第一篇：及時(shí)制止ATM機(jī)操作被詐騙的案例

及時(shí)制止ATM機(jī)操作被詐騙的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

客戶在支行ATM自助機(jī)上邊接電話邊操作，立即引起網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的主意。經(jīng)詢問(wèn)，客戶于日前購(gòu)買(mǎi)了一輛轎車，自稱是稅務(wù)局的人打來(lái)電話叫他到銀行自助機(jī)上進(jìn)行退稅交易。于是客戶拿來(lái)自己的銀行卡按電話的指示在ATM機(jī)進(jìn)行交易。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人憑多年工作經(jīng)驗(yàn)斷定這是一起電話詐騙案，接過(guò)電話詢問(wèn)對(duì)方人員身份后，對(duì)方支支吾吾掛掉電話，負(fù)責(zé)人勸客戶到稅務(wù)局親自打聽(tīng)一下。次日，客戶告知自己險(xiǎn)些被騙，感激銀行及時(shí)的制止才挽回了自己大額存款被劃轉(zhuǎn)的危險(xiǎn)。

二、案例分析

從此筆電話詐騙案中，可以看出：

（一）客戶辦理購(gòu)車手續(xù)時(shí)，有些環(huán)節(jié)中確實(shí)存在不道德兜售客戶信息的現(xiàn)象，這種信息被不法分子獲取后，極有可能導(dǎo)致詐騙案件的發(fā)生，銀行對(duì)此類客戶要予以溫馨提醒。

（二）客戶對(duì)ATM機(jī)業(yè)務(wù)操作不熟，被人指揮操作容易上當(dāng)受騙，將卡內(nèi)金額轉(zhuǎn)入到不法分子賬戶，遭受經(jīng)濟(jì)損失。

（三）客戶一旦發(fā)覺(jué)被騙，將會(huì)第一時(shí)間找到銀行要求幫以解決，雖然銀行沒(méi)有義務(wù)追回被騙款項(xiàng)，但也要安排人員處理相關(guān)事情，會(huì)牽扯較大精力，對(duì)銀行信譽(yù)也會(huì)造成影響。

三、案例啟示

由于ATM機(jī)是自助操作設(shè)備，容易被不法分子利用，銀行一直在加強(qiáng)自助機(jī)具的保安監(jiān)督力度，附行式自助機(jī)更能得到工作人員的維護(hù)，因此對(duì)ATM機(jī)詐騙起到了不小的震懾作用。但從該案例應(yīng)該得到以下啟示：

（一）網(wǎng)點(diǎn)工作人員要及時(shí)提醒接打電話操作業(yè)務(wù)的客戶操作時(shí)盡量不要分心，減少被騙的可能性，不給陌生人透露賬戶信息，更不要輕易進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款操作。

（二）加大對(duì)ATM機(jī)操作知識(shí)的普及，增加客戶對(duì)存取款外業(yè)務(wù)的熟悉程度，提高保護(hù)賬戶安全的意識(shí)。

（三）銀行要與當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)緊密合作，嚴(yán)防電話詐騙案件的發(fā)生，打擊非法侵犯客戶財(cái)產(chǎn)的犯罪行為。

第二篇：妥善處理ATM機(jī)吞卡的案例

妥善處理ATM機(jī)吞卡的案例

一、案例情況

某日晚上11點(diǎn)多，外地客戶到網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)取現(xiàn)，在取款過(guò)程中ATM機(jī)出現(xiàn)故障導(dǎo)致銀行卡片被吞。由于客戶未遇到過(guò)類似情況，不懂相關(guān)常識(shí)，擔(dān)心離開(kāi)后銀行卡片會(huì)自動(dòng)吐出，給他人可乘之機(jī)，造成經(jīng)濟(jì)損失，于是急忙撥打客服熱線，要求網(wǎng)點(diǎn)人員馬上趕到現(xiàn)場(chǎng)處理。該網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人接到通知后，立即和客戶電話聯(lián)系，向客戶解釋：由于不是上班時(shí)間，按照管理規(guī)定，卡片要第二天上班時(shí)間才能領(lǐng)取。但客戶仍未打消顧慮，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的解釋表示不理解，堅(jiān)持要求當(dāng)場(chǎng)取回卡片。見(jiàn)此狀況，負(fù)責(zé)人立即同相關(guān)人員一起深夜趕到現(xiàn)場(chǎng)，仔細(xì)向客戶解釋，說(shuō)明ATM機(jī)吞卡屬常見(jiàn)故障，卡片不會(huì)自動(dòng)吐出，而且ATM機(jī)設(shè)有監(jiān)控，所有人員的操作都會(huì)被錄像，不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失，客戶無(wú)需為此擔(dān)心，只需第二天營(yíng)業(yè)時(shí)間持身份證到網(wǎng)點(diǎn)便可領(lǐng)回卡片……經(jīng)過(guò)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人耐心細(xì)致的解釋，客戶徹底打消了顧慮，不再堅(jiān)持當(dāng)場(chǎng)取卡。

二、案例分析

ATM機(jī)吞卡屬于常見(jiàn)機(jī)器故障，對(duì)遭遇此類故障客戶的要求，銀行工作人員應(yīng)該表示理解，并做好解釋工作。該案例中，發(fā)生吞卡故障的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不僅及時(shí)作了解釋和溝通，還深夜趕到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行詳細(xì)解釋，徹底打消了客戶顧慮，最終贏得客戶理解和好評(píng)。

三、案例啟示

（一）做好服務(wù)工作要學(xué)會(huì)換位思考，與人方便。要站在客戶的角度、立場(chǎng)，設(shè)身處地地為客戶提供滿意貼心的服務(wù)；而不能將自己的想法強(qiáng)加于人，對(duì)客戶的訴求不予以合理回應(yīng)，甚至表示不耐煩、不理睬。

（二）做好服務(wù)工作要切實(shí)加強(qiáng)責(zé)任感。服務(wù)工作無(wú)小事，對(duì)于客戶的要求，無(wú)論是合理訴求，還是不情之請(qǐng)，都要以高度的責(zé)任感予以妥善處理，不能忽視客戶的要求，不能忽略每個(gè)微笑的細(xì)節(jié)。要從小處著手，一點(diǎn)一滴做好服務(wù)，一絲一毫樹(shù)立形象。

第三篇：網(wǎng)銀客戶被詐騙的案例

網(wǎng)銀客戶被詐騙的案例

一、案例介紹

一客戶不慎遭遇電信詐騙，客戶應(yīng)詐騙分子要求，將網(wǎng)銀支付密碼告知詐騙分子，由其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，導(dǎo)致客戶資金損失數(shù)萬(wàn)元。由于客戶開(kāi)立網(wǎng)銀時(shí)網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定要求客戶簽署確認(rèn)《U盾領(lǐng)用須知》，客戶以銀行未告知網(wǎng)銀使用風(fēng)險(xiǎn)防范為由，要求銀行賠償其資金損失。

二、案例分析

幾年來(lái)，銀行陸續(xù)收到多起電子密碼器、U盾客戶被電信詐騙的風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告，事件受害人員多為銀行中高端客戶，詐騙金額通常較大，對(duì)當(dāng)事人造成了較大的影響。通過(guò)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)放電子密碼器或U盾時(shí)未要求客戶簽署“電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知”。一旦客戶被騙，及易造成客戶與銀行的糾紛，甚至有可能將外部風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行。

三、案例啟示

高度重視電子密碼器及U盾的風(fēng)險(xiǎn)防范。對(duì)新申領(lǐng)電子密碼器、U盾客戶，要審核客戶本人有效身份證件、銀行卡并要求客戶簽署確認(rèn)《電子密碼器、U盾領(lǐng)用須知》方可為其辦理，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員必須逐一告之客戶電子密碼器及U盾是辦理對(duì)外支付的工具，不要將電子密碼器的口令及U盾登陸密碼告之他人。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中要特別關(guān)注當(dāng)日注冊(cè)網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，申領(lǐng)電子密碼器或U盾，同時(shí)有大額資金存入或大額存單掛入注冊(cè)銀行卡的現(xiàn)象。如有以上現(xiàn)象，網(wǎng)點(diǎn)人員要當(dāng)即向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，告之詐騙分子的作案手法，提升客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，減少客戶資金被盜風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：如果群眾不幸被電信詐騙后,自己如何及時(shí)避免經(jīng)濟(jì)損失？

如果群眾不幸被電信詐騙后，自己如何及時(shí)避免經(jīng)濟(jì)損失？

1、在詐騙案件發(fā)生后，到公安機(jī)關(guān)報(bào)案時(shí)，應(yīng)在簡(jiǎn)單說(shuō)明案情后，要求警方暫緩辦理接報(bào)案件手續(xù)（接報(bào)案件手續(xù)至少要2-3小時(shí)），而是在警方陪同下快速至銀行辦理凍結(jié)被害人自己銀行卡的手續(xù)，阻止犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬、提款。

2、如果能準(zhǔn)確提供涉嫌詐騙的銀行卡號(hào)，可以撥打涉嫌詐騙的銀行卡號(hào)所屬的銀行客服電話查詢?cè)摽ǖ拈_(kāi)戶地點(diǎn)并迅速到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查清資金流向；如果不能準(zhǔn)確提供銀行卡號(hào)，可以到銀行柜臺(tái)憑本人身份證和銀行卡查詢騙子的賬號(hào)。

3、通過(guò)凍結(jié)涉嫌詐騙的銀行卡號(hào)為公安機(jī)關(guān)破案爭(zhēng)取時(shí)間。通過(guò)電話撥打該詐騙賬號(hào)所屬銀行的客服電話，根據(jù)語(yǔ)音提示，輸入該詐騙賬號(hào)，然后重復(fù)輸錯(cuò)5次密碼就能使該詐騙賬號(hào)被凍結(jié)24小時(shí)，這項(xiàng)操作時(shí)為了防止嫌疑人手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬。如果被騙的錢(qián)較多，一定要在次日的凌晨重復(fù)上述操作，則可以繼續(xù)凍結(jié)24小時(shí)。進(jìn)入網(wǎng)上銀行頁(yè)面，輸入該詐騙賬號(hào)，重復(fù)輸錯(cuò)5次密碼，同樣可以使該賬號(hào)凍結(jié)24小時(shí)，這項(xiàng)操作是為了防止嫌疑人網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬。

電信詐騙犯罪的手段層出不窮，18種手法是我市比較常見(jiàn)、普遍的?？偠灾?，防范電信詐騙犯罪的最根本措施就是提高自身的財(cái)產(chǎn)安全意識(shí)，不要輕信他人，不要貪圖便宜，對(duì)不清楚的信息及時(shí)到公安機(jī)關(guān)咨詢。

以下是電信詐騙犯罪18種手法是我市比較常見(jiàn)、普遍的電信詐騙犯罪手段:

1、冒充司法機(jī)關(guān)工作人員詐騙。嫌疑人冒充司法機(jī)關(guān)工作人員撥打事主家中電話，聲稱其家中電話欠費(fèi)或是事主的身份資料與嫌疑犯有牽連，將事主電話轉(zhuǎn)接給所謂的公安局或是其他司法機(jī)關(guān)，讓事主核實(shí)，然后嫌疑人假冒公安人員謊稱事主個(gè)人信息泄露，銀行帳號(hào)已被人利用進(jìn)行犯罪（如販毒、洗黑錢(qián)、涉嫌詐騙等），要求事主及時(shí)進(jìn)行賬戶保護(hù)、清查，并將電話轉(zhuǎn)給銀行客服中心，假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉(zhuǎn)到其事先準(zhǔn)備好的銀行卡的賬號(hào)上，并讓事主到ATM機(jī)上按其指令進(jìn)行操作或直接轉(zhuǎn)賬，實(shí)施詐騙。案例：

2、以“車禍、摔傷住院”、“將人打傷、打死”需要賠償為名的詐騙。嫌疑人在預(yù)先了解事主及其親朋子女資料的情況下，利用事主親朋子女上課、上班或手機(jī)關(guān)機(jī)期間，冒充醫(yī)務(wù)人員或?qū)W校輔導(dǎo)員或朋友，通過(guò)打電話給事主家人或朋友，謊稱其親朋子女“出車禍”或“上體育課摔傷”住院，或在外將人打傷甚至打死，急需醫(yī)療費(fèi)或者需要錢(qián)賠償給死者家屬，從而免受處罰等。從而達(dá)到騙錢(qián)的目的。案例：

3、撿錢(qián)、撿貴重物品已郵寄回家，需要分紅給同行的人詐騙。利用事主家中在外務(wù)工或是出差的時(shí)候，冒充事主親朋子女短信或電話給事主說(shuō)撿到幾萬(wàn)元現(xiàn)金已經(jīng)郵寄回家，但是同行的人要求分一部分錢(qián)，自己身上又沒(méi)那么多錢(qián)，為了獲得更大的便宜，讓事主先給其打款，把要求分紅的同行人安撫好，以免事情敗露。事主往往有貪圖便宜的思想，從而去銀行匯錢(qián)。

案例：

4、事先錄制QQ視頻，詐騙QQ好友錢(qián)款。嫌疑人事先通過(guò)盜號(hào)軟件和強(qiáng)制視頻軟件盜取QQ號(hào)碼使用人的密碼，并錄制對(duì)方的視頻影像，隨后登錄盜取的QQ號(hào)碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ號(hào)碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最后以急需用錢(qián)為名向其好友借錢(qián)，從而詐騙錢(qián)款。案例：

5、虛構(gòu)“購(gòu)車/房退稅”誘導(dǎo)事主到ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作的詐騙。嫌疑人事先通過(guò)其他手段獲取購(gòu)車／房人詳細(xì)資料，以國(guó)稅局或財(cái)政局工作人員名義用電話或短信方式聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國(guó)家最新出臺(tái)的政策，事主可享受購(gòu)車／房退稅，并留下所謂“服務(wù)電話”或“領(lǐng)導(dǎo)電話”以騙取事主信任，一旦事主與上述電話聯(lián)系，即以交納手續(xù)費(fèi)、保證金等名義，誘導(dǎo)其到ATM機(jī)進(jìn)行假退稅真轉(zhuǎn)賬的操作。

案例：

6、虛構(gòu)股票個(gè)股走勢(shì)的詐騙。嫌疑人以某某證券公司（多以XX(如上海等)某某證券公司）的名義，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信的方式散發(fā)虛構(gòu)的個(gè)股內(nèi)幕消息和個(gè)股走勢(shì)，實(shí)行會(huì)員制，按照會(huì)員等級(jí)收取一定費(fèi)用。若指定的個(gè)股走勢(shì)碰巧吻合，則再以索要咨詢費(fèi)并許諾將繼續(xù)提供個(gè)股內(nèi)幕消息或走勢(shì)的方式實(shí)施詐騙。

7、冒充熟人詐騙。嫌疑人通過(guò)撥打事主電話或發(fā)送短信等手段冒充其外地熟人朋友或單位熟人（首次撥打，往往是以“你猜我是誰(shuí)”“還記得我么”等語(yǔ)言“套磁”騙取事主信任），謊稱出差辦事，以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求事主通過(guò)銀行匯款達(dá)到騙取錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

8、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙。嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，事主與其聯(lián)系后，則要求先墊付“預(yù)付金”、“手續(xù)費(fèi)”、“托運(yùn)費(fèi)”等，并通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬騙得錢(qián)財(cái)。案例：

9、虛假中獎(jiǎng)信息詐騙。嫌疑人利用事主投機(jī)致富的僥幸心理，借助網(wǎng)絡(luò)、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺(tái)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息，繼而以收取手續(xù)費(fèi)、保證金、郵資、稅費(fèi)為由，騙取錢(qián)財(cái)。案例：

10、虛構(gòu)綁架事實(shí)詐騙。嫌疑人給事主打電話，謊稱事主孩子等親屬被其綁架，并模擬孩子、親人的哭聲、叫喊聲，從而騙取事主錢(qián)財(cái)。案例：

11、假冒匯款或催還借款名義進(jìn)行詐騙。嫌疑人先發(fā)送諸如“你好！請(qǐng)把錢(qián)匯到xx銀行（或其他銀行）；賬號(hào)：XXXXXXX，謝謝！”之類的短信，事主誤以為是商業(yè)伙伴或債權(quán)人的短信，即按要求把款項(xiàng)匯到某指定賬戶。再去核實(shí)時(shí)，就后悔莫及了。此種詐騙的嫌疑人往往是誤打誤撞，恰巧事主正準(zhǔn)備辦理匯款事項(xiàng)，因粗心大意不及多想，結(jié)果把錢(qián)款“匯”錯(cuò)了對(duì)象。案例：

12、發(fā)送虛假招聘廣告詐騙。嫌疑人以招聘業(yè)務(wù)員為名，發(fā)布虛假?gòu)V告信息，事主一旦與其聯(lián)系，便以收取“介紹費(fèi)”、“培訓(xùn)費(fèi)”、“服裝費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。

13、發(fā)送預(yù)測(cè)彩票信息詐騙。嫌疑人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散發(fā)虛構(gòu)的預(yù)測(cè)彩票（六合彩、福利彩票、體育彩票等）信息，實(shí)行會(huì)員制，通過(guò)注冊(cè)會(huì)員，預(yù)測(cè)中獎(jiǎng)號(hào)碼，收取會(huì)員費(fèi)、保證金、稅金等實(shí)施詐騙。

14、發(fā)布敲詐勒索的信息實(shí)施詐騙。嫌疑人向手機(jī)用戶發(fā)布“不想有血光之災(zāi)??”、“如不將錢(qián)匯到xxxx帳戶，就卸掉你的大腿”等內(nèi)容信息，事主因害怕產(chǎn)生后果，往往主動(dòng)向指定帳戶匯錢(qián)。

15、發(fā)布出售特價(jià)飛機(jī)票或者火車票的信息實(shí)施詐騙。犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布該類信息后，一旦事主與其聯(lián)系后，便以需要訂金等形式要求被害人匯款，從而實(shí)施詐騙。案例：

16、虛假貸款信息詐騙。嫌疑人針對(duì)需要小額貸款的群體，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息，一旦有事主與其聯(lián)系，則以收取貸款人保證金、利息等名義，騙取事主錢(qián)財(cái)。

17、“低價(jià)購(gòu)名車”詐騙。此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用事主貪圖便宜的心理，向事主發(fā)送低價(jià)出售二手名車等虛假信息，短信內(nèi)容一般為：“本集團(tuán)有九成新套牌走私名車（而出售價(jià)格只是市場(chǎng)價(jià)的零頭）出售”。待被害人撥打聯(lián)系電話想要購(gòu)買(mǎi)時(shí)，不法分子提出必須交定金、托運(yùn)費(fèi)等費(fèi)用才能進(jìn)一步辦理，要求其向提供的賬戶匯款，從而達(dá)到詐騙的目的。

18、發(fā)送招嫖等不法信息詐騙。嫌疑人通過(guò)撥打電話（往往是女性，從而降低事主的心理戒備）或是發(fā)送短信大致內(nèi)容為：“本公司長(zhǎng)期在***地為廣大男同胞提供優(yōu)質(zhì)美女、處女特別服務(wù)，包您滿意，不滿意不收錢(qián)”。在事主答應(yīng)和其進(jìn)行交易后，嫌疑人會(huì)要求事主事先匯去一部分錢(qián)作為風(fēng)險(xiǎn)金，在交易完畢之后如果安全就只按照事先約定好的價(jià)格收取費(fèi)用，風(fēng)險(xiǎn)金會(huì)退給事主，要是事主不守規(guī)矩他們會(huì)采取報(bào)復(fù)。一旦事主給其打錢(qián)后，往往還會(huì)繼續(xù)。

第五篇：成功阻止客戶被詐騙的案例

成功阻止客戶資金被詐騙的案例

一、案例經(jīng)過(guò)

一位老年客戶來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理了一張銀行卡，并將舊卡中的錢(qián)全部轉(zhuǎn)入到新卡中。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中有人給客戶打來(lái)電話，客戶接通電話后詢問(wèn)柜員可否辦理網(wǎng)銀開(kāi)戶，客戶的異常行為引起了柜員的警覺(jué)，柜員問(wèn)他是不是自己需要辦理，本人會(huì)不會(huì)使用。客戶的電話一直處于通話狀態(tài)，嘴上說(shuō)是兒子要他辦的，一只手又指向自己背的包，此時(shí)柜員懷疑客戶接的是一通詐騙電話，柜員很肯定的告訴客戶我行對(duì)客戶辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)規(guī)定，網(wǎng)上銀行必須本人辦本人使用，特別是老年客戶，要自己會(huì)使用電腦，懂得網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作。柜員叫來(lái)大堂值班經(jīng)理示意客戶正在接詐騙電話，客戶的表情越來(lái)越緊張，手已經(jīng)開(kāi)始發(fā)抖了。客戶一邊接著電話一邊往門(mén)外走去，由于擔(dān)心客戶會(huì)被詐騙分子騙至柜員機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)帳匯款，大堂值班經(jīng)理便叫來(lái)大堂經(jīng)理關(guān)注此客戶，大堂經(jīng)理發(fā)給客戶一則防范詐騙的安全折頁(yè)?？蛻舫鲩T(mén)一會(huì)兒又返回銀行大廳，將電話放到坐椅上，人離開(kāi)電話有五米遠(yuǎn)的距離，但電話一直未掛掉。大堂值班經(jīng)理和大堂經(jīng)理立即上前尋問(wèn)客戶是否遇到了什么困難，客戶要我們和他小聲地交談，不要對(duì)方聽(tīng)到我們的談話。經(jīng)過(guò)和客戶的交談后才了解到對(duì)方自稱是公安局的，正在查一個(gè)案子，必須按對(duì)方的要求辦，否則會(huì)進(jìn)行抓捕?？蛻粢褜⒆约杭业乃行畔⒍几嬖V了對(duì)方，并把帳戶密碼都改成了身份證前六位?？蛻粢恢焙ε聦?duì)方的抓捕，不敢掛掉對(duì)方電話，網(wǎng)點(diǎn)一男性柜員經(jīng)過(guò)客戶同意后與對(duì)方通了電話，叫對(duì)方不要再打電話過(guò)來(lái)?？蛻袈?tīng)了大家的一翻解釋后，釋然了許多，隨后將密碼進(jìn)行了更改。

二、案例分析

（一）不法分子選擇詐騙的對(duì)象：一般為防范意識(shí)比較薄弱的老年人，老年群體大多不懂網(wǎng)上銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）在電話詐騙正在進(jìn)行時(shí)，員工的細(xì)心觀察，對(duì)規(guī)章制度的認(rèn)真執(zhí)行，才有效成功地防止了這起電話詐騙案件的發(fā)生，未造成客戶的損失，也防止了詐騙分子將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給銀行。

（三）工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，既提高了客戶對(duì)工商銀行服務(wù)的滿意度，客戶放心的將錢(qián)都轉(zhuǎn)入了我網(wǎng)點(diǎn)。

三、案例啟示

（一）抓好案防教育、強(qiáng)化案防意識(shí)。定期組織員工開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)案例的學(xué)習(xí)教育，特別是電子銀行詐騙，提高員工識(shí)別詐騙案件的能力。

（二）銀行應(yīng)通過(guò)多渠道向客戶宣傳電話詐騙的案例，提高客戶的識(shí)別和防范能力。以客戶資金安全為出發(fā)點(diǎn)，進(jìn)而提高客戶對(duì)銀行服務(wù)的滿意度和我行的社會(huì)形象。

（三）員工工作細(xì)心仔細(xì)，工作責(zé)任心強(qiáng)，本案得以成功防范，正是網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期保持高度警惕的結(jié)果。