第一篇：中國農業(yè)銀行個人電子銀行業(yè)務收費標準
中國農業(yè)銀行個人電子銀行業(yè)務收費標準
作者：haijiao8888 提交日期：2008-10-2 13:37:00
個人電子銀行業(yè)務收費標準
服務渠道 收費類別 項目名稱 服務內容 基準價格 說明
網上銀行 工本費 USB-KEY證書工本費 個人網銀客戶USB-KEY證書制作與發(fā)放 50元/張
動態(tài)口令卡工本費 個人網銀客戶動態(tài)口令卡制作與發(fā)放 2元/張
年服務費 個人網銀注冊客戶年服務費 個人網銀注冊客戶管理 12元/年 CFCA證書年服務費 個人網銀客戶CFCA證書管理 6元/年
交易費 個人客戶本行同城轉賬交易費 個人客戶本行同城轉賬服務 1元/筆
個人客戶本行異地轉賬交易費 個人客戶本行異地轉賬服務 交易金額的0.4% 最低1元，最高20元
個人客戶跨行同城轉賬交易費 個人客戶跨行同城轉賬服務 5000元以下（含）: 2元/筆
5000元-5萬元（含）：3元/筆 5萬元-10萬元（含）：5元/筆 10萬元以上：8元/筆
個人客戶跨行異地轉賬交易費 個人客戶跨行異地轉賬服務 交易金額的0.5% 最低1元，最高35元
全國漫游匯款交易費 全國漫游匯款服務 交易金額的0.4% 最低1元，最高20元
手續(xù)費 電子銀行渠道（含網上銀行、手機銀行、電話銀行）密碼掛失、重置、解鎖手續(xù)費 在柜面進行電子銀行（含網上銀行、手機銀行、電話銀行）渠道密碼掛失、重置、解鎖服務 10元/次
補打個人網銀交易回單手續(xù)費 補打個人網銀交易回單 1元/張 個人客戶證書掛失手續(xù)費 個人客戶證書補辦手續(xù)費
客戶證書的掛失、補辦操作服務 10元/次
1、掛失、補辦只收一次費用；
2、對客戶因系統(tǒng)不穩(wěn)定原因沒有成功下載證書，以“客戶證書生成為標志”，證書生成之前的補辦都免收。
網上記賬式國債開戶費 網上記賬式國債開戶服務 7元/戶 網上代理基金開戶費 網上開立基金賬戶服務 7元/戶
電話銀行 年服務費 個人簽約客戶年服務費 電話銀行個人客戶管理 12元/年
交易費 個人客戶本行同城轉賬交易費 個人客戶本行同城轉賬服務 1元/筆
個人客戶本行異地轉賬交易費 個人客戶本行異地轉賬服務 交易金額的0.4% 最低1元，最高20元
個人客戶跨行同城轉賬交易費 個人客戶跨行同城轉賬服務 5000元以下（含）：2元/筆
| 分類: | 訪問量：850 5000元-5萬元（含）：3元/筆 5萬元-10萬元（含）：5元/筆 10萬元以上：8元/筆
個人客戶跨行異地轉賬交易費 個人客戶跨行異地轉賬服務 交易金額的0.5% 最低1元，最高35元
手續(xù)費 補打電話銀行交易回單手續(xù)費 補打電話銀行交易回單 1元/張 賬戶傳真服務手續(xù)費 傳真賬戶明細服務 1元/筆
其他服務費 人工交易協(xié)同服務費 提供個人客戶通過95599人工幫助完成電話銀行協(xié)同交易 2元/筆
手機銀行 年服務費 手機銀行證書客戶年服務費 手機銀行證書客戶管理 12元/年
手機銀行非證書客戶年服務費 手機銀行非證書客戶管理 6元/年
交易費 個人客戶本行同城轉賬交易費 個人客戶本行同城轉賬服務 1元/筆
個人客戶本行異地轉賬交易費 個人客戶本行異地轉賬服務 交易金額的0.4% 最低1元，最高20元
個人客戶跨行同城轉賬交易費 個人客戶跨行同城轉賬服務 5000元以下（含）：2元/筆
5000元-5萬元（含）：3元/筆 5萬元-10萬元（含）：5元/筆 10萬元以上：8元/筆
個人客戶跨行異地轉賬交易費 個人客戶跨行異地轉賬服務 交易金額的0.5% 最低1元，最高35元
全國漫游匯款交易費 全國漫游匯款服務 交易金額的0.4% 最低1元，最高20元
手續(xù)費 補打手機銀行交易回單手續(xù)費 補打手機銀行交易回單 1元/張 個人客戶證書掛失手續(xù)費
個人客戶證書補辦手續(xù)費 手機銀行客戶證書的掛失、補辦操作服務 10元/次
1、掛失、補辦只收一次費用；
2、對客戶因系統(tǒng)不穩(wěn)定原因沒有成功下載證書，以“客戶證書生成為標志”，證書生成之前的補辦都免收。
其他服務費 消息通知服務費 通過手機短信、電子郵件等對個人客戶進行通知服務 4元/月/賬戶或0.1元/條
家居銀行 其他 家居銀行服務 向客戶提供在線繳費、電子支付等服務 協(xié)議價格
其他 手續(xù)費 其他增值服務收費 其他增值業(yè)務 按柜面標準或者協(xié)議定價
注：具體執(zhí)行標準以當?shù)胤中泄鏋闇?。?/p>
服務渠道 收費類別 項目名稱 服務內容 基準價格 說明
網上銀行 工 本 費 USB-KEY證書工本費 企業(yè)客戶USB-KEY證書制作與發(fā)放 50元/張 年服務費 企業(yè)注冊客戶年服務費 企業(yè)網上銀行客戶管理、證書管理 400元/年
企業(yè)客戶CFCA證書年服務費 企業(yè)客戶CFCA證書管理 100元/年
交易費 企業(yè)客戶本行同城轉賬交易費 企業(yè)客戶本行同城轉賬服務 1元/筆
企業(yè)客戶本行異地轉賬交易費 企業(yè)客戶本行異地轉賬服務 1萬元以下（含）：5元+0.5元/筆
1萬元--10萬元（含）：10元+0.5元/筆 10萬元--50萬元（含）：15元+0.5元/筆 50萬元--100萬元（含）：20元+0.5元/筆
100萬元以上：交易金額×0.02‰（最高200元）+0.5元/筆
企業(yè)客戶跨行同城轉賬交易費（普通）企業(yè)客戶跨行同城轉賬服務（普通）1元/筆
企業(yè)客戶跨行同城轉賬交易費（加急）企業(yè)客戶跨行同城轉賬服務 （加急）1萬元以下（含）：5元+0.5元/筆 1萬元--10萬元（含）：10元+0.5元/筆 10萬元--50萬元（含）：15元+0.5元/筆 50萬元--100萬元（含）：20元+0.5元/筆
100萬元以上：交易金額×0.02‰（最高200元）+0.5元/筆
企業(yè)客戶跨行異地轉賬交易費（普通）企業(yè)客戶跨行異地轉賬服務 （普通）1萬元以下（含）：5元+0.5元/筆 1萬元--10萬元（含）：10元+0.5元/筆 10萬元--50萬元（含）：15元+0.5元/筆 50萬元--100萬元（含）：20元+0.5元/筆
100萬元以上：交易金額×0.02‰（最高200元）+0.5元/筆
企業(yè)客戶跨行異地轉賬交易費（加急）企業(yè)客戶跨行異地轉賬服務 （加急）1萬元以下（含）：6.5元+0.5元/筆 1萬元--10萬元（含）：13元+0.5元/筆 10萬元--50萬元（含）：19.5元+0.5元/筆 50萬元--100萬元（含）：26元+0.5元/筆
100萬元以上：交易金額×0.02‰×130%（最高200元）+0.5元/筆 手續(xù)費 補打企業(yè)網銀交易回單手續(xù)費 補打企業(yè)網銀交易回單 1元/張 企業(yè)客戶證書掛失手續(xù)費 企業(yè)客戶證書補辦手續(xù)費
企業(yè)客戶證書更新手續(xù)費 企業(yè)客戶證書的掛失、補辦、更新操作服務 10元/次
1、掛失、補辦、更新只收一次費用；
2、變更有效期的更新不收取費用；
3、對客戶因系統(tǒng)不穩(wěn)定原因沒有成功下載證書，以“客戶證書生成為標志”，證書生成之前的補辦都免收。
代收代付業(yè)務手續(xù)費 網上代發(fā)工資、代收通訊費、水電氣等公共事業(yè)費服務 按柜面標準或者協(xié)議定價
代理業(yè)務手續(xù)費 網上代理基金銷售、網上代理國債銷售等 按柜面標準或者協(xié)議定價
電話銀行 年服務費 企業(yè)簽約客戶年服務費 電話銀行企業(yè)客戶管理 300元/年
手續(xù)費 賬戶傳真服務手續(xù)費 傳真賬戶明細服務 1元/筆
手機銀行 其他服務費 消息通知服務費 通過手機短信、電子郵件等對企業(yè)客戶進行通知服務 10元/月/賬戶
其他 手續(xù)費 其他增值服務收費 其他增值業(yè)務 按柜面標準或者協(xié)議定價
注：具體執(zhí)行標準以當?shù)胤中泄鏋闇?。?/p>
服務渠道 收費類別 項目名稱 服務內容 基準價格 說明
電子商務支付 年服務費 特約商戶年服務費 特約商戶商戶管理、證書管理 300元/年
交易費 B2B本地交易費 B2B本地交易服務 按交易金額收：最低按交易金額×0.5%
按交易筆數(shù)收：5元/筆或協(xié)議定價 向特約商戶收取
B2B異地交易費 B2B異地交易服務 按交易金額收：最低按交易金額×0.5% 按交易筆數(shù)收：5元/筆或協(xié)議定價 向特約商戶收取
B2B異地交易費 B2B異地交易服務 1萬元以下（含）：5元+0.5元/筆 1萬元--10萬元（含）：10元+0.5元/筆 10萬元--50萬元（含）：15元+0.5元/筆 50萬元--100萬元（含）：20元+0.5元/筆
100萬元以上：交易金額×0.02‰（最高200元）+0.5元/筆 向付款單位收取
B2C交易費 B2C交易服務 國內卡按交易金額的1%； 國際卡按交易金額的3%；或協(xié)議定價
C2C交易費 C2C交易服務 國內卡按交易金額的1%； 國際卡按交易金額的3% ；或協(xié)議定價
電子賬單交易費 電子賬單交易服務 1元/筆
其他服務費 特約商戶開通服務費 特約商戶開通服務 每個B2B、B2C網上特約商戶一次性收取費用3000元
注：具體執(zhí)行標準以當?shù)胤中泄鏋闇?。?/p>
第二篇：中國農業(yè)銀行收費標準
中國農業(yè)銀行收費標準
典藏版白金卡
精粹版白金卡
（一）卡面介紹——正面
1、卡號：16位凸印的數(shù)字代
中國農業(yè)銀行收費標準
典藏版白金卡
精粹版白金卡
（一）卡面介紹——正面
1、卡號：16位凸印的數(shù)字代表您的中國農業(yè)銀行尊然白金卡卡號。
2、有效期截止(月/年)：卡片能夠有效使用的截止時間（前面為月份，后面為年份后兩位），亦為續(xù)卡換發(fā)時間，如逾期仍未收到換發(fā)的新卡，請立即與信用卡中心聯(lián)系。
3、您的拼音/外文姓名：您在申請表上填寫的拼音/外文姓名。
4、種類標識：您持有的白金卡種類。根據(jù)標識，您的白金卡可在有相應標識的特約商戶消費，在有相應標識的ATM上提取現(xiàn)金。
（二）卡面介紹——背面1、24小時貴賓服務專線：您在用卡過程中如有疑問，歡迎隨時撥打我行24小時白金貴賓服務專線400-619-5599（未開通400的地區(qū)請撥打021-6129-5599）。
2、卡片磁條：磁條上記錄和儲存著您的個人相關資料，請避免刮傷，避免接近高溫或高磁場所，不要與磁性物品（如手機）放在一起，防止磁條受損。
3、個人簽名欄：拿到卡片后，請您立即在簽名欄上簽上與您申請表上相同的簽名（簽名不可涂改，建議使用油性簽字筆或圓珠筆）。在今后交易中也須使用該簽名式樣，以便核對。
4、7位號碼：在簽名欄后有7位號碼,前4位號碼為您白金卡卡號的最后4位,后3位為安全校驗碼,當您使用白金卡進行電視、電話購物、和離線壓單交易等特殊交易時需要使用。
（三）、對賬單說明和賬務處理
若您的賬戶當月發(fā)生了交易或費用，我行將在您的賬單日后，將對賬單寄至您指定地址。您名下所有卡片（含主卡、附屬卡）的境內、境外交易和費用明細將分別按人民幣和美元匯總列示。
1、對賬單頁面說明——白金信用卡對賬單
賬單范例（正面）
賬單范例（背面）
◆ 雙幣種對賬單：
根據(jù)您的用卡情況，在您的每期對賬單中，按人民幣和美元分別列示相關交易和費用明細。請您按對賬單的列示還款。
◆ 到期還款日：
即本期賬單的最后還款日期。一般為賬單日后的第25日。您需在到期還款日前償還當期欠款。
◆ 信用額度：
為我行根據(jù)持卡人資信狀況核定的授信額度，是可透支使用的最高金額，主卡和附屬卡共享，雙幣種卡人民幣和外幣共享。如果您實際使用的額度超過該信用額度，且在當期賬單日前未能償還超額的部分，我行將按照超額部分的5%收取超
限費。
◆ 可用額度：
是您的貸記卡截至本賬單日時可以使用的信用額度。
◆ 本期全部應還款額：
即截至本賬單日的賬戶金額，是對賬單中非常重要的信息。正數(shù)為您的本期存款余額；負數(shù)則表示您的本期欠款金額，提示您盡快還款。
◆ 最低還款額：
即您使用循環(huán)信用時需要償還的最低金額，不低于欠款總額的10%。若最低還款額也未能足額償還，我行將按最低還款額未償還部分的5%收取滯納金。如一個賬單周期的最低還款額小于5元人民幣（或1美元），則按5元人民幣（或1美元）計算。注：若您使用最低還款額方式還款，您當期的欠款將無法享受免息期待遇。
重要提示：貸記卡手續(xù)費（年費、緊急取現(xiàn)費等）及當期取現(xiàn)金額需要全額計入當期最低還款額中，如您當期賬單消費100元，又取現(xiàn)100元，最低還款額計算應為100x10% 100=110元。
◆ 本期余額：
本期賬戶全部余額（欠款為-）=上期余額（欠款為-）-本期新增應還款額 本期已還款額
2、對賬單服務
● 郵寄周期：
當您賬戶發(fā)生交易后，我行一般會在每月賬單日，按照您指定的地址以平信為您寄送對賬單。如您在賬單日后10天仍未收到對賬單，請您致電我行客戶服務熱線補打賬單或登陸網上銀行查詢賬單情況，以免延誤還款。
特別提示：當期欠款余額小于或等于10元人民幣（或1美元）時，我行不向您寄送對賬單且不視為拖欠，但會產生相應的利息，故建議您在當期還款?！?郵寄地址變更：
如您因遷居、更換單位等原因，需要更改對賬單的寄送地址，可撥打我行白金貴賓服務專線進行更改。
特別提示：對賬單包含了您賬戶本期的重要信息，請妥善保存。因您的原因引起的對賬單遺失和延誤，產生的一切損失將由您自己承擔。當您的賬單連續(xù)三次被郵局退回時，我行客服專員將致電您了解具體情況。
● 補寄對賬單：
如果您的對賬單發(fā)生遺失，可致電24小時白金貴賓服務專線要求補寄。我行可為您免費補寄對賬單。
● 賬務核對：
您在收到對賬單后應及時進行核對，若對其中所列交易明細存有疑問，請于收到對賬單后30日內致電24小時白金貴賓服務專線進行查詢或提出更正要求（超過此期限的我行只承諾協(xié)助解決），必要時您可申請調閱原始消費單據(jù)，我行將根據(jù)您的要求及時進行查證。
第三篇：中國農業(yè)銀行企業(yè)電子銀行業(yè)務操作規(guī)程
中國農業(yè)銀行企業(yè)電子銀行業(yè)務操作規(guī)程
目錄
第一章 總則.............................................................................................................................1 第二章 企業(yè)網上銀行業(yè)務申請.............................................................................................2
第一節(jié) 基本規(guī)定.............................................................................................................2 第二節(jié) 注冊業(yè)務.............................................................................................................3 第三節(jié) 證書業(yè)務.............................................................................................................9 第四節(jié) 維護業(yè)務...........................................................................................................14 第五節(jié) 暫停、恢復、注銷業(yè)務...................................................................................21 第六節(jié) 查詢業(yè)務...........................................................................................................23 第七節(jié) 復核和取消操作...............................................................................................25 第三章 企業(yè)網上銀行業(yè)務辦理...........................................................................................26 第一節(jié) 代付業(yè)務...........................................................................................................26 第二節(jié) 代收業(yè)務...........................................................................................................29 第三節(jié) 集團理財...........................................................................................................37 第四節(jié) 現(xiàn)金管理...........................................................................................................40 第五節(jié) 預約業(yè)務...........................................................................................................42 第六節(jié) 投資理財...........................................................................................................42 第七節(jié) 國際業(yè)務...........................................................................................................44 第八節(jié) 票據(jù)業(yè)務...........................................................................................................45 第九節(jié) 銀企對賬...........................................................................................................46 第十節(jié) 自助可循環(huán)貸款...............................................................................................47 第十一節(jié) 個人資金歸集...............................................................................................47 第十二節(jié) 代理財政支付...............................................................................................48 第十三節(jié) 落地業(yè)務處理...............................................................................................48 第四章 企業(yè)電話銀行業(yè)務...................................................................................................51 第一節(jié) 基本規(guī)定...........................................................................................................51 第二節(jié) 注冊業(yè)務...........................................................................................................51 第三節(jié) 維護業(yè)務...........................................................................................................54 第四節(jié) 暫停、恢復、注銷業(yè)務...................................................................................55 第五節(jié) 查詢業(yè)務...........................................................................................................57 第五章 企業(yè)消息服務業(yè)務...................................................................................................57 第一節(jié) 基本規(guī)定...........................................................................................................57 第二節(jié) 定制業(yè)務...........................................................................................................58 第三節(jié) 維護業(yè)務...........................................................................................................60 第四節(jié) 注銷業(yè)務...........................................................................................................61 第五節(jié) 查詢業(yè)務...........................................................................................................63 第六章 回單與報表...............................................................................................................63 第一節(jié) 回單業(yè)務...........................................................................................................63 第二節(jié) 報表業(yè)務...........................................................................................................66 第七章 附則...........................................................................................................................66
第一章 總則
第一條 為加強企業(yè)電子銀行的業(yè)務管理，規(guī)范企業(yè)電子銀行的操作流程，根據(jù)《中國農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務基本管理辦法》、《中國農業(yè)銀行企業(yè)網上銀行管理辦法（試行）》以及《中國農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務風險管理辦法（暫行）》等相關制度規(guī)定，制定本規(guī)程。
第二條 本規(guī)程所指的企業(yè)電子銀行業(yè)務包括：企業(yè)網上銀行、企業(yè)電話銀行以及企業(yè)消息服務等。
第三條 企業(yè)電子銀行業(yè)務相關的申請和辦理流程可分步進行，涉及到的資料提供、資料審核按照客戶身份識別制度的相關要求進行審核，憑證保管按照中國農業(yè)銀行檔案管理辦法的相關要求執(zhí)行，記賬憑證及其附件保存期限為15年，專夾保管的服務協(xié)議等資料永久保存。
第四條 本規(guī)程中，企業(yè)是指在我行開立結算賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織以及個體工商戶等各類對公客戶。
第五條 本規(guī)程中，企業(yè)簽章是指該企業(yè)的公章加法定代表人或者授權代理人的簽名或蓋章；個人簽章是指該個人本名的簽名或蓋章。
第六條 本規(guī)程中，授權代理人是指由法定代表人指派代表企業(yè)在授權范圍內對外依法行使民事權利和履行義務的人。辦理企業(yè)電子銀行各項業(yè)務時，相關協(xié)議、申請表、申請書以及授權書（即附件1-7）必須由法定代表人或者授權代理人進行簽章。如果客戶提交的資料中任意一份含有該企業(yè)授權代理人的簽章，則還需另外提供一份企業(yè)法定代表人對授權代理人的授權文件原件及復印件。該授權文件由企業(yè)提供（我行不提供標準格式），但需載明授權代理人姓名、授權事項（必須包括企業(yè)電子銀行相關業(yè)務）、授權期限以及授權代理人簽章等信息，同時由法定代表人簽章并加蓋企業(yè)公章。
第七條 本規(guī)程中，經辦人是指代理企業(yè)赴我行營業(yè)網點辦理企業(yè)電子銀行相關業(yè)務的人，可以是企業(yè)的法定代表人、授權代理人或者其他員工。當經辦人為其他員工時，需向我行提供一份《法人授權委托書》（附件2）。
第八條 本規(guī)程適用于辦理企業(yè)電子銀行業(yè)務的中國農業(yè)銀行各級機構。
第二章 企業(yè)網上銀行業(yè)務申請
第一節(jié) 基本規(guī)定
第九條 企業(yè)網上銀行業(yè)務申請是指：已在我行開立結算賬戶的各類企業(yè)客戶，申請與我行建立、變更、注銷以及查詢與企業(yè)網上銀行渠道相關的權利義務關系的業(yè)務，主要包括：注冊業(yè)務、證書業(yè)務、維護業(yè)務、暫停/注銷/恢復業(yè)務、查詢業(yè)務，以及與上述業(yè)務相關的復核操作和取消操作。
第十條 企業(yè)網上銀行注冊業(yè)務包括渠道注冊和添加賬戶兩大類。
渠道注冊是指企業(yè)客戶選擇其名下任一結算賬戶的開戶行作為辦理行，首次申請開通我行企業(yè)網上銀行渠道服務。企業(yè)在我行兩個或兩個以上營業(yè)機構開立結算賬戶的，可任選其中一個營業(yè)機構辦理企業(yè)網上銀行渠道注冊業(yè)務?？蛻舾拔倚袪I業(yè)機構進行渠道注冊時，待注冊賬戶均須在該營業(yè)機構開戶。添加賬戶是指客戶完成企業(yè)網上銀行渠道注冊后，將本企業(yè)其他的結算賬戶注冊到企業(yè)網上銀行渠道中?？蛻舾拔倚袪I業(yè)機
構進行賬戶注冊時，待注冊賬戶均須在該營業(yè)機構開戶。第十一條 客戶辦理企業(yè)網上銀行渠道注冊業(yè)務后，即成為我行企業(yè)網上銀行注冊客戶，為客戶辦理該項業(yè)務的營業(yè)機構即為客戶的企業(yè)網上銀行注冊行（在第二章、第三章中簡稱為：注冊行）。注冊行是企業(yè)網上銀行注冊客戶的歸屬管理行，負責企業(yè)網上銀行注冊客戶的日常維護以及后續(xù)營銷等工作，企業(yè)網上銀行客戶與渠道和證書相關的注冊業(yè)務、維護業(yè)務和注銷業(yè)務等必須由注冊行辦理。
第十二條 企業(yè)網上銀行分為智博版、智銳版、智信版以及智翼版等四種，其中：智博版、智翼版的用戶角色分為管理員、操作員兩類；智銳版的用戶角色分為主操作員、制單員以及復核員三類；智信版的用戶角色為操作員。企業(yè)網上銀行四個版本的用戶角色統(tǒng)稱為操作人員。
第二節(jié) 注冊業(yè)務
第十三條 企業(yè)網銀智博版、智銳版、智信版等三個版本由客戶赴相關賬戶的開戶行申請辦理；企業(yè)網銀智翼版需根據(jù)客戶申請的業(yè)務類型，由總行或一級分行電子銀行部審批后方可辦理，具體要求另行規(guī)定。
第十四條 客戶辦理企業(yè)網上銀行渠道注冊業(yè)務時，需按規(guī)定向我行提供相關申請資料，注冊行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理企業(yè)網銀渠道注冊業(yè)務。
客戶辦理企業(yè)網銀渠道注冊業(yè)務，需向注冊行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂
改，加蓋待注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）《組織機構代碼證》原件及復印件。如該客戶無組織機構代碼證，則提供開立結算賬戶時所提供的有效證件的原件及復印件。其中，復印件需加蓋企業(yè)公章。
（三）法定代表人有效身份證件的原件及復印件?？蛻糇灾切虐鏁r，不需要提供法定代表人有效身份證件的原件和復印件；客戶注冊智博版和智銳版時，對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，經總行批復同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復印件，但注冊行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進行驗證。
（四）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（五）操作人員有效身份證件的原件及復印件?？蛻糇灾切虐鏁r，不需要提供操作人員有效身份證件的原件。
（六）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
（七）《電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》（一式兩聯(lián)）。該協(xié)議銀行方由注冊行負責人簽章，并加蓋注冊行業(yè)務專用章；客戶方由法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須進行如下審核：
（一）企業(yè)提供資料是否齊全。
（二）組織機構代碼證（或開立結算賬戶時所提供的有效證
件）原件的真實性，復印件與原件是否一致，以及復印件是否加蓋企業(yè)公章。
（三）法定代表人、經辦人、操作人員的有效身份證件原件的真實性，復印件與原件是否一致。（免審核原件的情形除外）
（四）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》的要素填寫是否與申請辦理的業(yè)務一致，填寫內容是否有涂改。
（五）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》的基本信息與企業(yè)提供的資料內容是否一致。
（六）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》中注冊賬戶的賬號、戶名、印鑒等內容與開戶時預留銀行信息是否相符。
（七）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》中手續(xù)費賬戶的賬號、戶名、印鑒等內容與開戶時預留銀行信息是否相符。
（八）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》中操作人員信息是否與操作人員有效身份證件上的信息一致。
（九）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》中的簽章是否為該企業(yè)的簽章。
（十）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、《電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》等資料中，如果任意一份由授權代理人進行簽章，則須審核是否提供了企業(yè)法定代表人對授權代理人的授權文件的原件及復印件，原件與復印件是否一致；原件上是否有法定代表人簽章和企業(yè)公章，是否有授權代理人的簽章，授權范圍是否包括企業(yè)電子銀行相關業(yè)務，授權期限是否在有效期內，以及該授權代理人是否為相關資料中的授權代理人。
（十一）《法人授權委托書》中的受托人是否為經辦人本人，授權期限是否在有效期內，是否有該企業(yè)的公章，以及是否有該企業(yè)法定代表人或授權代理人的簽章。
（十二）資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“注冊網銀渠道”菜單，根據(jù)客戶提交的《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》錄入有關信息。
（二）根據(jù)客戶選擇的不同版本，輸入相應的操作人員信息。對于智博版，輸入企業(yè)網上銀行管理員和操作員信息，其中：管理員為1名或2名；管理員不得同時兼任操作員，但均可以關聯(lián)為智信版操作員。對于智銳版，輸入企業(yè)網上銀行主操作員、制單員、復核員信息。對于智信版，輸入企業(yè)網上銀行操作員信息。
（三）輸入注冊賬號，至少需錄入1個賬戶信息，最多錄入10個賬戶，超過10個的賬戶需另外辦理賬戶注冊業(yè)務；賬戶類型為單位卡時，須校驗磁道信息。
（四）打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，連同留存資料一起傳交復核柜員。
（五）復核柜員進行復核操作，核對經辦柜員輸入的信息是否與客戶資料一致，確認無誤后，經三級主管授權，打印經辦柜員傳遞來的《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）空白部分，并打印《中國農業(yè)銀行記賬憑證》。
（六）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）由復核柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
（七）對于智銳版，還可以為客戶設定相應的單筆免復核限
額、日累計免復核限額、單筆復核限額和日累計復核限額等信息。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》（客戶聯(lián)）、《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、《組織機構代碼證》復印件（或開立結算賬戶時所提供有效證件的復印件）、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、總行批復同意免提供法定代表人有效身份證件原件的批文（如要求報批）以及法定代表人、經辦人、操作人員的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
（三）《中國農業(yè)銀行記賬憑證》作為復核柜員的記賬憑證。
（四）《電子銀行企業(yè)客戶服務協(xié)議》（銀行聯(lián)）設專夾保管。第十五條 客戶完成企業(yè)網銀渠道注冊后，可以將本企業(yè)其他的結算賬戶添加到企業(yè)網銀渠道中，但需到該結算賬戶的開戶行辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料，開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理企業(yè)網銀添加賬戶業(yè)務。
客戶辦理企業(yè)網銀添加賬戶業(yè)務，需向開戶行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋待注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）《組織機構代碼證》原件及復印件。如該客戶無組織機構代碼證，則提供開立結算賬戶時所提供的有效證件的原件及復印件。其中，復印件需加蓋企業(yè)公章。
（三）法定代表人有效身份證件的原件及復印件。智信版客戶添加注冊賬戶時，不需要提供有效身份證件的原件和復印件；智博版和智銳版客戶添加注冊賬戶時，對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，總行批復同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復印件，同時開戶行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進行驗證。
（四）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（五）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
開戶行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“注冊企業(yè)賬戶”菜單，根據(jù)客戶提交的《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》錄入有關信息。
（二）輸入企業(yè)注冊賬號，輸入注冊賬號，至少需錄入1個賬戶信息，最多錄入10個賬戶，超過10個的賬戶需另外辦理賬戶注冊業(yè)務；賬戶類型為企業(yè)卡時，須校驗磁道信息。
（三）打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，連同留存資料一起傳交復核柜員。
（四）復核柜員進行復核操作，核對經辦柜員輸入的信息是否與客戶資料一致，確認無誤后，經三級主管授權，打印經辦柜員傳遞來的《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）空白部分，并打印《中國農業(yè)銀行記賬憑證》。
（五）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）由復核柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
（六）對于智銳版客戶，還可以對制單員、復核員的賬戶權限進行柜面設臵。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、《組織機構代碼證》復印件（或開立結算賬戶時所提供有效證件的復印件）、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、總行批復同意免提供法定代表人有效身份證件原件的批文（如要求報批）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
（三）《中國農業(yè)銀行記賬憑證》作為復核柜員的記賬憑證。
第三節(jié) 證書業(yè)務
第十六條 企業(yè)網上銀行證書業(yè)務是指客戶申請對企業(yè)網上銀行操作人員的證書進行相關操作的業(yè)務，主要包括：申請證書、激活證書、補辦證書、掛失/解掛證書、補打兩碼等。
第十七條 注冊行為客戶辦理完成渠道注冊或新增操作人員業(yè)務后，應同時為客戶辦理申請證書業(yè)務，無需客戶另外提供申請資料。如果客戶離柜后重新辦理證書業(yè)務，需向注冊行進行申請，并需再次提供申請資料。
客戶離柜后重新辦理企業(yè)網銀申請證書業(yè)務，需向注冊行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（三）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“申請證書”菜單，選中需申請的證書，并綁定K寶類型及K寶編號。
（二）經三級主管授權，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章
確認。
（三）打印密碼信封，當面交給客戶并告知其根據(jù)密碼信封中的參考號和授權碼，由客戶自行將證書下載到空白K寶中。必要時，下載證書操作可以由銀行人員指導客戶在我行網銀體驗機上進行。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第十八條 客戶領取密碼信封和空白K寶，并成功完成下載證書后，需向注冊行申請辦理激活證書業(yè)務方可正常使用?？蛻羯暾堔k理激活證書業(yè)務，需向注冊行提供以下資料：
（一）《激活申請書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。
（二）法定代表人有效身份證件的原件及復印件。對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，總行批復同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復印件，同時開戶行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進行驗證。相關報批流程可與渠道注冊、賬戶注冊業(yè)務合并進行。
（三）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須審核《激活申請
書》上是否有法定代表人或者授權代理人的簽章，是否加蓋企業(yè)公章，以及是否有經辦人和操作人員的姓名、身份證件等相關信息，其他資料的審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外）。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“激活證書”菜單，選擇客戶申請激活的操作人員證書并執(zhí)行激活操作。
（二）打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，連同留存資料一起傳交復核柜員。
（三）復核柜員進行復核操作，核對經辦柜員輸入的信息是否與客戶資料一致，確認無誤后，經三級主管授權，打印經辦柜員傳遞來的《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）空白部分，并打印《中國農業(yè)銀行記賬憑證》。
（四）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）由復核柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《激活申請書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、總行批復同意免提供法定代表人有效身份證件原件的批文（如要求報批）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
（三）《中國農業(yè)銀行記賬憑證》作為復核柜員的記賬憑證。第十九條 客戶證書由于到期或其他原因導致無法正常使用，可以向注冊行申請辦理證書補辦業(yè)務。
客戶申請辦理補辦證書業(yè)務，需向注冊行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）待補辦證書操作人員有效身份證件的原件及復印件。
（四）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（五）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“補辦證書”菜單，完成相關操作。
（二）經三級主管授權，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
（三）打印密碼信封，當面交給客戶并告知其根據(jù)密碼信封中的參考號和授權碼，由客戶自行將證書下載到K寶中。柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、操作人員以及經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第二十條 客戶證書丟失或出現(xiàn)其他緊急情況，需要臨時凍結證書時，注冊行可以為客戶辦理證書掛失業(yè)務；客戶證書找回或相關緊急情況解除時，注冊行可以為客戶辦理證書解掛業(yè)務。證書掛失/解掛需到企業(yè)網上銀行注冊行辦理，相關資料提供、審核、保管以及操作流程比照補辦證書業(yè)務的要求執(zhí)行。第二十一條 由于設備故障等銀行方面原因而導致的密碼信封打印失敗，相關柜員應進行補打兩碼，經三級主管授權后完成補打。如果密碼信封已交給客戶，由于客戶自身的原因造成證書下載失敗，則必須按照補辦證書業(yè)務相關流程進行操作。
第四節(jié) 維護業(yè)務
第二十二條 企業(yè)網上銀行維護業(yè)務是指客戶的渠道、版本、賬戶以及操作人員等與企業(yè)網上銀行相關的信息發(fā)生變更時，向我行申請對相關信息進行修改和維護的操作，主要包括：維護渠道信息、維護賬戶信息、維護版本信息以及維護操作人員信息等。第二十三條 維護渠道信息是指對客戶企業(yè)網上銀行渠道的
相關信息進行維護，主要包括：開通或關閉現(xiàn)金管理、外幣業(yè)務、電子票據(jù)、超級批量對私支付等；修改企業(yè)網銀的客戶名稱、證書類型、聯(lián)系人、聯(lián)系人電話以及手續(xù)費賬戶等。
客戶申請辦理維護渠道信息業(yè)務，需向注冊行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件復印件。
（三）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對客戶資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
經辦柜員完成資料審核后，在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“維護企業(yè)客戶渠道信息”菜單，根據(jù)客戶填寫《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人
簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第二十四條 維護賬戶信息是指對企業(yè)網上銀行的注冊賬戶信息進行維護，主要包括：維護賬戶控制類型、維護網銀注冊賬戶名稱、維護財政賬戶選項以及維護個人資金歸集等。維護賬戶信息業(yè)務需到待維護賬戶的開戶行辦理，相關資料提供、審核、保管以及操作流程比照維護渠道信息業(yè)務的要求執(zhí)行。如果維護的是賬戶控制類型，還必須提供由賬戶監(jiān)管部門出具的相關材料。
第二十五條 客戶企業(yè)網上銀行操作人員數(shù)量無法滿足需要時，可以向注冊行申請辦理新增操作人員業(yè)務。智博版客戶企業(yè)網銀管理員達到2人的，不能再申請增加。
客戶辦理增加操作人員業(yè)務，需向注冊行提供以下申請資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件復印件。
（三）新增操作人員有效身份證件的原件及復印件。智信版
客戶新增操作員時，不需要提供有效身份證件的原件。
（四）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（五）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“新增企業(yè)操作員/管理員信息”菜單，完成相關操作
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、新增操作人員、經辦人的有效身份證
件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第二十六條 客戶減少企業(yè)網上銀行操作人員，可以向注冊行申請辦理刪除操作人員業(yè)務。刪除操作人員業(yè)務無需提供被刪除操作人員的有效身份證件，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照新增操作人員業(yè)務的要求執(zhí)行。
第二十七條 智銳版客戶對主操作員的制單權限，以及制單員和復核員的賬戶操作權限等進行維護，可以向注冊行申請辦理維護智銳版操作人員權限業(yè)務?？蛻艮k理智銳版渠道注冊業(yè)務時，注冊行可以根據(jù)客戶申請，同時為客戶辦理維護智銳版操作人員權限業(yè)務，無需客戶另外提供申請資料。如果客戶單獨申請辦理維護智銳版操作人員權限業(yè)務，需向注冊行進行申請，并需重新提供申請資料。
客戶單獨申請辦理維護智銳版操作人員權限業(yè)務，需向注冊行提供以下申請資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件復印件。
（三）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關
證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“智銳版操作人員賬戶權限設臵”交易，完成相關操作。
（二）如果客戶申請開通主操作員單人操作模式，需對主操作員開通制單權限，并設臵免復核限額。
（三）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第二十八條 智信版客戶企業(yè)網銀操作員如需重臵登錄用戶名或密碼，可以向注冊行申請辦理操作員登錄信息初始化業(yè)務。操作員登陸信息初始化業(yè)務無需提供法定代表人有效身份證件復印件，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照增加操作人員業(yè)務的要求執(zhí)行。
第二十九條 客戶根據(jù)自身需要對企業(yè)網銀版本進行變更，可
以向注冊行申請辦理維護版本信息業(yè)務，主要包括：智信版轉換為智銳版、智信版轉換為智博版、智博版轉換為智銳版以及智銳版轉換為智博版等。辦理維護版本信息業(yè)務后，客戶企業(yè)網上銀所有操作人員的證書需重新申請、下載，并辦理激活，同時代付、代收、外幣業(yè)務等業(yè)務需重新簽約或維護。
客戶辦理維護版本信息業(yè)務，需向注冊行提供以下申請資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的原件及復印件。對于特殊原因無法提供法定代表人有效身份證件原件的，可以由一級分行逐戶向總行報批，總行批復同意后，客戶可以只提供法定代表人有效身份證件的復印件，同時注冊行必須通過其他合理的方式對客戶法定代表人的真實身份進行驗證。
（三）操作人員有效身份證件的原件及復印件。
（四）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（五）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與
原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）根據(jù)客戶申請維護版本信息的不同內容，分別進入“智信版轉換為智銳版”、“智信版轉換為智博版”、“智博版轉換為智銳版”、“智銳版轉換為智博版”交易，根據(jù)客戶提交的信息完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、總行批復同意免提供法定代表人有效身份證件原件的批文（如要求報批）以及法定代表人、操作人員、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第五節(jié) 暫停、恢復、注銷業(yè)務
第三十條 客戶辦理企業(yè)網銀渠道暫停/恢復/注銷業(yè)務，需按規(guī)定向我行提供相關申請資料，注冊行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理。
客戶辦理渠道暫停/恢復/注銷業(yè)務，需向注冊行提供以下申請資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，資料審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“暫停/注銷渠道”或者“恢復渠道”菜單，完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦
柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第三十一條 客戶如需停止注冊賬戶在企業(yè)網上銀行渠道的使用，可以向相關賬戶的開戶行申請辦理企業(yè)網上銀行賬戶注銷業(yè)務。注銷最后一個賬戶后，網上銀行渠道自動注銷。待注銷賬戶的開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理企業(yè)網銀賬戶注銷業(yè)務，相關資料的提供、審核以及保管比照渠道暫停/恢復/注銷業(yè)務的要求執(zhí)行，具體操作流程如下：
（一）檢查待注銷賬戶是否已簽約企業(yè)網上銀行代付業(yè)務、代收業(yè)務、個人資金歸集、代理財政等業(yè)務，有此類業(yè)務的應先予以解約，再進行賬戶注銷。
（二）進入“注銷注冊賬戶”菜單，選擇待注銷賬戶，完成相關操作。
（三）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
第六節(jié) 查詢業(yè)務
第三十二條 查詢是指通過銀行柜面發(fā)起的對客戶企業(yè)網上銀行相關信息進行查詢的業(yè)務。按發(fā)起主體的不同，可以分為客戶查詢和銀行內部查詢兩大類。
客戶查詢是指由客戶向注冊行提出申請，查詢客戶企業(yè)網上銀行相關信息。
銀行內部查詢是銀行內部人員根據(jù)工作需要，經相關授權后查詢客戶企業(yè)網上銀行相關信息。銀行內部查詢僅適用于司法協(xié)查、內部審計以及其他必要的情形。
第三十三條 企業(yè)網上銀行查詢業(yè)務的主要內容包括：渠道注冊信息、賬戶注冊信息、證書信息、操作人員信息、代付業(yè)務相關信息、代收業(yè)務相關信息（授權賬號等）、集團理財相關信息、以及柜員操作流水等。
第三十四條 客戶申請查詢相關信息，需按規(guī)定向我行提供相關申請資料，注冊行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理查詢業(yè)務。
客戶辦理查詢業(yè)務，需向注冊行提供以下申請資料：
（一）法定代表人有效身份證件的復印件。
（二）經辦人有效身份證件的原件及復印件。
（三）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
經辦柜員對客戶提供的資料進行認真審核，資料審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外）。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“客戶查詢”菜單，選擇客戶申請查詢的不同子菜單，按提示輸入有關要素。
（二）經二級主管授權，打印《電子銀行業(yè)務綜合信息表（企業(yè)）》，由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，當面交給客戶。第三十五條 銀行內部查詢須嚴格執(zhí)行國家監(jiān)管部門及我行內部的相關法規(guī)制度和紀律要求，有效履行為客戶保密的義務。
查詢企業(yè)須提供書面形式的查詢申請，包括經本行或上級保衛(wèi)部門簽章的司法協(xié)查通知書、介紹信和工作證件，或者行內有關部門的查詢申請書。查詢申請書必須有部門負責人簽章并加蓋部門公章。
經辦柜員對司法協(xié)查通知書、介紹信和工作證件等資料或者查詢申請書進行認真審核，審核無誤后進行如下操作：
（一）進入“內部查詢”菜單，選擇申請查詢的不同子菜單，按提示輸入有關要素。
（二）經系統(tǒng)校驗后，由二級主管授權，完成信息查詢。
第七節(jié) 復核和取消操作
第三十六條 企業(yè)網上銀行的渠道注冊、賬戶注冊以及激活證書等三項業(yè)務由經辦柜員錄入后，必須經復核柜員復核后方能正式生效。復核的操作流程如下：
（一）進入“錄入交易復核”菜單。
（二）選擇待復核信息，按照客戶提交的《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》進行認真核對。
（三）經三級主管授權，打印經辦柜員傳遞來的《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)）空白部分，并打印《中國農業(yè)銀行記賬憑證》。
第三十七條 經辦柜員錄入的操作指令在未被復核前可由經辦柜員自行取消。具體操作流程如下：
（一）需要取消已錄入但尚未被復核的操作指令時，原經辦柜員進入“取消錄入信息”菜單。
（二）選擇待取消信息，完成相關操作。
第三章 企業(yè)網上銀行業(yè)務辦理
第一節(jié) 代付業(yè)務
第三十八條 代付業(yè)務是指客戶通過企業(yè)網上銀行向個人賬戶支付在人民銀行規(guī)定的資金用途范圍內相關款項的業(yè)務。資金用途主要包括：工資、獎金，投資本金和利息，個人債權轉讓收益，個人貸款轉存，證券交易結算資金，期貨保證金，繼承贈與款項，保險理賠與退保，納稅退還，農副產品銷售收入，公務報銷以及其他款項等12大類。當資金用途為“工資、獎金”時，還須按照《中國農業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務管理辦法（試行）》（農銀規(guī)章【2010】159號）相關要求執(zhí)行。
第三十九條 超級批量對私支付是指客戶在開通代付業(yè)務的基礎上，使用專屬菜單一次性實現(xiàn)超大批量對私支付業(yè)務的功能，該功能的代付賬號、94賬號以及單筆限額等均與相關代付業(yè)務的類型保持一致?？蛻艨梢栽陂_通代付業(yè)務同時或者之后申請開通超級批量對私支付功能，但必須經過一級分行電子銀行部審批同意。一級分行電子銀行部應當嚴格掌握準入門檻，綜合考慮客戶的資質和實際需求進行審批，主要面向社會勞動保障部門、養(yǎng)老保險管理中心、高等院校、保險公司、證券公司、大型制造公司等資信良好或綜合貢獻度高的企業(yè)。
第四十條 客戶開通代付業(yè)務需到相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶開通
企業(yè)網上銀行代付業(yè)務。
客戶辦理開通企業(yè)網上銀行代付業(yè)務，需向相關賬戶的開戶行提供以下資料：
（一）《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》，申請表內容不得涂改，加蓋相關賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
（五）《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》（一式兩聯(lián)）。該協(xié)議銀行方由開戶行負責人簽章，并加蓋銀行業(yè)務專用章；客戶方由法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。
客戶在辦理企業(yè)網銀渠道注冊或者賬戶注冊業(yè)務時，如果同時申請辦理代付業(yè)務，則上述
（一）、（二）、（三）、（四）的資料可合并提供。
開戶行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，開戶行為代付賬戶生成94賬號（每個代付類型對應一個94賬號），并由經辦柜員填寫到《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》中，同時將相關證件的原件退還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《電
子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上簽署審批意見并加蓋業(yè)務辦迄章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“開通代付業(yè)務”菜單。
（二）根據(jù)客戶填寫的《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》的內容，選定業(yè)務類別、賬戶類別，并錄入單筆轉賬限額、代付賬號以及 94賬號等。
（三）如果業(yè)務類別選擇的是“工資、獎金”，即客戶在申請表中勾選“代發(fā)工資”選項，則柜員需根據(jù)《中國農業(yè)銀行代發(fā)工資業(yè)務管理辦法（試行）》（農銀規(guī)章【2010】159號）的要求，對代付賬戶進行認真審核，審核通過后將該賬戶標識為代發(fā)工資賬戶，并增加一項輸入要素：工資總額限額。
（四）如果業(yè)務類別中選擇的是除“工資、獎金”以外的其他類型，即客戶在申請表中勾選“其他對私支付”選項，并選擇了“其他款項”，則還需要增加一項輸入要素：其他款項類別說明，并且該要素項不允許為空。
（五）如果客戶申請辦理“批量超級對私支付”業(yè)務，則柜員須審核是否已經得到一級分行電子銀行業(yè)務部門審批同意，并通過“維護渠道信息”菜單為客戶進行辦理。
（六）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》（客戶聯(lián)）、《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為柜員的記賬憑證，《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
（三）《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》（銀行聯(lián)）設專夾保管。
第四十一條 客戶如需對企業(yè)網上銀行代付業(yè)務的單筆轉賬限額或工資總額限額進行修改，以及增加開通批量代付功能，可以到代付賬戶的開戶行申請修改，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理修改企業(yè)網上銀行代付業(yè)務。修改企業(yè)網上銀行代付業(yè)務不需要提供《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照開通代付業(yè)務的要求執(zhí)行。
第四十二條 客戶申請刪除某類企業(yè)網上銀行代付業(yè)務，需按規(guī)定向代付賬戶開戶行提供相關申請資料，開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理刪除企業(yè)網上銀行代付業(yè)務。刪除企業(yè)網上銀行代付業(yè)務不需要提供《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照開通代付業(yè)務的要求執(zhí)行。
第二節(jié) 代收業(yè)務
第四十三條 代收業(yè)務是指客戶通過企業(yè)網銀發(fā)起主動扣款交易，從已授權的個人或企業(yè)結算賬戶中扣劃特定類型的款項，并轉入該客戶代收賬戶中的業(yè)務。代收業(yè)務的類型主要包括：水費、電費、通訊費、有線電視費、稅費、煤氣費以及自定義業(yè)務等七大類。
第四十四條 客戶開通代收業(yè)務需到相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理開通企業(yè)網上銀行代收業(yè)務。
客戶辦理開通企業(yè)網銀代收業(yè)務，需向相關賬戶的開戶行提供以下資料：
（一）《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》，申請表內容不得涂改，加蓋相關賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）組織機構代碼證原件及復印件。如該客戶無組織機構代碼證，則提供開立結算賬戶時所提供的有效證件原件及復印件。其中，復印件需加蓋企業(yè)公章。
（三）法定代表人有效身份證件的復印件。
（四）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（五）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
（六）《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》（一式兩聯(lián)）。該協(xié)議銀行方由開戶行負責人簽章并加蓋銀行業(yè)務專用章；客戶方由法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。
開戶行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對客戶提供的資料進行認真審核，審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，開戶行為代收賬戶生成94賬號（每個代收類型對應一個94賬號），并由經辦柜員填寫到《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》中，同時
將相關證件的原件退還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》上加蓋銀行公章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“開通代收業(yè)務”菜單，根據(jù)客戶填寫的《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》的內容，完成相關操作。
（二）如果業(yè)務類別中選擇的是“自定義業(yè)務”類別，則增加一項輸入要素：自定義業(yè)務類別說明，且該類別只對此客戶有效。
（三）輸入94賬號，94賬號不能為空。
（四）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》（客戶聯(lián)）、《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》、《法人授權委托書》、《組織機構代碼證》復印件（或開立結算賬戶時所提供有效證件的復印件）、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
（三）《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》（銀行聯(lián)）設專夾保管。
第四十五條 客戶如需對企業(yè)網上銀行代收業(yè)務的單筆限額
進行修改，可以到代收賬戶的開戶行申請修改，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理修改企業(yè)網上銀行代收業(yè)務。修改企業(yè)網上銀行代收業(yè)務不需要提供《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照開通代收業(yè)務的要求執(zhí)行。
第四十六條 客戶不再使用某項代收類型的企業(yè)網上銀行代收業(yè)務，可以到代收賬戶的開戶行申請刪除，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理刪除企業(yè)網上銀行代收業(yè)務。刪除企業(yè)網上銀行代收業(yè)務不需要提供《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照開通代收業(yè)務的要求執(zhí)行。
第四十七條 客戶開通企業(yè)網上銀行代收業(yè)務后，必須經被代收賬戶的個人或企業(yè)授權，方可完成代收相關款項。賬戶授權可以通過三種方式實現(xiàn)：一是被代收客戶（個人或企業(yè)）到其賬戶的開戶行辦理“新增代收業(yè)務授權賬號”業(yè)務；二是被代收的個人通過我行個人網銀系統(tǒng)進行自助授權；三是代收客戶通過簽訂合同或協(xié)議等形式取得被代收客戶（個人或企業(yè)）的授權后，由代收客戶到代收賬戶的開戶行辦理“批量維護代收授權賬號”業(yè)務。
第四十八條 被代收的個人或企業(yè)按規(guī)定向相關賬戶的開戶行提供申請資料，開戶行經認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，可以為客戶辦理新增代收業(yè)務授權賬號業(yè)務。
被代收的個人辦理新增代收業(yè)務授權賬號業(yè)務，可以向我行
任意網點提出申請；被代收的企業(yè)辦理新增代收業(yè)務授權賬號業(yè)務，需向相關賬戶的開戶行提出申請。被代收的個人或企業(yè)需提供以下資料：
（一）個人需提供：
1、《企業(yè)網上銀行劃款授權書》（一式兩聯(lián)），需申請人本人簽章。
2、申請人有效身份證件的原件及復印件。
（二）企業(yè)需提供：
1、《企業(yè)網上銀行劃款授權書》（一式兩聯(lián)），加蓋被代收賬戶的預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
2、法定代表人有效身份證件的復印件。
3、經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
4、《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
我行受理個人或企業(yè)提供的資料后，經辦柜員須對相關資料進行認真審核。
（一）對于個人客戶，經辦柜員須核對身份證件與《企業(yè)網上銀行劃款授權書》上的客戶姓名、證件類型、證件號碼等信息是否一致，并驗證賬戶密碼。
（二）對于企業(yè)客戶，經辦柜員須審核《企業(yè)網上銀行劃款授權書》是否加蓋被代收賬戶的預留印鑒和企業(yè)公章，以及是否有客戶法定代表人或者其授權代理的簽章，其他資料的審核比照
相關要求執(zhí)行。
資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《企業(yè)網上銀行劃款授權書》上加蓋銀行公章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“新增代收業(yè)務授權賬號”菜單，完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），加蓋經辦柜員人名章，對于個人客戶，交客戶本人簽章確認；對于企業(yè)客戶，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，需對相關資料進行妥善保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）、《網上銀行劃款授權書》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證。對于個人客戶，《企業(yè)網上銀行劃款授權書》（銀行聯(lián)）、申請人有效身份證件復印件作為記賬憑證的附件；對于企業(yè)客戶，《企業(yè)網上銀行劃款授權書》（銀行聯(lián)）、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第四十九條 批量維護代收授權賬號是指代收客戶通過簽訂合同或協(xié)議等形式取得被代收客戶（個人或企業(yè)）的授權后，由代收客戶向代收賬戶的開戶行提出申請，并經一級分行電子銀行部審批同意后（可轉授權給二級分行電子銀行部進行審批），由代收賬戶的開戶行對被代收客戶（個人或企業(yè)）的相關賬戶辦理授權的業(yè)務。該業(yè)務適用于公共服務型企業(yè)(如自來水公司、電
力公司、天然氣公司等)，資信狀況良好的企業(yè)(如大型保險公司、省級以上高等院校等)，或者其他對我行綜合貢獻度較高的客戶。第五十條 經一級分行電子銀行部（或經授權的二級分行電子銀行業(yè)務部門）正式行文批復同意后，代收賬戶的開戶行可以為代收客戶辦理批量維護代收授權賬號業(yè)務。根據(jù)業(yè)務實際，代收客戶如需分次分批辦理批量維護代收授權賬號業(yè)務的，只需在首次辦理時進行審批，但代收賬戶的開戶行在后續(xù)批次的辦理時，均須嚴格按照一級分行電子銀行部們的批復要求進行辦理。代收客戶需按規(guī)定提供申請資料以及載有代收授權賬號的電子文件，開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶進行辦理。
客戶辦理批量維護代收授權賬號業(yè)務，需向代收賬戶的開戶行提供以下資料：
（一）《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》，申請表內容不得涂改，加蓋相關賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
（五）《批量維護代收授權賬號清單》，該清單由代收客戶根據(jù)實際情況自行提供，其內容需包括代收客戶已與被代收客戶（個人或企業(yè)）約定中國農業(yè)銀行作為代理收款銀行、并對清單
所載賬號的真實性負有全部法律責任的聲明，同時需加蓋代收賬戶的預留印鑒以及企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
開戶行受理代收客戶提供的資料后，經辦柜員須審核《批量維護代收授權賬號清單》是否寫明已與被代收客戶（個人或企業(yè)）約定中國農業(yè)銀行作為代理收款銀行、并對所載賬號的真實性負有全部法律責任的聲明，是否有代收賬戶的預留印鑒和企業(yè)公章，以及是否有法定代表人或者授權代理人的簽章，其他資料的審核比照相關規(guī)定執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》上加蓋銀行公章。
完成資料審核后，經辦柜員須將客戶提交的代收授權賬號電子文件上傳到我行報表服務器。
完成報表服務器的文件上傳后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“批量維護代收授權賬號”菜單，完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，需對相關資料進行妥善保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《企業(yè)網上銀行代收業(yè)務申請表》、《法人授權
委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、《批量維護代收授權賬號清單》、一級分行電子銀行部（或經授權的二級分行電子銀行業(yè)務部門）的批文以及法定代表人、經辦人有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。第五十一條 被代收的個人或企業(yè)因相關原因終止與代收客戶之間的代收關系，可以向相關賬戶的開戶行申請取消授權。被代收的個人或企業(yè)需按規(guī)定提供相關的申請資料，開戶行經認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，可以為客戶辦理刪除代收業(yè)務授權賬號業(yè)務，其資料提供、審核、保管以及辦理流程參照新增代收業(yè)務授權賬號業(yè)務。
第五十二條 代收客戶因相關原因終止與被代收的個人或企業(yè)之間的代收關系，可以向代收賬戶的開戶行申請批量刪除代收授權賬號。代收客戶需按規(guī)定提供相關的申請資料，開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，可以為客戶辦理批量刪除代收授權賬號業(yè)務，辦理該業(yè)務無需經一級分行電子銀行部門審批，其他資料的提供、審核、保管以及辦理流程參照批量維護代收授權賬號業(yè)務。
第三節(jié) 集團理財
第五十三條 集團理財是指母（總）公司客戶開通我行企業(yè)網上銀行后，子（分）公司客戶將其賬戶授權給母（總）公司使用，由母（總）公司通過企業(yè)網上銀行對已授權的子（分）公司賬戶進行相關信息查詢、集團資金劃撥、對外支付、代付業(yè)務等操作。第五十四條 子（分）公司客戶根據(jù)實際業(yè)務需要，可以將賬戶權限按不同的級別授予母（總）公司，授權級別從低到高依次為：0－無授權；1－查詢；2－上劃和下?lián)埽?－分公司之間調撥；
4－對外支付和代付業(yè)務。各個授權級別之間是涵蓋關系，較高授權級別涵蓋下面所有級別的權限。
第五十五條 子(分)公司客戶如需授權母（總）公司使用其賬戶，需到子(分)公司相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理子(分)公司申請授權業(yè)務。
子（分）公司客戶辦理申請授權業(yè)務，需向相關賬戶的開戶行提供以下資料：
（一）《企業(yè)網上銀行集團理財授權書》（一式兩聯(lián)），授權書內容不得涂改，加蓋待授權賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
開戶行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對《企業(yè)網上銀行集團理財授權書》進行認真審核，是否有帶授權賬戶的預留印鑒和企業(yè)公章，是否有法定代表人或者授權代理人的簽章，其他資料的審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《企業(yè)網上銀行集
團理財授權書》上加蓋銀行公章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“子公司申請授權”菜單，根據(jù)客戶填寫的《網上銀行集團理財業(yè)務申請表》的內容，錄入子（分）公司授權賬號和授權級別，并完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）、《企業(yè)網上銀行集團理財授權書》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《企業(yè)網上銀行集團理財授權書》（銀行聯(lián)）、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第五十六條 子(分)公司客戶如需撤銷母（總）公司使用其賬戶的授權，可以到子(分)公司相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理子(分)公司撤銷授權業(yè)務，相關資料的提供、審核、保管以及操作流程等參照申請授權業(yè)務。
第五十七條 子(分)公司客戶如需修改母（總）公司使用其賬戶的授權級別，可以到子(分)公司相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理子(分)
公司修改授權業(yè)務，相關資料的提供、審核、保管以及操作流程等參照申請授權業(yè)務。
第四節(jié) 現(xiàn)金管理
第五十八條 現(xiàn)金管理是指我行現(xiàn)金管理客戶在注冊企業(yè)網上銀行渠道后，通過企業(yè)網上銀行辦理對現(xiàn)金管理授權賬戶進行余額查詢、明細查詢、資金歸集關系查詢、上存資金余額查詢以及下級上存資金余額查詢等相關業(yè)務?？蛻糸_通企業(yè)網銀的現(xiàn)金管理功能，可以在辦理渠道注冊業(yè)務時開通，也可以在辦理維護渠道信息業(yè)務時進行開通。
第五十九條 現(xiàn)金管理客戶開通企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理功能后，客戶的相關分支機構（子公司）或關聯(lián)企業(yè)還需進行賬戶授權。分支機構（子公司）或關聯(lián)企業(yè)辦理授權業(yè)務，需到相關賬戶的開戶行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料，開戶行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理。
分支機構（子公司）或關聯(lián)企業(yè)辦理現(xiàn)金管理賬戶授權業(yè)務，需向相關賬戶的開戶行提供以下資料：
（一）《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》（一式兩聯(lián)），授權書內容不得涂改，加蓋待授權賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供
《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
開戶行受理客戶提供的資料后，經辦柜員須對《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》（一式兩聯(lián)）進行認真審核，是否有帶授權賬戶的預留印鑒和企業(yè)公章，是否有法定代表人或者授權代理人的簽章，其他資料的審核比照相關要求執(zhí)行。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外），并在《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》上加蓋銀行公章。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“增加現(xiàn)金管理授權關系”菜單，根據(jù)客戶填寫的《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》的內容，輸入待增加下級授權賬號，并完成相關操作。
（二）經三級主管授權后，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）、《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理授權書》（銀行聯(lián)）、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第六十條 客戶可以申請對企業(yè)網上銀行現(xiàn)金管理功能的授權
關系進行增加、刪除以及維護，相關資料的提供、審核、保管以及操作流程參照現(xiàn)金管理賬戶授權業(yè)務。
第五節(jié) 預約業(yè)務
第六十一條 預約業(yè)務是指客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)起的簽發(fā)銀行匯票、簽發(fā)銀行本票或提取現(xiàn)金申請，相關賬戶的開戶行遵照有關規(guī)定，按客戶預定的時間和要求為客戶提供相應服務的業(yè)務。
客戶通過企業(yè)網上銀行辦理預約業(yè)務的資金賬戶，必須是企業(yè)網銀注冊賬戶。
客戶通過企業(yè)網銀發(fā)起的預約業(yè)務，其賬務處理、資金清算納入現(xiàn)金管理子系統(tǒng)完成。
企業(yè)網上銀行預約業(yè)務需要落地處理，即客戶通過企業(yè)網銀提交預約業(yè)務申請后，由網點柜員調用ABIS“現(xiàn)金管理子系統(tǒng)”的相關落地交易完成業(yè)務處理。
柜員應將客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)起的電子指令，打印在現(xiàn)金管理子系統(tǒng)中統(tǒng)一使用的《中國農業(yè)銀行落地業(yè)務憑證》（一式三聯(lián)，現(xiàn)金管理子系統(tǒng)用）上，并進行相應的后續(xù)處理。
第六節(jié) 投資理財
第六十二條 投資理財是指客戶通過企業(yè)網上銀行對注冊賬戶的資金進行投資運用，實現(xiàn)客戶資產保值增值的業(yè)務，主要包括：定期存款、通知存款、理財產品、銀商通、第三方存管、銀期轉賬以及電子出入金等。
第六十三條 定期存款是指客戶通過企業(yè)網上銀行將注冊賬戶中的活期存款與定期存款進行互轉的業(yè)務。客戶通過企業(yè)網上
銀行辦理的定期存款，可以申請在柜面打印《企業(yè)定期存款開戶證實書》，但完成打印后，該筆定期存款不可再通過企業(yè)網上銀行進行操作，必須轉由柜面渠道受理。
第六十四條 通知存款是指客戶通過企業(yè)網上銀行將注冊賬戶中的活期存款與通知存款進行互轉的業(yè)務。客戶通過企業(yè)網上銀行辦理的通知存款，可以申請在柜面打印《企業(yè)通知存款開戶證實書》，但完成打印后，該筆定期存款不可再通過企業(yè)網上銀行操作，必須轉由柜面渠道受理。
第六十五條 理財產品是指客戶通過企業(yè)網上銀行使用注冊賬戶中的資金辦理與我行發(fā)售的銀行理財產品相關的業(yè)務，主要包括：申購、認購、贖回、撤銷以及查詢等。
第六十六條 客戶申請開通企業(yè)網上銀行理財產品功能，需要到相關賬戶的開戶行進行理財業(yè)務簽約，并開通網銀受理渠道。第六十七條 客戶申請關閉理財產品的網銀受理渠道，需到相關賬戶的開戶行辦理，關閉后將無法通過企業(yè)網上銀行辦理理財產品的相關業(yè)務。
第六十八條 銀商通是指大宗商品交易商通過企業(yè)網上銀行發(fā)出資金劃轉指令，完成銀行結算賬戶與大宗商品交易所資金賬戶之間的資金實時劃轉、余額查詢等服務的業(yè)務?？蛻羯暾堔k理銀商通業(yè)務的相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行銀商通業(yè)務操作規(guī)程（試行）》（農銀發(fā)【2009】257號）執(zhí)行。
第六十九條 第三方存管業(yè)務是指企業(yè)投資者通過企業(yè)網上銀行發(fā)出資金劃轉指令，完成銀行結算賬戶與證券公司資金賬戶之間的資金實時劃轉、余額查詢以及相關綜合性金融服務的業(yè)務。客戶申請辦理第三方存管業(yè)務的相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行客戶交易結算資金第三方存管業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章
【2010】45號）執(zhí)行。
第七十條 銀期轉賬是指客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)出資金劃轉指令，完成銀行結算賬戶與期貨資金賬戶之間的資金實時劃轉、余額查詢等服務的業(yè)務。客戶申請辦理銀期轉賬業(yè)務的相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行全國銀期轉賬業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章【2010】59號）執(zhí)行。
第七節(jié) 國際業(yè)務
第七十一條 國際業(yè)務是指客戶通過企業(yè)網上銀行辦理的與外匯資金相關的業(yè)務，主要包括：國際托收、國際匯款、結售匯、信用證等。
第七十二條 國際托收是指客戶通過企業(yè)網上銀行查詢與國際托收相關的信息，主要包括：跟單進口代收查詢、跟單出口托收查詢、光票托收查詢等。
第七十三條 國際匯款是指客戶通過企業(yè)網上銀行查詢與外匯匯出與匯入相關款項的信息，主要包括：外匯匯出匯款查詢、外匯匯入?yún)R款查詢等。
第七十四條 結售匯是指客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)起的外匯結售匯申請及查詢，主要包括：結匯申請、售匯申請、結售匯交易查詢等。其中，結匯申請和售匯申請均需要進行落地人工處理，通過相關外幣業(yè)務系統(tǒng)完成交易。
第七十五條 信用證是指客戶通過企業(yè)網上銀行查詢與國際信用證相關的信息，主要包括：進口開證查詢、進口信用證來單查詢、出口信用證查詢、出口信用證交單查詢等。
第七十六條 客戶申請開通或關閉企業(yè)網上銀行國際業(yè)務，可以在辦理企業(yè)網上銀行渠道注冊業(yè)務時一并辦理，也可以向注冊行申請辦理維護渠道信息業(yè)務進行開通或關閉。注冊行受理后，44
須在客戶提交的《電子銀行業(yè)務申請表（企業(yè)）》上填寫國際業(yè)務落地處理行號，其他資料的提供、審核、保管以及操作流程比照維護渠道信息業(yè)務的要求執(zhí)行。
第八節(jié) 票據(jù)業(yè)務
第七十七條 企業(yè)網銀的票據(jù)業(yè)務主要包括電子票據(jù)和紙質票據(jù)。電子票據(jù)是指客戶通過企業(yè)網上銀行辦理電子商業(yè)匯票的相關業(yè)務，主要包括：出票、承兌、背書、貼現(xiàn)、質押、保證、提示付款、追索及信息查詢等。
第七十八條 客戶開通企業(yè)網上銀行電子商業(yè)匯票功能，可以在初次辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務時一并開通，也可以單獨申請開通?？蛻羯暾堥_通企業(yè)網上銀行電子商業(yè)匯票功能，需到企業(yè)網上銀行的注冊行申請辦理，并按規(guī)定向我行提供相關申請資料。注冊行須認真審查、核對客戶提交的申請資料，確認其真實性和完整性后，為客戶辦理開通。
客戶辦理開通企業(yè)網上銀行電子商業(yè)匯票功能，需向注冊行提供以下資料：
（一）《電子商業(yè)匯票業(yè)務申請表》，加蓋注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)公章，并由客戶的法定代表人或者授權代理人簽章。
（二）法定代表人有效身份證件的復印件。
（三）經辦人的有效身份證件的原件及復印件。
（四）《法人授權委托書》，由企業(yè)法定代表人或者授權代理人簽章，并加蓋企業(yè)公章。法定代表人本人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》；授權代理人親自辦理時，不需要提供《法人授權委托書》，但需提供一份企業(yè)法定代表人對該授權代理人的授權文件原件及復印件。
（五）與我行簽訂的《電子商業(yè)匯票業(yè)務服務協(xié)議》原件及
復印件。
注冊行受理客戶提供的資料后，經辦柜員比照相關要求對相關資料進行認真審核。資料審核無誤后，相關證件的原件交還給客戶，其他資料留存銀行，經辦柜員須在所有留存資料上加蓋業(yè)務辦迄章，在相關資料的復印件上加蓋“已與原件核對一致”戳記（免審核原件的情形除外）。
完成資料審核后，經辦柜員在ABIS系統(tǒng)中進行如下操作：
（一）進入“維護企業(yè)客戶渠道信息”菜單，選擇開通企業(yè)網上銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務，并完成相關操作。
（二）經三級主管授權，打印《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（一式兩聯(lián)），由經辦柜員加蓋業(yè)務辦迄章后，交給經辦人簽章確認。
柜員完成相關操作后，須對相關資料進行妥善處理和保管。
（一）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（客戶聯(lián)）等資料當面交給客戶。
（二）《電子銀行業(yè)務注冊表（企業(yè)）》（銀行聯(lián)）作為經辦柜員的記賬憑證，《電子商業(yè)匯票業(yè)務申請表》、《法人授權委托書》、企業(yè)法定代表人對授權代理人授權文件的復印件（如要求提供）、《電子商業(yè)匯票業(yè)務服務協(xié)議》復印件以及法定代表人、經辦人的有效身份證件復印件等資料作為記賬憑證的附件。
第九節(jié) 銀企對賬
第七十九條 銀企對賬是指客戶與我行簽訂對賬服務協(xié)議并開通企業(yè)網銀渠道后，通過企業(yè)網上銀行定期獲取指定賬戶的對賬單，與銀行完成賬務核對的業(yè)務。
第八十條 客戶申請辦理銀企對賬業(yè)務的相關要求，均按照《中
國農業(yè)銀行銀企對賬網上銀行業(yè)務操作規(guī)程》（農銀規(guī)章【2010】151號）執(zhí)行。
第十節(jié) 自助可循環(huán)貸款
第八十一條 自助可循環(huán)貸款是指客戶通過企業(yè)網上銀行自助進行借款、還款以及查詢相關貸款產品的業(yè)務。該貸款產品由我行根據(jù)對客戶的統(tǒng)一授信，綜合考慮客戶提供的抵（質）押物價值和擔保人的擔保能力，結合客戶的發(fā)展前景、償債能力等因素，對客戶進行貸款額度核定。
第八十二條 客戶申請辦理自助可循環(huán)貸款業(yè)務的相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行小企業(yè)自助可循環(huán)貸款管理辦法》（農銀規(guī)章【2010】29號）執(zhí)行。
第十一節(jié) 個人資金歸集
第八十三條 個人資金歸集是指客戶通過企業(yè)網銀實現(xiàn)個人資金歸集主賬戶對已確認的個人資金歸集子賬戶進行批量歸集和主動扣款的業(yè)務，相關業(yè)務規(guī)則均以個人資金歸集業(yè)務系統(tǒng)為準。
第八十四條 客戶可以在辦理個人資金歸集主賬戶簽約的同時申請開通企業(yè)網銀渠道，也可以向我行申請辦理企業(yè)網銀維護賬戶信息業(yè)務，并開通相關個人資金歸集主賬戶的企業(yè)網銀渠道。企業(yè)網銀個人資金歸集業(yè)務的其他相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行個人資金歸集操作規(guī)程》（農銀規(guī)章【2010】141號）執(zhí)行。
第十二節(jié) 代理財政支付
第八十五條 代理財政支付是指客戶通過企業(yè)網上銀行實現(xiàn)對財政賬戶所發(fā)生的中央財政授權支付、中央專項資金支付以及民口科技重大專項資金支付等交易進行相關查詢的業(yè)務。第八十六條 客戶申請開通企業(yè)網銀代理財政支付功能，需要到賬戶開戶行柜面辦理，維護企業(yè)網銀渠道的相關財政賬戶信息。企業(yè)網銀代理財政支付業(yè)務的其他相關要求，均按照《中國農業(yè)銀行代理中央財政支付業(yè)務管理辦法（試行）》（農銀規(guī)章【2011】34號）執(zhí)行。
第十三節(jié) 落地業(yè)務處理
第八十七條 落地業(yè)務是指客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)起的、需要人工繼續(xù)參與處理才能夠完成的業(yè)務，主要包括預約業(yè)務、結售匯業(yè)務、部分跨行轉賬業(yè)務以及符合相關賬戶監(jiān)管規(guī)則的業(yè)務等。
第八十八條 預約業(yè)務需要進行落地處理的主要包括簽發(fā)銀行匯票、簽發(fā)銀行本票以及提取現(xiàn)金等，相關賬戶的開戶行須使用ABIS系統(tǒng)的“7513查詢落地處理指令明細”交易，定時查詢客戶通過企業(yè)網上銀行發(fā)起的預約業(yè)務明細，并分別使用“2590落地業(yè)務轉簽銀行匯票”、“2589落地業(yè)務轉簽銀行本票”以及“25B1落地處理轉提現(xiàn)上門送款”等交易完成落地業(yè)務處理。第八十九條 結售匯業(yè)務落地處理的請求、撤單、異常處理以及檔案保管均通過相關外幣業(yè)務系統(tǒng)進行處理，同時必須嚴格執(zhí)行國際業(yè)務的相關管理辦法、操作規(guī)程以及外匯管理局的有關規(guī)定。
第九十條 客戶通過企業(yè)網銀發(fā)起的跨行轉賬交易一般通過
第四篇：中國農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務基本管理辦法
附件：
中國農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務基本管理辦法
第一章 總則
第一條 為加強和規(guī)范中國農業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱農業(yè)銀行）電子銀行業(yè)務管理，確保電子銀行業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國人民銀行《電子支付指引》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《電子銀行業(yè)務管理辦法》等法律法規(guī)和相關制度規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法規(guī)范我行電子銀行業(yè)務經營和管理的基本準則，是各類電子銀行業(yè)務規(guī)章制度的基本依據(jù)，各類規(guī)章制度內容均不得與本辦法相抵觸。
農業(yè)銀行電子銀行業(yè)務規(guī)章制度體系由基本管理辦法、綜合管理辦法和專項管理辦法、操作規(guī)程和實施細則組成。
第三條 本辦法所稱電子銀行業(yè)務是指我行利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網絡，以及銀行為特定自助服務設施或客戶建立的專用網絡，向客戶提供的銀行服務。
第四條 電子銀行業(yè)務發(fā)展堅持以下原則：
統(tǒng)一規(guī)劃、渠道協(xié)同: 圍繞全行發(fā)展戰(zhàn)略目標，結合電子銀行業(yè)務發(fā)展實際，整體規(guī)劃電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)電子銀行與物理網點以及電子銀行各業(yè)務的渠道整合和協(xié)同服務。
集約經營、講求效益：構建電子銀行精細化管理模式，發(fā)揮業(yè)務優(yōu)勢實現(xiàn)集約化經營，推進業(yè)務經營轉型，遵循商業(yè)銀行運作原則，實現(xiàn)直接效益和間接效益最大化。
服務客戶、創(chuàng)新發(fā)展：以服務客戶為宗旨，以客戶需求為導向，提高業(yè)務創(chuàng)新能力，實現(xiàn)流程創(chuàng)新和技術創(chuàng)新的有機結合，不斷提高客戶服務水平。
依法合規(guī)、安全高效：遵照國家法律、行政法規(guī)和我行內部規(guī)章制度的各項規(guī)定，打造安全的運營環(huán)境，構建高效的業(yè)務發(fā)展模式。
第五條 本辦法適用于農業(yè)銀行開辦和管理電子銀行業(yè)務的各級機構。
第二章 管理職責
第六條 電子銀行業(yè)務實行總行統(tǒng)籌、逐級管理、分級經營的管理體制。各級機構應嚴格履行工作職責，強化電子銀行的業(yè)務管理，積極開展業(yè)務經營活動。
總行電子銀行部作為我行電子銀行業(yè)務的管理部門，負責制定全行電子銀行業(yè)務的發(fā)展規(guī)劃和規(guī)章制度；負責全行電子銀行業(yè)務準入和產品創(chuàng)新；負責全行電子銀行業(yè)務宣傳和服務支持；負責全行電子銀行業(yè)務統(tǒng)計分析、考核評價、收費管理、風險管理等經營管理活動。
一級分行、二級分行電子銀行部門負責制定轄內電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和各項規(guī)章制度；負責轄內電子銀行業(yè)務準入和產品創(chuàng)新；負責轄內電子銀行業(yè)務營銷宣傳和服務支持；負責轄內電子銀行業(yè)務統(tǒng)計分析、考核評價、收費管理、風險管理等工作。
支行電子銀行從業(yè)人員負責具體辦理電子銀行業(yè)務；負責引導客戶正確使用電子銀行產品，并做好營銷宣傳和售后服務；負責電子銀行業(yè)務自律監(jiān)管等工作。
第七條 各級電子銀行部門與其他部門緊密配合、相互合作，共同推動電子銀行業(yè)務發(fā)展。前臺業(yè)務營銷部門負責協(xié)助開展電子銀行業(yè)務營銷、客戶服務等工作；財務會計部門負責電子銀行業(yè)務會計核算、績效考評及財務資源配置等工作；運營管理部門負責電子銀行運營管理相關工作；產品研發(fā)部門負責電子銀行產品的立項審批、需求編寫等工作；信息科技部門負責電子銀行產品的技術開發(fā)及系統(tǒng)運維等工作；法律事務部門、風險管理部門、內控合規(guī)部門負責與電子銀行業(yè)務相關的法律事務、風險管理和內控合規(guī)工作。
第八條 各級機構應配備適應業(yè)務發(fā)展需要的機構和人員，負責本行電子銀行業(yè)務各項經營管理工作，保證電子銀行業(yè)務的健康有序發(fā)展。
各級機構應加強對電子銀行從業(yè)人員的培訓，不斷提高從業(yè)人員業(yè)務技能與專業(yè)素養(yǎng)，確保滿足崗位要求。
第三章 基本規(guī)定
第九條 各級機構要根據(jù)全行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略、圍繞全行改革發(fā)展目標，按照“自上而下、統(tǒng)籌兼顧”的原則制定電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，主要包括電子銀行業(yè)務的發(fā)展原則、發(fā)展目標、保障措施等內容。
各級機構要嚴格以業(yè)務發(fā)展規(guī)劃為指導開展經營管理工作，確保實現(xiàn)發(fā)展目標。
第十條 開辦電子銀行業(yè)務實行逐級審批制。各級機構開辦電子銀行業(yè)務須向上級行提出業(yè)務開辦申請，申請批準后，按照當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門的有關要求，持授權書及相關材料向當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門報備。
第十一條 電子銀行業(yè)務需求（包括特色業(yè)務需求）須按照有關規(guī)定向總行進行立項申請。全行統(tǒng)一的電子銀行業(yè)務由總行組織開發(fā)推廣，或制定統(tǒng)一的業(yè)務規(guī)范委托分行進行開發(fā)。
分行特色電子銀行業(yè)務經總行審批后，由各分行按照總行確定的業(yè)務規(guī)范自行開發(fā)推廣。
第十二條 電子銀行客戶按是否注冊分為注冊客戶和非注冊客戶。客戶可通過柜面或電子渠道的方式申請成為我行電子銀行注冊客戶，注冊客戶須與我行簽訂電子銀行服務協(xié)議，我行按照服務協(xié)議內容為客戶提供金融服務。
第十三條 電子銀行客戶按身份性質分為個人客戶、企業(yè)客戶和特約商戶。各級機構應針對不同客戶群體提供營銷宣傳、咨詢引導、投訴處理、客戶回訪等服務，并充分運用經營門戶網站、客戶服務中心、消息服務業(yè)務等渠道開展協(xié)同服務。
第十四條 “金e順”是我行電子銀行專有的品牌名稱。凡屬于電子銀行業(yè)務的產品品牌、服務品牌統(tǒng)一納入到“金e順”品牌體系進行管理。
各級機構要積極采取包括產品宣傳、品牌宣傳、專題營銷活動等在內的多種形式，開展對電子銀行業(yè)務的營銷宣傳工作。
第四章 業(yè)務種類
第十五條 電子銀行業(yè)務包括網上銀行、電話銀行、手機銀行、電視銀行、自助銀行、電子商務、經營門戶網站、客戶服務中心和消息服務業(yè)務等。
第十六條 網上銀行業(yè)務是指我行利用互聯(lián)網向客戶提供的賬戶管理、信息查詢、轉賬結算、繳費支付、投資理財、融資貸款等金融服務。
第十七條 電話銀行業(yè)務是指我行利用電話語音方式為客戶提 供的賬戶管理、轉賬結算、投資理財、信息資訊、農戶小額貸款等金融服務。
第十八條 手機銀行業(yè)務是指我行利用無線網絡和移動電話為客戶提供的賬戶管理、轉賬結算、繳費支付、投資理財?shù)冉鹑诜铡?/p>
第十九條 電視銀行業(yè)務是指我行利用數(shù)字有線電視網絡和數(shù)字電視終端為客戶提供的信息查詢、轉賬結算、繳費支付、投資理財?shù)冉鹑诜铡?/p>
第二十條 自助銀行業(yè)務是指我行利用自動取款機、自動存款機、存取款一體機、自助服務終端、電話支付終端（轉賬電話）等自助銀行設備，為客戶提供的賬戶管理、現(xiàn)金存取、轉賬結算、繳費支付、投資理財?shù)冉鹑诜铡?/p>
第二十一條
電子商務業(yè)務是指我行利用互聯(lián)網、數(shù)字有線電視網絡、固定電話、移動電話和電視終端等載體，為特約商戶及客戶提供的支付結算、信用中介等金融服務，以及相關的增值服務。
第二十二條
經營門戶網站是指我行在互聯(lián)網上建立的，為客戶提供產品營銷、在線交易、用戶互動、價值創(chuàng)造和信息發(fā)布等功能的綜合性金融服務網絡平臺。經營門戶網站的網址為：004km.cn。
第二十三條
客戶服務中心是指我行利用電話、傳真、互聯(lián)網、手機短信等方式為客戶提供業(yè)務咨詢與投訴、協(xié)同交易、外呼營銷、業(yè)務支持的綜合服務平臺?？蛻舴罩行姆仗柎a是：95599。
第二十四條
消息服務業(yè)務是指我行與通信運營商合作，以手機短信、電子郵件、傳真等方式為客戶提供的賬戶信息、客戶關懷、產品推介等金融信息服務。
第五章 業(yè)務管理
第二十五條
電子銀行業(yè)務實行經營目標管理和績效考評管理?？傂胸撠熅幹迫须娮鱼y行業(yè)務經營目標和計劃，各級機構應逐級分解下達，并負責督促落實。各級管理行應將電子銀行業(yè)務納入綜合績效考核體系，考核結果作為財務資源配置的依據(jù)。
第二十六條
總行電子銀行部負責制定電子銀行業(yè)務專項考評政策和制度，各級電子銀行部門負責貫徹落實并逐級實施電子銀行業(yè)務專項考評。
第二十七條
總行電子銀行部負責統(tǒng)籌管理全行電子銀行業(yè)務統(tǒng)計分析工作，各級電子銀行部門負責定期對各項業(yè)務經營數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析。
第二十八條
總行電子銀行部負責制定和解釋電子銀行業(yè)務統(tǒng)計標準，包括指標名稱、指標含義、指標口徑和計算公式，各級機構須嚴格執(zhí)行。外部監(jiān)管機構有特殊要求的，從其規(guī)定執(zhí)行。
第二十九條
電子銀行業(yè)務統(tǒng)計數(shù)據(jù)以系統(tǒng)生成為主，人工統(tǒng)計報送為輔，各級管理行應加強統(tǒng)計分析系統(tǒng)建設，逐步規(guī)范人工統(tǒng)計報送業(yè)務數(shù)據(jù)的流程，確保統(tǒng)計分析工作的準確性和時效性。
第三十條 總行負責制定和調整電子銀行收費項目和基準價格，并授予分行一定的價格浮動權限；一級分行負責在總行授權浮動范圍內確定轄內電子銀行收費執(zhí)行標準；二級分行及以下機構負責執(zhí)行。
電子銀行收費項目和收費標準須按照監(jiān)管部門要求時限通過門戶網站、營業(yè)網點等方式進行公告。
第三十一條
一級分行擬執(zhí)行的電子銀行收費標準超出總行授權浮動范圍或擬新增收費項目的，需報總行審批通過后方可執(zhí)行，未經審批不得擅自減免收費或新增收費項目。第三十二條
總行負責制定和調整電子銀行業(yè)務收入會計科目和賬戶。各級機構辦理電子銀行業(yè)務所取得的各項收入，須按規(guī)定分別納入相應的電子銀行業(yè)務收入會計科目和賬戶進行核算。
第三十三條
電子銀行業(yè)務的賬務處理、資金清算按結算賬戶的業(yè)務歸屬分別納入相應業(yè)務系統(tǒng)。出現(xiàn)錯記、重記、漏記等賬務差錯須依據(jù)相關業(yè)務差錯處理規(guī)定進行查詢查復和賬務調整。
第三十四條
各級機構應利用網上銀行監(jiān)測組和電子銀行服務臺及時處理電子銀行系統(tǒng)異常和交易異常。
第三十五條
各級操作人員登錄綜合管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)、網上支付后臺管理系統(tǒng)等電子銀行管理系統(tǒng)，須憑銀行證書或用戶名及密碼。
銀行證書由各級機構自上而下逐級制作和發(fā)放，各級操作人員須妥善保管和使用。
第三十六條
總行負責統(tǒng)一設計費率、代碼和限額等電子銀行業(yè)務參數(shù)種類，各級機構應按照參數(shù)維護程序及時維護和管理。
第六章 風險管理
第三十七條
電子銀行業(yè)務風險種類包括戰(zhàn)略風險、操作風險、聲譽風險和法律風險等。
第三十八條
各級機構在開辦電子銀行業(yè)務過程中須對電子銀行風險進行識別、評估、分析，并采取有效措施進行防范、控制和處理。
第三十九條
電子銀行風險管理涉及的對象包括農業(yè)銀行、客戶以及服務提供商和業(yè)務合作伙伴等第三方。
第四十條 電子銀行風險管理納入全行風險管理體系。各級機構須健全電子銀行風險管理體系和電子銀行內部控制體 系，做到事前嚴密防范、事中有效控制、事后及時處理。
第四十一條
電子銀行嚴格執(zhí)行“雙因素”安全認證，具體認證方式包括證書認證和密碼認證等。電子銀行判斷客戶身份合法性和確認交易有效性的標識包括數(shù)字證書和密碼。
電子銀行的證書存儲介質和密碼設備主要包括K寶和動態(tài)口令卡等。
第四十二條
各級機構在開展電子銀行業(yè)務過程中，應遵循外部監(jiān)管機構的規(guī)定，定期組織電子銀行業(yè)務安全評估工作。
第四十三條
各級機構須嚴格按照有關規(guī)定加強電子銀行業(yè)務的自律監(jiān)管和內控檢查，有效控制和防范電子銀行業(yè)務風險。
第四十四條
各級機構須建立健全電子銀行業(yè)務突發(fā)事件應急處理機制，嚴格執(zhí)行應急預案，保證電子銀行業(yè)務正常開展。
各級機構如遇電子銀行業(yè)務重大突發(fā)事件，應嚴格按照有關規(guī)定及時報告。
第四十五條
電子銀行渠道發(fā)生的所有交易納入全行反洗錢系統(tǒng)和會計監(jiān)控系統(tǒng)，統(tǒng)一監(jiān)測和處理。
第七章 附則
第四十六條 本辦法由中國農業(yè)銀行總行（電子銀行部）制定并負責解釋、修改。
第四十七條 本辦法未盡事宜參照有關制度規(guī)定辦理。第四十八條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。
第五篇：中國農業(yè)銀行企業(yè)電子銀行業(yè)務操作規(guī)程試行
企業(yè)客戶網銀代收代付業(yè)務操作流程
目錄
第一部分 代付業(yè)務
第一節(jié) 柜面開通代付業(yè)務操作規(guī)程.....................................................................................4
一、代付業(yè)務概述...........................................................................................................4
二、代付業(yè)務辦理流程...................................................................................................4
（一）客戶申請.......................................................................................................4
（二）資料審核.......................................................................................................5
（三）業(yè)務操作.......................................................................................................5
（四）資料保管.......................................................................................................5
三、修改代付業(yè)務...........................................................................................................5
（一）客戶申請.......................................................................................................5
（二）資料審核.......................................................................................................6
（三）業(yè)務操作.......................................................................................................6
（四）資料保管.......................................................................................................6
四、刪除代付業(yè)務...........................................................................................................6 第二節(jié) 客戶端代付業(yè)務操作流程.........................................................................................6
一、管理員業(yè)務設置.......................................................................................................6
（一）操作員功能權限管理...................................................................................6
（二）操作員賬戶權限管理...................................................................................7
（三）業(yè)務屬性維護...............................................................................................8
二、操作員業(yè)務辦理.......................................................................................................9
（一）代發(fā)工資操作流程.....................................................................................10 1．定義工資文件格式。...............................................................................11 2．制作工資表。...........................................................................................12 3．上傳工資文本（轉賬）。.........................................................................19
（二）財務支付操作流程.....................................................................................21
1．制作批量支付文本格式。.......................................................................22 2．上傳批量支付文本...................................................................................22
第二部分 代收業(yè)務
第一節(jié) 柜面開通代收業(yè)務操作規(guī)程...................................................................................27
一、代收業(yè)務概述.........................................................................................................27
二、代收業(yè)務辦理流程.................................................................................................27
（一）客戶申請.....................................................................................................27
（二）審核資料.....................................................................................................27
（三）業(yè)務操作.....................................................................................................28
三、修改代收業(yè)務.........................................................................................................28
（一）修改代收業(yè)務.............................................................錯誤！未定義書簽。
（二）審核資料.....................................................................................................28
（三）修改代收業(yè)務.............................................................................................28
（四）資料保管.....................................................................................................28
四、刪除代收業(yè)務.........................................................................................................28
五、增加代收業(yè)務授權賬號.........................................................................................28
（一）新增單筆代收業(yè)務授權賬號.....................................................................28
（二）批量增加代收業(yè)務授權賬號.....................................................................29
（三）刪除代收業(yè)務授權賬號.............................................................................30
第二節(jié) 客戶端代收業(yè)務操作流程.......................................................................................30
一、管理員業(yè)務設置.....................................................................................................30
（一）操作員功能權限管理.................................................................................30
（二）操作員賬戶權限管理.................................................................................31
（三）業(yè)務屬性維護.............................................................................................32
二、操作員業(yè)務辦理.....................................................................................................33
（一）制作代收文件文本。.................................................................................33
（二）上傳代收文件.............................................................................................34
第一部分 代付業(yè)務
第一節(jié) 柜面開通代付業(yè)務操作規(guī)程
一、代付業(yè)務概述
企業(yè)網上銀行代付業(yè)務是指代付賬戶開戶行為企業(yè)客戶開通網上代付業(yè)務后，企業(yè)可通過網上銀行向個人支付工資、獎金，投資本金和利息，個人債權轉讓收益，證券交易結算資金，期貨保證金，繼承贈與款項，保險理賠與退保，納稅退還，農副產品銷售收入，公務報銷以及其它款項的業(yè)務。
企業(yè)通過網上銀行代付工資、獎金時應從企業(yè)客戶的基本結算賬戶支付，并且須設定年工資總額，其他代付業(yè)務不受賬戶類型限制。
注：在客戶登錄網銀客戶端時，開通的代付工資、獎金業(yè)務專項顯現(xiàn)為“代發(fā)工資”，除代付工資、獎金業(yè)務以外的所有代付業(yè)務，在客戶端顯示為“財務支付”，客戶在辦理財務支付業(yè)務時，系統(tǒng)會提示客戶選擇具體的代付業(yè)務種類。
二、代付業(yè)務辦理流程
企業(yè)辦理代付業(yè)務必須到賬戶開戶行辦理，具體處理流程如下：
（一）客戶申請
企業(yè)客戶向賬戶開戶行申請開通網上銀行代付業(yè)務，須提供以下資料： 1．加蓋單位公章、注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)法定代表人（或授權代理人）的簽章的《中國農業(yè)銀行網上銀行代理業(yè)務申請表（企業(yè)）》；
2．法定代表人有效身份證件復印件，經辦人的有效身份證件原件及復印件；
3．法人授權委托書（法定代表人辦理無需提供）； 4．加蓋單位公章和企業(yè)法定代表人（或授權代理人）的簽章的《中國農業(yè)銀行網上代付服務協(xié)議》；
5．企業(yè)申請開通證券結算資金、期貨保證金、保險理賠與退保、納稅退還等業(yè)務類別的，客戶須提供書面證明材料。
（二）資料審核
（三）業(yè)務操作
（四）資料保管
三、修改代付業(yè)務
營業(yè)網點對已開通網上銀行代付業(yè)務的企業(yè)的單筆轉賬限額或工資總額限額進行修改。
修改代付業(yè)務處理流程：
（一）客戶申請
客戶修改代付業(yè)務，須向網上銀行代付賬戶開戶行提供以下資料：
1．加蓋單位公章、注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)法定代表人（或授權代理人）的簽章的《網上銀行代理業(yè)務申請表（企業(yè)）》； 2．法定代表人有效身份證件復印件、經辦人的有效身份證件原件及復印件；
3．法人授權委托書（法定代表人辦理無需提供）；
（二）資料審核
（三）業(yè)務操作
（四）資料保管
四、刪除代付業(yè)務 略
第二節(jié) 客戶端代付業(yè)務操作流程
一、管理員業(yè)務設置
企業(yè)開通網銀代付業(yè)務后，如要辦理相應的業(yè)務，首先必須通過管理員進行相關業(yè)務設置，配置相應的權限，操作員才能進行業(yè)務處理。對于一般轉賬、支付、投資理財類業(yè)務，管理員都需從“操作員功能權限管理”、“操作員賬戶權限管理”、“業(yè)務屬性維護”三個方面進行設置。
網銀代付業(yè)務相關業(yè)務配置如下：
（一）操作員功能權限管理
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>操作員功能權限管理”，選擇相應的操作員，點擊其操作員號，進入具體的設置界面，展開“付款業(yè)務”，勾選“財務支付”、“代發(fā)工資”項。具體如圖：
（二）操作員賬戶權限管理
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>操作員賬戶權限管理”，選擇相應的操作員，點擊其操作員號，進入具體的設置界面，勾選需要授權的賬戶，并填入具體的業(yè)務參數(shù)，設置完成后點擊“確定”，系統(tǒng)返回操作成功提示界面。具體如圖：
注：此處限額不能大于柜面注冊網銀時設置的限額，如果設置為大于柜面單筆限額，系統(tǒng)將以柜面設置的限額為上限。
（三）業(yè)務屬性維護
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>業(yè)務屬性維護”，選擇相應的業(yè)務類型及幣種，點擊“確定”按鈕，進入具體的設置界面。代付業(yè)務需要配置的業(yè)務主要包含以下項目：單筆支付、批量支付、上傳工資文件。具體如圖：
注：截止金額欄的金額應小于或等于柜面設定的年工資總額，如果大于柜面設定金額，系統(tǒng)將以柜面金額為上限。
二、操作員業(yè)務辦理
管理員配置完相應的功能權限等設置后，操作員即可登錄系統(tǒng)進行代付業(yè)務的處理。
代付業(yè)務分“代發(fā)工資”和“財務支付”兩大類。大家需要注意 的一個問題是，所有的批量類代付業(yè)務只能辦理農行賬號之間的業(yè)務，就是說不論是“代發(fā)工資”還是“財務支付”，其轉入的賬號必須是農行賬號（不需用先維護在收款方賬戶）。如果是非農行賬戶要實現(xiàn)發(fā)放工資或批量轉賬，則需要通過“付款業(yè)務>轉賬>批量轉賬”或“付款業(yè)務>財務支付>單筆支付”業(yè)務進行處理（注意：批量轉賬業(yè)務同樣需要在柜面開通，并要求建立94賬戶，否則不能進行批量轉賬；另外，轉入方賬戶必須先登記在收款方賬戶里面）。
下面先介紹“代發(fā)工資”操作流程。
（一）代發(fā)工資操作流程
首先需明白一個概念：“電子工資單”與“上傳工資文件（代發(fā)工資）”的區(qū)別。“電子工資單”是指企業(yè)網銀客戶將其員工工資或獎金明細清單上傳網銀系統(tǒng)，供員工通過網銀證書或自助注冊客戶登錄后查詢企業(yè)上傳的工資或獎金發(fā)放明細，如崗位工資、獎金、津貼、住房公積金、養(yǎng)老保險等明細項?！吧蟼鞴べY文件（代發(fā)工資）”是指企業(yè)通過網銀系統(tǒng)轉賬匯款到員工賬戶實發(fā)工資金額，從而實現(xiàn)發(fā)放員工工資或獎金的業(yè)務功能。網銀代發(fā)工資的基本步驟可歸納為以下三步： 1．定義工資文件格式。
操作員登錄網銀，通過“付款業(yè)務>代發(fā)工資>上傳工資文件格式定義”進入到格式定義界面，點擊“新建”按鈕，按照要求輸入內容。如下圖：
注：一般選擇非定長格式的定義，按照“工號、姓名、賬號、金額、備注”建立工資格式，即如下電子表格格式：
2．制作工資表。
操作員可以根據(jù)企業(yè)財務人員制作的工資發(fā)放明細表，選擇其中的序號欄、姓名欄、賬號欄、金額欄（實發(fā)工資）以及備注信息作為工資表的數(shù)據(jù)，并依據(jù)原先定義的工資格式（順序必須一致）制作電子表格（Excel表格）。制作好Excel工資表格后，接下來的工作是需要把Excel工資表格轉化為系統(tǒng)支持的文本格式，即如下格式：
1,張三,20-***,1800.02,存折 2,李四,***8486,1462.05,借記卡 3,王五,***8,2800.96,準貸記卡 注：
◆目前系統(tǒng)僅支持文本格式，總行計劃在2011年對企業(yè)網銀進行升級，升級后系統(tǒng)將支持電子表格格式，屆時客戶可以直接上傳Excel格式工資文件；
◆制作的批量文本最多支持1000條記錄，如果超過1000條，請分出多個批次制作。將電子表格轉化為文本格式，除了客戶可以使用手工方式編輯為文本外，下面介紹兩種比較常用的處理技巧：
第一種：CSV（逗號分隔）格式。
操作員只需要把制作好的Excel工資表格通過電子表格的“文件”工具欄：即“文件—另存為”（另存前請先刪除標題欄），將電子表格保存為CSV逗號分隔符模式即可上傳，如圖：
保存后的圖標如下所示：
用記事本打開則如下：
注：
◆該格式不能使用電子表格打開，只能用記事本打開查看或編輯保存，電子表格打開后其賬號長度會發(fā)生改變；
◆該轉換方式具有普適性，既能用于批量轉賬（跨行）業(yè)務，也能用于代發(fā)工資或財務支付業(yè)務。
第二種：使用農行“企業(yè)網銀客戶端工具軟件”轉換。（1）下載客戶端軟件
客戶使用證書登錄我行網上銀行，選擇“客戶服務>下載”菜單，找到其中的“企業(yè)網銀客戶端工具軟件”以及后面的“注冊賬戶信息文件”、“往來賬戶信息文件”、“轉賬用途文件”、“系統(tǒng)信息文件”（該四個文件備用，一般情況下系統(tǒng)自動升級成功則不需要該四個文件）下載到指定文件夾下。（2）安裝軟件
下載完成后的安裝流程如下：
雙擊下載的“中國農業(yè)銀行企業(yè)網上銀行客戶端”,選擇證書登錄
如第一次登錄將提示文件缺失，是否在線下載數(shù)據(jù)，點擊“是”，顯示在線更新對話框，點擊“開始”，在線更新完成后需要重新啟動客戶端工具才能使用更新后的數(shù)據(jù)。
如無法在線更新，可通過本地導入功能導入相關數(shù)據(jù)。點擊“本地導入”，進入信息文件導入界面：
點擊“瀏覽”，將原先下載的“注冊賬戶信息文件”、“往來賬戶信息文件”、“轉賬用途文件”、“系統(tǒng)信息文件”依次選擇完成后，點擊“導入”。成功后重啟客戶端工具后，將自動登錄上次更新選擇的證書。
（3）轉換工資表格式
從“開始—程序—中國農業(yè)銀行—中國農業(yè)銀行網上銀行客戶端”打開客戶端工具，進入“文件轉換”，點擊“批量財務支付”，錄入格式名稱、選擇文件類型、業(yè)務類型、或輸（選）文件分隔方式、列序號/超始字符位置等要素，完成后點擊“新增格式”按鈕，格式信息會在界面左上方顯示。格式設置完成后，點擊“瀏覽”按鈕，選擇已經編輯好的文件到待轉換文件路徑，并設定好文件輸出目錄后點擊“文件轉換”按鈕，會彈出轉換結果對話框：
成功轉換后的工資文本格式會保存到指定的文件夾，供操作員隨后上傳工資文件或批量文本使用。
注：
◆轉換后產生兩個txt類型文件：一個是支付信息文件，另一個是說明性文件（含總金額、總筆數(shù)）；
◆待轉換文件中每條記錄的小數(shù)點后數(shù)字不能超過兩位，否則系統(tǒng)提示錯誤；
◆選擇的文件類型要與待轉換的文件類型一致； ◆此轉換工具不能應用于跨行的批量轉賬業(yè)務上； ◆此工具轉換時不對賬戶有效性進行校驗，即不驗證賬號與戶名是否對應，但會校驗賬號的合規(guī)性；
◆待轉換文件必須具備的要素有：收款方賬號、收款方戶名、金額、備注。
3．上傳工資文本（轉賬）。（1）錄入
操作員登錄企業(yè)網銀，進入“付款業(yè)務>代發(fā)工資>上傳工資文件”，選擇定義的工資格式，上傳前面已經轉換好的工資文本，如下圖：
上傳完成后，點擊“確定”，輸入Key寶密碼，上傳成功，換操作員復核發(fā)送。（2）復核發(fā)送
操作員登錄網上銀行，通過“企業(yè)網銀首頁>業(yè)務復核>付款業(yè)務復核”，找到錄入員錄入的工資文件，點擊“詳細”按鈕，如下圖：
進入到下列明細界面：
信息準確則選擇“通過”，并點擊“確定”按鈕，接著進入到發(fā)送界面，點擊發(fā)送，輸入Key寶密碼，業(yè)務處理完成： ◆注：發(fā)送時可以將“驗證賬戶戶名一致性”勾選，則系統(tǒng)在做批量業(yè)務處理時會對每一條記錄進行驗證，系統(tǒng)默認狀態(tài)是勾選的。如果客戶未勾選“驗證賬戶戶名一致性”，則系統(tǒng)在轉賬時只按賬號進行轉賬，將不核對戶名，只要賬號存在，不論戶名是否正確，資金都成功轉入；如果勾選了“驗證賬戶戶名一致性”，則系統(tǒng)在轉賬是會先逐筆核對客戶錄入的賬號和戶名的匹配性，如不匹配，則該筆交易失敗，如匹配，則該筆交易成功。
勾選“驗證賬戶戶名一致性”結果：
未勾選“驗證賬戶戶名一致性”結果：
（二）財務支付操作流程
財務支付跟代發(fā)工資流程基本一致，具體如下： 1．制作批量支付文本格式。
與代發(fā)工資相比，財務支付則少了自定義工資格式一步，統(tǒng)一將批量支付文本格式規(guī)定為如下格式：順序號,卡號,戶名,金額,備注。制作的工資表及文本格式如下：
在將批量支付的電子表格轉化為系統(tǒng)支持的文本格式，其方法與代發(fā)工資中的處理技巧一樣，此處不再詳述。
2．上傳批量支付文本（1）錄入
操作員登錄企業(yè)網銀，進入“付款業(yè)務>財務支付>批量支付”，選擇“新建”按鈕，進入上傳界面，如下圖：
進入“新建”上傳界面后，首先需要選擇批量支付類型，選擇完成后系統(tǒng)自動跳出簽約財務支付時綁定的支付賬號，然后依次導入原先準備好的批量支付文本文件、填入總金額、筆數(shù)、備注，點擊“確定”，輸入Key寶密碼，上傳成功，換操作員復核發(fā)送。（2）復核發(fā)送 操作員登錄網上銀行，通過“企業(yè)網銀首頁>業(yè)務復核>付款業(yè)務復核”，找到錄入員錄入的批量支付文件，點擊“詳細”按鈕，具體操作如圖：
后面的注意事項及說明跟代發(fā)工資一行，此處不再累述。
附：批量支付與批量轉賬的區(qū)別
部分員工和客戶對批量支付與批量轉賬互為混淆。1．批量支付業(yè)務屬于代付業(yè)務，需在柜面與我行簽訂協(xié)議，其轉入的賬號僅限于農行的賬號。而批量轉賬是普通的付款業(yè)務，但默認狀態(tài)下柜面是未開通該業(yè)務的，客戶需到柜面開通此業(yè)務，柜面在辦理時也需要開通94賬號，客戶才能正常辦理批量轉賬業(yè)務。
2．批量轉賬業(yè)務的轉入賬戶可以是農行賬號，也可以是其他金融機構賬號，但所有轉入方的賬號必須先登記在收款方里面，但批量支付的收款方賬號卻不需要是收款方的賬戶，但必須是本行賬戶。
3．批量轉賬的操作流程與財務支付的流程基本相同，其批 量文本格式也是按“順序號,卡號,戶名,金額,備注”排列。需要注意的是，目前無論是單筆轉賬或批量轉賬，都只能轉入對公性質的賬戶。也就是說，客戶如要跨行給個人客戶轉賬（批量或單筆轉賬模式），都需將個人客戶按對公客戶錄入，或者是通過單筆支付模式轉出；如果客戶要給本行個人客戶轉賬，則只能通過單筆支付辦理（本行客戶不能錄成對公模式，系統(tǒng)會校驗），或者通過代發(fā)工資模式批量轉出。此現(xiàn)象總行會在升級后解決，屆時可能不再受是否是個人客戶影響。
第二部分 代收業(yè)務
第一節(jié) 柜面開通代收業(yè)務操作規(guī)程
一、代收業(yè)務概述
企業(yè)網上銀行代收業(yè)務是指代收賬戶開戶行為企業(yè)客戶開通網上銀行代收業(yè)務后，可實現(xiàn)從已授權的客戶結算賬戶中扣劃款項到本企業(yè)代收賬戶的業(yè)務功能。代收類別包括水費、電費、通訊費、有線電視費、稅費、煤氣費、以及自定義業(yè)務。
二、代收業(yè)務辦理流程
企業(yè)開通代收業(yè)務必須到賬戶開戶行辦理，具體流程如下：
（一）客戶申請
客戶開通網上銀行代收業(yè)務，須向網上銀行代收賬戶開戶行提供以下資料：
1．加蓋單位公章、注冊賬戶預留印鑒和企業(yè)法定代表人（或授權代理人）簽章的《網上銀行代理業(yè)務申請表（企業(yè)）》；
2．法定代表人效身份證件復印件，經辦人的有效身份證件原件及復印件；
3．法人授權委托書（法定代表人辦理無需提供）； 4．加蓋單位公章和企業(yè)法定代表人（或授權代理人）簽章的《中國農業(yè)銀行網上收款服務協(xié)議》；
5．企業(yè)開通代收業(yè)務的相關證明材料。
（二）審核資料 略
（三）業(yè)務操作 略
三、修改代收業(yè)務
營業(yè)網點對已開通網上銀行代收業(yè)務的企業(yè)進行單筆代收限額的修改。
修改代收業(yè)務處理流程：略
（二）審核資料 略
（三）修改代收業(yè)務 略
（四）資料保管 略
四、刪除代收業(yè)務
刪除代收業(yè)務是指營業(yè)網點對已開通網上銀行代收業(yè)務的企業(yè)刪除某類代收業(yè)務或代收功能。刪除代收業(yè)務處理流程略。
五、增加代收業(yè)務授權賬號
增加代收業(yè)務授權賬號是指營業(yè)網點為個人或企業(yè)提供增加授權賬號的服務，供已開通網上銀行代收業(yè)務的企業(yè)對其進行扣款。
（一）新增單筆代收業(yè)務授權賬號 1．客戶申請 客戶申請辦理委托扣繳業(yè)務，需到營業(yè)網點辦理賬戶授權申請，申請時需提供以下資料：
（1）個人客戶應持身份證件和賬戶憑證原件（銀行卡或存折）到任意網點填寫《中國農業(yè)銀行網上銀行劃款授權書》一式兩份。（2）企業(yè)客戶應向授權賬戶開戶行提供加蓋了授權單位公章、賬戶預留印鑒以及經法人或授權代理人簽章的《中國農業(yè)銀行網上銀行劃款授權書》；法人有效身份證件復印件、經辦人員有效身份證件原件和復印件；法人授權委托書（法定代表人本人辦理時不需要）。
2．審核資料 3．業(yè)務操作 4．資料保管
（二）批量增加代收業(yè)務授權賬號
批量增加代收業(yè)務授權賬號是指營業(yè)網點為已開通網上銀行代收業(yè)務的企業(yè)提供批量增加授權賬號的服務。該操作僅適用于公共服務型企業(yè)，如自來水公司、電力公司、天然氣公司等，或資信很好的企業(yè)，如大型保險公司等。各行開辦批量增加代收業(yè)務授權賬號業(yè)務須經一級分行電子銀行業(yè)務管理部門審批同意。操作流程如下：
1．客戶申請 2．審核資料 3．資料保管
（三）刪除代收業(yè)務授權賬號
刪除代收業(yè)務授權賬號是指營業(yè)網點為個人/企業(yè)提供刪除代收業(yè)務授權賬號的服務。
第二節(jié) 客戶端代收業(yè)務操作流程
一、管理員業(yè)務設置
企業(yè)開通網銀代收業(yè)務后，如要辦理相應的業(yè)務，首先必須通過管理員進行相關業(yè)務設置，配置相應的權限，操作員才能進行業(yè)務處理。對于一般轉賬、支付、投資理財類業(yè)務，管理員都需從“操作員功能權限管理”、“操作員賬戶權限管理”、“業(yè)務屬性維護”三個方面進行設置。
網銀代付業(yè)務相關業(yè)務配置如下：
（一）操作員功能權限管理
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>操作員功能權限管理”，選擇相應的操作員，點擊其操作員號，進入具體的設置界面，展開“收款業(yè)務”，勾選其下所有業(yè)務。具體如圖：
（二）操作員賬戶權限管理
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>操作員賬戶權限管理”，選擇相應的操作員，點擊其操作員號，進入具體的設置界面，勾選需要授權的賬戶，并填入具體的業(yè)務參數(shù)，設置完成后點擊“確定”，系統(tǒng)返回操作成功提示界面。具體如圖：
（三）業(yè)務屬性維護
管理員登錄網銀系統(tǒng)，通過“系統(tǒng)配置>業(yè)務屬性維護”，選擇相應的業(yè)務類型及幣種，點擊“確定”按鈕，進入具體的設置界面。代付業(yè)務需要配置的業(yè)務主要包含以下項目：單筆支付、批量支付、上傳工資文件。具體如圖：
二、操作員業(yè)務辦理
管理員配置完相應的功能權限等設置后，操作員即可登錄系統(tǒng)進行代收業(yè)務的處理。此處以“上傳代收文件”為例，具體操作流程如下：
（一）制作代收文件文本。
代收文件文本的制作，與前面代付業(yè)務本格式一樣，也是由“順序號,卡號,戶名,金額,備注”五個字段組成，需注意的是，代收業(yè)務的扣款賬戶必須是已經授權的賬戶，即操作員可以登錄網銀通過“收款業(yè)務>代收授權賬號查詢”進行查詢，如圖：
代收文件文本的具體制作步驟及相關規(guī)則不再累述，請參考前面代付業(yè)務批量支付文本制作流程。
（二）上傳代收文件 1．錄入
操作員登錄企業(yè)網銀，進入“收款業(yè)務>代收文件上傳”，選擇“新建”按鈕，進入上傳界面，如下圖：
進入“新建”上傳界面后，首先需要選擇代收類型，選擇完成后系統(tǒng)自動跳出簽約代收業(yè)務時簽約的入賬賬號，然后依次導入
原先準備好的代收文本文件、填入總金額、筆數(shù)、備注，點擊“確定”，輸入Key寶密碼，系統(tǒng)校驗成功后上傳系統(tǒng)，換操作員復核發(fā)送。
2．復核發(fā)送
操作員登錄網上銀行，通過“企業(yè)網銀首頁>業(yè)務復核>收款業(yè)務復核”，找到錄入員錄入的代收文件，點擊“詳細”按鈕，具體操作如圖：
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