證件D、經(jīng)辦人身份證件

4、客戶(hù)填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及附表時(shí)，以下哪些信息需要柜員在客戶(hù)填寫(xiě)的信息后手工填寫(xiě)字母或數(shù)字，便于DES錄入。（ABCD）

A、幣種B、地區(qū)代碼C、證明文件種類(lèi)D、證件種類(lèi)

5、掃描時(shí)放置紙張的規(guī)則有：（AC）

A、正面朝里B、正面朝外C、頭朝下D、頭朝上

6、屬支行問(wèn)題處理崗處理的業(yè)務(wù)有（AB）。

A、總行審核崗?fù)嘶匦柩a(bǔ)掃描B、總行審核崗?fù)嘶匦薷年P(guān)鍵信息

C、分行建庫(kù)不通過(guò)D、支行復(fù)審審核不通過(guò)

7、開(kāi)立定期賬戶(hù)所需資料可適當(dāng)從簡(jiǎn)，所需資料有（ABCD）。

A、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)及附表B、印鑒卡

C、授權(quán)委托書(shū)D、經(jīng)辦人身份證件

8、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)包括（ABCD）。

A、基本存款賬戶(hù)B、臨時(shí)存款賬戶(hù)

C、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)

E、非預(yù)算專(zhuān)用存款賬戶(hù)

9、審核印鑒卡的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCDEF）

A、每份印鑒卡上的單位印鑒、公章加蓋完整，同時(shí)需使用紅色印泥（外資企業(yè)允許使用藍(lán)色印章），不使用原子章

B、可通過(guò)系統(tǒng)建庫(kù)印鑒最大長(zhǎng)度：〈6.0CM；最大高度：〈4.8CM

C、印鑒卡上的單位預(yù)留印鑒由單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章或單位公章加單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的指定人員的個(gè)人名章組成，單位公章需加蓋在印鑒卡背面的指定位置，并填寫(xiě)加蓋的日期

D、卡面潔凈，印章清晰、無(wú)折痕，各印章之間的間隔分明、無(wú)交叉、不壓線或壓字

E、在印鑒卡正面正確填寫(xiě)戶(hù)名、賬號(hào)、幣種、賬戶(hù)性質(zhì)、聯(lián)系電話(huà)、地址等信息，并與客戶(hù)確認(rèn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與客戶(hù)溝通

F、在印鑒卡正面加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章

10、下列賬戶(hù)可自開(kāi)立之日起辦理付款業(yè)務(wù)，即需要手工解除賬戶(hù)止付指令。（ABC）

A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(hù)

B、因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶(hù)

C、存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)后重新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)

11、單位開(kāi)戶(hù)電話(huà)查證按如下規(guī)定操作（ABD）。

A、法人開(kāi)戶(hù)，面查，賬戶(hù)免電查

B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人開(kāi)戶(hù)面查，法人電查

C、法人開(kāi)戶(hù)面查，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查

D、第三人代辦開(kāi)戶(hù)，法人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人電查

12、本期流程銀行上線的客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的賬戶(hù)種類(lèi)包括（ACE）。

A、11活期賬戶(hù)（含應(yīng)解匯款）B、13貸款賬戶(hù)

C、12單位定期賬戶(hù)D、19同業(yè)賬戶(hù)

E、99開(kāi)頭內(nèi)部核算賬戶(hù)F、18保證金賬戶(hù)

13、開(kāi)立應(yīng)解匯款專(zhuān)用存款賬戶(hù)，無(wú)需走（ABC）流程。

A、掃描人行核準(zhǔn)件B、錄入人行申請(qǐng)信息

C、取回DES數(shù)據(jù)D、支行處理反饋

14、銀行需嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，嚴(yán)格遵循（BC）原則。

A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB15、不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)包括（AB）。

A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)

C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)

16、以下有關(guān)支付密碼業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（ACD）。

A、存款人需向開(kāi)戶(hù)行提交“單位銀行結(jié)算賬戶(hù)支付密碼業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)”及相關(guān)資料。

B、必須向我行購(gòu)買(mǎi)支付密碼器

C、需與我行簽訂“支付密碼器使用協(xié)議”

D、存款人需在我行開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)。

判斷題：（0為錯(cuò)誤，1為正確）

1、對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人可以不是授權(quán)單位工作人員，銀行無(wú)需審核被授權(quán)人工作證。（0）

2、總行確認(rèn)開(kāi)立賬戶(hù)后，核心系統(tǒng)該賬號(hào)的狀態(tài)更新為已復(fù)核狀態(tài)，但由集中平臺(tái)系統(tǒng)控制三天后才能啟用，即在向核心系統(tǒng)發(fā)送開(kāi)立賬戶(hù)指令的同時(shí)（相當(dāng)于賬戶(hù)復(fù)核交易），向核心系統(tǒng)發(fā)送“賬戶(hù)止付”指令，并在三天后向核心系統(tǒng)批量發(fā)送取消“賬戶(hù)止付”指令。（1）

3、單位開(kāi)戶(hù)流程到了支行復(fù)審后，即賬號(hào)狀態(tài)已經(jīng)被復(fù)核了，同時(shí)可以在ABC終端開(kāi)立網(wǎng)銀、金衛(wèi)士、電話(huà)銀行。（0）

4、單位開(kāi)戶(hù)的支行復(fù)審崗、總行審核崗、總行授權(quán)崗都是根據(jù)支行初審崗掃描的開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行授權(quán)的。（1）

5、“開(kāi)立賬戶(hù)”流程里的錄入項(xiàng)，三天啟用起算日期分別為當(dāng)天和手工輸入，此時(shí)手工輸入的日期允許大于當(dāng)天。（0）

6、分行登記建庫(kù)結(jié)果，若結(jié)果為“不通過(guò)”的，就算開(kāi)戶(hù)已超過(guò)三個(gè)工作日，賬戶(hù)狀態(tài)仍處于“止付狀態(tài)”；待客戶(hù)重新補(bǔ)回印鑒卡，分行建庫(kù)通過(guò)后，系統(tǒng)將自動(dòng)解除賬戶(hù)止付狀態(tài)。（1）

7、開(kāi)立單位定期賬戶(hù)、應(yīng)解匯款賬戶(hù)和二手樓保證金賬戶(hù)流程均無(wú)需DES錄入數(shù)據(jù)。（0）

8、如需通知對(duì)方退件或提出其他疑問(wèn)，可以通過(guò)“發(fā)起溝通會(huì)話(huà)”的功能，輸入對(duì)方的ID號(hào)及發(fā)起內(nèi)容，點(diǎn)擊“確認(rèn)”向?qū)Ψ桨l(fā)起業(yè)務(wù)對(duì)話(huà)。（1）

第二篇：對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)流程

對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)流程

一、賬戶(hù)種類(lèi)

（一）、按用途劃分，分為四類(lèi)存款賬戶(hù)

1、基本存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。存款人只能在銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)，可辦理日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取。

2、一般存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理借款或其他結(jié)算需要而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。存款人不能在基本存款賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)，是指存款人對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。包括：預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）或其他特殊專(zhuān)用存款賬戶(hù)、名稱(chēng)不一致專(zhuān)用存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)用于辦理各項(xiàng)專(zhuān)用資金的收付，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

4、臨時(shí)存款賬戶(hù)，是指存款人用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)。包括：臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶(hù)、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶(hù)。該賬戶(hù)（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的賬戶(hù)除外）與基本存款賬戶(hù)不 能在同一地區(qū)開(kāi)立，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的有關(guān)規(guī)定辦理。

（二）、按性質(zhì)劃分，分為兩類(lèi)存款賬戶(hù)

1、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)，是指單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)處理必須以書(shū)面方式報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行核準(zhǔn)，同時(shí)錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行管理。包括：基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)、QFⅡ?qū)Ｓ么婵钯~戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)（注冊(cè)驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶(hù)除外）。

2、備案類(lèi)賬戶(hù)，是指單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等業(yè)務(wù)處理只須錄入賬戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行備案管理。包括：一般存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)。

二、開(kāi)戶(hù)操作流程

（一）開(kāi)立核準(zhǔn)類(lèi)存款賬戶(hù)需提交以下資料：

1、有權(quán)部門(mén)允許單位成立、經(jīng)營(yíng)的證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）；

2、填妥 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；

4、從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）或其無(wú)需辦理稅務(wù)登記的證明原件及復(fù)印件；

5、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開(kāi)立結(jié)算賬 戶(hù)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)”及經(jīng)辦人身份證件；

6、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒(méi)預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書(shū)”；

7、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)需提供“庫(kù)存現(xiàn)金限額申請(qǐng)書(shū)”并蓋單位公章；存款人因轉(zhuǎn)戶(hù)原因撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)后，重新開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，除應(yīng)提供原基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào)，還應(yīng)提交“已開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)清單”；

8、開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)除提供基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件和開(kāi)戶(hù)許可證外，還需提供特定用途資金實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用的證明；

9、開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶(hù)除提供基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件和開(kāi)戶(hù)許可證外，還需提供駐地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文和有關(guān)臨時(shí)經(jīng)營(yíng)合同；

10、我社要求提供的其他資料。

（二）開(kāi)立備案類(lèi)存款賬戶(hù)需提交以下資料：

1、基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、批文、登記證、證明等）和基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證；

2、填妥 “開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”，加蓋單位公章并由法定代表人或負(fù)責(zé)人簽名；

3、因借貸關(guān)系開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，提供借款合同；因其他結(jié)算原因開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，需提供“開(kāi)立一般存款賬戶(hù)證明”；

4、組織機(jī)構(gòu)代碼證；

5、從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）或其無(wú)需辦理稅務(wù)登記的證明；

6、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證。非法人或負(fù)責(zé)人辦理的，除提供法人或負(fù)責(zé)人有效身份證外，還須提供“辦理開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)”及經(jīng)辦人身份證件；

7、加蓋印模的預(yù)留印鑒卡（一式四份）。印模沒(méi)預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書(shū)”；

8、我社要求提供的其他資料。三 賬戶(hù)變更操作流程

（一）核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)變更申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦柜員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；

4、經(jīng)辦人員通過(guò)人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)錄入待核準(zhǔn)變更信息；

5、會(huì)計(jì)主管或開(kāi)戶(hù)單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行?？谑兄行闹?，等待審批。

6、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。7更換印章的操作流程參照印鑒管理辦法執(zhí)行。

（二）備案類(lèi)賬戶(hù)變更

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)變更申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核；無(wú)需人行審批，審核無(wú)誤后直接辦理賬戶(hù)變更手續(xù)。

四、賬戶(hù)撤銷(xiāo)操作流程

（一）核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)撤銷(xiāo)

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)”（一式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，可由信用社或開(kāi)戶(hù)單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行?？谥行闹?。

4、人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。

5、撤銷(xiāo)后收回開(kāi)戶(hù)單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會(huì)計(jì)檔案管理辦法保管。

（二）備案類(lèi)賬戶(hù)撤銷(xiāo)

1、開(kāi)戶(hù)單位到開(kāi)戶(hù)信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)”（一 式三聯(lián)）；

2、開(kāi)戶(hù)單位將填寫(xiě)完整并加蓋單位公章的申請(qǐng)書(shū)（一式三聯(lián)）及兩份開(kāi)戶(hù)資料送交開(kāi)戶(hù)信用社；

3、經(jīng)辦人員對(duì)申請(qǐng)書(shū)、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，無(wú)需人行審批，直接辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

4、撤銷(xiāo)后收回開(kāi)戶(hù)單位的印鑒卡，隨當(dāng)日傳票裝訂，其他資料按會(huì)計(jì)檔案管理辦法保管。

5、經(jīng)辦柜員需將單位交回的未用完的重要空白憑證與交回未用重要空白憑證清單進(jìn)行核對(duì)是否相符,并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的登記、使用、結(jié)余情況進(jìn)行核對(duì)，查驗(yàn)清單上銷(xiāo)戶(hù)單位是否簽章,核對(duì)無(wú)誤后，加蓋私章、業(yè)務(wù)用公章退客戶(hù)一聯(lián),將未用完的重要空白憑證切角作廢,并登記“作廢重要單證登記簿”。

五、支票業(yè)務(wù)

（一）、經(jīng)辦柜員在接到客戶(hù)交來(lái)的支票，審核支票的注意事項(xiàng)主要為：

1、出票日期：必須為大寫(xiě)，壹月貳月前零字必寫(xiě)，叁月至玖月前零字可寫(xiě)可不寫(xiě)。拾月至拾貳月必須寫(xiě)成壹拾月、壹拾壹月、壹拾貳月(前面多寫(xiě)了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾月)；壹日至玖日前零字必寫(xiě)，拾日至拾玖日必須寫(xiě)成壹拾日及壹拾X日（前面多寫(xiě)了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾伍日，下同），貳拾日至貳拾玖日必須寫(xiě)成貳拾日及貳拾X日，叁拾日至叁拾壹日必須寫(xiě)成叁拾日及叁拾壹日。

2、收款人：轉(zhuǎn)帳支票收款人應(yīng)填寫(xiě)為對(duì)方單位名稱(chēng)。轉(zhuǎn)帳支票 背面本單位不蓋章?，F(xiàn)金支票收款人為單位的應(yīng)在背面蓋章，收款人為個(gè)人的在背面簽名。

辦理支票業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員需出示身份證，并在背面簽名及填寫(xiě)身份證號(hào)碼。

3、付款行名稱(chēng)、出票人帳號(hào)：即為本單位開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)及銀行帳號(hào)，例如：開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)：海口市農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，銀行帳號(hào)：***8888

4、金額：審核支票的大小寫(xiě)金額是否一致和規(guī)范。

5、審核用途。

6、審核支票是否在有效期內(nèi)，支票的有效期為10天，日期首尾算一天。

7、支票不得涂改，涂改的支票不得受理。

（二）、核對(duì)預(yù)留印鑒

1、印鑒需雙人核對(duì)。

2、預(yù)留印鑒為透明塑料材質(zhì)的，將印模覆于印鑒上，仔細(xì)核對(duì)，所有印鑒完全一致后交由復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員操作程序同上。

3、預(yù)留印鑒為紙質(zhì)材質(zhì)的，先將支票印鑒部位折疊，分別臵于印鑒卡上，印鑒銜接無(wú)縫方可通過(guò)，復(fù)核員操作程序同上。

4、印鑒需清晰可辨，印鑒模糊的支票不得受理。

六、單位定期存款操作流程

1、單位定期存款開(kāi)戶(hù)所需資料：

（1）、原已在本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立活期賬戶(hù)的，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、提 供經(jīng)辦人身份證件、授權(quán)委托書(shū)和預(yù)留印鑒卡并在“單位開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”上注明活期賬戶(hù)的賬號(hào)，不需提交其他資料。

（2）、如果開(kāi)戶(hù)單位在我社沒(méi)有開(kāi)立結(jié)算帳戶(hù)，則需要開(kāi)戶(hù)單位提供開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，并預(yù)留印鑒。印鑒包括單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、單位法定代表人章（或主要負(fù)責(zé)人印章）和財(cái)會(huì)人員章。

2、開(kāi)戶(hù)單位必須簽發(fā)轉(zhuǎn)賬支票，經(jīng)經(jīng)辦柜員審核無(wú)誤并收妥后，打印存款證實(shí)書(shū)，加蓋業(yè)務(wù)公章后交還單位作存款憑據(jù)。

3、存款到期，開(kāi)戶(hù)單位需持加蓋預(yù)留印鑒的存款證實(shí)書(shū)和進(jìn)賬單向我社辦理轉(zhuǎn)賬。

4、提前支取定期存款，應(yīng)出具蓋有單位公章的書(shū)面證明，說(shuō)明提前支取的正當(dāng)理由。我社根據(jù)支取日掛牌公告的銀行活期存款利率計(jì)付本息。部分提前支取的，提前支取的存款按支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，剩余存款換發(fā)新的存款證實(shí)書(shū)，按原證實(shí)書(shū)開(kāi)立日掛牌公告的定期存款利率和原定存期計(jì)付利息。

5、定期存款到期后，可以辦理續(xù)存手續(xù)。我社收回存款證實(shí)書(shū)，結(jié)清利息，并換發(fā)新的證實(shí)書(shū)，按續(xù)存之日起計(jì)息。

存款證實(shí)書(shū)更換印鑒時(shí)，開(kāi)戶(hù)單位持單位公函和證實(shí)書(shū)向我社辦理更換印鑒手續(xù)。如發(fā)生存款證實(shí)書(shū)遺失、損毀、被盜而要求掛失的，我社根據(jù)單位出具的要求掛失止付的公函，查實(shí)存款確未被支付后，為單位辦理掛失手續(xù)，補(bǔ)開(kāi)新的存款證實(shí)書(shū)。

七、大小額支付業(yè)務(wù)

（一）客戶(hù)辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫(xiě)一式三聯(lián)“電匯憑證”/ “個(gè)人匯款憑證”。對(duì)公客戶(hù)不得辦理現(xiàn)金匯兌，辦理匯兌的資金必須從其結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)出。

（二）經(jīng)辦人員審核客戶(hù)提交的“電匯憑證”/“個(gè)人匯款憑證”，應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

1、對(duì)公客戶(hù)及辦理轉(zhuǎn)賬匯款的對(duì)私客戶(hù)在“電匯憑證”上必須填寫(xiě)的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱(chēng)”、“匯款人賬號(hào)”、“匯出行名稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)”、“收款人賬號(hào)”、“匯入行名稱(chēng)”、“金額”（包括大、小寫(xiě)金額）。

（2）辦理現(xiàn)金匯款的對(duì)私客戶(hù)在“個(gè)人匯款憑證”上必須填寫(xiě)的內(nèi)容包括：

“委托日期”、“匯款人全稱(chēng)”、“匯出行名稱(chēng)”、“收款人全稱(chēng)”、“匯入行名稱(chēng)”、“金額”（包括大、小寫(xiě)金額，大寫(xiě)金額前應(yīng)填寫(xiě)“現(xiàn)金”字樣）。

3、“電匯憑證”上填寫(xiě)的“委托日期”是否為當(dāng)天日期；

4、客戶(hù)填寫(xiě)的“匯款人戶(hù)名”、“賬號(hào)”是否與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的賬號(hào)、戶(hù)名相符；

5、對(duì)公客戶(hù)辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋的預(yù)留印鑒是否為預(yù)留銀行印鑒；

6、辦理轉(zhuǎn)賬匯款的客戶(hù)，其賬戶(hù)余額是否足以支付匯兌款項(xiàng)； 7 匯款人應(yīng)在“電匯憑證”上寫(xiě)明聯(lián)系方式和身份證號(hào)碼，以便在發(fā)生退匯時(shí)匯出社能夠及時(shí)與其聯(lián)系；

8、“電匯憑證”上填寫(xiě)的大小寫(xiě)金額是否一致。

（三）經(jīng)辦人員審核“電匯憑證”內(nèi)容填寫(xiě)無(wú)誤后，對(duì)于辦理轉(zhuǎn)賬匯兌的客戶(hù)，借記申請(qǐng)人賬戶(hù)；對(duì)于辦理現(xiàn)金匯兌的客戶(hù)，收妥客戶(hù)現(xiàn)金后先進(jìn)行現(xiàn)金掛賬，掛至 “2431應(yīng)解匯款”科目，再通過(guò)大小額系統(tǒng)錄入。

(四)經(jīng)辦人員按照相應(yīng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶(hù)收取手續(xù)費(fèi)?！半妳R憑證”第一聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章（或現(xiàn)金訖章）和收費(fèi)回單一并交客戶(hù)。“電匯憑證”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個(gè)人名章，大小額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件。

（五）錄入員錄入完畢，將傳票整理好，并加蓋私章，交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

復(fù)核員在系統(tǒng)中錄入支付交易序號(hào)，復(fù)核已錄入的往賬信息。復(fù)核交易必須由復(fù)核員進(jìn)行，不得由同一操作員同時(shí)進(jìn)行錄入和復(fù)核處理。

復(fù)核員審核往賬信息是否錄入正確。復(fù)核完畢提交系統(tǒng)處理，小額復(fù)核后即發(fā)送，對(duì)于大額匯兌往賬，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可發(fā)送。

（六）對(duì)于復(fù)核未通過(guò)的往賬，屬于復(fù)核時(shí)錄入錯(cuò)誤的，由復(fù)核員再次進(jìn)行復(fù)核處理。屬于錄入員錄入有誤的，退回錄入員進(jìn)行修改。

匯兌往賬信息的修改人必須是原錄入員，修改完畢后再次交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。

（七）匯兌往賬復(fù)核提交后，操作員可查詢(xún)往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)，往 賬狀態(tài)分為“已清算”、“已授權(quán)”、“已撤銷(xiāo)”等，掌握業(yè)務(wù)信息。

協(xié)助查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作有關(guān)規(guī)定

一、有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的機(jī)關(guān)及分類(lèi)

（一）人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)和海關(guān)：查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃單位及個(gè)人的存款。

（二）人民**、公安機(jī)關(guān)、**機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、犯罪偵查機(jī)關(guān)：查詢(xún)和凍結(jié)單位及個(gè)人的存款，但無(wú)權(quán)扣劃。

（三）監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）：查詢(xún)單位和個(gè)人存款，但無(wú)權(quán)凍結(jié)和扣劃。

（四）審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：只有權(quán)查詢(xún)單位存款，無(wú)其他權(quán)利。工商行政管理機(jī)關(guān)具有類(lèi)似于凍結(jié)措施的對(duì)單位和個(gè)人存款暫停結(jié)算的權(quán)利。

截至目前，法律、行政法規(guī)只規(guī)定上述機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃存款，其他任何機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)采取上述措施。

二、協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含，下同）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)。

（二）協(xié)助查詢(xún)時(shí)，經(jīng)辦人員要認(rèn)真審查協(xié)助查詢(xún)通知書(shū)，有權(quán)機(jī)關(guān)不能對(duì)個(gè)人存款戶(hù)提供賬號(hào)或身份證號(hào)碼的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供其他足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。

（三）信用社協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的資料僅限于存款資料，包括被查詢(xún)單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)、存款情況以及與存款有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。有權(quán)機(jī)關(guān)可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。

（四）信用社在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢(xún)存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，信用社應(yīng)當(dāng)保守秘密。

三、協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）。

（二）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)。

（三）凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為6個(gè)月（起始日期不計(jì)入），期滿(mǎn)后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿(mǎn)前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。

（四）有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，信用社不予辦理并說(shuō)明情況。

（五）在凍結(jié)期限內(nèi)，只有原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書(shū)，才能對(duì)已凍結(jié)的存款予以解凍。

（六）被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，信用社應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)，信用社不得自行解凍。

（七）有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接做出變更決定或裁定的，信用社接到變更決定書(shū)或裁定書(shū)后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

四、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)

（一）辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件和法律文書(shū)：

（二）有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信;

（三）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(shū)（主要負(fù)責(zé)人簽字）；

（四）有關(guān)生效法律文書(shū)或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書(shū)。

五、信用社在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查以下內(nèi)容：

（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額；

（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同；

（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書(shū)，以及法律文書(shū)有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”的內(nèi)容不符，要說(shuō)明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”，或所附的法律文書(shū)。

有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號(hào)的，信用社應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)提供該個(gè)人的居民身份證號(hào)碼或其他足以確定該個(gè)人存款賬戶(hù)的情況。如有權(quán)機(jī)關(guān)不能提供的，信用社不予協(xié)助扣劃。

（四）信用社在協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶(hù)。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，信用社不予協(xié)助。

（五）若有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)個(gè)人定期存單進(jìn)行部分扣劃的，應(yīng)按要求金額進(jìn)行扣劃，將剩余金額重開(kāi)一張新的定期存單。新開(kāi)存單作代保管處理。經(jīng)辦人應(yīng)聯(lián)系客戶(hù)，請(qǐng)其取回新開(kāi)存單，并將原存單交還信用社，交回的原存單作當(dāng)日傳票附件。

五、有關(guān)事項(xiàng)

（一）信用社在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息，不得向被凍結(jié)的單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。

（二）查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃通知書(shū)與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)均應(yīng)有有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，信用社不接受有權(quán)機(jī)關(guān)以外的人員代為送達(dá)的上述通知書(shū)。

（三）兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，信用社應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。

兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)信用社協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，信用社按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理。

（四）今后，法律、法規(guī)及規(guī)章有新的規(guī)定的，從新規(guī)定。

六、相關(guān)要求

（一）各信用社（部）要在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專(zhuān)職人員（應(yīng)熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)），負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守秘密。

（二）各社（部）要建立協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作登記簿。在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)，應(yīng)對(duì)下列情況進(jìn)行登記：

1．有權(quán)機(jī)關(guān)名稱(chēng)；

2．執(zhí)法人員姓名和證 件號(hào)碼； 3．信用社經(jīng)辦人員姓名；

4．被查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人的名稱(chēng)或姓名； 5．協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃的時(shí)間和金額； 6．相關(guān)法律文書(shū)名稱(chēng)及文號(hào)； 7．協(xié)助結(jié)果；

8．其他自行確定的內(nèi)容。

登記簿應(yīng)在協(xié)助辦理查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)填寫(xiě)，并有有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員和信用社經(jīng)辦人員簽字。有權(quán)機(jī)關(guān)的執(zhí)法通知書(shū)（信用社保存聯(lián)）歸檔管理。

每日班后需做的工作

對(duì)記賬憑證、原始憑證等進(jìn)行審查整理，及時(shí)向主管進(jìn)行移交，接受主管事后監(jiān)督，核對(duì)現(xiàn)金和有價(jià)單證并做好登記，檢查款箱是否蓋緊鎖牢，現(xiàn)金、有價(jià)單證和業(yè)務(wù)用章一同裝箱入庫(kù)保管，是否按時(shí) 簽退，檢查五門(mén)落鎖情況和各種登記薄的登記情況，由主管柜員確認(rèn)當(dāng)天的工作全部處理到位后，綜合柜員方可下班離崗。

第三篇：流程銀行-對(duì)公賬戶(hù)-變更-考試題目

流程銀行－對(duì)公賬戶(hù)－變更－考試題目

一、單選題

1、在流程銀行系統(tǒng)中，下列哪項(xiàng)不屬于對(duì)公賬戶(hù)的關(guān)鍵信息：（C）A、郵政編碼

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼

C、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) D、經(jīng)營(yíng)范圍

2、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更單位法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照無(wú)需提供的資料是：（B）A、《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》 B、國(guó)稅、地稅稅務(wù)登記證 C、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

D、法人或單位負(fù)責(zé)人身份證件

3、打印變更申請(qǐng)客戶(hù)受理回執(zhí)是在哪個(gè)崗位：（D）A、支行復(fù)審崗 B、分行綜合崗 C、總行授權(quán)崗 D、支行初審崗

4、進(jìn)入流程銀行系統(tǒng)，選擇對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更——信息變更受理，顯示系統(tǒng)頁(yè)面，在哪種情況下可選擇“變更印鑒信息”選項(xiàng)：（A）A、客戶(hù)名稱(chēng)∕或法人名稱(chēng)發(fā)生變更 B、經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變更 C、注冊(cè)資金發(fā)生變更

D、證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）發(fā)生變更

5、下列賬戶(hù)中哪個(gè)賬戶(hù)不屬于非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)（D）A、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、增資（驗(yàn)資）臨時(shí)存款賬戶(hù) C、應(yīng)解匯款賬戶(hù)

D、預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)

6、流程到了“分行掃描人行核準(zhǔn)件”，進(jìn)入備注人行信息頁(yè)面，輸入人行核準(zhǔn)日期（必輸項(xiàng)）不得（B）A、大于當(dāng)天

B、小于等于當(dāng)天 C、大于等于當(dāng)天

7、以下哪個(gè)崗位有“退回支行補(bǔ)掃描”權(quán)限：（C）A、支行復(fù)審崗 B、分行綜合崗 C、總行審核崗 D、總行授權(quán)崗

8、變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼，輸入號(hào)碼最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）A、14位 B、18位 C、16位 D、15位

9、分行變更印鑒即在驗(yàn)印系統(tǒng)中建立新印鑒印鑒信息，若因印鑒卡上的新印章不清，或老印章不符等原因需要客戶(hù)重新提供，分行需在流程銀行系統(tǒng)中的印鑒建庫(kù)標(biāo)志處選擇“未完成”此時(shí)系統(tǒng)會(huì)（A）A、停留在“賬戶(hù)變更：印鑒建庫(kù)”環(huán)節(jié) B、退至“對(duì)公變更失?。禾幚矸答仭?C、退至“對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件” D、退至“對(duì)公變更成功：處理反饋”

10、賬戶(hù)性質(zhì)變更：客戶(hù)申請(qǐng)基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)，柜員在系統(tǒng)外完成人行的基本戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)審批后，待客戶(hù)去其它銀行開(kāi)完基本賬戶(hù)后，才能進(jìn)入流程銀行系統(tǒng)進(jìn)行基本變一般的操作，將默認(rèn)的“核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)”選擇為“備案類(lèi)賬戶(hù)”，其正確的操作流程為（C）

A、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行錄入人行申請(qǐng)信息—支行上傳分行資料—分行掃描人行核準(zhǔn)件—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束

B、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束。

C、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—總行變更賬戶(hù)—總行授權(quán)—支行處理反饋，流程結(jié)束。最后總行在系統(tǒng)外錄入人行信息進(jìn)行一般賬戶(hù)的備案操作。

D、支行初審—支行復(fù)審—支行掃描驗(yàn)印登記結(jié)果—總行審核—分行印鑒變更—總行授權(quán)——支行處理反饋，流程結(jié)束。

11、存款人賬戶(hù)信息變更后，需于（B）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)行辦理變更手續(xù)： A、10 B、5 C、15 D、3

12、在流程銀行系統(tǒng)中，如果支行復(fù)審、總行審核、總行授權(quán)選擇“不通過(guò)”，備注原因后提交后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)退向哪個(gè)環(huán)節(jié)（A）A、對(duì)公變更失?。禾幚矸答?B、對(duì)公變更成功：處理反饋 C、對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件 D、對(duì)公賬管：處理反饋

13、賬戶(hù)性質(zhì)變更：客戶(hù)申請(qǐng)一般賬戶(hù)變基本賬戶(hù)，在流程銀行系統(tǒng)中走何種類(lèi)型的流程（B）

A、非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更關(guān)鍵信息流程 B、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更關(guān)鍵信息流程 C、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更次級(jí)信息流程 D、非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)變更次級(jí)信息流程

14、在流程銀行系統(tǒng)中，核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)關(guān)鍵信息中的“賬戶(hù)戶(hù)名”或“法人或單位負(fù)責(zé)人（姓名∕證件類(lèi)型∕號(hào)碼）發(fā)生變更時(shí)，必然會(huì)引起次級(jí)信息中的哪個(gè)項(xiàng)目的變更（C）A、行業(yè)類(lèi)別 B、所有者性質(zhì)

C、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) D、證明文件信息（證件有效期）

15、單位賬戶(hù)復(fù)審員需及時(shí)向分行集中處理中心建庫(kù)崗移交印鑒建庫(kù)資料，至遲不得超過(guò)客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)和申請(qǐng)印鑒變更后第（D）個(gè)工作日。A、5 B、3 C、1 D、2

16、在流程銀行系統(tǒng)中，單獨(dú)的印鑒變更受理流程，總行審核完后會(huì)到哪個(gè)環(huán)節(jié)（C）

A、總行變更賬戶(hù)

B、總行錄入人行申請(qǐng)信息 C、分行印鑒變更 D、總行授權(quán)

二、多選題

1、核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的關(guān)鍵信息變更，因需要在人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中進(jìn)行相應(yīng)的修改，故流程與核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的次級(jí)信息的變更不同，核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)的關(guān)鍵信息變更多哪三個(gè)環(huán)節(jié)。（ABD）

A、總行錄入人行信息

B、支行資料上傳分行 C、總行變更賬戶(hù)

D、分行掃描人行核準(zhǔn)件 E、支行掃描驗(yàn)印

2、現(xiàn)有的流程銀行系統(tǒng)中，對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更項(xiàng)下有三種變更受理，分別是哪三種（ABC）A、信息變更受理 B、內(nèi)部戶(hù)變更 C、印鑒變更受理 D、賬戶(hù)性質(zhì)變更受理

3、下列哪幾項(xiàng)操作未在流程銀行系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)：（BD）A、身份證聯(lián)網(wǎng)核查 B、客戶(hù)變更聯(lián)系統(tǒng)查證 C、銀碼查詢(xún)

D、分行集中建庫(kù)

4、以下由誰(shuí)對(duì)賬戶(hù)申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性進(jìn)行審核（AD）A、支行經(jīng)辦柜員 B、總行審核柜員 C、分行經(jīng)辦柜員 D、支行運(yùn)營(yíng)經(jīng)理

5、流程到了總行授權(quán)時(shí)，若總行審核不通過(guò)，在“是否同意授權(quán)”處點(diǎn)擊“不同意”后，可選擇退回到（CD）A、支行初審環(huán)節(jié) B、支行處理反饋環(huán)節(jié) C、總行審核環(huán)節(jié) D、總行信息變更環(huán)節(jié)

6、下列事項(xiàng)中，由哪些原因引起的印鑒變更需要在流程銀行系統(tǒng)中的“對(duì)公賬戶(hù)——賬戶(hù)變更——印鑒變更受理”菜單中處理：（ABCD）A、單位預(yù)留印鑒遺失 B、單位預(yù)留印鑒被盜 C、單位預(yù)留印鑒損壞

D、因客戶(hù)名稱(chēng)∕法人或單位負(fù)責(zé)人名稱(chēng)變更引起的印鑒（非同步）變更

7、賬戶(hù)性質(zhì)變更僅指：基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)和一般賬戶(hù)變基本賬戶(hù)，若賬戶(hù)性質(zhì)發(fā)生變更，在流程銀行系統(tǒng)中哪些內(nèi)容需要進(jìn)行變更：（BCD）A、賬戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）B、提現(xiàn)標(biāo)志

C、核準(zhǔn)∕備案標(biāo)識(shí) D、賬戶(hù)類(lèi)型

8、存款人變更下列哪幾項(xiàng)需提供《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》及全套賬戶(hù)資料（參照開(kāi)立一般存款賬戶(hù)）（ABCD）A、變更戶(hù)名 B、單位負(fù)責(zé)人 C、注冊(cè)地址 D、經(jīng)營(yíng)范圍

9、以下哪些發(fā)生變更需要進(jìn)行客戶(hù)電話(huà)查證（BCD E）A、變更經(jīng)營(yíng)范圍 B、變更單位預(yù)留印鑒

C、變更大額查證聯(lián)系人或其聯(lián)系方式 D、變更名稱(chēng)

E、變更法人或單位負(fù)責(zé)人 F、變更注冊(cè)地址

10、當(dāng)企業(yè)名稱(chēng)發(fā)生變更時(shí)，必然會(huì)引起變更的內(nèi)容有（ABCD）A、（本級(jí)）基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證核準(zhǔn)號(hào) B、預(yù)留印鑒

C、國(guó)、地稅稅務(wù)登記證 D、組織機(jī)構(gòu)代碼證

11、因預(yù)留印鑒遺失、被盜、被搶等原因變更更預(yù)留印鑒需提供：（ABCD）A、開(kāi)戶(hù)許可證

B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本等單位資格合法性的證明文件及證明（企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，其它單位，需提供主管部門(mén)核發(fā)的證件或批文）。C、公安部門(mén)受理案件的證明（私章、印鑒遺失除外）D、公安部門(mén)批準(zhǔn)刻制新印章的證明。

12、以下哪些證件可以在流程銀行系統(tǒng)中核查（BC）A、港、澳、臺(tái)通行證 B、居民身份證 C、臨時(shí)身份證 D、護(hù)照

13、下列環(huán)節(jié)中哪些是屬于支行受理崗處理的（ABCD）Ａ、內(nèi)部戶(hù)：處理反饋

Ｂ、對(duì)公變更失?。禾幚矸答?Ｃ、對(duì)公變更成功：處理反饋 Ｄ、對(duì)公賬管：?jiǎn)栴}處理件

14、下列哪些屬于流程銀行系統(tǒng)中的賬戶(hù)次級(jí)信息（BCDF）A、證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）B、證明文件信息（證件有效期）

C、財(cái)務(wù)主管信息（姓名∕電子郵箱∕證件簽發(fā)日∕證件到期日∕固定電話(huà)∕手機(jī)）

D、客戶(hù)名稱(chēng)（中文∕英文）E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼 F、營(yíng)業(yè)執(zhí)照到期日

15、賬戶(hù)性質(zhì)變更：基本賬戶(hù)變一般賬戶(hù)，需要提供的資料有（ACE）A、《撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》

B、《變更單位銀行賬戶(hù)內(nèi)容申請(qǐng)書(shū)》

C、《深圳發(fā)展銀行開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》 D、開(kāi)立基本賬戶(hù)所需的全套資料 E、開(kāi)立一般賬戶(hù)所需的全套資料

16、在流程銀行系統(tǒng)中可進(jìn)行變更受理的賬戶(hù)種類(lèi)包括（ABE）

A、定期賬戶(hù)

B、活期賬戶(hù)（含應(yīng)解匯款）C、同業(yè)賬戶(hù) D、保證金賬戶(hù)

E、內(nèi)部戶(hù)（99賬號(hào)）F、貸款賬戶(hù)

三、判斷題

1、流程銀行系統(tǒng)中，在客戶(hù)提交的資料清單中，對(duì)于屏幕上未有顯示的需提供的資料，在自定義資料處輸入所要添加的資料名稱(chēng)，然后點(diǎn)擊添加即可。（對(duì)）

2、現(xiàn)支行密碼器的發(fā)行（非開(kāi)戶(hù)同步辦理）、增加賬號(hào)、解鎖、同賬號(hào)更換支付密碼器、支付密碼器更換密鑰、支付密碼器停用、重新啟用、掛失、刪除賬號(hào)、同賬號(hào)增發(fā)支付密碼器、指定賬號(hào)的簽名支付密碼器都可在流程銀行系統(tǒng)中進(jìn)行處理。（錯(cuò)）

3、流程銀行系統(tǒng)中的賬戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）屬于關(guān)鍵信息、客戶(hù)戶(hù)名（中文∕英文）屬于次級(jí)信息。（對(duì)）

4、確認(rèn)掃描是否成功的方法是：進(jìn)入ABC終端的流程銀行系統(tǒng)，雙擊柜員簽到，選擇“對(duì)公賬戶(hù)”——“綜合查詢(xún)”——“審核狀態(tài)查詢(xún)”，進(jìn)行查詢(xún)。（對(duì)）

4、變更選項(xiàng)關(guān)鍵信息中的證明文件信息（證件類(lèi)型∕號(hào)碼）僅指變更組織機(jī)構(gòu)代碼證及編號(hào)，其中“－”為必輸項(xiàng)（對(duì)）

5、流程銀行系統(tǒng)變更內(nèi)容中的“通訊地址”即營(yíng)業(yè)執(zhí)照中的注冊(cè)地址，發(fā)生變更需人行審批。（錯(cuò)）

6、如舊印章已收繳無(wú)法在新印鑒卡上加蓋原預(yù)留印鑒的，還應(yīng)出具公安部門(mén)出具的舊章收繳和批準(zhǔn)刻制新印章證明（私章除外，如刻章登記卡、在公安部門(mén)備案的印模式樣等）。（對(duì)）

7、現(xiàn)錄入人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)能在流程銀行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，且由支行經(jīng)辦柜員來(lái)錄入人行賬管系統(tǒng)（錯(cuò)）

8、變更應(yīng)解匯款賬戶(hù)（限在我行已開(kāi)立過(guò)結(jié)算賬戶(hù)）應(yīng)填寫(xiě)《深圳發(fā)展銀行特別賬戶(hù)審批表》（對(duì)）

第四篇：對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知

對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)須知

一、驗(yàn)資戶(hù)

須攜帶的資料有：

1、企業(yè)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)原件及其復(fù)印件一式三份。（加蓋法人章）

2、法人身份證復(fù)印件一式三份，投資人身份證復(fù)印件各一份。

3、法人或授權(quán)人名章。

須填寫(xiě)的資料有：

1、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請(qǐng)書(shū)一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

二、基本戶(hù)

須攜帶的資料有：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一式二份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一式二份。

3、國(guó)稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一式二份。

4、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來(lái)辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其

法人授權(quán)書(shū)各一份）

5、單位公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人章。

須填寫(xiě)的資料有：

1、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式三份。

3、密碼申請(qǐng)書(shū)一式二份。

4、協(xié)議一式二份。三、一般戶(hù)

須攜帶的資料有：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一份。

3、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本及其正本復(fù)印件一份。

4、國(guó)稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一份。

5、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來(lái)辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其法人授權(quán)書(shū)各一份）

6、單位公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人章。

7、申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的公函一份。（加蓋單位公章）

須填寫(xiě)的資料有：

1、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請(qǐng)書(shū)一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

四、專(zhuān)用戶(hù)

須攜帶的資料有：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一份。（加蓋單位公章）

2、代碼證正本原件及其正本復(fù)印件一份。

3、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證正本及其正本復(fù)印件一份。

4、國(guó)稅、地稅登記證正本原件及其正本復(fù)印件各一份。

5、法人身份證復(fù)印件一份。（若非法人前來(lái)辦理的，還需經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件及其法人授權(quán)書(shū)各一份）

6、單位公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章、法人章。

7、申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的公函一份。（加蓋社保專(zhuān)用章）

須填寫(xiě)的資料有：

1、開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)一式三聯(lián)。

2、印鑒卡片一式二份。

3、密碼申請(qǐng)書(shū)一式二份。

4、協(xié)議一式二份。

第五篇：2018年銀行對(duì)公開(kāi)戶(hù)流程

2018年銀行對(duì)公開(kāi)戶(hù)流程

公司注冊(cè)以后，就要開(kāi)銀行對(duì)公賬戶(hù)。

銀行對(duì)公賬戶(hù)分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)，通常所說(shuō)的銀行開(kāi)戶(hù)是指開(kāi)立銀行基本戶(hù)。銀行開(kāi)戶(hù)需要以下資料： 1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本 2.公司章程

3.法定代表人身份證原件及復(fù)印件 4.合伙人或股東身份證復(fù)印件 5.經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件

6.五章（公章、財(cái)務(wù)章、法人章、合同專(zhuān)用章、發(fā)票專(zhuān)用章）7.當(dāng)?shù)劂y行要求提供的其他材料 申辦流程：

1.提前預(yù)約銀行客戶(hù)經(jīng)理

2.在客戶(hù)經(jīng)理的指引下簽相關(guān)文件、蓋章

3.銀行上報(bào)相關(guān)資料到央行，等待央行下發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證，一般需要5個(gè)工作日 4.等待客戶(hù)經(jīng)理通知去取證、回單卡、U盾等 5.進(jìn)行賬戶(hù)存款等剩余操作

一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)戶(hù)和取證需要法定代表人親自到場(chǎng)。以上便是銀行對(duì)公開(kāi)戶(hù)流程。