第一篇：環(huán)境保護工作自查整改情況報告-XXXXXX

環(huán)境保護工作自查整改情況報告

成都大唐弘偉木業(yè)有限公司（2017年7月25日）

一、企業(yè)基本情況

成都大唐弘偉木業(yè)有限公司于2014年投資200萬元于崇州市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)匯興南路開展板式定制家具生產(chǎn)線項目。公司勞動定員40人，全年工作日300天，每日白天一班，每班8小時。本項目建設(shè)系租賃成都占士邦建材科技有限公司廠房，總計租用建筑面積10350m2，其中生產(chǎn)區(qū)建筑面積約8500m2，辦公區(qū)建筑面積約1850m2，項目運營期將達到年產(chǎn)板式定制家具10萬m2的生產(chǎn)能力。本項目已于2016年8月5日在崇州市發(fā)展和改革局進行了備案（備案號：川投資備[510***]0205號）。

二、履行主體責(zé)任情況

（一）三同時情況

我公司于2016年11月補辦了相關(guān)環(huán)評手續(xù)，并于2017年1月23日取得了崇州市環(huán)境保護局出具的《關(guān)于成都大唐弘偉木業(yè)有限公司板式定制家具生產(chǎn)線項目環(huán)境影響報告表審查批復(fù)》。我公司板式定制家具產(chǎn)品的生產(chǎn)工藝遵循“達標(biāo)排放、清潔生產(chǎn)、總量控制”的原則。生產(chǎn)過程中產(chǎn)生的污染物有廢氣、廢水、危廢、噪聲、固廢及廠區(qū)生活污水等，按照環(huán)境保護達標(biāo)排放的原則，我司分別采取了針對性的污染治理措施，整個項目的建設(shè)執(zhí)行了項目環(huán)評要求和環(huán)境保護“三同時制度”。

（二）建章立制及落實情況

1.我公司制定了《大唐弘偉木業(yè)有限公司環(huán)保管理規(guī)章制度》，將環(huán)境保護工作具體化，加強了每個職工的環(huán)保意識，減少了事故的發(fā)生。2.為切實保護環(huán)境，防止生產(chǎn)過程中污染物對周圍環(huán)境的影響，成立了環(huán)保管理的機構(gòu)，公司成立了以總經(jīng)理為組長的安全生產(chǎn)、環(huán)境保護領(lǐng)導(dǎo)小組，各部門、車間負責(zé)人為環(huán)境保護小組成員。生產(chǎn)部負責(zé)公司生產(chǎn)車間及設(shè)備的安全管理、環(huán)境檢查、監(jiān)督。生產(chǎn)部以生產(chǎn)經(jīng)理為第一責(zé)任人，每班對車間班組生產(chǎn)運行狀況實施現(xiàn)場檢查，對環(huán)保設(shè)施的工作狀態(tài)進行動態(tài)觀察，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。

（三）應(yīng)急預(yù)案編制與演練情況

我公司于2017年6月30日依據(jù)《企業(yè)環(huán)境污染事故應(yīng)急預(yù)案編制技術(shù)指南》相關(guān)要求，結(jié)合板式定制家具生產(chǎn)線項目環(huán)境情況，特制訂《成都大唐弘偉木業(yè)有限公司板式定制家具生產(chǎn)線項目突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案》，明確了產(chǎn)生環(huán)境污染事件的危險性、保障措施、預(yù)防和預(yù)警、應(yīng)急響應(yīng)、后期處置、培訓(xùn)和演習(xí)等內(nèi)容。同時，針對自身情況，于2017年6月27日進行了模擬“危廢暫存間廢機油泄露環(huán)境污染事故”的突發(fā)環(huán)境事件應(yīng)急預(yù)案演習(xí)。

（四）群眾投訴處理整改情況

我公司制定了專門的群眾投訴受理制度，群眾對我公司在生產(chǎn)運營過程中產(chǎn)生的廢氣、廢水、危廢、噪聲、固廢及廠區(qū)生活污水等污染物影響其正常生活及工作方面的投訴。

1.投訴處理堅持實事求是、有錯必究，維護投訴人正當(dāng)權(quán)益的原則。

2.受理人員受理投訴時，做到禮貌、熱情、細致、誠懇，并詳細記錄投訴內(nèi)容、3.受理人員對受理的投訴，能當(dāng)場答復(fù)的當(dāng)場答復(fù)；不能馬上答復(fù)的，向投訴人做好解釋工作，經(jīng)調(diào)查處理后，盡快答復(fù)投訴人。

4.受理投訴后，協(xié)調(diào)安排相關(guān)人員，進行調(diào)查處理，結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)及當(dāng)時當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況，及時實施解決。

在自查階段我公司充分完善投訴受理制度，尚未接到任何群眾投訴。

（五）問題短板整改情況

1.作業(yè)區(qū)域劃分不清，在自查階段中更清晰明確地劃分了作業(yè)區(qū)并明確標(biāo)識。2.基層人員對環(huán)境保護的認識不足，業(yè)務(wù)不熟，存在工作疏忽問題，在自查階段我公司指定專人任職培訓(xùn)，針對員工的環(huán)保意識及業(yè)務(wù)技能周期性地進行培訓(xùn)。3.生產(chǎn)活動區(qū)內(nèi)污染揚塵較嚴(yán)重，清理頻次較低，在自查階段要求每天下班前對工作區(qū)進行清理，一周進行一次大掃除進行徹底清理。

4.材料放置凌亂，存在安全與環(huán)境隱患，在自查階段我公司結(jié)合自身生產(chǎn)特點，進行專門分區(qū)，提高了生產(chǎn)效率同時減少了安全與環(huán)境隱患。在環(huán)境大檢查自查自糾階段內(nèi)，以上問題已全部整改完畢。

三、下一步工作措施

下一步我們的工作重點主要是在各級環(huán)保部門的指導(dǎo)下，進一步加強管理和對人員的培訓(xùn)力度，完善環(huán)保管理規(guī)定，確保生產(chǎn)運行正常；同時積極做好環(huán)境自查自檢制度，保持環(huán)境檢測工作長周期正常進行。將把環(huán)保工作作為企業(yè)發(fā)展的前提，改進工藝，落實責(zé)任制，最大限度的減少對環(huán)境的污染。

企業(yè)法人代表（簽字）：

企業(yè)蓋章：

第二篇：環(huán)境保護整改報告

xxxx煤礦

環(huán)境保護存在問題整改情況報告

2017年9月22日

xxxx煤礦

環(huán)境保護存在問題整改情況報告

我礦于2016年11月按照環(huán)境保護管理條例在礦區(qū)內(nèi)建設(shè)500m地面雨污收集池，由于我礦區(qū)所處位置較高，歷年來涌水量較小，經(jīng)日常檢查未發(fā)現(xiàn)沉淀池有滲漏現(xiàn)象，但近期降雨量較大，水位不斷上升，沉淀池超出了歷年水位。因此可能由于沉淀池施工監(jiān)督不到位原因，造成沉淀池上部石縫未注漿嚴(yán)密，出現(xiàn)污水沉淀池存在輕微滲漏，可能造成污水泄漏缺口現(xiàn)象。經(jīng)2017年9月21日曲靖市環(huán)保局聯(lián)合檢查組到礦檢查，查出了該項情況，針對上述問題，我礦立即組織整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：

一、成立環(huán)境污染防治設(shè)施整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組

1、組長：xxx（礦長）

全面負責(zé)本次環(huán)境保護設(shè)施的整改工作，組織各分管副礦長對存在隱患和問題進行及時的整改落實。

2、副組長： xxx（安全副礦長）

負責(zé)根據(jù)本次查出的問題和隱患制定整改方案和安全技術(shù)措施。

3、成員：xx（技術(shù)副礦長）xx（機電副礦長）xx（技術(shù)員）。

二、存在問題及整改方案

1、利用煤礦早調(diào)會、安辦會等時機進一步強化各級管理人員安全環(huán)保意識，強化巡查制度執(zhí)行，出現(xiàn)問題及時發(fā)現(xiàn)及時處理。

32、及時對滲漏沉淀池進行掏槽加固，并對里、外進行水泥漿粉刷，確保無滲漏現(xiàn)象發(fā)生。

3、對沉淀池可能造成泄漏的缺口封堵嚴(yán)實，避免水流泄漏。

4、在污水沉淀池增加一臺潛水泵，鋪設(shè)管路連接高位水池，確保沉淀后的水及時抽入高位水池，用于井下、地面防塵使用。

三、改進措施

1、進一步強化煤礦各級管理人員環(huán)境保護意識，并落實到日常工作中。

2、明確專人負責(zé)煤礦環(huán)境保護相關(guān)工作，加強環(huán)境保護工作巡視檢查，發(fā)現(xiàn)問題立即整改。

3、定期召開環(huán)境保護工作會議，并且開展環(huán)境保護自查自糾工作。

四、整改情況

經(jīng)9月21日晚間至9月22日上午相關(guān)工作人員協(xié)同作業(yè)，已按計劃整改完備。

特此報告

2017年9月22日

附件：現(xiàn)場照片3幅

滲漏點及排泄口修復(fù)

水泵及鋪設(shè)管路

高位水池

第三篇：個人工作自查整改報告

個人工作自查整改報告

部門 職務(wù) 姓名

一、存在的問題和不足

(一)學(xué)習(xí)方面

對學(xué)習(xí)抓得不緊，滿足于一般化。自己認為平時學(xué)的稅務(wù)知識可以適應(yīng)當(dāng)下工作要求，因而放松和忽視學(xué)習(xí)，致使學(xué)習(xí)被動應(yīng)付，缺乏學(xué)習(xí)的自覺性與主動性。在工作中忽視了知識能力的培養(yǎng)和再提高，對稅務(wù)知識掌握不系統(tǒng)、不全面，臨到用時才臨時抱佛腳，對學(xué)習(xí)沒有做到長期堅持，特別是聯(lián)系實際不夠，解決實際問題少。

(二)工作方面

1、工作中缺乏主動性，存在等、靠現(xiàn)象?？傉J為自己只需要做好份內(nèi)的事就可以了，工作中領(lǐng)導(dǎo)安排什么就做什么，總是按部就班,只立足于把工作做好，不孜孜追求于把工作做新，沒有大的、明顯的創(chuàng)新特色。

2、工作態(tài)度方面

一是工作標(biāo)準(zhǔn)不高，在工作中自我要求不夠嚴(yán)。雖然在工作中不斷努力，完成了工作任務(wù)，把自己的知識和熱情也體現(xiàn)到工作中去，但也存在自我要求不嚴(yán)格的現(xiàn)象，有時思想較為懶惰，安于做好自己份內(nèi)的工作，不注重思考整體的工作和大局。

二是開拓精神不強，思想觀念不夠開放。在工作中安于

現(xiàn)狀，工作上放不開手腳，不夠大膽，滿足于按照領(lǐng)導(dǎo)要求，做好本職，完成任務(wù)，缺乏創(chuàng)造性、獨創(chuàng)性的點子，總是被動接受領(lǐng)導(dǎo)安排的工作，對如何創(chuàng)造性的開展工作思路不寬、辦法不多，不能主動替領(lǐng)導(dǎo)分憂。

三是有時辦事不夠嚴(yán)謹(jǐn)，沒有精益求精的思想，完成一項工作沒有爭先創(chuàng)優(yōu)精神，雖然工作都完成，可是質(zhì)量不高。

3、工作作風(fēng)方面

一是不夠扎實，存在急于求成的情緒。一接到任務(wù)，有時首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到最好，有時存在應(yīng)付以求過關(guān)的想法，二是服務(wù)態(tài)度有時不太好。有時工作忙，來辦業(yè)務(wù)的客戶人多，開始時還可以做到對服務(wù)對象心平氣和，到最后就導(dǎo)致工作缺乏耐心，產(chǎn)生急躁情緒，影響工作效果，沒有時刻以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作方法簡單，致使工作效果不佳。

三是存在有怕得罪人的思想，有時說話不講究策略。

4、工作紀(jì)律方面

日常管理不夠嚴(yán)格?？傮w上還是能遵守各項規(guī)章制度的,但有時對日常紀(jì)律抓落實不夠，執(zhí)行制度有時不夠嚴(yán)格，偶爾有遲到早退現(xiàn)象，雖然沒有影響到工作的按時完成，但還

是違反了組織紀(jì)律。

二、產(chǎn)生問題的根本原因

一是自己放松了學(xué)習(xí)及對自己的要求，沒有從思想深處充分認識學(xué)習(xí)的重要性。沒有樹立長期的觀念，沒有把長期學(xué)習(xí)，不斷提高自已的工作能力作為目標(biāo)。

二是沒有樹立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和大膽創(chuàng)新的風(fēng)格，思想上有等、懶、靠的情緒的要求，在小節(jié)上放松了自身紀(jì)律，自己對自己的工作沒有進行系統(tǒng)的規(guī)劃、整理。

三、整改的措施

1、努力提高學(xué)習(xí)的自覺性。首先是自覺學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)上增強自我約束機制，自我加壓，強化學(xué)習(xí)，努力學(xué)習(xí)理論，學(xué)政治、學(xué)財稅法規(guī)及黨的新政策、新方針，嚴(yán)于律己、嚴(yán)于律人，學(xué)會與時俱進。

2、進一步改進工作作風(fēng)。要努力做到善于克服消極思維、模糊認識所造成的各種束縛，破除急躁情緒，迎難而上，積極工作;敢于沖破傳統(tǒng)觀念的束縛，不因循守舊，不安于現(xiàn)狀，創(chuàng)造性地開展工作。善于對遇到的問題進行理性思考，針對當(dāng)前工作中面臨的新情況、新問題，在實踐中不斷總結(jié)和完善已有的經(jīng)驗，提出發(fā)展的新思路、新方案;善于從全局的高度認識事物;善于根據(jù)個人具體情況和自身工作特點，不斷完善和提高自己，腳踏實地的投入到工作中去。

3、強化責(zé)任，提高效率。對自己的工作多用心、用腦，領(lǐng)導(dǎo)交辦的事及我自己份內(nèi)的事做好計劃，使其有序、有時、有步驟地完成，今天的事絕不拖到明天做，樹立強烈的時間觀、效率觀、質(zhì)量觀，促進單位各項工作的順利開展和自身能力的不斷提高。

第四篇：工作紀(jì)律整改自查情況報告

工作紀(jì)律整改自查情況報告

為了把我校紀(jì)律作風(fēng)整治強化師德師風(fēng)建設(shè)工作落到實處，全面貫徹落實教育局指示精神，推進師德師風(fēng)建設(shè)，營造良好、健康的育人環(huán)境，辦人民滿意的教育，根據(jù)上級主管部門要求，依照上級文件精神對照問題要求，通過自查自糾、走訪問卷、征求學(xué)生和家長的意見和建議，查找問題的以及形成的原因，分析梳理，歸納研究。特做如下自查報告。

一存在的問題

一是責(zé)任意識不濃，大局意識不強。個別教師想問題、辦事情，不是從大局出發(fā)，不是本著為教育負責(zé)、為學(xué)校負責(zé)的態(tài)度，而是站在個人的部門利益的角度。對上級和學(xué)校的有關(guān)政策、規(guī)定不理解，甚至有抵觸，在師生面前亂發(fā)議論、傳播小道消息等不講正直、不講原則的現(xiàn)象。

二是學(xué)習(xí)意識淡化，進取心不強。學(xué)習(xí)的氛圍不濃，求知欲望不強，滿足于一般的工作需要。年輕的同志不虛心向老教師和經(jīng)驗豐富的教師學(xué)習(xí);老教師以自己的經(jīng)驗豐富為由，滿于現(xiàn)狀不求進取;有的個別人以工作忙、事情多為借口，不參加會議和學(xué)習(xí)，不愿學(xué)習(xí);某些人對學(xué)校提供政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)機會不珍惜，遲到、曠會、敷衍走過場。由于學(xué)習(xí)不夠，導(dǎo)致對新政策、規(guī)定吃不準(zhǔn)，對教育教學(xué)工作出現(xiàn)的新形勢、新要求不清楚，對學(xué)校的各種活動情況摸不透，工作不務(wù)實，不善于積累和總結(jié)經(jīng)驗，有的干了多年教育工作，仍然知識面不寬、專業(yè)知識不精、專業(yè)經(jīng)驗不多、特色經(jīng)驗沒有。

三是工作主動性差，創(chuàng)新意識不強。事業(yè)心不強，沒有想大事、干大事、爭一流的氣魄;工作只定位于學(xué)校、教研組的簡單分工，而對一些臨時性工作或領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作，總是以沒時間、工作忙、有困難為由推諉搪塞;解決新形勢下的新問題的辦法不多，思路不寬;安于現(xiàn)狀，不求進取，怕吃苦受累，沒有迎難而上、搶抓機遇、負重奮進的信心和決心，常常是畏難發(fā)愁，等待觀望，坐失良機，被動應(yīng)付;創(chuàng)新意識不濃，創(chuàng)新能力不足，思路不寬，辦法不多，不能創(chuàng)造性地開展工作。

四是思想消極，工作效率不高。工作不扎實，不務(wù)實，搞形式主義;有的教師，對領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情，很長時間也拿不出意見和結(jié)果，這里面有工作能力的問題，但主要還是工作態(tài)度問題，得過且過，工作消極，辦事拖拉，推諉扯皮，敷衍應(yīng)付。

五是缺少自我犧牲精神，服務(wù)觀念不強。工作不熱情，服務(wù)意識弱。對待學(xué)生不能循循善誘，沒有愛心，對學(xué)生態(tài)度冷淡、語氣蠻橫、粗魯，影響學(xué)生的身心健康發(fā)展。有的教師不善于和家長溝通、接待家長態(tài)度不熱情，不能心平氣和地和家長建立教育學(xué)生的統(tǒng)一戰(zhàn)線;有個別教師對工作不熱情、不積極、不認真、缺少自我犧牲的精神，甚至互相推脫工作任務(wù)、推卸工作責(zé)任。只會領(lǐng)導(dǎo)面前請功自我虛偽表現(xiàn)，不求主動工作真抓實干，不能把本職工作中把要出現(xiàn)的問題想在前、預(yù)防在前、做在前，工作經(jīng)常處于被動狀態(tài)。

六是紀(jì)律意識淡薄，工作不負責(zé)任。遲到早退，脫崗誤事，竄崗閑聊，網(wǎng)上玩樂等現(xiàn)象時有發(fā)生;一些老師不懂工作紀(jì)律、不守紀(jì)律，不明白怎樣叫做尊重自己人格，找不到也找不準(zhǔn)自己的位置，不作為，亂作為，不辦事，亂辦事。精神不振作，精力不集中，工作沒激情，吃喝拉扯有熱情，觀念不會創(chuàng)新，不求創(chuàng)新。

二整改措施

1、潛心學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)教師法、教育法、師德規(guī)范等教育法律法規(guī)。學(xué)習(xí)先進的教學(xué)教學(xué)理論;主動走出去，尋找先進學(xué)校與我校教育教學(xué)的契合點，挖掘和傳承本校優(yōu)質(zhì)資源和傳統(tǒng)，傾聽群眾的呼聲，深入實際調(diào)查研究，切實了解和掌握問題的成因，走群眾路線，確定得力措施，制定可行制度，嚴(yán)肅執(zhí)行制度，使得師德師風(fēng)產(chǎn)生更加良好的改觀

2、注重隊伍和制度建設(shè)，強化崗位職責(zé)和主人翁意識。對教師加強思想紀(jì)律教育、工作作風(fēng)教育，拒絕反對“四風(fēng)”教育，艱苦創(chuàng)業(yè)教育，努力提高教師業(yè)務(wù)水平。通過學(xué)習(xí)法律條文、上級文件、學(xué)校規(guī)則，加強制度建設(shè)。強調(diào)目標(biāo)管理與過程管理相結(jié)合，強調(diào)教學(xué)成績與教師工作態(tài)度、教學(xué)過程的結(jié)合。

3、廣泛聽取各界意見與建議，完善學(xué)校管理思路和管理方法。搞好針對學(xué)校出現(xiàn)問題的詳細調(diào)研材料，參透問題實質(zhì)，拿出處理這些問題根本想法。使解決問題的方法確實具有針對性和實效性，確實能夠徹底解決問題。

4、細化管理過程，貼近教育教學(xué)實際。把教研教改工作抓到實處，避免形式主義，講求實效，切合實際，真抓實干，團結(jié)協(xié)作。針對所有學(xué)生始終不逾地抓學(xué)法研究，采用激勵的教育方式，消除體罰和變相體罰的現(xiàn)象，尊重學(xué)生的人格。建立良好的師生關(guān)系。

5、加大學(xué)生管理力度。以德育教育為前提，注重愛國教育、感恩教育、親情教育、尊師教育、友情教育、珍愛生命教育及心理教育，讓學(xué)生的心智得到全面發(fā)展，為學(xué)習(xí)成績的提高提供思想保障。在做好思想疏導(dǎo)的同時，加強紀(jì)律教育，尤其加強課堂紀(jì)律與宿舍紀(jì)律教育，堅決杜絕因為紀(jì)律與生活管理工作的遺漏給學(xué)生上成績制造障礙和人身傷害。

總之我會在今后工作中努力改正自身毛病，彌補自身缺點，使自己成為一名經(jīng)驗型，智慧型，奉獻型，樂教創(chuàng)新型的老師，讓自己成為一名合格的，令人滿意的，叫學(xué)生尊敬的好老師．通過這次紀(jì)律作風(fēng)整頓、師德師風(fēng)建設(shè)暨校園軟環(huán)境的治理活動的開展，自查看到的問題，高度重視，堅持講黨性、講政治、講大局，從實際出發(fā)，端正態(tài)度，“照鏡子，正衣冠”樹形象，努力辦好人民滿意的學(xué)校。

第五篇：反洗錢工作自查整改報告范文

反洗錢工作自查整改報告

一、制度建設(shè)情況

根據(jù)反洗錢的“一法三令”和總公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報告管理實施細則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實施細則》、《客戶身份識別及信息采集與管理規(guī)范實施細則》、《反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分工作計劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對反洗錢共組偶的要求。

作為基層經(jīng)營單位，我公司積極落實上級公司有關(guān)要求，重點制定落實了《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司安陽中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進一步細化了反洗錢工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。

上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國人壽財險河南分公司反洗錢管理崗，同時在人民銀行安陽支行反洗錢負責(zé)部門做了登記備案。

二、組織建設(shè)和人員配置情況

為加強對反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。

按照條線管理要求，將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。

按照省分公司工作安排，明確了反洗錢工作報送流程和責(zé)任人，按排專人負責(zé)每月報送《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可以交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》。

三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況

制定了詳細的反洗錢工作培訓(xùn)計劃，并于2010年10月23日對全轄中層以上人員和承保、理賠、財務(wù)崗工作人員進行了基礎(chǔ)知識和實務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進一步增強了全體員工對反洗錢工作重要性的認識以及對相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。

四、各項制度執(zhí)行情況

按照客戶身份識別制度、可以交易報告制度的要求，按月報送了《客戶身份識別情況統(tǒng)計表》、《可疑交易報告情況統(tǒng)計表》、《協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》，由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時歸檔管理各類客戶資料。

五、與監(jiān)管機構(gòu)溝通情況

指定專人負責(zé)向人民銀行分支機構(gòu)和省分公司報告反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。

辦事處：

為切實加強反洗錢工作力度，確保我縣反洗錢工作有效開展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長認真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對全縣x個網(wǎng)點進行全面、深入、細致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下：

一、組織機構(gòu)

為了認真做好反洗錢檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長，財務(wù)部、信息部、各信用社負責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財務(wù)部。并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由各社會計出納專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送聯(lián)社財務(wù)部，財務(wù)部匯總并上報渭南辦事處，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

二、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、開展對客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將 3 反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動，結(jié)合本社的存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

三、精心組織自查工作，對今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：一是進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機構(gòu)的整體功能，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

xxxxx信用聯(lián)社

反洗錢自查報告

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于2004年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2004］043號），并于2005年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。

二、設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責(zé)反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢措施：

1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交 5 易及時進行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。

4、于五月中旬開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識別和分析能力，增強反洗錢工作能力。

四、精心組織自查工作，對2004年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目。對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報表的格式以及紙張的類型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

XXX: 6

根據(jù) XXXXXXXXXXXX要求,我們積極行動,組織專項檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時5天,對全轄X個營業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進行了認真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報于后:

一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)

我行委派會計部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認真做了匯報工作，闡明了反洗錢工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會上首次把反洗錢做為一項重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項目，對全行柜員進行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識別和分析，遇情況處理等知識，使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識別客戶、保存和提供記錄、記錄和報告現(xiàn)金交易以及報告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對員工進行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護國家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知》的通知后,主管行長及時組織縣行XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會<<關(guān)于開展反洗錢工作專項檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時間、范圍、對象、內(nèi)容和要求，從而使檢查人員進一步加深了對反洗錢管理法規(guī)制度的理解，統(tǒng)一了思想認識。參與檢查的同志一致認為,隨著<<金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法>>和<<中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個人結(jié)算帳戶的開立和使用，不斷加強銀行結(jié)算帳戶的管理，使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全，維護了經(jīng)濟金融秩序穩(wěn)定，促進了社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的，更是違反反洗錢制度規(guī)定的，急需在以后的業(yè)務(wù)活動中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠，不能嚴(yán)格遵守中國人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此，加強對反洗錢管理的檢查是非常必要的。會后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長,有XXXX、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強了對此項工作的具體指導(dǎo)。

二、開展自查結(jié)果

從6月4日開始，縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個營業(yè)單位，對照自查。在自查過程中，檢查人員對照文件精神，嚴(yán)格要求，從反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報告情況、配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進行全面檢查，取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看，我行已指定專人負責(zé)反洗錢管理工作并上報市分行備案。各營業(yè)機構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報告。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段，還沒達到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作，因為“了解客戶”是金融機構(gòu)打擊洗錢活動的基礎(chǔ)工作，是反洗錢的核心原則，如果沒有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持，識別并報告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù)，金融機構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。為此，檢查范圍為2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶，結(jié)算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出，全行各營業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實了<<人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法>>及其相關(guān)法律制度,沒有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通，秩 7 序井然。同時對個人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查，總體來說，絕大部分機構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn)，由于近年來我行人事機構(gòu)改革，營業(yè)機構(gòu)不斷的撤并，營業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動頻繁，造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏，審查把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位，存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進一步嚴(yán)肅了人民幣銀行帳戶管理法紀(jì)，促進了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。

三、改進措施

我行要以此次反洗錢專項檢查為契機, 針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，認真對照〈〈金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，進一步對全行一線臨柜人員進行<<金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定>>及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會計人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識,熟練處理,把好柜面審查關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次，要教育會計人員不要因為開展反洗錢工作，而降低服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量，使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

四、合理性建議

建議有關(guān)報告可疑交易的規(guī)定，包括金融機構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護措施。建議要求金融機構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經(jīng)濟或合法目的的定期小額交易。金融機構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動或與非法活動有關(guān)，應(yīng)立即向主管機關(guān)報告可疑交易。對于法院或其他主管機關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機構(gòu)不得通知除法院、主管機關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定，金融機構(gòu)及其雇員、職員、董事或法律授權(quán)的其他代表，對可疑交易的報告，只要是遵守規(guī)則善意進行，不論結(jié)果如何，免除有任何合同所予以的披露信息的限制，免除由任何法律、法規(guī)或行政規(guī)定所予以的刑事、民事或行政責(zé)任。這種善意免責(zé)的規(guī)定，要求金融機構(gòu)披露可疑交易

必須善意進行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保護，隨意、惡意泄露金融信息，并不能得到法律的保護。善意免責(zé)規(guī)定對于促進金融機構(gòu)與政府合作，對于保護金融機構(gòu)以及成員的合法權(quán)益具有重要價值。