第一篇：依法合規(guī)經(jīng)營承諾書2012版(各市州公司)

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司

二○一二年度

依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

省公司：

本人鄭重承諾，本人及所在分公司和下轄分支機構(gòu)知悉并嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度，信守行業(yè)自律規(guī)則，恪守職業(yè)道德準(zhǔn)則，切實做到：

一、嚴(yán)格遵守公司統(tǒng)一法人授權(quán)經(jīng)營制度，嚴(yán)格遵守公司權(quán)責(zé)規(guī)范手冊規(guī)定的各項權(quán)限，不超越權(quán)限開展經(jīng)營和管理活動；

二、嚴(yán)格遵守財經(jīng)紀(jì)律，嚴(yán)格遵守公司《財經(jīng)紀(jì)律十五條禁令》，不做賬外賬，不設(shè)小金庫，不偽造篡改會計憑證和賬冊，不使用虛假票據(jù)，不違規(guī)進行資金運作和設(shè)置賬外實體，不從事對外擔(dān)保；

三、嚴(yán)格據(jù)實列支公司經(jīng)營各項成本費用，確保財務(wù)數(shù)據(jù)真實可信，不以報銷虛假費用、編造退保等方式違規(guī)套取費用，不為本單位以外的其他單位和個人報銷任何費用從而擴大經(jīng)營成本；

四、嚴(yán)格依法履行保險合同義務(wù)，嚴(yán)格遵守公司《理賠紀(jì)律八條禁令》，不做假賠案，不虛增賠款金額，不違規(guī)列支理賠費用，嚴(yán)防跑冒滴漏，確保賠案真實合規(guī)；切實保障消費者合法權(quán)益，不惡意拖賠、惜賠、無理拒賠；

五、嚴(yán)格據(jù)實全額入賬保費收入，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實可信，不虛掛應(yīng)收保費、虛假批單退費，不撕單埋單、系統(tǒng)外出單，不私刻印章、私印單證，不偽造銷售假保單及作廢保單，不做陰陽單，不凈保費入賬，不

截留挪用保費，不違規(guī)異地經(jīng)營；

六、嚴(yán)格履行保險條款費率報批報備義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行報批報備的保險條款費率，不隨意變更保險責(zé)任，不違規(guī)降費開展價格競爭，不給予或承諾給予客戶保險合同約定以外的保險費回扣或其他利益；

七、嚴(yán)格據(jù)實列支手續(xù)費傭金，確保中介業(yè)務(wù)真實可信，不委托未取得合法資格的機構(gòu)或個人從事保險銷售活動，不向不具有合法資格的機構(gòu)或個人支付手續(xù)費傭金，不編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個人保險代理人資料，不虛假列支中介業(yè)務(wù)費用；

八、嚴(yán)格履行反洗錢各項義務(wù)，嚴(yán)格按照規(guī)定識別客戶身份，劃分客戶風(fēng)險等級，不與身份不明的客戶進行交易，完整保存客戶身份資料和交易記錄，及時報送大額、可疑交易；

九、積極、正確履行工作職責(zé)，遵守公司關(guān)于廉潔自律的相關(guān)規(guī)定，不貪污，不受賄，不挪用，不侵占，不違規(guī)收受各種名義的手續(xù)費、回扣或其他利益，不利用職務(wù)便利通過各種方式為本人或他人謀取不正當(dāng)利益；

十、不發(fā)生其他違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度的行為。

如果發(fā)生以上違法違規(guī)行為，本人將督促整改，并自愿按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司《案件責(zé)任追究暫行辦法》、《對違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》等規(guī)定接受處罰和問責(zé)。情節(jié)嚴(yán)重或給公司造成嚴(yán)重?fù)p失的，本人承諾引咎辭職。

中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司分公司

承諾人（簽字）：

二〇一二年二月日

注：本承諾書一式兩份，省公司、市（州）分公司各留存一份

第二篇：員工依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

員工依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

本人鄭重承諾，我已全面認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握了總、分公司的規(guī)章制度，保險監(jiān)管法律法規(guī)，并保證做到：

一、誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律組織準(zhǔn)則規(guī)則的要求，維護公司及客戶的合法權(quán)益。

二、嚴(yán)格執(zhí)行公司各項規(guī)章制度，不違反各項禁止性規(guī)定。

三、嚴(yán)格遵守承保管理規(guī)定，保費如實入帳，不違規(guī)承保，不違規(guī)批退注銷，不挪用、截留、侵占、隱瞞保險費，不撕單埋單，不出具鴛鴦保單，不誤導(dǎo)、誘騙客戶，不違規(guī)跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。

四、嚴(yán)格遵守理賠管理規(guī)定，不編造保險事故虛假理賠，不故意擴大保險損失虛增賠款金額，不與其他單位、個人合謀騙取賠款，不挪用、截留、侵占賠款。

五、嚴(yán)格遵守資金管理規(guī)定，不參與私設(shè)“小金庫”，不使用虛假發(fā)票，不虛報虛列經(jīng)營費用，不虛構(gòu)、編造財務(wù)數(shù)據(jù)。

六、不以公司名義與第三者進行任何形式的借貸、擔(dān)保、抵押等業(yè)務(wù)。不參與非法集資、賭博等違法犯罪活動。

七、履行職責(zé)過程中，主動配合、接受中國保監(jiān)會的監(jiān)管，拒絕執(zhí)行任何機構(gòu)、個人侵害公司及其客戶合法權(quán)益等的指令或者授意，發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，將 及時抵制和制止，如確實無法制止的，將在第一時間向公司合規(guī)管理部門、合規(guī)負(fù)責(zé)人或監(jiān)管部門報告。

如違反以上保證、承諾或有其他違法違規(guī)情形，本人承擔(dān)一切法律責(zé)任，賠償公司因此遭受的經(jīng)濟損失，并愿意接受公司給予的所有處分，具體處分指：

1.經(jīng)濟處分：扣減薪酬、限制薪酬、定額處分等； 2.紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同等；

3.其他處分：責(zé)令改正、責(zé)令書面檢查、批評教育、通報批評等。

本承諾書一式貳份，本人簽名以及所屬機構(gòu)蓋章后，由本人及所屬機構(gòu)各持一份，具有同等的法律效力。

承諾人（簽字）： 工 作 崗 位： 簽 署 時 間：

所屬機構(gòu)確認(rèn)（蓋章）： 蓋 章 時 間：

第三篇：擔(dān)保公司出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司 出資人依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法》等政策規(guī)定，撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司全體出資人現(xiàn)承諾如下：

一、遵守法律法規(guī)，依法合規(guī)經(jīng)營，自覺接受監(jiān)管部門的監(jiān)管。

二、以融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，以中小企業(yè)和“三農(nóng)”為主要服務(wù)對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發(fā)放貸款，不受投資人委托對外發(fā)放貸款。

五、不將資本金存入股東及關(guān)聯(lián)賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔(dān)保業(yè)務(wù)包辦股東的投資行為。

六、不超出經(jīng)營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監(jiān)管部門報告經(jīng)營情況，提供信息資料和財務(wù)報表，不編報虛假數(shù)字，不造假賬。

九、加強行業(yè)自律，維護融資性擔(dān)保市場正常秩序，同業(yè)間不搞非法競爭或不正當(dāng)競爭。

撫州市創(chuàng)鑫擔(dān)保有限公司

二O一三年四月十二日

全體出資人簽字（蓋章）：

第四篇：依法合規(guī)承諾書

依法合規(guī)承諾書

為樹立主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，堅持誠信、正直的職業(yè)操守和價值觀念，保障本行業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行。本人作為銀行員工，特作出以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟政策，嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)及銀行內(nèi)部管理制度，誠實守信，自覺抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。

二、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴(yán)守風(fēng)險底線，做好存款、貸款等重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范工作，嚴(yán)防操作風(fēng)險。

三、堅持廉潔從業(yè)，嚴(yán)格遵守職業(yè)操守。

（一）廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易。

（二）公私分明，秉公辦事，杜絕利用職務(wù)之便謀取私利。

（三）不兼職其他經(jīng)濟組織工作。

（四）主動回避辦理涉及本人、親屬及其他利益相關(guān)人的業(yè)務(wù)。

（五）堅決杜絕挪用單位或客戶資金行為的發(fā)生。

（六）自覺遠離“黃、賭、毒”等不良行為。

（七）自覺抵制非法集資、高利貸等社會組織高額回報誘惑。

四、自覺接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項、本人自愿接受柳州銀行問責(zé)。

本承諾書一式兩份，經(jīng)承諾人簽字后生效，由承諾人和法律合規(guī)部各保留一份。

承諾人（簽名）：年月日

第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營自查報告

信用社依法合規(guī)經(jīng)營自查報告

根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營檢查的專項稽核通報》文件要求，為進一步促進各項經(jīng)營活動規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營程度，我社自2011年12月起對截止2011年底的各項業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我社班子成員對此次依法合規(guī)經(jīng)營檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會議，傳達了聯(lián)社文件精神，進一步要求全員加強合規(guī)意識，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營自查。為加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保檢查扎實有效開展，我社及時成立了自查工作小組。組長由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長由副主任、會計主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對信貸類業(yè)務(wù)、會計類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。

二、基本情況

截止2011年底，我社各項存款余額為 萬元，各項貸款余額為 萬元，五級分類不良貸款余額為 萬元，利息收回共計 萬元。全社實現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。財務(wù)狀況良好。

止2011年底，我社共有一個營業(yè)室，在崗人員12人。

三、自查情況

由于此次自查工作時間緊、任務(wù)重，現(xiàn)將截止目前自查情況匯報如下：

我社嚴(yán)格按照文件要求，分別對授信業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險管理、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)管理等十一個項目進行了認(rèn)真檢查。通過檢查發(fā)現(xiàn)：

1、授信及資產(chǎn)風(fēng)險管理方面。我社基本能夠遵守授信制度、貸款三查制度等制度要求，成立了貸款審查小組，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。

（1）征信系統(tǒng)查詢登記不全，有漏登現(xiàn)象。

（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。

（3）貸后檢查次數(shù)不夠，部分貸款未達到其金額所要求的檢查次數(shù)。

（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報告、貸后檢查記錄過于簡單。

（5）抵押類貸款有個別借款合同和發(fā)放通知書日期不符。

（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺賬、抵質(zhì)押貸款臺賬。

2、會計業(yè)務(wù)、出納業(yè)務(wù)、財務(wù)管理、資金計劃業(yè)務(wù)方面。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。

2（1）各類登記簿登記不規(guī)范，要素不全，個別存在漏登現(xiàn)象。

（2）由于我社營業(yè)室人員配備不足，且同時辦理兩個機構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號、一人多崗現(xiàn)象。

（3）我社雖然按照對賬管理辦法規(guī)定，對我社賬戶進行了分類對賬管理，但是仍有個別月份重點賬戶對賬率無法達到100%,；且個別客戶難以按時返回對賬單，存在對賬時點推遲現(xiàn)象；部分對賬只進行了余額對賬而未進行明細對賬。

（4）現(xiàn)金庫存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個別天數(shù)有超庫存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報了情況說明。

（5）應(yīng)解匯款科目有大額資金掛賬現(xiàn)象。

（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。

3、儲蓄業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、固定資產(chǎn)方面。

（1）銀行卡申請表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機構(gòu)意見欄簽署意見。

（2）POS業(yè)務(wù)方面能跟商戶進行對賬，但未能做到每日對賬、無明細對賬清單。

4、反洗錢方面。有部分客戶身份資料未留存，有客戶洗錢等級劃分不及時現(xiàn)象。

四、整改措施

我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強合規(guī)意識、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平。但是由于時間短，檢查項目多，又加之年終任務(wù)繁重、年初人員變動較大，所以工作離聯(lián)社的要求還存在一定差距，主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是學(xué)習(xí)不夠深入。由于時間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識不透徹。二是檢查不夠深入。我社的檢查存在不夠深入的問題，對以前的業(yè)務(wù)沒有逐項對照資料檢查，僅進行了抽查。

針對以上問題，我社決心在2012年經(jīng)營管理中樹立合規(guī)化、精細化經(jīng)營的理念。同時繼續(xù)推進依法合規(guī)經(jīng)營自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實處。

2012年 月 日