第一篇：重慶市高級人民法院關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答

重慶市高級人民法院關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答

重慶市高級人民法院關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答（全文）

渝高法〔2013)245號

重慶市高級人民法院印以關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答》的通知

各中、基層人民法院,本院各部門:

《關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答》已經(jīng)市高法院⒛13年第33次審判委員會審議通過,現(xiàn)予印發(fā)。請結(jié)合審判工作實際正確理解與適用。實踐中如發(fā)現(xiàn)新情況、新問題,請及時層報市高法院民二庭。

特此通知。

重慶市高級人民法院

2013年10月9日

重慶市高級人民法院關(guān)于審理涉及小額貸款公司、擔保公司、典當行商事案件若干問題的解答

1.小額貸款公司向企業(yè)發(fā)放貸款的效力如何認定?

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》[銀監(jiān)發(fā)(2oo8)23號]第一條規(guī)定:“小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。”

《重慶市小額貸款公司試點管理暫行辦法》[渝辦法(⒛Os)239號]第二條規(guī)定:“本辦法所稱小額貸款公司是依照本辦法在重慶行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的不吸收公眾存款、可經(jīng)營小額貸款業(yè)務,并經(jīng)工商登記注冊取得營業(yè)執(zhí)照的有限責任公司或股份有限公司。”

據(jù)此,小額貸款公司是有權(quán)經(jīng)營貸款業(yè)務的公司,故小額貸款公司向企業(yè)發(fā)放貸款,和企業(yè)與企業(yè)之間借款性質(zhì)不同,不屬于企業(yè)拆借。借款人以其與小額貸款公司簽訂的借款合同系企業(yè)拆借為由請求確認或抗辯借款合同無效的,人民法院不予支持。

2.小額貸款公司開展批復文件列明范圍以外的金融業(yè)務效力如何認定?

因金融業(yè)務關(guān)系到國家金融秩序、金融安全和金融發(fā)展，故國家對金融業(yè)務實行限制經(jīng)營、特許經(jīng)營?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》第十一條第二款規(guī)定:“未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準,任何單位和個人不得開展吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務,任何單位不得在名稱中使用‘銀行’字樣”?！吨貞c市小額貸款公司試點管理暫行辦法》第二十條規(guī)定:“經(jīng)市政府金融辦批準,小額貸款公司可經(jīng)營下列業(yè)務:辦理貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司不得進行任何形式的非法集資、變相吸收公眾存款。未經(jīng)市政府金融辦同意,小額貸款公司不得經(jīng)營批復文件列明的經(jīng)營范圍以外的業(yè)務。”

上述規(guī)定即為國家對金融業(yè)務實行限制經(jīng)營、特許經(jīng)營的具體規(guī)定?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用<中華人民共和國合同法)若干問題的解釋(一)》第十條規(guī)定:“當事人超越經(jīng)營范圍訂立合同,人民法院不因此認定合同無效。但違反國家限制經(jīng)營、特許經(jīng)營以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營規(guī)定的除外?！?/p>

據(jù)此,小額貸款公司違反《重慶市小額貸款公司試點管理暫行辦法》第二十條的規(guī)定,非法集資、變相吸收公眾存款或開展辦理貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓以外的金融業(yè)務,不僅違反了行政管理規(guī)定,而且嚴重擾亂國家金融秩序,人民法院應當認定超越經(jīng)營范圍的經(jīng)營行為無效。

3.小額貸款公司違反《重慶市小額貸款公司試點管理暫行辦法》第二十四條、第二十五條、第三十三條關(guān)于額度、利率及區(qū)域的規(guī)定發(fā)放貸款的行為效力如何認定?

小額貸款公司違反《重慶市小額貸款公司試點管理暫行辦法》第二十四條、第二十五條、第三十三條關(guān)于額度、利率及區(qū)域的規(guī)定發(fā)放貸款,人民法院一般應當認定有效。

小額貸款公司不能超額度、超基準利率、超區(qū)域發(fā)放貸款之規(guī)定的目的是為了有效進行行政管理和控制小額貸款公司行業(yè)風險,并不涉及平等民事主體間的私法關(guān)系,故小額貸款公司違反相關(guān)管理規(guī)定超額度、超利率、超區(qū)域經(jīng)營貸款業(yè)務,屬于違反行政管理規(guī)定的行為,依法應當承擔相應的行政責任,但是行政責任的承擔并不影響借款合同的效力。

小額貸款公司發(fā)放貸款的利率超過中國人民銀行公布的同期貸款基準利率4倍,或者借款合同約定的逾期利`息、違約金之和超過按照合同期內(nèi)利率上浮50%計算出的部分,或者借款人未按合同約定用途使用借款的罰`急、違約金之和超過按照借款合同載明的貸款利率1OO%計算出的部分,小額貸款公司對超過部分請求給付的,人民法院不予保護;借款合同履行完畢后,借款人以合同無效為由請求返還超出部分的,人民法院不予支持;借款合同尚未履行完畢,借款人主張以超出部分沖抵借款本息的,人民法院應予支持。

4.小額貸款公司向他人融資效力如何認定?

《重慶市小額貸款公司融資監(jiān)管暫行辦法》第四條規(guī)定:“小額貸款公司可以開展以下方式融資,并接受市金融辦的監(jiān)管:(一)從銀行業(yè)金融機構(gòu)融資;(二)通過金融資產(chǎn)交易平臺(包括銀行機構(gòu)、資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和專門從事金融資產(chǎn)交易的機構(gòu)等,下同)開展回購方式的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務;(三)向主要股東定向借款;(四)小額貸款公司的同業(yè)資金借款;(五)經(jīng)批準的其他方式融資?！?/p>

前述規(guī)定對小額貸款公司融資經(jīng)營的方式進行了限制。小額貸款公司違反前述規(guī)定進行融資的,不僅違反了行政管理規(guī)定,而且嚴重擾亂國家金融秩序,人民法院應當根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國合同法)若干問題的解釋(一)》第十條的規(guī)定,認定其融資行為無效。

5.小額貸款公司與借款人約定收取擔保物管理費或咨詢費、調(diào)查費等類似性質(zhì)費用的,如何處理?

小額貸款公司與借款人對應否按照借款合同的約定給付擔保物管理費有爭議的,人民法院應當根據(jù)小額貸款公司履行擔保物管理義務的情況予以處理。如果小額貸款公司舉證證明其實際履行了擔保物管理義務并產(chǎn)生了相應費用,人民法院應當在證據(jù)證明的范圍內(nèi)支持小額貸款公司主張的擔保物管理費;如果小額貸款公司不能舉證證明,則人民法院對小額貸款公司主張的擔保物管理費不予支持。

為簽訂借款合同,小額貸款公司向借款人收取的咨詢費、調(diào)查費或類似性質(zhì)費用,實質(zhì)為小額貸款公司收取的利息,前述費用與合同約定的利息之和最高不得超過中國人民銀行公布的同期同類貸款基準利率的4倍,超過部分人民法院不予保護。

對于小額貸款公司通過咨詢費、調(diào)查費等方式變相收取利息的,人民法院應當根據(jù)具體案情,注意審查是否存在預扣利息、利息收取是否超過法律保護的范圍、利息沖抵順序是否符合法律和司法解釋的規(guī)定等。

6.小額貸款公司以外的其他人與借款人簽訂合同收取擔保物管理費或咨詢費、調(diào)查費等類似性質(zhì)費用的,如何處理?

為了向小額貸款公司借款,借款人與小額貸款公司以外的其他人簽訂合同,約定向小額貸款公司以外的其他人支付擔保物管理費或咨詢費、調(diào)查費等類似性質(zhì)費用,借款人主張以前述費用抵扣借款本金或利`息的,人民法院不予支持。借款人依據(jù)該合同另案起訴合同相對方的,人民法院應當依法予以受理,并根據(jù)相對方舉證證明的其履行咨詢、調(diào)查、擔保物管理義務和發(fā)生費用的實際情況予以處理。

7.擔保公司發(fā)放貸款的效力如何認定?

《融資性擔保公司管理暫行辦法》第二十一條明確規(guī)定,“融資性擔保公司不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資和監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動”,故融資性擔保公司發(fā)放貸款的,因其超出經(jīng)營范圍且影響金融秩序穩(wěn)定,根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用(中華人民共和國合同法>若干問題的解釋(一)》第十條之規(guī)定,人民法院應認定借款合同無效。

非融資性擔保公司發(fā)放貸款的,人民法院應當比照融資性擔保公司之規(guī)定,認定借款合同無效。擔保公司將自有資金委托銀行或其他有發(fā)放貸款資格的金融機構(gòu)發(fā)放貸款,符合中國人民銀行《貸款通則》規(guī)定的,人民法院應當認定借款合同有效。

8.小額貸款公司指定擔保公司的,擔保合同效力如何認定?擔保費用能否沖抵借款本息?

在簽訂借款合同時,小額貸款公司要求借款人以其指定的擔保公司為借款提供保證。擔保公司在與借款人簽訂的委托擔保合同中約定收取擔保費用的,借款人以擔保公司為小額貸款公司指定而非其自主選擇為由,主張擔保公司與小額貸款公司簽訂的擔保合同無效的,人民法院不予支持。借款人主張以其支付給擔保公司的擔保費用沖抵借款本息的,因借款人和擔保公司簽訂的委托擔保合同與借款人和小額貸款公司簽訂的借款合同并非同一法律關(guān)系,人民法院不予支持。

9.擔保合同中對擔保公司遲延履行擔保義務約定違約金的,如何認定該約定的效力?擔保公司承擔該違約金后可否向借款人追償?

小額貸款公司與擔保公司、借款人在擔保合同中約定,在擔保公司不及時履行擔保義務時,擔保公司除對主債務承擔擔保責任外,還需對遲延履行擔保責任支付違約金。小額貸款公司在訴訟中依該約定向擔保公司主張該違約金的,在不違反法律禁止性規(guī)定的情形下,人民法院應當予以支持。由于該違約金系擔保公司因自身違約行為承擔的合同責任,并非從屬于主債務的擔保責任,故擔保公司在承擔上述違約金后向借款人追償?shù)?人民法院不予支持。擔保公司與借款人之間另有約定的除外。

10.以農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)、農(nóng)村居民房屋、林權(quán)抵押方式設(shè)定反擔保的效力如何認定?

擔保公司為農(nóng)戶向金融機構(gòu)借款提供擔保,農(nóng)戶依照《關(guān)于加快推進農(nóng)村金融服務改革創(chuàng)新的意見》[渝府發(fā)〔2o1o〕115號]、《重慶市土地承包經(jīng)營權(quán)抵押登記實施細則(試行)》[渝金發(fā)〔⒛11〕4號]、《重慶市農(nóng)村居民房屋抵押登記實施細則(試行)》[渝國土房管發(fā)〔2o11〕⒛號]、《重慶市林權(quán)抵押融資登記管理實施細則(試行)》[渝林產(chǎn)〔2o11〕7號]的規(guī)定,以農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)、農(nóng)村居民房屋、林權(quán)設(shè)定抵押權(quán),向擔保公司提供反擔保的,人民法院應當認定該反擔保有效。

11.典當行預扣利息或綜合費的,如何認定當金數(shù)額?

典當行向當戶支付當金時預先扣除利`息或綜合費的,由于典當行未足額支付當金,實際減少了當戶用資金額,當戶主張以實際支付的金額確定當金數(shù)額的,人民法院應予支持。

12.“當期屆滿后不贖當,當物歸典當行享有”的約定效力如何認定?

典當行與當戶在典當合同中約定“當期屆滿后不贖當?shù)?當物的所有權(quán)由典當行享有”,人民法院應依據(jù)《典當管理辦法》的規(guī)定區(qū)分以下情形認定該約定的效力:(一)當物價值在不足3萬元的,由于《典當管理辦法》第四十三條第(二)項明確規(guī)定,“可自行變賣或折價處理,損溢自負”,故該約定有效。(二)當物價值在3萬元以上的,由于擔保法明確否定流質(zhì)條款的效力,且《典當管理辦法》對此未作特別規(guī)定,故該約定無效。

13.典當行請求當戶給付絕當后的利息、綜合費的,如何處型里?

典當行請求當戶給付絕當后的利息、綜合費的,人民法院應當結(jié)合絕當物的估價金額分別予以處理:(一)絕當物估價金額不足3萬元的,根據(jù)《典當管理辦法》第四十三條第(二)項的規(guī)定,典當行“可自行變賣或者折價處理,損溢自負”。因此,典當行請求當戶給付絕當后的利息、綜合費的,人民法院不予支持。(二)當物估價金額在3萬元以上的,根據(jù)《典當管理辦法》第四十三條第(一)項的規(guī)定,典當行“可以按照《中華人民共和國擔保法》的有關(guān)規(guī)定處理,也可以雙方事先約定絕當后由典當行委托拍賣行公開拍賣。拍賣收入在扣除拍賣費用及當金本息后,剩余部分應當退還當戶,不足部分向當戶追索。”因絕當后處置當物既是典當行的權(quán)利也是其義務,故典當行應當及時處置當物。如果典當行在絕當后六個月內(nèi)提起訴訟,主張絕當后的利息及綜合費的,且當事人約定的利`急及綜合費之和未超出中國人民銀行公布的同期貸款利率4倍的,人民法院應予支持,超出部分人民法院不予支持。如果典當行在絕當后超出六個月提起訴訟,主張絕當后的利`急及綜合費的,人民法院不予支持,但可以按照中國人民銀行同期貸款利率,從絕當期滿后次日起至款項付清之日止支持資金占用損失?！吨貞c市高級人民法院印發(fā)(關(guān)于審理合同糾紛案件若干問題的指導意見(一)>(試行)的通知》[渝高法〔2o11〕358號]第12條的規(guī)定不再執(zhí)行。

14.典當行提供信用借款的效力如何確定?

典當行向當戶提供借款,當戶未提供當物的,應當認定典當行向當戶發(fā)放信用貸款,該典當合同無效。當戶以動產(chǎn)作為當物,必須將當物交付典當行占有。以動產(chǎn)抵押為典當借款提供擔保的,人民法院應當認定典當行發(fā)放信用借款,典當合同無效。典當行與當戶在典當合同中約定由當戶繼續(xù)占有該動產(chǎn),質(zhì)權(quán)并未設(shè)立,該典當合同無效。典當行提供借款應當依法辦理抵押、質(zhì)押手續(xù),典當行在未依法辦理抵押、質(zhì)押手續(xù)的情況下提供借款,應當認定典當行向借款人發(fā)放信用貸款,但因登記機構(gòu)未及時辦理登記等非因當事人原因?qū)е碌洚斝形匆婪ㄈ〉玫盅簷?quán)、質(zhì)押權(quán)的除外。

重慶市高級人民法院辦公室

第二篇：典當行、小額貸款公司、擔保公司的區(qū)別(總結(jié))

典當行、小額貸款公司、擔保公司的區(qū)別

搜集整理：西安石小強

管理部門不一樣

典當行 商務部門（市商務局、省商務廳、國家商務部）對典當業(yè)實施監(jiān)督管理。公安機關(guān)對典當業(yè)進行治安管理。

擔保公司

陜西省金融工作辦公室是全省融資性擔保業(yè)務的監(jiān)管部門，各市金融辦，各縣金融辦承擔各自轄區(qū)的管理。

小額貸款公司

省金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，人行西安分行、陜西銀監(jiān)局、省工商局等部門在各自職責范圍內(nèi)對小額貸款公司進行監(jiān)督管理。

管理法規(guī)不一樣

典當行

商務部《典當管理辦法》。本辦法自2005年4月1日起施行。

擔保公司

《中華人民共和國擔保法》

陜西省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《陜西省融資性擔保公司管理暫行辦法》的通知 陜政辦發(fā)〔2010〕95號

小額貸款公司

陜西省金融工作辦公室 陜西省工商行政管理局 中國人民銀行西安分行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管局等關(guān)于印發(fā)《陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）》的通知陜金融發(fā)[2008]1號

資質(zhì)不一樣

典當行

國家商務部頒發(fā)《典當經(jīng)營許可證》

公安機關(guān)頒發(fā)《特種行業(yè)許可證》

擔保公司

陜西省金融工作辦公室頒發(fā)的《融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證》

小貸公司

注冊資本金不一樣

典當行

典當行注冊資本最低限額為300萬元；

從事房地產(chǎn)抵押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為500萬元；

從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當業(yè)務的，注冊資本最低限額為1000萬元。

擔保公司

跨省區(qū)開展融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于人民幣3億元；

在省內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1億元；

在設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于3000萬元；在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的注冊資本不得低于1000萬元；

小貸公司

有限責任公司的注冊資本應不低于3000萬元人民幣，股份有限公司的注冊資本應不低于6000萬元人民幣。

小額貸款公司注冊資本上限應不超過3億元人民幣。

業(yè)務方式不一樣

典 當 行：使用自有資金典當放款。

擔保公司：和銀行掛鉤，只能提供擔保，不能直接放貸。放貸由銀行進行。小貸公司：直接放貸。

獲利的稱謂不一樣

典當行：收取綜合手續(xù)費

擔保公司：收取擔保費，銀行收利息。

小貸公司：收取利息

禁止以下行為

典當行

（一）非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售；

（二）動產(chǎn)抵押業(yè)務；

（三）集資、吸收存款或者變相吸收存款；

（四）發(fā)放信用貸款；

（五）未經(jīng)商務部批準的其他業(yè)務。

擔保公司

（一）吸收存款

（二）發(fā)放貸款

（三）受托發(fā)放貸款

（四）受托投資

（五）省級監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動

小貸公司

（一）非法集資

（二）吸收公眾存款

（三）變相吸收公眾存款

西安石小強

2013年12月04日

第三篇：上海市高院關(guān)于審理涉及公司訴訟案件處理意見二

上海市高級人民法院關(guān)于審理涉及公司訴訟案件若干問題的處理意見

（二）一、處理公司設(shè)立中民事責任糾紛的相關(guān)問題

1．因公司的出資人或發(fā)起人設(shè)立公司的行為所產(chǎn)生的對外債務糾紛，在公司成立之前，比照合伙關(guān)系處理，由全體出資人或發(fā)起人連帶承擔責任；在公司成立之后的，則由公司承擔。

設(shè)立公司的行為期限，應認定為始于設(shè)立協(xié)議或公司章程簽訂之日，終于公司營業(yè)執(zhí)照頒發(fā)之日。

設(shè)立公司的債務范圍，應認定為設(shè)立公司所產(chǎn)生的必要費用；對于非必要費用公司可不予承擔。

2．公司設(shè)立失敗的，因設(shè)立公司的必要行為所產(chǎn)生的對外債務，應由全體出資人或發(fā)起人連帶承擔責任；對內(nèi)則按照約定或出資比例負擔。

因部分出資人或發(fā)起人欠繳出資或者其他過錯導致公司設(shè)立失敗，其他已經(jīng)履行了出資義務的股東提起訴訟，請求判令其承擔已發(fā)生的設(shè)立費用以及違約責任的，人民法院應予支持。

3．公司成立后，因部分股東出資不足或者出資存在瑕疵，公司提起訴訟，請求判令其補足出資或者補正瑕疵出資，以及支付相應利息的，人民法院應予支持。公司不予起訴，其他履行了出資義務的股東代位提起訴訟的，人民法院也應予以支持。

二、處理股權(quán)確認糾紛的相關(guān)問題

1．有限責任公司出資人履行出資義務或者股權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人支付受讓資金后，公司未向其簽發(fā)出資證明書、未將其記載于公司股東名冊或者未將其作為公司股東向公司登記機關(guān)申請登記的，出資人或者受讓人提起訴訟，請求判令公司履行簽發(fā)、記載或申請登記義務的，人民法院應予支持。

2．雙方約定一方實際出資，另一方以股東名義參加公司，且約定實際出資人為股東或者承擔投資風險的，如實際出資人主張名義出資人轉(zhuǎn)交股份財產(chǎn)利益，人民法院應予支持；但違背法律強制性規(guī)定的除外。

一方實際出資，另一方以股東名義參加公司，但雙方未約定實際出資人為股東或者承擔投資風險，且實際出資人亦未以股東身份參與公司管理或者實際享受股東權(quán)利的，雙方之間不應認定為隱名投資關(guān)系，可按債權(quán)債務關(guān)系處理。

在上述實際出資人與名義股東之間發(fā)生的糾紛中，可以列公司為第三人參加訴訟。

3．債權(quán)人向工商登記文件中的公司名義股東主張其承擔出資不實的賠償責任的，人民法院應予支持。名義股東向公司債權(quán)人承擔責任后，可按照約定向?qū)嶋H出資人追償因此遭受的損失。

在上訴糾紛中，公司債權(quán)人將實際出資人與名義股東列為共同被告的，人民法院可以根據(jù)案情判決雙方承擔連帶責任。名義股東有充分證據(jù)證明自己系被他人冒名為股東的，不予承擔責任。

三、處理股東權(quán)益糾紛的相關(guān)問題

1．有限責任公司股東請求查閱公司章程、股東名冊、管理人員名冊、財務會計報告、股東會議和董事會會議記錄的，人民法院可以判決公司限期提供。

股東請求查閱公司財務會計報告及相關(guān)帳簿的，應當說明正當理由，包括查閱的原因和目的，否則人民法院不予支持。2．有限責任公司股東主張撤銷股東會議決議或者認定股東會議決議無效的，應當自股東會議結(jié)束之日起60日內(nèi)提起訴訟；逾期起訴的，人民法院不予受理。

3．有限責任公司股東會就公司合并、分立或者修改公司章程等事項形成決議，并且在決議后股東所持股份難以轉(zhuǎn)讓的，在股東會決議表決時投反對票的股東有權(quán)請求公司收購其股份。

公司連續(xù)多年贏利，且符合公司法規(guī)定的股東盈余分配條件，而公司不予分配利潤的，符合公司法規(guī)定的持股份額的股東有權(quán)請求公司召開股東作出決議；在股東會決議表決時投反對票的股東有權(quán)請求公司收購其股份。

在上述糾紛時，異議股東應自股東會決議之日起60日內(nèi)，與公司就收購股份進行協(xié)商；逾期協(xié)商不成的，異議股東才可向人民法院提起訴訟。

四、處理股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛的相關(guān)問題

1．有限責任公司股東對外轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，應當向公司和其他股東告知擬受讓人和擬轉(zhuǎn)讓價格條件，并征求其是否同意轉(zhuǎn)讓的意見。公司和其他股東應于30日予以答復，逾期未答復者視為同意轉(zhuǎn)讓；公司和其他股東再起訴請求撤銷轉(zhuǎn)讓行為的，人民法院不予支持。

2．有限責任公司股東未足額出資即轉(zhuǎn)讓股權(quán)，公司或者其他股東請求轉(zhuǎn)讓人將轉(zhuǎn)讓股權(quán)價款用于補足出資的，人民法院應予支持，并且可以追加受讓人為第三人參與訴訟。

有限責任公司股東未足額出資即轉(zhuǎn)讓股權(quán)，受讓人以轉(zhuǎn)讓標的存在瑕疵或者受到欺詐為由主張撤銷合同的，人民法院不予支持，有法律規(guī)定的特殊情形除外。

3．名義股東未經(jīng)實際出資人同意而將股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，實際出資人按照約定請求名義股東賠償其因股權(quán)轉(zhuǎn)讓而遭受的損失的，人民法院應予支持。

上述訴訟中，實際出資人以其為實際權(quán)利人為由主張轉(zhuǎn)讓行為無效，如其不能提供證據(jù)證明受讓人系明知轉(zhuǎn)讓人為名義股東的，人民法院不予支持。

五、處理股東濫用公司人格糾紛的相關(guān)問題

1．公司債權(quán)人有充分證據(jù)證明控制股東濫用公司人格損害其利益，并要求控制股東承擔民事責任的，人民法院可以依照誠實信用原則和權(quán)利不得濫用原則予以支持。

在上述訴訟中，控制股東是指實際參與公司的經(jīng)營管理，并能對公司的主要決策活動施加影響的股東；控制股東可以是持多數(shù)股的股東，但不限于持多數(shù)股的股東。

2．對于名為有限責任公司實為個人的獨資企業(yè)，人民法院應認定企業(yè)主對公司的債務承擔無限責任。

3．因下列情形致使公司與其股東之間難以區(qū)分，導致公司無力對外清償債務的，公司的債權(quán)人可以要求控制股東對公司的債務承擔連帶責任。

（一）公司的利益與股東的收益不加區(qū)分，致使雙方財務賬目嚴重不清的；

（二）公司與股東的資金混同，并持續(xù)地使用同一銀行賬戶的；

（三）公司與股東之間的業(yè)務持續(xù)地混同，公司的交易行為、交易方式、交易價格等均由控制股東支配的。

4．控制公司濫用從屬公司人格的，控制公司對從屬公司的債權(quán)不享有抵銷權(quán)，其欠從屬公司的債務必須依法清償；從屬公司的其他債權(quán)人以從屬公司怠于行使其到期債權(quán)為由提起代位訴訟的，人民法院應予支持。

第四篇：上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及財產(chǎn)保全若干問題的處理意見

上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及財產(chǎn)保全若干問題的處理意見

目前，一些商事案件審理中存在對財產(chǎn)保全處理不一致和不規(guī)范的情況，妨礙了當事人權(quán)利的及時實現(xiàn)，有的甚至造成當事人合法權(quán)益的損害，以致產(chǎn)生新的糾紛，影響司法的公信力。為進一步規(guī)范商事案件審理中的財產(chǎn)保全工作，充分發(fā)揮財產(chǎn)保全在維護當事人合法權(quán)益方面的積極作用，高院民二庭在虹口法院前期調(diào)研的基礎(chǔ)上，通過專題研討會以及書面征求意見等方式，反復聽取全市法院商事審判部門的意見，現(xiàn)就商事案件審理中涉及的有關(guān)財產(chǎn)保全問題制定如下處理意見：

第一條（當事人在訴訟中申請財產(chǎn)保全的審查）當事人在商事案件審理中提出財產(chǎn)保全申請的，法院應當對申請人提交的財產(chǎn)保全申請書、權(quán)利憑證等與財產(chǎn)保全有關(guān)的書面訴訟材料的真實性和合法性進行審查，必要時可就財產(chǎn)保全的法律后果，特別是錯誤申請保全的法律后果向申請人進行釋明。

經(jīng)審查，認為當事人的申請符合《中華人民共和國民事訴訟法》第九十二條、第九十四條規(guī)定情形的，裁定采取財產(chǎn)保全措施。對當事人的申請不予準許的，應將審查結(jié)果告知當事人，并做好談話筆錄。

法院應當對申請人提供的財產(chǎn)保全擔保同時進行審查，并根據(jù)案件的具體情況，決定是否在采取財產(chǎn)保全措施時一并保全申請人的擔保財產(chǎn)。

第二條（財產(chǎn)保全申請人續(xù)保申請的告知）法院裁定財產(chǎn)保全的，應同時告知申請人相關(guān)續(xù)保手續(xù)事項，包括如申請人需要延長保全期限的，應在保全期限屆滿之日的十五日前提出續(xù)保申請；申請人未如期提出續(xù)保申請的，保全措施在保全期限屆滿前自動解除等。法院以口頭方式告知的，應做好談話筆錄。

第三條（財產(chǎn)保全被申請人以提供擔保為由要求法院解封的處理）財產(chǎn)保全的被申請人在案件審理中提供擔保，要求法院解除原保全措施的，法院在收到申請后應當及時告知申請人，詢問申請人意見，并記明筆錄。

申請人同意解除保全措施的，法院應根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第三十一條第一款第（五）項的規(guī)定，作出解封裁定。

若申請人不同意解除保全措施的，法院應慎重把握，經(jīng)審查認為確有解封的必要且被申請人已經(jīng)提供了便于執(zhí)行的足額擔保的，應及時裁定解除財產(chǎn)保全。

若被申請人只能提供部分擔保，法院在不影響將來生效裁判執(zhí)行的前提下，可酌情裁定解除部分財產(chǎn)的保全措施。

第四條（當事人以超標的保全為由申請法院解封的處理）財產(chǎn)保全的被申請人在案件審理中提出法院超標的財產(chǎn)保全，書面要求解除超額部分保全措施的，法院應當在收到申請后及時告知申請人，詢問申請人的意見并記明筆錄，不能未經(jīng)詢問逕行作出認定。

法院經(jīng)審查認為確屬超標的保全的，應根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第二十一條第二款的規(guī)定，及時對超標的部分財產(chǎn)裁定解除保全。

第五條（超標的保全的認定）符合下列情形之一的，可認定為超標的保全了被申請人的財產(chǎn)：

（一）實際凍結(jié)被申請人的資金總額超過裁定保全金額的；

（二）被查封、扣押的可分割財物價值總額在扣除折舊以及將來可能發(fā)生的保管、拍賣等費用后余額明顯超過裁定保全金額的。

法院應當將超標的保全的審查結(jié)果告知當事人，聽取當事人意見，并記明筆錄。

第六條（當事人請求變更已保全財產(chǎn)形態(tài)的處理）被申請人在案件審理中，請求法院變更已保全財產(chǎn)形態(tài)的，法院在收到申請后應當及時告知申請人，詢問申請人意見并記明筆錄。

經(jīng)法院審查確認，對于保全財產(chǎn)確屬不宜長期保存的，如季節(jié)性、鮮活物品，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于適用中華人民共和國民事訴訟法若干問題的意見》第九十九條的規(guī)定，可責令當事人及時處理，或依職權(quán)變賣，并在裁定解除原保全措施的同時對處理或變賣后的價款予以保全。對于股票、房產(chǎn)等保全財產(chǎn)，由于變更已保全財產(chǎn)形態(tài)，涉及原保全財產(chǎn)實物價值的市場變動因素，關(guān)系到債權(quán)變現(xiàn)利益，故法院應審查申請理由的正當性。經(jīng)審查，申請理由正當且財產(chǎn)保全申請人同意的，法院可參照最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第三十一條第一款第（五）項之規(guī)定，采取變更保全財產(chǎn)形態(tài)的措施。

第七條（法院作出變更或解除訴訟財產(chǎn)保全裁定時的內(nèi)部審核）當事人同意變更或解除財產(chǎn)保全措施的，變更或解除財產(chǎn)保全的裁定書由庭長或庭長授權(quán)審判長簽發(fā)。

一方當事人不同意解除財產(chǎn)保全措施的，應由庭長主持審判長聯(lián)席會議討論決定是否裁定解除保全措施，決定解除財產(chǎn)保全的，裁定書應由分管院長或分管院長授權(quán)庭長簽發(fā)。

第八條（審理中申請人擔保財產(chǎn)的發(fā)還）案件審理過程中未實際保全到被申請人財產(chǎn)，或者申請人申請?zhí)崆敖獬Ｈ模ㄔ簯谏暾埲颂岢鲆蠛?，及時退還申請人相應的保證金，或者裁定解除對申請人提供的擔保財產(chǎn)的保全措施。

實際保全到的財產(chǎn)價值遠低于裁定保全金額的，法院可以根據(jù)申請人的要求，酌情決定發(fā)還申請人部分擔保財產(chǎn)，但所留的擔保財產(chǎn)不得低于被保全財產(chǎn)的價值。

第九條（案件審結(jié)后申請人擔保財產(chǎn)的發(fā)還）案件已經(jīng)生效，但尚未進入執(zhí)行階段，財產(chǎn)保全申請人全部勝訴的，法院應當根據(jù)申請人的要求，及時發(fā)還保全擔保金或裁定解除對擔保財產(chǎn)的查封措施。

若財產(chǎn)保全申請人的訴訟請求被駁回的，法院應將申請人發(fā)還擔保財產(chǎn)的申請告知被申請人，并記明筆錄。經(jīng)審查符合下列情況之一的，應及時發(fā)還擔保金或解除申請人的擔保財產(chǎn)：

（一）被申請人被告知后，一個月內(nèi)不提出異議的；

（二）被申請人雖提出異議，但其在三個月內(nèi)未提起相關(guān)訴訟，亦未申請對擔保財產(chǎn)采取保全措施的。

如被申請人下落不明無法通知的，法院應當綜合案情、申請人的實際情況等因素，決定是否發(fā)還申請人的擔保財產(chǎn)。

第十條（財產(chǎn)保全裁定書的次序）案件審理中需作出多份與財產(chǎn)保全有關(guān)的裁定書的，法院應當根據(jù)作出財產(chǎn)保全裁定的時間先后，在財產(chǎn)保全裁定書中加編次序列號。例如：(2009)滬高民二(商)初字第3號案件關(guān)于財產(chǎn)保全的第一份裁定書編號為“(2009)滬高民二(商)初字第3-1號”，第二份裁定書編號為“(2009)滬高民二(商)初字第3-2號”，以此類推。

二〇〇九年六月十五日

第五篇：上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及訴訟時效問題的意見（寫寫幫推薦）

上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及訴訟時效問題的意見

上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及訴訟時效問題的意見上海市高級人民法院民二庭關(guān)于商事案件審理中涉及訴訟時效問題的意見為統(tǒng)一全市法院法律適用標準，有效保護當事人的合法權(quán)益，針對當前商事審判中涉及訴訟時效的幾個疑難問題，提出如下適用意見，請在商事審判中遵照執(zhí)行。

一、股東請求分配利潤或者公司要求股東履行出資義務的訴訟，法院對被告提出的訴訟時效抗辯不予審查。

二、對當事人關(guān)于延長或縮短訴訟時效期間的約定，因該約定違反訴訟時效法定性的規(guī)定，法院應認定無效。

三、未約定履行期限的合同，依照合同法第六十一條的規(guī)定可以確定履行期限的，訴訟時效期間從確定的履行期限屆滿之日起計算；不能確定履行期限的，訴訟時效期間債權(quán)人第一次向債務人主張權(quán)利之日或者給予債務人履行債務的寬限期屆滿之日起計算。

四、債務人向債權(quán)人作出分期履行、部分履行、支付利息、提供擔保、申請延期履行、制定清償債務計劃的承諾或者行為的，應當認定為民法通則第一百四十條規(guī)定的債務人同意履行義務，產(chǎn)生訴訟時效中斷的效力。

五、債權(quán)人提起代位權(quán)訴訟，除對債權(quán)人的債權(quán)具有訴訟時效中斷的效力外，對債務人與次債務人之間的債權(quán)也具有訴訟時效中斷的效力。

六、債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，訴訟時效期間債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知到達債務人之日起中斷。債務轉(zhuǎn)移的，訴訟時效期間自債務轉(zhuǎn)移成立之日起中斷。

七、債權(quán)人因涉嫌犯罪被采取刑事強制措施導致其客觀上不能主張請求權(quán)的，屬于《民法通則》第一百三十九條規(guī)定的“其他障礙”，具有訴訟時效中止的效力。

八、主債務訴訟時效期間屆滿，保證人享有主債務人的訴訟時效抗辯權(quán)。如果保證人不行使主債務人的訴訟時效抗辯權(quán)，在承擔保證責任后對主債務人行使追償權(quán)，主債務人提出訴訟時效抗辯的，法院應予支持。

二OO八年五月二十八日