第一篇：強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) 推動(dòng)農(nóng)行穩(wěn)步發(fā)展

強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營(yíng) 推動(dòng)農(nóng)行穩(wěn)步發(fā)展

在我國(guó)古代，無(wú)規(guī)矩不成方圓一直以來(lái)都被視為管理社會(huì)事務(wù)的基本方法，隨著社會(huì)的發(fā)展、文明的進(jìn)步，至今其也是團(tuán)隊(duì)管理、公司經(jīng)營(yíng)的重要理念，只有真正做好有法可依、有理可循才能確保社會(huì)文明實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。對(duì)于金融銀行業(yè)而言，只有讓所有成員實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能確保金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)高效運(yùn)轉(zhuǎn)并進(jìn)入良性的可持續(xù)發(fā)展道路。為了深入貫徹落實(shí)依法治國(guó)方略，全面推進(jìn)法治農(nóng)業(yè)銀行建設(shè)進(jìn)程，樹立良好農(nóng)業(yè)銀行社會(huì)形象，****支行積極部署總行相關(guān)工作決策，以先進(jìn)的防治管理理念引領(lǐng)合規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，從而穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)步發(fā)展。

一、農(nóng)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)實(shí)施途徑

（一）樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

俗話說(shuō)：意識(shí)引導(dǎo)行為。不知不可為而為之乃能力風(fēng)險(xiǎn)，明知不可為而為之乃道德風(fēng)險(xiǎn)。為了保障農(nóng)行能夠?qū)崿F(xiàn)良性的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，作為基層的支行員工應(yīng)該自覺(jué)養(yǎng)成牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行黨中央及銀監(jiān)會(huì)、總行的相關(guān)規(guī)章制度，自覺(jué)準(zhǔn)則金融行業(yè)從業(yè)人員的十六字守則，在日常工作中以正確的意識(shí)規(guī)范、引導(dǎo)、約束自己的行為，杜絕一切違法操作、交易行為，堅(jiān)持做到依法合規(guī)交易，提高全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。

（二）定期組織學(xué)習(xí)法律法規(guī)、制度

依法合規(guī)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)在于學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，在學(xué)習(xí)過(guò)程中學(xué)會(huì)思考，在思考過(guò)程中形成思想，將思想轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)行為。對(duì)此，****支行在日常管理工作中利用各種機(jī)會(huì)組織相關(guān)人員參加法治培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真、細(xì)致學(xué)習(xí)黨中央相關(guān)精神以及銀監(jiān)會(huì)、總行下發(fā)的相關(guān)文件、規(guī)定、制度、規(guī)則等等，通過(guò)學(xué)習(xí)找尋符合支行發(fā)展的規(guī)律性內(nèi)容；要求支行所有員工中對(duì)于相關(guān)法律法規(guī)不了解或者認(rèn)識(shí)不到位者，必須做到虛心求進(jìn)，努力弄清楚法律法規(guī)的基本含義及實(shí)際操作原則，從而有利于在實(shí)際工作中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)、制度。

（三）切實(shí)完善合規(guī)內(nèi)部管理制度

為了保證相關(guān)法律法規(guī)及準(zhǔn)則能夠在農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中得到全面落實(shí)，****支行深入反思，不斷強(qiáng)化內(nèi)部規(guī)章制度建設(shè)工作。在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中，按照總行相關(guān)要求并結(jié)合****支行的實(shí)際運(yùn)營(yíng)情況，針對(duì)性的制定了相關(guān)管理制度或者辦法，對(duì)于工作中存在的不完善地方或者漏洞，則及時(shí)組織相關(guān)人員補(bǔ)充相關(guān)制度，從而確保支行所有交易操作都能依法合規(guī)。

例如：農(nóng)行目前現(xiàn)行的審貸制度已經(jīng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)新形勢(shì)下銀行業(yè)務(wù)的需求。為了能夠進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)行信貸工作的獨(dú)立性、協(xié)調(diào)性以及合理性。對(duì)此，***支行提出需要構(gòu)建立健全一個(gè)審貸相互分離的制度，也就是實(shí)現(xiàn)信貸過(guò)程（即：貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查）真實(shí)落實(shí)到具體的工作崗位或者信貸工作人員，從而有助于明確信貸工作崗位的職責(zé)，讓所有工作崗位能夠?qū)崿F(xiàn)相互協(xié)調(diào)、相互制約。希望能夠通過(guò)完善農(nóng)行審貸分離制度，使銀行信貸工作人員在操作工作中有章可循，使銀行信貸人員在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的約束力得到增強(qiáng)，預(yù)防出現(xiàn)各類違規(guī)操作事件。

與此同時(shí)，為了進(jìn)一步明確界定信貸相關(guān)部門（如：信貸審核部門等）在工作職責(zé)，***支行提出需要進(jìn)一步完善信貸決策監(jiān)管，制定完善的執(zhí)行制度，切實(shí)明確各個(gè)部門、各個(gè)崗位的工作職責(zé)；并建議在貸款審批時(shí)要求由貸款審批委員會(huì)集體決策，從而提升信貸審批的合法性、合理性。

（四）加強(qiáng)道德培訓(xùn)提升從業(yè)人員綜合素質(zhì)

確保支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)能夠真正貫徹依法合規(guī)理念，關(guān)鍵在于擁有高素質(zhì)的專業(yè)人員團(tuán)隊(duì)，這也是農(nóng)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)取得成功的關(guān)鍵。通常，既熟悉本土金融環(huán)境又能夠堅(jiān)持做到依法合規(guī)的專業(yè)人才不多，因此農(nóng)業(yè)銀行必須注重培訓(xùn)從業(yè)人員的職業(yè)道德。農(nóng)業(yè)銀行的服務(wù)對(duì)象主要是位于需要進(jìn)行金融交易的人群，農(nóng)行最寶貴的財(cái)富可以說(shuō)是所掌握到的客戶信息，而對(duì)于這些掌握的這些重要客戶信息，為了確保從業(yè)人員恪盡職守，應(yīng)加強(qiáng)建立員工職業(yè)道德責(zé)任機(jī)制，并要求員工不得通過(guò)暗示客戶相關(guān)內(nèi)幕消息而招攬客戶，不得對(duì)客戶情況進(jìn)行隨意談?wù)?，不得將客戶信息透露給非本行機(jī)構(gòu)和人員，不得打聽工作之外的信息等，堅(jiān)決不能違反信息保密規(guī)定，以確保農(nóng)行服務(wù)的專業(yè)性與保密性，從而提升支行依法治行、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的實(shí)效性。

（五）落實(shí)支行網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人內(nèi)控職責(zé)

一直以來(lái)，支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)防范都是重要的內(nèi)控工作之一，而對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人履職情況內(nèi)控管理將直接關(guān)系到支行風(fēng)險(xiǎn)防控的工作效果。自從推行法治農(nóng)行建設(shè)以來(lái)，支行全體網(wǎng)絡(luò)責(zé)任人集體學(xué)習(xí)了相關(guān)文件精神，組織學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，并要求將風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任落實(shí)到位，每年支行將組織人員對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理職責(zé)落實(shí)情況進(jìn)行檢查、督導(dǎo)。

（六）努力營(yíng)造依法合規(guī)文化氛圍

*****支行在營(yíng)造依法合規(guī)文化氛圍過(guò)程中，堅(jiān)持逢會(huì)必講依法合規(guī)的必要性，逢事必談違法經(jīng)營(yíng)的危險(xiǎn)性。不論是在支行的日常管理工作中，還是在調(diào)研決策過(guò)程中，都必須做到實(shí)事求是，并努力將依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念融入其中，全力推進(jìn)****支行的依法合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程，進(jìn)一步增強(qiáng)支行全體員工的依法合規(guī)意識(shí)，并通過(guò)完善相關(guān)規(guī)章制度及長(zhǎng)效機(jī)制來(lái)鞏固、延伸依法合規(guī)文化。

二、農(nóng)行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

近年來(lái)，隨著***支行深入貫徹黨中央、總行提出的依法治國(guó)，法治農(nóng)行指導(dǎo)方針政策，積極開展由內(nèi)到外的依法合規(guī)建設(shè)工作，由傳統(tǒng)的單一性建設(shè)逐漸發(fā)展至目前的全面建設(shè)局面，從單一的崗位建設(shè)向全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方向發(fā)展，從而形成了相對(duì)成熟的組織、管理理念、機(jī)制，總的來(lái)說(shuō)可簡(jiǎn)要概括為以下幾個(gè)方面：

（一）保證法律法規(guī)的獨(dú)立權(quán)威性

在農(nóng)行依法合規(guī)建設(shè)中，法律法規(guī)作為管控員工經(jīng)營(yíng)行為的重要防線，必須保證法律法規(guī)的權(quán)威性、獨(dú)立性，以黨中央、總行制定的相關(guān)法律、制度、規(guī)則為準(zhǔn)繩，始終以依法合規(guī)的指導(dǎo)思想，為農(nóng)行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)決策提供獨(dú)立、客觀的制度保障。

（二）堅(jiān)決執(zhí)行黨中央、總行的指導(dǎo)精神

從長(zhǎng)期實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中可以看出，在依法合規(guī)建設(shè)中由原來(lái)的局部建設(shè)到現(xiàn)在的全面推進(jìn)，其始終離不開黨中央、總行的相關(guān)精神、要求引領(lǐng)；在推進(jìn)建設(shè)依法治行、合規(guī)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，指導(dǎo)的相關(guān)規(guī)章制度必須與總行要求保持高度一致，并深刻領(lǐng)會(huì)總行在深入推進(jìn)法治農(nóng)行建設(shè)工作中的各項(xiàng)精神、決策部署，以本行的工作實(shí)際為基礎(chǔ)創(chuàng)造性的開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理理念、手段建設(shè)工作。

（三）堅(jiān)持以業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為核心

滿足農(nóng)業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需求是開展依法合規(guī)建設(shè)的源動(dòng)力及發(fā)展目標(biāo)。依法合規(guī)建設(shè)的目標(biāo)定位必須要以服務(wù)業(yè)務(wù)需求、解決經(jīng)營(yíng)問(wèn)題為主，并重視加強(qiáng)與上級(jí)、內(nèi)部各個(gè)部門間的溝通、交流，力爭(zhēng)依法合規(guī)建設(shè)可進(jìn)一步推動(dòng)農(nóng)行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，并在支持、服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中實(shí)現(xiàn)依法合規(guī)建設(shè)的實(shí)用價(jià)值。

三、結(jié)語(yǔ)

近年來(lái)，我國(guó)積極、全面地推進(jìn)法治建設(shè)，農(nóng)行作為我國(guó)重要的金融服務(wù)企業(yè)，自身的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平將直接關(guān)系了農(nóng)行的發(fā)展進(jìn)程及社會(huì)形象，因此重視依法合規(guī)建設(shè)已迫在眉睫。****支行在經(jīng)營(yíng)管理通過(guò)多種途徑開展依法合規(guī)建設(shè)工作，樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，組織學(xué)習(xí)法律法規(guī)、制度，完善合規(guī)內(nèi)部管理制度，重視道德培訓(xùn)提升從業(yè)人員綜合素質(zhì)，落實(shí)支行網(wǎng)點(diǎn)責(zé)任人內(nèi)控職責(zé)，積極營(yíng)造依法合規(guī)文化氛圍，以此來(lái)構(gòu)建起一個(gè)全面、高效的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，實(shí)現(xiàn)一流政策性金融企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)。

第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開展，我社及時(shí)成立了自查工作小組。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問(wèn)題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額為 萬(wàn)元，五級(jí)分類不良貸款余額為 萬(wàn)元，利息收回共計(jì) 萬(wàn)元。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬(wàn)元，總支出 萬(wàn)元，收入支出相抵賬面盈余 萬(wàn)元。財(cái)務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對(duì)授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問(wèn)題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過(guò)于簡(jiǎn)單。

（5）抵押類貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問(wèn)題。

2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對(duì)賬管理辦法規(guī)定，對(duì)我社賬戶進(jìn)行了分類對(duì)賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率無(wú)法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對(duì)賬單，存在對(duì)賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對(duì)賬只進(jìn)行了余額對(duì)賬而未進(jìn)行明細(xì)對(duì)賬。

（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說(shuō)明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過(guò)期失效現(xiàn)象。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見(jiàn)欄簽署意見(jiàn)。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對(duì)賬，但未能做到每日對(duì)賬、無(wú)明細(xì)對(duì)賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級(jí)劃分不及時(shí)現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問(wèn)題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒(méi)有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問(wèn)題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒(méi)有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。

針對(duì)以上問(wèn)題，我社決心在2012年經(jīng)營(yíng)管理中樹立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營(yíng)的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。

2012年 月 日

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自我剖析材料

按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風(fēng)整頓活動(dòng)的布署，通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)，結(jié)合工作實(shí)際對(duì)照檢查，我對(duì)個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真剖析，深刻感受到自身在學(xué)習(xí)、工作、生活中還存在很多問(wèn)題與不足，并按照干部整頓作風(fēng)要求提出了整改目標(biāo)與方案。

一、存在的問(wèn)題和不足

1．理論知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)不深。對(duì)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想系統(tǒng)化學(xué)習(xí)不夠，缺乏對(duì)科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)的把握。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，對(duì)有關(guān)工作方面的政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)比較浮淺，在學(xué)習(xí)的方式上，理論聯(lián)系實(shí)際、指導(dǎo)實(shí)踐不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。

2.工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。雖然工作中取得了一定的成績(jī)，但是樹立為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)意識(shí)不夠深刻，工作態(tài)度不夠端正，工作作風(fēng)不夠深入、扎實(shí)。

3.缺乏開拓創(chuàng)新意識(shí)。在思維方式上，有時(shí)習(xí)慣于憑經(jīng)驗(yàn)考慮問(wèn)題，想事情在工作立足實(shí)際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標(biāo)準(zhǔn)不精益求精。處理問(wèn)題有時(shí)還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

二、整改目標(biāo) 1.增強(qiáng)高度的責(zé)任感和不斷的進(jìn)取精神。我們的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，最重要的也是最簡(jiǎn)單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結(jié)每一筆業(yè)務(wù)如何做到快捷方便；眼勤要求我們?cè)谔幚硗昝恳还P業(yè)務(wù)時(shí)都要及時(shí)檢查，看有無(wú)漏洞，是否符合程序，確保萬(wàn)無(wú)一失做到心中有數(shù)；手勤要做到每一筆業(yè)務(wù)都必須做好帳務(wù)處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說(shuō)吧等等這種明日復(fù)明日的思想，摒棄得過(guò)且過(guò)，懶于動(dòng)手，當(dāng)一天和尚撞一天鐘的惡習(xí)。

2.增強(qiáng)宗旨觀念，全心全意為群眾服務(wù)。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標(biāo)準(zhǔn)。首先要有一個(gè)認(rèn)真的工作態(tài)度，是一個(gè)服務(wù)于大眾的金融單位，我們的一舉一動(dòng)，一言一行都直接關(guān)系到我們的整體形象。俗話說(shuō)得好“做得好不好是能力問(wèn)題，做不做是態(tài)度問(wèn)題”，這就要求我們必須端正工作態(tài)度，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格使用行業(yè)服務(wù)語(yǔ)言，工作認(rèn)真，態(tài)度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個(gè)客戶都有賓至如歸的溫馨感覺(jué)，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé).。堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確?，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。

4.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用；在業(yè)余時(shí)間，自學(xué)本科課程，參加遠(yuǎn)程教育考試，為更好地適應(yīng)各崗位的需要奠定良好的基礎(chǔ)。

三、整改措施

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練掌握本專業(yè)本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認(rèn)真參加上級(jí)安排的各類培訓(xùn)活動(dòng)，努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新技術(shù)，不斷提高新知識(shí)結(jié)構(gòu)，適應(yīng)工作需要。

2.加強(qiáng)政治思想修養(yǎng)，不斷提高政策理論水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家金融方針政策和金融理論知識(shí)，了解金融業(yè)改革發(fā)展動(dòng)態(tài)，明確工作方向。

3.切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力做好本職工作。在平時(shí)的工作中嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)及時(shí)處理。

4.加強(qiáng)道德素質(zhì)修養(yǎng)，樹立文明形象。牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人

5．經(jīng)常反思，保持良好的工作作風(fēng)。按照“學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠(chéng)信合的事業(yè)，維護(hù)信合的紀(jì)律，堅(jiān)持“三常”，即一是常學(xué)。在刻苦學(xué)習(xí)中夯實(shí)自己履行職責(zé)的理論水平的根基；二是常思。在創(chuàng)新中提高履行職責(zé)的能力水平，學(xué)而不思則惘，思而不學(xué)則殆。努力在理性思想中提高判斷問(wèn)題、籌劃和落實(shí)工作的能力素質(zhì)；三是常用。在穩(wěn)定工作實(shí)踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問(wèn)題、求得新成效。

第四篇：?jiǎn)T工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握了總、分公司的規(guī)章制度，保險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)，并保證做到：

一、誠(chéng)信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺(jué)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準(zhǔn)則規(guī)則的要求，維護(hù)公司及客戶的合法權(quán)益。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度，不違反各項(xiàng)禁止性規(guī)定。

三、嚴(yán)格遵守承保管理規(guī)定，保費(fèi)如實(shí)入帳，不違規(guī)承保，不違規(guī)批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險(xiǎn)費(fèi)，不撕?jiǎn)温駟?，不出具鴛鴦保單，不誤導(dǎo)、誘騙客戶，不違規(guī)跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

四、嚴(yán)格遵守理賠管理規(guī)定，不編造保險(xiǎn)事故虛假理賠，不故意擴(kuò)大保險(xiǎn)損失虛增賠款金額，不與其他單位、個(gè)人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴(yán)格遵守資金管理規(guī)定，不參與私設(shè)“小金庫(kù)”，不使用虛假發(fā)票，不虛報(bào)虛列經(jīng)營(yíng)費(fèi)用，不虛構(gòu)、編造財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

六、不以公司名義與第三者進(jìn)行任何形式的借貸、擔(dān)保、抵押等業(yè)務(wù)。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動(dòng)。

七、履行職責(zé)過(guò)程中，主動(dòng)配合、接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，拒絕執(zhí)行任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人侵害公司及其客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，將 及時(shí)抵制和制止，如確實(shí)無(wú)法制止的，將在第一時(shí)間向公司合規(guī)管理部門、合規(guī)負(fù)責(zé)人或監(jiān)管部門報(bào)告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規(guī)情形，本人承擔(dān)一切法律責(zé)任，賠償公司因此遭受的經(jīng)濟(jì)損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經(jīng)濟(jì)處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同等；

3.其他處分：責(zé)令改正、責(zé)令書面檢查、批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機(jī)構(gòu)蓋章后，由本人及所屬機(jī)構(gòu)各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時(shí) 間：

所屬機(jī)構(gòu)確認(rèn)（蓋章）： 蓋 章 時(shí) 間：

第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)Microsoft Word 文檔

"加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè) 提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力

—— “進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念”大討論心得體會(huì)

為打造開封郵儲(chǔ)銀行成為優(yōu)秀銀行，我行在全行開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”活動(dòng)，堅(jiān)持以管理促經(jīng)營(yíng)、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重 點(diǎn)領(lǐng)域，長(zhǎng)短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機(jī)制，強(qiáng)化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的 基礎(chǔ)性、機(jī)制性和瓶頸性問(wèn)題，提升管理科學(xué)化、精細(xì)化和信息化水平，進(jìn)一步增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制力和價(jià)值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀銀行提供堅(jiān)強(qiáng)的管理基礎(chǔ)支撐。通過(guò)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)，我深刻的熟悉到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的治理制度和組織形式，是銀行治理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說(shuō)，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了工作能力。下面，就這次“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)獲得自己的心得體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開展 合規(guī)文化教育強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認(rèn)識(shí)到 加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育 活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn) 的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的熟悉，使之 成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融 業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 和治理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升郵儲(chǔ)銀行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使我行員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能 建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到我行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與 別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在我行這個(gè)大家庭中自已是 什么角色，自已出了多少力，對(duì)我行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化 教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕?！昂弦?guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的開展和“合規(guī)文化大討論”的學(xué)習(xí)提高了我行員工的思想意識(shí)和業(yè)務(wù)規(guī)范的提升，為我行成為優(yōu) 秀的公司打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

作為開封郵儲(chǔ)銀行的一員，我深知：合規(guī)是我們工作的一本準(zhǔn)則，只有恪守準(zhǔn)則，真誠(chéng)待人，才能得到他人的理解和支持。合規(guī)是我行發(fā)展的基石，是個(gè)人進(jìn)步的階梯。“制度執(zhí)行，向我看齊，合規(guī)操作，從我做起”，讓我以這種方式來(lái)表達(dá)對(duì)開封郵儲(chǔ)銀行事業(yè)的熱愛(ài)！讓我們攜起手來(lái)，讓依法合規(guī)伴我們揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。