第一篇：客戶經理崗位職責(完整版)

客戶經理崗位職責(完整版)

步驟/方法

客戶經理要做好本職工作，首先要明確崗位職責，這樣才能使客戶經理在對客戶服務和銷售管理過程中，確保能滿足客戶要求，甚至超越客戶期望，與客戶建立長期信賴關系，那么，客戶經理崗位職責如何制定?

對于不同的行業(yè)、不同的公司，對客戶經理崗位職責的制定要求不同，下文介紹了一個具體的實例，希望對大家能有所幫助。

某公司客戶經理崗位職責

一、職位名稱：客戶經理

二、所屬步門：銷售部

三、直屬上級：銷售部經理、銷售總監(jiān)

四、職位摘要：負責處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護等營銷活動，把握市場動態(tài)，及時向上級反映本片區(qū)經營狀況。

五、工作職責：

1.聯(lián)系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。

2.開發(fā)客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現某些需求，急待引導。

3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。

4.內部協(xié)調

客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“把握”的每筆業(yè)務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協(xié)助，客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協(xié)調主要有以下四個方面：

(1)前臺業(yè)務與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調

(2)各部門之間的協(xié)調

(3)上下級之間的協(xié)調

(4)經營資源分配協(xié)調

部門協(xié)調可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

六、工作內容

1.訪問。對客戶進行富有成效的拜訪和觀察。

2.細分客戶。確立目標市場和潛在客戶，建立客戶檔案。

3.客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源。

4.客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析和評價。

5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略，以保持與客戶的關系。

七、素質要求：

(1)品的素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經驗。

所有客戶經理部的員工都是客戶經理.只有客戶經理部的經理也就是本部員工的頭才是客戶部真正的經理.客戶經理可以辦理貸款業(yè)務,中間業(yè)務等業(yè)務.工資是不低的.但要經過客戶經理上崗考試.主要任務銀是拉存款；

銀行大堂經理的工作

1、營業(yè)前，做好各項準備工作。

（1）檢查柜臺及填單臺簽字筆能否正常使用，各類單據是否齊全、充足。

（2）檢查叫號機及自助設備、電子顯示屏是否正常運行，95599自助電話線路是否通暢。

（3）檢查宣傳海報、展架是否按規(guī)定正確擺放，折頁品種是否齊全、數量是否充足。

（4）檢查飲水機的飲用水是否需要更換，水杯是否充足；客戶座椅是否有損壞；消防設備是否合規(guī)擺放。

（5）檢查告示欄內容是否過期需要更新；檢查客戶意見簿、意見箱。

（6）檢查網點大廳、接待臺、網點門前是否干凈整潔。

（7）檢查辦公用品（名片、大堂經理工作日志、客戶需求登記簿、產品說明書等）是否齊全。

2、營業(yè)中，工作積極主動、文明禮貌。

（1）熱情、文明地迎送進出網點的客戶。從客戶進門時起，大堂經理應主動上前迎接客戶。

（2）識別、分流和引導客戶。大堂經理通過主動詢問客戶需求，引導客戶取號，指導客戶選擇交易渠道（柜臺、自助設備、電話銀行）辦理業(yè)務；指導客戶填寫單據，引導客戶到等候區(qū)等候。

（3）大堂經理應主動巡視。對于等待區(qū)的客戶，大堂經理要主動詢問客戶是否有飲水、書報、雜志等瀏覽需要；主動介紹我行金融產品，向客戶遞上相關宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。

（4）回答客戶業(yè)務咨詢時，要語言流暢、吐字清晰，微笑服務、耐心細致。在交談中，仔細觀察客戶行為舉止，認真聆聽并記錄客戶意見和需求，從中獲取客戶信息，發(fā)現潛在優(yōu)質客戶。

（5）大堂經理要努力做好潛在客戶的拓展工作，向其推薦我行的貴賓服務。及

時將自己或柜臺人員發(fā)現的潛在客戶引見給個人客戶經理，并說明客戶需求，由客戶經理與客戶進行單獨溝通，促使之成為我行的貴賓客戶。對暫時不接受我行貴賓客戶服務的，要向客戶遞送名片，若客戶愿意提供姓名、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息，要認真記錄，立即通知客戶經理做好后續(xù)營銷服務工作。

（6）貴賓客戶到網點辦理業(yè)務時，應請客戶出示貴賓卡，引導客戶到貴賓服務區(qū)或貴賓窗口辦理業(yè)務。如上筆業(yè)務未辦結，客戶不能立即辦理業(yè)務時，應引導客戶到貴賓休息區(qū)，請客戶稍待，并提供茶飲、雜志等，主動介紹我行金融產品，向客戶遞上相關宣傳材料，對感興趣的客戶給予進一步的深度講解。貴賓客戶業(yè)務辦結后，大堂經理應上前詢問，是否還有其他需求并給予協(xié)助?？蛻綦x開時要送至門口，并向其道別。

（7）做好大廳設施使用情況的巡查工作，及時發(fā)現并排除故障隱患。

（8）有效疏導分流客源，指導查詢、小額取款、代繳費的客戶到自助設備辦理業(yè)務，緩解柜臺壓力。

（9）發(fā)生糾紛時，要立即上前勸阻，調查原因，快速妥善地處理客戶批評意見，避免發(fā)生爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。

（10）對于急需幫助辦理業(yè)務的客戶或年齡較大行動不便的老年客戶，應根據情況安排在“綠色通道”提前辦理。

（11）建立《大堂經理工作日志》，對客戶提出的問題不能解釋的要及時記錄，注意檢查客戶登記需求，及時向客戶反饋信息。

（12）對無故長期滯留的可疑人員，應上前詢問原因，勸其離開。對尋釁滋事的不法分子，要在保證人身安全的前提下，對其安撫穩(wěn)住，并提示同事及時報警。

3、營業(yè)結束后。

（1）檢查大廳設備運行情況。

（2）關閉電子顯示屏、飲水機等設備電源。

（3）查看客戶意見簿、意見箱，及時處理客戶意見及建議，經上級研究同意后，對提供聯(lián)絡方式的客戶，應提供反饋意見。

（4）填寫大堂經理工作日志，總結當日服務情況，對重點客戶信息及市場動態(tài)，分析整理上報。

第二篇：客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

一、客戶經理工作職責31、幫助監(jiān)督客戶建立各類臺帳，并監(jiān)督經銷商每月與二批商結清帳目、兌現政策，提高經銷商信譽，及匯總報銷售公司以便我司按時給經銷商兌現政策，了解市場情況。

2、每旬與經銷商分析1次市場形勢，制定發(fā)貨計劃，落實銷售任務。

3、每月召開1次二批商會議。溝通信息，制定目標任務，宣傳公司政策與要求，解決二批商提出的問題。

4、按公司的要求開展促銷活動，組織經銷商、二批商參與鋪貨及促銷活動。

5、監(jiān)督管理價格及銷售責任區(qū)域內的鋪貨率，嚴禁到處亂竄貨。

6、解決質量等我公司存在的問題，做好售后服務工作。

7、與經銷商共同商議提出廣告宣傳促銷活動的建議方案，報請區(qū)域經理后經省級經理、公司批準后組織實施。

8、及時了解市場信息與客戶要求，按旬匯報區(qū)域經理地，有特殊問題立即可以越級匯報直至公司。

9、每月走訪二批商客戶1次，并填報走訪表，匯總備查。

二、每日、每旬、每月的工作日程安排

1、每天檢查經銷商的庫存與銷售報表1次，并每5天登記1次。

2、與二批商電話聯(lián)系業(yè)務，督促經銷商送貨(做到每3天聯(lián)系1次，并做好電話記錄)。

3、走訪所有二批商客戶，并填報走訪記錄，每月不得少于1次，并將發(fā)現問題上報區(qū)域經理。

4、走訪零售商，了解市場情況，每月不得少于3次，每次不得少于10家，并填報市場調查記錄，上報區(qū)域經理。

5、每旬與經銷商分析一次市場形勢，檢查資金到位情況，編制發(fā)貨計劃，上報銷售公司內勤，并抄報區(qū)域經理。

6、每旬檢查二批商發(fā)貨情況及資金到位情況，每月確認當月返息額度與銷售額，并上報銷售公司內勤。

7、每月編寫當月工作總結及市場情況匯總報告，上報區(qū)域經理。

8、及時處理質量問題，分管區(qū)域質量投訴必須在8小時內進行處理，并上報質檢部及反饋上報銷售公司售后服務組。

第三篇：客戶經理崗位職責

客戶關系部經理崗位職責

一．在總經理的直接領導下，負責服務顧問日常的客戶服務管理工作。

二．對維修回訪、服務質量跟蹤、滿意度調查的監(jiān)督。

三．配合管理服務部各項工作的落實與開展。

四．對維修服務中心的顧客構成進行特征分析，為市場活動和中心經營政策的調整提出建議。

五．對滿意度調查結果進行分析，提出改進措施報告，向總經理匯報。

六．策劃關懷顧客活動，協(xié)調服務部門開展關懷顧客活動。

七．負責顧客抱怨與投訴處理等工作的實施管理。

八．負責特約維修服務中心顧客俱樂部的管理。

九．負責市場服務活動宣傳和策劃。

十．完成上級領導分配的其他任務事項。

客戶關系信息員崗位職責

一．在客戶關系部經理直接領導下，開展常規(guī)顧客關懷活動，設計發(fā)送針對顧客的節(jié)日祝福及活動通知等短信內容。

二．實施顧客滿意度調查、統(tǒng)計、分析相關信息及數據，向客戶關系部經理匯報。

三．實施顧客回訪工作。

四．協(xié)助服務部門完善顧客信息。

五．對管理中心服務部轉交的顧客反饋的問題進行協(xié)調、監(jiān)督、及時給予反饋，保證顧客反饋的問題得到妥善處理。

六．完成上級領導分配的其他任務事項。

財務部經理崗位職責

一．在總經理直接領導下，負責財務管理、成本管理、預算管理等方面的工作。建立健全財務核算制度，利用財務會計資料進行經濟活動分析。

二．執(zhí)行國家和地方稅收政策及程序。

三．建立健全特約維修服務中心內部核算組織，組織會計、出納人員培訓，支持會計人員依法行使職權。

四．監(jiān)督特約維修服務中心遵守國家財經法令、紀律及中心各項決議。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

會計崗位職責

一．在財務部經理直接領導下，負責中心的結算業(yè)務。

二．負責公司收入、成本、費用等核算。

三．負責公司的財務預算、財務分析、資金籌劃。

四．負責開具發(fā)票。

五．負責對會計憑證、會計賬薄、會計報表、財務決算的資料進行定期會計稽核。

六．負責向稅務機關報送報表及處理中心的相關稅務事宜。

七．負責所轄員工的調動、考核、培訓工作。

八．負責財務制度、財務工作流程的制定。

九．完成上級領導分配的其他任務事項。

出納崗位職責

一．在財務部經理的直接領導下，負責及時準確辦理公司現金收付業(yè)務和銀行存款結算業(yè)務。

二．負責庫存現金的日清月結，隨時掌握中心貨幣資金、銀行存款的情況，填報相關月報。

三．負責對銀行票據、有價證劵保管并及時登記（承兌匯票使用情況登記薄）。

四．負責中心銀行賬戶開戶、銷戶等業(yè)務的辦理。

五．完成上級領導分配的其他任務事項。

第四篇：2016客戶經理崗位職責

2016客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

1負責宣傳、銷售我行公司業(yè)務產品，進行客戶調研，尋找開發(fā)潛在客戶，對公司業(yè)務產品進行營銷

2協(xié)助做好逾期貸款本息的催收等工作，控制貸款風險

3受理公司類客戶授信申請，對客戶基本條件進行初步審核

4對符合基本條件的公司類客戶授信申請，開展貸前調查、分析，獨立完成授信調查報告，并對報告內容的真實性負責

5負責客戶的日常管理，及時了解并反饋客戶需求，提供相關產品介紹和金融服務，協(xié)助辦理相關業(yè)務，滿足客戶需求，保證業(yè)務手續(xù)的完整性和真實性

6開展貸后管理工作，對客戶進行不定期查訪、授信業(yè)務用途監(jiān)控和定期監(jiān)控，完成查訪報告和監(jiān)控報告，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務風險。

7配合風險經理對不良資產進行初期管理;根據規(guī)定配合不良資產的移交，協(xié)助清收 8維護與現有客戶之間的良好關系，建立客戶檔案，實施跟蹤，定期聯(lián)絡并推薦新產品，提高客戶對我行的忠誠度和貢獻度

9承擔并完成規(guī)定指標以上的存款、貸款、結算、客戶開發(fā)、貸款質量和貸款收息等項任務

10完成領導交辦的其他工作 客戶經理崗位職責 崗位素質要求：

1.品德素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守公司與客戶的秘密。2.營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。3.知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務。

4.分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶需求有較強的預見力。

5.籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。6.協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法，與公司管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)管理經驗。崗位職責內容：

對于不同的行業(yè)、不同的公司，對客戶經理崗位職責的制定要求不同，下面就介紹比較普遍的崗位職責： 1.聯(lián)系客戶

客戶經理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產品需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動并經常地域客戶保持聯(lián)系，發(fā)現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。2.開發(fā)客戶

對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現在不是我公司的客戶，有待開發(fā);二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現某些需求，急待引導。3.營銷產品

根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極準備推銷公司產品。另外還要善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告。4.內部協(xié)調

客戶經理是公司對外服務的中心，每一客戶經理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理“把握”的每筆業(yè)務都是公司的財富，需要所有相關部門全力協(xié)助，客戶經理有責任發(fā)揮協(xié)調中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務順暢、準確地完成。客戶經理崗位職責 職位要求

初、中級客戶經理應具備以下條件：

(1)品德素質。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠對市場細分、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。(3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉各方面業(yè)務。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5)籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調能力。善于表達自己的觀點和看法，與管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。工作內容

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。(2)細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。(3)風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

(4)客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調動客戶的資源。(5)客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

(6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。(7)談判。與客戶進行業(yè)務談判。

(8)辦理業(yè)務。指導客戶辦理各種業(yè)務。

第五篇：客戶經理崗位職責

客戶經理崗位職責

1、市場調研

客戶經理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

2、識別需求

客戶經理是客戶需求的“采購員”，要經常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產品

客戶經理是銀行產品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費量。

4、客戶維護

客戶經理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

5、創(chuàng)新業(yè)務

客戶經理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發(fā)方向，積極做好新產品的推廣工作。

6、風險管理

客戶經理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業(yè)務經營發(fā)展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調整建議，采取有效措施保全銀行資產。