第一篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢工作匯報(bào)

**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司**中心支公司 關(guān)于開業(yè)以來(lái)反洗錢工作情況的匯報(bào)

**中心支公司在**年**月**日通過(guò)了**保監(jiān)局的驗(yàn)收，取得了《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》，并于**年**月**日注冊(cè)成立?，F(xiàn)將我公司開業(yè)三個(gè)月以來(lái)在反洗錢方面的各項(xiàng)工作情況匯報(bào)如下。

根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，結(jié)合保險(xiǎn)行業(yè)的要求，我公司多次組織全體員工對(duì)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以及與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)法律、法規(guī)、方針、政策進(jìn)行了系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)了依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，使員工掌握了反洗錢知識(shí)，取得了良好的效果。成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)、理賠、財(cái)務(wù)、辦公室相關(guān)人員為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，明確、落實(shí)責(zé)任，將反洗錢工作作為重要的日常工作進(jìn)行管理。

一、總經(jīng)理對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)全面責(zé)任，保障反洗錢工作的有效開展；

二、反洗錢工作聯(lián)系人指導(dǎo)工作人員進(jìn)行反洗錢操作，負(fù)責(zé)具體操作和上報(bào)；

三、核保、理賠、財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)對(duì)每筆交易進(jìn)行監(jiān)控；核保、理賠、財(cái)務(wù)等部門發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易，應(yīng)及時(shí)提交反洗錢工作聯(lián)系人匯總后按固定格式和填報(bào)要求及時(shí)上報(bào)總公司；

四、各分支機(jī)構(gòu)在崗位責(zé)任書中應(yīng)當(dāng)明確反洗錢崗位職責(zé)；

五、銷售人員在展業(yè)過(guò)程中要注意識(shí)別可疑交易，并及時(shí)向反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告；

六、分支機(jī)構(gòu)、部門和全體員工要依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。

七、公司加強(qiáng)對(duì)新信息技術(shù)的使用，研究開發(fā)適合保險(xiǎn)業(yè)特點(diǎn)及本公司實(shí)際的反洗錢信息提取、報(bào)送、保存、甄別等軟件系統(tǒng)，提高反洗錢工作質(zhì)量和效率。

公司制定了《**中心支公司反洗錢工作制度》，《大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，涵蓋反洗錢制度建設(shè)、崗位設(shè)置、崗位職責(zé)、培訓(xùn)制度、宣傳制度、保密制度、審計(jì)稽核制度、處罰問(wèn)責(zé)制度、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法、大額交易報(bào)送辦法、可以交易報(bào)送辦法、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表管理等方面。制定了相應(yīng)的檢查、監(jiān)督、考核辦法，以及公司反洗錢宣傳和培訓(xùn)方案，使我公司的反洗錢工作按照人民銀行的要求制度化、常規(guī)化，深入、細(xì)致地做好反洗錢工作。

其中四種大額交易包括：

一、單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金保費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付；

二、與法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上，或外幣等值20萬(wàn)元以上的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

三、與自然人客戶的賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或外幣等值10萬(wàn)美元以上的的保費(fèi)或者保險(xiǎn)賠付金支付款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

四、客戶為自然人，單筆或當(dāng)日累計(jì)1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

十四種可疑交易包括：

一、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛲侗７稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?；

二、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額；

三、對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益；

四、發(fā)生公司規(guī)定情形之列的退保時(shí)，稱大額發(fā)票丟失，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的；

五、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的；

六、購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的；

七、不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

八、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分；

九、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源；

十、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；

十一、通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的；

十二、與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的；

十三、沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠付、退還保險(xiǎn)費(fèi)以及支付其他資金數(shù)額較大的；

十四、公司財(cái)務(wù)部門支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)匯往投保人以外的其他人。

我公司在承保、退保、理賠過(guò)程中，嚴(yán)格按照反洗錢各項(xiàng)制度規(guī)定認(rèn)真識(shí)別、保存客戶身份、資料，保存交易記錄，未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定的情況。

以上是我公司開業(yè)以來(lái)反洗錢工作開展情況，我們會(huì)繼續(xù)按照人民銀行反洗錢要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)各項(xiàng)規(guī)章制度，重視學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升素質(zhì)，完內(nèi)部機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)部門做好反洗錢工作。

**中心支公司 **年**月**日

第二篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反洗錢協(xié)查工作管理規(guī)定

****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 反洗錢協(xié)查工作管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 反洗錢協(xié)查工作是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》賦予金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)之一。為切實(shí)履行反洗錢協(xié)查義務(wù)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，配合中國(guó)人民銀行預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動(dòng)，協(xié)助反洗錢主管部門、司法機(jī)關(guān)等相關(guān)部門打擊洗錢犯罪，保證反洗錢各項(xiàng)工作的正常進(jìn)行和順利實(shí)施，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相關(guān)法規(guī)和《****財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢實(shí)施細(xì)則（試行）》等有關(guān)文件，特制定本規(guī)定。

第二條 反洗錢協(xié)查工作是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)人民銀行的要求，對(duì)有關(guān)可疑交易、案件線索或敏感信息等所涉及的客戶或業(yè)務(wù)情況進(jìn)行調(diào)查和反饋的有關(guān)活動(dòng)。

第三條 公司各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)應(yīng)當(dāng)予以配合，并如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

第四條 反洗錢協(xié)查工作主要涉及以下三個(gè)方面：

（一）對(duì)人民銀行要求調(diào)查的客戶身份信息的核實(shí)和了解；

（二）對(duì)有關(guān)客戶在本機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行核查和分析等；

（三）根據(jù)具體的協(xié)查內(nèi)容，向人民銀行提供其他必要的資料。

第二章 協(xié)查主要職責(zé)

第五條 公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組是公司反洗錢協(xié)查工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。****公司合規(guī)法律部是反洗錢協(xié)查工作的管理部門，負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家反洗錢法律法規(guī)，組織、協(xié)調(diào)公司反洗錢協(xié)查工作，其具體職責(zé)包括：

（一）認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家、中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢協(xié)查工作的規(guī)定和制度，制定、解釋并修訂公司反洗錢協(xié)查工作制度；

（二）負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查的協(xié)調(diào)、組織和管理；

（三）根據(jù)反洗錢監(jiān)管部門要求及時(shí)辦理協(xié)查事項(xiàng)和反饋協(xié)查信息；

（四）積極配合中國(guó)人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息；

（五）及時(shí)處理反洗錢管理部門根據(jù)協(xié)查信息發(fā)出的風(fēng)險(xiǎn)提示；

少于二人，并出示合法證件和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，各機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

反洗錢管理部門在接洽中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢書面調(diào)查時(shí)，應(yīng)審查調(diào)查通知書是否由中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具，必要時(shí)可與中國(guó)人民銀行相關(guān)機(jī)構(gòu)核實(shí)調(diào)查通知書的真實(shí)性和有效性。

第十一條 協(xié)助反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作包括：

（一）協(xié)助安排相關(guān)人員接受調(diào)查人員詢問(wèn)。被詢問(wèn)人對(duì)詢問(wèn)的問(wèn)題應(yīng)如實(shí)回答和保密，對(duì)與調(diào)查無(wú)關(guān)的問(wèn)題有權(quán)拒絕回答，詢問(wèn)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)核對(duì)詢問(wèn)人制作的詢問(wèn)筆錄，對(duì)有遺漏或差錯(cuò)的，可要求補(bǔ)充或更正，并在修改處簽名或蓋章，最終在確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或蓋章。

（二）協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)資料。經(jīng)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后，協(xié)查人員應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)機(jī)構(gòu)或部門調(diào)閱相關(guān)資料，并及時(shí)、準(zhǔn)確、如實(shí)提供有關(guān)資料給調(diào)查人員，包括被調(diào)查對(duì)象賬戶信息、交易記錄、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像資料。

（三）協(xié)助封存有關(guān)資料。在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查過(guò)程中，調(diào)查人員按規(guī)定要求對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀的文件、資料予以封存時(shí)，協(xié)查人員應(yīng)予配合，查點(diǎn)清楚封存的文件、資料清單，核對(duì)無(wú)誤后簽名或蓋章，并留存一份備查。

第十二條 反洗錢書面協(xié)查工作應(yīng)做到經(jīng)過(guò)最少環(huán)節(jié)、通過(guò)最少人員，準(zhǔn)確、完整向調(diào)查單位提供協(xié)查結(jié)果，保證協(xié)查工作的時(shí)效性和保密性，任何機(jī)構(gòu)、部門和個(gè)人不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者損毀被封存的文件、資料，不得將調(diào)閱資料的信息透露給客戶和其他人員。

第十三條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)要求的時(shí)限和渠道及時(shí)回復(fù)協(xié)查結(jié)果，保證協(xié)查工作的時(shí)效性和保密性。

第十四條 協(xié)查人員應(yīng)建立協(xié)查臺(tái)賬，登記協(xié)查信息及協(xié)查結(jié)果的反饋信息。各機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢協(xié)查情況及協(xié)查結(jié)果于收到協(xié)助調(diào)查通知書或協(xié)助調(diào)查結(jié)束后一日內(nèi)報(bào)送上級(jí)機(jī)構(gòu)及****公司合規(guī)法律部。

第四章 協(xié)查保密

第十五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善協(xié)查制度和保密制度，加強(qiáng)協(xié)查工作的組織管理，設(shè)計(jì)合理的協(xié)查工作流程，保證反洗錢協(xié)查工作嚴(yán)格按照保密要求開展。

第二十五條 本規(guī)定由****公司合規(guī)法律部負(fù)責(zé)解釋及修訂。

第二十六條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。

第三篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢宣傳月活動(dòng)方案

ⅩⅩ財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司反洗錢宣傳

月活動(dòng)方案

根據(jù)中國(guó)人民銀行ⅩⅩ市中心支行《關(guān)于做好ⅩⅩ年ⅩⅩ市反洗錢宣傳月相關(guān)工作的通知》（陽(yáng)銀辦發(fā)〔ⅩⅩ〕104號(hào)）精神，結(jié)合我司實(shí)際，特制定本方案。

一、加強(qiáng)反洗錢宣傳月活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動(dòng)順利開展，我司成立太保產(chǎn)險(xiǎn)ⅩⅩ中心支公司ⅩⅩ年反洗錢宣傳月活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一把手李順同志任組長(zhǎng)，小組成員由綜合部、計(jì)財(cái)部、客戶服務(wù)部、銷售管理部的負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在綜合部辦公。綜合部負(fù)責(zé)反洗錢宣傳的策劃、組織實(shí)施和監(jiān)督檢查,銷售管理部負(fù)責(zé)反洗錢培訓(xùn)，以增強(qiáng)內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢意識(shí)。

反洗錢宣傳活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，其組成人員如下： 要求各成員要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格按活動(dòng)方案要求開展工作，為宣傳月活動(dòng)開展提供了有力的組織保障。

（二）多方式提升宣傳效應(yīng)。在本次宣傳活動(dòng)中，以“一個(gè)突出”、“二個(gè)注重”、“三個(gè)結(jié)合”，即宣傳活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)營(yíng)銷相結(jié)合、與提高服務(wù)質(zhì)量相結(jié)合、與提高員工素質(zhì)相結(jié)合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實(shí)效，突出太保產(chǎn)險(xiǎn)特色。確定以“反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義”為 1

宣傳主題，一是要充分加強(qiáng)我司從業(yè)人員對(duì)反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對(duì)深入宣傳洗錢犯罪對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關(guān)法律法規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢的意識(shí)，從而積極發(fā)揮業(yè)務(wù)外勤人員多的宣傳優(yōu)勢(shì)進(jìn)小區(qū)、車行宣傳；二是在營(yíng)業(yè)大樓外墻懸掛“迎亞運(yùn)，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營(yíng)業(yè)廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對(duì)外服務(wù)窗口放置反洗錢宣傳折頁(yè)，直觀地進(jìn)行反洗錢知識(shí)宣傳，增強(qiáng)客戶的反洗錢意識(shí);三是在公司內(nèi)部網(wǎng)公告欄滾動(dòng)顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、口號(hào)；開辟反洗錢知識(shí)宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識(shí)；四是開展廣場(chǎng)宣傳活動(dòng)。積極響應(yīng)人行ⅩⅩ中支“全市統(tǒng)一宣傳日”的工作號(hào)召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過(guò)擺設(shè)展臺(tái)，分發(fā)反洗錢宣傳材料等形式向過(guò)往的市民介紹、講解反洗錢知識(shí);五是結(jié)合太保“建司20周年開展200天全員勞動(dòng)競(jìng)賽”活動(dòng)，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動(dòng)，在公司大門口開展反洗錢宣傳現(xiàn)場(chǎng)中向客戶派發(fā)的有關(guān)資料?？偠灾?，要把反洗錢工作落到實(shí)處，達(dá)到預(yù)期的效果。

（三）加強(qiáng)員工反洗錢業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)。我司從11月份起到明年4月底，用好延長(zhǎng)每周二工作例會(huì)半小時(shí)的時(shí)間以培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)以及反洗錢工作的重要意義，并在中 2

支開展反洗錢征文活動(dòng)。廣大員工通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，提高對(duì)可疑交易甄別的能力及反洗錢業(yè)務(wù)操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動(dòng)工作內(nèi)容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強(qiáng)大宣傳攻勢(shì)；在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發(fā)反洗錢宣傳彩頁(yè)，公布反洗錢舉報(bào)聯(lián)系電話，把反洗錢工作落到實(shí)處。

（二）開展反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。ⅩⅩ年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓(xùn)班，進(jìn)一步加強(qiáng)了內(nèi)外勤從業(yè)人員反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。培訓(xùn)班擬邀請(qǐng)中國(guó)人民銀行ⅩⅩ市中心支行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)為培訓(xùn)班授課。培訓(xùn)班的主要內(nèi)容有：反洗錢的法律法規(guī)、案例分析、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)系統(tǒng)反洗錢工作細(xì)則等基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規(guī)意識(shí),使員工在反洗錢領(lǐng)域的一系列政策法規(guī)要求以及在日常工作中針對(duì)反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業(yè)務(wù)工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進(jìn)一步深入和提高奠定了比較扎實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）舉辦反洗錢征文活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)反洗錢業(yè)務(wù)相關(guān)資料的學(xué)習(xí)和研討，結(jié)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)際，以反洗錢業(yè)務(wù)工作存在的問(wèn)題、感想以及建議等為切入口進(jìn)行深入探討，寫學(xué)習(xí)心得及感想，對(duì)于優(yōu)秀的文章向分公司推薦。

（四）加強(qiáng)反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)落實(shí)反洗錢工作，我中支不定期對(duì)各部門員工進(jìn)行反洗錢工作專項(xiàng)檢查。為此，各部門各崗位員工要認(rèn)真自查，檢查內(nèi)容包括自覺(jué)認(rèn)真履行反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)、客戶身份識(shí)別制度的建設(shè)等方面。

三、后續(xù)工作

在宣傳月期間，我中支將對(duì)轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的開展情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)不按要求開展落實(shí)宣傳活動(dòng)的，將予以通報(bào)批評(píng)，并要求立即整改，確保宣傳月活動(dòng)取得實(shí)效。在宣傳月后期，我中支要求各網(wǎng)點(diǎn)就本次活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真分析、總結(jié)，力求我中支反洗錢工作上一個(gè)新的歷史水平。

第四篇：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反欺詐活動(dòng)工作匯報(bào)

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反欺詐活動(dòng)工作匯報(bào)

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司反欺詐活動(dòng)工作匯報(bào) 今年以來(lái)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司認(rèn)真貫徹保監(jiān)會(huì)、總公司關(guān)于嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域各類違法犯罪的工作部署和省公司理賠事業(yè)部相關(guān)工作要求，充分發(fā)揮警保聯(lián)動(dòng)、密切協(xié)調(diào)的優(yōu)勢(shì)，以配合公安機(jī)關(guān)開展“破案會(huì)戰(zhàn)”嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域違法犯罪行為活動(dòng)為契機(jī)，不斷健全完善打擊保險(xiǎn)領(lǐng)域違法犯罪的長(zhǎng)效工作機(jī)制，始終保持打擊保險(xiǎn)詐騙高壓態(tài)勢(shì)，采取積極有力的措施，緊密協(xié)同公安機(jī)關(guān)開展了一系列打詐行動(dòng)，取得了明顯的成效，有效遏制了當(dāng)前保險(xiǎn)領(lǐng)域各類違法犯罪案件的高發(fā)態(tài)勢(shì)，沉重打擊了保險(xiǎn)詐騙犯罪分子的囂張氣焰，保護(hù)了保險(xiǎn)消費(fèi)

者的合法權(quán)益，維護(hù)了正常的保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，挽回了公司的利益損失。截至目前，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心總共查處涉假案件157件，為公司挽回直接經(jīng)濟(jì)損失182萬(wàn)元，其中事故現(xiàn)場(chǎng)拒賠／部分拒賠案件85件，在案件理算、核賠環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后調(diào)查確認(rèn)造假案件72件，主要包含故意制造交通事故或被盜搶假案、擺放虛假現(xiàn)場(chǎng)、故意夸大損失、“倒簽單”、偽造事故證明等各類保險(xiǎn)犯罪行為。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心在打擊保險(xiǎn)犯罪工作中主要采取以下措施：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，落實(shí)打擊保險(xiǎn)犯罪工作責(zé)任

在省分公司理賠事業(yè)部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心主任室及相關(guān)職能部門充分認(rèn)識(shí)到打擊保險(xiǎn)犯罪的重要意義，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，進(jìn)一步加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化措施，統(tǒng)籌兼顧，嚴(yán)厲打擊保險(xiǎn)詐騙犯罪，將打擊保險(xiǎn)犯罪作為整頓和規(guī)范市場(chǎng)秩序、保障保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益、保證公司經(jīng)營(yíng)成果的

重要內(nèi)容，始終對(duì)保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)保持露頭就打的高壓態(tài)勢(shì)。同時(shí)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心進(jìn)一步健全了打擊保險(xiǎn)犯罪應(yīng)急預(yù)案、案件備案、責(zé)任追究制、聯(lián)席會(huì)議等工作制度，完善了打擊保險(xiǎn)犯罪考評(píng)工作體系，充實(shí)和細(xì)化考核辦法和標(biāo)準(zhǔn)，做到權(quán)責(zé)明晰，目標(biāo)明確，把打擊保險(xiǎn)犯罪各項(xiàng)制度和措施落到實(shí)處，在市市分公司、省公司營(yíng)業(yè)部和新區(qū)分公司范圍內(nèi)形成齊抓共管、綜合治理的打擊保險(xiǎn)犯罪工作格局。

二、牽頭聯(lián)動(dòng)，明確打擊保險(xiǎn)犯罪工作重點(diǎn) 今年，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心緊密依托和市市公安局聯(lián)合成立的“打擊盜搶機(jī)動(dòng)車和保險(xiǎn)詐騙犯罪工作辦公室”，警保聯(lián)動(dòng)，以打促防，綜合治理，有力確保了打擊保險(xiǎn)詐騙工作卓有成效地實(shí)施。通過(guò)運(yùn)用完善的協(xié)作網(wǎng)絡(luò)和聯(lián)動(dòng)機(jī)制與公安機(jī)關(guān)溝通匯報(bào)，對(duì)涉及保險(xiǎn)犯罪案件線索提前介入和開展調(diào)查，并及時(shí)移交，通過(guò)公安機(jī)關(guān)的深度介入，借助法

律賦予公安部門打擊犯罪的職權(quán)，聯(lián)合打擊，對(duì)保險(xiǎn)欺詐犯罪將產(chǎn)生有力震懾作用，從根本上打壓保險(xiǎn)犯罪分子的囂張氣焰，對(duì)有效遏制保險(xiǎn)詐騙的勢(shì)頭將起到積極作用。

三、突出重點(diǎn)，注重打擊保險(xiǎn)犯罪宣傳實(shí)效

加強(qiáng)反保險(xiǎn)欺詐宣傳教育工作，充分利用各種媒體宣傳保險(xiǎn)欺詐的危害性，披露典型案件，起到警示作用。通過(guò)多渠道宣傳，讓廣大民眾熟知保險(xiǎn)欺詐是利用虛構(gòu)交通事故、篡改事故時(shí)間、偽造法律文書、夸大事故損失等手段騙取保險(xiǎn)賠償?shù)倪`法犯罪行為，具有交通事故當(dāng)事人主謀，相關(guān)機(jī)構(gòu)如保險(xiǎn)中介、交通事故處理部門、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、法醫(yī)鑒定機(jī)構(gòu)、汽車修理廠等人員共同實(shí)施的特征，具有隱蔽性、多樣性和危害性，直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司賠付率上升，損害大多數(shù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法利益，破壞保險(xiǎn)合同和法律制度的嚴(yán)肅性，擾亂國(guó)家正常金融秩序，有損社會(huì)公平正義，敗壞社

會(huì)風(fēng)氣，危害性極大的經(jīng)濟(jì)詐騙行為，營(yíng)造有利于防范和打擊保險(xiǎn)欺詐行為的社會(huì)法律環(huán)境，形成全社會(huì)共同關(guān)注、防范和打擊保險(xiǎn)欺詐行為的氛圍，實(shí)現(xiàn)打擊保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)全社會(huì)綜合治理。

四、提高警惕，強(qiáng)化打擊詐騙意識(shí)和技能

保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)的高發(fā)，有社會(huì)因素，也有行業(yè)因素，也有公司管理方面的原因，激發(fā)從上到下各崗位員工遏制和配合打擊犯罪的主觀能動(dòng)性，才能全方位、多角度的從理賠角度發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)案件，同時(shí)要加強(qiáng)保險(xiǎn)理賠員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，總結(jié)詐騙案件正反兩方面的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，有針對(duì)性地開展業(yè)務(wù)技能和防騙知識(shí)培訓(xùn)，提高保險(xiǎn)人員識(shí)別詐騙行為的能力，使不法分子不敢騙、不能騙、騙不成。為進(jìn)一步做好打擊保險(xiǎn)犯罪工作，建立健全防范、控制、打擊“三位一體”的查禁保險(xiǎn)犯罪體系，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司理賠中心將在下一步工作中重點(diǎn)突出以下幾點(diǎn)：

一是深化警保合作，全面借助各公安分局及交警有關(guān)部門的偵查力量，加強(qiáng)保險(xiǎn)犯罪活動(dòng)的打擊力度；

二是對(duì)涉嫌騙賠的涉案車輛、人員、汽修廠、租賃行建立“黑名單”，為公司在處理案件時(shí)提供參考、掌握主動(dòng)；

三是繼續(xù)加大媒體對(duì)典型案件的宣傳力度，繼續(xù)提倡社會(huì)舉報(bào)，廣辟線索來(lái)源；

四是切實(shí)提高保險(xiǎn)詐騙犯罪防范能力，采取有力措施，堵塞理賠漏洞，消除各種誘發(fā)犯罪因素，抑制詐騙案件的發(fā)生，把發(fā)案率降到最低點(diǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 －8－22

第五篇：保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告

一、2012年自查自糾準(zhǔn)備工作情況

2012年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)總公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級(jí)公司下發(fā)的《XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)。利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。第三，對(duì)各崗位進(jìn)行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和盡職調(diào)查工作、大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、大額現(xiàn)金交易管理臺(tái)賬等方面的工作進(jìn)行了深入檢查。最后，積極總結(jié)反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，為做好反洗錢工作，防范風(fēng)險(xiǎn)打基礎(chǔ)。

二、2012年自查自糾基本情況及自查內(nèi)容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個(gè)別詢問(wèn)，主要了解員工對(duì)反洗錢法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報(bào)送流程的熟悉程度。

2、測(cè)試的方法。抽取樣本對(duì)反洗錢流程中的控制點(diǎn)進(jìn)行測(cè)試，了解控制點(diǎn)是否真實(shí)有效，與相關(guān)文件規(guī)定是否相符等。

（二）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。2011年，我公司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人及區(qū)鄉(xiāng)服務(wù)所所長(zhǎng)為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會(huì)、工作會(huì)議上向公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、其他基礎(chǔ)工作情況（1）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組： 組長(zhǎng)：

組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由 XX同志擔(dān)任。

（2）反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

三、2012年自查自糾發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改計(jì)劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力；一線營(yíng)銷人員素質(zhì)差次不齊，培訓(xùn)缺乏針對(duì)性等。

改進(jìn)措施：我公司要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級(jí)公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會(huì)的機(jī)會(huì)進(jìn)一步對(duì)全公司員工進(jìn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及其相關(guān)法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢的發(fā)生。其次，對(duì)柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不要因?yàn)榉聪村X工作而忽略對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。最后，針對(duì)公司營(yíng)銷伙伴情況，組織適合他們的早會(huì)專題，挺高一線營(yíng)銷人員的反洗錢意識(shí)及反洗錢業(yè)務(wù)水平。

漯河X(jué)X保險(xiǎn)公司

二〇一二年八月十六日