第一篇：保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告

保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告(精選多篇)

自查自糾公司名稱：自查自糾公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：自查自糾業(yè)務(wù)范圍：2014年1月1日--2014年5月31日

自查自糾涉及分支機(jī)構(gòu)數(shù)：個(gè)

自查自糾復(fù)查機(jī)構(gòu)數(shù)：個(gè)

自查自糾截止時(shí)間：年月日

一、2014年自查自糾準(zhǔn)備工作情況

2014年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)州公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整

改。在接到上級(jí)公司下發(fā)的《xxxxxxxx分公司2014年發(fā)洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)。利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。第三，對(duì)各崗位進(jìn)行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和盡職調(diào)查工作、大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、大額現(xiàn)金交易管理臺(tái)賬等方面的工作進(jìn)行了深入檢查。最后，積極總結(jié)反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，為做好反洗錢工作，防范風(fēng)險(xiǎn)打基礎(chǔ)。

二、2014年自查自糾基本情況及

自查內(nèi)容

自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個(gè)別詢問(wèn)，主要了解員工對(duì)反洗錢法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報(bào)送流程的熟悉程度。

2、測(cè)試的方法。抽取樣本對(duì)反洗錢流程中的控制點(diǎn)進(jìn)行測(cè)試，了解控制點(diǎn)是否真實(shí)有效，與相關(guān)文件規(guī)定是否相符等。

自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)

價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)

行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。2014年，我公司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人及區(qū)鄉(xiāng)服務(wù)所所長(zhǎng)為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會(huì)、工作會(huì)議上向公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、其他基礎(chǔ)工作情況

組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組：

組長(zhǎng)：

副組長(zhǎng)：

組員：

配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由客戶服務(wù)部經(jīng)理xxxx擔(dān)任。

反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

利用b柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的

形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

三、2014年自查自糾發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改計(jì)劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力；一線營(yíng)銷人員素質(zhì)差次不齊，培訓(xùn)缺乏針對(duì)性等。

改進(jìn)措施：我公司要以此次反洗錢

專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級(jí)公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會(huì)的機(jī)會(huì)進(jìn)一步對(duì)全公司員工進(jìn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及其相關(guān)法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢的發(fā)生。其次，對(duì)b柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不要因?yàn)榉聪村X工作而忽略對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。最后，針對(duì)公司營(yíng)銷伙伴情況，組織適合他們的早會(huì)專題，挺高一線營(yíng)銷人員的反洗錢意識(shí)及反洗錢業(yè)務(wù)水平。

xxxxxx縣支公司

二〇一四年八月十六日

第二篇：保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告

XX中支反洗錢自查自糾報(bào)告

XX中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后，總經(jīng)理室高度重視，成立了反洗錢自查自糾工作小組，組長(zhǎng)由中支總經(jīng)XX洋擔(dān)任，小組成員分別是公共資源部經(jīng)理XX、反洗錢合規(guī)專員XX、財(cái)務(wù)部經(jīng)理XX、運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理XX、培訓(xùn)部經(jīng)理XX、保費(fèi)部經(jīng)理XX、營(yíng)銷部人管崗XX。要求各部門認(rèn)真做好我中支的反洗錢自查自糾工作，由公共資源部負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的追蹤落實(shí)、匯總上報(bào)。

本次反洗錢自查自糾工作覆蓋到中支各部門、各服務(wù)部，自查時(shí)間為20XX年3月25至4月30日，自查時(shí)間跨度：20XX年10月1日至20XX年3月30日。我中支反洗錢自查工作已完成，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況：

我中心支公司反洗錢工作實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，成立了“反洗錢管理工作小組”，公共資源部經(jīng)理任合規(guī)官，財(cái)務(wù)部經(jīng)理及運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理任合規(guī)專員，其它部門經(jīng)理及前臺(tái)崗為合規(guī)情報(bào)員。

人員發(fā)生變更，我中心支公司能及時(shí)按要求報(bào)備市人行。

二、反洗錢的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的建立和執(zhí)行情況

根據(jù)反洗錢法的規(guī)定要求，我中心支公司在在2010年12月制定了《XX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司協(xié)助反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程》{XX茂發(fā)[20XX]第010號(hào)}、《XX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢內(nèi)部檢查制度》{XX茂發(fā)[20XX]第011號(hào)}、《XX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作考核評(píng)價(jià)辦法》{XX茂發(fā)[20XX]第012號(hào)}、《XX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢 1 工作保密制度》{XX茂發(fā)[2010]第013號(hào)}、《XXXX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司反洗錢工作宣傳培訓(xùn)制度》{XX茂發(fā)[2010]第014號(hào)}、《XXXX茂名中心支公司反洗錢審計(jì)制度》的通知》{XX茂發(fā)[2010]第015號(hào)}、《關(guān)于進(jìn)一步明確〈XXXX茂名中心支公司反洗錢合規(guī)管理部門組織架構(gòu)和合規(guī)管理部門人員崗位職責(zé)〉的通知》{XX茂發(fā)[2010]第016號(hào)}，在20XX年3月制定了《關(guān)于20XX反洗錢工作計(jì)劃的報(bào)告》{XX茂發(fā)[20XX]第001號(hào)}、《關(guān)于20XX反洗錢檢查計(jì)劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第002號(hào)}、《關(guān)于20XX反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第003號(hào)}、《關(guān)于20XX反洗錢宣傳計(jì)劃的通知》{XX茂發(fā)[20XX]第004號(hào)}。

通過(guò)制訂反洗錢相關(guān)制度，進(jìn)一步完善了我中心支公司反洗錢的內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，為執(zhí)行具體業(yè)務(wù)提供了合規(guī)性依據(jù)。

三、大額和可疑交易報(bào)告情況

茂名中心支公司基本能按照《XXXX保險(xiǎn)股份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[20XX修訂版] {XX茂發(fā)[20XX]第007號(hào)}的文件的要求，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。

四、客戶身份識(shí)別情況

在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《XXXX茂名中心支公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》 2 【2010修訂版】{XX茂發(fā)[20XX]第007號(hào)}來(lái)執(zhí)行。

五、客戶身份資料和交易記錄保存情況

茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《XXXX保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。

六、反洗錢培訓(xùn)情況

通過(guò)舉辦專項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識(shí)測(cè)試、新人培訓(xùn)教材等形式對(duì)我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。20XX年共舉行了X次的反洗錢專場(chǎng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤；每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識(shí)測(cè)試，測(cè)試成績(jī)歸檔，并作為個(gè)人年終績(jī)效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。

將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對(duì)相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。

七、反洗錢宣傳情況

為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號(hào)召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。

我中心支公司于20XX年XX月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗 3 錢宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)小組，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過(guò)全年不間斷在職場(chǎng)內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁(yè)、X展架、橫幅等，在職場(chǎng)顯要位置擺放。通過(guò)在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性，同時(shí)也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。

八、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改計(jì)劃

（一）存在的問(wèn)題:

1、內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。

2、公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。

（二）整改措施:

1、完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。

2、我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識(shí)測(cè)試以及實(shí)際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)

特此報(bào)告

XXXX保險(xiǎn)股份有限公司

茂名中心支公司

20XX年XX月X日

第三篇：保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告

一、2012年自查自糾準(zhǔn)備工作情況

2012年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)總公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。在接到上級(jí)公司下發(fā)的《XX財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓。通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開展反洗錢工作，以及它的重要性和意義。其次，深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)。利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。第三，對(duì)各崗位進(jìn)行反洗錢工作檢查。主要就：客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和盡職調(diào)查工作、大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、大額現(xiàn)金交易管理臺(tái)賬等方面的工作進(jìn)行了深入檢查。最后，積極總結(jié)反洗錢工作的經(jīng)驗(yàn)，為做好反洗錢工作，防范風(fēng)險(xiǎn)打基礎(chǔ)。

二、2012年自查自糾基本情況及自查內(nèi)容

（一）自查自糾工作開展基本情況

此次自查自糾，我公司主要采用：

1、訪談的方法。組織座談或個(gè)別詢問(wèn)，主要了解員工對(duì)反洗錢法律法規(guī)、公司相關(guān)制度及數(shù)據(jù)報(bào)送流程的熟悉程度。

2、測(cè)試的方法。抽取樣本對(duì)反洗錢流程中的控制點(diǎn)進(jìn)行測(cè)試，了解控制點(diǎn)是否真實(shí)有效，與相關(guān)文件規(guī)定是否相符等。

（二）自查內(nèi)容自查情況

1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。2011年，我公司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人及區(qū)鄉(xiāng)服務(wù)所所長(zhǎng)為組員的反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會(huì)、工作會(huì)議上向公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。

5、其他基礎(chǔ)工作情況（1）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

按照規(guī)定設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組： 組長(zhǎng)：

組員： 配備反洗錢專崗及公司反洗錢聯(lián)系人，由 XX同志擔(dān)任。

（2）反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

利用柜面擺放反洗錢宣傳資料，開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

三、2012年自查自糾發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改計(jì)劃

我公司基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力；一線營(yíng)銷人員素質(zhì)差次不齊，培訓(xùn)缺乏針對(duì)性等。

改進(jìn)措施：我公司要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī), 針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級(jí)公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要借員工會(huì)的機(jī)會(huì)進(jìn)一步對(duì)全公司員工進(jìn)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及其相關(guān)法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢的發(fā)生。其次，對(duì)柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不要因?yàn)榉聪村X工作而忽略對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。最后，針對(duì)公司營(yíng)銷伙伴情況，組織適合他們的早會(huì)專題，挺高一線營(yíng)銷人員的反洗錢意識(shí)及反洗錢業(yè)務(wù)水平。

漯河X(jué)X保險(xiǎn)公司

二〇一二年八月十六日

第四篇：保險(xiǎn)公司反洗錢工作計(jì)劃

保險(xiǎn)公司xx反洗錢工作計(jì)劃及要求

各中心支公司、機(jī)關(guān)各部門：

為了提高公司反洗錢管理工作質(zhì)量，規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和人民銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合總公司反洗錢工作要求及分公司實(shí)際情況，本著促使公司各級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢工作達(dá)到規(guī)范化、制度化、專業(yè)化、反洗錢人員專職化及公司各機(jī)構(gòu)反洗錢材料報(bào)送及時(shí)，準(zhǔn)確等要求，分公司制定了xx年反洗錢工作計(jì)劃?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、工作計(jì)劃

（一）分公司為貫徹落實(shí)《反洗錢法》《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》等法律法規(guī)，加強(qiáng)公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實(shí)際，對(duì)已成立的xx分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行調(diào)整，設(shè)置反洗錢專員，并明確其工作職責(zé)。

（二）進(jìn)一步完善反洗錢相關(guān)內(nèi)控制度，如客戶身份識(shí)別制度，反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案等。

（三）組織分公司系統(tǒng)內(nèi)反洗錢專員認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司反

洗錢系統(tǒng)上線培訓(xùn)文件、材料，并進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)測(cè)試，達(dá)到正常使用該系統(tǒng)

（四）組織召開反洗錢工作專題培訓(xùn)會(huì)議1-2次并進(jìn)行反洗錢知識(shí)測(cè)試1-2次。

（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內(nèi)反洗錢相關(guān)人員參加人行組織的反洗錢培訓(xùn)，并進(jìn)行轉(zhuǎn)培訓(xùn)。

（六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗錢宣傳制度要求，加大宣傳力度，發(fā)放反洗錢宣傳材料，組織各級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢宣傳。

（七）按照《xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作檢查，并出具檢查報(bào)告，對(duì)全省反洗錢工作的共性問(wèn)題下發(fā)全省通報(bào)，督促自查整改，要求上報(bào)自查整改報(bào)告。

（八）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關(guān)制度，督促下屬各機(jī)構(gòu)完善本級(jí)反洗錢內(nèi)控制度，要求下屬各機(jī)構(gòu)上報(bào)本級(jí)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告。

（九）指導(dǎo)下屬各機(jī)構(gòu)做好反洗錢工作，配合做好監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的檢查和指導(dǎo)工作。

（十）按照反洗錢考核辦法，對(duì)各中支反洗錢工作進(jìn)行考評(píng)；年終做好反洗錢工作的總結(jié)，制定下反洗錢工作計(jì)劃。

（十一）按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反洗錢工作的各類報(bào)表、報(bào)

告的報(bào)送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時(shí)性工作。

二、反洗錢工作要求

（一）按照分公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，制定本機(jī)構(gòu)xx反洗錢工作計(jì)劃，并于xx年2月底通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（二）各機(jī)構(gòu)結(jié)合公司實(shí)際情況，認(rèn)真做好反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢專員調(diào)整工作，進(jìn)一步明確其工作職責(zé)，并將調(diào)整后的本機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及反洗錢專員及時(shí)上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（三）結(jié)合分公司下發(fā)的《xx分公司xx年反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案》要求，制定本級(jí)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案，并通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（四）依照分公司下發(fā)的反洗錢相關(guān)制度，完善本級(jí)反洗錢內(nèi)控制度，并將本級(jí)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（五）按照本級(jí)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)方案文件要求，組織人員對(duì)下屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作檢查，并出具檢查報(bào)告，提出整改意見(jiàn)，并將檢查結(jié)果通過(guò)oa系統(tǒng)上報(bào)至分公司。

（六）組織本機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)反洗錢工作人員召開反洗錢知識(shí)及反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，促使系統(tǒng)內(nèi)員工熟悉反洗錢知識(shí)及反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別

和客戶交易資料保存、大額和可疑交易分析上報(bào)工作。

（七）按照當(dāng)?shù)厝诵泻凸痉聪村X宣傳制度要求，加大宣傳力度組織相關(guān)人員做好進(jìn)行反洗錢宣傳。

（八）嚴(yán)格按照《xx分公司工作考核評(píng)價(jià)辦法（試行》要求，按時(shí)，準(zhǔn)確的做好反洗錢工作的各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作及反洗錢日常工作。

（九）加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門的溝通，扎實(shí)做好反洗錢相關(guān)工作，并在檢查時(shí)全力做好配合。

（十）年終做好反洗錢工作的總結(jié)，制定下反洗錢工作計(jì)劃。篇二：保險(xiǎn)公司反洗錢工作計(jì)劃

中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司xx縣公司2011 年反洗錢工作計(jì)劃 2011年我公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)州公司關(guān)于反洗錢工作的要求，在反洗錢工作要堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強(qiáng)對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高公司的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。以下是我公司對(duì)2011年反洗錢工作的工作計(jì)劃：

（一）進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)

當(dāng)前，洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢工作對(duì)于預(yù)防和打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，確保經(jīng)濟(jì)、社會(huì)的穩(wěn)定，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，我公司在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢的義務(wù)。

（二）深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo) 一是利用晨會(huì)、夕會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳月活動(dòng)，普及反洗錢知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。

二是認(rèn)真執(zhí)行公司《反洗錢培訓(xùn)制度》，組織開展在公司內(nèi)部經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關(guān)人員的專題培訓(xùn)，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn)，對(duì)代理人開展反洗錢培訓(xùn)和宣導(dǎo)。

三是組織公司有關(guān)部門和人員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。

（三）強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力

在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度，確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢有關(guān)人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過(guò)

進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

（四）切實(shí)做好反洗錢日常工作

一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。

二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行成都分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知>的通知》和總公司制定下發(fā)的《可疑交易識(shí)別指引》，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、第三方支付以及返還型業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。

（四）加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通

一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢工作的開展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)公司反洗錢工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。

二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。

三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和人民銀行的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。篇三：保險(xiǎn)公司2013年反洗錢培訓(xùn)制度及培訓(xùn)計(jì)劃

關(guān)于印發(fā)《xxxxx中支2013年反洗錢培訓(xùn)制

度及計(jì)劃》的通知

各區(qū)、縣支公司，公司各部室：

公司反洗錢培訓(xùn)制度是公司反洗錢內(nèi)控制度之一。為建立健全反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，確保各業(yè)務(wù)條線反洗錢崗熟悉反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合公司實(shí)際，公司制定了

《xxxxx2013年反洗錢培訓(xùn)制度及計(jì)劃》各區(qū)、縣支公司及公司各部室在接到通知以后，請(qǐng)及時(shí)學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行。

中心支公司

二〇一二年十二月十二日 主題詞：印發(fā) 反洗錢 2013年培訓(xùn)制度 計(jì)劃 通知 抄送：總經(jīng)理室

保險(xiǎn)公司xxxx部

編錄：xxx 2012年12月12日印發(fā) 校對(duì)：xxx xxxxxxxxx中支2013年反洗錢培訓(xùn)制

度及計(jì)劃

公司反洗錢培訓(xùn)制度是公司反洗錢內(nèi)控制度之一。為建立健全反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，確保各業(yè)務(wù)條線反洗錢崗熟悉反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實(shí)掌握反洗錢實(shí)際操作和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，從思想上重視對(duì)反洗錢的培訓(xùn)工作，從而保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，根據(jù)公司各機(jī)構(gòu)及各部室開展反洗錢工作實(shí)際情況，按照中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢培訓(xùn)工作要求，制定公司2013反洗錢培訓(xùn)制度及計(jì)劃如下：

一、培訓(xùn)要求：

把反洗錢培訓(xùn)工作列入經(jīng)營(yíng)管理中。培訓(xùn)工作要注重實(shí)效，不走形式，不走過(guò)場(chǎng)，對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行必要的考核。

二、2013年公司整體培訓(xùn)工作計(jì)劃：

上述培訓(xùn)計(jì)劃為公司2013年反洗錢工作整體培訓(xùn)計(jì)劃的一部分，可根據(jù)實(shí)際情況予以調(diào)整，但全年培訓(xùn)次數(shù)不得少于六次，具體培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：

1、根據(jù)人民銀行反洗錢工作最新要求組織培訓(xùn)；

2、根據(jù)總、分公司合規(guī)管理部要求安排相關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容；

3、公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)公司反洗錢工作開展實(shí)際情況組織培訓(xùn)。

公司各區(qū)縣支公司、公司各部室反洗錢培訓(xùn)制度及計(jì)劃制定、考核部門為綜合管理部。

四、各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室培訓(xùn)制度要求：

各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室每個(gè)季度必須組織本機(jī)構(gòu)（部門）員工進(jìn)行至少一次反洗錢工作培訓(xùn)，主要內(nèi)容為：

1、人民銀行反洗錢新規(guī)；

2、公司各項(xiàng)反洗錢相關(guān)制度文件；

3、反洗錢工作操作實(shí)務(wù)。

同時(shí)要求各區(qū)、縣機(jī)構(gòu)及各部室以紙質(zhì)文件、會(huì)議記錄、照片、視聽(tīng)資料的形式將反洗錢培訓(xùn)情況建檔保存?zhèn)洳?，?/p>

將此納入各機(jī)構(gòu)、公司各部室半年及年終考核。

五、新入司人員及轉(zhuǎn)崗人員培訓(xùn)制度：

所有新入司人員必須經(jīng)過(guò)反洗錢法律法規(guī)（一法四令）培訓(xùn)以后方能上崗，同時(shí)新入司人員還需根據(jù)上崗崗位工作要求由各機(jī)構(gòu)、部門負(fù)責(zé)人做反洗錢培訓(xùn)，并上報(bào)培訓(xùn)記錄到綜合管理部反洗錢崗以備查。

三個(gè)月以內(nèi)新入司人員，由綜合管理部反洗錢崗集中對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行再次全面培訓(xùn)，培訓(xùn)結(jié)束后參加分公司合規(guī)部組織的反洗錢考試，考試資料及成績(jī)將予以存檔，作為新近員工轉(zhuǎn)正考核指標(biāo)之一。

六、培訓(xùn)考核：

每次業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，需當(dāng)堂對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行筆試，并按分?jǐn)?shù)予以對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)考核，考核成績(jī)納入員工培訓(xùn)檔案，試卷交綜合管理部存檔。xxxxxxx中心支公司

二〇一二年十二月十二日篇四：2013年反洗錢工作計(jì)劃 xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司 2013年反洗錢工作計(jì)劃

為了全面推進(jìn)xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對(duì)我公司的實(shí)際情況，對(duì)2013反洗錢工作做出如下安排：

一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制

按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責(zé)。為進(jìn)一步理順?lè)聪村X組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，2013年我公司將按照省公司有關(guān)文件要求，繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢管理和執(zhí)行部門職能，明確反洗錢工作辦公室的信息收集、統(tǒng)計(jì)和人工篩選工作由運(yùn)營(yíng)部各崗位人員負(fù)責(zé)。一是承保、理賠、保全崗位相關(guān)人員為反洗錢工作開展直接責(zé)任人，反洗錢工作開展得好壞和準(zhǔn)確與否在業(yè)務(wù)管理

環(huán)節(jié)至關(guān)重要，必須業(yè)務(wù)管理前端同時(shí)做好反洗錢工作;二是擬設(shè)立反洗錢信息收集兼職人員，進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的人工甄選和統(tǒng)計(jì)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)的反洗錢基礎(chǔ)管理工作，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。

三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。我公司今年將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。計(jì)劃在2013年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會(huì)議暨業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會(huì)議內(nèi)容主要是總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學(xué)習(xí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)反洗錢形勢(shì)和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，不定期對(duì)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，提高員工對(duì)識(shí)別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。

四、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

我公司將繼續(xù)通過(guò)在客服大廳和一樓電梯口宣傳欄張貼宣傳展板等方式，向客戶提供反洗錢基本常識(shí)的普及宣

傳，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

五、開展內(nèi)部定期或不定期的稽核檢查。

加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。計(jì)劃在2013年6月份和10月對(duì)反洗錢涉及崗位的反洗錢工作落實(shí)情況各進(jìn)行一次檢查，對(duì)在此期間內(nèi)所發(fā)生所有業(yè)務(wù)的客戶資料進(jìn)行跟蹤抽查，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，對(duì)于違反公司反洗錢工作制度且整改不力的相關(guān)人員，將嚴(yán)肅處理。切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。xx保險(xiǎn)股份有限公司寶雞中心支公司

二〇一三年一月六日篇五：xx保險(xiǎn)公司2012年反洗錢工作總結(jié) xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司2012年

反洗錢工作總結(jié)

中國(guó)人民銀行重慶營(yíng)管部： 2012年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將2012年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：

一、2012年反洗錢工作重點(diǎn)

（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系

1、根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來(lái)，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。

2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了2012年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要

求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。

（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí) 針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。

一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來(lái)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國(guó)保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺(jué)性。

二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。

今年以來(lái)，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工

作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。

（三）完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展

為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。

（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量

為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線；并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和

交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問(wèn)題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過(guò)反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來(lái)的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解；四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。

（六）加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展

為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)2010的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。

第五篇：保險(xiǎn)公司反洗錢宣傳冊(cè)

擔(dān)四海風(fēng)險(xiǎn)保九州平安

保護(hù)自己，遠(yuǎn)離犯罪

? 什么是洗錢？

? “黑錢”主要來(lái)自哪些犯罪活動(dòng)？ ? 洗錢活動(dòng)有哪些途徑或方式 ？ ? 誰(shuí)是洗錢的受害者？

1、什么是洗錢？

根據(jù)我國(guó)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購(gòu)買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。

2、“黑錢”主要來(lái)自哪些犯罪活動(dòng)？

所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢”，將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。特別是，我國(guó)《刑法》第191條規(guī)定了與“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別是：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國(guó)，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可以判處有期徒刑10年；其他洗錢行為將按照我國(guó)《刑法》第312條、第349條或其他相關(guān)條款論處。

3、洗錢活動(dòng)有哪些途徑或方式？ 常見(jiàn)的洗錢途徑或方式有：

◆

通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；

◆

通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

◆

利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；

◆

利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

◆

利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；

◆

設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

◆

通過(guò)買賣股票、基金、期貨、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；

◆

通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢；

◆

通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；

◆

通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。

4、誰(shuí)是洗錢活動(dòng)的受害者？

洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法份子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)性的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效動(dòng)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

————混淆黑白 洗錢活動(dòng)就在身邊

? 主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 ? 不要出租出借自己的身份證件 ? 不要出租出借自己的賬戶 ? 不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

?

為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

2、不要出租出借自己 的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：

◆ 他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；

◆ 可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；

◆ 可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；

◆ 您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；

◆ 因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

3、不要出租出借自己 的賬戶

金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過(guò)您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此不出租出借賬戶既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

4、不要用自己 的賬戶替他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友

之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。也有人通過(guò)自己的賬戶為他人提現(xiàn)進(jìn)行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙

即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。如果您為避免大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費(fèi)用，降低您金融交易的效率。