第一篇：中國郵政儲蓄自動柜員機(jī)管理辦法

中國郵政儲蓄自動柜員機(jī)（ATM）管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范郵政儲蓄自動柜員機(jī)（ATM,以下簡稱ATM）業(yè)務(wù)和設(shè)備的管理，提高ATM使用效率，保障郵政儲蓄機(jī)構(gòu)和客戶的資金安全，依據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、中國郵政集團(tuán)公司郵政儲匯局《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱ATM，是指郵政儲蓄為客戶提供取款、存款、轉(zhuǎn)賬、查詢、改密等金融服務(wù)的自助設(shè)備。

第三條 本辦法適用于郵政儲蓄各級ATM管理機(jī)構(gòu)。第二章 管理職責(zé)

第四條 各級ATM管理機(jī)構(gòu)分為業(yè)務(wù)管理部門和技術(shù)維護(hù)部門。第五條 職責(zé)劃分

（一）市（地）業(yè)務(wù)管理部門：制定本市ATM發(fā)展計(jì)劃、ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、ATM業(yè)務(wù)報表管理、集中模式下ATM的日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（二）市（地）技術(shù)維護(hù)部門： ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報表管理；

（三）縣（市）業(yè)務(wù)管理部門：ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、集中式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)、ATM業(yè)務(wù)報表管理；

（四）縣（市）技術(shù)維護(hù)部門：ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見技術(shù)故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報表管理；

（五）儲蓄網(wǎng)點(diǎn)：分散式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理。

第六條 我行按職責(zé)劃分框架內(nèi)對各級技術(shù)、業(yè)務(wù)部門職責(zé)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，制定實(shí)施細(xì)則，各級職責(zé)不得重疊和遺漏。第三章 入網(wǎng)、退網(wǎng)、變更

第七條 ATM入網(wǎng)是指ATM連入郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM入網(wǎng)須由儲蓄系統(tǒng)分配ATM終端編號，此終端編號成為該ATM在系統(tǒng)內(nèi)的唯一標(biāo)識。

第八條 ATM入網(wǎng)前應(yīng)進(jìn)行ATM選址、ATM入網(wǎng)申請、ATM安裝工作，ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行通訊調(diào)試、ATM啟用、交易驗(yàn)證測試等工作，并及時對外營業(yè)。第九條 ATM選址

（一）ATM選址應(yīng)以效益性為原則，以提高ATM收益，改善用卡環(huán)境為目標(biāo)。

（二）制定統(tǒng)一的具有可操作性的ATM選址方法和流程。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本省ATM選址方法和流程進(jìn)行ATM選址，并向省或市（地）局提交《ATM選址效益分析報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．ATM選址具體位臵；

2．所選位臵的產(chǎn)權(quán)單位、物理環(huán)境；

3．所選位臵的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、客戶流量、競爭狀況、市場發(fā)展?jié)摿Γ?4．ATM布放效益分析及預(yù)測。

（三）市（地）局應(yīng)根據(jù)《ATM選址效益分析報告》對所選地址進(jìn)行逐一分析，并于接到報告之日起7個工作日內(nèi)批復(fù)。第十條 ATM入網(wǎng)申請

（一）ATM選址通過審批后，擬入網(wǎng)的ATM所屬市（地）局應(yīng)于申請入網(wǎng)時間5個工作日前向省局提交《ATM入網(wǎng)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．?dāng)M入網(wǎng)時間、擬對外營業(yè)日； 2．ATM基本信息；

3．ATM監(jiān)控維護(hù)人員配備情況； 4．系統(tǒng)準(zhǔn)備情況； 5．人員培訓(xùn)情況；

6．其他需要特別說明的事項(xiàng)； 7．附《ATM選址效益分析報告》。

（二）市局應(yīng)于接到報告之日起3個工作日內(nèi)批復(fù)，ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報告。第十一條 ATM安裝

（一）ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)及時進(jìn)行ATM軟硬件安裝。

（二）ATM安裝應(yīng)符合以下要求：

1．ATM安裝場地須配備防火、防水、防盜等安全設(shè)施，如消防栓、防護(hù)亭、防護(hù)窗，新購ATM須配臵視頻監(jiān)控系統(tǒng)；

2．ATM布放位臵應(yīng)安裝ATM燈箱，燈箱應(yīng)展示明顯的“中國郵政儲蓄”標(biāo)識；

3．ATM裝修應(yīng)符合行內(nèi)統(tǒng)一的ATM裝修標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范；

4．ATM安裝應(yīng)符合當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門和公安部門相關(guān)規(guī)定的要求。

第十二條 ATM安裝完成后，應(yīng)及時進(jìn)行ATM入網(wǎng)。ATM入網(wǎng)應(yīng)在郵政儲蓄統(tǒng)版系統(tǒng)中新增ATM，儲蓄系統(tǒng)為ATM分配終端編號，根據(jù)該終端編號，相關(guān)人員應(yīng)及時在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中新增該ATM。

第十三條 ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行ATM通訊調(diào)試、ATM在監(jiān)控系統(tǒng)中狀態(tài)調(diào)試及相應(yīng)參數(shù)設(shè)臵等工作，保證ATM開機(jī)營業(yè)后通訊線路暢通和ATM設(shè)備正常運(yùn)行。

第十四條 ATM啟用是指在監(jiān)控系統(tǒng)中將需啟用的ATM狀態(tài)設(shè)臵為啟用狀態(tài)。在ATM通訊線路暢通及在監(jiān)控系統(tǒng)完成相關(guān)調(diào)試、參數(shù)設(shè)臵工作后，應(yīng)在1個工作日內(nèi)完成ATM啟用工作。

第十五條 在啟用ATM后，須進(jìn)行ATM交易驗(yàn)證測試。ATM交易驗(yàn)證測試應(yīng)包括ATM扎賬、配鈔交易及ATM開通的所有賬務(wù)、非賬務(wù)類交易，完成交易驗(yàn)證測試后對外營業(yè)。

第十六條 ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)于30個工作日內(nèi)正式對外營業(yè)。第十七條 ATM退網(wǎng)是指郵政儲蓄A(yù)TM退出郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM報廢、ATM所屬機(jī)構(gòu)發(fā)生變化等原因引起ATM退網(wǎng)。第十八條 ATM退網(wǎng)申請

（一）擬退網(wǎng)的ATM所屬市（地）分行應(yīng)于申請退網(wǎng)時間10個工作日前向區(qū)分行提交《ATM退網(wǎng)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．退網(wǎng)原因； 2．?dāng)M退網(wǎng)時間；

3．業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4．其他需要特別說明的事項(xiàng)。

（二）區(qū)分行應(yīng)于接到報告之日起3個工作日內(nèi)批復(fù)，ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報告。

第十九條 ATM退網(wǎng)應(yīng)在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中刪除該ATM信息，之后在儲蓄系統(tǒng)中注銷該ATM。

第二十條 設(shè)備達(dá)到使用年限或因異常情況導(dǎo)致設(shè)備損毀無法修復(fù)投入使用時，ATM管理部門應(yīng)對設(shè)備進(jìn)行報廢，同時報省局備案。

第二十一條 ATM變更 ATM變更包括兩種，一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號未發(fā)生變更，但ATM其它信息（如：ATM ID號、ATM物理地址、管理人員信息、ATM類型等）發(fā)生變更；另一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號發(fā)生變更。

當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號未發(fā)生變更，但ATM其它信息發(fā)生變更時，ATM不需退網(wǎng)，只需在儲蓄系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)中修改相關(guān)的信息；當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號發(fā)生變更時，ATM應(yīng)按本辦法的退網(wǎng)流程完成退網(wǎng)工作，再按本法入網(wǎng)流程完成入網(wǎng)上線和對外營業(yè)工作。

第二十二條 ATM遷址

對于運(yùn)行效率低或交易量持續(xù)下降、不符合成本效益原則的自助設(shè)備，應(yīng)重新選址將設(shè)備配臵到能產(chǎn)生顯著經(jīng)濟(jì)效益的位臵。ATM遷址應(yīng)按本辦法第九條中對ATM選址的規(guī)定向省或市（地）局提交《ATM選址分析報告》。

第二十三條 ATM臨時停機(jī)

（一）因系統(tǒng)切換、版本升級、營業(yè)場所休假等原因計(jì)劃將設(shè)備臨時停機(jī)的，ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于停機(jī)前7個工作日向上級機(jī)構(gòu)提出書面申請，提交《ATM計(jì)劃臨時停機(jī)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．計(jì)劃臨時停機(jī)原因；

2．?dāng)M停機(jī)日期，計(jì)劃停機(jī)天數(shù)； 3．業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4．其他需要特別說明的事項(xiàng)。

上級機(jī)構(gòu)應(yīng)于接到申請之日起2個工作日內(nèi)批復(fù)。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)在計(jì)劃停機(jī)期限內(nèi)完成停機(jī)，開始啟用。如不能在計(jì)劃期限內(nèi)啟用的，應(yīng)向上級機(jī)構(gòu)提交報告，說明繼續(xù)停機(jī)原因。

（二）因停電、線路、網(wǎng)絡(luò)故障等突發(fā)原因，個別ATM臨時停機(jī)超過4小時的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局報告；市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時停機(jī)的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局；個別市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時停業(yè)時間超過4小時的，各省應(yīng)在24小時內(nèi)向集團(tuán)公司郵政儲匯局報告；因主機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)故障等原因，全省ATM全部臨時停機(jī)的，各省應(yīng)立即向集團(tuán)公司郵政儲匯局及集團(tuán)公司信息技術(shù)局報告。

（三）ATM突發(fā)臨時停機(jī)超過1天的，ATM所屬機(jī)構(gòu)可以向上級機(jī)構(gòu)提出報停申請，將ATM設(shè)備臵為報停狀態(tài)。突發(fā)臨時停機(jī)后開機(jī)的，應(yīng)及時將ATM設(shè)備啟用。

（四）ATM臨時停機(jī)，應(yīng)及時在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中做相應(yīng)的報停、啟用操作，不得在儲蓄系統(tǒng)中注銷、新增ATM。

（五）ATM臨時停機(jī)，應(yīng)按寧夏銀監(jiān)部門的要求向其報告。第二十四條 ATM信息維護(hù)

ATM入網(wǎng)、退網(wǎng)、臨時停機(jī)或ATM信息發(fā)生變更時，各級機(jī)構(gòu)相關(guān)部門應(yīng)按照《中國郵政儲蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范》的要求，進(jìn)行ATM信息的維護(hù)。第四章 ATM日常業(yè)務(wù)管理

第二十五條 ATM日常業(yè)務(wù)須固定專人管理，且ATM管理員須經(jīng)專門操作培訓(xùn)，并嚴(yán)格按本辦法的要求進(jìn)行操作。第二十六條 ATM保險柜密鑰管理

（一）日常使用的ATM保險柜的鑰匙和密碼必須雙人分管，一人負(fù)責(zé)管理鑰匙，一人負(fù)責(zé)管理密碼。

（二）日常使用的ATM保險柜的鑰匙不得隨身攜帶，應(yīng)入柜（庫）保管。

（三）ATM保險柜密碼應(yīng)定期更換。當(dāng)ATM管理員發(fā)生變更時，須及時更改ATM保險柜密碼。

（四）鑰匙和密碼的交接，均應(yīng)進(jìn)行登記。

（五）備用鑰匙由經(jīng)管人雙人密封簽章后交市（縣）局入柜（庫）保管；ATM備用鑰匙使用時必須經(jīng)市（縣）局儲匯部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并進(jìn)行登記。

第二十七條 ATM開關(guān)機(jī)管理

（一）ATM管理員必須按規(guī)定時間開、關(guān)機(jī)。

（二）服務(wù)時間內(nèi)不準(zhǔn)擅自關(guān)機(jī)停止服務(wù)。如遇特殊情況確需關(guān)機(jī)停止服務(wù)的，應(yīng)記錄詳細(xì)的停機(jī)日志，包括停機(jī)原因，停機(jī)時間等，以備后查，并按本辦法第十八條規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)報告。

第二十八條 ATM裝鈔管理

（一）ATM鈔箱現(xiàn)金，屬于管理該機(jī)的郵政儲蓄機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金的一部分。

（二）ATM裝鈔必須雙人辦理。裝鈔前須經(jīng)手工或點(diǎn)鈔機(jī)多次復(fù)點(diǎn)打松，一人點(diǎn)鈔，一人復(fù)核。裝入現(xiàn)金時，按系統(tǒng)規(guī)定的各鈔箱依次裝鈔，一人裝鈔，一人監(jiān)督，并進(jìn)行登記。裝鈔完成后，關(guān)閉機(jī)門，打亂密碼上鎖。

（三）放入ATM中的現(xiàn)鈔票面須平整，不得有缺損或粘連，不得在鈔中夾帶異物，并是經(jīng)過挑選整理達(dá)到七成新的紙幣。對因鈔票不合格或放錯鈔箱而引起的出鈔差錯，ATM管理人員應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

（四）對離行式ATM的裝鈔、現(xiàn)金上繳要采取必要的安保措施，確保資金安全。

（五）各級郵政儲匯部門要根據(jù)活期余額規(guī)模、綠卡及銀行卡戶數(shù)、系統(tǒng)內(nèi)異地結(jié)算業(yè)務(wù)量、跨行清算業(yè)務(wù)量等因素進(jìn)行綜合分析，結(jié)合ATM監(jiān)控系統(tǒng)的ATM現(xiàn)金預(yù)測表，合理確定每臺ATM的加鈔數(shù)量和周期，并根據(jù)市場的變化及時進(jìn)行調(diào)整。

第二十九條 ATM軋賬

（一）在行式ATM每日至少軋賬一次，離行式ATM每周不少于兩次軋賬。

（二）ATM管理人員應(yīng)根據(jù)ATM鈔箱（含廢鈔箱）的實(shí)際現(xiàn)金余額進(jìn)行軋賬，并進(jìn)行登記，保留ATM設(shè)備打印的“ATM軋賬單”，如軋賬不平應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行登記。營業(yè)終了，應(yīng)將相關(guān)登記表及ATM軋賬單上交事后監(jiān)督審核。

（三）遇下列情況之一，必須立即進(jìn)行ATM軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金。1．ATM加鈔時；

2．機(jī)器發(fā)生故障（非網(wǎng)絡(luò)故障）需要停機(jī)修理時； 3．發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時； 4．ATM更換管理員時；

5．出現(xiàn)其他情況需要清點(diǎn)現(xiàn)金時。第三十條 ATM配鈔

（一）ATM配鈔前須對ATM進(jìn)行軋賬。

（二）軋賬完成后，按照本辦法第二十三條ATM裝鈔管理的要求進(jìn)行裝鈔。

（三）ATM配鈔包括兩種方式：網(wǎng)點(diǎn)配鈔和終端配鈔。每臺設(shè)備只能選擇一種配鈔方式。采用ATM終端配鈔的，直接在終端做清機(jī)加鈔操作即完成了儲蓄系統(tǒng)對ATM的配鈔；采用ATM網(wǎng)點(diǎn)配鈔的，完成裝鈔后，需在儲蓄系統(tǒng)做ATM配鈔交易完成儲蓄系統(tǒng)對ATM的配鈔，同時應(yīng)在ATM設(shè)備上做清機(jī)加鈔操作。

（四）ATM配鈔后對外服務(wù)前，應(yīng)進(jìn)行交易驗(yàn)證測試。檢查面額與鈔箱有無裝錯，實(shí)際取款試機(jī)，無誤后方可對外營業(yè)。第三十一條 ATM差錯處理

（一）ATM軋賬不平處理

1．若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM長款的，應(yīng)進(jìn)行登記并在ATM所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM長款掛賬處理；

2．若ATM軋賬單顯示ATM現(xiàn)金余額核對相符但存取款交易總筆數(shù)和總金額核對不符的，應(yīng)進(jìn)行登記，并向上級業(yè)務(wù)主管部門報告； 3．若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM短款的，應(yīng)進(jìn)行登記，并在ATM歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM短款掛賬處理，向上級業(yè)務(wù)主管部門報告。ATM機(jī)暫停對外服務(wù)，查明原因并處理后，ATM機(jī)才可再對外服務(wù)。

（二）市（地）、縣(市)郵政儲匯局應(yīng)根據(jù)《中國郵政儲蓄會計(jì)制度》的相關(guān)規(guī)定對ATM長短款進(jìn)行處理。

（三）ATM長款原則上不在窗口支付現(xiàn)金，應(yīng)通過沖正或人工調(diào)整交易來恢復(fù)。

第三十二條 ATM吞沒卡管理

（一）ATM管理人員從ATM中取出吞沒卡，同時應(yīng)在ATM終端做清卡操作，打印“吞沒卡清單”，實(shí)際卡片和“吞沒卡清單”核對相符后與儲蓄系統(tǒng)“郵政儲蓄吞沒卡登記簿”進(jìn)行核對，對儲蓄系統(tǒng)未記錄的吞沒卡進(jìn)行登記。

（二）所有吞沒卡視同現(xiàn)金入庫保管，并按照《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》的規(guī)定對吞沒卡進(jìn)行處理。第五章 ATM運(yùn)行管理

第三十三條 市（地）、縣（市）應(yīng)配備ATM監(jiān)控主管和監(jiān)控操作員，負(fù)責(zé)所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備及系統(tǒng)的監(jiān)控管理。

第三十四條 市（地）、縣（市）監(jiān)控主管應(yīng)對本級監(jiān)控操作員進(jìn)行管理，對本級監(jiān)控操作員的故障處理進(jìn)行督辦和考核。上級監(jiān)控主管應(yīng)對下級監(jiān)控主管進(jìn)行監(jiān)督和考核。

第三十五條 監(jiān)控操作員應(yīng)對所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備狀態(tài)、ATM交易情況、前臵系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行二十四小時實(shí)時監(jiān)控以及ATM機(jī)數(shù)據(jù)硬盤錄像監(jiān)控，并及時對監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行處理。第三十六條 各級監(jiān)控操作員應(yīng)按照《中國郵政儲蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范》的要求及時對ATM設(shè)備信息、維護(hù)人員等信息進(jìn)行維護(hù)。

第三十七條 各級業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)配備專門的業(yè)務(wù)維護(hù)主管和業(yè)務(wù)維護(hù)人員。業(yè)務(wù)維護(hù)主管應(yīng)對業(yè)務(wù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對業(yè)務(wù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。業(yè)務(wù)維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)故障維護(hù)，ATM定期不定期現(xiàn)場巡查及日常清潔。

第三十八條 各級技術(shù)維護(hù)部門應(yīng)配備專門的技術(shù)維護(hù)主管和技術(shù)維護(hù)人員。技術(shù)維護(hù)主管應(yīng)對技術(shù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對技術(shù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。技術(shù)維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM技術(shù)故障維護(hù)，ATM定期不定期安全設(shè)施檢修和設(shè)備模塊檢修，并建立詳細(xì)的檢修記錄。

第三十九條 各級技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)ATM常用備件及消耗品的訂購，登記保管及報廢工作。

第四十條 ATM故障管理

（一）ATM故障分為技術(shù)類故障和業(yè)務(wù)類故障。技術(shù)類故障指自助設(shè)備硬件模塊發(fā)生的故障，該類故障需技術(shù)人員或維護(hù)廠商進(jìn)行維修。業(yè)務(wù)類故障指自助設(shè)備鈔箱無鈔、打印機(jī)無紙導(dǎo)致的設(shè)備故障，該類故障可通過業(yè)務(wù)人員進(jìn)行加鈔和加紙后排除。

（二）對故障的管理分為故障預(yù)警、故障生成、故障派修、故障維護(hù)和故障回執(zhí)。

1．當(dāng)ATM鈔箱鈔少或打印機(jī)紙少時，系統(tǒng)將顯示設(shè)備處于預(yù)警狀態(tài)，監(jiān)控操作員應(yīng)及時查看設(shè)備預(yù)警信息，并通知相關(guān)業(yè)務(wù)維護(hù)人員，維護(hù)人員確認(rèn)后，須及時進(jìn)行加鈔或加紙操作；

2．ATM故障發(fā)生后系統(tǒng)將自動生成故障記錄，監(jiān)控操作員應(yīng)及時查看故障信息，在規(guī)定時間內(nèi)對故障設(shè)備進(jìn)行派修。派修完成后，系統(tǒng)生成派修單；

3．在故障設(shè)備派修后，維護(hù)人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)對故障設(shè)備進(jìn)行維護(hù)。維護(hù)人員在維修完畢后需在派修單上填寫相關(guān)維修記錄，進(jìn)行故障回執(zhí)。第四十一條 ATM信息發(fā)布管理

（一）ATM信息發(fā)布內(nèi)容包括業(yè)務(wù)廣告、安全提示、重要通知等。

（二）ATM信息發(fā)布內(nèi)容由區(qū)分行統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）分行若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM信息發(fā)布內(nèi)容，須報區(qū)分行批準(zhǔn)后，由區(qū)相關(guān)部門通過ATM監(jiān)控系統(tǒng)下發(fā)新的信息。

（三）業(yè)務(wù)宣傳、安全提示、重要通知等信息應(yīng)在ATM屏幕內(nèi)發(fā)布，不得在ATM外部張貼紙質(zhì)告示。ATM所發(fā)布信息至少應(yīng)包括郵政儲蓄客戶服務(wù)電話和安全提示信息。

第四十二條 ATM開辦業(yè)務(wù)管理

（一）ATM開辦業(yè)務(wù)包括查詢、取款、改密、存款、轉(zhuǎn)賬、匯款、代理業(yè)務(wù)。

（二）ATM開辦業(yè)務(wù)種類由區(qū)分行統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）分行若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM開辦業(yè)務(wù)種類，須報區(qū)分行批準(zhǔn)后，由區(qū)相關(guān)部門通過監(jiān)控系統(tǒng)對ATM開辦業(yè)務(wù)種類進(jìn)行配臵。

（三）區(qū)分行應(yīng)綜合考慮ATM交易量、跨行收益、ATM所處位臵等因素有選擇性的在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)前應(yīng)向區(qū)分行報告。第六章 業(yè)務(wù)外包與合作經(jīng)營

第四十三條 ATM業(yè)務(wù)外包是指郵政儲蓄機(jī)構(gòu)將ATM的運(yùn)行管理、技術(shù)支持和系統(tǒng)維護(hù)等專業(yè)化程度較高的業(yè)務(wù)工作，委托給外部專業(yè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)的活動。第四十四條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在進(jìn)行ATM業(yè)務(wù)外包時，應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，合理確定外包的原則和范圍，認(rèn)真分析和評估業(yè)務(wù)外包存在的潛在風(fēng)險，制定相關(guān)規(guī)章制度，制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。

第四十五條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在選擇ATM業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商時，應(yīng)充分審查、評估外包服務(wù)供應(yīng)商的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和實(shí)際風(fēng)險控制與責(zé)任承擔(dān)能力，進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。

第四十六條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與ATM外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。在合同中，應(yīng)明確規(guī)定外包服務(wù)供應(yīng)商的保密義務(wù)、保密責(zé)任。

第四十七條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與外包服務(wù)供應(yīng)商建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息交流機(jī)制，并應(yīng)制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)外包服務(wù)供應(yīng)商順利變更，保證外包服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條 ATM合作經(jīng)營是指郵政儲蓄機(jī)構(gòu)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)共同建立ATM網(wǎng)絡(luò)，共同對ATM進(jìn)行日常管理、技術(shù)支持和運(yùn)行維護(hù)，實(shí)現(xiàn)雙方收入分成的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

第四十九條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在選擇ATM合作經(jīng)營商時，應(yīng)充分審查、評估合作經(jīng)營商的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和實(shí)際風(fēng)險控制與責(zé)任承擔(dān)能力，進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。

第五十條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與ATM合作經(jīng)營商簽訂書面合同，明確雙方的合作模式、內(nèi)容，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。在合同中，應(yīng)明確規(guī)定合作經(jīng)營商的保密義務(wù)、保密責(zé)任。

第五十一條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商共同制定詳細(xì)、可行的ATM選址原則與標(biāo)準(zhǔn)，ATM布放、入網(wǎng)流程，ATM安裝、調(diào)試要求及ATM遷址、撤點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)與流程。

第五十二條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商共同建立科學(xué)、有效的ATM運(yùn)營情況和經(jīng)營效益情況跟蹤、評估制度。

第五十三條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息交流機(jī)制，并應(yīng)制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)ATM服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。第七章 附則

第五十四條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第五十五條 本辦法未盡事宜，按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定和郵政儲蓄有關(guān)制度和規(guī)定執(zhí)行。

第五十六條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行 市分行負(fù)責(zé)解釋、修改。

中國郵政儲蓄 市分行

2008年4月

第二篇：中國郵政儲蓄自動柜員機(jī)(ATM)管理辦法

會議文件之二

中國郵政儲蓄自動柜員機(jī)（ATM）管理辦法（討論稿）

中國郵政集團(tuán)公司 2007年4月

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第一章 總則

第一條 為規(guī)范郵政儲蓄自動柜員機(jī)（ATM,以下簡稱ATM）業(yè)務(wù)和設(shè)備的管理，提高ATM使用效率，保障郵政儲蓄機(jī)構(gòu)和客戶的資金安全，依據(jù)中國人民銀行《商業(yè)銀行設(shè)立同城營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、中國郵政集團(tuán)公司郵政儲匯局《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱ATM，是指郵政儲蓄為客戶提供取款、存款、轉(zhuǎn)賬、查詢、改密等金融服務(wù)的自助設(shè)備。

第三條 本辦法適用于郵政儲蓄各級ATM管理機(jī)構(gòu)。

第二章 管理職責(zé)

第四條 各級ATM管理機(jī)構(gòu)分為業(yè)務(wù)管理部門和技術(shù)維護(hù)部門。第五條 職責(zé)劃分

（一）國家級業(yè)務(wù)管理部門：制定全國ATM發(fā)展規(guī)劃、全國性ATM業(yè)務(wù)監(jiān)控，全國性ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、ATM投訴處理；

（二）國家級技術(shù)維護(hù)部門：ATM網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)三的規(guī)劃設(shè)計(jì)、全國性ATM系統(tǒng)維護(hù)、全國性技術(shù)支持、全國性ATM運(yùn)行監(jiān)控；

（三）省級業(yè)務(wù)管理部門：制定本省ATM發(fā)展規(guī)劃、ATM購臵計(jì)劃、入網(wǎng)/退網(wǎng)審批、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、ATM業(yè)務(wù)報表管

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理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)、ATM投訴處理；

（四）省級技術(shù)維護(hù)部門：本省ATM相關(guān)系統(tǒng)維護(hù)、重大技術(shù)故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報表管理、ATM基礎(chǔ)數(shù)據(jù)維護(hù)；

（五）市（地）業(yè)務(wù)管理部門：制定本市ATM發(fā)展計(jì)劃、ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、ATM業(yè)務(wù)報表管理、集中模式下ATM的日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

（六）市（地）技術(shù)維護(hù)部門： ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報表管理；

（七）縣（市）業(yè)務(wù)管理部門：ATM選址、入網(wǎng)/退網(wǎng)申請、ATM狀態(tài)監(jiān)控、ATM業(yè)務(wù)監(jiān)督、集中式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理、ATM業(yè)務(wù)培訓(xùn)、ATM業(yè)務(wù)報表管理；

（八）縣（市）技術(shù)維護(hù)部門：ATM安裝、ATM運(yùn)行維護(hù)、常見技術(shù)故障排除、ATM狀態(tài)及系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控、ATM技術(shù)報表管理；

（九）儲蓄網(wǎng)點(diǎn)：分散式管理模式下ATM日常業(yè)務(wù)管理。第六條 各省可根據(jù)本省實(shí)際情況在本職責(zé)劃分框架內(nèi)對各級技術(shù)、業(yè)務(wù)部門職責(zé)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，制定實(shí)施細(xì)則，各級職責(zé)不得重疊和遺漏。

第三章 入網(wǎng)、退網(wǎng)、變更

第七條 ATM入網(wǎng)是指ATM連入郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM入網(wǎng)須由儲蓄系統(tǒng)分配ATM終端編號，此終端編號成為該ATM在系統(tǒng)內(nèi)的第2頁

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唯一標(biāo)識。

第八條 ATM入網(wǎng)前應(yīng)進(jìn)行ATM選址、ATM入網(wǎng)申請、ATM安裝工作，ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行通訊調(diào)試、ATM啟用、交易驗(yàn)證測試等工作，并及時對外營業(yè)。

第九條 ATM選址

（一）ATM選址應(yīng)以效益性為原則，以提高ATM收益，改善用卡環(huán)境為目標(biāo)。

（二）各省應(yīng)制定省內(nèi)統(tǒng)一的具有可操作性的ATM選址方法和流程。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本省ATM選址方法和流程進(jìn)行ATM選址，并向省或市（地）局提交《ATM選址效益分析報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．ATM選址具體位臵；

2．所選位臵的產(chǎn)權(quán)單位、物理環(huán)境；

3．所選位臵的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、客戶流量、競爭狀況、市場發(fā)展?jié)摿Γ?4．ATM布放效益分析及預(yù)測。

（三）省或市（地）局應(yīng)根據(jù)《ATM選址效益分析報告》對所選地址進(jìn)行逐一分析，并于接到報告之日起7個工作日內(nèi)批復(fù)。

第十條 ATM入網(wǎng)申請

（一）ATM選址通過審批后，擬入網(wǎng)的ATM所屬市（地）局應(yīng)于申請入網(wǎng)時間5個工作日前向省局提交《ATM入網(wǎng)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．?dāng)M入網(wǎng)時間、擬對外營業(yè)日； 2．ATM基本信息；

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3．ATM監(jiān)控維護(hù)人員配備情況； 4．系統(tǒng)準(zhǔn)備情況； 5．人員培訓(xùn)情況；

6．其他需要特別說明的事項(xiàng)； 7．附《ATM選址效益分析報告》。

（二）省局應(yīng)于接到報告之日起3個工作日內(nèi)批復(fù)，ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報告。

第十一條 ATM安裝

（一）ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)及時進(jìn)行ATM軟硬件安裝。

（二）ATM安裝應(yīng)符合以下要求：

1．ATM安裝場地須配備防火、防水、防盜等安全設(shè)施，如消防栓、防護(hù)亭、防護(hù)窗，新購ATM須配臵視頻監(jiān)控系統(tǒng)；

2．ATM布放位臵應(yīng)安裝ATM燈箱，燈箱應(yīng)展示明顯的“中國郵政儲蓄”標(biāo)識；

3．ATM裝修應(yīng)符合省內(nèi)統(tǒng)一的ATM裝修標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范； 4．ATM安裝應(yīng)符合當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門和公安部門相關(guān)規(guī)定的要求。第十二條 ATM安裝完成后，應(yīng)及時進(jìn)行ATM入網(wǎng)。ATM入網(wǎng)應(yīng)在郵政儲蓄統(tǒng)版系統(tǒng)中新增ATM，儲蓄系統(tǒng)為ATM分配終端編號，根據(jù)該終端編號，相關(guān)人員應(yīng)及時在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中新增該ATM。

第十三條 ATM入網(wǎng)后應(yīng)進(jìn)行ATM通訊調(diào)試、ATM在監(jiān)控系統(tǒng)中狀態(tài)調(diào)試及相應(yīng)參數(shù)設(shè)臵等工作，保證ATM開機(jī)營業(yè)后通訊線路暢通和ATM設(shè)備正常運(yùn)行。

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第十四條 ATM啟用是指在監(jiān)控系統(tǒng)中將需啟用的ATM狀態(tài)設(shè)臵為啟用狀態(tài)。在ATM通訊線路暢通及在監(jiān)控系統(tǒng)完成相關(guān)調(diào)試、參數(shù)設(shè)臵工作后，應(yīng)在1個工作日內(nèi)完成ATM啟用工作。

第十五條 在啟用ATM后，須進(jìn)行ATM交易驗(yàn)證測試。ATM交易驗(yàn)證測試應(yīng)包括ATM扎賬、配鈔交易及ATM開通的所有賬務(wù)、非賬務(wù)類交易，完成交易驗(yàn)證測試后對外營業(yè)。

第十六條 ATM入網(wǎng)通過審批后，應(yīng)于30個工作日內(nèi)正式對外營業(yè)。

第十七條 ATM退網(wǎng)是指郵政儲蓄A(yù)TM退出郵政金融計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。ATM報廢、ATM所屬機(jī)構(gòu)發(fā)生變化等原因引起ATM退網(wǎng)。

第十八條 ATM退網(wǎng)申請

（一）擬退網(wǎng)的ATM所屬市（地）局應(yīng)于申請退網(wǎng)時間10個工作日前向省局提交《ATM退網(wǎng)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．退網(wǎng)原因； 2．?dāng)M退網(wǎng)時間； 3．業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4．其他需要特別說明的事項(xiàng)。

（二）省局應(yīng)于接到報告之日起3個工作日內(nèi)批復(fù)，ATM所屬市（地）局應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報告。

第十九條 ATM退網(wǎng)應(yīng)在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中刪除該ATM信息，之后在儲蓄系統(tǒng)中注銷該ATM。

第二十條 設(shè)備達(dá)到使用年限或因異常情況導(dǎo)致設(shè)備損毀無法

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修復(fù)投入使用時，ATM管理部門應(yīng)對設(shè)備進(jìn)行報廢，同時報省局備案。

第二十一條 ATM變更

ATM變更包括兩種，一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號未發(fā)生變更，但ATM其它信息（如：ATM ID號、ATM物理地址、管理人員信息、ATM類型等）發(fā)生變更；另一種是ATM所屬機(jī)構(gòu)號發(fā)生變更。

當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號未發(fā)生變更，但ATM其它信息發(fā)生變更時，ATM不需退網(wǎng)，只需在儲蓄系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)中修改相關(guān)的信息；當(dāng)ATM所屬機(jī)構(gòu)號發(fā)生變更時，ATM應(yīng)按本辦法的退網(wǎng)流程完成退網(wǎng)工作，再按本法入網(wǎng)流程完成入網(wǎng)上線和對外營業(yè)工作。

第二十二條 ATM遷址

對于運(yùn)行效率低或交易量持續(xù)下降、不符合成本效益原則的自助設(shè)備，應(yīng)重新選址將設(shè)備配臵到能產(chǎn)生顯著經(jīng)濟(jì)效益的位臵。ATM遷址應(yīng)按本辦法第九條中對ATM選址的規(guī)定向省或市（地）局提交《ATM選址分析報告》。

第二十三條 ATM臨時停機(jī)

（一）因系統(tǒng)切換、版本升級、營業(yè)場所休假等原因計(jì)劃將設(shè)備臨時停機(jī)的，ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于停機(jī)前7個工作日向上級機(jī)構(gòu)提出書面申請，提交《ATM計(jì)劃臨時停機(jī)申請報告》。報告內(nèi)容應(yīng)包括：

1．計(jì)劃臨時停機(jī)原因； 2．?dāng)M停機(jī)日期，計(jì)劃停機(jī)天數(shù)； 3．業(yè)務(wù)、技術(shù)處理情況； 4．其他需要特別說明的事項(xiàng)。

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上級機(jī)構(gòu)應(yīng)于接到申請之日起2個工作日內(nèi)批復(fù)。ATM所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)在計(jì)劃停機(jī)期限內(nèi)完成停機(jī)，開始啟用。如不能在計(jì)劃期限內(nèi)啟用的，應(yīng)向上級機(jī)構(gòu)提交報告，說明繼續(xù)停機(jī)原因。

（二）因停電、線路、網(wǎng)絡(luò)故障等突發(fā)原因，個別ATM臨時停機(jī)超過4小時的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局報告；市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時停機(jī)的，市（地）或縣（市）局應(yīng)立即向省局；個別市（地）或縣（市）局所屬ATM全部臨時停業(yè)時間超過4小時的，各省應(yīng)在24小時內(nèi)向集團(tuán)公司郵政儲匯局報告；因主機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)故障等原因，全省ATM全部臨時停機(jī)的，各省應(yīng)立即向集團(tuán)公司郵政儲匯局及集團(tuán)公司信息技術(shù)局報告。

（三）ATM突發(fā)臨時停機(jī)超過1天的，ATM所屬機(jī)構(gòu)可以向上級機(jī)構(gòu)提出報停申請，將ATM設(shè)備臵為報停狀態(tài)。突發(fā)臨時停機(jī)后開機(jī)的，應(yīng)及時將ATM設(shè)備啟用。

（四）ATM臨時停機(jī)，應(yīng)及時在ATM監(jiān)控系統(tǒng)中做相應(yīng)的報停、啟用操作，不得在儲蓄系統(tǒng)中注銷、新增ATM。

（五）ATM臨時停機(jī)，應(yīng)按當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的要求向其報告。第二十四條 ATM信息維護(hù)

ATM入網(wǎng)、退網(wǎng)、臨時停機(jī)或ATM信息發(fā)生變更時，各級機(jī)構(gòu)相關(guān)部門應(yīng)按照《中國郵政儲蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范》的要求，進(jìn)行ATM信息的維護(hù)。

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第四章 ATM日常業(yè)務(wù)管理

第二十五條 ATM日常業(yè)務(wù)須固定專人管理，且ATM管理員須經(jīng)專門操作培訓(xùn)，并嚴(yán)格按本辦法的要求進(jìn)行操作。

第二十六條 ATM保險柜密鑰管理

（一）日常使用的ATM保險柜的鑰匙和密碼必須雙人分管，一人負(fù)責(zé)管理鑰匙，一人負(fù)責(zé)管理密碼。

（二）日常使用的ATM保險柜的鑰匙不得隨身攜帶，應(yīng)入柜（庫）保管。

（三）ATM保險柜密碼應(yīng)定期更換。當(dāng)ATM管理員發(fā)生變更時，須及時更改ATM保險柜密碼。

（四）鑰匙和密碼的交接，均應(yīng)進(jìn)行登記。

（五）備用鑰匙由經(jīng)管人雙人密封簽章后交市（縣）局入柜（庫）保管；ATM備用鑰匙使用時必須經(jīng)市（縣）局儲匯部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并進(jìn)行登記。

第二十七條 ATM開關(guān)機(jī)管理

（一）ATM管理員必須按規(guī)定時間開、關(guān)機(jī)。

（二）服務(wù)時間內(nèi)不準(zhǔn)擅自關(guān)機(jī)停止服務(wù)。如遇特殊情況確需關(guān)機(jī)停止服務(wù)的，應(yīng)記錄詳細(xì)的停機(jī)日志，包括停機(jī)原因，停機(jī)時間等，以備后查，并按本辦法第十八條規(guī)定向上級機(jī)構(gòu)報告。

第二十八條 ATM裝鈔管理

（一）ATM鈔箱現(xiàn)金，屬于管理該機(jī)的郵政儲蓄機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金的一部分。

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（二）ATM裝鈔必須雙人辦理。裝鈔前須經(jīng)手工或點(diǎn)鈔機(jī)多次復(fù)點(diǎn)打松，一人點(diǎn)鈔，一人復(fù)核。裝入現(xiàn)金時，按系統(tǒng)規(guī)定的各鈔箱依次裝鈔，一人裝鈔，一人監(jiān)督，并進(jìn)行登記。裝鈔完成后，關(guān)閉機(jī)門，打亂密碼上鎖。

（三）放入ATM中的現(xiàn)鈔票面須平整，不得有缺損或粘連，不得在鈔中夾帶異物，并是經(jīng)過挑選整理達(dá)到七成新的紙幣。對因鈔票不合格或放錯鈔箱而引起的出鈔差錯，ATM管理人員應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。

（四）對離行式ATM的裝鈔、現(xiàn)金上繳要采取必要的安保措施，確保資金安全。

（五）各級郵政儲匯部門要根據(jù)當(dāng)?shù)氐幕钇谟囝~規(guī)模、綠卡及銀行卡戶數(shù)、系統(tǒng)內(nèi)異地結(jié)算業(yè)務(wù)量、跨行清算業(yè)務(wù)量等因素進(jìn)行綜合分析，結(jié)合ATM監(jiān)控系統(tǒng)的ATM現(xiàn)金預(yù)測表，合理確定每臺ATM的加鈔數(shù)量和周期，并根據(jù)市場的變化及時進(jìn)行調(diào)整。

第二十九條 ATM軋賬

（一）在行式ATM每日至少軋賬一次，離行式ATM每周不少于兩次軋賬。

（二）ATM管理人員應(yīng)根據(jù)ATM鈔箱（含廢鈔箱）的實(shí)際現(xiàn)金余額進(jìn)行軋賬，并進(jìn)行登記，保留ATM設(shè)備打印的“ATM軋賬單”，如軋賬不平應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行登記。營業(yè)終了，應(yīng)將相關(guān)登記表及ATM軋賬單上交事后監(jiān)督審核。

（三）遇下列情況之一，必須立即進(jìn)行ATM軋賬，清點(diǎn)現(xiàn)金。1．ATM加鈔時；

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2．機(jī)器發(fā)生故障（非網(wǎng)絡(luò)故障）需要停機(jī)修理時； 3．發(fā)現(xiàn)吐鈔與輸入金額不符時； 4．ATM更換管理員時；

5．出現(xiàn)其他情況需要清點(diǎn)現(xiàn)金時。第三十條 ATM配鈔

（一）ATM配鈔前須對ATM進(jìn)行軋賬。

（二）軋賬完成后，按照本辦法第二十三條ATM裝鈔管理的要求進(jìn)行裝鈔。

（三）ATM配鈔包括兩種方式：網(wǎng)點(diǎn)配鈔和終端配鈔。每臺設(shè)備只能選擇一種配鈔方式。采用ATM終端配鈔的，直接在終端做清機(jī)加鈔操作即完成了儲蓄系統(tǒng)對ATM的配鈔；采用ATM網(wǎng)點(diǎn)配鈔的，完成裝鈔后，需在儲蓄系統(tǒng)做ATM配鈔交易完成儲蓄系統(tǒng)對ATM的配鈔，同時應(yīng)在ATM設(shè)備上做清機(jī)加鈔操作。

（四）ATM配鈔后對外服務(wù)前，應(yīng)進(jìn)行交易驗(yàn)證測試。檢查面額與鈔箱有無裝錯，實(shí)際取款試機(jī)，無誤后方可對外營業(yè)。

第三十一條 ATM差錯處理

（一）ATM軋賬不平處理

1．若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM長款的，應(yīng)進(jìn)行登記并在ATM所屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM長款掛賬處理；

2．若ATM軋賬單顯示ATM現(xiàn)金余額核對相符但存取款交易總筆數(shù)和總金額核對不符的，應(yīng)進(jìn)行登記，并向上級業(yè)務(wù)主管部門報告；

3．若ATM軋賬單顯示軋賬不平且是ATM短款的，應(yīng)進(jìn)行登記，第10頁

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并在ATM歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行ATM短款掛賬處理，向上級業(yè)務(wù)主管部門報告。ATM機(jī)暫停對外服務(wù)，查明原因并處理后，ATM機(jī)才可再對外服務(wù)。

（二）市（地）、縣(市)郵政儲匯局應(yīng)根據(jù)《中國郵政儲蓄會計(jì)制度》的相關(guān)規(guī)定對ATM長短款進(jìn)行處理。

（三）ATM長款原則上不在窗口支付現(xiàn)金，應(yīng)通過沖正或人工調(diào)整交易來恢復(fù)。

第三十二條 ATM吞沒卡管理

（一）ATM管理人員從ATM中取出吞沒卡，同時應(yīng)在ATM終端做清卡操作，打印“吞沒卡清單”，實(shí)際卡片和“吞沒卡清單”核對相符后與儲蓄系統(tǒng)“郵政儲蓄吞沒卡登記簿”進(jìn)行核對，對儲蓄系統(tǒng)未記錄的吞沒卡進(jìn)行登記。

（二）所有吞沒卡視同現(xiàn)金入庫保管，并按照《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》的規(guī)定對吞沒卡進(jìn)行處理。

第五章 ATM運(yùn)行管理

第三十三條 省、市（地）、縣（市）應(yīng)配備ATM監(jiān)控主管和監(jiān)控操作員，負(fù)責(zé)所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備及系統(tǒng)的監(jiān)控管理。

第三十四條 省、市（地）、縣（市）監(jiān)控主管應(yīng)對本級監(jiān)控操作員進(jìn)行管理，對本級監(jiān)控操作員的故障處理進(jìn)行督辦和考核。上級監(jiān)控主管應(yīng)對下級監(jiān)控主管進(jìn)行監(jiān)督和考核。

第三十五條 監(jiān)控操作員應(yīng)對所轄范圍內(nèi)ATM設(shè)備狀態(tài)、ATM交易情況、前臵系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，并及時對監(jiān)控

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中發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行處理。

第三十六條 各級監(jiān)控操作員應(yīng)按照《中國郵政儲蓄管理監(jiān)控系統(tǒng)操作規(guī)范》的要求及時對ATM設(shè)備信息、維護(hù)人員等信息進(jìn)行維護(hù)。

第三十七條 各級業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)配備專門的業(yè)務(wù)維護(hù)主管和業(yè)務(wù)維護(hù)人員。業(yè)務(wù)維護(hù)主管應(yīng)對業(yè)務(wù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對業(yè)務(wù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。業(yè)務(wù)維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM業(yè)務(wù)故障維護(hù)，ATM定期不定期現(xiàn)場巡查及日常清潔。

第三十八條 各級技術(shù)維護(hù)部門應(yīng)配備專門的技術(shù)維護(hù)主管和技術(shù)維護(hù)人員。技術(shù)維護(hù)主管應(yīng)對技術(shù)維護(hù)人員進(jìn)行管理，對技術(shù)維護(hù)人員的工作進(jìn)行督辦和考核。技術(shù)維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM技術(shù)故障維護(hù)，ATM定期不定期安全設(shè)施檢修和設(shè)備模塊檢修，并建立詳細(xì)的檢修記錄。

第三十九條 各級技術(shù)維護(hù)部門負(fù)責(zé)ATM常用備件及消耗品的訂購，登記保管及報廢工作。

第四十條 ATM故障管理

（一）ATM故障分為技術(shù)類故障和業(yè)務(wù)類故障。技術(shù)類故障指自助設(shè)備硬件模塊發(fā)生的故障，該類故障需技術(shù)人員或維護(hù)廠商進(jìn)行維修。業(yè)務(wù)類故障指自助設(shè)備鈔箱無鈔、打印機(jī)無紙導(dǎo)致的設(shè)備故障，該類故障可通過業(yè)務(wù)人員進(jìn)行加鈔和加紙后排除。

（二）對故障的管理分為故障預(yù)警、故障生成、故障派修、故障維護(hù)和故障回執(zhí)。

1．當(dāng)ATM鈔箱鈔少或打印機(jī)紙少時，系統(tǒng)將顯示設(shè)備處于預(yù)警

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狀態(tài)，監(jiān)控操作員應(yīng)及時查看設(shè)備預(yù)警信息，并通知相關(guān)業(yè)務(wù)維護(hù)人員，維護(hù)人員確認(rèn)后，須及時進(jìn)行加鈔或加紙操作；

2．ATM故障發(fā)生后系統(tǒng)將自動生成故障記錄，監(jiān)控操作員應(yīng)及時查看故障信息，在規(guī)定時間內(nèi)對故障設(shè)備進(jìn)行派修。派修完成后，系統(tǒng)生成派修單；

3．在故障設(shè)備派修后，維護(hù)人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)對故障設(shè)備進(jìn)行維護(hù)。維護(hù)人員在維修完畢后需在派修單上填寫相關(guān)維修記錄，進(jìn)行故障回執(zhí)。

第四十一條 ATM信息發(fā)布管理

（一）ATM信息發(fā)布內(nèi)容包括業(yè)務(wù)廣告、安全提示、重要通知等。

（二）ATM信息發(fā)布內(nèi)容由各省郵政儲匯局統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）郵政儲匯局若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM信息發(fā)布內(nèi)容，須報省郵政儲匯局批準(zhǔn)后，由省相關(guān)部門通過ATM監(jiān)控系統(tǒng)下發(fā)新的信息。

（三）業(yè)務(wù)宣傳、安全提示、重要通知等信息應(yīng)在ATM屏幕內(nèi)發(fā)布，不得在ATM外部張貼紙質(zhì)告示。ATM所發(fā)布信息至少應(yīng)包括郵政儲蓄客戶服務(wù)電話和安全提示信息。

第四十二條 ATM開辦業(yè)務(wù)管理

（一）ATM開辦業(yè)務(wù)包括查詢、取款、改密、存款、轉(zhuǎn)賬、匯款、代理業(yè)務(wù)。

（二）ATM開辦業(yè)務(wù)種類由各省郵政儲匯局統(tǒng)一管理。市（地）、縣（市）郵政儲匯局若需更改所轄范圍內(nèi)的ATM開辦業(yè)務(wù)種類，須報

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省郵政儲匯局批準(zhǔn)后，由省相關(guān)部門通過監(jiān)控系統(tǒng)對ATM開辦業(yè)務(wù)種類進(jìn)行配臵。

（三）各省應(yīng)綜合考慮ATM交易量、跨行收益、ATM所處位臵等因素有選擇性的在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)，各省在ATM上開辦匯款、代理類業(yè)務(wù)前應(yīng)向集團(tuán)公司郵政儲匯局報告。

第六章 業(yè)務(wù)外包與合作經(jīng)營

第四十三條 ATM業(yè)務(wù)外包是指郵政儲蓄機(jī)構(gòu)將ATM的運(yùn)行管理、技術(shù)支持和系統(tǒng)維護(hù)等專業(yè)化程度較高的業(yè)務(wù)工作，委托給外部專業(yè)機(jī)構(gòu)承擔(dān)的活動。

第四十四條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在進(jìn)行ATM業(yè)務(wù)外包時，應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要，合理確定外包的原則和范圍，認(rèn)真分析和評估業(yè)務(wù)外包存在的潛在風(fēng)險，制定相關(guān)規(guī)章制度，制定相應(yīng)的風(fēng)險防范措施。

第四十五條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在選擇ATM業(yè)務(wù)外包服務(wù)供應(yīng)商時，應(yīng)充分審查、評估外包服務(wù)供應(yīng)商的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和實(shí)際風(fēng)險控制與責(zé)任承擔(dān)能力，進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。

第四十六條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與ATM外包服務(wù)供應(yīng)商簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。在合同中，應(yīng)明確規(guī)定外包服務(wù)供應(yīng)商的保密義務(wù)、保密責(zé)任。

第四十七條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與外包服務(wù)供應(yīng)商建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息交流機(jī)制，并應(yīng)制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)外包服務(wù)

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供應(yīng)商順利變更，保證外包服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。

第四十八條 ATM合作經(jīng)營是指郵政儲蓄機(jī)構(gòu)與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)共同建立ATM網(wǎng)絡(luò)，共同對ATM進(jìn)行日常管理、技術(shù)支持和運(yùn)行維護(hù)，實(shí)現(xiàn)雙方收入分成的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

第四十九條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)在選擇ATM合作經(jīng)營商時，應(yīng)充分審查、評估合作經(jīng)營商的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況和實(shí)際風(fēng)險控制與責(zé)任承擔(dān)能力，進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。

第五十條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與ATM合作經(jīng)營商簽訂書面合同，明確雙方的合作模式、內(nèi)容，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)。在合同中，應(yīng)明確規(guī)定合作經(jīng)營商的保密義務(wù)、保密責(zé)任。

第五十一條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商共同制定詳細(xì)、可行的ATM選址原則與標(biāo)準(zhǔn)，ATM布放、入網(wǎng)流程，ATM安裝、調(diào)試要求及ATM遷址、撤點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)與流程。

第五十二條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商共同建立科學(xué)、有效的ATM運(yùn)營情況和經(jīng)營效益情況跟蹤、評估制度。

第五十三條 郵政儲蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)與合作經(jīng)營商建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息交流機(jī)制，并應(yīng)制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)ATM服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。

第七章 附則

第五十四條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第五十五條 本辦法未盡事宜，按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)

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監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定和郵政儲蓄有關(guān)制度和規(guī)定執(zhí)行。

第五十六條 本辦法由中國郵政集團(tuán)公司郵政儲匯局負(fù)責(zé)解釋、修改。

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第三篇：自動柜員機(jī)管理辦法

福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社 自動柜員機(jī)（ATM）管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條

為適應(yīng)福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)拓展的需要，為持卡人提供良好的用卡環(huán)境，實(shí)行規(guī)范化管理，根據(jù)中國人民銀行《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》以及《福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社萬通卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。

第二條

自動柜員機(jī)（ATM）具有取款、轉(zhuǎn)賬、查詢余額、修改密碼等服務(wù)功能，可為客戶提供24小時自助式服務(wù)，是一種新型的自助銀行終端。自動柜員機(jī)（ATM）分為附行式自動柜員機(jī)（ATM）和離行式自動柜員機(jī)（ATM）, 設(shè)立在信用社營業(yè)機(jī)構(gòu)的稱為附行式自動柜員機(jī)（ATM）, 設(shè)立在信用社營業(yè)機(jī)構(gòu)以外的稱為離行式自動柜員機(jī)（ATM）。自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)置必須符合監(jiān)管部門關(guān)于自動柜員機(jī)（ATM）市場準(zhǔn)入的有關(guān)規(guī)定。

第三條

自動柜員機(jī)（ATM）的管理包括設(shè)備的申請、購置、調(diào)試、安裝、監(jiān)控、日常使用維護(hù)和故障維修、賬務(wù)處理、安全保障等一系列管理工作。

第四條

福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社所有涉及自動柜員機(jī)（ATM）業(yè)務(wù)的管理部門必須遵守本辦法，做到規(guī)范操作、嚴(yán)格管理、明確責(zé)任，以確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。

第二章 管理監(jiān)督和崗位職責(zé)

第五條

福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社自動柜員機(jī)（ATM）的管理部門有：銀行卡管理部門、保衛(wèi)部門、科技部門、各營業(yè)機(jī)構(gòu)；監(jiān)督部門 1 有：監(jiān)察稽核部門。銀行卡管理部門是全轄自動柜員機(jī)（ATM）的主管部門，并負(fù)責(zé)與其他各部門的協(xié)調(diào)；科技部門負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）技術(shù)支持；保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安全防范；監(jiān)察稽核部門監(jiān)督內(nèi)控制度落實(shí)。

第六條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)的自動柜員機(jī)（ATM）管理人員接受銀行卡管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、操作培訓(xùn)和監(jiān)督部門的稽核監(jiān)督。

第七條

銀行卡管理部門職責(zé)

1、根據(jù)福建省轄內(nèi)農(nóng)村信用社實(shí)際情況制定自動柜員機(jī)（ATM）業(yè)務(wù)管理暫行辦法并監(jiān)督實(shí)施。

2、定期對轄內(nèi)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備運(yùn)行維護(hù)情況進(jìn)行檢查考評和通報。

3、負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動柜員機(jī)（ATM）布設(shè)規(guī)劃和設(shè)置的審核工作。

4、負(fù)責(zé)全轄自動柜員機(jī)（ATM）平賬、加鈔等日常操作培訓(xùn)。

5、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和監(jiān)督各協(xié)管部門，保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。

6、負(fù)責(zé)對轄內(nèi)新設(shè)自動柜員機(jī)（ATM）檢查驗(yàn)收，配合相關(guān)部門對自動柜員機(jī)（ATM）相關(guān)項(xiàng)目檢查驗(yàn)收。

7、負(fù)責(zé)與卡業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶咨詢、投訴登記及處理。

8、負(fù)責(zé)對自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備的運(yùn)行情況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，并跟蹤監(jiān)控設(shè)備故障的處理情況。

9、負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）等相關(guān)設(shè)備的購置、合作事宜。

10、負(fù)責(zé)轄內(nèi)自動柜員機(jī)（ATM）耗材的購置、保管和發(fā)放。

11、配合各信用社對新設(shè)自動柜員機(jī)（ATM）機(jī)的選址進(jìn)行可行性分析。

12、根據(jù)有關(guān)CI形象設(shè)計(jì)的規(guī)定，進(jìn)行自動柜員機(jī)（ATM）廣告設(shè)計(jì)的策劃、實(shí)施。

第八條

保衛(wèi)部門職責(zé)

1、審核有關(guān)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備的安全布設(shè)計(jì)劃，并對附行式和離行式自動柜員機(jī)（ATM）的維護(hù)提供安全保衛(wèi)服務(wù)。

2、負(fù)責(zé)組織安裝監(jiān)控系統(tǒng)，管理監(jiān)控錄像資料。第九條

科技部門職責(zé)

1、負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）基礎(chǔ)建設(shè)過程中網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、通訊線路的申請和通訊設(shè)備的購置，并配合各市、縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社（包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）電腦管理人員做好自動柜員機(jī)（ATM）網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控和維護(hù)。

2、負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）的安裝調(diào)試、運(yùn)行維護(hù)，與銀行卡管理部門共同對自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備進(jìn)行驗(yàn)收。

3、配合自動柜員機(jī)（ATM）供應(yīng)商對各營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)，并隨時對基層維護(hù)人員提供技術(shù)指導(dǎo)。

4、負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）軟件的安裝和維護(hù)。第十條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)職責(zé)

1、協(xié)助實(shí)時監(jiān)控自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備運(yùn)行情況，做好運(yùn)行維護(hù)記錄，記錄每臺設(shè)備的安裝、運(yùn)行、維修等歷史情況。

2、負(fù)責(zé)所轄自動柜員機(jī)（ATM）（包括附行式和離行式）設(shè)備的裝鈔、結(jié)賬、打印交易流水和客戶回單等各種憑證的安裝及賬務(wù)核對工作, 保證賬款正確無誤。

3、隨時檢查自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備及其附屬設(shè)備（通信、監(jiān)控等設(shè)備）的運(yùn)行情況，及時發(fā)現(xiàn)自動柜員機(jī)（ATM）故障并與市、縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社銀行卡管理部門、科技部門聯(lián)系，協(xié)助排除可能發(fā)生的卡鈔、卡紙、回單堵塞等常見故障，并建立、填寫《自動柜員機(jī)（ATM）3 故障維護(hù)登記簿》。

4、建立《自動柜員機(jī)（ATM）鈔箱登記簿》，對日常自動柜員機(jī)（ATM）盤庫、加鈔等做詳細(xì)記錄。

5、建立《自動柜員機(jī)（ATM）吞沒卡登記簿》，確保營業(yè)時間內(nèi)的吞卡能及時核對，按本辦法第六章的規(guī)定處理。

6、保持營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）交易區(qū)和自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備機(jī)身內(nèi)外及附近環(huán)境的衛(wèi)生清潔。

7、對客戶操作提供咨詢服務(wù)，解答疑難問題。

8、根據(jù)轄區(qū)內(nèi)市場、業(yè)務(wù)發(fā)展需要制定本社自動柜員機(jī)（ATM）發(fā)展計(jì)劃，向聯(lián)社銀行卡管理部門提出布設(shè)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備的申請。

第三章 設(shè)備日常運(yùn)行管理

第十一條

銀行卡管理部門負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）的日常運(yùn)作操作管理、客服熱線投訴處理。

第十二條

科技部門負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備安裝、調(diào)試，自動柜員機(jī)（ATM）網(wǎng)絡(luò)線路、主機(jī)軟件和自動柜員機(jī)（ATM）監(jiān)控軟件的維護(hù)、故障排除，為自動柜員機(jī)（ATM）管理人員提供技術(shù)支持。

第十三條

自動柜員機(jī)（ATM）日常加鈔、管理（包括會計(jì)周期、前后臺對賬、吞沒卡處理、客戶投訴處理，協(xié)助銀行卡管理部門處理其他相關(guān)事項(xiàng)）由所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

第十四條

保安人員負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）攝像監(jiān)控、自動柜員機(jī)（ATM）加鈔和機(jī)器維護(hù)的安全保衛(wèi)工作。

第十五條

自動柜員機(jī)（ATM）加鈔人員應(yīng)為經(jīng)過培訓(xùn)、責(zé)任心強(qiáng) 4 的信用社正式員工，該崗位業(yè)務(wù)人員必須能熟練掌握自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備軋賬、對賬、加鈔、清鈔等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，自動柜員機(jī)（ATM）管理人員必須能熟練掌握自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備各項(xiàng)耗材的補(bǔ)充、常見故障的排除、日常管理等各技術(shù)環(huán)節(jié)。

第十六條

自動柜員機(jī)（ATM）管理必須貫徹相互監(jiān)督的原則，每臺自動柜員機(jī)（ATM）的日常管理要明確分工、相互協(xié)作、互為監(jiān)督：自動柜員機(jī)（ATM）操作管理員掌管自動柜員機(jī)密碼，檢查更換打印紙，打印交易清單和有關(guān)報表，負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)的賬務(wù)核算。自動柜員機(jī)錢箱管理員掌管自動柜員機(jī)鑰匙和錢箱鑰匙，負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管、裝箱、加鈔等出納工作以及清點(diǎn)保管自動柜員機(jī)吞沒卡，并按有關(guān)規(guī)定處理吞沒卡。進(jìn)行自動柜員機(jī)現(xiàn)場操作時，必須兩人到場。兩人協(xié)同操作，相互監(jiān)督，保證自動柜員機(jī)的出納核算工作準(zhǔn)確、完整。

第十七條

堅(jiān)持錢箱鑰匙、密碼分人掌管。鑰匙用畢后不得隨身攜帶，必須入保險柜保管。鑰匙和密碼需辦交接時，應(yīng)設(shè)置交接登記簿，做好記錄，并堅(jiān)持單線傳遞，不得交叉使用。密碼經(jīng)管人員工作調(diào)動，應(yīng)及時更換密碼。備用鑰匙入大庫保管，以備應(yīng)急之用，如需啟封，必須經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)主管批準(zhǔn)，同時在登記薄登記。

第十八條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員要保持相對穩(wěn)定性，如發(fā)生變動，需向銀行卡管理部門報告登記。銀行卡管理部門應(yīng)及時更新營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員的名單和聯(lián)系方式。

第十九條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員做好自動柜員機(jī)（ATM）的保養(yǎng)與維護(hù)工作，使機(jī)器設(shè)備始終處于良好狀態(tài)，確保能夠安全運(yùn)行。

1、每日清潔自動柜員機(jī)（ATM），做到外表無積塵、污垢，顯示器 5 明亮。

2、每月清潔一次讀卡器磁頭，檢查各部件是否正常。

3、每季對自動柜員機(jī)（ATM）?內(nèi)的點(diǎn)鈔器、讀卡器除塵，清洗各光電管、噴墨頭等，檢查各皮帶、色帶是否正常。

4、每年要給自動柜員機(jī)（ATM）的讀卡器、點(diǎn)鈔器等的機(jī)械傳動部件加油，對電源與顯示器應(yīng)開蓋吸塵，清潔電路板和打印機(jī)，檢查出鈔部件是否正常。

第二十條

離行式自動柜員機(jī)（ATM）場地租用由自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽定《租賃合同》和《聯(lián)防協(xié)議》，由客戶指定專人協(xié)助我社對離行式自動柜員機(jī)（ATM）運(yùn)行情況及周邊環(huán)境定期巡查，若發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時通知營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員。

第四章 設(shè)備運(yùn)行監(jiān)控及故障處理

第二十一條

自動柜員機(jī)（ATM）必須保證每天正常運(yùn)行，銀行卡管理部門進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控。同時，各營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員也應(yīng)隨時觀察設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)情況。

第二十二條

銀行卡管理部門監(jiān)控人員應(yīng)做好《自動柜員機(jī)（ATM）運(yùn)行監(jiān)控登記簿》的記錄工作。協(xié)助自動柜員機(jī)（ATM）管理人員做好運(yùn)行報表的統(tǒng)計(jì)工作。

第二十三條

監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)在5分鐘內(nèi)聯(lián)系銀行卡管理部門自動柜員機(jī)（ATM）管理人員。銀行卡管理部門自動柜員機(jī)（ATM）管理人員應(yīng)根據(jù)監(jiān)控及客戶的反映情況進(jìn)行分析判斷。能夠電話解決的，通過電話進(jìn)行指導(dǎo)解決。需要到現(xiàn)場解決的，根據(jù)故障情況通知相應(yīng)處理人員（科技部門技術(shù)人員、保衛(wèi)部門人員、銀行卡管理部門 6 自動柜員機(jī)（ATM）管理人員、維修公司人員）進(jìn)行維修，若當(dāng)日無法修復(fù)故障，應(yīng)將情況報告給銀行卡管理部門負(fù)責(zé)人。并做好《自動柜員機(jī)（ATM）故障登記表》的記錄工作。

第二十四條

自動柜員機(jī)（ATM）管理人員在聯(lián)系相關(guān)人員10分鐘無響應(yīng)的，應(yīng)直接向銀行卡管理部門負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人報告。

第二十五條

相關(guān)處理人員接到通知后，應(yīng)在10分鐘內(nèi)響應(yīng)，并在半個小時內(nèi)解決。若無法及時解決的，應(yīng)該立即反饋給自動柜員機(jī)（ATM）管理人員。故障解決后，要立即把處理結(jié)果反饋給自動柜員機(jī)（ATM）管理人員，并說明故障原因、處理情況。并在《自動柜員機(jī)（ATM）故障登記表》上簽字。

第二十六條

若需要維修公司技術(shù)人員維修的，營業(yè)機(jī)構(gòu)自動柜員機(jī)（ATM）管理人員應(yīng)認(rèn)真審核技術(shù)人員的《工作證》，核對無誤后，為其提供必要的維修條件，全程在場配合。

第二十七條

夜間搶修時維修人員必須攜帶通訊設(shè)備，保持和本營業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)，并采取必要措施，確?，F(xiàn)場安全，并實(shí)時記錄搶修情況。

第二十八條

離行式自動柜員機(jī)（ATM）維修機(jī)器時應(yīng)由自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)出納、保衛(wèi)、技術(shù)維修人員一同前往。對硬件故障必須打開保險箱檢修時，操作員必須將鈔箱取出，將機(jī)內(nèi)庫存現(xiàn)金清點(diǎn)，妥善保管，再進(jìn)行維修，同時應(yīng)采取必要的安全保衛(wèi)措施。

第二十九條

操作人員在操作和維護(hù)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備時，要輕啟輕放，避免用力過猛損壞設(shè)備，并做好設(shè)備保養(yǎng)與維護(hù)工作，定期清除灰塵及雜物，保持設(shè)備周圍環(huán)境的清潔。

第三十條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)備管理人員下班前應(yīng)對附行式自動柜員 7 機(jī)（ATM）設(shè)備運(yùn)行情況做認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時維修，缺鈔缺紙及時添加。

第三十一條

保證自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備電源專用，不得隨便接入其它電器。

第三十二條

保持設(shè)備標(biāo)貼的完好，對過時或破損的標(biāo)貼要及時更換。

第五章 錯賬處理

第三十三條

各營業(yè)機(jī)構(gòu)均要受理自動柜員機(jī)（ATM）用戶的投訴，并建立《自動柜員機(jī)（ATM）客戶投訴及差錯登記簿》。在營業(yè)期間接到客戶錯賬投訴時，應(yīng)準(zhǔn)確記錄投訴的日期、時刻、客戶姓名、卡號、差錯金額、客戶聯(lián)系電話或住址及受理人等項(xiàng)目，及時交銀行卡管理部門相關(guān)業(yè)務(wù)人員核實(shí)查清后，按規(guī)定做相應(yīng)的賬務(wù)處理，并通知客戶。

第三十四條

每次清機(jī)軋賬時發(fā)現(xiàn)長短款現(xiàn)象，需及時查清差錯金額、姓名、卡號、核對無誤后，將差錯情況登記《自動柜員機(jī)（ATM）客戶投訴及差錯登記簿》，并按規(guī)定賬務(wù)處理后通知持卡人。長短款不允許長期掛賬。

第六章 吞卡處理

第三十五條 每臺自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備都需建立《自動柜員機(jī)（ATM）吞沒卡登記簿》，每次從自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備中取出卡時，必須在柜面作沒收登記，并專人保管。若因自動柜員機(jī)（ATM）故障或操作原因造成吞卡的，持卡人可在吞卡后次日起3個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及卡密碼到自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡 8 手續(xù)；自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)暫時保存被吞卡片。對在吞卡后次日起4個工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的及按吞卡指令所吞的卡片，自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)須剪角處理，如是他行卡需填寫“銀行卡跨行業(yè)務(wù)吞沒卡清單”（附件1，以下簡稱“吞沒卡清單”）一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片上繳銀行卡業(yè)務(wù)管理部門，另一份留存?zhèn)洳椤?/p>

第七章 安全監(jiān)控管理

第三十六條 自動柜員機(jī)（ATM）的安全工作由相關(guān)部門共同負(fù)責(zé)。保衛(wèi)部門和各營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備的防盜、防破壞；科技部門負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）軟件的正常運(yùn)行，防止軟件上的漏洞而造成資金損失。

第三十七條

自動柜員機(jī)（ATM）須保證正常運(yùn)行，全天候服務(wù)，全封閉監(jiān)控錄像。自動柜員機(jī)（ATM）安全監(jiān)控由各營業(yè)機(jī)構(gòu)專人負(fù)責(zé)，實(shí)施24小時監(jiān)控，建立設(shè)備運(yùn)行日志和值班人員記錄，及時清楚地記錄設(shè)備運(yùn)行情況及異常情況。

第三十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控人員要愛護(hù)設(shè)備，嚴(yán)禁亂接線纜，不得隨意變換錄像機(jī)各畫面分割器的編程。

第三十九條

保衛(wèi)部門及各信用社要加強(qiáng)設(shè)備使用的監(jiān)督和管理。加強(qiáng)錄像資料的管理，不得無故停止錄像。凡已錄制過的錄像資料任何人不得在保存期內(nèi)洗掉，屬永久保存的錄像資料由保衛(wèi)部門及各營業(yè)機(jī)構(gòu)登記后統(tǒng)一保管。

第四十條 各信用社經(jīng)常檢查自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)備和自動柜員機(jī)（ATM）交易區(qū)監(jiān)控畫面的清晰度，對探頭偏移或畫面模糊不清的要及時調(diào)整或清潔。建立錄像資料調(diào)閱登記制度，嚴(yán)格按調(diào)閱權(quán)限審批，9 向銀行卡管理部門提出申請并經(jīng)聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由調(diào)閱人在登記簿上簽字后方可調(diào)閱。

第四十一條 自動柜員機(jī)（ATM）裝取鈔或設(shè)備發(fā)生故障須開啟保險箱時，應(yīng)嚴(yán)格按照公安部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，配備兩名以上的警衛(wèi)人員進(jìn)行守護(hù)，保證安全。

第四十二條 如發(fā)生緊急突發(fā)事件或事故，應(yīng)立即報告聯(lián)社保衛(wèi)部門進(jìn)行緊急處理。發(fā)生搶劫、盜竊和滋事等刑事治安案件時，應(yīng)及時通知聯(lián)社保衛(wèi)部門并向公安機(jī)關(guān)報案。

第八章 附則

第四十三條 受福建省各市、縣（市、區(qū)）信用聯(lián)社自愿委托，本辦法由福建省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。

第四篇：自動柜員機(jī)(ATM)管理辦法

芷江農(nóng)村商業(yè)銀行

自動柜員機(jī)（ATM）管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 根據(jù)《湖南省農(nóng)村信用社自動柜員機(jī)管理暫行辦法》的要求，為切實(shí)加強(qiáng)自動柜員機(jī)（以下簡稱ATM）的管理，確保ATM的正常運(yùn)行和資金安全，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 支行申請安裝ATM，應(yīng)對ATM的管理、安全、業(yè)務(wù)量、效益、企業(yè)形象等方面進(jìn)行可行性論證，并提出書面申請，經(jīng)總部審核后，報上級行（社）審批。必要時，由上級相關(guān)部門到申請網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地論證。ATM安裝后，不得無故移動、變更，如有特殊情況，必須上報省聯(lián)社批準(zhǔn)。

第三條 配置于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的在行式ATM，由所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)管理；配置于公共場所的離行式ATM，由總行指定網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)管理。

第二章 總行管理職責(zé)

第四條 財務(wù)電腦部的職責(zé)

1、負(fù)責(zé)ATM設(shè)備及前后臺軟件的安裝、調(diào)試申請。

2、負(fù)責(zé)ATM的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和技術(shù)支持。

3、參與ATM的規(guī)劃，協(xié)助ATM操作及管理人員的上崗培訓(xùn)，并做好ATM的日常通信維護(hù)。

4、負(fù)責(zé)受理ATM的故障投訴，并及時與上級技術(shù)部門、維修公司和裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)系，協(xié)調(diào)和督促故障的及時處理。

第五條 客戶部的職責(zé)

1、根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展要求和市場情況，負(fù)責(zé)ATM的管理和規(guī)劃。

2、負(fù)責(zé)處理有關(guān)ATM業(yè)務(wù)的客戶投訴。第六條 稽核部的職責(zé)

1、負(fù)責(zé)對支行ATM設(shè)備運(yùn)行的安全性，管理人員操作的合規(guī)性日常檢查。

2、制定ATM業(yè)務(wù)考核辦法，對支行ATM的管理納入日?？己?。第七條 營業(yè)部負(fù)責(zé)確定ATM業(yè)務(wù)的會計(jì)核算辦法和及時解答各信用社賬務(wù)處理中的疑問。

第八條 保衛(wèi)部對ATM的頭寸接送、鑰匙和密碼的管理納入安全保衛(wèi)日常工作的范疇。并負(fù)責(zé)ATM運(yùn)行狀況的監(jiān)控和管理相應(yīng)的監(jiān)控設(shè)備。

第三章 支行管理職責(zé)

第八條 各支行要充分重視和切實(shí)加強(qiáng)對ATM的管理，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)ATM管理制度和辦法，對本行轄內(nèi)ATM負(fù)全面責(zé)任，確保本行轄內(nèi)ATM正常運(yùn)行。其主要職責(zé)有：

1、支行行長為本行轄內(nèi)ATM的管理責(zé)任人。

2、指定專人負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、管理等工作。（共三人：ATM管

理員一人和操作員二人）

3、嚴(yán)格按照操作規(guī)程，堅(jiān)持密碼、鑰匙雙人分管、清機(jī)雙人操作、錢賬雙人分管的安全原則。

4、認(rèn)真做好加鈔、清鈔、日終扎賬、賬務(wù)核對、軟硬件維護(hù)等日常管理工作。在ATM服務(wù)時間內(nèi)，根據(jù)ATM交易量及時補(bǔ)充現(xiàn)鈔、現(xiàn)金流水紙及客戶通知單。

5、負(fù)責(zé)逐臺建立ATM管理檔案和登記簿，詳細(xì)記載鈔箱加鈔和ATM運(yùn)行情況、故障處理情況和差錯情況。

6、負(fù)責(zé)ATM基本維護(hù)工作，保持良好的工作環(huán)境，保證ATM機(jī)的燈箱照明和正常運(yùn)行。

7、實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)，分上、下午兩班的ATM網(wǎng)點(diǎn)要明確各班的ATM操作員，嚴(yán)格執(zhí)行錢柜鑰匙的交接班制度，并認(rèn)真做好交接登記。

8、如遇ATM機(jī)運(yùn)行異?；虺霈F(xiàn)故障無法處理，應(yīng)及時上報財務(wù)電腦部處理。

9、各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)ATM開通后，在ATM本身無故障的情況下必須保證開機(jī)率100%，如有特殊情況，由縣聯(lián)社上報省聯(lián)社批準(zhǔn)后方可停機(jī)。

第九條 ATM業(yè)務(wù)是柜臺業(yè)務(wù)的延伸，當(dāng)顧客因使用產(chǎn)生疑問或糾紛時，信用社應(yīng)負(fù)責(zé)對顧客做好解釋工作，維護(hù)好農(nóng)村信用社的服務(wù)形象。

第三章 日常操作要求及管理操作人員職責(zé)

第十條ATM管理員、ATM操作員必須經(jīng)省聯(lián)社培訓(xùn)合格，方可上崗。

第十一條ATM鑰匙和密碼必須實(shí)行分管，ATM鑰匙和密碼的管理人員不能交換（即所有密碼應(yīng)由ATM管理員掌握和修改，所有鑰匙由ATM操作員管理），鑰匙移交或更換密碼時必須登記備案，同時將更換后的新密碼和備用鑰匙用信封加蓋網(wǎng)點(diǎn)公章封裝，封裝后交縣聯(lián)社保衛(wèi)科保管。在無特殊情況下，不得隨意調(diào)換人員管理和使用密碼。

第十二條 各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)的ATM管理員應(yīng)每天清機(jī)一次，以便及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。

第十三條 各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立“ATM現(xiàn)金登記簿”、“會計(jì)出納交接登記簿”、“銀行卡業(yè)務(wù)登記簿”、“ ATM故障受理單”。

第十四條 根據(jù)ATM機(jī)具管理與運(yùn)行工作要求，ATM管理員和ATM操作員的工作職責(zé)如下：

（一）ATM管理員：

1、必須由各裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤負(fù)責(zé)人員（或委派會計(jì)）擔(dān)任。

2、負(fù)責(zé)保管、修改保險庫（鈔箱）的密碼，并將密碼用密碼信封封存，定期更換，嚴(yán)防泄密。

3、負(fù)責(zé)登記ATM的有關(guān)登記簿等。

4、負(fù)責(zé)ATM交易管理，只能監(jiān)督和協(xié)助不能參與ATM操作員的領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、清款、加鈔等工作。

（二）ATM操作員：

1、負(fù)責(zé)保管ATM電子柜和保險柜（鈔箱）鑰匙。

2、負(fù)責(zé)ATM庫存現(xiàn)金的清款和加鈔操作。

3、負(fù)責(zé)ATM現(xiàn)金的領(lǐng)用和繳納。

4、負(fù)責(zé)ATM日常維護(hù)、故障處理、吞卡或其他異常情況處理等。

第十五條 如出現(xiàn)ATM鑰匙遺失和密碼泄漏，必須查明事故原因，根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重追查相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任，并將調(diào)查情況作出書面報告上報省聯(lián)社。

第五章 現(xiàn)金管理

第十六條 加鈔操作必須嚴(yán)格按照“雙人到場，雙人操作”的原則進(jìn)行。

第十七條 加鈔操作步驟：

（一）ATM操作員通過柜臺終端和ATM分別打印ATM尾箱余額和ATM流水憑條。核對相符后，ATM管理員登記：“ATM現(xiàn)金登記簿”。

（二）雙人操作開啟ATM錢箱柜（鈔箱）后，必須及時將ATM錢箱、廢紙箱，護(hù)送回清點(diǎn)室（營業(yè)間）清點(diǎn)。并與“ATM現(xiàn)金登記簿”上的余額核對，領(lǐng)用ATM現(xiàn)金。

（三）ATM操作員根據(jù)加鈔情況，進(jìn)行配款，所加幣種為人民幣100元和50元兩種（暫定為100元幣種），應(yīng)不低于七成新的現(xiàn)鈔加入ATM各裝鈔箱。整個加鈔箱及裝箱過程中，ATM管理員應(yīng)在現(xiàn)場負(fù)責(zé)監(jiān)督與協(xié)助工作。

（四）ATM操作員進(jìn)行加鈔交易，交易完畢打印ATM流水憑條檢查余額是否為所加金額，如正確無誤，則關(guān)閉機(jī)門并開啟ATM至服務(wù)

狀態(tài)，待操作屏幕上出現(xiàn)服務(wù)主界面，證實(shí)系統(tǒng)自檢無誤后，關(guān)閉電子柜門。每次補(bǔ)鈔后，須經(jīng)試機(jī)無誤后方可使用。

（五）ATM管理員在ATM放鈔記錄單上登記放鈔后的ATM庫存現(xiàn)金余額，雙人簽章，并將一聯(lián)裁剪裝訂入當(dāng)日傳票，一聯(lián)留底保存。第十八條 賬款核對操作步驟：

（一）管理員在ATM上做核查交易，打印流水憑條，將流水憑條余額與ATM尾箱現(xiàn)金余額核對相符。

（二）在流水憑條上以各鈔箱補(bǔ)鈔后總值合計(jì)減去各鈔箱付款發(fā)生額合計(jì)，與ATM鈔箱現(xiàn)金余額核對，以達(dá)到賬款相符。

（三）每次核查或加鈔，必須將各鈔箱余額在ATM現(xiàn)金登記簿進(jìn)行登記并核對。

第十九條 各社轄內(nèi)離行式ATM管理，原則上由各社統(tǒng)一管理。第二十條 ATM的各項(xiàng)憑證及附件的使用按儲蓄有關(guān)管理規(guī)定辦理。流水憑條紙要裝訂成冊并存放兩年以上。

第六章 吞卡管理

第二十一條 發(fā)生吞卡主要有以下幾種情況：

1、機(jī)器故障；

2、發(fā)卡行發(fā)出吞卡指令；

3、持卡人操作失誤； 4、30秒鐘內(nèi)持卡人不做任何操作ATM自動吞卡； 5、3次輸入密碼錯誤后，當(dāng)天自動凍結(jié)卡片的余額，次日自動解凍，但不會吞卡。

第二十二條 ATM操作員取出被吞卡片后，應(yīng)按發(fā)卡機(jī)構(gòu)分類登記到“銀行業(yè)務(wù)登記簿”。

第二十三條 對ATM機(jī)因非吞卡指令而吞卡的，本社卡持卡人可在次日內(nèi)，他行卡持卡人可在吞卡后次日起3個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的證明材料到ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。委托他人代領(lǐng)時，還需提供代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。

領(lǐng)卡時，持卡人只需滿足以下條件之一即可辦理領(lǐng)卡手續(xù)：

（一）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；

（二）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗(yàn)證；

（三）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。核對無誤后，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)要求領(lǐng)卡人在銀行卡業(yè)務(wù)登記簿上簽上姓名及領(lǐng)卡的具體日期和時間，然后將卡交與領(lǐng)卡人。

第二十四條 裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)暫行保存被吞卡片，對按吞卡指令所吞及在吞卡后次日起4個工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于45度角方向進(jìn)行剪切處理，并填寫“銀行卡跨行業(yè)務(wù)吞沒卡清單”（以下簡稱“吞沒卡清單”）一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片上繳聯(lián)社營業(yè)部，另一份留存?zhèn)洳椤?/p>

第二十五條 對由于發(fā)卡行發(fā)生指令而被吞卡或沒收的卡片，不得領(lǐng)卡，發(fā)卡行可在吞沒卡發(fā)生后次日起3個工作日內(nèi)向收單行提出收回該卡片的要求，由此所發(fā)生的費(fèi)用由發(fā)卡行全部承擔(dān)。

第二十六條 聯(lián)社營業(yè)部收到吞沒卡片及“吞沒卡清單”等相關(guān)資料后，須及時將發(fā)卡行未提出收回要求的被吞卡片復(fù)印，并以發(fā)卡行為單位進(jìn)行分類。填寫“銀行卡跨行業(yè)務(wù)吞沒卡銷毀清單”（以下簡稱“銷毀清單”）后作銷毀處理。并應(yīng)將填寫好的“銷毀清單”，在吞沒卡發(fā)生后次日起的10個工作日內(nèi)以傳真方式轉(zhuǎn)發(fā)至中國銀聯(lián)湖南省分公司，并轉(zhuǎn)發(fā)一份至省聯(lián)社會計(jì)結(jié)算處（本行、社卡直接轉(zhuǎn)發(fā)至省聯(lián)社會計(jì)結(jié)算處，不需轉(zhuǎn)發(fā)中國銀聯(lián)湖南分公司），原件及吞沒卡片復(fù)印等資料留存?zhèn)洳椤?/p>

第二十七條 裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)及各分社應(yīng)嚴(yán)格對吞沒卡的保管責(zé)任，因保管不當(dāng)?shù)脑斐傻娘L(fēng)險和資金損失由經(jīng)辦人員承擔(dān)責(zé)任。

第二十八條 吞沒卡的所有相關(guān)資料，應(yīng)妥善保管二年。第二十九條 吞沒卡系本系統(tǒng)卡或異地卡的，處理方式同上，如遇特殊情況，請及時與客戶部聯(lián)系進(jìn)行解決。

第七章 日終結(jié)算

第三十條 ATM作為裝機(jī)網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)的一個專柜，賬務(wù)并入儲蓄專柜核算。

（一）ATM業(yè)務(wù)與儲蓄業(yè)務(wù)的軋賬有一定的差別，普通柜員在專柜營業(yè)終了當(dāng)天不再有現(xiàn)金交易發(fā)生，而ATM在專柜營業(yè)終了到主機(jī)日終批處理止，ATM的取款交易當(dāng)作當(dāng)天的發(fā)生額。

（二）以每臺ATM為單位設(shè)立ATM庫存現(xiàn)金登記簿，登記每天ATM的庫存現(xiàn)金。ATM庫存現(xiàn)金登記簿借方登記從庫房調(diào)入的現(xiàn)金，因交易失敗扣款而不吐鈔的金額貸記暫收款項(xiàng)；貸方登記ATM提款金

額，余額在借方反映。

（三）次日，打印主機(jī)下傳的上一交易日通存通兌明細(xì)表、ATM成功交易明細(xì)表和ATＭ科目日結(jié)單。

（四）根據(jù)ATM科目日結(jié)單登記ATM庫存現(xiàn)金登記簿，結(jié)出ATM庫存現(xiàn)金余額。

（五）把ATM科目日結(jié)單作為上一日儲蓄專柜業(yè)務(wù)的一部分跟其他柜員的傳票合并。

（六）ATM儲蓄通存通兌的差額清算按有關(guān)規(guī)定辦理。第三十一條 當(dāng)進(jìn)行主機(jī)日終批處理，出現(xiàn)賬務(wù)核對不平時，省聯(lián)社清算中心根據(jù)下載銀行卡交易流水記錄，進(jìn)行賬務(wù)勾對和查賬（含本行ATM、POS流水），錯賬要查明原因并填制卡業(yè)務(wù)調(diào)賬通知書，通知到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行錯賬沖正。

第八章 差錯處理與故障處理

第三十二條 經(jīng)清機(jī)發(fā)現(xiàn)ATM的出鈔數(shù)與同期電腦主機(jī)的賬務(wù)發(fā)生額不同，造成ATM機(jī)實(shí)際庫存現(xiàn)金數(shù)與ATM現(xiàn)金賬戶余額不符，說明出現(xiàn)錯款。錯款的處理要及時，如實(shí)填寫“ATM現(xiàn)金登記簿”。

如果出現(xiàn)長款，經(jīng)ATM管理人員審查屬實(shí)后，報主管人員簽字批準(zhǔn)，暫入其他應(yīng)付款；如果出現(xiàn)短款，經(jīng)ATM管理人員審查屬實(shí)后，報主管人員簽字批準(zhǔn)，暫入其他應(yīng)收款。

以上問題查清后，必須經(jīng)ATM管理員和主管人員簽字方可辦理賬務(wù)調(diào)整。如問題未查清，按有關(guān)會計(jì)管理規(guī)定辦理。

第三十三條 ATM發(fā)生故障或出現(xiàn)異常情況，不能正常處理業(yè)務(wù)

時，如ATM操作員無法處理，應(yīng)及時上報，排除故障，并作好詳細(xì)記錄。

第三十四條 網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立ATM機(jī)具運(yùn)行日志（可合并在網(wǎng)點(diǎn)電腦工作日志中載明），記錄故障發(fā)生時間、故障內(nèi)容、修復(fù)時間和修復(fù)人員等內(nèi)容。同時記錄科技人員對ATM的維護(hù)情況，以明確責(zé)任。

第九章 客戶投訴處理

第三十五條 根據(jù)省聯(lián)社客戶服務(wù)部門的規(guī)定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接受查詢時，必須按“首問負(fù)責(zé)”的原則，熱情接待客戶，不得相互推諉。應(yīng)根據(jù)計(jì)算機(jī)所提供的數(shù)據(jù)，據(jù)實(shí)以告，并在4天內(nèi)負(fù)責(zé)向投訴人明確答復(fù)處理結(jié)果。不能答疑的，及時請示省聯(lián)社客戶中心： 96518（省內(nèi)），0731-96518（省外）。

第三十六條 受理投訴時，應(yīng)該詳細(xì)記錄情況和交易要素。如ATM編號、所屬單位、交易日期時間、持卡人卡號、交易類型、提交方流水號、交易金額、中心流水號及投訴原因。接受投訴的ATM經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時查對交易歷史明細(xì)并將情況上報省聯(lián)社。

第三十七條 由省聯(lián)社確認(rèn)發(fā)出卡賬務(wù)調(diào)整通知書，各網(wǎng)點(diǎn)據(jù)以調(diào)整持卡人賬戶。

第三十八條 接受投訴期為交易發(fā)生日起兩年內(nèi)，逾期不予辦理。

第十章 ATM監(jiān)控管理

第三十九條 ATM監(jiān)控管理包括監(jiān)控設(shè)備的管理、監(jiān)控影像資料 的管理和調(diào)閱。

第四十條 ATM監(jiān)控設(shè)備是指監(jiān)控主機(jī)、顯示器、5路（2路針孔式）攝像頭、監(jiān)控機(jī)柜。監(jiān)控主機(jī)、顯示器放在ATM鈔箱房的監(jiān)控機(jī)柜中；攝像頭的位置和攝像范圍：其中一路針孔攝像頭位于ATM外機(jī)屏幕右上方，用于記錄客戶的面貌特征，24小時攝像；一路針孔攝像頭位于ATM外機(jī)密碼鍵盤的正上方，用于記錄客戶的所有操作，24小時攝像；一路攝像頭位于ATM金庫房，用于記錄整個ATM金庫房的活動情況，24小時攝像；有二路攝像頭位于營業(yè)柜臺內(nèi)，用于記錄ATM操作員和管理員的加鈔過程，從早上7：30至18：00攝像。

第四十一條 ATM機(jī)的監(jiān)控設(shè)備管理由當(dāng)班會計(jì)負(fù)責(zé)，保證每天24小時開機(jī)運(yùn)作，按規(guī)定保管機(jī)柜鑰匙。

第四十二條 負(fù)責(zé)人對監(jiān)控設(shè)備每日運(yùn)行情況進(jìn)行檢查并登記，檢查監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況是否正常，錄像資料是否完整、清晰，并進(jìn)行登記。發(fā)現(xiàn)設(shè)備運(yùn)行異常，及時向保衛(wèi)部門報告，并登記處理情況。

第四十三條 自動區(qū)域監(jiān)控設(shè)備的巡查。巡查自助設(shè)備外部環(huán)境是否安全（是否有非法張貼物及盜用客戶信息資料的非法設(shè)備等）和監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行是否正常。每日巡查二次以上，并記錄檢查時間，發(fā)現(xiàn)情況及時報告和處理。

第四十四條 監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況要納入交接班登記，即在進(jìn)行交接班時，接班人須同時檢查設(shè)備的運(yùn)行情況，并在《會計(jì)、出納交接登記薄》上予以詳細(xì)記錄。

第四十五條 嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)控密碼的管理規(guī)定，視頻監(jiān)控系統(tǒng)的密

碼、參數(shù)、程序及監(jiān)控范圍不得隨意改動。不得對外泄露視頻監(jiān)控系統(tǒng)的密碼、用途、技術(shù)參數(shù)和有效監(jiān)控范圍。

第四十六條 錄像資料保存。嚴(yán)禁任何人刪除系統(tǒng)資料。在設(shè)備正常的情況下，必須保證至少30天錄像資料的完整。因設(shè)備系統(tǒng)故障數(shù)據(jù)無法備份保留的，由視頻監(jiān)控維護(hù)公司人員在《計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志》上予以詳細(xì)記錄，并經(jīng)保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人簽字批準(zhǔn)同意后，方能對監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)備進(jìn)行修復(fù)。需送外單位修理的監(jiān)控主機(jī)，其存儲介質(zhì)上的軟件和數(shù)據(jù)必須清除，以防泄密。

第四十七條 錄像資料調(diào)閱。系統(tǒng)內(nèi)檢查人員調(diào)閱相關(guān)錄像資料，須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽字同意并辦理相關(guān)登記手續(xù)后，由該監(jiān)控設(shè)備管理人員進(jìn)行操作。政法部門等行外有權(quán)機(jī)構(gòu)人員需調(diào)閱相關(guān)錄像資料的，必須持縣級以上的法律文書，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人初審，保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人簽字同意，分管領(lǐng)導(dǎo)審查批準(zhǔn)。調(diào)閱要嚴(yán)格執(zhí)行“三證一陪同”制度。即：由保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人陪同，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)班主管驗(yàn)明身份證、工作證、檢查證或介紹信，辦理相關(guān)的登記手續(xù)后方可調(diào)閱。調(diào)閱的情況均要詳細(xì)記錄。

第四十八條 雙人相互監(jiān)督制約制。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控設(shè)備的開、關(guān)機(jī)、機(jī)柜的鎖定等，由同班的人員負(fù)責(zé)監(jiān)督，各級專業(yè)部門檢查員（負(fù)責(zé)人）對監(jiān)控設(shè)備、錄像資料的維護(hù)和檢查等，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、當(dāng)班會計(jì)分別負(fù)責(zé)監(jiān)督。

第四十九條 ATM監(jiān)控處罰

1、凡發(fā)生ATM案件（事故），通過調(diào)閱回放以往ATM監(jiān)控錄像資

料，顯示違規(guī)違章現(xiàn)象已持續(xù)多時，或案件（事故）有預(yù)兆苗頭，而該單位未發(fā)現(xiàn)，或檢查發(fā)現(xiàn)后未及時通報和整改的，須追究相關(guān)檢查人員的責(zé)任。

2、ATM金庫房、柜臺內(nèi)、ATM外機(jī)這五路監(jiān)控設(shè)備出現(xiàn)無錄像資料或資料不全或出現(xiàn)故障，沒有及時報告保衛(wèi)部門的，視情節(jié)和后果分別追究當(dāng)班監(jiān)控設(shè)備的操作人員和管理人員的責(zé)任。

3、保衛(wèi)部門在接到有關(guān)ATM監(jiān)控的故障報告后，沒有采取有效措施的視情節(jié)和后果分別追究有關(guān)責(zé)任人相關(guān)責(zé)任。

第十一章 附則

第五十條 未盡事宜，按照中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)章制度辦理。各發(fā)卡機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與持卡人發(fā)生爭議時，按國家有關(guān)法律法規(guī)予以解決。

第五十一條 本管理辦法是內(nèi)部資料，注意保密，不得向外傳閱。本管理辦法由芷江農(nóng)村信用合作聯(lián)社制定、解釋和修改。

第五十二條 本管理辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：自動柜員機(jī)(ATM)管理辦法(試行)

自動柜員機(jī)（ATM）管理辦法(試行)

第一條

為加強(qiáng)自動柜員機(jī)（ATM）管理，提高信用社的服務(wù)水平，根據(jù)《內(nèi)控操作規(guī)程》及有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條

ATM是由計(jì)算機(jī)控制、持卡人自我服務(wù)的金融專用設(shè)備，可以為持卡人提供提取現(xiàn)金、查詢余額、轉(zhuǎn)帳、更改密碼等24小時金融服務(wù)。ATM分為在行式和離行式兩種，在行式ATM是指ATM在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部放置或者與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)緊連放置；離行式ATM是指ATM獨(dú)立于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之外，且與網(wǎng)點(diǎn)有一定距離。在行式ATM和離行式ATM所依附的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為ATM的管理網(wǎng)點(diǎn)。

第三條

信用社ATM由聯(lián)社新業(yè)務(wù)開發(fā)部按照“統(tǒng)一規(guī)劃、合理布局、確保實(shí)效、規(guī)范管理”的原則進(jìn)行管理。信息部負(fù)責(zé)ATM管理辦法制定、ATM機(jī)具構(gòu)置、選址考察以及對ATM進(jìn)行監(jiān)控、維護(hù)和調(diào)整。ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)在統(tǒng)一管理前提下，具體負(fù)責(zé)ATM場所的管理、鈔箱現(xiàn)金存放、機(jī)具日常運(yùn)行維護(hù)、賬務(wù)處理和安全防范等，ATM發(fā)生的業(yè)務(wù)，并入所屬網(wǎng)點(diǎn)。ATM的流水打印紙、客戶憑條、色帶等耗材的采購由新業(yè)務(wù)開發(fā)部按照有關(guān)技術(shù)要求采購，信用社統(tǒng)一領(lǐng)用。

第四條

會計(jì)部門負(fù)責(zé)ATM的會計(jì)核算管理，制定有關(guān)會計(jì)核算辦法，負(fù)責(zé)ATM的賬務(wù)核算、資金清算和錯賬調(diào)賬等工作?；２块T負(fù)責(zé)ATM安全防范和安全檢查，制定應(yīng)付突發(fā)事件處理預(yù)案，并組織演練。

第五條

信用社配備ATM必須報經(jīng)聯(lián)社同意。ATM安裝應(yīng)選擇在人口稠密、市場繁華或業(yè)務(wù)量較大的地方布放。ATM安裝要符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)要求，外觀設(shè)計(jì)醒目、美觀，有“信合”和“銀聯(lián)”標(biāo)識，公布所屬網(wǎng)點(diǎn)的電話和新業(yè)務(wù)開發(fā)部客戶服務(wù)電話，在ATM屏幕內(nèi)顯示安全使用指南和注意事項(xiàng)。

第六條

ATM的安全設(shè)施要達(dá)到防暴要求，燈光要適應(yīng)24小時營業(yè)需要，配備應(yīng)急電源，安裝報警、監(jiān)控系統(tǒng)。前端攝像頭的記錄保留時間不得少于3個月。

第七條

ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)要指定專門人員（以下簡稱專管員）負(fù)責(zé)ATM的日常管理維護(hù)。維護(hù)專管員要經(jīng)過統(tǒng)一培訓(xùn)、考試合格后持證上崗，必須具備ATM的簡單維護(hù)技能，能對ATM的易發(fā)故障進(jìn)行判斷和處理。ATM專管員應(yīng)保持相對穩(wěn)定，人員變更要向聯(lián)社備案。ATM專管員具體職責(zé)為：

1、監(jiān)控ATM的運(yùn)行狀況，每日至少要在早上上班時和晚上下班前對ATM進(jìn)行查詢、出鈔測試。

2、隨時檢查網(wǎng)絡(luò)通訊是否暢通，系統(tǒng)運(yùn)行是否正常，檢查插卡口、憑條口及出鈔口是否清潔暢通、有無異物堵塞，檢查電源的工作狀態(tài)，確保供電線路正常，保證24小時開機(jī)。

3、做好ATM的日常清潔保養(yǎng)工作，每日清潔ATM及周圍環(huán)境，保證外觀清潔衛(wèi)生，保證通風(fēng)口通氣順暢，保證客戶操作界面整潔明亮。

4、每日對ATM機(jī)內(nèi)進(jìn)行一次檢查，取出吞收卡，登記《ATM吞卡、領(lǐng)卡登記簿》，并做好善后工作，查看流水紙、憑條紙是否需要更換，檢查打印機(jī)是否正常，是否需要更換色帶等易耗品。

5、掌握ATM的現(xiàn)鈔使用規(guī)律，估計(jì)現(xiàn)鈔不足當(dāng)日支付時要及時會同有關(guān)人員進(jìn)行加鈔，保證ATM內(nèi)有足夠的現(xiàn)金。

6、掌握ATM維護(hù)基本技能，能對故障現(xiàn)象做出初步的描述和判斷，遇到疑難及時與聯(lián)社協(xié)調(diào)解決。

7、負(fù)責(zé)解答客戶關(guān)于ATM的咨詢和受理投訴。

8、建立《ATM運(yùn)行日志登記簿》，對ATM每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄。

9、負(fù)責(zé)做好ATM的安全宣傳工作。

第八條

各信用社要加強(qiáng)對ATM周邊環(huán)境的安全巡查，查看設(shè)備有無被破壞，查看ATM周圍是否有不正常的告示、通知等。要將此項(xiàng)工作納入所屬網(wǎng)點(diǎn)的安全值班范圍，由當(dāng)班人員進(jìn)行巡查，并做好登記。對離行式ATM要由所屬網(wǎng)點(diǎn)專管員進(jìn)行不定期的巡查，加強(qiáng)安全防范。

第九條

ATM出現(xiàn)故障，所屬網(wǎng)點(diǎn)要向聯(lián)社及時反映。在接到網(wǎng)點(diǎn)的報告后，在半個工作日內(nèi)對其進(jìn)行技術(shù)檢查和故障處理，對無法處理的故障應(yīng)迅速與廠商取得聯(lián)系，按照合同規(guī)定的期限排除ATM的各類故障。

對運(yùn)行使用中的ATM必須置于供貨商不間斷服務(wù)期內(nèi)，新業(yè)務(wù)開發(fā)部、ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)必須建立起與廠商每周7×24小時技術(shù)服務(wù)有效聯(lián)系方式。

第十條 ATM的現(xiàn)鈔管理要嚴(yán)格遵守現(xiàn)金出納制度的規(guī)定，上、下鈔箱、清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)行雙人操作，換人復(fù)點(diǎn)。ATM所裝入的鈔票必須經(jīng)過篩選，要求平整無損，八至九成新，鈔票中不得夾有紙屑，不得使用縫合幣。加鈔前，應(yīng)在點(diǎn)鈔機(jī)上至少清點(diǎn)2遍，使鈔票松散。離行式ATM的現(xiàn)金清點(diǎn)和加鈔要安排保衛(wèi)押運(yùn)。清點(diǎn)、加減鈔情況要在《ATM加鈔、取鈔登記簿》上做記錄。

第十一條

ATM保險柜的密碼和鑰匙要分開管理。ATM專管員負(fù)責(zé)密碼的管理，密碼要注意及時更換，保證安全。網(wǎng)點(diǎn)主任或另外指定專人負(fù)責(zé)正把鑰匙的管理。網(wǎng)點(diǎn)主任要對密碼和鑰匙的管理情況進(jìn)行記錄。

ATM保險柜的副把鑰匙由正把鑰匙的管理人會同新業(yè)務(wù)開發(fā)部負(fù)責(zé)人共同當(dāng)面密封，分別簽章后，辦理登記簽收手續(xù)。如遇特殊情況必須啟用時，須經(jīng)聯(lián)社主管主任批準(zhǔn)后，由新業(yè)務(wù)開發(fā)部負(fù)責(zé)人和所屬網(wǎng)點(diǎn)ATM正把鑰匙管理員共同啟封，并記錄啟用原因和啟用時間，由啟封人簽章。

第十二條

ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)要加強(qiáng)ATM的核算管理。在每次系統(tǒng)日終處理結(jié)束后的次日，分別打印ATM的交易流水和傳票，核對ATM打印的余額與ATM現(xiàn)金箱庫存是否一致。如有長短款，要通過交易日志和交易流水查明原因，并登記《ATM長短款登記簿》。ATM打印的交易流水視同為原始會計(jì)憑證，所屬網(wǎng)點(diǎn)要妥善保管。

第十三條

持卡人取款，出現(xiàn)因ATM機(jī)器故障或系統(tǒng)原因未吐鈔、持卡人未及時將現(xiàn)鈔取走造成ATM回收等情況，持卡人向網(wǎng)點(diǎn)提出查詢時，ATM專管員要檢查交易流水、交易日志、攝像監(jiān)控、卡號、回收箱內(nèi)是否有現(xiàn)鈔、ATM是否有長款，核實(shí)情況、查明原因后于第二日將所取款項(xiàng)付給持卡人,并做相關(guān)登記。如ATM長款超過1年無人認(rèn)領(lǐng)，視同“單位睡眠戶”管理。

異地卡或他行卡出現(xiàn)單邊賬情況，賬戶已扣賬而ATM未吐鈔，持卡人向網(wǎng)點(diǎn)提出查詢時，經(jīng)辦人員要向持卡人做好解釋工作，向聯(lián)社電話查詢此筆交易，按照查詢查復(fù)的流程妥善處理。ATM出現(xiàn)異常，造成賬款嚴(yán)重不符等情況，專管員要立即向所在信用社領(lǐng)導(dǎo)報告，并報聯(lián)社會計(jì)、保衛(wèi)等部門，迅速查明原因，共同制定解決方案。

第十四條

聯(lián)社建立ATM的運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)，對轄內(nèi)ATM的使用情況每日進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，并登記監(jiān)控記錄。對于未開機(jī)、未加鈔或出現(xiàn)故障的ATM要立即聯(lián)系所屬信用社，督促其查明原因，盡快恢復(fù)ATM的正常運(yùn)行。如ATM網(wǎng)點(diǎn)無故未開機(jī)一次給予2000元的罰款, 因缺鈔或缺流水憑條打印紙，自助設(shè)備不能正常服務(wù)的一次給予1000元的罰款, 自助設(shè)備發(fā)生一般性故障，在4小時內(nèi)未排除的一次給予800元的罰款, 一般性故障為：讀卡器、打印機(jī)、出鈔模塊、通訊故障自助設(shè)備發(fā)生嚴(yán)重故障，超過4小時未報告或未報修的一次給予1500元的罰款, 嚴(yán)重故障為：自助設(shè)備運(yùn)行環(huán)境變化、軟件版本不統(tǒng)一、人為因素導(dǎo)致板卡、電源燒毀。

聯(lián)社負(fù)責(zé)對信用社ATM的運(yùn)行和管理情況進(jìn)行考核并定期通報，如果出現(xiàn)ATM長期停機(jī)，在社會上造成不良影響，或者由于管理不善、防范措施不到位，出現(xiàn)ATM案件造成資金損失的，對有關(guān)負(fù)責(zé)人和該信用社進(jìn)行行政和經(jīng)濟(jì)處理。

第十五條 本管理辦法自頒布之日起實(shí)施。