第一篇：2018年反洗錢知識測試題(不含答案)
2018年反洗錢知識測試題
一、單選題
1.對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。
A.3 B.5 C.10 D.15 相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
2.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（）進行一次審核。
A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年
相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
3.客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（）A.國家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素 D.客戶性別因素
相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
4.保險機構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（）或可追溯性。
A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗證性
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
5.依據(jù)“風(fēng)險為本”原則，保險機構(gòu)在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域應(yīng)采?。ǎ┑姆聪村X措施。A.適當(dāng) B.簡化 C.強化 D.一定
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）
A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
7.機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
A.5年 B.10年 C.15年 D.20年
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。
A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長 B.反洗錢專干
C.董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
A.司法機關(guān)
B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會 C.反洗錢監(jiān)測分析中心
D.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
11.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）
A.現(xiàn)場檢查 B.現(xiàn)場走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該（）
A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
13.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。
A.低于 B.高于 C.略低于 D.略高于
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
14.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
A.實事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進寬出 D.了解你的客戶
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
15.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
16.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。
A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
17.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。
A.交易金額 B.發(fā)生頻率 C.業(yè)務(wù) D.客戶
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正通知之日起（）個工作日內(nèi)補正。
A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
19.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告 B.只提交大額交易報告 C.只提交可疑交易報告 D.兩個報告都不需要提交
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展（）監(jiān)測。
A.定期 B.實時 C.不定期 D.階段性
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
21.直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
A．15% B．20% C．25% D．30% 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）
22.金融機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）確定雙方的反洗錢職責(zé)。
A．口頭約定 B．郵件 C．書面形式 D．通知
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）
二、判斷題
1.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
2.金融機構(gòu)對當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支需要報送大額交易報告。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
3.對于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
4.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）5.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）不適用于保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
6.對交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊（但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
7.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
8.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
9.在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
10.客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人進行審核。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
11.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
12.金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
13.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（）
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
14.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
15.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。（）
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
16.對于金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
17.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（）
相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）
18.按照風(fēng)險來源，保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。（）
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
19.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，可不開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。（）
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
20.金融機構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風(fēng)險等級。（）
相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）
21.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進行綜合判斷。（）
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）
22.如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有。（）
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號）
23.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時，金融機構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的強化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）
24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開展資金監(jiān)測，配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）
三、多選題
1.強化的和持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查包括（）A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況 B.進一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險費資金來源
C.進一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險費支付能力是否與其經(jīng)濟狀況相符合，要求客戶提供財務(wù)證明文件
D.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
2.下面哪些是保險機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（）
A.風(fēng)險為本原則 B.動態(tài)管理原則 C.有效性原則 D.保密原則
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
3.對于投保以下哪些產(chǎn)品的，必須開展外部風(fēng)險評估（）
A.投資型保險產(chǎn)品
B.政策性或強制性保險產(chǎn)品 C.具有儲蓄功能的保險產(chǎn)品
D.保險機構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品 相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
4.對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其風(fēng)險等級確定為最高（）
A.客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單
B.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人 C.客戶多次涉及可疑交易報告
D.客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作 相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）
5.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素包括（）A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)
D.職業(yè)（行業(yè)）
相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）
6.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采取哪些簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施（）
A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系
B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期 C.可不對客戶進行身份識別
D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識別措施的頻率或強度
相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號）
7.在承保階段，財產(chǎn)保險公司客戶身份識別的識別標(biāo)準(zhǔn)為金額達到下列哪些規(guī)定限額以上的保險合同（）
A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同
B.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同
C.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同
D.保險費金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
8.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別的主要情形包括（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
D.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
9.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
10.保險公司在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)時適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
A.承保業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險業(yè)務(wù) D.退保業(yè)務(wù) 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
11.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R別客戶身份
A.要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理部門核實
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
12.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。
A.資金來源 B.資金用途 C.經(jīng)濟狀況 D.經(jīng)營狀況 相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
13.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去
C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)
D.金融機構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變
相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2007]第2號）
14.關(guān)于可疑交易報告，以下說法正確的有：（）A.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告 B.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過10個工作日
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
15.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列哪些大額交易（）A.當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)
C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)
D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
16.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素（）
A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告
B.公安機關(guān)、司法機關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告
C.本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論
D.中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
17.對于可疑交易分析與識別要求，以下哪些是正確的（）
A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程
B.不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由
C.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)維持現(xiàn)有的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，在一定期限內(nèi)保持不變。
相關(guān)制度: 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）
18.對于外國政要，保險公司除采取正常的客戶身份識別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強化的身份識別措施（）
A.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要 B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)
C.進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源
D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度 相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）
19.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定
20.保險公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易,及時更新客戶（）確保當(dāng)前進行的交易符合義務(wù)機構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況、資金來源等方面的認(rèn)識。
A．身份證明文件 B．?dāng)?shù)據(jù)信息 C.交易情況 D.資料
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）
21.保險公司依托第三方機構(gòu)開展客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施（）
A．確認(rèn)第三方機構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識別及交易記錄保存措施。
B．立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份識別的必要信息。C．在需要時立即從第三方機構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件。
D.充分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。
相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）
第二篇：反洗錢知識測試題及答案
反洗錢知識測試題
一、單項選擇題（每題2分共20分）
1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。
A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日
2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
A、協(xié)同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助
3、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。
A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人
4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案
5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門
6、金融機構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得
7、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性（A）時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)
8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年
B:5年
C:10年
D:15年
9、（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；
C、可疑交易的分析；
D、與司法機關(guān)全面合作。
10、銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶
二、多項選擇(每題3分，共30分)
1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪
2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務(wù)所和律師事務(wù)所
3、下列哪些職責(zé)是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易
B．制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；
C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；
D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。
4、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵
C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。
6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。
7、（B、C、D）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；
C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。
8、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括（ABE）：
A、人民法院； B、稅務(wù)機關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機關(guān)；
E、海關(guān)。
10、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其
等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）
A、資金來源
B、資金用途C、經(jīng)濟狀況
D、經(jīng)營狀況
三、簡答題（每題10分，共50分）
1、什么是洗錢？
答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
2、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：
（1）單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
3、如何判定可疑交易？
答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。
4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。
5、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。
第三篇：銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案
銀行業(yè)反洗錢知識測試題答案
一、單選題：
1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B
二、多選題：
1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE
三、判斷題：
1、√
2、×
3、×
4、×
5、×
6、√
7、×
8、×
9、√
10、×
四、簡答題
（一）1、應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；
2、應(yīng)建立客戶身份識別制度，并在相關(guān)業(yè)務(wù)處理時，履行身份識別職責(zé)；
3、應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，履行資料保存職責(zé)；
4、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度；
5、按要求開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（2）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（3）交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。
（4）金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。（5）金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。（6）金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
（7）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易。（8）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易。（9）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。（10）中國人民銀行確定的其他情形。
五、案例和實務(wù)題：
（一）1、該行營業(yè)部應(yīng)核對章延和虎柳的有效身份證件或其他身份證明文件，登記兩人的身份基本信息，并留存其身份證或證明文件的復(fù)印件，同時應(yīng)要求章延提供虎柳委托他辦理業(yè)務(wù)的委托書，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。
2、不需要做大額或可以交易報告，因為根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，定期存款到期，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或本金加利息續(xù)存在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳號的大額交易，如果交易不可疑，無需報大額報告。此筆轉(zhuǎn)帳是從在同一金融機構(gòu)內(nèi)網(wǎng)點之間的劃轉(zhuǎn)，且戶名為同一人，只是帳號不同而已。資金是存款到期，無可疑跡象。
3、該行違反了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定，未對章延進行身份識別，違反第二十條規(guī)定，未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，未核對代理人章延的身份，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號碼。
（二）1、金融機構(gòu)在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，要進行身份識別，并留存身份證明的復(fù)印件；
2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，要進行身份識別，并留存身份證明的復(fù)印件；
3、提供保管箱業(yè)務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的實際使用人；
4、為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。不是開戶單位無帳號的，應(yīng)提供其它相關(guān)信息，境外收款人地址不明確的，可登記境外機構(gòu)所在地名稱，確保該筆交易可跟蹤稽核；接收境外匯入資金時，發(fā)現(xiàn)匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所三項信息任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。（處理同匯出）
如何進行身份識別：一是身份核查，二是信息登記，三是資料留存。
身份核查，就是通過身份證識別儀、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、湖南公信網(wǎng)等手段對客戶的身份真實性進行確認(rèn)；信息登記，就是對核查真實的客戶身份基本信息通過有效的載體進行記載，登記的內(nèi)容包括：自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和有效期（9大信息）；法人、其他組織和個體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號碼、可證明該客戶依法設(shè)立或依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期，控股人、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或證明文件的種類、號碼、有效期；資料留存，就是把客戶有效證件的復(fù)印件和影印件留存保管，復(fù)印件和影印件必須與原件核對，并在復(fù)印件和影印件上簽署“該件已與原件核對相符”的意見，核對人應(yīng)蓋章或簽字確認(rèn)，以明確責(zé)任。
第四篇：反洗錢知識測試題
反洗錢知識測試題
一、填空題（每題2分）
1、洗錢，是指。
2、是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。
3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自 年 月 日起施行。
4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。
6、中國人民銀行建立，對支付交易進行監(jiān)測。
7、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對 和 進行記錄、分析和報告。
8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的、、。
9、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進行報告。
10、金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應(yīng)及時向
報告。
11、金融機構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。
12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過 報告。
13、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過 報告。
14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。
16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。
17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。
18、對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。
19、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。
20、中國人民銀行和各金融機構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其。
21、金融機構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。
22、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。
二、不定項選擇題（每題2分）
1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。
A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付
2、負(fù)責(zé)支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、各金融機構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點
3、下列支付交易屬于大額支付交易的是
A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付
B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付
C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符
5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付
C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付
D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付
6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是
A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款
B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付
D、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付
7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融機構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼
B、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息
D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息
9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔的機構(gòu)是
A、公安機關(guān) B、有關(guān)金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、司法局
10、可疑支付交易由 進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。
A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、所在地公安機關(guān)
11、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4
12、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善滢D(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)
14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)
C、取消該金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構(gòu)
17、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測
C、研究金融機構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導(dǎo)金融機構(gòu)反洗錢工作的對外合 作交流
18、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以
A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構(gòu)
21、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的
B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的
D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的
22、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定
C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法
23、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下
三、問答題（10分）
《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形
反洗錢知識有獎競答題
一、單選題
1、()第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會通過了《中華人民共和國反洗錢法》。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日
2、（）負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國務(wù)院 D、商業(yè)銀行
3、經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機構(gòu)對經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時的臨時凍結(jié)措施。
A、24小時 B、48小時 C、36小時 D、72小時
4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日
5、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（）。
A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務(wù)院
6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元
B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元
C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元
D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。
7、企業(yè)各級機構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報告內(nèi)容和程序報告。（）
A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的
8、《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。
A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日
9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）
A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年
10、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。
A.中國人民銀行 B.金融機構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險機構(gòu)
二、多選題
1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
A、毒品犯罪
B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪
E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪
2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業(yè)網(wǎng)點從其人民幣個人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。
B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬元。
C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。
502006年3月31日，取現(xiàn)20萬元，2006年3月30日取現(xiàn)50
萬元，行結(jié)算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬元。
3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）
A、毒品犯罪
B、社會性質(zhì)的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪
E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪
4、各級機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。
A、匿名賬戶 B、假名賬戶
C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶
5、洗錢的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款
C、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入
6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元
B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元
C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元
D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元
7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；
B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；
C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；
D、其他不依法履行職責(zé)的行為。
8、洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報告階段
9、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；
B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
C、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
三、判斷題
1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。（）
2、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（）
3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）
4、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。（）
5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪活動、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）
6、中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）
7、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計１００萬元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）
8、調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）
9、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）
10、《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十三次會議通過。（）
一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）
1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機關(guān)是________。
A、商業(yè)銀行總行；
B、公安部；
C、中國人民銀行；
D、銀監(jiān)會。
2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。
A、修訂后的新憲法；
B、修訂后的新刑法；
C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。
3、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）
A、3種；
B、4種；
C、7種；
D、8種。
4、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。
A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；
B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》；
C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
5、金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。
A、2003年3月1日；
B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日；
D、2004年4月1日。
6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處________的罰款。
A、1000元以上5000元以下；
B、5000元以上10000元以下；
C、30000元；
D、1000元以下。
7、金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。
A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；
B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；
C、《商業(yè)銀行法》；
D、《金融違法行為處罰辦法》。
8、________是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。
A、了解客戶；
B、大額現(xiàn)金交易報告；
C、可疑交易的分析；
D、與司法機關(guān)全面合作。
9、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。
A、《介紹信》；
B、《辦案協(xié)查函》；
C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。
10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。
A、1萬元人民幣；
B、1萬美元；
C、3萬元人民幣；
D、3萬美元。
11、郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。
A、存款賬戶；
B、儲蓄賬戶；
C、單位銀行結(jié)算賬戶；
D、個人銀行結(jié)算賬戶。
12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。
A、《通行證》；
B、《攜帶外匯進出境許可證》；
C、《外匯交易許可證》；
D、《信用證》。
13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；
B、現(xiàn)金支?。?/p>
C、資金收入轉(zhuǎn)賬；
D、資金付出轉(zhuǎn)賬。
14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。
A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；
B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；
C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；
D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。
15、下列屬于可疑支付交易的是________。
A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；
B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；
C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付；
D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
16、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。
A、公安部；
B、國務(wù)院；
C、中國人民銀行；
D、財政部。
17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是________。
A、中國人民銀行反洗錢局；
B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；
C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務(wù)禁止、情報收集和報告等義務(wù)。
A、《美國銀行保密法》；
B、《美國洗錢管制法》；
C、《愛國者法案》；
D、《反恐宣言》。
19、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。
A、艾格蒙特集團；
B、金融情報中心；
C、沃爾夫斯堡集團；
D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。
A、上海經(jīng)合組織；
B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；
C、亞太反洗錢小組；
D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。
A、里昂銀行；
B、巴林銀行；
C、瑞士聯(lián)合銀行；
D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。
A、美國；
B、英國；
C、日本；
D、俄羅斯。
二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）
23、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）
A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；
B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；
C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；
D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。
24、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）
A、實名賬戶；
B、匿名賬戶；
C、真名賬戶；
D、假名賬戶。
25、在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。
A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；
B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；
C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。
26、存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）
A、儲蓄存款賬戶；
B、基本存款賬戶；
C、一般存款賬戶；
D、臨時存款賬戶。
27、聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）
A、四十條建議；
B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；
C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；
D、反恐融資八條特別建議。
28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。
A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；
B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；
C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；
D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。
29、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）
A、負(fù)責(zé)人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、監(jiān)護人。
30、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）
A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；
C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。
31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）
A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；
D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。
32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。
A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；
C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；
D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當(dāng)天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。
33、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。
A、個人提取3萬元以上的；
B、個人提取5萬元以上的；
C、單位提取20萬元以上的；
D、單位提取50萬元以上的。
34、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）
A、重大疾病的醫(yī)藥費；
B、臨時差旅費借支款；
C、代發(fā)工資；
D、小額個人勞務(wù)報酬。
35、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）
A、銀行本票；
B、支票；
C、銀行匯票；
D、信用證。
三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）
36、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）
A、合法審慎原則；
B、保密原則；
C、封閉管理原則；
D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。
37、不能作為實名證件使用的有________。
A、臨時身份證；
B、學(xué)生證；
C、機動車駕駛證；
D、介紹信；
E、法定身份證件的復(fù)印件。
38、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；
B、未按規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；
C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；
E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。
E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；
40、金融機構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；
C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；
D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。
41、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。
A、開戶；
B、放置；
C、轉(zhuǎn)賬；
D、離析；
E、歸并。
42、金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。
A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報告義務(wù)；
C、可疑交易報告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)；
E、保存記錄義務(wù)。
43、根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；
B、臨時身份證也是有效的實名證件；
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；
D、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。
44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；
B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；
D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。
45、金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）
A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；
C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；
D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。
答案
一、單項選擇題：
1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B
11、D
12、B13、B14、B15、C
16、C
17、D18、C19、D20、B
21、C
22、D。
二、雙項選擇題：
23、AC24、BD25、AB26、BD
27、BC28、AC29、BC30、AD
31、BC32、AC33、BC34、CD
35、AC
三、多項選擇題：
36、ABE37、BCDE38、ABCDEF
39、ADE40、ACE
41、BDE
42、ABCDE43、ABE44、BDE
45、ABE
第五篇：反洗錢知識測試題參考答案
反洗錢宣傳培訓(xùn)月
反洗錢知識測試題參考答案
單位
姓名
得分
一、單項選擇題：（每題2分，共30分）
1．我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》
B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》
D．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
2．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是：（）A．人民銀行
B．證監(jiān)會
C．保監(jiān)會
D．銀監(jiān)會 3.反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）
A.3年
B.5年
C.10年
D.15年
4.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.5
B.10
C.15
D.20 5.我國的《反洗錢法》是什么時候開始頒布實施的？（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月
A．2007年1月1日
B．2007年3月1日
C．2006年10月31日
D．2008年2月1日
6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（）A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下
B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下
D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下
7.大額和可疑交易報告單位：（）
A．中國人民銀行
B．中國人民銀行分支機構(gòu)
C．中國銀監(jiān)會
D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心
8.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。
A、只能是金融機構(gòu)工作人員 B、只能是金融機構(gòu)
C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) 反洗錢宣傳培訓(xùn)月
D、可以是任何單位和個人
９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）
A．毒品犯罪
B．恐怖犯罪
C．貪污犯罪
D．金融詐騙犯罪
10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？（）
A．客戶本人
B．人民銀行
C．該金融機構(gòu)
D．第三方機構(gòu)
11.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機構(gòu)處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下
B．50萬元以上100萬元以下
C．50萬元以上500萬元以下
D． 50萬元以上800萬元以下
12、下列說法不正確的一項是（）
A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查
B.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 反洗錢宣傳培訓(xùn)月
C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕
D.對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施
13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款。
A．10萬元以上50萬元以下
B．20萬元以上50萬元以下
C．10萬元以上20萬元以下
D．20萬元以上30萬元以下
14.為及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測機構(gòu)是（）。
A.金融情報機構(gòu)
B.金融信息機構(gòu)
C.金融調(diào)研機構(gòu)
D.金融監(jiān)測機構(gòu)
15.金融機構(gòu)違反反洗錢的規(guī)定，最高可遭到（）萬元的罰款。
A．200
B．800
C． 500
D．1000
二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）
反洗錢宣傳培訓(xùn)月
16.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）
A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）
A．身份證
B．學(xué)生證
C．護照
D．駕駛證 18.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）
A．10個工作日內(nèi)
B．含10個工作日
C．7個工作日
D．3個工作日
19.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）A.《反洗錢法》
B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》
C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓(xùn)月
D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
20.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A．建立客戶身份識別制度
B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度
D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的
22.保險公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報告（）A．短期分散投保、集中退保
B．頻繁投保、退保
C． 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失
D． 提前償還貸款與其財務(wù)狀況明顯不符
23.金融機構(gòu)可以采取哪些措施重新識別客戶身份（）
反洗錢宣傳培訓(xùn)月
A．回訪客戶
B．實地查訪
C．向公安部門核實
D．向工商部門核實
24.客戶在辦理哪些保險業(yè)務(wù)時，需要留存并核對客戶身份信息（）
A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 25.核對客戶身份信息時應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（）A．投保人與被保險人
B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費繳納人
D．其他
三、填空題：（每空1分，共10分）
26.典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。27.國務(wù)院反洗錢主管行政部門設(shè)立 反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務(wù) 7 反洗錢宣傳培訓(xùn)月
院主管行政部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢主管行政部門的其他職責(zé)。
28.現(xiàn)場檢查意見書包括
檢查情況、檢查評價、改進意見及措施。
29.反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動特別小組。
30.金融機構(gòu)應(yīng)按照 安全、準(zhǔn)確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。
四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。（×）32.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）
33.客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√）
34.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）
35.同一投保人短期內(nèi)多次退保，且遺失發(fā)票總額達到大額標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)作為大額交易進行報告。（×）
36.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報告進行報送。（×）反洗錢宣傳培訓(xùn)月
37.頻繁投保、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險經(jīng)紀(jì)人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）
40.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）
五、簡答題：（每題10分，共3分）
41.目前金融機構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時間？
答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預(yù)防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。
42.客戶辦理哪些保險業(yè)務(wù)需出示身份證件？
答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機構(gòu)將對客戶進行身份識別。例如，當(dāng)退還的保險 反洗錢宣傳培訓(xùn)月
費或保單現(xiàn)金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應(yīng)在出示保險合同或保險憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領(lǐng)取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應(yīng)出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。
43.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。
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