第一篇：證券公司營業(yè)部實習報告

證券公司實習報告

2016年*月，我有幸加入了**證券股份有限公司這個大家庭。在**證券經(jīng)紀業(yè)務管理總部工作，不僅能提高個人在金融證券行業(yè)的知識水平和執(zhí)業(yè)水平，滿足自身發(fā)展的需求，而且對我個人也是個大的挑戰(zhàn)。

一、實習目的

為了充分了解證券公司的全面運行工作，熟悉其分支機構(gòu)的一線業(yè)務以及中后臺工作開展流程，以及日后能更好地與各分支機構(gòu)的項目對接等管理工作，根據(jù)公司的統(tǒng)一集中安排，我與另外一位同事于**年**月**日-**月**日到**營業(yè)部進行為期兩周的實習培訓。

二、實習內(nèi)容

首先，我們被安排在客服部門，主要負責柜臺服務，也就是在柜臺幫客戶辦理各種業(yè)務，如開戶、開通創(chuàng)業(yè)板、銀證轉(zhuǎn)賬的開通、變更資料及密碼等。一開始，先讓我觀察柜臺服務員是如何接待上門的客戶以及熟悉辦理各種業(yè)務的流程。經(jīng)過一兩天的培訓學習，我對柜臺業(yè)務有了一定的了解，開始幫客戶開立資金賬戶、綁定銀行三方存管、指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單以及復印身份證。

開戶是證券公司營業(yè)部最一般、最基礎(chǔ)也是最常見的業(yè)務，因此對于辦理開戶所需材料及整個開戶流程進行了詳細的了解?；ヂ?lián)網(wǎng)信息技術(shù)的發(fā)展豐富了證券公司的開戶形式，客戶可以上網(wǎng)或下載開戶軟件直接遠程辦理開戶，而且大多數(shù)銀行都能實現(xiàn)一站式綁定，大大方便了客戶及提高了證券公司的工作效率。對于上門辦理開戶的客戶，我們也是用開戶專用的電子產(chǎn)品或手機幫客戶開戶。在軟件上掃描客戶身份證、填寫客戶個人信息和投資風險調(diào)查、閱讀投資風險須知及相關(guān)協(xié)議、綁定銀行三方存管后，需要在后臺管理系統(tǒng)上審核客戶信息，確認通過后就能完成整個開戶流程。剩下的就是幫客戶在手機上下載***交易軟件，方便客戶買賣股票。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心。客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找，所以工作人員對我們進行認真的指導，對新辦理業(yè)務的單據(jù)和以前還沒有入檔的資料都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存。

在客服部門實習了幾天后，我們來到理財部門學習。由于部門的投資顧問忙著建立與維護客戶理財服務群，我們在理財中心只是學習了兩天。這兩天實習培訓的開展是我們在觀察學習中遇到什么問題再提問的方式進行。一開始我并不清楚理財團隊具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進行具體的理財項目，以滿足客戶的要求。經(jīng)過觀察學習才了解到這部門宗旨是是從基本面和技術(shù)面上對股市進行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當然我們作為初學者不能給投資者進行分析，不過我們能在股市分析操作上重溫了一下以前學過的相關(guān)投資分析的知識。如今，營業(yè)部投資顧問服務客戶的方式早已跟隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的腳步，投資顧問與客戶在同一個微信群里，不僅方便客戶能自由地與投顧進行交流和投資咨詢，而且投顧每天還能把股市大盤的走勢分析、操作事宜以及個股推薦傳達給客戶。

之后，我們還去了營銷部門。證券公司的營銷部門與其他企業(yè)的一樣，是公司的經(jīng)濟命脈，營銷部業(yè)績的好壞直接影響到企業(yè)的收入。所以公司也是特別注重營銷部門人員能力的培養(yǎng)和營銷業(yè)績的管理。由于營銷部一線人員忙于開發(fā)客戶，我們被安排在后勤管理部培訓學習。工作人員耐心地跟我們講解整個營銷部的運作，其中詳細地講解了營銷中心后勤部所負責的事項，包括營銷人員的入職離職、薪酬和業(yè)績提成的管理，以及CRM營銷人員管理系統(tǒng)的具體操作等。在這里，我們看到整個營銷團隊的分工合作以及運作流程的規(guī)范化和制度化。這不僅有效地提高了營銷部門各個環(huán)節(jié)的工作效率，更重要的是支持與服務一線營銷人員的工作，保證了營銷運作的規(guī)范化，促進營銷部門業(yè)績的發(fā)展，間接提高并保證了企業(yè)的收入。

三、實習總結(jié)

為期兩周的證券公司營業(yè)部實習很快就結(jié)束了。培訓學習期雖短，卻讓我受益匪淺。

首先，作為剛步入證券行業(yè)的新人，在這次營業(yè)部的實習有很深的體會。像證券公司這樣的服務行業(yè)就是要有耐心，能忍耐，用友好的態(tài)度對待客戶。隨著社會的發(fā)展與進步，我國的服務行業(yè)這幾年發(fā)展迅速。以前被很多企業(yè)忽視的服務態(tài)度問題，也越來越被各行各業(yè)所重視。所謂的差異化經(jīng)營的實質(zhì)就是體現(xiàn)在服務質(zhì)量與服務態(tài)度。有好的服務態(tài)度是證券行業(yè)的基礎(chǔ)，客人滿意了你的工作，才能為有佳業(yè)績。這也是***的企業(yè)服務理念。

其次，我覺得證券行業(yè)涉及內(nèi)容非常廣泛，而且隨著經(jīng)濟的發(fā)展又有不少創(chuàng)新和衍生業(yè)務的產(chǎn)生，所以像證券這些專業(yè)東西真的需要不斷學習不斷積累。進了***證券經(jīng)紀業(yè)務管理部門，我將有更多的機會接觸并學習證券各類經(jīng)紀業(yè)務以及創(chuàng)新業(yè)務。另外，作為證券投資顧問，在證券業(yè)務的實踐和學習過程中，也應時刻關(guān)心社會經(jīng)濟發(fā)展，多看證券類書籍，掌握專業(yè)知識。

更重要的是，通過營業(yè)部輪崗制的培訓實習，讓我了解并熟悉營業(yè)部的全面運行工作，包括柜臺的各類業(yè)務和數(shù)據(jù)的查詢、營銷部門數(shù)據(jù)和理財產(chǎn)品數(shù)據(jù)的來源、營業(yè)部綜合性管理崗的工作職責和運行流程等。這次實習對日后業(yè)務項目的管理工作有很大的幫助，不僅提高了與各分支機構(gòu)的項目對接等管理工作的效率，而且便于日后再對接過程中發(fā)現(xiàn)問題的所在及快速解決問題。

感謝公司給予這次實習培訓的機會。作為**證券經(jīng)紀業(yè)務管理部的一員，我將不斷學習并熟悉本人投顧崗位的工作職責和專業(yè)知識技能，盡職盡責完成公司分配的工作任務。最后，祝公司事業(yè)蒸蒸日上。謝謝！

第二篇：證券公司營業(yè)部實習報告總結(jié)

7月14日至8月31日我到蘇州證券有限公司路營業(yè)部進行了為期一個半月的實習,實習內(nèi)容為了解證券公司營業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場行情.一,公司介紹

證券股份有限公司前身為證券有限責任公司,是在原證券有限責任公司,市國際信托投資公司,信托投資公司,北方國

際信托投資公司,濱海信托投資有限公司等四家信托機構(gòu)的證券營業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上,吸收國內(nèi)多家有影響,有實力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司.4月30日,經(jīng)中國證監(jiān)會《關(guān)于核準證券有限責任公司變更為股份有限公司的批復》(證監(jiān)許可[]618號)核準,證券有限責任公司變更為股份有限公司,變更后的公司名稱為證券股份有限公司,注冊資本2,226,866,520元.公司總部設(shè)在,下設(shè)上海管理總部,在全國擁有31家證券營業(yè)部和11家證券服務部.公司秉承“誠信,和諧,高效,共贏”的經(jīng)營理念,“團隊拼搏,創(chuàng)新圖強”的企業(yè)精神和“客戶至上,服務領(lǐng)先”的基本原則,在團結(jié)高效的經(jīng)營團隊帶領(lǐng)下,全體員工通過自身的不懈努力,始終堅持守法合規(guī)經(jīng)營,嚴格控制各類風險,大力拓展各項業(yè)務,為客戶提供專業(yè)化的金融服務.公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開發(fā)開放的歷史性機遇,立足,面向全國,努力成為全國一流券商,以優(yōu)良的經(jīng)營業(yè)績回報股東,回報社會.二,證券交易流程

投資者入市操作一般涉及開立帳戶,委托買賣,資金劃轉(zhuǎn),證券交易,清算交割, 掛失,銷戶等業(yè)務環(huán)節(jié).(一)開立證券帳戶

不論機構(gòu)或個人,在深圳,上海證券交易所進行證券交易,首先需要開立證券帳戶卡(股東代碼卡),它是用于記載投資者所持有的證券種類,名稱,數(shù)量及相應權(quán)益和變動情況的帳冊,是股東身份的重要憑證.每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡.1,證券帳戶的分類

上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類.各類證券帳戶通過編號加以區(qū)別(證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數(shù)字組成,最后一位數(shù)字為校驗位).2,開立證券帳戶的地點

① 各大證券公司營業(yè)部及營業(yè)網(wǎng)點 ② 證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開戶機構(gòu) 3,開立證券帳戶的必，轉(zhuǎn)載請保留此標記。備資料

個人投資者:本人親往辦理的,提供本人中華人民共和國居民身份證(以下簡稱身份證)及其復印件;境外自然人持境外居民身份證(護照)及其復印件可開立深,滬b股帳戶.由他人代辦的,還須提供代辦人身份證及其復印件,經(jīng)公證的授權(quán)委托書.機構(gòu)投資者:辦理人須提供下列資料: ①法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和復印件或加蓋發(fā)證機關(guān)確認章的復印件;②法定代表人授權(quán)委托書與法人代表證明書;③法定代表人身份證明文件復印件;④經(jīng)辦人的身份證及其復印件.4,開立證券帳戶的處理流程

①到營業(yè)柜臺辦理時,如實填寫《自然人證券帳戶注冊申請表》或《機構(gòu)證券帳戶注冊申請表》的“申請人填寫”欄;②交納費用;③待開戶柜員輸入資料,合法開戶信息返回后,打印,領(lǐng)回證券帳戶卡.(二)開立資金帳戶

有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了,資金帳戶是用于記載您買賣證券的資金變動及余額情況的帳戶.資金帳戶由證券公司營業(yè)部為投資者開設(shè).您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營業(yè)部,作為自己買賣證券的代理人,并與它簽定《證券買賣代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議.1,開立資金帳戶的必備資料

個人投資者:本人親往辦理的,提供本人身份證,證券帳戶及其復印件;機構(gòu)投資者:須提供工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本原件和復印件或民政部門或其它主管部門頒發(fā)的法人注冊登記證書原件和復印件,法定代表人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的身份證及其復印件.2,營業(yè)部現(xiàn)場開戶流程

①將深滬證券帳戶卡原件,身份證原件及簽署的《證券買賣委托合同》等資料交柜臺審核;②柜員將資料輸入,客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,成功注冊為某券商的證券交易客戶;身份證,證券帳戶卡復印留底;③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號.3,預約上門開戶服務 大多數(shù)的券商各證券營業(yè)部提供預約上門開戶服務(三)資金劃轉(zhuǎn)

可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶.同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買賣資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡).您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,證券公司會按銀行活期存款利率定期計息.銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,對外服務時間為正常交易日9:00-15:30.1,買賣過程中的資金變動

當您每次委托買入指令成功,交易系統(tǒng)將相應扣除保證金帳上的資金.每次委托賣出成功后,交易系統(tǒng)將立即把相應的賣出金額添加到保證金帳上,這稱為 “資金當日回轉(zhuǎn)”,當

日回轉(zhuǎn)資金可以用于買入,用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時間約定:a股,基金,債券為t+1日(即 t日賣出返回的資金余額,t+1日可取款);b股的資金清算為t+3.(四)委托買賣 1,交易時間和委托時間

上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是:每周一至周五:上午(前市): 9:15至 9:25(集合競價時間);9:30至11:30(連續(xù)競價時間).下午(后市): 13:00至15:00(連續(xù)競價時間).雙休日和證交所公布的休市日休市.與交易時間相對應,投資者下達委托的時間通常為每一交易日的9:00-15: 00.2,委托方式

證券公司各營業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有:a.當面柜臺委托: 需要投資者本人提供資金帳戶卡,填寫委托單并簽章.委托完畢,請投資者注意妥善保存委托單.b.自助終端委托:通過證券營業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進行委托與查詢.c.電話委托:通過撥打券商提供的專用委托電話進行交易與查詢:d,網(wǎng)上交易: 網(wǎng)上交易是通過因特網(wǎng)進行證券委托買賣的簡稱.3,委托申報

委托通常應在規(guī)定的交易營業(yè)時間內(nèi)辦理.委托一般當天有效,即委托有效期從委托申報開始至當天閉市結(jié)束.在辦理委托時,請您注意申報清楚以下內(nèi)容:a,證券的名稱或證券交易代碼;b,買賣方向:即買進或賣出;c,買進或賣出的數(shù)量;d,買進或賣出的價格(債券回購價格指是每百元資金的年收益率).4,委托數(shù)量和委托價格的相關(guān)規(guī)定 證券交易所對委托的數(shù)量和價格有特定的要求.委托數(shù)量的規(guī)定主要包括:(1)交易單位,即委托數(shù)量應該是一個交易單位為起點的整數(shù)倍.(2)最高申報上限,單筆委托的委托數(shù)量不得超過一定的上限.不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同.需要特別說明的是:對股票和基金買入數(shù)量須是一個交易單位的整數(shù)倍,但小于一個交易單位的證券余額可以一次性委托賣出.委托價格的規(guī)定主要包括:(1)幣種的規(guī)定,通常情況下,委托價格的單位是人民幣元,但部分證券并非以人民幣元作為報價幣種.(2)價格檔位的規(guī)定,即委托價格所應遵循的最小變動單位.(3)漲跌停板的規(guī)定,為防范股價異常波動,證券交易所規(guī)定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅,超出此范圍的委托一律無效.不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同.5,委托的執(zhí)行

證券營業(yè)部接受投資者委托后,將立即通過電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應的證券交易所.交易所對所有委托采用電腦集中競價,并根據(jù)價格優(yōu)先,時間優(yōu)先的原則進行撮合成交,并向證券營業(yè)部回報行情和成交情況.投資者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,直到有效期結(jié)束.委托成交后,投資者應該對符合委托條件的成交結(jié)果給予承認,并請按期履行交割手續(xù).6,委托的撤銷與變更

在委托未成交之前,您有權(quán)變更或撤銷委托.變更委托,視同重新辦理委托.(五)清算交割 1,交割制度

目前,證交所對a股股票,基金,債券及其回購,實行t+1交割制度,即在委托買賣的次日(第二個交易日)進行交割.對b股股票,則實行t+3交割制度,即在委托買賣后(含委托日)的第四個交易日進行交割.2,辦理交割手續(xù)

為確定成交與否,請您在委托后及時到開戶的證券營業(yè)部,辦理證券清算交割手續(xù),領(lǐng)取書面交割憑證(如《成交交割通知單》等),以及時了解證券帳戶和資金帳戶的庫存余額情況.(六)指定交易

上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度.即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,須事先明確指定一家證券營業(yè)部作為該投資者委托交易,證券清算的代理機構(gòu),并將該投資者的證券帳戶指定于該營業(yè)機構(gòu)所屬的席位號,然后才可以進行證券的交易.由于營業(yè)部搬遷等原因,投資者想重新選擇證券營業(yè)部時,則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù).即先向原所在的證券營業(yè)部申請辦理撤銷原指定交易,再在新的一家證券營業(yè)部重新辦理指定交易.隨后投資者便可在這家新的證券營業(yè)部進行證券的委托買賣.指定交易一般在指令送達交易所時即時生效.(七)轉(zhuǎn)托管

投資者從一個營業(yè)部搬到另一個營業(yè)部進行交易時,如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移,必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管.轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營業(yè)部辦理,辦理轉(zhuǎn)托管時須持有三證,而且還需要填寫轉(zhuǎn)入營業(yè)部的深圳托管席位號.(八)非交易過戶

證券發(fā)生繼承，轉(zhuǎn)載請保留此標記。,饋贈,分割時,在經(jīng)過公證后,需要進行非交易過戶.上海證券過戶時,證券受讓人可持本人身份證,資金帳戶,證券帳戶及公證書到指定交易證券營業(yè)部申請辦理證券的非交易過戶.深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構(gòu)方能辦理.(九)分紅配股 1,紅股上市流程

(1)上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r),除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);(2)從紅股上市流通日開始,投資者可以賣出其所得紅股.2,紅利派發(fā)流程

滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上,投資者可以打印對帳單,查看股息到帳情況.深市紅利派發(fā)流程:(1)上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r);(2)r+2日,各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來的派息款,并將其劃入投資者開設(shè)的資金帳戶;(3)r+3日起,投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況,了解紅利到帳情況;(4)特別說明:深市代理市值配售的滬市上市股票(證券代碼為003)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶.滬市紅利派發(fā)流程:(1)上市公司在指定報刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后);(2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+5日之后)到達投資者資金帳戶.3,配股認購流程

(1)上市公司在指定報刊刊登《配股說明書》,確定股權(quán)登記日(r);(2)配股認購于r+1日開始,認購期為十個工作日.逾期不認購,視同放棄;上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700(對應股票代碼600),其股份余額表示投資者的可配總量.投資者認購配股可比照賣出證券:證券代碼700,賣出價為配股價,賣出數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢成交回報.深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08(對應股票代碼00),其股份余額表示投資者的可配總量.投資者認購配股可比照買入證券:證券代碼08,買入價為配股價,買入數(shù)量小于或等于可配股數(shù),配股指令可以撤單,配股是否成功可查詢成交回報.配股認購期間,權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托.(3)配股繳款完成后,上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后,在指定報刊上刊登《股份變動和配股上市公告書》,確定配股上市日;(4)從配股上市日開始,投資者可賣出其已配股份.(十)銷資金戶

若想銷資金帳戶,須持本人身份證,資金帳戶,證券帳戶到營業(yè)部的柜臺辦理.如果曾經(jīng)辦理過委托書的,還必須提交委托書原件.銷戶時,營業(yè)部將收回資金帳戶和委托書,并付清保證金余額及應付利息.您在辦理銷戶前,請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù).三,實習思考

(一)證券公司營業(yè)部面對投資者,為投資者服務,要跟上新業(yè)務的需求.作為提供證券業(yè)務的中介服務機構(gòu),證券營業(yè)部完善的信披制度和良好的服務,將有效增強客戶的忠誠度和歸屬感,也是打造證券營業(yè)部核心競爭力所在.特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出,客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運行規(guī)則,交易流程,參與風格和理念,就成為了今后一個時期內(nèi)證券營業(yè)部服務的重點.(二)證券公司營業(yè)部的運作對教學上的思考

1,證券公司營業(yè)部主要是面對投資者為投資者服務,一般來講證券公司營業(yè)部主要是經(jīng)紀業(yè)務,其通過兩條途徑為投資者服務,一是柜面服務;二是咨詢服務.柜面服務為投資者提供證券交易流程,咨詢服務為投資者解答各種問題.而不管是柜面服務還是咨詢服務,營業(yè)部工作人員都是直接面對投資者的,和投資者打交道,這就需要工作人員了解投資者心理,能夠很好地和投資進行溝通.這就使的我們在日常的教學中要注意培養(yǎng)學生的交際能力以及和人溝通的能力,可以通過開設(shè)專門的課程使學生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧,也可以通過開展各種活動引導學生善于與人溝通.2,要加強技能訓練.證券公司營業(yè)部為投資者服務必須能夠很好地掌握證券交易的流程,熟練地為投資者進行開戶,買賣,清算交割,銷戶等,這樣才能贏得投資者的信心,提高工作效率.在我們的日常教學中應該提高實驗課的比重,充分利用證券交易實驗室,商業(yè)銀行實驗室,保險實驗室和期貨實驗室,以便學生能夠很好的掌握證券交易操作的流程,適應證券公司營業(yè)部的工作.3,要拓寬學生的知識面.證券公司營業(yè)部面對的投資者各種各樣,他們有的程次高一點,有的程次低一點,在從事具體的證券交易過程中有各種各樣的問題需要證券公司營業(yè)部的員工給予解答,這就需要員工有很寬的知識面,不僅要了解證券交易的流程,還要了解和證券交易相關(guān)的各種問題,以便很好地為投資者服務.這就需要我們在日常的教學過程中要有意識地拓寬學生的知識面,可以通過增加開設(shè)選修課,講座等形式增加學生的知識面,以便學生能很好地適應以后的工作.

第三篇：證券公司營業(yè)部實習總結(jié)（模版）

實習時間：12月7日—1月7日

實習地點：愛建證券北京證券營業(yè)部

實習內(nèi)容：

1、證券公司業(yè)務培訓

2、柜臺業(yè)務

3、公司客戶開發(fā)技巧

4、證券營銷實踐

為期一個月的實習任務結(jié)束了，期間有苦有甜，我不僅收獲了知識，還認識了公司里邊其他比我們年長的實習生，大家一起學習，一起工作度過了愉快溫馨的實習期。下面我要說一下我們實習的主要內(nèi)容以及實習中我的收獲與所感。

前三周是公司為我們上的培訓課，課程內(nèi)容包括：愛建證券公司簡介，金融市場簡介，證券——朝陽行業(yè)發(fā)展前景，證券公司禮儀培訓，證券公司業(yè)務（主要圍繞經(jīng)濟業(yè)務講解），簡單的股票分析，專業(yè)化營銷流程（如何在銀行展業(yè)、電話營銷）等。

首先，第一堂課我們學習了證券公司禮儀，禮儀不僅展現(xiàn)出個人涵養(yǎng)、氣質(zhì)，更是代表著公司的形象，與客戶交流，與陌生人見面，與熟人見面都有不同的禮儀規(guī)范要求，例如，兩人并排走右為尊，三人并排走中為尊，上下樓梯時靠右行，年長或客人走上一臺階，引路時走在客人左前方等，這些都是我在學習中學到的的禮儀知識。接下來的課程經(jīng)理為我們介紹了目前證券行業(yè)的就業(yè)前景以及愛建公司的簡介與優(yōu)勢。最后請專業(yè)的分析師，為我們簡單介紹股票分析，例如k線的識別與運用，如何利用市場行情，公司狀況方面來分析股票走勢，這讓我的基礎(chǔ)知識進一步牢固。

這三周，公司對我們主要進行了營銷技巧的培訓，先學習一些營銷技巧（主要學習了電話營銷技巧），然后再分組進行模擬演練。最后兩周進入到實戰(zhàn)演練。實戰(zhàn)之前覺得沒什么，但真正打電話營銷的時候會遇到各種各樣的人，有的破口大罵，有的直接掛掉，有的話說到一半就掛了，各種狀況都有。自己在打電話的時候有幾個客戶就破口大罵，感到自己心理承受能力還是有限，還需鍛煉。

其中我印象較深的有一位張老師，他的那堂課使我獲益匪淺。起先張老師從事it行業(yè)，后來轉(zhuǎn)行到了證券公司，他說雖然初涉這個行業(yè)很艱辛，但是只要不怕苦，能堅持，不斷充實自己專業(yè)知識，發(fā)揮自身優(yōu)勢與客戶真誠交流還是能有一番作為。他說“與其完善自己不如找到自己的優(yōu)勢并將其發(fā)揚光大”，這句話給了我很大的鼓舞，因為現(xiàn)在我們掌握的專業(yè)知識并不多，而且社會經(jīng)驗也不豐富，做經(jīng)濟業(yè)務主要靠拉客戶來提高自己的業(yè)績，而初出茅廬的我們只能從自身的優(yōu)點出發(fā)，發(fā)掘自身優(yōu)點開發(fā)客戶。如果你比較健談那就發(fā)揮自己與人溝通的能力，多與人交流；如果你比較有耐心，富有親和力，那就發(fā)揮自己這些優(yōu)勢用自己的熱情打動客戶。尋找自身優(yōu)點，把優(yōu)點發(fā)揮到最大來彌補自身不足也是一種獲得成功的捷徑。

期間經(jīng)理帶領(lǐng)我們每人開基金賬戶，通過開戶我們對基金、股票的開戶流程有了大致了解，雖未親身實踐，但是看到公司柜員為我們開戶時謹慎認真的工作態(tài)度就知道柜臺業(yè)務不是一項簡單的工作了。面對這么多的開戶資料，得保持清醒頭腦，還得指導客戶如何正確填寫資料，真不是件簡單的事。

問題與不足：這次實習雖然讓我有機會親身實踐，把所學應用于實踐，但還是有很多問題需要在今后的學習中來逐漸完善自己。隨著實習愈發(fā)現(xiàn)自己所懂得的只是皮毛而已，而且很后悔平時沒好好聽老師上課講的基礎(chǔ)知識，自認為沒什么用但實際中用到的就是這些基礎(chǔ)知識，試想一下，連最基礎(chǔ)的知識都不懂，談何跟客戶講解更深的理論呢。所以，在以后的學習中要牢牢掌握好基礎(chǔ)知識，然后有能力再作深入的學習。

其次，做經(jīng)紀業(yè)務，不僅要掌握專業(yè)知識，而且要有把所學簡潔明了表達給客戶的能力，而這正是我的不足之處，因為性格偏內(nèi)向，不太與陌生人交談，表達能力相對欠缺。我記得有次小組模擬電話營銷，韓老師說過我比較有耐心，這也是我的優(yōu)點，希望能充分發(fā)揮我的優(yōu)點，這對我有很大鼓舞。

這次實習任務完成的不是非常理想，但我已盡力了，這說明自己的能力和知識還沒有達到從業(yè)人員所具有的的程度，而且必要的從業(yè)資格書證也得拿到手。這次實習，我學到的不僅僅是專業(yè)知識的掌握與應用能力，更學到了如何為人處事的道理，與陌生人交往，與同事和自己上級如何和睦相處都是要在今后的人生道路上學會的一門課。希望在今后的學習中有更多鍛煉自己的機會，走出校園走向社會，為追尋自己將來的人生理想探好路。

第四篇：證券公司營業(yè)部實踐報告

證券公司營業(yè)部實踐報告1

此次實踐不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實踐是短暫的，但使我十分受益

1概述

1.1實踐單位簡介

金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊資本9億元，開業(yè)以來年年盈利，凈資本率達90%以上。公司總部位于深圳，在全國各大中心城市設(shè)有25家證券營業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、新疆)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務良性互動的證券控股集團運作模式。金元證券堅持“誠信、親和、創(chuàng)新、志成”的企業(yè)精神和“穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、風險控制”的經(jīng)營理念，并將其貫穿于經(jīng)營管理和客戶服務的每個環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務。并努力為繁榮和發(fā)展中國證券市場，推動中國資本市場建設(shè)進程貢獻力量。公司地址：深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048。在未來的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過實施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營集約化、服務差異化等戰(zhàn)略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時提升公司的企業(yè)文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。

1.2實踐過程的基本回顧

1.2.1實踐過程介紹

這次實踐主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實踐過程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進行實踐的總結(jié)。

1.2.2具體實踐內(nèi)容介紹

熟悉證券開戶流程以及臨時情況的'處理方法

實踐的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關(guān)情況,使我們對開戶流程有了相關(guān)的了解.證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用于證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的?；鹳~戶是客戶向基金公司獲得用于購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對于三板股票的賬戶開戶費只需三十元。

學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對于未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡?？蛻羧缫M行同行換卡則可直接到對應銀行的柜臺進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進行轉(zhuǎn)賬必須在營業(yè)時間進行否則資金會被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬。

熟悉資本市場的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

金元證券股份有限公司烏市黃河路營業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場在中國仍屬于新興的市場，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優(yōu)化配置。在國外資本市場與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營，在中國二者是分業(yè)經(jīng)營。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務。其業(yè)務包括經(jīng)濟業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務、自營業(yè)務和投資銀行業(yè)務。

接著蘆經(jīng)理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看宏觀環(huán)境，因為宏觀環(huán)境反映的是系統(tǒng)風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對知識把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產(chǎn)價格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀人以及從事證券行業(yè)所應具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團結(jié)協(xié)作精神、個人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

蘆經(jīng)理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金?，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來自投資者而理財產(chǎn)品的資金部分來自券商，部分來自投資者。

最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和后臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責咨詢，而后臺則負責總的管理。

證券公司營業(yè)部實踐報告2

中信建投證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設(shè)立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構(gòu)。

中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶利益化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務。

一、實踐時間和地點

20xx年3月17日---20xx年6月17日

中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

二、實踐目標

(一)根據(jù)學校統(tǒng)一集中實踐的安排,完成大四的專業(yè)實踐

(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識

(三)能把課本上學到的相關(guān)知識和具體實踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

三、實踐內(nèi)容

(一)了解中信建投證券概況

1.中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

2.了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化

3.解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)具體實踐內(nèi)容

1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2.我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。

3.每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

4.一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5.柜臺服務?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的'開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實踐之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實踐期間，我更加關(guān)注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7.整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實踐中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

四、實踐認識及有關(guān)思考

實踐之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實踐，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉(zhuǎn)托管，是專門針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂“銀證通”是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行、建行、招行等)各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)(如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行)，或通過證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。

總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動轉(zhuǎn)帳，無需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進行電話轉(zhuǎn)帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開戶。

(五)證監(jiān)會叫?！般y證通”

“銀證通”業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。

(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實踐的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部;并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。

六.實踐總結(jié)

在中信建投證券營業(yè)部實踐的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關(guān)知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.

另外,中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?

雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實踐的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實踐任務。

證券公司營業(yè)部實踐報告3

在實踐的工作中，我對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定:

1.開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一:經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務。

第二:新開戶的:填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

第三:在辦理完相關(guān)業(yè)務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關(guān)業(yè)務。

2.客戶開發(fā)的方式

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

3.如何選擇股票

在公司的實踐過程中還要學習如何選擇股票。總的`來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。

在實踐過程中，我還掌握了以下幾個要點:

第一是真誠:你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠的力量。

第二是溝通:想在短暫的實踐時間內(nèi)，盡可能多的學一些東西，這就需要跟領(lǐng)導和同事有很好的溝通。

第三是激情與耐心:激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。

實踐期間，能夠嚴格遵守并執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度，能夠積極主動的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務。認真學習業(yè)務知識，在很短的時間內(nèi)就掌握了工作的要點和技巧，并將其合理的運用到工作中去。積極主動的向老員工學習，彌補自己的不足。工作積極主動，學習認真，尊敬他人，待人誠懇，能夠做到服從指揮，團結(jié)同事，不怕苦，不怕累。

這次的實踐的確給予了我很多。今后，我將繼續(xù)保持認真負責的工作態(tài)度，高尚的思想覺悟，進一步完善和充實自己，爭取在以后的學習中更好的完善自己。

第五篇：證券公司營業(yè)部的實習總結(jié)

證券公司營業(yè)部的實習總結(jié)

實習目的：熟悉證券公司經(jīng)紀業(yè)務的業(yè)務

實習時間：20XX年7

月9號-7月17號

實習地點：

實習單位和部門：

營業(yè)部

實習內(nèi)容：

經(jīng)過在興業(yè)證券營業(yè)部一周的實習，我從客觀上對自己在學校里所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關(guān)系，證券公司營業(yè)部實習總結(jié)。我這次實習所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀業(yè)務中的開戶與轉(zhuǎn)戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析?，F(xiàn)將本次的實習做一個全面的總結(jié)，報告如下：

在這一周的實習中，對證券公司的經(jīng)紀業(yè)務有了深刻而且較為全面的了解。我想對我今后的工作會有很大的幫助。

開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一步：經(jīng)紀人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀人聯(lián)系辦理業(yè)務。

新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

轉(zhuǎn)戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。

第二步：

新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面，然后去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費用為：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費用為5元。

轉(zhuǎn)戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。

第三步：新開戶或轉(zhuǎn)戶：復印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫開戶文本，風險警示書，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單，實習總結(jié)《證券公司營業(yè)部實習總結(jié)》。

第四步：取號，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號，客戶親臨柜臺由相關(guān)工作人員核實簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶密碼與股票交易密碼。

第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關(guān)業(yè)務。

第六步：將員工營銷單交于所屬團隊助理。

在做完上面的基本步驟之后客戶的開戶或轉(zhuǎn)戶業(yè)務也就完成了。

第三方存款開戶模式

行開戶方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行

帶資金開戶1、券商開戶券商單方辦理興業(yè)銀行

帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開戶銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開戶銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理工商銀行

帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理招商銀行

帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理中國銀行1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理浦發(fā)銀行

帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理交通銀行

帶資金開戶1、券商預指定，銀行確認簽約雙方辦理

3客戶開發(fā)的方式與技巧

在證券公司當一個經(jīng)紀人，所有的工作最終都是為開發(fā)客戶服務的。所以掌握客戶開發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養(yǎng)?？偟膩碚f客戶開發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。

第一種就是電話營銷。這種客戶開發(fā)方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的對象是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候?qū)Ψ绞菚苯訏斓綦娫挼?，那你就沒有任何機會了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什么，能給對方帶來什么好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術(shù)。同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那么對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時我在實習的過程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。

第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設(shè)銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準備開發(fā)新的客戶，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西。

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹。這是客戶開發(fā)中的一種最高級的方式。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現(xiàn)有的客戶的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀人，這也是客戶開發(fā)的終極目標，因為唯有如此，你才可能由穩(wěn)定的客戶資源。

4如何選擇股票

在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票?？偟膩碚f選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。這是非常重要的。同時也得關(guān)注一些熱點話題，也就是常說的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業(yè)為參考標準的，如那個行業(yè)發(fā)展的比較好，那個行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個行業(yè)的盈利能力比較高，那個行業(yè)抗擊風險的能力比較強。等等?？傊趯W習如何選股的過程中同時也是充實自己專業(yè)基礎(chǔ)的過程，對專業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。