第一篇：中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定》的通知(20070406)

中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)

代碼信息管理規(guī)定》的通知

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

中國(guó)人民銀行制定了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定》(見(jiàn)附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、同一銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼應(yīng)與其支付系統(tǒng)行號(hào)保持一致。銀行機(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼時(shí)，如支付系統(tǒng)行號(hào)已按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于頒發(fā)支付系統(tǒng)銀行行別、行號(hào)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的通知》(銀發(fā) [2003]189號(hào))的要求編制，應(yīng)直接以支付系統(tǒng)行號(hào)進(jìn)行申報(bào)；如其支付系統(tǒng)行號(hào)尚未編制或未按照銀發(fā)[2003]189號(hào)文件要求編制，應(yīng)按照本通知要求正確編制銀行機(jī)構(gòu)代碼進(jìn)行申報(bào)，并且在以后申報(bào)新增或變更支付系統(tǒng)行號(hào)時(shí)，以此銀行機(jī)構(gòu)代碼進(jìn)行申報(bào)。

二、中國(guó)人民銀行各分行的營(yíng)業(yè)部門(mén)可單獨(dú)編報(bào)其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，其他分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的營(yíng)業(yè)部門(mén)不編報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在省(區(qū)、市)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。

實(shí)施過(guò)程中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算司。

中國(guó)人民銀行辦公廳 二00七年四月六日

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng))銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理，確保銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，保障賬戶管理系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布)、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)[2005]16號(hào)文印發(fā))等規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu))和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)新增、變更、撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼，是指中國(guó)人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號(hào)的編碼規(guī)則為銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識(shí)別其身份的唯一標(biāo)識(shí)。

本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機(jī)構(gòu)全稱、銀行機(jī)構(gòu)代碼、銀行類(lèi)別、行別名稱、行別代碼、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼、所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼、電話號(hào)碼、電子郵箱、地址等信息。

第四條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)。銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)遵循“統(tǒng)一管理、分級(jí)維護(hù)”的原則。

中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，負(fù)責(zé)銀行類(lèi)別、行別名稱、行別代碼、所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。

中國(guó)人民銀行上?？偛?，分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行)負(fù)責(zé)所在省(區(qū)、市)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息、銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的維護(hù)。

中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。

第五條 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

第六條 銀行機(jī)構(gòu)需新增、變更或撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交。

各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行以及全國(guó)性股份制商業(yè)銀行(以下統(tǒng)稱全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu))的總行直轄的分支機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，可直接向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。

第七條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理工作。

銀行機(jī)構(gòu)代碼信息書(shū)面資料的保管期限為10年。

第二章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則

第八條 銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機(jī)構(gòu)名稱的全稱。

中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)名稱的全稱。

第九條 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)代碼由3位行別代碼、4位地區(qū)代碼、4位分支機(jī)構(gòu)序號(hào)和1位校驗(yàn)碼共12位數(shù)字順序組成。

行別代碼是銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分類(lèi)標(biāo)識(shí)代碼，由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護(hù)。

地區(qū)代碼是用于標(biāo)識(shí)銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的分類(lèi)代碼，參照全國(guó)清算中心代碼編制，由中國(guó)人民銀行總行公布。省會(huì)(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國(guó)清算中心代碼，省會(huì)(首府)城市、直轄市管理的縣(市)，使用省會(huì)(首府)城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級(jí)城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國(guó)清算中心代碼；縣級(jí)城市的地區(qū)代碼使用本縣(市)的全國(guó)清算中心代碼。各地市的經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)、保稅區(qū)以及撤縣設(shè)區(qū)的市內(nèi)行政區(qū)域統(tǒng)一使用所在城市的地區(qū)代碼。

銀行機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)使用原全國(guó)聯(lián)行行號(hào)的后4位；新設(shè)立的沒(méi)有全國(guó)聯(lián)行行號(hào)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機(jī)構(gòu)序號(hào)。

校驗(yàn)碼使用模10、11雙模算法得出。

第十條 銀行機(jī)構(gòu)因其所在地未設(shè)立中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)或其他原因由其他中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代管的，其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的地區(qū)代碼為該銀行機(jī)構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼；其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。

第三章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的新增

第十一條 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)(以下簡(jiǎn)稱新增申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附1)，并提交下列證明文件：

(一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；

(二)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。

第十二條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)資料，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在5個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)賬戶管理系統(tǒng)生成的

銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在新增申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予新增意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十三條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)返還申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予新增意見(jiàn)，加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)，其行別代碼不在中國(guó)人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請(qǐng)新增行別代碼。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。新設(shè)立的全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)

直接向中國(guó)人民銀行總行提出新增行別代碼申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到上述申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書(shū)面申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第四章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的變更

第十六條 銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出銀行機(jī)構(gòu)代碼變更申請(qǐng)。

第十七條 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)按要求填制變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)(以下簡(jiǎn)稱變更申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附2)，并提交下列證明文件：

(一)金融許可證正本或副本(或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件)的原件及復(fù)印件；

(二)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。

中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請(qǐng)資料后，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在5個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請(qǐng)書(shū)上簽署同意變更意見(jiàn)，并加

蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十八條 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，提交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請(qǐng)書(shū)上簽署同意變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十九條 銀行機(jī)構(gòu)需調(diào)整銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。

省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)

完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。

第二十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。

省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。

省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后5個(gè)工作日內(nèi)將變更情況書(shū)面上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。

第二十一條 地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請(qǐng)變更行別名稱。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)需要變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行總行提出變更行別名稱申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的所在省(市、區(qū))名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十三條 銀行機(jī)構(gòu)因地區(qū)代碼、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)變動(dòng)需調(diào)整其銀行機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)先新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，再撤銷(xiāo)舊的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

第五章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的撤銷(xiāo)

第二十四條 銀行機(jī)構(gòu)因解散、撤銷(xiāo)或其他原因需撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機(jī)構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機(jī)構(gòu)或予以撤銷(xiāo)，并撤銷(xiāo)本機(jī)構(gòu)管轄的所有分支機(jī)構(gòu)或變更其直接管轄行。

銀行機(jī)構(gòu)在完成上述工作后，應(yīng)按要求填制撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)(以下簡(jiǎn)稱撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附3)，將其連同相關(guān)證明文件原件及復(fù)印件提交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請(qǐng)資料后，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在5個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。

符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上簽署同意撤銷(xiāo)的意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予撤銷(xiāo)意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第二十五條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)在轄屬中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行分支機(jī)構(gòu)均已撤銷(xiāo)或變更其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書(shū)面申請(qǐng)。

省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)完成資料的審核。

符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上簽署同意撤銷(xiāo)的意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)返還申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

不符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予撤銷(xiāo)意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第二十六條 銀行機(jī)構(gòu)法人因解散、撤銷(xiāo)或其他原因需要撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)在其所有分支機(jī)構(gòu)及法人機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼撤銷(xiāo)后5個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)撤銷(xiāo)其行別代碼信息。

地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到相關(guān)申請(qǐng)資料并核實(shí)后，應(yīng)逐級(jí)以正式文件向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行總行提出申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)批復(fù)。

第二十七條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷(xiāo)地區(qū)代碼的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行以正式文件提出撤銷(xiāo)地區(qū)代碼的申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十八條

第二十九條

第六章 附則

本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)(二期)運(yùn)行之日起施行。

第二篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管理規(guī)定

人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息管

理規(guī)定

作者:admin 點(diǎn)擊數(shù):828 更新時(shí)間:2009-7-11 11:58:47

第一章 總

則

第一條 為加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng)）銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理，確保銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的真實(shí)準(zhǔn)確和完整，保障賬戶管理系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法（中國(guó)人民銀行令２００３）第５號(hào)發(fā)布》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則（銀發(fā)２００５１６號(hào)文印發(fā)）等規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

第二條 中國(guó)境內(nèi)持有金融許可證并辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu)）和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)新增、變更撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息適用本規(guī)定。

第三條 本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼，是指中國(guó)人民銀行根據(jù)支付系統(tǒng)行名行號(hào)的編碼規(guī)則為銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)編制的，用于賬戶管理系統(tǒng)識(shí)別其身份的唯一標(biāo)識(shí)。本規(guī)定所稱銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，是指在賬戶管理系統(tǒng)中使用的銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，包括銀行機(jī)構(gòu)全稱銀行機(jī)構(gòu)代碼、銀行類(lèi)別、行別名稱、行別代碼、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼、所在省（市、區(qū)）名稱、所在地區(qū)名稱、所在城市名稱、所在城市地區(qū)代碼、郵政編碼電話號(hào)碼電子郵箱、地址等信息。第四條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)。銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理與維護(hù)遵循＂統(tǒng)一管理、分級(jí)維護(hù)＂的原則。中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一管理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，負(fù)責(zé)銀行類(lèi)別行別名稱行別代碼、所在?。ㄊ袇^(qū)）名稱所在地區(qū)名稱、所在城市名稱等銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。中國(guó)人民銀行上?？偛浚中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行（以下統(tǒng)稱省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行）負(fù)責(zé)所在省（區(qū)市）中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息、銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的維護(hù)。中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的維護(hù)。

第五條 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。

第六條 銀行機(jī)構(gòu)需新增、變更或撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)提出書(shū)面申請(qǐng)，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交。各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行以及全國(guó)性股份制商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)）的總行直轄的分支機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，可直接向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。

第七條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的管理工作。銀行機(jī)構(gòu)代碼信息書(shū)面資料的保管期限為１０年。第二章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的編碼規(guī)則

第八條 銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指其金融許可證上記載的銀行機(jī)構(gòu)名稱的全稱。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)全稱是指中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)名稱的全稱。第九條 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)代碼由３位行別代碼４位地區(qū)代碼４位分支機(jī)構(gòu)序號(hào)和１位校驗(yàn)碼共１２位數(shù)字順序組成。行別代碼是銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分類(lèi)標(biāo)識(shí)代碼，由中國(guó)人民銀行總行統(tǒng)一制定和維護(hù)。地區(qū)代碼是用于標(biāo)識(shí)銀行機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的分類(lèi)代碼，參照全國(guó)清算中心代碼編制，由中國(guó)人民銀行總行公布。省會(huì)（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼使用該城市的全國(guó)清算中心代碼，省會(huì)（首府）城市、直轄市管理的縣（市），使用省會(huì)（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級(jí)城市的地區(qū)代碼使用該城市的全國(guó)清算中心代碼；縣級(jí)城市的地區(qū)代碼使用本縣（市）的全國(guó)清算中心代碼。各地市的經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)、保稅區(qū)以及撤縣設(shè)區(qū)的市內(nèi)行政區(qū)域統(tǒng)一使用所在城市的地區(qū)代碼。銀行機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)由其直接管轄行編制，在同一城市內(nèi)不得重復(fù)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)序號(hào)使用原全國(guó)聯(lián)行行號(hào)的后４位；新設(shè)立的沒(méi)有全國(guó)聯(lián)行行號(hào)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由其直接管轄行確定其分支機(jī)構(gòu)序號(hào)。校驗(yàn)碼使用模１０１１雙模算法得出。

第十條 銀行機(jī)構(gòu)因其所在地未設(shè)立中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)或其他原因由其他中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代管的，其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的地區(qū)代碼為該銀行機(jī)構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼；其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼為代管其銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼。第三章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的新增

第十一條 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)（以下簡(jiǎn)稱新增申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附１），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。第十二條 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)資料，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在５個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在新增申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予新增意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十三條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，應(yīng)按要求填制新增申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到新增申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)，在新增申請(qǐng)書(shū)上填寫(xiě)賬戶管理系統(tǒng)生成的銀行機(jī)構(gòu)代碼，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)返還申請(qǐng)?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在新增申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予新增意見(jiàn)，加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)新增申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十四條 新設(shè)立的地方性銀行機(jī)構(gòu)外資銀行機(jī)構(gòu)，其行別代碼不在中國(guó)人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請(qǐng)新增行別代碼。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。新設(shè)立的全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行總行提出新增行別代碼申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到上述申請(qǐng)文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第十五條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需新增地區(qū)代碼的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書(shū)面申請(qǐng)，中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第四章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的變更

第十六條 銀行機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的５個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出銀行機(jī)構(gòu)代碼變更申請(qǐng)。

第十七條 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)按要求填制變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)（以下簡(jiǎn)稱變更申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附２），并提交下列證明文件：

（一）金融許可證正本或副本（或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件）的原件及復(fù)印件；

（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請(qǐng)資料后，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在５個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請(qǐng)書(shū)上簽署同意變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小５谑藯l 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼、電子郵箱，應(yīng)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，提交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼變更業(yè)務(wù)，在變更申請(qǐng)書(shū)上簽署同意變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在變更申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予變更意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)變更申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第十九條 銀行機(jī)構(gòu)需調(diào)整銀行機(jī)構(gòu)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)由其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。第二十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)按要求填制變更申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出申請(qǐng)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到變更申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成業(yè)務(wù)審核，并比照本規(guī)定第十八條第三、四款的相關(guān)規(guī)定辦理變更業(yè)務(wù)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行可變更自身銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，但應(yīng)在變更信息后５個(gè)工作日內(nèi)將變更情況書(shū)面上報(bào)中國(guó)人民銀行總行。第二十一條 地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件以及本規(guī)定第十一條要求的證明文件，申請(qǐng)變更行別名稱。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)需要變更其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的行別名稱的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行總行提出變更行別名稱申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。

第二十二條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整需變更銀行機(jī)構(gòu)代碼信息中的所在省（市區(qū)）名稱所在地區(qū)名稱所在城市名稱的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行以正式文件提出變更地區(qū)代碼的申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第二十三條 銀行機(jī)構(gòu)因地區(qū)代碼、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)變動(dòng)需調(diào)整其銀行機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)先新增銀行機(jī)構(gòu)代碼信息，再撤銷(xiāo)舊的銀行機(jī)構(gòu)代碼信息。第五章 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的撤銷(xiāo)

第二十四條 銀行機(jī)構(gòu)因解散、撤銷(xiāo)或其他原因需撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)將本機(jī)構(gòu)所有的銀行結(jié)算賬戶信息遷移至其他銀行機(jī)構(gòu)或予以撤銷(xiāo)，并撤銷(xiāo)本機(jī)構(gòu)管轄的所有分支機(jī)構(gòu)或變更其直接管轄行。銀行機(jī)構(gòu)在完成上述工作后，應(yīng)按要求填制撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書(shū)（以下簡(jiǎn)稱撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)，見(jiàn)附３），將其連同相關(guān)證明文件原件及復(fù)印件提交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到撤銷(xiāo)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的申請(qǐng)資料后，應(yīng)核對(duì)證明文件原件和復(fù)印件。核對(duì)無(wú)誤后退回證明文件原件，并在５個(gè)工作日內(nèi)完成申請(qǐng)資料的業(yè)務(wù)審核。符合規(guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上簽署同意撤銷(xiāo)的意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小２环弦?guī)定的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予撤銷(xiāo)意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)連同證明文件復(fù)印件留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍小?/p>

第二十五條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)其銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)在轄屬中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行分支機(jī)構(gòu)均已撤銷(xiāo)或變更其所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)代碼信息后，按要求填制撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)，逐級(jí)向省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行提出書(shū)面申請(qǐng)。省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行收到撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)在５個(gè)工作日內(nèi)完成資料的審核。符合規(guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機(jī)構(gòu)代碼信息撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)，在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上簽署同意撤銷(xiāo)的意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)返還申請(qǐng)?zhí)峤恍?。不符合?guī)定的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)在撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)上注明原因，簽署不予撤銷(xiāo)意見(jiàn)，并加蓋賬戶管理專(zhuān)用章；一聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)留存，另兩聯(lián)撤銷(xiāo)申請(qǐng)書(shū)退回申請(qǐng)?zhí)峤恍?。第二十六條 銀行機(jī)構(gòu)法人因解散、撤銷(xiāo)或其他原因需要撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)在其所有分支機(jī)構(gòu)及法人機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)代碼撤銷(xiāo)后５個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)撤銷(xiāo)其行別代碼信息。地方性銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交正式文件。中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)收到相關(guān)申請(qǐng)資料并核實(shí)后，應(yīng)逐級(jí)以正式文件向中國(guó)人民銀行總行申報(bào)。全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)需撤銷(xiāo)行別代碼信息的，應(yīng)由其法人機(jī)構(gòu)直接向中國(guó)人民銀行總行提出申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)批復(fù)。

第二十七條 因轄內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷(xiāo)地區(qū)代碼的，省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行總行以正式文件提出撤銷(xiāo)地區(qū)代碼的申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行總行收到申請(qǐng)并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第六章 附

則

第二十八條 本規(guī)定由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋修改。

第二十九條 本規(guī)定自賬戶管理系統(tǒng)（二期）運(yùn)行之日起施行。

第三篇：中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立

中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知

銀發(fā)〔2011〕116號(hào)

中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 ：

近年來(lái)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）不斷加強(qiáng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理，創(chuàng)新支付結(jié)算業(yè)務(wù)模式，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，為社會(huì)公眾提供了高效、便捷、安全的支付結(jié)算服務(wù)，滿足了社會(huì)公眾日益增長(zhǎng)的支付需求。但是，也有個(gè)別銀行不嚴(yán)格按照現(xiàn)行的法規(guī)制度辦理人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)和履行反洗錢(qián)義務(wù)，人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取、可疑交易報(bào)告業(yè)務(wù)方面的問(wèn)題較為突出，擾亂了國(guó)家正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，客觀上為不法分子逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金提供了便利。為進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理和反洗錢(qián)工作，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)

銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào)發(fā)布），《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布）、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)發(fā)布）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》（銀發(fā)[2008]391號(hào)）等法規(guī)制度，勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。

（一）切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制。

存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人身份證明文件的姓名、身份證件號(hào)碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或者借用、冒用他人身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。對(duì)于存款人出示居民身份證的，應(yīng)按照規(guī)定通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。如被代理人先前在本行辦理過(guò)業(yè)務(wù)的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。

對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)

向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（二）加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立管理。

對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位工作人員，銀行應(yīng)采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實(shí)。對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的，或者同一自然人為兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的，或者兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，銀行除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外，應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪、向公安、工商行政管理部門(mén)核實(shí)等一項(xiàng)或多項(xiàng)措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份，并重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶的支付交易情況。銀行經(jīng)甄別后，對(duì)于有合理理由懷疑支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行3個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。銀行得知存款人注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶。對(duì)于存款人未參加年檢，存在工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人身份證件等重要開(kāi)戶證明文件超過(guò)有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立規(guī)定情形的，銀行應(yīng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶。如該賬戶為基本存款賬戶，銀行應(yīng)停止賬戶的對(duì)外支付，待其他銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)后，再撤銷(xiāo)基本存款賬戶。

對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶證明文件騙取開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2006]71號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。同時(shí)，銀行應(yīng)采取加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門(mén)協(xié)作機(jī)制等各種措施，切實(shí)提高識(shí)別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻舻哪芰Α?/p>

二、嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

銀行應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結(jié)算服務(wù)的通知》（銀發(fā)[2007]154號(hào)）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）等法規(guī)制度，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，將大額和可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，明顯涉嫌犯罪活動(dòng)的，應(yīng)同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（一）對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有下列一種或多

種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：

1.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；

2.賬戶資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯； 3.拆分交易，故意規(guī)避交易限額；

4.賬戶資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符； 5.其他可疑情形。

（二）銀行應(yīng)根據(jù)存款人注冊(cè)資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。

三、嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)

銀行應(yīng)嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度，加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理。

（一）為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對(duì)存款人的有效身份證件。對(duì)于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件。

（二）對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

（三）有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

（四）存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元。

四、加大支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理力度

為嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，提高支付服務(wù)水平，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取等業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。

（一）銀行自查。各銀行應(yīng)按照銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢(qián)及本通知規(guī)定，組織開(kāi)展全行自查工作，對(duì)本行所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查。各銀行應(yīng)制定檢查方案，對(duì)本行分支機(jī)構(gòu)檢查工作予以督導(dǎo)，對(duì)于檢查

發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)立即進(jìn)行整改，及時(shí)制定或修訂有關(guān)政策制度，依法對(duì)相關(guān)責(zé)任單位及個(gè)人進(jìn)行處理，切實(shí)將檢查落到實(shí)處，防止走過(guò)場(chǎng)。

各銀行應(yīng)于2011年7月底前完成自查工作，并根據(jù)本通知要求完善行內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。2011年8月15日前，各銀行將檢查方案、檢查步驟、存在問(wèn)題及整改情況等報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行應(yīng)將檢查情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

（二）中國(guó)人民銀行檢查。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知》（銀發(fā)[2011]61號(hào)）的規(guī)定，對(duì)人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。同時(shí)，在日常賬戶檢查和反洗錢(qián)檢查工作中，應(yīng)將人民幣銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

經(jīng)檢查，對(duì)存在違規(guī)行為的銀行，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法規(guī)制度進(jìn)行處罰，并進(jìn)一步采取約見(jiàn)單位負(fù)責(zé)人誡勉談話、通報(bào)、列入下一重點(diǎn)檢查對(duì)象等措施。

請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行及時(shí)將該通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行。

第四篇：境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法[定稿]

中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的通知

（銀發(fā)[2010]249號(hào)）

中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)(首府)城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行；國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行，各政策性銀行，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

現(xiàn)將《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、境外中央銀行(貨幣當(dāng)局)因貨幣互換操作等需要在境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，根據(jù)人民銀行的其他相關(guān)規(guī)定辦理。

境外銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)需要，在境內(nèi)商業(yè)銀行開(kāi)立的人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶，按照《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)[2009]212號(hào)文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定辦理。

合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令 [2003]第5號(hào)發(fā)布)第二十條和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)[2005]16號(hào)文印發(fā))第五條的規(guī)定辦理。

境外中央銀行或貨幣當(dāng)局、香港、澳門(mén)地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行和跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參加銀行等機(jī)構(gòu)，因投資銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金需要開(kāi)立賬戶的，應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)投資銀行間債券市場(chǎng)試點(diǎn)有關(guān)規(guī)定辦理。

二、自本通知發(fā)布之日起，除上述4類(lèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶外，境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶應(yīng)按《辦法》規(guī)定執(zhí)行。

境外機(jī)構(gòu)在本通知印發(fā)前依據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定，已在境內(nèi)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，毋須做變更或銷(xiāo)戶處理。

三、各境內(nèi)銀行應(yīng)依據(jù)《辦法》制定境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立人民幣銀行結(jié)算賬戶的實(shí)施細(xì)則或操作指引，并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。

四、請(qǐng)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，確保《辦法》有效實(shí)施。

請(qǐng)將執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。

聯(lián)系人：楊青，聯(lián)系電話：010-66194067

附件：境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

中國(guó)人民銀行

二0一0年八月三十一日

附件

境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

第一條 為規(guī)范境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用，加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2003]第5號(hào)發(fā)布)等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶(以下簡(jiǎn)稱銀行結(jié)算賬戶)適用本辦法。境外中央銀行(貨幣當(dāng)局)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣銀行結(jié)算賬戶、境外商業(yè)銀行因提供清算或結(jié)算服務(wù)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同業(yè)往來(lái)賬戶、合格境外機(jī)構(gòu)投資者依法在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶以及境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)銀行間債券市場(chǎng)的人民幣資金開(kāi)立的人民幣特殊賬戶除外。

第三條 本辦法所稱境外機(jī)構(gòu)，是指在境外(含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū))合法注冊(cè)成立的機(jī)構(gòu)；境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)是指依法具有辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

第四條 境外機(jī)構(gòu)依法辦理人民幣資金收付，可以申請(qǐng)?jiān)阢y行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，用于依法開(kāi)展的各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)。

第五條 中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門(mén)，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第六條 銀行應(yīng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)的本、外幣賬戶以及境外機(jī)構(gòu)與境內(nèi)機(jī)構(gòu)的銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行有效區(qū)分、單獨(dú)管理。銀行在編制境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)時(shí)，應(yīng)統(tǒng)一加前綴“NRA”。

第七條 銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，并加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)。第八條 境外機(jī)構(gòu)向銀行申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，并提供其在境外合法注冊(cè)成立的證明文件，及其在境內(nèi)開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件等開(kāi)戶資料。證明文件等開(kāi)戶資料為非中文的，還應(yīng)同時(shí)提供對(duì)應(yīng)的中文翻譯。

銀行應(yīng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)身份及其開(kāi)戶資料的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查。

第九條 境外機(jī)構(gòu)符合開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶條件的，可選擇境內(nèi)任意一家銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。該銀行應(yīng)將相應(yīng)開(kāi)戶資料和開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并出具對(duì)境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料，經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后為其辦理基本存款賬戶開(kāi)戶手續(xù)。

第十條 中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證明材料予以審核，對(duì)符合開(kāi)戶條件的頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證；

第十一條 境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶的賬戶名稱應(yīng)使用境外機(jī)構(gòu)的中文或英文名稱全稱，并與其在境外合法注冊(cè)成立的證明文件(或?qū)?yīng)的中文翻譯)記載的名稱全稱一致，一個(gè)國(guó)家或地區(qū)境外機(jī)構(gòu)的中文(或英文)名稱全稱應(yīng)唯一。第十二條 境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，根據(jù)國(guó)家外匯管理部門(mén)有關(guān)規(guī)定已申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的，應(yīng)將特殊機(jī)構(gòu)代碼錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)。境外機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶后申領(lǐng)特殊機(jī)構(gòu)代碼的，銀行應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)為其辦理賬戶信息變更手續(xù)。

第十三條 境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)在銀行預(yù)留簽章。預(yù)留簽章為境外機(jī)構(gòu)公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章及賬戶有權(quán)簽字人的簽章，沒(méi)有公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章的，可為賬戶有權(quán)簽字人的簽章。

第十四條 境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶不得用于辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，確有需要的，需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。

境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)的資金不得轉(zhuǎn)換為外幣使用，另有明確規(guī)定的除外。

第十五條 銀行應(yīng)按有關(guān)規(guī)定將境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)以及資金結(jié)算收付信息報(bào)送人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)。

第十六條 境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶的變更，參照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》(銀發(fā)[2005]16號(hào)文印發(fā))的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 有下列情形之一的，境外機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)：

(一)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)戶時(shí)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門(mén)的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的；

(二)政府主管部門(mén)禁止境外機(jī)構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動(dòng)的；

(三)按境外機(jī)構(gòu)本國(guó)或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)主體資格已消亡的；

(四)其他應(yīng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶的情形。

境外機(jī)構(gòu)未及時(shí)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)的，銀行應(yīng)通知境外機(jī)構(gòu)自發(fā)出通知之日起30日之內(nèi)辦理銷(xiāo)戶手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶管理。

第十八條 銀行應(yīng)指定人員負(fù)責(zé)境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)的審查和管理，負(fù)責(zé)對(duì)存款人開(kāi)戶申請(qǐng)資料的審查，并按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開(kāi)銷(xiāo)戶信息資料，建立健全開(kāi)銷(xiāo)戶登記制度及境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行單獨(dú)管理。

第十九條 銀行應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的境外機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度。

第二十條 本辦法未盡事宜，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 本辦法自2010年10月1日起實(shí)施，由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。

發(fā)布部門(mén)：中國(guó)人民銀行 發(fā)布日期：2010年08月31日 實(shí)施日期：2010年10月01日(中央法規(guī))

第五篇：中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知

中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)批量變更有關(guān)事項(xiàng)的通知

（銀辦發(fā)[2005]216號(hào)）

中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局：

為減少銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）因內(nèi)部業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)升級(jí)改造而變動(dòng)客戶賬號(hào)對(duì)存款人的影響，現(xiàn)就人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱賬戶管理系統(tǒng)）賬號(hào)批量變更的有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、賬號(hào)批量變更的含義及范圍

賬號(hào)批量變更是指銀行因業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)變化而導(dǎo)致其所有客戶賬號(hào)的集中變動(dòng)，從而引起存儲(chǔ)在賬戶管理系統(tǒng)中的人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱銀行結(jié)算賬戶）賬號(hào)的批量調(diào)整。

賬號(hào)批量變更只能變更銀行結(jié)算賬戶的賬號(hào)，而不能變更相關(guān)存款人的基本信息以及除賬號(hào)之外的其它賬戶信息。

二、賬號(hào)批量變更的操作流程

（一）政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局需要批量變更賬號(hào)的，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前3個(gè)月向人民銀行總行提出申請(qǐng)，經(jīng)人民銀行總行同意后，通知其分支機(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行總行將銀行賬號(hào)批量變更情況通知中國(guó)人民銀行分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和深圳市中心支行（以下簡(jiǎn)稱省級(jí)分支行），由人民銀行省級(jí)分支行轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)人民銀行各級(jí)分支行。

（二）城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，城鄉(xiāng)信用社需要批量變更賬號(hào)的，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前3個(gè)月向所在地人民銀行省級(jí)分支行提出申請(qǐng)，經(jīng)人民銀行省級(jí)分支行同意后，通知其分支機(jī)構(gòu)到人民銀行當(dāng)?shù)胤种修k理具體的賬戶批量變更手續(xù)。

人民銀行省級(jí)分支行應(yīng)將銀行賬號(hào)批量變更情況通知轄內(nèi)人民銀行各級(jí)分支行。

三、賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料的提交

銀行分支機(jī)構(gòu)在接到其上級(jí)行轉(zhuǎn)發(fā)的賬號(hào)批量變更通知后，應(yīng)在不遲于新賬號(hào)啟用前2個(gè)月向人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲑~號(hào)批量變更申請(qǐng)，并報(bào)送以下資料：

（一）人民銀行總行或省級(jí)分支行同意其法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬號(hào)批量變更的文件；

（二）核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶許可證；

（三）開(kāi)戶銀行填制的“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”（見(jiàn)附件1），該申請(qǐng)書(shū)應(yīng)注明賬號(hào)批量變更原因、新賬號(hào)啟用時(shí)間、需批量變更賬號(hào)的賬戶數(shù)量，并加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章；

（四）銀行分支機(jī)構(gòu)編制的“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”（見(jiàn)附件2），該對(duì)照表應(yīng)包含銀行機(jī)構(gòu)代碼、存款人名稱、銀行結(jié)算賬戶性質(zhì)、舊賬號(hào)、新賬號(hào)、核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)；

（五）銀行分支機(jī)構(gòu)按照賬戶管理系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)制作的“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”的電子信息文件。

不能提供開(kāi)戶許可證的核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶，其賬號(hào)的變更按正常開(kāi)銷(xiāo)戶程序進(jìn)行處理，即存款人先撤銷(xiāo)原有的銀行結(jié)算賬戶，再重新開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。

四、賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料的審核

（一）人民銀行當(dāng)?shù)胤种械膶徍?/p>

人民銀行當(dāng)?shù)胤种惺盏姐y行分支機(jī)構(gòu)提交的資料之后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)提交資料的審核，審核的內(nèi)容是：

1.是否有人民銀行總行或省級(jí)分支行同意其法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬號(hào)批量變更的文件；

2.對(duì)原核發(fā)的開(kāi)戶許可證，應(yīng)審核其是否真實(shí)、有效。

3.對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)提交的“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”和“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”，應(yīng)審核其真實(shí)性、完整性、合規(guī)性。

4.對(duì)“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”的電子信息文件，應(yīng)審核其是否符合賬戶管理系統(tǒng)的接口標(biāo)準(zhǔn)。

審核合格的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种袘?yīng)將“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”、“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”及其電子信息文件逐級(jí)上報(bào)其所屬的人民銀行省級(jí)分支行；審核不合格的，應(yīng)在“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”上簽署不予變更的意見(jiàn)，留存一聯(lián)“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”，將另外一聯(lián)“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”和其它申請(qǐng)資料退回銀行分支機(jī)構(gòu)。

（二）人民銀行省級(jí)分支行的審核

人民銀行省級(jí)分支行收到人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩蠄?bào)的資料之后，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成賬號(hào)批量變更申請(qǐng)的審孩。

審核合格的，辦理帳號(hào)批量變更手續(xù)；審核不合格的，應(yīng)將上報(bào)資料退回人民銀行當(dāng)?shù)胤种校⒂善渫嘶劂y行分支機(jī)構(gòu)。

五、賬號(hào)批量變更的業(yè)務(wù)處理

（一）人民銀行省級(jí)分支行的業(yè)務(wù)處理

1.對(duì)于審核合格的賬號(hào)批量變更申請(qǐng)，人民銀行省級(jí)分支行應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)完成賬號(hào)的批量變更。具體處理程序是：

（1）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號(hào)批量變更”功能開(kāi)放之前，由人民銀行省級(jí)分支行支付結(jié)算部門(mén)向總行支付結(jié)算司提出申請(qǐng)，經(jīng)支付結(jié)算司同意后，填制“賬號(hào)批量變更記錄單”（見(jiàn)附件3），并交科技部門(mén)?？萍疾块T(mén)接到“賬號(hào)批量變更記錄單”后，應(yīng)及時(shí)安排科技人員根據(jù)“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”直接修改賬戶管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)賬號(hào)數(shù)據(jù)進(jìn)行替換，原賬號(hào)信息作為歷史數(shù)據(jù)予以保留。

（2）在賬戶管理系統(tǒng)“賬號(hào)批量變更”功能開(kāi)放之后，由賬戶管理系統(tǒng)的人民銀行省級(jí)分支行高級(jí)業(yè)務(wù)主管通過(guò)“賬號(hào)批量變更導(dǎo)入”功能模塊將“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”電子信息導(dǎo)入賬戶管理系統(tǒng)。對(duì)于少量的賬號(hào)變更或批量導(dǎo)入失敗的記錄，也可以通過(guò)“賬號(hào)批量變更錄入”功能界面逐筆進(jìn)行錄入和修改。

人民銀行省級(jí)分支行應(yīng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)打印賬號(hào)批量變更處理清單：

① 賬號(hào)變更成功的，應(yīng)打印銀行機(jī)構(gòu)代碼、存款人名稱、賬戶性質(zhì)、舊賬號(hào)、開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)、變更日期、新賬號(hào)、啟用日期；

② 賬號(hào)變更不成功的，應(yīng)打印銀行機(jī)構(gòu)代碼、存款人名稱、賬戶性質(zhì)、開(kāi)戶許可證核準(zhǔn)號(hào)、變更失敗的原因。

賬戶管理系統(tǒng)“賬號(hào)批量變更”功能的開(kāi)放時(shí)間由人民銀行總行支付結(jié)算司另行通知。

2.賬號(hào)批量變更完成后，人民銀行省級(jí)分支行應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)將變更處理結(jié)果通知人民銀行當(dāng)?shù)胤种小?/p>

（二）人民銀行當(dāng)?shù)胤种械臉I(yè)務(wù)處理

1.人民銀行當(dāng)?shù)胤种薪拥劫~號(hào)批量變更處理結(jié)果通知后，應(yīng)根據(jù)銀行機(jī)構(gòu)代碼、新賬號(hào)查詢和調(diào)用存款人信息，通過(guò)“換發(fā)開(kāi)戶許可證”功能模塊進(jìn)行開(kāi)戶許可證打印操作，并在10個(gè)工作日內(nèi)完成所有已變更賬號(hào)的核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶許可證的打印處理。

2.人民銀行當(dāng)?shù)胤种袑⑿麻_(kāi)戶許可證下發(fā)給相關(guān)銀行分支機(jī)構(gòu)。

六、賬號(hào)批量變更的資料保管

人民銀行當(dāng)?shù)胤种胸?fù)責(zé)保管銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的開(kāi)戶許可證和銀行分支機(jī)構(gòu)填制的一聯(lián)“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”。

人民銀行省級(jí)分支行負(fù)責(zé)保管銀行分支機(jī)構(gòu)填制的一聯(lián)“賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)”、“賬號(hào)批量變更對(duì)照表”和批量變更處理后通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)打印的賬號(hào)批量變更處理清單（在“賬號(hào)批量變更”功能開(kāi)放前為“賬號(hào)批量變更記錄單”）。

賬號(hào)批量變更資料的保管參照會(huì)計(jì)檔案管理辦法的有關(guān)規(guī)定。

賬號(hào)批量變更的具體操作流程見(jiàn)附件4。

請(qǐng)中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至所在?。▍^(qū)、市）的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和外資銀行。

本通知實(shí)施中的情況和問(wèn)題，請(qǐng)各單位及時(shí)報(bào)告人民銀行總行支付結(jié)算司。聯(lián)系人：謝群松，電話：010-66195541。

附件：1.賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書(shū)

2.賬號(hào)批量變更對(duì)照表

3.賬號(hào)批量變更記錄單

4.賬號(hào)批量變更操作流程

中國(guó)人民銀行辦公廳二00五年八月二十五日