第一篇：保險(xiǎn)公司員工合規(guī)文化征文

保險(xiǎn)公司員工合規(guī)文化征文

合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，要求各級(jí)管理人員和合規(guī)條線人員成為保險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營理念的倡導(dǎo)者、推動(dòng)者，從思想到行動(dòng)始終如一的堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的公司宗旨。

一、誠信為立足之本，合規(guī)為經(jīng)營之道

誠信天下、穩(wěn)健一生、追求卓越是太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)的核心價(jià)值觀，正暗合誠信和合規(guī)的價(jià)值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本出發(fā)點(diǎn)；合規(guī)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理與控制，是企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的必要保障，如此才具有從優(yōu)秀向卓越跨越的基礎(chǔ)。

規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化得以生存和壯大的環(huán)境土壤。尤其對(duì)于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)而言，下轄多家公司、業(yè)務(wù)遍及全國各地，具有統(tǒng)一的對(duì)外宣傳形象，任何一家下屬公司的經(jīng)營違規(guī)都是公司形象的一次打擊，因此合規(guī)的重要性怎么強(qiáng)調(diào)都不為過。眾所周知的原因，一些曾經(jīng)享有聲譽(yù)的百年金融企業(yè)，因?yàn)閮?nèi)部監(jiān)管機(jī)制執(zhí)行不到位，形同虛設(shè)，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災(zāi)難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓(xùn)時(shí)，也時(shí)刻提醒我們合規(guī)工作任重而道遠(yuǎn)。

近年，總公司管理層和合規(guī)條線管理人員高屋建瓴，博 采眾長，在引入經(jīng)驗(yàn)豐富的外部咨詢顧問團(tuán)隊(duì)的同時(shí)，順勢擴(kuò)大了合規(guī)理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規(guī)精神。在筆者所參加的幾次合規(guī)視頻會(huì)議上，可以切實(shí)感受的到，主持人和宣講人都對(duì)培訓(xùn)的議題和內(nèi)容精心設(shè)計(jì)，講授的內(nèi)容生動(dòng)詳實(shí)，既有理論又有論據(jù)，既有觀點(diǎn)又有數(shù)據(jù)，為參加會(huì)議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓(xùn)效果。與總公司相比，分公司合規(guī)宣傳工作做得也是風(fēng)生水起，合規(guī)兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴(kuò)大了積極參與合規(guī)建設(shè)的群眾基礎(chǔ)，使合規(guī)管理工作可以深入到每個(gè)部門。

阻力動(dòng)力、孰對(duì)孰錯(cuò)。最近兩年，保險(xiǎn)監(jiān)督單位對(duì)市場上反響強(qiáng)烈的諸多問題逐一進(jìn)行清理，并安排專人進(jìn)駐保險(xiǎn)公司進(jìn)行專項(xiàng)清理和普查。當(dāng)因?yàn)檫`規(guī)而受到停止業(yè)務(wù)辦理，限期整頓的處罰，業(yè)務(wù)發(fā)展遭受損失時(shí)，合規(guī)經(jīng)營的價(jià)值就立刻凸顯出來。如何平衡業(yè)務(wù)大發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營之間的沖突，最大程度發(fā)揮企業(yè)在轉(zhuǎn)型期的業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)力，是每個(gè)合規(guī)人都要深刻思考的話題。

二、當(dāng)前形勢下做好合規(guī)管理和服務(wù)

堅(jiān)定不移、貫徹始終的將合規(guī)工作常態(tài)化，制度化，有時(shí)，某些機(jī)構(gòu)或個(gè)人存在博弈意識(shí)，總想突破合規(guī)制度對(duì)日常經(jīng)營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執(zhí)行人員本身對(duì)合規(guī)工作忽視的成分，也有領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威影響的結(jié)果，在業(yè)務(wù)如火如荼開展的時(shí)候，合規(guī)監(jiān)管是一道制約業(yè)務(wù)提升的枷鎖，還是一副保護(hù)業(yè)務(wù)穩(wěn)定免受市場波折的鎧甲。對(duì)這個(gè)問題的最好回答就是強(qiáng)化執(zhí)行力，無論合規(guī)體系如何的健全完善，如果在執(zhí)行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。

防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對(duì)于合規(guī)檢查可以做到盡職恪守，保質(zhì)按時(shí)完成公司合規(guī)檢查的各項(xiàng)任務(wù)；但對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術(shù)部主要的關(guān)注點(diǎn)在保障系統(tǒng)服務(wù)的連續(xù)性，按照公司業(yè)務(wù)經(jīng)營方針和各部門提出的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經(jīng)驗(yàn)仍有不足。以客戶數(shù)據(jù)提取為例，對(duì)取數(shù)的內(nèi)容、數(shù)據(jù)的閱覽者、其后的流傳范圍和數(shù)據(jù)的銷毀時(shí)間都沒有一個(gè)明確的規(guī)章制度來依照和執(zhí)行，使得大量的客戶信息存在泄露的機(jī)會(huì)?？蛻粜畔⒖梢哉f是保險(xiǎn)公司最有價(jià)值的信息資產(chǎn)，其信息的流失對(duì)公司正常的業(yè)務(wù)發(fā)展將會(huì)造成不可彌補(bǔ)的損失。雖然業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在使用細(xì)節(jié)上沒有明確定義合規(guī)方面的具體要求，但是如果認(rèn)真領(lǐng)會(huì)了合規(guī)精神，并結(jié)合專業(yè)素養(yǎng)，也可以得出相同的結(jié)論，所以合規(guī)文化的建設(shè)不僅是合規(guī)人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作出發(fā)，集思廣益，在已確立的框架下持續(xù)完善并不斷發(fā)展。

耳聰目明，兼收并蓄。信息技術(shù)行業(yè)知識(shí)更新頻繁，產(chǎn) 業(yè)升級(jí)換代的密度要高于其他行業(yè)，屬于知識(shí)密集型的行業(yè)。因此對(duì)流行技術(shù)保持一定的敏感性，關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)對(duì)信息技術(shù)的相關(guān)規(guī)章就成為了本部門當(dāng)仁不讓的工作任務(wù)。保監(jiān)會(huì)在XX年和XX年分別下發(fā)了《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引》和保險(xiǎn)公司信息系統(tǒng)安全管理指引》的通知，對(duì)保險(xiǎn)公司信息工作給出了指導(dǎo)性意見，也是公司信息化建設(shè)的準(zhǔn)繩。作為合規(guī)兼崗人員，自然也要將這些行業(yè)發(fā)布的規(guī)章納入到體系的建設(shè)當(dāng)中。

春風(fēng)化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規(guī)經(jīng)營的理念應(yīng)用于本職工作當(dāng)中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物無聲。例如在設(shè)計(jì)需求論證和審批流程時(shí)，就在原有業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)上新增了合規(guī)部門的參與節(jié)點(diǎn)，縱使信息化系統(tǒng)設(shè)計(jì)有其特殊性和專業(yè)性，合規(guī)部門的參與和評(píng)估仍對(duì)項(xiàng)目的健康發(fā)展和合規(guī)有序產(chǎn)生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業(yè)名詞和術(shù)語，合規(guī)審核環(huán)節(jié)帶來的絕不僅是流程的加長和節(jié)點(diǎn)的增多，正是合規(guī)人員視角獨(dú)特的觀察與分析，給項(xiàng)目的合理性評(píng)估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規(guī)相關(guān)工作還有提供保監(jiān)部門所需的部分?jǐn)?shù)據(jù)，配合上級(jí)單位的內(nèi)部專項(xiàng)檢查，配合外部第三方的IT專項(xiàng)檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對(duì)待，認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成了配合工作，在第一時(shí)間交出了合格的工作成果，用實(shí)際 行動(dòng)詮釋了對(duì)合規(guī)工作的擁護(hù)和支持。

廣納言路、兼聽則明。在合規(guī)體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時(shí)獲取執(zhí)行層面遇到的困難和阻礙，適時(shí)干預(yù)，同時(shí)公司層面的指導(dǎo)文件和會(huì)議精神也需在第一時(shí)間傳到到執(zhí)行層面，以有效保證合規(guī)建設(shè)進(jìn)程的順利進(jìn)行。

獎(jiǎng)懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎(chǔ)上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規(guī)的指標(biāo)與個(gè)人績效考核結(jié)合起來進(jìn)行綜合評(píng)估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規(guī)的重要性，其次用制度化的手段將操作動(dòng)作進(jìn)行指標(biāo)分解，更利于操作人員正確理解和具體執(zhí)行。在此基礎(chǔ)上加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)操作，提升全員風(fēng)險(xiǎn)技能才能落到實(shí)處。

三、持續(xù)發(fā)展、不斷完善

持續(xù)發(fā)展、不斷完善。合規(guī)體系是如此的龐雜，統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是如此的繁多。合規(guī)文化和合規(guī)制度的發(fā)展離不開公司全員的參與和支持。合規(guī)并非對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)的可行性進(jìn)行否定，它只是明確存在問題的環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)規(guī)定，都是經(jīng)過理論思想和實(shí)際操作反復(fù)驗(yàn)證過的，所以在統(tǒng)一思想和認(rèn)識(shí)后，就要堅(jiān)決執(zhí)行，在實(shí)踐中不斷完善和健全。

長路漫漫、上下求索。合規(guī)管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統(tǒng)和合規(guī)流程的內(nèi)嵌。在今天信息化程度已經(jīng)前所未有的深化到企業(yè)的方方面面，某些應(yīng)用更是將大眾的認(rèn)知遠(yuǎn)遠(yuǎn)的拋在身后的時(shí)代里。無法想象，沒有適用對(duì)路的信息支撐系統(tǒng)，我們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的良好愿望就將會(huì)落空。有鑒于此，分公司合規(guī)部面對(duì)目前合規(guī)信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當(dāng)下困局，結(jié)合自身管理程度和具體業(yè)務(wù)需求，向信息技術(shù)部申請(qǐng)建設(shè)合規(guī)監(jiān)管指標(biāo)管理系統(tǒng)，需求將深圳保監(jiān)和總公司下達(dá)的監(jiān)管要求進(jìn)行了數(shù)據(jù)化，形成了考核指標(biāo)，并將這項(xiàng)工作的參與范圍擴(kuò)大到了各個(gè)數(shù)據(jù)相關(guān)單位。合規(guī)部預(yù)計(jì)在該系統(tǒng)成功運(yùn)行的基礎(chǔ)上，可以進(jìn)行指標(biāo)短期趨勢預(yù)測，及時(shí)對(duì)后期指標(biāo)運(yùn)行情況進(jìn)行人工干預(yù)，降低因違規(guī)行為而導(dǎo)致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數(shù)據(jù)的時(shí)效性無法得到保證，在此基礎(chǔ)上所做的預(yù)判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業(yè)務(wù)操作的價(jià)值。今后，分公司還可將合規(guī)管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統(tǒng)規(guī)劃和建設(shè)方面有著得天獨(dú)厚的資源優(yōu)勢和推廣基礎(chǔ)，應(yīng)充分加以利用。

以正合、以奇勝。建設(shè)良好的金融企業(yè)合規(guī)文化，有利于企業(yè)自身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，有利于構(gòu)建和諧穩(wěn)定的金融秩序。作為從事信息建設(shè)的合規(guī)兼崗人員，在本部門宣傳合規(guī)文化，在流程設(shè)計(jì)時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)控制要求，使業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)監(jiān)管相得益彰，互有裨益。合規(guī)經(jīng)營是金融企業(yè)的正途，合規(guī)創(chuàng)新和系統(tǒng)設(shè)計(jì)是保障合規(guī)文化建設(shè)的奇兵。

第二篇：合規(guī)文化征文

合規(guī)建設(shè)，從我做起

古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓?？v觀歷史長河，商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施，使秦國日益強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了六國；包公剛正執(zhí)法，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明，社會(huì)秩序井然有序；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰(zhàn)爭、解放戰(zhàn)爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。對(duì)于中國農(nóng)業(yè)銀行這個(gè)“大家庭”來講，我們的“矩”和“規(guī)”就是各項(xiàng)金融法規(guī)與規(guī)章制度。農(nóng)行作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，而各項(xiàng)法規(guī)與規(guī)章制度則是工作的基礎(chǔ)，離開了各項(xiàng)制度，我行的管理經(jīng)營則是無本之木、無源之水。

合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識(shí)，更是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。我現(xiàn)在從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)工作，每天和現(xiàn)金打交道，每個(gè)環(huán)節(jié)都不能疏忽，如“現(xiàn)金收入先收款后記賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”、“大額換人復(fù)核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。制度要求每筆業(yè)務(wù)要經(jīng)過嚴(yán)格的審查、審批程序，那我就嚴(yán)格按照程序來，有時(shí)一天辦理上百筆，每筆業(yè)務(wù)都是這樣，日復(fù)一日，年復(fù)一年，這已成為我的工作習(xí)慣。有人說，你這樣多累呀，有必要那么認(rèn)真嗎？我總是笑笑，因?yàn)槲疑钪约旱膷徫挥卸嗝吹闹匾?。我的工作雖然和我行其他崗位比，交易金額是不大，但稍一疏忽，可能會(huì)造成難以挽回的損失。業(yè)務(wù)流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個(gè)臺(tái)階甚至三個(gè)臺(tái)階，它必須一環(huán)扣一環(huán)的緊緊相依，否則，一個(gè)定期存單，一個(gè)活期存折，很可能僅僅因?yàn)槁湎乱粋€(gè)業(yè)務(wù)公章而讓顧客大費(fèi)周章了。有時(shí)候多一點(diǎn)細(xì)心，對(duì)工作來說就會(huì)少一些差錯(cuò)；有時(shí)候多一點(diǎn)耐心，對(duì)客戶來說就會(huì)少一些損失；還有時(shí)候多一點(diǎn)良心，對(duì)社會(huì)來說就會(huì)多一份和諧。如果在日常工作中，我們員工知道有風(fēng)險(xiǎn)防范，要合規(guī)操作，但不放在心里,也沒有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果后督檢查出一些不該犯下的不規(guī)范操作，在整改過程中，自身也感到后悔。

銀行經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，而銀行的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但可能搞垮一個(gè)銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使這個(gè)號(hào)稱“英國皇家銀行”的百年老字號(hào)轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么重要，不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣、存僥幸，在制度制定上更不能有半點(diǎn)的草率。

當(dāng)日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我來到農(nóng)行工作已經(jīng)一年了，一年來，最初的彷徨不知所措已經(jīng)不復(fù)存在，守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲，每天記賬，結(jié)賬，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績，但我盡心盡力，用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收獲著豐富的喜悅。人生如棋，落子無悔！愿我們?cè)诤弦?guī)操作中，從容渡過每一天的美好時(shí)光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點(diǎn)一滴做起，合規(guī)操作每一天，快樂工作多一天，穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人。

第三篇：合規(guī)征文

合規(guī)就是底線，越線就是風(fēng)險(xiǎn)

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由其實(shí)就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對(duì)的。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)可以說是信用社的兩大命脈。對(duì)于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的信用社，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對(duì)于深處其間的每一位工作人員來說，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入美麗的陷阱。

信用社經(jīng)營時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)信用社，但是可能搞垮一個(gè)信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個(gè)號(hào)稱“英國皇家銀行”的百年老字號(hào)轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。

有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會(huì)想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個(gè)合規(guī)問題。正是因?yàn)椴缓弦?guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們?cè)絹碓綗o視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個(gè)正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會(huì)直接造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進(jìn)信用社安全穩(wěn)定運(yùn)行的重要保障，更是對(duì)員工自我，對(duì)信合事業(yè)和社會(huì)公眾負(fù)責(zé)的體現(xiàn)。

如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習(xí)慣。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第四篇：合規(guī)征文

堅(jiān)守合規(guī)底線，實(shí)現(xiàn)追趕超越

合規(guī)，即合乎規(guī)范。對(duì)一個(gè)企業(yè)而言，合規(guī)可能是對(duì)員工簡單的行為規(guī)范，但對(duì)銀行而言，這個(gè)規(guī)范是要求、是責(zé)任，更是底線！

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，更應(yīng)該嚴(yán)格約束自己。這時(shí)，建設(shè)銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅(jiān)持合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)管理不動(dòng)搖，堅(jiān)持走在創(chuàng)新與改革前列，才有了今天煥發(fā)活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創(chuàng)業(yè)”大旗的基礎(chǔ)上，我們應(yīng)該把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個(gè)新的臺(tái)階。那么，如何建設(shè)一個(gè)適應(yīng)未來發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依

首先，應(yīng)該建設(shè)合規(guī)制度。制度，是管理者實(shí)施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實(shí)現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴(yán)格落實(shí)在規(guī)章制度中提出的各點(diǎn)要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進(jìn)步。從規(guī)章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規(guī)文化的習(xí)慣。如此，我們應(yīng)該思考如何制定一個(gè)科學(xué)的合規(guī)制度?？茖W(xué)的、人性化的制度不僅有利于工作的推進(jìn)，更使員工易于接受。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真調(diào)查研究，廣泛征求意見，使合規(guī)制度具有更強(qiáng)的可實(shí)用性和可操作性。在員工中樹起控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供途徑和建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。

同時(shí)，“上行下效”是踐行合規(guī)文化最直接的體現(xiàn)，一個(gè)企業(yè)，管理層不僅是合規(guī)文化的推動(dòng)者，也是踐行者，示范者。所以，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以自身為表率，努力推動(dòng)合規(guī)文化深入人心。二：讓合規(guī)成為習(xí)慣

合規(guī)制度的建設(shè)，只是對(duì)員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習(xí)慣。合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成，是安全經(jīng)營的基礎(chǔ)，近年來，銀行資金事故頻發(fā)，而很多本可以避免，正是因?yàn)閱T工沒有養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，對(duì)合規(guī)制度不重視，沒有潛意識(shí)中的良好合規(guī)素質(zhì)，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規(guī)要養(yǎng)成習(xí)慣，絕不是被動(dòng)地、消極地去接受，而是主動(dòng)的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習(xí)慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認(rèn)識(shí)，在行動(dòng)上身體力行，有時(shí)，我們會(huì)聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，每一個(gè)看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護(hù)著我行和客戶的權(quán)益。

從小事入手，從細(xì)節(jié)抓起，柜員辦理的每一筆業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理對(duì)客戶的正確指導(dǎo)等，這些細(xì)節(jié)處處體現(xiàn)著合規(guī)文化，所以，規(guī)范操作，認(rèn)真細(xì)心，有責(zé)任心是每位員工必不可少的素質(zhì)。無論何崗位，無論員工擔(dān)任的何職務(wù)，都必須牢記”合規(guī)不可越”的底線，在這一點(diǎn)上，應(yīng)大力宣揚(yáng)合規(guī)文化，時(shí)常學(xué)習(xí)合規(guī)教育，真正落實(shí)到行動(dòng)上，貫徹到思想中，深入到意識(shí)里。

三：讓合規(guī)成為文化

合規(guī)成為員工的習(xí)慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個(gè)過程中，逐漸把這種習(xí)慣培養(yǎng)成我行的企業(yè)文化，成為全行員工認(rèn)同和踐行的價(jià)值觀，成為企業(yè)的核心理念和競爭力，將依法合規(guī)理念融入到思想深處。首先，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營是對(duì)金融企業(yè)的必然要求。當(dāng)前，長安銀行處于“二次創(chuàng)業(yè)”新時(shí)期，面對(duì)新的起點(diǎn)，新的形勢，以此為契機(jī)，使合規(guī)理念得到強(qiáng)化，規(guī)章制度得到完善，避免違規(guī)操作，不合規(guī)范的行為發(fā)生。正確的合規(guī)文化能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，反之，將為銀行帶來損失，一個(gè)文化的形成，必然要讓每個(gè)人認(rèn)識(shí)到自己負(fù)有責(zé)任，樹立起“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，讓員工自動(dòng)融入到這個(gè)氛圍當(dāng)中來。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期的、持續(xù)性的群體性活動(dòng)，它的特點(diǎn)是全員參與、共同互進(jìn)，因此我們要加強(qiáng)監(jiān)管者與操作者的互動(dòng)，兩者之間達(dá)成必要的共識(shí)。其次，要定期進(jìn)行合規(guī)文化教育，讓每位員工熟悉合規(guī)制度，通過培訓(xùn)，增強(qiáng)每位員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從以往的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真體會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)帶來的危害?？傊?，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作才能使自己和長安銀行共同進(jìn)步。四： 合規(guī)文化建設(shè)的意義

首先，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細(xì)小，不為人所重視的不合規(guī)行為和操作，長此以往很可能引發(fā)不可估量的損失，同時(shí)也會(huì)對(duì)長安銀行的聲譽(yù)造成重大影響。如此來說，良好的合規(guī)文化提升品牌，創(chuàng)造價(jià)值也同時(shí)體現(xiàn)。向員工傳遞“員工對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時(shí)也會(huì)增強(qiáng)公眾對(duì)長安銀行的認(rèn)同感。

其次，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。把對(duì)合規(guī)文化的培訓(xùn)，考核做到專業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個(gè)長久持續(xù)的系統(tǒng)建設(shè)。

再之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于建設(shè)長效發(fā)展機(jī)制。在合規(guī)文化教育中，可以通過學(xué)習(xí)、交流、研討合理確定發(fā)展目標(biāo)，建立一個(gè)長期的發(fā)展機(jī)制。讓每位員工暢所欲言，談?wù)勛约簩?duì)合規(guī)文化的理解，統(tǒng)一出符合長安銀行實(shí)際的合規(guī)文化，有針對(duì)性的開展教育活動(dòng)。

最后，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。因?yàn)楹弦?guī)文化教育不僅降低金融風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進(jìn)一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達(dá)到這些目標(biāo)的前提，離不開我們對(duì)合規(guī)文化的牢記與踐行。

第五篇：合規(guī)征文

合規(guī)經(jīng)營 你我共創(chuàng)

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵?，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動(dòng)，一切都得按規(guī)矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個(gè)人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”?？梢姾弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)。防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過行內(nèi)的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。具體到我所從事的信貸業(yè)務(wù)，我認(rèn)為掌控風(fēng)險(xiǎn)就是最大意義上的合規(guī)。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務(wù)時(shí)，為什么有的客戶經(jīng)理可以辦理而有的客戶經(jīng)理不予辦理，因?yàn)楹笳呖吹搅藵撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)，看似損失了利潤，實(shí)質(zhì)避免了更大的損失?？蛻艚?jīng)理必須意識(shí)到，貸款業(yè)務(wù)是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創(chuàng)造利潤，發(fā)展和鞏固客戶關(guān)系，帶動(dòng)存款、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補(bǔ)，甚至造成不可彌補(bǔ)的損失。而如何把握好風(fēng)險(xiǎn)，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照?qǐng)?zhí)行。制度不僅是前人經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)，也是對(duì)日后操作業(yè)務(wù)的指南。另外，在對(duì)制度的認(rèn)識(shí)上，我們要上升到一個(gè)更高的層次，不能機(jī)械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當(dāng)做保護(hù)我們的有力武器，而不能將其看做強(qiáng)迫

我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生。

作為企業(yè)，盈利是我們的目的，制度則是達(dá)到這個(gè)目的的關(guān)鍵所在。從目標(biāo)的制定再到目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一個(gè)完滿的過程，你我都在這個(gè)過程之中，而對(duì)制度的執(zhí)行是維系這個(gè)過程的重要一環(huán)。我們的企業(yè)正如一架龐大的機(jī)器，每個(gè)員工都是這架機(jī)器不可或缺的零部件，而我們每個(gè)人對(duì)制度的執(zhí)行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現(xiàn)了一點(diǎn)點(diǎn)小問題，都會(huì)使這部機(jī)器不能正常地運(yùn)轉(zhuǎn)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規(guī)操作的痕跡，無一不是違規(guī)違紀(jì)、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數(shù)金融機(jī)構(gòu)無法計(jì)量的損失換來了今天的各項(xiàng)規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對(duì)各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)”！

中國銀行洛陽分行

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趙君