第一篇：證券公司計劃財務(wù)崗

西南證券重慶牛角沱營業(yè)部會計工作制度

第一章 會計機構(gòu)和會計人員

第一條 為規(guī)范本營業(yè)部財務(wù)行為，加強會計核算、財務(wù)管理與監(jiān)督，提高經(jīng)濟效益，維護投資者和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)并結(jié)合營業(yè)部實際情況，制定本制度。

第二條 營業(yè)部財務(wù)部為公司計劃財務(wù)部派駐機構(gòu)，接受計劃財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第三條 營業(yè)部財務(wù)部負責(zé)人應(yīng)具備下列條件：

（一）堅持原則，廉潔奉公；

（二）具有相當(dāng)?shù)淖C券理論知識，熟悉證券業(yè)務(wù)流程和管理知識，具備相應(yīng)的會計專業(yè)技術(shù)資格和金融證券企業(yè)會計工作經(jīng)驗，有一定的會計工作年限；

（三）熟悉國家財經(jīng)法律、法規(guī)和有關(guān)方針、政策，有較強的組織能力和領(lǐng)導(dǎo)能力，主管一個單位或者單位內(nèi)一個重要方面的財務(wù)會計工作不少于二年，符合金融證券業(yè)財務(wù)負責(zé)人任職資格；

（四）身體健康，作風(fēng)穩(wěn)健，風(fēng)險意識強，具有開拓和進取精神。

第四條 營業(yè)部會計人員應(yīng)具備以下條件：

（一）遵守國家及營業(yè)部的法規(guī)、制度；

（二）具有一定的專業(yè)學(xué)歷或會計專業(yè)技術(shù)資格，取得財政部門的會計上崗證；

（三）了解證券行業(yè)，熟悉金融證券會計專業(yè)知識和技能，具備一定的工作經(jīng)驗；

（四）根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定和公司制度，與公司相關(guān)或要害部門的人員沒有親屬關(guān)系；

（五）作風(fēng)正派，無違法犯罪記錄和不良嗜好。

第五條 會計人員必須充分認(rèn)識會計工作的重要性，在會計工作中應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德，樹立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，嚴(yán)守工作紀(jì)律，熱愛本職工作，努力鉆研證券會計業(yè)務(wù)，保守營業(yè)部商業(yè)秘密，增強責(zé)任感和法制觀念，保證國家及營業(yè)部有關(guān)方針、政策和財經(jīng)制度、法規(guī)的貫徹執(zhí)行。

第六條 會計人員工作調(diào)動或因故離職，必須將本人所經(jīng)管的會計工作全部移交。沒有辦清交接手續(xù)前，不得擅自離職。

會計交接包括會計憑證、會計帳簿、會計報表，印章、現(xiàn)金、有價證券、發(fā)票、文件及其它會計資料、會計工作內(nèi)容說明，遺留問題說明等，經(jīng)管會計電算化的人員還應(yīng)包括會計軟件、密碼、數(shù)據(jù)磁盤等有關(guān)資料的移交。

一般會計人員的交接，須有本營業(yè)部會計機構(gòu)負責(zé)人監(jiān)交；財務(wù)經(jīng)理的交接，由公司計劃財務(wù)部和營業(yè)部負責(zé)人會同監(jiān)交。

會計人員對移交的會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他有關(guān)資料的合法性、真實性承擔(dān)法律責(zé)任。

第七條 財務(wù)部接受公司計劃財務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)和管理，公司計劃財務(wù)部對營業(yè)部財務(wù)部的全部事務(wù)具有最終決策權(quán)。

第八條 財務(wù)部的工作范圍及職能：

（一）在正常情況下，財務(wù)部經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)財務(wù)部工作，并對總公司負責(zé)；同時對營業(yè)部總經(jīng)理負責(zé)；

（二）加強財務(wù)部管理，開展會計分析和檢查，為營業(yè)部的經(jīng)營決策提供及時、準(zhǔn)確和全面的財務(wù)信息；

（三）根據(jù)營業(yè)部經(jīng)營方針編制財務(wù)收支計財、考核和檢查計劃執(zhí)行情況。

（四）對外辦理證券業(yè)務(wù)的各項會計事務(wù)、做好內(nèi)部財務(wù)收支、按規(guī)定的程序和方法辦理各項帳務(wù)處理、編制會計報表等；

（五）認(rèn)真執(zhí)行公司訂立的各項會計財務(wù)制度，配合公司計劃財務(wù)部做好會計管理工作；

（六）辦理稅務(wù)、正確協(xié)調(diào)好與當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門的關(guān)系；

（七）其它應(yīng)履行的職能。

第二章 會計崗位

第九條 根據(jù)證券行業(yè)及本營業(yè)部的特點，財務(wù)部設(shè)置以下會計崗位：

（一）會計部門負責(zé)人：負責(zé)主持會計部門的全面工作，制定財務(wù)計劃和資金計劃，籌集調(diào)度資金，審核費用報銷，以及對會計憑證、會計帳簿、會計報表及其他會計資料進行事前審核和事后復(fù)核。負責(zé)財務(wù)管理、會計分析和會計檢查；

（二）會計：配合部門負責(zé)人做好資金還轉(zhuǎn)工作，負責(zé)營業(yè)部與公司的清算，負責(zé)財產(chǎn)物資核算、收入成本費用及財務(wù)成果核算、資金核算、住來結(jié)算、編制報表、稅金的核算及解繳等；負責(zé)會計檔案的保管和管理，負責(zé)保證會計電算化正常、安全運行，包括操作程序的管理、操作權(quán)限的管理以及對軟硬件的維護等；

（三）出納：負責(zé)現(xiàn)金、銀行存款的收付，登記現(xiàn)金、銀行存款日記帳，保管庫存現(xiàn)金、有價證券、空白支票及重要憑證，編制銀行對帳調(diào)節(jié)表等；

第十條 財務(wù)部應(yīng)根據(jù)工作需要及有關(guān)規(guī)定，配備相應(yīng)的會計人員，明確分工，制定內(nèi)容具體的崗位責(zé)任制，確定每位會計人員的工作范圍、內(nèi)容、責(zé)任和權(quán)力，做到人人有專責(zé)，事事有人管，辦事有標(biāo)準(zhǔn)，工作有考核。

第十一條 崗位分工及崗位責(zé)任制均以書面形式存檔備查。報公司計劃財務(wù)部備案。第十二條 會計工作崗位須遵循公司制度和符合內(nèi)部牽制原則，實行一人一崗、一人多崗或一崗多人，出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權(quán)、債務(wù)的登記和報銷費用的制證工作。

第十三條 會計人員應(yīng)忠于本崗位工作，依法行使職權(quán)，定期與不定期地檢查本崗位的工作情況，不斷總結(jié)經(jīng)驗，提出建議。營業(yè)部對提出有價值建議的人員，將視情況予以物質(zhì)或精神上的獎勵。

第三章 會計核算和會計監(jiān)督制度

第十四條 會計核算應(yīng)遵循的基本原則：

（一）總體性要求：客觀性原則、可比性原則、一貫性原則；

（二）會計信息質(zhì)量要求：相關(guān)性原則、及時性原則、明晰性原則；

（三）會計要素確認(rèn)、計量方面的要求：權(quán)責(zé)發(fā)生制原則、配比原則、歷史成本原則、劃分收益性支出與資本性支出原則；

（四）會計修訂性慣例的要求：謹(jǐn)慎性原則、重要性原則。

第十五條 會計部門對本單位發(fā)生的下列事項，應(yīng)當(dāng)及時辦理會計手續(xù)，進行會計核算：

（一）款項和有價證券的收付；

（二）財物的收發(fā)、增減和使用；

（三）債權(quán)、債務(wù)的發(fā)生和結(jié)算；

（四）資本、基金的增減和經(jīng)費的收支；

（五）交易清算頭寸的增加、減少；

（六）收入、支出、費用、成本的計算；

（七）財務(wù)成果的計算和處理；

（九）其他需要辦理會計手續(xù)，進行會計核算的事項。

第十六條 會計核算以人民幣為記帳本位幣。涉及外幣業(yè)務(wù)的應(yīng)折算為人民幣反映。第十七條 會計核算以實際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)為依據(jù)，按照規(guī)定的會計處理方法進行，保證會計指標(biāo)的口徑一致、相互可比和會計處理方法前后的一致性。

第十八條 根據(jù)《中華人民共和國會計法》的規(guī)定，會計核算的基本要求是：

（一）會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他會計資料，必須符合國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定，不得偽造、變造會計憑證、會計帳簿、報送虛假的會計報表。

（二）用電子計算機進行會計核算的，對使用的軟件及其生成的會計憑證、會計帳簿、會計報表和其他會計資料的要求，應(yīng)當(dāng)符合財政部門的規(guī)定。

第十九條 會計核算的基本程序是：取得原始憑證，填制記帳憑證，登記帳簿，編制會計報表。各步驟必須互相聯(lián)結(jié)：

第一步：凡需辦理會計手續(xù)、進行會計核算的經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項，都必須填制或者取得原始憑證，會計機構(gòu)必須對原始憑證進行審核，并且根據(jù)經(jīng)過審核的原始憑證，編制記帳憑證。

第二步：按《西南證券有限責(zé)任公司會計制度》的規(guī)定，設(shè)置會計科目和會計帳簿。

根據(jù)經(jīng)過審核的原始憑證和記帳憑證，按照《西南證券有限責(zé)任公司財務(wù)制度》關(guān)于記帳規(guī)則的規(guī)定記帳。

第三步：依照《西南證券有限責(zé)任公司會計制度》和《西南證券有限責(zé)任公司財務(wù)制度》的規(guī)定，根據(jù)帳簿記錄、按統(tǒng)一格式和編制說明編制向外報送的會計報表。營業(yè)部總經(jīng)理對本營業(yè)部會計資料的真實性、完整性負責(zé)。

第二十條 會計部門和會計人員對本單位的財務(wù)收支和經(jīng)濟活動進行會計監(jiān)督。進行會計監(jiān)督的依據(jù)是：

（一）國家有關(guān)法律、法規(guī)及統(tǒng)一的會計財務(wù)制度；

（二）證券業(yè)監(jiān)督管理機關(guān)的有關(guān)制度和證券業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

（三）公司內(nèi)部根據(jù)有關(guān)法規(guī)制定的會計制度、財務(wù)制度和內(nèi)部控制制度；

（四）公司內(nèi)部預(yù)算、財務(wù)計劃、經(jīng)濟計劃、業(yè)務(wù)計劃等。

第二十一條 會計監(jiān)督的主要內(nèi)容：

（一）原始憑證的審核和監(jiān)督。

（二）實物、款項、帳實相符的監(jiān)督。

（三）自營證券、投資等業(yè)務(wù)的合法性、可行性的監(jiān)督；

（四）財務(wù)收入、財務(wù)支出、利潤分配、稅金繳納的監(jiān)督；

（五）財務(wù)計劃、經(jīng)濟計劃、業(yè)務(wù)計劃執(zhí)行情況的監(jiān)督。

第二十二條 會計監(jiān)督的方式和職責(zé)：

（一）會計機構(gòu)及會計人員，對不真實、不合法的原始憑證，不予受理；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要求更正、補充；

（二）會計機構(gòu)及會計人員發(fā)現(xiàn)帳簿記錄與實物、款項不符的時候，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進行處理；無權(quán)自行處理的應(yīng)立即向上級領(lǐng)導(dǎo)報告，請求查明原因，作出處理。

（三）會計機構(gòu)及會計人員對違法、違紀(jì)、違規(guī)以及違反公司財務(wù)制度和內(nèi)部控制制度的收支，不予辦理。會計機構(gòu)、會計人員認(rèn)為是違法、違紀(jì)、違規(guī)以及違反公司財務(wù)制度和內(nèi)部控制制度的收支，應(yīng)當(dāng)制止和糾正；制止和糾正無效的，應(yīng)當(dāng)立即向上級領(lǐng)導(dǎo)提出書面意見，要求處理。上級領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)自接到書面意見之日起10日之內(nèi)作出書面決定，并對決定承擔(dān)責(zé)任。篇二：證券行業(yè)職位表及任職要求

附件一：具體崗位職責(zé)及任職要求

一、公司辦公室 1.綜合分析崗(上海)(1)崗位職責(zé)

整理、起草公司重要請示、報告、制度等文件;2 負責(zé)公司重要會議的組織協(xié)調(diào)、文件準(zhǔn)備、會議紀(jì)錄等工作，保證相關(guān)會議的順利進行;2 承辦公司決策調(diào)研、內(nèi)外協(xié)調(diào)、對外聯(lián)絡(luò)以及領(lǐng)導(dǎo)秘書等綜合事務(wù)，以充分發(fā)揮公司領(lǐng)導(dǎo)決策參謀和經(jīng)營管理樞紐的作用;2 負責(zé)集團的聯(lián)動及戰(zhàn)略發(fā)展工作在公司的貫徹執(zhí)行和推進;2 負責(zé)公司業(yè)務(wù)月度報告分析，定期跟蹤行業(yè)動態(tài)，整理搜集行業(yè)數(shù)據(jù)以及同業(yè)動態(tài)。(2)任職資格及要求

經(jīng)濟、金融、法律、管理相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 了解證券行業(yè)理論知識;2 具有較強的文字寫作功底，良好的溝通協(xié)調(diào)及分析問題解決問題能力;2 中共黨員。

二、董事會辦公室

2.公司治理法律事務(wù)崗(上海)(1)崗位職責(zé) 2 負責(zé)處理與公司治理、信息披露、三會管理、投資者關(guān)系等部門職責(zé)相關(guān)的法律事務(wù);2 研究分析上市公司、證券公司法律法規(guī)及監(jiān)管政策。(2)任職資格及要求

法律相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 系統(tǒng)掌握證券業(yè)務(wù)及上市證券公司有關(guān)的法律知識，對證券市場相關(guān)的法律法規(guī)具有深刻的理解;2 具有較強的文字寫作功底，良好的溝通協(xié)調(diào)及分析問題解決問題能力。

三、計劃財務(wù)部 3.預(yù)算管理崗(上海)(1)崗位職責(zé)： 2 根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃，編制財務(wù)預(yù)算，跟蹤預(yù)算執(zhí)行情況并進行分析，為經(jīng)營決策提供依據(jù)。(2)任職資格及要求：

財務(wù)管理、會計相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 熟練應(yīng)用會計軟件，精通excel、word等常用辦公軟件;2 具有較強的分析判斷及文字表達能力。

四、投行系統(tǒng)

4.投行分析員(上海北京)(1)崗位職責(zé)：

收集研究項目基礎(chǔ)資料，編寫承做項目建議書，參與項目方案設(shè)計;2 協(xié)助制作投行項目文件，如申報文件、工作底稿、回訪報告等文件，推動項目的有效開展;2 參與客戶關(guān)系維護工作，協(xié)助解決和處理客戶遇到的難題，以專業(yè)的態(tài)度在客戶心中樹立公司的品牌和形象;2 參與與主管機構(gòu)的一般性溝通協(xié)調(diào)，保證項目順利推進。(2)任職資格及要求：

金融、財務(wù)、會計、經(jīng)濟、法律相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 具有較強的文字寫作功底及組織協(xié)調(diào)能力，能適應(yīng)頻繁的出差;2 通過國家司法考試或cpa考試者優(yōu)先。5.綜合研究崗(上海)(1)崗位職責(zé)：

組織籌備投行系統(tǒng)內(nèi)各類會議和活動;2 負責(zé)會議紀(jì)要、公文撰寫、業(yè)務(wù)總結(jié)等相關(guān)文案工作;2 統(tǒng)計分析經(jīng)營數(shù)據(jù)，撰寫經(jīng)營分析報告;2 協(xié)調(diào)各種資源為各業(yè)務(wù)部門提供支持，協(xié)助投行系統(tǒng)內(nèi)戰(zhàn)略的貫徹及落實。(2)任職資格及要求：

財務(wù)、會計、行政管理相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 具有較強的中英文寫作功底及及組織協(xié)調(diào)能力;2 有投資銀行實習(xí)經(jīng)驗，通過cpa考試者優(yōu)先。

五、債券融資總部

6.項目經(jīng)理助理(上海)(1)崗位職責(zé)： 2 編寫承做項目建議書，參與債券發(fā)行方案設(shè)計;2 完成項目盡職調(diào)查、方案論證及具體實施工作;2 協(xié)助起草與項目相關(guān)的報送審批文件，并負責(zé)具體辦理審批手續(xù);2 研究、總結(jié)債券承做業(yè)務(wù)領(lǐng)域新問題、新產(chǎn)品、新趨勢。(2)任職資格及要求：

金融相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 具有較強的文字寫作功底及組織協(xié)調(diào)能力，能適應(yīng)頻繁的出差。

六、資產(chǎn)管理子公司 7.渠道營銷崗(上海)(1)崗位職責(zé)：

協(xié)助開展資產(chǎn)管理產(chǎn)品的銷售，渠道開拓及渠道維護工作;2 協(xié)調(diào)相關(guān)部門妥善解決渠道及客戶投訴，做好渠道及客戶關(guān)系的維護;2 及時了解市場及客戶需求信息，參與新產(chǎn)品的開發(fā)。(2)任職資格及要求：

經(jīng)濟、管理相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 了解證券市場理論知識，熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)及產(chǎn)品;2 開朗活潑，富有親和力，具備較強的表達與溝通能力，熱愛銷售工作，服務(wù)意識強。8.產(chǎn)品設(shè)計崗(上海)(1)崗位職責(zé)： 2 完成資產(chǎn)管理產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)，產(chǎn)品申報材料的整理上報，籌備后續(xù)產(chǎn)品的備選方案;2 與客戶就新產(chǎn)品的可行性及法律架構(gòu)進行論證溝通;2 審核相關(guān)產(chǎn)品合同文本的合法合規(guī)性。(2)任職資格及要求：

法律相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 了解證券行業(yè)理論知識，掌握資產(chǎn)管理領(lǐng)域的法律及合規(guī)知識;2 通過國家司法考試者優(yōu)先。

七、證券投資總部

9.股票投資助理(上海)(1)崗位職責(zé)：

協(xié)助投資經(jīng)理做好宏觀數(shù)據(jù)的分析、整理、更新等工作;2 參與對上市公司的調(diào)研，維護對上市公司的研究跟進工作;2 協(xié)助投資經(jīng)理作出投資判斷。(2)任職資格及要求：

金融、經(jīng)濟相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 良好的財報解讀能力和研究分析能力;2 有專業(yè)證券投資機構(gòu)行業(yè)研究實習(xí)經(jīng)驗者優(yōu)先。10.量化投資助理(上海)(1)崗位職責(zé)：

根據(jù)量化投資經(jīng)理的要求，研究各類套利模型和alpha交易模型，給出投資建議。(2)任職資格及要求：

計算機、金融數(shù)學(xué)相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 熟悉算法程序、精通c/c++、sql、matlab編程，熟悉wind、聚源、朝陽永續(xù)數(shù)據(jù)庫;2 有1年以上專業(yè)證券投資機構(gòu)量化研究實習(xí)經(jīng)驗者優(yōu)先。

八、銷售交易部

11.銷售經(jīng)理助理(上海深圳北京)(1)崗位職責(zé)： 2 輔助銷售經(jīng)理開展客戶投研服務(wù)工作，為客戶提供各類資訊信息并及時解答客戶提問;2 配合銷售經(jīng)理為本區(qū)域內(nèi)的各項投研活動提供業(yè)務(wù)支持;2 維護客戶資料等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，收集、整理和反饋客戶需求。(2)任職資格及要求：

金融、經(jīng)濟、財務(wù)相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 掌握證券市場的基礎(chǔ)理論與知識，能準(zhǔn)確的解讀證券研究報告;2 開朗活潑，富有親和力，具備較強的表達與溝通能力，熱愛銷售工作，服務(wù)意識強。12.營銷策劃崗(上海北京)(1)崗位職責(zé)：

承擔(dān)客戶-分析師-上市公司的協(xié)調(diào)人員角色，鞏固維護客戶關(guān)系;2 加強營銷活動的計劃性、策劃性和執(zhí)行性，為市場部提供營銷支持。(2)任職資格及要求： 2 金融、經(jīng)濟、財務(wù)、營銷相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 掌握證券市場及市場營銷的基礎(chǔ)理論與知識，文字功底扎實;2 具有較強的溝通表達及團隊協(xié)作能力，富有親和力，服務(wù)意識強。13.產(chǎn)品設(shè)計與篩選崗(上海)(1)崗位職責(zé)：

負責(zé)與外部機構(gòu)產(chǎn)品設(shè)計人員對接，根據(jù)客戶需求設(shè)計研發(fā)金融產(chǎn)品;2 負責(zé)公司開放式基金及其他各類金融產(chǎn)品代銷前的篩選工作;2 配合開展開放式基金代銷的相關(guān)工作。(2)任職資格及要求：

金融、經(jīng)濟、財務(wù)相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷;2 了解證券行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，對證券市場及金融產(chǎn)品的最新變化具有洞察力與敏感度，有較強的信息收集及數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析能力;2 具有較強的溝通表達及團隊協(xié)作能力，文字功底扎實;2 具備證券從業(yè)資格(通過證券投資基金考試)。

九、法律合規(guī)部

14.法律事務(wù)崗(上海)(1)崗位職責(zé)： 2 合同協(xié)議的談判與審核，案件糾紛處理，疑難證券法律問題解答，前沿法律問題研究等。

(2)任職資格及要求：

法律相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷，通過國家司法考試;2 具有較強的文字寫作功底，良好的溝通協(xié)調(diào)及分析問題解決問題能力;2 有律師相關(guān)崗位實習(xí)經(jīng)驗者優(yōu)先。15.合規(guī)事務(wù)崗(上海)(1)崗位職責(zé)：

負責(zé)證券業(yè)務(wù)合規(guī)審查、合規(guī)檢查、合規(guī)監(jiān)測、合規(guī)風(fēng)險防范與處理等。(2)任職資格及要求： 2 法律相關(guān)專業(yè)，碩士研究生(含)以上學(xué)歷，通過國家司法考試，本科為金融專業(yè)者優(yōu)先;2 具有較強的文字寫作功底，良好的溝通協(xié)調(diào)及分析問題解決問題能力。

十、研究所

16.宏觀經(jīng)濟研究助理(北京)篇三：計劃財務(wù)部崗位職責(zé)

計劃財務(wù)部崗位職責(zé)

1、貫徹執(zhí)行國家財稅政策，組織制定本單位的財務(wù)資產(chǎn)管 理制度及辦法，并負責(zé)監(jiān)督落實執(zhí)行情況；2、3、4、5、6、7、8、9、10、編制年度財務(wù)預(yù)算并進行監(jiān)督 負責(zé)日常各項費用的核算報銷工作 負責(zé)每月公司收入的賬目核算工作 負責(zé)公司日常賬目處理和監(jiān)督職責(zé) 負責(zé)向國稅局、地稅局按時進行納稅申報繳納相應(yīng)稅金 負責(zé)日常公司經(jīng)營用現(xiàn)金和銀行存款的管理工作 負責(zé)向總公司報送投資計劃并進行相應(yīng)賬目管理 負責(zé)日常辦公用借款的審核和管理工作 負責(zé)檢驗費用發(fā)票的真?zhèn)魏透黝惤?jīng)營用發(fā)票的開具及保

管工作

11、與財政、工商、稅務(wù)等相關(guān)政府部門及金融機構(gòu)協(xié)調(diào)、溝通，營造公司良好的財務(wù)經(jīng)營環(huán)境。12、13、14、

15、參與公司資金使用、資產(chǎn)管理等重大決策； 負責(zé)月底的結(jié)賬工作，并填報各類報表 根據(jù)公司要求對相應(yīng)部門提供財務(wù)數(shù)據(jù) 監(jiān)督管理公司日常經(jīng)營活動

（各崗位職責(zé)明細如下）

一、計劃財務(wù)部經(jīng)理

1、貫徹執(zhí)行國家財稅政策，組織制定本單位的財務(wù)資產(chǎn)管理制度及辦法，并負責(zé)監(jiān)督落實執(zhí)行情況；

2、負責(zé)財務(wù)資產(chǎn)系統(tǒng)的工作方針、工作目標(biāo)的展開、檢查和落實工作；

3、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，具體負責(zé)財務(wù)資產(chǎn)管理，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促、考核財務(wù)工作，以及協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系；

4、負責(zé)公司全面預(yù)算管理工作；

5、嚴(yán)格執(zhí)行資金管理辦法，審核各項經(jīng)營支出；

6、組織公司年度財務(wù)決算，編制財務(wù)決算報告；

7、指導(dǎo)、培養(yǎng)部門財務(wù)人員，鍛煉提高全體財務(wù)人員業(yè)務(wù)水平和管理能力；

8、與財政、工商、稅務(wù)等相關(guān)政府部門及金融機構(gòu)協(xié)調(diào)、溝通，營造公司良好的財務(wù)經(jīng)營環(huán)境。

9、指導(dǎo)建立健全公司財務(wù)內(nèi)部控制體系；

10、參與公司資金使用、資產(chǎn)管理等重大決策；

11、按月進行公司經(jīng)濟活動分析，為公司領(lǐng)導(dǎo)提供決策支持；

二、總帳稅務(wù)

1、負責(zé)財務(wù)月底結(jié)賬之前的各賬目的審核和監(jiān)督，在結(jié)賬之前逐一核對各憑證單據(jù)記賬是否屬實，固定資產(chǎn)、現(xiàn)金、銀行存款帳實是否相符，遇到賬務(wù)處理不合理的憑證應(yīng)提醒各會計及時改正。

2、負責(zé)財務(wù)月底的結(jié)賬工作并按時出具財務(wù)報表，各項數(shù)據(jù)確定之后，在月底及時進行憑證的審核和記賬工作，并及時出具當(dāng)月資產(chǎn)負債表、利潤表、商流費用表。

3、負責(zé)集團公司及總公司每月下發(fā)的各項報表的數(shù)據(jù)填報包括每月的銷售公司資金調(diào)查表、固定資產(chǎn)投資指標(biāo)表以及每月銀行調(diào)查表等的填報。

4、負責(zé)每周資金周報的填報工作，依據(jù)各部門上報的資金收支計劃以及銀行的實際余額、往來賬目的實際余額、銀行貸款和承兌的實際使用情況等，審核匯總后每周上報銷售公司。

5、負責(zé)每月公司資產(chǎn)負債表的拆分工作、以核算華北、滄州的貸款和相應(yīng)利息的占用情況，并及時與華北公司溝通確認(rèn)。

6、負責(zé)每月底結(jié)賬后依據(jù)財務(wù)報表協(xié)助公司綜合管理部填報總經(jīng)理月報表。

7、負責(zé)每季度銷售公司物流計劃執(zhí)行情況的報表上報工作。

8、負責(zé)日常增值稅票、鐵路及公路運費發(fā)票的真?zhèn)渭伴_票合理性的檢驗，按時抵扣相關(guān)進項發(fā)票并確定是否進行進項稅額轉(zhuǎn)出。

9、負責(zé)按時對增值稅專用發(fā)票、增值稅普通發(fā)票、地稅服務(wù)業(yè)發(fā)票、財政局收款收據(jù)等票據(jù)的核銷和領(lǐng)購工作。

10、作為財政局確認(rèn)的票據(jù)專管人員，對票據(jù)的填開和審驗保管負有責(zé)任。

11、當(dāng)發(fā)現(xiàn)增值稅票據(jù)出現(xiàn)錯誤并已跨月時及時向稅務(wù)部門

申請開具增值稅銷項負數(shù)票以及負數(shù)票數(shù)據(jù)的導(dǎo)入填開工作。

12、每月結(jié)賬后負責(zé)對增值稅專用發(fā)票開票系統(tǒng)進行例行抄稅操作，并打印出報表，導(dǎo)出申報文件為增值稅申報做前期準(zhǔn)備。

13、負責(zé)增值稅開票系統(tǒng)及ic卡的日常維護及報修工作，在開票系統(tǒng)及驗票系統(tǒng)出現(xiàn)問題后及時聯(lián)系相關(guān)客服人員進行遠程協(xié)助或者上門維修。

14、按時向航天金稅、交大龍山繳納系統(tǒng)維護費，以保證各系統(tǒng)正常運行。

15、負責(zé)月底應(yīng)交增值稅金的核對工作，核對實際開具增值稅專用發(fā)票、增值稅普通發(fā)票、抵扣增值稅進項票、無票銷售、運費發(fā)票、應(yīng)稅勞務(wù)、進項稅額轉(zhuǎn)出等金額與入賬數(shù)據(jù)是否一致，本月應(yīng)交增值稅金額是否正確，并依此填報增值稅申報表進行納稅申報。

16、負責(zé)月底各項經(jīng)營所發(fā)生的地方稅費的核算、申報和繳納工作，包括營業(yè)稅、城建稅、教育費、房產(chǎn)稅、印花稅等。

17、負責(zé)季末、年底所得稅匯算清繳工作。及時了解掌握國家財政、稅收等政策，合理避稅。

18、負責(zé)核對綜合管理部報送的當(dāng)月職工個人所得稅數(shù)據(jù)的正確性，并向地稅部門申報。

19、負責(zé)工會經(jīng)費、殘障金的核算繳納工作。20、負責(zé)每月向地稅局、國稅局分別填報的重點稅源報表和

重點稅源的說明上報工作。

21、配合審計部門做好年終決算審計工作。

22、工會經(jīng)審委員，負責(zé)工會費用的核算和使用，并協(xié)助團委開展各項活動

23、黨委出納，負責(zé)各黨支部黨費的收繳及存行工作

24、財務(wù)軟件信息管理，程序的日常維護工作，及部門電腦的調(diào)試和日常問題的處理。

25、負責(zé)公司財務(wù)專線的監(jiān)督管理工作，以及使用財務(wù)專線的電腦的ip分配和管理。

26、負責(zé)財務(wù)部各電源、電線的檢查，防止應(yīng)老化等原因發(fā)生意外。

27、負責(zé)管理2008-2009年總公司批復(fù)的各項建設(shè)工程的付款和資料管理。

28、按照公司領(lǐng)導(dǎo)的要求完成各項臨時布置的工作。

三、費用核算崗

1、嚴(yán)格執(zhí)行國家財稅法規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行公司費用報銷管理辦法。

2、認(rèn)真做好各項費用報銷的審核工作，對各項費用進行核算與監(jiān)督，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律。對于不符合規(guī)定的票據(jù)于以退回。報銷手續(xù)不齊全的，要求其補齊手續(xù)。

3、嚴(yán)格費用開支范圍，正確填制記賬憑證。

4、負責(zé)備用金借款、核銷的賬務(wù)處理及備用金催還工作。對于未能及時歸還借款的情況，及時上報公司，請求做出相應(yīng)的處理。篇四：計劃財務(wù)部各崗位職責(zé)

計劃財務(wù)部主任崗位職責(zé)

1、負責(zé)修訂公司財務(wù)管理等制度，并嚴(yán)格執(zhí)行上級和公司有關(guān)財務(wù)管理方面的制度和規(guī)定，嚴(yán)格財經(jīng)紀(jì)律。對制度執(zhí)行中出現(xiàn)的問題及時提出有關(guān)建議，完善制度建設(shè)。

2、負責(zé)協(xié)調(diào)上級有關(guān)部門和指導(dǎo)下屬財務(wù)管理工作，制定內(nèi)部控制考核制度，經(jīng)常檢查和監(jiān)督下屬工作情況。

3、負責(zé)公司的會計核算、財務(wù)管理和計劃統(tǒng)計工作。

4、做好基建項目可行性研究、生產(chǎn)經(jīng)營的有關(guān)財務(wù)分析和管理，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀，為企業(yè)經(jīng)營決策提供可靠的數(shù)據(jù)。

5、組織編制公司資金籌措和償還計劃。

6、負責(zé)組織公司季度、半年和全年的經(jīng)濟活動分析會。

7、負責(zé)有關(guān)生產(chǎn)性和非生產(chǎn)性費用開支的審核。

8、組織本處人員的政治思想和業(yè)務(wù)技術(shù)的學(xué)習(xí)。

9、負責(zé)在建工程項目的驗收和結(jié)算工作。

10、參與公司有關(guān)合同的制定和簽定工作。

11、負責(zé)組織擬定和完善公司各處室經(jīng)濟責(zé)任制。

12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

主辦會計崗位職責(zé)

1、嚴(yán)格執(zhí)行公司財務(wù)管理等制度,并對執(zhí)行中出現(xiàn)的問題及時提

出有關(guān)建議。

2、協(xié)助處長制定年、月的生產(chǎn)經(jīng)營計劃。

3、協(xié)助處長抓好內(nèi)部控制和內(nèi)部考核工作。

4、具體負責(zé)公司會計核算和財務(wù)管理工作，進行成本考核和控制。

5、具體負責(zé)公司統(tǒng)計工作，建立完善的信息反饋機制。

6、負責(zé)編制公司資金籌措及償還計劃,會同有關(guān)部門編制月和年度基建計劃。

7、協(xié)助處長做好每月、季度和年度的經(jīng)濟活動分析會。編制有關(guān)財務(wù)報表。

8、負責(zé)有關(guān)材料、設(shè)備、差旅費發(fā)票和票據(jù)的審核。

9、負責(zé)憑證、帳薄、報表的生成和會計資料的保管。

10、參加有關(guān)工程項目的驗收。年末負責(zé)編制交付使用的資產(chǎn)清單。

11、負責(zé)建立各項原始記錄制度,負責(zé)對水電、產(chǎn)量、材料物耗等統(tǒng)計。

12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

會計員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行公司制訂的各項制度。

2、填制好物資經(jīng)營部結(jié)算（部分）單據(jù)等業(yè)務(wù)的會計憑證。

3、每月5日前出具會計報表，7日前出具內(nèi)部報表。

4、負責(zé)各種會計資料整理，文件、憑證裝訂，帳表打印及考勤工作，并做好文件、憑證、帳表及會計資料的保管工作。

5、積極參加上級組織各種會議，及時完成上級交辦的臨時性任務(wù)。出納員崗位職責(zé)

1、嚴(yán)格執(zhí)行公司財務(wù)管理等制度,對執(zhí)行中出現(xiàn)的問題及時提出建議和意見。

2、負責(zé)辦理現(xiàn)金和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。

3、及時登記現(xiàn)金日記帳和銀行存款日記帳,并與會計人員核對。

4、保管好庫存現(xiàn)金、銀行結(jié)算憑證及各種有價證券，嚴(yán)禁挪用公款，嚴(yán)禁白紙抵庫，確保資金和有關(guān)票據(jù)等的安全。

5、負責(zé)納稅申報審核和繳納工作。

6、負責(zé)發(fā)票的使用和保管。

7、參加井巷、基建及安裝工程項目的驗收。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦其它工作。

第二篇：財務(wù)出納崗位職責(zé)(證券公司)

1.負責(zé)現(xiàn)金的管理，有價證券、空白憑證及有關(guān)印件的保管，保證不以白條抵充庫存現(xiàn)金，不挪用現(xiàn)金,不為外單位或客戶用支票換取現(xiàn)。

2.負責(zé)編制有關(guān)憑證，每日按憑證號登記現(xiàn)金日記賬，并結(jié)出當(dāng)日余額，每天清點庫存現(xiàn)金，保證賬實相符，日清月結(jié)。

3.根據(jù)會計人員審核的記賬憑證，登記銀行存款日記賬，并結(jié)出當(dāng)日余額，定期與銀行對賬編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做到賬賬相符；根據(jù)營業(yè)部資金運用的具體情況，結(jié)合資金頭寸表，編制“資金調(diào)撥單”，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，調(diào)撥資金。

4.負責(zé)領(lǐng)取清算單，及時掌握銀行存款余額。

5.負責(zé)存取股民的支票，保證及時人賬。

6.負責(zé)每日閉市后，收繳前臺各項雜費，核對無誤后登記人賬。

7.負責(zé)內(nèi)部職工借款,并填制“借款單”，經(jīng)總經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理簽字后付款。

8.負責(zé)及時清理借出的款項，保證最長不超過7天，所有轉(zhuǎn)賬出款應(yīng)有發(fā)票返還。

9.負責(zé)每日清算交割工作。

10.及時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

11.在財務(wù)主管的領(lǐng)導(dǎo)下，在授權(quán)范圍內(nèi)進行出納工作。

12.有編記賬憑證、銀行存款日記賬和現(xiàn)金日記賬權(quán)。

13.未經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理及財務(wù)主管同意，不得對本部門以外任何部門和個人提供任何財務(wù)資料，要對財務(wù)主管負責(zé)。

第三篇：如何解讀證券公司的財務(wù)會計報表

如何解讀證券公司的財務(wù)會計報表

發(fā)布時間：2008-10-31 9:58:20

為了進一步規(guī)范證券公司財務(wù)行為,提高證券公司財務(wù)信息的透明度和質(zhì)量,適應(yīng)證券市場發(fā)展的需要,結(jié)合近年各項政策法規(guī)和市場環(huán)境的變化,中國證監(jiān)會不斷地對《證券公司報告內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》進行修訂。

一、證券公司財務(wù)報表的構(gòu)成

根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定,證券公司公開披露的財務(wù)報表包括公司報告期末及其前一個末的比較式資產(chǎn)負債表、該兩的比較式利潤表及利潤分配表和該現(xiàn)金流量表。編制合并會計報表的公司,除提供合并會計報表之外,還應(yīng)提供母公司已審計的財務(wù)報表以及未予合并的特殊行業(yè)子公司的已審計財務(wù)報表。同時,還有一個不可忽視的環(huán)節(jié),就是財務(wù)報表的附注,它包括所有與公司財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量有關(guān)的,有助于報表使用者更好地了解財務(wù)報表的重要信息,并應(yīng)對比較式報表的兩個日期或期間的數(shù)據(jù)作出說明。除此之外,證券公司還應(yīng)按照《證券公司凈資本計算規(guī)則》的要求計算凈資本,并以凈資本計算表的形式列示期初數(shù)和期末數(shù)。并對增減變動的情況進行分析說明。按照中國證監(jiān)會《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》、《關(guān)于執(zhí)行<客戶交易結(jié)算資金管理辦法>若干意見的通知》、《關(guān)于規(guī)范證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》以及其他相關(guān)規(guī)定,按照如下格式編制客戶資金情況表,并說明是否按規(guī)定完成對客戶交易結(jié)算資金和受托資金的存管、是否存在挪用問題,并對客戶資金的安全性與否進行說明。

二、報表涉及的主要科目及其說明

由于報表所覆蓋的科目較多,不便一一列舉。在此,僅挑出證券公司財務(wù)報表較為特殊的科目進行說明。

(一)流動資產(chǎn)

流動資產(chǎn)包括貨幣資金、自營證券、應(yīng)收利息、應(yīng)收股利、應(yīng)收款項、拆出資金、買入返售證券、存放證券交易所保證金、低值易耗品、代發(fā)行證券、代兌付證券款、待攤費用等。

貨幣資金包括庫存現(xiàn)金、銀行存款、清算備用金以及其他形式的貨幣資金。根據(jù)證監(jiān)會2002年2月頒布的《證券公司報告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則(修訂)》要求,資產(chǎn)負債表的“銀行存款”和“清算備付金”項下分別增加兩項:“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資金存款”、“受托管理客戶資金存款”。公司及各證券營業(yè)部必須將客戶交易結(jié)算資金全額存放于客戶交易結(jié)算資金專戶和清算備付金賬戶,實行專(分)戶存儲、專(分)戶管理。

自營證券是指證券公司為了獲得證券買賣差價收入而買入的、能隨時變現(xiàn)的且持有期間不準(zhǔn)備超過1年或雖然不能隨時變現(xiàn)但是其發(fā)行期或購入至到期日的剩余期限不滿1年(含1年)的股票、債券、基金和權(quán)證等經(jīng)營性證券。自營證券按購買時實際支付的金額(買入時成交的價款和交納的相關(guān)稅費)計價,購買股票和債券的價格中包含已宣告發(fā)放的但是未領(lǐng)取的現(xiàn)金股利和債券利息,作應(yīng)收股利或應(yīng)收利息沖減自營證券的成本;出售自營證券采用加權(quán)平均法確定實際成本,出售自營證券實際收到的價款與賬面價值的差額,計入當(dāng)期損益;每年終了,對自營證券的成本與市價對照檢查,若市價低于成本,其差額按總體計提自營證券跌價準(zhǔn)備。

應(yīng)收款項是公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的除應(yīng)收利息和應(yīng)收股利以外的各種應(yīng)收及暫付款項,按實際發(fā)生額記賬。拆出基金是指因資金周轉(zhuǎn)需要而在金融機構(gòu)之間借出的資金頭寸。應(yīng)按實際拆出的金額入賬。在期末分析各項應(yīng)收款項(含拆出資金,但不包括貸款的應(yīng)收利息)的可收回性,并預(yù)計可能產(chǎn)生的壞賬損失。對預(yù)計可能產(chǎn)生的壞賬損失,計提壞賬準(zhǔn)備,計提壞賬準(zhǔn)備的方法由企業(yè)自行確定。

買入返售證券是指按規(guī)定進行證券回購業(yè)務(wù)而融出的資金;代發(fā)行證券是指接受委托代理發(fā)行的股票、債券等;代兌付債券是指接受委托代理兌付債券而實際支付或墊付的款項。以上流動資產(chǎn)均按實際兌付或承銷合同規(guī)定的金額入賬。

(二)負債

負債包括各項借人資金、賣出回購證券款、代買賣證券款、代發(fā)行證券款、代兌付證券款、各種應(yīng)付及預(yù)收款項、預(yù)提費用和其他負債。其中需要注意的是,根據(jù)新頒布的《證券公司報告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則(修訂)》,資產(chǎn)負債表增加“短期借款”一欄,將“質(zhì)押借款”作為其中一欄。

賣出回購證券款是指按規(guī)定進行證券回購業(yè)務(wù)所融入的資金。代買賣證券款是指接受客戶委托,代客戶買賣有價證券而由客戶交存的款項。代發(fā)行證券款是指接受委托,采用余額承購包銷方式或代銷方式代發(fā)行證券所形成的應(yīng)付證券發(fā)行人的承銷資金。代兌付債券款是指接受委托,代理兌付債券業(yè)務(wù)而收到委托單位預(yù)付的兌付資金。各項負債均按實際發(fā)生額計價。發(fā)行債券按債券面值計價,實際發(fā)行價超過或低于債券面值的差額,在債券到期以前的期間分期攤銷。

(三)所有者權(quán)益

所有者權(quán)益包括實收資本、資本公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、盈余公積、未分配利潤等。較為特殊的就是一般風(fēng)險準(zhǔn)備科目,是指從事證券業(yè)務(wù)的金融企業(yè)按規(guī)定從凈利潤中提出,用于彌補虧損的風(fēng)險準(zhǔn)備。

(四)收入

收入包括營業(yè)收入、投資收益和營業(yè)外收入。其中營業(yè)收入包括手續(xù)費收入、自營證券差價收入、證券發(fā)行收入、金融機構(gòu)往來利息收入、利息收入、買入返售證券收入、匯兌收益、其他業(yè)務(wù)收入?！蹲C券公司報告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則(修訂)》特別指出,利潤表的“自營證券差價收入”欄下增加“受托投資管理收益”。

(五)成本費用

成本費用包括營業(yè)支出、營業(yè)稅金及附加、營業(yè)外支出。其中營業(yè)支出包括利息支出、金融機構(gòu)往來利息支出、賣出回購證券支出、手續(xù)費支出、營業(yè)費用、自營證券跌價損失、匯兌損失等。

賣出回購證券差價支出是按證券公司與其他企業(yè)的合同或協(xié)議規(guī)定的證券賣出價格和到期買回價格的差額列支。自營證券跌價損失是按期末自營證券市價與成本的差額提取和清算。

三、解讀財務(wù)會計報表應(yīng)注意的問題

若要明明白白地看懂財務(wù)報表,切忌遺漏掉財務(wù)報表的附注。證監(jiān)會先后對證券公司的財務(wù)報表附注編制作出了一般規(guī)定及特別規(guī)定,這表示財務(wù)報表附注是財務(wù)報告中必不可少的組成部分。它包括所有與公司財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量有關(guān)的信息,有助于報表使用者更好地了解財務(wù)報表的重要信息,并對比較式報表的兩個日期或期間的數(shù)據(jù)均作出說明。

關(guān)于證券公司的盈利能力分析,證券公司利潤來源主要為經(jīng)紀(jì)、發(fā)行與承銷、自營、投資理財幾大業(yè)務(wù)。財務(wù)報表附注對各項收入、支出已做出了說明。閱讀者可以利用這些數(shù)據(jù)形成某些較為有用的財務(wù)指標(biāo)進行分析。例如:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資金周轉(zhuǎn)率,可用“平均交易量/客戶保證金”,如果覺得在目前的形勢下,交易量的大小并非可以決定盈利能力的高低時,可以選擇“代理買賣手續(xù)費收入/客戶保證金”一指標(biāo)。同樣,對于自營業(yè)務(wù),可用“自營證券差價收入/自營證券”測算其收益率,判斷資金使用效率的高低。

分析財務(wù)報表時,除了對盈利能力的關(guān)注之外,證券公司資金的安全性無疑也是吸引閱讀者之處。對此,僅僅是從報表上是難下定論的,但是可以從銀行存款中的“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資金存款”、清算備付金中的“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶備付金”以及“交易保證金”三個科目與負債方的“代買賣證券款”的比較得出初步判斷。如果前者大于后者,表示安全;反之,便有挪用資金的可能。再者,證監(jiān)會于2002年12月作出關(guān)于報送《凈資本計算表》和《客戶資金情況表》,表中各項科目和金額一目了然。

總之,附注是解讀證券公司財務(wù)報表不可忽視的環(huán)節(jié),其為報表閱讀分析者做出了最詳盡的解釋。

第四篇：證券公司反洗錢工作總結(jié)及計劃

證券公司反洗錢2011年工作總結(jié)及2012年工作計劃

為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作?，F(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、2011年營業(yè)部完成的主要工作

（一）、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

（二）、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責(zé)任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行。

（三）、組織機構(gòu)建設(shè)情況：

設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責(zé)落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

（四）、大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內(nèi)容和結(jié)果及時準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

（五）、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況：（1）、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業(yè)務(wù)進行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。（2）、客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。

（3）、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進行辦理。

（4）、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關(guān)金融服務(wù)；

（5）、客戶風(fēng)險等級劃分

根據(jù)公司2011年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)<反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及實施細則>的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險等級劃分核查工作。

（6）、2010年全年營業(yè)部根據(jù)風(fēng)險等級劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風(fēng)險等級劃分進行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

（六）、宣傳培訓(xùn)開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時向員工傳達會議精神，認(rèn)真落實反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險教育講座。

3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認(rèn)識。

4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識。7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。

（七）、相關(guān)資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及時、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。

（八）、法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導(dǎo)投資者理性參與；加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險揭示工作。

（十）、每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別；每周對新開戶的風(fēng)險等級進行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報告。

（十一）、其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時上報數(shù)據(jù)。

二、2012年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓(xùn)，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風(fēng)險等級調(diào)整，并按公司總部要求及時、準(zhǔn)確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風(fēng)險。

二○一一年十二月二十八日

第五篇：證券公司的工作總結(jié)計劃

證券公司的工作總結(jié)計劃

1、調(diào)查**市場規(guī)模，預(yù)測下半年市場潛力。當(dāng)?shù)亻_戶人數(shù)在15萬左右，目前平均傭金在千分之左右。

2、方正、湘財、財富是我們的主要競爭對手，而且他們在懷化市場占據(jù)一定優(yōu)勢和較大的市場份額。那么，我們應(yīng)該采取措施：首先是市場宣傳。其次，搶占先機，在降傭大戰(zhàn)來臨前搶先快速搶戶。再次，就是最大限度地利用銀證合作的優(yōu)勢，廣招人才，深挖資源。

A、總目標(biāo)：1000萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)300戶，有效交易賬戶180戶，月均創(chuàng)毛傭3600元，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。

B、月度分目標(biāo)：83萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)25戶，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。

C、每周子目標(biāo)：萬客戶資產(chǎn)，客戶數(shù)4戶，同時盡力完成營業(yè)部各項創(chuàng)收業(yè)務(wù)。

所以接下來，我要做的事情是：每周日晚上在客戶群發(fā)布大盤研判及推薦個股，每天電話營銷、網(wǎng)絡(luò)營銷10個潛在客戶。按時參加公司培訓(xùn)與營銷會議。

為有理財、投資與增值服務(wù)需求的個人與機構(gòu)客戶搭建全方位、多層次的金融服務(wù)體系，并憑借集團深厚的產(chǎn)品研發(fā)實力、卓越的市場服務(wù)水平及廣泛的業(yè)務(wù)渠道，努力成為一名優(yōu)秀的個人金融服務(wù)終端。

這是*****營業(yè)部證券****20xx年的工作計劃，此份計劃僅供參考，具體工作以實際情況為準(zhǔn)。

XX證券XX營業(yè)部

XX年工作總結(jié)及XX+1年工作計劃

XX年是不平凡的一年，房價失控，物價上漲，證券市場行情持續(xù)低迷較長時間，上證股指在XX點左右持續(xù)震蕩。在這種大背景下，我們作為XX營業(yè)部的一員，面對任務(wù)多、行情差、經(jīng)驗少、壓力重的特點，在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體員工共同努力下，按照公司“二次創(chuàng)業(yè)”的要求，加強制度建設(shè)，防范經(jīng)營風(fēng)險，推進精細管理，積極提高服務(wù)，努力開拓經(jīng)營?，F(xiàn)將XX工作總結(jié)如下：

XX營業(yè)部前三季度主要經(jīng)營指標(biāo)為：

1、利潤：XX年全年目標(biāo)值為XX萬元，XX月進度目標(biāo)值為XX萬元，截止XX年X月底，我部實際利潤總額 XX萬元，完成XX年XX月進度目標(biāo)XX%。

2、營業(yè)收入：XX年全年目標(biāo)值為XX萬元，XX月進度目標(biāo)值為XX萬元，截止XX年XX月底，我部實際營業(yè)收入XX 萬元，完成XX年XX月進度目標(biāo)XX%。

3、資產(chǎn)保有率：XX年全年目標(biāo)值為XX，XX月份實際值為XX，完成XXX年目標(biāo)XX%。

4、市場占有率：XX年全年目標(biāo)值為XX，XX月份實際值為XX，完成XX年目標(biāo)XX%。

5、A股+基金交易量：XX年全年目標(biāo)值為XX億元，XX月進度目標(biāo)值為XX億元，截止XX年XX月底，我部實際交易量為XX億元，完成XX年XX月進度目標(biāo)XX%。

6、凈增有效戶數(shù)：XX年全年目標(biāo)值為XX戶，XX月進度目標(biāo)值為XX戶，截止XX年XX月底，我部實際凈增有效開戶數(shù)為XX戶，完成XX年XX月進度目標(biāo)XX%。

根據(jù)數(shù)據(jù)可以看出，除了凈有效戶數(shù)超過進度目標(biāo)外，其余目標(biāo)低于或接近進度目標(biāo)，所以經(jīng)營業(yè)務(wù)需要增強。

在公司上級領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，全體員工不懈努力，陸續(xù)完成了場地選址、房屋裝修、設(shè)備安裝、軟件調(diào)試、名稱變更等一系列工作，并且迅速完成了公司驗收、稅務(wù)登記、工商執(zhí)照領(lǐng)取、營業(yè)部許可證頒發(fā)等許多重要工作。XX營業(yè)部人員也全部到位，大家分工明確，崗位職責(zé)清晰，不斷完善營業(yè)部的各項規(guī)章制度，制訂了詳細的應(yīng)急預(yù)案，營業(yè)部管理條例日漸清晰，營業(yè)部軟硬件環(huán)境不斷完善，營業(yè)部日常行為陸續(xù)規(guī)范化。

考慮到XX營業(yè)部一樓散戶大廳客戶用機沒有UPS備用電源的現(xiàn)狀，XX月XX日由XX公司進行了配電室布線改造，并且于XX月XX日由XX公司增加一組新ups并調(diào)試，配電室改造順利完成，目前工作一切正常。

按照中國證監(jiān)會及XX證券公司的要求和布署，XX營業(yè)部展開掃描電子檔案、賬戶規(guī)范工作的序幕，隨著此項工作

的持續(xù)開展，我營業(yè)部全體員工統(tǒng)一思想，明確責(zé)任及分工，精心組織，周密布署，科學(xué)分工，有計劃、分步驟全面開展電子檔案掃描、賬戶規(guī)范工作。由于時間緊，任務(wù)重，營業(yè)部全體員工不辭辛苦、加班加點，按規(guī)范進度，有條不紊開展工作。截至XX月底，掃描電子檔案已經(jīng)完成了大半，營業(yè)部所托管的全部客戶證券賬戶為XX戶，已經(jīng)完成掃描XX戶，剩余XX戶。

堅持認(rèn)真負責(zé)態(tài)度，重結(jié)果更重過程，XX營業(yè)部并且對留痕工作高度重視，確保每一個過程都有詳細的留痕記錄，能夠完整、清晰、系統(tǒng)地反映整個規(guī)范過程的內(nèi)容和軌跡。

XX營業(yè)部通過和中行、農(nóng)行、建行以及工行的合作，已經(jīng)在凈增有效戶、壯大股民基數(shù)取得了良好效果，我部全年目標(biāo)為XX戶，目前截至XX月底，已經(jīng)完成XX戶。XX營業(yè)部一方面要持續(xù)與銀行牽手合作，另一方面要抓好客戶回流工作。XX年XX月至今，營業(yè)部共流失XX名客戶，營業(yè)部決定，通過電話回訪、當(dāng)面回訪、中間人聯(lián)絡(luò)等方式爭取流失客戶轉(zhuǎn)回資產(chǎn)，回訪率達到XX%，最后XX個月完成客戶回流率XX%。

XX營業(yè)部組織各部門結(jié)合自身實際情況，針對原有各項規(guī)章制度進行學(xué)習(xí)、討論，參照公司下發(fā)的各項新規(guī)章制度，建立自己的《XX營業(yè)部突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《XX營業(yè)部新開立賬戶業(yè)務(wù)操作流程》等一系列制度。

并且根據(jù)消防安全防衛(wèi)工作的需要，建立了自己的《XX營業(yè)部安全保衛(wèi)檔案》，逐步完善了《斷電清場制度》、《消防安全管理制度》、《用火用電管理制度》、《員工消防教育培訓(xùn)制度》、《消防設(shè)施器材維護保養(yǎng)制度》等一系列制度，并且明確了總指揮、副總指揮及各個人員的職責(zé)。

XX營業(yè)部全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了XXX所做的工作報告，并根據(jù)公司二次創(chuàng)業(yè)活動實施方案結(jié)合自身的實際情況，積極制定有效的工作方案，積極開展了創(chuàng)先爭優(yōu)活動，通過在一樓大廳懸掛標(biāo)語、在三樓建立創(chuàng)先爭優(yōu)和二次創(chuàng)業(yè)宣傳園地等多種方式，使大家明確二次創(chuàng)業(yè)概念、目標(biāo)和原則以及創(chuàng)先爭優(yōu)的責(zé)任感和榮譽感。

為了樹立公司品牌和營業(yè)部形象，改變目前XX營業(yè)部存在的營銷問題,積極應(yīng)對市場競爭，擴大營業(yè)部在所在區(qū)域的影響力度，XX營業(yè)部由經(jīng)理牽頭，專門成立了市場營銷小組，并采取多種形式加強營銷力度。根據(jù)部分員工家住本地的現(xiàn)狀，加強其與親屬朋友聯(lián)系，利用當(dāng)?shù)厝穗H關(guān)系，加大證券營銷力度，增加市場占有率。

XX營業(yè)部在公司關(guān)于XX基金、XX基金、XX基金三次基金營銷過程中，通過短信、宣傳冊等方式加大宣傳力度，取得了良好效果，圓滿完成了各項全部任務(wù)。

XX營業(yè)部根據(jù)中國證監(jiān)會和公司總部的具體要求，積極開展投資者風(fēng)險教育工作。營業(yè)部全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于

加強投資者風(fēng)險教育的通知》精神，成立了風(fēng)險教育領(lǐng)導(dǎo)小組。加強員工培訓(xùn)，使員工更深刻的了解投資者教育的必要性、緊迫性及從業(yè)人員的行為規(guī)范，也使各部門加強聯(lián)系和配合，互通有無，在各自的崗位上力爭將投資者風(fēng)險教育工作具體落實。做好投資者教育宣傳工作。在營業(yè)部的公告欄制作“投資者教育園地”，在大廳顯要位置張貼顏色醒目的風(fēng)險提示標(biāo)語，宣傳欄張貼有關(guān)投資者風(fēng)險警示的投資知識。前臺工作人員認(rèn)真審核客戶資料，保證投資者帳戶資料真實、準(zhǔn)確和完整，詳細解釋《風(fēng)險警示書》并讓客戶簽名確認(rèn)，并且有針對地分析客戶的性格，操作習(xí)慣，風(fēng)險喜好，抗風(fēng)險能力，加以分類，按照不同客戶的特點和投資需求，給客戶講解和宣傳證券市場基礎(chǔ)知識，講解開戶和交易流程、證券投資常識與風(fēng)險控制，加深了與客戶的了解和溝通。

完善營業(yè)部崗位責(zé)任制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程。明確不同崗位的工作任務(wù)，建立相互配合，相互監(jiān)督的工作關(guān)系。認(rèn)真學(xué)習(xí)公司關(guān)于風(fēng)險控制方面的各項規(guī)章制度，逐一對照落實。成立應(yīng)急預(yù)案小組，責(zé)任到人。關(guān)鍵崗位建立雙人負責(zé)制度。各崗位權(quán)責(zé)分明，互相監(jiān)督。進行自查自糾，堅決執(zhí)行從業(yè)人員的禁止行為，建立高素質(zhì)的員工隊伍。

在即將過去的XX年里，面對營業(yè)部新成立費用多、前期股市行情低迷、全年任務(wù)量大、人員增加負擔(dān)加重等諸多困難，XX營業(yè)部全體員工團結(jié)奮斗、共同努力，取得了一定

成績，但業(yè)務(wù)經(jīng)營情況離公司要求還有一定差距，我們也認(rèn)識到自身存在的問題：

一、客戶結(jié)構(gòu)不合理，尤其是百萬以上的中大戶比例較小，散戶比重較大。

二、服務(wù)品種認(rèn)可度較差，基金申購比例低。

三、營業(yè)部位置處于XX，考慮到人口、地域、經(jīng)濟水平的制約，發(fā)展空間有待進一步擴大。

四、工資待遇較低，同其他券商相比有明顯差距。

五、與先進券商相比，我們的服務(wù)有待進一步提高

展望未來，XX+1年又是中國證券市場寄予美好期望的一年，我們要抓住機會、迎頭趕上，在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)做好客戶服務(wù)工作，開拓市場，加強員工隊伍建設(shè)，我們工作計劃如下:

一、增大宣傳力度，加強銀證合作。XX營業(yè)部準(zhǔn)備和縣內(nèi)各大銀行網(wǎng)點進行牽手合作，與銀行方進行溝通聯(lián)系，并在銀行柜口放置公司統(tǒng)一印制的宣傳冊，并且本著與銀行方互惠互利，共同發(fā)展的基礎(chǔ)，推出股民開戶優(yōu)惠政策，變被動營銷為主動營銷。

二、加強股民教育，提供投資咨詢。XX營業(yè)部針對新股民，贈送股民宣傳手冊和教育光盤，根據(jù)股民的差異化管理原則，對資金量較大的客戶贈送了XX投資分析軟件。并且，營業(yè)部還要在每個星期組織股民收看公司的證券講堂，增強

股民投資參與的積極性。

不知不覺加入XX證券這個大家庭已經(jīng)三年有余，回想這三年來的工作是充實并愉快，讓我學(xué)到很多東西，但同時也存在著很多不足的地方一直在改進。公司領(lǐng)導(dǎo)對團隊的建設(shè)起到很大作用，思路比較清晰讓我們營銷道路減少走彎路。與同事之間的相處比較和睦，在他們身上學(xué)到提高自己溝通能力和應(yīng)變能力。

20xx年可以說是產(chǎn)品創(chuàng)新之年，開會學(xué)習(xí)是家常便飯，甚至總部領(lǐng)導(dǎo)視頻會議召開頻率也變多。手續(xù)費已經(jīng)很透明，只能通過產(chǎn)品才能完善客戶需求。從固定收益產(chǎn)品到信托產(chǎn)品，我們都要去匹配相適應(yīng)的客戶群體，這就看我們平常與客戶粘度。

20xx年也有許多不足的地方，團隊客戶的流失是最主要的方面！不管是因為客戶去幫親戚朋友的忙，還是因為其他原因。只能說明是我的服務(wù)工作做不到位，有些客戶的聯(lián)系方式失效或者過期的客戶近期也在完善甚至照著地址去尋。

20xx年目標(biāo)完成得不是很理想?？蛻粜枨笕找娴脑鲩L，而我的專業(yè)水平也要相對應(yīng)的提升。如下是今年主要的工作：

20xx年即將過去，也是在這一年我踏入證券行業(yè)，選擇了xx證券。從事證券行業(yè)是自己夢寐以求的愿望，我熱愛這個行業(yè)，也相信自己可以勝任這份工作！20xx年即將來臨，為了更好的做好的做好本職工作，特制定一年的工作計劃。

證券行業(yè)專業(yè)性很強，在券商集體轉(zhuǎn)型創(chuàng)新發(fā)展之際，純粹依賴傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)來獲取業(yè)務(wù)收入面臨很大挑戰(zhàn)。20xx年，我的目標(biāo)是考取期貨從業(yè)資格證，證券從業(yè)資格證要求的五門課程力爭全部通過，完善自己的證券知識體系，為之后的職業(yè)要求打好基礎(chǔ)。

1.營業(yè)部任務(wù)

作為基層營銷人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)營業(yè)務(wù)統(tǒng)一安排的各項內(nèi)部培訓(xùn)學(xué)習(xí)事項，積極完成營業(yè)務(wù)下達的各項創(chuàng)新業(yè)務(wù)指標(biāo)，對外展示華泰證券良好的企業(yè)文化，做最具責(zé)任感的理財專家！

2.團隊任務(wù)

團隊是整個營銷業(yè)務(wù)鏈的關(guān)鍵執(zhí)行部門。作為基層的營銷人員，我們要按照團隊經(jīng)理的安排，做好渠道建設(shè)，拓寬業(yè)務(wù)渠道，挖掘更多有潛力的高凈值客戶群。聽取團隊經(jīng)理的調(diào)度，具體執(zhí)行分?jǐn)傁聛淼臉I(yè)務(wù)指標(biāo)。維護團隊和諧，共同打造最有競爭力的團隊。

1.開戶數(shù)

上半年開戶數(shù)達到40戶，其中有效戶達到15戶以上。下半年開戶數(shù)達到60戶，其中有效戶在20以上。力爭全年開戶數(shù)在120左后，有效戶達到50。

2.托管資產(chǎn)

托管資產(chǎn)是重要的考核要求，是硬性指標(biāo)。XX年上半年托管資產(chǎn)要求達到200萬以上，全年力爭托管資產(chǎn)達到600萬。

四：職業(yè)目標(biāo)

1． 證券經(jīng)紀(jì)人是最基層的營銷人員，力爭在完成業(yè)績考核的基礎(chǔ)上，一年內(nèi)做到高級證券經(jīng)紀(jì)人，力爭年末達到證券客戶經(jīng)理級別的業(yè)績要求。

2． 認(rèn)真學(xué)習(xí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，華泰營銷人員全業(yè)務(wù)鏈。專業(yè)水準(zhǔn)達到投資顧問級別。

本月工作重點在于以下四點：

①整理出手中的每個意向客戶，通過電話回訪，接近客戶，挖掘客戶的需求，要把公司近期優(yōu)惠活動政策介紹給客戶，切忌不能光和客戶談?wù)摴善保朕k法從生活入手拉近關(guān)系。注意總結(jié)每次通話存在的問題。針對不同客戶事先想好通話內(nèi)容，掛電話時要講好話術(shù)，為下次通話做好準(zhǔn)備。

②每天給客戶打電話的時間安排：

下午回公司開會時間；晚上18:00-20:00。

①要保證每天至少要取一名客戶資料，并在3天之內(nèi)做第一次電話回訪。②新要取的客戶資料所發(fā)第一條短信：您好，我是今天在**和您交談的東北證券的客戶經(jīng)理詹可佳，在接下來的一段時間您將會享受到我公司優(yōu)質(zhì)的短信試用服務(wù)。請把我的手機號碼存在您的手機里，以便您有什么

問題可以及時聯(lián)系我。祝您投資愉快！

③堅持給潛在客戶發(fā)短信，打電話。

①首先按照與銀行的合作方案去逐步執(zhí)行，直到活動正式開始。

②活動前，事先把幾種話術(shù)背熟練，活動中，要積極去迎接客戶，不錯過每一個身邊經(jīng)過的客戶，盡可能保證每一個客戶都能夠談話，爭取要到客戶的聯(lián)系方式。

③要取客戶聯(lián)系方式的話術(shù)：

▲幫客戶分析股票、基金，回去再請教一下分析師，日后幫客戶關(guān)注一下手中股票，分析一下股票的調(diào)研報告，要取電話方便聯(lián)絡(luò)；

▲公司以后再有什么活動可以方便聯(lián)系到客戶；

①銀行內(nèi)：早上去銀行后先跟銀行員工打好招呼，安置好物品擺放，由于客戶稀少，所以不能放過每一名客戶，有客戶來辦理業(yè)務(wù)時主動去遞交宣傳折頁，介紹公司近期優(yōu)惠活動，爭取與有多方面的交流內(nèi)容；

②銀行外：銀行沒有客戶時，手持宣傳折頁去門口附近等待流動客戶經(jīng)過，發(fā)送宣傳折頁；在下午時間去周邊轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，尋找可以交流的客戶；

③與銀行員工處好關(guān)系，尤其是行長，要表現(xiàn)出我很積極的去工作，想給銀行、給自己帶來效益，要做出效果來才能改變行長對我的看法。

時間的車輪又轉(zhuǎn)了一圈，轉(zhuǎn)眼又到了20xx年。新的一年，新的起點。一年之際在于春，為了20xx年的工作更有計劃，更有效率，在總結(jié)了20xx年工作經(jīng)驗與不足的基礎(chǔ)上我對20xx年的工作制定如下計劃：

零售平臺上的工作任務(wù)屬于每個營銷人員必須完成的基本任務(wù)。只有在做好本職工作的基礎(chǔ)上才能力求進步，擴大業(yè)務(wù)范圍。通過幾年專業(yè)知識和的客戶人脈的積累，再加上銷售經(jīng)驗的不斷完善，我相信在20xx年能更好的完成公司和營業(yè)部下達的各項工作任務(wù)。對于港股通業(yè)務(wù)，在20xx年營業(yè)部還有很多客戶只是開通了相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限，并沒有真正參與到此項業(yè)務(wù)中來。在新的一年里，我會多向優(yōu)秀營業(yè)部學(xué)習(xí)成功的經(jīng)驗，緊密跟蹤香港和海外市場動態(tài)，以便為營業(yè)部港股通客戶做好推介和投資輔導(dǎo)工作。并且在營業(yè)部客戶服務(wù)小組的配合下做好20xx年春季港股通專題推介會。

對于基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，平常注意多看、多聽、多思考來提高自己的業(yè)務(wù)技能。展業(yè)過程中遇到問題要多反思，多總結(jié)來完善自己的業(yè)務(wù)能力。平時工作中要克服懶惰的思想，積極、細致、熱情的對待每一位客戶，爭取以后每一項工作都能做得更好。而對于公司的其他業(yè)務(wù)，要不斷學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)知識，特別是對衍生產(chǎn)品的賣點挖掘和專項業(yè)務(wù)知識方

面的加強學(xué)習(xí)。具體包括已開展的融資融券、快易貸、金杠桿等業(yè)務(wù)的相關(guān)知識，重點學(xué)習(xí)港股通相關(guān)業(yè)務(wù)知識和

即將開展的期權(quán)業(yè)務(wù)相關(guān)知識。雖然我一直有做個股期權(quán)的模擬交易熟悉界面和交易規(guī)則，但業(yè)技能還需要進一步的完善，而對于期權(quán)的從業(yè)人員考試，在20xx年我共考試兩次，最終還是以2分之差未能通過。20xx年在業(yè)務(wù)上線之前我計劃通過考試，以便能更好的為客戶做好專項工作服務(wù)。

20xx年營業(yè)部將遷址臨空經(jīng)濟區(qū)，既是一個新的契機，新的起點，也是一個新的挑戰(zhàn)。營業(yè)部給予了大家如此好的機會和平臺，我將付出更大的努力和新力量一起迎接新的挑戰(zhàn)和進步。

四． 更正缺點，發(fā)揚優(yōu)點

總結(jié)了我之前的工作，雖然每天都有所進步，但是如果能夠更好的約束自己，督促自己，提高執(zhí)行力，摒棄惰性，少找借口，更正缺點，發(fā)揚優(yōu)點，我相信在XX年我能夠更好的超越自己，以強烈的事業(yè)心和高度的責(zé)任感，在實現(xiàn)自己工作目標(biāo)的同時，為公司做出我最大的貢獻。

根據(jù)營業(yè)部20xx業(yè)績考核方案的要求，市場拓展組為更好、更有效率的開展工作，使小組內(nèi)部繼續(xù)發(fā)揚我們團隊一直以來所秉承的協(xié)作、學(xué)習(xí)、進取的工作精神，形成不斷開拓、持續(xù)創(chuàng)新的工作理念，現(xiàn)制定出以下具體的小組業(yè)務(wù)方案細則：

主要包括市場拓展組的工作職能、發(fā)展方向：

◆ 客戶開發(fā)，市場拓展方案的制定與實施；

◆ 開發(fā)渠道的建設(shè)、溝通與創(chuàng)新；

◆ 社區(qū)及各種場合的對外宣傳、講座

◆ 基金銷售與其他產(chǎn)品的銷售推廣；

◆ 營業(yè)部形象推廣與品牌建設(shè)；

◆ 營業(yè)部及上級領(lǐng)導(dǎo)安排的其他工作。

◆ 建立并繼續(xù)完善理財交流圈，各個行業(yè)的研究細化，國際、國內(nèi)經(jīng)濟形式研究

市場拓展組工作人員具體分工協(xié)作與工作職責(zé)的分類：主要包括督導(dǎo)崗位、綜合崗位、渠道一組、渠道二組。

崗位的劃分不僅明確了各自主要職責(zé)，更注重整體的協(xié)作，強化增強團隊的凝聚力，集中力量辦大事，提高市場拓展組的整體戰(zhàn)斗力。

A、督導(dǎo)崗位---王亞林

◆ 負責(zé)部署市場拓展組的工作方向、設(shè)定明確工作目標(biāo)；

◆ 負責(zé)指導(dǎo)市場拓展組成員進行各個新渠道的開發(fā);

◆ 負責(zé)綜合組、渠道一組、渠道二組的工作進度管理；

◆ 負責(zé)協(xié)調(diào)小組成員之間的交流、溝通、學(xué)習(xí)、協(xié)作和提升開拓能力等； ◆ 負責(zé)引導(dǎo)、解決以上三個小組在拓展工作中的遇到的問題； ◆ 負責(zé)圍繞達成下半年工作計劃過程中及時處理其它問題。

B、綜合崗位---

◆ 負責(zé)網(wǎng)上預(yù)約客戶的及時開戶及服務(wù)工作；

◆ 負責(zé)和渠道一組、渠道二組進行配合，做好客戶開發(fā)工作；

◆ 負責(zé)市場拓展組客戶檔案的建立；工作會議紀(jì)要及工作日志的整理； ◆ 負責(zé)市場拓展組各個營銷主題活動的策劃和實施工作；

◆ 負責(zé)新客戶的及時回訪、服務(wù)需求調(diào)研工作；

◆ 負責(zé)月度小組績效考核總結(jié)及獎懲制度實施的記錄；

◆ 負責(zé)完成市場拓展組每月量化的工作任務(wù)。

C、渠道一組---

◆ 負責(zé)制定營業(yè)部形象宣傳等營銷活動的方案；

◆ 負責(zé)和綜合崗、渠道二組，客戶開發(fā)工作的配合；

◆ 負責(zé)市場拓展組每周進行一次學(xué)習(xí)討論，如何更好開展工作；

◆ 負責(zé)完成市場拓展組每月量化的工作任務(wù)。

D、渠道二組---

◆ 社區(qū)共建活動的策劃、實施，做好營業(yè)部形象宣傳、市場營銷等工作； ◆ 負責(zé)社區(qū)各種公益活動的參與、宣傳及客戶服務(wù)；

◆ 負責(zé)配合渠道綜合組、渠道一組的工作，在階段營銷主題活動上協(xié)同開發(fā)； ◆ 負責(zé)完成市場拓展組每月量化

的工作任務(wù)。

原則上做到目標(biāo)細分、責(zé)任到人。為了更好的發(fā)揮我們的團隊協(xié)作精神，達成我們既定的工作目標(biāo)，履行我們的工作職責(zé)，下面把工作任務(wù)分解到每個小組；使大家都有明確的個人目標(biāo)，充滿激情、充滿動力的做好工作。

市場拓展組在圍繞下半年工作規(guī)劃開展工作時計劃進行完善的流程控制，以密切關(guān)注整體目標(biāo)進程為核心，通過總結(jié)、學(xué)習(xí)創(chuàng)新業(yè)務(wù)知識來持續(xù)增強我們的戰(zhàn)斗力。

1.市場拓展組成員圍繞工作任務(wù)實施目標(biāo)管理

根據(jù)目標(biāo)達成的進度合理安排好工作的時間，工作活動的區(qū)域、準(zhǔn)客

戶的儲備管理等一系列的流程控制。

2.團隊提升管理

A、每周一晨會后市場拓展部成員舉行例會總結(jié)上周工作進度；

B、交流工作中的心得體會，分享經(jīng)驗；

C、每人提出自己所遇到的問題，大家集思廣益提供建議；

D、討論下階段工作的重要之處，更有效率的開展工作。

2.每周進行一次創(chuàng)新業(yè)務(wù)知識的深入交流、探討。比如融資融券、創(chuàng)業(yè)板、即將發(fā)行的好產(chǎn)品等內(nèi)容，為更好的服務(wù)客戶做好準(zhǔn)備。

3.營業(yè)部組織的團隊活動必須參加，特別是學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。如實際工作中有需要調(diào)整，最少提前一天向領(lǐng)導(dǎo)請假。

時間過的很快，回顧這半年來的工作。首先，我感謝公司為我提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境，讓我對證券市場有了更加深刻而清晰的認(rèn)識。理念上有了長足的進步，看待市場角度更加深入，半年來了有了很大的提高。

現(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下：

自從加入xxxx營業(yè)部后，在公司的日常學(xué)習(xí)中，讓我對證券研究有了一定的認(rèn)識。初步掌握了基本面分析的要點與方法，改變了原有對市場的簡單認(rèn)識，建立了正確的視角去看待市場的變化：

由原來單一的關(guān)注個股，開始向關(guān)注宏觀經(jīng)濟變化，關(guān)注行業(yè)變化的方向轉(zhuǎn)變。以往個人只關(guān)注簡單的宏觀經(jīng)濟現(xiàn)象，沒有深入的去思考背后的根本，以及現(xiàn)象可能引發(fā)的變化，對于行業(yè)的關(guān)注也脫離了宏觀經(jīng)濟的變化，所以導(dǎo)致對于行業(yè)的變化把握不夠。經(jīng)過這半年的學(xué)習(xí)與工作，我認(rèn)識到了證券分析必須從大的背景出發(fā)，由面到點的去一步一步進行，而不是單一的從k線形態(tài)出發(fā)進行憑空想象。

從簡單的關(guān)注個股形態(tài)與基本面，向形態(tài)與量能結(jié)合，關(guān)注資金流向方面轉(zhuǎn)變。過去個人總是通過k線形態(tài)結(jié)合公開資料進行分析，相對而言比較片面，對于資金流向分析不太關(guān)注，且不得要領(lǐng)。近期在鄭總的指點下，開始對于這個

方面進行關(guān)注與學(xué)習(xí)。雖然目前盤面對于量能變化的敏感度還十分缺乏，對于資金流向的把握還十分欠缺。個人意識資金流向是行情的根本，這個方面將是我下一階段需要努力的方向。開始端正自己的投資操作理念與心態(tài)

過去心態(tài)相對比較容易波動，同時投資操作理念相對簡單。經(jīng)過這半年的工作與學(xué)習(xí)。個人認(rèn)為個人心態(tài)有所提高。以往個人只在意于結(jié)果，對于造成結(jié)果的原因不太深究?，F(xiàn)在在平時的工作、學(xué)習(xí)、個人操作中，比較注意過程，對于好的結(jié)果或壞的結(jié)果，個人都進行一定的總結(jié)。心態(tài)較以前平和許多。投資理念操作方面，個人十分贊同公司關(guān)于“跟從主流資金“的理念，雖然對于市場節(jié)奏把握的能力目前還十分欠缺;有時候還犯過于使用靜態(tài)眼光看待市場以及個股的錯誤。但目前個人在日常看盤分析操作中已經(jīng)有意識的去糾正與改變。日常工作

我的日常工作主要是幫助公司開發(fā)客戶并維護好個人客戶，推銷公司發(fā)行的各種理財產(chǎn)品。個人認(rèn)為自己在這個方面作的還很不夠。雖然，每周自己都積極參與工作，并總結(jié)文字，盡量多從客戶的角度去分析與思考，抓住客戶的心理想法，但仍未達到預(yù)定目標(biāo)。在這個過程中，個人認(rèn)為，還是需要多做多學(xué)習(xí)，開發(fā)適合的客戶，多做服務(wù)，和客戶成為朋友，讓他們信任并支持自己，能進行二次開發(fā)最好。

通過本次總結(jié)，讓我靜下心回顧了半年來的進步與不

足。

個人認(rèn)為不足在于：

自身知識結(jié)構(gòu)仍需要進一步理順。

雖然平日在自我學(xué)習(xí)、看各種新聞資料，每日與客戶的交流中，吸取了很多的經(jīng)驗與知識，但個人認(rèn)識到，還沒有很好的理順與發(fā)展。下半年的工作與學(xué)習(xí)中，個人打算對于基礎(chǔ)知識進行回顧與加強。

提高工作的主觀能動性。

雖然每天都了解市場、個股的信息，但是個人一定的惰性使我看觀察信息時不夠仔細與敏感。對于市場的變化，由于主觀能動性的不夠，導(dǎo)致分析不夠。同時，對于其他行業(yè)的關(guān)注，也缺乏連續(xù)性。

證券行業(yè)是一個不段學(xué)習(xí)與積累的行業(yè)，下半年，個人將著重進一步加強主觀能動性方面的建設(shè)，相信只有這樣才可以突破目前的相關(guān)瓶頸，才可能有一定的進步。

3、多開發(fā)一些有效客戶，為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展實實在在的盡一份自己的力量。

證券營銷團隊計劃一：證券團隊營銷工作計劃

昔年已過，新年伊始，回顧去年一年的工作內(nèi)容，團隊管理工作有很多的不足。

20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提

高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進天琪團隊建設(shè)，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

1、日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予

他們鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司

在公司的組織的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)

網(wǎng)點開發(fā)及維護目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗。

證券營銷團隊計劃二：公司營銷證券工作計劃

第一章 營銷團隊的工作計劃和目標(biāo)

第一條 為了加強對營銷團隊的日常管理，指導(dǎo)營銷團隊的日常管理工作，建立一支高效、有序的營銷團隊，特制訂本指引。

第二條 各營銷團隊均應(yīng)制訂本團隊的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實施細則報渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三條 營銷團隊?wèi)?yīng)在每年初制訂出工作計劃，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營銷合作方案。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標(biāo)開戶數(shù)。

第四條 渠道管理部負責(zé)對各營銷團隊營銷方案等文件

進行指導(dǎo)和審核。營銷團隊的營銷方案、人員招聘、考核辦法等必須上報，經(jīng)過總部相關(guān)部門會簽審核后方可執(zhí)行。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室→渠道管理部→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會簽意見，流程結(jié)束。

第五條 營銷團隊在制定明確的工作目標(biāo)與計劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進度，根據(jù)業(yè)務(wù)進展情況對計劃進行回顧，及時改正工作中的不足。

客戶經(jīng)理在開展工作時，必須記錄工作日志，團隊負責(zé)人不定期對工作日志進行抽查，及時了解人員工作動態(tài)。

營銷團隊內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開展業(yè)務(wù)時要密切配合，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合。

根據(jù)工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標(biāo)。

客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點的調(diào)整、調(diào)動應(yīng)服從營銷團隊的統(tǒng)一安排。

第六條 營銷團隊要定期撰寫月度、半年、業(yè)務(wù)分析報告，分析業(yè)務(wù)進展情況，及時調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計劃。

第二章 營銷團隊的考勤制度

第七條 營銷團隊負責(zé)人負責(zé)本團隊營銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系?？蛻艚?jīng)理必須服從本團隊負責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第八條 營銷團隊必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度，專人記錄每日的考勤情況，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照執(zhí)行。具體內(nèi)容如下：

客戶經(jīng)理必須準(zhǔn)時上下班，不遲到、早退；不得無故曠工；不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網(wǎng)點的上下班時間一致。

客戶經(jīng)理實行每天8小時工作制度，其他時間按自愿加班原則處理。

客戶經(jīng)理必須參加本團隊組織的培訓(xùn)、營銷等活動。外出展業(yè)、訪問客戶原則上應(yīng)該向團隊負責(zé)人員說明，并填寫《營銷人員出訪單》，詳細列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法，交負責(zé)人員，負責(zé)人員應(yīng)在事后進行抽查或全查。

團隊負責(zé)人應(yīng)對轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進行巡查，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點的相關(guān)負責(zé)人了解人員動態(tài)。

客戶經(jīng)理請事假、病假等必須提前向團隊負責(zé)人請假，同意后方可休假。

第三章 營銷團隊的會議制度

第九條 營銷團隊必須制定嚴(yán)格的例會制度，團隊負責(zé)人必須每周召集一次工作例會，每月一次月度總結(jié)例會。例

會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調(diào)整。

第十條 營業(yè)部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內(nèi)容包括：

通報當(dāng)日市場信息，研判市場走勢；

由團隊負責(zé)人對公司的最新精神進行傳達，對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)作簡明介紹，布置新的工作任務(wù)；

團隊工作進度匯報；