第一篇：風控法務簡述報告

風控法務簡述報告

公司以前格局從重訂立、輕履行，重實體、輕程序，重業(yè)務、輕法務的模式下逐漸轉(zhuǎn)變。法務工作人員所扮演的角色也不再是救火者，而是向防火者方向轉(zhuǎn)變。以前擔保公司的法務工作人員參與風控的環(huán)節(jié)較單一，更多的依賴于訴訟手段參與。而當下的法務人員，主要經(jīng)歷的法務須在業(yè)務階段，資產(chǎn)、征信調(diào)查階段，資產(chǎn)權(quán)屬設定階段，信審、復核階段全程參與，保駕護航。即要參與貸前、貸中、貸后三階段的工作。

第一，貸前風控法務工作。

1、初審相關手續(xù)的簽署，法務要做的事情就是保證具有法律效益的資料，能將一切有利證據(jù)留下（比如照相、攝像、錄音、核實證件等）?？梢栽俅巫C明客戶已閱讀本合同所有條款，對本合同條款的含義及相應的法律后果已充分理解并愿意遵守。

2、合同的復審，由于貸款平臺對應簽署相關合同版本較多，且每個環(huán)節(jié)中工作人員知識結(jié)構(gòu)不一樣，對合同中相關問題點、側(cè)重點的理解不同，再加上工作人員離職、易崗等問題，導致合同在執(zhí)行的過程中，有可能完全偏離制作時的初衷。

3、合同的再審，在完全按第一項操作執(zhí)行的情況下，合同及相關手續(xù)順利簽署，但法務工作人員還應當最后進行復查。將有關資料整理歸檔（不一定要法務工作人員做檔案管理員、資料員的事，但需與以上人員做好相關工作并完善所有資料），核查資料是否齊備、合規(guī)。目的是為了便于以后走訴訟程序，退一步講，就算不走訴訟程序，談判也需要你準備的資料做

后盾?？傊陨先矫嫘璞３忠粋€目標，一個執(zhí)行力，且需將其流程化，做到總結(jié)―〉更新―〉再更新的良性循環(huán)。

第二，貸中風控法務工作。

1、嚴格執(zhí)行雙人調(diào)查，與調(diào)查人員對接，其目的就是完成貸前合同復審中所提到的合同執(zhí)行力度的監(jiān)察事項。即將法務工作細化到業(yè)務階段，資產(chǎn)、征信調(diào)查階段，資產(chǎn)權(quán)屬設定階段，信審、復核階段等環(huán)節(jié)中去。

2、為抵押、質(zhì)押等相關但保物權(quán)設定提供幫助。抵押物登記時只是流程化操作，難點在于抵押物如何實現(xiàn)債權(quán)。雙方協(xié)議方式較簡單，難點在于強制拍賣。

第三，貸后風控法務工作。

1、與業(yè)務人員或檔案管理員、財務人員對接，隨時把握客戶動向。原則上客戶逾期次數(shù)不連續(xù)達兩次即開始準備該客戶資料，為訴訟程序和談判打好基礎?？蛻粲馄谶B續(xù)達兩次以上或累計達三次以上，將進入訴訟或談判流程。

2、與總部律師或公司外聘法顧問、律師做好相關對接（同時，參與對外聘法律顧問、律師的選任），保證在其需要提供相關資料時，能第一時間提供，同時，協(xié)助其處理或單獨處理好相關客戶的訴訟、談判事宜。

第四，法院起訴、保全、執(zhí)行過程中最容易出現(xiàn)執(zhí)行難。執(zhí)行難主要是因為一下兩點：

1、借款人以及擔保人沒有可用于執(zhí)行的物業(yè)財產(chǎn)和存款，即使有房產(chǎn)，客戶也只有唯一的生活住房，這樣的住房為了保障被執(zhí)行人的基本生活，所以在執(zhí)行時，不能強制執(zhí)行，公司對這樣的財產(chǎn)等同于虛設。

2、異地執(zhí)行費用高，很多客戶均是異地，根據(jù)相關法律規(guī)定申請人所在法院可以委托財產(chǎn)所在地法院去執(zhí)行，這樣異地法院執(zhí)行存在兩個難點：其一，異地難于了解執(zhí)行情況：其

二，異地執(zhí)行考察費用過高。

第五，有效控制風險建議。

1、風險防范抓源頭。依據(jù)開展的擔保業(yè)務實際情況，除了擔保前對客戶認真調(diào)查，仔細分析、評審、規(guī)范審批外，加重對客戶自己經(jīng)濟實力、生產(chǎn)經(jīng)營、誠信的考察，由于隱性的因素不容易考察，因此這些因素只能作為一個輔助因素，但是需要相比以前更加注重。

2、在設計實用可靠的反擔保措施上，易變現(xiàn)、易評價、可操作、可觸動受保人利益為原則，客戶提供物業(yè)財產(chǎn)，價值金額相同，可提供車輛抵押，這樣更易于執(zhí)行（汽車并非必須基本生活品）。

3、公務員及事業(yè)編制保證人的反擔保人保證措施，需要提前確定銀行卡號及開戶行，以解決執(zhí)行法院查不到的情況。

4、提前催收，客戶有足夠時間籌款。關注快到期擔保戶的償還能力，促其按期還款，避免延期現(xiàn)象的發(fā)生，目前公司貸款擔保的客戶基本做到按期還款或提前歸還貸款，贏得了合作銀行的一致好評，并主動提出加大與我公司的合作力度。

5、起訴前雙方作出一定的讓步盡量協(xié)商解決。

6、起訴后，能協(xié)商則協(xié)商，能調(diào)解則調(diào)解，判決送達后，及時引導客戶履行判決或調(diào)解書。

7、案件在執(zhí)行階段時，第一階段如發(fā)現(xiàn)沒有可用于執(zhí)行的存款、車產(chǎn)、房產(chǎn)要與法院進行及時良好的溝通，定期通過法院系統(tǒng)查詢借款人、反擔保人存款狀況，如有存款，及時執(zhí)行。

8、在法院系統(tǒng)不能查詢的銀行存款信息，通過法院工作人員到銀行現(xiàn)場查詢。全面對借款人和反擔保人的經(jīng)濟情況進行觀察。

9、根據(jù)借款人具體情況，如若借款人有資金，沒有還款意圖，可以施以起訴的壓力，迫使其出于減少費用以及損害名譽的弊端還

款。

以上是我就職風控法務的簡述報告，感謝公司領導、部門主管、同事耐心指導下完成該報告。撰寫報告同時也加強了我對風控法務的新認識，在法律知識面得到了很大的提高，今后，我會更積極學習新知識，新技能，注重自身發(fā)展和進步，努力提高自己的綜合管理和自我要求，努力為風控法務職能做出貢獻?，F(xiàn)在，我感謝公同所有事一起分享我本次簡述報告！

報告人：

****年**月**日

第二篇：風控法務職責

風控法務職責：

一、根據(jù)《商務部辦公廳關于加強和改善外商投資融資租賃公司審批與管理工作的通知》規(guī)定進行公司業(yè)務合規(guī)風險防范。

二、法律盡職調(diào)查。

1、具體對融資租賃客戶的產(chǎn)權(quán)登記證、發(fā)票開具、付款憑證等等資信材料是否按照合同約定進行審核；

2、對客戶公司重大訴訟及法律糾紛的調(diào)查，包括：房產(chǎn)糾紛、土地糾紛及人事糾紛等一系列的法律問題進行調(diào)查評估；

3、交易涉及的法律問題，包括：股權(quán)結(jié)構(gòu)，行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，交易涉及的其他監(jiān)管規(guī)則等進行預判和合規(guī)審查；

三、完善租賃合同及相關文本合同的條款約定，確保合同內(nèi)容完善合規(guī)，將相關法律要件落實到實處，充分保護租賃公司的整體利益。針對不同客戶群體分別草擬和修改合同具體條款，配合業(yè)務做好風險防范及處理。

四、公司內(nèi)部勞動糾紛及管理規(guī)章制度的協(xié)商草擬工作。

五、公司對外涉訴案件糾紛的處理。

六、提供法律咨詢，按照公司需要，對業(yè)務人員進行相關法律問題進行培訓。

第三篇：法務、風控學習總結(jié)

法務、風控學習總結(jié)

通過近期的培訓學習，本人切實的感覺到了自身的提高，在此感謝上級安排的此次學習活動，感謝領導、老師精彩的授課。此次的培訓學習，使自己的理論基礎，道德水準，業(yè)務修養(yǎng)等方面有了比較明顯的提高，進一步增強了學習理論的自覺性和堅定性，增強了做好新形勢下本職工作的潛質(zhì)和信心。參與本期培訓，本人主要有以下幾方面的體會和收獲。

一、通過培訓，使我進一步增強了對學習重要性和迫切性的認識

培訓是一種學習的方式，是提高業(yè)務知識的最有效手段。此次培訓，讓我在面對法務、風控專項知識方面有了深刻的認識，理解了面對各種事宜的思維方式，最讓我印象深刻的就是老師指導的PDCA(計劃、實施、檢查、行動)四步思維方式，讓我在面對問題不再顯得手足無措，有了明顯的方向。例如，在合同方面，學會了面對一份合同，該如何著手開始審查，有一些合同，表面看起來沒有什么問題，可當根據(jù)合同管理辦法、相關法律法規(guī)運用，就可以找到其中許多隱藏的風險，加以修改，就可以為自己爭取更多的權(quán)利和利益。學習期間，通過處理領導交付的行政復議案件，提高了自己的寫作能力，加強了相關法律法規(guī)的熟悉，完善了思維方式。學習，并非是學會某一件事，而是學會在面臨類似事件時，有能夠應對的思維和辦法，這樣，在面對領導交代的工作任務時，我也能通過學習所得，不負組織重望，完成組織交給的工作任務。

二、通過學習培訓，使我清楚的體會到要不斷加強素質(zhì)、潛質(zhì)的培養(yǎng)的鍛煉。

1是要不斷加強全局意識和職責意識?！叭忠庾R，”是要站在全局的立場思考問題，表此刻的政治上的高度覺悟、思想上的崇高境界、工作上的良好姿態(tài)。以正確的思路思考解決當前的問題，要求我們要有超前思維、有悟性、有創(chuàng)新精神，而不是僅僅自己負責的一方面的工作了事，加強責任感、使命感，為企業(yè)建設獻計獻策，樹立集體利益第一位，局部服從整體，大局為重，積極向上，敢于進取，敢于負責，勇挑重擔。

2是加強溝通與協(xié)調(diào)，熟練工作方法。善于與領導、職工、相關單位進行溝通，學會尊重他人，不利于團結(jié)的話不說，不利于集體的事不做，用心主動地開展工作。經(jīng)常反思工作、學習和生活，把反思當成一種文化，透過反思，及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題。

3是敢于吃虧、吃苦、吃氣，這是一種自我犧牲的精神、奉獻精神，是社會的主流風氣。為人處世心胸開闊，寬以待人。多體諒他人，不斤斤計較，以免因小失大，傷害相互之間的感情。樹立奉獻精神，吃別人吃不了的額苦，做別人做不了的事，忍別人忍不了的事，嚴格要求自己。

4是廉潔自律，加強思想道德修養(yǎng)。認真學習科學發(fā)展觀重要思想，牢固樹立正確的世界觀、人性觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀。廉潔勤政，嚴格自律，自覺理解監(jiān)督。認真貫徹執(zhí)行上級關于廉潔自律的各項制度和規(guī)定，不斷提高抗腐防變的潛質(zhì)，堂堂正正做人，踏踏實實做事。

總之，通過這幾天的學習，我收獲頗多，感觸頗深，在獲得知識的同時，也認識到了自身的理論素質(zhì)，工作水平，思想觀念存在的差距和不足，今后，我要把握住各種學習機會，透過多種途徑、采取多種方法豐富自己的知識，發(fā)奮鍛煉自己，提高自己，讓自己變成一個對鹽業(yè)，對社會有用的人。

第四篇：風控報告

一、項目融資情況概述

1、融資資金

2、融資期限

3、融資方式

4、融資用途詳細說明

二、項目基本情況概述

1、項目名稱

2、融資項目介紹

三、項目行業(yè)情況

1． 行業(yè)發(fā)展歷史 2． 行業(yè)發(fā)展趨勢 3． 國家行業(yè)政策

四、項目市場現(xiàn)狀

1． 市場需求情況 2． 市場消費人群 3． 競爭對手情況

五、項目公司基本情況

1． 公司基本證件說明 2． 公司發(fā)展歷程介紹 3． 公司股權(quán)結(jié)構(gòu)說明 4． 公司組織結(jié)構(gòu)說明

5． 公司產(chǎn)品說明、價格、市場情況

6． 公司進行渠道、銷售渠道、結(jié)算方式說明 7． 公司財務狀況分析 8． 公司未來發(fā)展規(guī)劃

六、項目團隊

1． 項目發(fā)起人

個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。

家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2.團隊核心成員

成員1。個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。

七、項目盈利模式情況

1． 項目盈利模式 2． 項目成本支出 3． 項目利潤收入

4． 項目毛利潤、凈利潤說明

八、項目風險性及規(guī)避措施

第1頁

1． 項目風險性總結(jié)

1． 市場風險 2． 競爭風險 3． 財務風險 4． 管理風險 5． 政策風險 2． 規(guī)避措施

措施1。措施2。措施3。

九、項目結(jié)論

1． 對項目可否投資操作給予最后的結(jié)論

十、項目執(zhí)行建議

為了項目更好的推進，建議做好如下工作： 1． 2． 3．

第2頁

第五篇：法務風控部(法律工作)2017年工作總結(jié) -（最終版）

法務風控部2017年工作總結(jié)報告

2017年，法務風控部在總法律顧問、分管領導的指導下，在法務風控部全體人員的共同努力下，在其他部門的密切配合下，以法律為準繩，以風險防控為抓手，嚴格履行合同審批手續(xù)，圓滿完成了公司下達的各項工作任務?，F(xiàn)將2017年法務風控部工作簡要總結(jié)如下：

一、2017年主要工作：

（一）強化組織領導，依法治企水平不斷提升 認真組建部門，提高團隊效率。法務風控部作為新成立的部門，雖然人員編制少，但各項工作都能有條不紊的開展。成立之初，召開了法務工作專題會議，專題研究布署2017年法務風控工作。并結(jié)合公司目前法務工作現(xiàn)狀，起草了法務風控部部門職責、員工崗位職責和內(nèi)部考核辦法，制定了部門工作計劃，明確了工作目標，指明了方向。同時，為了更好地適應法務工作需要，法務部全體人員繼續(xù)認真學習研究了《合同法》、《知識產(chǎn)權(quán)保護法》和鹽改方案、通知等一系列法律法規(guī)，為進一步做好法務工作打下了堅實的基礎。

公司先后成立了“七五”普法工作領導小組、風險防控領導小組和法治建設領導小組，辦公室均設在法務風控部，我們始終堅持圍繞中心、服務大局、學用結(jié)合，把法治建設 工作融入改革發(fā)展各項工作中。依法治企、依法經(jīng)營管理能力不斷增強，全員法治意識明顯增強，厲行法治的積極性和主動性明顯提高，法治氛圍更加濃厚。

（二）完善制度建設，夯實管理基礎

為進一步完善公司管理職能，促使各項工作有章可循，形成“靠制度管理，靠制度辦事”的良好氛圍，2017年，法務風控部緊跟公司生產(chǎn)經(jīng)營目標，結(jié)合公司組織機構(gòu)的調(diào)整，制定并出臺了相輔相成的管理制度。

根據(jù)《中國鹽業(yè)總公司合同管理辦法》的規(guī)定，結(jié)合公司《合同管理制度（試行）》中出現(xiàn)的問題，重新修訂完善出臺了《合同管理制度》。協(xié)助信息化辦公室以《合同管理制度》為基礎，對OA系統(tǒng)合同審批流進行調(diào)整。今年，公司從去年單一對合同標的、金額、稅票等方面的審核延伸到對合同條款的合法、合規(guī)性及風險防范等條款的審查。截至目前，累計審核并修改各類合同和技術協(xié)議等近600份，部分合同由法務風控部直接起草后交業(yè)務部門修訂，重大合同與外聘律師溝通修改定稿后簽訂，經(jīng)濟合同實現(xiàn)100%法律審核，有效地堵塞了合同簽訂時存在的漏洞，為公司減少了不必要的損失。

為加強證照管理，規(guī)范使用程序，確保證照的安全性和有效性，起草并出臺了《證照管理辦法》。并根據(jù)會議要求，起草了《應收賬款追責管理辦法》。

參與制定《分公司管理辦法》和《直銷處管理辦法》，進一步規(guī)范了分公司和直銷處的組織行為，確保其規(guī)范、有序、健康發(fā)展。

這些制度的擬定，在一定程度上填補了我公司制度建設的空白，進一步規(guī)范了管理流程，使公司的管理向規(guī)范化、標準化邁進，樹立了“外講信用、依法經(jīng)營，內(nèi)講制度，依法管理”的良好形象。

（三）加強風險防控，降低經(jīng)營風險

根據(jù)總公司要求，認真組織各部門、單位開展了風險評估，制定了風險應對策略，整理匯總形成了公司《2017風險評估報告》并上報了總公司，實現(xiàn)了對風險的有效控制。組織各部門、單位開展了2017重大風險防控檢查，并對檢查結(jié)果進行了通報，針對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改。印發(fā)了《關于加強春節(jié)期間職工安全防范工作的通知》，明確指出春節(jié)期間注意事項，并對廣大員工進行了溫馨提示，增強了節(jié)日期間員工安全意識，有效防范和遏制了安全事故的發(fā)生。

加強法律糾紛案件管理。今年，法務風控部與公司外聘法律顧問協(xié)調(diào)配合，順利解決了與山東、河南、貴州等地縣鹽業(yè)公司的扣鹽糾紛。在清收不良欠款方面，通過法律訴訟，追討寧夏銀川制鈉廠和銀川精鷹精細化工有限公司不良欠款90余萬元，目前此案已進入執(zhí)行階段。切實維護了公司的合法權(quán)益，避免了不必要的損失。

（四）組織專題培訓，強化法律意識 組織《合同法》專題培訓講座，邀請了公司外聘法律顧問、陜西富能律師事務所薛潤旺律師向公司領導、中層副職以上管理人員和全體行政人員就《合同法》相關知識結(jié)合真實案例進行了深入淺出、生動活潑的講解。同時，薛律師就干部員工提出的法律問題進行了現(xiàn)場解答。通過兩個多小時的講解，增強了與會干部員工重合同、守信用的法律意識，提高了全員尊法、學法、守法、用法的自覺性。法律知識講座結(jié)束后，我們組織參會員工集中進行了一次答題，未參會員工則利用業(yè)余時間統(tǒng)籌安排，對照競賽試題，邊學習，邊答題，邊討論，形成了濃厚的法律知識學習氣氛。此次競賽活動除請假及部門外出員工外，累計參與人數(shù)700余人，參與率達93%，為“七五”普法規(guī)劃的順利實施和實現(xiàn)中鹽榆林公司新的追趕超越營造了良好的法治氛圍。

二、工作中存在的不足

盡管我們在法務風控工作中取得了一定成績，但也存在一定不足。一是公司各部門、各單位對法治工作的認識還比較粗淺，法治工作的價值作用發(fā)揮還很不到位。二是對法制宣傳教育工作重要性認識不足。法制宣傳教育工作主要依賴于上級機關的安排部署，不能有計劃、有目的的主動開展工作。三是法務隊伍建設力度較為薄弱。目前公司設有總法律顧問一名，法務風控部部長一名，業(yè)務主管一名，隊伍相對薄弱。

三、2018年工作思路和重點

2018年，法務風控部要堅持在思路創(chuàng)新、方法創(chuàng)新、內(nèi)容創(chuàng)新下功夫、見實效。把防控風險、服務發(fā)展、破解難題、補齊短板作為重要著力點，全力做好各項工作，進一步轉(zhuǎn)變工作作風，求真務實，推進企業(yè)法治工作再上新臺階。

（一）堅持問題導向，充分認識加強企業(yè)法治建設的重要性和必要性

一是要樹立法治思維，二是要提高法治能力。有了法治思維，就能夠更好地依法用權(quán);有了法治能力，就能夠更好地依法領導。要把學習法治作為必修課程，把遵守法紀作為基本底線，把應用法治作為領導方法，把依法合規(guī)經(jīng)營作為企業(yè)理念、經(jīng)營指南和行為準則，全面提升法治思維和法治方式解決問題、推進工作的能力。要牢固樹立主動的知法意識、嚴格的守法意識、自覺的自律意識、清醒的風險意識和強烈的維權(quán)意識，并落實到實際工作中，將企業(yè)行為始終規(guī)范在法律框架內(nèi)，確保各項經(jīng)營活動不踩線、不越界。

（二）著力增強依法治理能力

充分發(fā)揮制度建設在公司治理中的統(tǒng)領作用，完善公司各項規(guī)章制度，明確議事規(guī)則和決策機制。一是突出制度在規(guī)范各治理主體權(quán)責關系中的基礎性作用。高度重視部門規(guī)章制度的修訂完善工作，依法依照章程對各部門規(guī)范行權(quán)。二是建立健全各項規(guī)章制度、管理機制和工作體系。完善細 化各項配套辦法，堅持用制度管人、管事、管權(quán)，努力做到制度的全方位、全流程覆蓋，以制度來保障企業(yè)運行的有序化、規(guī)范化、科學化。制度的生命力在于執(zhí)行，我們要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，通過加強宣貫培訓、納入業(yè)務流程、明確崗位職責、加強考核考評等多種方式，確保各項制度得到剛性落實和執(zhí)行。三要健全依法決策機制。認真落實“三重一大”等決策制度，細化各層級決策范圍、事項和權(quán)限，強化決策程序的剛性約束，完善重大決策合法性審查機制，在討論、決定企業(yè)經(jīng)營管理重大事項之前，要聽取法務人員的法律意見，真正做到“決策不違法、違法不決策”，確保各項重大決策于法有據(jù)、風險可控、穩(wěn)妥可行。

（三）不斷提升法律管理能力水平。

提升法律管理能力水平是企業(yè)法治建設的關鍵抓手。一要完善法律風險防范機制。法律風險客觀存在,不能回避,但可以預判,也可以預研,更可以預防。防范法律風險,是企業(yè)法治工作的核心和要義,是法治工作的價值所在。法律風險防范要堅持以事前防范和事中法律控制為主、事后法律補救為輔“三管齊下”的原則，對企業(yè)重大事項的決策，除了加強在經(jīng)濟、技術等方面的論證之外，必須進行法律風險的分析和評估，加強對法律風險事先識別和預警，實現(xiàn)風險防控關口前移，構(gòu)建起系統(tǒng)完備、科學規(guī)范、運行有效的覆蓋企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全過程的法律風險防控體系。二要全面落實法律審核制度。加快促進法律管理與經(jīng)營管理的深度融合，將法 律審核嵌入管理流程，使法律審核成為經(jīng)營管理的必經(jīng)環(huán)節(jié)，在確保規(guī)章制度、經(jīng)濟合同、重要決策法律審核率100%的同時，通過開展后評估等方式，不斷提高審核質(zhì)量。三是加快和提升合規(guī)管理能力。建立由總法律顧問主導，法律部門牽頭，相關部門共同參與，齊抓共管的合規(guī)管理工作體系，研究制定統(tǒng)一有效、全面覆蓋、內(nèi)容明確的合規(guī)制度準則，加強合規(guī)教育培訓，努力形成全員合規(guī)的良性機制。