第一篇：關(guān)于打擊非法集資類案件的幾點思考

關(guān)于打擊非法集資類案件的幾點思考

近幾年來，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上升。這類案件嚴重危害我國的金融秩序，損害投資戶的利益，并易引發(fā)群體性上訪，擾亂國家機關(guān)正常的辦公秩序，是影響當前社會穩(wěn)定的重要因素和重大隱患。

一、非法集資類案件的犯罪特點分析

通過對近三年來我庭審理的非法集資類案件的分析，我們發(fā)現(xiàn)非法集資類案件存在以下主要特點：

(一)被告人數(shù)多、年齡偏大、女性多于男性

從以上分析我們可以看出，在這16起非法集資案件中，被告人數(shù)達到98名，平均每起案件的被告人數(shù)為6人之多。其中焦英霞集資詐騙案被告人為15人，圣瑞集團集資詐騙案的被告人更是達到32人之多。且被告人多以40歲以上的中老人年為主，其中40-60之間的被告人占到了全部被告人人總數(shù)的67%。在這98名被告人中，女性被告人占大多數(shù)，比男性被告人多出**.2個百分點。

(二)涉案金額大、涉及地域廣

非法集資類案件的涉案金額往往特別巨大，少則幾十萬、幾百萬元，多則上千萬元，甚至幾億、幾十億元，如焦英霞集資詐騙案犯罪金額高達7億多人民幣、圣瑞集團集資詐騙案犯罪金額高達5億多人民幣。而且犯罪嫌疑人活動范圍擴大,跨區(qū)域犯罪增多,有些犯罪案件涉及黑龍江省、河北省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等20多個省市。

(三)受害人數(shù)多、年齡偏大

非法集資類犯罪的受害群體廣泛, 受害人數(shù)少則數(shù)十人，多則成百上千人。遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會無業(yè)人員等社會各個階層。且受害人年齡普遍偏大，多以中老人為主。這部分人手中有些閑散資金，但又苦于找不到致富門路，很容易受到犯罪嫌疑人的欺騙和誘惑，有的甚至將所有積蓄都用來投資。同時，受害人之間多多少少都存著同事、朋友、親屬等不同的關(guān)系層面，形成由點到線、由線到面的幅射效應(yīng)。有的受害人既是被害人又是幫兇，不但自己投資，還勸親朋好友等去投資，自己從中獲利。

(四)追贓困難、維穩(wěn)壓力大

從目前辦理的案件情況看，非法集資案件追贓非常困難，追贓遠低于實際損失數(shù)額。原因在于，一是大部分集資案件的爆發(fā)，均是資金鏈已經(jīng)斷裂，募集來的資金已被犯罪分子消耗殆盡;二是案發(fā)時犯罪分子多以現(xiàn)金方式轉(zhuǎn)移了贓款,大量贓款去向難以查明,追贓困難,被害人損失難以挽回;三是此類案件犯罪證據(jù)收集較難,往往導(dǎo)致因證據(jù)不足或不充分而對犯罪數(shù)額認定的較低。這就容易引起受害人不滿,在沒有其它索賠渠道的情況下,被害人往往集結(jié)到各級政府上訪,尋求政府救濟,或采取堵塞交通等方式,給政府施加壓力,容易出現(xiàn)越級訪、告急訪,引發(fā)群體性事件。

三、非法集資類案件的犯罪形式分析(一)以高額回報為誘餌

為騙取受害人參與集資，犯罪分子往往采取“放長線釣大魚”的作案手法，以高于銀行幾倍甚至幾十倍的利率為誘餌，誘惑和煽動公眾參與集資活動。在進行非法集資犯罪活動的初期，犯罪分子往往能保持良好的“信譽”,按時足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，給予投資者高額回報,騙取參與群眾的信任，進而利用獲利集資人作“活廣告”四處宣揚，不斷擴大集資規(guī)模使資金越滾越大，越集越多。犯罪分子繼而采取“拆東墻補西墻”的資金運作方式，用后期集資人的錢兌現(xiàn)先前的本息。然而，隨著集資款的不斷增長，需要支付的回報也越來越多，最終因不堪重負而導(dǎo)致崩盤。有些犯罪分子則是待集資達到一定規(guī)模后便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。

(二)犯罪行為具有較強的欺騙性和隱蔽性

犯罪分子通常借用公司名義實施犯罪,工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動披上合法的外衣，甚至很多犯罪分子本身就是當?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會活動能力，其公司也是當?shù)氐闹髽I(yè)、明星企業(yè)。為掩蓋其非法集資的性質(zhì)，犯罪嫌疑人往往打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、為老同志、下崗工人謀福利等旗號，向社會公眾大肆宣傳其集資活動是經(jīng)有關(guān)部門批準同意的，其集資項目是符合政府產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向、無風險、高回報的，其集資是用于擴大生產(chǎn)、投資開發(fā)的，來騙取受害人信任。

(三)作案周期長，組織嚴密

非法集資類犯罪的涉案團伙大都有著嚴密的組織分工，都是有計劃、有步驟地進行。一般都經(jīng)歷編造項目、宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，少則一年半載，多則幾年，作案周期普遍較長。為了吸引更多的人參與，他們經(jīng)常運用傳銷的手段，采用封閉式培訓(xùn)、授課的方式給參與者“洗腦”,采取“拉人頭”返利，帶人來參與給予“傭金”的激勵方式引誘集資。當前，集資詐騙、非法吸收公眾存款罪與非法傳銷活動有融合的趨勢，主要策劃者居于幕后，或者在外地遙控指揮，分層設(shè)立“分公司”、“代理站”、“推銷員”，再臨時雇傭社會閑散人員進行宣傳和發(fā)展“下線”，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績”提成，形成層層欺騙的金字塔。其活動地點也往往選擇在人口密集的商業(yè)網(wǎng)點、居民小區(qū)出租房，活動更加隱蔽;在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲蓄存款、電子銀行轉(zhuǎn)賬等，使大量資金流動難以發(fā)現(xiàn)。

(四)利用媒體進行宣傳造勢

非法集資犯罪分子通常采取聘請明星代言，請政府官員參與相關(guān)活動，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報道宣傳企業(yè)的“業(yè)績”;將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進行捐贈;雇用業(yè)務(wù)員傳入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息;舉辦各種活動，并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進行“現(xiàn)身說法”等方式，大力進行宣傳造勢，以引誘更多的人參與非法集資活動。

(五)作案手段不斷翻新

犯罪分子除了以傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)等名義騙取受害人“投資”、“入股”、“加盟”外，更利用新興事物，如利用互聯(lián)網(wǎng)上的，如“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬產(chǎn)品，以投資委托經(jīng)營，到期回購等方式進行非法集資?；蛘呃秒娮狱S金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾，謊稱這些為新的投資理財工具或金融衍生產(chǎn)品，欺騙群眾投資。

四、懲治非法集資類犯罪面臨的諸多問題(一)案件定性及準確認定涉案金額難

非法吸收公眾存款與集資詐騙犯罪的表現(xiàn)形式非常復(fù)雜，容易與民事經(jīng)濟糾紛相混淆，對于罪與非罪、此罪與彼罪的界限也難以界定。此外在認定涉案金額方面，涉及很多會計、統(tǒng)計、金融、稅務(wù)、企業(yè)運作與投資、證券外匯投資等方面的知識，需要辦案人員具備較寬的知識面和扎實的法律功底，這一點在實際操作的過程中會給辦案人增加很大的難度。

(二)收集證據(jù)和追贓難

非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪涉及面廣，跨省甚至跨國犯罪時有發(fā)生。犯罪分子為逃避打擊，對公司、企業(yè)的財務(wù)管理極不規(guī)范，記賬方法簡單粗糙，沒有建立會計賬目，財務(wù)賬冊資料殘缺混亂，無證據(jù)反映投資款的資金流向和投資用途，投資款大多被肆意處置和揮霍。同時，偵查機關(guān)在偵辦案件時，受到人力、物力、信息等諸多限制，如與外地公安機關(guān)協(xié)同偵辦前期溝通程序繁瑣，辦案方法等方面容易發(fā)生分歧等，取證和追贓工作難度極大。追繳贓款存在的困難一方面是被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)查找難。另一方面是有關(guān)部門移交執(zhí)行的很多涉案財產(chǎn)都處于權(quán)屬不明的狀態(tài)，單位和個人、被執(zhí)行人與案外人財產(chǎn)權(quán)屬不分導(dǎo)致了執(zhí)行范圍界定的困難。

(三)相關(guān)法律規(guī)定滯后甚至缺位

目前，我國懲治非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的相關(guān)法律及司法解釋在面對現(xiàn)實生活中各類紛繁復(fù)雜、表現(xiàn)形式變化多樣的案件時不可避免地呈現(xiàn)出滯后性和被動性，甚至對于諸如非法銷售未上市公司股權(quán)、電話詐騙、網(wǎng)絡(luò)傳銷等新型犯罪行為還存在法律缺位。關(guān)于追繳、退賠的概念、范圍也未在任何法律、法規(guī)、中予以明確，導(dǎo)致案件具體執(zhí)行范圍很難掌握。這也導(dǎo)致對一些不法行為的認定和案件定性等帶來諸多實際困難，一定程度上降低了不法分子的犯罪成本及風險。同時，由于每個集資詐騙和非法吸收公眾存款刑事案件背后都有大量與之相關(guān)的民事案件，刑事?lián)p失和民事債權(quán)債務(wù)互相交織重合(主要涉及有抵押權(quán)的民事案件)，導(dǎo)致了刑事案發(fā)前做出的民事裁判中認定的金額是否有效、刑事判決認定的損失是否包含了民事抵押金額、普通民事債務(wù)是否也納入統(tǒng)一執(zhí)行的范圍等一系列棘手問題，這就大大增加了執(zhí)行依據(jù)的不確定性。

五、非法集資類犯罪的預(yù)防、治理對策

鑒于當前非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪形勢的嚴峻性和復(fù)雜性，為加強和諧社會建設(shè)，必須加強對我國社會轉(zhuǎn)型期非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的研究，堅持打防結(jié)合、多措并舉，多管齊下，規(guī)范市場主體行為，把防范工作做在事前，建立有效的預(yù)防和打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪機制。

(一)依法規(guī)范市場主體行為，增強群眾風險防范意識 要引導(dǎo)市場主體依法經(jīng)營杜絕非法集資，使其各種經(jīng)濟行為不超出法律的邊界。針對當前民眾投資欲望高、投資渠道少、投資范圍窄的現(xiàn)實困境，應(yīng)大力拓展投資渠道，建立并優(yōu)化各類資本要素市場，盡可能多地為人民群眾提供投資機會，防止各種以吸引投資為名、騙取受害群眾錢財?shù)倪`法犯罪活動的發(fā)生。要充分利用各種新聞媒體廣泛宣傳國家的經(jīng)濟政策、法律法規(guī)，對非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪的危害性進行重點宣傳，及時宣傳司法機關(guān)打擊犯罪取得的成果，揭露這些犯罪活動的欺騙性和非法斂財本質(zhì)，震懾違法犯罪分子，大力營造震懾犯罪、教育群眾的濃厚氛圍。門口運用各類宣傳工具和載體,采取巡回審判、法律宣講、專題講座等多種形式,將典型非法集資的方式、特點、鑒別方法等及時告知廣大群眾,以增強群眾自我保護意識,增強參與非法集資風險自擔意識,自覺抵制非法集資活動。同時,建立非法集資舉報獎勵激勵制度,發(fā)動廣大群眾積極舉報非法集資活動線索,充分發(fā)揮社會力量的監(jiān)督作用。

(二)完善相關(guān)法律法規(guī)

立法、司法和行政部門要加強對實踐發(fā)展的關(guān)注，加強法律和行政法規(guī)的有效銜接，積極行動，協(xié)作配合，及時解決發(fā)展中出現(xiàn)的問題。一是制定有關(guān)刑事財產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。二是制定有關(guān)刑事財產(chǎn)部分執(zhí)行的規(guī)范性法律文件。積極制定出相應(yīng)的案件定性量刑標準，防止出現(xiàn)新的法律漏洞，應(yīng)著力將未履行信息披露的集資行為進行入罪化處理，正當融資行為與非法集資的區(qū)別界定不以集資的量和規(guī)模作為標準。

(三)貫徹寬嚴相濟的刑事政策

各審判機關(guān)要嚴厲懲處各類從事詐騙犯罪活動和違法經(jīng)營活動，尤其是涉及受害人數(shù)多、涉案數(shù)額巨大的非法集資活動，最大限度地減少誘發(fā)和滋生各類涉眾型經(jīng)濟犯罪因素。要注重提升打擊新型涉眾型經(jīng)濟犯罪的水平，不斷適應(yīng)懲治涉眾型經(jīng)濟犯罪工作的需要，加強對投資者法律權(quán)益的司法保護，及時做好受害群眾的安撫工作和維穩(wěn)工作，積極為受害群眾維護自身權(quán)益提供便利，依法保障其合法正當訴求。審判機關(guān)要定期分析研究此類犯罪的特點和規(guī)律，除了要收集犯罪嫌疑人罪有罪無的證據(jù)，還要做好是否揮霍與轉(zhuǎn)移贓款、是否逃匿、是否將募集資金用于與經(jīng)營活動無關(guān)的開支等方面證據(jù)收集工作。人民法院在審理非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪案件時，要堅持懲辦與教育相結(jié)合，嚴格貫徹寬嚴相濟刑事政策，依法準確定罪量刑，突出刑罰的經(jīng)濟制裁功能，剝奪犯罪分子的再犯能力。

(四)加強地區(qū)間司法合作，建立多部門協(xié)調(diào)配合，建立長效機制

隨著改革開放的深入和經(jīng)濟建設(shè)的加速，科技、交通、通訊的發(fā)展，跨地區(qū)非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪更為突出，加強地區(qū)間的司法合作變得日益重要。要積極構(gòu)建由公安、工商、質(zhì)監(jiān)、交通、民政等多部門協(xié)調(diào)統(tǒng)一配合，街道、居委會、生活小區(qū)、家庭四級聯(lián)動的嚴密監(jiān)管體系，積極發(fā)動群眾參與，鼓勵提供相關(guān)線索，揭露不法分子，消除犯罪活動空間，從源頭上卡住非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動軟肋，在社會上形成群防群治、綜合治理的良好局面。形成打擊防范非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪活動長效管理機制。

第二篇：打擊非法集資情況匯報

珠暉區(qū)打擊非法集資詐騙案件的情況匯報

珠暉區(qū)人民政府 2014年7月18日

為規(guī)范金融市場秩序、維護社會安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我區(qū)積極開展嚴厲打擊非法集資活動，切實保護廣大人民群眾的切身利益，現(xiàn)就開展非法集資工作情況匯報如下：

一、主要工作情況

（一）打擊非法集資詐騙案件情況

我區(qū)十分重視民間金融業(yè)工作和打擊非法集資工作，專門成立了“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，較好的維護了全區(qū)金融業(yè)的合法經(jīng)營，遏制和預(yù)防了非法集資犯罪。近幾年，我區(qū)尚未查處一起非法集資案件，不久前，衡陽百通公司涉及非法集資案件由市經(jīng)偵大隊移交我區(qū)，目前我區(qū)已對60多位投資人員提取了筆錄，案件仍在調(diào)查中。

（二）清理小額貸款公司、民間融資中介公司情況 今年5月份調(diào)查的民間金融業(yè)共有6家。其中小額貸款公司2家，具體為博達、嘉信兩家小額貸款有限公司，由區(qū)政府財政局管理，實施小型廠礦、企業(yè)和個體戶一筆300萬元以內(nèi)的小額貸款；民間融資中介公司3家，即金鑫民間交易中心、市豐盈投資管理有限公司、牽手財富資本交易服務(wù) 中心，隸屬于省、市有關(guān)金融部門和衡州建筑集團公司管轄的分公司，起到中介服務(wù)的職能作用，先找投資項目，后找民間資本再投資開發(fā)等，貸款的數(shù)量不確定，并找擔保單位進行貸款投資；投資擔保1家，即華美投資擔保有限公司。經(jīng)市工商局辦理營業(yè)執(zhí)照，用私人的錢擔保投資。經(jīng)前期走訪調(diào)查和企業(yè)上報的情況來看，都不存在違規(guī)經(jīng)營現(xiàn)象。

（三）清理非融資性擔保公司情況

7月份，我區(qū)從衡陽市工商局調(diào)取資料，對座落在我區(qū)的五家非融資性擔保公司進行走訪調(diào)查，目前已走訪4家：衡陽市華美投資擔保有限公司、衡陽市豐盈投資管理有限公司、貴州鼎盛鑫擔保投資有限公司衡陽分公司、衡陽遠凡非融資性擔保有限公司，遠凡仍在裝修尚未營業(yè)。湖南好運非融資性投資擔保有限公司因聯(lián)系方式有誤尚未走訪。已上交自查整改表的衡陽市豐盈投資管理有限公司未發(fā)現(xiàn)非法融資現(xiàn)象，其余企業(yè)尚未上交表格，且部分企業(yè)存在不配合清理工作的情況。

二、存在問題

（一）信息網(wǎng)絡(luò)不完善。因為非法集融資存在很大的隱蔽性，僅靠目前的面上工作，一些問題很難被挖掘出來，如果沒有涉案人舉報，信息反饋不及時，沒有老板跑路造成資金鏈斷裂，案件就很難排查出來。而且非法集資的當事人又是熟人關(guān)系，自己本身就在隱瞞信息，加大了案件的查處難 度。

（二）清理規(guī)范預(yù)防手段不強。清理工作涉及到方方面面，而且區(qū)里對非融資性擔保公司的監(jiān)管權(quán)限有限，即使在前期情況填報時，部分企業(yè)不配合，區(qū)里也無法深入審計、查賬，造成工作推進有限，且信息掌握真實性不夠。

（三）非法融資監(jiān)管體制有待完善。目前的監(jiān)管體制存在“重審批把關(guān)，輕后期監(jiān)管”，而且監(jiān)管制度的日常防范作用沒有得到充分發(fā)揮。同時，存在責權(quán)不統(tǒng)一，區(qū)里的手段只能局限于走訪、調(diào)研，應(yīng)對非法集資詐騙區(qū)里十分被動。

（四）部分金融機構(gòu)也參與到高息攬儲的行列。為了充分吸收存款，部分金融機構(gòu)以各種名義提高存款利息，而且對象針對于離退休職工，存在一定的金融風險，提請市政府予以重視。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將主要做好：

（一）加大領(lǐng)導(dǎo)和責任落實力度。調(diào)整“珠暉區(qū)打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，完善以區(qū)政府金融管理辦牽頭的金融監(jiān)管機制。

（二）完善信息網(wǎng)絡(luò)。非法集資詐騙案件重在預(yù)防，而最為關(guān)鍵的是完善信息的縱深網(wǎng)絡(luò)，聯(lián)動社區(qū)綜治信息員、綜治專干等多級信息網(wǎng)絡(luò)，加大非法集資信息的搜集力度，爭取將非法集資發(fā)現(xiàn)在萌芽狀態(tài)。

（三）進一步加大打擊力度。按照“打早打小、及時處置、維護穩(wěn)定”的原則，加大新發(fā)案件的處置力度，聯(lián)合公安部門對涉嫌非法集資活動保持高度警惕、及時采取措施，做到發(fā)現(xiàn)一起、打擊一起，切實保護群眾利益。在嚴厲查處非法集資案件的同時，依法穩(wěn)妥處置非法集資活動，認真、細則做好群眾疏導(dǎo)工作，防止群體性事件發(fā)生，防止事態(tài)擴大升級，切實維護社會穩(wěn)定。

第三篇：打擊非法集資情況匯報

XX市開展“打擊和處置非法集資、防范

金融風險”專項檢查整頓活動

工作情況匯報

為規(guī)范金融市場秩序、維護社會安定，根據(jù)我市打擊和處置非法集資工作安排，我局高度重視，積極組織業(yè)務(wù)科室對我局主管的融資性擔保公司、小額貸款公司開展了專項檢查，深入調(diào)查摸底，分類化解風險。現(xiàn)將工作情況總結(jié)匯報如下：

一、基本情況

1、小額貸款公司發(fā)展情況

目前，經(jīng)省工信廳批準在我市注冊登記的小額貸款公司共計XX家，注冊資本XX億元，從業(yè)人員XX人。全市XX家小額貸款公司整體運作較好，能夠自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢查，積極為中小企業(yè)提供融資服務(wù)。經(jīng)審計部門審計全市小額貸款公司，賬面不存在非法融資、吸收存款等現(xiàn)象。截止2012年4月底，全市小額貸款公司累計為XX戶中小企業(yè)、個體工商戶發(fā)放貸款XX筆，累計發(fā)放貸款XX億元，其中為XX戶中小企業(yè)發(fā)放貸款XX億元；為XX戶個體工商戶及創(chuàng)業(yè)者發(fā)放貸款XX億元。取得了較好的經(jīng)濟、社會效益。

2、擔保機構(gòu)規(guī)范整頓情況

從去年7月全省開展擔保機構(gòu)規(guī)范整頓工作以來，我市 各級各部門迅速行動，深入推進，規(guī)范整頓工作取得了初步成效。一是行業(yè)發(fā)展秩序得到維護。通過清理清查，民間融資擔保業(yè)務(wù)已全部消化完畢，風險得到有效化解和控制。外地擔保機構(gòu)在我市違規(guī)設(shè)立的分支機構(gòu)已全部撤銷，違規(guī)宣傳、廣告等清理完畢，市場環(huán)境逐步凈化。二是經(jīng)營行為趨于規(guī)范。全市取得經(jīng)營許可證的XX家擔保機構(gòu)注冊資本金共計XX萬元，今年1-4月份，這X家公司累計為XX家中小企業(yè)辦理貸款擔保業(yè)務(wù)XX筆，在保責任余額XX萬元，較好發(fā)揮了擔保機構(gòu)的杠桿作用，為緩解中小企業(yè)融資難起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣傳力度，凈化市場。為促進全市擔保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展，我局進一步加大了擔保、小額貸款的相關(guān)政策法規(guī)的宣傳力度，廣泛利用電視、廣播、會議宣傳等多種形式，向全社會發(fā)布小額貸款公司、擔保機構(gòu)的準入資格、經(jīng)營范圍等內(nèi)容，明確監(jiān)管措施，提示社會風險，增強社會公眾的法律意識和風險意識。同時我們還要求各擔保機構(gòu)、小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八不準”業(yè)務(wù)經(jīng)營準則，設(shè)立投訴舉報電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加強對小額公司及擔保機構(gòu)的監(jiān)督約束。

2、開展風險排查，防范風險。2011年以來，我局多次組織各縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門開展對擔保機構(gòu)和小額貸款公 司各類風險排查活動，通過召開座談會、深入企業(yè)實地調(diào)查、查閱銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同、財務(wù)賬簿、組織專項審計等形式，切實掌握擔保機構(gòu)、小額貸款公司的經(jīng)營情況，爭取對有苗頭風險做到及時發(fā)現(xiàn)，盡快處理。堅持屬地管理原則，各縣（市、區(qū)）根據(jù)本轄區(qū)實際情況，制定了擔保、小額貸款風險防范處置預(yù)案，對發(fā)生突發(fā)事件時能夠快速反應(yīng)，密切協(xié)作，控制事態(tài)，化解風險。

3、強化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。在日常工作中，我局著力加強對擔保機構(gòu)、小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管。一是實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關(guān)口。二是責成擔保機構(gòu)、小額貸款公司主要高管人員向社會做出合規(guī)經(jīng)營公開承諾。三是建立擔保機構(gòu)、小額貸款公司業(yè)務(wù)直報系統(tǒng)，每月上報業(yè)務(wù)、財務(wù)報表，及時掌握公司情況。四是對小額貸款公司主要高管實行任職資格管理，考試合格方可取得高管資格。五是不定期開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運作。六是實行行業(yè)年審制度，年底組織專項審計，對存在問題的公司，行業(yè)年審不予通過。

4、加強信息溝通，形成合力。逐步建立健全信息溝通機制，我局按規(guī)定要求各縣（市、區(qū)）擔保、小額貸款公司的主管部門建立了值班制度，明確了分管領(lǐng)導(dǎo)和聯(lián)系人，保持電話暢通。制定了擔保機構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生重要情況隨 時上報機制，確保出現(xiàn)情況時及時處置。同時我們加強和市處置非法集資聯(lián)系會議辦公室的溝通聯(lián)系，對擔保機構(gòu)、小額貸款公司發(fā)生的涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款等違規(guī)違法行為，及時上報，并提請相關(guān)職能部門協(xié)同處理，聯(lián)合執(zhí)法，共同查處，形成合力。

三、下步打算

為了進一步做好非法集資監(jiān)測、預(yù)警、防范、打擊工作，維護正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護廣大人民群眾的切身利益，在下步工作中我們將做好：

1、進一步提高思想認識。要充分認識到非法集資活動的嚴重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，切實增強防范和處置非法集資工作的緊迫感和責任感，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，密切關(guān)注非法集資的新動向、新情況和新問題，及時預(yù)防和遏制非法集資的產(chǎn)生，堅決打擊非法集資活動。

2、進一步加大宣傳力度。切實增強社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。一是進一步加大正面宣傳力度，增強宣傳實效。充分發(fā)揮各類媒體和互聯(lián)網(wǎng)的作用，向社會公眾介紹擔保機構(gòu)和小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍，同時，利用各類媒體輿論優(yōu)勢監(jiān)督擔保機構(gòu)和小額貸款公司規(guī)范經(jīng)營。二是協(xié)調(diào)聯(lián)系電視臺、報刊等媒體，加強廣告監(jiān)管，有效遏制擔保機構(gòu)和小額貸款公司以高息理財為名的變相吸收 公眾存款的廣告。

3、進一步加強行業(yè)監(jiān)管力度。確保擔保、小額貸款行業(yè)健康發(fā)展。一是建立完善業(yè)務(wù)信息報告制度，非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場監(jiān)管、信用評價制度等監(jiān)管長效機制，加強日常監(jiān)管。二是指導(dǎo)擔保機構(gòu)、小額貸款公司建立健全各項內(nèi)控制度，督促完善內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置和公司治理結(jié)構(gòu)，建立起“事前防范、事中控制、事后處理”的風險防控機制。

4、進一步發(fā)揮聯(lián)席會議作用。落實當前各項工作措施，充分發(fā)揮市處置非法集資聯(lián)席會議制度的作用，充分發(fā)揮聯(lián)席會議中各成員部門的職能和業(yè)務(wù)優(yōu)勢，成員單位要加強溝通，密切協(xié)作，切實發(fā)揮監(jiān)管合力。

第四篇：打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

打擊非法集資情況總結(jié)

自20xx年11月10日以來，按照劉金國副部長在全國整治非法集資問題專項行動電視電話會議上的講話精神和省公安廳關(guān)于《公安機關(guān)打擊非法集資犯罪行動方案》的部署要求，縣委、縣政府高度重視此項工作，庚即召集縣公安局等部門研究，并安排部署了為期3個半月的整治非法集資問題專項行動。在各成員單位的不斷努力下，在相關(guān)職能部門的大力協(xié)助下，專項行動取得良好的效果，為建設(shè)“山水xx文化xx”創(chuàng)造了條件。按照市處非辦《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈處置非法集資部級聯(lián)系會議辦公室關(guān)于切實做好非法集資風險排查、宣傳教育工作的函的通知〉》要求，現(xiàn)將全縣專項行動的開展情況總結(jié)匯報如下：

一、高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)

為了切實加強對打擊整治非法集資專項行動的組織領(lǐng)導(dǎo)和貫徹實施，成立了以縣政府副縣長、公安局長李錦鋼為組長，經(jīng)偵、刑偵、治安、派出所等部門負責人為副組長的專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組。結(jié)合我縣實際制定出了工作方案和措施，進一步加大打擊和防范非法集資的工作力度。

二、細化措施，強化清理

（一）警種協(xié)作，合力打擊。我縣公安機關(guān)積極調(diào)集各部門優(yōu)勢資源和力量，各盡其責，密切配合，形成了整體作戰(zhàn)的合力。經(jīng)偵部門充分發(fā)揮主力軍作用，偵查了一系列非法集資犯罪案件線索，同時負責統(tǒng)計分析、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)公安機關(guān)專項行動的開展情況，及時向相關(guān)部門、警種提供打擊和處置工作信息;治安部門充分發(fā)揮在治安管理和行業(yè)監(jiān)管方面的優(yōu)勢，加強對非法集資案件不穩(wěn)定因素的排查工作;刑偵部門加強了對非法集資引發(fā)的暴力、涉黑犯罪的偵查工作，20xx年元月，公安局刑偵部門在工作中發(fā)現(xiàn)一起因放高利貸引發(fā)的非法拘禁刑事案件，偵查部門及時鎖定證據(jù)并迅速采取措施抓獲犯罪嫌疑人楊xx、趙xx、劉xx。目前，該案已偵查終結(jié)，移送縣司法機關(guān)按程序起訴。

（二）密切配合，健全機制。加強與相關(guān)部門的溝通、協(xié)作配合，建立健全協(xié)作機制，形成合力打擊的態(tài)勢。縣公安局結(jié)合本地實際情況，啟動縣級打擊經(jīng)濟犯罪協(xié)調(diào)會商機制，主動加強與縣審計、工商、發(fā)經(jīng)等部門以及金融機構(gòu)的工作聯(lián)系，積極挖掘相關(guān)線索，努力解決資金查控方面存在的問題。各部門也充分利用警務(wù)綜合應(yīng)用平臺和全省經(jīng)偵信息系統(tǒng)，加強犯罪案件信息數(shù)據(jù)的采集、錄入，實現(xiàn)與其他警務(wù)信息、異地辦案信息、行政執(zhí)法信息的交叉對比。

（三）全面摸排，深挖細查?？h公安局多次組織開展全縣范圍內(nèi)的摸排工作，針對此類案件的特點，牢固樹立“打早打小，主動出擊”的原則，在全面摸清底數(shù)的情況下，強化措施，充分發(fā)揮秘密力量和朋友關(guān)系的積極作用，加強陣地控制，有針對性的開展工作。

（四）發(fā)動群眾，擴大宣傳。我縣利用多種形式廣泛宣傳動員，開展街頭集中宣傳活動、發(fā)放宣傳資料，及時向社會公布舉報電話，發(fā)動全縣人民群眾積極參與打擊行動。同時，加強與新聞媒體的銜接，廣泛宣傳非法集資活動的危害，揭露非法集資活動的手法，及時報道打擊整治行動，為我縣非法集資專項行動開展壯大了聲勢，不斷形成工作合力。

（五）量化考核，加強督導(dǎo)。我縣公安局注重加強對專項行動的監(jiān)督指導(dǎo)，定期召開總結(jié)會議，多次組織工作組進行督導(dǎo)檢查，就各部門專項行動的開展、案件線索的摸排等提出合理性意見和建議，極大的推動了專項行動的有序、有效開展。

三、存在的問題

（一）協(xié)作配合有待加強。與縣發(fā)經(jīng)、銀行、審計、工商等部門配合有待進一步加強，獲取的案件線索較少，聯(lián)合執(zhí)法行動開展不夠多，長效機制的建立還需完善。縣公安機關(guān)內(nèi)部相關(guān)成員單位參與不夠，整體合力不強。基層公安機關(guān)，特別是派出所的力量激發(fā)和調(diào)動的空間很大。

（二）宣傳工作力度不夠大。規(guī)模性的宣傳活動較少，發(fā)動群眾還不夠，舉報投訴機制運作還需優(yōu)化。

四、下一步打算

打擊非法集資犯罪專項行動雖然已經(jīng)結(jié)束，我縣將繼續(xù)按照省、市專項辦的部署和要求，對照績效考核情況，認真總結(jié)自查。同時以“破案會戰(zhàn)”為契機，牢牢把握“穩(wěn)定增勢、高位求進、加快發(fā)展”的工作基調(diào)，進一步統(tǒng)一思想，提高認識，細化措施，強化配合，把打擊非法集資犯罪作為一項常態(tài)工作深入持久的開展下去，不斷凈化全縣經(jīng)濟社會發(fā)展環(huán)境，為全省打擊和處置非法集資工作作出應(yīng)有的貢獻。

第五篇：打擊非法集資方案

高坡街辦事處開展非法集資風險排查工作

實 施 方 案

為有效預(yù)防和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動的發(fā)生和蔓延，維護轄區(qū)正常經(jīng)濟金融秩序，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，根據(jù)《洪江區(qū)開展非法集資風險排查工作實施方案》的要求，結(jié)合我轄區(qū)實際，特制定本實施方案。

一、指導(dǎo)思想

以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有力打擊非法集資為出發(fā)點，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，采取多種形式，進一步加強法制宣傳教育，按照“打防并舉、重在預(yù)防；綜合治理，重在打早、打?。粯吮炯嬷?，重在建立發(fā)現(xiàn)機制”的原則，堅持以打促防，強化源頭治理，有效防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護好轄區(qū)經(jīng)濟金融秩序，促進社會和諧穩(wěn)定發(fā)展。

二、工作目標

通過非法集資風險排查工作，全面摸清我轄區(qū)內(nèi)非法集資活動基本情況，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，加大對非法集資活動宣傳力度，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底數(shù)，分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報，最大限度維護轄區(qū)經(jīng)濟安全、人民群眾利益和社會整治穩(wěn)定。

三、主要內(nèi)容和判定標準

（一）非法集資的主要內(nèi)容。非法集資是指企業(yè)、組織和個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，向社會公眾籌建資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

（二）非法集資線索的判定標準。凡具備如下非法集資活動的基本特征，即可認定是非法集資活動的線索，一律納入此次風險排查對象和統(tǒng)計范圍。

1、未經(jīng)有關(guān)主管部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限或超越審批權(quán)限批準的集資項目。

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除貨幣方式以外，還包括實物或其他形式。

3、向社會不確定對象即社會公眾公開籌集資金的。

四、工作重點和工作安排

（一）、工作重點。此次風險排查重點是：房地產(chǎn)開發(fā)、典當行、小貸公司、融資性擔保公司、投資公司、民間借貸等行業(yè)和領(lǐng)域；主要內(nèi)容包括涉嫌非法集資的案件，民間融資活動的風險隱患，涉及集資的群體性事件或上訪事件的風險隱患等。

（二）、工作安排。各社區(qū)對可能存在的非法集資活動進行排查摸底，分類處置，對各類非法集資活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即上報。通過短信平臺，對轄區(qū)居民進行風險提示，防范非法集資活動發(fā)生，并制作宣傳橫幅，加強宣傳教育。深入轄區(qū)，發(fā)放宣傳資料，擴大打擊非法集資的社會影響面。

非法集資風險排查時間為2014年4月25日至5月25日，分二個階段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定風險排查工作實施方案，召開風險排查工作動員會、部署會議。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社區(qū)要將排查摸底情況形成書面材料交由綜治辦匯總后報區(qū)金融辦。

四、工作要求

（一）、加強領(lǐng)導(dǎo)，切實維護穩(wěn)定。各社區(qū)要高度重視非法集資活動的嚴重性和危害性，全面摸清轄區(qū)內(nèi)非法集資活動基本情況，要做好非法集資宣傳工作。認真做好維穩(wěn)在先原則，防止出現(xiàn)負面影響，確保風險排查工作的順利開展。

（二）、加強情報，及時反饋信息。各社區(qū)密切掌握可能存在風險的動態(tài)，形成覆蓋廣、多渠道、專群結(jié)合的社情信息網(wǎng)絡(luò)。強化對可能存在非法集資活動的情況信息監(jiān)控，并切實做好有關(guān)信息的綜合研判、上報處理工作，做到掌握情況準，判斷問題準，措施決策準，反映快速，始終掌握工作的主動權(quán)。

（二）、加強宣傳，提高風險意識。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾都知曉非法集資不受法律保護的常識，有效提高公眾對非法集資的識別能力和法律意識、風險意識，自覺遠離和抵制非法集資。

（三）、以防促打，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資的規(guī)律和特點，加大排查力度，完善相關(guān)制度，注重從源頭上防止非法集資活動的發(fā)生和蔓延。

洪江區(qū)高坡街綜治辦 二〇一四年五月十六日