第一篇：遵章守紀合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料
注意保管
遵章守紀 合規(guī)經(jīng)營
教育學(xué)習(xí)資料
紀 委 監(jiān)察部
2008年6月 年遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料
編者按：
總公司黨委決定，2008年在公司系統(tǒng)廣大干部員工中開展遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育，為配合教育活動的開展，總公司紀委、監(jiān)察部摘錄了中紀委、保監(jiān)會、集團公司、總公司相關(guān)規(guī)章制度；還收錄了2007年依法合規(guī)經(jīng)營主題教育20篇優(yōu)秀論文，論文作者既有省級和計劃單列市分公司黨委書記、總經(jīng)理，地市級分公司和縣級公司領(lǐng)導(dǎo)，又有團險、個險等部門人員，他們的論文從不同角度闡述了堅持依法合規(guī)經(jīng)營的重要意義和作用，并結(jié)合自身工作實際，提出了加強依法合規(guī)經(jīng)營，提高風(fēng)險管控水平，促進公司健康發(fā)展的可行性措施和建議。現(xiàn)將這些規(guī)章制度和優(yōu)秀論文編輯成《遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料》，供各級公司在教育活動中學(xué)習(xí)落實，并加以借鑒。
開展遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育旨在進一步提高公司系統(tǒng)廣大干部員工遵章守紀的自覺性，樹立正確的業(yè)績觀和依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化執(zhí)行力，促進反腐倡廉建設(shè)，為公司改革發(fā)展營造良好氛圍。全系統(tǒng)廣大干部員工要認真學(xué)習(xí)《遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料》，查找自身在遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營、誠信服務(wù)等方面存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，認真加以規(guī)范整改，以促進公司又好又快發(fā)展。
中國人壽保險股份有限公司 紀 委
2008年6月
監(jiān)察部
部 年遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料
目 錄
一、規(guī)章制度
中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴格自律“七個不準”
中紀委關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當利益的若干規(guī)定
中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）中國保監(jiān)會關(guān)于認真做好2008年反腐倡廉教育工作的通知
中國人壽保險（集團）公司系統(tǒng)員工上交在工作交往中收受禮品禮金的暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育實施方案 中國人壽保險股份有限公司員工行為守則（試行）
中國人壽保險股份有限公司董事和高管人員商業(yè)行為及職業(yè)道德準則（試行）中國人壽保險股份有限公司關(guān)于規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費行為暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令” 中國人壽保險股份有限公司員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司黨委巡視工作暫行規(guī)定
中國人壽保險股份有限公司貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定 中國人壽保險股份有限公司治本抓源頭責(zé)任制暫行辦法
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二、優(yōu)秀論文
依法合規(guī)經(jīng)營是公司持續(xù)發(fā)展的生命線（北京分公司營業(yè)七部 鄭建偉）堅持依法合規(guī)經(jīng)營的點滴體會（河北分公司 薛渤珂）
堅持依法合規(guī)經(jīng)營 促進公司持續(xù)健康發(fā)展（山西分公司 趙立業(yè)）公司依法合規(guī)經(jīng)營之“六策”（山西分公司 竇力鳴）
加強合規(guī)文化建設(shè) 促進公司健康發(fā)展（內(nèi)蒙古分公司 霍英夫）經(jīng)營管理高風(fēng)險考驗著公司內(nèi)控水平（遼寧丹東分公司 趙家忱）
統(tǒng)籌兼顧 依法合規(guī) 為實現(xiàn)又好又快發(fā)展提供堅強保障（上海分公司 滕華新）教育是基礎(chǔ) 制度是核心 自律是根本 執(zhí)行是關(guān)鍵（江蘇分公司 李彥貞）關(guān)于加強依法合規(guī)經(jīng)營的幾點思考（江蘇鎮(zhèn)江分公司 康勇）
求真務(wù)實 規(guī)范經(jīng)營 在新的起點上推動江西國壽發(fā)展的新跨越（江西分公司 肖曉華）堅持科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo) 確保基層公司內(nèi)控嚴密（山東煙臺分公司 張澤仁）堅持依法合規(guī)經(jīng)營 全面規(guī)范經(jīng)營行為（山東德州分公司 劉玉民）紀檢監(jiān)察要為公司依法合規(guī)經(jīng)營保駕護航（廣東分公司 裴賽進）加強領(lǐng)導(dǎo)干部五風(fēng)建設(shè) 創(chuàng)建合規(guī)導(dǎo)向型企業(yè)文化（云南分公司 阮建設(shè)）對基層公司依法合規(guī)經(jīng)營的幾點思考（貴州分公司 曾平）團險業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營的思考（貴州分公司 何建平）
淺析違規(guī)經(jīng)營案件發(fā)生的原因及防范對策（新疆分公司 衡偉）淺析公司合規(guī)經(jīng)營狀況及采取的對策（大連分公司 魏成和）
理順管理關(guān)系 加強風(fēng)險預(yù)警 倡導(dǎo)誠信銷售（寧波慈溪支公司 俞元輝）轉(zhuǎn)變觀念 更新理念 依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營（廈門分公司 劉振龍）
一、規(guī)章制度年遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料
規(guī)章制度
中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴格自律
“七個不準”（2008年1月14日）
一、不準利用職務(wù)上的便利通過同業(yè)經(jīng)營或關(guān)聯(lián)交易為本人或特定關(guān)系人謀取利益。
二、不準相互為對方及其配偶、子女和其他特定關(guān)系人從事營利性經(jīng)營活動提供便利條件。
三、不準在企業(yè)資產(chǎn)整合、引入戰(zhàn)略投資者等過程中利用職權(quán)謀取私利。
四、不準擅自抵押、擔(dān)保、委托理財。
五、不準利用企業(yè)上市或上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過程中的內(nèi)幕信息為本人或特定關(guān)系人謀取利益。
六、不準授意、指使、強令財會人員提供虛假財務(wù)報告。
七、不準違規(guī)自定薪酬、兼職取酬、濫發(fā)補貼和獎金。（摘自中共中央政治局常委、中央紀委書記賀國強在中國共產(chǎn)黨第十七屆中央紀律檢查委員會第二次全體會議上的講話）
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中共中央紀委關(guān)于嚴格禁止利用 職務(wù)上的便利謀取不正當利益的若干規(guī)定
中紀發(fā)?2007?7號（2007年5月29日）
根據(jù)中央紀委第七次全會精神，為貫徹落實標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防的反腐倡廉方針，針對當前查辦違紀案件工作中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，特對國家工作人員中的共產(chǎn)黨員提出并重申以下紀律要求：
一、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，以下列交易形式收受請托人財物：
（1）以明顯低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等物品；
（2）以明顯高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等物品；
（3）以其他交易形式非法收受請托人財物。前款所列市場價格包括商品經(jīng)營者事先設(shè)定的不針對特定人的最低優(yōu)惠價格。根據(jù)商品經(jīng)營者事先設(shè)定的各種優(yōu)惠交易條件，以優(yōu)惠價格購買商品的，不屬于違紀。
二、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，收受請托人提供的干股。
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干股是指未出資而獲得的股份。進行了股權(quán)轉(zhuǎn)讓登記，或者相關(guān)證據(jù)證明股份發(fā)生了實際轉(zhuǎn)讓的，違紀數(shù)額按轉(zhuǎn)讓行為時股份價值計算，所分紅利按違紀孳息處理。股份未實際轉(zhuǎn)讓，以股份分紅名義獲取利益的，實際獲利數(shù)額應(yīng)當認定為違紀數(shù)額。
三、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，由請托人出資，“合作”開辦公司或者進行其他“合作”投資。
利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，以合作開辦公司或者其他合作投資的名義，沒有實際出資和參與管理、經(jīng)營而獲取“利潤”的，以違紀論處。
四、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，以委托請托人投資證券、期貨或者其他委托理財?shù)拿x，未實際出資而獲取“收益”，或者雖然實際出資，但獲取“收益”明顯高于出資應(yīng)得收益。
五、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，通過賭博方式收受請托人財物。
執(zhí)行中應(yīng)注意區(qū)分前款所列行為與賭博活動、娛樂活動的界限。具體認定時，主要應(yīng)當結(jié)合以下因素進行判斷：（1）賭博的背景、場合、時間、次數(shù)；（2）賭資來源；（3）其他賭博參與者有無事先通謀；（4）輸贏錢物的具體情況和金額大小。
六、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，要求或者接受請托人以給特定關(guān)系人安排工作為名，使特
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定關(guān)系人不實際工作卻獲取所謂薪酬。
特定關(guān)系人，是指與國家工作人員有近親屬、情婦（夫）以及其他共同利益關(guān)系的人。
七、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，授意請托人以本規(guī)定所列形式，將有關(guān)財物給予特定關(guān)系人。
特定關(guān)系人中的共產(chǎn)黨員與國家工作人員通謀，共同實施前款所列行為的，對特定關(guān)系人以共同違紀論處。特定關(guān)系人以外的其他人與國家工作人員通謀，由國家工作人員利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，收受請托人財物后雙方共同占有的，以共同違紀論處。
八、嚴格禁止利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益之前或者之后，約定在其離職后收受請托人財物，并在離職后收受。
離職前后連續(xù)收受請托人財物的，離職前后收受部分均應(yīng)計入違紀數(shù)額。
九、利用職務(wù)上的便利為請托人謀取利益，收受請托人房屋、汽車等物品，未變更權(quán)屬登記或者借用他人名義辦理權(quán)屬變更登記的，不影響違紀的認定。
認定以房屋、汽車等物品為對象的違紀，應(yīng)注意與借用的區(qū)分。具體認定時，除雙方交待或者書面協(xié)議之外，主要應(yīng)當結(jié)合以下因素進行判斷：（1）有無借用的合理事由；（2）是否實際使用；（3）借用時間的長短；（4）有無歸還的條件；（5）有無歸還的意思表示及行為。
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規(guī)章制度
十、收受請托人財物后及時退還或者上交的，不是違紀。
違紀后，因自身或者與違紀有關(guān)聯(lián)的人、事被查處，為掩飾違紀而退還或者上交的，不影響認定違紀。
各級紀律檢查機關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定所列禁止行為的，依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》第八十五條等有關(guān)規(guī)定處理。
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規(guī)章制度
國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）
中紀發(fā)?2004?25號（2004年12月12日）
第一章 總則
第一條 為促進國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)，防止腐敗行為的發(fā)生，維護出資人利益，保障國有資產(chǎn)保值增值，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和黨內(nèi)法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于國有及國有控股企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員。第三條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當遵守國家法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，依法經(jīng)營、廉潔從業(yè)、誠實守信、勤勉敬業(yè)、全心全意依靠職工群眾，切實維護國家、社會、企業(yè)利益和職工群眾的合法權(quán)益。
第二章 廉潔從業(yè)行為規(guī)范
第四條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當忠實維護國家利益和出資人利益，不得有濫用職權(quán)、損害國有資產(chǎn)權(quán)益的下列行為：
（一）違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的重大決策、重大項目安排、大額度資金運作事項及重要人事任免；
（二）違反規(guī)定決定企業(yè)重組改制、兼并、破產(chǎn)、產(chǎn)
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權(quán)交易、清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評估、借貸等事項；
（三）違反規(guī)定對外投資、擔(dān)保、融資、為他人代開信用證、采辦、銷售、進行工程招標投標等；
（四）未經(jīng)批準，或者批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的相關(guān)法律手續(xù)，用企業(yè)資產(chǎn)以個人或者他人名義在國（境）外注冊公司、投資參股、購買上市公司股票、購臵不動產(chǎn)或者進行其他經(jīng)營活動；
（五）授意、指使、強令財會人員從事違反財經(jīng)制度的活動；
（六）弄虛作假、謊報業(yè)績或者搞不切實際的“政績工程”；
（七）偷逃國家稅費或者故意拖延應(yīng)繳國家稅費，隱瞞、截留國有資本收益或者故意拖延應(yīng)繳國有資本收益；
（八）未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)批準，決定企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的薪酬和福利待遇；
（九）其他濫用職權(quán)損害國家利益和出資人利益的行為。
第五條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當忠實履行職責(zé)，不得有以權(quán)謀私、損害企業(yè)利益的下列行為：
（一）私自從事營利性經(jīng)營活動，或者在本企業(yè)的同類經(jīng)營企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)從事證券投資以外的投資入股；
（二）接受或者索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的不正當利其
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他企業(yè)、事業(yè)單位、行業(yè)組織、中介機構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，或者經(jīng)批準兼職的，擅自領(lǐng)取兼職工資或者其他報酬；
（四）將企業(yè)經(jīng)濟往來中的折扣費、中介費、回扣、傭金、禮金等據(jù)為己有或者私分；
（五）利用職務(wù)上的便利從事有償中介活動；
（六）利用企業(yè)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)、業(yè)務(wù)渠道為本人或者他人從事牟利活動；
（七）未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究，決定重大捐贈、贊助事項；
（八）其他謀取私利損害企業(yè)利益的行為。
第六條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當以國家和企業(yè)利益為重，正確行使經(jīng)營管理權(quán)，對本人及親屬有可能損害企業(yè)利益的行為，應(yīng)當主動回避，防止可能出現(xiàn)的利益沖突。不得有下列行為：
（一）本人的配偶、子女及其配偶違反規(guī)定，在與本企業(yè)有關(guān)聯(lián)、依托關(guān)系的私營和外資企業(yè)投資入股；
（二）將國有資產(chǎn)委托、租賃、承包給自己的配偶、子女及其他有利益關(guān)系的人經(jīng)營；
（三）利用職權(quán)為配偶，子女及其他有利益關(guān)系的人從事營利性經(jīng)營活動提供各種便利條件；
（四）本人的配偶、子女及其有利益關(guān)系的人投資經(jīng)營的企業(yè)與國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員所在企業(yè)發(fā)生非正常經(jīng)濟業(yè)務(wù)往來；
（五）按規(guī)定應(yīng)當實行任職和公務(wù)回避而沒有回避；
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規(guī)章制度
（六）離職或者退休后三年內(nèi)，在與原任職企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的私營、外資企業(yè)和中介機構(gòu)擔(dān)任職務(wù)、投資入股，或者在上述企業(yè)或單位從事、代理與原任職企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的經(jīng)營活動；
（七）其他可能損害企業(yè)利益的行為
第七條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當增強民主管理意識，嚴格執(zhí)行企業(yè)民主管理制度，自覺接受民主監(jiān)督。不得有侵犯職工群眾合法權(quán)益的下列行為：
（一）在涉及職工切身利益的重大事項中違反民主管理制度，謀取私利；
（二）按照規(guī)定應(yīng)當公開、公示的事項而未公開、公示；
（三）在職工利益分配中，不依據(jù)企業(yè)章程和有關(guān)規(guī)定，暗箱操作、有失公平；
（四）為謀求業(yè)績，違反勞動、安全、社會保障等法律法規(guī)，忽視職工安全衛(wèi)生保護，危害職工生命、健康；
（五）其他侵犯職工群眾合法權(quán)益的行為。
第八條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當規(guī)范職務(wù)消費行為。不得有下列行為：
（一）在企業(yè)發(fā)生非政策性虧損期間，購買或者更換小汽車、裝修辦公室、添臵高檔辦公用品等；
（二）違反規(guī)定用公款進行高消費娛樂活動；
（三）用公款支付或者報銷應(yīng)當由個人承擔(dān)的購臵住宅、住宅裝修、物業(yè)管理等生活費用；
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規(guī)章制度
（四）超過規(guī)定標準報銷差旅費、業(yè)務(wù)招待費；
（五）使用信用卡、簽單等形式消費，不提供原始憑證和相應(yīng)的情況說明；
（六）其他違反規(guī)定的職務(wù)消費行為．
第三章實施與監(jiān)督
第九條 國有企業(yè)應(yīng)當依據(jù)本規(guī)定制定規(guī)章制度，建立健全監(jiān)督制約機制，保證本規(guī)定的貫徹執(zhí)行．
國有企業(yè)黨委（黨組）書記、董事長、總經(jīng)理為企業(yè)實施本規(guī)定的主要責(zé)任人。
第十條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當將貫徹落實本規(guī)定的情況作為述職述廉的一項重要內(nèi)容，接受監(jiān)督和民主評議。
第十一條 國有企業(yè)應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定建立健全職務(wù)消費制度，報履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)批準，并以適當方式向職工群眾公開。
第十二條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)當向履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)定期報告兼任職務(wù)和配偶、子女及其配偶的從業(yè)情況，以及有可能產(chǎn)生利益沖突的其他情況。
第十三條 履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)和國有企業(yè)應(yīng)當加強對領(lǐng)導(dǎo)人員任職期間及離職和退休后從業(yè)行為的管理，并結(jié)合本規(guī)定建立領(lǐng)導(dǎo)人員的從業(yè)承諾抵押制度。
第十四條 履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)負責(zé)本規(guī)定的貫徹落實，應(yīng)當對國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員進行經(jīng)常性的教育和監(jiān)督，并結(jié)合企業(yè)的實際情況，制定國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人
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規(guī)章制度
員的收入分配、薪酬管理制度，建立有效的激勵和約束機制。
第十五條 各級組織人事部門和履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)應(yīng)當加強對國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的管理，并將其廉潔從業(yè)情況作為領(lǐng)導(dǎo)人員考察、考核的重要內(nèi)容和任免的重要依據(jù)。
第十六條 各級紀檢監(jiān)察機關(guān)、履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)的紀檢監(jiān)察機構(gòu)以及企業(yè)的紀檢監(jiān)察機構(gòu)依據(jù)職責(zé)權(quán)限，對本規(guī)定的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，并對違規(guī)行為進行處理或者提出處理建議。
第四章 對違反規(guī)定行為的處理
第十七條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反本規(guī)定的，應(yīng)當根據(jù)違規(guī)行為的情節(jié)輕重，依照《企業(yè)職工獎懲條例》及企業(yè)紀律追究責(zé)任。
國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員中的共產(chǎn)黨員違反本規(guī)定的，除依照前款處理外，依照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》給予相應(yīng)的黨紀處理。
第十八條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反本規(guī)定的，還可以由有任免權(quán)的機構(gòu)給予組織處理。
組織處理措施可以單獨使用，也可以與紀律處分合并使用。
第十九條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反本規(guī)定，在依據(jù)第十七條、第十八條規(guī)定追究責(zé)任的同時，獲取的不正當經(jīng)濟
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利益，應(yīng)當責(zé)令退還；給國有企業(yè)造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)當承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任。
拒不履行從業(yè)承諾抵鉀、拒不退還或者拒不承擔(dān)經(jīng)濟賠償責(zé)任的，國有企業(yè)應(yīng)當通過法律途徑追究其責(zé)任。
第二十條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反本規(guī)定受到撤職以上紀律處分的，五年內(nèi)不得擔(dān)任國有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
違反本規(guī)定給國有資產(chǎn)造成重大損失或者被判處刑罰的，終身不得擔(dān)任國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
第二十一條 國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反本規(guī)定涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。
第五章 附則
第二十二條 本規(guī)定所稱履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機構(gòu)，包括作為國有資產(chǎn)出資人代表的各級國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門和尚未實行政資分開代行出資人職責(zé)的政府主管部門以及授權(quán)經(jīng)營的母公司。
第二十三條 國有及國有控股企業(yè)中對國有資產(chǎn)負有經(jīng)營管理責(zé)任的其他人員參照本規(guī)定執(zhí)行。
國有參股企業(yè)中對國有資產(chǎn)負有經(jīng)營管理責(zé)任的人員參照本規(guī)定執(zhí)行。
第二十四條 國務(wù)院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門，各省、自治區(qū)、直轄市，國有及國有控股金融企業(yè)可以根據(jù)本規(guī)定制定實施辦法，并報中共中央紀委、監(jiān)察部備案。
第二十五條 本規(guī)定由中共中央紀委、監(jiān)察部負責(zé)解
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釋。
第二十六條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。
已經(jīng)發(fā)布的國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)的規(guī)定與本規(guī)定不一致的，依據(jù)本規(guī)定執(zhí)行。
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關(guān)于認真做好2008年反腐倡廉教育工作的通知
保監(jiān)紀委發(fā)?2008?11號（2008年4月21日）
各保監(jiān)局紀委，保監(jiān)會機關(guān)紀委，中國人民保險集團公司、中國人壽保險（集團）公司、中國再保險（集團）股份有限公司紀委，中國保險（控股）有限公司黨委，中國出口信用保險公司紀委，民生人壽保險股份有限公司、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司黨委：
為做好2008年的反腐倡廉教育工作，確保收到扎扎實實的效果，依據(jù)中央紀委第二次全會精神和保監(jiān)會系統(tǒng)紀檢監(jiān)察工作會議的安排部署，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、重點抓好的教育
（一）理想信念教育。認真學(xué)習(xí)貫徹黨的十七大精神，高舉中國特色社會主義偉大旗臶，堅持中國特色社會主義道路和中國特色社會主義理論體系，深刻領(lǐng)會科學(xué)發(fā)展觀的科學(xué)內(nèi)涵和精神實質(zhì)，堅定共產(chǎn)主義遠大理想和中國特色社會主義共同理想。
（二）政治紀律教育。認真學(xué)習(xí)胡錦濤同志在中央紀委第二次全會上的講話，特別是學(xué)習(xí)關(guān)于政治紀律“六個決不允許”的要求；學(xué)習(xí)黨章中“黨員義務(wù)”和“黨員權(quán)利”；學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》“第六章違反政治
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紀律的行為”等，進一步增強執(zhí)行政治紀律的自覺性和堅定性，始終在政治上思想上行動上與黨中央保持高度一致。
（三）廉潔從政從業(yè)教育。認真學(xué)習(xí)黨的三代中央領(lǐng)導(dǎo)集體關(guān)于反腐倡廉的重要思想和胡錦濤同志關(guān)于反腐倡廉的重要論述，學(xué)習(xí)黨章和其他黨紀黨規(guī)，學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)，加強從政從業(yè)道德修養(yǎng)，牢固樹立馬克思主義世界觀、人生觀、價值觀和正確的權(quán)力觀、地位觀、利益觀。
（四）誠實守信教育。認真貫徹落實中央《關(guān)于開展社會誠信宣傳教育的工作意見》（整規(guī)辦發(fā)?2003?25號），深入學(xué)習(xí)貫徹《公民道德建設(shè)實施綱要》和《國務(wù)院關(guān)于整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序的決定》，進一步提高全行業(yè)誠信意識，形成以誠實守信為榮、以見利忘義為恥，以廉為榮、以貪為恥的良好風(fēng)尚。
二、幾點要求
（一）高度重視、加強領(lǐng)導(dǎo)。各級紀委和監(jiān)察部門要把宣傳教育工作擺上重要位臵，有計劃，有部署，有檢查，有考核；要在政策、經(jīng)費、設(shè)備和時間等方面給予大力支持，保證必要的工作條件。各級領(lǐng)導(dǎo)要高度負責(zé)、具體指導(dǎo)、幫助解決教育中遇到的困難和問題，堅持定期講課輔導(dǎo)，不斷提高教育的質(zhì)量。
（二）區(qū)分層次、突出重點。要科學(xué)安排，不搞一刀切，針對不同時期、不同人員存在的傾向性問題，合理安排教育，一定要增強針對性和實效性，切實在領(lǐng)導(dǎo)干部中重點解決好理想信念、正確行駛權(quán)力和廉潔自律的問題，在一
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般干部中重點解決好誠實守信、依法合規(guī)的問題，在紀檢監(jiān)察干部中重點解決好事業(yè)心責(zé)任感的問題。
（三）拓寬渠道、豐富形式。要重視搞好結(jié)合滲透的工作，把反腐倡廉理論學(xué)習(xí)作為各級黨委中心組學(xué)習(xí)的重要內(nèi)容，把反腐倡廉教育列入黨校學(xué)習(xí)和干部學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃，開辟反腐倡廉教育網(wǎng)頁和遠程教育，堅持教育進晨會，形成反腐倡廉“大宣教”工作格局。重視運用正反典型特別是運用典型案件開展教育，不斷增強教育的說服力。
（四）加強協(xié)作、整合資源。各級紀委監(jiān)察部門要發(fā)揮好組織、宣傳、人事、法律等部門的力量，發(fā)揮方方面面的優(yōu)勢開展教育，形成齊抓共管的局面，推動反腐倡廉教育工作不斷向縱深發(fā)展。
（五）注重創(chuàng)新、總結(jié)經(jīng)驗。積極研究探索反腐倡廉教育的特點規(guī)律，努力創(chuàng)新教育的途徑、方法和形式，及時做好歸納總結(jié)的工作，有好的經(jīng)驗做法和建議及時上報。保監(jiān)會紀委監(jiān)察局將加強檢查指導(dǎo)，對教育搞得好的要總結(jié)推廣，對不重視、不落實的要通報批評。
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中國人壽保險（集團）公司系統(tǒng)員工 上交在工作交往中收受禮品禮金的暫行規(guī)定
國壽集團黨發(fā)?2007?72號（2007年7月11日）
第一章 總 則
第一條 為了進一步加強黨風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，促進中國人壽各級領(lǐng)導(dǎo)人員和廣大員工秉公辦事、廉潔從業(yè)，根據(jù)《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》和有關(guān)要求，結(jié)合實際，特制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于中國人壽保險（集團）公司、各直屬單位及其各級分支機構(gòu)。
第三條 中國人壽員工在工作交往中，不得以任何方式索取禮品禮金。當對方贈送禮品禮金時，應(yīng)當予以謝絕。無法謝絕的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
規(guī)定中所稱“禮品”，包括:
（一）貴重生活用品;
（二）金銀珠寶制品，高級工藝品；
（三）其他禮品。
規(guī)定中所稱“禮金”，包括：
（一）現(xiàn)金,有價證券；
（二）兼職領(lǐng)取的袍金；
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（三）違規(guī)多取的薪酬；
（四）其他禮金。
第二章 受理部門與受理職責(zé)
第四條 各單位紀檢監(jiān)察部門為收繳禮品禮金指定的受理登記部門。
第五條 受理部門的工作職責(zé)：
（一）負責(zé)本單位禮品禮金登記、收繳、保管工作；
（二）負責(zé)對登記、上繳禮品禮金的處理；
（三）負責(zé)禮品禮金登記、上繳情況的統(tǒng)計、匯總和上報工作。
第六條 受理部門應(yīng)指定專人負責(zé)辦理此項工作。
第三章 上繳標準
第七條
收受的禮品禮金，符合下列情況，必須上繳：
（一）一次收受禮品價值200元（含）以上的；
（二）收受禮金（不論數(shù)額多少）。
第四章 受理方式
第八條 按規(guī)定應(yīng)當上繳的禮品禮金，受禮人必須自收受之日起（在外地接受禮品禮金的，自回本單位之日起）一個月內(nèi)上繳。因故不能在規(guī)定期限內(nèi)辦理的，應(yīng)說明原由。凡應(yīng)上繳的禮品禮金，不得擅自處理。
第九條 上繳禮品禮金時，由受理部門出具《禮品禮金登記表》，登記表一式二份，受理部門、上繳人各留存一份。
第十條
對于收繳的禮品禮金，受理部門要嚴格手續(xù)，年遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育學(xué)習(xí)資料
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做到登記及時、賬目清楚、賬物相符、保管妥善。
第十一條 受理部門應(yīng)在半年內(nèi)對上繳的禮品禮金做出處理。
第十二條 收繳的禮品禮金經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，作如下處理：
（一）禮品和不可兌換的有價證券統(tǒng)一移交辦公室，由辦公室登記后處理；
（二）現(xiàn)金、存折移交財務(wù)會計部門處理。
第五章 違規(guī)處理
第十三條 凡不如實、按期上繳禮品禮金的，對情節(jié)較輕的，給予批評教育；對情節(jié)較重的，給予相應(yīng)的黨紀政紀處分或作組織處理；并責(zé)令其上繳。
第六章 附則
第十四條 各級紀委負責(zé)對本規(guī)定執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。
第十五條 各單位可結(jié)合自身實際，制定具體的實施辦法。
第十六條 代表本單位或部門接受的禮品禮金，按本規(guī)定執(zhí)行。
第十七條 本規(guī)定由中國人壽保險（集團）公司紀委、監(jiān)察部負責(zé)解釋。
第十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。
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中國人壽保險股份有限公司
遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育實施方案
國壽人險黨發(fā)?2008?53號（2008年5月23日）
為進一步提高公司系統(tǒng)廣大干部員工遵章守紀的自覺性，樹立正確的業(yè)績觀和依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化執(zhí)行力，促進反腐倡廉建設(shè)，為公司改革發(fā)展營造良好氛圍，總公司黨委決定，2008年在公司系統(tǒng)干部員工中開展遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育。
一、指導(dǎo)思想
以黨的十七大和中紀委二次全會精神為指導(dǎo)，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，加強公司系統(tǒng)反腐倡廉建設(shè)，認真分析不同層次人員存在的傾向性問題，開展有針對性的教育活動，教育領(lǐng)導(dǎo)干部樹立正確的理想信念和業(yè)績觀，堅持依法廉潔從業(yè)；強化廣大員工遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營和誠實守信意識，確保公司深化改革各項措施的順利實施。
二、學(xué)習(xí)內(nèi)容
（一）中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴格自律“七個不準”；
（二）中紀委關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不
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正當利益的若干規(guī)定；
（三）中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）；
（四）中國保監(jiān)會關(guān)于認真做好2008年反腐倡廉教育工作的通知；
（五）中國人壽保險（集團）公司系統(tǒng)員工上交在工作交往中收受禮品禮金的暫行規(guī)定；
（六）中國人壽保險股份有限公司員工行為守則（試行）；
（七）中國人壽保險股份有限公司董事和高管人員商業(yè)行為及職業(yè)道德準則（試行）；
（八）中國人壽保險股份有限公司關(guān)于規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費行為暫行規(guī)定；
（九）中國人壽保險股份有限公司嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”；
（十）中國人壽保險股份有限公司員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定；
（十一）中國人壽保險股份有限公司案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定；
（十二）中國人壽保險股份有限公司重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究暫行規(guī)定；
（十三）中國人壽保險股份有限公司黨委巡視工作暫行規(guī)定；
（十四）中國人壽保險股份有限公司貫徹執(zhí)行黨的民
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主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定；
（十五）中國人壽保險股份有限公司治本抓源頭責(zé)任制暫行辦法；
（十六）2007年依法合規(guī)經(jīng)營主題教育優(yōu)秀論文。
三、方法步驟
教育活動安排在2008年第三季度進行。具體時間由各分公司根據(jù)實際情況自行安排。教育活動分為四個階段：
（一）思想發(fā)動（0.5天）
各分公司在認真總結(jié)近年來反腐倡廉教育經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，結(jié)合實際，制定今年的教育工作計劃。各分公司主要領(lǐng)導(dǎo)進行動員，講清教育的重要性和必要性，教育的指導(dǎo)思想、方法步驟和具體要求，及教育需要解決的主要問題，激發(fā)干部員工參與教育的積極性和自覺性。
（二）組織學(xué)習(xí)（1.5天）
各級公司領(lǐng)導(dǎo)干部圍繞樹立正確的理想信念和業(yè)績觀，堅持依法廉潔從業(yè)，學(xué)習(xí)有關(guān)文件和規(guī)章制度等內(nèi)容；廣大員工圍繞增強遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營和誠實守信意識，學(xué)習(xí)有關(guān)崗位操作規(guī)范、管理規(guī)定等內(nèi)容。在學(xué)習(xí)時間上，領(lǐng)導(dǎo)班子成員和中層干部的學(xué)習(xí)可與黨委中心組學(xué)習(xí)相結(jié)合；廣大員工的學(xué)習(xí)可與黨課、培訓(xùn)等相結(jié)合。在學(xué)習(xí)方式上，可采取宣講輔導(dǎo)、專家講座、討論交流、組織參觀、觀看警示片、現(xiàn)身說法等多種形式。
（三）知識測試（0.5天）
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總公司紀委將印發(fā)遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營教育活動知識測試參考題目，各分公司要在學(xué)習(xí)交流的基礎(chǔ)上，參照總公司印發(fā)的參考題目，針對測試對象的不同進行適當增減，組織領(lǐng)導(dǎo)干部、廣大員工分別進行知識測試，并做好對測試結(jié)果的匯總分析工作，查找干部員工在遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營方面存在的薄弱環(huán)節(jié)。
（四）整改提高（0.5天）
各分公司要重點針對本公司領(lǐng)導(dǎo)干部在理想信念、業(yè)績觀、廉潔從政從業(yè)方面，廣大員工在遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營、誠實守信方面存在的突出問題，認真分析原因，制定整改措施，嚴格督促整改，確保教育活動取得實效。
四、幾點要求
（一）高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。各級公司黨委要高度重視，切實加強對教育活動的領(lǐng)導(dǎo)，紀委要積極發(fā)揮組織協(xié)調(diào)作用，各部門要各司其職、齊抓共管，切實形成抓反腐倡廉教育的整體合力。
（二）認真研究，注重實效。各分公司要結(jié)合實際，制訂切實可行的教育活動計劃，采取行之有效的教育方式，增強教育的針對性和感染力。對教育活動中查找出的問題，要制定整改措施，并切實加以落實。
（三）統(tǒng)籌安排，確保落實。今年是公司探索中國人壽特色壽險發(fā)展道路的第一年，各級公司要堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，合理安排，明確分工，使業(yè)務(wù)發(fā)展
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與教育活動相互促進。
（四）加強溝通，相互交流。各分公司要充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用，相互交流教育活動的經(jīng)驗和做法，及時將本公司開展教育活動中好的做法、建議報送總公司紀委，以便在《紀檢監(jiān)察簡報》中刊載，相互借鑒。
各分公司開展教育活動情況，于2008年11月10日之前報送總公司紀委。
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中國人壽保險股份有限公司員工行為守則（試行）
（2005年12月）
序 言
中國人壽保險股份有限公司歷史悠久，聲譽卓著。隨著公司運營的日益國際化，我們保持和弘揚公司的優(yōu)良傳統(tǒng)變得越來越重要。中國人壽保險股份有限公司的成功之道在于長期奉行最高的職業(yè)道德標準，遵守法律，追求最佳業(yè)績。本守則根據(jù)中國人壽保險股份有限公司章程的相關(guān)要求而制定，用于規(guī)范員工的行為，適用于中國人壽保險股份有限公司總部、各分支機構(gòu)的全體員工。
我希望公司員工不僅對與公司有關(guān)的商業(yè)法律和法規(guī)有深入的了解，而且能夠深刻理解《員工行為守則》，確保每位員工在工作和相關(guān)商業(yè)活動中能夠全面遵守此類的所有法律、法規(guī)以及本公司的有關(guān)政策。
中國人壽保險股份有限公司 董事長 楊超
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規(guī)章制度 每個員工的基本責(zé)任
中國人壽股份有限公司的員工必須做到：
1．與公眾、客戶、未來客戶、股東、員工等其他成員交往時必須表現(xiàn)出誠信、稱職、尊嚴和禮貌；
2．以符合最高職業(yè)道德標準的方式從事專業(yè)活動，維護公司和員工的良好信譽；
3．每個員工都應(yīng)該了解與其所做的工作有關(guān)的法律，并確保其所參與的公司營運活動符合相關(guān)法律的規(guī)定；
4．直屬上司必須全力支持每個員工遵守法律，并提供必要的守法資源；
公司必須強調(diào)遵守法律重要性，創(chuàng)造員工自覺守法的氣氛。
2工作場所責(zé)任 2.1 工作場所安全
本公司承諾為員工提供安全的工作場所。公司設(shè)立維持安全、消除隱患的組織，提供健康的環(huán)境保障。
員工若對此類安防規(guī)定有疑義，應(yīng)向自己的主管領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門提出。
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規(guī)章制度
本公司員工均有權(quán)力和義務(wù)保證工作場所的安全，遵守公司維持安全、消除隱患的相關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)不健康、不安全的狀況要及時向相關(guān)部門報告。
2.2平等聘用機會
本公司的政策是反對歧視、保證所有符合資格的員工可以獲得平等的聘用和晉升機會。公司禁止對歧視現(xiàn)象投訴的個人進行打擊報復(fù)。
2.3 禁止騷擾和恐嚇行為
本公司嚴禁對同事、客戶和來訪者有各種騷擾和恐嚇行為，決不允許出現(xiàn)利用電子郵件系統(tǒng)傳播任何騷擾和恐嚇行為。若發(fā)現(xiàn)此類現(xiàn)象，應(yīng)向主管領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門投訴。公司保證對投訴人的保護，嚴禁對投訴人進行報復(fù)。
2.4 工作場所杜絕毒品
本公司積極營造有益健康的工作環(huán)境，嚴禁使用非法藥物，也不得宣傳、擁有、制造、分發(fā)、出售非法藥物。
3利益沖突
本公司要求每一位員工不得因職謀私、以權(quán)謀私，不得從事有損公司利益的行為，不得在與本公司有競爭的企業(yè)或與本公司有交易關(guān)系的企業(yè)擔(dān)任董事或顧問等職務(wù)，不得大量擁有競爭企業(yè)的股份（所持股票是公開上市的除
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外），不得以公司名義與競爭對手達成正式、非正式協(xié)議或諒解，從而為某些人帶來個人利益。
為避免利益沖突，禁止有親屬、婚姻等關(guān)系的員工在公司直屬上下級任職。不得將本公司的名稱、財產(chǎn)、關(guān)系渠道用于個人利益或其他企業(yè)。本公司鼓勵員工購買本公司的產(chǎn)品，但不會給予優(yōu)惠對待。本公司員工購買本公司股票需遵守證券部門的限制政策。
對于以上可能構(gòu)成利益沖突的情況，發(fā)現(xiàn)者應(yīng)及時上報公司有關(guān)部門。
4公司機會
公司禁止員工、管理人員和董事從事以下活動： 1．通過運用公司的資產(chǎn)、信息或職位來為個人創(chuàng)造獲利機會；
2．利用公司的資產(chǎn)、信息或職位為個人獲取利益； 3．與公司進行競爭。
在有機會為公司獲益的情況下，員工、管理人員和董事都有義務(wù)增進公司的合法利益。
5外界交往 5.1 公平待遇
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規(guī)章制度
本公司致力于公平對待客戶和競爭對手。任何員工不得通過操縱、濫用職權(quán)、謠傳的行為或其他任何不公平的事情而不公平地對待任何人。
5.2 公眾場合
對于與公司相關(guān)的問題，公司正式指定的發(fā)言人才有權(quán)對媒體發(fā)表評論，其他員工不得擅自對外發(fā)表言論、接受采訪，如果需要，必須提前請示其主管領(lǐng)導(dǎo)。
5.3 禮品及招待
員工（及直系親屬）不得接受客戶、或其他與公司有交易往來企業(yè)的各種貴重物品（包括貸款和優(yōu)惠待遇）。
本公司員工對外贈送禮品時，必須符合商務(wù)慣例。業(yè)務(wù)招待依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
6保護公司財產(chǎn)
本公司員工均有責(zé)任保護本公司的各類資產(chǎn)和資源，避免盜竊、粗放管理和浪費等行為對公司資產(chǎn)的損害。禁止個人在事先未征得主管領(lǐng)導(dǎo)允許的情況下使用公司資產(chǎn)，禁止在未授權(quán)的情況下贈送、銷售各類財產(chǎn)，禁止利用公司的任何資源獲得個人經(jīng)濟利益。所有公司資產(chǎn)均應(yīng)用于合法的商業(yè)目的。
當某位員工被解聘時，本公司有權(quán)要求其向公司轉(zhuǎn)讓在本公司從業(yè)期間取得的發(fā)明、專利或有著作權(quán)的作品。
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規(guī)章制度 保證公司各類文件完整準確
公司每位員工對負責(zé)的記錄、文檔資料、信息、報告等，要確保其完整和準確，這些記錄等文件是管理本公司業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，對于公司履行對員工、股東、客戶的義務(wù)十分關(guān)鍵，這些記錄等文件對于執(zhí)行稅務(wù)、財務(wù)報告也是必不可少的。
所有財務(wù)信息必須完整、準確、詳盡，體現(xiàn)所有收入和支出，以保證公司所有交易活動都有據(jù)可依，同時也為公司財務(wù)報告的編制提供必要的依據(jù)。所有財務(wù)信息必須符合通行的會計原則，以及現(xiàn)行的公司財務(wù)政策。
每位員工均不得因任何原因在公司的賬簿、記錄或賬戶中編造不實或虛假內(nèi)容。
對于公司公開披露的信息，包括提交給美國證券、香港證券部門及其他政府部門的報告，以及其他信息發(fā)布都應(yīng)該完整、準確、及時并易于理解。對于這項工作，所有員工都應(yīng)該誠信、負責(zé)、謹慎、敬業(yè)，而不應(yīng)掩蓋和歪曲事實。
在回答撰寫此類報告進行的問卷調(diào)查時，或面對審計時，每位員工都不應(yīng)發(fā)出虛假或容易引起誤解或不完整的信息。
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規(guī)章制度
公司不但要求財務(wù)人員掌握必備的財務(wù)知識和技能，而且倡導(dǎo)財務(wù)人員及財務(wù)主管人員都要有最高的誠信精神和道德行為。
財務(wù)人員發(fā)現(xiàn)違反財務(wù)制度的行為應(yīng)及時向相關(guān)部門匯報。
8保密
本公司員工必須遵守保密制度，對不易確認是否保密的信息未經(jīng)有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)同意不得對外泄漏。對于公司的專有信息或機密信息（比如人事資料、戰(zhàn)略計劃、技術(shù)資料、客戶名單、并購信息、財務(wù)數(shù)據(jù)、電腦軟件等）要嚴格保密，已經(jīng)授權(quán)披露的信息屬于例外情形。每位員工要有保密意識，不要在公共場所談?wù)撁舾惺乱耍灰趶?fù)制、傳真、存檔等操作時丟棄文件，要最大限度地減少未經(jīng)授權(quán)接觸機密信息的機會。
對客戶等向本公司透露的信息，要嚴格保密，要嚴守對客戶的承諾，客戶提供的信息只允許使用在客戶指定的范圍。
9遵紀守法，公平競爭
本公司要求員工必須遵守國家法律、法規(guī)、本公司一切規(guī)章制度和國際商業(yè)交易規(guī)則。
9.1 反壟斷
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遵守適用的反壟斷法是每位員工的責(zé)任，與競爭對手發(fā)生交往時，必須特別謹慎，務(wù)必防止任何被視為或可能被認為違反反壟斷法的活動。
要謹防參與與本公司競爭對手的不當討論，若對方提出明令禁止的議題，請立即結(jié)束談話，并及時將情況向有關(guān)部門匯報。
9.2 公平交易
任何員工不得有任何試圖操縱或直接從事干預(yù)證券、期權(quán)、期貨或其它金融票據(jù)市場（或價格）的行為。本公司保證所有市場交易是公平而誠實的。
9.3 嚴禁內(nèi)部交易
員工在本公司工作期間，可能了解到本公司一些非公開信息，這些信息（如公司財務(wù)狀況、資產(chǎn)并購、合資計劃、新產(chǎn)品開發(fā)等其它重大企業(yè)交易和策略）將實質(zhì)性地影響投資者對買賣本公司股票的決策，員工不得利用這些非公開信息購買或拋售（或指導(dǎo)他人購買或拋售）有價證券。
公司將嚴懲內(nèi)部交易人員，并追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。10 鼓勵舉報任何違反操守的行為 舉報電話：010-85251676 舉報網(wǎng)址：違紀舉報信箱/監(jiān)察部/bjhq/CLIC（內(nèi)網(wǎng)）
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jubao@e-chinalife.com（外網(wǎng)）舉報郵政信箱：中國北京朝陽門外大街16號中國人壽
大廈27層（100020）
公司每位員工必須遵守本行為守則，違反行為守則的員工將受到相應(yīng)處分，違反本行為守則同時也可能觸犯法律，甚至連累主管領(lǐng)導(dǎo)或公司。
本公司員工有責(zé)任舉報任何違反法律、法規(guī)、道德準則和行為守則的行為。當某位員工有確鑿理由認為公司的記錄、賬簿不完整、不準確，或發(fā)現(xiàn)有人在會計、審計或向有關(guān)部門提供的誤導(dǎo)性的、不完整的、虛假的信息，應(yīng)該及時舉報，不舉報也將受到紀律處分。某位員工絕不會因舉報違法行為或違反本行為守則行為而被降職、解聘，也不會因為如實舉報而受到任何形式的報復(fù)。附則
本公司董事會監(jiān)督本守則的實施； 本守則的解釋權(quán)屬于本公司董事會；
本守則的任何修改(或廢止)必須經(jīng)董事會通過。
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董事和高管人員商業(yè)行為及職業(yè)道德準則（試行）
（2005年12月）
為健全公司內(nèi)控機制，宣揚遵紀守法、規(guī)范高級管理層人員日常商業(yè)行為，防止有不道德或非法行為發(fā)生，保護中國人壽保險股份有限公司（“本公司”）及其股東、客戶、其它社會利益團體和本公司員工的利益，營造良好的工作氛圍和環(huán)境，根據(jù)本公司的公司章程的相關(guān)要求，特制訂本商業(yè)行為及職業(yè)道德準則。適用范圍
本準則適用于（1）本公司董事會以及（2）總裁、副總裁、首席精算師、部門總經(jīng)理和副總經(jīng)理，省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理等（以下統(tǒng)稱為“高管人員”）?；镜赖略瓌t
誠實、操守、信用是本公司的基本宗旨，董事和高管人員行事必須誠實、符合職業(yè)道德，并嚴格遵守誠信原則。
董事和高管人員在本公司任職期終止后，應(yīng)繼續(xù)遵守誠信義務(wù)。利益沖突
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所謂“利益沖突”是指個人利益與本公司利益之間或個人利益與作為董事或高管人員的職責(zé)之間的沖突或可能沖突。
董事和高管人員應(yīng)保護本公司的利益，避免可能導(dǎo)致利益沖突的任何情況。此外，董事和高管人員不得從事可能會影響其客觀有效地行使其崗位職責(zé)要求的任何外部活動或外部利益。
利益沖突必須及時向本公司董事會匯報。匯報人應(yīng)慎重向其相信沒有牽涉到引起沖突的事項中的人匯報利益沖突情況。保護和利用公司財產(chǎn)與公司機會
本公司財產(chǎn)是指本公司依法享有所有權(quán)的全部有形和無形資產(chǎn)。董事和高管人員應(yīng)合理有效地使用本公司財產(chǎn)，保護本公司財產(chǎn)，使其免遭大意或非法使用、免遭損害或侵占，不得利用公司財產(chǎn)謀取任何個人利益。
董事和高管人員（1）不得從事本公司的公司章程中所禁止的活動；（2）不得利用職權(quán)為本人和家庭、親友謀利（包括但不限于賄賂、貸款和保證）；（3）不得利用本公司的財產(chǎn)、信息為他人攫取商機（此商機被本公司明確放棄的除外）；（4）不得從事對本公司造成損害的其他活動。公平原則
高管人員應(yīng)公平對待本公司員工，公平對待客戶、競
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爭對手、股東、以及其它社會利益團體和個人，不得隱瞞、濫用、操縱專有信息或通過錯誤表達等任何不公平交易做法獲得任何不當利益。信息保密
保密信息是指一經(jīng)披露可能有利于第三方，或有損于本公司、本公司股東、客戶或潛在客戶利益的非公開信息。
董事和高管人員要嚴守對非公開信息的保密制度，嚴格禁止未經(jīng)授權(quán)的信息披露或在執(zhí)行其職務(wù)以外使用該等信息。董事和高管人員在其在本公司任職期終止后，應(yīng)繼續(xù)遵守保密義務(wù)。信息披露原則
董事和高管人員必須熟知并遵守本公司信息披露的權(quán)責(zé)和程序、以及有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及政府和監(jiān)管機構(gòu)的要求。董事和高管人員要嚴格按法律、法規(guī)、規(guī)章以及政府和監(jiān)管機構(gòu)的要求確保信息披露（包括報送、提交的文件以及其它公開通信）的完整、公正、及時、準確和易懂。遵守法律、法規(guī)和規(guī)章
董事和高管人員應(yīng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、國家政策、本公司的公司章程，以及本公司其它具體規(guī)定和守則。在本準則和法律有沖突的情況下、或董事或高管人員對某行為的正當途徑有疑惑時，該等有關(guān)人員應(yīng)立即向本公司董
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事會咨詢。舉報和匯報責(zé)任
董事和高管人員發(fā)現(xiàn)任何實際的或可能的違反本準則的行為必須將情況及時告知本公司董事會。
本公司董事會將及時采取措施對違反本準則的行為（或可能違反本準則的行為）進行調(diào)查，并采取適當措施制止或懲戒。
董事和高管人員不得對舉報人員進行打擊報復(fù)。對情節(jié)嚴重的違則行為，本公司董事會要向證券監(jiān)管機關(guān)或其他機關(guān)匯報。附則
本準則是指導(dǎo)董事和高管人員商業(yè)行為和職業(yè)操守的原則性文件。董事和高管人員的商業(yè)活動還應(yīng)遵照法律、法規(guī)、規(guī)章、國家政策、本公司的公司章程以及其他現(xiàn)行的內(nèi)部規(guī)則的具體規(guī)定。
本公司董事會監(jiān)督本準則的實施并負責(zé)本準則的解釋。任何豁免必須經(jīng)本公司董事會或其下屬委員會作出，并及時向股東披露。
本準則的任何修正或修改（或廢止）必須由本公司董事會通過并及時向股東披露。
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關(guān)于規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費行為暫行規(guī)定
國壽人險黨發(fā)?2008?49號（2008年5月23日）
一、總 則
第一條 根據(jù)集團公司黨委《關(guān)于規(guī)范中國人壽系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員住房用車等行為的指導(dǎo)意見》，為進一步規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費行為，推進反腐倡廉建設(shè)，結(jié)合實際制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱領(lǐng)導(dǎo)人員系指省、地、縣三級公司班子成員，包括相當職級人員。
第三條 本規(guī)定所稱領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費是指領(lǐng)導(dǎo)人員的辦公用房、個人住房、交通工具、通訊費、宣傳費和招待費的使用。
二、辦公用房
第四條 省級和計劃單列市分公司班子成員辦公用房使用面積不得超過80平方米；地市級分公司不得超過50平方米；縣級公司不得超過30平方米。現(xiàn)有辦公用房使用面積超過標準的，要逐步予以調(diào)整。
第五條 領(lǐng)導(dǎo)人員辦公用房的裝修要簡潔實用，嚴禁高
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檔豪華裝修，每次裝修使用年限不得低于5年。
第六條 已辦理調(diào)離或退休手續(xù)的領(lǐng)導(dǎo)人員須在一個月內(nèi)騰退辦公用房。
三、個人住房
第七條 不得用公款為領(lǐng)導(dǎo)人員購買或裝修個人住房；已經(jīng)違規(guī)為領(lǐng)導(dǎo)人員購買住房的要及時清退，清退確有困難的，應(yīng)按公允價一次性付清房款。
第八條 異地調(diào)動或交流的領(lǐng)導(dǎo)人員臨時住房按以下原則掌握：
（一）公司有周轉(zhuǎn)用房的，使用周轉(zhuǎn)用房；
（二）公司無周轉(zhuǎn)用房的，實行房租補貼制，補貼標準由各公司從嚴掌握，省級和計劃單列市分公司班子成員租房建筑面積不得超過120平方米，地市級分公司不得超過100平方米，縣級公司不得超過80平方米；
（三）臨時住房裝修、設(shè)施配臵應(yīng)以滿足基本工作和生活需要為原則，嚴禁豪華裝修和鋪張浪費。
四、交通工具
第九條 省級和計劃單列市分公司主要負責(zé)人公務(wù)用車配備標準為排氣量2.4L（含）以下，最高單價（含稅費，下同）不超過50萬元人民幣；副職配備標準為排氣量2.0L（含）以下，最高單價不超過45萬元人民幣；地市級分公司主要負責(zé)人配備標準為排氣量2.0L（含）以下，最高單價不超過30萬元人民幣；地市級分公司主要負責(zé)人以下領(lǐng)
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導(dǎo)人員不配備專車。
第十條 領(lǐng)導(dǎo)人員新購臵的公務(wù)用車5年之內(nèi)不得更換。
第十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員配備公務(wù)用車的，不得同時享受交通補貼；不得公車私用，如遇特殊情況須按規(guī)定交費；不得用公款豪華裝飾車輛。
第十二條 異地交流的領(lǐng)導(dǎo)人員配備公務(wù)用車的，原公司須停發(fā)交通補貼。
第十三條 已辦理調(diào)離或退休手續(xù)的領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)在一個月內(nèi)將公務(wù)用車上交公司。
第十四條 省級和計劃單列市分公司主要負責(zé)人出差可報銷飛機公務(wù)艙費用，其他領(lǐng)導(dǎo)人員不得用公款報銷公務(wù)艙費用。
五、通訊費、宣傳費和招待費
第十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員通訊費實行預(yù)算管理，其標準由各公司本著節(jié)約的原則制定。
第十六條 已經(jīng)為領(lǐng)導(dǎo)人員配備手機和家庭固定電話的須過戶到個人名下，今后不得再用公款為個人購買手機或安裝家庭固定電話；不得用公款支付個人通訊費用（含上網(wǎng)費用）。
第十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員宣傳費、招待費應(yīng)列入公司年度預(yù)算，總額控制，統(tǒng)一管理，從嚴掌握，公開透明。
第十八條 領(lǐng)導(dǎo)人員不得用宣傳費或招待費購買私人
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用品或用于與公務(wù)無關(guān)的活動；不得在下屬公司或與本公司有業(yè)務(wù)往來關(guān)系的單位報銷應(yīng)由個人支付的費用。
第十九條 領(lǐng)導(dǎo)人員宣傳費、招待費標準應(yīng)參照上級公司有關(guān)規(guī)定和前三年消費平均值，本著務(wù)實、勤儉、合規(guī)的原則制定。
第二十條 確因工作需要，領(lǐng)導(dǎo)人員當年宣傳費、招待費消費金額超過預(yù)算的，須經(jīng)本級公司經(jīng)理辦公會批準。
六、附 則
第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員要將職務(wù)消費情況作為每年民主生活會、述職述廉、填報廉政檔案的內(nèi)容，并在一定范圍內(nèi)通報，自覺接受監(jiān)督。
第二十二條 各級公司監(jiān)督部門要適時對領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費情況進行監(jiān)督檢查。
第二十三條 對領(lǐng)導(dǎo)人員在職務(wù)消費中有違規(guī)違紀行為或造成惡劣影響的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。
第二十四條 總公司班子成員職務(wù)消費按照集團公司黨委有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十五條 本規(guī)定由總公司紀委、監(jiān)察部負責(zé)解釋。第二十六條 本規(guī)定自印發(fā)之日起執(zhí)行。
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嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”
國壽人險發(fā)?2004?91號（2004年3月25日）
一、嚴禁設(shè)立“小金庫”及賬外賬。
二、嚴禁貪污、挪用及違規(guī)運用保險資金。
三、嚴禁偽造、編造、銷毀會計憑證、會計賬簿，使用不合法的原始憑證，編報虛假財務(wù)報表。
四、嚴禁虛增、截留、坐支保費收入。
五、嚴禁費用虛列及掛賬；嚴禁擴大傭金開支范圍、違規(guī)支付手續(xù)費。
六、嚴禁違反現(xiàn)金及銀行存款管理規(guī)定。
七、嚴禁違反信息系統(tǒng)安全、保密管理規(guī)定。
八、嚴禁固定資產(chǎn)掛賬及擅自超規(guī)模購建。
九、嚴禁違反規(guī)定制發(fā)、保管、使用公章或偽造、私刻、竊蓋公章。
十、嚴禁偽造、違規(guī)印制和使用有價單證及重要空白單證。
十一、嚴禁誤導(dǎo)、欺騙客戶。
十二、嚴禁違規(guī)承保、賠款和給付，嚴禁虛假賠案。
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中國人壽保險股份有限公司 員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定
國壽人險發(fā)?2005?96號（2005年3月7日）
第一章 總 則
第一條 為嚴肅公司紀律，懲處違規(guī)違紀行為，保證公司依法合規(guī)經(jīng)營，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，依據(jù)公司章程和員工行為守則,制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定適用于中國人壽保險股份有限公司的員工；本規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動合同的人員。
第三條 本規(guī)定所稱違規(guī)違紀是指違反法律法規(guī)，公司規(guī)章制度、員工行為守則的行為。
第四條 公司全體員工必須遵守法律法規(guī)，公司規(guī)章制度和員工行為守則；任何違反法律法規(guī)，公司規(guī)章制度和員工行為守則的行為必須受到追究。
第五條 對違規(guī)違紀行為進行處理應(yīng)遵循實事求是、紀律面前人人平等、懲戒與教育相結(jié)合的原則。
第二章 處理方式
第六條 對有違規(guī)違紀行為的員工給予以下處理：
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（一）處分。處分種類：警告、記過、記大過、撤職、開除。
受到處分的，同時扣發(fā)績效工資：受到警告處分的，扣發(fā)三個月的績效工資；受到記過處分的，扣發(fā)六個月的績效工資；受到記大過處分的，扣發(fā)九個月的績效工資；受到撤職處分的，扣發(fā)十二個月的績效工資。
（二）其他處理。1.批評；
2.停職、免職、調(diào)離工作崗位、解聘、解除勞動合同等；
3.給公司造成經(jīng)濟損失的應(yīng)追究經(jīng)濟賠償責(zé)任。對違規(guī)違紀所得，予以收繳或責(zé)令退賠。
本條所列各項可單獨使用，也可合并使用。給予開除處分的，應(yīng)辦理解除勞動合同手續(xù)。
觸犯刑律的，應(yīng)移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。第七條 受到記大過處分的，一年內(nèi)不得提升職務(wù)；受到撤職處分的，按新任職務(wù)、崗位確定工資，二年內(nèi)不得聘任為與原任職務(wù)相當或高于原任職務(wù)的職務(wù)。
第八條
因違規(guī)違紀受到保險監(jiān)管機構(gòu)處理的，應(yīng)依照本規(guī)定給予處分或其他處理。
第九條
受到刑事追究或治安管理處罰的，應(yīng)根據(jù)司法機關(guān)的生效判決、裁定和決定及其認定的事實、性質(zhì)和情節(jié)，依照本規(guī)定給予處分或其他處理。
第十條
因故意犯罪被依法判處《中華人民共和國刑
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法》規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）和因過失犯罪被判處三年以上（不含三年）有期徒刑的，給予開除處分。
因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑（含宣告緩刑）的，一般應(yīng)給予開除處分。
員工在被司法機關(guān)羈押期間停發(fā)工資。
第十一條
依法被勞動教養(yǎng)的，給予開除處分。
第三章 處理方式的運用
第十二條 有下列情形之一的，可從輕或減輕處分：
（一）主動交代本人應(yīng)當受到處分或其他處理的問題，并對錯誤有深刻認識的；
（二）主動挽回損失，有效減輕或避免損失及其他危害結(jié)果發(fā)生的；
（三）主動檢舉他人應(yīng)受到處分或其他處理的違規(guī)違紀行為，并經(jīng)查證屬實的；
（四）主動退出違規(guī)違紀違法所得的；
（五）有其他立功表現(xiàn)的。
第十三條 有下列情形之一的，可從重或加重處分：
（一）受處分后二年內(nèi)又故意違規(guī)違紀的；
（二）強迫、指使、教唆他人違規(guī)違紀的；
（三）串供或偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；
（四）包庇同案人或打擊報復(fù)檢舉人、證人、調(diào)查人及其他人員的；
（五）有其他干擾、阻撓調(diào)查處理行為的。
第二篇：遵章守紀合規(guī)經(jīng)營主題教育知識測試B卷
遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營主題教育知識測試B卷
單位 部門 姓名 得分
1.《黨章》規(guī)定，中國共產(chǎn)黨代表（），代表（），代表（）。
7.2.《黨章》規(guī)定，黨的建設(shè)必須堅決實現(xiàn)的四項基本要求是：（）；（）；（）；（）。8.3.《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》規(guī)定，對嚴重違犯黨紀的黨組織的紀律處理措施有（）和（）。
4.《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》規(guī)定，組織、利用宗教活動反對黨的路線、方
9.針、政策，煽動騷亂鬧事，破壞國家統(tǒng)一和民族團結(jié)的，對策劃者、組織者和骨干分子，給予（）處分。
10.5.《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》規(guī)定，黨紀處分決定作出后，應(yīng)當在（）內(nèi)向受處分黨員所在黨的基層組織中的全體黨員及其本人宣布，并按照干部11.管理權(quán)限和組織關(guān)系將處分決定材料歸入受處分者檔案。
6.中紀委關(guān)于國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴格自律“七個不準”包括：不準
12.（）；不準（）；不準（）；不準（）；不準（）；不準（）；不準（）。
公司《員工行為守則》規(guī)定，公司員工與公眾、客戶、未來客戶、股東、員
工等其他成員交往時必須表現(xiàn)出（）、（）、（）和（）。公司《員工行為守則》規(guī)定，公司致力于（）客戶和競爭對手。任何
員工不得通過操縱、濫用職權(quán)、謠傳的行為或其他任何不公平的事情而不公平地對待任何人。公司《員工行為守則》規(guī)定，對于與公司相關(guān)的問題，公司（）才有權(quán)對媒體發(fā)表評論。
公司《員工行為守則》規(guī)定，本公司員工對外贈送禮品時，必須符合（）。
業(yè)務(wù)招待依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
公司《員工行為守則》規(guī)定，為避免利益沖突，公司禁止有（）、（）
等關(guān)系的員工在公司直屬上下級任職。
根據(jù)公司《關(guān)于規(guī)范公司系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)人員職務(wù)消費行為暫行規(guī)定》，因工作需
要，領(lǐng)導(dǎo)人員當年宣傳費、招待費消費金額超過預(yù)算的，須經(jīng)本級公司（）批準。
13.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁虛增、（）、20.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，處分分為（）、（）、（）、（）、（）五個種類。
21.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，受到（）處分的，扣發(fā)六個月（）保費收入。
14.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁（）
22.及掛賬；嚴禁擴大（）開支范圍、違規(guī)支付手續(xù)費。
15.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁違反
23.（）、保密管理規(guī)定。
16.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁違反規(guī)定
24.制發(fā)、（）、使用公章或偽造、（）、（）公章。
17.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁偽造、違規(guī)印制和使用（）及重要空白單證。
25.18.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁（）、欺騙客戶。
26.19.公司《嚴肅經(jīng)營紀律加強內(nèi)部管理的“十二條禁令”》規(guī)定，嚴禁違規(guī)（）、賠款和（），嚴禁虛假賠案。
27.的績效工資。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，受到撤職處分的，扣發(fā)（）的績效工資。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，受到撤職處分的，按新任職務(wù)、崗位確定工資，（）內(nèi)不得聘任為與原任職務(wù)相當或高于原任職務(wù)的職務(wù)。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，因故意犯罪被依法判處《中華人
民共和國刑法》規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）和因過失犯罪被判處三年以上（不含三年）有期徒刑的，給予（）處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，依法被勞動教養(yǎng)的，給予（）
處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》對責(zé)任人的劃分，（）責(zé)任人是
指違規(guī)違紀行為人或?qū)`規(guī)違紀行為造成的損失或后果起決定性作用的人。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，給予員工處分及追究經(jīng)濟賠償責(zé)
任由（）部門承辦。
28.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，對受處分人員的職級、工資待遇變更，扣發(fā)績效工資和給予免職、調(diào)離工作崗位、解聘、解除勞動合同等處33.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，與公司進行競爭，損害公司利益，情節(jié)嚴重的，給予（）處分。
34.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，利用公司非公開信息進行內(nèi)部交理，由（）部門承辦。
29.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動中虛增保費收入的，35.對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額50萬元以上100萬元以下的，給予（）處分。
36.30.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動中做假賠案或虛假給付保險金的，對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額50萬元（含50萬元）37.以上的，給予（）處分。
31.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，在經(jīng)營活動中截留、坐支保費收
38.入的，對直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人，涉及金額10萬元以上50萬元以下的，給予（）處分。
39.32.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，違反保險業(yè)務(wù)單證印制、管理規(guī)定，偽造、變造保險業(yè)務(wù)單證的，給予直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人（）處分。
40.易的，給予（）或（）處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，操縱或從事干預(yù)證券、期權(quán)、期
貨或其他金融票據(jù)市場（或價格），情節(jié)較重的，給予（）處分。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，泄露公司商業(yè)秘密或擅自對外披
露公司信息造成不良影響的，給予（）或（）處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，弄虛作假騙取榮譽或物質(zhì)獎勵的，給予（）或（）處分，并取消騙取的榮譽，責(zé)令退還物質(zhì)獎勵。根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，對誤導(dǎo)性的、不完整的、虛假的財務(wù)、審計信息知情不舉的，給予（）處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，對依法履行職責(zé)、抵制違反法律
法規(guī)行為的會計、統(tǒng)計、審計、監(jiān)察等人員實行打擊報復(fù)或陷害的,給予（）或（）處分。
根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，利用職務(wù)上的便利，擴大或故意
編造未曾發(fā)生的保險事故進行虛假理賠，騙取保險金歸個人所有，除收繳非法所得外，情節(jié)嚴重的，給予（）處分。
41.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，發(fā)生各類違規(guī)違紀違法案件隱瞞不報或不查的，給予（）或（）處分。
48.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，各級黨委、紀委
要充分發(fā)揮廣大員工的監(jiān)督作用，把（）作為檢查領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員貫徹執(zhí)行民主集中制的重要依據(jù)。
49.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，對違反民主集中42.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，拒不執(zhí)行公司決議、決定、規(guī)章制度，拒不服從公司管理的，給予（）或（）處分。
50.43.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，參加賭博的,給予（）或（）處分。
44.根據(jù)公司《員工違規(guī)違紀處理暫行規(guī)定》，對處分決定不服的，可自收到處分決定之日起（）內(nèi)向作出處分決定的公司申請復(fù)審。
45.根據(jù)公司《案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》，縣級支公司主要領(lǐng)導(dǎo)須每（）對員工執(zhí)行規(guī)章制度情況進行一次檢查。
46.根據(jù)公司《案件防范工作責(zé)任制暫行規(guī)定》，各級公司對落實本規(guī)定情況每年進行一次檢查，由（）部門組織實施。
47.根據(jù)公司《貫徹執(zhí)行黨的民主集中制監(jiān)督檢查暫行規(guī)定》，監(jiān)督方式主要有（）、（）和（）。
制原則情節(jié)輕微的，由上級紀委進行（）。
根據(jù)公司《治本抓源頭責(zé)任制暫行辦法》，責(zé)任內(nèi)容包括
（），（），（），（），（），（），（），（）八個方面。
第三篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）
合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”
活動學(xué)習(xí)心得體會
馬營子信用社 路雪利
“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。
首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失?？梢哉f，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。
其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。
第三，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風(fēng)險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。
作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識
一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識
這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導(dǎo)，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學(xué)習(xí)、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學(xué)習(xí)內(nèi)容，增強學(xué)習(xí)的針對性；采取靈活有效的學(xué)習(xí)方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。
增強“人人合規(guī)”的意識。
通過學(xué)習(xí)認清“依法合規(guī)、人人有責(zé)”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實踐活動之中，認真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。
增強“事事合規(guī)”的意識。
通過學(xué)習(xí)認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習(xí)慣。
增強“時時合規(guī)”的意識。
通過學(xué)習(xí)，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。
二、真正形成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。加強合規(guī)實踐，關(guān)鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。
第四篇：合規(guī)經(jīng)營
“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”心得體會
通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責(zé)任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
第五篇：合規(guī)經(jīng)營
銀行系統(tǒng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)
銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認真履行 崗位職責(zé)，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責(zé)任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立
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