第一篇：理財經(jīng)理資格考試試題

理財經(jīng)理資格考試試題 90分鐘 滿分100分

單位____ 網(wǎng)點____ 姓名____ 得分____

一、單選題（每題0.5分，40題，共20分）

1、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

2、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

3、郵儲銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機關(guān)，其中以（）為主。

A.企業(yè)單位

B.政府機關(guān)

C.事業(yè)單位

D.國有企業(yè)

4、客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（）時間為宜。

A.放假

B.休閑

C.休息

D.上班

5、電話約訪時，首先要確定客戶（）。

A.通話是否方便

B.對產(chǎn)品是否有興趣

C.是否聽說過自己

D.是否有時間見面

6、下列話術(shù)采用了最后時限法的是（）。

A.早些辦理就早些獲得收益。

B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金Ａ還是基金Ｂ？

D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？

7、在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。

A.3

B.4 C.5 D.6

8、以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟因素。

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟波動

D.國際資本流動

9、（）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新。在填寫時，客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回顧分析。每月結(jié)束時，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完成業(yè)務(wù)的意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，避免遺漏。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

10、在保證收益理財計劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分攤風(fēng)險

D.理財產(chǎn)品設(shè)計者

11、在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的()原則

A.數(shù)量優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.價格優(yōu)先

D.品種優(yōu)先

12、風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的A.資源配臵的功能

B.聚斂資金的功能

C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能

D.風(fēng)險再分配功能

13、結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

14、投保人根據(jù)保險合同的規(guī)定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發(fā)生所造成經(jīng)濟損失的補償所預(yù)先支付的費用是

A.保險標(biāo)的B.保險費

C.保險賠償

D.以上都不是

15、下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合

A.國債

B.認股權(quán)證

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.期貨期權(quán)

16、收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏緊的收入分配政策會

A.刺激投資需求增長

B.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn)

C.刺激股市反彈

D.抑制房地產(chǎn)價格上漲 17、2011年，我行代理保險業(yè)務(wù)排名銀保市場第（）位。

A.1 B.2 C.3 D.4

18、國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。

A.“元”；元

B.“元”；百元

C.“角”；千元

D.“角”；百元

19、憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售完部分（）。

A.銀行自動注銷

B.作為機動額度退回財政部

C.退回財政部注銷

D.銀行可自留

20、老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。

A.加辦憑證帳戶

B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國債賬戶

21、中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起()內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

22、目前客戶在辦理（）中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風(fēng)險。

A.代理貴金屬業(yè)務(wù)

B.實物貴金屬業(yè)務(wù)

C.賬戶貴金屬業(yè)務(wù)

D.貴金屬定投業(yè)務(wù)

23、我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測算依據(jù)不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.上證指數(shù)

C.銀行間市場信用品種收益率

D.固定收益類投資計劃預(yù)期收益率

24、集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）

A.銀行

B.基金公司

C.證券公司

D.信托公司

25、銀行代銷集合資金信托計劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）

A.代銷協(xié)議

B.代理資金收付協(xié)議

C.信托合同

D.委托代理合同

26、我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。

A.2007 B.2008 C.2009 D.2010

27、截至2012年6月底，我行到期財富系列理財產(chǎn)品未達到預(yù)期收益率的有幾只（）。

A.0 B.1 C.2 D.3

28、人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（）。

A.為客戶保密

B.勤勉盡職原則

C.誠實守信原則

D.公平對待客戶原則

29、培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）

A.要求

B.方式

C.費用

D.時間

30、目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收?。ǎ┑认嚓P(guān)收費項目、收費條件、收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式

A.銷售費

B.開戶手續(xù)費

C.投資管理費

D.托管費

31、下列關(guān)于家庭生命周期的說法，錯誤的是（）。

A.家庭形成期是指從結(jié)婚到子女出生這一段時間

B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負擔(dān)增加

C.家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理財為主

32、某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。假設(shè)期間郵儲銀行于2011年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率調(diào)整為4.0%（費后），則客戶收益的具體金額為：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

33、保證收益型理財產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險

A.客戶

B.銀行

C.保險公司

D.A和B

34、非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）

A.本金安全

B.收益安全

C.無風(fēng)險

D.A和B

35、理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響

A.專業(yè)能力

B.溝通能力

C.服務(wù)水平

D.A和C

36、期貨交易每個合同的金額是（）

A.固定的B.浮動的C.變動的D.A和B

37、保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品

A.全額、不承諾

B.部分、承諾

C.按合同約定、不承諾

D.全額、承諾

38、與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。

A.事先預(yù)約

B.事先準(zhǔn)備

C.直接上門

D.陌生拜訪

39、客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。

A.客戶經(jīng)理的任務(wù)

B.客戶的需求

C.行長的指示

D.客戶的喜好

40、（）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。

A.情感維護

B.知識維護

C.顧問式維護

D.上門維護

二、多選題（每題0.5分，40題，共20分）

1、績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為重要考核因素。

A.風(fēng)險管理

B.客戶投訴

C.不良貸款

D.規(guī)章執(zhí)行

2、公司客戶選擇要考慮客戶的（），并通過對外部環(huán)境和自身條件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進行綜合評定。

A.所在行業(yè)

B.業(yè)務(wù)類型

C.經(jīng)營狀況

D.人際關(guān)系

3、客戶的信息資料來源包括（）。

A.工商企業(yè)名錄

B.企業(yè)法人錄

C.產(chǎn)品目錄

D.統(tǒng)計年鑒

E.政府及其他部門可供查閱的資料

F.大眾傳播媒體公布的信息

G.互聯(lián)網(wǎng)

4、股票掛鉤型理財產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品

A.申購新股理財計劃

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠期

E.股票組合掛鉤理財計劃

5、以下關(guān)于我行貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）

A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有11個合約

B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個人客戶和法人客戶開放中立倉申報功能

C.交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務(wù)的一項重要優(yōu)勢

D.目前我行貴金屬業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品相對于其他商業(yè)銀行十分豐富

E.獨立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進的交易渠道

6、按照銷售管理辦法，以目前我行發(fā)售的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級來看,適合購買的客戶風(fēng)險承受能力評級包括（）。

A.謹慎型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.進取型

E.激進型

7、我行建立了健全的風(fēng)險管理制度，下列哪些是我行引入的市場風(fēng)險分析或計量方法（）。A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.內(nèi)部模型法

8、銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）

A.理財產(chǎn)品銷售資格

B.相關(guān)法律法規(guī)

C.金融專業(yè)知識

D.財務(wù)專業(yè)知識

E.基本銷售技能

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（）管理制度

A.銷售人員資格考核

B.繼續(xù)培訓(xùn)

C.自上而下

D.跟蹤評價

E.平面化

10、我行理財產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)立的品牌有（）

A.創(chuàng)富系列

B.天富系列

C.財富系列

D.金蘋果系列

E.袋里淘金系列

11、個人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個人優(yōu)質(zhì)客戶。A.有較大利潤貢獻

B.有較好滿意度

C.具有開發(fā)潛力

D.有較好忠誠度

12、圈內(nèi)中心人物包括（）。

A.政府機構(gòu)的核心人物

B.專業(yè)協(xié)會的核心人物

C.事業(yè)單位的核心人物

D.國營和私營企業(yè)管理人員

E.注冊會計師，律師等

13、下列哪些因素影響到債券的收益率

A.息票率

B.期限

C.購買價格

D.發(fā)行費用

E.債券稅收

14、以下關(guān)于上海黃金交易所的說法正確的有（）

A.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的，由中國人民銀行組建的B.它不以盈利為目的

C.它實行的是會員制組織形式

D.上海黃金交易所的貴金屬交易屬于典型的場外交易

E.交易的合約包括現(xiàn)貨合約和期貨合約兩類

15、理財人員考核指標(biāo)包括（）A.工資高低

B.客戶投訴情況

C.銷售業(yè)績

D.誤導(dǎo)銷售

E.工作時間長短

16、每次在柜面購買我行人民幣理財產(chǎn)品都需要客戶簽字的銷售文件包括

A.理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書

B.募集說明書

C.風(fēng)險揭示書

D.宣傳折頁

E.產(chǎn)品說明書

17、根據(jù)傳統(tǒng)的地域劃分，世界上主要的外匯市場可分為（）等三大部分

A.歐洲

B.非洲

C.亞洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

18、代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險包括（）

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

E.經(jīng)濟風(fēng)險

19、股票掛鉤型理財產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品

A.申購新股理財計劃

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠期

E.股票組合掛鉤理財計劃

20、以下關(guān)于我行貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）

A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有11個合

約

B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個人客戶和法人客戶開放中立倉申報功能

C.交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務(wù)的一項重要優(yōu)勢

D.目前我行貴金屬業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品相對于其他商業(yè)銀行十分豐富

E.獨立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進的交易渠道

21、獲取客戶信息的途徑包括（）。

A.直接獲取 B.間接獲取 C.主動獲取 D.被動獲取

22、通過直接法獲取對手信息可以（）。A.直接到對方銀行的營業(yè)網(wǎng)點暗訪 B.通過客戶打探 C.官方網(wǎng)站上查詢

D.致電對方的客戶服務(wù)中心 E.通過搜索引擎查詢關(guān)鍵字

23、體態(tài)禮儀主要包括（）。A.站 B.坐 C.走 D.跑

24按照債券的券面形式可以將債券分類為 A.實物債券 B.憑證式債券 C.記帳式債券 D.浮動利率債券 E.固定利率債券、25、國債是國家向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與()。A.記賬式國債 B.憑證式國債

C.儲蓄國債（電子式）D.特殊式國債

26、客戶購買我行郵銀財富御享理財產(chǎn)品，可能面臨的風(fēng)險種類主要包括（）。A.政策風(fēng)險 B.市場風(fēng)險 C.流動性風(fēng)險 D.信用風(fēng)險 E.管理風(fēng)險

27、為了控制郵銀財富御享面臨的信用風(fēng)險，我行采取的措施包括（）。A.根據(jù)投資品種基本面對債券進行評價和管理。

B.嚴格控制所投資的風(fēng)險性金融產(chǎn)品的發(fā)行人信用等級。

C.緊密跟蹤公司基本面變化，對發(fā)生評級下調(diào)的資產(chǎn)及時采取合理措施。D.根據(jù)不同品種及期限的信用產(chǎn)品，給予發(fā)行主體及債項評價。

E.對于高收益信用產(chǎn)品，分別進行主體和債項評價。

28、銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）A.理財產(chǎn)品銷售資格 B.相關(guān)法律法規(guī) C.金融專業(yè)知識 D.財務(wù)專業(yè)知識 E.基本銷售技能

29、銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（）A.詆毀其他機構(gòu)的理財產(chǎn)品或銷售人員 B.散布虛假信息，擾亂市場秩序

C.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易

D.正確引導(dǎo)客戶購買適合的理財產(chǎn)品 E.預(yù)約客戶購買即將發(fā)售的理財產(chǎn)品 30、行為金融理論認為（）。

A．投資者是理性的 B．市場是有效的

C．投資者會犯系統(tǒng)性的決策錯誤

D．投資者會對非相關(guān)信息作出反應(yīng)

31、下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有（）。

A．基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)

B．代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

C．代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

D．基金份額持有人召開的基金持有人大會會議召開后，如果基金管理人和托管人對持有人大會決定的事項不履行信息披露義務(wù)的，召集大會的基金份額持有人沒有履行相關(guān)的信息披露的義務(wù)

32、基金托管人應(yīng)安全保管的基金財產(chǎn)包括（）。

A．基金印章

B．基金資產(chǎn)賬戶

C．重要文件

D．核對基金資產(chǎn)

33、下列屬于直接融資工具的是()。

A 政府

B 企業(yè)債券

C 銀行債券

D 商業(yè)票據(jù)

E 公司股票

34、屬于個人貸款的是()。

A 個人住房貸款

B 個人投資貸款

C 個人消費貸款

D 個人經(jīng)營貸款

E 個人信用卡透支

35、下列關(guān)于偽造貨幣罪的說法中，正確的是()

A 偽造貨幣罪是指仿造人民幣或外國貨幣的式樣，非法制造假貨幣，冒充法定貨幣的行為

B 本罪侵犯的客體是國內(nèi)市場流通的人民幣

C 本罪的主體是一般主體，為年滿16周歲，具有辨認控制能力的自然人

D 偽造貨幣的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金

E 偽造貨幣集團的首要分子處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

36、銀團貸款成員有()。

A 銀團牽頭行

B 銀團組織行

C 銀團代理行

D 銀團委托行

E 銀團參加行

37、下列各項中，屬于票據(jù)繼受取得的方式有()。

A 交付

B 繼承

C 稅收

D 背書 E 因公司合并而取得

38、公司設(shè)立的法律特征是()。

A 公司設(shè)立是公司發(fā)起人為促成公司成立并取得法人資格

B 設(shè)立行為只能發(fā)生在公司成立以前，并應(yīng)當(dāng)嚴格履行法定的條件和程序

C 設(shè)立行為的目的是最終成立公司，取得主體資格，使公司具有權(quán)利能力和行為能力

D 設(shè)立公司的內(nèi)容對所有公司而言一般相同

E 公司的種類不同，設(shè)立行為的內(nèi)容也有所區(qū)別

39、下列屬于中國銀監(jiān)會監(jiān)管措施的是()。

A 市場準(zhǔn)入

B 非市場監(jiān)管

C 監(jiān)管談話

D 現(xiàn)場監(jiān)管

E 信息披露監(jiān)管

40、公司設(shè)立的法律特征是()。

A 公司設(shè)立是公司發(fā)起人為促成公司成立并取得法人資格

B 設(shè)立行為只能發(fā)生在公司成立以前，并應(yīng)當(dāng)嚴格履行法定的條件和程序

C 設(shè)立行為的目的是最終成立公司，取得主體資格，使公司具有權(quán)利能力和行為能力

D 設(shè)立公司的內(nèi)容對所有公司而言一般相同

E 公司的種類不同，設(shè)立行為的內(nèi)容也有所區(qū)別

三、判斷題（每題0.5分，40題，共20分）

1、總行從2009年起開展全國“金雁獎”營銷評選活動，每年評選一次。

A.正確 B.錯誤

2、可行性研究是決定能否實施營銷方案的重要依據(jù)。

A.正確 B.錯誤

3、盡量為客戶著想，最好由客戶來確定或由客戶主動安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。A.正確 B.錯誤

4、營銷很多時候不是一次兩次見面就能敲定下來的，還需要不斷的在與客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)商機。A.正確 B.錯誤

5、客戶所獲得利益要與他的期望值相當(dāng)，否則他就會覺得得不償失而拒絕成交。

A.正確 B.錯誤

6、循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做一個小選擇”上來。

A.正確 B.錯誤

7、債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證

A.正確 B.錯誤

8、金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險管理，所以其自身的風(fēng)險是較低的。

A.正確 B.錯誤

9、理財客戶購買財產(chǎn)保險可以實現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財目標(biāo)

A.正確 B.錯誤

10、資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值

A.正確 B.錯誤

11、在客戶投保保險產(chǎn)品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)聲明或代投保人或被保險人簽名。

A.正確 B.錯誤

12、我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。

A.正確 B.錯誤

13、我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。

A.正確 B.錯誤

14、如果央行宣布降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率將升高。

A.正確 B.錯誤

15、受托人可以享有信托計劃的信托利益。

A.正確 B.錯誤

16、機構(gòu)客戶可以保有5萬元的某期財富債券系列理財產(chǎn)品。

A.正確 B.錯誤

17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本。

A.正確 B.錯誤

18、經(jīng)客戶簽字確認的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。

A.正確 B.錯誤

19、在我行進行客戶風(fēng)險承受力評估時，理財經(jīng)理可以幫助客戶填寫《中國郵政儲蓄銀行客戶風(fēng)險承受力評估報告》內(nèi)容，由客戶本人確認簽字。

A.正確 B.錯誤

20、利率、匯率和股票價格等因素的波動能對投資收益產(chǎn)生影響，但是投資者的本金不會遭受損失。

A.正確 B.錯誤

21、目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點營銷對象。

A.正確 B.錯誤

22、隨著市場的變化，目標(biāo)客戶也是不斷調(diào)整和更新的。

A.正確 B.錯誤

23、與客戶正式接觸的順序是：開場白和寒暄、拉近距離、引發(fā)興趣、探尋需求。

A.正確 B.錯誤

24、營銷很多時候不是一次兩次見面就能敲定下來的，還需要不斷的在與客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)商機。

A.正確 B.錯誤

25、投訴是客戶對產(chǎn)品和服務(wù)不滿意的一種集中表現(xiàn)。

A.正確 B.錯誤

26、和客戶交往，選擇適宜的禮品，在適當(dāng)?shù)臅r間、適當(dāng)?shù)膱龊纤徒o客戶，能夠?qū)﹄p方的交往起到潤滑的作用。

A.正確 B.錯誤

27、固定收益理財計劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險完全由銀行承擔(dān),如果資金運營不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受;如果資金運營得當(dāng),則超過固定收益部分的收益由銀行和客戶按照合同約定分配的一種理財計劃。

A.正確 B.錯誤

28、公司經(jīng)營狀況的變化影響到股價，這是股票的系統(tǒng)性風(fēng)險。

A.正確 B.錯誤

29、可提前贖回債券的發(fā)行者在發(fā)行債券的同時獲得一個基于債券價格的看漲期權(quán)

A.正確 B.錯誤

30、上市公司增資擴股就會導(dǎo)致股價上漲

A.正確 B.錯誤

31、結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合。

A.正確 B.錯誤

32、信用掛鉤型理財計劃的特點是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者可以獲得固定的年收益率;如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何收益。

A.正確 B.錯誤

33、買入期權(quán)又稱為看漲期權(quán)。

A.正確 B.錯誤

34、賣出期權(quán)又稱為看跌期權(quán)。

A.正確 B.錯誤

35、現(xiàn)貨即期合約在成交后立刻完成資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)。

A.正確 B.錯誤

36、我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。

A.正確 B.錯誤

37、商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。

A.正確 B.錯誤

38、經(jīng)客戶簽字確認的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。

A.正確 B.錯誤

39、客戶購買理財產(chǎn)品時，若理財產(chǎn)品風(fēng)險等級超過客戶風(fēng)險承受能力，客戶就不能購買該理財產(chǎn)品。

A.正確 B.錯誤

40、各分、支行可以根據(jù)需要自行設(shè)計制作宣傳材料，但是相關(guān)宣傳文本需統(tǒng)一報總行審查。

A.正確 B.錯誤

四、簡答（每題8分，4題，共32分）

1、分析市場營銷環(huán)境的意義

2、常見消費心理

3、簡述消費者購買過程。

4、市場營銷環(huán)境的特點

五、案例分析（每題8分，1題，共8分）

客戶張先生來我網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，希望我行理財經(jīng)理能為他進行合理的資產(chǎn)配臵，根據(jù)客戶的一下情況，簡單擬一份理財規(guī)劃書，并結(jié)合我行的產(chǎn)品進行配臵?？蛻舯尘百Y料：張先生29歲，是某股份企業(yè)中層干部，妻子28歲，某股份企業(yè)業(yè)務(wù)員，雙方有企業(yè)養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險，工作不太穩(wěn)定，有一女，三歲?？蛻糍Y產(chǎn)狀況：家庭年稅后收入222000元，支出34000元，年收支結(jié)余26000元?，F(xiàn)有銀行存款流動資金5萬，擁有一套房子60平米市值30萬，一輛小轎車市值12萬，無負債。客戶理財目標(biāo)：

A.想擁有一套100平米的大房子； B.為女兒準(zhǔn)備充足的教育金； C.保證自己與妻子的養(yǎng)老； D.一年出去旅游3次

第二篇：理財經(jīng)理試題

a一.單選題

1.接上題，如果被保險人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開支是10萬元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A)A.280萬 B.600萬 C.300萬 D.500萬

2.以下（D）是營銷策劃六大流程中的第二個流程（1分）

A.控制實施 B.界定問題 C.確立目標(biāo) D.收集、分析信息

3.養(yǎng)老金總需求即個人（包括被供養(yǎng)家庭成員）的終身養(yǎng)老金需求總額在退休時點的現(xiàn)值，下列哪項是影響?zhàn)B老金總需求的要素？(B)(1)個人預(yù)期余命(2)退休期間的預(yù)期通貨膨脹率(3)資產(chǎn)的投資回報率(4)既得養(yǎng)老金 A.(1)(2)(3)(4)B.(1)(2)(3)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(4)4.被保險人現(xiàn)年40歲，年收入為20萬元，個人年支出為5萬元，打算60歲退休，如果被保險人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開支是10萬元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A)A.280萬 B.600萬 C.300萬 D.500萬

5.股票市場價格指數(shù)，即股票指數(shù)，是由證交所或金融服務(wù)機構(gòu)編制的表明股票市場(B)變動的相對數(shù)。

A.價值水平B.價格水平C.收益水平D.平均收益水平

6.新產(chǎn)品開發(fā)過程的第一個階段是（D）。

A.評核與篩選 B.營業(yè)分析 C.產(chǎn)品開發(fā) D.提出目標(biāo)，搜集構(gòu)想

7.年初資產(chǎn)20 萬，負債5 萬，年底資產(chǎn)30 萬，負債3 萬，資產(chǎn)與負債均以成本計價。當(dāng)?shù)膬π铑~應(yīng)為多少?(D)A.2 萬 B.8 萬 C.10萬 D.12 萬

8.下列關(guān)于金融市場融資方式的描述中，錯誤的是（C）A.金融市場的融資方式主要分為直接融資和間接融資。

B.直接融資是指資金盈余單位直接買入資金赤字單位發(fā)行的證券的融資方式，直接證券包括債券和股票等金融工具。

C.間接融資是指資金赤字單位向金融中介發(fā)行直接債券，而金融中介向資金盈余單位出售自身發(fā)行的證券的融資方式，間接證券包括商業(yè)本票、存單、存折等金融工具。

D.在間接融資過程中，金融中介的作用在于將直接證券轉(zhuǎn)化為間接證券。9.投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大？（D）

A.固定收益理財計劃 B.保證收益理財計劃 C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

10.以下合同雙方的簽訂，符合合同定義的是（C）

A.中國郵政儲蓄銀行和太平人壽廈門分公司 B.中國郵政儲蓄銀行福建省分行和太平人壽總公司 C.中國郵政儲蓄銀行和太平人壽總公司 D.中國郵政儲蓄銀行和太平人壽福建分公司 11.下列有關(guān)家庭資產(chǎn)負債表的說法中，正確的是（C）。

A.資產(chǎn)負債表可以顯示一段時間的家庭收支狀況 B.資產(chǎn)負債表可以顯示一個時點的現(xiàn)金流量狀況

C.資產(chǎn)負債表可以顯示一個時點的家庭資產(chǎn)與負債狀況 D.資產(chǎn)負債表用成本計價時更能反映家庭資產(chǎn)與負債狀況

12.下列生命周期與投資目標(biāo)不相匹配的是：（B）

A.20-45歲，主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為重大支出積累資金，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開支需要。

B.45-60歲，主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為重大支出積累資金，日常開支需要。C.45-60歲，主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開支需要。D.60歲，主要投資目標(biāo)：增加當(dāng)前收益，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開支需要。13.基金定投最大的優(yōu)勢是（D）

A.每一次投入的金額小，這樣長期以來可以購買多種基金 B.每一次都購買相同份數(shù)的基金，這樣便于日后計算

C.從操作角度，這樣就把銀行的存款和投資賬戶連接起來，便于投資者操作

D.由于每一次投入金額相同，所以每次購買的份數(shù)與價格成反比，這樣長期下來就攤平了成本 14.下列說法錯誤的是（A）。

A.資產(chǎn)負債表反映主體在一段特定時間所擁有的資產(chǎn)、需償還的債務(wù)以及所有者擁有的凈資產(chǎn)情況 B.利潤表反映主體在一定期間的經(jīng)營成果

C.現(xiàn)金流量表反映主體在一定期間現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物流入和流出的情況

D.附注是對在資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等報表中列示項目的文字描述或明細資料，以及對未能在這些報表中列示項目的說明等

15.現(xiàn)有資產(chǎn)20萬元，年投資1萬元，報酬率8%，幾年后可以累計100 萬元退休金?（D）A.RATE(8%，-1，-20，100，0)B.PV(8%，-1，-20，100，0)C.FV(8%，-1，-20，100，0)D.NPER(8%，-1，-20，100，0)16.則下列說法正確的是（A）

A.直接標(biāo)價法，人民幣升值 B.直接標(biāo)價法，人民幣貶值 C.間接標(biāo)價法，美元升值 D.間接標(biāo)價法，美元貶值

17.小劉購買了一款意外傷害保險，每年6

第三篇：理財經(jīng)理崗位(初級)資格考試—模擬卷

試卷名稱： 理財經(jīng)理崗位（初級）資格考試—模擬卷(2)

1、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干：

中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

A

2、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干：

中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

C

3、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第三節(jié) 客戶類型

題干：

郵儲銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機關(guān)，其中以（）為主。

A.企業(yè)單位

B.政府機關(guān)

C.事業(yè)單位

D.國有企業(yè)

答案：

A

4、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（）時間為宜。

A.放假

B.休閑

C.休息

D.上班

答案：

D

5、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

電話約訪時，首先要確定客戶（）。A.通話是否方便

B.對產(chǎn)品是否有興趣

C.是否聽說過自己

D.是否有時間見面

答案：

A

6、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第四章 營銷話術(shù)--第二節(jié) 網(wǎng)點營銷話術(shù)

題干：

下列話術(shù)采用了最后時限法的是（）。

A.早些辦理就早些獲得收益。

B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金Ａ還是基金Ｂ？

D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？

答案：

B

7、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第五章 營銷禮儀--第一節(jié) 電話溝通的禮儀

題干：

在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。

A.3

B.4

C.5

D.6 答案：

A

8、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 4 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第六章 營銷風(fēng)險--第一節(jié) 營銷風(fēng)險類型

題干：

以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟因素。

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟波動

D.國際資本流動

答案：

B

9、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第七章 示范網(wǎng)點模型簡介--第二節(jié) 銷售管理

題干：

（）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新。在填寫時，客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回顧分析。每月結(jié)束時，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完成業(yè)務(wù)的意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，避免遺漏。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

答案：

C

10、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第一章-理財業(yè)務(wù)概述--概述

題干：

在保證收益理財計劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分攤風(fēng)險

D.理財產(chǎn)品設(shè)計者

答案：

A

11、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干：

在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的()原則

A.數(shù)量優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.價格優(yōu)先

D.品種優(yōu)先

答案：

B

12、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干：

風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的 A.資源配置的功能

B.聚斂資金的功能

C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能

D.風(fēng)險再分配功能

答案：

D

13、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

答案：

D

14、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

投保人根據(jù)保險合同的規(guī)定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發(fā)生所造成經(jīng)濟損失的補償所預(yù)先支付的費用是

A.保險標(biāo)的 B.保險費

C.保險賠償

D.以上都不是 答案：

B

15、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合 A.國債

B.認股權(quán)證

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.期貨期權(quán)

答案：

C

16、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第五章-個人理財理論--個人理財概述

題干：

收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏緊的收入分配政策會

A.刺激投資需求增長

B.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn)

C.刺激股市反彈

D.抑制房地產(chǎn)價格上漲

答案：

D

17、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--保險

題干：

2011年，我行代理保險業(yè)務(wù)排名銀保市場第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4 答案：

A

18、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--國債

題干：

國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。

A.“元”；元

B.“元”；百元

C.“角”；千元

D.“角”；百元

答案：

B

19、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--國債

題干：

憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售完部分（）。

A.銀行自動注銷

B.作為機動額度退回財政部 C.退回財政部注銷

D.銀行可自留

答案：

C

20、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--國債

題干：

老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。

A.加辦憑證帳戶

B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國債賬戶

答案：

A

21、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--基金

題干：

中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起()內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

答案：

B

22、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--貴金屬

題干：

目前客戶在辦理（）中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風(fēng)險。

A.代理貴金屬業(yè)務(wù)

B.實物貴金屬業(yè)務(wù)

C.賬戶貴金屬業(yè)務(wù)

D.貴金屬定投業(yè)務(wù)

答案：

A

23、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--御享

題干：

我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測算依據(jù)不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.上證指數(shù)

C.銀行間市場信用品種收益率

D.固定收益類投資計劃預(yù)期收益率

答案：

B

24、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干：

集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）

A.銀行 B.基金公司

C.證券公司

D.信托公司

答案：

D

25、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干：

銀行代銷集合資金信托計劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）

A.代銷協(xié)議

B.代理資金收付協(xié)議

C.信托合同

D.委托代理合同 答案：

B

26、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010 答案：

B

27、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

截至2012年6月底，我行到期財富系列理財產(chǎn)品未達到預(yù)期收益率的有幾只（）。

A.0

B.1

C.2

D.3 答案：

A

28、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（）。

A.為客戶保密

B.勤勉盡職原則

C.誠實守信原則

D.公平對待客戶原則

答案：

D

29、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）

A.要求 B.方式

C.費用

D.時間

答案：

C

30、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收取（）等相關(guān)收費項目、收費條件、收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式

A.銷售費

B.開戶手續(xù)費

C.投資管理費

D.托管費

答案：

B

31、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第六章-個人理財實務(wù)--個人理財實務(wù)

題干：

下列關(guān)于家庭生命周期的說法，錯誤的是（）。

A.家庭形成期是指從結(jié)婚到子女出生這一段時間

B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負擔(dān)增加

C.家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理財為主

答案：

C

32、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--理財經(jīng)理

題干：

某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。假設(shè)期間郵儲銀行于2011年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率調(diào)整為4.0%（費后），則客戶收益的具體金額為：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

答案：

A

33、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

保證收益型理財產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險

A.客戶

B.銀行

C.保險公司

D.A和B 答案：

B

34、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）

A.本金安全

B.收益安全

C.無風(fēng)險

D.A和B 答案：

D

35、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響

A.專業(yè)能力

B.溝通能力

C.服務(wù)水平

D.A和C 答案：

D

36、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

期貨交易每個合同的金額是（）

A.固定的 B.浮動的 C.變動的 D.A和B 答案：

A

37、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品

A.全額、不承諾

B.部分、承諾

C.按合同約定、不承諾

D.全額、承諾

答案：

D

38、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。

A.事先預(yù)約

B.事先準(zhǔn)備

C.直接上門

D.陌生拜訪

答案：

A

39、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第四節(jié) 正式接觸客戶

題干：

客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。

A.客戶經(jīng)理的任務(wù)

B.客戶的需求

C.行長的指示

D.客戶的喜好

答案：

B

40、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第六節(jié) 客戶維護與管理

題干：

（）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。

A.情感維護

B.知識維護

C.顧問式維護

D.上門維護

答案：

C

41、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第五節(jié) 郵儲銀行的營銷渠道

題干：

績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為重要考核因素。

A.風(fēng)險管理

B.客戶投訴

C.不良貸款

D.規(guī)章執(zhí)行

答案：

AB

42、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第一節(jié) 尋找目標(biāo)客戶

題干：

個人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個人優(yōu)質(zhì)客戶。

A.有較大利潤貢獻

B.有較好滿意度

C.具有開發(fā)潛力

D.有較好忠誠度

答案：

AC

43、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第七章 示范網(wǎng)點模型簡介--第一節(jié) 營銷流程

題干：

圈內(nèi)中心人物包括（）。

A.政府機構(gòu)的核心人物

B.專業(yè)協(xié)會的核心人物

C.事業(yè)單位的核心人物

D.國營和私營企業(yè)管理人員

E.注冊會計師，律師等 答案：

AB

44、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干：

下列哪些因素影響到債券的收益率

A.息票率

B.期限

C.購買價格

D.發(fā)行費用

E.債券稅收

答案：

ABCE

45、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--貴金屬

題干：

以下關(guān)于上海黃金交易所的說法正確的有（）

A.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的，由中國人民銀行組建的 B.它不以盈利為目的 C.它實行的是會員制組織形式

D.上海黃金交易所的貴金屬交易屬于典型的場外交易

E.交易的合約包括現(xiàn)貨合約和期貨合約兩類

答案：

ABC

46、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）

A.理財產(chǎn)品銷售資格

B.相關(guān)法律法規(guī)

C.金融專業(yè)知識

D.財務(wù)專業(yè)知識

E.基本銷售技能

答案：

ABCDE

47、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

理財人員考核指標(biāo)包括（）

A.工資高低

B.客戶投訴情況

C.銷售業(yè)績

D.誤導(dǎo)銷售

E.工作時間長短

答案：

BCD

48、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--理財經(jīng)理

題干：

每次在柜面購買我行人民幣理財產(chǎn)品都需要客戶簽字的銷售文件包括 A.理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書

B.募集說明書

C.風(fēng)險揭示書

D.宣傳折頁

E.產(chǎn)品說明書

答案：

ACE

49、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

根據(jù)傳統(tǒng)的地域劃分，世界上主要的外匯市場可分為（）等三大部分

A.歐洲

B.非洲

C.亞洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：

ACD 50、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險包括（）

A.信用風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

E.經(jīng)濟風(fēng)險

答案：

ABC

51、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第四節(jié) 郵儲銀行的營銷體系

題干：

總行從2009年起開展全國“金雁獎”營銷評選活動，每年評選一次。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

52、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第二節(jié) 掌握客戶信息

題干：

可行性研究是決定能否實施營銷方案的重要依據(jù)。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

53、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

盡量為客戶著想，最好由客戶來確定或由客戶主動安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。

A.正確 B.錯誤 答案：

B

54、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第四節(jié) 正式接觸客戶

題干：

營銷很多時候不是一次兩次見面就能敲定下來的，還需要不斷的在與客戶的溝通中發(fā)現(xiàn)商機。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

55、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第五節(jié) 銷售的促成

題干：

客戶所獲得利益要與他的期望值相當(dāng)，否則他就會覺得得不償失而拒絕成交。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

56、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第五節(jié) 銷售的促成

題干：

循循善誘法的目的是客戶從“需要做出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅做一個小選擇”上來。

A.正確 B.錯誤 答案：

A

57、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干：

債券是由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證

A.正確 B.錯誤

答案：

A

58、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

金融衍生產(chǎn)品的主要功能是風(fēng)險管理，所以其自身的風(fēng)險是較低的。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

59、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

理財客戶購買財產(chǎn)保險可以實現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財目標(biāo)

A.正確 B.錯誤

答案：

B

60、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第五章-個人理財理論--個人理財理財理論

題干：

資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值

A.正確 B.錯誤

答案：

B

61、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--保險

題干：

在客戶投保保險產(chǎn)品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)聲明或代投保人或被保險人簽名。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

62、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

題干：

我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

63、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

題干：

我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。

A.正確 B.錯誤

答案：

B 64、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--御享

題干：

如果央行宣布降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率將升高。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

65、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干：

受托人可以享有信托計劃的信托利益。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

66、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

機構(gòu)客戶可以保有5萬元的某期財富債券系列理財產(chǎn)品。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

67、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本。

A.正確 B.錯誤 答案：

B

68、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

經(jīng)客戶簽字確認的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

69、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第六章-個人理財實務(wù)--個人理財實務(wù)

題干：

在我行進行客戶風(fēng)險承受力評估時，理財經(jīng)理可以幫助客戶填寫《中國郵政儲蓄銀行客戶風(fēng)險承受力評估報告》內(nèi)容，由客戶本人確認簽字。

A.正確 B.錯誤

答案：

B 70、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

利率、匯率和股票價格等因素的波動能對投資收益產(chǎn)生影響，但是投資者的本金不會遭受損失。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

第四篇：理財經(jīng)理(初級)資格考試—模擬卷及答案

理財經(jīng)理（初級）資格考試—模擬卷及答案(1)

1、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干： 中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日 答案： A

2、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干： 中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。A.2007年3月 B.2011年12月31日 C.2012年1月21日

D.2012年1月31日 答案： C

3、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第三節(jié) 客戶類型

題干： 郵儲銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機關(guān)，其中以（）為主。

A.企業(yè)單位 B.政府機關(guān) C.事業(yè)單位

D.國有企業(yè) 答案： A

4、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干： 客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（）時間為宜。A.放假 B.休閑 C.休息

D.上班 答案： D

5、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通 題干： 電話約訪時，首先要確定客戶（）。A.通話是否方便

B.對產(chǎn)品是否有興趣

C.是否聽說過自己 D.是否有時間見面 答案： A

6、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第四章

營銷話術(shù)--第二節(jié) 網(wǎng)點營銷話術(shù)

題干：

下列話術(shù)采用了最后時限法的是（）。

A.早些辦理就早些獲得收益。

B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金Ａ還是基金Ｂ？

D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？

答案：

B

7、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第五章

營銷禮儀--第一節(jié) 電話溝通的禮儀

題干：

在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。

A.3

B.4

C.5

D.6 答案：

A

8、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 4 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第六章 營銷風(fēng)險--第一節(jié) 營銷風(fēng)險類型

題干：

以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟因素。

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟波動

D.國際資本流動

答案：

B

9、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第七章

示范網(wǎng)點模型簡介--第二節(jié) 銷售管理

題干：

（）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新。在填寫時，客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回顧分析。每月結(jié)束時，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完成業(yè)務(wù)的意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，避免遺漏。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

答案：

C

10、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第一章-理財業(yè)務(wù) 概述--概述

題干：

在保證收益理財計劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分攤風(fēng)險

D.理財產(chǎn)品設(shè)計者

答案：

A

11、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場

--金融市場

題干： 在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的()原則 A.數(shù)量優(yōu)先 B.時間優(yōu)先 C.價格優(yōu)先 D.品種優(yōu)先 答案： B

12、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干： 風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的 A.資源配置的功能 B.聚斂資金的功能

C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能

D.風(fēng)險再分配功能 答案： D

13、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干： 結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃 D.遺產(chǎn)規(guī)劃 答案： D

14、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干： 投保人根據(jù)保險合同的規(guī)定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發(fā)生所造成經(jīng)濟損失的補償所預(yù)先支付的費用是 A.保險標(biāo)的 B.保險費 C.保險賠償 D.以上都不是 答案： B

15、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干： 下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合 A.國債 B.認股權(quán)證

C.可轉(zhuǎn)換公司債券 D.期貨期權(quán) 答案： C

16、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第五章-個人理財理論--個人理財概述

題干： 收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏緊的收入分配政策會

A.刺激投資需求增長 B.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn) C.刺激股市反彈

D.抑制房地產(chǎn)價格上漲 答案： D

17、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--保險

題干： 2011年，我行代理保險業(yè)務(wù)排名銀保市場第（）位。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： A

18、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--國債 題干： 國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。A.“元”；元 B.“元”；百元 C.“角”；千元 D.“角”；百元 答案： B

19、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--國債 題干： 憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售完部分（）。A.銀行自動注銷 B.作為機動額度退回財政部 C.退回財政部注銷 D.銀行可自留 答案： C 20、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--國債

題干： 老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。A.加辦憑證帳戶 B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國債賬戶 答案： A

21、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--基金

題干： 中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起()內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A.3個月 B.6個月 C.9個月 D.1年 答案： B

22、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--貴金屬

題干： 目前客戶在辦理（）中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用率，也放大了資金風(fēng)險。A.代理貴金屬業(yè)務(wù) B.實物貴金屬業(yè)務(wù) C.賬戶貴金屬業(yè)務(wù) D.貴金屬定投業(yè)務(wù) 答案： A

23、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--御享

題干： 我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測算依據(jù)不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率 B.上證指數(shù) C.銀行間市場信用品種收益率

D.固定收益類投資計劃預(yù)期收益率 答案： B

24、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干： 集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）A.銀行 B.基金公司 C.證券公司 D.信托公司 答案： D

25、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干： 銀行代銷集合資金信托計劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）A.代銷協(xié)議 B.代理資金收付協(xié)議 C.信托合同

D.委托代理合同 答案： B

26、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干： 我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。A.2007 B.2008 C.2009 D.2010 答案： B

27、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)

銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列 題干： 截至2012年6月底，我行到期財富系列理財產(chǎn)品未達到預(yù)期收益率的有幾只（）。A.0 B.1 C.2 D.3 答案： A

28、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范 要求--風(fēng)險防范

題干： 人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（）。A.為客戶保密 B.勤勉盡職原則 C.誠實守信原則

D.公平對待客戶原則 答案： D

29、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范 要求--風(fēng)險防范

題干： 培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）A.要求 B.方式

C.費用 D.時間 答案： C 30、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范 要求--風(fēng)險防范

題干： 目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收?。ǎ┑认嚓P(guān)收費項目、收費條件、收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式 A.銷售費 B.開戶手續(xù)費 C.投資管理費 D.托管費 答案： B

31、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第六章-個人理財 實務(wù)--個人理財實務(wù)

題干： 下列關(guān)于家庭生命周期的說法，錯誤的是（）。A.家庭形成期是指從結(jié)婚到子女出生這一段時間 B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負擔(dān)增加 C.家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期 D.家庭衰老期的收入以理財為主 答案： C

32、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--理財經(jīng)理

題干： 某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。假設(shè)期間郵儲銀行于2011年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率調(diào)整為4.0%（費后），則客戶收益的具體金額為： A.982.20元 B.951.37元 C.962.33元 D.971.24元 答案： A

33、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財 題干： 保證收益型理財產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險 A.客戶 B.銀行 C.保險公司 D.A和B 答案： B

34、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干： 非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）A.本金安全 B.收益安全 C.無風(fēng)險

D.A和B 答案： D

35、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干： 理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響 A.專業(yè)能力 B.溝通能力 C.服務(wù)水平D.A和C 答案： D

36、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干： 期貨交易每個合同的金額是（）A.固定的 B.浮動的 C.變動的

D.A和B 答案： A

37、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干： 保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品 A.全額、不承諾 B.部分、承諾 C.按合同約定、不承諾 D.全額、承諾 答案： D

38、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通 題干： 與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。A.事先預(yù)約 B.事先準(zhǔn)備 C.直接上門 D.陌生拜訪 答案： A

39、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第四節(jié) 正式接觸客戶

題干： 客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。A.客戶經(jīng)理的任務(wù) B.客戶的需求

C.行長的指示 D.客戶的喜好 答案： B 40、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第六節(jié) 客戶維護與管理

題干：（）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。A.情感維護 B.知識維護 C.顧問式維護 D.上門維護 答案： C

41、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第五節(jié) 郵儲銀行的營銷渠道

題干： 績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為重要考核因素。A.風(fēng)險管理 B.客戶投訴 C.不良貸款 D.規(guī)章執(zhí)行 答案： AB

42、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第一節(jié) 尋找目標(biāo)客戶

題干： 個人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個人優(yōu)質(zhì)客戶。A.有較大利潤貢獻 B.有較好滿意度 C.具有開發(fā)潛力 D.有較好忠誠度

答案： AC

43、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第七章 示范網(wǎng)點模型簡介--第一節(jié) 營銷流程 題干： 圈內(nèi)中心人物包括（）。A.政府機構(gòu)的核心人物 B.專業(yè)協(xié)會的核心人物 C.事業(yè)單位的核心人物 D.國營和私營企業(yè)管理人員 E.注冊會計師，律師等 答案： AB

44、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場 題干： 下列哪些因素影響到債券的收益率 A.息票率 B.期限

C.購買價格 D.發(fā)行費用 E.債券稅收 答案： ABCE

45、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財 產(chǎn)品--貴金屬

題干： 以下關(guān)于上海黃金交易所的說法正確的有（）A.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的，由中國人民銀行組建的 B.它不以盈利為目的 C.它實行的是會員制組織形式 D.上海黃金交易所的貴金屬交易屬于典型的場外交易

E.交易的合約包括現(xiàn)貨合約和期貨合約兩類 答案： ABC

46、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范 要求--風(fēng)險防范

題干： 銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）A.理財產(chǎn)品銷售資格 B.相關(guān)法律法規(guī) C.金融專業(yè)知識 D.財務(wù)專業(yè)知識 E.基本銷售技能 答案： ABCDE

47、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范 要求--風(fēng)險防范

題干： 理財人員考核指標(biāo)包括（）A.工資高低 B.客戶投訴情況 C.銷售業(yè)績 D.誤導(dǎo)銷售

E.工作時間長短 答案： BCD

48、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--理財經(jīng)理

題干： 每次在柜面購買我行人民幣理財產(chǎn)品都需要客戶簽字的銷售文件包括 A.理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書 B.募集說明書 C.風(fēng)險揭示書 D.宣傳折頁 E.產(chǎn)品說明書 答案： ACE

49、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財 題干： 根據(jù)傳統(tǒng)的地域劃分，世界上主要的外匯市場可分為（）等三大部分 A.歐洲 B.非洲 C.亞洲 D.北美洲 E.美洲

F.大洋洲 答案： ACD 50、題型： 多選題 分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) 銀行理財產(chǎn)品--外幣理財 題干： 代客境外理財產(chǎn)品的風(fēng)險包括（）A.信用風(fēng)險 B.匯率風(fēng)險 C.利率風(fēng)險

D.市場風(fēng)險 E.經(jīng)濟風(fēng)險 答案： ABC

51、題型： 判斷題 分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第四節(jié) 郵儲銀行的營銷體系

題干： 總行從2009年起開展全國“金雁獎”營銷評選活動，每年評選一次。A.正確 B.錯誤 答案： B

52、題型： 判斷題 分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第二節(jié) 掌握客戶信息

題干： 可行性研究是決定能否實施營銷方案的重要依據(jù)。A.正確 B.錯誤 答案： A

53、題型： 判斷題 分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干： 盡量為客戶著想，最好由客戶來確定或由客戶主動安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。

第五篇：理財經(jīng)理初級資格考試模擬題及答案3

理財經(jīng)理（初級）資格考試—模擬卷及答案(3)

1、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章 概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干：

中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

A2、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 2

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章

概述--第一節(jié) 郵儲銀行簡介

題干：

中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

答案：

C

3、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第一章

概述--第五節(jié) 郵儲銀行的營銷渠道

題干：

（）是指我行從事客戶維護與開發(fā)，密切我行與客戶之間的相互聯(lián)系和合作，為客戶提供金融服務(wù)的專職營銷人員。

A.大堂經(jīng)理

B.渠道管理部經(jīng)理

C.產(chǎn)品經(jīng)理

D.客戶經(jīng)理

答案：

D

4、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 營銷流程--第一節(jié) 尋找目標(biāo)客戶

題干：

選擇公司客戶時，對于國家政策扶持、經(jīng)營狀況良好、資金周轉(zhuǎn)正常的（）行業(yè)可優(yōu)先選擇。

A.朝陽

B.夕陽

C.新興

D.衰落

答案：

A5、題型： 單選題 分值： 1.5 難度： 1

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

客戶經(jīng)理在打電話時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保持嚴肅

B.偶爾微笑

C.始終保持微笑

D.面無表情

答案：

C

6、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第四章

營銷話術(shù)--第一節(jié) 電話營銷話術(shù)

題干：

電話營銷中，（）是電話營銷繼續(xù)進行的關(guān)鍵。

A.是否客戶本人接聽電話

B.客戶經(jīng)理是否提前預(yù)約

C.客戶是否方便接聽電話

D.客戶經(jīng)理的第一句話是否能夠吸引客戶

分值： 1.5 難度： 3

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第五章 答案：

D

7、題型： 單選題

營銷禮儀--第二節(jié) 網(wǎng)點營銷的禮儀

題干：

穿著工裝時，衣長約蓋過臀部的（）為宜。

A.1/2 B.1/3 C.2/3

D.4/5 答案：

D

8、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 4 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第六章 營銷風(fēng)險--第一節(jié) 營銷風(fēng)險類型

題干：

以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟因素。

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟波動

D.國際資本流動

答案：

B

9、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 示范網(wǎng)點模型簡介--第一節(jié) 營銷流程

題干：

大堂攬客的最主要目的是（）。

A.改善服務(wù)質(zhì)量

B.提升網(wǎng)點效率

C.實現(xiàn)產(chǎn)品銷售

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第七章

D.提升品牌形象

答案：

C

10、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 概述--概述

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第一章-理財業(yè)務(wù)題干：

由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配的理財計劃是

A.保證收益理財計劃

B.最低收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃

D.非保本浮動收益理財計劃

答案：

A

11、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場--金融市場

題干：

下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是 A.中央銀行

B.財政部

C.證監(jiān)會

D.私營企業(yè)

答案：

C

12、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)答案：

D

13、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3

銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

以96.33元購買的面額為100元、息票率為3%的債券，三年后被以99元提前贖回，則提前贖回收益率為()

A.0.03 B.0.04 C.0.042

D.0.0425 答案：

B

14、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

目前，各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品實際上都是()

A.證券投資基金

B.衍生金融工具

C.結(jié)構(gòu)性存款

D.浮動利率債券

答案：

C

15、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括()

A.期權(quán)

B.期貨

C.互換

D.外匯

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)答案：

D

16、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3

銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財計劃的附加收益是銀行支付的理財計劃()

A.期權(quán)費收益

B.投資收益

C.綜合收益 D.保證金存款收益

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第五章-個人理財答案：

A

17、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 理論--個人理財概述

題干：

關(guān)于個人理財以下說法不正確的有

A.個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的對象是個人和家庭

B.個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

C.個人理財業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問和代客理財服務(wù)

D.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場 答案：

B

18、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2--理財產(chǎn)品

題干：

不屬于投資型保險產(chǎn)品的種類包括

A.收入補償保險

B.萬能保險

C.投資連接型保險

D.分紅保險

答案：

A

19、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--保險

題干：

截至2011年底，我行代理保險業(yè)務(wù)累計服務(wù)客戶已達（）。

A.1000萬戶

B.3500萬戶

C.6100萬戶

D.7200萬戶

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財答案：

C

20、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

產(chǎn)品--保險

題干：

根據(jù)保險標(biāo)的的不同，從廣義的角度，可將保險分為（）。

A.財產(chǎn)保險與人身保險

B.原保險和再保險

C.社會保險和商業(yè)保險

D.定值保險和不定值保險

答案：

A

21、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 產(chǎn)品--保險

A.嬰兒

B.退休老人

C.家庭主要收入來源

D.家庭次要收入來源

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財題干：

從經(jīng)濟角度分析，以下哪種家庭角色的最需要投保定期壽險？

答案：

C

22、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 產(chǎn)品--國債 題干：

國債提前兌取交易手續(xù)費為（）。

A.兌取本金數(shù)額×1% B.國債本金數(shù)額×1‰

C.國債本金數(shù)額×1‰

D.兌取本金數(shù)額×1‰

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財答案：

D

23、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2

產(chǎn)品--國債

題干：

2012年，財政部、人民銀行對憑債進行改革。改革前的憑債承銷方式為（），改革后憑債的承銷方式為（）。

A.承購代銷；承購代銷

B.承購包銷；承購代銷

C.承購代銷；承購包銷

D.承購包銷；承購包銷

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財答案：

B

24、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2

產(chǎn)品--國債

題干：

以下不需要客戶至我行網(wǎng)點辦理到期兌付的是（）

A.憑證式國債

B.新憑債

C.老憑債

D.未出單憑證式國債

答案：

D

25、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

A.2

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

我行“金種子”優(yōu)選投顧人民幣理財產(chǎn)品在成立之初選定了（）家投資顧問。

B.3

C.4

D.5 答案：

D

26、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--金蘋果

題干：

我行金蘋果專戶人民幣理財產(chǎn)品目前針對（）開放。

A.個人客戶

B.機構(gòu)客戶

C.個人及機構(gòu)客戶

D.私人銀行客戶

答案：

B

27、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

按我國現(xiàn)行的監(jiān)管規(guī)定，信托計劃的委托人和（）必須為同一人。

A.受益人

B.受托人 C.管理人

D.托管人

答案：

A

28、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。

A.2007

B.2008 C.2009

D.2010 答案：

B

29、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1

知識點：銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

財富系列理財產(chǎn)品的最低認購起點不可能是（）。A.3萬

B.5萬

C.10萬

D.20萬

答案：

A

30、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點：銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

財富系列理財產(chǎn)品的認購方式可以是（）。

A.電視認購

B.網(wǎng)銀認購

C.電話認購

D.短信認購

答案：

B

31、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點：銀行理財產(chǎn)品--財富債券系列

題干：

目前，（）負責(zé)財富系列理財產(chǎn)品的研發(fā)工作。

A.總行

B.一級分行

C.二級分行

D.一級支行

答案：

A

32、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 知識點：要求--風(fēng)險防范

題干：

培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）

A.要求

B.方式

C.費用

D.時間

答案：

C

33、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2

知識點：理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)

理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)

理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范

理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范

要求--風(fēng)險防范

題干：

目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收?。ǎ┑认嚓P(guān)收費項目、收費條件、收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式

A.銷售費

B.開戶手續(xù)費

C.投資管理費

D.托管費

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范答案：

B

34、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 要求--風(fēng)險防范

題干：

銷售人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認購手續(xù)前，不應(yīng)當(dāng)做以下哪個事項（）

A.告訴客戶風(fēng)險小，可以擔(dān)保收益

B.向客戶介紹理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等

C.了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

D.確認客戶抄錄了風(fēng)險確認語句

答案：

A

35、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行發(fā)展

題干：

我行發(fā)行的第一只現(xiàn)金管理工具產(chǎn)品是（）

A.財富日日升

B.財富鑫鑫向榮

C.財富月月升

D.金蘋果系列

答案：

C

36、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--我行發(fā)展

題干：

我行理財產(chǎn)品的開發(fā)以（）為原則

A.收益

B.發(fā)展

C.客戶資金安全

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè) D.穩(wěn)健

答案：

D

37、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 實務(wù)--個人理財實務(wù)

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第六章-個人理財題干：

王女士35歲，已婚，有一個6歲的女兒，家庭平均年收入40萬元，有住房一套，每月房貸6千元，女兒上各類特長培訓(xùn)班月支出3千元，計劃讓女兒高中畢業(yè)后出國留學(xué)，目前年儲蓄4萬元，計劃55歲退休，余壽20年，王女士理財價值觀更接近的類型是（）。

A.螞蟻族（偏退休型客戶）

B.蟋蟀族（偏當(dāng)前享受型客戶）

C.蝸牛族（偏購房型客戶）

D.慈烏族（偏子女型客戶）

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 答案：

D

38、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2 營銷流程--第一節(jié) 尋找目標(biāo)客戶 題干：

客戶經(jīng)理選擇目標(biāo)客戶首先要選擇()。

A.客戶類別

B.目標(biāo)市場

C.客戶價值

D.細分市場

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 答案：

B

39、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 2

營銷流程--第三節(jié) 與客戶進行前期溝通

題干：

與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。

A.事先預(yù)約

B.事先準(zhǔn)備

C.直接上門

D.陌生拜訪

答案：

A

40、題型： 單選題

分值： 1.5 難度： 3 營銷流程--第四節(jié) 正式接觸客戶

題干：

（）是銷售的好方法之一。

A.詢問

B.傾聽

C.收集

D.交流

答案：

B

41、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 營銷流程--第二節(jié) 掌握客戶信息

題干：

獲取客戶信息的途徑包括（）。

A.直接獲取

B.間接獲取

C.主動獲取

D.被動獲取

答案：

AB

42、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 營銷流程--第二節(jié) 掌握客戶信息

題干：

通過直接法獲取對手信息可以（）。

A.直接到對方銀行的營業(yè)網(wǎng)點暗訪

B.通過客戶打探

C.官方網(wǎng)站上查詢

D.致電對方的客戶服務(wù)中心

E.通過搜索引擎查詢關(guān)鍵字

答案：

ACDE

43、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 營銷禮儀--第二節(jié) 網(wǎng)點營銷的禮儀

題干：

體態(tài)禮儀主要包括（）。

A.站

B.坐

知識點：知識點：知識點：知識點：客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

客戶經(jīng)理營銷技巧--第五章

C.走

D.跑

答案：

ABC

44、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2--金融市場

題干：

按照債券的券面形式可以將債券分類為

A.實物債券

B.憑證式債券

C.記帳式債券

D.浮動利率債券

E.固定利率債券

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場

答案：

ABC

45、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 產(chǎn)品--國債

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財題干：

國債是國家向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與()。

A.記賬式國債

B.憑證式國債

C.儲蓄國債（電子式）

D.特殊式國債

答案：

AC

46、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--御享

題干：

客戶購買我行郵銀財富御享理財產(chǎn)品，可能面臨的風(fēng)險種類主要包括（）。

A.政策風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

E.管理風(fēng)險

答案：

ABCDE

47、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 3 銀行理財產(chǎn)品--御享

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

為了控制郵銀財富御享面臨的信用風(fēng)險，我行采取的措施包括（）。

A.根據(jù)投資品種基本面對債券進行評價和管理。

B.嚴格控制所投資的風(fēng)險性金融產(chǎn)品的發(fā)行人信用等級。

C.緊密跟蹤公司基本面變化，對發(fā)生評級下調(diào)的資產(chǎn)及時采取合理措施。

D.根據(jù)不同品種及期限的信用產(chǎn)品，給予發(fā)行主體及債項評價。

E.對于高收益信用產(chǎn)品，分別進行主體和債項評價。

答案：

ABCDE

48、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 1 要求--風(fēng)險防范

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范題干：

銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）

A.理財產(chǎn)品銷售資格

B.相關(guān)法律法規(guī) C.金融專業(yè)知識

D.財務(wù)專業(yè)知識

E.基本銷售技能

答案：

ABCDE

49、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 2

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形（）

A.詆毀其他機構(gòu)的理財產(chǎn)品或銷售人員

B.散布虛假信息，擾亂市場秩序

C.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進行理財產(chǎn)品認購、申購、贖回等交易

D.正確引導(dǎo)客戶購買適合的理財產(chǎn)品

E.預(yù)約客戶購買即將發(fā)售的理財產(chǎn)品

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)答案：

ABC

50、題型： 多選題

分值： 2.0 難度： 1

銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

根據(jù)傳統(tǒng)的地域劃分，世界上主要的外匯市場可分為（）等三大部分

A.歐洲

B.非洲

C.亞洲

D.北美洲

E.美洲

F.大洋洲

答案：

ACD

51、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 營銷流程--第一節(jié) 尋找目標(biāo)客戶

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

題干：

公司客戶選擇要考慮客戶所在的行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營狀況，并通過對外部環(huán)境和自身條件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進行綜合評定。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

52、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

營銷流程--第四節(jié) 正式接觸客戶

題干：

要了解客戶的需求，提問題是最直接、最簡便有效的方式。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

53、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 營銷流程--第五節(jié) 銷售的促成 A.正確 B.錯誤

答案：

A

54、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 營銷流程--第五節(jié) 銷售的促成

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

題干：

客戶所獲得利益要與他的期望值相當(dāng)，否則他就會覺得得不償失而拒絕成交。

題干：

客戶經(jīng)理通過現(xiàn)場演練法，可將銀行產(chǎn)品“實證化”介紹給客戶。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

55、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第三章

營銷流程--第六節(jié) 客戶維護與管理

題干：

顧問式維護的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

56、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2

知識點： 客戶經(jīng)理營銷技巧--第五章

營銷禮儀--第一節(jié) 電話溝通的禮儀

題干：

通話結(jié)束時要使用“再見”、“咱們下次再談”等禮貌的結(jié)束語。

A.正確 B.錯誤

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第二章-金融市場 答案：

A

57、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1

--金融市場

題干：

已經(jīng)發(fā)行而且在流通的債券，決定其價格的主要變量是其息票率。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

58、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

貨幣市場基金的風(fēng)險較低，這意味貨幣市場基金沒有投資風(fēng)險。（）

A.正確 B.錯誤

答案：

B

59、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--我行理財產(chǎn)品

題干：

收益固定型外匯理財產(chǎn)品的發(fā)售銀行有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，這是一個看跌期權(quán)。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

60、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第五章-個人理財理論--個人理財理財理論

題干：

可以用協(xié)方差來度量各種金融資產(chǎn)的收益率之間的相互關(guān)聯(lián)程度。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

61、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第三章-金融理財產(chǎn)品--貴金屬

題干：

代理貴金屬業(yè)務(wù)中使用保證金交易的合約削弱了貴金屬市場波動帶來的風(fēng)險。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

62、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

題干：

個人客戶購買“金種子”人民幣理財產(chǎn)品的上限是100萬元人民幣。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

63、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

題干：

我行“天富”系列人民幣理財產(chǎn)品設(shè)定了“固定管理費+浮動業(yè)績報酬”的管理費提取方式，可對投資顧問的投資行為形成正向激勵。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

64、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

65、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--代銷信托

題干：

信托計劃能夠運用于包括資本市場、貨幣市場和產(chǎn)業(yè)市場在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域。

A.正確 B.錯誤

答案：

A

66、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品--鑫鑫向榮

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)題干：

財富鑫鑫向榮每日開放時間為早9點至晚五點。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

67、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 要求--風(fēng)險防范

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范題干：

商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財產(chǎn)品。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

68、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第七章-風(fēng)險防范要求--風(fēng)險防范

題干：

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強對理財產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本。

A.正確 B.錯誤

答案：

B

69、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 1 實務(wù)--個人理財實務(wù)

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第六章-個人理財題干：

根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶在我行辦理業(yè)務(wù)時，客戶風(fēng)險承受力測評有效期為：基金6個月、理財12個月。

A.正確 B.錯誤

知識點： 理財業(yè)務(wù)--第四章-我行商業(yè)答案：

A

70、題型： 判斷題

分值： 1.0 難度： 3

銀行理財產(chǎn)品--外幣理財

題干：

銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品，對沖基金以及國際公認評級機構(gòu)評級BB級以下的證券

A.正確 B.錯誤

答案：

B