第一篇：關(guān)于打擊非法集資問題之己見

摘 要：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件，只要集資行為滿足這四大特征即可認(rèn)定為非法集資。隨著時(shí)間推移，非法集資犯罪又具有了新的特征。一是非法集資方式產(chǎn)生了多種變化，讓人防不勝防。二是非法集資與多種犯罪行為相互交織在一起，集資規(guī)模也迅速擴(kuò)大。三是非法集資花費(fèi)巨資宣傳造勢(shì)，以掩飾其本質(zhì)。

關(guān)鍵詞：非法集資；社會(huì)危害；建議

一、非法集資犯罪帶給社會(huì)的危害

①非法集資者對(duì)資金的揮霍，致使資金鏈斷裂，最終非法集資者卷款而逃，引起民憤，造成市場(chǎng)秩序的混亂和社會(huì)的不安定。②非法集資的受害者往往是社會(huì)的低收入人群，很多人會(huì)孤注一擲，拿出幾乎所有的儲(chǔ)蓄來投資，所以一旦非法集資者跑路，對(duì)他們而言是致命的打擊。③一旦非法集資事發(fā)，投資者會(huì)質(zhì)疑政府的監(jiān)管能力，造成政府公信力下降。

二、打擊非法集資的建議

1.加強(qiáng)宣傳教育活動(dòng)，提高群眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

在進(jìn)一步領(lǐng)會(huì)《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的前提下。筆者認(rèn)為，覆蓋面全的高效的宣傳教育可以從源頭上遏制非法集資的滋生。防范和打擊非法集資開展法制宣傳教育活動(dòng)要走群眾路線，從貼近實(shí)際、貼近生活、貼近群眾的角度出發(fā)來開展活動(dòng)?；顒?dòng)宣傳要采取深入淺出、鮮活生動(dòng)的宣傳方式，內(nèi)容要形象具體，通俗易懂，便于群眾理解和接受?？梢酝ㄟ^講解貼近居民身邊發(fā)生的非法集資案例，深刻剖析犯罪分子投機(jī)心理，揭露犯罪伎倆，揭示非法集資的本質(zhì)和危害，提高社會(huì)公眾的警惕性，教育社會(huì)公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。

2.加強(qiáng)廣告監(jiān)管

非法集資的手段之一就是通過媒體大肆宣揚(yáng)，從而造成大范圍的影響，吸引更多的受騙者。所以要對(duì)于廣告的審查和管理要加強(qiáng)，遏制涉嫌非法集資廣告的傳播，凈化媒體環(huán)境。提醒廣告發(fā)布單位要增強(qiáng)廣告審查的法律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)廣告從業(yè)人員的管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)廣告的識(shí)別和審查能力，拒絕發(fā)布涉嫌非法集資活動(dòng)內(nèi)容的廣告，及時(shí)停止發(fā)布相關(guān)違法廣告。建議廣告監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)新聞媒體廣告的監(jiān)督，建立完善廣告指導(dǎo)監(jiān)測(cè)、公告、案件查處等管理制度和日常監(jiān)督協(xié)作機(jī)制，依法查處非法集資廣告。

3.依靠群眾力量，設(shè)創(chuàng)舉報(bào)平臺(tái)

在打擊非法集資時(shí)若能利用群眾的力量，得到群眾的幫助，打擊和防范非法集資將會(huì)事半功倍?？梢钥紤]建立群眾舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制可以發(fā)揮群眾力量的優(yōu)勢(shì)，鼓勵(lì)群眾對(duì)身邊的非法集資犯罪線索進(jìn)行舉報(bào)，并探索建立獎(jiǎng)勵(lì)基金，開通獨(dú)立的舉報(bào)平臺(tái)，建立面向社會(huì)公眾打擊非法集資犯罪的有獎(jiǎng)舉報(bào)制度。如果舉報(bào)線索經(jīng)查證屬實(shí)，被舉報(bào)企業(yè)確實(shí)涉嫌非法集資的，由相關(guān)部門根據(jù)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法給予獎(jiǎng)勵(lì)。群眾舉報(bào)機(jī)制的開啟不僅有利于相關(guān)部門更方便迅速開展打擊非法集資的工作，也有利于威懾犯罪分子使其有所收斂。

4.完善聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制

目前大部分地區(qū)都已響應(yīng)國(guó)家的意見，成立了打擊和防范非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)于該領(lǐng)導(dǎo)小組內(nèi)部出現(xiàn)的問題，如相互之間不注重配合，不注重交流等問題，筆者有以下建議。

第一，增強(qiáng)合作的認(rèn)同，在部門日常工作中，加強(qiáng)互相交流，加深彼此認(rèn)識(shí)，提升協(xié)作的契合度等。第二，規(guī)范合作的制度，解決部分部門試圖通過對(duì)部分制度的控制，實(shí)現(xiàn)對(duì)其他部門的駕馭，從而讓合作機(jī)制為自己所利用。第三，激發(fā)合作的需求，各部門擁有不同的資源，權(quán)力以及監(jiān)管范圍。打擊非法集資的工作需求綜合性資源。綜合型的需求不可能通過一個(gè)部門得以實(shí)現(xiàn)，所以部門在打擊非法集資方面處于相互需要，相互互補(bǔ)的情況。第四，推動(dòng)合作常態(tài)化，打擊非法集資的合作不是一次簡(jiǎn)單的制度性、結(jié)構(gòu)性安排，而是一個(gè)長(zhǎng)期性協(xié)作的過程。所以，應(yīng)建立完善合作監(jiān)督制度，規(guī)范合作運(yùn)行機(jī)制，建立長(zhǎng)效機(jī)制，以推動(dòng)合作常態(tài)化。第五，推進(jìn)合作的明確化，領(lǐng)導(dǎo)小組各部門所監(jiān)管的內(nèi)容不同，國(guó)家所賦予的權(quán)利也不一樣。各部門在聯(lián)動(dòng)工作中，從非法集資問題的發(fā)現(xiàn)，認(rèn)定，負(fù)責(zé)，和處置的過程中要做到職責(zé)分明，分管不同的工作階段。

5.科學(xué)引導(dǎo)社會(huì)輿論

針對(duì)已經(jīng)爆發(fā)的非法集資案件，相關(guān)部門要在不泄露案件偵辦進(jìn)展，涉案財(cái)物查扣等情況下，及時(shí)發(fā)布官方權(quán)威消息，消解社會(huì)不安、恐慌、對(duì)立情緒，防止因獲取信息渠道單一和信息不對(duì)稱，大量猜測(cè)、誤導(dǎo)性信息在社會(huì)上蔓延傳播，引發(fā)群體性事件的產(chǎn)生。相關(guān)部門也要通力合作，及時(shí)掌握群眾動(dòng)向，引導(dǎo)群眾錯(cuò)誤的解決問題觀念，指導(dǎo)群眾走合法渠道，用法律來維護(hù)自身正當(dāng)利益，依法、合規(guī)、有序地反映自身訴求。

6.妥善解決群體性事件

政府管理者在平時(shí)工作中要對(duì)小規(guī)模的群眾鬧事等社會(huì)沖突事件給予足夠的重視，徹查事件發(fā)生的原因，及時(shí)與利益相關(guān)群體進(jìn)行交流與溝通，避免小矛盾演變成大沖突，進(jìn)而造成社會(huì)公眾對(duì)政府的信任感受到嚴(yán)重挫傷。政府要聽取民意，如果沒有交往的渠道，群眾沒有發(fā)表不同意見的機(jī)會(huì)，積累到一定程度，便會(huì)引發(fā)突發(fā)性群體事件。通過溝通可讓群眾借助各種渠道及時(shí)充分地表達(dá)自己的利益要求，通過釋放不滿情緒，有效地起到社會(huì)減壓的作用。因此，政府應(yīng)當(dāng)建立起同社會(huì)成員進(jìn)行信息溝通的多種渠道，確保溝通渠道的暢通無阻，及時(shí)把握社會(huì)輿論風(fēng)向，掌握民眾利益訴求，通過協(xié)商溝通，盡可能在制度框架內(nèi)妥善解決好群眾利益問題。

第二篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

珠暉區(qū)打擊非法集資詐騙案件的情況匯報(bào)

珠暉區(qū)人民政府 2014年7月18日

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我區(qū)積極開展嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開展非法集資工作情況匯報(bào)如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護(hù)了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營(yíng)，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊(duì)移交我區(qū)，目前我區(qū)已對(duì)60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達(dá)、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財(cái)政局管理，實(shí)施小型廠礦、企業(yè)和個(gè)體戶一筆300萬元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財(cái)富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門和衡州建筑集團(tuán)公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項(xiàng)目，后找民間資本再投資開發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔(dān)保單位進(jìn)行貸款投資；投資擔(dān)保1家，即華美投資擔(dān)保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，用私人的錢擔(dān)保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報(bào)的情況來看，都不存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象。

（三）清理非融資性擔(dān)保公司情況

7月份，我區(qū)從衡陽市工商局調(diào)取資料，對(duì)座落在我區(qū)的五家非融資性擔(dān)保公司進(jìn)行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔(dān)保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔(dān)保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠(yuǎn)凡非融資性擔(dān)保有限公司，遠(yuǎn)凡仍在裝修尚未營(yíng)業(yè)。湖南好運(yùn)非融資性投資擔(dān)保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。

二、存在問題

（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因?yàn)榉欠谫Y存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報(bào)，信息反饋不及時(shí)，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當(dāng)事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強(qiáng)。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對(duì)非融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報(bào)時(shí)，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無法深入審計(jì)、查賬，造成工作推進(jìn)有限，且信息掌握真實(shí)性不夠。

（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒有得到充分發(fā)揮。同時(shí)，存在責(zé)權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對(duì)非法集資詐騙區(qū)里十分被動(dòng)。

（四）部分金融機(jī)構(gòu)也參與到高息攬儲(chǔ)的行列。為了充分吸收存款，部分金融機(jī)構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對(duì)象針對(duì)于離退休職工，存在一定的金融風(fēng)險(xiǎn)，提請(qǐng)市政府予以重視。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任落實(shí)力度。調(diào)整“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，完善以區(qū)政府金融管理辦牽頭的金融監(jiān)管機(jī)制。

（二）完善信息網(wǎng)絡(luò)。非法集資詐騙案件重在預(yù)防，而最為關(guān)鍵的是完善信息的縱深網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)動(dòng)社區(qū)綜治信息員、綜治專干等多級(jí)信息網(wǎng)絡(luò)，加大非法集資信息的搜集力度，爭(zhēng)取將非法集資發(fā)現(xiàn)在萌芽狀態(tài)。

（三）進(jìn)一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時(shí)處置、維護(hù)穩(wěn)定”的原則，加大新發(fā)案件的處置力度，聯(lián)合公安部門對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)保持高度警惕、及時(shí)采取措施，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，切實(shí)保護(hù)群眾利益。在嚴(yán)厲查處非法集資案件的同時(shí)，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動(dòng)，認(rèn)真、細(xì)則做好群眾疏導(dǎo)工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴(kuò)大升級(jí)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第三篇：打擊非法集資情況匯報(bào)

XX市開展“打擊和處置非法集資、防范

金融風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)檢查整頓活動(dòng)

工作情況匯報(bào)

為規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、維護(hù)社會(huì)安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室對(duì)我局主管的融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司開展了專項(xiàng)檢查，深入調(diào)查摸底，分類化解風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發(fā)展情況

目前，經(jīng)省工信廳批準(zhǔn)在我市注冊(cè)登記的小額貸款公司共計(jì)XX家，注冊(cè)資本XX億元，從業(yè)人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運(yùn)作較好，能夠自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計(jì)部門審計(jì)全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計(jì)為XX戶中小企業(yè)、個(gè)體工商戶發(fā)放貸款XX筆，累計(jì)發(fā)放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款XX億元；為XX戶個(gè)體工商戶及創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益。

2、擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓情況

從去年7月全省開展擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作以來，我市 各級(jí)各部門迅速行動(dòng)，深入推進(jìn)，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護(hù)。通過清理清查，民間融資擔(dān)保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解和控制。外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)已全部撤銷，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場(chǎng)環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營(yíng)行為趨于規(guī)范。全市取得經(jīng)營(yíng)許可證的XX家擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本金共計(jì)XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計(jì)為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)XX筆，在保責(zé)任余額XX萬元，較好發(fā)揮了擔(dān)保機(jī)構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場(chǎng)。為促進(jìn)全市擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進(jìn)一步加大了擔(dān)保、小額貸款的相關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會(huì)議宣傳等多種形式，向全社會(huì)發(fā)布小額貸款公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格、經(jīng)營(yíng)范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)我們還要求各擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛“八不準(zhǔn)”業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)準(zhǔn)則，設(shè)立投訴舉報(bào)電話，充分發(fā)揮和利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)小額公司及擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督約束。

2、開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防范風(fēng)險(xiǎn)。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公 司各類風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，通過召開座談會(huì)、深入企業(yè)實(shí)地調(diào)查、查閱銀行對(duì)賬單、業(yè)務(wù)合同、財(cái)務(wù)賬簿、組織專項(xiàng)審計(jì)等形式，切實(shí)掌握擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)情況，爭(zhēng)取對(duì)有苗頭風(fēng)險(xiǎn)做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅(jiān)持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實(shí)際情況，制定了擔(dān)保、小額貸款風(fēng)險(xiǎn)防范處置預(yù)案，對(duì)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風(fēng)險(xiǎn)。

3、強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實(shí)行省、市、縣三級(jí)審核審批制，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口。二是責(zé)成擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司主要高管人員向社會(huì)做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)公開承諾。三是建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報(bào)系統(tǒng)，每月上報(bào)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)掌握公司情況。四是對(duì)小額貸款公司主要高管實(shí)行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項(xiàng)檢查活動(dòng)，重點(diǎn)檢查公司銀行對(duì)賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運(yùn)作。六是實(shí)行行業(yè)年審制度，年底組織專項(xiàng)審計(jì)，對(duì)存在問題的公司，行業(yè)年審不予通過。

4、加強(qiáng)信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機(jī)制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔(dān)保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持電話暢通。制定了擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時(shí)上報(bào)機(jī)制，確保出現(xiàn)情況時(shí)及時(shí)處置。同時(shí)我們加強(qiáng)和市處置非法集資聯(lián)系會(huì)議辦公室的溝通聯(lián)系，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時(shí)上報(bào)，并提請(qǐng)相關(guān)職能部門協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進(jìn)一步做好非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、防范、打擊工作，維護(hù)正常的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)。要充分認(rèn)識(shí)到非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長(zhǎng)期性，切實(shí)增強(qiáng)防范和處置非法集資工作的緊迫感和責(zé)任感，時(shí)刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢(shì)，密切關(guān)注非法集資的新動(dòng)向、新情況和新問題，及時(shí)預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅(jiān)決打擊非法集資活動(dòng)。

2、進(jìn)一步加大宣傳力度。切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和對(duì)非法集資活動(dòng)的抵御能力。一是進(jìn)一步加大正面宣傳力度，增強(qiáng)宣傳實(shí)效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向社會(huì)公眾介紹擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)，利用各類媒體輿論優(yōu)勢(shì)監(jiān)督擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺(tái)、報(bào)刊等媒體，加強(qiáng)廣告監(jiān)管，有效遏制擔(dān)保機(jī)構(gòu)和小額貸款公司以高息理財(cái)為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進(jìn)一步加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔(dān)保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報(bào)告制度，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、信用評(píng)價(jià)制度等監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)管。二是指導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，督促完善內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。

4、進(jìn)一步發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議作用。落實(shí)當(dāng)前各項(xiàng)工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度的作用，充分發(fā)揮聯(lián)席會(huì)議中各成員部門的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，成員單位要加強(qiáng)溝通，密切協(xié)作，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管合力。

第四篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來，按照劉金國(guó)副部長(zhǎng)在全國(guó)整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)電視電話會(huì)議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪行動(dòng)方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項(xiàng)工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個(gè)半月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，專項(xiàng)行動(dòng)取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級(jí)聯(lián)系會(huì)議辦公室關(guān)于切實(shí)做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一、高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)打擊整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實(shí)施，成立了以縣政府副縣長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)李錦鋼為組長(zhǎng)，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門負(fù)責(zé)人為副組長(zhǎng)的專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實(shí)際制定出了工作方案和措施，進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細(xì)化措施，強(qiáng)化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機(jī)關(guān)積極調(diào)集各部門優(yōu)勢(shì)資源和力量，各盡其責(zé)，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時(shí)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)行動(dòng)的開展情況，及時(shí)向相關(guān)部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門加強(qiáng)了對(duì)非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時(shí)鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機(jī)關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機(jī)制。加強(qiáng)與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機(jī)制，形成合力打擊的態(tài)勢(shì)?？h公安局結(jié)合本地實(shí)際情況，啟動(dòng)縣級(jí)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪協(xié)調(diào)會(huì)商機(jī)制，主動(dòng)加強(qiáng)與縣審計(jì)、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及金融機(jī)構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺(tái)和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強(qiáng)犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實(shí)現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對(duì)比。

（三）全面摸排，深挖細(xì)查。縣公安局多次組織開展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對(duì)此類案件的特點(diǎn)，牢固樹立“打早打小，主動(dòng)出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強(qiáng)化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強(qiáng)陣地控制，有針對(duì)性的開展工作。

（四）發(fā)動(dòng)群眾，擴(kuò)大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員，開展街頭集中宣傳活動(dòng)、發(fā)放宣傳資料，及時(shí)向社會(huì)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與打擊行動(dòng)。同時(shí)，加強(qiáng)與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動(dòng)的危害，揭露非法集資活動(dòng)的手法，及時(shí)報(bào)道打擊整治行動(dòng)，為我縣非法集資專項(xiàng)行動(dòng)開展壯大了聲勢(shì)，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強(qiáng)督導(dǎo)。我縣公安局注重加強(qiáng)對(duì)專項(xiàng)行動(dòng)的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會(huì)議，多次組織工作組進(jìn)行督導(dǎo)檢查，就各部門專項(xiàng)行動(dòng)的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動(dòng)了專項(xiàng)行動(dòng)的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協(xié)作配合有待加強(qiáng)。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計(jì)、工商等部門配合有待進(jìn)一步加強(qiáng)，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)開展不夠多，長(zhǎng)效機(jī)制的建立還需完善?？h公安機(jī)關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強(qiáng)?；鶎庸矙C(jī)關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動(dòng)的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動(dòng)較少，發(fā)動(dòng)群眾還不夠，舉報(bào)投訴機(jī)制運(yùn)作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動(dòng)雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專項(xiàng)辦的部署和要求，對(duì)照績(jī)效考核情況，認(rèn)真總結(jié)自查。同時(shí)以“破案會(huì)戰(zhàn)”為契機(jī)，牢牢把握“穩(wěn)定增勢(shì)、高位求進(jìn)、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，細(xì)化措施，強(qiáng)化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項(xiàng)常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第五篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

實(shí) 施 方 案

為有效預(yù)防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)轄區(qū)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，營(yíng)造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據(jù)《洪江區(qū)開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》的要求，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點(diǎn)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預(yù)防；綜合治理，重在打早、打??；標(biāo)本兼治，重在建立發(fā)現(xiàn)機(jī)制”的原則，堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)好轄區(qū)經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，全面摸清我轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，加大對(duì)非法集資活動(dòng)宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數(shù)，分類處置，對(duì)各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)，最大限度維護(hù)轄區(qū)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會(huì)整治穩(wěn)定。

三、主要內(nèi)容和判定標(biāo)準(zhǔn)

（一）非法集資的主要內(nèi)容。非法集資是指企業(yè)、組織和個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾籌建資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

（二）非法集資線索的判定標(biāo)準(zhǔn)。凡具備如下非法集資活動(dòng)的基本特征，即可認(rèn)定是非法集資活動(dòng)的線索，一律納入此次風(fēng)險(xiǎn)排查對(duì)象和統(tǒng)計(jì)范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限或超越審批權(quán)限批準(zhǔn)的集資項(xiàng)目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實(shí)物或其他形式。

3、向社會(huì)不確定對(duì)象即社會(huì)公眾公開籌集資金的。

四、工作重點(diǎn)和工作安排

（一）、工作重點(diǎn)。此次風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)是：房地產(chǎn)開發(fā)、典當(dāng)行、小貸公司、融資性擔(dān)保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領(lǐng)域；主要內(nèi)容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風(fēng)險(xiǎn)隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對(duì)可能存在的非法集資活動(dòng)進(jìn)行排查摸底，分類處置，對(duì)各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報(bào)。通過短信平臺(tái)，對(duì)轄區(qū)居民進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，防范非法集資活動(dòng)發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強(qiáng)宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴(kuò)大打擊非法集資的社會(huì)影響面。

非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)間為2014年4月25日至5月25日，分二個(gè)階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開風(fēng)險(xiǎn)排查工作動(dòng)員會(huì)、部署會(huì)議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報(bào)區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動(dòng)的嚴(yán)重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內(nèi)非法集資活動(dòng)基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認(rèn)真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現(xiàn)負(fù)面影響，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開展。

（二）、加強(qiáng)情報(bào)，及時(shí)反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專群結(jié)合的社情信息網(wǎng)絡(luò)。強(qiáng)化對(duì)可能存在非法集資活動(dòng)的情況信息監(jiān)控，并切實(shí)做好有關(guān)信息的綜合研判、上報(bào)處理工作，做到掌握情況準(zhǔn)，判斷問題準(zhǔn)，措施決策準(zhǔn)，反映快速，始終掌握工作的主動(dòng)權(quán)。

（二）、加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識(shí)，有效提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點(diǎn)，加大排查力度，完善相關(guān)制度，注重從源頭上防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日