第一篇：信用社(銀行)員工人事檔案管理辦法

信用社（銀行）員工人事檔案管理辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步加強全省信用社（銀行）員工人事檔案工作，全面推行人事檔案規(guī) 范化、科學(xué)化、制度化管理，更好地為員工管理、人事決策工作服務(wù)，根據(jù)《中華 人民共和國檔案法》、中共中央組織部、國家檔案局《干部人事檔案工作條例》等 有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 員工人事檔案是信用社（銀行）人事部門按照黨的干部政策，在人員培訓(xùn)、選拔、任用等工作中形成的記載員工經(jīng)歷、政治、思想、品德、作風(fēng)、業(yè)務(wù)能力、工作表現(xiàn)、工作實績等內(nèi)容的文件資料，是歷史地、全面地考察了解和正確選拔使 用員工的重要依據(jù)。

第三條 員工人事檔案管理是信用社（銀行）人事管理工作的重要組成部分，必須貫 徹、執(zhí)行黨的干部路線、方針和政策，選賢舉能，知人善任，為我省農(nóng)村合作金融 事業(yè)服務(wù)。

第四條 員工人事檔案工作由省聯(lián)社人事部門領(lǐng)導(dǎo)與指導(dǎo)，實行分級管理，同時 接受同級檔案行政管理部門的監(jiān)督、指導(dǎo)。

第五條 員工人事檔案管理，必須貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)檔案保密的法規(guī)和制 度，嚴密保管，確保人事檔案的完整與安全。

第二章 體制、機構(gòu)、人員和職責(zé)

第六條 員工人事檔案管理實行集中統(tǒng)一和分級負責(zé)的管理體制。各級聯(lián)社（含 農(nóng)村合作銀行，下同）按照本單位的人事管理權(quán)限，對所轄的員工人事檔案實行集 中統(tǒng)一管理。縣級聯(lián)社（不含）以下單位不準存放、保管所轄人員的員工人事檔 案。

第七條 按照專兼結(jié)合的原則設(shè)置人事檔案管理部門和人員。省聯(lián)社配備專職或

兼職檔案管理人員，縣聯(lián)社配備以人事檔案工作為主的兼職檔案工作人員。

第八條 人事檔案管理部門職責(zé)如下：

（一）保管員工人事檔案，為國家積累檔案史料；

（二）收集、鑒別和整理員工人事檔案材料；

（三）辦理員工人事檔案的查閱、借閱和轉(zhuǎn)遞；

（四）登記員工職務(wù)、工資和變動情況；

（五）為有關(guān)部門提供員工情況；

（六）做好員工人事檔案的安全、保密、保護工作；

（七）調(diào)查研究人事檔案管理工作情況，制定規(guī)章制度，搞好人事檔案的業(yè)務(wù) 建設(shè)和指導(dǎo)；

（八）推廣、應(yīng)用人事檔案現(xiàn)代化管理技術(shù)；

（九）定期向檔案館（室）移交死亡員工人事檔案；

（十）及時向地方人才（勞務(wù)）交流中心轉(zhuǎn)交流動人員檔案；

（十一）辦理其它有關(guān)事項。

第九條 專（兼）職人事檔案管理人員應(yīng)具備以下條件：

（一）政治上可靠，作風(fēng)正派，責(zé)任心強；

（二）具有中專（高中）以上學(xué)歷；

（三）中國共產(chǎn)黨正式黨員；

（四）熟悉國家有關(guān)人事檔案工作的規(guī)定、條例以及本單位的各項規(guī)章制度。

第十條 人事檔案管理人員職責(zé)如下：

（一）負責(zé)本聯(lián)社所轄人員的人事檔案管理工作，制定員工人事檔案管理工作 計劃、措施、制度；

（二）負責(zé)編制員工人事檔案名冊，建立檔案保管底冊，做到記錄完整，準確 無誤；

（三）收集、補充、整理檔案材料，嚴格按照檔案整理程序進行整理，做到分 類準確、目錄清晰、材料完整、裝訂整齊；

（四）辦理調(diào)出人員的檔案轉(zhuǎn)遞和調(diào)入人員的檔案入戶手續(xù)；

（五）負責(zé)接待外調(diào)人員和借閱檔案人員；

（六）負責(zé)計算機檔案管理系統(tǒng)使用和管理，及時輸入、更新材料，保證管理 系統(tǒng)正常運行；

（七）嚴守秘密，不泄露員工人事檔案內(nèi)容，不傳播虛假消息；

（八）嚴格執(zhí)行檔案室、閱檔室各項規(guī)定，確保檔案安全，以防事故發(fā)生。

第三章 檔案的內(nèi)容和分類

第十一條 各級聯(lián)社人事部門要對所管理的員工建立人事檔案。第十二條 檔案正本內(nèi)容及分類如下：

第一類 履歷材料：各類人員登記表、個人簡歷材料、更改姓名材料。第二類 自傳及屬于自傳材料。第三類 鑒定、考核、考察材料：以鑒定為主要內(nèi)容的各類人員登記表、鑒定性 材料、作為員工任免調(diào)動依據(jù)的正式考察綜合材料、考核登記表、民主評議綜合材 料。

第四類 學(xué)歷、學(xué)位、學(xué)績、培訓(xùn)、專業(yè)技術(shù)職務(wù)評聘材料：報考高等院校學(xué)生 登記表、審查表，學(xué)生成績表，畢業(yè)生登記表，學(xué)位學(xué)歷證明材料，培訓(xùn)結(jié)業(yè)成績 表，選拔留學(xué)生審查登記表，專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格申請表，專業(yè)技術(shù)職務(wù)考績材 料，聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)審批材料，套改和晉升專業(yè)技術(shù)職務(wù)（職稱）審批表，員工 的創(chuàng)造發(fā)明、科研成果、著作及有重大影響的論文等目錄。

第五類 政治歷史情況的審查材料：審查員工政治歷史情況的調(diào)查報告、審查 結(jié)論、上級批復(fù)、本人對結(jié)論的意見、檢查交代或說明情況材料，主要證明材料； 甄別復(fù)查結(jié)論、調(diào)查報告、批復(fù)及有關(guān)依據(jù)材料；入黨、入團、參軍、出國政審材 料；更改干部的民族、年齡、國籍、入黨（團）和參加工作時間及入伍時間的組織 審查意見，上級批復(fù)及所依據(jù)的證明材料。

第六類 參加中國共產(chǎn)黨、共青團及民主黨派的材料；入黨、入團志愿書，入 黨、入團申請書，轉(zhuǎn)正申請書、黨員登記表、不予以登記的決定、組織審批意見及 所依據(jù)的材料；民主評議黨員形成的意見及登記表，認定為不合格黨員被勸退或除 名的主要事實依據(jù)材料和組織意見；團員登記表，退團材料；加入民主黨派等有關(guān) 材料。

第七類 獎勵材料：各種先進人物登記表、科學(xué)技術(shù)獎勵和業(yè)務(wù)獎勵材料、先進 模范事跡材料，嘉獎、通報表揚等材料。第八類 處分材料：員工犯法、違紀的查證核實報告，處分決定、免于處分的意 見、上級批復(fù)意見、本人對處分的意見和檢查交代材料；通報批評材料；甄別復(fù)查 報告、決定，上級批復(fù)及本人意見；法院審判工作形成的判決書等。

第九類 員工工資級別登記表、職務(wù)工資變動登記表、調(diào)資審批表、定級和解決 待遇的審批材料，任免呈報表，錄用和聘用審批表，聘用合同書，續(xù)聘辭退材料；

退（離）休審批表，入伍登記表、軍銜審批表、軍隊轉(zhuǎn)業(yè)干部審批表；出國出境人

員審批表；黨代會、人代會、政協(xié)會、工青婦等群眾團體代表會、民主黨派代表登 記表。

第十類 其他可供組織參考并有保留價值的材料：證明殘疾的體檢表、殘廢等級 材料，員工逝世后報紙報道的消息或訃告，悼詞（生平），非正常死亡的調(diào)查報告 及有關(guān)情況的遺書等材料。

第十三條 員工人事檔案副本是員工人事檔案正本主要材料的復(fù)制件。內(nèi)容及其 分類如下：

第一類的近期履歷材料； 第三類的主要鑒定、員工考核材料； 第四類的學(xué)歷、學(xué)位和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)的材料； 第五類的政治歷史情況的審查結(jié)論（包括甄別、復(fù)查結(jié)論）材料； 第七類的獎勵材料； 第八類的處分決定（包括甄別、復(fù)查結(jié)論）材料； 第九類的任免呈報表和工資、待遇、出國審批材料； 其他類別如有重復(fù)的材料，也可歸入副本。第四章 檔案管理范圍

第十四條 各級聯(lián)社員工人事檔案的管理范圍，原則上應(yīng)與人事管理權(quán)限相一 致。省聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任等高級管理人員的檔案由省委組織部 管理，省聯(lián)社其他人員的檔案由省聯(lián)社人事部門管理；省聯(lián)社派出機構(gòu)負責(zé)人的檔 案由省聯(lián)社人事部門管理，派出機構(gòu)一般工作人員的檔案由省聯(lián)社委托派出機構(gòu) 所在地聯(lián)社代為管理；縣（市、區(qū)）聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行的理（董）事長、副理

（董）事長、監(jiān)事長、主任（行長）、副主任（副行長）的檔案由省聯(lián)社人事部門 管理，其他員工的檔案由縣（市、區(qū)）聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行人事部門管理；基層信 用社員工檔案由縣（市、區(qū)）聯(lián)社人事部門管理。

第十五條 員工退（離）休后，檔案仍由該員工管理單位保管。第十六條 員工死亡后，其檔案按以下辦法分工保管：

（一）有特殊貢獻的英雄模范人物、知名人士，其檔案由原管理單位移交省 聯(lián)社人事管理部門保管，并按《干部人事檔案管理條例》規(guī)定的期限移交同級檔案 館。

（二）其他員工人事檔案，按照人事管理權(quán)限由原管理部門保存五年后，按同

級國家檔案館接受范圍的規(guī)定進館。

第十七條 員工辭職、退職、自動離職、被辭退（解聘）后，其檔案轉(zhuǎn)至人才流 動服務(wù)中心保管。第十八條 員工被開除公職以后，其檔案轉(zhuǎn)至所在地人才流動服務(wù)中心保管。

第十九條 員工在受刑事處分和勞動教養(yǎng)期間，其檔案由所在聯(lián)社人事部門保 管。刑滿釋放和解除勞動教養(yǎng)后，重新安排工作的，其檔案由有關(guān)的人事部門或政 府人事部門所屬的人才流動中心保管。

第二十條 員工出國不歸、失蹤、逃亡、死亡以后，其檔案由原管理部門保管。

第二十一條 人事檔案管理人員及其在本單位的直系親屬的檔案，由所在單位指 定有關(guān)部門專人保管。

第二十二條 凡因第十七至二十條之原因而離開信用社（銀行）的，其本人檔案可代 為保管三個月，超過時限者不再提供檔案資料。

第二十三條 各級聯(lián)社人事部門不準擅自接收和寄存非本系統(tǒng)人員和非所屬人員 的人事檔案。

第五章 檔案材料的收集、鑒別與歸檔

第二十四條 各級聯(lián)社人事部門要經(jīng)常通過有關(guān)部門收集員工任免、調(diào)動、考察 考核、培訓(xùn)、獎懲等工作中形成的反映員工德、能、勤、績的材料，及時充實檔案 內(nèi)容。

第二十五條 各級聯(lián)社人事部門每五年應(yīng)組織所屬人員填寫履歷表。

第二十六條 員工人事檔案都要設(shè)有《員工變動登記表》、《員工工資變動登 記表》，當(dāng)員工職務(wù)、工資發(fā)生變化時，人事檔案管理人員應(yīng)及時填寫，登記入檔 案。

第二十七條 凡員工人事檔案不齊的，應(yīng)進行登記，及時向有關(guān)部門索取后補充 歸檔。

第二十八條 各級聯(lián)社的黨、團組織、工會、監(jiān)察、紀檢等有關(guān)部門，在員工人 事檔案材料形成后一個月內(nèi)，及時將新形成的檔案材料送交干部人事檔案管理部門 歸檔。對不符合要求的入檔材料，應(yīng)及時退回，由有關(guān)部門按規(guī)定重新辦理。人事 檔案管理人員要經(jīng)常主動到有關(guān)部門收集應(yīng)歸檔的材料。

第二十九條 收集的材料，必須經(jīng)過認真的鑒別。屬于歸檔的材料應(yīng)真實、完整齊全、文字清楚、對象明確、手續(xù)完備。需經(jīng)組織審查蓋章或本人簽字的，蓋章簽

字后方能歸檔。

第三十條 不屬于歸檔范圍的材料，不得擅自歸檔，經(jīng)過鑒別，可分別情況予以 處理。凡銷毀的材料，必須詳細登記，并報分管領(lǐng)導(dǎo)審查批準。

第三十一條 凡屬于應(yīng)歸入員工人事檔案的材料，均應(yīng)按照中共中央組織部《干 部人事檔案整理工作細則》進行整理立卷。

第三十二條 員工人事檔案材料，須統(tǒng)一使用十六開規(guī)格的辦公用紙，不得使用 圓珠筆、鉛筆或紅色及純藍色墨水和復(fù)寫紙書寫。

第六章 檔案的整理

第三十三條 每類員工人事檔案材料，都要根據(jù)材料內(nèi)容的內(nèi)在聯(lián)系和材料之間 銜接或材料的形成時間排列順序，并在每份材料右上角編上類號或順序號，在其右 下角編上頁數(shù)。檔案材料排序的基本方式如下：

（一）按檔案材料形成時間先后排序有：第一類、第二類、第三類、第四類、第七類、第十類材料。

（二）按材料內(nèi)容主次及材料之間聯(lián)系排序有：第五類、第六類、第八類，其 中第五類、第八類排序為：上級批復(fù)、結(jié)論或處分決定意見，調(diào)查報告證明材料，本人檢討或交待材料等。其證明材料應(yīng)根據(jù)每份材料所證明的主要問題相應(yīng)集中排 列。第六類入團志愿書應(yīng)排在入團其它材料之前，黨員登記表等可按時間先后依次 排序。

（三）檔案中有多次審查材料的，分同一問題或非同一問題的審查材料，及新 問題和原審查過的問題混合的審查材料。對這種情況，如果檔案已整理過，可按每 次審查的成套材料按成文時間順序排列，如需重新整理檔案時，可把新審查材料放 在前面。

（四）第九類材料可根據(jù)不同層次員工的檔案材料情況采用按時間順序或按 材料性質(zhì)相對集中排序。按材料性質(zhì)相對集中排序方法是：

1、工資情況；

2、任免 材料；

3、出國、出境材料；

4、其它材料。每種材料再根據(jù)形成時間順序排列。這 種排序法編目時每種小類目錄后面，要留出適當(dāng)空格，供增加同種內(nèi)容的材料編目 用。例：九—1—

1、1—2——、九—2—

1、2—2——。

第三十四條 每卷員工人事檔案必須有詳細的檔案材料目錄，編寫材料名稱要確 切、簡要、準確無誤，字跡清楚，應(yīng)符合以下要求：

（一）按照類別排列順序和目錄格式，根據(jù)材料題目逐項進行填寫。

（二）無題目材料，應(yīng)擬定題目，材料題目過長，可適當(dāng)簡化。擬定或簡化題 目，必須確切反映材料內(nèi)容或性質(zhì)特點，凡原材料題目不符合實際內(nèi)容，須另行擬 定題目或在目錄上加以注明。

（三）填寫材料形成時間，一般采用材料最后落款標(biāo)明的時間。復(fù)制的檔案材 料，采用原材料形成時間。

（四）填寫“材料份數(shù)”以每個完整的材料為一份（包括附件），材料頁數(shù)的 計算，采用圖書編頁法，每面為一頁，印有頁碼的材料、表格，應(yīng)如數(shù)填寫。

（五）書寫目錄時，每類目錄之后，須留出適當(dāng)?shù)目崭?，供補充檔案材料時使用。

第三十五條 對建立副本需要的材料，圓珠筆、復(fù)寫紙、鉛筆書寫的材料和字跡

不清的材料要進行復(fù)制。復(fù)制手段分靜電復(fù)印、打印復(fù)制、抄寫復(fù)制和攝制四種。

第三十六條 對一些紙張不規(guī)則、破損、折皺材料要進行技術(shù)加工。其方法如

下：

（一）對超出16開規(guī)格的檔案材料，在不影響材料的完整和不損傷字跡的條件

下，要酌情進行剪裁；不能剪裁的材料，需進行折疊、橫豎交叉或梯形折疊方法。折疊后的檔案材料，要保持整個案卷平整，文字、照片不得損壞，便于展開閱讀。

（二）對于破損、卷角、折皺和小于16開規(guī)格的檔案材料，要進行裱糊。有單 面裱糊，夾面裱糊，開窗裱糊，鱗或梯形托裱，不腐蝕紙張。裱糊后檔案材料要晾 干，不得在陽光下曝曬或使用高溫燙烤。

（三）對過窄或破損未空出裝訂線的檔案材料，須進行加邊，打眼裝訂，不得 壓字或損傷材料內(nèi)容。

（四）拆除檔案材料上的大頭針、回形針、訂書釘?shù)冉饘倨罚苑乐寡趸P毀 材料。

第三十七條 員工的檔案材料必須裝訂成卷。裝訂后的檔案目錄卷首，材料排列 順序與目錄相符，卷面整潔，全卷整齊、平坦、裝訂結(jié)實。其具體做法如下：

（一）核對目錄與材料；

（二）整齊全卷材料，材料條件好的，應(yīng)做到四面整齊；條件較差的，以裝訂 線一邊和下邊兩面為齊；

（三）在材料左側(cè)樹直打上統(tǒng)一的裝訂孔；

（四）一律使用按規(guī)定標(biāo)準的人事檔案卷皮，卷皮上的人名，不得用同音字和 不規(guī)范簡化字；

（五）員工人事檔案經(jīng)驗收合格后，方能入庫。第三十八條 員工人事檔案整理工作應(yīng)注意以下事項：

（一）人事檔案整理工作人員必須認真貫徹執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，嚴格遵守安全保密 制度；

（二）整理檔案時嚴禁吸煙，以確保檔案的安全；

（三）不得私自涂改、抽取或偽造檔案材料；

（四）不得擅自處理或銷毀檔案材料。整理中按規(guī)定剔出的檔案材料，須進行 登記，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審查批準后分別情況予以處理；

（五）在整理檔案過程中，要加強對檔案材料的管理，防止丟失檔案材料和泄 露員工人事檔案內(nèi)容。

第七章 檔案的保管和保護

第三十九條 按照安全保密、便于查找的原則要求，對員工人事檔案應(yīng)嚴密、科 學(xué)地保管。

（一）各級聯(lián)社要建立堅固的防火、防潮的專用檔案庫房，配置鐵質(zhì)的檔案 柜。庫房內(nèi)應(yīng)設(shè)置去濕、滅火等設(shè)備。

（二）庫房的防火、防潮、防蛀、防盜、防光、防高溫等設(shè)施和安全措施應(yīng)經(jīng) 常檢查；要保持庫房的清潔和庫內(nèi)適宜的溫濕度。

（三）保管員工人事檔案，應(yīng)建立登記和統(tǒng)計制度。每年應(yīng)全面校對一次檔 案，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。

（四）各級聯(lián)社檔案管理部門，要設(shè)置檔案查閱室。有條件的聯(lián)社，檔案庫房 和閱檔室應(yīng)分開。

第四十條 檔案卷皮、目錄和檔案袋式樣、規(guī)格實行統(tǒng)一制做標(biāo)準（見附1）。

第四十一條 嚴禁任何個人私自保存他人檔案。對利用檔案材料營私舞弊的，應(yīng) 視情節(jié)輕重，予以嚴肅處理。對違犯《中華人民共和國保守秘密法》的，要依法處 理。

第八章 檔案的提供和利用

第四十二條 因工作需要查閱和借用員工人事檔案，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）查閱員工人事檔案應(yīng)填寫《查閱員工人事檔案審批表》，經(jīng)人事部門主 管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，在專人監(jiān)督下方可查閱。

（二）凡查閱員工人事檔案，查閱單位應(yīng)派二名中共黨員員工到查閱室查閱。

（三）任何個人不得查閱或使用本人及其親屬檔案。

（四）檔案一般不得外借。如必須借出使用時，要說明理由，經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)批 準。并嚴格履行登記手續(xù)，限期歸還，不得擅自轉(zhuǎn)借他人。

（五）查閱檔案人嚴格遵守保密制度和閱檔規(guī)定，嚴禁涂改、圈劃、抽取、撤 換檔案材料。不得向無關(guān)人員泄露或擅自向外公布檔案內(nèi)容。

（六）借閱、查閱檔案的單位或個人不得擅自拍攝復(fù)制檔案內(nèi)容。因工作需要 從檔案中取證的，必須經(jīng)人事檔案管理部門同意后才能復(fù)制（拍攝）。摘錄有關(guān)材 料要核對無誤后方可蓋章。

（七）閱檔時要愛護檔案，不得吸煙、喝水，防止損毀檔案。第九章 檔案的轉(zhuǎn)遞

第四十三條 員工工作調(diào)動或職務(wù)變動后應(yīng)及時將檔案轉(zhuǎn)給新的主管單位。

（一）調(diào)入人員的檔案交接，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

1.主管人員接到調(diào)出單位轉(zhuǎn)來的《人事檔案材料轉(zhuǎn)遞通知單》后，征求干部部 門意見，辦理接收手續(xù)。

2.按照通知單所列內(nèi)容逐項驗收。

3.主管人員在《人事檔案材料轉(zhuǎn)遞通知單》回執(zhí)上簽字蓋章，及時退還或寄回 檔案轉(zhuǎn)出單位。

4.主管人員將轉(zhuǎn)來的檔案入庫，在《員工人事檔案底冊》上注明轉(zhuǎn)入時間、數(shù)

量。

（二）調(diào)出人員的檔案交接，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

1.主管人員根據(jù)人事管理部門的通知，填寫《人事檔案（材料）轉(zhuǎn)遞通知

單》，對擬轉(zhuǎn)出檔案進行檢查密封、編號后送交機要室用機要寄出。

2.主管人員在《人事檔案手冊》上注明轉(zhuǎn)出時間和數(shù)量。收到對方回執(zhí)后，做 好登記。若一個月內(nèi)未收到回執(zhí)，要及時查問，避免丟失。

第四十四條 檔案的轉(zhuǎn)遞，應(yīng)遵守下列規(guī)定：

（一）員工人事檔案應(yīng)通過機要交通轉(zhuǎn)遞或派專人送取，不得郵寄或交員工本 人自帶；

（二）轉(zhuǎn)出的檔案必須完整、齊全，并按規(guī)定整理裝訂，不得扣留材料或分批 轉(zhuǎn)達出；

（三）轉(zhuǎn)送檔案必須按統(tǒng)一規(guī)定的“人事檔案轉(zhuǎn)遞通知單”的項目登記，嚴密

包封（詳見附2）。

（四）對收到的檔案嚴格進行材料核對，材料不齊的，應(yīng)退給調(diào)出單位補齊后 方可簽收；經(jīng)核對無誤的，應(yīng)在回執(zhí)上簽名蓋章立即退回。

第四十五條 向上級單位報送員工人事檔案應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）接到員工人事任免通知一個月內(nèi)，本單位復(fù)制好檔案副本留用，將員工 人事檔案正本及時報送省聯(lián)社人事主管部門。

（二）報送檔案時，應(yīng)將材料與目錄檢查核對一遍，防止張冠李戴或缺少材 料。對原件上出現(xiàn)缺頁、少份、被燒、破損等情況要加以說明。

（三）不得扣留材料或分批報送。

第四十六條 嚴禁執(zhí)行轉(zhuǎn)遞制度，避免產(chǎn)生“無頭檔案”。對已出現(xiàn)的“無頭檔 案”，應(yīng)認真查轉(zhuǎn)。對確屬查不到員工下落的，凡有保存價值的檔案材料要移交員 工原籍檔案館保存。

第十章 組織領(lǐng)導(dǎo)和隊伍建設(shè)

第四十七條 各級聯(lián)社應(yīng)加強對員工人事檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)，要將人事檔案管理工 作列入本單位的工作計劃，及時研究解決檔案工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，采取 有效措施，不斷加以改進，提高科學(xué)管理水平。

第四十八條 各級聯(lián)社人事部門，對同級和下級的人事檔案工作，在業(yè)務(wù)上負有 監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)責(zé)任。其具體任務(wù)是：

（一）了解人事檔案工作情況；

（二）研究解決人事檔案工作的問題，根據(jù)黨和政府有關(guān)方針、政策制定有關(guān) 規(guī)定和辦法；

（三）推廣人事檔案工作先進經(jīng)驗；

（四）召開人事檔案管理工作會議；

（五）對人事檔案管理工作人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

第四十九條 各級聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和人事部門要重視人事檔案工作隊伍的建設(shè)。要按 照《干部檔案工作條例》的要求，選調(diào)檔案管理工作人員，切實加強對人事檔案管 理人員的教育和培訓(xùn)，對那些為檔案工作做出貢獻的同志應(yīng)給予表揚和獎勵，對失 職者應(yīng)視情節(jié)輕重給予批評教育直到紀律處分。

第十一章 附 則

第五十條 本辦法由信用社（銀行）負責(zé)解釋。第五十一條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附：

1.員工人事檔案卷皮、檔案袋樣式和規(guī)格

2.人事檔案（材料）轉(zhuǎn)遞通知單存根及通知單（略）3.查（借）閱員工檔案審批表（略）附1：

員工人事檔案卷皮、檔案袋樣式和規(guī)格

一、檔案卷皮（卷面、卷皮各一頁）1.卷皮規(guī)格：長27.4厘米，寬20.5厘米；左邊高三個裝訂線眼，眼距（從眼中心 算起）8.3厘米;線眼中心距左側(cè)邊沿1.5厘米,上、下線眼中心距上、下邊沿各為5.4厘 米。

2.卷面標(biāo)簽：由裝訂線處向左設(shè)“標(biāo)簽”兩個，供填寫編號、姓名、籍貫用。規(guī)格為：上下高6.5厘米，左右長9厘米。兩個“標(biāo)簽”距卷面上、下邊沿各為6厘 米，并與卷面裝訂線相聯(lián)接。

3.卷皮材料：一般可采用三百克左右的單面白板紙加包布面，或只用布包角，也可以用紙裱糊，但不宜過厚，以減輕檔案重量。

4.卷皮顏色：應(yīng)采用汪、淺黃、乳黃色等，不要用大紅、大綠，或黑、蘭、紫等深色。卷面上的字，一律用正紅色。

5.卷面項目：“員工人事檔案”、“正本”（或“副本”）、姓名。6.字體與字間距離：“員工人事檔案”用楷體（72磅），字與卷面上邊沿距離 為7厘米；“正本”（可“副本”）用小初號宋體，在“員工人事檔案”下方，相 距2.5厘米；“姓名”用大一號宋體，與卷面下邊沿相距5.5厘米。

7.卷面里頁印“注意事項”：

（1)注意保密，不得遺失，不得讓無關(guān)人員翻閱。（2)愛護檔案，不得涂沫、勾畫及亂加批注。（3)卷內(nèi)材料不得拆散，不得隨意增加或抽出材料。

二、檔案袋

1.規(guī)格：長30厘米，寬23厘米，厚（折疊部分）2.5厘米。2.材料質(zhì)量：可根據(jù)條件選用較好的牛皮紙。3.袋面項目：“員工人事檔案袋”、“姓名”、“制作單位”。4.字體和字的顏色與檔案卷面同?！皢挝弧痹凇靶彰毕逻叄黜椖孔珠g距離 參照檔案卷面安排。

第二篇：員工人事檔案管理辦法

員工人事檔案管理辦法

目的

為規(guī)范公司的人事檔案管理，根據(jù)《北京市流動人員人事檔案管理暫行辦法》并結(jié)合公司實際，制定本辦法。

適用范圍

本辦法適用于已與公司簽訂《勞動合同》的市場系列、技術(shù)系列的客戶經(jīng)理級以上員工，職能系列重要崗位的員工，有特殊規(guī)定的除外。

檔案調(diào)入程序

員工本人持公司開據(jù)的檔案關(guān)系《介紹信》到公司委托的人才服務(wù)中心開據(jù)檔案調(diào)轉(zhuǎn)《商調(diào)函》，持《商調(diào)函》到本人檔案所在地辦理檔案轉(zhuǎn)移手續(xù)，辦理完手續(xù)之后，將檔案材料及時交人力資源部，由人力資源部統(tǒng)一辦理檔案存入手續(xù)。

檔案調(diào)出程序

員工與公司解除、終止勞動關(guān)系之后的10個工作日內(nèi)，人力資源部開具《勞動關(guān)系解除通知書》及加蓋公章的鑒定材料，交付給員工本人。員工本人在30日內(nèi)持《勞動關(guān)系解除通知書》及鑒定材料到委托的人才服務(wù)中心辦理檔案轉(zhuǎn)出手續(xù)。

人力資源部負責(zé)將該員工的勞動關(guān)系變更情況，以書面通知委托的人才服務(wù)中心。

員工辦理有關(guān)人事證明的程序

員工需辦理有關(guān)人事證明時，可向人力資源部申請，經(jīng)審核后，人力資源部開據(jù)《介紹信》，員工本人持《介紹信》到公司委托的人才服務(wù)中心辦理相關(guān)手續(xù)。

員工在職期間的存檔費由公司支付。

本制度由公司人力資源部負責(zé)解釋。

本制度經(jīng)董事會審批后實施。

第三篇：【人事檔案】郵政員工人事檔案管理辦法（模版）

銀行員工人事檔案管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條

為進一步加強

銀行（以下簡稱“

銀行”）員工人事檔案管理，促進員工人事檔案管理的規(guī)范化和信息化，有效地保護和利用檔案，更好地為企業(yè)改革發(fā)展及管理工作服務(wù)，依據(jù)中共中央組織部《干部檔案工作條例》、《干部人事檔案材料收集歸檔規(guī)定》、《干部檔案整理工作細則》、《干部人事檔案目標(biāo)管理暫行辦法》等文件規(guī)定，結(jié)合郵儲銀行實際，特制定本辦法。

第二條

本辦法適用于郵儲銀行及各分支機構(gòu)合同制員工人事檔案管理，勞務(wù)派遣、離退休返聘等人事檔案管理均不執(zhí)行本辦法。

第三條

郵儲銀行員工人事檔案管理不再沿用原先按照身份管理檔案的做法，人事檔案不再區(qū)分干部檔案和工人檔案，統(tǒng)稱員工人事檔案，均由人力資源部門統(tǒng)一管理。員工的原有身份僅做為一種歷史的記載，在調(diào)出系統(tǒng)或調(diào)入政府機關(guān)、事業(yè)單位時，以原有身份介紹。

第二章 檔案管理體制和機構(gòu)

第四條

郵儲銀行員工人事檔案管理實行集中統(tǒng)一和分級負責(zé)相結(jié)合的管理體制，原則上按人事管理權(quán)限，由各級人力資源部門集中統(tǒng)一管理，同時接受上級人事檔案管理部門的業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)。第五條 人事檔案管理是總行全轄人力資源管理信息系統(tǒng)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，是人力資源信息系統(tǒng)建設(shè)的信息支撐和保障。信息采集錄入人力資源系統(tǒng)前必須要與人事檔案進行核對。

第六條

各級分行應(yīng)健全檔案管理制度，按要求配齊配好專職檔案管理人員，負責(zé)人事檔案的日常管理和人力資源管理系統(tǒng)綜合信息的采集錄入、核對與維護?？傂腥肆Y源部負責(zé)對一級分行，一級分行人力資源部負責(zé)對二級分行的人事檔案管理工作進行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。

第三章 人事檔案內(nèi)容和分類

第七條

各級分行人力資源部對所管理的員工都要建立人事檔案?？傂屑案骷壏中蓄I(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理建立正、副本兩套檔案，其他員工只建立原始檔案。

第八條

人事檔案正本的材料應(yīng)歷史地、全面地、客觀真實地反映員工情況。其內(nèi)容及分類如下：

第一類

履歷材料。包括：干部履歷表、職工履歷表、登記表、簡歷表，職工、學(xué)生、職員、教師、醫(yī)務(wù)人員、軍人登記表，軍隊干部履歷登記表，更改姓名的材料及批件，履歷變化情況等，以履歷為主的綜合性材料不要拆開，歸到本類。

第二類

自傳材料。包括：自傳，屬于自傳性質(zhì)的材料，入黨、入團形成的自傳材料等，入黨、入團申請書和自傳連

在一起的可歸入第六類。

第三類

鑒定、考核、考察材料。包括：民主評議員工的綜合材料，組織審定的綜合材料，員工鑒定，自我鑒定（有組織意見的），學(xué)生鑒定和畢業(yè)生鑒定表，學(xué)員鑒定表，職工鑒定表，黨、團員鑒定表，出國人員鑒定表，掛職交流鑒定表，實習(xí)和見習(xí)生鑒定表（有轉(zhuǎn)正定級內(nèi)容的可放在第九類），轉(zhuǎn)業(yè)干部鑒定，以鑒定為主的各類人員登記表和其它鑒定性材料，員工考核、考察登記表，作為員工任免調(diào)動依據(jù)的正式考察材料，離任審計考核材料（審計考核發(fā)現(xiàn)問題而受處分的，連同處分材料一起歸入第八類）。

第四類

學(xué)歷、學(xué)位、學(xué)績、培訓(xùn)和專業(yè)技術(shù)情況材料。包括：初中、高中、中專、高等院校畢業(yè)生登記表，招生報考登記表，推薦、選拔學(xué)生登記表，員工進修登記表，學(xué)習(xí)成績表，論文成績及評語，學(xué)歷、學(xué)位證明材料，畢業(yè)研究生登記表，選拔留學(xué)生審查登記表，崗位職務(wù)培訓(xùn)登記表，專業(yè)技術(shù)任職資格申報表、聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)的審批表、套改和晉升專業(yè)技術(shù)職務(wù)審批表，專業(yè)技術(shù)考試成績合格登記表，享受專家待遇津貼登記表，考試錄用和聘用管理報考登記表及考試成績，職業(yè)技能鑒定證明材料。

第五類

政審材料。包括：入黨、入團、參軍、出國、招工、招生的政審材料；審查員工政治歷史情況（包括黨籍問題）的調(diào)查報告，審查、甄別、復(fù)查結(jié)論，上級批復(fù)及有

關(guān)依據(jù)、本人對結(jié)論的意見、檢查交待或說明情況材料，主要證明材料；家庭出身、個人成份，家庭成員和主要社會關(guān)系調(diào)查證明材料；“文革”中冤假錯案的平反材料（包括直系親屬主要社會關(guān)系的平反材料），“文革”中的表現(xiàn)證明材料，愛人情況登記表及調(diào)查證明材料；更改民族、年齡、國籍、出生年月、參加工作時間的個人申請、組織審批意見及作為依據(jù)的證明材料；軍人入伍時間的審批材料，知識青年上山下鄉(xiāng)時間計算及工齡審批表，上級批復(fù)以及所依據(jù)的證明材料。

第六類

參加中國共產(chǎn)黨、共青團、民主黨派的材料。包括：入團申請書、志愿書，團員登記表及離、退團材料；入黨申請書（1-2份全面系統(tǒng)的）、入黨志愿書，轉(zhuǎn)正申請書，黨員登記表，民主評議黨員組織意見表或登記表，緩期登記、不予登記決定，組織審批意見及所依據(jù)的材料；對不合格黨員勸退或除名的主要事實依據(jù)材料和組織審批材料，退黨材料，取消預(yù)備黨員資格的組織意見材料；延長預(yù)備期的有關(guān)材料，加入民主黨派的有關(guān)材料。

第七類

獎勵材料（縣、處級及以上的）。包括：各種先進人物登記表、先進模范事跡、嘉獎、通報表揚等材料。

第八類

處分材料。包括：處分決定、免予處分的處理意見、通報批評材料、違犯黨紀、政紀、財經(jīng)紀律和工作過失材料，甄別復(fù)查報告、結(jié)論，查證核實報告、上級批復(fù)、4 本人對處分的意見和檢查交待材料；歷次運動中所犯錯誤受處分材料；刑事犯罪、法院判決書、勞動教養(yǎng)審批材料。

第九類

工資、任免材料。包括：工資變動登記表，員工崗位變動審批表、員工任免通知、任免審批表，軍警銜評定、晉升審批表，調(diào)資通知和審批表，定職定級審批表，解決待遇審批表，專業(yè)技術(shù)職務(wù)評定、套改、續(xù)聘、解聘通知、命令，享受專家特殊津貼的通知，錄用和聘用員工審批表及通知，解聘、辭退材料，勞動合同及其變更、解除、終止材料，延長試用期及暫不解聘材料，招工、調(diào)動工作材料，保險福利待遇、知識青年上山下鄉(xiāng)登記表、以工代干登記表、應(yīng)征入伍、退伍軍人登記表、預(yù)備役登記表、國家公務(wù)員登記表、軍隊轉(zhuǎn)業(yè)干部審批表，離休、退休、退職通知、命令，離、退休后提高工資待遇審批材料，因公出國（境）人員審批表、備案表、在國外表現(xiàn)情況材料或鑒定材料，停薪留職審批材料，黨代會、人代會、政協(xié)會議、青工婦等群眾團體代表會登記表，民主黨派代表登記表、委員簡歷、政績材料等。

第十類

其他可供組織參考有保存價值的材料。包括：新錄用員工和畢業(yè)分配工作體檢表，報到通知書，隨軍家屬審批表，處理工傷事故中形成的有關(guān)材料，有嚴重慢性病的體檢表，工傷致殘診斷及確定致殘等級材料，醫(yī)療期審核材料，干部逝世后訃告、悼詞（生平）及有關(guān)材料，非正常死

亡的調(diào)查報告及有關(guān)材料，有保存價值無法歸入前九類的材料等。

第九條

員工業(yè)績考核和崗位變動等相關(guān)材料對于充實人事檔案內(nèi)容，提高人事檔案的使用價值，準確反映員工工作情況十分重要。除第七條中相關(guān)內(nèi)容外，在第三類中要將考核表，在第九類中要將《員工崗位變動審批表》（附件1）作為重要內(nèi)容重點收集。人事檔案管理人員在做好員工職務(wù)、工資變動登記的同時，要做好崗位變動的記錄，為人力資源管理系統(tǒng)的維護提供可靠依據(jù)。

第十條

人事檔案副本。副本的內(nèi)容由人事檔案正本主要材料的復(fù)制件（或重復(fù)材料）構(gòu)成。內(nèi)容及其分類：

第一類的近期履歷材料；

第三類的主要鑒定、員工考核材料；

第四類的學(xué)歷、學(xué)位和評聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)材料； 第五類的政治歷史情況的審查結(jié)論材料； 第七類的獎勵材料； 第八類的處分決定材料；

第九類的工資、任免、待遇、通知、出國審批材料。其他類別有重復(fù)的材料也可歸入副本。

第四章 管理范圍

第十一條

人力資源部管理人事檔案的范圍，原則上與其人事管理權(quán)限相一致，其分工如下：

（一）總行人力資源部保管：

1、一級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理人事檔案正本；

2、總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理人事檔案副本（正本由集團公司人力資源部負責(zé)保管）；

3、總行本部全體員工人事檔案正本。

（二）一級分行人力資源部保管：

1、二級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理人事檔案正本；

2、一級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理人事檔案副本；

3、一級分行本部員工人事檔案正本，其中：直轄市、計劃單列市分行管理所轄 一、二級支行全部員工檔案正本。

（三）二級分行人力資源部門保管：

1、二級分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總審計師、行長助理人事檔案副本；

2、二級分行本部員工檔案正本；

3、所轄一、二級支行全部員工檔案正本。

第十二條一、二級支行不保留員工人事檔案。根據(jù)自身管理需要省(區(qū))分行可以保管所轄各分支機構(gòu)全部員工人事檔案正本。

第五章 各類人事檔案管理規(guī)定

第十三條

檔案管理人員及其管轄范圍內(nèi)直系親屬的人事檔案，由所在單位指定專人負責(zé)保管。

第十四條

員工退職、退（離）休后，其檔案仍由原保管單位人力資源部保管。

第十五條

員工死亡以后，其檔案由原保管單位人力資源部保存五年后，移交本單位的綜合檔案部門保存。

第十六條

員工辭職、自動離職、被辭退（解聘）等終止或解除勞動合同后，未就業(yè)的，其檔案轉(zhuǎn)交本地人才交流中心或者當(dāng)?shù)貏趧硬块T保管。

第十七條 在辦理檔案轉(zhuǎn)移手續(xù)過程中，應(yīng)由接收單位以公函的形式發(fā)到其檔案所在的原單位，原單位接到對方的公函后，依照調(diào)動的程序辦理調(diào)轉(zhuǎn)或檔案轉(zhuǎn)移手續(xù)；除此以外，原單位不得辦理檔案轉(zhuǎn)移手續(xù)。三年以上不辦理人事檔案轉(zhuǎn)移手續(xù)的，原單位不能為其出具任何證明材料或為有關(guān)部門提供檔案查閱（國家安全、公安、監(jiān)察等部門因工作需要可按規(guī)定辦理查閱手續(xù)進行查閱）。

第十八條

員工在受刑事處分和勞動教養(yǎng)期間，員工出國（境）不歸或失蹤、逃亡以后，其檔案仍由原管理單位保管。

第十九條

對“無頭檔案”要進行清理，編寫出名冊，并查找下落，查到線索的，經(jīng)核對無誤后，將檔案材料轉(zhuǎn)出。經(jīng)多方查找仍無下落的，須在2個月之內(nèi)，與查找的綜合情

況書面材料一并移交本單位綜合檔案部門保存。

第六章 人事檔案材料的收集、鑒別與歸檔 第二十條

檔案材料的收集歸檔，必須嚴格按照中組部《關(guān)于干部人事檔案材料收集歸檔規(guī)定》認真執(zhí)行。

第二十一條

人力資源部門要與形成人事檔案材料有關(guān)部門建立聯(lián)系制度，做到定時、定向、定內(nèi)容收集檔案材料。人力資源部可根據(jù)工作需要和檔案中缺少材料的情況，有計劃地布置填寫員工履歷表和自傳等材料充實檔案內(nèi)容。形成人事檔案材料的部門，要建立主動送交人事檔案材料歸檔工作制度，應(yīng)在形成正式檔案材料的一個月內(nèi)，及時地將形成的檔案材料送交人事檔案管理部門歸檔。

第二十二條

收集的材料，必須經(jīng)過認真鑒別。屬于歸檔的正式材料，必須完整齊全、真實有效，文字清楚，對象明確，手續(xù)完備。屬于組織形成的材料要有組織蓋章，屬于個人形成的材料要有本人簽字。凡組織鑒定、審查結(jié)論、處分決定、組織考核等形成的綜合材料，須經(jīng)本人見面簽字（本人見面后未簽字的由組織注明）；任免通知、呈報表、考察材料、錄用、聘用審批表必須注明批準機關(guān)名稱、時間和文號，出國（境）審批表，要注明出去和返回時間及出去的目的，然后方能歸入檔案。要認真做好歸檔材料登記，由歸檔人與接收人雙方簽字，明確界定歸檔責(zé)任。

第二十三條

歸檔范圍之外的材料不得擅自歸檔。經(jīng)過

鑒別不應(yīng)歸檔的材料，應(yīng)按中組部《干部檔案整理工作細則》的規(guī)定進行處理，詳細登記并報請主管負責(zé)人審查批準。任何人不得自行銷毀檔案材料，不符合歸檔要求的材料不得歸入檔案。對偽造檔案材料，涂改檔案內(nèi)容的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，要予以清除，并根據(jù)情節(jié)輕重，對當(dāng)事人給予黨紀政紀處分，構(gòu)成犯罪的要依法追究刑事責(zé)任。

第二十四條

檔案材料一律使用16開辦公紙，使用碳素、藍黑墨水，不得使用圓珠筆、鉛筆、純藍、紅色墨水和復(fù)寫紙書寫。

第七章 人事檔案材料的整理

第二十五條

人事檔案整理工作，應(yīng)嚴格按照中組部《干部檔案整理工作細則》的規(guī)定進行，特別是對新分配來的大專院校畢業(yè)生和新錄用、聘用人員的檔案，要做到隨時立卷、整理、裝訂成冊。收集歸檔的檔案材料要在一個月內(nèi)裝入散裝材料袋（夾），散裝材料每兩年裝訂入卷歸檔一次。

第二十六條

各類人事檔案材料都要根據(jù)材料內(nèi)容的內(nèi)在聯(lián)系和材料之間的銜接或材料的形成時間排列順序，并在每份材料的右上角編上類號和順序號，在其右下角編上頁碼。

第二十七條

檔案材料排序的基本方式：

（一）按檔案材料形成時間排序的：第一類、第二類、第三類、第四類、第七類、第十類材料。

（二）按檔案材料內(nèi)容的主次關(guān)系進行排序的：第五類、10 第六類、第八類。其中第五類、第八類材料的排列順序為：上級批復(fù)、結(jié)論或處分決定，本人對結(jié)論或處分決定的意見，調(diào)查報告，證明材料，本人檢討或交待材料等，其證明材料應(yīng)根據(jù)每份材料所證明的主要問題相應(yīng)集中排列。第六類材料，入團志愿書應(yīng)排在入團的其他材料之前，入黨志愿書應(yīng)排在入黨的其他材料之前，黨員登記表等可按時間先后依次排序。

（三）第九類材料可根據(jù)不同層次員工的檔案材料情況，采用按時間順序或按材料性質(zhì)相對集中排序。按材料性質(zhì)相對集中排序的方法是：

1、工資情況材料；

2、任免材料；

3、出國（境）材料；

4、招錄、聘用、調(diào)動、解聘、辭退、退（離）休，勞動合同、崗位協(xié)議，入伍、退伍、轉(zhuǎn)業(yè)等其他材料。每種材料再根據(jù)形成材料的時間順序排序。

（四）凡外系統(tǒng)新調(diào)入（包括錄用、聘用）人員均應(yīng)填寫《職工履歷表》（附件2，《職工履歷表》填表說明2-1）。

（五）不應(yīng)歸入第十類的材料有：入黨積極分子登記表、預(yù)備黨員考察表，黨員發(fā)展計劃登記表，談話記錄，黨小組意見、黨員重新登記申請、學(xué)習(xí)心得體會，思想、工作匯報等材料，在詳細登記后退回員工所在黨支部保存，工會會員登記表，入會申請書，獨生子女證，結(jié)婚、離婚證書，學(xué)習(xí)總結(jié)、實習(xí)總結(jié)、思想?yún)R報等材料，以前已存入的，應(yīng)清理出來，進行登記銷毀或移交有關(guān)部門和個人。

第二十八條

每卷人事檔案，必須有詳細的檔案材料目錄。編寫具體要求是：

（一）按照類別排列順序及檔案材料目錄格式，逐份逐項地進行填寫。

（二）根據(jù)材料題目填寫“材料名稱”。無題目的材料，應(yīng)擬定題目。材料的題目過長，可適當(dāng)簡化。擬定或簡化題目，必須確切反映材料的主要內(nèi)容或性質(zhì)特點。凡原材料題目不符合實際內(nèi)容的，須另行擬定題目或在目錄上加以注明。

（三）“材料形成時間”，一般采用材料落款標(biāo)明的最后時間。復(fù)制的檔案材料，采用原材料形成時間。

（四）填寫“材料份數(shù)”，以每份完整的材料為一份（包括附件）；材料頁數(shù)的計算，采用圖書編頁法，每面為一頁，印有頁碼的材料、表格，應(yīng)如數(shù)填寫。

（五）書寫目錄要工整、正確、清楚、美觀，不得使用圓珠筆、鉛筆，紅色及純藍墨水書寫。填寫目錄后，要檢查核對，做到準確無誤?？梢允褂么蛴∧夸洝?/p>

（六）書寫或打印目錄時，每類目錄之后，須留出適量的空格，供補充檔案材料時使用。

（七）聘請外單位協(xié)助整理人事檔案時必須聘請當(dāng)?shù)亟M織部許可的檔案整理單位。

第八章 人事檔案安全、保護、保密工作 第二十九條

為保證人事檔案的安全，檔案管理部門必

須做到：

（一）檔案庫房、閱檔室、檔案人員辦公室應(yīng)三室分開。凡保存500卷以上人事檔案的單位，要設(shè)立獨立庫房，面積為每千卷檔案20平方米左右。

（二）檔案庫房必須達到六防要求：防火、防潮、防蛀、防盜、防光、防高溫。要配置鐵質(zhì)檔案柜、防盜門窗及空調(diào)、去濕（或加濕）機、滅火器、溫濕度計等設(shè)備，并經(jīng)常檢查，保持庫房內(nèi)的清潔衛(wèi)生和適宜溫、濕度（要求：溫度為14℃-24℃，相對濕度為45%-65%）。

第三十條

保管人事檔案，應(yīng)建立登記和統(tǒng)計制度。每年全面檢查核對一次檔案，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，保證人檔相符，目錄與檔案一致。

第三十一條

檔案管理人員要認真貫徹和執(zhí)行《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國保守國家秘密法》和檔案工作有關(guān)規(guī)定，嚴格遵守安全保密制度，保守黨和國家的秘密，不得私自保存他人檔案，不得利用檔案材料營私舞弊，在任何情況下都不能向無關(guān)人員談?wù)摍n案內(nèi)容，嚴禁攜帶檔案材料進入公共娛樂場所。對違反檔案工作法律和紀律，丟失檔案、泄漏秘密者，要視情節(jié)輕重，給予嚴肅處理。

第九章 人事檔案的查閱、借閱

第三十二條

人事檔案的查閱、借閱事由：

（一）在辦理人事任免、考察、調(diào)動、工資、福利、社

會保險待遇，政治歷史、學(xué)歷、參加工作時間、年齡的審查，入黨、入團、出國、組織處理、退（離）休、治喪等事項時，可以查閱、借閱檔案。

（二）國家安全、公安、監(jiān)察等部門因工作需要了解情況，可提供檔案查閱，并只能查閱有關(guān)部分。

（三）編寫黨史、撰寫人物傳記、地方志，需要了解員工的有關(guān)情況時，一般不得查閱人事檔案。

第三十三條

因工作需要查閱和借用檔案，須遵守下列規(guī)定：

（一）郵儲銀行內(nèi)部因工作需要，查閱人事檔案，要提前預(yù)約，并在約定的時間內(nèi)，由具有中共黨員身份的2名工作人員持《查閱人事檔案審批表》（附件3）到人事檔案管理部門辦理查閱事宜。“審批表”由查閱部門領(lǐng)導(dǎo)簽字、加蓋公章，并經(jīng)人力資源部批準后方可辦理。

（二）本單位各部門查閱其本部門員工檔案，由是中共黨員的管理人員持《查閱人事檔案審批表》辦理。審批表應(yīng)經(jīng)本部門領(lǐng)導(dǎo)簽字，并加蓋本部門印章，由人力資源部負責(zé)人審批后方可查閱。人力資源部內(nèi)部亦按查閱檔案的規(guī)定辦理查閱事宜，原則上只能查閱所管范圍內(nèi)的人事檔案。

（三）外單位因工作需要，查閱人事檔案，必須持所在單位組織人事部門（縣、團以上）出具的查閱檔案介紹信，經(jīng)人力資源部負責(zé)人同意，并辦理審批手續(xù)后，方可查閱。

（四）檔案一般不外借。如有特殊情況，必須借出使用時，要說明理由，經(jīng)人力資源部門負責(zé)人批準，并嚴格履行登記手續(xù)，限其一周內(nèi)歸還，不得擅自轉(zhuǎn)借他人。歸還時，由檔案管理人員檢查無誤后，借檔人方可離開。

（五）任何人不得查閱或借用本人及其直系親屬的檔案。未經(jīng)批準，不得查閱同級和上級干部的檔案。不能因私事要求查閱或讓他人代查檔案。

（六）查閱檔案，必須嚴格遵守保密制度和閱檔規(guī)定，要愛護檔案，嚴禁涂改、圈劃、抽取、撤換、拆散、損壞檔案材料。查閱者不得泄漏或擅自向外公布檔案內(nèi)容。

（七）借用、查閱檔案的單位和個人，不得擅自拍攝復(fù)制檔案內(nèi)容。因工作需要從檔案中取證的，必須經(jīng)人事檔案主管部門批準后才能復(fù)制（拍攝）。

（八）不得憑借外調(diào)證明材料介紹信查閱檔案，外調(diào)人員不能查閱檔案，所需了解的情況由員工所在單位黨組織負責(zé)提供。

（九）查閱檔案人員應(yīng)在檔案管理人員指定地點查閱檔案。不得將檔案帶出查閱辦公地點，一旦出現(xiàn)問題，由查閱者承擔(dān)一切后果。

（十）查閱離退休人員檔案有關(guān)規(guī)定，如：辦理離退休人員其子女的政審；其供養(yǎng)直系親屬死亡后出具的離退休人員與死者的供養(yǎng)關(guān)系證明；辦理退休時需將其檔案借送到省

15（市、區(qū)）社保中心審核等事宜，均由單位社保管理人員與人事檔案管理人員聯(lián)系辦理，一律不對個人。

第十章 人事檔案的轉(zhuǎn)遞

第三十四條

轉(zhuǎn)遞檔案應(yīng)遵守下列規(guī)定：

（一）人力資源部相關(guān)崗位人員應(yīng)及時將員工調(diào)動通知、職務(wù)任免通知抄送人事檔案管理人員。

（二）人事檔案管理人員接到調(diào)動通知、職務(wù)任免通知后，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意，應(yīng)在30天內(nèi)辦理轉(zhuǎn)遞手續(xù)，將調(diào)出員工的檔案轉(zhuǎn)給新的主管單位。

（三）人事檔案應(yīng)通過機要交通轉(zhuǎn)遞或派專人送取，不準郵寄和本人自帶。對個人自帶檔案的，檔案管理部門應(yīng)拒絕接收。對違反轉(zhuǎn)遞規(guī)定，造成檔案丟失或發(fā)生抽取、更換材料等問題的，要追究檔案管理人員責(zé)任。

（四）轉(zhuǎn)出的人事檔案必須完整齊全，并按規(guī)定經(jīng)過認真地檢查核對、整理裝訂，不得扣留材料或分批轉(zhuǎn)出。

（五）轉(zhuǎn)遞檔案必須詳細填寫《檔案轉(zhuǎn)遞通知單》（附件4），與檔案一道密封，加貼密封條并蓋密封章。

（六）收到檔案的單位，要認真審核檔案材料和裝訂質(zhì)量，經(jīng)核對無誤后，應(yīng)在回執(zhí)上簽字蓋章，立即退回。逾期一個月未退回者，轉(zhuǎn)出單位應(yīng)催問，以防丟失。

（七）接受檔案的單位，經(jīng)檢查沒有按總行規(guī)定整理的或缺材料較多的檔案，有權(quán)將其退回原寄出單位，要求其116 天內(nèi)收集齊全、整理裝訂合格后再接收。

（八）建立人事檔案臺賬，對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入時間、單位等做詳細登記，以便備查。

第三十五條

嚴格執(zhí)行轉(zhuǎn)遞制度，避免產(chǎn)生“無頭檔案”。

第十一章 附 則

第三十六條

人事檔案管理是人力資源工作的重要組成部分，是一項政策性、專業(yè)性、連續(xù)性和保密性很強的工作。各單位要充分重視，加強領(lǐng)導(dǎo)，定期聽取情況匯報，進行檢查監(jiān)督，保證必要的物質(zhì)條件和經(jīng)費。要加強人事檔案管理人員隊伍的建設(shè)，選調(diào)政治素質(zhì)好，講原則、責(zé)任心強，具有大學(xué)專科以上學(xué)歷的共產(chǎn)黨員從事檔案管理工作，并按規(guī)定要求進行政治、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做到持證上崗。在政治上關(guān)懷、工作上支持、生活上關(guān)心，充分發(fā)揮他們的積極性、創(chuàng)造性。要注意保持檔案管理人員隊伍相對穩(wěn)定和檔案工作的連續(xù)性。

第三十七條

人事檔案管理人員在人事檔案建設(shè)和管理中承擔(dān)著十分重要的責(zé)任，應(yīng)具有較高的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，必須做到以下點：

（一）堅持四項基本原則，認真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀理論，不斷提高政治思想水平。

（二）遵守黨的紀律，嚴守黨的秘密，保證人事檔案安

全。堅持原則，嚴格按照檔案工作的法規(guī)和制度辦事。

（三）熱愛本職工作，樹立愛崗敬業(yè)的精神。努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作能力，熱心為部門和基層服務(wù)。

（四）建立健全規(guī)章制度，在日常工作中認真貫徹執(zhí)行中組部及有關(guān)部門的規(guī)定。堅持每年定期檢查統(tǒng)計核對人事檔案，發(fā)現(xiàn)問題及時解決；定期對下屬單位的檔案工作進行檢查指導(dǎo)，推廣應(yīng)用檔案現(xiàn)代化管理技術(shù)。

（五）工作調(diào)動時，必須做好檔案和檔案材料及業(yè)務(wù)文件等的交接工作。

第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三十九條 本辦法由總行人力資源部負責(zé)解釋。

第四篇：信用社(銀行)借記卡管理辦法（范文）

信用社(銀行)借記卡管理辦法

第一章總則

第一條 為了加強轄內(nèi)××借記卡（以下簡稱借記卡）業(yè)務(wù)的管理，促進××借記卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展，維護信用社和客戶的利益，根據(jù)中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》和《××市農(nóng)村信用社××借記卡章程《××市農(nóng)村信用社××借記卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》及有關(guān)政策、法規(guī)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱借記卡，是指××市農(nóng)村信用社向社會發(fā)行的具有儲蓄、消費、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、代收代付等功能的人民幣支付和結(jié)算工具，在使用中不允許透支。

第三條 聯(lián)社中間業(yè)務(wù)部門負責(zé)全轄的借記卡業(yè)務(wù)的組織管理。各信用社（部）財務(wù)部門負責(zé)本社借記卡業(yè)務(wù)的管理（即卡業(yè)務(wù)主管部門），并對聯(lián)社中間業(yè)務(wù)部門負責(zé)。第二章 借記卡的申請、開戶

第四條 凡在發(fā)卡社開立基本存款賬戶的單位，憑中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位借記卡，單位借記卡持卡人由申領(lǐng)單位法定代表人或其委托代理人書面指定。申領(lǐng)單位可同時指定多個持卡人，持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由申領(lǐng)單位負責(zé)。

第五條 個人憑本人有效身份證件可申領(lǐng)個人借記卡。有效身份證件包括：居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍公民憑護照、居住證等符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定的身份證件。

第六條 符合借記卡章程規(guī)定條件的單位和個人申領(lǐng)借記卡，必須向發(fā)卡社提出書面申請。發(fā)卡社臨柜人員在受理借記卡開戶申請時，應(yīng)及時審查有關(guān)內(nèi)容，查驗工商營業(yè)執(zhí)照原件或身份證件原件（單位卡項復(fù)印存檔）。經(jīng)審核無誤后方可辦理開戶（申請表和工商營業(yè)執(zhí)照或身份證復(fù)印件作第一筆存款傳票附件），根據(jù)申請表內(nèi)容在《借記卡發(fā)卡登記簿》上登記后，方可發(fā)卡，申報請人應(yīng)在《借記卡發(fā)卡登記簿》上簽收。代理他人開戶還應(yīng)提交代理人身份證原件，并在《借記卡發(fā)卡登記簿》上注明。

第七條 各營業(yè)網(wǎng)點在發(fā)放借記卡時，應(yīng)向客戶提供發(fā)卡社客戶服務(wù)電話。

第三章 借記卡的發(fā)卡

第八條 借記卡的發(fā)卡由聯(lián)社中間業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一負責(zé)。

第九條 各社（部）領(lǐng)到借記卡后，應(yīng)及時與領(lǐng)卡清單逐張核對，并作為重要空白憑證納入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行管理。以一張一元計價，通過表外科目“101重要空白憑證”戶核算。

第十條 發(fā)卡社要建立“借記卡發(fā)卡登記簿”詳細記載借記卡的發(fā)行情況。

第四章 借記卡業(yè)務(wù)的處理

第十一條 借記卡業(yè)務(wù)處理采用電腦聯(lián)網(wǎng)即時扣賬、實時更新賬戶余額的方式，不得脫機操作。具體業(yè)務(wù)處理見《××聯(lián)社××借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。

第五章 借記卡業(yè)務(wù)的計算及收費；

第十二條 借記卡內(nèi)的存款按照人民銀行公布的相應(yīng)存款利率檔次計息。如遇利率調(diào)整，借記卡內(nèi)的存款利率按照人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的利率和計息辦法計付利息。

第十三條 申領(lǐng)人使用借記卡按有關(guān)規(guī)定收費，各發(fā)卡社必須統(tǒng)一執(zhí)行市聯(lián)社制定的收費標(biāo)準，不得隨意提高或降低收費標(biāo)準，也不得以任何理由或借口強制持卡人改變使用借記卡的結(jié)算方式。持卡人在××市農(nóng)村信用社的所有營業(yè)網(wǎng)點范圍內(nèi)存、取款免收手續(xù)費，在他行交易的手續(xù)費按市聯(lián)社統(tǒng)一制定的收費標(biāo)準執(zhí)行。第六章 借記卡特殊業(yè)務(wù)的處理

第十四條客戶資料的修改?？蛻粢蛴行矸葑C件、電話號碼、通訊地址等變更要求修改資料，需客戶本人提出書面申請并出示本人身份證件后方可辦理。發(fā)卡社不能自行修改。

第十五條 吞沒卡的管理

（－）借記卡在ATM柜員機上吞沒，管轄社應(yīng)在“吞沒卡登記簿”進行登記，并納入“101”表外科目核算。

（二）ATM所屬機具社負責(zé)暫時保存被吞卡片，持卡人卡可在吞卡后3個工作日內(nèi)，憑有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者身份的材料到該ATM所屬網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當(dāng)委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書，在“吞沒卡登記薄”上簽收，銷記“101表外科目”。

（三）ATM所屬機具社暫時保存被吞卡片。對在吞卡片后次日起4個工作日內(nèi)無人認領(lǐng)的及按吞卡指令所吞的卡片，ATM所屬機具社對卡片作剪角處理，并填寫《吞卡清單》一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片上交本信用社卡業(yè)務(wù)主管部門，另一份留存?zhèn)洳椤?/p>

第十六條 報廢卡的管理

（一）報廢卡指制卡過程中出現(xiàn)的廢卡、持卡人交回的無效卡、超過三月仍未領(lǐng)的沒收卡、超過半年未領(lǐng)的新申請卡等。

（二）報廢卡一律在磁條處剪角并逐張登記。

（三）各信用社（部）每月應(yīng)將報廢卡及報廢卡清單上交聯(lián)社中間業(yè)務(wù)部門，經(jīng)聯(lián)社匯總后交卡中心，集中銷毀。

第十七條 借記卡的掛失

（一）持卡人因各種原因丟失借記卡可向申領(lǐng)卡網(wǎng)點申請掛失。在辦理借記卡掛失時，可先通過電話向發(fā)卡社申請辦理非正式掛失。對賬戶辦理口頭掛失，五日內(nèi)再回發(fā)卡杜補辦書面掛失，在辦理書面掛失七日后，方可補卡或換卡。

（二）持卡人密碼遺忘，持卡人應(yīng)到原發(fā)卡社辦理密碼書面掛失。在書面掛失七日后，客戶可到發(fā)卡社重新設(shè)置密碼。

（三）對卡折共用戶，持卡人存折丟失，應(yīng)到原發(fā)卡社申請書面掛失，主副卡不能交易，待掛失期滿后發(fā)新折后主副卡方能交易。持卡人主卡丟失，應(yīng)到原發(fā)卡社申請書面掛失，折與副卡不能使用，待掛失期滿后可補發(fā)主卡，存折和副卡方能交易；掛失期滿后換主卡存折能交易則副卡必須重新申請，持卡人副卡掛失，主卡和存折可交易。

（四）卡、折和密碼掛失手續(xù)按有關(guān)規(guī)定辦理。因密碼泄露造成的經(jīng)濟損失，由持卡人自行負責(zé)。

第十八條 更換新卡

持卡人如遇借記卡損壞，應(yīng)攜卡連同本人有效證件到原發(fā)卡社辦理換卡或補卡。補換卡時，收費標(biāo)準按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十九條 查詢

儲戶持卡憑密碼可以查詢：（1）存款余額；（2）歷史交易明細；（3）存款賬戶信息等。

第二十條銷戶

（一）銷戶須到原發(fā)卡社辦理

（二）客戶要求銷卡的，請客戶要交回借記卡進行銷卡。有卡發(fā)折戶需交回存折，如有副卡的客戶，請客戶需交回副卡后方可辦理銷戶。

（三）客戶要求銷戶的，須填寫銷卡申請書，交回借記卡，有折戶的交還存折，結(jié)清活期賬戶。第七章 卡業(yè)務(wù)的資金清算

第二十一條 ××市農(nóng)村信用社融資中心，負責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)的資金清算；借記卡業(yè)務(wù)交易產(chǎn)生的資金清算，均使用在市聯(lián)社融資中心開立的備付金賬戶或同業(yè)存放款項賬戶進行清算，賬戶必須保證足夠的清算資金。具體清算辦法參照《××市農(nóng)村信用社資金清算管理辦法》執(zhí)行。

第二十二條 各發(fā)卡社之間的資金清算以市聯(lián)社融資中心的清算數(shù)據(jù)為依據(jù)，苦與融資中心對賬不平時，先以融資中心的清算數(shù)據(jù)為準進行清算，清算一結(jié)束后，通過與融資中心核對流水賬，查實后，通過差錯處理程序進行更正。

第二十三條 資金的清算由融資中心按照××市農(nóng)村信用社與中國銀聯(lián)間簽定的協(xié)議執(zhí)行，融資中心與轄內(nèi)之間清算按照《××市農(nóng)村信用社資金清算管理辦法》執(zhí)行。第八章 借記卡風(fēng)險管理

第二十四條聯(lián)社和各信用社（部）應(yīng)加強對特約商戶和發(fā)卡社業(yè)務(wù)人員的技術(shù)培訓(xùn)，提高風(fēng)險防范能力，建立風(fēng)險報告制度。在辦理借記卡業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的惡性案件、發(fā)現(xiàn)假冒卡或空白卡、成品卡丟失、被盜以及其他有可能構(gòu)成嚴重風(fēng)險損失情況，各信用社應(yīng)立即口頭和書面向聯(lián)社和市聯(lián)社上報。

第五篇：信用社(銀行)銀行承兌匯票管理辦法

信用社（銀行）銀行承兌匯票管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，防范票據(jù)風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《貸款通則》等法律、法規(guī)，結(jié)合全省信用社（銀行）實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行承兌匯票系指由出票人簽發(fā)，并由出票人向開戶信用社申請，經(jīng)縣（市、區(qū)）聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行（以下統(tǒng)稱縣級聯(lián)社）審批同意承兌的票據(jù)。

第三條 本辦法所稱承兌是指匯票出票人開戶信用社承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

第四條 辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，必須以合法、真實的商品或勞務(wù)交易為基礎(chǔ)，不得辦理無真實合法交易的承兌業(yè)務(wù)。承兌期限最長不得超過六個月。

第五條 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)實行比例控制。

第六條 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)遵照信貸業(yè)務(wù)程序辦理，基本流程：客戶申請→調(diào)查→審查→審議與審批（咨詢）。對提供100%保證金或?qū)θ~或差額部分以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的承兌業(yè)務(wù)，應(yīng)簡化手續(xù)。

第七條 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的會計處理，按照中國人民銀行《支付結(jié)算會計核算手續(xù)》及信用社（銀行）的有關(guān)規(guī)定辦理。

第二章 承兌申請

第八條 出票人必須具備下列條件：

（一）在信用社（銀行）開立基本賬戶或一般賬戶，依法從事經(jīng)營活動的法人或其他經(jīng)濟組織；對提供100%保證金或?qū)θ~或差額部分以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的承兌業(yè)務(wù)的出票人，也可只開立臨時賬戶；

（二）須持有中國人民銀行核準發(fā)放并經(jīng)過年檢的貸款卡；

（三）有合法真實的商品或勞務(wù)交易背景；與開戶信用社有真實的委托付款關(guān)系；

（四）信用等級在A級（含）以上，且資產(chǎn)負債率在70%（含）以下，能以自有資金提供承兌保證金，具有支付匯票金額的可靠資金來源和能力，能對匯票差額部分提供足額、有效擔(dān)保；對于未評級、信用等級在A級以下或資產(chǎn)負債率在70%以上，但能提供100%保證金，全額或差額部分以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的也可申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；

（五）資信良好，無不良信用記錄；

（六）能提供100%保證金，全額或差額部分以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的個體工商戶也可申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；

（七）信用社（銀行）規(guī)定的其他條件。

第九條 符合條件的出票人應(yīng)向承兌社提供下列資料： 銀行承兌匯票承兌申請書；

（二）經(jīng)有權(quán)部門核準登記并年檢的營業(yè)執(zhí)照或法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人或負責(zé)人身份證明；人民銀行頒發(fā)并經(jīng)年檢合格的貸款卡；

（三）近三財務(wù)報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表，必要時須經(jīng)會計師事務(wù)所審計）和近期財務(wù)報表；

（四）公司章程對法定代表人申請辦理銀行承兌匯票事項有限制的，需提供董事會（股東會）同意的決議或授權(quán)書，并提供董事會（股東會）成員及法定代表人名單和簽字樣本等；有權(quán)部門批準的企業(yè)章程或合資、合作的合同或協(xié)議，驗資證明；

（五）承兌申請所依據(jù)的合法、有效的商品購銷、勞務(wù)交易合同；

（六）需提供擔(dān)保的應(yīng)提交保證人的有關(guān)資料或抵、質(zhì)押的有關(guān)資料；

（七）需要提供的其他資料。

第三章 調(diào)查、審查、審議和審批

第十條 調(diào)查。縣級聯(lián)社業(yè)務(wù)部門必須按照信貸管理的要求對出票人及其擔(dān)保情況和承兌風(fēng)險進行調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容:

（一）出票人是否是在信用社（銀行）開立賬戶的企（事）業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織，其營業(yè)執(zhí)照、法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、貸款卡等是否年檢合格。

（二）出票人遞交的所有資料的合法性、真實性；與信用社（銀行）是否建立委托付款關(guān)系。

（三）出票人的償債能力、盈利能力、資信情況以及生產(chǎn)經(jīng)營管理情況等；出票人的信用等級和資產(chǎn)負債率是否達到規(guī)定的要求；現(xiàn)有信用社（銀行）貸款及承兌的質(zhì)量狀況，在金融機構(gòu)的貸款質(zhì)量狀況；本次承兌是否控制在客戶綜合授信額度內(nèi)。

（四）保證金或其他擔(dān)保方式是否落實；所提供的擔(dān)保方式是否可行；保證人是否具有擔(dān)保資格、能力；抵、質(zhì)押是否合法有效；抵、質(zhì)押物是否有足夠的變現(xiàn)能力等。

（五）申請辦理的匯票是否在交易合同約定的有效期內(nèi)；合同所載明的交易內(nèi)容是否符合工商部門批準的經(jīng)營范圍；是否約定以銀行承兌匯票進行結(jié)算；是否具有真實的交易關(guān)系。

（六）銀行承兌匯票承兌申請書基本要素的填寫是否清晰、準確和齊全；商品、勞務(wù)交易合同期期限、金額是否與申請承兌的期限、金額相銜接；出票人、收款人的名稱是否與交易雙方的名稱一致。

（七）其他需要調(diào)查的內(nèi)容。

第十一條 審查。縣級聯(lián)社風(fēng)險管理部門負責(zé)對調(diào)查資料進行審查。審查內(nèi)容：

調(diào)查材料的齊全性、合規(guī)合法性； 出票人資格和條件是否符合規(guī)定；

（三）相關(guān)的商品、勞務(wù)交易合同是否合規(guī)；

（四）出票人經(jīng)營情況、財務(wù)狀況；承兌額度是否在客戶綜合授信額度之內(nèi)；

（五）保證金、擔(dān)保措施是否符合規(guī)定，是否落實；

（六）其他需要審查的內(nèi)容。

第十二條 審議與審批?？h級聯(lián)社貸款審查委員會對審查合格的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)進行審議。經(jīng)審議通過的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)報有權(quán)審批人審批。對提供100%保證金，全額或差額部分以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的承兌業(yè)務(wù)，可不經(jīng)貸審會審議，直接報有權(quán)審批人審批。

第十三條 咨詢。需上報咨詢的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)按咨詢程序逐級咨詢。第十四條 對存在下列情形之一的出票人不得辦理承兌：

（一）逃廢銀行債務(wù)的；

（二）已列入信用社（銀行）信貸退出名單的；

（三）有不良貸款或欠息的；

（四）有銀行承兌匯票墊款余額的；

（五）無效擔(dān)?；驌?dān)保能力不足的。

第十五條 不得對異地企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票，不得簽發(fā)沒有真實商品或勞務(wù)交易背景的承兌匯票，不得對單一申請人循環(huán)簽發(fā)承兌匯票，不得簽發(fā)關(guān)聯(lián)企業(yè)相互擔(dān)保的承兌匯票。

第四章 承兌和付款

第十六條 簽訂合同?？h級聯(lián)社業(yè)務(wù)部門根據(jù)有權(quán)審批人審批同意的意見，在確認保證金到位后，填寫銀行承兌匯票承兌合同和擔(dān)保合同等信貸合同；對需要辦理抵、質(zhì)押登記、轉(zhuǎn)移占有或背書轉(zhuǎn)讓的，應(yīng)當(dāng)及時辦妥。并將有關(guān)合同、保證金進賬單等資料交風(fēng)險管理部審查。風(fēng)險管理部門審查無誤簽章后交公司業(yè)務(wù)部。第十七條 業(yè)務(wù)部門將有關(guān)資料交縣級聯(lián)社營業(yè)部辦理有關(guān)手續(xù)。出票人根據(jù)承兌合同約定的金額、期限、收款人等要素填寫銀行承兌匯票并簽章?？h級聯(lián)社營業(yè)部按規(guī)定對匯票要素進行審查，審查無誤后加蓋印章，并按規(guī)定辦理核算手續(xù)。

第十八條 縣級聯(lián)社營業(yè)部按規(guī)定向出票人收取承兌手續(xù)費及工本費。第十九條 銀行承兌匯票辦理后，縣級聯(lián)社業(yè)務(wù)部門和營業(yè)部都要建立相關(guān)臺賬，全面真實地記錄承兌的有關(guān)情況，并按月進行核對。

第二十條 票款備付。業(yè)務(wù)部門應(yīng)于銀行承兌匯票到期前10天向出票人發(fā)出《銀行承兌匯票備付款通知書》，通知出票人將票款足額存入其賬戶用于付款。

第二十一條 支付票款。縣級聯(lián)社營業(yè)部接到持票人開戶行寄來的委托收款憑證和匯票，經(jīng)審核無誤后，應(yīng)在匯票到期日支付票款，不足部分作為信用社（銀行）墊款于當(dāng)日轉(zhuǎn)入“銀行承兌匯票墊款”科目核算，并按逾期貸款計收利息。

第五章 保證金的收取和管理

第二十二條 簽發(fā)銀行承兌匯票應(yīng)當(dāng)收取一定比例的保證金（以存單、國債、銀行承兌匯票全額質(zhì)押的除外）。保證金比例原則上不低于70%，對優(yōu)質(zhì)客戶保證金比例可適當(dāng)降低，但最低不得低于50%。

第二十三條 銀行承兌匯票保證金必須是開票人自有資金，不得以貸款繳存保證金；不得逆程序先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金。

第二十四條 保證金必須實行專戶管理，按客戶設(shè)立保證金專戶，單筆保證金與單筆承兌業(yè)務(wù)建立一一對應(yīng)關(guān)系。

保證金按有關(guān)規(guī)定計付利息。

第二十五條 加強對保證金賬戶的管理。保證金只能用于支付對應(yīng)的到期銀行承兌匯票，不得挪作它用；不得將保證金專戶與出票人其他賬戶串用；不得提前支取保證金。

第六章 日常管理

第二十六條 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)視同貸款業(yè)務(wù)管理，縣級聯(lián)社要建立風(fēng)險預(yù)警機制，業(yè)務(wù)部門對銀行承兌匯票承兌后的有關(guān)情況進行跟蹤檢查和管理。重點檢查：

（一）出票人商品、勞務(wù)交易是否履行，是否按申請用途使用銀行承兌匯票；

（二）出票人的經(jīng)營狀況和財務(wù)狀況是否正常；

（三）保證金管理是否符合規(guī)定；抵、質(zhì)押物的價值是否發(fā)生變化；

（四）其他需要檢查的內(nèi)容。

第二十七條 銀行承兌匯票發(fā)生墊款后，要納入不良貸款進行管理，制定清收計劃，落實清收責(zé)任。

第二十八條 加大墊款清收力度，及時處置抵、質(zhì)押物，或向出票人及保證人進行追索。

第二十九條 開戶信用社、縣級聯(lián)社業(yè)務(wù)（信貸）部門、會計部門要統(tǒng)一建立銀行承兌匯票臺賬，全面、及時、真實地記錄承兌的受理、保證金收取、審批、承兌、付款以及清收等有關(guān)情況，并由業(yè)務(wù)（信貸）部門按月與會計部門核對。

第三十條 加強對銀行承兌匯票的檔案管理，按客戶逐筆建立檔案，做好資料收集、檔案管理工作。

第七章 監(jiān)督管理

第三十一條 縣級聯(lián)社風(fēng)險管理部門要對轄內(nèi)銀行承兌匯票的簽發(fā)、保證金收取和使用情況、墊款以及清收等情況，按月監(jiān)測，按季考核。

第三十二條 省聯(lián)社，辦事處、市聯(lián)社負責(zé)對承兌情況按季監(jiān)測，嚴格控制銀行承兌匯票余額，不得超比例簽發(fā)銀行承兌匯票。簽發(fā)銀行承兌匯票比例原則上控制在上年末各項存款余額的一定比例以內(nèi)。

第八章 責(zé)任追究

第三十三條 各辦事處、市聯(lián)社要加強對信用社（銀行）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的管理，定期開展專項檢查，配合省聯(lián)社不定期抽查檢查工作，對有違規(guī)行為的，按照《信用社（銀行）員工違規(guī)違紀行為處理辦法（試行）》等有關(guān)規(guī)定，對責(zé)任人進行處理；觸犯刑律的，移交司法機關(guān)處理。

第九章 附則

第三十四條 本辦法由信用社（銀行）聯(lián)合社制定、解釋、修改。此前信用社（銀行）系統(tǒng)制定的相關(guān)制度、辦法有與本辦法規(guī)定相抵觸的，以本辦法為準。

第三十五條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。