第一篇：合規(guī)建設(shè)回頭看

合規(guī)建設(shè)回頭看

為進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識,培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進，結(jié)合我行正開展的合規(guī)文化教育活動，制定本實施細則:

一、指導(dǎo)原則

開展建設(shè)“合規(guī)文化”活動,是當前農(nóng)業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀違規(guī)問題和防范案件發(fā)生,加強合規(guī)管理,全面防范風(fēng)險,提升經(jīng)營管理水平的需要?；顒右浴敖逃肽X、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴”為主題，堅持“監(jiān)管機構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會積極配合，銀行業(yè)機構(gòu)組織落實”原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。

二、活動目標

合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機構(gòu)實施風(fēng)險為本管理重要載體，是風(fēng)險內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展“合規(guī)文化”建設(shè)活動，進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強合規(guī)經(jīng)營意識,控制風(fēng)險,穩(wěn)健經(jīng)營,實現(xiàn)四個確保：員工的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性明顯增強，確保各項監(jiān)督問責(zé)機制有效落實，確保各機構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強化，確保整體風(fēng)險防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

建設(shè)“合規(guī)文化年”活動在全行各部門、網(wǎng)點和全體員工中進行。活動時間自2010年3月開始,至年底結(jié)束。分行成立建設(shè)“合規(guī)文化”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，主要負責(zé)活動的組織協(xié)調(diào)工作。

四、主要內(nèi)容

（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。

一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育，促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念。認真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展狀況，分析研究本部門、本網(wǎng)點合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)及流程。

二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：（1）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（2）《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》；（3）與員工崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法與規(guī)章制度。通過學(xué)習(xí)，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準則。銀行業(yè)協(xié)會將通過組織知識競賽或從業(yè)人員資格考試，請各位員工認真做好準備。

三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關(guān)系、競爭與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，高度重視銀行風(fēng)險出現(xiàn)的新特點。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標，把風(fēng)險及內(nèi)控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經(jīng)營和管理。

四是加強員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“開放及誠實面對監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。

（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。

一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應(yīng)立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應(yīng)向上報告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。

二是開展內(nèi)控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。

三是強化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作，加強對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工“八小時之內(nèi)”和“八小時之外”的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調(diào)整。要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

（三）抓責(zé)任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責(zé)防線。

一是建立完善責(zé)任追究力度。要建立合規(guī)責(zé)任體系，進一步落實“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要落實“五問責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。

二是加強對已發(fā)案件的處理。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴肅追究有關(guān)人員的責(zé)任。對問題嚴重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，堅決追究發(fā)案單位負責(zé)人、職能部門負責(zé)人及其上級機構(gòu)負責(zé)人、職能部門負責(zé)人的責(zé)任。

三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。監(jiān)督依法合規(guī)經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險，加強合規(guī)風(fēng)險提示。

四是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險報告線路。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機構(gòu)扁平化的趨勢，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險報告線路。進一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機構(gòu)反映基層負責(zé)人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā)現(xiàn)和處理。

五、活動步驟

建設(shè)“合規(guī)文化年”活動主要分五個階段進行： 第一階段：宣傳發(fā)動階段（3月至6月上旬）

認真組織學(xué)習(xí)的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。成立由行長擔(dān)任組長、相關(guān)部門負責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確牽頭組織部門，加強組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)三明銀監(jiān)分局實施方案和市分行實施細則，結(jié)合本行實際，研究制定具體實施細則。

第二階段：集中學(xué)習(xí)教育階段（6月上旬至6月底）

結(jié)合總行部署的合規(guī)文化教育活動，把握不同層次人員，各有側(cè)重地認真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進行,領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)。集中學(xué)習(xí)時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導(dǎo)、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學(xué)習(xí)記錄。部門主要負責(zé)人為學(xué)習(xí)第一責(zé)任人，要結(jié)合本部門業(yè)務(wù)工作實際，認真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)期間,上級行要組織統(tǒng)一測試,對學(xué)習(xí)成效進行檢驗,參加測試面必須達到在職員工的100%。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實際，撰寫一篇1000字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會。

第三階段:查找問題和檢查排查階段(6月至8月)一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進行:一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全行員工要對照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思,查找是否存在違規(guī)違紀問題;二是要對規(guī)章制度進行梳理,查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準則與實際工作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點召開對照檢查分析會，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進意見。對查找出來的一般問題,要組織整改;對查找出來違規(guī)違紀的問題,要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進行糾正和處理;對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應(yīng)立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應(yīng)逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學(xué)習(xí)、認真自查的基礎(chǔ)上,主管部門負責(zé)人與分管行長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之間都要簽訂《合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》,做到責(zé)任落實到人。

二是要按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步開展案件專項治理工作的通知》精神和縣支行案件專項治理“回頭看”和重點治理工作實施方案要求，認真開展對重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點部門的治理檢查，促進各項規(guī)章制度落到實處。支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進行抽查。

三是開展員工行為排查。縣支行將對員工行為排查制度加以充實和完善，將于7月份組織一次全面的員工行為排查活動，及時發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調(diào)整輪換。

按照總行即將修訂的內(nèi)控綜合評價辦法和操作規(guī)程，由審計部門牽頭組織開展2011年度內(nèi)控綜合評價工作。

9月份，要對建設(shè)“合規(guī)文化”活動進行認真回顧，總結(jié)活動開展的經(jīng)驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規(guī)文化建設(shè)的意見。

六、活動要求

(一)建立內(nèi)控風(fēng)險例會制度。內(nèi)控風(fēng)險例會可與案件分析會結(jié)合，定期總結(jié)分析合規(guī)風(fēng)險情況、內(nèi)控監(jiān)督的隱患和缺失、通報違規(guī)違法案件，著力加強對內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查的重點和方式、方法進行研究，提高內(nèi)控管理水平。

（二）建立高管責(zé)任制度，對領(lǐng)導(dǎo)不重視，活動組織實施不力的機構(gòu)，分局將根據(jù)情況約見高管人員談話；對發(fā)生案件的，要嚴肅處理有關(guān)責(zé)任人；對案情嚴重、案件多發(fā)的機構(gòu)要上追兩級管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并把發(fā)案數(shù)量、涉案金額、發(fā)案率等納入各機構(gòu)內(nèi)控評價、評級的重要內(nèi)容。還將組織對高管人員進行以合規(guī)知識為重要內(nèi)容的任職資格考核，作為高管任職的依據(jù)。

（三）建立舉報獎勵制度。機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點顯目位置張貼舉報電話、地址、電子郵箱等聯(lián)系方式，方便群眾的監(jiān)督舉報，并依法對舉報內(nèi)容進行核查，對舉報屬實的給予適當獎勵。

（四）抓好結(jié)合，統(tǒng)籌安排。建設(shè)“合規(guī)文化年”活動要與當前正在開展案件專項治理“回頭看”檢查與重點治理工作、合規(guī)文化教育活動、治理商業(yè)賄賂專項工作有機結(jié)合，既把握好各自側(cè)重點，又通盤考慮、統(tǒng)籌兼顧、合理安排、共同推進。要正確處理好活動開展與業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，做到“兩不誤，兩促進”。

（五）加強督促指導(dǎo)。通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式加強對活動開展情況的督導(dǎo)。我行也將適時進行督導(dǎo)，各網(wǎng)點也要采取多種形式加強對本單位活動開展情況的檢查指導(dǎo)。

（六）加強與銀監(jiān)部門的聯(lián)系溝通。在活動開展過程中，要加強與當?shù)劂y監(jiān)部門的聯(lián)系溝通，主動匯報工作情況，取得銀監(jiān)部門的指導(dǎo)和支持。要及時總結(jié)活動中的好經(jīng)驗、好做法，加強宣傳報道，營造良好氛圍，推動活動扎實有效地開展。

農(nóng)行佛山三水金城支行

2011-8-15

第二篇：合規(guī)建設(shè)回頭看

“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動心得

近期，我行開展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第三篇：合規(guī)建設(shè)回頭看自查自糾

“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾報告

風(fēng)險是銀行永恒的主題，合規(guī)就是要使我們所以的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2011年，根據(jù)外部監(jiān)管部門與上級行的要求，支行開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過合規(guī)教育與自查自糾，增強了風(fēng)險控制意識，強化了合規(guī)經(jīng)營理念?，F(xiàn)將“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報告如下：

一、合規(guī)建設(shè)工作總體情況

在上級行的指導(dǎo)下，通過支行的各項措施與努力，合規(guī)建設(shè)工作取得了階段性成績，合規(guī)氛圍和風(fēng)控意識大大增加，合規(guī)作為經(jīng)營發(fā)展的一項基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經(jīng)成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，在全行推行誠信正直的行為準則，為客戶提供最佳服務(wù)。

（一）、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，發(fā)揮帶頭作用。結(jié)合支行黨風(fēng)廉政建設(shè)，班子成員積極參加廉潔從業(yè)和員工違反規(guī)章制度處理辦法的學(xué)習(xí)教育活動，撰寫學(xué)習(xí)心得，并對照自查。同時開展典型案例分析，通過案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育，促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”的觀念，舉一反犬，從管理體制和管理制度方面尋找違規(guī)事件發(fā)生的深層次原因。支行班子在今年上級行組織的廉政建設(shè)與合規(guī)經(jīng)營調(diào)查中取得了較好的成績。

（二）、加強合規(guī)建設(shè)工作組織，落實責(zé)任，強化效果。一是加強內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合，嚴格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。

二是整改查出問題，明確責(zé)任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做。從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。

三是抓制度學(xué)習(xí)。每日利用班前會，由團隊負責(zé)人按排一定學(xué)習(xí)時間，挑選學(xué)習(xí)重點，持之以恒。同時注重學(xué)習(xí)方式的創(chuàng)新，制度是枯操的，如果簡單拿著一份文件照本宣科的讀，難得收到成效。支行要求各團隊負責(zé)人對制度的學(xué)習(xí)，要創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，要加強對制度的剖析，以達到讓員工在內(nèi)心深處認同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執(zhí)行，制度要發(fā)揮作用，執(zhí)行是關(guān)鍵，再完美的制度，如果得不到執(zhí)行，就是一張廢紙。授權(quán)審核人員對發(fā)現(xiàn)的問題，當場指出糾正，不讓問題積累。為樹立榜樣，支行每季度評出“合規(guī)之星”，給予一定的物質(zhì)獎勵，并做為年底評優(yōu)評先的依據(jù)，同時依據(jù)員工內(nèi)控考評得分，進行季度績效的二次分配，進一步激發(fā)了員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的意識轉(zhuǎn)變。

五是認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側(cè)面進行了解，從關(guān)心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導(dǎo)，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現(xiàn)與農(nóng)行的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，讓員工珍惜崗位與職務(wù)，從而增強規(guī)章制度的執(zhí)行力。

二、自查發(fā)現(xiàn)問題

經(jīng)過此次自查自糾活動，支行發(fā)現(xiàn)存在兩個問題，一是柜員業(yè)務(wù)小差錯時有發(fā)生，需靠運營主管發(fā)現(xiàn)糾正。支行將加大處罰力度和加強針對性培訓(xùn)，促使業(yè)務(wù)差錯率高的柜員得到有效提高。二是部分貸款客戶的經(jīng)營資金歸行率有待提高。由于受客戶經(jīng)營周期影響，部份貸款客戶目前仍處于資金投入階段，經(jīng)營未到收益期，支行將密切關(guān)注客戶經(jīng)營情況，加強貸后管理，提高客戶資金歸行率。

三、下一步工作措施

合規(guī)建設(shè)不是一項階段性的臨時工作，而應(yīng)該是一項長期的，貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要工作，支行重點從三個方面加強合規(guī)建設(shè)。一是主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息，積極支持配合合規(guī)部門進行風(fēng)險監(jiān)測與評估。二是開展有效的合規(guī)培訓(xùn)與教育，特別是針對自查發(fā)現(xiàn)存在較多問題的業(yè)務(wù)與新業(yè)務(wù)。三是培育合規(guī)文化，通過持續(xù)的滲透教育，鼓勵員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)風(fēng)險與隱患，及時總結(jié)業(yè)務(wù)操作中的經(jīng)營做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。

第四篇：合規(guī)回頭看DOC

合規(guī)回頭看”心得體會

近期，我行開展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生;樹立郵儲銀行改革發(fā)展的信心現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為郵儲人，為了的前途，為了郵儲銀行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對郵儲銀行改革的信心，增強維護郵儲銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。真正承擔(dān)起“服務(wù)城鄉(xiāng)，普惠金融”的理念，向大型零售商業(yè)銀行的步伐邁進。

第五篇：合規(guī)回頭看心得體會

“合規(guī)管理回頭看”心得體會

為大力推行我行的合規(guī)管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務(wù)體系，營造“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的工作環(huán)境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-11年開展了“合規(guī)管理年”和“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規(guī)工作在我行的施行，我們開展了“合規(guī)管理回頭看”學(xué)習(xí)活動。通過這次活動的參與和學(xué)習(xí)，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：

?、響應(yīng)大局、要求發(fā)展

“合規(guī)管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學(xué)習(xí)了很多關(guān)于職員應(yīng)該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發(fā)展的時候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時時響應(yīng)大局發(fā)展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰(zhàn)場。在這個自我升華的過程中，合規(guī)管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規(guī)范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規(guī)矩不成方圓”只有合規(guī)管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。

?、以責(zé)為標、以任為尺

通過活動學(xué)習(xí)和規(guī)范，我更加知道了作為信貸員職責(zé)的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責(zé)就是負責(zé)貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營銷工作；負責(zé)貸款受理，對借款客戶進行貸前調(diào)查，簽署調(diào)查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調(diào)查意見負責(zé)；最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，專注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責(zé)任。所以在工作中我要做到“以責(zé)為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創(chuàng)造價值。

?、清正廉風(fēng)、光明前行

對警示教育活動的學(xué)習(xí)，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓(xùn)，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應(yīng)該堅持內(nèi)心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執(zhí)行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規(guī)章制度，以道德規(guī)范自己，以責(zé)任衡量自身，抵制引導(dǎo)誘惑，堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責(zé)任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。

三年來，在上級的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，我行的文化建設(shè)和管理建設(shè)都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應(yīng)該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創(chuàng)造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。