第一篇：17.農(nóng)銀發(fā)【2007】15號(hào)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理暫行辦法》

農(nóng)銀發(fā)?2007?15號(hào)

關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理

暫行辦法》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

為加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，規(guī)范會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)管制度（試行）》有關(guān)規(guī)定，在總結(jié)系統(tǒng)應(yīng)用經(jīng)驗(yàn)、廣泛征求意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，總行制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、提高認(rèn)識(shí)，高度重視系統(tǒng)應(yīng)用

會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)通過(guò)對(duì)會(huì)計(jì)信息的監(jiān)控分析為監(jiān)管人員提供非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管依據(jù)，有效提高會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制效率和水平。推廣應(yīng)用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)作為我行實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)工程的主要內(nèi)容之一，是加強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。為此，各行要從落實(shí)監(jiān)管制度、創(chuàng)新監(jiān)管手段、強(qiáng)化內(nèi)控管理等方面做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)用工作。在完善內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的基礎(chǔ)上，通過(guò)系統(tǒng)應(yīng)用在全體會(huì)計(jì)人員中培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，強(qiáng)化會(huì)計(jì)人員特別是主管人員按章辦事、規(guī)范操作的意識(shí)。

二、采取措施，充分發(fā)揮系統(tǒng)作用

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)管組織體系建設(shè)。各行要根據(jù)總行有關(guān)制度要求，結(jié)合本行實(shí)際，合理進(jìn)行監(jiān)控分中心及處臵中心的崗位設(shè)臵和權(quán)責(zé)劃分，建立與會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行相適應(yīng)的監(jiān)管組織體系。會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的應(yīng)用對(duì)監(jiān)管人員的分析處理能力提出了更高的要求，各行要加強(qiáng)人員選配，挑選業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德素質(zhì)都符合要求的人員充實(shí)到監(jiān)管隊(duì)伍，充分發(fā)揮系統(tǒng)作用。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)用管理。各行要加強(qiáng)預(yù)警信息督辦及預(yù)警信息核銷管理，嚴(yán)格按照本辦法的要求及時(shí)核銷預(yù)警信息，提高現(xiàn)場(chǎng)核銷的比例，對(duì)于柜員違規(guī)操作及會(huì)計(jì)主管違規(guī)核銷要據(jù)實(shí)說(shuō)明。要根據(jù)制度要求及管理需要啟用輔助管理功能，加強(qiáng)對(duì)預(yù)警信息、監(jiān)管信息、操作員信息等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的深加工和綜合利用，強(qiáng)化系統(tǒng)對(duì)ABIS系統(tǒng)操作流程及各行會(huì)計(jì)管理行為的控制。要加強(qiáng)系統(tǒng)日終管理，必須按日順利完成系統(tǒng)日終批處理，且必須在所有網(wǎng)點(diǎn)ABIS系統(tǒng)行所簽退完成之后啟動(dòng)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)日終批處理。要建立有效的激勵(lì)約束機(jī)制，設(shè)臵合理的考核指標(biāo)體系，促使監(jiān)管人員認(rèn)真履行職責(zé)，有效發(fā)揮系統(tǒng)各項(xiàng)功能。

（三）加強(qiáng)系統(tǒng)應(yīng)用的交流反饋。各行要根據(jù)制度要求，做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況的報(bào)告工作，及時(shí)反饋系統(tǒng)運(yùn)行、組織體系、制度設(shè)計(jì)、操作流程中存在的各種問(wèn)題?？缡〉闹卮箢A(yù)警信息無(wú)法處理的要及時(shí)上報(bào)總行（總行會(huì)計(jì)監(jiān)控中心值班電話010-68297227）。各行在系統(tǒng)應(yīng)用過(guò)程中要始終關(guān)注系統(tǒng)功能、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、人員配備、權(quán)責(zé)劃分、流程設(shè)計(jì)和制度控制的合理性，從各個(gè)方面保證會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)各項(xiàng)功能的有效發(fā)揮，進(jìn)一步完善內(nèi)部會(huì)計(jì)控制。

各行在執(zhí)行過(guò)程中遇到問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向總行（會(huì)計(jì)結(jié)算部）反饋。

附件：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理暫行辦法

二○○七年一月二十二日

主題詞：會(huì)計(jì)結(jié)算 會(huì)計(jì)監(jiān)控 辦法 通知 附件：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理暫行辦法

目錄 第一章 總則 第二章 基本規(guī)定

第三章 會(huì)計(jì)監(jiān)控中心系統(tǒng)運(yùn)行管理 第四章 監(jiān)控分中心系統(tǒng)運(yùn)行管理 第五章 處臵中心系統(tǒng)運(yùn)行管理 第六章 網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)運(yùn)行管理 第七章 預(yù)警信息處理

第八章 附則

第一章 總則（目錄）

第一條 為加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，規(guī)范會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)監(jiān)管制度(試行)》及相關(guān)法規(guī)、制度，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及輔助管理的會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)，是實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要工具，是提高監(jiān)管效率、防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。

第三條 本辦法所稱預(yù)警信息是指按照設(shè)定的模型對(duì)ABIS交易信息、賬務(wù)信息及其他信息進(jìn)行分析后，在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)提示信息。

第四條 會(huì)計(jì)監(jiān)控中心、監(jiān)控分中心、處臵中心和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理的責(zé)任人。

第五條 會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)必須對(duì)所有的網(wǎng)點(diǎn)和柜員（含系統(tǒng)柜員）進(jìn)行監(jiān)控。

第六條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行所有應(yīng)用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)。

第二章 基本規(guī)定（目錄）

第七條 機(jī)構(gòu)號(hào)的編碼規(guī)則為：

（一）監(jiān)控分中心：與該一級(jí)分行的省市代碼一致；

（二）處臵中心：兩位小寫(xiě)英文字母或數(shù)字組成，其中第一位必須為字母，具體編碼方式由監(jiān)控分中心自行確定；

（三）網(wǎng)點(diǎn)：與ABIS營(yíng)業(yè)行號(hào)一致。第八條 操作員號(hào)為相關(guān)人員在系統(tǒng)中的唯一合法身份編號(hào)，實(shí)行一人一號(hào)，由四位英文字母或數(shù)字組成，網(wǎng)點(diǎn)的操作員號(hào)與該操作員的ABIS柜員號(hào)一致，其余各類操作員號(hào)的編碼規(guī)則由監(jiān)控分中心確定。

第九條 操作員對(duì)其操作員號(hào)的所有會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)操作承擔(dān)責(zé)任。

第十條 各級(jí)行不允許占用操作員號(hào)“0000”，未經(jīng)總行授權(quán)不得對(duì)該操作員號(hào)進(jìn)行修改、刪除、密碼重臵等各類操作。

第十一條 操作員密碼必須定期或不定期更換，更換期限不得超過(guò)1個(gè)月。

第十二條 操作員必須按規(guī)定及時(shí)在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)簽到，離崗必須從系統(tǒng)中簽退。

第十三條 本系統(tǒng)采用柜面業(yè)務(wù)安全認(rèn)證系統(tǒng)，已有安全認(rèn)證卡的人員不得重復(fù)發(fā)卡。

第十四條 操作員的各類信息必須據(jù)實(shí)錄入，其中“操作員信息”欄錄入操作員的工作簡(jiǎn)歷。

第十五條 系統(tǒng)的所有數(shù)據(jù)最少在運(yùn)行主機(jī)中保管一年，超過(guò)保管期限的數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份。

第十六條 會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)相關(guān)電子及紙質(zhì)資料作為會(huì)計(jì)監(jiān)管檔案保管。

第十七條 各級(jí)行必須為系統(tǒng)管理員、監(jiān)管員、會(huì)計(jì)主管配備必要的辦公設(shè)備，有條件的行應(yīng)為處臵中心配備車輛。

第三章 會(huì)計(jì)監(jiān)控中心系統(tǒng)運(yùn)行管理（目錄）

第十八條 會(huì)計(jì)監(jiān)控中心對(duì)監(jiān)控分中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行管理。其系統(tǒng)運(yùn)行管理職責(zé)如下：

（一）制定會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法；

（二）通過(guò)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、分析、督辦監(jiān)控分中心系統(tǒng)應(yīng)用；

（三）實(shí)行節(jié)假日值班，重點(diǎn)協(xié)調(diào)處理跨省的重大預(yù)警信息及有關(guān)事項(xiàng)；

（四）定期監(jiān)測(cè)、分析、識(shí)別ABIS操作風(fēng)險(xiǎn)，收集整理會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)存在的問(wèn)題，逐步建立科學(xué)、有效的預(yù)警機(jī)制；

（五）利用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管員、會(huì)計(jì)主管人員配備及工作情況進(jìn)行管理；

（六）每月召開(kāi)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)分析例會(huì)；

（七）指導(dǎo)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)用，處理下級(jí)行提出的有關(guān)問(wèn)題；

（八）按季提交會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)用及運(yùn)行情況報(bào)告，重大問(wèn)題隨時(shí)報(bào)告。

第十九條 本中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)系統(tǒng)管理員和監(jiān)管員兩種角色。

第四章 監(jiān)控分中心系統(tǒng)運(yùn)行管理（目錄）

第二十條 監(jiān)控分中心對(duì)轄內(nèi)處臵中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行維護(hù)和管理。具體職責(zé)如下：

（一）制定會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理實(shí)施細(xì)則；

（二）維護(hù)轄內(nèi)管理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)；

（三）維護(hù)本中心操作員及處臵中心系統(tǒng)管理員；

（四）維護(hù)監(jiān)控規(guī)則及運(yùn)行參數(shù)；

（五）監(jiān)控預(yù)警信息，對(duì)可疑預(yù)警信息進(jìn)行督辦；

（六）監(jiān)控處臵中心值班員在線情況，監(jiān)督處臵中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行；

（七）核實(shí)回復(fù)會(huì)計(jì)監(jiān)控中心的督辦信息；

（八）實(shí)行節(jié)假日值班，對(duì)跨處臵中心的預(yù)警信息核實(shí)進(jìn)行協(xié)調(diào)，重大事項(xiàng)實(shí)時(shí)報(bào)告會(huì)計(jì)監(jiān)控中心；

（九）建立和維護(hù)制度庫(kù)；

（十）利用會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)監(jiān)管員、會(huì)計(jì)主管人員配備及工作情況進(jìn)行管理；

（十一）處理系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)問(wèn)題；

（十二）在季度后10日內(nèi)向總行會(huì)計(jì)結(jié)算部報(bào)送系統(tǒng)運(yùn)行情況報(bào)告。

第二十一條 本中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)運(yùn)行管理員、系統(tǒng)管理員、監(jiān)管員、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人和其他人員，系統(tǒng)運(yùn)行職責(zé)如下：

（一）運(yùn)行管理員（由運(yùn)行中心技術(shù)人員擔(dān)任）：負(fù)責(zé)系統(tǒng)服務(wù)管理、日終處理、監(jiān)控規(guī)則維護(hù)。

（二）系統(tǒng)管理員：負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)維護(hù)、操作員維護(hù)、參數(shù)維護(hù)、特殊事項(xiàng)處理（監(jiān)管報(bào)告刪除等）。

（三）監(jiān)管員：負(fù)責(zé)預(yù)警信息監(jiān)控督辦、錄入監(jiān)管資料、處理重大事項(xiàng)、會(huì)計(jì)制度維護(hù)。

（四）會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)預(yù)警信息監(jiān)控督辦，錄入監(jiān)管資料。

（五）其他人員：預(yù)警信息監(jiān)控、重大事項(xiàng)管理。第二十二條 在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)建立機(jī)構(gòu)必須據(jù)實(shí)錄入機(jī)構(gòu)名稱、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址，相關(guān)信息變更必須及時(shí)修改。

第二十三條 根據(jù)監(jiān)管要求對(duì)全行的監(jiān)控規(guī)則和運(yùn)行參數(shù)進(jìn)行審定和維護(hù)。

第二十四條 每日必須指定人員，對(duì)處臵中心值班監(jiān)控、人員配備、預(yù)警信息核銷等內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)控，可疑預(yù)警信息進(jìn)行督辦。

第二十五條 會(huì)計(jì)監(jiān)管年度規(guī)劃、監(jiān)管工作方案、監(jiān)管報(bào)告、會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告必須錄入會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)。

第二十六條 向總行報(bào)送的會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行報(bào)告的內(nèi)容必須包括預(yù)警信息分析、工作情況分析（人員配備、崗位設(shè)臵、工作量）、發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題、系統(tǒng)運(yùn)行存在的問(wèn)題、修改建議等。

第二十七條 制定考核管理辦法，提供量化指標(biāo)對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行情況進(jìn)行考核，考核管理辦法報(bào)總行備案。

第五章 處臵中心系統(tǒng)運(yùn)行管理（目錄）

第二十八條 處臵中心負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警信息的核實(shí)。主要職責(zé)如下：

（一）維護(hù)轄內(nèi)操作員及柜員信息；

（二）監(jiān)控、核銷及分析預(yù)警信息；

（三）在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)錄入監(jiān)管資料及會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；

（四）核實(shí)回復(fù)督辦信息；

（五）利用輔助管理功能加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理；

（六）按季向監(jiān)控分中心報(bào)告會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況；

（七）及時(shí)向監(jiān)控分中心報(bào)告重大問(wèn)題。

第二十九條 本中心會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)系統(tǒng)管理員、監(jiān)管員、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人、其他人員等角色。系統(tǒng)運(yùn)行職責(zé)如下：

（一）系統(tǒng)管理員：負(fù)責(zé)轄內(nèi)操作員維護(hù)、監(jiān)管員管轄關(guān)系維護(hù)、柜員信息維護(hù)、特殊事項(xiàng)處理（監(jiān)管報(bào)告刪除等）。

（二）監(jiān)管員：負(fù)責(zé)預(yù)警信息監(jiān)控核銷、錄入監(jiān)管資料、處理重大事項(xiàng)。

（三）會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)預(yù)警信息監(jiān)控、錄入監(jiān)管資料等。

（四）其他人員：負(fù)責(zé)預(yù)警信息監(jiān)控、處理重大事項(xiàng)。第三十條 處臵中心的系統(tǒng)管理員、監(jiān)管員必須實(shí)行持卡簽到管理。

第三十一條 ABIS九級(jí)主管建立、修改、刪除柜員要及時(shí)上報(bào)系統(tǒng)管理員，由系統(tǒng)管理員對(duì)柜員信息進(jìn)行維護(hù)。

第三十二條 不論預(yù)警信息是否自動(dòng)分配，處臵中心每日必須指定專人擔(dān)任值班工作。值班屬性通過(guò)“值班交接”交易在不同的操作員之間移交。

第三十三條 值班員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)簽到、ABIS行所簽退進(jìn)行監(jiān)控。

第三十四條 值班員必須在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前至所有網(wǎng)點(diǎn)ABIS簽退期間在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)時(shí)監(jiān)控并分配預(yù)警信息。

第三十五條 值班員應(yīng)關(guān)注系統(tǒng)提示，及時(shí)通知相關(guān)人員處理重大事項(xiàng)功能模塊的資料信息。

第三十六條 由于各種原因無(wú)法及時(shí)核銷分配給自己的預(yù)警信息時(shí)，經(jīng)處臵中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可由值班員通過(guò)“分配重臵”交易，將預(yù)警信息交由其他代班監(jiān)管員核銷。

第三十七條 監(jiān)管員可以在處臵中心子系統(tǒng)核銷預(yù)警信息，也可以在會(huì)計(jì)主管操作界面簽到后，在會(huì)計(jì)主管陪同下在網(wǎng)點(diǎn)子系統(tǒng)核銷預(yù)警信息。

第三十八條 監(jiān)管員核實(shí)預(yù)警信息發(fā)現(xiàn)的會(huì)計(jì)主管違規(guī)核銷必須在核銷時(shí)予以說(shuō)明。

第三十九條 監(jiān)管員在核銷過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)操作必須下發(fā)整改通知書(shū)。

第四十條 處臵中心必須啟用日常監(jiān)管功能。

第四十一條 監(jiān)管員在網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管時(shí)，必須在網(wǎng)點(diǎn)子系統(tǒng)簽到、簽退，系統(tǒng)自動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管時(shí)間。

第六章 網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)運(yùn)行管理（目錄）

第四十二條 網(wǎng)點(diǎn)的主要職責(zé)如下：

（一）實(shí)時(shí)監(jiān)控核銷預(yù)警信息；

（二）錄入會(huì)計(jì)主管日志；

（三）處理重大事項(xiàng)信息。

第四十三條 網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)會(huì)計(jì)主管和主辦會(huì)計(jì)（即會(huì)計(jì)副主管）兩種角色，會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警信息的監(jiān)控核銷以及網(wǎng)點(diǎn)的日常營(yíng)業(yè)管理，主辦會(huì)計(jì)協(xié)助會(huì)計(jì)主管核銷預(yù)警信息。

第四十四條 會(huì)計(jì)主管由于休假等原因無(wú)法履行職責(zé)時(shí)，必須通過(guò)“會(huì)計(jì)主管轉(zhuǎn)授權(quán)”交易授權(quán)他人代為履行職責(zé)。

第四十五條 會(huì)計(jì)主管如有特殊情況無(wú)法及時(shí)登錄會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的必須在《會(huì)計(jì)主管工作日志》說(shuō)明。

條四十六條 會(huì)計(jì)主管必須在ABIS行所簽退及柜臺(tái)柜員預(yù)警信息核銷完畢后才能從系統(tǒng)簽退。如有特殊情況無(wú)法及時(shí)從系統(tǒng)簽退，必須在《會(huì)計(jì)主管工作日志》說(shuō)明。

第四十七條 網(wǎng)點(diǎn)必須在會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)錄入《會(huì)計(jì)主管工作日志》，次日及時(shí)打印《會(huì)計(jì)主管工作日志》。

第七章 預(yù)警信息處理（目錄）

第四十八條 對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)產(chǎn)生的預(yù)警信息不同的機(jī)構(gòu)實(shí)行不同的處理流程。會(huì)計(jì)監(jiān)控中心及監(jiān)控分中心的預(yù)警信息處理流程為：監(jiān)控→督辦→分析；處臵中心的預(yù)警信息處理流程為：監(jiān)控→分配→核銷→分析；網(wǎng)點(diǎn)的預(yù)警信息處理流程為：監(jiān)控→核銷→分析。

（一）監(jiān)控：對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行分析判斷，確定高風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易，通知監(jiān)管員及時(shí)處理。

（二）分配：處臵中心值班員根據(jù)監(jiān)管員管轄關(guān)系將預(yù)警信息交給相應(yīng)的監(jiān)管員核實(shí)。

（三）督辦：會(huì)計(jì)監(jiān)控中心及監(jiān)控分中心對(duì)可疑預(yù)警信息督促下級(jí)行檢查核實(shí)。

（四）核銷：預(yù)警信息的核銷分為會(huì)計(jì)主管核銷和處臵中心監(jiān)管員核銷，對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行檢查核實(shí)后作出情況說(shuō)明即為核銷。

（五）分析：定期對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行綜合分析，分析結(jié)果作為監(jiān)管員事后監(jiān)督檢查的主要依據(jù)。

第四十九條 向各級(jí)中心發(fā)送的預(yù)警信息根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)度的高低分為四個(gè)級(jí)別，向網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送的預(yù)警信息不區(qū)分級(jí)別。

第五十條 處臵中心值班員和網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管必須對(duì)預(yù)警信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。第五十一條 預(yù)警信息分配有自動(dòng)分配和人工分配兩種方式，監(jiān)控分中心應(yīng)根據(jù)處臵中心預(yù)警信息量的大小及管理水平的高低為各處臵中心確定分配方式和分配時(shí)限。一個(gè)處臵中心一、二級(jí)預(yù)警信息日均合計(jì)不超過(guò)1000筆的必須采用人工分配方式，分配時(shí)限不得超過(guò)1個(gè)小時(shí)。

第五十二條 會(huì)計(jì)主管根據(jù)柜員交易情況實(shí)時(shí)核銷預(yù)警信息，網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警信息核銷期限原則上不得超過(guò)1個(gè)小時(shí)，柜員下班離崗前該柜員的預(yù)警信息必須核銷完畢。

第五十三條 下列幾類交易，會(huì)計(jì)主管核銷時(shí)要做具體說(shuō)明：

（一）核銷100萬(wàn)以上的現(xiàn)金交易應(yīng)說(shuō)明：客戶名稱、是否預(yù)約、單位賬戶取款用途等；

（二）500萬(wàn)以上的轉(zhuǎn)賬交易需說(shuō)明：客戶名稱、資金流向等；

（三）柜員操作同名賬戶應(yīng)說(shuō)明是否為柜員自辦業(yè)務(wù)；

（四）儲(chǔ)蓄賬戶存入大額資金時(shí)，必須說(shuō)明資金來(lái)源是否單位賬戶，為對(duì)公轉(zhuǎn)對(duì)私必須說(shuō)明對(duì)公賬號(hào)及用途；

（五）非營(yíng)業(yè)時(shí)間的現(xiàn)金交易、非營(yíng)業(yè)時(shí)間的單位賬戶轉(zhuǎn)儲(chǔ)蓄賬戶應(yīng)做詳細(xì)說(shuō)明；

（六）支票戶取款使用非重要空白憑證的，必須說(shuō)明憑證種類及用途。

以上幾類交易會(huì)計(jì)主管未按規(guī)定核銷的，屬于會(huì)計(jì)主管違規(guī)核銷。會(huì)計(jì)主管授權(quán)核銷或違規(guī)核銷的，監(jiān)管員必須按上述內(nèi)容核銷。

第五十四條 各行監(jiān)控分中心應(yīng)根據(jù)預(yù)警信息量、人員配備、管理半徑等因素確定合理的監(jiān)管員核銷比例及核銷期限。具體的抽查核銷比例及核銷期限由各監(jiān)控中心根據(jù)情況自行確定并報(bào)總行備案。

一、二級(jí)預(yù)警信息實(shí)行100％核銷且核銷期限不得超過(guò)十個(gè)工作日，三、四級(jí)預(yù)警信息核銷比例不低于20％且核銷期限不得超過(guò)三個(gè)月。

第五十五條 現(xiàn)場(chǎng)核銷要求：通過(guò)對(duì)預(yù)警信息及其相關(guān)交易的原始憑證真實(shí)性、合法性、原始憑證和交易記錄一致性的進(jìn)行檢查，根據(jù)需要調(diào)用監(jiān)控錄像核實(shí)柜面業(yè)務(wù)操作流程，得出正常或違規(guī)操作的核銷意見(jiàn)。

第五十六條 核銷系統(tǒng)柜員的預(yù)警信息時(shí)，要向開(kāi)戶行核實(shí)交易客戶的有關(guān)信息，對(duì)客戶信息及資金流向進(jìn)行說(shuō)明。系統(tǒng)柜員的預(yù)警信息可以不做核銷。

第五十七條 操作員對(duì)本人核銷的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。第五十八條 督辦通過(guò)會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)或電子郵件，應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)回復(fù)。

第八章 附則（目錄）

第五十九條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行（會(huì)計(jì)結(jié)算部）制定、解釋和修訂。

第六十條 各省、自治區(qū)、直轄市分行，各直屬分行，可根據(jù)本制度，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。

第六十一條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第二篇：供熱監(jiān)控運(yùn)行及調(diào)度管理系統(tǒng)

供熱監(jiān)控運(yùn)行及調(diào)度管理

數(shù)據(jù)對(duì)比分析

1.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理：

包括數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、控制策略的制定和下載、數(shù)據(jù)查詢、遠(yuǎn)程控制、統(tǒng)計(jì)分析。2.實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)監(jiān)控

系統(tǒng)能夠在線實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)各換熱站運(yùn)行數(shù)據(jù)，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行各種統(tǒng)計(jì)分析。包括實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)對(duì)比分析（壓力、溫度、流量、熱量、閥門開(kāi)度等），數(shù)據(jù)分 析方法采用分析圖表（曲線、柱圖、餅圖等）、數(shù)據(jù)表結(jié)合的方式。也可以將多參數(shù)一起進(jìn)行歷史數(shù)據(jù)分析，系統(tǒng)能夠根據(jù)歷史數(shù)據(jù)形成日、周、月等多種報(bào)表，對(duì) 所有熱力站的重要參數(shù)匯總報(bào)表。

設(shè)備遠(yuǎn)程控制

3.遠(yuǎn)程控制

調(diào)度中心管理人員可以隨時(shí)調(diào)節(jié)、控制每個(gè)換熱站的電動(dòng)調(diào)節(jié)閥門，改變運(yùn)行參數(shù)?？梢噪S時(shí)遠(yuǎn)程調(diào)整修改控制器的控制策略、控制參數(shù)和控制曲線，調(diào)整換熱站的用熱特性。

4.能源管理與能耗分析

系統(tǒng)具有能耗數(shù)據(jù)采集功能。可以把現(xiàn)場(chǎng)的流量、熱量、水量、電量數(shù)據(jù)采集并傳輸?shù)焦芾碇行?。進(jìn)行換熱站和公用建筑的能源消耗統(tǒng)計(jì)分析。找出 能源總耗、單耗最高的換熱站、建筑、供熱處及供熱分公司。通過(guò)連續(xù)分析數(shù)據(jù)曲線，找到供熱異常的換熱站和建筑，及時(shí)發(fā)現(xiàn)供熱問(wèn)題，及時(shí)解決問(wèn)題，為熱力公 司節(jié)約能源，降低運(yùn)行費(fèi)用。

歷史趨勢(shì)曲線

5.生產(chǎn)運(yùn)行綜合調(diào)度管理

生產(chǎn)運(yùn)行綜合調(diào)度管理系統(tǒng)是建立在熱網(wǎng)控制系統(tǒng)之上的一套綜合調(diào)度、管理、分析系統(tǒng)。

系統(tǒng)能夠和熱力公司已有的各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)和控制系統(tǒng)實(shí)時(shí)連接，包括經(jīng)營(yíng)收費(fèi)系統(tǒng)、氣象預(yù)報(bào)系統(tǒng)、熱源及熱網(wǎng)監(jiān)控系統(tǒng)，綜合調(diào)度管理系統(tǒng)。

熱力公司領(lǐng)導(dǎo)和調(diào)度人員可以隨時(shí)查詢供熱生產(chǎn)運(yùn)行的所有數(shù)據(jù)，通過(guò)綜合數(shù)據(jù)分析，下達(dá)供熱運(yùn)行調(diào)度調(diào)節(jié)指令，指導(dǎo)全網(wǎng)穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。

系統(tǒng)同時(shí)能夠?qū)ιa(chǎn)運(yùn)行所有數(shù)據(jù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析，對(duì)全網(wǎng)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行及成本分析提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

第三篇：污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理規(guī)程

污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理規(guī)程

依照國(guó)家、省、市環(huán)境保護(hù)管理相關(guān)規(guī)定，參考“國(guó)家重點(diǎn)監(jiān)控企業(yè)污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有效性審核教程”有關(guān)內(nèi)容，為了規(guī)范自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理流程，健全污染源自動(dòng)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)檔案，下面就污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理具體規(guī)程明確如下。

一、適用范圍

石家莊市行政區(qū)劃范圍內(nèi)所有應(yīng)安裝、已安裝以及正在安裝污染源自動(dòng)監(jiān)控設(shè)施的排污單位。

二、具體要求

1、建立污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)基礎(chǔ)信息檔案

要求排污單位對(duì)所安裝的每臺(tái)套污染源自動(dòng)監(jiān)控設(shè)施，建立基礎(chǔ)信息檔案，檔案內(nèi)容應(yīng)包含如下12個(gè)項(xiàng)目：

污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)合同（排污單位與設(shè)備廠家簽訂的合同文本）；

環(huán)保部門關(guān)于污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)方案批復(fù)的文件（排污單位按照有關(guān)要求擬定的安裝計(jì)劃，以及報(bào)環(huán)保主管部門備案及批復(fù)等文字資料）；

排污單位對(duì)污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)的預(yù)驗(yàn)收意見(jiàn)（排污單位按照合同條款對(duì)設(shè)備廠家安裝施工進(jìn)行預(yù)驗(yàn)的文字證明材料）；

環(huán)境監(jiān)測(cè)部門出具的驗(yàn)收監(jiān)測(cè)報(bào)告（污染源自動(dòng)監(jiān)控設(shè)備安裝、調(diào)試后，經(jīng)環(huán)境監(jiān)測(cè)技術(shù)主管部門監(jiān)測(cè)比對(duì)出具的驗(yàn)收監(jiān)測(cè)報(bào)告）：

安裝調(diào)試與試運(yùn)行報(bào)告（設(shè)備廠家出具的相關(guān)材料）； 聯(lián)網(wǎng)報(bào)告（市環(huán)境信息中心出具的聯(lián)網(wǎng)證明材料）； 計(jì)量器具CMC標(biāo)志、進(jìn)口儀器的計(jì)量器具型式批準(zhǔn)證書(shū)（設(shè)備產(chǎn)品認(rèn)證文書(shū)）；

設(shè)備出廠合格證；

環(huán)境監(jiān)測(cè)儀器質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)中心適用性檢測(cè)報(bào)告； 不少于168小時(shí)正常運(yùn)行監(jiān)測(cè)歷史數(shù)據(jù)記錄；

自動(dòng)監(jiān)控設(shè)備在排污囗設(shè)計(jì)、安裝技術(shù)文件（自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備布置圖，管線布置圖和數(shù)據(jù)采集及自動(dòng)控制流程圖）；

產(chǎn)品生產(chǎn)工藝流程簡(jiǎn)圖和排污節(jié)點(diǎn)圖、污染治理工藝流程圖和排污管線布置圖。

2、建立健全相關(guān)的管理制度

要求所有排污單位參照國(guó)家環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)HJ/T355-2007、HJ/T76-2007）制定監(jiān)控設(shè)備操作、使用和維護(hù)規(guī)章；崗位責(zé)任制；定期校驗(yàn)制度；設(shè)備故障預(yù)防與處置制度。制度內(nèi)容應(yīng)包含如下項(xiàng)目。

污水在線監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)表（日?qǐng)?bào)、月報(bào)、年報(bào)），在連續(xù)排放情況下，自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀至少每2小時(shí)獲得一個(gè)監(jiān)測(cè)值，每天保證有12個(gè)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)；間隙排放期間，根據(jù)廠家的實(shí)際排水時(shí)間確定應(yīng)獲得的監(jiān)測(cè)值，數(shù)據(jù)數(shù)不小于污水累計(jì)排放小時(shí)數(shù)。煙氣在線監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)表（日?qǐng)?bào)、月報(bào)、年報(bào)），煙氣連續(xù)自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀至少每1小時(shí)獲得一個(gè)平均監(jiān)測(cè)數(shù)值。

污染源自動(dòng)監(jiān)控設(shè)施故障排除全過(guò)程記錄備案制度，排污單位應(yīng)留存巡查記錄、運(yùn)營(yíng)商通報(bào)文書(shū)、企業(yè)故障報(bào)告、環(huán)保主管部門按管轄權(quán)限給予的批復(fù)文書(shū)、維修過(guò)程手工監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)表、設(shè)備修復(fù)啟用報(bào)告等證明材料。

所有排污企業(yè)統(tǒng)一使用國(guó)家定制的污染源自動(dòng)監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行與維護(hù)記錄表格式。（污水自動(dòng)監(jiān)控設(shè)備應(yīng)配備使用的記錄表格：水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀日常狀況報(bào)告表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀月?tīng)顩r報(bào)告表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀年?duì)顩r報(bào)告表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備運(yùn)營(yíng)維護(hù)日常巡檢表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀校準(zhǔn)記錄表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)儀校驗(yàn)記錄表、水污染源自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備故障維修記錄表、標(biāo)準(zhǔn)溶液核查結(jié)果記錄表）（煙氣自動(dòng)監(jiān)控設(shè)備應(yīng)配備使用的記錄表格：煙氣排放連續(xù)監(jiān)測(cè)小時(shí)平均值日?qǐng)?bào)表、煙氣排放連續(xù)監(jiān)測(cè)日平均值月報(bào)表、煙氣排放連續(xù)監(jiān)測(cè)月平均值年報(bào)表、煙氣自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備日常巡檢維護(hù)記錄表、煙氣自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備零點(diǎn)漂移、跨度漂移校準(zhǔn)記錄表、煙氣自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備校驗(yàn)測(cè)試記錄表、煙氣自動(dòng)監(jiān)測(cè)設(shè)備維修記錄表、易耗品更換記錄表、標(biāo)準(zhǔn)物質(zhì)更換記錄表）

三、監(jiān)管措施

1、市環(huán)境監(jiān)察支隊(duì)負(fù)責(zé)督導(dǎo)市直屬排污單位落實(shí)污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理檔案建檔、立冊(cè)工作；

2、各縣市區(qū)環(huán)保局負(fù)責(zé)監(jiān)督本轄區(qū)內(nèi)排污單位落實(shí)污染源自動(dòng)監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理檔案建檔、立冊(cè)工作，對(duì)因不建立設(shè)備檔案、運(yùn)行管理制度不健全、不使用制式表格記錄，影響到全市污染總量減排整體工作的排污單位進(jìn)行嚴(yán)肅處理。市環(huán)境監(jiān)察支隊(duì)定期抽查落實(shí)情況，對(duì)工作滯后的縣市區(qū)進(jìn)行通報(bào)。

3、第三方運(yùn)營(yíng)單位負(fù)責(zé)協(xié)助排污企業(yè)整理檔案材料，按照管理要求填寫(xiě)、使用運(yùn)行維護(hù)記錄，對(duì)設(shè)備故障要嚴(yán)格按照處理時(shí)限采取修復(fù)、更換備機(jī)等必要措施，并第一時(shí)間通報(bào)排污單位，市環(huán)境監(jiān)察支隊(duì)將實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)抽查、定期考核等措施，對(duì)違反運(yùn)行管理考核規(guī)定的運(yùn)營(yíng)商將視情節(jié)予以處理。

二○一○年八月三十一日

第四篇：變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理規(guī)定

變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理規(guī)定（試行）

×××電力公司 二〇一〇年三月

變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范公司系統(tǒng)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行管理，提高視頻監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行可靠性，更好地發(fā)揮其防火防盜、輔助設(shè)備監(jiān)視的作用，特制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定明確了變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的職責(zé)分工、平臺(tái)接入、運(yùn)行維護(hù)和檢修消缺管理要求。

第三條 本規(guī)定適用于公司系統(tǒng)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行管理。

第二章 職責(zé)分工

第四條 ××電力公司生產(chǎn)技術(shù)部：負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的專業(yè)技術(shù)管理，負(fù)責(zé)制定完善變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定等，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促和協(xié)調(diào)相關(guān)單位開(kāi)展視頻系統(tǒng)的建設(shè)和運(yùn)行工作，負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況的考核。

第五條 ××電力公司科技信息部：負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)資源、主站硬件設(shè)備的管理，負(fù)責(zé)省公司用戶管理。

第六條 ××電力公司基建部：負(fù)責(zé)新建變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)。

第七條 ××電力公司調(diào)度通信中心：負(fù)責(zé)調(diào)控一體化后變電站視頻畫(huà)面巡視管理。第八條 省電力試驗(yàn)研究院（省試研院）：負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)平臺(tái)軟件的完善和維護(hù)；負(fù)責(zé)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)接入調(diào)試；承擔(dān)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)的入網(wǎng)檢測(cè)工作；負(fù)責(zé)對(duì)所有接入平臺(tái)的變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行不間斷監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)通知市（縣）供電公司，定期出具巡查報(bào)告；負(fù)責(zé)為各供電公司視頻監(jiān)控系統(tǒng)管理人員、運(yùn)維人員提供技術(shù)培訓(xùn)、咨詢及服務(wù)工作。

第九條 市（縣）供電公司

1.生產(chǎn)技術(shù)部，歸口負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的管理。2.科技信息部，負(fù)責(zé)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)除通道以外的其它網(wǎng)絡(luò)資源管理，負(fù)責(zé)本單位用戶管理。

3.電力調(diào)度中心，負(fù)責(zé)調(diào)控一體化后變電站視頻監(jiān)控畫(huà)面的巡查。

4.基建部，負(fù)責(zé)新建變電站戰(zhàn)端視頻監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)，提出接入平臺(tái)的申請(qǐng)。

5.變電運(yùn)行中心（工區(qū)），負(fù)責(zé)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)的驗(yàn)收及日常運(yùn)行工作。

6.變電檢修中心（工區(qū)），負(fù)責(zé)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)的定期維護(hù)與檢修消缺工作。

第十條 省、市公司及電試院各責(zé)任單位部門均應(yīng)明確變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)專責(zé)人，按照職責(zé)分工做好變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的管理工作。

第三章 變電站視頻監(jiān)控統(tǒng)一平臺(tái)的接入 第十一條 市（縣）供電公司變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)完成后，由工程管理部門負(fù)責(zé)填報(bào)接入申請(qǐng)，遞交市級(jí)供電公司生產(chǎn)技術(shù)部。

第十二條 市級(jí)供電公司生產(chǎn)技術(shù)部會(huì)市級(jí)供電公司科技信息部后，向省試研院提交變電站視頻監(jiān)控站端系統(tǒng)的接入需求。

第十三條 省試研院根據(jù)接入需求對(duì)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行測(cè)試，測(cè)試合格后接入平臺(tái)，并經(jīng)市級(jí)供電公司生產(chǎn)技術(shù)部通知各級(jí)變電運(yùn)行中心（工區(qū)）進(jìn)行驗(yàn)收。

第四章 運(yùn)行管理

第十四條

市（縣）供電公司變電運(yùn)行中心（工區(qū)）應(yīng)在生產(chǎn)管理信息系統(tǒng)中建立變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)臺(tái)賬。

第十五條 監(jiān)控中心應(yīng)配備視頻監(jiān)控客戶端專用計(jì)算機(jī)，并確保視頻監(jiān)控客戶端程序始終在運(yùn)行狀態(tài)，不得擅自關(guān)閉或退出。

第十六條 監(jiān)控中心應(yīng)通過(guò)視頻監(jiān)控客戶端每天檢查一次所轄變電站是否在線，每個(gè)月對(duì)所轄變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)完成一次全面輪巡檢查，包括報(bào)警情況、畫(huà)面情況等，并對(duì)檢查的情況做好記錄，發(fā)現(xiàn)站端系統(tǒng)離線、無(wú)圖像、圖像模糊、球頭不可控、系統(tǒng)頻繁誤報(bào)警等異常時(shí)應(yīng)及時(shí)向變電運(yùn)行中心（工區(qū)）報(bào)告。

第十七條 監(jiān)控中心應(yīng)根據(jù)監(jiān)視需要對(duì)具有預(yù)置位功能的攝像機(jī)設(shè)置預(yù)置位。第十八條

當(dāng)發(fā)生防盜、消防告警時(shí)，監(jiān)控中心人員應(yīng)立即查看，判斷告警信號(hào)的真?zhèn)?，一旦確認(rèn)有盜警、火警發(fā)生，應(yīng)立即匯報(bào)變電運(yùn)行中心（工區(qū)）、安監(jiān)（保衛(wèi)）部，根據(jù)情況撥打110/119報(bào)警，并跟蹤監(jiān)視、錄像。

第十九條

當(dāng)有人員前往變電站內(nèi)進(jìn)行巡視、工作時(shí)，在到達(dá)變電站后，應(yīng)向監(jiān)控中心申請(qǐng)撤防，離開(kāi)時(shí)應(yīng)向監(jiān)控中心申請(qǐng)布防。

第二十條

變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)生頻繁誤報(bào)警時(shí)，監(jiān)控中心可將該告警點(diǎn)臨時(shí)撤防，并報(bào)告變電運(yùn)行中心（工區(qū)）納入缺陷處理流程。

第二十一條 變電運(yùn)行中心（工區(qū)）應(yīng)結(jié)合日常巡視檢查所轄變電站站端視頻監(jiān)控設(shè)備有無(wú)損壞，檢查并處理變電站周界可能引起誤報(bào)警的異物；每月應(yīng)對(duì)變電站周界告警裝置進(jìn)行一次測(cè)試，發(fā)現(xiàn)不告警等異常時(shí)應(yīng)及時(shí)填報(bào)缺陷。

第二十二條

省試研院應(yīng)對(duì)變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行工況、視頻畫(huà)面等進(jìn)行24小時(shí)不間斷監(jiān)控，并出具巡查報(bào)告。500千伏變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)巡查報(bào)告每周一期，其它變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)巡查報(bào)告每月一期。

第五章 檢修管理

第二十三條

變電站站端視頻監(jiān)控設(shè)備采用故障檢修的策略。當(dāng)變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)圖像不清、控制失靈等情況時(shí)，變電檢修中心（工區(qū)）應(yīng)組織修理或更換。

第二十四條

變電檢修中心（工區(qū)）應(yīng)每半年組織一次變電站站端視頻監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)、保養(yǎng)工作，包括攝像機(jī)外罩清潔、攝像機(jī)控制、報(bào)警聯(lián)動(dòng)測(cè)試等。

第二十五條

變電站站端視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)等同變電站內(nèi)的一、二次設(shè)備，做好技改、修理管理工作，相關(guān)費(fèi)用從電網(wǎng)技改、修理費(fèi)用中列支。

第六章 缺陷管理

第二十六條

變電站視頻監(jiān)控系統(tǒng)發(fā)生平臺(tái)癱瘓缺陷應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)處理，變電站站端設(shè)備離線缺陷應(yīng)在1周內(nèi)處理，其它缺陷應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)處理。需停電處理的缺陷，結(jié)合一次設(shè)備停電消除。

第二十七條

缺陷處理流程

1．監(jiān)控中心或運(yùn)行操作班發(fā)現(xiàn)缺陷后應(yīng)做好記錄提交變電運(yùn)行中心（工區(qū)）處理；當(dāng)省試研院監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)變電站站端監(jiān)控設(shè)備缺陷時(shí)，也應(yīng)提交變電運(yùn)行中心（工區(qū)）處理。

2．變電運(yùn)行中心（工區(qū)）填寫(xiě)缺陷處理單，流轉(zhuǎn)至變電檢修中心（工區(qū)）處理。

3．變電檢修中心（工區(qū)）對(duì)缺陷進(jìn)行分析判斷，根據(jù)缺陷的性質(zhì)安排處理或提交相關(guān)責(zé)任部門處理。視頻監(jiān)控系統(tǒng)平臺(tái)問(wèn)題由省試研院處理，視頻網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題由科技信息部處理，站端監(jiān)控設(shè)備問(wèn)題由變電檢修中心（工區(qū)）自行處理。

4．缺陷消除后，變電檢修中心（工區(qū)）應(yīng)先驗(yàn)收合格，再通知變電運(yùn)行中心（工區(qū)）進(jìn)行驗(yàn)收。5．缺陷處理典型流程見(jiàn)附表1。

第七章 附 則

第二十八條

供電公司實(shí)行“調(diào)控一體化”運(yùn)行模式后，監(jiān)控中心的職責(zé)和工作任務(wù)自動(dòng)移交本單位調(diào)度通信中心。

第二十九條 本規(guī)定由×××電力公司生產(chǎn)技術(shù)部負(fù)責(zé)解釋并監(jiān)督執(zhí)行。

第三十條

本管理規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附表1：缺陷處理典型流程圖

變電運(yùn)行中心（工區(qū)）填報(bào)缺陷網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題變電檢修中心（工視頻監(jiān)控統(tǒng)一平臺(tái)問(wèn)題區(qū)）分析缺陷類型現(xiàn)場(chǎng)視頻監(jiān)控主機(jī)及以下設(shè)備的缺陷科技信息部處理變電檢修中心（工區(qū)）處理省試研院處理變電檢修中心（工區(qū)）驗(yàn)收變電運(yùn)行中心（工區(qū)）驗(yàn)收不合格驗(yàn)收結(jié)論合格視頻監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行

第五篇：農(nóng)信銀系統(tǒng)個(gè)人賬戶通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法

附件：4 黑龍江省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀系統(tǒng)

個(gè)人賬戶通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)信銀系統(tǒng)）個(gè)人賬戶通存通兌資金清算業(yè)務(wù)行為，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《支付結(jié)算辦法》、《電子支付指引》、《銀行卡管理辦法》、《農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)個(gè)人賬戶通存通兌資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于黑龍江省農(nóng)村信用社通過(guò)農(nóng)信銀資金清算中心有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)信銀中心），辦理個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)資金清算的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱個(gè)人賬戶為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

第三條 農(nóng)信銀系統(tǒng)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)分為成員機(jī)構(gòu)和成員機(jī)構(gòu)所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

成員機(jī)構(gòu)，是指在農(nóng)信銀系統(tǒng)設(shè)立清算賬戶，直接通過(guò)農(nóng)信銀中心辦理支付清算業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的接收、發(fā)送、處理以及資金清算的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。

成員機(jī)構(gòu)所屬營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，是指未在農(nóng)信銀系統(tǒng)開(kāi)設(shè)清算賬戶，通過(guò)其所屬成員機(jī)構(gòu)完成與農(nóng)信銀中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接收、轉(zhuǎn)發(fā)、處理以及資金清算的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。

第四條 個(gè)人賬戶通存通兌資金清算業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱通存通兌業(yè)務(wù)）的資金清算是指入網(wǎng)機(jī)構(gòu)受個(gè)人賬戶客戶的委托，為其辦理異地個(gè)人賬戶存款、取款、查詢等業(yè)務(wù)，并通過(guò)農(nóng)信銀中心完成受理方入網(wǎng)機(jī)構(gòu)與開(kāi)戶方入網(wǎng)機(jī)構(gòu)之間資金清算的行為。

第五條 辦理個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)必須是已開(kāi)辦轄內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。具備辦理通存通兌業(yè)務(wù)權(quán)限的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可通過(guò)農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)。

第六條 發(fā)起與接收通存通兌業(yè)務(wù)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)分別稱為受理社（行）和開(kāi)戶社（行）。

第七條 通過(guò)農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守有關(guān)現(xiàn)金管理、反洗錢等法規(guī)制度的規(guī)定。

第八條 通存通兌業(yè)務(wù)資金清算采取“逐筆發(fā)起、實(shí)時(shí)清算”的方式。

第九條 辦理通存通兌業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其聯(lián)社均應(yīng)在黑龍江省農(nóng)村信用社清算中心（以下簡(jiǎn)稱省中心）留有足夠資金以保證該業(yè)務(wù)的資金清算。

第十條 入網(wǎng)機(jī)構(gòu)均應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警控制機(jī)制，有效防范通存通兌業(yè)務(wù)資金清算風(fēng)險(xiǎn)。

第二章 業(yè)務(wù)基本規(guī)定

第十一條 農(nóng)信銀系統(tǒng)通存通兌的業(yè)務(wù)范圍：

（一）個(gè)人賬戶異地現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)，包括柜臺(tái)有／無(wú)折存款，柜臺(tái)有／無(wú)卡存款。

（二）個(gè)人賬戶異地現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)，包括柜臺(tái)有卡／有折取現(xiàn)，自助設(shè)備取現(xiàn)。

（三）異地轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，包括柜臺(tái)本地卡／折轉(zhuǎn)入異地賬戶，柜臺(tái)異地卡／折轉(zhuǎn)入本地賬戶，ATM異地卡轉(zhuǎn)入本地賬戶，ATM本地卡轉(zhuǎn)入異地賬戶。

（四）異地查詢賬戶余額，包括柜臺(tái)查詢卡／折余額，ATM查詢卡余額。

第十二條 農(nóng)信銀系統(tǒng)不能異地代理的業(yè)務(wù)范圍：

（一）更換存折或銀行卡。

（二）修改客戶的支付條件（包括密碼的修改）。

（三）重寫(xiě)磁條信息。

（四）有權(quán)執(zhí)法機(jī)關(guān)的凍結(jié)、解凍、查詢、扣劃。

（五）存折或銀行卡的掛失及解掛。

（六）補(bǔ)登折。

（七）打印對(duì)賬單。第十三條 業(yè)務(wù)受理依據(jù)

（一）客戶憑存折、銀行卡（或存折賬號(hào)、銀行卡卡號(hào)）、通存通兌業(yè)務(wù)憑證在柜臺(tái)辦理通存業(yè)務(wù)。

（二）客戶憑存折、銀行卡、通存通兌業(yè)務(wù)憑證及折、卡密碼在柜臺(tái)辦理通兌業(yè)務(wù)，辦理大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶還應(yīng)提供開(kāi)戶時(shí)使用的有效身份證件；客戶憑銀行卡及卡密碼在ATM機(jī)

上辦理通兌業(yè)務(wù)。

（三）客戶憑存折、銀行卡及折、卡密碼在柜臺(tái)辦理余額查詢業(yè)務(wù),憑銀行卡及卡密碼在ATM機(jī)上辦理余額查詢業(yè)務(wù)。

第十四條 辦理異地通存通兌業(yè)務(wù)的客戶存折，應(yīng)記載（打印或加蓋條形印章）開(kāi)戶社（行）所屬成員機(jī)構(gòu)指定的行號(hào)，黑龍江省成員機(jī)構(gòu)行號(hào)為1230000006。

第十五條 農(nóng)信銀系統(tǒng)支持7×24小時(shí)處理通存通兌業(yè)務(wù)。在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，客戶可通過(guò)柜臺(tái)和自助設(shè)備辦理通存通兌業(yè)務(wù)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停止?fàn)I業(yè)期間，客戶可通過(guò)自助設(shè)備辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第十六條 通存通兌業(yè)務(wù)由受理社（行）發(fā)起，經(jīng)農(nóng)信銀中心清算后，發(fā)送至開(kāi)戶社（行），由開(kāi)戶社（行）返回交易成功應(yīng)答為止。

第十七條 辦理通存通兌業(yè)務(wù)的受理社（行）應(yīng)從客戶輸入密碼之后，對(duì)客戶個(gè)人密碼（PIN）進(jìn)行加密處理，在業(yè)務(wù)信息傳送和處理中，客戶個(gè)人密碼（PIN）是以加密后的密文形式存儲(chǔ)和傳送。

第十八條 受理社（行）實(shí)時(shí)、逐筆將通存通兌業(yè)務(wù)信息發(fā)送至農(nóng)信銀中心，農(nóng)信銀中心在收到業(yè)務(wù)信息后，檢查應(yīng)借記方成員機(jī)構(gòu)清算賬戶可用余額，頭寸足以支付的，扣減通存業(yè)務(wù)受

理社（行）或通兌業(yè)務(wù)開(kāi)戶社（行）清算賬戶可用余額，將業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)傳送至開(kāi)戶社（行），并根據(jù)開(kāi)戶社（行）的處理結(jié)果增加通存業(yè)務(wù)開(kāi)戶社（行）或通兌業(yè)務(wù)受理社（行）清算賬戶可用余額。對(duì)于應(yīng)借記方成員機(jī)構(gòu)可用余額不足的，農(nóng)信銀中心自動(dòng)將業(yè)務(wù)退回原受理社（行）。

第十九條 對(duì)于受理社（行）發(fā)起的賬號(hào)、戶名、交易密碼不符的通存通兌業(yè)務(wù)信息，開(kāi)戶社（行）應(yīng)返回交易失敗應(yīng)答。

第二十條 受理社（行）在受理通存業(yè)務(wù)時(shí)，收到存款類交易成功應(yīng)答后，不得將現(xiàn)金退還客戶。

受理社（行）受理通存業(yè)務(wù)，超過(guò)應(yīng)答時(shí)間未收到存款類交易成功應(yīng)答，系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)起沖正通知，待收到系統(tǒng)自動(dòng)沖正應(yīng)答后，受理社（行）可重新發(fā)起通存業(yè)務(wù)交易。

第二十一條 受理社（行）在受理通兌業(yè)務(wù)時(shí)，如在應(yīng)答時(shí)間內(nèi)未接收到應(yīng)答信息，不得向客戶支付現(xiàn)金。

超過(guò)應(yīng)答時(shí)間未收到應(yīng)答，受理社（行）系統(tǒng)將自動(dòng)發(fā)起沖正通知，待收到系統(tǒng)自動(dòng)沖正應(yīng)答后，受理社（行）可重新發(fā)起通兌業(yè)務(wù)交易。受理社（行）收到交易成功應(yīng)答后，方可向客戶支付現(xiàn)金。

第二十二條 受理社（行）受理單筆交易金額五萬(wàn)元以上的異地現(xiàn)金通存或通兌業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定核對(duì)客戶提交的身份證、戶口簿、護(hù)照、軍人身份證件、武警身份證件或

者其他身份證明文件。

第二十三條 受理社（行）受理異地大額（五萬(wàn)元以上）現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶出具開(kāi)戶時(shí)使用的身份證件，并通過(guò)系統(tǒng)將客戶身份證件種類及號(hào)碼提交開(kāi)戶社（行）進(jìn)行核驗(yàn)，如身份證件種類或號(hào)碼核驗(yàn)不符，受理社（行）不得為其辦理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

第二十四條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)異地現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)的限額管理按照現(xiàn)行現(xiàn)金管理相關(guān)制度的規(guī)定執(zhí)行。

第二十五條 手續(xù)費(fèi)的收取?？蛻艮k理通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，受理社（行）可向客戶收取手續(xù)費(fèi)，開(kāi)戶社（行）不得收取手續(xù)費(fèi)。

（一）受理社（行）辦理異地現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)時(shí)，必須采取現(xiàn)金方式收取客戶手續(xù)費(fèi)。

（二）受理社（行）辦理異地現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)時(shí)可采取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式收取客戶手續(xù)費(fèi)。

（三）受理社（行）辦理異地轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)（柜臺(tái)本地卡／折轉(zhuǎn)入異地賬戶或柜臺(tái)異地卡／折轉(zhuǎn)入本地賬戶），可采取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式向付款方客戶收取手續(xù)費(fèi)。

第二十六條 省中心清算賬戶對(duì)賬單由農(nóng)信銀中心在每日日終處理后以電子文件形式下發(fā)，省中心接收到對(duì)賬單及業(yè)務(wù)明細(xì)清單后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)，發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應(yīng)及時(shí)查找原因，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)積極配合省中心查找差錯(cuò)原因，如原因不明省中心應(yīng)及

時(shí)與農(nóng)信銀中心聯(lián)系確認(rèn)，經(jīng)農(nóng)信銀中心協(xié)調(diào)核查仍不符，應(yīng)以農(nóng)信銀中心下發(fā)的對(duì)賬單為準(zhǔn)，進(jìn)行相應(yīng)的賬務(wù)調(diào)整。

第二十七條 錯(cuò)賬處理

（一）操作失誤產(chǎn)生的錯(cuò)賬

受理社（行）辦理通存通兌業(yè)務(wù)，應(yīng)妥善保管相關(guān)的存、取款原始憑證，對(duì)于因操作人員操作失誤造成的錯(cuò)賬，由受理社（行）負(fù)責(zé)處理，開(kāi)戶社（行）有義務(wù)協(xié)助受理社（行）處理。

受理社（行）發(fā)現(xiàn)因操作失誤產(chǎn)生的錯(cuò)賬，必須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后按業(yè)務(wù)操作規(guī)程使用“柜臺(tái)沖銷”交易進(jìn)行沖正處理，并登記“差錯(cuò)登記簿”。受理社（行）收到通存通兌業(yè)務(wù)成功應(yīng)答后，不得應(yīng)客戶要求使用“柜臺(tái)沖銷”交易進(jìn)行沖正處理。錯(cuò)賬處理應(yīng)遵循如下原則：

1、只能辦理本網(wǎng)點(diǎn)的錯(cuò)賬沖正，只能對(duì)當(dāng)日發(fā)生的錯(cuò)賬進(jìn)行沖正。

2、受理社（行）能夠?yàn)殄e(cuò)賬沖正提供合法、有效的證據(jù)。

3、如款項(xiàng)已錯(cuò)記客戶賬，且錯(cuò)賬款項(xiàng)已被支取，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系開(kāi)戶社（行）協(xié)助處理。

（二）客觀因素導(dǎo)致的錯(cuò)賬

因系統(tǒng)響應(yīng)不及時(shí)等客觀因素導(dǎo)致的錯(cuò)賬在日終對(duì)賬后由省中心提交差錯(cuò)處理平臺(tái)進(jìn)行處理，即省中心以受理社（行）的處理結(jié)果為準(zhǔn)通過(guò)差錯(cuò)處理平臺(tái)向農(nóng)信銀中心提出調(diào)賬請(qǐng)求，農(nóng)信銀中心核對(duì)后根據(jù)系統(tǒng)生成的調(diào)賬策略向省中心返回調(diào)賬意

見(jiàn)。若調(diào)賬請(qǐng)求被系統(tǒng)拒絕，應(yīng)及時(shí)與農(nóng)信銀中心或開(kāi)戶社（行）所屬成員機(jī)構(gòu)差錯(cuò)處理平臺(tái)操作員聯(lián)系，查明原因后重新提交。

第二十八條 差錯(cuò)處理平臺(tái)的調(diào)賬類型

（一）貸記調(diào)整

柜臺(tái)現(xiàn)金存款或取款交易的受理社（行）對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款，以及柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬交易（本地存折轉(zhuǎn)入異地賬戶）的受理社（行）對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款可經(jīng)省中心向農(nóng)信銀中心提出貸記調(diào)整請(qǐng)求。

（二）借記調(diào)整

柜臺(tái)現(xiàn)金存款或取款交易的受理社（行）對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)短款，以及柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬交易（柜臺(tái)異地存折或卡轉(zhuǎn)入本地賬戶）的受理社（行）對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)短款可經(jīng)省中心向農(nóng)信銀中心提出借記調(diào)整請(qǐng)求。

第四章 責(zé)任與義務(wù)

第二十九條 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守本辦法以及其他相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，保證業(yè)務(wù)的正常處理。

第三十條 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)故意拖延通存通兌業(yè)務(wù)的支付或截留、挪用客戶資金，影響客戶和他社（行）資金使用的,應(yīng)依法承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。

第三十一條 受理社（行）在辦理通存通兌業(yè)務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)以下行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

（一）為客戶辦理無(wú)卡／無(wú)折取款或查詢。

（二）超過(guò)系統(tǒng)響應(yīng)時(shí)間未收到應(yīng)答，在不能確定通存交易失敗的情況下將現(xiàn)金退還客戶。

（三）超過(guò)系統(tǒng)響應(yīng)時(shí)間未收到應(yīng)答，在不能確定通兌交易是否成功的情況下向客戶支付現(xiàn)金。

（四）由于操作人員操作失誤造成賬務(wù)處理差錯(cuò)，導(dǎo)致客戶資金損失的。

第三十二條 在辦理通存通兌業(yè)務(wù)過(guò)程中，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間遇到爭(zhēng)議，由農(nóng)信銀中心進(jìn)行調(diào)解，調(diào)解不成的，由當(dāng)事人通過(guò)仲裁或司法程序解決。

第五章 附 則

第三十三條 本辦法稱“異地”為跨省異地。

第三十四條 本辦法由黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。

第三十五條 本辦法自農(nóng)信銀系統(tǒng)上線之日起執(zhí)行。