第一篇：關(guān)于舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓的通知
關(guān)于舉辦反洗錢業(yè)務(wù)知識培訓的通知
分行營業(yè)部、各支行：
按照總行《關(guān)于組織反洗錢四季度培訓的通知》要求，分行決定開展反洗錢培訓工作，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、培訓時間
總行巡講：11月11日（星期六）上午9:00-11:00 分行巡講：11月13日至11月23日
二、培訓地點：
總行巡講：分行十九樓會議室 分行巡講：見附表
三、參訓人員：
參加總行巡講培訓人員：主管行領(lǐng)導，各支行行長及反洗錢業(yè)務(wù)操作人員1-2名，分行綜合管理部、公司業(yè)務(wù)部、小微企業(yè)部、個人金融業(yè)務(wù)部、安防與合規(guī)檢查監(jiān)督部、信息科技部、業(yè)務(wù)運營部、風險管理部、會計結(jié)算部負責人及反洗錢業(yè)務(wù)聯(lián)系人。
參加分行巡講培訓人員：各機構(gòu)全體人員
四、培訓內(nèi)容：
1.反洗錢相關(guān)法律法規(guī)；
2.中國人民銀行3號令、117號文件、261號文件重點內(nèi)容講解；
3.反洗錢系統(tǒng)實操；
4.反洗錢相關(guān)問題解答。
五、有關(guān)要求
1.各支行及相關(guān)部門要高度重視反洗錢業(yè)務(wù)培訓工作，積極組織相關(guān)人員按時參訓，各機構(gòu)負責人參訓情況作為年度反洗錢工作考核的重要內(nèi)容。
2.參加總行巡講培訓人員名單于11月9日下班前上報分行會計結(jié)算部袁純處。分行級講師反洗錢巡講培訓按照《2017年4季度反洗錢巡講培訓時間安排表》執(zhí)行。
第二篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識題庫
反洗錢題庫
1、洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？
答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。
2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？
答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。
3、金融機構(gòu)與客戶的交易關(guān)系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系；⑵客戶直接要求金融機構(gòu)為其提供金融服務(wù)，主要是指不通過賬戶發(fā)生的交易。
4、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？
答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內(nèi)容是什么？
答： 金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
6、反洗錢行政調(diào)查的適用條件有哪些？
答：⑴反洗錢調(diào)查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調(diào)查核實。
7、反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴格遵守哪些程序？
答：⑴調(diào)查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。
8、反洗錢調(diào)查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，調(diào)取被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進行查看的調(diào)查措施。
9、在反洗錢調(diào)查時，賬戶信息指什么？
答：賬戶信息是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。
10、在反洗錢調(diào)查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。
11、反洗錢調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關(guān)資料。
12、可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調(diào)查后，一般有哪兩種認定結(jié)論和處理方式？
答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結(jié)調(diào)查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么？
答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度等。
16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內(nèi)容？
答：⑴反洗錢的目的是為了預(yù)防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預(yù)防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行為。
17、履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。
18、《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行
19、從客戶身份識別制度的本質(zhì)要求看，金融機構(gòu)需了解客戶哪些情況？
答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據(jù)交易需要了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況。
20、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是什么？ 答：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。
22、金融機構(gòu)反洗錢工作原則有哪些？
答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。
23、哪個部門對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構(gòu)
24、金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)向反洗錢中心報送。
25、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告？
26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款是否作為可疑交易報告？
答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款是否作為可疑交易報告？
答：不是。
30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
31、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位是否作為可疑交易報告？
答：不是。
32、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
33、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
34、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
35、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
37、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？
答：不是。
38、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？
答：是。
39、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？
答：是。
41、證券公司發(fā)現(xiàn)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？
答：是。
42、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)如何處理？ 答：應(yīng)當重新識別客戶身份。
44、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？
答：應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。
45、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分有幾種？
答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設(shè)立臨時機構(gòu)；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。
47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？
答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。
48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？
答：只能用于反洗錢行政調(diào)查。
49、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當通報金額的，應(yīng)當及時向哪個部門通報。
答：應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。
50、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。
51、反洗錢專門機構(gòu)是指什么？ 答：是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。
52、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？
答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。
53、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么？ 答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)。
54、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？ 答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構(gòu)外，還包括其他單位和個人。
55、反洗錢調(diào)查的目的是什么？
答：反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。
56、什么是洗錢？
答：通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
57、我國2001年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？
答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪。
58、金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是什么? 答：一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。
59、客戶交易記錄包括哪些內(nèi)容？ 答：交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
60、《反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)作為反洗錢義務(wù)主體，主要的義務(wù)有幾項？
答：建立反洗錢內(nèi)部控制制度；建立客戶身份識別制度；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；建立大額交易和可疑交易報告制度；開展反洗錢培訓和宣傳義務(wù)；反洗錢工作保密義務(wù)及向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的義務(wù)等。
61、美國的金融情報中心設(shè)在(財政部)。A.司法部 B.國務(wù)院 C.財政部 D.美聯(lián)儲 62、對于涉嫌洗錢行為的舉報有幾種形式？ 答：舉報人可以登錄中國反洗錢監(jiān)測分析中心互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進行在線舉報，也可以采用來電、來信、傳真、電子郵件等其他形式舉報。中國反洗錢監(jiān)測分析中心保證依照國家法律法規(guī)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
63、客戶身份識別制度指的是什么？ 答：是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，應(yīng)當根據(jù)法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份，同時，了解客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。
64、客戶身份識別制度中的受益人指的是什么？ 答：也稱“受益權(quán)人”、“實際受益人”、“最終受益人”?！笆芤嫒恕敝缸罱K擁有或控制客戶的自然人，以及以自己名義進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權(quán)的人。
65、識別受益人的身份在實際操作過程中可能會存在哪兩方面的難題？
答：⑴對于是否存在所謂最終控制交易或享有交易利益的受益人，金融機構(gòu)難以知曉，尤其在交易確實被利用從事洗錢活動、受益人與客戶不存在股權(quán)關(guān)系、受益人不是公司客戶的董事或高級管理人員等情形時；⑵如何確定受益人的范圍，受益人不僅可能是多人，而且由于股權(quán)或所有權(quán)關(guān)系的復(fù)雜性，受益人與客戶之間可能存在復(fù)雜的層級結(jié)構(gòu)。
66、關(guān)于客戶身份識別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？
答：⑴金融機構(gòu)進行客戶身份識別時，可以向有關(guān)部門核實客戶的有關(guān)身份信息；⑵金融機構(gòu)是否需要向有關(guān)部門核實客戶身份，由金融機構(gòu)自主決定；⑶金融機構(gòu)可以提出核實客戶有關(guān)身份信息請求的部門不限于公安、工商行政管理部門。
67、國務(wù)院哪部行政法規(guī)的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的基礎(chǔ)？
答：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的發(fā)布實施，奠定了我國反洗錢工作中客戶身份識別制度的實施基礎(chǔ)。
68、《反洗錢法》中對履行反洗錢行政處罰職責的主體有何界定？ 答：《反洗錢法》第三十一條和第三十二條規(guī)定，“國務(wù)院行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)”可以履行反洗錢行政處罰職責。
69、《反洗錢法》規(guī)定：反洗錢行政主管部門及從事反洗錢工作的人員違法行為有哪幾種？
答：⑴違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的行為；⑵泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的行為；⑶違反規(guī)定對其他機構(gòu)和人員實施行政處罰的行為；⑷其他不依法履行職責的行為。
70、《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的行為有哪些？ 答：⑴未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；⑵未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄保存記錄的；⑶未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（4）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（5）違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查的。
71、對違反《反洗錢法》第三十二條規(guī)定但沒有致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)應(yīng)如何處罰？
答：由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。情節(jié)嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和 其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。
72、金融機構(gòu)不履行反洗錢義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)給予什么處罰？
答：處50萬元以上500萬元以下罰款，并對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管中以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證。
73、《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)指的是什么？
答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。
74、如何判定可疑交易？
答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。
75、金融機構(gòu)識別受益人的身份有什么意義？
答：有利于加深其對客戶關(guān)系的理解，佐證其對客戶身份識別的結(jié)果，調(diào)整其對客戶信用的評級和分類，及時發(fā)現(xiàn)可能涉及違法犯罪資金的交易，防止違法犯罪分子利用“法人面紗”掩飾、隱瞞資金的非法來源和性質(zhì)。
76、目前世界通行的反洗錢交易報告制度有哪兩種形式？
答：⑴以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度；⑵以英國為代表的可疑交易報告制度。
77、大額交易報告報送時間有怎樣的要求？ 答：金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
78、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)如何處理？
答：金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
79、人民銀行根據(jù)履行反洗錢職責需要，可以采取什么措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查？ 答：⑴進入金融機構(gòu)進行檢查；⑵詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求對其有關(guān)檢查事項作出說明；⑶查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；⑷檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
80、人民銀行對哪些單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度？
答：⑴基本存款賬戶；⑵臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）；⑶預(yù)算單位專用存款賬戶；⑷合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。
81、《反洗錢法》對金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)控制度有何規(guī)定？
答：金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。
82、《反洗錢法》中對金融機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度有何規(guī)定？
答：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存五年。金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。
83、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》什么時候施行？
答：2007年8月1日起施行。84、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定識別或 5 者重新識別客戶身份的措施有哪幾種？
答：（1）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核實。（5）其他可依法采取的措施。
85、金融機構(gòu)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)部門負責反洗錢工作還主要包括哪兩個方面的含義？
答：一是金融機構(gòu)必須配備必要的管理人員和技術(shù)人員，給予必要的財務(wù)保障和技術(shù)支持；二是反洗錢專門機構(gòu)或者指定的內(nèi)設(shè)部門應(yīng)具有一定的獨立性和超然性，不直接干涉或參與業(yè)務(wù)部門的日常經(jīng)營活動。
86、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中對建立業(yè)務(wù)關(guān)系和提供限額以上一次性金融服務(wù)的客戶身份識別有什么要求？
答：政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，應(yīng)當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。
87、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)等方式為客戶提供非柜臺服務(wù)時如何識別客戶身份？ 答：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份認證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。
88、什么是可疑交易報告？
答：可疑交易報告是指金融機構(gòu)按國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的標準，或者懷疑、有理由懷疑某項資金屬于犯罪活動的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報機構(gòu)報告。
89、什么是大額交易報告？
答：大額交易報告是指金融機構(gòu)對規(guī)定金額以上的資金交易依法向金融情報機構(gòu)報告，包括大額現(xiàn)金交易報告和大額轉(zhuǎn)賬交易報告。
90、《反洗錢法》第二十三條第一款規(guī)定中國人民銀行可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查。這里所指的金融機構(gòu)包括哪些？
答：根據(jù)《反洗錢法》第三十四條的規(guī)定，金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的、從事金融業(yè)的下列機構(gòu)：政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的其他機構(gòu)。
91、洗錢對社會有什么危害? 答：（1）洗錢與恐怖活動相結(jié)合，危及社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全。（2）洗錢損害社會公平，造成社會財富被犯罪分子非法占有和揮霍。（3）洗錢為犯罪活動提供進一步資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。
92、洗錢對金融市場有什么危害? 答：（1）洗錢破壞金融市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機制的有效運作和公平競爭。（2）洗錢破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險。（3）洗錢破壞了金融資源的合理配置，從而干擾了宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果。
93、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應(yīng)當履行的義務(wù)有哪些? 答：（1）制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；（2）建立客戶身份識別制度義務(wù)；（3）履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)；（4）客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)；（5）報告涉嫌犯罪義務(wù)；（6）協(xié)助配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的義務(wù)；（7）協(xié)助配合駐在國家反洗錢機構(gòu)的工作義務(wù)；（8）保密義務(wù)；（9）協(xié)助配合反洗錢檢查調(diào)查義務(wù)。
94、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額現(xiàn)金交易指什么？ 答：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
95、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額轉(zhuǎn)賬交易指什么？ 答：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
96、“FATF”是哪個專業(yè)反洗錢國際組織的英文縮寫? 答:“FATF”是金融行動特別工作組的英文縮寫。該組織是根據(jù)1989年7月七國首腦巴黎峰會共同發(fā)表的經(jīng)濟宣言建立的。目前，該組織已經(jīng)成為最重要的全球性反洗錢組織。
97、我國2003年修訂的《刑法》將哪幾類犯罪定為洗錢罪的上游犯罪？ 答:（1）毒品犯罪；（2）黑社會性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動犯罪；（4）走私犯罪；（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。
98、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于哪些金融機構(gòu)? 答：（1）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行；（2）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司；（3）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；（4）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（5）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。
99、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定中國人民銀行應(yīng)履行的職責主要有哪些？
答：（1）制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；（2）負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；（3）監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況；（4）在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動；（5）向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動；（6）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。
100、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定是什么？
答：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。101、客戶身份盡職調(diào)查措施包括哪些？
答：⑴確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份；⑵確定受益人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人的身份情況。對于法人和實體，金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；⑶獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖屬性的信息；⑷對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進行符合該金融機構(gòu)對客戶及其風險狀況(必要時還包括資金來源)的認識。對于高風險類別，金融機構(gòu)應(yīng)實施更嚴格的盡職調(diào)查。
102、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項要求？
答：⑴保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當真實、完善；⑵保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；⑶保存的客戶身份資料應(yīng)當反映客戶身份識別的過程和結(jié)果，保存的客戶交易資料應(yīng)當足以再現(xiàn)該筆交易的完整過程；⑷保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當符合法律規(guī)定的期限要求；⑸有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。
103、反洗錢調(diào)查與刑事偵查有什么本質(zhì)區(qū)別？
答：⑴性質(zhì)不同。反洗錢調(diào)查是反洗錢國務(wù)院行政主管部門行使行政調(diào)查權(quán)的體現(xiàn)，其權(quán)屬本質(zhì)上是一種行政權(quán)，屬于行政法調(diào)整的范疇；而刑事偵查是偵查機關(guān)行使偵查權(quán)的體現(xiàn)，其權(quán)屬本質(zhì)上是一種司法權(quán)，屬于刑事法調(diào)整的范疇；⑵主體不同。兩者的主體都是國家法定的機關(guān)，但性質(zhì)根本不同。反洗錢調(diào)查的主體是由國家法律規(guī)定的行使反洗錢行政管理職能的行政機關(guān)，即國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)；而刑事偵查行為的主體是法定的偵查機關(guān)，包括公安機關(guān)、人民檢察院、國家安全機關(guān)、軍隊保衛(wèi)機關(guān)以及監(jiān)獄機關(guān)；⑶對象不同。反洗錢調(diào)查的對象局限于承擔反洗錢法律規(guī)定義務(wù)的金融機構(gòu)；而 刑事偵查的對象是所有涉及案件的當事人和其他相關(guān)單位和個人；⑷啟動程序不同。反洗錢調(diào)查具有一定的自由裁量性，即反洗錢行政主管部門判斷某個交易活動可疑即可啟動行政調(diào)查，而不一定以立案為必經(jīng)程序，也不以犯罪事實為前提；按照刑事訴訟法的規(guī)定，刑事偵查應(yīng)從立案開始；⑸采取措施不同。反洗錢調(diào)查的措施包括詢問、查閱、復(fù)制、封存和臨時凍結(jié)，但禁止采取針對人身性質(zhì)的強制性措施。刑事偵查措施包括訊問被告人、詢問證人、勘驗、檢查、扣留物證或書證、鑒定和通緝等，而特別針對人身規(guī)定了拘留、取保候?qū)彙⒈O(jiān)視居住、逮捕等刑事強制措施。
104、反洗錢調(diào)查與洗錢案件協(xié)查有哪些區(qū)別？
答：⑴調(diào)查權(quán)來源不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調(diào)查時，其調(diào)查權(quán)來源于法律授權(quán)；而當反洗錢行政主管部門協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查案件時，其調(diào)查權(quán)來源于偵查機關(guān)的委托，是其偵查權(quán)的自然延伸，而非反洗錢行政主管部門本身具有的行政調(diào)查權(quán)；⑵責任歸屬不同。反洗錢行政主管部門實施反洗錢調(diào)查時，行使的是法定的行政調(diào)查職權(quán)，因此應(yīng)以自己的名義承擔調(diào)查行為的法律后果；而在協(xié)助調(diào)查洗錢案件時，實質(zhì)上是基于偵查機關(guān)的委托，因此應(yīng)由偵查機關(guān)承擔相應(yīng)的法律后果；⑶客體不同。反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，即尚未進入偵查機關(guān)立案程序的涉嫌犯罪線索；而案件協(xié)查的客體必須是已經(jīng)立案的洗錢案件；⑷目的不同。反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。而在洗錢案件協(xié)查過程中的收集資料，目的是調(diào)取或保全證據(jù)，以便將來用于刑事起訴和法庭調(diào)查。
105、反洗錢調(diào)查中的查閱和復(fù)制與刑事訴訟中的調(diào)查取證有什么本質(zhì)區(qū)別？ 答：反洗錢調(diào)查中的查閱和都是行政措施，因而與刑事訴訟中的調(diào)查取證等類似措施有著本質(zhì)的不同。在反洗錢調(diào)查中，查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，是為了證明可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，其法律效力僅限于行政領(lǐng)域，因而不能直接用作法庭證據(jù)；而刑事訴訟中，通過調(diào)查取證措施取得資料，是為了證明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，經(jīng)過法庭質(zhì)證和認證后就可以成為法庭證據(jù)。因此，后者具有明顯的司法性。
106、反洗錢調(diào)查中的報案與行政執(zhí)法的案件移送有什么不同？
答：⑴法律依據(jù)不同。報案的法律依據(jù)是本法，而移送的法律依據(jù)是《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》；⑵法理基礎(chǔ)不同。報案的法理基礎(chǔ)是單位和個人的報案權(quán)和報案義務(wù)；移送的法理基礎(chǔ)是行政違法行為與犯罪行為的劃分、行政處罰與刑事處罰的銜接以及行政機關(guān)與偵查機關(guān)的職權(quán)分工；⑶適用對象不同。反洗錢調(diào)查中的報案專門適用于經(jīng)過調(diào)查仍不能排除嫌疑的可疑交易活動；而移送廣泛適用于行政執(zhí)法機關(guān)經(jīng)過行政處罰后尚需追究刑事責任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政違法行為，反洗錢行政主管部門對此僅有調(diào)查權(quán)，而不應(yīng)處罰；而違法行本身已經(jīng)違反行政管理法律法規(guī)的規(guī)定，行政執(zhí)法機關(guān)本身具有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)。
107、為什么以可疑交易活動涉嫌洗錢為名向偵查機關(guān)報案，必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查？ 答：⑴可疑交易活動并不一定是犯罪行為，必須經(jīng)過調(diào)查才能確認是否涉嫌洗錢犯罪，這點與普通的現(xiàn)行犯罪不同；⑵可疑交易活動本身涉及金融機構(gòu)客戶的秘密或隱私，因此必須經(jīng)過調(diào)查才能認定是否屬實，從而避免非法侵犯金融機構(gòu)客戶的秘密或隱私，降低可能的法律風險?；诖?，反洗錢行政主管部門以可疑交易活動涉嫌洗錢為名而向偵查機關(guān)報案必須經(jīng)過反洗錢調(diào)查。
108、洗錢嫌疑指的是什么？
答：所謂洗錢嫌疑，根據(jù)《刑法》關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定，可以理解為可疑交易活動實施人涉嫌在明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為，如提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。109、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施與其他行政機關(guān)或司法機關(guān)的凍結(jié)措施有什么不同？
答：⑴期限不同。反洗錢調(diào)查中的凍結(jié)措施具有明顯的臨時性，其存續(xù)與否要視偵查機關(guān)的決定而定，本身不能超過48小時；而其他行政執(zhí)法機關(guān)或司法機關(guān)的凍結(jié)措施期限較長，一般為6個月；⑵目的不同。國務(wù)院反洗錢行政主管部門在反洗錢調(diào)查中采用臨時凍結(jié)措施，目的是為了防止客戶將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，從而便于偵查機關(guān)或其他有權(quán)機關(guān)的正式凍結(jié)，而對所凍結(jié)的資金并無任何懲處目的；而其他行政執(zhí)法機關(guān)或司法機關(guān)的凍結(jié)措施，除了便于行政執(zhí)法和刑事偵查外，更重要的是利用所凍結(jié)資金順利完成此后的行政處罰或刑事處罰。
110、目前，我國通過非金融機構(gòu)進行洗錢的主要類型包括哪些？ 答：⑴以服務(wù)行業(yè)掩護進行洗錢；⑵通過各種投資工具進行洗錢；⑶通過拍賣進行洗錢；⑷通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢。
111、金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？
答：⑴單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支；⑵法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；⑶自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)；⑷交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
112、開展反洗錢工作是否會侵犯金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密？ 答：開展反洗錢工作不會侵犯到金融機構(gòu)客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中，合理、有效地保護金融機構(gòu)客戶信息，反洗錢法作出了以下規(guī)定：一是明確要求對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
113、哪些行為構(gòu)成“洗錢罪”，應(yīng)受到什么樣的刑罰？
答：《中華人民共和國刑法》第191條這樣規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（1）提供資金賬戶的；（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（3）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（4）協(xié)助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的?！?/p>
114、對超額攜帶現(xiàn)金和無記名有價證券出入境的通報制度是怎么規(guī)定的？ 答：
（一）中國公民出入境、外國人入出境每人每次攜帶的人民幣限額為20，000元。
（二）個人攜帶外匯進出境，應(yīng)當向海關(guān)辦理申報手續(xù)；攜帶外匯出境，超過規(guī)定限額的，還應(yīng)當向海關(guān)出具有效憑證。
（三）出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)額記錄的，按以下規(guī)定驗放：
⑴出境人員攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的，不需申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)予以放行。當天多次往返及短期內(nèi)多次往返者除外。⑵出境人員攜出金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應(yīng)當向銀行申領(lǐng)《攜帶證》。出境時，海關(guān)憑 9 加蓋銀行印章的《攜帶證》驗放。⑶出境人員攜出金額在等值10000美元以上的，應(yīng)當向存款或購匯銀行所在地國家外匯管理局各分支局申領(lǐng)《攜帶證》，海關(guān)憑加蓋外匯局印章的《攜帶證》驗放。
115、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》中規(guī)定哪些身份證件為實名證件？ 答：（1）居住在境內(nèi)的中國公民，為居民身份證或者臨時居民身份證；（2）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，為戶口簿；（3）中國人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門居民，為港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國公民，為護照。
注：反洗錢知識競賽內(nèi)容重點集中于以下方面：《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》。請各參賽選手對以上法律法規(guī)、文件進行學習、掌握。
第三篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識題庫
反洗錢題庫
1、洗錢預(yù)防措施的三項基本制度是什么？
答：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度。
2、完整的客戶身份識別包括哪些基本要求？
答：⑴客戶接受政策(包括記錄保存)；⑵驗證客戶身份；⑶對風險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測；⑷風險管理。
3、金融機構(gòu)與客戶的交易關(guān)系主要分哪兩類？ 答：⑴通過開立賬戶或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系；⑵客戶直接要求金融機構(gòu)為其提供金融服務(wù)，主要是指不通過賬戶發(fā)生的交易。
4、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限是多少？ 答：⑴客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。⑵交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條第一款內(nèi)容是什么？ 答： 金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
6、反洗錢行政調(diào)查的適用條件有哪些？
答：⑴反洗錢調(diào)查只針對可疑交易活動；⑵可疑交易活動需要調(diào)查核實。
7、反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)嚴格遵守哪些程序？
答：⑴調(diào)查人員不得少于二人；⑵出示合法證件；⑶出示中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。
8、反洗錢調(diào)查中的查閱，指的是什么？ 答：是指中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，調(diào)取被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料進行查看的調(diào)查措施。
9、在反洗錢調(diào)查時，賬戶信息指什么？
答：賬戶信息是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息。
10、在反洗錢調(diào)查時，交易記錄指什么？ 答：交易記錄是指被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行各種交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。
11、反洗錢調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對象是什么？ 答：⑴賬戶信息；⑵交易記錄；⑶其他有關(guān)資料。
12、可疑交易活動經(jīng)過反洗錢調(diào)查后，一般有哪兩種認定結(jié)論和處理方式？ 答：⑴認定排除洗錢嫌疑的，終結(jié)調(diào)查程序；⑵認定不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
13、我國負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告的機構(gòu)是誰？ 答：中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
14、《反冼錢法》從什么時間起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。
15、反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容是什么？
答：⑴客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部操作規(guī)程；⑵反洗錢工作保密制度；⑶確保反洗錢工作制度有效執(zhí)行的內(nèi)部審計和稽核制度等。
16、反洗錢定義包括哪兩個方面的內(nèi)容？
答：⑴反洗錢的目的是為了預(yù)防洗錢活動；⑵反洗錢是指為了預(yù)防洗錢活動，依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行為。
17、履行反洗錢義務(wù)的主體有哪些？ 答：包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)，也包括按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)。
18、《反洗錢法》中“國務(wù)院反洗錢行政主管部門”特指哪個部門？ 答：特指中國人民銀行總行
19、從客戶身份識別制度的本質(zhì)要求看，金融機構(gòu)需了解客戶哪些情況？ 答：不僅需要了解客戶的真實身份，還需要根據(jù)交易需要了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況。20、客戶身份識別禁止性規(guī)定指的是什么？ 答：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名或者假名賬戶。
21、典型的洗錢活動通常有幾個階段？ 答：處置階段、離析階段和融合階段。
22、金融機構(gòu)反洗錢工作原則有哪些？
答：合法審慎原則；保密原則；與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。
23、哪個部門對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查？ 答：中國人民銀行及其分支機構(gòu)
24、金融機構(gòu)應(yīng)在大額交易發(fā)生多長時間向反洗錢中心報送大額交易報告？ 答：應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)向反洗錢中心報送。
25、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告？
26、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由誰報告？ 答：由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。
27、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶是否作為可疑交易報告？
答：不是。
28、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
29、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款是否作為可疑交易報告？ 答：不是。30、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換是否作為可疑交易報告？
答：不是。
31、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
32、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易是否作為可疑交易報告？
答：不是。
33、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
34、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
35、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
36、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
37、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付是否作為可疑交易報告？ 答：不是。
38、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準，是否作為可疑交易報告？ 答：是。
39、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，是否作為可疑交易報告？ 答：是。40、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付，是否作為可疑交易報告？ 答：是。
41、證券公司發(fā)現(xiàn)沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途是否作為可疑交易報告？ 答：是。
42、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從何時施行？ 答：自2007年3月1日起施行。
43、在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)對當前獲得客戶身份資料的真實性有疑問的應(yīng)如何處理？ 答：應(yīng)當重新識別客戶身份。
44、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)如何處理？
答：應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。
45、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分有幾種？
答：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。
46、什么情況下，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？ 答：⑴設(shè)立臨時機構(gòu)；⑵異地臨時經(jīng)營活動；⑶注冊驗資。
47、什么情況下，可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶？ 答：⑴使用支票、信用卡等信用支付工具的；⑵辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的。
48、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于哪方面？ 答：只能用于反洗錢行政調(diào)查。
49、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過應(yīng)當通報金額的，應(yīng)當及時向哪個部門通報。答：應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。
50、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。
51、反洗錢專門機構(gòu)是指什么？ 答：是指金融機構(gòu)為履行法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)專門設(shè)立的、專職負責反洗錢工作的獨立機構(gòu)。
52、《反洗錢現(xiàn)場管理辦法》規(guī)定反洗錢現(xiàn)場檢查包括？
答：反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。
53、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象是什么？
答：《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對象僅限于金融機構(gòu)。
54、《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象是什么？
答：《中國人民銀行法》規(guī)定，反洗錢檢查的對象除了金融機構(gòu)外，還包括其他單位和個人。
55、反洗錢調(diào)查的目的是什么？
答：反洗錢調(diào)查的目的是通過收集資料、核實信息，來確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪。
第四篇：反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題參考答案
一、單項選擇題(共60題)。
1、為了預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。
A、2006年10月30日
B、2006年10月31日
C、2006年11月1日
2、(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行
C、公安部門
3、(A)負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。
A、反洗錢信息中心 B、公安部門
C、銀監(jiān)局
4、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以(C)。
A、封存 B、公開 C、保密
5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向(C)通報。
A、公安局 B、反洗錢信息中心
C、中國人民銀行
6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向(A)報告。
A、偵查機關(guān) B、檢察院 C、公安部門
7、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立(C)負責反洗錢工作。
A、部門負責人 B、專人
C、反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)
8、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立(A)制度。
A、客戶身份識別 B、客戶身份登記
C、客戶身份核對
9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當對(C)的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。
A、被代理人 B、代理人
C、代理人和被代理人
10、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。
A、第三方 B、該金融機構(gòu) C、客戶
11、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。
A、保存 B、保管 C、保密
12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存(B)。A、二年 B、五年 C、十年
13、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行(C)報告制度。
A、大額交易 B、可疑交易
C、大額交易和可疑交易
14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于(B)。
A、五人 B、二人 C、三人
15、調(diào)查中對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以(A)。
A、封存 B、保管 C、帶走
16、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時(B)措施。
A、管理 B、凍結(jié) C、轉(zhuǎn)移
17、臨時凍結(jié)不得超過(A)小時。
A、四十八 B、二十四 C、三十六
18、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。A、公平合理 B、平等互惠
C、相互支持
19、涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(C)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。
A、公安機關(guān) B、人民銀行
C、司法機關(guān)
20、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予(A)。
A、紀律處分 B、行政處分
C、刑事處分
21、金融機構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以(B)以下罰款。
A、二十萬以上五十萬以下
B、五十萬以上五百萬以下
C、五十萬以上二百萬以下
22、(A)及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查。
A、中國人民銀行 B、公安部門 C、法院
23、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的(C)個工作日內(nèi)補正。
A、10 B、8 C、5
24、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)(A)制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向人民銀行報備。
A、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
B、《反洗錢法》
C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
25、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以(B)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
A、快件方式 B、電子方式 C、直接送達方式
26、金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的(B)個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。
A、5 B、10 C、15
27、單筆或者當日累計人民幣交易(20)萬元以上或者外幣交易等值(1)萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。
A、20 1 B、10 5 C、20 5
28、下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，金融機構(gòu)也必須報告的是(C)。
A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換 B、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易
C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
29、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。
A、應(yīng)當 B、不應(yīng)當 C、視情況而定
30、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。
A、應(yīng)當 B、不應(yīng)當 C、視情況而定
31、保險公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：(1)短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋；(2)頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。
A、不應(yīng)當 B、應(yīng)當 C、視情況而定
32、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應(yīng)當(B)提交大額交易報告。
A、合并 B、分別 C、兩者皆可
33、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生(3)次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)(3)天以上。
A、5 5 B、5 3 C、3 3
34、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以(A)向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。
A、書面形式 B、電話形式 C、報告形式
35、中國人民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進行(B)。
A、調(diào)查 B、檢查 C、采取臨時凍結(jié)措施
36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A)。
A、臨時存款賬戶 B、定期存款賬戶
C、活期存款賬戶
37、郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(C)管理。
A、單位銀行結(jié)算賬戶 B、基本存款賬戶
C、個人銀行結(jié)算賬戶
38、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。
A、個人銀行結(jié)算賬戶
B、單位銀行結(jié)算賬戶
C、一般存款賬戶
39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)(A)核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。
A、中國人民銀行 B、各金融機構(gòu)
C、商業(yè)銀行
40、下列資金的管理與使用存款人可以申請開立臨時存款賬戶：(C)。
A、更新改造資金 B、住房基金
C、設(shè)立臨時機構(gòu)
41、銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起(B)個工作日書面通知基本存款帳戶開戶銀行。
A、5 B、3 C、4
42、銀行對符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起(A)個工作日內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?/p>
A、5 B、3 C、2
43、銀行為存款開立以拿回國內(nèi)結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶(B)，明確雙方的權(quán)力與義務(wù)。
A、登記協(xié)議 B、管理協(xié)議 C、互利協(xié)議
44、(A)是存款人的主辦賬戶。
A、基本存款賬戶 B、專用存款賬戶
C、一般存款賬戶
45、一般存款賬戶(C)辦理現(xiàn)金支取。
A、可以 B、有時可以 C、不得
46、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過(B)。
A、1年 B、2年 C、3年
47、客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料(B)的應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、完整齊全 B、有偽造、變造嫌疑 C、不齊全
48、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金(B)的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付的應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、流量大 B、流量小 C、流量正常
49、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”系指(C)個工作日以內(nèi)。
A、5 B、15 C、10
50、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“長期”系指(A)以上。
A、1年 B、半年 C、2年
51、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況(B)的交易或者行為，應(yīng)作為可疑交易進行報告。
A、相符 B、不符 C、嚴重不符
52、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問(A)，要求其說明情況。
A、金融機構(gòu)的工作人員
B、企業(yè)工作人員
C、企業(yè)負責人
53、中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列(A)行為，依法給予行政處分。
A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查
B、進入金融機構(gòu)進行檢查
C、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
54、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取(C)。
A、對可疑賬戶進行臨時凍結(jié)措施
B、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰
C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料
55、中國反洗錢監(jiān)測分析中心不必履行以下職責：(C)。
A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
C、對金融機構(gòu)進行檢查、調(diào)查
56、(B)不屬于中國人民銀行依法履行的職責。
A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測
B、可以依法取消金融機構(gòu)的任職資格
C、在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
57、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國反洗錢檢測分析中心報告(C）大額交易和可疑交易。
A、人民幣 B、外幣 C、人民幣和外幣
58、金融機構(gòu)及其工作人員(A)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。
A、應(yīng)當 B、可以 C、必須
59、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或個人隱私的應(yīng)依法給予(A)。
A、行政處分 B、刑事處分 C、行政處罰
60、客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由(B)報告。
A、發(fā)卡銀行 B、收單行
C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)
二、判斷題(共40題)。
61、反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(√)62、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。(√)
63、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。(×)
64、國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測職責，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)應(yīng)當提供。(√)
65、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)不用對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(×)
66、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。(√))
67、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。(√))
68、調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的，被詢問人無權(quán)要求補充或者更正。(×)
69、國務(wù)院反洗錢行政主管部門根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，依法與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。(√)
70、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的應(yīng)依法給予刑事處分。(×)71、對涉嫌恐怖活動資金的監(jiān)控活動適用《反洗錢法》。(√)72、金融機構(gòu)不用設(shè)立專門的反洗錢崗位，也不用明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。(×)
73、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。(√)
74、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢檢測分析中心報告大額交易。(×)75、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當將短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)
76、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付或提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符的行為都屬于可疑交易需要報告。(√)
77、證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金或保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保的行為不用作為可疑交易進行報告。(×)
78、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司應(yīng)將客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付的交易或者行為，作為可疑交易進行報告。(√)
79、以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況不符的交易或行為，保險公司應(yīng)作為大額交易進行報告。(×)80、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶，任何單位和個人不得強令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。(√)
81、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，財務(wù)公司無反洗錢義務(wù)。(×)
82、中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，只需出示檢查通知書。(×)
83、實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或篡改的文件資料予以封存。(√)84、地市級人民銀行不可以對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定進行行政處罰。(√)
85、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人不必對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。(×)86、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。(√)
87、中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易或活動涉及的客戶賬戶信息，交易記錄和其他有關(guān)資料。(√)
88、中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動中，被詢問人確認詢問筆錄無誤后應(yīng)當簽名或蓋章，而調(diào)查人員無需簽名。(×)
89、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應(yīng)當與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。(√)
90、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員對履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息可以對部門負責人提供。(×)
91、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。(√)
92、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。(√)93、金融機構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報告，不受法律保護。(×)
94、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。(√)95、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)進行大額交易報告。(√)
96、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告。(×)
97、頻繁投保、退保、變換險種或保險金額的交易或者行為，保險公司應(yīng)當作為可疑交易進行報告。(√)
98、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶的行為，證券公司應(yīng)作為大額交易進行報告。(×)
99、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑的金融機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進行報告。(√)
100、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。(√)
101、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu)
102、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）
103、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心
104《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）105、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機構(gòu)和司法機關(guān)提供。（×）
應(yīng)當為：對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個提供。
106、金融機構(gòu)應(yīng)當于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（×）應(yīng)當為：5個工作日
107、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，金融機構(gòu)可以不報告。（×）
應(yīng)當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。
108、《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。（×）應(yīng)當為：金融機構(gòu)有關(guān)人員
109、根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）
110、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（√）
111、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。（×）應(yīng)當為：《中國人民銀行執(zhí)法證》
112、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存十年。（×）應(yīng)當為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
113、《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（√）
114、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專職崗位負責反洗錢工作。（×）應(yīng)為：內(nèi)設(shè)機構(gòu) 115、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。（√）
116、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。（×）應(yīng)為：中國反洗錢監(jiān)測分析中心
117《、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》自2007年8月1日起施行。（√）118、對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，可以向任何行政執(zhí)法機構(gòu)和司法機關(guān)提供。（×）
應(yīng)當為：對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以保密，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個提供。
119、金融機構(gòu)應(yīng)當于每年或者每季度結(jié)束后的7個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（×）應(yīng)當為：5個工作日
120、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，金融機構(gòu)可以不報告。（×）
應(yīng)當為：自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換符合大額交易標準，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。
121、《反洗錢法》規(guī)定，調(diào)查可疑交易活動，可以詢問企業(yè)及個人，要求其說明情況。（×）應(yīng)當為：金融機構(gòu)有關(guān)人員
121、根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪為洗錢罪的上游犯罪。（√）
122、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單有關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（√）
123、反洗錢檢查組進駐被檢查單位進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)當向被查單位出示《中國人民銀行工作證》和《現(xiàn)場檢查通知書》。（×）應(yīng)當為：《中國人民銀行執(zhí)法證》
124、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存十年。（×）應(yīng)當為：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年；交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。
125、《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)公章。（√）
三、多選題 126、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD 貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪
C、恐怖活動犯罪
D、走私犯罪 127、ABCD是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。
A、了解客戶
B、大額現(xiàn)金交易報告
C、可疑交易的分析
D、與司法機關(guān)全面合作 128、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）
A、合法審慎原則
B、保密原則
C、封閉管理原則
D、了解客戶原則 E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則
129、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的； C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。
130、金融機構(gòu)在與客戶開展下列
ABCD 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系
B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款 C.、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換 D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付
131、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）
A、電話詢問
B、書面詢問
C、走訪金融機構(gòu)
D、約見金融機構(gòu)高級管理人員 132、金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年
B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年 C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年
D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年 133、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）
A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支
B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易 134、金融機構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地察訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件
135、金融機構(gòu)有下列
ABCD
行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正﹔情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄 C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告 D、與身份不明的客戶進行交易
136、在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 ABC
有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。
A、真實性
B、有效性
C、完整性
D、合法性 137、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當
ABCD
。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施
D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力
138、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進入金融機構(gòu)進行檢查
B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
139、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個工作日以內(nèi)，含10 個工作日。B、“長期”系指1 年以上。
C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。
D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。
140、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（ABC）
A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；
B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；
C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。141.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進入金融機構(gòu)進行檢查
B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明
C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。142.人民銀行對(ABCD)賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶：
B、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)； C、預(yù)算單位專用存款賬戶；
D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。143.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為?（ABCD）
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；
B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
144.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有(ABC)情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 ；D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的
145.根據(jù)規(guī)定，（ABCD）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易。A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里；
B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款；
C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款； D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
146.根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。
A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。
B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符 147.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是(ABC)。A、客戶身份識別制度；
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度； C、大額交易和可疑交易報告制度 ； D、保密制度；
148、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（ABCD）等行為：
A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。
B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。
149、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是ABCD。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
150、金融機構(gòu)有下列（ABC）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分： A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；
B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的； C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的； D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。
151、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）。A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣（市）支行
152、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有
。A、參與調(diào)查義務(wù)；B、配合調(diào)查義務(wù)； C、如實提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)
153、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括ABCD。
A、記載客戶身份信息的記錄和資料
B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿
C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料
D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件
154.在（ABCD）情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份
。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時;B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象
155.根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列(AB)表述正確。A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；
B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶； D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶； 156.洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)
A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險； B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動； C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；
D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風險；
157.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。
A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險
158.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對(BD)或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議
B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件
159.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶 C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
160.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有(ABCD)。A、《反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
第五篇：舉辦培訓的通知模板集錦[范文模版]
舉辦培訓的通知模板集錦九篇
在現(xiàn)在社會，各種通知頻頻出現(xiàn)，法規(guī)性文件經(jīng)有關(guān)部門制定以后，需要用通知的形式予以發(fā)布。你知道通知怎樣才能寫的好嗎？下面是小編精心整理的舉辦培訓的通知9篇，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
舉辦培訓的通知 篇1各律師事務(wù)所：
為進一步提高我市律師為中小企業(yè)提供法律服務(wù)的能力，提升對企業(yè)法律風險管理的水平與實踐運用能力，根據(jù)市中小企業(yè)局的工作安排，XX市律師協(xié)會擬于20xx年9月22日至9月24日舉行“中小企業(yè)法律服務(wù)培訓班”（脫產(chǎn)），名額100人，歡迎我市律師積極參加。相關(guān)事項通知如下：
《中小企業(yè)法律服務(wù)及法律風險管理》
【課程一】中小企業(yè)公司治理法律實務(wù)
【課程二】中小企業(yè)合同法律風險管理
【課程三】中小企業(yè)刑事法律風險防范
【課程四】中小企業(yè)勞動合同法律熱點問題
20xx年9月22日-24日
XX山莊
9月22日上午10：00至12：00【報到及開班儀式】
9月22日下午15：00至18：00【授課】
9月22日晚上19：00至21：00【分組討論，經(jīng)驗交流】
9月23日上午09：00至12：00【授課】
9月23日下午15：00至18：00【授課】
9月23日晚上19：00至21：00【分組討論，經(jīng)驗交流】
9月24日上午09：00至12：00【授課】
9月24日下午【返程】
入選的學員無需承擔培訓費用及食宿費。
（一）報名條件
1.XX市執(zhí)業(yè)兩年以上的律師；
2.近兩年未受到過行政處罰或行業(yè)處分；
3.近兩年內(nèi)參加過市司法局及市律協(xié)舉辦過的培訓班的律師，原則上不再安排參加；
（二）報名方式：本次培訓報名采用律師事務(wù)所統(tǒng)一報名方式。
請各律師事務(wù)所于20xx年9月14日12時前，使用律師事務(wù)所賬號登錄XX市律師協(xié)會網(wǎng)站報名。（20xx年9月13日14時開放報名通道）（三）注意事項：
1.一個律師事務(wù)所原則只安排1-2名律師參加此次培訓班，適當照顧邊遠郊地區(qū)的.律師事務(wù)所的律師；
2.報名截止后，將根據(jù)報名情況篩選參加培訓人員；
3.請各律師事務(wù)所高度重視，自行調(diào)整好工學矛盾，保證報名律師的參訓時間。若報名成功后不能參加的，下次培訓不予考慮。
XX市律師協(xié)會
20xx年9月11日
舉辦培訓的通知 篇2為貫徹落實職業(yè)技能提升培訓工作，多層次多途徑組織我區(qū)在崗員工、新成長勞動力、農(nóng)村勞動力參加職業(yè)技能培訓，全面提升我區(qū)的勞動者勞動技能和綜合素質(zhì)，加快高技能人才隊伍建設(shè)，我局與肇慶市技師學院聯(lián)合舉辦企業(yè)在崗員工技能提升免費培訓班，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：
有意愿參加培訓的男16-60周歲、女16-55周歲的本省戶籍城鄉(xiāng)勞動力及外省來粵務(wù)工人員。
A類機電、汽車專業(yè)：數(shù)控車工、數(shù)控銑工、汽車修理工、汽車維修電工
B類機電、汽車專業(yè)：維修電工、加工中心操作工、車工、電焊工
C類機械、烹飪專業(yè)：工具鉗工、機修鉗工、叉車司機、中式烹調(diào)師、中式面點師、西式面點師、會計軟件應(yīng)用（用友軟件）、辦公軟件應(yīng)用
先收費后補貼，根據(jù)《關(guān)于進一步貫徹落實勞動力技能晉升培訓政策實施意見的通知》（肇人社發(fā)〔20xx〕295號）補貼標準享受補貼。
周六、日。（或與培訓單位共同擬定培訓時間）
1、開班時間：每月1期(或與培訓單位共同擬定培訓時間)。
2、報名資料：身份證復(fù)印件1張，學歷證復(fù)印件1張，職業(yè)資格證書復(fù)印件1張，工作證明，廣東省內(nèi)社會保障卡復(fù)印件。（免冠大一寸白底彩色相片6張，中心可提供照相業(yè)務(wù)）
3、咨詢報名地點：
（1）肇慶高新區(qū)政德大街人力資源市場（行政服務(wù)中心）大樓招聘大廳內(nèi)
（2）肇慶市大沖廣場北側(cè)肇慶市技師學院行政樓三樓（東側(cè)）培訓鑒定中心
肇慶高新區(qū)勞動和社會保障局
20xx年4月24日
舉辦培訓的通知 篇3各團總支：
為進一步提高我院學生干部隊伍整體素質(zhì)，鍛煉和塑造一支素質(zhì)過硬、作風過硬、能力過硬的學生干部隊伍，切實發(fā)揮學生干部在“自我管理、自我教育、自我服務(wù)”中的作用，學生處、團委將舉辦我院第四期學生干部培訓班，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
**月8日——**月25日
通過講座、交流、素質(zhì)拓展及自學等多種形式開展培訓工作。
**級新生學生干部、團干部。
培訓內(nèi)容分為四個主題：
（1）學生干部崗位職責
（2）學生干部應(yīng)具備的素質(zhì)和條件
（3）學生干部如何處理好工作和學習關(guān)系
（4）學生干部如何積極有效開展工作
（一）全體學生干部要按時參加培訓，帶上紙筆認真記錄，積極思考，并按要求撰寫1篇心得體會。
（二）培訓結(jié)束后，根據(jù)出勤情況、平時課堂表現(xiàn)、筆試成績、心得體會撰寫情況，給出最終的考核成績。
對考核合格的學員頒發(fā)結(jié)業(yè)證書，并評選出十名優(yōu)秀學員。（三）未盡事宜，另行通知。
附件：**
二O**年**月**日
舉辦培訓的通知 篇4各市、區(qū)旅游行政主管部門，局各處室（事業(yè)單位）；各相關(guān)單位：
為進一步加強全市旅游系統(tǒng)信息和新聞宣傳工作，完善基層信息收集上報機制，把控信息報送時效，拓寬媒體宣傳平臺，及時、全面、準確地報道旅游工作的新情況、新進展、新成績，展現(xiàn)蘇州旅游形象，擬定于七月下旬舉辦“20xx年蘇州市旅游系統(tǒng)信息宣傳工作培訓班”。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
充分認識加強旅游信息報送及新聞宣傳的重要意義，切實增強新形勢下加強旅游信息和新聞宣傳工作的主動性、積極性，提升全市旅游信息宣傳工作的專業(yè)度和有效性。
時間：20xx年7月28日下午1:30報到，2:00開課；29日上午培訓，下午信息員采風活動；
地點：蘇州科技城源宿酒店
蘇州市高新區(qū)科技城武夷山路77號。
1.市旅游局各處室（事業(yè)單位）信息宣傳員；
2.各市、區(qū)旅游行政主管部門相關(guān)科室負責人和信息宣傳員；
3.全市各級旅游度假區(qū)信息宣傳員；
4.部分重點旅游企業(yè)和旅游鄉(xiāng)鎮(zhèn)信息宣傳員（具體名單附后）。
培訓班擬安排“政務(wù)信息和政務(wù)公開工作交流及優(yōu)秀政務(wù)信息案例賞析”“信息文體寫作技巧”等專題，邀請市委市政府信息處專家、相關(guān)行業(yè)專家做專題報告。授課老師和學員座談，現(xiàn)場答疑解惑，交流經(jīng)驗。開展信息宣傳好稿評選和互選活動，以評比推動信息員取長補短、提高實際采寫能力。
1．請各地、各有關(guān)單位按照通知要求選調(diào)人員參加培訓。報名請登錄根據(jù)要求填寫報名信息，上傳電子證件照片，并打印報名表，培訓當天遞交報名表，報名截止7月22日；
2.市區(qū)參訓人員原則上不安排住宿，有特殊要求請聯(lián)系主辦單位：
3．請參訓人員事先安排好工作，不得無故缺席；
4．培訓費用由財政補貼。
蘇州市旅游局
20xx年7月18日
舉辦培訓的通知 篇5各鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，各有關(guān)行業(yè)協(xié)會、企業(yè)：
為貫徹落實上級創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，提升基層科技工作者的業(yè)務(wù)能力，廣泛宣傳科技創(chuàng)新政策。云浮市云城區(qū)科學技術(shù)局定于20xx年12月21日在云浮市迎賓館一號樓二層會議室召開20xx年科技業(yè)務(wù)政策宣講培訓會，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
20xx年xx月21日（星期四）上午8：30—12：00。
請參會人員提前15分鐘報到。
云浮市迎賓館一號樓，二層會議室
1、各鎮(zhèn)（街）分管科技業(yè)務(wù)領(lǐng)導及相關(guān)負責人、科技信息員。
2、有自建研發(fā)機構(gòu)的規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)負責人或相關(guān)工作人員。其它科技型、創(chuàng)新型企業(yè)負責人或工作人員。
3、科技服務(wù)機構(gòu)相關(guān)人員。
4、行業(yè)協(xié)會、社會團體等負責人及相關(guān)人員。
1、企業(yè)研發(fā)補助相關(guān)政策；
2、研發(fā)機構(gòu)建設(shè)相關(guān)政策；
3、高新技術(shù)企業(yè)培育及稅收優(yōu)惠相關(guān)政策；
4、專利申請有關(guān)政策；
5、石材智能制造研討；
1、企業(yè)研發(fā)補助相關(guān)政策；
各鎮(zhèn)（街）負責組織、發(fā)動轄區(qū)的培訓對象參加本次政策宣講培訓會，填寫好《參會回執(zhí)》后，于12月20日上午12:00前以電子郵件形式發(fā)送到xxx郵箱報區(qū)科技局。
聯(lián)系人：xxx, 聯(lián)系電話：xxx
舉辦培訓的通知 篇6各專利代理機構(gòu)：
為實施知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)能力提升工程，加強我省知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)能力建設(shè)，加快培育知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)品牌機構(gòu)，培育星級專利代理機構(gòu)、專利代理人，提高專利代理人執(zhí)業(yè)技能，根據(jù)《20xx年陜西省知識產(chǎn)權(quán)培訓計劃》，陜西省知識產(chǎn)權(quán)局定于20xx年4月 27日-28日對我省專利代理人免費進行為期2天的專業(yè)培訓。此次培訓由陜西省知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)中心承辦，培訓的16學時將計為專利代理人執(zhí)業(yè)培訓課時，。請各代理機構(gòu)合理安排人員及時間，積極參與培訓。具體安排如下：
1、培訓對象：
全省執(zhí)業(yè)專利代理人;
2、培訓要求：
（1）各代理機構(gòu)負責人帶隊參加。
（2）簽到以專利代理人資格證、執(zhí)業(yè)證為憑，雙證不全無法統(tǒng)計課時。
（3）實行嚴格培訓簽到制度，不得代簽、替簽。
（4）認真聽講，不得隨意走動，手機關(guān)至靜音。
3、授課地點：西安市雁塔南路6號曲江賓館二樓第二國際會議廳。
4、授課時間: 20xx年4月27日9:00
5、簽到時間：20xx年4月27日8:20，（二樓第二國際會議廳門口）。
6、用餐地點：曲江賓館一樓雨林咖啡廳。
聯(lián)系電話：8553xxxx 8556xxxx
聯(lián) 系 人：
陜西省知識產(chǎn)權(quán)服務(wù)中心
20xx年4月19日
舉辦培訓的通知 篇7為進一步提高我院新聞宣傳水平。黨辦（宣傳）將于3月1日舉辦“新聞宣傳培訓班”，現(xiàn)將相關(guān)事宜通知如下：
1.《攝影基礎(chǔ)知識》湖北省攝影家協(xié)會會員、新華社簽約攝影師、中國民俗攝影協(xié)會會員、中國三峽圖片網(wǎng)攝影總編、宜昌市公安局交警支隊壩區(qū)大隊夏林警官主講
2.《新聞寫作基礎(chǔ)》夷陵醫(yī)院黨辦副主任黃祖明副主任藥師主講
二、授課時間：20xx年3月1日（星期三）14：30。
夷陵醫(yī)院門診九樓學術(shù)報告廳。
全院攝影或新聞寫作愛好者，要求各科室通訊員必須參加。
上課時請自覺關(guān)閉通訊設(shè)備，保持會場安靜。
黨辦、科教科
20xx年2月27日
舉辦培訓的通知 篇8機關(guān)各部室，各團縣、市、區(qū)委，高新區(qū)團工委，市直各單位團委，各企業(yè)廠礦團委，各大中專院校、中學團委，市直團工委，市非公團工委：
為主動適應(yīng)新常態(tài)下共青團信息工作新變化、新特點，進一步做好全市共青團網(wǎng)絡(luò)新媒體宣傳工作，團市委決定舉辦xxxx年信息工作培訓班，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：
xxxx年7月21日8:30--11:30（8:00報到）
財苑大廈11樓會議室
機關(guān)各部室信息編發(fā)人員；各團縣市區(qū)委、高新區(qū)團工委信息編發(fā)人員及分管副書記；其余各單位分管副書記或信息編發(fā)人員。
1.通報XXXX年全市信息工作情況
2.“長治共青團”網(wǎng)站信息報送培訓
3.“兩微一端”培訓
4.“1+100”直接聯(lián)系青年信息系統(tǒng)培訓
1、各單位要高度重視此次培訓工作，準時參加培訓。
2、培訓期間要嚴格培訓紀律，原則上不準缺席請假，特殊情況需向團市委辦公室履行請假手續(xù)。
聯(lián)系人：張超 王凱
聯(lián)系電話：XXXXX
共青團長治市委
xxxx年7月18日
舉辦培訓的通知 篇9各部門、各二級學院：
為進一步落實意識形態(tài)工作責任制，創(chuàng)新思想政治工作，推進我校新媒體建設(shè)，促進校園主流媒體融媒體轉(zhuǎn)型，加強新聞宣傳隊伍建設(shè)，提高宣傳干事、新聞編輯、通訊員以及校園新聞媒體（以下簡稱校媒）記者和編輯等新聞宣傳骨干的業(yè)務(wù)水平，并為其提供相互學習和交流的平臺，以適應(yīng)融媒時代的校園新聞輿論工作。經(jīng)研究，黨委宣傳部決定舉辦全校20xx年新聞宣傳業(yè)務(wù)培訓班。現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、培訓對象：全校各部門、各二級學院宣傳干事、新聞編輯、通訊員和校媒記者、編輯以及新聞愛好者。
二、培訓時間及地點：10月14日、10月15日、10月21日、10月22日、10月28日、10月29日（上課時間：上午9:00—12:00；下午14:00-17:00），主校區(qū)望廬樓101教室。
三、培訓內(nèi)容：馬克思主義新聞觀、新聞宣傳工作規(guī)章制度、新媒體新聞報道寫作（含微博、微信寫作技術(shù)）、廣播電視新聞寫作、通訊寫作、新聞評論、新聞報道攝影等（共12場專題講座）。
四、培訓形式：采取課堂教學、專題講座、稿件分析、研討互動、觀摩考察相結(jié)合等方式。
五、考勤考核：學習培訓期間，實行點名考勤，學完必修課程并考試合格，頒發(fā)結(jié)業(yè)證書。
1、由各部門、各二級學院統(tǒng)一報名，于10月10日前報送黨委宣傳部，或填寫電子表格發(fā)送至
2、校媒記者、編輯以及大學生記者團新成員等可以統(tǒng)一報名，或加入培訓QQ群填寫表格直接報名。
黨委宣傳部
20xx年9月15日
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