第一篇：沈陽(yáng)福融房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司福融天地項(xiàng)目環(huán)保審批情況...

沈陽(yáng)福融房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司福融天地項(xiàng)目環(huán)保審批情況公示

一、建設(shè)單位

沈陽(yáng)福融房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司

二、環(huán)評(píng)單位

沈陽(yáng)環(huán)境科學(xué)研究院

三、建設(shè)地點(diǎn)

沈陽(yáng)福融房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司福融天地項(xiàng)目總建筑面積147379.55m2，地上建筑面積119523.17m2，其中商業(yè)建筑面積40318.52m2、辦公建筑面積62542.5m2、酒店式公寓建筑面積16662.15m2；地下建筑面積27856.38m2，其中地下停車場(chǎng)23272.06m2、地下設(shè)備間4584.32m2。

本期工程新建建筑6棟，包括1#5層商業(yè)裙房（局部1層、4層），2#2層商業(yè)裙房，3#12層酒店式公寓（1-2層商業(yè)裙房，3-12層酒店式公寓），4#12層酒店式公寓（1-2層商業(yè)裙房，3-12層酒店式公寓），5#24層辦公樓（1-5層商業(yè)裙房，6-24層辦公樓，局部6-23層辦公樓），6#19層辦公樓（1-5層商業(yè)裙房，6-19層辦公樓，局部6-18層辦公樓）。商場(chǎng)部分沿用地四周的城市道路布置，形成4棟高層建筑的基座。2棟商業(yè)樓共設(shè)置266個(gè)商鋪，其中206個(gè)商鋪建成后以租、售方式對(duì)外招商，進(jìn)行服裝、鞋帽等商業(yè)經(jīng)營(yíng)，其中60個(gè)商鋪為餐飲服務(wù)，預(yù)計(jì)商場(chǎng)營(yíng)業(yè)員人數(shù)600人，營(yíng)業(yè)時(shí)間為10:00-21:00，客流量6000人次。

本環(huán)評(píng)僅包括商業(yè)樓、公寓、辦公樓及地下層環(huán)境影響評(píng)價(jià)內(nèi)容，商業(yè)樓內(nèi)餐飲及餐飲設(shè)施等需另行評(píng)價(jià)。

五、項(xiàng)目主要污染物排放執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)

⑴建筑工地?fù)P塵，比照國(guó)家《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB16297-1996）“顆粒物”污染物中“其它”類無(wú)組織排放監(jiān)控濃度限值，新污染源為1.0mg/m3。

地下停車場(chǎng)排風(fēng)和備用柴油發(fā)電機(jī)NOX排放濃度，執(zhí)行國(guó)家的《大氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB16297-1996）二級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

⑵ 污水排放執(zhí)行《遼寧省污水綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（DB21/1627-2008）中表2排入污水處理廠的水污染物最高允許排放濃度，動(dòng)植物油和LAS排放濃度執(zhí)行《污水綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB8978-1996）三級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

⑶建設(shè)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期各設(shè)備噪聲執(zhí)行《社會(huì)生活環(huán)境噪聲排放標(biāo)準(zhǔn)》(GB 22337-2008)

2、4a類標(biāo)準(zhǔn)。項(xiàng)目建設(shè)期施工廠界標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行國(guó)家《建筑施工場(chǎng)界環(huán)境噪聲排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB12523-2011）

⑷一般固體廢物貯存執(zhí)行《一般工業(yè)固體廢物貯存、處置場(chǎng)污染控制標(biāo)準(zhǔn)》（GB18589-2001）。

六、項(xiàng)目擬采取的主要環(huán)保措施

? 施工噪聲的污染防治措施

⑴ 依照《沈陽(yáng)市環(huán)境噪聲污染防治規(guī)定》中對(duì)建筑施工的有關(guān)管理規(guī)定，嚴(yán)禁夜間（22：00～6：00期間）自由作業(yè)，因特殊需要延續(xù)施工時(shí)間的，必須報(bào)有關(guān)管理部門批準(zhǔn)。

⑵ 對(duì)高噪聲的設(shè)備要進(jìn)行適當(dāng)屏蔽，盡量避免高噪聲設(shè)備同時(shí)施工。在設(shè)備選用上盡量采用低噪聲設(shè)備，作臨時(shí)的隔聲、消聲和減振等綜合治理，并盡量布置項(xiàng)目南側(cè)、東側(cè)以將其對(duì)周圍敏感點(diǎn)的影響降至最低。⑶由于項(xiàng)目南側(cè)為一期居民樓，東側(cè)為棚戶區(qū)，該兩側(cè)側(cè)施工時(shí)應(yīng)盡量避開(kāi)夜間休息時(shí)間施工，應(yīng)布置移動(dòng)隔聲設(shè)施，減少對(duì)周圍環(huán)境噪聲的影響。

⑷在中、高考期間，建筑施工和室內(nèi)裝修等產(chǎn)生環(huán)境噪聲污染的活動(dòng)需滿足沈陽(yáng)市環(huán)保局的具體要求，由其對(duì)該項(xiàng)目作業(yè)區(qū)域、時(shí)間的限制性規(guī)定，并提前7日向社會(huì)公布。

在實(shí)施上述措施的前提下，實(shí)施全封閉型施工，使施工期間的污染控制在場(chǎng)地以內(nèi)，盡量減少對(duì)周圍環(huán)境的影響。

? 建筑固體廢物治理措施

對(duì)于施工期的建筑垃圾應(yīng)采取有效的防護(hù)措施，及時(shí)清理建筑垃圾、嚴(yán)禁隨意丟棄和堆放、盡量避免風(fēng)吹雨淋、在垃圾運(yùn)輸過(guò)程中避免灑落。

? 污水治理措施

施工期間使用的臨時(shí)水源由臨時(shí)自備井負(fù)責(zé)解決，生活污水盡可能利用地塊內(nèi)臨時(shí)的排水設(shè)施，雨季的地面排水通過(guò)雨水溝排出；施工廢水屬間斷排放，且水量不大。設(shè)備清洗水經(jīng)沉淀處理后回用。施工單位應(yīng)本著節(jié)約用水，減少外排廢污水的原則，組織好本工程的施工建設(shè)。生活污水臨時(shí)排水管道應(yīng)做好防滲漏措施，避免對(duì)地下水水質(zhì)造成污染影響。

? 揚(yáng)塵治理措施

⑴ 建筑施工場(chǎng)地已設(shè)置統(tǒng)一的圍檔，禁止高空拋撒建筑垃圾，防止施工過(guò)程中易生塵物料、渣土的外逸。對(duì)工地裸露地面必須采取 軟硬覆蓋及灑水等防塵的措施。

⑵ 施工場(chǎng)地主要干道必須采取瀝青覆蓋或臨時(shí)砂石鋪蓋等硬化措施，避免施工道路產(chǎn)生揚(yáng)塵。施工車輛出入現(xiàn)場(chǎng)必須采取沖洗輪胎等措施，防止車輛帶泥沙出現(xiàn)場(chǎng)。

⑶ 施工現(xiàn)場(chǎng)殘土、沙料等易起塵物料必須采取覆蓋防塵網(wǎng)（布）或噴灑覆蓋劑等有效措施，并要經(jīng)常進(jìn)行灑水保濕，避免揚(yáng)塵污染。

⑷ 水泥、白灰必須放在庫(kù)內(nèi)儲(chǔ)存或嚴(yán)密遮蓋，不準(zhǔn)在施工場(chǎng)地自制混凝土，應(yīng)使用商業(yè)混凝土。

⑸ 在施工工地禁止使用原煤、木柴散燒爐灶，禁止敞口熬瀝青，施工現(xiàn)場(chǎng)暫設(shè)爐灶必須使用液化氣、電等清潔燃料。

⑹ 清運(yùn)殘土、沙土及垃圾等的裝載高度不得超過(guò)車輛護(hù)欄，并采取全覆蓋措施，以防止遺撒。

⑺ 施工結(jié)束后必須及時(shí)清理和平整現(xiàn)場(chǎng)、清運(yùn)殘土和垃圾，并進(jìn)行軟硬覆蓋。

? 運(yùn)營(yíng)期大氣污染物污染防治對(duì)策與措施（1）地下停車場(chǎng)尾氣

本項(xiàng)目設(shè)置地下二層停車場(chǎng)，地下車庫(kù)總泊位490個(gè)，排風(fēng)機(jī)房12個(gè)，送風(fēng)機(jī)房12個(gè)，排風(fēng)機(jī)口13個(gè)，送風(fēng)機(jī)口16個(gè)。換氣次數(shù)取n=6次/h，排風(fēng)量10×104m3/h，排氣筒通過(guò)建筑獨(dú)立內(nèi)置煙道引致地面建筑側(cè)墻百葉窗排放，本項(xiàng)目送排風(fēng)機(jī)及排風(fēng)口數(shù)量情況見(jiàn)表6-4。地下車庫(kù)廢氣的主要污染物為CO、HC和NOX。

建設(shè)項(xiàng)目地下停車場(chǎng)排氣筒通過(guò)建筑獨(dú)立內(nèi)置煙道排放，每個(gè)排風(fēng)口排出NOx的濃度為0.109mg/m3，NOx的排放濃度均可滿足《大 氣污染物綜合排放標(biāo)準(zhǔn)》（GB16297-1996）中規(guī)定的NOx排放濃度要求。

（2）餐飲油煙

項(xiàng)目設(shè)置1#5層（局部1層、4層）商業(yè)裙房，2#2層商業(yè)裙房，2#商業(yè)裙房不設(shè)置餐飲，1#商業(yè)裙房在3-5層設(shè)置餐飲，共計(jì)60個(gè)，1#商業(yè)裙房預(yù)留8個(gè)獨(dú)立內(nèi)置煙道，各層餐飲單位不得新建餐飲油煙煙道，產(chǎn)生的餐飲油煙經(jīng)油煙凈化器處理后由引風(fēng)機(jī)一并引致8個(gè)獨(dú)立內(nèi)置煙道高空排放，其中4個(gè)排放口位于5#辦公樓24層頂排放、4個(gè)排放口位于6#辦公樓19層頂排放。5#辦公樓頂餐飲油煙內(nèi)置煙道排口與4#辦公樓頂餐飲油煙內(nèi)置煙道排口最近距離67m，距離較遠(yuǎn)，6#19層辦公樓頂餐飲油煙排氣筒產(chǎn)生的餐飲油煙對(duì)5#24層辦公樓正常辦公環(huán)境產(chǎn)生的影響較小。

由于招商后每戶餐飲規(guī)模及經(jīng)營(yíng)形式、內(nèi)容的不確定性，餐飲用戶租售商鋪后，每個(gè)餐飲單位應(yīng)按照《飲食業(yè)油煙排放標(biāo)準(zhǔn)》GB18483-2001中要求，劃分飲食業(yè)單位規(guī)模，必須按照標(biāo)準(zhǔn)要求安裝油煙凈化設(shè)施，各餐飲單位經(jīng)營(yíng)前需另行辦理環(huán)評(píng)手續(xù)。

? 運(yùn)營(yíng)期污水污染防治對(duì)策與措施

本項(xiàng)目廢水中主要為生活污水及餐飲廢水，生活污水經(jīng)化糞池處理后排入市政排水管網(wǎng)，60個(gè)餐飲單位產(chǎn)生的餐飲廢水經(jīng)各個(gè)餐飲單位隔油器處理后進(jìn)入化糞池排入市政排水管網(wǎng)，最終排入渾南新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)污水處理廠?；S池進(jìn)、出水管的直徑、管內(nèi)底埋置深度，井蓋及蓋座的材質(zhì)(鑄鐵或鋼筋混凝土)均由設(shè)計(jì)部門確定，本項(xiàng)目化糞池、污水管路必須做好嚴(yán)格防滲漏處理，避免對(duì)項(xiàng)目所在地地下水水 質(zhì)造成污染影響。

? 運(yùn)營(yíng)期噪聲污染防治對(duì)策與措施

本項(xiàng)目送排風(fēng)風(fēng)機(jī)設(shè)備設(shè)置于地下的送排風(fēng)機(jī)房?jī)?nèi)，風(fēng)機(jī)設(shè)備選用低噪設(shè)備。送、排風(fēng)機(jī)房均設(shè)置在獨(dú)立的設(shè)備間內(nèi)。在風(fēng)機(jī)進(jìn)出口（或管道上）安裝消聲器，軟連接，并加設(shè)隔音罩，在風(fēng)機(jī)四周設(shè)置減振溝，并在其所在位置四周墻壁、棚頂加設(shè)一定厚度的巖棉及玻璃纖維隔音層，設(shè)備機(jī)房采用全封閉設(shè)計(jì)，地上隔2F/5F商鋪為公寓、辦公樓，垂直高度12.8m，采用上述措施設(shè)備噪聲可降低約40dB，再經(jīng)距離衰減后，到達(dá)最近公寓、辦公處噪聲貢獻(xiàn)值約為20dB，對(duì)現(xiàn)狀噪聲影響甚微，故地下停車場(chǎng)風(fēng)機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)噪聲不會(huì)對(duì)公寓及辦公環(huán)境環(huán)境噪聲影響。

建設(shè)項(xiàng)目商鋪、辦公樓及公寓均設(shè)有電梯，電梯設(shè)備間位于電梯井頂層單獨(dú)房間內(nèi)，電梯設(shè)備噪聲源強(qiáng)為65~70dB(A)。電梯設(shè)備間及電梯井四周墻體采取必要的減振消聲措施后（如：包消聲棉、設(shè)減振器，在電梯間四周墻體、以及與電梯井相鄰的墻體加設(shè)苯板和吸聲棉），采取上述措施距離衰減后可降低30dB(A)，到達(dá)房間內(nèi)處噪聲貢獻(xiàn)值為32dB，滿足標(biāo)準(zhǔn)要求。

本項(xiàng)目在地下一層設(shè)置變電所。設(shè)備基礎(chǔ)安裝減振裝置，可由內(nèi)至外加設(shè)消音棉及消聲板一張等措施。采取以上措施后，經(jīng)墻壁隔音及距離衰減后可降低25-30dB(A)，到達(dá)最近寫字間處噪聲貢獻(xiàn)值約為28dB，不會(huì)對(duì)寫字間正常辦公環(huán)境產(chǎn)生影響。

本項(xiàng)目設(shè)置一個(gè)換熱站，換熱站位于地下二層?xùn)|南角，距離北側(cè)酒店式公寓主體25m，換熱站地上為空地，不在公寓主體地下。換熱 站為獨(dú)立設(shè)備間，采用隔聲門及隔聲窗，并在設(shè)備間墻壁和頂棚內(nèi)表面采取吸聲處理—在其墻壁貼吸聲材料（采用雙層2mm厚鋁板填70mm厚超細(xì)綿），加設(shè)隔振系統(tǒng)，根據(jù)類比噪聲值，其不會(huì)對(duì)周圍環(huán)境產(chǎn)生不利影響。

本項(xiàng)目水泵房位于地下二層西南側(cè)，地上為5#辦公樓，在對(duì)設(shè)備間的內(nèi)墻面貼吸聲材料、采用隔聲門，且對(duì)設(shè)備采取必要的減振消聲，加設(shè)減震墊、安裝消聲器后，建筑物屏蔽可減少30dB以上，不會(huì)對(duì)周圍環(huán)境造成影響。

本項(xiàng)目在1#商業(yè)裙房的4層屋頂設(shè)置4臺(tái)橫流式冷卻塔，每臺(tái)寬3.8m，縱向間距2.7m，東側(cè)4#12層酒店式公寓，最近直線距離為15m，冷卻塔設(shè)備噪聲在不采取任何降噪措施情況下，5至12層距離冷卻塔最近距離的公寓噪聲超過(guò)GB 22337-2008中2類區(qū)域標(biāo)準(zhǔn)限值，需設(shè)置相應(yīng)降噪措施，冷卻塔塔型選擇橫流式冷卻塔，對(duì)冷卻塔采取基礎(chǔ)抬高設(shè)置減振設(shè)備，采用環(huán)保降噪外殼包裹，設(shè)置百葉窗式圍擋等，保證降噪效果達(dá)到15dB(A)以上，方可穩(wěn)定達(dá)到2類區(qū)域噪聲標(biāo)準(zhǔn)限值要求。

本項(xiàng)目新風(fēng)風(fēng)機(jī)設(shè)置在1#商業(yè)裙房商鋪2-5層、2#商業(yè)裙房1-2層新風(fēng)機(jī)房?jī)?nèi)，風(fēng)機(jī)設(shè)備選用低噪設(shè)備。在風(fēng)機(jī)進(jìn)出口（或管道上）安裝消聲器，軟連接，并加設(shè)隔音罩，在風(fēng)機(jī)四周設(shè)置減振溝，并在其所在位置四周墻壁、棚頂加設(shè)一定厚度的巖棉及玻璃纖維隔音層，設(shè)備機(jī)房采用全封閉設(shè)計(jì)，采用上述措施設(shè)備噪聲可降低約30dB，新風(fēng)風(fēng)機(jī)設(shè)置在室內(nèi)，對(duì)現(xiàn)狀噪聲影響甚微。

本項(xiàng)目制冷設(shè)備設(shè)在地下一層獨(dú)立制冷機(jī)房?jī)?nèi)，其噪聲源強(qiáng)為80～85dB，在采取基礎(chǔ)減振、變電設(shè)備用隔音材料密閉等措施后，再 經(jīng)距離衰減和墻壁隔音，到達(dá)寫字間的噪聲貢獻(xiàn)值可降至35dB(A)以下，噪聲貢獻(xiàn)值可滿足GB 22337-2008表2結(jié)構(gòu)傳播固定設(shè)備室內(nèi)噪聲排放限值中 2類區(qū)域B類房間噪聲排放限值要求。

? 固廢治理措施

本項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期的固體廢棄物按照固廢屬性均為一般固體廢物，一般固體廢物為生活垃圾和廢包裝材料，本項(xiàng)目生活垃圾均在垃圾房?jī)?nèi)暫存后，由環(huán)衛(wèi)清運(yùn)，日產(chǎn)日清；商場(chǎng)產(chǎn)生的廢包裝材料外賣綜合利用。

項(xiàng)目垃圾站位于地下一層獨(dú)立設(shè)備間內(nèi)，垃圾站應(yīng)做好防滲、防腐、防潮設(shè)施，避免污染地下水。并在垃圾房設(shè)置強(qiáng)制排風(fēng)，經(jīng)引風(fēng)機(jī)引至活性炭罐吸附后通過(guò)獨(dú)立煙道排至地上一層建筑墻體側(cè)百葉窗排放?；钚蕴勘仨毝ㄆ诟鼡Q，更換周期為一周，并保證垃圾日產(chǎn)日清，強(qiáng)化管理，確保垃圾站對(duì)對(duì)寫字樓及商場(chǎng)影響降到最低。同時(shí)，合理規(guī)劃垃圾運(yùn)輸路線及運(yùn)輸時(shí)間，垃圾車全封閉處理。

? 外環(huán)境對(duì)建設(shè)項(xiàng)目的污染防治措施

2015年臨新隆街的20m范圍內(nèi)晝間噪聲超過(guò)GB3096-2008 4a類標(biāo)準(zhǔn)要求，30m范圍外晝夜間均滿足GB3096-2008 4a類標(biāo)準(zhǔn)要求。

七、環(huán)境影響評(píng)價(jià)結(jié)論

項(xiàng)目實(shí)施后，只要認(rèn)真落實(shí)本報(bào)告提出的環(huán)境污染防治措施,可使項(xiàng)目排放的污染物達(dá)標(biāo)排放,對(duì)周圍地區(qū)環(huán)境影響不大,選址可行,可以在擬選地點(diǎn)建設(shè)。

本項(xiàng)目環(huán)保審批公示時(shí)間5個(gè)工作日（2013年 5月27日至5月 31日）。如對(duì)此項(xiàng)目持有異議者，可向公示受理單位反映或提出書面意見(jiàn)。

受理單位：沈陽(yáng)市東陵區(qū)（渾南新區(qū)）行政辦事大廳環(huán)保窗口 地址：沈陽(yáng)市渾南新區(qū)世紀(jì)路3號(hào) 郵政編碼：110000 聯(lián)系電話： 024-23781851 024-24263893

第二篇：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司2008報(bào)告摘要

華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司2008報(bào)告摘要

1、重要提示

1．1本公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。本報(bào)告摘要摘自報(bào)告全文，客戶及相關(guān)利益人欲了解詳細(xì)內(nèi)容，應(yīng)閱讀報(bào)告全文。

1．2 公司獨(dú)立董事王曉林、羅群芳、邢成聲明：保證報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

1．3 董事長(zhǎng)隋運(yùn)生、總經(jīng)理陳明理、會(huì)計(jì)部門負(fù)責(zé)人李峰聲明：保證本財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的真實(shí)、完整。

2、公司概況

2．1公司簡(jiǎn)介

2．1．1公司法定中文名稱：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司

公司英文名稱： ＨＵＡＲＯＮＧ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．公司英文名稱縮寫：ＨＵＡＲＯＮＧ ＴＲＵＳＴ

2．1．2公司法定代表人：隋運(yùn)生

2．1．3公司注冊(cè)地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)

郵政編碼：830002

公司國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：Ｈｔｔｐ／／ｗｗｗ．ｈｕａｒｏｎｇｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ．ｃｎ公司電子信箱：ｈｒｘｔ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

2．1．4公司負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)人員：

聯(lián)系人：孟娜

聯(lián)系電話：010－63409999－8366

傳真：010－63434162

電子信箱：ｍｅｎｇｎａ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

2．1．5公司信息披露報(bào)紙名稱：《證券時(shí)報(bào)》

公司報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號(hào)

2．1．6公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名稱：中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所

公司聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈Ａ座8－9層公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所名稱：新疆同澤律師事務(wù)所

公司聘請(qǐng)的律師事務(wù)所住所：烏魯木齊市人民路183號(hào)興亞大廈十二樓

郵編：830002

2．2組織結(jié)構(gòu)

3、公司治理結(jié)構(gòu)

3．1股東

報(bào)告期末股東總數(shù)為四名。

持有本公司10％以上股份的股東持股情況

公司第一大股東的主要情況

3．2董事、董事會(huì)及其下屬委員會(huì)

表3．2－1董事會(huì)成員

表3．2－2董事會(huì)下屬委員會(huì)

3．3監(jiān)事會(huì)成員

3．4 獨(dú)立董事情況

3．5高級(jí)管理人員基本情況

3．6公司員工

4、經(jīng)營(yíng)管理

4．1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃

4．1．1經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

本公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：在有關(guān)監(jiān)管部門的支持下，完善公司法人治理，健全內(nèi)部控制，堅(jiān)持依法合規(guī)、講求效益、控制風(fēng)險(xiǎn)的工作原則，積極開(kāi)展?fàn)I銷，大力發(fā)展信托主業(yè)，使公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

4．1．2經(jīng)營(yíng)方針

穩(wěn)健、創(chuàng)新、和諧、發(fā)展。

4．1．3戰(zhàn)略規(guī)劃

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，立足當(dāng)前，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，面向全國(guó)，以市場(chǎng)營(yíng)銷為中心，以控制風(fēng)險(xiǎn)和成本、增加贏利為目的，堅(jiān)持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的發(fā)展理念，以人為本，量力而行，提升公司品牌、價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，將公司發(fā)展成為規(guī)范經(jīng)營(yíng)、特色明顯、務(wù)實(shí)創(chuàng)新、業(yè)績(jī)優(yōu)良，具有較強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力的國(guó)內(nèi)一流的專業(yè)化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)。

4．2所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)主要內(nèi)容（合并）

4．3市場(chǎng)分析

4．3．1有利因素

1、信托制度優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步顯現(xiàn)，監(jiān)管部門已經(jīng)并將繼續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策支持信托公司發(fā)展，將為信托公司發(fā)展創(chuàng)造較好的制度環(huán)境；

2、在降息通道中，居民對(duì)穩(wěn)健性理財(cái)?shù)男枨髸?huì)持續(xù)增長(zhǎng)，信托理財(cái)特別是固定收益類信托產(chǎn)品更受青睞；

3、銀信合作理財(cái)產(chǎn)品占銀行理財(cái)產(chǎn)品的份額已經(jīng)超過(guò)一半，今后信托公司與銀行合作的深度、層次等將進(jìn)一步提升；

4、擴(kuò)大內(nèi)需保增長(zhǎng)背景下的基礎(chǔ)設(shè)施類信托將成為信托公司重要盈利點(diǎn)，各地大批重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目對(duì)資金的需求日益增長(zhǎng)，為公司拓展信托業(yè)務(wù)創(chuàng)造了良好條件；

5、依托股東中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司的資源和品牌，在業(yè)務(wù)開(kāi)展方面具有很多得天獨(dú)厚的優(yōu)勢(shì)條件。

4．3．2不利因素

1、國(guó)際金融危機(jī)蔓延使我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到一定影響，隨著經(jīng)濟(jì)景氣度下降，尋找適合投資的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目難度加大，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)判斷難度加大；

2、居民理財(cái)意識(shí)、理念和需求等受到金融危機(jī)影響，更趨于理性和謹(jǐn)慎，客戶開(kāi)發(fā)難度加大；

3、宏觀政策調(diào)整后，銀行貸款規(guī)模限制放開(kāi)，信托融資在與銀行競(jìng)爭(zhēng)中相對(duì)處于劣勢(shì)。

4．4風(fēng)險(xiǎn)管理

4．4．1風(fēng)險(xiǎn)管理概況

面對(duì)復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及多變的市場(chǎng)環(huán)境，華融信托高度重視對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)及防范，遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的理念，始終把防范風(fēng)險(xiǎn)放在第一位，在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題上絕不討價(jià)還價(jià)。從組織機(jī)構(gòu)上形成上中下級(jí)垂直、前中后臺(tái)平行的立體化的相互制約、相互獨(dú)立的監(jiān)督約束機(jī)制，在流程上采取事前、事中、事后三道程序防范控制風(fēng)險(xiǎn)。

4．4．2風(fēng)險(xiǎn)狀況

4．4．2．1信用風(fēng)險(xiǎn)狀況

公司可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)主要是交易對(duì)手無(wú)法履約的風(fēng)險(xiǎn)。

4．4．2．2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指公司因股價(jià)、市場(chǎng)利率及其他價(jià)格因素變動(dòng)而產(chǎn)生和可能審查的風(fēng)險(xiǎn)。目前涉及公司業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有利率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

4．4．2．3操作風(fēng)險(xiǎn)狀況

主要表現(xiàn)在公司內(nèi)部人員在相關(guān)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中因操作失誤而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

4．4．2．4其它風(fēng)險(xiǎn)狀況

主要是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

4．4．3風(fēng)險(xiǎn)管理

4．4．3．1信用風(fēng)險(xiǎn)管理

對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，公司一是采用資產(chǎn)五級(jí)分類、信貸資產(chǎn)評(píng)級(jí)等信用度量指標(biāo)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，并不斷改進(jìn)信用分析方法和技術(shù)；二是嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)合理計(jì)提一般準(zhǔn)備和專項(xiàng)準(zhǔn)備；三是公司始終堅(jiān)持抵押品確認(rèn)原則，抵押品必須足值、足額、合法、有效、容易變現(xiàn)；四是密切關(guān)注融資企業(yè)的信貸征信系統(tǒng)變化情況，對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)跡象的客戶及時(shí)采取控制措施。

4．4．3．2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，全面客觀的分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，謹(jǐn)慎選擇項(xiàng)目，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)難以把握的項(xiàng)目，不輕易進(jìn)入；在項(xiàng)目開(kāi)展前，對(duì)金融市場(chǎng)有可能產(chǎn)生的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)因素進(jìn)行分析研究，提早做好防范措施；盡量采取分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)的辦法；公司加強(qiáng)內(nèi)部控制，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目的審查、決策。

4．4．3．3操作風(fēng)險(xiǎn)管理

公司指定部門定期對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作流程等進(jìn)行修訂完善，多種方式舉辦培訓(xùn)班加強(qiáng)對(duì)員工培訓(xùn)；多層次設(shè)置防火墻，采取事前、事中、事后多角度控制操作風(fēng)險(xiǎn)：一是項(xiàng)目經(jīng)理作為第一責(zé)任人全面負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；二是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部定期檢查項(xiàng)目執(zhí)行情況，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)并向公司提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；三是審計(jì)部門同步跟進(jìn)；四是公司經(jīng)營(yíng)管理層定期向董事會(huì)提交公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

4．4．3．4合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

為管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司設(shè)立了專門的合規(guī)部門和合規(guī)管理崗位，自覺(jué)參照?qǐng)?zhí)行《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，引入具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的法律人才，對(duì)所承做業(yè)務(wù)的交易模式、法律要點(diǎn)、合同主要條款的合法問(wèn)題進(jìn)行專門把握，確保每項(xiàng)業(yè)務(wù)重點(diǎn)法律問(wèn)題的合法、有效和嚴(yán)密。

5、報(bào)告期末及上一年末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表

5．1自營(yíng)資產(chǎn)

5．1．1會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)意見(jiàn)

中瑞岳華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司認(rèn)為，華融信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表已經(jīng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了華融信托公司2008年12月31日的財(cái)務(wù)狀況、合并財(cái)務(wù)狀況以及2008的經(jīng)營(yíng)成果、合并經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量、合并現(xiàn)金流量。

5．1．2 合并資產(chǎn)負(fù)債表

合并資產(chǎn)負(fù)債表

編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司 2008年12月31日 單位：元

5．1．3合并利潤(rùn)表

5．1．4合并現(xiàn)金流量表

合并所有者權(quán)益變動(dòng)表

編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司 2008 單位：元

合并所有者權(quán)益變動(dòng)表（續(xù)）

合并現(xiàn)金流量表

5．1．5 母公司資產(chǎn)負(fù)債表

編制單位： 華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司 2008年12月31日 單位：元

5．1．6母公司利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表

編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司金額單位：人民幣元

5．2 信托資產(chǎn)

5．2．1 信托項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表

編制單位：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司 2008年12月31日 單位：元

5．2．2 信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表

信托項(xiàng)目利潤(rùn)及利潤(rùn)分配匯總表

6、會(huì)計(jì)報(bào)表附注

本信息披露中會(huì)計(jì)報(bào)表附注和數(shù)據(jù)按母公司口徑披露。

6．1會(huì)計(jì)報(bào)表編制基準(zhǔn)不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說(shuō)明

6．1．1會(huì)計(jì)報(bào)表不符合會(huì)計(jì)核算基本前提的說(shuō)明

報(bào)告期內(nèi)無(wú)上述事項(xiàng)。

6．1．2 編制合并會(huì)計(jì)報(bào)表的說(shuō)明

公司本年因轉(zhuǎn)讓持有新疆融盛投資有限公司100％股權(quán)而未將其納入本合并范圍。

6．2 重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)說(shuō)明

公司于2008年1月1日起執(zhí)行新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則。公司以人民幣為記賬本位幣，會(huì)計(jì)自公歷1月1日起至12月31日止。

6．3或有事項(xiàng)說(shuō)明

1、無(wú)已貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票形成的或有負(fù)債；

2、無(wú)未決訴訟或仲裁形成的或有負(fù)債；

3、無(wú)為關(guān)聯(lián)方及其他單位提供債務(wù)擔(dān)保。

6．4會(huì)計(jì)報(bào)表中重要項(xiàng)目的明細(xì)資料

6．4．1自營(yíng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

6．4．1．1風(fēng)險(xiǎn)分類情況如下表：

6．4．1．2資產(chǎn)損失準(zhǔn)備的期初、本期計(jì)提、本期轉(zhuǎn)回、本期核銷、期末數(shù)資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金情況如下表：

6．4．1．3自有資金投資情況如下表：

6．4．1．4自營(yíng)資產(chǎn)長(zhǎng)期股權(quán)投資前三名企業(yè)情況如下表：

6．4．1．5公司2008年末自營(yíng)貸款情況表：

6．4．2信托資產(chǎn)管理情況

6．4．2．1信托資產(chǎn)年初數(shù)、年末數(shù)

6．4．2．2本已經(jīng)清算結(jié)束的信托項(xiàng)目狀況如下表：

6．4．2．3履行受托人義務(wù)的情況

公司作為受托人，嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司資金信托管理暫行辦法》等法律法規(guī)及信托合同文件的約定，恪盡職守，誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效的管理信托財(cái)產(chǎn)，嚴(yán)格履行受托人的義務(wù)，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，公平、公正的處理信托財(cái)產(chǎn)，公司管理的所有信托產(chǎn)品達(dá)到或超過(guò)了預(yù)期收益。

6．4．2．4本公司本無(wú)因自身責(zé)任而導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失及賠償情況。

6．5關(guān)聯(lián)交易情況

6．5．1關(guān)聯(lián)交易總體情況

6．5．2關(guān)聯(lián)交易方的情況及與本公司的關(guān)系如下：

6．5．3與關(guān)聯(lián)方的重大交易

6．5．3．1固有財(cái)產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表

單位：萬(wàn)元

6．5．3．2信托財(cái)產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表：

單位：萬(wàn)元

6．5．3．3固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)交易的總體情況

6．5．4關(guān)聯(lián)方償還資金及公司為關(guān)聯(lián)方擔(dān)保墊款的情況

截止2008年末沒(méi)有發(fā)生關(guān)聯(lián)方逾期未償還本公司資金的情況，公司沒(méi)有為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保和為關(guān)聯(lián)方墊款的情況。

7、財(cái)務(wù)情況說(shuō)明書

7．1利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和分配情況

2008公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額為33，798，928．04元，應(yīng)繳納企業(yè)所得稅8，449，732．02元，凈利潤(rùn)為25，349，196．02元，本年凈利潤(rùn)彌補(bǔ)以前虧損后，按可供分配凈利潤(rùn)提取5％信托賠償準(zhǔn)備金515，963．02元，提取10％法定公積金1，031，926．04元，剩余可供分配凈利潤(rùn)擬按照投資比例全額向公司股東分配利潤(rùn)。

7．2主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

7．3對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項(xiàng)

根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)發(fā)2008286號(hào)文件精神，2008年10月，中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司向華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司增資11．5億元人民幣，新疆凱迪投資有限責(zé)任公司增資1745萬(wàn)元，公司資本金增至15．177億元，對(duì)本公司財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)生重大影響，為公司業(yè)務(wù)開(kāi)拓提供了充足的資本金支持。

8、特別事項(xiàng)揭示

8．1報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)200878號(hào)文批準(zhǔn)，同意中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司對(duì)新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司實(shí)施重組，并受讓新疆自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)持有的新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司94．14％的股份。經(jīng)公司2008年4月8日臨時(shí)股東會(huì)議審議通過(guò)并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)發(fā)2008286號(hào)文批準(zhǔn)，增加了公司注冊(cè)資本，公司注冊(cè)資本由35032萬(wàn)元增加到151777萬(wàn)元，中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)占比97．5％、新疆維吾爾自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)股權(quán)占比0．69％、新疆恒合投資股份有限公司股權(quán)占比0．33％、新疆凱迪投資有限責(zé)任公司股權(quán)占比1．48％。2008年10月，公司資本金達(dá)到151777萬(wàn)元。

8．2報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［2008］79號(hào)、［2008］88號(hào)文件核準(zhǔn)，公司法人代表、董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等事項(xiàng)進(jìn)行了變更。變更后董事為隋運(yùn)生、馬肯、陳明理、王暉、王文杰、楊佩，其中隋運(yùn)生為公司法人代表、董事長(zhǎng)，馬肯為公司副董事長(zhǎng)；變更后董東慶、張春如、曹戈、劉慶英、盛占銀、付巍、李小莉?yàn)楣颈O(jiān)事，其中董東慶為監(jiān)事長(zhǎng)；變更后陳明理為公司總經(jīng)理，徐波、陳鵬君為副總經(jīng)理。

8．3報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［2008］89號(hào)文批準(zhǔn)，公司名稱予以變更。變更后公司的漢語(yǔ)名稱為“華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司”、英文名稱變更為“ＨＵＡＲＯＮＧ？ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬＴＲＵＳＴＣＯ．，ＬＴＤ．”。本公司已換領(lǐng)了新的《中華人民共和國(guó)金融許可證》、《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證》。本公司此次名稱變更，對(duì)公司所有債權(quán)債務(wù)關(guān)系不產(chǎn)生任何影響。

8．4報(bào)告期內(nèi)因公司重組，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)［2008］92號(hào)文批準(zhǔn)，公司經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行了變更。變更后的公司經(jīng)營(yíng)范圍為：資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)證券信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理

居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

8．5報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復(fù)2008277號(hào)文件批復(fù)，同意本公司結(jié)束過(guò)渡期管理工作，按照《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》開(kāi)展業(yè)務(wù)。

8．6 本公司無(wú)重大訴訟事項(xiàng)。

8．7 公司及其高級(jí)管理人員無(wú)受到處罰的情況。

8．8 本重大事項(xiàng)臨時(shí)報(bào)告的簡(jiǎn)要內(nèi)容、披露時(shí)間、所披露的媒體及其版面

8．8．1報(bào)告期內(nèi)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)200878號(hào)文批準(zhǔn)，同意中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司對(duì)新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司實(shí)施重組，并受讓新疆自治區(qū)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)持有的新疆國(guó)際信托投資有限責(zé)任公司94．14％的股份。該事項(xiàng)于2008年4月23日在《證券時(shí)報(bào)》Ｃ84版進(jìn)行了披露。

8．8．2報(bào)告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，公司法人代表、董事長(zhǎng)、董事、監(jiān)事、經(jīng)營(yíng)范圍、公司名稱等事項(xiàng)進(jìn)行了變更，該事項(xiàng)于2008年5月21日在《證券時(shí)報(bào)》Ｃ7版進(jìn)行了披露。

8．9 銀監(jiān)會(huì)及其省級(jí)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息

無(wú)。

9、監(jiān)事會(huì)意見(jiàn)

監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，經(jīng)全體員工努力，華融信托順利完成了新公司組建，通過(guò)抓管理、促發(fā)展，建立和健全了公司各項(xiàng)規(guī)章制度，形成了一套較完善的內(nèi)部控制體系，業(yè)務(wù)發(fā)展取得了較好的勢(shì)頭，為公司發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。本公司董事會(huì)運(yùn)作規(guī)范、決策合理，認(rèn)真執(zhí)行股東會(huì)的各項(xiàng)決議，忠實(shí)履行了誠(chéng)信義務(wù)。董事及高級(jí)管理人員能夠遵守國(guó)家有關(guān)金融法律法規(guī)和《公司法》的有關(guān)規(guī)定，貫徹落實(shí)公司股東大會(huì)的決議和執(zhí)行董事會(huì)的各項(xiàng)決定，未發(fā)現(xiàn)有違反法律法規(guī)的經(jīng)營(yíng)行為，也未發(fā)現(xiàn)有損害公司利益和股東權(quán)益的行為。公司2008財(cái)務(wù)報(bào)告客觀真實(shí)地反映了公司的實(shí)際財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。

華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司

二ＯＯ九年四月二十一日

第三篇：融創(chuàng)北京公司-項(xiàng)目品質(zhì)管理制度-20160628

融創(chuàng)北京公司項(xiàng)目品質(zhì)管理制度

第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章

融創(chuàng)北京公司項(xiàng)目品質(zhì)管理制度

（試行版）

總則

各部門、管理崗位的職責(zé)

融創(chuàng)集團(tuán)的品質(zhì)管理要求、融創(chuàng)集團(tuán)考核要求 區(qū)域平臺(tái)層面的品質(zhì)管理要求 城市公司層面的品質(zhì)管理要求 項(xiàng)目公司層面的品質(zhì)管理要求 北京公司品質(zhì)考核要求 其他管理要求

第四篇：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引

華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)

資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引

第一章 總則

第一條 為準(zhǔn)確、全面、動(dòng)態(tài)衡量公司信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度，進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目后期管理，保障資產(chǎn)安全，參照《非銀行金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則（試行）》（銀監(jiān)發(fā)[2004]4號(hào)），結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)是指公司開(kāi)展信托投資、融資業(yè)務(wù)和其他金融服務(wù)所形成的債權(quán)類和權(quán)益類等信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)（或項(xiàng)目）；所稱風(fēng)險(xiǎn)分類是指按照信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分的過(guò)程。

第三條 風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)遵循以下原則：

（一）真實(shí)性原則。應(yīng)嚴(yán)格按照分類標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程，客觀和充分評(píng)估現(xiàn)實(shí)與潛在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，全面、真實(shí)地反映項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度。

（二）定量與定性分析相結(jié)合的原則。風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)建立在項(xiàng)目預(yù)期損失計(jì)量基礎(chǔ)上，結(jié)合各類風(fēng)險(xiǎn)因素，以各類資產(chǎn)核心定義為根本依據(jù)，從定量和定性兩個(gè)方面進(jìn)行整體評(píng)價(jià)，合理劃分風(fēng)險(xiǎn)類別。

（三）重要性原則。應(yīng)對(duì)影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)程度的諸多因素進(jìn)行重要性判斷，確定關(guān)鍵因素進(jìn)行重點(diǎn)分析與評(píng)價(jià)。

（四）審慎原則。項(xiàng)目分類時(shí)，應(yīng)從審慎角度出發(fā)，認(rèn)真、細(xì)致地分析各種潛在的不利影響因素，最大限度地揭示項(xiàng)目的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)信息不充分導(dǎo)致難以明確劃分項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類別時(shí)，應(yīng)遵從審慎原則將其認(rèn)定在低一檔的分類類別上。

第四條 按照風(fēng)險(xiǎn)程度從小到大，項(xiàng)目劃分為A、B、C三類。

第二章 債權(quán)類資產(chǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)

第五條 本辦法中所稱“債權(quán)類資產(chǎn)”包括但不限于各類貸款、投資附加回購(gòu)（含收購(gòu)）、收購(gòu)各類資產(chǎn)或收益權(quán)并附回購(gòu)（含收購(gòu)）、債券投資及其他存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系的信托項(xiàng)目。

第六條 對(duì)債權(quán)類資產(chǎn)進(jìn)行分類時(shí)，考慮的主要因素包括：

（一）交易對(duì)手的還款能力；

（二）交易對(duì)手的還款記錄；

（三）交易對(duì)手的還款意愿；

（四）債權(quán)擔(dān)保；

（五）交易對(duì)手的內(nèi)部管理和控制；

（六）公開(kāi)市場(chǎng)的信用評(píng)級(jí)。

交易對(duì)手的還款能力是一個(gè)綜合概念，包括但不限于信用狀況、財(cái)務(wù)狀況、以及影響其還款的非財(cái)務(wù)因素等。第七條 債權(quán)類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)三類別的定義分別為：

（一）A類：交易對(duì)手能夠履行合同或協(xié)議，不存在可能對(duì)償還本金及收益產(chǎn)生不利影響的因素，還款意愿良好，經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等各方面狀況正常，能正常還本付息，無(wú)拖欠債務(wù)本金或收益的記錄，也不存在任何影響其償還能力的重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

（二）B類：交易對(duì)手存在對(duì)償還本金及收益產(chǎn)生不利影響的因素，或者采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，交易對(duì)手仍無(wú)法全部?jī)斶€本金或收益，但預(yù)計(jì)債權(quán)的損失率不超過(guò)90%，本金或收益逾期不超過(guò)360天。

（三）C類：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，債權(quán)本金或收益仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分，預(yù)計(jì)債權(quán)損失率在90%以上，本金或收益逾期超過(guò)360天。

第三章 權(quán)益類資產(chǎn)分類的標(biāo)準(zhǔn)

第八條 本辦法中所稱“權(quán)益類資產(chǎn)”包括但不限于對(duì)股票和基金的投資、股權(quán)投資和其他權(quán)益性投資的信托項(xiàng)目。

第九條 對(duì)股票和基金的投資中可上市交易的股票和基金，在股票和基金發(fā)行主體經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化或股票和基金的市場(chǎng)價(jià)格嚴(yán)重扭曲的特殊情況下，應(yīng)參照債權(quán)類資產(chǎn)的分 類標(biāo)準(zhǔn)分析發(fā)行主體還款能力和權(quán)益的實(shí)際價(jià)值，并進(jìn)行分類。

對(duì)股票和基金的其他投資，未超過(guò)約定投資期限的，一般劃分為A類；超過(guò)約定投資期限的，劃分為B類；預(yù)計(jì)損失較大的，劃分為C類。

第十條 對(duì)股權(quán)投資的分類，應(yīng)綜合考慮被投資企業(yè)的行業(yè)背景、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、盈利能力、歷史分紅、整體資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值情況及可控性等因素。

1、被投資企業(yè)所有者權(quán)益大于實(shí)收資本，且經(jīng)營(yíng)狀況良好，盈利能力較強(qiáng)，正常分紅的，一般劃分為A類。

2、被投資企業(yè)盈利能力較低或虧損，不能正常分紅的，一般劃分為B類。

3、發(fā)生以下情況之一者，可歸為C類：

（1）參股企業(yè)經(jīng)依法宣告破產(chǎn)，進(jìn)行清償后，未能收回的股權(quán)；

（2）參股企業(yè)被依法撤銷、關(guān)閉、解散，并終止法人資格，無(wú)法收回的股權(quán)；

（3）參股企業(yè)雖未依法終止法人資格，但生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)已經(jīng)停止，且參股企業(yè)已名存實(shí)亡，復(fù)工無(wú)望，無(wú)法收回的股權(quán)；（4）參股企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)雖未停止，但產(chǎn)品毫無(wú)市場(chǎng)，企業(yè)資不抵債，虧損嚴(yán)重并瀕臨倒閉，且政府不予救助，無(wú)法收回的股權(quán)；

（5）被投資企業(yè)資不抵債的。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)分類的他項(xiàng)規(guī)定

第十一條 對(duì)采取原狀分配方式分配信托財(cái)產(chǎn)的項(xiàng)目，原則上按A類掌握。

單一資金信托項(xiàng)目可結(jié)合其對(duì)公司聲譽(yù)實(shí)際影響程度綜合考慮分類結(jié)果。

第十二條 交易對(duì)手采用捏造、隱瞞重要事實(shí)及其他不正當(dāng)手段取得我公司融資的，歸為C類，涉及刑事犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第十三條 直接投向公司信托項(xiàng)目的TOT項(xiàng)目，參考信托項(xiàng)目分類結(jié)果進(jìn)行管理，不再單獨(dú)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。證券投資類項(xiàng)目暫不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類。

第五章 職責(zé)分工與工作流程

第十四條 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作由公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部發(fā)起并組織實(shí)施，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)初分，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)審議并確定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，審計(jì)部負(fù)責(zé)監(jiān)督。

第十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)的職責(zé)包括：

（一）領(lǐng)導(dǎo)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作；

（二）對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作的合規(guī)性、分類結(jié)果的真實(shí)性和準(zhǔn)確性進(jìn)行總體控制；

（三）對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果及相關(guān)調(diào)整方案進(jìn)行審批；

（四）按照有關(guān)規(guī)定向董事會(huì)匯報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)分類工作情況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況。

第十六條 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的職責(zé)包括：

（一）起草資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類制度；

（二）組織實(shí)施資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作；

（三）分析資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，查找存在的問(wèn)題，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（四）督促相關(guān)部門根據(jù)資產(chǎn)不同風(fēng)險(xiǎn)類別，采取相應(yīng)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

第十七條 業(yè)務(wù)部門的職責(zé)包括：

（一）及時(shí)收集、補(bǔ)充完善交易對(duì)手的信息并錄入系統(tǒng)；

（二）對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，了解并掌握其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況，及時(shí)在項(xiàng)目后期管理材料中反映各類風(fēng)險(xiǎn)因素，完整提供分類所需的基礎(chǔ)資料；

（三）按照本辦法規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)、方法進(jìn)行初分；

（四）根據(jù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果，及時(shí)采取相應(yīng)管理措施。第十八條 為了保證資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的獨(dú)立、連貫和可靠性，業(yè)務(wù)部門應(yīng)督促交易對(duì)手提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)及其他信息，分類結(jié)論要有充分的證據(jù)支持，出現(xiàn)重大疏漏或故意隱瞞情形的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處罰。

第十九條 在分類過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的足以影響資產(chǎn)安全的因素，相關(guān)人員應(yīng)及時(shí)向公司報(bào)告，并按照公司要求采取有效的控制措施。

第二十條 風(fēng)險(xiǎn)分類工作主要包括以下幾個(gè)流程：

（一）分類準(zhǔn)備。業(yè)務(wù)部門在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和客戶維護(hù)工作的基礎(chǔ)上負(fù)責(zé)持續(xù)收集項(xiàng)目基礎(chǔ)信息，包括交易對(duì)手的項(xiàng)目申報(bào)材料及批復(fù)文件、交易對(duì)手和保證人的最新經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及其他財(cái)務(wù)信息、抵（質(zhì)）押品評(píng)估報(bào)告、重要文件、往來(lái)函件、交易對(duì)手償還記錄和銀行催收通知、媒體披露信息等；并在整理和更新信息的基礎(chǔ)上完成后期檢查，按季度提交項(xiàng)目后期管理分析報(bào)告，為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類做好準(zhǔn)備。

（二）項(xiàng)目初分。項(xiàng)目成立后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在項(xiàng)目每一季度分析報(bào)告中提出初分意見(jiàn)及依據(jù)（未滿一個(gè)完整自然季度的可以不提出，下同），并按季填寫信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審批表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人簽字后，將項(xiàng)目季度分析報(bào)告和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審批表于季度后10個(gè)工作日內(nèi)一并提交風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。

業(yè)務(wù)部門對(duì)交易對(duì)手信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。

（三）分類結(jié)果審批。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部及時(shí)將初步分類結(jié)果提交公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)進(jìn)行審議，風(fēng)險(xiǎn)管理和 內(nèi)部控制委員會(huì)審議并確定資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果。

風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)秘書處應(yīng)及時(shí)將資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果告知信托財(cái)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部及相關(guān)部門。

第六章 監(jiān)督檢查及信息披露

第二十一條 為保證資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作的合規(guī)性、及時(shí)性、有效性和真實(shí)性，業(yè)務(wù)部門配合監(jiān)管部門、中國(guó)華融總部對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

第二十二條 審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查，并及時(shí)將檢查結(jié)果向公司作書面報(bào)告。

第二十三條 風(fēng)險(xiǎn)分類的結(jié)果及相關(guān)資料的信息披露參照公司相關(guān)辦法執(zhí)行。

第七章 附則

第二十四條 公司將資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果作為對(duì)相關(guān)部門進(jìn)行績(jī)效考核的重要內(nèi)容。

第二十五條 本辦法由公司風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件：華融國(guó)際信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類審批表

第五篇：福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司下屬企業(yè)招聘信息招聘信息

福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司下屬企業(yè)招聘信息

（福建工程學(xué)院）

福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司成立于2003年11月，隸屬于國(guó)家煙草專賣局（中國(guó)煙草總公司），是一家國(guó)有卷煙工業(yè)企業(yè)，資產(chǎn)總計(jì)200億元，共有員工4000多人。2012年，卷煙產(chǎn)銷量實(shí)現(xiàn)205萬(wàn)箱，實(shí)現(xiàn)卷煙銷售收入230億元，名列煙草制造行業(yè)前列。近幾年，福建中煙緊緊圍繞進(jìn)入“卷煙上水平”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)施“一優(yōu)一特”品牌發(fā)展戰(zhàn)略，有效地提高了福建中煙整體競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力。（詳細(xì)介紹請(qǐng)參看網(wǎng)址：.cn）

福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司下轄龍巖煙草工業(yè)有限責(zé)任公司、廈門煙草工業(yè)有限責(zé)任公司兩家卷煙生產(chǎn)企業(yè)，龍巖金葉復(fù)烤有限責(zé)任公司、福建金閩再造煙葉發(fā)展有限責(zé)任公司兩家煙草配套生產(chǎn)企業(yè)，以及從事多元化管理經(jīng)營(yíng)的福建鑫葉投資管理集團(tuán)有限公司；其中福建鑫葉投資管理集團(tuán)下轄廈門五福印務(wù)有限公司、廈門鑫葉印務(wù)有限公司、廈門鑫葉包裝材料有限公司、福建三華彩印有限公司等多家印刷包裝企業(yè)。為適應(yīng)公司持續(xù)快速健康發(fā)展的需要，現(xiàn)竭誠(chéng)歡迎優(yōu)秀應(yīng)屆畢業(yè)生加盟福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司下屬各企業(yè)。具體招聘信息如下：

要求專業(yè)：電氣工程及其自動(dòng)化、電子信息工程、電子科學(xué)與技術(shù)、機(jī)械設(shè)計(jì)制造及其自動(dòng)化、車輛工程

要求學(xué)歷：本科

需求崗位：生產(chǎn)操作、維修崗位

需求人數(shù)：若干名

工作地點(diǎn)：①龍巖市（龍巖煙草工業(yè)有限責(zé)任公司，福建鑫葉投資管

理集團(tuán)下屬福建三華彩印有限公司）；

②廈門市（廈門煙草工業(yè)有限責(zé)任公司，福建鑫葉投資管理集團(tuán)下屬?gòu)B門五福印務(wù)、廈門鑫葉印務(wù)、廈門鑫葉包裝

材料有限公司）；

③龍巖市坎市鎮(zhèn)（龍巖金葉復(fù)烤有限責(zé)任公司）；

④福州市羅源縣（福建金閩再造煙葉發(fā)展有限責(zé)任公司）。招聘程序：采取校園專場(chǎng)招聘會(huì)的形式，流程如下

材料甄選→面試→體檢和筆試（廈門）→簽訂就業(yè)協(xié)議

一、薪酬待遇：

最終錄用的同學(xué)將直接與福建中煙下轄各企業(yè)直接簽訂就業(yè)協(xié)議和勞動(dòng)合同，公司將提供具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬福利。公司均已建立較為完善的生產(chǎn)技術(shù)人員職業(yè)發(fā)展通道，員工可以通過(guò)努力獲得良好的發(fā)展空間。

二、應(yīng)聘基本條件：

1、全日制2013年應(yīng)屆畢業(yè)生（不含專升本）；

2、學(xué)歷和專業(yè)符合要求，并能夠如期取得相應(yīng)的學(xué)歷和學(xué)位證書；

3、專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)，學(xué)習(xí)成績(jī)良好；

4、品行端正，在校期間表現(xiàn)優(yōu)異，無(wú)不良表現(xiàn)紀(jì)錄；

5、能夠長(zhǎng)期安于生產(chǎn)一線工作，具有較強(qiáng)的動(dòng)手能力；

6、具有較強(qiáng)的創(chuàng)新和分析判斷能力，敏銳的創(chuàng)新意識(shí)，良好的團(tuán)隊(duì)

協(xié)作精神。

三、聯(lián)系方式：

聯(lián)系人：陳先生；聯(lián)系電話：***

郵箱：chenxuyi2009@163.com

四、注意事項(xiàng)：

1.面試時(shí)請(qǐng)務(wù)必?cái)y帶應(yīng)聘登記表、就業(yè)推薦表、成績(jī)單（需加蓋學(xué)校公章）和相關(guān)證書的原件和復(fù)印件。

2.請(qǐng)務(wù)必認(rèn)真閱讀填寫《福建中煙工業(yè)有限責(zé)任公司下屬企業(yè)應(yīng)聘登記表》，并在3月10日前連同個(gè)人簡(jiǎn)歷、成績(jī)單等作為附件發(fā)

至郵箱：chenxuyi2009@163.com，請(qǐng)?jiān)卩]件標(biāo)題注明：學(xué)校-學(xué)歷-專業(yè)-姓名。

3.校園專場(chǎng)招聘會(huì)時(shí)間茲定于2013年3月11日（周一）上午8：:30于“信息科學(xué)與工程學(xué)院，大教-西四 教室”舉辦（如有變化請(qǐng)咨詢各學(xué)院輔導(dǎo)員）。