第一篇：保函及情況說(shuō)明

保函

致：審單處

茲有我司委托丹沙中福貨運(yùn)代理有限公司空運(yùn)出口一批貨物 :

中文品名：塑料扶手,空調(diào)壓縮機(jī), 車(chē)空調(diào)零件(冷凝器，蒸發(fā)器，干燥器）, 車(chē)身零部件(上護(hù)板, 門(mén)踏板,門(mén)開(kāi)關(guān)護(hù)板), 車(chē)輛用防抱死制動(dòng)系統(tǒng), 車(chē)輛用變速箱零件(換檔操縱機(jī)構(gòu)), 車(chē)輛用的懸掛系統(tǒng)零件(減震器), 車(chē)輛用轉(zhuǎn)向柱零件(動(dòng)力轉(zhuǎn)向機(jī)), 傳感器, 汽車(chē)用坐具零件(座椅骨架)產(chǎn)品用途描述：汽車(chē)用配件

產(chǎn)品構(gòu)成：

我司聲明B1托盤(pán)上空調(diào)壓縮機(jī)已做磁檢。此票其他貨物無(wú)電池，無(wú)油，無(wú)墨水，無(wú)磁性, 無(wú)氣體，無(wú)水銀。以上情況屬實(shí)，若有不符，我司愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

此貨物系無(wú)毒，無(wú)害，無(wú)污染，非易燃易爆，并且不屬于國(guó)家控制的精神類(lèi)，麻醉類(lèi)，生物化學(xué)類(lèi)及化學(xué)武器物品。以上情況屬實(shí)，如有不符我公司愿意承擔(dān)一切法律后果，望放行為感。

特此證明！

上?？仆?chē)零部件有限公司2008年6月27日

情 況 說(shuō) 明

致: 尊敬的浦東機(jī)場(chǎng)海關(guān)：

茲有我司上?？仆?chē)零部件有限公司空運(yùn)至烏克蘭(目的國(guó))的一批貨物，現(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下:

中文品名: 空調(diào)壓縮機(jī)，車(chē)空調(diào)零件(冷凝器）

功能用途: 車(chē)空調(diào)零件

該設(shè)備不含制冷劑，我司保證該批設(shè)備內(nèi)不含CFCS, 如有不實(shí)我司愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任，望海關(guān)予以放行為感。

上?？仆?chē)零部件有限公司2008年6月27日

保函

致：審單處

茲有我司委托丹沙中福貨運(yùn)代理有限公司空運(yùn)出口一批貨物

中文品名：空調(diào)壓縮機(jī)

產(chǎn)品用途描述：汽車(chē)用配件

產(chǎn)品構(gòu)成：

我司聲明空調(diào)壓縮機(jī)內(nèi)不含氟利昂 以上情況屬實(shí),若有不符,我司承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任.此貨物系無(wú)毒，無(wú)害，無(wú)污染，非易燃易爆，并且不屬于國(guó)家控制的精神類(lèi)，麻醉類(lèi)，生物化學(xué)類(lèi)及化學(xué)武器物品。以上情況屬實(shí)，如有不符我公司愿意承擔(dān)一切法律后果，望放行為感。

特此證明！

上?？仆?chē)零部件有限公司2008年6月27日

第二篇：履約保函說(shuō)明

履約保函/履約保證金說(shuō)明

致：（中國(guó)第七建筑工程有限公司）

我公司于2014年7月初受中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部邀請(qǐng)參與該標(biāo)段剩余道路工程的施工投標(biāo)，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)堪踏，東高路1#標(biāo)當(dāng)時(shí)面臨前分包大量工人討薪，社會(huì)黑惡勢(shì)力在工地阻工鬧事，施工場(chǎng)地拆遷未解決等多方面問(wèn)題，施工阻力很大，且1#標(biāo)項(xiàng)目部給我公司的分包單價(jià)較低，進(jìn)場(chǎng)無(wú)預(yù)付款等，我公司考慮到公司與東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部管理人員在很多項(xiàng)目有很好的合作，且中國(guó)第七建筑工程有限公司是知名大公司，愿意與中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部共同面對(duì)困難，參與該標(biāo)段剩余工程的施工。由于施工難度大且單價(jià)低，當(dāng)時(shí)項(xiàng)目部承諾我公司：

1、無(wú)須交履約保函/履約保證金；

2、進(jìn)場(chǎng)一周后給我公司50萬(wàn)預(yù)付款；

3、每月按完成工程量的60%支付進(jìn)度款；

4、完工后付至總工程款的80%，驗(yàn)收合格按結(jié)算付至總工程款的95%，余款作為保證金保修期滿(mǎn)后支付。2014年7月15日，由于業(yè)主方對(duì)東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部施工很大壓力，且為配合業(yè)主計(jì)量工程款的支付，在項(xiàng)目部承諾保證下，我公司雖未簽合同仍進(jìn)場(chǎng)配合施工，全力支持中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部的工作。

但是至今四個(gè)月過(guò)去了，我公司一直在積極施工且完成了大量的工程，但是合同一直沒(méi)簽下來(lái)，項(xiàng)目部承諾我公司的條件一件也沒(méi)有落實(shí)，我公司在投入大量人力財(cái)力后，已無(wú)力再支撐項(xiàng)目實(shí)施，希望中國(guó)第七建筑工程有限公司考慮工地實(shí)際情況，支持我公司完成剩余工程。

由于項(xiàng)目部承諾了我公司無(wú)須提交履約保函/履約保證金，且我公司施工至今已墊了大量資金，我公司無(wú)法提交履約保函/履約保證金；公司同意貴公司的要求，將進(jìn)場(chǎng)預(yù)付款定為150萬(wàn)元，履約保證金可以從第一次工程預(yù)付款內(nèi)扣除。

北京宏偉順通市政工程有限公司 2014年10月30日

第三篇：保函遺失說(shuō)明

說(shuō)明

支行

現(xiàn)有 公司與置業(yè)有限公司于 年 月 日簽訂了合同（合同號(hào)：），合同金額人民幣 元（cny）。于年月日在貴行開(kāi)立履約保函（編號(hào)：gc）擔(dān)保金額為人民幣 元整（cny）。我司收到 工程有限公司交付的履約保函正本原件，因我司保管不善不慎丟失保函正本原件?，F(xiàn)合同履行完畢，沒(méi)有發(fā)生違約行為，特向貴行申請(qǐng)撤銷(xiāo)保函擔(dān)保。

有限公司

第四篇：銀行借款保函融資操作簡(jiǎn)要說(shuō)明

銀行借款保函融資操作簡(jiǎn)要說(shuō)明

一、基本概況：

1、款項(xiàng)來(lái)源：金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)基金在國(guó)內(nèi)的人民幣。

2、用款數(shù)額：伍億元人民幣起步。

3、用款年限：1~5年。

4、保函銀行：國(guó)有5大銀行、9大商業(yè)銀行及地方銀行的分行或支行。

5、每年利息：

（1）第一筆保函，數(shù)額2000~5000萬(wàn)元人民幣，用款年限1~5年，由企業(yè)決定。

利息已包含在給資金方的一次性貼息中。

資金到位后應(yīng)先支付第一年的利息后再用款。

如用款在一年以上的，則以后每個(gè)末支付一次當(dāng)年利息給資金方。

注：國(guó)有五大銀行開(kāi)具保函，利息年利率為12.5%；九大商業(yè)銀行及地方銀行開(kāi)具保函，利息年利率為15%。

（2）第二筆及以后每筆保函，每筆數(shù)額可做伍億元人民幣，用款年限5年。

利息執(zhí)行人民銀行規(guī)定的同期貸款利率或略有上浮（貸款利率的上浮根據(jù)出具保函的銀行和甲方的公司資質(zhì)，資金使用性質(zhì)不同做適當(dāng)?shù)纳细。罡呱细”壤怀^(guò)人民銀行規(guī)定的30%）,每年末支付一次利息給資金方。

6、一次性貼息：

（1）第一筆保函，按開(kāi)具的保函的總金額，如是國(guó)有五大銀行開(kāi)具保函，資金方12.5%；九大商業(yè)銀行及地方銀行開(kāi)具保函，資金方15%

平臺(tái)公司 4%。

中介費(fèi)另議

（2）第二筆及以后每筆保函，按開(kāi)具的每筆保函的總金額，資金方8%，平臺(tái)公司 4%，中介費(fèi)另議。

7、保函到期資金方拿走本金。

8、企業(yè)與擔(dān)保銀行不屬于同一地區(qū)的不操作。

二、操作前提：

1、資金方調(diào)資的前提是：“用款單位愿意承擔(dān)資金占用費(fèi)及前期操作費(fèi)用共計(jì)30人萬(wàn)元民幣”，資金方必須是先收到30萬(wàn)元后，才進(jìn)入操作程序。

該30萬(wàn)元受理費(fèi)由平臺(tái)公司墊付，平臺(tái)公司派人去企業(yè)收取35萬(wàn)（不匯走），平臺(tái)公司才給墊付30萬(wàn)元。

如果銀行能給企業(yè)開(kāi)出保函，退回企業(yè)30萬(wàn)元，其中的5萬(wàn)為平臺(tái)公司工作費(fèi)用，不予退還；

如果資金方到銀行核實(shí)銀行不能為企業(yè)開(kāi)保函，35萬(wàn)元全額不退，企業(yè)放棄索要權(quán)力；

如果資金方?jīng)]有錢(qián)，不能辦理保函。30萬(wàn)元退回企業(yè)，資金方賠付企業(yè)30萬(wàn)。

中介人不承擔(dān)任何法律和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

2、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行給予當(dāng)?shù)負(fù)?dān)保銀行每單開(kāi)具保函的額度、擔(dān)保銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備每單保函的時(shí)長(zhǎng)工作日，以上兩項(xiàng)由企業(yè)方確認(rèn)后向平臺(tái)公司報(bào)備。

3、資方資金進(jìn)入擔(dān)保銀行賬戶(hù)后，擔(dān)保銀行開(kāi)具保函時(shí)間是否為當(dāng)場(chǎng)開(kāi)具借款保函，如不能當(dāng)場(chǎng)開(kāi)具，需工作日開(kāi)具，由企業(yè)方確認(rèn)后向平臺(tái)公司報(bào)備。

第五篇：內(nèi)保外貸及保函說(shuō)明

內(nèi)保外貸

內(nèi)保外貸是指由企業(yè)內(nèi)部的總公司給銀行擔(dān)保，銀行在外部給企業(yè)解決貸款問(wèn)題。擔(dān)保形式為：在額度內(nèi)，由境內(nèi)的銀行開(kāi)出保函或備用信用證為境內(nèi)企業(yè)的境外公司提供融資擔(dān)保，無(wú)須逐筆審批，和以往的融資型擔(dān)保相比，大大縮短了業(yè)務(wù)流程。

1兩個(gè)部分一是“內(nèi)?！?，二是“外貸”?！皟?nèi)?！本途硟?nèi)企業(yè)是向境內(nèi)分行申請(qǐng)開(kāi)立擔(dān)保函，由境內(nèi)分行出具融資性擔(dān)保函給離岸中心；“外貸”即由離岸中心憑收到的保函向境外企業(yè)發(fā)放貸款。

假設(shè)國(guó)內(nèi)的公司，A公司在海外一個(gè)子公司是B公司，因?yàn)樽陨斫?jīng)營(yíng)，比如參與國(guó)際間的貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)需要貿(mào)易融資額度或者企業(yè)周轉(zhuǎn)需要流動(dòng)資金貸款，急需要銀行的授信支持，但是因?yàn)锽公司在海外成立時(shí)間較短，或者海外銀行對(duì)B公司有“規(guī)?！钡囊螅诙虝r(shí)間內(nèi)得到海外授信的難度比較大。而A公司跟某銀行境內(nèi)分行合作情況良好，且有授信的支持。在這樣背景下，通過(guò)某銀行的“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)就可以解決。

由境內(nèi)企業(yè)向某銀行境內(nèi)分行申請(qǐng)開(kāi)立融資性擔(dān)保函，然后由某境內(nèi)分行出具該擔(dān)保函給離岸中心，由離岸中心提供授信給海外公司，解決了客戶(hù)的需求。2重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)

內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)中的境外借款主體-境外企業(yè)必須要有中資法人背景，舉一個(gè)例子，假設(shè)我個(gè)人在國(guó)內(nèi)有一個(gè)公司，同時(shí)我在香港也注冊(cè)了一個(gè)公司，如果說(shuō)香港公司是以我個(gè)人直接投資的，算不算中資法人背景？不算。但是如果說(shuō)香港公司是由國(guó)內(nèi)公司直接投資成立的，這樣就具備了中資法人背景。如果說(shuō)我在新加坡注冊(cè)成立一家公司，新加坡公司又在香港投資成立香港公司，那這樣香港公司是不是具有中資法人背景？答案是沒(méi)有。就是說(shuō)借款的主體的股東方至少有一方是中國(guó)企業(yè)，這樣的政策是為了鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)企業(yè)走出海外，而對(duì)于自然人走出海外，政策尚未明朗，關(guān)于“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)，需要特別提醒大家注意的這一點(diǎn) 3當(dāng)事人

擔(dān)保人指某銀行境內(nèi)分行，被擔(dān)保人是境外企業(yè)，受益人就是指提供授信的機(jī)構(gòu)，即離岸中心，反擔(dān)保人就是被擔(dān)保人的國(guó)內(nèi)母公司，或者具有其他擔(dān)保資質(zhì)的企業(yè)或者機(jī)構(gòu)。

履約保函 履約保函是指：應(yīng)勞務(wù)方和承包方（申請(qǐng)人）的請(qǐng)求，銀行金融機(jī)構(gòu)向工程的業(yè)主方（受益人）做出的一種履約保證承諾。如果勞務(wù)方和承包方日后未能按時(shí)、按質(zhì)、按量完成其所承建的工程，則銀行將向業(yè)主方支付一筆約占合約金額5%~10%的款項(xiàng)。履約保函有一定的格式限制，也有一定的條件。

1概念介紹

履約保函 Performance Guarantee

2申請(qǐng)條件

·在申請(qǐng)銀行開(kāi)戶(hù)；

·具備履行擔(dān)保項(xiàng)下合約的能力； ·項(xiàng)目符合國(guó)家規(guī)定；

·提供符合要求的保證金或反擔(dān)保。

3辦理程序

·申請(qǐng)人向銀行申請(qǐng)開(kāi)立保函并提供有關(guān)資料； ·銀行進(jìn)行調(diào)查、審查；

·簽定協(xié)議，落實(shí)保證金或反擔(dān)保； ·開(kāi)立履約保函。

4適用范圍

適用范圍非常廣泛，可用于任何項(xiàng)目中對(duì)當(dāng)事人履行合同義務(wù)提供擔(dān)保的情況，常見(jiàn)用于工程承包、物資采購(gòu)等項(xiàng)目。在工程承包、物資采購(gòu)等項(xiàng)目中，業(yè)主或買(mǎi)方為避免承包方或供貨方不履行合同義務(wù)而給自身造成損失，通常都要求承包方或供貨方繳納履約保證金，以制約對(duì)方行為。履約保函是現(xiàn)金保證金的一種良好的替代形式。

履約保函的優(yōu)點(diǎn) 對(duì)承包方或供貨方：

減少由于繳納現(xiàn)金保證金引起的長(zhǎng)時(shí)間資金占?jí)?，獲得資金收益； 與繳納現(xiàn)金保證金相比，可以使有限的資金得到優(yōu)化配置； 權(quán)益得到更好地維護(hù)。對(duì)業(yè)主或買(mǎi)方：

合理制約承包人、供貨方行為，良好維護(hù)自身利益； 避免收取、退回保證金程序的煩瑣，提高工作效率。履約保函（Performance Guarantee）履約保函：是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的要求，向收益人開(kāi)立的保證申請(qǐng)人履約某項(xiàng)合同項(xiàng)下義務(wù)的書(shū)面保證文件。5范本 本保函是*******支行為*******有限公司與貴司簽訂的編號(hào)為******購(gòu)銷(xiāo)合同提供的的擔(dān)保。本保函擔(dān)保金額為人民幣 元整。在本保證期內(nèi)如因被保證人嚴(yán)重違約問(wèn)題而給貴司造成損失，我行將在收到你方符合下列條件的索賠通知后柒個(gè)工作日，憑本保函向你方支付本保函擔(dān)保范圍內(nèi)你方索賠的金額。

(一)你方的索賠通知必須以書(shū)面形式提出，索賠通知由你方法定代表人簽字并加蓋單位公章；

(二)你方的索賠通知必須在本保證期內(nèi)送達(dá)本行；(三)你方的索賠通知同時(shí)附有：

1、聲明你方索賠的款項(xiàng)并未由被保證人或其代理人以其他方式直接或間接的支付你方；

2、證明被保證人有上訴違約事實(shí)并由雙方認(rèn)可的權(quán)威機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面鑒定材料。

本保函由本行法定代表人或授權(quán)代表人簽字并加蓋公章。本保函有效期 個(gè)月，期滿(mǎn)失效后請(qǐng)將保函退回我行，但無(wú)論正本是否退回，均視為自動(dòng)失效[1]。

銀行蓋章： 行長(zhǎng)簽字：

簽發(fā)日期： 年 月 日

6銀行格式編輯

致：____ ____公司，該公司執(zhí)行____國(guó)家法律，注冊(cè)辦公地址為_(kāi)___（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“npog”）。

鑒于：

（1）甲方（npog）和乙方（承包商）就____達(dá)成協(xié)議，并簽訂本“合同”，承包商同意完成合同規(guī)定的內(nèi)容。

（2）合同明確規(guī)定了此條款，即由____銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“擔(dān)保人”）及時(shí)遞交給npog該保函。____銀行不可撤銷(xiāo)和無(wú)條件地向npog擔(dān)保以下內(nèi)容：

a）如果承包商在任一方面不能履行合同或違約，則根據(jù)npog第一次提出的不帶證據(jù)和條件的要求，擔(dān)保人在收到其要求后14天內(nèi)，不論承包商或任何第三方是否有異議或反對(duì)，擔(dān)保人都應(yīng)立即支付總額為_(kāi)___美元的擔(dān)保金。

b）在征得或未征得擔(dān)保人同意的條件下，無(wú)論承包商和npog間簽訂何種協(xié)議，或者無(wú)論承包商在合同項(xiàng)下的義務(wù)發(fā)生何種變化，或者無(wú)論npog對(duì)于付款時(shí)間、履行情況以及其他事項(xiàng)作出何種讓步，或無(wú)論npog或承包商的名字組織機(jī)構(gòu)發(fā)生何種改變，都不能免除擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任。

c）本保函持續(xù)有效，有效力將相應(yīng)地保持到最終驗(yàn)收通知單簽發(fā)日期，或合同終止后3個(gè)月，二者以先為準(zhǔn)。

d）擔(dān)保人同意，無(wú)論未償還金額能否通過(guò)法律行為或仲裁方式獲得，并且無(wú)論這筆未償還金額是否由于承包商虧損、損壞、花費(fèi)以及由于npog的某些原因造成的，擔(dān)保人同樣給予擔(dān)保。本保函由擔(dān)保人于199__年__月__日簽訂。____銀行 簽字：____ 名字：____ 職務(wù)：____ 銀行印章：

銀行履約保函

1定義

銀行履約保函（Bank Guarantee）：

是承包商通過(guò)銀行向業(yè)主提供的保證認(rèn)真履行合同的一種經(jīng)濟(jì)擔(dān)保。世界銀行貸款項(xiàng)目一般規(guī)定，銀行履約保函金額為合同總價(jià)的10%。

2形式

銀行履約保函分為兩種形式：

1、無(wú)條件（Unconditional或on Demand）銀行保函；

銀行見(jiàn)票即付，不需業(yè)主提供任何證據(jù)。業(yè)主在任何時(shí)候提出聲明，認(rèn)為承包商違約，而且提出的索賠日期和金額在保函有效期的限額之內(nèi)，銀行即無(wú)條件履行保證，進(jìn)行支付，承包商不能要求銀行止付。當(dāng)然業(yè)主也要承擔(dān)由此行動(dòng)引起的爭(zhēng)端、仲裁或法律程序裁決的法律后果。

對(duì)銀行而言，他們?cè)敢獬袚?dān)這種保函，既不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，又不卷入合同雙方的爭(zhēng)端。

2、有條件（Conditional）銀行保函。

銀行在支付之前，業(yè)主必須提出理由，指出承包商執(zhí)行合同失敗、不能履行其業(yè)務(wù)或違約，并由業(yè)主或監(jiān)理工程師出示證據(jù)，提供所受損失的計(jì)算數(shù)據(jù)等。

一般來(lái)講，銀行不愿意承擔(dān)這種保函，業(yè)主也不喜歡這種保函。

融資性保函

1詞條介紹

融資性保函又稱(chēng)“融資保函”或“融資類(lèi)保函”。是指擔(dān)保銀行應(yīng)借款人的申請(qǐng)而向貸款人出具的，保證借款人履行借貸資金償還義務(wù)的書(shū)面文件。該保函主要包括：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、融資租賃擔(dān)保、延期付款擔(dān)保、銀行授信額度保函等。[1]

2產(chǎn)品種類(lèi)：

融資保函主要包括：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、銀行授信額度保函。此業(yè)務(wù)屬于公司業(yè)務(wù)的貸款業(yè)務(wù)下的本外幣保函。3產(chǎn)品功能：

1、對(duì)借款人

1）為申請(qǐng)人提供融資便利。

2）提高借款人的信用評(píng)價(jià)，有利于借款人取得融資。

3）在有價(jià)證券發(fā)行中，降低有價(jià)證券無(wú)力償還的風(fēng)險(xiǎn)，利于有價(jià)證券銷(xiāo)售。

2、對(duì)貸款人或有價(jià)證券購(gòu)買(mǎi)方

1）分散融資風(fēng)險(xiǎn)，提高了貸款資金的安全。2）獲得有價(jià)證券償付的充分保障。

4產(chǎn)品特點(diǎn)：

（1）解決交易雙方互不信任的問(wèn)題。銀行憑借其自身良好的信譽(yù)介入交易充當(dāng)擔(dān)保人，為當(dāng)事人提供擔(dān)保，促進(jìn)交易的順利執(zhí)行。

（2）增強(qiáng)借款人信用，便于借款人取得資金融通。

（3）降低融資成本。

（4）合同違約時(shí)對(duì)受害方的補(bǔ)償及對(duì)違約方的懲罰。合同違約時(shí)，可通過(guò)執(zhí)行保函來(lái)補(bǔ)償受害方、懲罰違約方，從而避免和減少合同項(xiàng)下違約事項(xiàng)的頻繁發(fā)生，避免為解決爭(zhēng)端而引起訴訟或仲裁的麻煩及費(fèi)用開(kāi)支。5融資性保函的適用范圍

1、借款人向銀行等金融機(jī)構(gòu)取得各種形式的融資。

2、借款人在金融市場(chǎng)上發(fā)行有價(jià)證券融資。