第一篇：第四章 單位結(jié)算賬戶管理(試題)農(nóng)行

第四章 單位結(jié)算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（）答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

2．單位可以在同一網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

3．存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

4．同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶。（）答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶。（））答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

6．注冊驗(yàn)資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

7．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立3日起辦理付款業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

8．獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資完成后，必須以轉(zhuǎn)賬方式將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入基本戶或一般戶，不得提取現(xiàn)金。（）答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

9．臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

10．已與銀行簽訂對(duì)賬服務(wù)協(xié)議的客戶建立賬單。可按賬戶建立賬單，即一個(gè)賬戶建立一個(gè)賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個(gè)賬戶可以只建立一個(gè)賬單。（）答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

11．從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位無須出具付款依據(jù)。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

12．因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶無需預(yù)留印鑒。（）答案：錯(cuò)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

13．個(gè)人活期賬戶余額為零后,在規(guī)定期限內(nèi)未發(fā)生存、取款業(yè)務(wù)的賬戶將轉(zhuǎn)入睡眠戶。（）答案：對(duì)

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

二、單選題

1．無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A.工商戶 B.個(gè)體戶 C.個(gè)體 D.個(gè)人 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

2．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶,由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的（）。A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

3．銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂()，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。A.《貸款協(xié)議》

B.《銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》 C.《存款協(xié)議》 D.《開戶協(xié)議》 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

4．不須中國人民銀行頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

6．開戶報(bào)批手續(xù)及后續(xù)處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請(qǐng)書》上簽署審核意見并簽章，交由經(jīng)辦人員在 ABIS 系統(tǒng)中開立賬戶。A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.主管行長 C.運(yùn)營主管 D.柜員 答案： C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

7．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時(shí)存款賬戶 D.專用存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

8．單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)，其賬戶名稱為（）。A.主管單位加附屬機(jī)構(gòu)名稱 B.主管單位機(jī)構(gòu)名稱 C.附屬機(jī)構(gòu)名稱 D.以上四種都可以 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

9．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金在銀行應(yīng)開立的賬戶類型是（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

10．財(cái)政預(yù)算單位不得開立的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

11．開立注冊驗(yàn)資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

D.駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

12．臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

13．對(duì)于核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期 B.存款人辦理開戶手續(xù)的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請(qǐng)開立賬戶的日期 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

14．（）以上未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠有銀行貸款的單位結(jié)算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

15．一般存款賬戶辦理開戶手續(xù)后,應(yīng)于開戶之日起（）工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備。A.1個(gè) B.2個(gè) C.3個(gè) D.5個(gè) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

16．新開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

17．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可()辦理付款業(yè)務(wù)。A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

18．銀行接到單位結(jié)算賬戶存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第三節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B.現(xiàn)金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

21．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分，不包括（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

22．下面關(guān)于一般存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立

B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶

C.存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準(zhǔn) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

23．下面關(guān)于專用存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。A.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶

C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，《開戶申請(qǐng)書》填寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質(zhì)”

答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

24．下面有關(guān)保證金賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設(shè)立保證金戶，建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對(duì)該筆保證金進(jìn)行解凍并退還客戶，進(jìn)行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實(shí)行封閉管理，嚴(yán)禁發(fā)生保證金專戶與客戶結(jié)算戶串用、相互挪用等行為

答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

25．按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，將轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

26．客戶與農(nóng)業(yè)銀行雙方簽訂（），明確權(quán)利與責(zé)任，約定對(duì)賬周期，明確對(duì)賬方式。A.支付密碼協(xié)議 B.賬戶管理協(xié)議 C.對(duì)賬服務(wù)協(xié)議 D.貸款協(xié)議 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

27．對(duì)賬協(xié)議簽訂后，營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員通過ABIS系統(tǒng)提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號(hào) 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

28．系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬不得安排（）進(jìn)行負(fù)責(zé)，賬戶余額按日核對(duì)。A.客戶經(jīng)理 B.記賬員

C.運(yùn)營主管

D.記賬員以外的專人 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

29．將已經(jīng)建立的賬單進(jìn)行刪除，取消賬單號(hào),使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

30．同一個(gè)客戶的多個(gè)賬號(hào)需要只產(chǎn)生一份對(duì)賬單時(shí)，通過該交易將不同賬號(hào)增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

31．將已增加進(jìn)賬單中的賬號(hào)進(jìn)行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

32．對(duì)已經(jīng)建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、對(duì)賬方式、對(duì)賬周期、驗(yàn)印方式、驗(yàn)印賬號(hào)等信息進(jìn)行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請(qǐng)。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

34．系統(tǒng)對(duì)長期不動(dòng)戶的清理周期為每()清理一次。A.季 B.半年 C.一年 D.月 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

35．每年3、6、9、12月20日日終時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為()行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結(jié) D.解凍 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易 的賬戶進(jìn)

36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉(zhuǎn)入其他營業(yè)外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

37．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，客戶支取時(shí)，從()科目支出。A.營業(yè)外收入 B.單位定期存款 C.營業(yè)外支出 D.單位活期存款 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

38．客戶要求變更預(yù)留印鑒時(shí)，要嚴(yán)格審核把關(guān)，必須經(jīng)()審批，嚴(yán)禁手續(xù)不全變更預(yù)留印鑒。A.運(yùn)營主管 B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

39．單位更換的預(yù)留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1

B.3

C.7 D.10 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

四、多選題

1．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

2．開戶銀行必須對(duì)存款人提交的開戶資料進(jìn)行()份的真實(shí)、可靠。A.真實(shí)性 B.完整性

審查，確保存款人開戶身 C.合規(guī)性 D.及時(shí)性 答案：ABC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：理解 難度：難

3．須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資增資賬戶除外）答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：理解 難度：中

4．對(duì)基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，應(yīng)出具相關(guān)證明，在申請(qǐng)開立時(shí)可不出具稅務(wù)登記證

C.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

5．存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)出具以下證明文件（）。A.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 B.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同

D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

6．存款人開立存款賬戶審核要點(diǎn),以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立

B.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

C.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶 D.審核存款人提交《開戶申請(qǐng)書》，賬戶性質(zhì)選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準(zhǔn)確；簽章是否規(guī)范

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

7．驗(yàn)資成功后，要求客戶提供相應(yīng)的開戶資料及開戶手續(xù)費(fèi)，可以將注冊驗(yàn)資戶轉(zhuǎn)為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：BC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

8．增資驗(yàn)資新開臨時(shí)賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務(wù)登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.“股東會(huì)決議”或“董事會(huì)決議” 答案：BD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協(xié)定存款賬戶 D.單位協(xié)議存款賬戶 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

10．經(jīng)人行核準(zhǔn)可以取現(xiàn)的單位結(jié)算賬戶在下列范圍內(nèi)可以支取現(xiàn)金。（A.職工工資、津貼 B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬）C.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi) 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（A.一個(gè)月 B.四個(gè)月 C.六個(gè)月 D.一年 答案：BCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

12．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具（）。A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 C.被授權(quán)人的身份證件 D.被授權(quán)人的個(gè)人名章 答案：ABC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

13．對(duì)賬工作原則是（）。A.重要性原則

。）B.及時(shí)性原則 C.連續(xù)性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：難

14．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證 C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請(qǐng)書 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

15．對(duì)賬方式包括（）。A.銀行上門對(duì)賬 B.郵寄對(duì)賬 C.投遞對(duì)賬 D.網(wǎng)銀對(duì)賬 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

16．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，對(duì)收回的重要空白憑證應(yīng)當(dāng)面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀

D.交運(yùn)營主管保管 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

17．存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶 D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

18．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件 B.經(jīng)辦柜員需認(rèn)真審核印鑒等要素 C.核對(duì)明細(xì)表和有關(guān)憑證

D.核對(duì)無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，從其他營業(yè)外支出科目支出 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

19．關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額 C.應(yīng)當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，并加蓋單位公章

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

20．關(guān)于新開單位銀行結(jié)算帳戶真實(shí)性、完整性、合規(guī)性審核，以下說法正確的是（）。

A.對(duì)于客戶經(jīng)理主動(dòng)營銷的開戶業(yè)務(wù),客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等開戶資料進(jìn)行真實(shí)性審查,必要時(shí)應(yīng)上門進(jìn)行實(shí)地核查

B.對(duì)于客戶主動(dòng)到營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)辦理的開戶業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)客戶有關(guān)開戶資料的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查

C.所有開戶均由運(yùn)營主管負(fù)責(zé)真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

21．下列作為單位預(yù)留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財(cái)務(wù)專用章

C.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

22．關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒管理，以下說法正確的是（）。A.存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管

C.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)運(yùn)營主管審核

D.沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

23．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)主管審核

C.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時(shí)離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

24．單位存款人預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章丟失，應(yīng)向開戶銀行出具（）等相關(guān)證明文件，申請(qǐng)更換預(yù)留印鑒。A.書面申請(qǐng)

B.原印鑒卡片 C.開戶許可證

D.營業(yè)執(zhí)照正本 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

25．以下關(guān)于單位預(yù)留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具書面申請(qǐng)，原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明文件

B.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理

C.授權(quán)書中應(yīng)對(duì)被授權(quán)人的姓名及其身份證件、權(quán)限等內(nèi)容做明確說明，并在授權(quán)書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章

D.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

26．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金箱上解或入保險(xiǎn)柜保管 B.經(jīng)運(yùn)營主管批準(zhǔn)，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內(nèi)人員使用

C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作 D.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

27．遺失單位預(yù)留的個(gè)人印章時(shí)，應(yīng)向開戶行出具()。A.經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng) B.開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.原預(yù)留印章的個(gè)人身份證件 答案：AD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

28．單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具（A.經(jīng)辦人身份證件 B.書面申請(qǐng) C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用）。難度：易

第二篇：農(nóng)行 單位結(jié)算賬戶管理(試題)

第三章 單位結(jié)算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（）答案：對(duì)

2．單位可以在同一網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（）答案：錯(cuò)

3．存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（）答案：對(duì)

4．同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶。（）答案：對(duì)

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶。（）答案：對(duì)

6．注冊驗(yàn)資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（）答案：錯(cuò)

7．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立3日起辦理付款業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)

8．獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資完成后，必須以轉(zhuǎn)賬方式將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入基本戶或一般戶，不得提取現(xiàn)金。（）答案：對(duì)

9．臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（）答案：錯(cuò)

10．已與銀行簽訂對(duì)賬服務(wù)協(xié)議的客戶建立賬單?？砂促~戶建立賬單，即一個(gè)賬戶建立一個(gè)賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個(gè)賬戶可以只建立一個(gè)賬單。（）答案：對(duì)

11．從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位無須出具付款依據(jù)。（）答案：錯(cuò)

12．因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶無需預(yù)留印鑒。（）答案：錯(cuò)

13．個(gè)人活期賬戶余額為零后,在規(guī)定期限內(nèi)未發(fā)生存、取款業(yè)務(wù)的賬戶將轉(zhuǎn)入睡眠戶。（）答案：對(duì)

二、單選題

1．無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A.工商戶 B.個(gè)體戶 C.個(gè)體 D.個(gè)人 答案： B 2．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶,由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的（）。

A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 3．銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂()，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

A.《貸款協(xié)議》B.《銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》C.《存款協(xié)議》D.《開戶協(xié)議》 答案： B 4．不須中國人民銀行頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案： B 5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 6．開戶報(bào)批手續(xù)及后續(xù)處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請(qǐng)書》上簽署審核意見并簽章，交由經(jīng)辦人員在 ABIS 系統(tǒng)中開立賬戶。A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.主管行長 C.運(yùn)營主管 D.柜員 答案： C 7．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）管理。

A.基本存款賬 B.一般存款賬戶 C.臨時(shí)存款賬戶D.專用存款賬戶 答案：D 8．單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)，其賬戶名稱為（）。

A.主管單位加附屬機(jī)構(gòu)名稱 B.主管單位機(jī)構(gòu)名稱 C.附屬機(jī)構(gòu)名稱 D.以上三種都可以 答案：A 9．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金在銀行應(yīng)開立的賬戶類型是（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：C 10．財(cái)政預(yù)算單位不得開立的賬戶類型有（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶D.臨時(shí)存款賬戶 答案：D 11．開立注冊驗(yàn)資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

D.駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 答案：A 12．臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年 D.5年 答案：B 13．對(duì)于核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）。

A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期口 B.存款人辦理開戶手續(xù)的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請(qǐng)開立賬戶的日期 答案：A 14．（）以上未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠有銀行貸款的單位結(jié)算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。

A.1年 B.2年C.3年D.5年 答案：A 15．一般存款賬戶辦理開戶手續(xù)后,應(yīng)于開戶之日起（）工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備。A.1個(gè) B.2個(gè) C.3個(gè)D.5個(gè) 答案：D 16．新開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 17．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可()辦理付款業(yè)務(wù)。

A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 18．銀行接到單位結(jié)算賬戶存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于（）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B.現(xiàn)金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：A 21．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分，不包括（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 22．下面關(guān)于一般存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立 B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶 C.存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準(zhǔn) 答案：D 23．下面關(guān)于專用存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。A.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶 C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，《開戶申請(qǐng)書》填寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質(zhì)”

答案：C 24．下面有關(guān)保證金賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設(shè)立保證金戶，建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對(duì)該筆保證金進(jìn)行解凍并退還客戶，進(jìn)行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實(shí)行封閉管理，嚴(yán)禁發(fā)生保證金專戶與客戶結(jié)算戶串用、相互挪用等行為 答案：B 25．按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，將轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 26．客戶與農(nóng)業(yè)銀行雙方簽訂（），明確權(quán)利與責(zé)任，約定對(duì)賬周期，明確對(duì)賬方式。A.支付密碼協(xié)議 B.賬戶管理協(xié)議 C.對(duì)賬服務(wù)協(xié)議 D.貸款協(xié)議 答案：C 27．對(duì)賬協(xié)議簽訂后，營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員通過ABIS系統(tǒng)提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號(hào) 答案：A 28．系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬不得安排（）進(jìn)行負(fù)責(zé)，賬戶余額按日核對(duì)。A.客戶經(jīng)理 B.記賬員 C.運(yùn)營主管 D.記賬員以外的專人 答案：B 29．將已經(jīng)建立的賬單進(jìn)行刪除，取消賬單號(hào),使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：C 30．同一個(gè)客戶的多個(gè)賬號(hào)需要只產(chǎn)生一份對(duì)賬單時(shí)，通過該交易將不同賬號(hào)增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。

A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：D 31．將已增加進(jìn)賬單中的賬號(hào)進(jìn)行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：B 32．對(duì)已經(jīng)建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、對(duì)賬方式、對(duì)賬周期、驗(yàn)印方式、驗(yàn)印賬號(hào)等信息進(jìn)行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：D 應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請(qǐng)。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 34．系統(tǒng)對(duì)長期不動(dòng)戶的清理周期為每()清理一次。A.季 B.半年 C.一年 D.月 答案：A 35．每年3、6、9、12月20日日終時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為()的賬戶進(jìn)行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結(jié) D.解凍 答案：B 36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉(zhuǎn)入其他營業(yè)外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 37．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，客戶支取時(shí)，從()科目支出。

A.營業(yè)外收入 B.單位定期存款 C.營業(yè)外支出 D.單位活期存款 答案：C 38．客戶要求變更預(yù)留印鑒時(shí)，要嚴(yán)格審核把關(guān)，必須經(jīng)()審批，嚴(yán)禁手續(xù)不全變更預(yù)留印鑒。A.運(yùn)營主管 B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 39．單位更換的預(yù)留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1 B.3 C.7 D.10 答案：D

三、多選題

1．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。

A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，答案：ABCD 2．開戶銀行必須對(duì)存款人提交的開戶資料進(jìn)行()審查，確保存款人開戶身份的真實(shí)、可靠。A.真實(shí)性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.及時(shí)性 答案：ABC 3．須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶

C.預(yù)算單位專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資增資賬戶除外）答案：ACD 4．對(duì)基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，應(yīng)出具相關(guān)證明，在申請(qǐng)開立時(shí)可不出具稅務(wù)登記證 C.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 5．存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)出具以下證明文件（）。

A.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 B.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同 D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 6．存款人開立存款賬戶審核要點(diǎn),以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立 B.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

C.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶

D.審核存款人提交《開戶申請(qǐng)書》，賬戶性質(zhì)選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準(zhǔn)確；簽章是否規(guī)范 答案：ABCD 7．驗(yàn)資成功后，要求客戶提供相應(yīng)的開戶資料及開戶手續(xù)費(fèi)，可以將注冊驗(yàn)資戶轉(zhuǎn)為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：BC 8．增資驗(yàn)資新開臨時(shí)賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務(wù)登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.“股東會(huì)決議”或“董事會(huì)決議” 答案：BD 9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協(xié)定存款賬戶 D.單位協(xié)議存款賬戶 答案：ABCD 10．經(jīng)人行核準(zhǔn)可以取現(xiàn)的單位結(jié)算賬戶在下列范圍內(nèi)可以支取現(xiàn)金。（）A.職工工資、津貼 B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 C.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi) 答案：ABCD 11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（）。A.一個(gè)月 B.三個(gè)月 C.六個(gè)月 D.一年 答案：BCD 12．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具（）。A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 C.被授權(quán)人的身份證件 D.被授權(quán)人的個(gè)人名章 答案：ABC 13．對(duì)賬工作原則是（）。

A.重要性原則 B.及時(shí)性原則 C.連續(xù)性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 14．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證 C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請(qǐng)書 答案：ABCD 15．對(duì)賬方式包括（）。

A.銀行上門對(duì)賬 B.郵寄對(duì)賬 C.投遞對(duì)賬 D.網(wǎng)銀對(duì)賬 答案：ABCD 16．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，對(duì)收回的重要空白憑證應(yīng)當(dāng)面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀 D.交運(yùn)營主管保管 答案：AB 17．存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶 D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 18．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件 B.經(jīng)辦柜員需認(rèn)真審核印鑒等要素 C.核對(duì)明細(xì)表和有關(guān)憑證

D.核對(duì)無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，從其他營業(yè)外支出科目支出 答案：ABCD 19．關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額

C.應(yīng)當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，并加蓋單位公章 答案：ABCD 20．關(guān)于新開單位銀行結(jié)算帳戶真實(shí)性、完整性、合規(guī)性審核，以下說法正確的是（）。

A.對(duì)于客戶經(jīng)理主動(dòng)營銷的開戶業(yè)務(wù),客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等開戶資料進(jìn)行真實(shí)性審查,必要時(shí)應(yīng)上門進(jìn)行實(shí)地核查

B.對(duì)于客戶主動(dòng)到營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)辦理的開戶業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)客戶有關(guān)開戶資料的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查

C.所有開戶均由運(yùn)營主管負(fù)責(zé)真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 21．下列作為單位預(yù)留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財(cái)務(wù)專用章

C.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 22．關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒管理，以下說法正確的是（）。

A.存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管 C.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)運(yùn)營主管審核

D.沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 23．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)主管審核

C.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時(shí)離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 24．單位存款人預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章丟失，應(yīng)向開戶銀行出具（）等相關(guān)證明文件，申請(qǐng)更換預(yù)留印鑒。

A.書面申請(qǐng) B.原印鑒卡片 C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照正本 答案：ABCD 25．以下關(guān)于單位預(yù)留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具書面申請(qǐng)，原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明文件

B.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理

C.授權(quán)書中應(yīng)對(duì)被授權(quán)人的姓名及其身份證件、權(quán)限等內(nèi)容做明確說明，并在授權(quán)書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章 D.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件

答案：ABCD 26．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金箱上解或入保險(xiǎn)柜保管

B.經(jīng)運(yùn)營主管批準(zhǔn)，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內(nèi)人員使用 C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作 D.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 答案：ACD 27．遺失單位預(yù)留的個(gè)人印章時(shí)，應(yīng)向開戶行出具()。

A.經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng) B.開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照 D.原預(yù)留印章的個(gè)人身份證件 答案：AD 28．單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具（）。

A.經(jīng)辦人身份證件 B.書面申請(qǐng) C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照 答案：ABCD

第三篇：第四章 單位結(jié)算賬戶管理(試題)

第四章 單位結(jié)算賬戶管理

一、判斷題

1．單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件的名稱全稱相一致。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

2．單位可以在同一網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)開立基本存款賬戶和一般存款賬戶。（×）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

3．存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

4．同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

5．存款人可以在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

6．注冊驗(yàn)資資金的匯繳人可以與出資人的名稱不一致。（×）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

7．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立3日起辦理付款業(yè)務(wù)。（×）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

8．獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的單位，在驗(yàn)資完成后，必須以轉(zhuǎn)賬方式將驗(yàn)資款轉(zhuǎn)入基本戶或一般戶，不得提取現(xiàn)金。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

9．臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶。（×）

命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

10．已與銀行簽訂對(duì)賬服務(wù)協(xié)議的客戶建立賬單。可按賬戶建立賬單，即一個(gè)賬戶建立一個(gè)賬單；也可按客戶建立賬單，即同一客戶的多個(gè)賬戶可以只建立一個(gè)賬單。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

11．從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過5萬元人民幣時(shí)，付款單位無須出具付款依據(jù)。（×）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

12．因注冊驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶無需預(yù)留印鑒。（×）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

13．個(gè)人活期賬戶余額為零后,在規(guī)定期限內(nèi)未發(fā)生存、取款業(yè)務(wù)的賬戶將轉(zhuǎn)入睡眠戶。（√）命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

二、單選題

1．無字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。

A.工商戶 B.個(gè)體戶 C.個(gè)體 D.個(gè)人 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

2．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶,由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的（）。

A.工作證 B.戶口簿 C.介紹信 D.身份證件 答案： D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

3．銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂()，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

A.《貸款協(xié)議》B.《銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議》 C.《存款協(xié)議》D.《開戶協(xié)議》 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

4．不須中國人民銀行頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶 答案： B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

5．銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A.1 B.2 C.3 D.4 答案： C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

6．開戶報(bào)批手續(xù)及后續(xù)處理中，符合開戶條件的，()在《開戶申請(qǐng)書》上簽署審核意見并簽章，交由經(jīng)辦人員在 ABIS 系統(tǒng)中開立賬戶。A.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B.主管行長 C.運(yùn)營主管 D.柜員 答案： C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

7．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)

算資金賬戶納入（）管理。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.臨時(shí)存款賬戶 D.專用存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

8．單位獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開立賬戶時(shí)，其賬戶名稱為（）。A.主管單位加附屬機(jī)構(gòu)名稱 B.主管單位機(jī)構(gòu)名稱 C.附屬機(jī)構(gòu)名稱 D.以上四種都可以 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

9．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金在銀行應(yīng)開立的賬戶類型是（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用

難度：易

10．財(cái)政預(yù)算單位不得開立的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

11．開立注冊驗(yàn)資戶需要提供的證明文件是（）。

A.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文 B.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 C.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

D.駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

12．臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長不得超過（）。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié)

認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

13．對(duì)于核準(zhǔn)類單位銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期 B.存款人辦理開戶手續(xù)的日期 C.開戶銀行開立賬戶的日期 D.存款人申請(qǐng)開立賬戶的日期 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

14．（）以上未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠有銀行貸款的單位結(jié)算賬戶，可作為久懸賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A.1年 B.2年 C.3年 D.5年 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

15．一般存款賬戶辦理開戶手續(xù)后,應(yīng)于開戶之日起（）工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)備。A.1個(gè) B.2個(gè) C.3個(gè)

D.5個(gè) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

16．新開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起（）個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

17．當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可()辦理付款業(yè)務(wù)。A.自開立3日起 B.自開立5日起 C.自開立10日起 D.自開立之日起 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

18．銀行接到單位結(jié)算賬戶存款人的變更通知后，應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)，并于

（）個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第三節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

19．單位活期存款賬戶中的一般存款賬戶不得辦理（）。A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算 B.現(xiàn)金支取 C.整存整取 D.定活兩便 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

20．單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

21．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分，不包括（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.單位定期存款賬戶 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

22．下面關(guān)于一般存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立

B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶

C.存款人因異地借款和其他結(jié)算需要，可以申請(qǐng)開立一般存款賬戶 D.存款人開立一般存款賬戶需人民銀行核準(zhǔn) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

23．下面關(guān)于專用存款賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。A.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

B.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶

C.存款人不能在基本存款賬戶開戶行申請(qǐng)開立專用存款賬戶

D.存款人以單位名稱后加資金性質(zhì)開立專用存款賬戶時(shí)，《開戶申請(qǐng)書》填

寫的賬戶名稱為“單位名稱后加資金性質(zhì)”

答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

24．下面有關(guān)保證金賬戶說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在保證金科目下按客戶設(shè)立保證金戶，建立一一對(duì)應(yīng)關(guān)系 B.保證金可以提前支取

C.保證金賬戶銷戶時(shí)，應(yīng)由客戶部門審核符合保證金撤銷條件后，開戶行才能對(duì)該筆保證金進(jìn)行解凍并退還客戶，進(jìn)行賬戶銷戶處理

D.保證金專戶必須實(shí)行封閉管理，嚴(yán)禁發(fā)生保證金專戶與客戶結(jié)算戶串用、相互挪用等行為

答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

25．按會(huì)計(jì)檔案管理有關(guān)規(guī)定，將轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片()。A.專夾保管 B.退回客戶 C.上繳銷毀 D.自行作廢 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

26．客戶與農(nóng)業(yè)銀行雙方簽訂（），明確權(quán)利與責(zé)任，約定對(duì)賬周期，明確

對(duì)賬方式。A.支付密碼協(xié)議 B.賬戶管理協(xié)議 C.對(duì)賬服務(wù)協(xié)議 D.貸款協(xié)議 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

27．對(duì)賬協(xié)議簽訂后，營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員通過ABIS系統(tǒng)提供的交易首先完成（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.刪除賬單賬號(hào) 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

28．系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬不得安排（）進(jìn)行負(fù)責(zé)，賬戶余額按日核對(duì)。A.客戶經(jīng)理 B.記賬員

C.運(yùn)營主管

D.記賬員以外的專人 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用

難度：易

29．將已經(jīng)建立的賬單進(jìn)行刪除，取消賬單號(hào),使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

30．同一個(gè)客戶的多個(gè)賬號(hào)需要只產(chǎn)生一份對(duì)賬單時(shí)，通過該交易將不同賬號(hào)增加到該客戶已建立的同一份賬單中,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.維護(hù)賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.增加賬單賬號(hào) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

31．將已增加進(jìn)賬單中的賬號(hào)進(jìn)行刪除,使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：B

命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

32．對(duì)已經(jīng)建立的賬單的收件人名稱、收件人地址、郵政編碼、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、對(duì)賬方式、對(duì)賬周期、驗(yàn)印方式、驗(yàn)印賬號(hào)等信息進(jìn)行修改, 使用的ABIS交易為（）。A.建立賬單 B.刪除賬單賬號(hào) C.刪除賬單 D.維護(hù)賬單賬號(hào) 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

33．存款人由于被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請(qǐng)。A.10 B.15 C.3 D.5 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

34．系統(tǒng)對(duì)長期不動(dòng)戶的清理周期為每()清理一次。A.季

B.半年 C.一年 D.月 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

35．每年3、6、9、12月20日日終時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)清理標(biāo)志為()的賬戶進(jìn)行銷戶處理。A.正常 B.清理 C.凍結(jié) D.解凍 答案：B 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

36．超過（）仍未支取的久懸賬戶，賬戶余額轉(zhuǎn)入其他營業(yè)外收入。A.一年（含）B.二年（含）C.三年（含）D.五年（含）答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

37．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，客戶支取時(shí)，從()科目支出。A.營業(yè)外收入 B.單位定期存款 C.營業(yè)外支出 D.單位活期存款 答案：C 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：中

38．客戶要求變更預(yù)留印鑒時(shí)，要嚴(yán)格審核把關(guān)，必須經(jīng)()審批，嚴(yán)禁手續(xù)不全變更預(yù)留印鑒。A.運(yùn)營主管 B.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C.主管行長 D.柜員 答案：A 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知程度：應(yīng)用 難度：易

39．單位更換的預(yù)留印鑒卡片，保留（）天后隨傳票裝訂。A.1

B.3

C.7 D.10 答案：D 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié)

認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

四、多選題

1．單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.專用存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

2．開戶銀行必須對(duì)存款人提交的開戶資料進(jìn)行()審查，確保存款人開戶身份的真實(shí)、可靠。A.真實(shí)性 B.完整性 C.合規(guī)性 D.及時(shí)性 答案：ABC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：理解 難度：難

3．須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后頒發(fā)開戶許可證的賬戶類型有（）。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶 C.預(yù)算單位專用存款賬戶

D.臨時(shí)存款賬戶（驗(yàn)資增資賬戶除外）答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知程度：理解 難度：中

4．對(duì)基本存款賬戶存款人出具的證明文件的要求是（）。A.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等必須是正本

B.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，必須向開戶銀行提交國稅或地稅登記證。根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，應(yīng)出具相關(guān)證明，在申請(qǐng)開立時(shí)可不出具稅務(wù)登記證

C.存款人出具的營業(yè)執(zhí)照、證書、批文等可以是副本 D.無任何要求 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

5．存款人申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件外，還應(yīng)出具以下證明文件（）。A.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 B.存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

C.異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同

D.基本存款賬戶開戶許可證 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

6．存款人開立存款賬戶審核要點(diǎn),以下說法正確的是（）。

A.一般存款賬戶不能在存款人基本存款賬戶的開戶行(指同一營業(yè)機(jī)構(gòu))開立

B.同一證明文件只能申請(qǐng)開立一個(gè)專用存款賬戶

C.臨時(shí)機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶，不能申請(qǐng)開立一般存款賬戶 D.審核存款人提交《開戶申請(qǐng)書》，賬戶性質(zhì)選擇是否正確；要素填寫是否齊全、準(zhǔn)確；簽章是否規(guī)范 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

7．驗(yàn)資成功后，要求客戶提供相應(yīng)的開戶資料及開戶手續(xù)費(fèi)，可以將注冊驗(yàn)資戶轉(zhuǎn)為（）。A.專用存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶 答案：BC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

8．增資驗(yàn)資新開臨時(shí)賬戶需要提供的開戶資料有（）。A.稅務(wù)登記證 B.基本戶開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.“股東會(huì)決議”或“董事會(huì)決議”

答案：BD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

9．其他單位賬戶包括（）。A.單位定期存款賬戶 B.單位通知存款賬戶 C.單位協(xié)定存款賬戶 D.單位協(xié)議存款賬戶 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

10．經(jīng)人行核準(zhǔn)可以取現(xiàn)的單位結(jié)算賬戶在下列范圍內(nèi)可以支取現(xiàn)金。（A.職工工資、津貼 B.個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

C.向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款 D.出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi) 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

11．人民幣單位定期存款的起存金額為1萬元，可選擇以下期限檔次（A.一個(gè)月 B.四個(gè)月 C.六個(gè)月）。）

D.一年 答案：BCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

12．單位申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶，授權(quán)他人辦理的，應(yīng)出具（A.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件 B.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書 C.被授權(quán)人的身份證件 D.被授權(quán)人的個(gè)人名章 答案：ABC 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

13．對(duì)賬工作原則是（）。A.重要性原則 B.及時(shí)性原則 C.連續(xù)性原則 D.全面性原則 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：難

14．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須做到（）。A.與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額 B.交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證

。）

C.交回開戶許可證 D.出具銷戶申請(qǐng)書 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

15．對(duì)賬方式包括（）。A.銀行上門對(duì)賬 B.郵寄對(duì)賬 C.投遞對(duì)賬 D.網(wǎng)銀對(duì)賬 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第五節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

16．存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，對(duì)收回的重要空白憑證應(yīng)當(dāng)面()。A.剪角作廢 B.蓋作廢戳記 C.撕毀

D.交運(yùn)營主管保管 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

17．存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，但以下情況除外（）。

A.在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶 B.新開立基本存款帳戶

C.注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶 D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶 答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第二節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

18．轉(zhuǎn)入久懸未取專戶后，存款人要求支取原賬戶款項(xiàng)時(shí)，描述正確的是（）。A.提供合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件 B.經(jīng)辦柜員需認(rèn)真審核印鑒等要素 C.核對(duì)明細(xì)表和有關(guān)憑證

D.核對(duì)無誤后辦理銷戶，支付存款本息；賬戶余額已入其他營業(yè)外收入科目的，從其他營業(yè)外支出科目支出 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第六節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

19．關(guān)于單位銀行結(jié)算帳戶撤銷，以下說法正確的是（）。A.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷該賬戶

B.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額 C.應(yīng)當(dāng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷

D.存款人申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，并加蓋單位公章

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第四節(jié)

認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

20．關(guān)于新開單位銀行結(jié)算帳戶真實(shí)性、完整性、合規(guī)性審核，以下說法正確的是（）。

A.對(duì)于客戶經(jīng)理主動(dòng)營銷的開戶業(yè)務(wù),客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)客戶提交的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等開戶資料進(jìn)行真實(shí)性審查,必要時(shí)應(yīng)上門進(jìn)行實(shí)地核查

B.對(duì)于客戶主動(dòng)到營業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)辦理的開戶業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)客戶有關(guān)開戶資料的真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查

C.所有開戶均由運(yùn)營主管負(fù)責(zé)真實(shí)性、完整性及合規(guī)性審查 D.以上說法都正確 答案：AB 命題依據(jù)：教材第四章，第一節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

21．下列作為單位預(yù)留印鑒組成部分的是（）。A.公章 B.財(cái)務(wù)專用章

C.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的簽名或蓋章

D.法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）授權(quán)的代理人的簽名或蓋章 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

22．關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒管理，以下說法正確的是（）。A.存款人為單位的，其預(yù)留印鑒為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代

表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章

B.印鑒卡的管理遵循“誰使用、誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人加以保管

C.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)運(yùn)營主管審核

D.沒有字號(hào)的個(gè)體工商戶開立的銀行結(jié)算賬戶，其預(yù)留印鑒中公章或財(cái)務(wù)專用章應(yīng)是“個(gè)體戶”字樣加營業(yè)執(zhí)照上載明的經(jīng)營者的簽字或蓋章

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

23．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒卡片的保管及使用，以下說法正確的是（A.印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用 B.印鑒的預(yù)留、變更和收回需經(jīng)主管審核

C.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 D.印鑒卡保管人臨時(shí)離崗，要將印鑒卡裝箱上鎖 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

24．單位存款人預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章丟失，應(yīng)向開戶銀行出具（證明文件，申請(qǐng)更換預(yù)留印鑒。A.書面申請(qǐng)

B.原印鑒卡片 C.開戶許可證

D.營業(yè)執(zhí)照正本 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié)）。）等相關(guān)

認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

25．以下關(guān)于單位預(yù)留印鑒的變更，正確說法是（）。

A.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具書面申請(qǐng)，原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明文件

B.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理

C.授權(quán)書中應(yīng)對(duì)被授權(quán)人的姓名及其身份證件、權(quán)限等內(nèi)容做明確說明，并在授權(quán)書上加蓋單位公章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章

D.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留個(gè)人簽章，無法出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件的，應(yīng)出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)、該單位出具的授權(quán)書以及被授權(quán)人的身份證件

答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：中

26．關(guān)于單位預(yù)留銀行印鑒片的保管及使用，以下說法正確的是（）。A.營業(yè)終了，要將印鑒卡裝箱上鎖隨現(xiàn)金箱上解或入保險(xiǎn)柜保管 B.經(jīng)運(yùn)營主管批準(zhǔn)，印鑒卡保管人可以將自己保管的印鑒卡出借行內(nèi)人員使用

C.印鑒卡保管人輪班、短期離崗和調(diào)離，要按規(guī)定做好有關(guān)交接工作 D.已轉(zhuǎn)入久懸未取專戶的印鑒卡片，應(yīng)單獨(dú)抽出、專夾保管 答案：ACD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

27．遺失單位預(yù)留的個(gè)人印章時(shí)，應(yīng)向開戶行出具()。A.經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng) B.開戶許可證 C.營業(yè)執(zhí)照

D.原預(yù)留印章的個(gè)人身份證件 答案：AD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易

28．單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，應(yīng)向開戶行出具（A.經(jīng)辦人身份證件 B.書面申請(qǐng) C.開戶許可證 D.營業(yè)執(zhí)照 答案：ABCD 命題依據(jù)：教材第四章，第七節(jié) 認(rèn)知難度：應(yīng)用 難度：易）。

第四篇：單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

甲方（存款人）：

乙方（開戶銀行）：

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請(qǐng)，乙方同意為甲方開立存款賬戶，戶名為，賬號(hào)為。為明確雙方的責(zé)任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

一、甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié)算辦法》，《人民幣銀行結(jié)算算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度辦理所有支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、甲方的義務(wù)：

1、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關(guān)開戶資料，并保證開戶資料的真實(shí)、完整、合法；

2、按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶；

3、開戶資料變更時(shí)在規(guī)定的期限內(nèi)及時(shí)通知銀行；

4、按規(guī)定使用支付結(jié)算工具；

5、按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用；

6、及時(shí)與乙方核對(duì)賬務(wù)；

7、銷戶時(shí)應(yīng)交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證；

8、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)辦理開戶資料的變更手續(xù)或者賬戶的撤銷；

9、甲方自行承擔(dān)因違反人民銀行的有關(guān)規(guī)定和未正確履行上述義務(wù)造成的資金損失。

三、乙方的義務(wù)：

1、及時(shí)準(zhǔn)備辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；

2、依法保障甲方的資金安全；

3、依法為甲方的銀行結(jié)算賬戶信息保密；

4、及時(shí)與甲方核對(duì)賬務(wù)；

5、因違反上述義務(wù)給甲方造成損失的，按照人民銀行有關(guān)規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任；

6、乙方在為甲方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解除；

五、在合同履行過程中發(fā)生爭議，可以通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的；按照以下第種方式解決：

（一）向乙方所在地人民法院起訴；

（二）提交仲裁委員會(huì)（仲裁地點(diǎn)為），按照申請(qǐng)仲裁時(shí)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍須履行。

六、本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關(guān)規(guī)定賬戶開立需要人民銀行核準(zhǔn)的，本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章且經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后生效。

甲方（公章）乙方（公章）

法定代表人（負(fù)責(zé)人）負(fù)責(zé)人

或授權(quán)代理人（簽字）或授權(quán)代理人（簽字）

年月日年月日

第五篇：單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議

甲方（信用社）全稱：

乙方（存款人）全稱：

根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和乙方提出的申請(qǐng)，甲方同意為乙方開立 專戶 存款賬戶（□基本存款帳戶□一般存款賬戶□專用存款賬戶□臨時(shí)存款賬戶），戶名為：賬號(hào)為：。為明確雙方的責(zé)任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：

第一條甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度，并嚴(yán)格按其辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

第二條乙方向甲方陳述和保證如下：

1、保證所提供資料的真實(shí)性、合法性、完整性；

2、本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成有約束力的效力。

第三條 甲方向乙方陳述和保證如下：

1、其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)；

2、其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為（包括獲得所有必要的中國人民銀行和銀監(jiān)部門批準(zhǔn)）授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議；

3、本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成約束力的效力。

第四條 乙方的義務(wù)

1、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關(guān)開戶資料；

2、按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶；

3、按規(guī)定使用支付結(jié)算工具；

4、按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用；

5、及時(shí)與甲方核對(duì)賬務(wù)；

6、銷戶時(shí)交回開戶許可證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證；

7、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)辦理開戶資料的變更或賬戶的撤銷。

第五條由于乙方違反有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的義務(wù)和本合同約定的義務(wù)而造成的資金損失，由其自行承擔(dān)。

第六條 甲方的義務(wù)

1、及時(shí)準(zhǔn)確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；

2、依法保障乙方存放在甲方的資金安全，對(duì)單位客戶的銀行結(jié)算賬戶信息及相關(guān)資料保密，除國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，甲方有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢；

3、及時(shí)與乙方核對(duì)賬務(wù)。

第七條甲方因違反上述義務(wù)給乙方造成資金損失，按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。

第八條為保障乙方賬戶資金的安全，甲乙雙方應(yīng)建立、健全對(duì)賬制度。甲方向乙方提供的對(duì)賬方式分為余額對(duì)賬和交易

明細(xì)對(duì)賬，對(duì)賬周期分為按季對(duì)賬和按月對(duì)賬。并提供以下對(duì)賬服務(wù)供乙方選擇；

（一）紙質(zhì)對(duì)賬單

當(dāng)甲方定期提供滿頁（或未滿頁）分戶賬對(duì)賬單和“余額對(duì)賬單”時(shí)，乙方可選擇以下方式獲取紙質(zhì)對(duì)賬單：

1、通過在甲方營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面領(lǐng)?。?/p>

2、通過甲方郵寄對(duì)賬單方式獲取。

（二）網(wǎng)上銀行對(duì)賬

甲方通過網(wǎng)上銀行向乙方提供對(duì)賬信息，乙方通過網(wǎng)上銀行對(duì)賬的賬戶須為網(wǎng)上銀行注冊賬戶。

第九條乙方選擇紙質(zhì)對(duì)賬單對(duì)賬的，應(yīng)在收到“余額對(duì)賬單”后的15天內(nèi)將對(duì)賬回執(zhí)加蓋預(yù)留印鑒及單位對(duì)賬經(jīng)辦人員名章后返回甲方，如發(fā)現(xiàn)賬戶余額不符應(yīng)及時(shí)向甲方查詢。乙方在收到“余額對(duì)賬單”15天內(nèi)未返回對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~信息的，甲方視同乙方核實(shí)無誤并默認(rèn)對(duì)賬數(shù)據(jù)正確，由此產(chǎn)生的賬戶余額不符由乙方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

乙方選擇郵寄方式進(jìn)行對(duì)賬，甲方以郵局出具的寄出回執(zhí)單為證明，視同對(duì)賬信息已送達(dá)。

乙方選擇網(wǎng)上銀行進(jìn)行對(duì)賬，在系統(tǒng)運(yùn)行正常的情況下，甲方視同對(duì)賬信息已送達(dá)，乙方應(yīng)在網(wǎng)上銀行提示對(duì)賬后及時(shí)反饋對(duì)賬信息。

第十條乙方需要改變對(duì)賬方式、對(duì)賬周期或?qū)~單寄送地

址時(shí)，須及時(shí)以正式公函通知甲方。因乙方未及時(shí)通知甲方，造成對(duì)賬不及時(shí)而產(chǎn)生的后果，由乙方承擔(dān)責(zé)任。

第十一條甲方根據(jù)情況可到乙方進(jìn)行面對(duì)面對(duì)賬，乙方應(yīng)如實(shí)向甲方對(duì)賬人員提供賬戶交易明細(xì)。如乙方賬戶的月均存款余額（以上年為基數(shù)，按年調(diào)整）低于1萬元（不含1萬元），甲方只向乙方提供滿頁分戶賬或根據(jù)乙方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶交易明細(xì)）進(jìn)行對(duì)賬，甲方不再向乙方定期發(fā)送余額對(duì)賬單。

第十二條協(xié)議的解除

乙方在沒有違反本協(xié)議的情況下可以隨時(shí)申請(qǐng)銷戶，甲方在為乙方辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解除。

第十三條違約責(zé)任

任何一方如果違反本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權(quán)要求對(duì)方對(duì)損失予以賠償。

第十四條保密

甲方對(duì)因本次協(xié)議而獲知的乙方的有關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)乙方書面同意的除外。

第十五條補(bǔ)充與變更

本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與本協(xié)議具有相同法律效力。

第十六條不可抗力

任何一方因不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起15個(gè)工作日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起30個(gè)工作日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。

第十七條爭議的解決

1、合同履行過程中發(fā)生爭議，雙方可以通過友好協(xié)商解決；經(jīng)協(xié)商不能解決的，甲乙雙方可以向甲方所在地人民法院提起訴訟。

2、在訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議部分的條款仍繼續(xù)履行。

第十八條后繼立法

除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法（本協(xié)議生效后的立法）或法律變更對(duì)本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。雙方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。

第十九條生效條件

本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。

第二十條本協(xié)議未盡事宜按照《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的執(zhí)行。

第二十一條本協(xié)議一式 2 份，各方當(dāng)事人執(zhí) 1 份，具有相同

法律效力。

提示：甲方已提請(qǐng)乙方對(duì)本協(xié)議各印就條款作全面、準(zhǔn)確的理解，并應(yīng)乙方的要求做了相應(yīng)的條款說明。簽約各方對(duì)本協(xié)議的含義認(rèn)識(shí)一致。

甲方(蓋章)：

法定代表人或

授權(quán)代理人（簽字）：

2010年12月17日2007

乙方（蓋章）： 法定代表人或 授權(quán)代理人（簽字）：年12月17日