第一篇：XX市農(nóng)村信用社反洗錢知識測試題

XX市農(nóng)村信用社反洗錢知識測試題

社別：

姓名：

成績：

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。中國人民銀行設立

負責統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自

****年**月**日起施行。

4、大額支付交易，是指

金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國人民銀行建立

，對支付交易進行監(jiān)測。

7、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對

和

進行記錄、分析和報告。

8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應審查其提交的開戶資料的、、。

9、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制

后進行報告。

10、金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向

報告。

11、金融機構(gòu)應按的規(guī)定保管支付交易記錄。

12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過

報告。

13、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過

報告。

14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制

并報送中國人民銀行當?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以

元以上

以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以

萬元以下罰款。

17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以

萬元以下罰款。

18、對明知或應知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以

萬元以下罰款。

19、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予

；構(gòu)成犯罪的，移交

依法追究刑事責任。20、中國人民銀行和各金融機構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機構(gòu)應建立

制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。

22、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應當要求其出示

，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

二、不定項選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過

和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、各金融機構(gòu)總行

C、中國人民銀行分支機構(gòu)

D、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是

A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量

資金收付

D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

6、應記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是

A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款

B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符 C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來

活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機構(gòu)應建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有

A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓

名及其有效身份證件的名稱和號碼

B、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營

范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息

D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息

9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔的機構(gòu)是

A、公安機關(guān)

B、有關(guān)金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、司法局

10、可疑支付交易由

進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu)

C、中國人民銀行分支機構(gòu)

D、所在地公安機關(guān)

11、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。

A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告

，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

B、金融機構(gòu)

C、中國人民銀行分支機構(gòu)

D、當?shù)毓矙C關(guān)

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以

元罰款。

A、10000

B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以

元罰款。

A、10000元

B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可對其采取的措施有

A、停止核準其開立基本存款賬戶

B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務

C、取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構(gòu)

17、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導小組的職責有

A、研究和制定金融機構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反

洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度

B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測

C、研究金融機構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案

與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導金融機構(gòu)反洗錢工作的對外合作交流

18、金融機構(gòu)應當保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少

年。

A、4

B、5 C、6

D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應保存至少

年。A、4

B、5 C、6

D、10 20、未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的，情節(jié)嚴重的，可以

A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構(gòu)

21、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的

B、未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的 D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照

的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責任人員給予紀律處分，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法

23、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處

罰款。情節(jié)嚴重的，取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格。A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上 C、50000元以上

D、50000元以下

三、問答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形？ 答：

第二篇：反洗錢知識測試題

反洗錢知識測試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。中國人民銀行設立 負責統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國人民銀行建立，對支付交易進行監(jiān)測。

7、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對 和 進行記錄、分析和報告。

8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應審查其提交的開戶資料的、、。

9、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進行報告。

10、金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向

報告。

11、金融機構(gòu)應按 的規(guī)定保管支付交易記錄。

12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過 報告。

13、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過 報告。

14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制 并報送中國人民銀行當?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

18、對明知或應知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。

19、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責任。

20、中國人民銀行和各金融機構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機構(gòu)應建立 制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。

22、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應當要求其出示，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。

二、不定項選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、各金融機構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付

D、法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

6、應記錄、分析并填制《可疑支付交易報告表》后進行報告的情形是

A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款

B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機構(gòu)應建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓 名及其有效身份證件的名稱和號碼

B、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營 范圍 C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息

D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息

9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔的機構(gòu)是

A、公安機關(guān) B、有關(guān)金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、司法局

10、可疑支付交易由 進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、所在地公安機關(guān)

11、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個工作日報告中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現(xiàn)金收付，由金融機構(gòu)于業(yè)務發(fā)生日起的第 個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu) B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu) D、當?shù)毓矙C關(guān)

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可對其采取的措施有 A、停止核準其開立基本存款賬戶 B、暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務

C、取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機構(gòu)

17、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導小組的職責有 A、研究和制定金融機構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測

C、研究金融機構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對策 D、參與反洗錢國際合作，指導金融機構(gòu)反洗錢工作的對外合 作交流

18、金融機構(gòu)應當保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的，情節(jié)嚴重的，可以

A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機構(gòu)

21、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的

B、未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機構(gòu)直接責任人員給予紀律處分，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法 D、中國人民銀行法

23、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴重的，取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢知識有獎競答題

一、單選題

1、()第十屆全國人民代表大會常務委員會通過了《中華人民共和國反洗錢法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國務院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國務院 D、商業(yè)銀行

3、經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，金融機構(gòu)對經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過（）小時的臨時凍結(jié)措施。

A、24小時 B、48小時 C、36小時 D、72小時

4、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（）。

A、中國人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國務院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元

B、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元

C、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬元

D、2006年4月5日，段小江來到建行石家莊中華南大街支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬元。

7、企業(yè)各級機構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務中，對符合下列標準的可疑外匯現(xiàn)金交易，應當每月按照規(guī)定的報告內(nèi)容和程序報告。（）

A、企業(yè)頻繁使用20萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬元以上人民幣現(xiàn)鈔購匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬元以下人民幣現(xiàn)鈔購匯的

8、《中華人民共和國反洗錢法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機關(guān)、海關(guān)、稅務等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。

A.中國人民銀行 B.金融機構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險機構(gòu)

二、多選題

1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營業(yè)網(wǎng)點從其人民幣個人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個人銀2006年4月4日，取款89萬。

502006年3月31日，取現(xiàn)20萬元，2006年3月30日取現(xiàn)50

萬元，行結(jié)算賬戶中存款90萬，2006年4月1日，取款1萬，D、2006年3月22日，常曉向其個人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬元。

3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會性質(zhì)的組織犯罪活動 C、恐怖活動犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級機構(gòu)及其工作人員應當認真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機構(gòu)辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶提交的身份證件、資料的真實性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進行登記，不得為客戶開立（）或（），不得為（）提供開戶、存款、結(jié)算等服務。

A、匿名賬戶 B、假名賬戶

C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶

5、洗錢的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬元

B、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬元

C、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬元

D、2006年5月5日，小王來到某支行，向其個人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬元

7、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；

B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；

C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責的行為。

8、洗錢的過程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報告階段

9、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的；

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。（）

2、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

4、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。（）

5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪活動、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國人民銀行有權(quán)對金融機構(gòu)以及其他單位和個人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。（）

7、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計１００萬元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）

8、調(diào)查反洗錢可疑交易活動時，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）

9、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）

10、《中華人民共和國反洗錢法》于第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十三次會議通過。（）

一、單項選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導和監(jiān)督管理機關(guān)是________。

A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部；

C、中國人民銀行；

D、銀監(jiān)會。

2、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法； D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定。

3、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。

A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；

B、《金融機構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

5、金融機構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機構(gòu)在開展業(yè)務過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。

A、1萬元人民幣；

B、1萬美元；

C、3萬元人民幣；

D、3萬美元。

11、郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲蓄賬戶；

C、單位銀行結(jié)算賬戶；

D、個人銀行結(jié)算賬戶。

12、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發(fā)________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支取；

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結(jié)算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

16、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國務院；

C、中國人民銀行；

D、財政部。

17、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構(gòu)是________。

A、中國人民銀行反洗錢局；

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；

C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。18、9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別、業(yè)務禁止、情報收集和報告等義務。

A、《美國銀行保密法》；

B、《美國洗錢管制法》；

C、《愛國者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。

A、艾格蒙特集團；

B、金融情報中心；

C、沃爾夫斯堡集團；

D、金融行動特別工作組。20、2004年10月6日，一個區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國人民銀行副行長李若谷代表中國政府在成立宣言上簽字。中國與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國。

A、上海經(jīng)合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯(lián)儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監(jiān)管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進生意銀行的許可證，同時披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會受到查處，一度引發(fā)其國民對銀行業(yè)的信任危機，全國出現(xiàn)兩個多月大規(guī)模的銀行流動性危機。

A、美國；

B、英國；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對才能得分。）

23、金融機構(gòu)應當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）

A、實名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業(yè)務關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國務院頒布的行政法規(guī)有（）。

A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；

B、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；

C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

26、存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）

A、儲蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時存款賬戶。

27、聯(lián)合國制定了哪兩個有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國應據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國禁止非法販運麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

29、代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示誰的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（）

A、負責人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護人。

30、金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值1萬美元以上； B、當日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個人當天單筆或累計等值外匯5萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯20萬美元以上。

33、中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）。

A、個人提取3萬元以上的；

B、個人提取5萬元以上的；

C、單位提取20萬元以上的；

D、單位提取50萬元以上的。

34、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫(yī)藥費；

B、臨時差旅費借支款；

C、代發(fā)工資；

D、小額個人勞務報酬。

35、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對才能得分。）

36、金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開、公平、公正原則； E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則。

37、不能作為實名證件使用的有________。

A、臨時身份證；

B、學生證；

C、機動車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復印件。

38、金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、個人銀行結(jié)算賬戶之間及個人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、金融機構(gòu)按規(guī)定應核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯。

41、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）。

A、開戶；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機構(gòu)應履行的反洗錢義務包括（）。

A、了解客戶義務； B、大額交易報告義務；

C、可疑交易報告義務； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設立組織機構(gòu)義務；

E、保存記錄義務。

43、根據(jù)有關(guān)存款實名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件；

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；

B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提?。?E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

45、金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應及時以紙質(zhì)文件上報并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元； B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；

C、李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；

D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。

答案

一、單項選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第三篇：反洗錢知識測試題及答案

反洗錢知識測試題

一、單項選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議于2006年10月31日通過，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式（B）毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、協(xié)同、掩護； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助

3、在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法（A）措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。

A、采取預防、監(jiān)控； B、加強管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責任到人

4、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A、公開； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（B）或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、開戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性（A）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務

8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機關(guān)全面合作。

10、銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個人銀行結(jié)算賬戶

二、多項選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列(ABC)機構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險公司 D．會計事務所和律師事務所

3、下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測；

D．建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。

4、金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓業(yè)務

5、洗錢的過程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報告制度。

8、按《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃權(quán)限的執(zhí)法機關(guān)包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務機關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機關(guān)；

E、海關(guān)。

10、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其

等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。（ABCD）

A、資金來源

B、資金用途C、經(jīng)濟狀況

D、經(jīng)營狀況

三、簡答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告哪些大額交易？ 答：金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：

（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實可疑的合理判斷。

4、我國哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國刑法》。

5、在反洗錢調(diào)查過程中臨時凍結(jié)時間不得超過多長時間？ 答：48小時。

第四篇：反洗錢知識測試題參考答案

反洗錢宣傳培訓月

反洗錢知識測試題參考答案

單位

姓名

得分

一、單項選擇題：（每題2分，共30分）

1．我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是：（）A．人民銀行

B．證監(jiān)會

C．保監(jiān)會

D．銀監(jiān)會 3.反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融機構(gòu)應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.5

B.10

C.15

D.20 5.我國的《反洗錢法》是什么時候開始頒布實施的？（）反洗錢宣傳培訓月

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

6.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。（）A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

7.大額和可疑交易報告單位：（）

A．中國人民銀行

B．中國人民銀行分支機構(gòu)

C．中國銀監(jiān)會

D．中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心

8.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（）。

A、只能是金融機構(gòu)工作人員 B、只能是金融機構(gòu)

C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu) 反洗錢宣傳培訓月

D、可以是任何單位和個人

９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）

A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識別，承擔相應的責任？（）

A．客戶本人

B．人民銀行

C．該金融機構(gòu)

D．第三方機構(gòu)

11.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對該金融機構(gòu)處（）罰款。A．20萬元以上50萬元以下

B．50萬元以上100萬元以下

C．50萬元以上500萬元以下

D． 50萬元以上800萬元以下

12、下列說法不正確的一項是（）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任 反洗錢宣傳培訓月

C.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕

D.對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施

13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（）罰款。

A．10萬元以上50萬元以下

B．20萬元以上50萬元以下

C．10萬元以上20萬元以下

D．20萬元以上30萬元以下

14.為及時發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國紛紛建立了專門負責反洗錢資金監(jiān)測機構(gòu)是（）。

A.金融情報機構(gòu)

B.金融信息機構(gòu)

C.金融調(diào)研機構(gòu)

D.金融監(jiān)測機構(gòu)

15.金融機構(gòu)違反反洗錢的規(guī)定，最高可遭到（）萬元的罰款。

A．200

B．800

C． 500

D．1000

二、多項選擇題：（全部選對才能得分，每題2分，共20分）

反洗錢宣傳培訓月

16.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）

A．身份證

B．學生證

C．護照

D．駕駛證 18.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》所稱的“短期”是指（）

A．10個工作日內(nèi)

B．含10個工作日

C．7個工作日

D．3個工作日

19.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》反洗錢宣傳培訓月

D.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

20.《反洗錢法》規(guī)定的金融機構(gòu)反洗錢義務包括（）A．建立客戶身份識別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度

D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的 B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

22.保險公司哪些交易或行為應該作為可疑交易報告（）A．短期分散投保、集中退保

B．頻繁投保、退保

C． 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失

D． 提前償還貸款與其財務狀況明顯不符

23.金融機構(gòu)可以采取哪些措施重新識別客戶身份（）

反洗錢宣傳培訓月

A．回訪客戶

B．實地查訪

C．向公安部門核實

D．向工商部門核實

24.客戶在辦理哪些保險業(yè)務時，需要留存并核對客戶身份信息（）

A．申請解除合同退還的保費在１萬元以上的B．申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在１萬元以上的 C．被保險人或受益人請求賠償金在１萬元以上的 D．受益人請求給付的保險金在５０００元以上的 25.核對客戶身份信息時應確認哪些人的關(guān)系（）A．投保人與被保險人

B．投報人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費繳納人

D．其他

三、填空題：（每空1分，共10分）

26.典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個階段。對于反洗錢當局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。27.國務院反洗錢主管行政部門設立 反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑報告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務 7 反洗錢宣傳培訓月

院主管行政部門報告分析結(jié)果，履行國務院反洗錢主管行政部門的其他職責。

28.現(xiàn)場檢查意見書包括

檢查情況、檢查評價、改進意見及措施。

29.反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動特別小組。

30.金融機構(gòu)應按照 安全、準確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

四、判斷題：（正確的劃√，錯誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機構(gòu)千萬元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。（×）32.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標準的，屬于可疑交易。（√）

33.客戶頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額屬可疑交易。（√）

34.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期內(nèi)多次退保，且遺失發(fā)票總額達到大額標準，應作為大額交易進行報告。（×）

36.交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構(gòu)應當合并為一份大額交易報告進行報送。（×）反洗錢宣傳培訓月

37.頻繁投保、退保、變更險種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險經(jīng)紀人代付保費，但無法說明資金來源的，屬于可疑交易。（√）

40.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)，只有資金足夠大時才提交涉嫌恐怖融資的可疑報告。（×）

五、簡答題：（每題10分，共3分）

41.目前金融機構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務的時間？

答：主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務要求也基本吻合。

42.客戶辦理哪些保險業(yè)務需出示身份證件？

答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險金時，如果超過一定數(shù)額，金融機構(gòu)將對客戶進行身份識別。例如，當退還的保險 反洗錢宣傳培訓月

費或保單現(xiàn)金價值超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合同或保險憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領(lǐng)取保險金時，如果1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險人和受益人的基本身份信息。

43.金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？ 答：金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。如金融機構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。

第五篇：2017年反洗錢知識測試題

2017年反洗錢知識測試

依據(jù)：

法規(guī)：《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》等；

公司制度：《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《可疑交易報告管理辦法》。

一、判斷題（每題4分，總分40分）。

1、除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，公司可以采取要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件、回訪客戶、實地查訪等措施識別或者重新識別客戶身份。（）?

2、公司按照完整準確、安全保密的原則，將可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。（）?

3、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，公司可以視情況決定是否采取凍結(jié)措施。()?

4、金融機構(gòu)可以不定期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。（）?

5、公司執(zhí)行洗錢風險評估及客戶分類管理制度的基本原則有 風險相當原則、全面性原則、同一性原則、動態(tài)管理原則、保密原則。（）?

6、公司對低風險等級客戶主要采取客戶回訪、反洗錢宣傳、終止經(jīng)紀關(guān)系、培訓等措施。（）?

7、金融機構(gòu)洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。（）?

8、金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的合規(guī)員應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。（）?

9、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（）?

10、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，金融機構(gòu)應當立即開展回溯性調(diào)查。（）?

二、不定項選擇題（每題4分，總分60分）。

1．公司直接定級為中風險等級的情形有哪些情形（）abd A盜碼交易 B對敲交易

C合規(guī)持倉 D身份證件有效期逾期三個月

2、各分支機構(gòu)或相關(guān)業(yè)務部門的反洗錢合規(guī)員于收到可疑交易數(shù)據(jù)或發(fā)現(xiàn)可疑交易線索的（）個工作日內(nèi)通過反洗錢系統(tǒng)將經(jīng)分支機構(gòu)負責人審核的分析結(jié)果提交至公司總部反洗錢情報專員。()c A 1 B 2 C 5 Ｄ10

3、公司對洗錢風險進行動態(tài)追蹤，對客戶風險等級設置相應的重新審核期限。高風險客戶重新審核期限為（）個月，中風險客戶重新審核期限為（）年，低風險客戶重新審核期限為（）年。b A、1 3 5 B、6 1 2 C、2 1 6 Ｄ、3 6 1

4、對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險可采取哪些措施（）abcd A、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度

B、進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源 C、合理限制客戶銀期轉(zhuǎn)帳權(quán)限

Ｄ、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況

5、公司黑名單包括哪些（）abcd A中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的

B聯(lián)合國安理會決議所列的恐怖活動組織及恐怖人員名單 C中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單 Ｄ公安部發(fā)布的紅頭通緝?nèi)藛T名單

6、金融機構(gòu)應當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）工作日。()d A 6

B 10 C 3

Ｄ5

7、金融機構(gòu)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予（）處分a A行政處分

B 紀律處分

C責令改正

D 罰款

8、金融機構(gòu)應當將可疑交易報告制度向（）或（）報備。bc A 證監(jiān)會 B 中國人民銀行 C 總部所在地的中國人民銀行分支機構(gòu) D 期貨業(yè)協(xié)會

9、洗錢是指將（）違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。abc A毒品犯罪

B黑社會性質(zhì)的組織犯罪 C恐怖活動犯罪 Ｄ 經(jīng)營過程中逃稅

10、金融機構(gòu)不得為客戶開立（）賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務。（）ac A匿名

B自己名 C假名 D公司名

11、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料資料，自銷戶之日起保存至少（）年；客戶的交易記錄，自交易記賬之日起保存至少（）年。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 15

12、金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，可給予（）處分。cd A行政處分

B 紀律處分

C責令改正

D 罰款

13、金融機構(gòu)應當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面完整準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的（）和（），保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。d A 客戶身份信息 資金信息 B 客戶所處行業(yè)信息 職業(yè)信息 C 客戶所處地域信息 財務信息 D 客戶身份信息 交易信息

14、金融機構(gòu)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準包括（）。abc A 客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額等存在異常的情形 B 本機構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征 C 中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見 D 原封不動按照原來的監(jiān)測標注執(zhí)行

15、對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，以下哪些（）后續(xù)控制措施是合理的。abcd A調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風險等級 B以客戶為單位限制賬戶功能 C調(diào)低交易限額 D提高客戶交易保證金