第一篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)試卷

農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理試卷

單位

姓名

得分

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與、、和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行

做起。

3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立、等合規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督

和

合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)

和

的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)

、或的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能

和

的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)

的評(píng)估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為

與

之比，不應(yīng)低于8%。

二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶

，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。A、提供公司章程

B、做出口頭說明 C、提出書面申請(qǐng)

D、提供書面報(bào)告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括

。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是。

A、合規(guī)績(jī)效的考核

B、合規(guī)問責(zé)制度 C、誠(chéng)信舉報(bào)制度

D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度

B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C、重大案件報(bào)告制度

D、重大事件報(bào)告制度

9、以下說法錯(cuò)誤的是。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能

D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A 安全性、流動(dòng)性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循

原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠(chéng)實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是

。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)

14、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是

A、內(nèi)外部欺詐

B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全

D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以

為中心。A、市場(chǎng)

B、盈利 C、客戶

D、風(fēng)險(xiǎn)

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

19、下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是

A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán)

B、物權(quán)是對(duì)世權(quán)

C、物權(quán)是對(duì)人權(quán)

D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力，撥付營(yíng)運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不超過申請(qǐng)人資本凈額的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與

相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行

D、外國(guó)銀行分行

5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)

C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失

D、聲譽(yù)損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其

相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營(yíng)范圍

B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、合規(guī)性測(cè)試

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的A、要素

B、格式 C、具體內(nèi)容

D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)，以下哪些說法是正確的A、外部營(yíng)銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對(duì)固定場(chǎng)所開展外部營(yíng)銷活動(dòng)的地域范圍僅限于銀行注冊(cè)地址所在城市的行政區(qū)域。

C、外部營(yíng)銷時(shí)的攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過20天。D、外部營(yíng)銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）

7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

10、授信工作人員對(duì)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)回避。（）

五、簡(jiǎn)答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？

第二篇：鳳臺(tái)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測(cè)試試題

鳳臺(tái)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)測(cè)試試題

一、單選題（每題1分，共15分）

1、金農(nóng)卡的品牌權(quán)屬于（），安徽農(nóng)金系統(tǒng)內(nèi)各行社擁有金農(nóng)卡的使用權(quán)、發(fā)行權(quán)。

A、各法人行社B、安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社C、中國(guó)銀聯(lián)D、各法人行社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

2．單筆金額超過項(xiàng)目總投資()或超過()萬元人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。

A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中所稱的銀行業(yè)從業(yè)人員是指（）。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員B、在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員

C、臨柜人員D、銀行高級(jí)管理層

4、《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事B、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

5、對(duì)客戶的業(yè)務(wù)請(qǐng)求和咨詢實(shí)行()對(duì)不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進(jìn)行記錄并及時(shí)將結(jié)果回復(fù)客戶。

A、“行長(zhǎng)（主任）負(fù)責(zé)制” B、“首問負(fù)責(zé)制” C、“客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制”D、“內(nèi)勤主任負(fù)責(zé)制”

6、文明服務(wù)規(guī)范評(píng)分細(xì)則規(guī)定，員工酒后上崗扣（）分。

A、15B、25C、30D、357、不屬于文明服務(wù)規(guī)范要求在營(yíng)業(yè)大廳提供的便民用具為（）。

A、簽字筆B、老花鏡C、印泥D、電腦及打印設(shè)備

8、《支票結(jié)算辦法》規(guī)定，劃線支票的效力為（）

A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)賬C、只能用于支取現(xiàn)金D、票據(jù)無效

9、支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票的分類可以分為（）

A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、個(gè)人支票D、單位支票

10、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，開戶申請(qǐng)書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、開戶銀行D、財(cái)政管理部門

11、一般存款賬戶不得辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬

12、《關(guān)于金融企業(yè)涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準(zhǔn)備金稅前扣除政策的通知》所稱中小企業(yè)貸款，是指金融企業(yè)對(duì)年銷售額和資產(chǎn)總額均不超過（）的企業(yè)的貸款。

A、5000萬元 B、1億元C、5億元D、2億元

13、金農(nóng)借記卡的有效期為（）。

A、一年B、兩年C、五年D、無有效期

14、向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為()年，法律另有規(guī)定的除外。

A 一B 二C 三D 四

15、按是否具有透支功能，銀行卡分為：（）。

A、借記卡貸記卡B、借記卡準(zhǔn)貸記卡C、借記卡信用卡D、貸記卡準(zhǔn)貸記卡

二、多選題（每題2分，共20分）

1、假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（）。

A、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳C、加蓋“假幣”章或用專用袋加封D、出具《假幣收繳憑證》并向持有人告知其權(quán)利

2、下列關(guān)于服務(wù)素質(zhì)中員工應(yīng)做到的有()。

A、熟悉與崗位相關(guān)的金融法律法規(guī)常識(shí)B、熟悉本單位管理規(guī)程C、熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程D、熟知業(yè)務(wù)品種

3、存款人開立（）賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶

4、一般存款賬戶可以辦理（）。

A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬

5、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的（），促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。

A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制

6、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

A、合規(guī)政策；B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

7、貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到（）。

A、實(shí)地查看 B、如實(shí)記錄，C、及時(shí)將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報(bào)告有關(guān)人員，D、不得隱瞞或掩飾問題。

8、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)人員應(yīng)當(dāng)具備相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能，并經(jīng)過相應(yīng)的培訓(xùn)，能夠充分理解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（）。

A、識(shí)別B、計(jì)量C、監(jiān)測(cè)D、控制的方法和程序

9、安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中的“三定”是指（）。

A、定崗位B、定編制C、定人員D、定機(jī)構(gòu)

10、安徽省農(nóng)村信用社勞動(dòng)用工制度改革指導(dǎo)意見中規(guī)定，員工分流可采取的措施有（）

A、待崗B、內(nèi)退C、員工自愿辭職D、解除勞動(dòng)關(guān)系

三、判斷題（每題1分，共10分）

1、做好必要準(zhǔn)備，營(yíng)業(yè)時(shí)間一到即可辦理業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)終了時(shí)間未到不得終止服務(wù) 對(duì)下班之前來不及提供服務(wù)的客戶應(yīng)及時(shí)提醒。（）

2、臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過1年。（）

3、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間不得收付。（）

4、個(gè)人申領(lǐng)金農(nóng)借記卡無最低起存金額。（）

5、《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱信息科技是指計(jì)算機(jī)、通信、微電子和軟件工程等現(xiàn)代信息技術(shù)，在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)交易處理、經(jīng)營(yíng)管理和內(nèi)部控制等方面的應(yīng)用，并包括進(jìn)行信息科技治理，建立完整的管理組織架構(gòu)，制訂完善的管理制度和流程。（）

6、抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。

7、抵押權(quán)人在債務(wù)履行期屆滿前，可與抵押人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時(shí)抵押財(cái)產(chǎn)

歸債權(quán)人所有。（）

8、短期貸款是指期限在6個(gè)月（含）以內(nèi)的貸款。（）

9、單位定期存款，是絕對(duì)不能辦理質(zhì)押貸款的。（）

10、金農(nóng)借記卡可辦理無卡存現(xiàn)，經(jīng)辦人員辦理存款交易時(shí)可手工輸入卡號(hào)。（）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）

1、實(shí)行綜合業(yè)務(wù)柜員制的基本條件有哪些？

2、金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查哪些內(nèi)容？

3、設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)具備哪些條件?

4、擔(dān)保物權(quán)的含義及適應(yīng)范圍？

5、貸款展期怎樣處理？

五、論述題（30分）

結(jié)合自身工作談一談合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)問題。

第三篇：渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案

渦陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)

年”活動(dòng)方案

為扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，進(jìn)一步培育良好的合規(guī)文化，保障各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理工作順利開展，根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］56號(hào)）文件精神，結(jié)合渦陽聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)開展的實(shí)際情況，制定本活動(dòng)方案。

一、活動(dòng)目標(biāo)、原則和重點(diǎn)

（一）活動(dòng)目標(biāo)。建立與全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

（二）活動(dòng)原則。聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)遵循“與標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。

（三）活動(dòng)重點(diǎn)。按照省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案的要求，今年著重建立“一個(gè)體系”，完善“二種機(jī)制”，制定“三個(gè)方法”和建立“四項(xiàng)制度”。建立“一個(gè)體系”就是建立與自身經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；完善“兩種機(jī)制”就是完善有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機(jī)制；制定“三個(gè)辦法”就是制定和

完善合規(guī)績(jī)效考核辦法、合規(guī)問責(zé)辦法和誠(chéng)信報(bào)告辦法；“四項(xiàng)制度”即建立重大違規(guī)報(bào)告制度、合規(guī)政策報(bào)備制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估制度以及合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)制度。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為順利開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)，聯(lián)社進(jìn)行了細(xì)致有效的部署，成立了此次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。由聯(lián)社黨委書記、理事長(zhǎng)王凱同志任組長(zhǎng)，主任張洪祥、副主任吳瓊、紀(jì)委書記管曉偉任副組長(zhǎng)，王顯明、程軍、翟永平、李中杰、代金超、朱春邦、張峰、胡廷、王亞東、蔣召禮、張輝、董飛等各部門負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，研究制定“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案，指導(dǎo)和推動(dòng)聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)開展情況。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，在合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由張洪祥主任兼任辦公室主任，管曉偉書記任副主任，翟永平、王顯明、程軍、代金超為成員，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作，具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的宣傳、部署、推動(dòng)檢查、評(píng)估、并向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告活動(dòng)開展情況。各社部要成立組織，制定方案，切實(shí)明確責(zé)任，加強(qiáng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高實(shí)施效果。

三、主要內(nèi)容

（一）完善合規(guī)管理組織體系

一是結(jié)合聯(lián)社的工作特點(diǎn)和省聯(lián)社有關(guān)文件的部署，積

極組織建立與經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架。聯(lián)社在理事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)，承擔(dān)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理職能，準(zhǔn)確、及時(shí)掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和重大違規(guī)事件，各社部主任是此次“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的第一責(zé)任人，全面落實(shí)責(zé)任，保障及時(shí)掌握本機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，做到系統(tǒng)、快速、有效的開展。二是聯(lián)社認(rèn)真部署設(shè)臵符合自身實(shí)際的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，梳理崗位流程和崗位職責(zé)，根據(jù)工作要求和實(shí)際需要設(shè)臵合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)審核、法律事務(wù)等崗位。規(guī)范各部門、各業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展，明確合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員的職責(zé)，聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門加強(qiáng)同其他部門的有效協(xié)調(diào)，全方位的考核合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門和全轄合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員履職情況，降低合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)度，全面、有效的實(shí)施合規(guī)建設(shè)。

（二）完善制度體系和合規(guī)管理體制

一是開展內(nèi)部制度的梳理和清理活動(dòng)。結(jié)合案件整治專項(xiàng)檢查和合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，對(duì)業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理、規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理和評(píng)估。聯(lián)社及各社部檢查現(xiàn)有制度是否存在漏洞、制定的主體是否有效、是否符合實(shí)際操作要求，對(duì)檢查出來的問題，提出修改完善措施，及時(shí)對(duì)制度進(jìn)行廢、改、立，保證各種制度的合規(guī)性。

二是建立和完善責(zé)任追究力度，完善合規(guī)績(jī)效考核、違

規(guī)問責(zé)和誠(chéng)信報(bào)告制度。明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，加強(qiáng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員在各社部中的作用。建立健全合規(guī)問責(zé)與案件責(zé)任追究機(jī)制，在已查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格追究有關(guān)人員的責(zé)任，對(duì)問題嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，在嚴(yán)格追究相關(guān)單位人員的責(zé)任，擴(kuò)大追究的范圍，嚴(yán)明案件防控的意義；建立健全員工違規(guī)積分考核機(jī)制，加強(qiáng)與各部門之間的協(xié)調(diào)，及時(shí)對(duì)各部門查處的問題，進(jìn)行積分統(tǒng)計(jì)考核；建立健全違規(guī)行為處罰機(jī)制，加大違規(guī)行為的懲處力度；切實(shí)保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路，及時(shí)對(duì)本單位發(fā)生的重大突發(fā)、可疑及違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行報(bào)告。采取合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專題報(bào)告和綜合報(bào)告制度相結(jié)合的方式，各社主要負(fù)責(zé)人、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)督導(dǎo)員負(fù)責(zé)定期對(duì)本社部重大突發(fā)事項(xiàng)和重大違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，形成專題報(bào)告，報(bào)送到聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)各社部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況形成綜合性報(bào)告。同時(shí)拓寬信息反饋渠道，增強(qiáng)和暢通基層員工直接向上級(jí)管理部門反映問題的渠道。充分發(fā)揮基層社的合規(guī)監(jiān)督和管理，有效的形成自下而上的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

四是建立和完善合規(guī)管理聯(lián)動(dòng)機(jī)制。聯(lián)社確立每季度至少由分管理領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)崗位人員參加的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理聯(lián)席會(huì)議。加強(qiáng)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)信息共享管理協(xié)作的聯(lián)動(dòng)機(jī)制。各部門在日常檢

查和監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)報(bào)送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，有效的加強(qiáng)系統(tǒng)的監(jiān)督和指導(dǎo)。

五是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估制度。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)聯(lián)社日常合規(guī)工作的開展情況進(jìn)行評(píng)估總結(jié)，按季度報(bào)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的審核。各社部合規(guī)督導(dǎo)員每一季度將對(duì)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況、出現(xiàn)的問題、處理的結(jié)果形成報(bào)告，提出改進(jìn)的意見和建議，按季度報(bào)送聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，有力的形成了完善的合規(guī)評(píng)估體系。

（三）開展合規(guī)教育、培訓(xùn)，培育思想防線

一是開展監(jiān)督法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。重點(diǎn)對(duì)新進(jìn)員工、高風(fēng)險(xiǎn)社和關(guān)鍵崗位人員以及合規(guī)督導(dǎo)員進(jìn)行教育培訓(xùn)，提高他們的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)操作水平，使員工時(shí)刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則，樹立“合規(guī)從我做起，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的思想理念。

二是開展案件分析教育培訓(xùn)。通過開展典型案例講座，促使員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的提高。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，舉一反三，挖掘深層次的原因，推進(jìn)案件防控工作的治理，提高全員案件防控水平。

三是開展新理念的學(xué)習(xí)，增加創(chuàng)新意識(shí)。通過吸取其他行社的經(jīng)營(yíng)理念，引入創(chuàng)新機(jī)制，正確處理好改革創(chuàng)新和防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。

（四）加強(qiáng)合規(guī)審核，全面自查自糾

一是提高合規(guī)審核水平，擴(kuò)大審核范圍，完善審核內(nèi)容。結(jié)合實(shí)際工作需要和有關(guān)的國(guó)家政策、法律法規(guī)，為全體員工提供有效的合規(guī)咨詢和建議。提高合規(guī)咨詢、法律服務(wù)的水平，為新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持，加強(qiáng)合規(guī)審核，迎合企業(yè)新發(fā)展的要求。

二是全面自查自糾。各社部要落實(shí)授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對(duì)賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的不定期檢查，排查各領(lǐng)域出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的崗位人員，實(shí)行定期輪崗交流，強(qiáng)化防范風(fēng)險(xiǎn)和案件防控能力。全面落實(shí)基層各社部和聯(lián)社總部的自查自糾工作的開展。

（五）推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建，加大創(chuàng)建驗(yàn)收力度 標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作，是合規(guī)創(chuàng)建的重點(diǎn)，更是合規(guī)文化的重要組成部分，聯(lián)社制定新三年標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的具體規(guī)劃，明確創(chuàng)建工作的目標(biāo)和步驟，加大對(duì)標(biāo)準(zhǔn)行社的監(jiān)督和檢查。組織相關(guān)人員對(duì)基層社日常創(chuàng)建工作進(jìn)行檢查，對(duì)已經(jīng)驗(yàn)收成功的社部進(jìn)行復(fù)查，監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)建工作的開展情況，落實(shí)自查自糾制度，各社部合規(guī)創(chuàng)建人員堅(jiān)持定期對(duì)本單位創(chuàng)建工作情況進(jìn)行自查，并向聯(lián)社報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告和整改報(bào)告，著力提高各部門、各社部對(duì)創(chuàng)建工作的重視程度，深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作的開展，提高創(chuàng)建水平。

（六）加大流程建設(shè)，促進(jìn)流程銀行體系的形成 根據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)流程建設(shè)總體方案》（皖

農(nóng)信聯(lián)發(fā)［2011］87號(hào)）的總體要求，聯(lián)社結(jié)合實(shí)際工作和存在的問題，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程，保障各項(xiàng)工作的開展規(guī)范化、系統(tǒng)化、流程化。通過借鑒和學(xué)習(xí)其他行社的經(jīng)驗(yàn)，不斷的摸索和改造符合自身發(fā)展的流程建設(shè)體系。

（七）推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，降低存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 聯(lián)社對(duì)已存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理，形成清理報(bào)告，做出總結(jié)，列出詳單，讓各部門、各社部對(duì)已存在問題有清醒的認(rèn)識(shí)，從而不斷的加以改進(jìn)和完善。落實(shí)分級(jí)授權(quán)管理制度，明晰崗位職責(zé)，編寫各崗位責(zé)任書，并由崗位人員簽字確認(rèn)。完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的收集、補(bǔ)錄和整理工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估和管理。提升全面監(jiān)管的水平，及時(shí)發(fā)現(xiàn)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并有效化解，保障各項(xiàng)工作有序、合規(guī)、順利的開展。

四、活動(dòng)的步驟和要求

（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（6月）

各社部“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，根據(jù)具體情況，研究制定活動(dòng)的工作規(guī)劃和實(shí)施細(xì)則，通過召開全體員工動(dòng)員大會(huì)，加強(qiáng)和提高全體員工對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，著重認(rèn)識(shí)到此次活動(dòng)的意義和影響。通過簡(jiǎn)報(bào)、宣傳欄的方式廣泛開展宣傳工作，營(yíng)造活動(dòng)氛圍；在網(wǎng)站上開辟專欄，刊載各社部開展情況，提出的意見和建議，其他社的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，方便各社部之間的交流和學(xué)習(xí)。推動(dòng)全體員

工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。

（二）發(fā)現(xiàn)問題階段（6月-7月）

各部門及各社部依據(jù)實(shí)際工作開展情況，對(duì)現(xiàn)有制度的執(zhí)行進(jìn)行梳理，查找具體業(yè)務(wù)是否有完整的流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，是否科學(xué)、清晰，制度上是否出現(xiàn)與法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際工作相抵觸或漏洞的問題，是否有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，落實(shí)各人員的責(zé)任，在自查的基礎(chǔ)上，明確存在的問題和整改措施，做到早發(fā)現(xiàn)早解決。

（三）學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（7月-11月）

開展定期和不定期的專題講座和培訓(xùn)班，加強(qiáng)員工的合規(guī)文化思想的灌輸。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)學(xué)習(xí)的方式。領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)，各員工要做好學(xué)習(xí)筆錄，認(rèn)真總結(jié)，并寫出學(xué)習(xí)感想和心得體會(huì)，開展合規(guī)知識(shí)測(cè)試，檢測(cè)學(xué)習(xí)成果，對(duì)不認(rèn)真學(xué)習(xí)的人員給予嚴(yán)肅處理。通過學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)，提高自覺按章辦事的能力。

（四）總結(jié)提高階段（12月）

各部門、各社部及時(shí)對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)認(rèn)真回顧，總結(jié)活動(dòng)開展的經(jīng)驗(yàn)和取得成效，以及存在的不足，形成總結(jié)報(bào)告。報(bào)聯(lián)社合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門向“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行匯報(bào)，經(jīng)過綜合評(píng)析和檢測(cè)，做好下一步的改進(jìn)和提升工作，堅(jiān)持完善合規(guī)文化建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制。

（五）考核問責(zé)階段（2012年1月）

制定合規(guī)考核政策，落實(shí)第一責(zé)任人，嚴(yán)明責(zé)任范圍。及時(shí)總結(jié)和發(fā)現(xiàn)問題，全面推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展和落實(shí)。對(duì)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)進(jìn)行評(píng)比，對(duì)開展效果好的部門、社部和個(gè)人給予表彰，對(duì)態(tài)度不認(rèn)真，組織不力、落實(shí)不到位的部門、社部、個(gè)人給予批評(píng)和處罰，同績(jī)效考核相掛鉤，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲機(jī)制，實(shí)現(xiàn)促進(jìn)激勵(lì)的效果，增強(qiáng)聯(lián)社全體員工的合規(guī)意識(shí)，保障合規(guī)文化建設(shè)全面、有效、持久的開展。

第四篇：鶴山農(nóng)村信用合作聯(lián)社

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

第三屆第二次社員代表大會(huì)決議公告

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全體社員：

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“鶴山聯(lián)社”）第三屆社員代表大會(huì)第二次會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱“本次會(huì)議”）于2018年1月31日上午在鶴山市碧桂園鳳凰城酒店鳳凰廳召開,本次會(huì)議由鶴山聯(lián)社理事會(huì)召集。

鶴山聯(lián)社社員代表總數(shù)共65人。本次會(huì)議應(yīng)到社員代表65人，實(shí)到代表人59人（含委托代理人出席的社員代表），占應(yīng)到代表人數(shù)的90.77%，應(yīng)到社員代表總投票權(quán)65個(gè)，實(shí)到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權(quán)數(shù)59個(gè)，實(shí)到社員代表（含委托代理人出席的社員代表）所持投票權(quán)占應(yīng)到社員代表總投票權(quán)的90.77%，本次會(huì)議的召集、召開符合鶴山聯(lián)社《章程》和《社員代表大會(huì)議事規(guī)則》的相關(guān)規(guī)定。本次會(huì)議由本聯(lián)社理事長(zhǎng)石學(xué)周同志主持。現(xiàn)將會(huì)議審議通過的議案公告如下：

一、關(guān)于本次會(huì)議審議表決通過如下12項(xiàng)議案

（一）通過《關(guān)于同意組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的議案》，同意在鶴山聯(lián)社的基礎(chǔ)上改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行，新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行名稱暫定為“廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鶴山農(nóng)商銀行”）”（以廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組最終確定并經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)及工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)）。鶴山農(nóng)商銀行成立后取消鶴山聯(lián)社法人資格，鶴山聯(lián)社的全部資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和債權(quán)債務(wù)由鶴山農(nóng)商銀行承繼。

（二）通過《關(guān)于確認(rèn)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組及組成人員名單的議案》，確認(rèn)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組（下稱“籌建工作小組”）及組成人員名單。

（三）通過《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建、開業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作的議案》，授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，全權(quán)負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開業(yè)前各項(xiàng)相關(guān)工作，包括但不限于：制定鶴山農(nóng)商銀行籌建工作方案，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門的要求及實(shí)際情況對(duì)籌建工作方案進(jìn)行修改；制定《組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司可行性研究報(bào)告》，并可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門的要求及實(shí)際情況對(duì)該報(bào)告進(jìn)行補(bǔ)充修改；聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)鶴山聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估，出具相關(guān)鑒證意見和驗(yàn)資報(bào)告；與鶴山聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)凈資產(chǎn)，制定與發(fā)布凈資產(chǎn)分配方案及公告；確認(rèn)或簽署與律師事務(wù)所的服務(wù)協(xié)議；確定凈資產(chǎn)處置方案，制定原社員股金處置意見，經(jīng)鶴山聯(lián)社第三屆社員代表大會(huì)審議通過后負(fù)責(zé)組織實(shí)施，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見進(jìn)行修改；制定鶴山農(nóng)商銀行征集發(fā)起人方案、征集發(fā)起人說明書、征集發(fā)起人公告并負(fù)責(zé)組織實(shí)施，根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求審查并確定鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人；根據(jù)相關(guān)規(guī)定及籌建、開業(yè)工作需要制定并發(fā)布各類公告；針對(duì)監(jiān)管部門對(duì)鶴山農(nóng)商銀行籌建工作驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問題予以整改，并出具整改報(bào)告；確定鶴山農(nóng)商銀行的名稱及辦理名稱核準(zhǔn)事宜；起草鶴山農(nóng)商銀行章程（草案）等公司治理基本制度和各項(xiàng)基本規(guī)章制度；就董事及董事長(zhǎng)、監(jiān)事及監(jiān)事長(zhǎng)、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)等高級(jí)管理人員人選與銀監(jiān)部門進(jìn)行事前溝通，確定候選人名單；制訂創(chuàng)立大會(huì)、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)提案等會(huì)議文件，組織召開鶴山農(nóng)商銀行創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)、第一次董事會(huì)以及第一次監(jiān)事會(huì)；制定鶴山農(nóng)商銀行籌建和開業(yè)申請(qǐng)中需要的其他文件；授權(quán)籌建工作小組作為申請(qǐng)人，向銀監(jiān)部門提交籌建、開業(yè)申請(qǐng)，并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)涉及鶴山農(nóng)商銀行籌建、開業(yè)的有關(guān)方案和文件進(jìn)行調(diào)整；負(fù)責(zé)鶴山農(nóng)商銀行籌建、開業(yè)前的其他所有相關(guān)及必須的工作等。

（四）通過《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估工作的議案》，授權(quán)籌建工作小組聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)鶴山聯(lián)社進(jìn)行清產(chǎn)核資與資產(chǎn)評(píng)估，出具相關(guān)鑒證意見和驗(yàn)資報(bào)告；與鶴山聯(lián)社、中介機(jī)構(gòu)共同確認(rèn)凈資產(chǎn)，制定與發(fā)布凈資產(chǎn)分配方案及公告；確認(rèn)或簽署與律師事務(wù)所的服務(wù)協(xié)議?；I建工作小組成員如發(fā)生變更，不影響社員代表大會(huì)對(duì)籌建工作小組確認(rèn)、職責(zé)及授權(quán)事項(xiàng)的認(rèn)可。

（五）通過《關(guān)于<組建廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司可行性研究報(bào)告>的議案》。

（六）通過《關(guān)于<廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作方案>的議案》。

（七）通過《關(guān)于<鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案>的議案》，清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估的基準(zhǔn)日為2017年12月31日。

（八）通過《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見的議案》。

（九）通過《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見的議案》，自清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至新設(shè)立的鶴山農(nóng)商銀行開業(yè)期間鶴山聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)成果，全部由原社員享有或承擔(dān)。

（十）通過《關(guān)于授權(quán)籌建工作小組全權(quán)負(fù)責(zé)廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司前期募股相關(guān)工作的議案》。

（十一）通過《關(guān)于委托授權(quán)法定代表人簽署凈資產(chǎn)確認(rèn)書等與廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司組建工作有關(guān)的法律文書的議案》。

（十二）通過《關(guān)于委托授權(quán)法定代表人出席廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)和股東大會(huì)并簽署發(fā)起人協(xié)議書及相關(guān)法律文件的議案》。

二、《關(guān)于鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社原社員股金處置意見的議案》的主要內(nèi)容

（一）凡符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件且自愿入股鶴山農(nóng)商銀行的原鶴山聯(lián)社社員股金在量化（在清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)確認(rèn)后進(jìn)行，下同）基礎(chǔ)上按自愿原則轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份，轉(zhuǎn)換方法是前述社員以其所持有的鶴山聯(lián)社股金數(shù)量為限，按1：1的比例轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份。

自愿以原股金轉(zhuǎn)換為鶴山農(nóng)商銀行股份的原社員應(yīng)在籌建工作小組公告的期限內(nèi)按照鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人的相關(guān)條件與要求，辦理相關(guān)手續(xù)與簽署相關(guān)法律文件。

（二）對(duì)不符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件的原社員或者雖然符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格和條件但不愿意作為鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人的原社員，按照市場(chǎng)化原則，由原社員履行完備法律手續(xù)后將原股金轉(zhuǎn)讓給符合鶴山農(nóng)商銀行發(fā)起人資格條件的發(fā)起人。

（三）對(duì)堅(jiān)持要求以退股方式處理股金的，按照經(jīng)清產(chǎn)核資確認(rèn)并剔除國(guó)家稅收減免和政策扶持資金后可量化分配給原社員的每股凈資產(chǎn)作為退股價(jià)格，按照籌建工作小組所確定的時(shí)間與程序辦理退股手續(xù)。

（四）對(duì)于在籌建工作小組公告的期限內(nèi)仍無明確處置意愿的股金或仍無法確認(rèn)身份的股金，按照經(jīng)清產(chǎn)核資確認(rèn)并剔除國(guó)家稅收減免和政策扶持后的每股凈資產(chǎn)價(jià)格轉(zhuǎn)入“其他應(yīng)付款”科目核算，不再具有股金性質(zhì)，不進(jìn)入鶴山農(nóng)商銀行的實(shí)收資本，相關(guān)原社員對(duì)鶴山農(nóng)商銀行不享有任何股東權(quán)利。

籌建小組有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對(duì)原社員股金處置意見進(jìn)行修改、補(bǔ)充，制定具體實(shí)施意見，并且無須就原社員股金處置意見的有關(guān)修改、補(bǔ)充、細(xì)化等事宜提交社員代表大會(huì)審議表決。

社員如有疑問或意見，可與鶴山聯(lián)社聯(lián)系咨詢或反映意見，社員本人可攜身份證及股金證到鶴山聯(lián)社查閱本次會(huì)議議案及其附件、相關(guān)決議。

公告期：自公告之日起60天。

反映意見及咨詢電話：0750-8202316 地址：鶴山市沙坪鎮(zhèn)新城路420號(hào)

文件備查地址：鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組

辦公場(chǎng)所：鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

特此公告

鶴山市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

廣東鶴山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司籌建工作小組

2018年2月8日

第五篇：岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

前言

鳳鳴岐山，炎帝生息之“都”，周室肇基之地。蓬勃發(fā)展的岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，在省聯(lián)社、省聯(lián)社寶雞辦事處及地方各級(jí)黨政的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)連年攀升、各項(xiàng)指標(biāo)梯級(jí)增長(zhǎng)，逐步發(fā)展成為支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融主力軍，真正成為與農(nóng)業(yè)聯(lián)系最緊密、與農(nóng)村關(guān)系最貼切、與農(nóng)民感情最深厚的老百姓自己的銀行。

近年來，岐山信用聯(lián)社始終堅(jiān)持“求真務(wù)實(shí)、守法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)方針，全力支持農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。聯(lián)社立足實(shí)際，革新思路，深化改革，創(chuàng)新服務(wù)手段，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款，創(chuàng)建農(nóng)村信用環(huán)境，緊緊抓住縣委縣政府“四縣”建設(shè)和推進(jìn)“蔡五”地區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略，大力投入，竭力支持中小企業(yè)發(fā)展和農(nóng)民增收，用真誠(chéng)的態(tài)度和優(yōu)質(zhì)、快捷、高校的服務(wù)，贏得了廣大群眾的普遍贊譽(yù)，為岐山地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。

岐山信合，岐山人自己的銀行。岐山縣信用聯(lián)社的點(diǎn)滴發(fā)展和成長(zhǎng)壯大，始終離不開省市縣主管部門、各級(jí)黨政和社會(huì)各界的大力支持和關(guān)心幫助，熱忱歡迎社會(huì)各界和廣大群眾與信用社交朋友、謀發(fā)展、成大業(yè)！

蓬勃發(fā)展中的岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社位于岐山縣朝陽大道，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)輻射全縣所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)，共有網(wǎng)點(diǎn)24個(gè)。聯(lián)社內(nèi)設(shè)6個(gè)部門，在崗員工259人，是權(quán)限橫向到邊、縱向到底、網(wǎng)點(diǎn)覆蓋最廣泛、實(shí)力最雄厚的地方性金融機(jī)構(gòu)。

近年來，岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社始終秉承“以農(nóng)為本、服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營(yíng)宗旨，緊緊圍繞縣委、縣政府“建設(shè)關(guān)中經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣、歷史文化名城、現(xiàn)代都市新區(qū)、西北汽車之都的總體要求，堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以規(guī)范、質(zhì)量、效益為主題，以服務(wù)“三農(nóng)為己任，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升隊(duì)伍素質(zhì)，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，強(qiáng)化服務(wù)手段，各項(xiàng)工作取得了長(zhǎng)足發(fā)展。

岐山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)，客戶群體廣泛，資金實(shí)力雄厚，經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，服務(wù)功能齊全，在支持“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中充分發(fā)揮了金融主力軍作用，以真正成為同廣大農(nóng)民群眾聯(lián)系最緊密、關(guān)系最和諧、感情最深厚的“百姓”銀行。