第一篇：年度合規(guī)回顧報告問題

1、最近一次接受藥品GMP檢查缺陷整改情況

2、本年度接受各項檢查提出的問題整改情況

3、各級各地抽樣情況（從2010年所有檢查筆錄）

4、關鍵人員、生產(chǎn)和檢驗人員配置情況

5、培訓情況

6、廠房、設施、生產(chǎn)和檢驗設備的配置情況

7、人員和硬件等資源配置，主要是與生產(chǎn)、銷售實際需要，并滿足GMP需求8、2013年在產(chǎn)品批準及其總批次數(shù)和數(shù)量

9、產(chǎn)品質(zhì)量回顧分析情況

10、藥品追溯和電子監(jiān)管實時分析

11、文件管理系統(tǒng)分析，現(xiàn)行文件體系與GMP、生產(chǎn)質(zhì)量管理和操作實際的匹配性（符合性和可操作性）】

12、在機構(gòu)人員、廠房設備設施、物料、處方工藝等方面發(fā)生的偏差和變更

情況，以及對此采取的糾正預防控制措施

13、風險管理實施情況

14、有待改進和完善的地方

15、新修訂藥品GMP認證計劃

16、下一年企業(yè)發(fā)展規(guī)劃，下一年產(chǎn)品（產(chǎn)量、銷售額等）試產(chǎn)預測

第二篇：合規(guī)匯總報告

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動情況匯報

今年三月份以來，河南銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展了“合規(guī)執(zhí)行年”活動。對于本次活動，輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行高度重視，在新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的正確領導和科學指導下，認真落實活動各階段的既定工作目標，努力推動活動深入開展。我行從加強基礎管理入手，狠抓合規(guī)文化建設，將合規(guī)執(zhí)行、案件防控工作扎實有序向前推進。活動開展情況匯報

一、加強組織領導，扎扎實實推進

一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認識到在合規(guī)操作中應該承擔的責任，我行成立了以主要負責人擔任組長、主管行長擔任副組長的活動領導小組，成立了活動推進辦公室，抽調(diào)了工作人員，實行“一把手”負責制。組織制定了活動實施方案，對活動的指導思想、工作原則、工作內(nèi)容、職責分工、進度安排和工作要求進行了明確。

二是全面簽定承諾書。我行制定了合規(guī)執(zhí)行責任承諾書，經(jīng)新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局審批后進行了逐級、逐層、逐崗簽訂，董事長與行長簽，行長與主管行長簽，主管行長與員工簽，做到層層簽訂，明確合規(guī)責任及違規(guī)處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動要求，明晰肩負責任，自覺參與活動，落實活動效果。

二、加強學習和宣傳，營造合規(guī)氛圍

一是加強學習。首先，加強合規(guī)部門和合規(guī)聯(lián)絡員的教育培訓，提高管理人員的水平。其次，明確學習內(nèi)容，采取集中和分散學習相結(jié)合，每周安排至少兩次集中學習時間，并學有記錄，學有筆記，打好合規(guī)理論基礎。同時，采用交叉考試方式，鞏固學習內(nèi)容。第三，結(jié)合制度執(zhí)行力、案件專項治理等活動，加強合規(guī)警示教育，組織全體員工對系統(tǒng)內(nèi)或他行違規(guī)發(fā)生的案件進行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因及后果，使員工從思想上真正引起警覺。

二是組織印制合規(guī)卡、《員工合規(guī)手冊》。為促進崗位合規(guī)，統(tǒng)一制定了合規(guī)卡，并發(fā)放至每位員工，擺放在工位顯要位臵，時刻提醒員工自律自警。為明確各業(yè)務條線、各崗位應遵守的合規(guī)要求，制作《員工合規(guī)手冊》，確保人手一冊。

三是采取多種方式促進宣傳效果。為營造合規(guī)文化氛圍，我行積極開展內(nèi)外宣傳，制作海報、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)閱T工的自覺行動。

三、加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作流程，提高一線崗位員工的執(zhí)行力。

（一）適時完善各項制度，規(guī)范業(yè)務操作流程。一是重點針對系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務品種，及時梳理、修訂和完

善相關規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項業(yè)務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現(xiàn)金及憑證管理、賬戶管理、授權(quán)業(yè)務、聯(lián)行匯兌業(yè)務、跨行通兌業(yè)務、貸款業(yè)務、人員交接、印章管理等重要環(huán)節(jié)，重新梳理，加以規(guī)范，以確保各環(huán)節(jié)控制不留空白點、風險點。二是將各種規(guī)章制度、風險防范措施融入到每個操作崗位及環(huán)節(jié)當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內(nèi)容及要點，最終形成統(tǒng)一、規(guī)范、完善的業(yè)務操作流程，提升內(nèi)控管理的規(guī)范化、流程化水平。

（二）加大內(nèi)控管理檢查指導力度，強化責任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，并按崗位進行定期考核。二是加大對重要控制環(huán)節(jié)的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權(quán)業(yè)務與監(jiān)督控制等重要控制環(huán)節(jié)和會計主管履職情況的檢查監(jiān)督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，切實履行好風險提示、檢查、監(jiān)督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規(guī)問題的后續(xù)檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據(jù)存在問題進行分類后，對管理較為薄弱的環(huán)節(jié)和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環(huán)節(jié)規(guī)定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規(guī)者，視情節(jié)輕重，進行紀律處分。

四、積極推進合規(guī)文化建設

為讓合規(guī)文化深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X行動，我行積極推進合規(guī)文化建設：

一是從領導做起，帶頭合規(guī)。銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：“合規(guī)應從高層做起。當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規(guī)才最為有效?！睂︻I導帶頭合規(guī)、發(fā)揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者，以真正帶動員工將合規(guī)文化深入人心。

二是主動合規(guī)，全員參與合規(guī)文化。從基層員工入手，加強合規(guī)教育、宣傳，完善合規(guī)質(zhì)量考核，引導員工正視合規(guī)文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規(guī)文化建設重要性的思想認識，強化“合規(guī)操作、防范風險”、“合規(guī)人人有責”、“積極合規(guī)，主動合規(guī)”的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進業(yè)務發(fā)展。

三是部門協(xié)作，齊抓共管合規(guī)文化。界定合規(guī)部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規(guī)部門與其他部門的權(quán)利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立“合規(guī)促發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)楦鞑渴?、各員工的自覺行動，使員工執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風險的意識日益提高。

五、深化合規(guī)認識，促進可持續(xù)發(fā)展

自我行2011年3月22日開展合規(guī)教育以來，先后學習了新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局關于轉(zhuǎn)發(fā)<合規(guī)建設責任管理暫行辦法>的通知》（新銀監(jiān)發(fā)[2011]5號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)河南銀監(jiān)局關于進一步深入推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動有關文件的通知》（新銀監(jiān)辦通[2011]42號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)<河南銀監(jiān)局關于印發(fā)李伏安局長在河南銀行業(yè)2011年合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書簽字儀式上講話的通知>的通知》（新銀監(jiān)通[2011]31號）等文件，其中，李局長的講話更是經(jīng)過了反復多次的學習。通過學習我們認識到，合規(guī)執(zhí)行不僅可以嚴防操作風險、降低市場風險、信用風險等，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展，同時，營造合規(guī)文化，打造合規(guī)品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動吸引客戶，為我行創(chuàng)造無形的品牌價值。

自查整改情況匯報

按照“標本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強內(nèi)控”的“三個重在”原則積極開展風險排查工作。

一是組織業(yè)務部門開展業(yè)務風險排查。相繼開展了防范操作風險“十三條意見”的風險排查、信貸領域案件（風險）專項治理、低風險業(yè)務的排查、票據(jù)業(yè)務合規(guī)操作和風險控制排查等。各部門積極進行自查，排查4個風險點，排查發(fā)現(xiàn)問題41個，整改41個。

二是進行員工行為大排查。堅持按照月排查、季匯報進行員工行為、職業(yè)操守、社會關系排查，實行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對一個所排查對象的情況真實性負保證責任，使排查不流于形式。

現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況匯報

接到貴局關于統(tǒng)計監(jiān)管工作的《現(xiàn)場檢查事實與評價》，我行領導高度重視組織相關人員認真對照新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條進行了整改，現(xiàn)將我行核實整改情況分條逐項報告如下：

（一）統(tǒng)計制度方面

1、我行已建立《輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實施辦法》，并詳細制定了金融崗位職責、金融統(tǒng)計崗位操作規(guī)程，明確要求按時保質(zhì)保量向銀監(jiān)分局報送。

2、根據(jù)我行《金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實施辦法》對監(jiān)管報表的數(shù)據(jù)采集、審核、上報及數(shù)據(jù)質(zhì)量做出了明確的要求。數(shù)據(jù)采集于核心系統(tǒng)自動生成的綜合報表系統(tǒng)，避免了以往手工采集、手工計算容易出現(xiàn)問題的缺陷，保證了數(shù)據(jù)的真實性。

3、根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題，我行完善了統(tǒng)計人員A/B制度，即除了統(tǒng)計填報人員外，又設立復核崗，要求每一份報表注明填報人、復核人，確保責任落實到人，制定操作規(guī)程，以保證數(shù)據(jù)的真實性和準確性。

二、報表方面

關于同類科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問題，因同類科目余額反映方向和科目使用為核心系統(tǒng)自動生成，為系統(tǒng)問題，我行已向興業(yè)銀行提出修改申請。

關于非現(xiàn)場報表小數(shù)點問題，由于我行綜合報表系統(tǒng)中不能自動生成，我行已經(jīng)與科技部門進行溝通，申請在綜合報表系統(tǒng)中自動生成小數(shù)點，保證在以后非現(xiàn)場報表報送中按照要求填報。

三、統(tǒng)計方法方面

我行已向科技部門反映非現(xiàn)場報表不能直接生成情況，科技部門已經(jīng)做出修改，現(xiàn)在我行的非現(xiàn)場數(shù)據(jù)可以直接在綜合報表系統(tǒng)中直接生成，有效的保證了數(shù)據(jù)填報質(zhì)量，降低差錯發(fā)生率。

四、計算機安全方面

關于計算機制度、管理不規(guī)范問題，目前我行依托新鄉(xiāng)銀對我行科技系統(tǒng)進行管理。

我行將一如既往地遵循新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的要求，遵循相關法律法規(guī)的規(guī)范和制約，增強透明度，尊重監(jiān)管機構(gòu)的意見和建議，不斷加強我行制度建設，提升核心競爭力。

下一步措施

為把“合規(guī)執(zhí)行年”活動向縱深發(fā)展，我行決定在推進合規(guī)機制創(chuàng)新和長效建設上狠下功夫。

一要繼續(xù)推動學習活動，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的合規(guī)文化教育，通過研討、授課、交流等形式，加強法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)章的學習以及職業(yè)道德、警示教育，并以案說法，舉一反三。

二要案件風險排查定期化、制度化、常態(tài)化。各級負責人要切實履行管理職責，積極開展案件風險排查，以重點業(yè)務、新業(yè)務為中心，以事前防范為重心，充分查找暴露風險，限期整改。

三要加強制度規(guī)范、執(zhí)行力度和強化問責。對屢查屢犯，整改不力的堅決實行問責，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規(guī)。

總之，我行將以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機，積極開展以合規(guī)執(zhí)行年為主題的活動，提高員工合規(guī)意識，努力培育合規(guī)文化。通過金融風險防控教育，提高員工風險防范和合規(guī)意識，確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動取得實效。

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行 二〇一一年六月三十日

第三篇：合規(guī)報告

2010年合規(guī)工作報告

省公司：

人保郴州分公司2009年年底迎來了郴州市人民銀行的反洗錢檢查，以此為契機分公司自上而下高度重視，統(tǒng)一認識、明確目標、合理籌備、嚴密組織、落實機制，分小組、分階段對全市2010年以來的車險、財產(chǎn)險、人身險、財務、人事行政、統(tǒng)計信息及內(nèi)控管理工作進行了認真、系統(tǒng)的規(guī)范自查自糾工作，為了掌握各機構(gòu)自查自糾真實情況，公司主要領導分片區(qū)在各支公司對規(guī)范工作進行了宣導動員，親臨現(xiàn)場積極指導機構(gòu)的自查自糾工作，分層次與員工進行了溝通和交流，全面推動全體員工整規(guī)工作的積極性。同時，對自查自糾工作進行了檢查并提出了要求。經(jīng)過分公司領導、各相關職能部門和各經(jīng)營機構(gòu)上下配合、共同努力，郴州分公司合規(guī)經(jīng)營工作卓有成效，通過本次檢查，分公司總結(jié)了以下幾點經(jīng)驗：

一、依法進行合規(guī)經(jīng)營理念的宣導，高管、中層管理人員帶頭學習，解剖思想，為合規(guī)經(jīng)營奠定基礎。

（一）強化各層級高級管理人員的合規(guī)經(jīng)營理念

郴州分公司秉承“規(guī)范經(jīng)營、開拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營理念，以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，全面貫徹落實新疆保監(jiān)局監(jiān)管工作要點精神，以“速度、效益、誠信、規(guī)范”為方針，堅持數(shù)據(jù)的真實性，加強依法合規(guī)管理，強化公司內(nèi)控機制，提高高級管理人員法律法規(guī)政策意識，建立長效規(guī)范經(jīng)營管理機制。

1、根據(jù)分公司經(jīng)營發(fā)展情況,定期組織全市高級管理人員和中層管理干部集中進行依法合規(guī)經(jīng)營的宣導和培訓，目的是強化各層級高管人員增強法律意識和效益觀念，提高自身綜合管理能力與專業(yè)技能素質(zhì)，正確把握市場環(huán)境的復雜性和嚴肅性，深刻認識保險業(yè)面臨的困難和挑戰(zhàn)，正確把握保險業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律性。同時要求各層級高級管理人員熟知各項法律法規(guī)及監(jiān)管政策，總、分公司的規(guī)章制度，對公司的風險管控，體現(xiàn)了管理人員的管理技能

2、規(guī)范經(jīng)營是公司健康發(fā)展的保證，各級管理人員作為機構(gòu)的一把手，對機構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營負全責，機構(gòu)班子成員根據(jù)分管工作負相應責任。機構(gòu)的經(jīng)營管理出現(xiàn)問題，追究班子責任

（二）、提高各中層/關鍵技術崗管理人員的合規(guī)經(jīng)營意識，強化合規(guī)創(chuàng)造價值，服務創(chuàng)造價值。

第一，選拔一批有責任心事業(yè)感強的中層/關鍵技術崗管理人員參加合規(guī)管理培訓。公司首先高度重視以上人才的選拔，把那些有事業(yè)心，善學習，愿負責，想作為的人選拔到中層合規(guī)管理隊伍中來。第二，加強對中層/關鍵技術崗管理人才的培養(yǎng)教育。培養(yǎng)他們的長遠發(fā)展的思維能力，使他們善于從實際出發(fā)研究解決防預風險。教育他們樹立為公司服務的思想，通過對合規(guī)的學習和防預風險能力的培養(yǎng)，使他們成為第一線合規(guī)管理、預防風險的人才。

（三）、利用各個渠道宣傳合規(guī)管理工作的重要性，強化灌輸全員合規(guī)經(jīng)營意識。

為了進一步加強廣大員工對此次整規(guī)工作的認識，郴州分公司打印宣傳小冊分發(fā)，實行月例會等多種方式加大宣導力度，使全體員工充分認識到了規(guī)范工作的重要性和必要性。在分公司的月例會上，各分管領導必須要對分管片區(qū)機構(gòu)的規(guī)范工作進展情況進行匯報，公司主要領導及時掌握分管片區(qū)機構(gòu)的工作情況，對合規(guī)工作進度進行嚴密的督導、追蹤，保證合規(guī)工作落到實處。建立、健全防控機制，完善合規(guī)制度與政策，促成高效的合規(guī)和風險監(jiān)控管理體系。

合規(guī)管理從其應運而生的那天起，它的唯一使命就是保護公司的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理職能的設置可能在一定程度上增加公司管理架構(gòu)的復雜程度，而且在不少情況下，它會形成對公司業(yè)務部門拓展業(yè)務規(guī)模、進行業(yè)務創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為公司進行有效風險管理、強化內(nèi)部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因為有了完善的合規(guī)制度與政策，公司的各個業(yè)務部門才得以更順暢地開展自身業(yè)務，避免來自公司其他部門所從事業(yè)務的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。

1、從員工角度分析

為監(jiān)控風險，阻止郴州分公司內(nèi)部的意外事件及問題發(fā)生，全面監(jiān)控全市業(yè)務流程，降低公司內(nèi)部風險。郴州分公司在2010年繼續(xù)全面推進了制度建設，重點在三大產(chǎn)品部門和后援部門等強化內(nèi)部控制力度。重新梳理了公司的內(nèi)控制度匯編，并針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)制定了各個層級培訓方案。通過系列合規(guī)培訓，為全員分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實做到了提示在前，預警在先，使每位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中應該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事堅決做到不敢為、不能為、不想為。還把這些風險點作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。

2、從內(nèi)控制度建設方面分析

由于存在制度不完善、有漏洞和隱患，制度控制力較弱等現(xiàn)象，郴州分公司總經(jīng)理室高度重視，著手從以下兩個方面著手抓起：

（一）、從內(nèi)部管控抓起，嚴格規(guī)范業(yè)務操作。一是轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，引導和監(jiān)督各三級機構(gòu)和從業(yè)人員，以科學發(fā)展觀為指導，按照保險業(yè)規(guī)律辦事，從行業(yè)整體利益出發(fā)，著眼于長遠和大局，努力做到轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念求發(fā)展，創(chuàng)新產(chǎn)品服務謀效益，強化內(nèi)控制度防風險，推進誠信建設樹形像。

二是規(guī)范業(yè)務操作，對各三級機構(gòu)明確提出“四個必須”：第一，車險手續(xù)費必須堅決降下來，商業(yè)險要控制在15%、交強險4%以內(nèi)；第二，車險折扣率必須要有明顯的降低；

三是由分管車險和非車險工作的副總分別帶隊，到基層經(jīng)營機構(gòu)加強車險調(diào)研和非車險督導。

（二）、積極配合當?shù)匦袇f(xié)同自律，全面改善市場環(huán)境。

一是著眼全局和長遠利益，以行業(yè)發(fā)展為己任，主動配合郴州保監(jiān)局的工作，并借助郴州行業(yè)協(xié)會的協(xié)調(diào)機制，積極有效地推進見費出單。

二是加快信息平臺建設，擴展信息平臺功能，積極與當?shù)毓ど蹄y行分行進行溝通和協(xié)作，為郴州分公司車險的合規(guī)經(jīng)營提供了技術保障。

三是以貫徹落實保監(jiān)會70號文件精神為契機，積極發(fā)揮郴州分公司作為行業(yè)協(xié)會會員的作用，加強與各家公司的溝通，開始實行新的行業(yè)自律公約。

四是加強應收保費管理，同時仍在不斷完善相關管理辦法。

從公司業(yè)務流程上抓好基礎管理工作，并對重點問題與環(huán)節(jié)做好管控，保障合規(guī)管理工作的落實。

2010年是分公司基礎工作規(guī)范化達標全面推動的一年，公司各個職能部門與三大產(chǎn)品部門從各個管理的層面制定部門基礎工作規(guī)范化操作標準及實施辦法，進一步充實和完善內(nèi)控制度，從源頭上夯實基礎，增強依法合規(guī)經(jīng)營。

四、加強法制建設與紀檢監(jiān)察力度，堅決查處違法違規(guī)行為，建立責任追究制度。

分公司在2010年對機構(gòu)應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將按照相關規(guī)定嚴肅追究第一責任人及相關人員的責任。對2010年1月1日以后發(fā)生的違法違規(guī)行為，分公司將按照保監(jiān)局的要求，給予責任人員行政處分、調(diào)離崗位或撤銷職務直至解除勞動合同的處罰。對工作不認真、自查不深入的機構(gòu)，嚴肅追究第一責任人和相關責任人的責任，對規(guī)范工作絕不手軟、絕不姑息遷就。合規(guī)管理工作是一項需要長期強化的工作，合規(guī)管理的價值在于：通過合規(guī)管理，公司制度的推動得到充分落實、員工素質(zhì)提升得以逐步實現(xiàn)，公司的健康發(fā)展得到的良好的保證，在合規(guī)經(jīng)營的道路上，我們要倡導并推行誠實守信的道德準則和價值觀，培育員工的合規(guī)意識，推行自覺合規(guī)經(jīng)營，促進內(nèi)部控制的有效實施，有效識別并積極主動防范和化解合規(guī)風險，確保公司的穩(wěn)健運營，使公司健康、有序的快速發(fā)展，讓合規(guī)工作為公司創(chuàng)造價值的理念深入每個員工的心中，全力建設好我們生存的環(huán)境，使公司與員工雙贏。分公司目前在合規(guī)經(jīng)營中不僅邁出了堅實的一步，在未來的路程中，我們還將繼續(xù)將合規(guī)管理的理念傳導下去，讓合規(guī)經(jīng)營為公司創(chuàng)造更深遠的價值。

第四篇：合規(guī)報告

合規(guī)報告

通過本次活動的開展，結(jié)合自身的工作，努力以身示范，廉潔自律。努力配合健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項合規(guī)規(guī)章，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。

本人在荷城信用社環(huán)市分社擔任網(wǎng)點負責人，主要職責是管理網(wǎng)點的日常運作，協(xié)助其他員工開展業(yè)務工作，積極吸引存款。平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強化內(nèi)部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入網(wǎng)點負責人經(jīng)營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現(xiàn)象。對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

通過合規(guī)文化教育活動學習對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。在往后的日子里我必須與聯(lián)社職工一道，深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度

以這次開展合規(guī)文化教育活動學習為契機，在班后時間里組織其他員工共同學習合規(guī)文化知識，強化合規(guī)精神，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

第五篇：合規(guī)問題自查報告單

合規(guī)性問題自查報告單

一、客戶基本情況

截至

年

月末，XX公司在我行有流動資金貸款1筆，金額計500萬元，擔保方式為全額房產(chǎn)抵押，并追加實際控制人XX個人無限責任保證擔保。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

（一）借款企業(yè)經(jīng)營基本面自查

借款人的組織架構(gòu)、公司治理良好，經(jīng)營范圍沒有明顯變化，借款人的應收賬款、應付賬款、存貨等財務狀況基本真實可靠，關聯(lián)交易清晰，融資總規(guī)模合理，還款來源明確。

（二）貸前、貸中合規(guī)性操作自查

無發(fā)現(xiàn)問題。

（三）貸后管理事項自查

無發(fā)現(xiàn)問題。

三、結(jié)論及建議

流貸合同簽訂符合相關規(guī)定，貸款支付方式符合貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式。貸后檢查中，定期對借款人的信用狀況、運營情況等內(nèi)容進行檢查與分析。及時對借款人的整體現(xiàn)金流進行動態(tài)監(jiān)測。