第一篇：網(wǎng)銀密鑰管理規(guī)定

網(wǎng)銀密鑰管理規(guī)定

為加強(qiáng)網(wǎng)上銀行密鑰管理，確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全和正常運(yùn)行，結(jié)合本公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。

第一章

網(wǎng)銀密鑰使用范圍

第一條

密鑰的使用范圍

根據(jù)業(yè)務(wù)需求，公司網(wǎng)上銀行目前僅限于以下業(yè)務(wù)：

（一）賬戶查詢(xún)：賬戶狀態(tài)、交易查詢(xún)、余額查詢(xún)、歷史查詢(xún)等。

（二）資金劃撥：行內(nèi)、跨行等資金支付、調(diào)撥結(jié)算業(yè)務(wù)。

第二章

網(wǎng)銀密鑰的管理 第一節(jié)

密鑰的申領(lǐng)

第二條

密鑰的申請(qǐng)

貸款財(cái)務(wù)部資金管理員依據(jù)貸款業(yè)務(wù)部貸款經(jīng)理下達(dá)的《貸款財(cái)產(chǎn)賬戶開(kāi)立通知單》上列明的項(xiàng)目出款方式，確定向相關(guān)開(kāi)戶行申請(qǐng)網(wǎng)銀密鑰事項(xiàng)，并填制相應(yīng)的申請(qǐng)表。該申請(qǐng)表需用印時(shí)，由貸款財(cái)務(wù)部資金管理員填制《業(yè)務(wù)審批表》，經(jīng)公司審核人、公司審批人等審核后，用印經(jīng)辦人方可對(duì)申請(qǐng)表用印。將手續(xù)合規(guī)的申請(qǐng)材料提交給開(kāi)戶行申請(qǐng)辦理密鑰。

第三條

密鑰的領(lǐng)用

（一）資金管理員向申領(lǐng)行提供內(nèi)容填制完整的申請(qǐng)表，領(lǐng)用密鑰介質(zhì)及密碼函等。

（二）系統(tǒng)用戶按照崗位設(shè)置權(quán)限，相關(guān)經(jīng)辦人配備專(zhuān)門(mén)的密鑰，專(zhuān)人專(zhuān)用，交易密碼等信息獨(dú)立保存，分別行使業(yè)務(wù)處理和管理職責(zé)。根據(jù)密鑰的使用權(quán)限及貸款財(cái)務(wù)部崗位設(shè)置，具體權(quán)限設(shè)置情況為：

1.密鑰僅具備查詢(xún)權(quán)限的，一般為單一密鑰介質(zhì)，貸款財(cái)務(wù)部資金管理員為唯一操作員。

2.密鑰由公司單獨(dú)持有，具備獨(dú)立支付權(quán)限的，一般為提交、授權(quán)兩枚密鑰介質(zhì)，貸款財(cái)務(wù)部資金管理員為網(wǎng)銀指令提交操作員，復(fù)核員為網(wǎng)銀指令授權(quán)操作員。

3.保管賬戶的劃款操作密鑰，一般為公司與保管行組合持有的，貸款財(cái)務(wù)部資金管理員為網(wǎng)銀指令提交操作員，復(fù)核員為網(wǎng)銀指令一級(jí)授權(quán)操作員，待保管行進(jìn)行網(wǎng)銀授權(quán)操作后方可付款。

（三）貸款財(cái)務(wù)部資金管理員將領(lǐng)用密鑰的相關(guān)信息登記在密鑰管理表上。

第二節(jié)

密鑰的使用

第四條

密鑰的使用

（一）密鑰與經(jīng)辦人崗位、權(quán)限綁定使用，實(shí)現(xiàn)事中控制。密鑰具備獨(dú)立支付權(quán)限的，貸款財(cái)務(wù)部資金管理員需根據(jù)手續(xù)齊全的單據(jù)（如簽字審批齊全的《貸款項(xiàng)目資金運(yùn)用付款通知單》、《劃款指令》、《資金貸款分配/兌付項(xiàng)目通知單》等）辦理網(wǎng)上銀行結(jié)算操作；貸款財(cái)務(wù)部復(fù)核員負(fù)責(zé)審核相應(yīng)網(wǎng)銀指令，核對(duì)收款單位戶名、開(kāi)戶行、賬號(hào)、金額，付款用途等信息無(wú)誤后，進(jìn)行付款授權(quán)。密鑰為公司與保管行組合持有的，資金管理員提交網(wǎng)銀指令經(jīng)復(fù)核員一級(jí)授權(quán)后，還需保管進(jìn)行二級(jí)授權(quán)、復(fù)核等方可完成付款操作。

（二）在持密鑰登錄網(wǎng)銀過(guò)程中，由于網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他原因造成收支業(yè)務(wù)出現(xiàn)可疑指令，應(yīng)當(dāng)立即與網(wǎng)銀所在銀行進(jìn)行咨詢(xún)、確認(rèn)（包括形成問(wèn)題的原因、解決措施、需要時(shí)間等）不可再次操作，當(dāng)天與銀行聯(lián)系，確認(rèn)業(yè)務(wù)是否支付。待問(wèn)題解決后，確定是否應(yīng)再次操作。

第三節(jié)

密鑰的管理

第五條

密鑰的變更

密鑰持有人發(fā)生崗位變動(dòng)時(shí)，將原密鑰交給指定接收人，填制《個(gè)人保管使用辦公物品交接表》，移交人、接收人、監(jiān)交人簽字完整后部門(mén)留檔備查，接收人自行修改密碼，密鑰可繼續(xù)使用。資金管理員在密鑰管理表上將該密鑰的相關(guān)信息進(jìn)行更新。

第六條

密鑰的保管

（一）密鑰實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)管專(zhuān)用，不得擅自轉(zhuǎn)借他人使用，密鑰持有人暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，必須退出網(wǎng)上銀行操作系統(tǒng)，并將密鑰從計(jì)算機(jī)上拔出。

（二）非工作時(shí)間，不同操作權(quán)限的密鑰分放于不同的手提保險(xiǎn)柜中。貸款財(cái)務(wù)部資金管理員負(fù)責(zé)加密保管查詢(xún)及提交權(quán)限密鑰于保險(xiǎn)柜中，貸款財(cái)務(wù)部印章管理員負(fù)責(zé)將授權(quán)權(quán)限密鑰加密保管于保險(xiǎn)柜中，實(shí)現(xiàn)雙人獨(dú)立保管不同權(quán)限的密鑰。

（三）各經(jīng)辦人員所管轄的網(wǎng)銀密鑰應(yīng)視作財(cái)務(wù)印章進(jìn)行管理，并將其密碼與網(wǎng)銀密鑰分開(kāi)保管。

（四）已作廢密鑰，交由部門(mén)重空管理員放入保險(xiǎn)柜內(nèi)保管；同時(shí)，資金管理員在密鑰管理表上將該密鑰的相關(guān)信息進(jìn)行更新。

第七條 密鑰的密碼（即個(gè)人口令）管理

（一）各經(jīng)辦人員取得密鑰和初始密碼后應(yīng)立即修改密碼，使用人員必須牢記密碼，并定期（一般約定為三個(gè)月）更改密碼。

（二）為防止密碼遺忘等情況，各經(jīng)辦人員的密鑰密碼形成紙質(zhì)記錄保存于獨(dú)立的密碼信封內(nèi)，各經(jīng)辦人將密碼信封密封，并在封口處加蓋人名章等戳記，以防止他人隨意啟用。密碼信封由部門(mén)檔案管理員負(fù)責(zé)保存于保險(xiǎn)柜中。密鑰密碼的啟用僅限于貸款財(cái)部同崗位之間，不同崗位不得超越授權(quán)使用。

第四節(jié)

使用注意事項(xiàng)

第八條

注意事項(xiàng)

（一）發(fā)現(xiàn)密鑰損壞時(shí)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人，經(jīng)相關(guān)審核批準(zhǔn)后去銀行重新補(bǔ)辦。

（二）發(fā)生密鑰丟失時(shí)，應(yīng)及時(shí)與申領(lǐng)銀行聯(lián)系密鑰掛失，確保資金安全，并上報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人，經(jīng)相關(guān)審核批準(zhǔn)后去銀行重新補(bǔ)辦。

（三）不定期地對(duì)網(wǎng)上銀行的操作、保管情況進(jìn)行稽核，確保網(wǎng)銀業(yè)務(wù)安全。

（四）網(wǎng)銀主賬戶撤銷(xiāo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人，經(jīng)相關(guān)審核批準(zhǔn)后去銀行辦理網(wǎng)銀主賬戶的變更手續(xù)，重新辦理密鑰。

（五）密鑰的相關(guān)信息有所變動(dòng)時(shí)，資金管理員應(yīng)及時(shí)在密鑰管理表上進(jìn)行更新。

第三章

附則

第九條

本辦法由貸款財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋。第十條

本辦法自規(guī)定之日起執(zhí)行。

第二篇：數(shù)字證書(shū)訂戶協(xié)議（含密鑰管理模塊）

在申請(qǐng)、接受或使用數(shù)字證書(shū)之前，您必須先詳細(xì)閱讀本數(shù)字證書(shū)訂戶協(xié)議（以下稱(chēng)訂戶協(xié)議）。若您不同意本訂戶協(xié)議之條款，請(qǐng)勿申請(qǐng)、接受或使用數(shù)字證書(shū)。

1．本訂戶協(xié)議將于您向指定的發(fā)證機(jī)構(gòu)交付證書(shū)申請(qǐng)的當(dāng)日開(kāi)始生效。藉由交付本訂戶協(xié)議（與證書(shū)申請(qǐng)），即表示您要求發(fā)證機(jī)構(gòu)簽發(fā)數(shù)字證書(shū)予您，亦表示您已同意本協(xié)議中的條款。北京_____電子商務(wù)服務(wù)有限公司（下稱(chēng)_____）的公共認(rèn)證服務(wù)受_______認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明（以下稱(chēng)「認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明」）所規(guī)范，認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明將不定時(shí)修改，且視為本訂戶協(xié)議之一部份。認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明公布于_______網(wǎng)站的資料庫(kù)，網(wǎng)址為 https：//www.__________和 ftp：//___________，也可以通過(guò)e-mail： ______________________ 獲得。認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明之修正條文也公布于_______的資料庫(kù)中，具體網(wǎng)址為 https：//_______________。

2．請(qǐng)注意發(fā)證機(jī)關(guān)已為您制作了私有密鑰，并已通過(guò)_______安證通密鑰管理器將您的私有密鑰作了備份。因此，在您丟失私有密鑰時(shí)，發(fā)證機(jī)關(guān)能幫助您恢復(fù)您的私有密鑰。然而，發(fā)證機(jī)關(guān)也能出于合法的商業(yè)目的，在未經(jīng)您允許的情況下恢復(fù)您的公用密鑰。相應(yīng)的，發(fā)證機(jī)關(guān)能解密其他人發(fā)給您的加密信息，您在考慮發(fā)送給您的加密信息的隱私性時(shí)，請(qǐng)把該內(nèi)容考慮在內(nèi)。當(dāng)合理使用時(shí)，_______密鑰恢復(fù)服務(wù)能提供可觀的益處。然而，在（不太可能出現(xiàn)的）誤用的情形下，發(fā)證機(jī)關(guān)能解密其管領(lǐng)范圍下其他人發(fā)給您的加密信息。如果單一密鑰對(duì)被用于數(shù)字簽名和解密，簽發(fā)管理中心能代表您使用一恢復(fù)的私有密鑰來(lái)對(duì)信息進(jìn)行數(shù)字簽名。通過(guò)當(dāng)您向發(fā)證機(jī)關(guān)交付證書(shū)申請(qǐng)，即表示您已經(jīng)知曉并承認(rèn)以上內(nèi)容。

3．您必須同意，完全按照認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明及本訂戶協(xié)議的條件使用本數(shù)字證書(shū)及相關(guān)的發(fā)證機(jī)構(gòu)服務(wù)。您還必須同意，在信賴(lài)某數(shù)字證書(shū)或發(fā)證機(jī)構(gòu)簽發(fā)的其他證書(shū)的時(shí)候，明確遵守___的「信賴(lài)方協(xié)議」和認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明第8章的規(guī)定。該信賴(lài)方協(xié)議也公布在_______的資料庫(kù)中，網(wǎng)址為 https：//______________________。

_______客戶保障計(jì)劃提示：_______向特定的客戶提供_______客戶保障計(jì)劃（下稱(chēng)保障計(jì)劃）。_______客戶保障計(jì)劃之保障內(nèi)證書(shū)的清單公布于_______的資料庫(kù)，具體見(jiàn)網(wǎng)址：http：//______________________。

4．如果你獲得的是一張保障內(nèi)證書(shū)，那么您將自動(dòng)成為保障計(jì)劃的被保障方，_______將依據(jù)保障計(jì)劃，向您提供特定的有限保證，并否認(rèn)除保障計(jì)劃之外的其他保證（包括適銷(xiāo)性及適用性保證）。同時(shí)，_______將承擔(dān)保障計(jì)劃內(nèi)規(guī)定的有限責(zé)任。有關(guān)保障計(jì)劃的詳細(xì)內(nèi)容如“保障內(nèi)證書(shū)”、“被保障方”等相關(guān)定義，請(qǐng)見(jiàn)_______客戶保障計(jì)劃，網(wǎng)址是：https：//__________。

5．否則，_______將按照認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明中所述，提供有限的保證，但不提供除此之外的所有其他保證，包括適銷(xiāo)性保證或特定目的的適用性保證；發(fā)證機(jī)構(gòu)承擔(dān)有限責(zé)任，拒絕除認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明中所述的有限責(zé)任之外的所有附帶性的、結(jié)果性的以及懲罰性的損害賠償責(zé)任。重要細(xì)節(jié)請(qǐng)見(jiàn)認(rèn)證業(yè)務(wù)聲明。

第三篇：密鑰管理制度

密碼、口令管理制度

為確保網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行，保護(hù)用戶權(quán)益不受侵害，特制定此管理制度。

一、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器密碼口令的管理

1、服務(wù)器的口令和密碼，由部門(mén)負(fù)責(zé)人和系統(tǒng)管理員商議確定，必須兩人同時(shí)在場(chǎng)設(shè)定。

2、服務(wù)器的口令須部門(mén)負(fù)責(zé)人在場(chǎng)時(shí)由系統(tǒng)管理員記錄封存。

3、密碼及口令要定期更換（視網(wǎng)絡(luò)具體情況），更換后系統(tǒng)管理員要銷(xiāo)毀原記錄，將新密碼或口令記錄封存（方式同2）。

4、如發(fā)現(xiàn)密碼及口令有泄密跡象，系統(tǒng)管理員要立刻報(bào)告部門(mén)負(fù)責(zé)人，由部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告保衛(wèi)處，同時(shí)要保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)并記錄，在接到上一級(jí)主管部門(mén)批示后另行更換密碼和口令。

二、用戶密碼及口令的管理

1、對(duì)于要求設(shè)定密碼和口令的用戶，由用戶指定負(fù)責(zé)人與系統(tǒng)管理員商定密碼及口令，系統(tǒng)管理員登記并請(qǐng)用戶負(fù)責(zé)人確認(rèn)（簽字或電話通知），之后系統(tǒng)管理員設(shè)定密碼及口令，并保存用戶檔案。

2、當(dāng)用戶由于責(zé)任人更換或忘記密碼、口令時(shí)要求查詢(xún)密碼、口令或要求更換密碼及口令的情況下，需向網(wǎng)絡(luò)服務(wù)管理部門(mén)提交申請(qǐng)單，由部門(mén)負(fù)責(zé)人或系統(tǒng)管理員核實(shí)后，履行二條1款所規(guī)定的手續(xù)，并對(duì)用戶檔案做更新記載。

3、如果網(wǎng)絡(luò)提供用戶自我更新密碼及口令的功能，用戶應(yīng)自己定期更換密碼及口令，并設(shè)專(zhuān)人負(fù)責(zé)保密和維護(hù)工作。

第四篇：密鑰管理制度

密鑰管理制度

1、提高安全認(rèn)識(shí)，禁止非工作人員操縱系統(tǒng)主機(jī)，不使用系統(tǒng)主機(jī)時(shí)，應(yīng)注意鎖屏。

2、每周檢查主機(jī)登錄日志，及時(shí)發(fā)現(xiàn)不合法的登錄情況。

3、對(duì)網(wǎng)絡(luò)管理員、系統(tǒng)管理員和系統(tǒng)操作員所用口令每十五天更換一次，口令要無(wú)規(guī)則，重要口令要多于八位。

4、加強(qiáng)口令管理，對(duì)PASSWORD文件用隱性密碼方式保存；每半月檢查本地的PASSWORD文件，確認(rèn)所有帳號(hào)都有口令；當(dāng)系統(tǒng)中的帳號(hào)不再被使用時(shí)，應(yīng)立即從相應(yīng)PASSWORD數(shù)據(jù)庫(kù)中清除。

5、ROOT口令只被系統(tǒng)管理員掌握，盡量不直接使用ROOT口令登錄系統(tǒng)主機(jī)。

6、系統(tǒng)目錄應(yīng)屬ROOT所有，應(yīng)完全禁止其他用戶有寫(xiě)權(quán)限。

7、對(duì)TELNET、FTP到主機(jī)的用戶進(jìn)行權(quán)限限制，或完全禁止。

8、網(wǎng)絡(luò)管理員、系統(tǒng)管理員、操作員調(diào)離崗位后一小時(shí)內(nèi)由接任人員監(jiān)督檢查更換新的密碼；廠方設(shè)備調(diào)試人員調(diào)試維護(hù)完成后一小時(shí)內(nèi)，由系統(tǒng)管理員關(guān)閉或修改其所用帳號(hào)和密碼。

蓮花鎮(zhèn)中心小學(xué)計(jì)算機(jī)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組

第五篇：銀保客戶經(jīng)理日常管理規(guī)定

渠道客戶經(jīng)理日常管理暫行規(guī)定

為加強(qiáng)對(duì)渠道銷(xiāo)售隊(duì)伍的管理，經(jīng)研究，制定如下管理規(guī)定：

一、渠道客戶經(jīng)理行為準(zhǔn)則

（一）嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，維護(hù)公司的品牌形象，誠(chéng)信、規(guī)范經(jīng)營(yíng)。杜絕銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為，如發(fā)生渠道方、客戶投訴客戶經(jīng)理銷(xiāo)售誤導(dǎo)行為，經(jīng)查實(shí)后給予嚴(yán)厲處罰，情況嚴(yán)重者作開(kāi)除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護(hù)工作，嚴(yán)守公司機(jī)密，自覺(jué)維護(hù)公司利益，任何場(chǎng)合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規(guī)的活動(dòng)。

（三）積極參加公司組織的各項(xiàng)會(huì)議和活動(dòng)，如有特殊情況需要事先經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意否則計(jì)缺席一次，同時(shí)貢獻(xiàn)員工基金50元。

二、日?；顒?dòng)管理

（一）客戶經(jīng)理工作需盡職盡責(zé)，合理安排每日的工作時(shí)段和工作路線。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)所轄客戶經(jīng)理的日?；顒?dòng)情況進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。并負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的日?；顒?dòng)進(jìn)行抽查、通報(bào)、考核等。

（二）《客戶經(jīng)理活動(dòng)日志》是客戶經(jīng)理日常活動(dòng)的主要管理工具。客戶經(jīng)理須提前做好次日的工作路線安排，開(kāi)完早會(huì)及時(shí)填寫(xiě)工作日志。沒(méi)有按時(shí)填寫(xiě)或沒(méi)有填寫(xiě)者，晚夕會(huì)或第二天早會(huì)站立整個(gè)早夕會(huì)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)確保工作時(shí)間安排與工作手冊(cè)填寫(xiě)基本一致。如臨時(shí)有變動(dòng)，須及時(shí)通知渠道不主管。渠道部主管負(fù)責(zé)對(duì)客戶經(jīng)理的活動(dòng)情況進(jìn)行抽查，如發(fā)現(xiàn)活動(dòng)與計(jì)劃不一致且沒(méi)有及時(shí)通知渠道部主管，每次貢獻(xiàn)員工基金200元。

（三）客戶經(jīng)理應(yīng)保持正常的工作時(shí)間，杜絕無(wú)故缺勤、曠工等，如遇緊急事務(wù)、疾病等特殊情況，可以向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)假。申請(qǐng)病假的需要提供相關(guān)的病假證明（如病歷、醫(yī)院開(kāi)據(jù)的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書(shū)面假條進(jìn)行審批。具體的審批權(quán)限如下：

1.請(qǐng)假時(shí)間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請(qǐng)假。

2.請(qǐng)假1天以上（含）的，提前1天經(jīng)總經(jīng)理同意后，方可請(qǐng)假。

三、各項(xiàng)會(huì)議經(jīng)營(yíng)

（一）會(huì)議包括制式會(huì)議（早會(huì)、夕會(huì)）以及不定期會(huì)議（部門(mén)會(huì)議、經(jīng)營(yíng)分析會(huì)等）。

（二）早會(huì)每周一至周五早晨9：00分開(kāi)始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會(huì)時(shí)間。

1.早會(huì)由客戶經(jīng)理主持，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)通報(bào)、工作通知、方案追蹤、經(jīng)驗(yàn)分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業(yè)績(jī)員工5：30分準(zhǔn)時(shí)回公司參加由渠道主管組織的特別訓(xùn)練班。

（三）全體人員必須在規(guī)定時(shí)間準(zhǔn)時(shí)參加早、夕會(huì)，無(wú)故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓(xùn)和渠道公關(guān)）需要請(qǐng)假的需提前一天報(bào)告部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)。未經(jīng)部門(mén)經(jīng)理批準(zhǔn)而缺勤者，每次貢獻(xiàn)員工基金20元。每月早夕會(huì)請(qǐng)假次數(shù)不得超過(guò)三次。

（四）會(huì)議開(kāi)始時(shí)，全體人員必須將手機(jī)關(guān)至振動(dòng)檔，不得影響他人。在開(kāi)會(huì)時(shí)間電話響或是離開(kāi)座位接聽(tīng)電話者，每次貢獻(xiàn)員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現(xiàn)一次，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理站立參加早夕會(huì)一天，若再次發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理未穿符合要求的服裝，請(qǐng)?jiān)摽蛻艚?jīng)理樂(lè)捐200元。每周循環(huán)。