第一篇：關(guān)于獨立基金銷售機構(gòu)開展自查和整改的工作報告2016年9月

財厚字【2016】01號

關(guān)于獨立基金銷售機構(gòu)開展自查和整改的工作報告

中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局：

貴局于2016年8月29日下發(fā)了《深圳證監(jiān)局關(guān)于開展獨立基金銷售機構(gòu)自查和整改工作的通知》（深證局機構(gòu)字【2016】97號）（以下簡稱“工作通知”）。我司遵照貴局要求，逐條逐項進行學(xué)習(xí)，切實做好自查和整改，現(xiàn)向貴局匯報自查情況和整改計劃：

一、業(yè)務(wù)范圍體現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營的原則

1、自查情況

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司成立于2014年11月28日，并于2016年2月23日取得基金銷售資格，最新的經(jīng)營范圍為：受托資產(chǎn)管理；受托管理股權(quán)投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)，法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定等規(guī)定需要審批的，依法取得相關(guān)審批文件后方可經(jīng)營）；基金銷售。

2、整改計劃

根據(jù)本通知要求，獨立基金銷售機構(gòu)主營業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)限于公募基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，獨立基金銷售機構(gòu)不得同時開展私募基金管理業(yè)務(wù)。我司經(jīng)營范圍中含有受托資產(chǎn)管理、受托管理股權(quán)投資基金和投資管理等內(nèi)容與要求不符，計劃開展整改工作。

我司計劃于五（5）個工作日內(nèi)向深圳市工商局申請變更經(jīng)營范圍，刪除受托資產(chǎn)管理；受托管理股權(quán)投資基金；投資管理（以上不得從事信托、金融資產(chǎn)管理、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，不得從事證券投資活動，不得以公開方式募集資金開展投資活動，不得從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)，法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定等規(guī)定需要審批的，依法取得相關(guān)審批文件后方可經(jīng)營）。該整改工作計劃于2016年10月31日前完成。

二、提升合規(guī)運作及專業(yè)化服務(wù)水平

1、自查情況

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司實繳注冊資本金2000萬元，股權(quán)結(jié)構(gòu)為孫方厚先生獨資。我司在取得基金銷售業(yè)務(wù)資格以后，嚴格遵守《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，持續(xù)符合獨立基金銷

售機構(gòu)審批要求。

我司取得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，積極開展公募基金銷售準備工作，主要包括與志鴻六維軟件科技（上海）有限公司簽署《基金銷售系統(tǒng)租用服務(wù)合同》、與萬家基金、北信瑞豐和中融基金等基金管理公司簽署《基金代理銷售框架協(xié)議》、與資金監(jiān)督銀行上海浦東發(fā)展銀行完成公募基金認/申購和贖回等系統(tǒng)操作測試，并于2016年6月底正式開展公募基金銷售業(yè)務(wù)。截止2016年9月8日，公司已經(jīng)累計銷售公募基金產(chǎn)品規(guī)模4.91萬元，并將進一步加大公募基金銷售力度，豐富基金代銷產(chǎn)品種類，爭取在2016年實現(xiàn)公募基金產(chǎn)品累計銷售額100萬元。

我司擁有獨立的營業(yè)場所（地址為深圳市南山區(qū)南山大道1088號南園楓葉大廈15層15K室）、信息技術(shù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)人員（其中11人通過基金從業(yè)資格考試），從未委托其他機構(gòu)人員代辦基金銷售活動。公司股東沒有違規(guī)占用獨立基金銷售機構(gòu)資金，沒有以自己或者獨立基金銷售機構(gòu)名義對外開展宣傳推介、賬戶開戶、申購贖回等活動，沒有與獨立基金銷售機構(gòu)基金銷售活動進行捆綁營銷。

三、強化私募產(chǎn)品銷售管理，注重風(fēng)險隔離

1、自查情況

關(guān)于私募產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，我司已建立合作機構(gòu)名單制度與銷售產(chǎn)品庫制度（詳見附件一）、投資者適當(dāng)性管理（詳見附件二）和銷售

文件保存制度（詳見附件三）、合格投資者內(nèi)部審核及風(fēng)險揭示制度（詳見附件四）、公募基金銷售與私募產(chǎn)品銷售分離內(nèi)控制度（詳見附件五）等一系列制度文件。

關(guān)于私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，我司目前沒有開展由其他私募基金管理人發(fā)行和管理的私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，但計劃以后開展私募基金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，公司將按照本通知的要求協(xié)調(diào)私募基金管理人做好存量私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案，并建立了私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施等制度文件（詳見附件六），充分評估、審慎處置，切實防范私募基金產(chǎn)品運行風(fēng)險。

關(guān)于私募基金產(chǎn)品發(fā)行管理業(yè)務(wù)，我司于2015年6月11日登記為私募基金管理人，該時間早于取得基金銷售資格和本通知發(fā)放時間。公司現(xiàn)有存量私募基金產(chǎn)品一只，產(chǎn)品名稱為道勝保理優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)收益權(quán)投資私募基金，該基金成立于2016年1月9日，期限為一年，基金規(guī)模8463萬元人民幣，托管銀行為恒豐銀行股份有限公司，該基金產(chǎn)品于2016年1月30日向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行產(chǎn)品備案申報。自有關(guān)政策出臺后，公司已經(jīng)嚴格依照監(jiān)管部門要求全面停止私募基金產(chǎn)品的發(fā)行工作。

2、整改計劃

首先，我司已全面停止開展新增私募基金產(chǎn)品的發(fā)行工作，放棄私募基金管理人的業(yè)務(wù)范圍，同時嚴格執(zhí)行本通知要求，經(jīng)營范圍限于“公募基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其中，其他金融理財產(chǎn)品應(yīng)

當(dāng)為受國務(wù)院金融監(jiān)管部門監(jiān)管的金融理財產(chǎn)品”。

其次，妥善安排好已發(fā)行的存量私募基金產(chǎn)品的收尾工作，依照基金業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，嚴控私募基金業(yè)務(wù)風(fēng)險，按期完成產(chǎn)品到期的資產(chǎn)處置和收益兌付。

最后，我司將秉承本通知精神，規(guī)范企業(yè)經(jīng)營范圍，提升合規(guī)運作及專業(yè)化水平，加強制度建設(shè)，注重風(fēng)險隔離，切實落實深圳監(jiān)管局對獨立基金銷售機構(gòu)的監(jiān)管要求。

特此報告，請審閱！

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

二零一六年九月八日

附件一:

合作機構(gòu)名單及銷售產(chǎn)品庫管理辦法

第一條 為規(guī)范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及《深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制制度》，制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱的私募基金銷售業(yè)務(wù)合作機構(gòu)系指由我司為其銷售私募基金產(chǎn)品的私募基金管理人。

第三條 合作機構(gòu)的選擇標(biāo)準

1、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的私募基金管理人；

2、私募基金管理人及其高管未被監(jiān)管部門或行業(yè)協(xié)會采取行政處罰措施和責(zé)令整改；

3、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，股東或其他關(guān)聯(lián)方與其不存在業(yè)務(wù)沖突或利益輸送風(fēng)險，外資控股比例小于49%；

4、未兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財、小額借貸、P2P/P2B、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺等業(yè)務(wù)；

5、未兼營與“投資管理”買方業(yè)務(wù)相沖突的賣方業(yè)務(wù)，包括財務(wù)咨詢、財務(wù)顧問、商務(wù)信息咨詢、經(jīng)濟信息咨詢、金融信息服務(wù)、企業(yè)運營管理、金融信息服務(wù)、軟件技術(shù)開發(fā)、接受金融機構(gòu)委托從事金融業(yè)務(wù)流程外包等；

6、未兼營與私募基金管理業(yè)務(wù)相沖突或監(jiān)管機構(gòu)禁止的其他業(yè)

務(wù)；

7、配備足夠數(shù)量從業(yè)人員的運作團隊和管理經(jīng)驗足夠的基金管理團隊；

8、有完善的內(nèi)部管理制度，包括但不限于運營風(fēng)險控制制度、信息披露制度、機構(gòu)內(nèi)部交易記錄制度、防范內(nèi)幕交易、利益沖突的投資交易制度、合格投資者風(fēng)險揭示制度、合格投資者內(nèi)部審核流程及相關(guān)制度、私募基金宣傳推介、募集相關(guān)規(guī)范制度以及（適用于私募證券投資基金業(yè)務(wù)）的公平交易制度、從業(yè)人員買賣證券申報制度等配套管理制度等；

9、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的其他要求。第四條 銷售產(chǎn)品的選擇標(biāo)準

1、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會私募基金備案系統(tǒng)備案的私募基金產(chǎn)品；

2、具有真實項目背景、投資標(biāo)的私募基金產(chǎn)品；

3、我司對私募基金產(chǎn)品特征的其他要求。

第五條 我司為私募基金銷售業(yè)務(wù)合作機構(gòu)建立合作機構(gòu)名單，并記錄市場部和風(fēng)控部對其盡職調(diào)查報告；由市場部定期查詢名單機構(gòu)是否符合本管理辦法第三條所列條款。

第六條 當(dāng)發(fā)生合作機構(gòu)無法滿足本管理辦法第三條所列條款的情形時，我司將通報合作機構(gòu)并給予3個工作日的寬限期，若該合作機構(gòu)仍未解決問題，我司將停止銷售該合作機構(gòu)的私募基金產(chǎn)品并于我司官網(wǎng)向投資人公告。

第七條 我司為銷售的私募基金產(chǎn)品建立產(chǎn)品庫，并定期更新產(chǎn)品信息；由市場部定期查詢產(chǎn)品運作情況并在公司官網(wǎng)向投資人公告。

第八條 當(dāng)銷售的私募基金產(chǎn)品無法滿足本管理辦法第四條所列條款時，我司將通報該私募基金產(chǎn)品的管理人并給予3個工作日的寬限期，若該私募基金產(chǎn)品仍未解決問題，我司將停止銷售該私募基金產(chǎn)品并于我司官網(wǎng)向投資人公告。

第九條 當(dāng)發(fā)生本管理辦法第六條與第八條所列情況，我司將啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施，以保護投資人利益。

第十章 本管理辦法由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起試行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年3月1日

附件二: 私募基金銷售業(yè)務(wù)適用性管理制度

第一章 總 則

第一條 為了確保私募基金銷售的適用性，加強投資者教育，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，保障深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本司”）私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性制度的落實，保證本司私募基金銷售業(yè)務(wù)的運作符合國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則要求，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。

第二條 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性是指本司代銷網(wǎng)點在銷售私募基金的過程中，根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第三條 本司基金銷售系統(tǒng)具有調(diào)查、評價、記錄基金投資人風(fēng)險承受能力的功能，并對基金投資人所認購、申購基金的風(fēng)險等級與基金投資人的風(fēng)險承受能力之間是否匹配進行檢查，如果不匹配，系統(tǒng)要求基金投資人進行確認，并自動記錄基金投資人的確認信息。

第四條 本司在基金銷售業(yè)務(wù)開展過程中，將參照本基金銷售適用性管理制度，做好對基金銷售人員相關(guān)法規(guī)和操作流程的培訓(xùn)工

作，加強對基金銷售行為的管理，加大對基金投資人私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險提示，降低因銷售過程中產(chǎn)品錯配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險。

第二章 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性的基本原則

第五條 私募基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則。

(一)投資人利益優(yōu)先原則 當(dāng)本司的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

(二)全面性原則 本司將私募基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，在私募基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)按本私募基金銷售適用性管理辦法執(zhí)行。

(三)客觀性原則 本司根據(jù)相關(guān)評級機構(gòu)標(biāo)準和調(diào)查評價流程，客觀準確的對基金管理人、私募基金產(chǎn)品進行調(diào)查和評價，基金銷售人員應(yīng)根據(jù)對基金投資人的調(diào)查和評價，以總部統(tǒng)一設(shè)置的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險類型作為推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

(四)及時性原則 本司對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價根據(jù)實際情況及時更新，更新的結(jié)果及時上傳至基金銷售系統(tǒng)。

第三章 基金管理人的審慎調(diào)查

第六條 為確?；痄N售適用性的貫徹實施，本司選擇代銷基金

產(chǎn)品前，按要求對基金管理人進行審慎調(diào)查并做出評價。了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的主要依據(jù)。

第七條 本司委托第三方評級公司對基金管理人進行審慎調(diào)查，對每一基金管理人的基本實力、基金管理人的團隊穩(wěn)定性、基金管理人的投資管理能力以及誠信、內(nèi)部控制、風(fēng)險控制四方面給予分項評價，最后根據(jù)四個能力在實際操作中對于基金管理人及投資者利益的影響孰輕孰重之原則，分別賦予不同權(quán)重，最終給予綜合評定結(jié)果并排名。

第八條 在基金管理人的基本實力部分中，主要考慮的子因素包括：

1、目前股權(quán)結(jié)構(gòu)及股東背景；

2、公司團隊情況（人數(shù)、學(xué)歷背景）；

3、基金經(jīng)理平均證券從業(yè)年限；

4、基金數(shù)量；

5、產(chǎn)品線完善程度；

6、私募基金總資產(chǎn)規(guī)模；

7、其他各項業(yè)務(wù)開展情況。

第九條 在基金管理人團隊穩(wěn)定性這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、股權(quán)穩(wěn)定性；

2、公司高管變更；

3、人才儲備；

4、基金投研團隊穩(wěn)定性；

第十條 在基金管理人投資管理能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、旗下固定收益類基金的投資管理能力；

2、旗下權(quán)益類基金的投資管理能力；

第十一條 在基金管理人誠信、內(nèi)部控制、風(fēng)險控制能力這一部分中，主要考慮的子因素包括：

1、制度建設(shè)；

2、違規(guī)情況；

3、風(fēng)險事件處理；

第四章 私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價

第十一條 本司對所代銷私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，主要由第三方的基金評級與評價機構(gòu)-濟安金信提供。選擇基金評級與評價機構(gòu)之前，本司對服務(wù)方使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及說明進行審核，并根據(jù)服務(wù)方評價系統(tǒng)的市場運用情況進行選擇。

第十二條 服務(wù)方對私募基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的綜合考慮至少包括絕對收益能力、風(fēng)險調(diào)整后收益能力和保本收益能力三個指標(biāo)，并要求在此基礎(chǔ)上計算得到私募基金產(chǎn)品的綜合收益能力。

第十三條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的絕對收益能力評價必須

考慮基金凈值增長率，即基金持有人實際獲得的收益。該指標(biāo)主要考慮收益，相對適合于風(fēng)險承受能力較強、重點關(guān)心收益的投資者或追求短期收效的投資者。

第十四條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險調(diào)整后收益能力評價必須考慮詹森系數(shù)，該指標(biāo)綜合考慮收效與風(fēng)險，相對適合于風(fēng)險承受能力適中，追求中長期相對穩(wěn)定收益的投資者。

第十五條 本司要求對私募基金產(chǎn)品的保本收益能力評價必須考慮基金下行損失指標(biāo)，該指標(biāo)考察基金期間的下跌風(fēng)險，相對適合于風(fēng)險承受能力較弱，對本金安全要求較高的投資者。

第十六條 由于基金評級是采用歷史收益數(shù)據(jù)，是對過去收益能力的評價并不代表未來，因此，收益能力的穩(wěn)定性是基金評價的另一重要考慮因素，穩(wěn)定性越好則未來的參考意義越強。

第十七條 基于上述分析及國內(nèi)基金管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀，本司要求服務(wù)方的評價綜合考慮基金短期（過去半年）、中期（過去一年）和長期（過去兩年）三個時期收益能力，并通過對各期的評價，來體現(xiàn)中長期業(yè)績優(yōu)勢，并以此作為重點評價依據(jù)之一，以突出基金收益能力的穩(wěn)定性和強調(diào)基金投資的長期性。

第十八條 根據(jù)不同私募基金產(chǎn)品招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，本司要求服務(wù)方按指定標(biāo)準對本司代銷的基金產(chǎn)品進行分類。

第十九條 本司的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級主要依據(jù)基金招募說

明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例外，還輔以基金的歷史規(guī)模和持倉比例、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生等指標(biāo)進行綜合評定。

第二十條 在私募基金產(chǎn)品分類的基礎(chǔ)上，本司的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險由低至高分為：低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中等風(fēng)險基金產(chǎn)品、中高風(fēng)險基金產(chǎn)品、高風(fēng)險基金產(chǎn)品。

第二十一條 本司代銷的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級在基金銷售系統(tǒng)中應(yīng)按評價結(jié)果進行如實設(shè)置。風(fēng)險等級評價結(jié)果要求定期及不定期更新，所有的評價結(jié)果都要求作為歷史記錄保存在基金銷售系統(tǒng)中。

第二十二條 本司的基金銷售人員必須根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評價結(jié)果向基金投資人進行推介，本司利用基金資訊披露網(wǎng)站發(fā)布代銷基金的風(fēng)險等級、凈值變化及本司所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法。

第五章 基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

第二十三條 為確保將合適的私募基金銷售給合適的基金投資人，本司必須在基金投資人進行首次基金開戶前對其風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。風(fēng)險調(diào)查由基金銷售系統(tǒng)進行，評價完成后基金銷售系統(tǒng)保存評價結(jié)果，并將評價結(jié)果作為基金投資人風(fēng)險偏好的屬性，基金銷售系統(tǒng)于投資人進行基金投資時將其風(fēng)險等級與基金產(chǎn)品的 風(fēng)險等進行自動匹配。

第二十四條 為核查基金投資人的投資資格，履行反洗錢等法律義務(wù)，本司在進行基金簽約交易時必須驗證基金投資人的有效身份證件。

第二十五條 本司對基金投資人的評價以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型進行反映，包括五種風(fēng)險承受能力等級：安全保守型、謹慎防御型、均衡配置型、穩(wěn)健成長型、積極進取型。基金投資人放棄接受調(diào)查的，系統(tǒng)自動默認其風(fēng)險承受能力為安全保守型，該類投資人進行基金投資交易時，如投資的基金產(chǎn)品超出低風(fēng)險水平，均要求投資人再次確認其投資行為。

第二十六條 本司主要通過問卷形式對基金投資人進行風(fēng)險承受能力的評估調(diào)查，主要通過基金投資人的投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗、投資期限、財務(wù)狀況、短期風(fēng)險承受水平、長期風(fēng)險承受水平等情況進行綜合評價。

第二十七條 本司每年通過對客戶的投資記錄和已有的客戶信息對基金投資人重新進行風(fēng)險承受能力調(diào)查，過往的評價結(jié)果作為歷史記錄由基金銷售系統(tǒng)自動保存，《客戶風(fēng)險承受能力調(diào)查問卷》隨客戶基金業(yè)務(wù)檔案專夾保管，定期裝訂。

第六章 私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性的實施

第二十八條 根據(jù)客戶風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力，將客戶風(fēng)險承受能力從低到高分為安全保守型、謹慎防御型、均衡配置型、穩(wěn)健成 長型、積極進取型；根據(jù)產(chǎn)品的風(fēng)險大小，將基金產(chǎn)品風(fēng)險從低到高分為低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中低風(fēng)險基金產(chǎn)品、中等風(fēng)險基金產(chǎn)品、中高風(fēng)險基金產(chǎn)品、高風(fēng)險基金產(chǎn)品五級。安全保守型客戶適合購買低風(fēng)險產(chǎn)品，謹慎防御型客戶適合購買中低風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、均衡配置型客戶適合購買中等風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、積極進取型客戶適合購買中高風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品、積極進取客戶適合購買高風(fēng)險(含)以下產(chǎn)品。

第二十九條 本司對私募基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配和實施保障通過基金銷售系統(tǒng)在基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進行實施。

第三十條 對于基金投資人主動認購或申購的私募基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況，本司要求基金投資人在認購或申購基金產(chǎn)品的同時進行確認，基金銷售系統(tǒng)要求基金投資再次輸入密碼予以確認，并相應(yīng)記錄基金投資人的確認信息，同時生成匹配異常報表。

第七章 附 則

第三十一條 本辦法對私募基金銷售業(yè)務(wù)銷售適用性管理未盡事宜，按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起實行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年1月10日

附件三: 私募基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理辦法

第一條 為保證公司私募基金銷售業(yè)務(wù)合法合規(guī)和有效開展，規(guī)范私募基金銷售業(yè)務(wù)資料的收集、整理和保管，保障客戶資金和信息安全，根據(jù)證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司范圍內(nèi)所有與私募基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)檔案資料的管理。

第三條 釋義

(一)本辦法所指的私募基金銷售資料包括私募基金銷售賬戶類業(yè)務(wù)資料和私募基金銷售交易類業(yè)務(wù)資料兩大類。

（二）本辦法所指的賬戶類資料包括但不限于客戶的開戶資料、賬戶信息變更登記資料、交易賬戶解凍資料、掛失資料、基金賬戶取消登記資料和銷戶資料、客戶風(fēng)險承受度調(diào)查問卷等。

（三）本辦法所指的交易類資料包括但不限于基金認購資料、基金申購資料、基金贖回資料、基金轉(zhuǎn)換資料、更改分紅方式資料、轉(zhuǎn)托管資料和撤單資料。

（四）本辦法所指的客戶為合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證的中國居民。

第四條

檔案管理機構(gòu)及其職責(zé)

公司檔案工作由人事部的檔案管理員負責(zé)，其他業(yè)務(wù)部歸集本部門檔案資料后交由人事部統(tǒng)一管理。檔案管理人員應(yīng)嚴格執(zhí)行公司檔案管理規(guī)定，認真細致地做好檔案保管以及利用工作，充分發(fā)揮檔案資料的作用。

第五條 銷售資料的整理和裝訂

（一）市場部人員在受理私募基金銷售各項業(yè)務(wù)時，須核查客戶提供材料的表面真實性與完整性，確?；痄N售業(yè)務(wù)賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理。

（二）銷售資料中除按流程規(guī)定的作為會計記賬附件的有關(guān)單據(jù)以外，其余都必須每日歸類整理，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息準確性、完整性。

（三）基金銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

（四）每日日終后，銷售網(wǎng)點將當(dāng)日受理的銷售資料按照以下方式進行整理：

1.銷售資料以日為單位進行排序；

2.客戶類資料和交易類資料分類裝訂、整理；

3.將客戶類資料按照六類業(yè)務(wù)順序進行排列（開戶資料、賬戶信息變更登記資料、基金賬戶轉(zhuǎn)指定交易資料、銷戶資料、掛失資料、其他）；

4.將交易類資料按照業(yè)務(wù)流水先后順序進行排列裝訂； 5.銷售網(wǎng)點整理資料應(yīng)保證投資者資料的完整性，包括：項目齊全，聯(lián)數(shù)準確，后附資料齊全；

6.銷售資料形成后一個月內(nèi)必須按要求裝訂，并妥善保管； 7.銷售資料的裝訂要做到分類合理，資料齊全、完整，裝訂整齊，牢固無金屬物；按業(yè)務(wù)流水、頁次、月份等要素順序裝訂；

8.裝訂成冊的銷售資料應(yīng)加貼封面、封底，在繩結(jié)處用紙條加封、蓋章，并及時登記“銷售資料保管登記簿”；

9.銷售資料裝訂成冊后，不得隨意拆封，如個別確需拆封重新整理的，在征得主管人員同意后，由主管指派人員與經(jīng)辦人員雙人共同整理，以分清責(zé)任。

第六條 私募基金銷售資料的保管、交接、調(diào)閱、銷毀

（一）人事部應(yīng)設(shè)存放檔案的專柜，并確保保管環(huán)境具備防火、防潮、防蟲等安全條件。

（二）客戶身份類資料永久保管,與私募基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起保存15年。

（三）私募基金銷售業(yè)務(wù)的系統(tǒng)數(shù)據(jù)要逐日備份和保存，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)保存在不可修改的介質(zhì)上保存十五年。

（四）銷售資料不得外借，內(nèi)部借閱要經(jīng)總經(jīng)理的批準，并登記留痕。

（五）借閱檔案資料者必須妥善保管檔案資料，不得任意轉(zhuǎn)借或

復(fù)印、不得拆封、損污文件，歸還時保證檔案材料完整無損，否則，追究當(dāng)事人責(zé)任。

（六）司法部門因特殊需要查閱銷售資料時，須持有縣級以上主管部門的正式公函，經(jīng)總經(jīng)理批準，并指定專人負責(zé)陪同查閱，查閱人所需要的證據(jù)和有關(guān)資料，可以抄錄或復(fù)制，但不得將原件抽出借走。

（七）經(jīng)確定需銷毀的檔案，由檔案管理員編造銷毀清冊，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員會審批準后銷毀。銷毀的檔案清單由檔案員永久保存。

（八）客戶類資料須永久保管，不得銷毀。

（九）凡公司工作人員調(diào)離崗位前必須做好資料移交工作，方可辦理調(diào)動手續(xù)。

第七條 本規(guī)定由人事部負責(zé)制定，自下發(fā)之日起實施。

2016年1月1日

附件四:

私募基金銷售業(yè)務(wù)

合格投資者內(nèi)部審核及風(fēng)險揭示制度

第一條 為規(guī)范公司私募基金銷售行為，保護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)及《深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制制度》，制定本制度。

第二條 公司向投資者銷售私募基金,適用本制度、公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。

公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品的投資者適當(dāng)性管理指引。嚴格投資者適當(dāng)性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條 投資者適當(dāng)性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品，并進行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品前，向投資者介紹產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品的風(fēng)險，與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。第五條 公司可對參與的投資者設(shè)置準入條件。投資者準入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。公司設(shè)定的投資者準入條件可以高于中國基金業(yè)協(xié)會關(guān)于投資者適當(dāng)性的要求。

第六條 投資者符合財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等條件，成為合格投資者。

第七條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者銷售私募基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者適當(dāng)性管理義務(wù)：

（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)；

（二）對于投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》；

第八條 投資者要求公司提供產(chǎn)品，公司認為該產(chǎn)品超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。

對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品準入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品。

第九條 自然人投資者擬認購本公司銷售的基金產(chǎn)品需向本公司提供如下資料：

1、身份證

2、近5年投資履歷

3、自然人持有金融性資產(chǎn)的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認購的信托產(chǎn)品的證明文件等）

第十條 企業(yè)投資者擬認購本公司銷售的基金產(chǎn)品需向本公司提供如下資料：

1、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

2、章程/合伙協(xié)議

3、驗資報告

4、最近兩年審計報告

5、持有金融性資產(chǎn)的證明文件（證券賬戶、基金賬戶、認購的信托產(chǎn)品的證明文件等）。

第十一條 投資者應(yīng)在其提供給公司審核的上述資料的復(fù)印件上簽字或蓋章，并應(yīng)簽署書面文件承諾上述提交文件的真實準確性。

第十二條 投資者應(yīng)當(dāng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險調(diào)查問卷》，通過該問卷對投資者的風(fēng)險承受能力進行評估，調(diào)查問卷的內(nèi)容及評分細則由本公司按照證券投資基金業(yè)協(xié)會的相關(guān)管理辦法制定。

第十三條 公司對投資者提供的上述資料原件進行核查后，保留上述文件的復(fù)印件留存。

第十四條 公司每隔三年應(yīng)當(dāng)對投資者重新進行一次投資者資格審核工作

第十五條 公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性管理制度。

第十六條 公司對履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十七條 公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第十八條 本制度由經(jīng)營決策委員會負責(zé)制定、解釋和執(zhí)行，自下發(fā)之日起實施。

2015年12月20日

附件五:

基金銷售業(yè)務(wù)隔離制度

第一條 為確?；痄N售業(yè)務(wù)合法合規(guī)和有效開展，杜絕私募基金銷售與公募基金銷售業(yè)務(wù)的利益輸送風(fēng)險，保障客戶資金和信息安全，根據(jù)證券投資基金法》、《中華人民共和國檔案法》、《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于私募基金銷售業(yè)務(wù)和公募基金銷售業(yè)務(wù)，相關(guān)業(yè)務(wù)行為受本制度制約。

第三條 本制度的總體目標(biāo)是：

（一）保證公司基金銷售業(yè)務(wù)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格；

（二）保證公司經(jīng)營管理符合行業(yè)操守；

（三）提高經(jīng)營管理的效率，確?；痄N售業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運營，實現(xiàn)基金業(yè)銷售業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（四）維護公司良好的市場形象和社會形象。第四條 基金銷售業(yè)務(wù)隔離的原則：

（一）健全性原則：基金銷售業(yè)務(wù)隔離工作必須覆蓋到公司的所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督反饋等各項經(jīng)營業(yè)務(wù)流程與環(huán)節(jié)；

（二）有效性原則：基金銷售業(yè)務(wù)隔離科學(xué)、有效、合理，公司全體職員必須竭力維護其有效執(zhí)行，任何職員不得擁有超越制度約束的權(quán)利；

（三）獨立性原則：公司必須在精簡的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足基金銷售業(yè)務(wù)運作需要的機構(gòu)、部門、崗位，且私募基金銷售與公募基金銷售的崗位、部門職能上保持相對獨立性；

（四）相互制約性原則：私募基金銷售與公募基金銷售分別獨立在其業(yè)務(wù)部門、崗位設(shè)置上實現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過可行的互相制衡措施來消除管控中的盲點；

（五）防火墻原則：基金銷售業(yè)務(wù)中的客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)嚴格分離；

（六）成本效益原則：公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，力爭以合理的控制成本達到最佳的業(yè)務(wù)隔離效果。

第五條 私募基金銷售業(yè)務(wù)與公募基金銷售業(yè)務(wù)分別設(shè)立市場部、產(chǎn)品部、風(fēng)控部，并互相獨立；私募基金銷售業(yè)務(wù)與公募基金銷售業(yè)務(wù)的財務(wù)核算分離。

第六章 私募基金銷售業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)開展過程中，嚴格遵守中國證券投資基金業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《私募投資基金募集行為管理辦法》，禁止以公開方式宣傳私募基金產(chǎn)品；同時禁止公募基金銷售業(yè)務(wù)部門在宣傳私募基金產(chǎn)品。

第七章 本制度是深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)管理制度的補充，沖突之處以為制度為準。

第八章 本制度由深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司負責(zé)解釋和修訂，自下發(fā)之日起試行。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年3月30日

附件六：

私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施

第一條 為有效預(yù)防、及時控制私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件，指導(dǎo)和規(guī)范私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，預(yù)防或最大程度地減少突發(fā)事件給公司及社會帶來的危害和損失，預(yù)防或最大程度地減輕突發(fā)事件給基金投資者及其他客戶合法權(quán)益帶來的損害，保證公司基金銷售業(yè)務(wù)順利運行，依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》及《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，特制定本應(yīng)急處理措施。

第二條 本措施適用于處置具有影響公司經(jīng)營秩序穩(wěn)定或影響經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)性事件及系統(tǒng)突發(fā)事件，具體基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施包括但不限于銷售業(yè)務(wù)類應(yīng)急預(yù)案、對外宣傳類應(yīng)急預(yù)案、客戶投訴類應(yīng)急預(yù)案、安全保障類應(yīng)急預(yù)案、信息系統(tǒng)類應(yīng)急預(yù)案。

第三條 公司成立私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組”），作為指揮公司私募基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急工作的核心機構(gòu)，在發(fā)生應(yīng)急事項時，領(lǐng)導(dǎo)、指揮與協(xié)調(diào)應(yīng)急處理工作。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組以總經(jīng)理為組長，市場部、風(fēng)控部、技術(shù)部、產(chǎn)品部、清算部及人事部負責(zé)人為成員。

第四條 應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)

（一）制定和完善應(yīng)急措施；

（二）組織日常的危機意識教育和演練工作；

（三）指揮領(lǐng)導(dǎo)公司基金銷售業(yè)務(wù)在發(fā)生應(yīng)急事項時的處置工作；

（四）研究擬訂應(yīng)急事項的處置對策；

（五）決定應(yīng)急事項處置工作中的信息發(fā)布；

（六）負責(zé)應(yīng)急事項處置工作向監(jiān)管部門報告；

（七）協(xié)調(diào)應(yīng)急事項處置工作中的人力、財力保障；

（八）組織應(yīng)急事項處置的善后工作，包括對應(yīng)急處置過程和應(yīng)急管理效果進行后評價，對有關(guān)責(zé)任人進行處理，并上報領(lǐng)導(dǎo)；

（九）應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)保證通訊聯(lián)系通暢。第五條 各部門分工職責(zé)

（一）產(chǎn)品部負責(zé)對私募基金產(chǎn)品的市場調(diào)研和分析；市場部、技術(shù)部及清算部起草上報應(yīng)急措施,并提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組審批；人事部、產(chǎn)品部協(xié)助應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組開展日常的培訓(xùn)和定期的演練工作，協(xié)助應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組對應(yīng)急事項處置工作決策的落實，組織應(yīng)急事項處置工作中的日常辦公和檔案管理，應(yīng)急處置工作結(jié)束后，及時收集、匯總總結(jié)報告，并對現(xiàn)有應(yīng)急措施進行完善，提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組安排的其他工作；

（二）風(fēng)控部負責(zé)媒體輿論工作，主要包括統(tǒng)一發(fā)布口徑、進行輿論引導(dǎo)和維護公司形象信息等；

（三）其他部門根據(jù)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組的要求協(xié)助各負責(zé)部門開展應(yīng)急工作；

第六條 人事部負責(zé)制定、修改和解釋基金銷售業(yè)務(wù)檔案管理制度，并組織、指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各各部門基金銷售業(yè)務(wù)檔案管理情況。

第七條 預(yù)警監(jiān)測

公司各部門在日常業(yè)務(wù)活動中要加強對系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險的監(jiān)測，結(jié)合各自的業(yè)務(wù)活動，加強對私募基金銷售業(yè)務(wù)的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時收集、匯總可能對公司基金銷售業(yè)務(wù)形成重大影響的信息，并及時向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報送風(fēng)險提示信息，力爭早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。

第八條 應(yīng)急響應(yīng)

（一）信息報告的形式和程序

應(yīng)急事項的報告形式分為：口頭報告和書面報告兩種。事發(fā)部門應(yīng)在2小時內(nèi)向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組組長或副組長報告。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接報后1小時內(nèi)進行分析和處理。

（二）針對性處置措施

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組在接到突發(fā)事件報告后，在掌握基本情況的基礎(chǔ)上，應(yīng)按信息報告規(guī)定向有關(guān)部門和機構(gòu)報告；召開應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組會議，啟動應(yīng)急處理機制，直接采取或指導(dǎo)事發(fā)部門采取包括以下針對性處置措施在內(nèi)的各種可能的措施開展處置。

1．銷售業(yè)務(wù)類應(yīng)急措施

挪用銷售資金：發(fā)現(xiàn)有挪用銷售資金行為時，應(yīng)立即向應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組報告；應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組需指示有關(guān)單位協(xié)助證監(jiān)會、證監(jiān)局、公安部門，責(zé)成責(zé)任機構(gòu)及時墊付資金、追繳被挪用資金、做好

客戶的安撫工作。

2．對外宣傳類應(yīng)急措施

（1）禁止自行制作有誤導(dǎo)性宣傳的基金宣傳推介材料。一旦發(fā)生，風(fēng)控部應(yīng)要求發(fā)布機構(gòu)立即撤銷并通過媒體信息更正以消除影響。要求各部門的基金銷售業(yè)務(wù)負責(zé)人及業(yè)務(wù)人員向基金投資者指出誤導(dǎo)性的宣傳內(nèi)容，并且加以更正。

（2）除了基金管理人方面的言論引起的市場波動外，其它形式的言論引起市場波動，導(dǎo)致基金凈值波動的，公司將協(xié)助當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局查明言論來源，并由基金管理人向公眾進行更正。

（3）針對其它機構(gòu)（包括研究機構(gòu)、評級機構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動：風(fēng)控部指派專人對新聞媒體的有關(guān)信息進行檢測，并將相關(guān)機構(gòu)（包括研究機構(gòu)、評級機構(gòu)、新聞媒體等）某種形式的言論造成市場波動情況進而影響公司基金銷售業(yè)務(wù)運行等重要信息報告應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，并提出解決方案。針對負面信息，由風(fēng)控部負責(zé)在2個工作日內(nèi)，與相關(guān)機構(gòu)進行溝通，進行輿論引導(dǎo)。同時，通過媒體發(fā)布統(tǒng)一的、正面的基金產(chǎn)品信息，盡量消除負面影響。

3．客戶投訴類應(yīng)急措施

對于易引發(fā)不穩(wěn)定事件的特殊性質(zhì)投訴，此類投訴包括但不限于：對單只私募基金產(chǎn)品，接到投訴人數(shù)累計達到或超過10人，處理措施如下：

（1）市場部將投訴情況郵件通知各相關(guān)部門及風(fēng)控部（如涉及媒體），并由風(fēng)控部準備向監(jiān)管部門的書面解釋（如需要）；

（2）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組意見進行處理，配合基金管理人與投資人進行溝通說明。

4.信息系統(tǒng)類應(yīng)急預(yù)案

（1）網(wǎng)站及網(wǎng)上交易系統(tǒng):技術(shù)部視情況采取應(yīng)急措施。（2）備份措施：技術(shù)部根據(jù)相關(guān)規(guī)定制定備份措施。（3）私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)

當(dāng)私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件發(fā)生時，經(jīng)過技術(shù)部認定，由應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組決定啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理措施。

私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件的處理應(yīng)遵循嚴格的審批制度，并按一定的操作流程執(zhí)行，具體流程如下：

①故障上報。在發(fā)生私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件時，技術(shù)部值班人員應(yīng)立即在第一時間及時報告有關(guān)技術(shù)人員、負責(zé)人，同時報告總經(jīng)理，如有必要，請求技術(shù)支援。

②故障確定。技術(shù)部初步對故障情況診斷，確定故障類型及可能的處理時間，非一級風(fēng)險的啟動技術(shù)應(yīng)急方案，出現(xiàn)一級風(fēng)險時，經(jīng)技術(shù)部認定后，向私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)出進入應(yīng)急狀態(tài)請求。

③在接到應(yīng)急響應(yīng)請求后，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組全體成員應(yīng)在30分鐘內(nèi)全部到達事件現(xiàn)場；研究決定并宣布進入應(yīng)急狀態(tài)，啟動私募基金銷售業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案。

④應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組現(xiàn)場研究指定一名現(xiàn)場指揮；一旦指定，全體人員都要服從現(xiàn)場指揮的指揮；在應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組未宣布結(jié)束應(yīng)急狀態(tài)之前，有關(guān)人員離開機房必須經(jīng)過現(xiàn)場指揮的批準。

⑤技術(shù)部制定并實施完成現(xiàn)場處置技術(shù)方案。在實施技術(shù)應(yīng)急方案時，應(yīng)指定專人現(xiàn)場跟蹤記錄方案實施的過程。

⑥風(fēng)控部制定現(xiàn)場處置其它方案，該方案包括信息發(fā)布渠道的暢通、對外解釋文稿的統(tǒng)一擬訂、輿論疏導(dǎo)等方面，決定是否需要當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)報告，是否需要報告當(dāng)?shù)厝嗣裾凸矙C關(guān)，請求給予必要的幫助等項工作，正確引導(dǎo)輿論，減少負面影響，維護我公司的形象。

⑦當(dāng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組確定啟動業(yè)務(wù)應(yīng)急處理方案時，由技術(shù)部負責(zé)具體實施業(yè)務(wù)應(yīng)急處理方案, 各部門行使各自職權(quán)，協(xié)助組織實施業(yè)務(wù)應(yīng)急方案。

當(dāng)計算機系統(tǒng)和交易系統(tǒng)恢復(fù)正常后，由市場部、風(fēng)控部及技術(shù)部組成驗收小組，進行檢查驗收。

①確認系統(tǒng)故障已經(jīng)排除，各種私募基金銷售業(yè)務(wù)處理正常。②賬務(wù)記載準確無誤，賬實核對相符。

③故障期間各種資料齊全，會計檔案完整，保管符合規(guī)定等。④驗收小組應(yīng)將驗收情況寫出專題材料，報應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，作為審批依據(jù)。由應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)驗收材料，決定是否恢復(fù)系統(tǒng)操作，發(fā)出解除應(yīng)急狀態(tài)通知。

⑤技術(shù)部檢查私募基金銷售業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行環(huán)境，啟動相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

⑥提交私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處理報告。針對在應(yīng)急處理工作中故障發(fā)生情況、處理過程、處理結(jié)果以及遇到的問題在24小時內(nèi)匯總，形成私募基金銷售業(yè)務(wù)計算機系統(tǒng)突發(fā)事件處理結(jié)果報告，提交應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，并歸檔保存。

第九條 其他應(yīng)急處理措施

（一）針對突發(fā)性的可能影響到私募銷售基金產(chǎn)品的金融事件 由于國內(nèi)、國際宏觀性的金融形勢變化而波及銷售私募基金產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，市場部應(yīng)該對客戶進行咨詢和解釋，避免引起不必要的誤會和恐慌。

（二）針對基金管理人或者私募基金產(chǎn)品發(fā)生的重大事件 當(dāng)銷售的私募基金產(chǎn)品或其基金管理人發(fā)生重大事件時，客戶服務(wù)部應(yīng)在2個工作日內(nèi)發(fā)布信息公告，說明該重大事件對私募基金銷售業(yè)務(wù)和收益情況可能的影響及后續(xù)處理措施等。

第十條 信息披露原則

（一）針對突發(fā)事件設(shè)置專門的新聞發(fā)言人，對外宣傳和答復(fù)的口徑一致、恰當(dāng)，相關(guān)人員行為統(tǒng)一、規(guī)范。

（二）設(shè)置專門接待部門，對外答復(fù)要及時、積極、正面，切實起到安撫客戶、疏導(dǎo)情緒和化解矛盾的作用。

（三）注意同業(yè)對外宣傳口徑，保持協(xié)調(diào)。

（四）宣傳與答復(fù)內(nèi)容應(yīng)書面記錄并留檔保存。第十一條 后期處置

（一）后續(xù)工作：應(yīng)急處置工作結(jié)束后，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組要指導(dǎo)事發(fā)部門做好組織、協(xié)調(diào)工作，及時恢復(fù)正常營業(yè)秩序，并做好信息披露工作，正確把握輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度的降低突發(fā)事件給公司帶來的不良影響。同時，應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門要加強對該部門的預(yù)警檢測，密切注意該部門狀況，嚴防突發(fā)事件出現(xiàn)反復(fù)。

（二）責(zé)任追究及處罰：有關(guān)部門應(yīng)對事件的原因及全過程進行徹底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責(zé)任，對直接負責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（三）評估與總結(jié)

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對突發(fā)事件及處置工作進行評估與總結(jié)，將書面報告向監(jiān)管機構(gòu)報告，并根據(jù)總結(jié)，提出完善措施的建議。

應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組可根據(jù)建議修改本措施，并對突發(fā)事件處置過程暴露出的問題，向各有關(guān)部門提出修改相應(yīng)規(guī)章制度并加強管理工作的建議。

第十二條 應(yīng)急保障

人事部要及時調(diào)配好相應(yīng)車輛，及時運送人員、物資、信函等。應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)保證通訊聯(lián)系通暢。

深圳前海財厚資產(chǎn)管理有限公司

2016年5月30日

第二篇：XXXp開展基金業(yè)務(wù)自查工作報告

XX支行基金業(yè)務(wù)自查工作報告

區(qū)支行：

按照《 關(guān)開開展基金業(yè)務(wù)自查工作的通知》的要求，現(xiàn)將我支行自查情況匯報如下：

一、檢查基本情況

按照《基金銷售機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場檢查工作指引（網(wǎng)點）檢查對照表》的要求，一一開展了基金從業(yè)人員資質(zhì)審核、、整理培訓(xùn)記錄、資金安全保障、內(nèi)部控制制度、信息管理平臺建設(shè)和使用、銷售適用性、宣傳推介材料使用、風(fēng)險承受能力評估表、投資者教育、基金銷售協(xié)議、數(shù)據(jù)報送、基金單位凈值公布、基金信息披露權(quán)益者須知張貼至網(wǎng)點等方面。

二、自查情況

1、宣傳推介情況

.我支行現(xiàn)使用宣傳材通過官網(wǎng)上可以查詢宣傳推介材料，網(wǎng)點擺放的宣傳折機頁由總行、省分行統(tǒng)一下發(fā)的資料。并張貼了總行印定的《證券投資基金投資人權(quán)益須知》。

2、投資者教育情況

一是網(wǎng)點擺放基金投資權(quán)益須知，投資購買理財、保險 基金十須知在我行業(yè)務(wù)單據(jù)上有明顯的風(fēng)險提示內(nèi)容；二是 明確了基金認申購表單有分紅方式的選擇，業(yè)務(wù)單據(jù)中的要素齊備，設(shè)計合理；三是前臺宣傳推介和柜面操作崗位，未發(fā)現(xiàn)超權(quán)陰授權(quán)業(yè)務(wù)。三是客戶開戶時嚴格核對投資人身份，包括身份證件、銀行帳戶并留存身份證件等。

2、業(yè)務(wù)執(zhí)行情況

一是因網(wǎng)無一人取得基金從業(yè)資格證書，2018年1月至今未柜面銷售基金產(chǎn)品；是在官網(wǎng)上和現(xiàn)理專區(qū)公式了投訴電話和投訴郵箱。

3、人員資格

網(wǎng)點柜員共2 名，均未取得基金從業(yè)證書，但有理財證書。

4、考核及其它

網(wǎng)點使用省分行、市、區(qū)支行下發(fā)的績效考核辦法，對理財和基金有明確的考核指標(biāo)和考核標(biāo)準。

三、檢查發(fā)現(xiàn)的問題

本次自查發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點柜員共2 名，均未取得基金從業(yè)證書

四、下一步

高度重視本次自查工作，將基金業(yè)務(wù)合規(guī)檢查作為一項常態(tài)化的重點工作，融入到日常各項經(jīng)營管理之中，對檢查發(fā)現(xiàn)的的問題逐一落實整改，確?；饦I(yè)務(wù)合規(guī)健康發(fā)展。

附件：

1.基金銷售機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場檢查工作指引（網(wǎng)點）檢查對照表

第三篇：銷售月工作報告

2010年

第一部分本月銷售回顧

一、本月銷售回顧

四、銷售原因分析：（填寫沒有達成指標(biāo)的客觀、主觀原因，可以是來自自身、團隊、公司，也可以是市場變化、競爭對手等的信息）

1、自身技能：

2、團隊問題：

3、公司產(chǎn)品：

4、市場問題：

5、競爭對手：

第二部分下月銷售計劃

一、下月銷售計劃

三、銷售策略及支持計劃：（達成銷售計劃所需要的具體的工作計劃及來自公司的支持，包括人員、物料、費用、活動等）

1、銷售策略：

2、銷售支持：

第四篇：教師自查整改工作報告

教師自查整改工作報告三篇

教師自查整改工作報告三篇 ? 加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì);升華自己的師德境界;更要學(xué)習(xí)教科研理論和豐富的專業(yè)知識，及時轉(zhuǎn)變理論觀念，真正做到以生為本，教學(xué)相長。以下是豆花問答網(wǎng)和大家分享的教師自查整改工作報告資料，歡迎你的閱讀，提供參考。

? 教師自查整改工作報告一 ? 通過學(xué)習(xí)黨委文件以及領(lǐng)導(dǎo)的講話精神，對照黨員誓詞以及《新時期共產(chǎn)黨員先進性標(biāo)準》，按照邊整改邊完善逐步提高的整改要求，我認真學(xué)習(xí)了《努力實踐 三個代表 全面建設(shè)小康社會》、《保持黨員先進性教育讀本》等有關(guān)文件及其他必讀內(nèi)容，并展開討論。我圍繞 保持共產(chǎn)黨員先進性教育 具體內(nèi)容的學(xué)習(xí)，認真對照自己平時的實際工作及思想動態(tài)，查擺了自己工作以來在理想信念、作風(fēng)問題、學(xué)習(xí)問題、工作責(zé)任問題以及聯(lián)系群眾方面的問題，并對此進行認真剖析，找準原因，明確今后的整改方向，以便更好地開展工作?，F(xiàn)將從教以來的工作情況總結(jié)如下：

? 在政治思想方面，本人長期堅持學(xué)習(xí)，努力提高自身的思想政治素質(zhì)，學(xué)習(xí)《教育法》、《教師法》，按照《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》嚴格要求自己，奉公守法，遵守社會公德。忠誠人民的教育事業(yè)，為人師表。

? 在教育教學(xué)過程中，不斷豐富自身學(xué)識，努力提高自身能力、業(yè)務(wù)水平，嚴格執(zhí)行師德規(guī)范，有高度的事業(yè)心、責(zé)任心、愛崗敬業(yè)。堅持 一切為了學(xué)生，為了學(xué)生的一切，樹立正確的人才觀，重視對每個學(xué)生的全面素質(zhì)和良好個性的培養(yǎng)，不用學(xué)習(xí)成績作為標(biāo)準來衡量學(xué)生，與每一個學(xué)生建立平等、和諧、融洽、相互尊重的關(guān)系，關(guān)心每一個學(xué)生，尊重每一個學(xué)生的人格，努力發(fā)現(xiàn)和開發(fā)每一個學(xué)生的潛在優(yōu)秀品質(zhì)，堅持做到不體罰或變相體罰學(xué)生。正確處理教師與學(xué)生家長的關(guān)系，在與家長聯(lián)系上相互探究如何使學(xué)生發(fā)展的方法、措施，在交往中不收禮、不吃請、不叫家長辦事，不進行有償家教，贏得了廣大學(xué)生家長的普遍贊許。在教育教學(xué)過程中，利用學(xué)科特點加強對學(xué)生的思想教育，提高他們的思想政治素質(zhì)，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)積極性，努力提高教育教學(xué)質(zhì)量。

? 經(jīng)過認真自查、深刻反思，對自己的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、紀律作風(fēng)、敬業(yè)精神、工作能力進行自我剖析，找出了自身存在的問題，現(xiàn)將自己在工作、思想、作風(fēng)等方面存在的問題剖析如下：

? 一、存在的問題與不足 ? 1、政治思想意識不夠強。

? 對黨的思想路線、方針政策的貫徹和執(zhí)行，缺乏應(yīng)有的政治敏銳性和洞察力，不具有一種時不我待的使命感和危機感。不善于運用馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論來武裝自己的頭腦，沒有培養(yǎng)自己從政治的角度來觀察、分析問題，認識事物只停留在表面，未看本質(zhì)，對事物的理解不深刻、不全面。對政治學(xué)習(xí)走過場，停于形式，敷衍了事，平時雖然經(jīng)常學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想及鄧小平理論，但思想上未引起高度的重視，學(xué)習(xí)目的不夠明確，學(xué)習(xí)時缺乏思考，只從字面上理解毛澤東思想，沒有意識其思想的精髓，更沒有掌握鄧小平同志強有力的理論武器，使自己對理論知識的理解與實際脫鉤，沒有發(fā)揮理論的指導(dǎo)作用，只是為了學(xué)習(xí)而學(xué)習(xí)，使學(xué)習(xí)變得形式化、教條化。

? 2、學(xué)習(xí)上不夠主動。沒有自覺主動的擠時間學(xué)習(xí)，跟業(yè)務(wù)無關(guān)的涉獵較少，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)掌握得還不夠好，運用理論指導(dǎo)實踐，促進工作上還有差距。對業(yè)務(wù)知識的掌握不夠重視，缺乏一種敬業(yè)精神，認為自己已有的一些業(yè)務(wù)知識可以適應(yīng)目前的工作了，在工作中遇到繁瑣、復(fù)雜的事情，會抱有可拖就拖的心態(tài)，今天不行，就等明天再說，對問題采取逃避的方法，認為 船到橋頭自然直，不是自己力求尋找對策，而是等待辦法自己出現(xiàn)，雖然感到有潛在的壓力和緊迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇氣和刻苦鉆研、鍥而不舍、持之以恒的學(xué)習(xí)精神和態(tài)度。沒有深刻意識到業(yè)務(wù)水平的高低對工作效率和質(zhì)量起決定性作用：一方面，自認為是專業(yè)院校畢業(yè)，又念了這么多年的本專業(yè)，用起專業(yè)知識來會措措有余，一種自傲的情緒，不愿更深入地去鉆研;另一方面,缺乏敬業(yè)精神，在實際工作中常常得過且過，在業(yè)務(wù)方面存有依賴性，認為領(lǐng)導(dǎo)會有具體的示，我不用先急著干，害怕自己先做做不好，反而招來非議。

? 3、全心全意為群眾服務(wù)的宗旨觀念不夠強，思想作風(fēng)抓得還不夠緊，為群眾提供信息服務(wù)做得還不夠。遇到新情況，新問題不能積極主動地想辦法解決，思想不夠解放，改革創(chuàng)新精神還不夠，而強調(diào)客觀困難居多。我有時對待學(xué)生和

自己的同事不能始終保持熱情的態(tài)度，尤其當(dāng)手頭工作稍多、稍忙時，存有 事不關(guān)己，高高掛起 的思想，總覺得自己是一個基層的普通黨員也干不了什么大事，沒有深刻理解 全心全意為人民服務(wù) 的宗旨。以至于為群眾服務(wù)意識的淡薄。

一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來到群眾中去 的實質(zhì)表明堅持任何時候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標(biāo)準，而我卻忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。

一切為了群眾 是要求我們真正做到全心全意為人民服務(wù)，拿出的熱情對待每一個學(xué)生，每一位同事，做到樹立黨員一面旗的良好形象。

? 4、工作作風(fēng)不夠踏實，責(zé)任心不夠強，有時會放松自己。對待工作有時報有應(yīng)付了事的態(tài)度，沒有做到腳踏實地，總想在工作中找到捷徑。工作時間久了，沒有新鮮事物出現(xiàn)，會有一種厭倦的情緒產(chǎn)生，對待工作有時抱有應(yīng)付了事的態(tài)度，沒有做到腳踏實地，總想在工作中找到捷徑，不要花費太多的精力可以把事情做好。有時除了自己必需完成的以外，可以不做的就不做，省得惹禍上身。做事情只安于表面處理方法比較簡單，有沒有創(chuàng)新精神，工作作風(fēng)還不夠扎實，對問題不作深層次的分析，思考不深刻，有時還會把工作作為負擔(dān)，卻沒有注意到工作方法的完善會給自己的工作帶來動力。

? 5、創(chuàng)新發(fā)展的動力不夠足，工作思路未夠開闊;未能大膽地、創(chuàng)造性地開展工作。

? 二、改進措施：

? 1、樹立終身學(xué)習(xí)理念，堅持學(xué)以致用。制定切實可行的學(xué)習(xí)計劃，做到三個落實，即學(xué)習(xí)時間落實、學(xué)習(xí)內(nèi)容落實、學(xué)習(xí)效果落實，反對圖形式，走過場。把有關(guān)黨的路線、方針、政策學(xué)深學(xué)透，及時掌握新知識、新技術(shù)，努力探索工作新思想和新方法，與時俱進謀發(fā)展，開拓創(chuàng)新展形象。文化修養(yǎng)是人們?yōu)檎莆蘸瓦\用文化藝術(shù)及一般知識所進行的努力學(xué)習(xí)，以及所達到的一定素養(yǎng)或水平。我們要努力刻苦地學(xué)習(xí)科學(xué)文化知識和專業(yè)知識，使自己成為工作中的內(nèi)行專家.目前對我而言，的問題是要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)有利于提高我們的知識水平，增強做好工作的本領(lǐng)。只有狠下決心，提高對學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識重要性和迫切性的認識，自覺、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，務(wù)實基礎(chǔ)，靈活運用合理的方法和措施，熱愛本職工作，干一行愛一行，虛心好學(xué)，遇到問題多看多問多想，多向周圍的同志請教。同時

我要加強文化藝術(shù)修養(yǎng)，使自己更全面地發(fā)展.提高創(chuàng)造力和審美能力，培養(yǎng)想象力和創(chuàng)造力。樹立起良好的道德風(fēng)范。為廣大師生做出表率，切實做好教書育人工作。

? 2、堅定共產(chǎn)主義理想信念，強化宗旨觀念。理想信念是人安身立命的根本，作為一個共產(chǎn)黨員，特別是黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，更應(yīng)該時刻把堅定共產(chǎn)主義理想信念放在首位，把它作為自己的立身之本、奮斗動力和行為坐標(biāo)，立黨為公，甘于奉獻，牢固樹立全心全意為人民服務(wù)的思想。加強政治理論學(xué)習(xí)，不斷用馬克思、恩格斯、列寧、毛澤東關(guān)于人民公仆的理論改造自己的世界觀、人生觀;重要的實踐在于認清職責(zé)，立足本職，老老實實、本本分分為群眾做實實在在的事情，真正把本職當(dāng)作黨賦予每個黨員的任務(wù)和使命，按照黨員的先進性要求來實踐。正如鄧小平同志說的那樣：

人民，是看實踐。

我們一定要看到自己的責(zé)任，要時刻關(guān)注人民群眾對黨充滿期待和信賴的眼睛，嚴格要求自己，用自己的一言一行、一舉一動去自覺實踐 三個代表 這一重要思想，真正體現(xiàn)出共產(chǎn)黨員的先進性。

? 3、秉持高度的政治責(zé)任感，樹立踏實的工作作風(fēng)。以高度的使命感和愛崗敬業(yè)的事業(yè)心，腳踏實地、勤勤懇懇的扎實工作作風(fēng)完成黨和人民交辦的各項工作任務(wù)。工作中多動腦子想辦法，敢于管理，大膽管理，堅持原則，不做 老好人。發(fā)揚勇于開拓創(chuàng)新、敢于勝利的優(yōu)良傳統(tǒng)和作風(fēng)，多和同事交朋友，努力開拓工作新局面。

? 4、剖析自己，虛心接受，更快進步。

? 我知道嚴于剖析自己，需要一些勇氣和信心，但它是對自己高度負責(zé)的一種表現(xiàn)，剖析自己的過程是正確認識自己、深刻認識問題的過程，是自重、自省、自警、自勵的具體行動，也是對自己的實際考驗。我也知道正確認識自己特別是正確認識自己的缺點錯誤是很不容易的。誠如鄧小平所指出的：

認識自己不是一件容易的事，人們常常是夸大自己好的一面，對于自己的弱點總是原諒的，還往往把弱點看成優(yōu)點。

我覺得我不能就滯留于現(xiàn)狀，我要做到真正剖析自己，要為自己定好位。我不能把自己降低為普通老百姓，不能僅僅按老百姓的標(biāo)準來要求自己，而必須牢牢把握 黨員就是一面旗幟 這個定義。正確地對待群眾提出的各種意見，從群眾意見中看清自己平常沒有察覺或沒有引起重視的缺點和不

足，虛心接受群眾的意見和建議，解決問題，只有這樣，我才能使自己更快地進步。

? 在以后的工作中在面對新的要求、新的任務(wù)，自己要振奮精神，加倍努力，出色完成各項工作任務(wù)，力爭為黨為人民多作貢獻。在工作中，把邊學(xué)邊改貫穿始終，把自查工作貫穿始終，把務(wù)求實效貫穿始終，以優(yōu)異的自我成績迎接黨的考驗。

教師自查整改工作報告二 ? 忙忙碌碌的一年過去了，在收獲喜悅的同時，作為黨員教師的我們更要不斷反思自己的得失，不斷改進自己的不足?，F(xiàn)將自己的情況自查如下：

? 本人始終忠誠黨的教育事業(yè)。時刻用黨員的標(biāo)準來衡量自己的工作，思想政治素質(zhì)高。服從領(lǐng)導(dǎo)的工作安排，辦事認真負責(zé)勇于擔(dān)當(dāng)責(zé)任。不怕苦，挑重擔(dān)，發(fā)揚黨的優(yōu)良傳統(tǒng)，并能自覺遵守職業(yè)道德，在學(xué)生中樹立了良好的教師形象。能夠顧全大局，團結(jié)協(xié)作，順利完成了各項任務(wù)。遵守社會公德。加強個人品德自我修養(yǎng)，熱愛學(xué)生，真誠對待學(xué)生，用無私的人個魅力感染學(xué)生。因為人無完人，所以我們要通過民主生活會來開展批評與自我批評，通過反思自己的問題，改正不足。我認為我在工作中存在的問題如下：

? 1.系統(tǒng)地理論學(xué)習(xí)不夠。有時只顧忙于一些具體的工作，自覺主動在擠時間學(xué)習(xí)不夠，閑時學(xué)一陣子，忙時學(xué)的少，有時看報紙也是看看大標(biāo)題，結(jié)果對理論上的一些問題，尤其是一些新問題理解還不深，使理論水平不能盡快得到提高。

? 2.對待工作有時只滿足于認真完成學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)，常常只是根據(jù)學(xué)校布置的工作，說一步走一步，開拓意識還不夠，常常求穩(wěn)怕亂。由于自己思想不夠解放，就談不上敢想、敢試、敢闖、敢冒，缺乏知難而上、排難而進的工作態(tài)度和果敢精神。

? 3.隨著工作時間的增長，只求工作穩(wěn)中求勝，作為一個黨員，對自己的要求不夠高，認為工作那么忙、事情那么多，時間總不夠用，自己盡心做好本職工作就好，那種敢為人先的精神，而今已大不如前。

? 針對個人存在的問題，我將從思想深處查找原因，在身體力行上下功夫，迅速整改，早日見效，力求在政治上有明顯提高，思想上有明顯進步，做好工作。

? 1.加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì);升華自己的師德境界;更要學(xué)習(xí)教科研理論和豐富的專業(yè)知識，及時轉(zhuǎn)變理論觀念，真正做到以生為本，教學(xué)相長。

? 2.要克服時間上的困難，盡可能地更熱情主動地關(guān)心群眾，與其他老師多做交流，熱心地幫助周圍的同志分析具體情況，有針對性地去想辦法，幫助解決實際問題。在工作中嚴于解剖自己，認真進行自我批評，通過不斷的反思來促進自身的成長。

? 3.作為一名共產(chǎn)黨員，我要始終保持清醒的頭腦，充分發(fā)揮主觀能動性，要自覺地加強黨性鍛煉，在工作中學(xué)會善于總結(jié)和觀察，提高開拓創(chuàng)新意識。

? 總之，今后工作中，我一定不辜負領(lǐng)導(dǎo)眾望,從我做起，不去強調(diào)客觀，高標(biāo)準、嚴要求地從眼前做起，從自身做起，真抓實干，改進工作，努力使自己成為一名優(yōu)秀的共產(chǎn)黨員。

教師自查整改工作報告三 ? 作為一名黨員，從教四年以來，本人一直忠誠黨的教育事業(yè)，發(fā)揚黨的優(yōu)良傳統(tǒng)。時刻用黨員教師的標(biāo)準來要求自己，衡量自己的工作，思想政治素質(zhì)高。本人在工作上服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，辦事認真負責(zé)，不怕苦，勇于擔(dān)當(dāng)責(zé)任，能夠顧全大局，團結(jié)協(xié)作，順利完成了各項任務(wù)。并把全部的精力、能力全部用于學(xué)校的教育教學(xué)過程中，能自覺遵守職業(yè)道德，在學(xué)生中樹立了良好的教師形象。同時加強個人品德自我修養(yǎng)，熱愛學(xué)生，真誠對待學(xué)生，用無私的人個魅力感染學(xué)生。

? 人無完人，即使平時再認真，偶爾也有工作不到位的時候。所以本著批評與自我批評的原則，通過反思，自己工作中還存在一些問題，需要日后進一步改正。本人在工作中存在的問題如下：

? 1、政治理論學(xué)習(xí)不夠 ? 對黨和國家的方針、政策、業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)不夠經(jīng)?；Ｖ饔^上對學(xué)習(xí)比較放松。對政治學(xué)習(xí)的重要性認識不足，認為政治學(xué)習(xí)太死板、太空洞、不實用，除集中學(xué)習(xí)和完成規(guī)定的自學(xué)要求外，會比較強調(diào)客觀原因或忙于工作事務(wù)，而放松對自己的學(xué)習(xí)要求。久而久之必將影響素質(zhì)的提高，影響到工作作風(fēng)和處理事情的水平。

? 2、理論功底還不夠深厚 ? 理性認識它源于感性認識，又高于感性認識，理性認識是對事物規(guī)律性的集中反映。在工作中我有時往往只看到事物的表面現(xiàn)象而看不到本質(zhì)，缺乏深入的分析。比如教學(xué)課堂上感覺孩子越來越難教。

? 3、專業(yè)知識還比較欠缺，業(yè)務(wù)水平還需要不斷提高 ? 作為教師需要具備很多領(lǐng)域的知識才能滿足學(xué)生的求知欲，我越來越感覺到自己專業(yè)理論和實踐知識還有所欠缺，在教學(xué)過程中還有不足之處。

? 4、性格上還有些許不足 ? 遇事不冷靜，看事情往往只能看到表面現(xiàn)象，不能深入分析研究問題，不能及時做好批評與自我批評。在工作與生活中，自己有時不太注意汲取，習(xí)慣于憑主觀意志辦事，缺乏主動性和創(chuàng)造性，影響了自己進步與提高的速度。

? 對上述存在問題的經(jīng)過分析，今后應(yīng)從以下幾個方面進行努力：

? 1、社會在發(fā)展，知識在更新，知識容量在擴大。不學(xué)習(xí)，就跟不上時代的步伐。只有不斷加強政治思想和教育教學(xué)的理論知識的學(xué)習(xí)，吸收新的教育思想、教育理念、教育模式，教育方法和教育途徑。才能在業(yè)務(wù)上有新思路、新突破，再上新臺階。提高自己的鉆研精神，不要遇難而退，要發(fā)揮敢于與一切困難做斗爭的思想和作風(fēng)，做到政治業(yè)務(wù)兩過硬。

? 2、學(xué)生正處于人生的起步階段，教育他一生怎樣做人、怎樣做事有著決定性的影響，在工作中自己要以 三個代表 的思想為指導(dǎo)，不失時機對學(xué)生進行三個代表精神的啟蒙，引導(dǎo)他們確立正確的信仰和價值取向。

? 3、在教學(xué)過程中，置身于教學(xué)情境中，不斷反思自己的行為，積累經(jīng)驗，探索規(guī)律性的認識。認真學(xué)習(xí)，努力實踐，合作交流，充實專業(yè)知識，培養(yǎng)專業(yè)技能。通過各種方式的學(xué)習(xí)和研究，不斷提升自己的專業(yè)水平。

? 在教育教學(xué)過程中，注重發(fā)現(xiàn)問題，解決問題和教育教學(xué)實踐能力的發(fā)展，突出對課堂教學(xué)實際情境與自身教學(xué)經(jīng)驗的多視角、多層次的分析和反思。在今后工作中，要努力結(jié)合學(xué)校的辦學(xué)思想，注意積累，勤于思考，將所學(xué)先進的教育教學(xué)思想、理念、方法與實踐更好的結(jié)合，努力鉆研教材，提高自己的教育教學(xué)水平。由于經(jīng)驗與能力所限，自己應(yīng)吸取經(jīng)驗，多動腦筋，與本組老師共同研究、共同探討實踐，為提高學(xué)生在知識、能力方面做出努力。

? 4、遇事應(yīng)沉著冷靜，凡事多思考，多動腦，先考慮，再行動。只有這樣，才能盡量避免在工作中造成失誤。做事情都要從小事做起，從自我做起，率先垂范，做出表率，以高尚的人格感染人，以整潔的儀表影響人，以和藹的態(tài)度對待人，以豐富的學(xué)識引導(dǎo)人，以博大的胸懷愛護人。只有這樣，才能用個人的人格

魅力征服人。

? 作為一名從教多年的教師，一名年輕的共產(chǎn)黨員。通過這次自查活動，我深刻的評析、審視了自己，明確了努力學(xué)習(xí)提高的方向，感受到時代和社會賦予我們的重任。在科學(xué)發(fā)展觀的指引下，圍繞教育教學(xué)工作，力求教學(xué)創(chuàng)新，使學(xué)生得到全面發(fā)展，積極投身于 突出踐行科學(xué)發(fā)展觀 的學(xué)習(xí)教育活動中去，充分發(fā)揮黨員先鋒模范作用，以實施素質(zhì)教育為宗旨，以推進課程改革為載體，以加強社會主義榮辱觀教育為契機，端正教育思想，豐富專業(yè)知識，提高教學(xué)技能，做到教好書，育好人。對于存在問題以及大家的批評和指導(dǎo)，都會逐步的改正，以此來不斷的進步、不斷的成長，進而努力成為一名學(xué)生喜愛的、家長滿意的老師。

第五篇：辦公室自查整改工作報告

辦公室自查整改工作報告

根據(jù)《2014年xxx銀行全面風(fēng)險排查方案》的要求，辦公室在5月份認真開展了風(fēng)險自查及整改工作，現(xiàn)將具體情況匯報如下：

一、會計內(nèi)控風(fēng)險排查

（一）印章管理方面

辦公室目前所管理印章有：總行行章、董事長印鑒以及財務(wù)專用章、工會專用章、辦公室章、。其中公司公章和董事長印鑒及工會專用章由印章專管員置于保險箱保管，財務(wù)專用章由財務(wù)人員專人置于專用保險箱保管，辦公室章由辦公室負責(zé)人保管。

在我行員工提出總行行章及董事長印鑒的用章需求時，辦公室均要求其認真填寫《xxx銀行印章使用登記簿》，并由行領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后方加蓋公章。但在自查中，仍發(fā)現(xiàn)辦公室在管理公章過程中未能完全按照《xxx銀行印章管理辦法》，主要存在問題有，一是公章管理人員沒有要求用章申請人填寫《xxx銀行用章審批表》；二是總行行章的審批權(quán)限沒有嚴格按照《印章管理辦法》執(zhí)行；審批行領(lǐng)導(dǎo)外出、急需用印時，均僅有本人電話請示行領(lǐng)導(dǎo)，未做到由辦公室主任電話請示。

針對以上問題，辦公室將采取以下措施進行整改：一是

組織本部門員工認真學(xué)習(xí)《xxx銀行印章管理辦法》，熟悉并掌握印章管理流程，對我部門保管的印章的管理流程進行重點學(xué)習(xí)。二是通過郵件將《xxx銀行用章審批表》發(fā)送至全行員工郵箱，并將總行行章的使用要求及審批流程詳細列出，并嚴格按照審批流程使用印章。

（二）重要空白憑證的發(fā)放方面

辦公室根據(jù)各網(wǎng)點的重要空白憑證需求及使用情況統(tǒng)一定制，重要空白憑證的入庫和保管均由雙人負責(zé)，一人保管鑰匙，一人持有存放的保險箱密碼，各網(wǎng)點領(lǐng)用時需填寫空白憑證領(lǐng)用單，加蓋支行印及支行長印鑒，提交至辦公室后，由辦公室發(fā)放至營業(yè)部F級清算員處，由其統(tǒng)一放置在運鈔車上分送至各支行網(wǎng)點。各個環(huán)節(jié)均嚴格遵照制度執(zhí)行，嚴密把控各環(huán)節(jié)的關(guān)鍵風(fēng)險點，但目前辦公室正式員工配備較少，仍存在實習(xí)生和員工共同負責(zé)重空發(fā)放事宜，這在今后將隨著人員的進一步充實得到解決。

（三）會計檔案管理方面

辦公室直接管理財務(wù)會計檔案，次月初均對上月的財務(wù)會計檔案進行裝訂并入柜，由財務(wù)管理人員負責(zé)保管。目前各支行的業(yè)務(wù)會計檔案在移交至公司統(tǒng)一的檔案室的過程中，做到雙人簽字交接，但沒有做到定期上交，針對這一問題，辦公室將和各支行進行溝通，針對各支行的具體情況，設(shè)定業(yè)務(wù)會計檔案的上交間隔期限。

二、員工行為的風(fēng)險排查

經(jīng)調(diào)查，辦公室員工均沒有參與民間高利貸活動或為他人提供擔(dān)保；沒有從事高風(fēng)險投資、經(jīng)商辦企業(yè)或未經(jīng)批準在其他經(jīng)濟組織兼職；在涉及到與本單位利益問題時，均能主動匯報和提請工作回避；沒有涉及商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易；不存在挪用本單位資金的行為，沒有涉黃、涉賭、涉毒或涉及訴訟的行為；沒有直接或間接參與非法集資，以及利用銀行員工身份，協(xié)助進行民間非法集資及充當(dāng)資金掮客等情形。辦公室各崗位員工均嚴格按照規(guī)章制度辦事，謹遵公司管理規(guī)定及法律法規(guī)。

三、安全保衛(wèi)的風(fēng)險排查

安全保衛(wèi)工作方面，主要由辦公室統(tǒng)籌安排，各網(wǎng)點具體執(zhí)行，目前我行已制定有《xxx銀行日常安全防范與突發(fā)應(yīng)急事件預(yù)案》、《xxx銀行營業(yè)場所“八防”處置預(yù)案》，對火災(zāi)、盜搶等突發(fā)性事件的應(yīng)急處置均有詳細規(guī)定，但對各網(wǎng)點的具體安全保衛(wèi)日程工作的信息反饋及收集仍有所欠缺，在下階段，辦公室將認真收集各支行的日常安保工作執(zhí)行情況信息，建立安保工作日志。

四、流動性管理風(fēng)險排查

辦公室財務(wù)管理人員每天均能及時對全行資金進行計劃和調(diào)動管理，切實保障全行流動性資金清算需求，但目前各支行及營業(yè)部每日大額出賬的提前報備工作仍不到位,沒

有做到提前一天報備，該項工作要與營業(yè)部做更積極的溝通，同時需要行領(lǐng)導(dǎo)做進一步的要求，加以完善。