第一篇：保險公司駐銀行人員簡要事跡

2010年4月懷著美好的心愿和希望，我加入了中國人壽xx支公司，對我來說一切都是那么新鮮好奇，這也是我人生事業(yè)的起點。剛到公司就參加了短期培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，熟記險種條款、保險責(zé)任范圍、責(zé)任免除范圍，學(xué)習(xí)投保單的填寫，做到不懂就問。培訓(xùn)結(jié)束后公司安排我到銀行網(wǎng)點，和其它同事不一樣的是我被安排到工行信貸部，每天面對的不是存取款的客戶，而是來貸款的客戶，這就意味著我面對的客戶不是帶著錢走進(jìn)銀行，而是準(zhǔn)備從銀行帶著錢出去的客戶。做為一名新人，怎樣開口與客戶說到保險，怎么與客戶簽第一張保單……許多第一次讓我非常困惑。

從第一天進(jìn)駐工行信貸部起，我就知道未來即將面對的會比別人困難的多，進(jìn)入一個陌生的環(huán)境，也不知道如何去和銀行工作人員溝通，更不知道要怎么去與這里的客戶談保險，他們本來就是因為急需用錢才到銀行貸款。既來之則安之，首先，我努力在最短的時間里和銀行的工作人員熟悉起來，幫著她們整理貸款資料，學(xué)會填合同，客戶來申請貸款時，我就主動幫忙，指點客戶填寫貸款資料，慢慢的我對銀行業(yè)務(wù)越來越熟悉，越做越順手，也得到銀行工作人員的認(rèn)可，最后銀行把貸款業(yè)務(wù)資料填寫和整理完全放手給我來做，理所當(dāng)然我有了更多的機會接觸客戶，知道如何去識別有效客戶，也有了自己的第一份保單，看到自己的努力和付出有了回報，也讓我對自己的工作更有信心。其次我保持了銷售的積極性，保險行業(yè)競爭是非常激烈的，在樓下的營業(yè)室有太平洋保險公司駐點人員，但面對競爭對手我從不畏懼，當(dāng)信貸部不忙時我就經(jīng)常到樓下營業(yè)室協(xié)助大堂經(jīng)理工作，分流客戶、幫柜員傳送資料等等，久而久之，營業(yè)廳有保險業(yè)務(wù)時柜員也會打電話讓我下去出單。第三堅持良好的工作心態(tài)，從事保險銷售工作，每天都要和不同的客戶打交道，被拒絕的情況經(jīng)常發(fā)生，對此我用積極的心態(tài)去面對，從未影響到工作的積極性，并且對客戶拒絕的原因加以分析，以便今后改進(jìn)。

在過去的xxx年工作中我取得了一定的成績，完成期交xx萬，躉交xx萬，但由于工作經(jīng)驗上的不足，我仍有許多需要改進(jìn)和提高的地方，在今后的工作中，我依然會更加努力，做到由躉交成功轉(zhuǎn)型為期交，改變自己怕做期交的觀念。進(jìn)入這個行業(yè)我知道每天都會有新的挑戰(zhàn)，但我會把挑戰(zhàn)當(dāng)做對自己的鞭策，不斷的鼓勵自己，把挑戰(zhàn)當(dāng)做一種樂趣，只有這樣才能在保險這條路上走的堅定和安穩(wěn)，走出屬于自己的明天。

第二篇：銀行駐點人員工作手冊

銀行駐點人員工作手冊

一． 駐點人員工作流程。

1.準(zhǔn)備工作

? 9點前到銀行網(wǎng)點，整理工作臺（宣傳單、電腦、展架等等）。與銀行員工進(jìn)行簡單的問候，按工作計劃拉開一天的工作帷幕。

? 登陸QQ查看市場部工作群是否有重要事情處理，查看公司發(fā)送的消息資訊……）? 瀏覽FX168、和訊、鳳凰財經(jīng)等國內(nèi)國際財經(jīng)要聞，黃金消息、黃金價格等等……

2.尋找客戶

? 從服務(wù)銀行大堂業(yè)務(wù)著手：接待銀行辦理業(yè)務(wù)的客戶，引導(dǎo)客戶快速處理并及時了解客戶的有關(guān)需求、適時介紹“興業(yè)金”投資業(yè)務(wù)。（派發(fā)折頁，排號機、排隊等候、休息區(qū)、電腦前都是服務(wù)范圍）

? 在銀行發(fā)現(xiàn)股民：老股民在銀行辦理業(yè)務(wù)時多半會來電腦前瀏覽行情，和客戶聊大盤，聊經(jīng)濟環(huán)境，引入“興業(yè)金”的貴金屬投資在當(dāng)前經(jīng)濟形勢下的優(yōu)勢和機會。

3.意向溝通

? 初步溝通：請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)？

? 意向溝通：你有興趣了解一下興業(yè)銀行的黃金白銀實物投資么？

? 深入溝通：需要怎樣服務(wù)？（專人服務(wù)、信息、電話等）傭金怎么收??？

4．服務(wù)工作

二．駐點人員基本要求

1.男性駐點人員的要求：

? 頭發(fā)：潔凈、整齊，無頭屑，不染發(fā)，不做奇異發(fā)型，不要蓄長發(fā)。? 手：潔凈。指甲整齊，不留長指甲。不戴結(jié)婚戒指以外的戒指。

? 襯衣：領(lǐng)口與袖口保持潔凈。扣上風(fēng)紀(jì)扣，不要挽袖子。

? 領(lǐng)帶：端正整潔，不歪不皺。質(zhì)地、款式與顏色與其他服飾匹配，符合自己的年齡身份和公司的個性，不宜過分華麗和耀眼。

? 西裝：整潔筆挺，背部無頭發(fā)和頭屑。不打皺，與人談話或打招呼時，將第一個紐扣扣上。上口袋不要插筆，所有口袋不要因放置錢包、名片、香煙、打火機等物品

而鼓起來。

? 鞋襪: 鞋子與襪子顏色一致，忌黑色皮鞋和白色襪子同穿。

? 標(biāo)準(zhǔn)：上身淺色長袖襯衣配深色領(lǐng)帶、深色西服。下身配深色西褲和黑色皮鞋。

2.女性駐點人員的儀容：

? 要化淡妝,不用深色的口紅

?長發(fā)要梳整齊, 不要用華麗的頭花裝飾品

?不帶長吊形的耳環(huán)

?不要留長指甲,有涂指涂甲油習(xí)慣的同事請涂抹自然色的指甲油

? 慎用香水，以清淡型香水為宜

? 服裝整潔無皺。穿職業(yè)套裝，不穿時裝、艷裝、晚裝、休閑裝、透明裝、無袖裝和

超短裙。

? 在辦公時應(yīng)穿黑色淺口無帶皮鞋。

? 女性穿肉色短襪或長筒襪，襪子不要褪落和脫絲。

三．駐點人員技能要求

1.公司背景

湖北眾聯(lián)黃金投資有限公司是專業(yè)從事黃金投資、黃金及貴金屬研究的投資公司，為上海黃金交易所0145號綜合類會員，其主要管理層來自加拿大，美國、香港，北京，上海等地的知名投資行業(yè)，具備眾多的國內(nèi)外專業(yè)資源和豐富的行業(yè)背景及企業(yè)管理經(jīng)驗。公司擁有多名國家注冊高級，中級黃金投資分析師，以及上海黃金交易所注冊黃金交易員，是華中地區(qū)最具實力的專業(yè)黃金投資管理公司之一。

2.產(chǎn)品交易規(guī)則

（1）保證金交易方式，以小博大；

（2）雙向操作，具有買空機制；

（3）交易時間長，全天交易10小時；

（4）報價即時，報價方式跟國際金價聯(lián)合波動，可以最快最新的反映金價及相關(guān)走勢。

（5）T+0交易模式，當(dāng)天買可以當(dāng)天賣，發(fā)現(xiàn)行情不利的時候可以立即掉頭，減少損失。

（6）品種唯一，不用像選股票一樣在近百只股中挑選，每天有專門的分析師提供長期一貫的行情分析。

（7）可以進(jìn)行黃金實物交割；

3.完整開戶流程

? 收集客戶資料

? 開通興業(yè)銀行一卡通和網(wǎng)上銀行

? 進(jìn)入網(wǎng)上銀行開通貴金屬賬戶

? 簽署貴金屬服務(wù)協(xié)議

? 進(jìn)行正式交易

4.與其他投資產(chǎn)品的比較

四．駐點人員營銷話術(shù)樣板

1.聽說黃金的風(fēng)險很大是嗎？

XX先生（小姐）相信您一定也知道，做任何投資都是有風(fēng)險的，黃金也不例外，但是您講到的風(fēng)險的大小，具體就要看您選擇什么樣的產(chǎn)品和您怎么去進(jìn)行操作了，目前市場上的黃金投資產(chǎn)品有很多，有些產(chǎn)品的風(fēng)險的確是比較大的，比如期貨、期權(quán)、倫敦金等等，這些產(chǎn)品風(fēng)險就比較大，因此通常不適合個人投資者參與，現(xiàn)在我們的興業(yè)金，是興業(yè)銀行代理上海黃金交易所的產(chǎn)品，這個產(chǎn)品的杠桿小，每天的波動相對較穩(wěn)定，因此操作起來很好掌握，并且您在做單的時候還可以做好止贏止損設(shè)置，總體來講風(fēng)險的可控性是很高的。

2.我怎么去判斷會漲還是會跌呀？

黃金的漲跌，主要是看美元和原油的走勢，通常美元漲了，黃金就會跌，美元跌了，黃金就會漲，原油的走勢也在很大程度上跟黃金是同步的，油價漲了黃金也會跟著漲，因此我們在做單的時候就比較好去判斷，目前我們公司每天都會為開了戶的客戶提供操作建議，操作建議里會準(zhǔn)確的寫清楚黃金的運行方向和買賣點，您在做單的時候，只要跟著操作建議做就可以了。您是不是開個戶做一下呢？我們對資金在10萬以上的交易客戶，都會有個性化VIP服務(wù)，根據(jù)客戶的投資尋求制定相應(yīng)的投資計劃和投資建議。

3.現(xiàn)在漲了這么高了還有上漲空間嗎？

您是擔(dān)心沒有行情操作嗎？其實您完全不必?fù)?dān)心在黃金市場上沒行情的，黃金本身就是一個很成熟的投資商品，在國外都有上百年的歷史了，它是一個可以雙向交易的一個產(chǎn)品，既可以買漲，也可以買跌，兩個方向都有機會賺錢，因此您不必?fù)?dān)心在這個市場上沒有賺錢的機會，另外從中長期講，黃金現(xiàn)在這個價位還處在一個相對低位，現(xiàn)在全球的專家都看好

黃金的走勢，認(rèn)為在未來2年內(nèi)黃金是有機會挑戰(zhàn)2000美金的，如果真是這樣的話，國內(nèi)的金價最少也要達(dá)到每克500元左右，所以現(xiàn)在還是一個很好的介入時機呀，您是不是應(yīng)該開個戶來操作呢，不要錯過這波行情喲。

5.什么叫做空呀？

做空其實就是買跌，做空的賺錢方式跟股票上漲的賺錢方式是一樣的，做空與做多兩者的區(qū)別就在于方向不同，做多就是指在低位買進(jìn)股票，然后股票漲起來了就能賺錢，做空的相當(dāng)于在高位先賣出股票，等股票跌下去了再買回來這樣就賺錢了，這樣講您能聽得明白嗎？一次最少要買多少？

跟股票一樣，一次最少要買1手，1手就是1000克的量，按照現(xiàn)在的價格來折算保證金的話，黃金大概做1手要占用到45000左右的保證金，白銀大概做1手要占用到1200左右的保證金。

7.做黃金的收益情況如何？

做任何投資，都可能有賺有虧，黃金也一樣。具體講到收益率的問題，那就要視行情和操作技術(shù)而定了，像前段時間黃金大漲的時候，我們很多客戶一個星期就能賺20%，而行情不好的時候，或者做反方向的時候，也有可能一個星期虧損10%，這都是正常的，如果按一個月的時間來計算的話，穩(wěn)健點做一個月的保守收益達(dá)到10%是沒問題的，具體就看您怎么操作了。

8.我不懂怎么做？有沒有人指導(dǎo)？

其實黃金跟股票是有很多相同之處的，做短線主要也是以技術(shù)分析為主，但是跟股票不同的是，黃金市場上技術(shù)分析的準(zhǔn)確率高達(dá)80%以上，因此只要您懂技術(shù)分析，玩轉(zhuǎn)黃金是肯定沒問題的，而對于剛加入黃金投資行列的投資者，我們公司也會有全面的指導(dǎo)，開了戶的投資者每天都能收到我們研究團隊發(fā)出的操作建議，操作建議里會準(zhǔn)確的寫清楚當(dāng)天黃金的運行方向和買賣點，您在做單的時候，只要跟著操作建議做就可以了，而且您的客戶經(jīng)理也會一直跟您保持聯(lián)系，在有大行情到來的時候，也會親自指導(dǎo)您進(jìn)行操作。

五．交談技巧

? 接近客戶

微笑---讓別人感覺到你的友善

禮貌用語---“您好，請問您辦什么業(yè)務(wù)？”

? 提出問題

問：明確問題，了解需要或刺激對方需要；要求對方解釋需要或問題；尋求更詳細(xì)的信息，以便制訂行動計劃。

? 伶聽需求

聽：顧客的基本情況、客戶對產(chǎn)品的接受程度、客戶對產(chǎn)品提出的異議、通過伶聽來了解客戶最真實的需求。

六．駐點常見問題和處理原則

在駐點過程中，一定會遇到客戶提出的各種問題，在處理客戶提問的時候，務(wù) 必遵徇以下的方法與原則：

? 永遠(yuǎn)不與客戶爭辯。

? 學(xué)會判別真假拒絕。

? 委婉但堅持的運用二擇一法。

? 要敢于承認(rèn)不能滿足的需求。

? 用心的傾聽客戶的訴求。

? 不是所有的問題都需要處理。

第三篇：銀行駐土地儲備中心項目經(jīng)理事跡

銀行駐土地儲備中心項目經(jīng)理事跡

我叫李莉，現(xiàn)年31歲，大專文化，中共黨員，經(jīng)濟師。自1996年起，連續(xù)九年被被評為“周口分行先進(jìn)個人”榮譽稱號，1998年、2001年，被評為“省級優(yōu)秀出納員”榮譽稱號，2002年4月被周口市農(nóng)行荷花支行派駐到周口市土地儲備中心任客戶經(jīng)理。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我受過冷嘲，遭過熱諷，流過眼淚，但我視農(nóng)行利益為生命，把客戶當(dāng)親人，當(dāng)朋友，沒有灰心，沒有叫苦，在管好項目資金的同時，努力提高為客戶提供綜合服務(wù)的能力，采取有針對性的營銷策略，結(jié)合自身實際，按照“提高效率，完善服務(wù)，追求效益，保證貸款質(zhì)量”的宗旨，以高度的責(zé)任心、真誠友善的態(tài)度，用誠心感動了客戶，以服務(wù)贏得了客戶，最終得到了土地儲備中心領(lǐng)導(dǎo)和員工的認(rèn)可和一致好評。截止到2003年底，周口市土地儲備中心在我行的項目貸款余額為2000萬元，周口市土地儲備中心在我行的月均存款余額為3400萬元，土地儲備中心及其相關(guān)客戶在我行存款余額一直保持在月均5000萬元，全年創(chuàng)造效益近300萬元。

貼心服務(wù)，換回東。

便快捷的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，通過我多方積極地做工作，原來已經(jīng)在中行、工行開立賬戶的幾個工程隊都同意將專用存款帳戶開在我行，截止到2003年6月30日，僅在我行文明路分理處一個網(wǎng)點，就新增存款7000多萬元，使該網(wǎng)點存款一舉突破億元大關(guān)，成為我行首個存款超億元的網(wǎng)點，同時，憑借超前的信息收集，先進(jìn)高效的服務(wù)手段，確保了土地儲備中心在我行結(jié)算份額沒有下降。

圍繞資產(chǎn)管理的目標(biāo)和要求，結(jié)合土地儲備中心的經(jīng)營特點，我在吸收存款上下功夫，在提高資產(chǎn)質(zhì)量上下功夫，在努力尋求利潤最大化上下功夫，大力拓展盈利空間。我充分利用銀行金融中介的服務(wù)功能，通過為土地中心及土地儲備中心的上下游客戶提供服務(wù)，牢牢把握了土地儲備中心在市場上的交易渠道，交易對手和交易方式，從而掌握了更多的客戶交易權(quán)。我利用在土地儲備中心情況熟、人緣好的有利條件，延伸信息收集的鏈條，把土地轉(zhuǎn)讓的下家的有關(guān)信息也及時向行里反映，使我行能迅速掌握一些信息，為大力拓展優(yōu)良客戶搶占了先機。2003年6月份，土地儲備中心準(zhǔn)備轉(zhuǎn)讓一宗63畝的土地，購買方是鄭州一家房地產(chǎn)開發(fā)公司，我及時把有關(guān)信息反饋到行里，經(jīng)有關(guān)科室調(diào)查后認(rèn)為該公司的開發(fā)項目市場前景可觀，就主動上門攻關(guān)，開展相關(guān)業(yè)務(wù)合作。土地轉(zhuǎn)讓成功后，其他商業(yè)銀行紛紛登門介入支持時，企業(yè)總經(jīng)理拿出了已與農(nóng)行簽訂的合作協(xié)議，其他商業(yè)銀行的營銷人員只好無奈退出。

存款是立行之本，負(fù)債業(yè)務(wù)的多少，是金融機構(gòu)實力的體現(xiàn)，改善存款的結(jié)構(gòu)，降低負(fù)債業(yè)務(wù)的成本支出，是贏利的關(guān)鍵之一。在工作中，我以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為切入點，加大對土地儲備中心及其相關(guān)客戶的營銷力度，帶動了負(fù)債業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，構(gòu)建了多層次的客戶群體，達(dá)到了優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，夯實客戶基礎(chǔ)，實現(xiàn)了存款穩(wěn)重求進(jìn)的目的。在2003年2月，土地儲備中心的帳務(wù)將要移交到財政局，出售土地的款項將先轉(zhuǎn)到財政局的收入專戶，然后財政局再將款項劃入土地儲備中心的帳戶。而財政局已經(jīng)在建行、工行開立了財政收入專戶，如果不能在我行開立財政專戶，則出售土地的款項將全部轉(zhuǎn)到其他行，這樣以來，不僅我行的信貸資金安全受到一定的影響，而且我行將會損失這部分存款。我得知這一情況后，及時向市分行機構(gòu)業(yè)務(wù)科和荷花支行領(lǐng)導(dǎo)反映，得到了他們的大力支持，在他們的協(xié)調(diào)下，我和土地儲備中心的會計一起到財政局，找到財政局綜合計劃科的科長以及會計，通過各種渠道，終于將土地收入專戶開到了我行，保證了項目貸款資金在我行的體內(nèi)循環(huán)，保證了項目貸款的安全，也保證了全部土地出售款項在我行體內(nèi)運行，實現(xiàn)了我行客戶結(jié)構(gòu)的梯次組合，提高了存款的穩(wěn)定性。

在工作中，我時刻牢記自己是農(nóng)行的客戶經(jīng)理，一言一行都代表著農(nóng)行的形象，牢記自己的職責(zé)是為客戶提供人性化、個性化的貼心服務(wù)，而不是客戶的“監(jiān)工”。一天下午剛上班，土地儲備中心的會計突然得了急性腸胃炎，那天還下著小雨，我就一手撐著傘，一手扶著她陪她到醫(yī)院，拿藥付款忙前忙后。等四瓶水輸完，把她送回家中，由于其家人不在家，我又精心為她做了可口的飯菜?；氐郊抑幸呀?jīng)是晚上九點多了。我才想起來那天恰是孩子的生日，本來與孩子早就有個約定，晚上準(zhǔn)備帶孩子去吃“德克士”，面對熟睡的孩子，我不禁流下眼淚。

2003年12月24日，是西方社會的“圣誕節(jié)”，在“圣誕節(jié)”那天，我自費選定了鮮花，以周口市農(nóng)行荷花支行的名義，送給土地儲備中心的主任和會計，并祝他們圣誕快樂。這一舉動，給了他們一個驚喜，他們由衷的感謝農(nóng)行。通過送花這件事，使他們認(rèn)識到了他們在農(nóng)行心目中的地位，他們就是農(nóng)行的上帝。從而加深了對農(nóng)行的認(rèn)知度和親和力，也鞏固和深化了銀企之間的合作關(guān)系。

第四篇：銀行和保險公司

公司倒閉，各存在銀行和保險公司的100萬命運如何？

這是一個發(fā)生在我身邊的真實故事：東莞的張先生經(jīng)營服裝外貿(mào)生意，生意一直很紅火，至2007年底已是名副其實的千萬富豪。也正因為服裝外貿(mào)生意一直紅火，張先生幾乎從不涉及其他投資、理財。

天有不測風(fēng)云，2008年金融危機席卷全球，其中有一筆涉及500萬美元的貨款因美國的訂貨商公司倒閉而告煙消云散！張先生馬上陷入困境，公司宣布倒閉，銀行賬戶被凍結(jié)、車、別墅等資產(chǎn)均被拍賣一空用于抵債，結(jié)算后尚有約200多萬元人民幣空缺沒能補上。在法院清點、核算張先生的資產(chǎn)時發(fā)現(xiàn)，張先生銀行的存款有約100萬人民幣、另有一張年交保費100萬，3年已交清的人壽保險單。結(jié)果銀行存款被動用于清償債務(wù)，一分不留。人壽保單則保留不動，仍歸張先生所有。

當(dāng)初張先生購買這張保單原非其本人自愿，只是為了與一個老鄉(xiāng)斗氣比富而買！令他意想不到的是，這張保單此時成了他及他家人的救命稻草、唯一收入來源！保單隔年高達(dá)10萬的返還金及每年均有的可觀分紅、利息等收益足以讓他們一家4口人生活無憂，直到終老！現(xiàn)在，張先生對做生意已經(jīng)心有余悸，不想再東山再起，他唯一遺憾的是他當(dāng)初投保時沒有選擇5歲的兒子作被保險人而是他自己！(注：張先生如果以其兒子為被投保人的話，根據(jù)到期還本型的人壽保險合同規(guī)定，本金300萬在其兒子身故后將可由其兒子的兒子，即其孫子繼承，產(chǎn)生的收益將更多，保險合同就產(chǎn)生了一代投保，3代受益的效果！)

為什么同是100萬，存在銀行和存到保險公司會有這兩種截然不同的結(jié)果呢？

這是根據(jù)我國的相關(guān)法律規(guī)定所確定的，國際慣例也如此：人壽保險合同的收益免于作償付債務(wù)之用。我國的《合同法》第七十三條第一款規(guī)定：人壽保險不屬于債務(wù)的追償范圍，資金帳戶不受債務(wù)糾紛困擾?！叭松肀ｋU金不屬于破產(chǎn)債權(quán)，即在債務(wù)人破產(chǎn)的情況下，債權(quán)人不能通過要求債務(wù)人退保其人壽保險，追索保單解約的現(xiàn)金價值來償債?！?/p>

第五篇：保險公司人員年終工作總結(jié)

保險公司人員年終工作總結(jié)

保險公司人員進(jìn)行年終工作總結(jié)的目的是為了提升保險業(yè)務(wù)的銷售能力，提高保險業(yè)務(wù)業(yè)績。下面是小編推薦給大家的保險公司人員年終工作總結(jié)，希望大家有所收獲。

保險公司人員年終工作總結(jié)一

20xx年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧?biāo)情況較好?，F(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：

今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***%，互動業(yè)務(wù)占比%。日歷賠付率%，結(jié)案率%，及時立案率%，估損偏差率1為%，綜合賠付率%，綜合費用費(自留口徑)%，綜合成本率%，實現(xiàn)承保利潤萬元。

針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進(jìn)一步優(yōu)化工作流程。如在加強損余物資的管理上，繼續(xù)細(xì)化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會，強化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日?；杭磳⒈O(jiān)管機關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進(jìn)行自查工作的重點;把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進(jìn)行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進(jìn)一步的認(rèn)訓(xùn)，增強了公司員工的入黨積極性，同時也加強了預(yù)備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風(fēng)、黨紀(jì)觀念。

為促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，維護職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了工會組織，為進(jìn)一步豐富員工的精神文化生活，奠定了組織基礎(chǔ)。

今年省公司對中支公司的承保政策按月適時進(jìn)行調(diào)整，由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細(xì)化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時進(jìn)度落后于省公司下達(dá)的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。

對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團隊的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動業(yè)務(wù)的占比較低。

按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠(yuǎn)：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

較強的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細(xì)致、存在敷衍工作的情況;公司各部門和下轄機構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險管理控上體現(xiàn)出精細(xì)化管理程度不高。

保險公司人員年終工作總結(jié)二

**支公司20xx工作總結(jié)20xx年是人保財險股份制改革上市后的第一個。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執(zhí)行新規(guī)定的第一年。我司在市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經(jīng)營業(yè)績。20xx年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*，已賺凈保費***萬元，凈利潤 ***萬元，賠付率為**。較好地完成了上級公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

1、計劃落實早、措施實20xx年初，我司經(jīng)理室就針對**地區(qū)保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達(dá)我司的各項指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。

2、搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對20xx年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20xx年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。

四是大小齊抓，能保則保。因為企業(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。**地區(qū)現(xiàn)有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理)經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司(大地產(chǎn)險)在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而**地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，突出匯報我司是如何加大對**地方經(jīng)濟建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個體、私營經(jīng)濟企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。

三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4、以分散性業(yè)務(wù)為突破口，加大市場占有面根據(jù)**當(dāng)前階段的保源情況，年初，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產(chǎn)保險、學(xué)生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請他們幫我們代理摩托車保險業(yè)務(wù);同時與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險業(yè)務(wù)有所突破。

5、開展勞動競賽，促進(jìn)“兩險”業(yè)務(wù)健康成長今年以來，我們根據(jù)上級公司有關(guān)競賽要求，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險、“幸福家庭”、“合家歡樂”等勞動競賽活動，并自行組織了摩托車、責(zé)任險、意外險等突擊活動，從而營造了一種健康活潑、你追我趕、團結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中，我公司頂住家財險滑坡和年末保源少的劣勢情況，合理分解目標(biāo)，層層落實，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個人家庭，一筆筆、一份份，最終以140的好成績超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，堅持實事求是、“迅速、及時、準(zhǔn)確、合理”的原則。只要接到報案，無論事故大小，無論白天黑夜，始終堅持趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便。

一是堅持雙人查勘，雙人定損，交叉做案，限時賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;

二是堅持24小時值班制度，積極參與“三個中心”建設(shè)，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平;

三是加強考核、加大督查力度。對理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實，輕者批評教育，重者嚴(yán)肅處理，決不姑息;

四是積極做好防災(zāi)防損工作。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下，防理部門主動與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案、夏季防汛安全檢查辦法、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握，提前介入，積極會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實，對可能出現(xiàn)的問題及時采取措施，以減少損失，增強防范風(fēng)險的能力。我們先后到有安全隱患的**紙業(yè)、**藥業(yè)、**公司等重點客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案，深受客戶的好評，收到良好的社會效果。

去年我司農(nóng)險、養(yǎng)殖業(yè)保險賠付率高達(dá)106，我司從大局出發(fā)，堅決的暫停該險種的發(fā)展。企業(yè)一攬子保險存在保險費低，保障范圍大、保險金額高的經(jīng)營風(fēng)險，特別是遇到洪澇災(zāi)害、被盜的事件，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā)，對該險種的承保范圍、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。在注重各險種效益發(fā)展的同時，我們改變以往的經(jīng)營套路，***廠車險業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù)，續(xù)保時間為9月份，但今年多家保險公司對此業(yè)務(wù)虎視眈眈，介入競爭，企圖分羹，為保證萬無一失，我司果斷提前續(xù)保，使其他保險公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展。**紙業(yè)有限公司保險業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保，當(dāng)年不僅會損失幾萬元保險費，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補上半年因丟棄“垃圾”險種而帶來的業(yè)務(wù)缺口，更好的調(diào)整序時業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，更多的實現(xiàn)已賺凈保費，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險業(yè)務(wù)。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢的發(fā)展需要做出的大膽嘗試，也是轉(zhuǎn)變思想的實驗性思路。

正是由于我司員工勇于承擔(dān)重任，善于開動腦筋，充分調(diào)動積極性和創(chuàng)造性，做到人人有擔(dān)子，個個有責(zé)任，因而，在強大的外部競爭中，我司上半年不僅沒有丟失任何陣地，鞏固了我司財險市場龍頭老大的地位，還實現(xiàn)了新增業(yè)務(wù)的突破。

我司除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，并逐步建立起全縣企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)，加強與保戶的接觸和溝通，提升公司管理水平。上半年我們按照上級公司有關(guān)規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級公司《財務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得我司在上級公司組織的業(yè)務(wù)臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應(yīng)收保費管理等多項檢查中得到了市公司的好評。

今年，公司經(jīng)理室在下達(dá)全年任務(wù)計劃時，遵循總公司突出效益第一、長期盈利能力評價的經(jīng)營績效考核原則，努力施行從規(guī)模型發(fā)展向效益型發(fā)展的轉(zhuǎn)變，加大了對賠付率和費用指標(biāo)的考核力度，堅持走低成本發(fā)展路子，把賠付率考核與承保質(zhì)量掛鉤，徹底打破“只重保費、不重質(zhì)量”的老套思想，實行新的考核機制，拿出個人工資的一半作為此項考核的浮動工資，做到有獎有罰，從而很好的樹立了全員注重經(jīng)營效益的觀念，確保了資源的有效配置和盈利水平的提升。

1、加強思想政治教育活動。在精神文明建設(shè)過程中，我司一直以來把對黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計劃、有記錄、有交流。我們堅持中心組牽頭下的黨組織日常學(xué)習(xí)，今年以來，我們進(jìn)行了“兩個條例”、黨的十六屆三中全會、四中全會精神的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了領(lǐng)導(dǎo)班子思想和認(rèn)識，增強了政治敏銳性。

2、黨風(fēng)廉政建設(shè)結(jié)碩果。我司一直以來注重良好黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開民主生活會，倡導(dǎo)建立民主、團結(jié)、積極、向上的領(lǐng)導(dǎo)班子隊伍，在工作中實行親屬回避制度，個人使用車輛主動向財務(wù)上繳費用，公務(wù)招待實行“先審批、后登記、再執(zhí)行”的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺帳。

3、穩(wěn)定職工隊伍。20xx年，公司施行了新的薪酬制度，在基層公司中造成了一定的人心動蕩，我司經(jīng)理室成員從大局出發(fā)，找員工逐個談心，做出了大量的工作，為公司的業(yè)務(wù)平穩(wěn)、發(fā)展平穩(wěn)創(chuàng)造了條件。

4、積極開展文明單位創(chuàng)建活動。年初，我司再次獲得了江蘇省誠信單位、**市文明單位的光榮稱號，為了保持榮譽，我司繼續(xù)深入開展軟環(huán)境行風(fēng)建設(shè)，在電視臺、電臺進(jìn)行了公開承諾講話，《**資訊》刊登了承諾內(nèi)容，并適時召開了軟環(huán)境行風(fēng)監(jiān)督員座談會，廣泛征求意見。并注重宣傳工作，我們在《廣播電視報**專刊》上開辟了“走進(jìn)**人保財險”系列專欄，并在車站候車大廳不間斷的投放流動字幕廣告，《以誠信拓寬企業(yè)發(fā)展路》等通訊被《**日報》采用，《**支公司抓住車輛年審時機宣傳車險新費率》等新聞在省公司內(nèi)部網(wǎng)上交流。

1、公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。

2、面對強大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場發(fā)展前瞻性，主動出擊少，被動挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

一是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數(shù)據(jù)管理，引入激勵機制，全面調(diào)動員工的積極性和主動性。

二是正確處理規(guī)模與效益、當(dāng)前與長遠(yuǎn)、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場。

三是繼續(xù)加強與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學(xué)平險、校園方責(zé)任險、醫(yī)療責(zé)任險的承保率。

四是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

五是針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。