第一篇：xxx公司2011年度上半年依法合規(guī)經(jīng)營報(bào)告

XXX公司2011年度上半年

依法合規(guī)經(jīng)營報(bào)告

為幫助廣大干部員工深刻理解堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高自覺性，確保公司持續(xù)健康快速發(fā)展，XXX公司按照上級公司統(tǒng)一部署，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《XX公司XXXX指引》和公司《XXXXX辦法》的規(guī)定，認(rèn)真查找公司在經(jīng)營管理中的薄弱環(huán)節(jié)，全面規(guī)范經(jīng)營行為，將堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)不斷引向深入。

一、統(tǒng)一認(rèn)識、加強(qiáng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

依法合規(guī)經(jīng)營不僅是維護(hù)行業(yè)整體形象的客觀需要，也是自身持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，因此，加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，從源頭上杜絕違法違規(guī)章行為。一是統(tǒng)一公司主管干部對加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營教育的認(rèn)識，使之成為活動(dòng)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。二是努力提高全體員工對加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營教育的認(rèn)識，全司職工、營銷員是依法合規(guī)經(jīng)營的主體，集中時(shí)間、精力做好日常的法律法規(guī)培訓(xùn)考核工作，同時(shí)，強(qiáng)化營銷員的政治、思想和職業(yè)道德的教育，采取專題培訓(xùn)等不同形式，力求使?fàn)I銷隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級。通過開展保險(xiǎn)營銷員法律法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)、全體員工職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則測試等一系列教育培訓(xùn)活動(dòng)，使全體職工準(zhǔn)確把握公司依法合規(guī)經(jīng)營的真正內(nèi)涵，自覺融入到公司的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理 XXX公司根據(jù)上級公司合規(guī)經(jīng)營的要求，結(jié)合實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)嚴(yán)堵漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題，主要就單證、印簽管理、承保管理、理賠管理、客戶服務(wù)和電子商務(wù)管理、中介管理等方面進(jìn)行內(nèi)部管控。

通過深入完善費(fèi)用管控工作，制定相應(yīng)制度，擬定系列表單，切實(shí)確保公司各項(xiàng)經(jīng)營費(fèi)用的真實(shí)性與合法性；通過加強(qiáng)落實(shí)實(shí)名制操作手冊，規(guī)范對客戶檔案管理崗位違規(guī)操作責(zé)任人的處罰，明確該工作環(huán)節(jié)相關(guān)人員在違規(guī)操作過程中應(yīng)負(fù)的責(zé)任，進(jìn)一步規(guī)范操作，防范管理風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對各項(xiàng)制度、辦法的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)從業(yè)人員對合規(guī)經(jīng)營工作的深入理解，要求在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處以嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”通過不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

三、加大檢查監(jiān)督力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)行為

XXX公司成立了檢查小組、嚴(yán)格自查、認(rèn)真接受抽查，全面開展綜合檢查工作，通過對紀(jì)檢檢查、組織建設(shè)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、理賠、客戶服務(wù)、單證管理、印章管理等方面的全面檢查，查找和發(fā)現(xiàn)公司在經(jīng)營管理中的問題和薄弱環(huán)節(jié)，并提出整改意見和措施，以進(jìn)一步提高公司管控水平，促進(jìn)公司又好又快發(fā)展。制定切實(shí)可行的方案，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立聯(lián)系人和舉報(bào)電話。根據(jù)上級公司要求，結(jié)合全市系統(tǒng)實(shí)際，主要圍繞外部人員騙保騙賠、內(nèi)部分支機(jī)構(gòu)或個(gè)人偽造、銷售假保險(xiǎn)單證，銷售已作廢單證；自身或與外部勾結(jié)制造假賠案、假賠款，以及財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)造假和“賬外賬，小金庫”等違法違規(guī)行為開展全面打擊工作，并獲得了一定收效。

同時(shí)，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《關(guān)于開展XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX清查工作的通知》（XXXXX號文件）及相關(guān)文件精神，積極開展自查自糾，并上呈關(guān)于對外擔(dān)保清查的工作零報(bào)告；通過開展反洗錢宣傳活動(dòng)，切實(shí)達(dá)到合規(guī)經(jīng)營的警示作用；根據(jù)上級公司文件指示，XXX公司有序開展了內(nèi)控制度清理匯編工作，進(jìn)一步夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)，增強(qiáng)發(fā)展后勁。

四、責(zé)任到人、權(quán)責(zé)分明

公司對各項(xiàng)保監(jiān)要求通過會(huì)議和掛網(wǎng)等形式多次進(jìn)行了貫徹落實(shí)，為嚴(yán)肅紀(jì)律，加強(qiáng)執(zhí)行力，通過與各部門中層管理人員以上簽訂合規(guī)經(jīng)營責(zé)任狀、與所有營銷員與公司簽訂保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托合同的形式，各負(fù)其責(zé)，真正地把公司目前尚存在的不合規(guī)的方面整改到位，做到言必行，行必果。同時(shí)結(jié)合XXXX公司《XXXXXXXXX手冊》，建立健全XXXX公司相關(guān)權(quán)責(zé)明細(xì)，有效做到責(zé)任到人，各司其職。

2011年，在上級公司的指導(dǎo)和支持下，XXXX公司充分認(rèn)清當(dāng)前市場形勢、監(jiān)管形勢以及發(fā)展形勢，統(tǒng)一思想、轉(zhuǎn)變觀念，保證依法合規(guī)經(jīng)營，通過實(shí)現(xiàn)有效益的業(yè)績提升的同時(shí)，真正推動(dòng)公司實(shí)現(xiàn)持續(xù)、協(xié)調(diào)、健康發(fā)展。

在日后的展業(yè)工作中，XXX公司在爭取再創(chuàng)佳績的同時(shí)，必將“合規(guī)經(jīng)營”當(dāng)作有效益發(fā)展業(yè)務(wù)的首要工作去落實(shí)，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，切實(shí)規(guī)范經(jīng)營行為；二是堅(jiān)持“XXXX、XXXX”；三是加強(qiáng)培訓(xùn)，提升執(zhí)行力；四是結(jié)合XX公司《第二次XXXXXXXXXXXXXXX工作方案》、《2011年XXXXXXXXXXXXXXXX治理工作方案》、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加XXXXXXXXXXXXXXXXX的通知》（XXXXXXXX）、《關(guān)于開展XXXXXXXXXXXXXX檢查工作的通知》（XXXXXXXXXXXX號）、浙江省保監(jiān)局《關(guān)于開展XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX自查自糾工作的通知》（XXXXXXXXXXXXXXXXXX號）等相關(guān)文件，進(jìn)一步有效開展合規(guī)經(jīng)營的自查自糾工作，查漏補(bǔ)缺，不斷優(yōu)化提升。

隨著保險(xiǎn)行業(yè)競爭的日趨激烈，保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)差異的不斷增大，XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX企業(yè)，作為肩負(fù)社會(huì)責(zé)任的公司，更有責(zé)任和信心要用秉持“XXXXXXXXX”的理念，真正實(shí)現(xiàn)公司快速、健康、和諧發(fā)展的同時(shí)，努力營造良好的行業(yè)發(fā)展環(huán)境。XXXX公司必將認(rèn)清形勢、擔(dān)負(fù)責(zé)任，在上級公司的正確指導(dǎo)下，通過兄弟單位的學(xué)習(xí)和借鑒，更好的使“合規(guī)經(jīng)營”工作持續(xù)狠抓嚴(yán)抓，出效果出成績。

XXXXXXXX支公司 201X年XX月XX日

第二篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。為加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實(shí)有效開展，我社及時(shí)成立了自查工作小組。組長由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對信貸類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項(xiàng)存款余額為 萬元，各項(xiàng)貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計(jì) 萬元。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財(cái)務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個(gè)營業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時(shí)間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報(bào)如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理等十一個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行了認(rèn)真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達(dá)到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過于簡單。

（5）抵押類貸款有個(gè)別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。

2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、資金計(jì)劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。

2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個(gè)別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進(jìn)行了分類對賬管理，但是仍有個(gè)別月份重點(diǎn)賬戶對賬率無法達(dá)到100%,；且個(gè)別客戶難以按時(shí)返回對賬單，存在對賬時(shí)點(diǎn)推遲現(xiàn)象；部分對賬只進(jìn)行了余額對賬而未進(jìn)行明細(xì)對賬。

（4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。

3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見欄簽署意見。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進(jìn)行對賬，但未能做到每日對賬、無明細(xì)對賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時(shí)現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。但是由于時(shí)間短，檢查項(xiàng)目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動(dòng)較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務(wù)沒有逐項(xiàng)對照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。

針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細(xì)化經(jīng)營的理念。同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。

2012年 月 日

第三篇：依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

依法合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

按照縣聯(lián)社關(guān)于職工作風(fēng)整頓活動(dòng)的布署，通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)，結(jié)合工作實(shí)際對照檢查，我對個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真剖析，深刻感受到自身在學(xué)習(xí)、工作、生活中還存在很多問題與不足，并按照干部整頓作風(fēng)要求提出了整改目標(biāo)與方案。

一、存在的問題和不足

1．理論知識學(xué)習(xí)不夠，學(xué)習(xí)不深。對馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”的重要思想系統(tǒng)化學(xué)習(xí)不夠，缺乏對科學(xué)體系和精神實(shí)質(zhì)的把握。在學(xué)習(xí)內(nèi)容上，對有關(guān)工作方面的政策、法律、法規(guī)學(xué)習(xí)比較浮淺，在學(xué)習(xí)的方式上，理論聯(lián)系實(shí)際、指導(dǎo)實(shí)踐不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。

2.工作作風(fēng)不夠扎實(shí)。雖然工作中取得了一定的成績，但是樹立為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)意識不夠深刻，工作態(tài)度不夠端正，工作作風(fēng)不夠深入、扎實(shí)。

3.缺乏開拓創(chuàng)新意識。在思維方式上，有時(shí)習(xí)慣于憑經(jīng)驗(yàn)考慮問題，想事情在工作立足實(shí)際，大膽探索的方式方法比較少。

4.工作標(biāo)準(zhǔn)不精益求精。處理問題有時(shí)還存在畏難情緒，瞻前顧后、患得患失。忽視了工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，降低了工作標(biāo)準(zhǔn)。

二、整改目標(biāo) 1.增強(qiáng)高度的責(zé)任感和不斷的進(jìn)取精神。我們的工作性質(zhì)不同于其他行業(yè)，最重要的也是最簡單的就是要便捷、高效，這就需要我們做到腦勤、眼勤、手勤，腦勤就是要勤思考，多總結(jié)每一筆業(yè)務(wù)如何做到快捷方便；眼勤要求我們在處理完每一筆業(yè)務(wù)時(shí)都要及時(shí)檢查，看有無漏洞，是否符合程序，確保萬無一失做到心中有數(shù)；手勤要做到每一筆業(yè)務(wù)都必須做好帳務(wù)處理，整理歸檔，不可抱有今天算了吧，明天再說吧等等這種明日復(fù)明日的思想，摒棄得過且過，懶于動(dòng)手，當(dāng)一天和尚撞一天鐘的惡習(xí)。

2.增強(qiáng)宗旨觀念，全心全意為群眾服務(wù)。始終把群眾滿意不滿意作為工作的最高標(biāo)準(zhǔn)。首先要有一個(gè)認(rèn)真的工作態(tài)度，是一個(gè)服務(wù)于大眾的金融單位，我們的一舉一動(dòng)，一言一行都直接關(guān)系到我們的整體形象。俗話說得好“做得好不好是能力問題，做不做是態(tài)度問題”，這就要求我們必須端正工作態(tài)度，認(rèn)真處理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格使用行業(yè)服務(wù)語言，工作認(rèn)真，態(tài)度和藹，不可拖拖拉拉，三心二意，真正使每一個(gè)客戶都有賓至如歸的溫馨感覺，這樣才能提高我們的形象，從而吸引更多的客戶。

3恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé).。堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫存核對一致，確?，F(xiàn)金庫存簿與實(shí)際庫存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，整點(diǎn)時(shí)做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；做到及時(shí)勾對流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。

4.加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)能力和辦事效率。積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用；在業(yè)余時(shí)間，自學(xué)本科課程，參加遠(yuǎn)程教育考試，為更好地適應(yīng)各崗位的需要奠定良好的基礎(chǔ)。

三、整改措施

1.加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。認(rèn)真學(xué)習(xí)鉆研業(yè)務(wù)知識，熟練掌握本專業(yè)本崗位的基本技能、操作辦法和工作流程。認(rèn)真參加上級安排的各類培訓(xùn)活動(dòng)，努力學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新技術(shù)，不斷提高新知識結(jié)構(gòu)，適應(yīng)工作需要。

2.加強(qiáng)政治思想修養(yǎng)，不斷提高政策理論水平。認(rèn)真學(xué)習(xí)國家金融方針政策和金融理論知識，了解金融業(yè)改革發(fā)展動(dòng)態(tài)，明確工作方向。

3.切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，努力做好本職工作。在平時(shí)的工作中嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，做到日清月結(jié)，定期向會(huì)計(jì)核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時(shí)匯報(bào)及時(shí)處理。

4.加強(qiáng)道德素質(zhì)修養(yǎng)，樹立文明形象。牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人

5．經(jīng)常反思，保持良好的工作作風(fēng)。按照“學(xué)有所思、思有所悟、悟有所行、行有所果”的思想和忠誠信合的事業(yè)，維護(hù)信合的紀(jì)律，堅(jiān)持“三?！保匆皇浅W(xué)。在刻苦學(xué)習(xí)中夯實(shí)自己履行職責(zé)的理論水平的根基；二是常思。在創(chuàng)新中提高履行職責(zé)的能力水平，學(xué)而不思則惘，思而不學(xué)則殆。努力在理性思想中提高判斷問題、籌劃和落實(shí)工作的能力素質(zhì)；三是常用。在穩(wěn)定工作實(shí)踐中研究新情況、謀劃新思路、解決新問題、求得新成效。

第四篇：擔(dān)保公司出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司 出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》等政策規(guī)定，撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司全體出資人現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務(wù)對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進(jìn)行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運(yùn)用股東資金進(jìn)行理財(cái)，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進(jìn)行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后及時(shí)將客戶保證金退還客戶。

八、如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告經(jīng)營情況，提供信息資料和財(cái)務(wù)報(bào)表，不編報(bào)虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強(qiáng)行業(yè)自律，維護(hù)融資性擔(dān)保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司

二O一三年四月十二日

全體出資人簽字（蓋章）：

第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營,確保公司健康可持續(xù)發(fā)展

依法合規(guī)經(jīng)營，確保公司健康可持續(xù)發(fā)展

前些年，由于保險(xiǎn)主體的增加，市場競爭漸入白熱化，為了擴(kuò)大市場份額，一些保險(xiǎn)公司開始進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不計(jì)成本不計(jì)后果地降低費(fèi)率，放松理賠的管控，造成了中國財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)盈利能力的整體下降。針對這種情況，我們要在不斷提升自身經(jīng)營能力的同時(shí)，加快構(gòu)建公司內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營機(jī)制，努力提高內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管控的水平，建立流程清晰、信息通暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確保公司可持續(xù)健康發(fā)展。

一、依法合規(guī)經(jīng)營的意義

風(fēng)險(xiǎn)管理是整個(gè)保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的核心需求之一，面對整個(gè)金融市場，提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平可以大大降低保險(xiǎn)公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定保險(xiǎn)公司的發(fā)展。合規(guī)經(jīng)營機(jī)制滯后，違法違規(guī)現(xiàn)象的出現(xiàn)，一方面導(dǎo)致保險(xiǎn)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的增加，另一方面導(dǎo)致行業(yè)形象受損，甚至使公眾喪失對保險(xiǎn)行業(yè)的信心，這顯然不利于公司的長遠(yuǎn)發(fā)展。

保險(xiǎn)行業(yè)越發(fā)展,保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理應(yīng)該越完善,經(jīng)營機(jī)制也應(yīng)該越規(guī)范。因此加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營機(jī)制建設(shè)，有利于防范化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，樹立行業(yè)的良好形象，促進(jìn)公司的可持續(xù)健康發(fā)展。加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營機(jī)制建設(shè)，還有利于準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管要求，落實(shí)監(jiān)管政策，提供合規(guī)經(jīng)營建議。同時(shí),及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢和反饋,為監(jiān)管政策的改進(jìn)提供相關(guān)的參考信息。

合規(guī)管理是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化內(nèi)部控制，維護(hù)企業(yè)品牌和聲譽(yù)，提升競爭力及企業(yè)價(jià)值的必然要求和重要保障。有效推進(jìn)合規(guī)管理，才能確保人保公司又好又快發(fā)展，二、依法合規(guī)經(jīng)營，我們要做好以下幾方面工作：

1、做好合規(guī)宣傳，推行合規(guī)文化

公司倡導(dǎo)以誠信、守法為中心的合規(guī)文化，推行合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)理念，培育全體員工的合規(guī)意識，將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，引導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)、公司全體員工嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營。

要讓依法合規(guī)經(jīng)營真正深入人心，我們應(yīng)高度重視依法合規(guī)宣傳工作，大力建設(shè)合規(guī)文化。從企業(yè)內(nèi)部和外部開展一系列圍繞合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)活動(dòng)，利用各種渠道，組織形式多樣的合規(guī)宣傳，倡導(dǎo)合規(guī)理念。不僅在制度建設(shè)和組織架構(gòu)上進(jìn)行系統(tǒng)性建設(shè)，還要大力營造“違規(guī)恥，合規(guī)榮”的企業(yè)文化。

2、做好員工的合規(guī)經(jīng)營培訓(xùn)工作

應(yīng)帶動(dòng)工作人員轉(zhuǎn)變思想，培養(yǎng)員工的合規(guī)意識。構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營機(jī)制，通過定期的系統(tǒng)培訓(xùn)提高合規(guī)人員的專業(yè)技能，對員工進(jìn)行法律、保險(xiǎn)、財(cái)會(huì)、金融等方面有針對性的專業(yè)知識教育,幫助員工熟悉監(jiān)管規(guī)定與內(nèi)控要求，使之具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，特別是應(yīng)當(dāng)具有把握法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度的能力。

提高員工的主動(dòng)合規(guī)意識，增強(qiáng)員工的合規(guī)自覺性，做到從“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，促使員工自覺承擔(dān)合規(guī)責(zé)任，降低過失違規(guī)和主動(dòng)違規(guī)的發(fā)生概率，進(jìn)而提高公司人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，培養(yǎng)合規(guī)的從業(yè)人員隊(duì)伍。

3、合規(guī)經(jīng)營理念與具體工作結(jié)合

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為，包括廣告宣傳、產(chǎn)品開發(fā)、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務(wù)、客戶投訴處理等。從具體業(yè)務(wù)角度分析，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，可以增加業(yè)務(wù)流程的透明度。通過把依法合規(guī)經(jīng)營理念與具體工作流程、工作措施相結(jié)合，可以更好地提升公司的管理水平，阻止內(nèi)部的意外事件及問題發(fā)生，全面監(jiān)控各業(yè)務(wù)流程，降低公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，提高公司的盈利能力。

合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，更是公司各部門和分支機(jī)構(gòu)、每一位員工的責(zé)任。公司各部門和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)進(jìn)行日常的合規(guī)自查，定期向合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或者風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評估。

我們?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)的合規(guī)經(jīng)營，不僅僅是公司行為，更對行業(yè)的發(fā)展起到了引領(lǐng)和帶頭作用，理賠工作的合規(guī)經(jīng)營，對凈化理賠市場、樹立人保金牌客服形象、提高公司盈利能力建設(shè)都有重大意義。只有大力加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，使合規(guī)觀念深入人心，我們?nèi)吮９静拍茉谝?guī)范的工作和管理中健康發(fā)展。有效識別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，全面提升精細(xì)化管理水平，確保集團(tuán)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)營，為中國人保新的創(chuàng)業(yè)和跨越式發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。