第一篇：郵儲銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察自查和檢查要點(diǎn) 一

郵儲銀行支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察自查和檢查要點(diǎn)

一、是否存在指使或授意下屬越權(quán)違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)行為。

二、是否存在使用其他柜員令牌、密碼辦理業(yè)務(wù)行為。

三、是否存在個人名章、令牌、密碼交給他人使用行為。

四、是否存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動、行為。

五、是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為。

六、是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為。

七、是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為。

八、是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為。

九、是否存在不按規(guī)定的頻次履行檢查職責(zé)行為。

十、是否存在違規(guī)攬存行為。

十一、是否存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密行為。

十二、是否存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書行為。

十三、是否存在違規(guī)代替客戶辦理存取款、掛失、保管重要憑證行為。

十四、是否存在隱瞞拖延上報違法違紀(jì)案件、責(zé)任事故行為。

十五、是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

第二篇：郵儲銀行縣級支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作經(jīng)驗(yàn)材料（小編推薦）

郵儲銀行縣級支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作經(jīng)驗(yàn)材料

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

大家好！我是來自***郵政儲蓄銀行縣級支行的XX，今天我很高興能有幸與大家一起分享所任支行長以來在防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作中的心得和感悟，自擔(dān)任支行長以來我們勇樹先進(jìn)旗幟，營造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價值，我們在防范合規(guī)風(fēng)險，履職監(jiān)察工作中取得了豐碩的成果，具體抓住了以下幾點(diǎn)：

一、縣分行成立了履職監(jiān)察工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了部門間定期溝通協(xié)調(diào)的工作機(jī)制，組織召開了履職監(jiān)察工作動員會，制定實(shí)施方案，引導(dǎo)廣大干部員工積極參與。分行舉辦了“一把手”合規(guī)講座，促進(jìn)“全員合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念深入人心，將合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。同時，分行利用行報、內(nèi)部網(wǎng)站、分行信息等有效載體，開辟“管理者談履職”、“我的風(fēng)險觀”等專欄，加強(qiáng)履職監(jiān)察工作宣傳；創(chuàng)新宣傳形式，員工自編自演情景劇，對業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險防控要點(diǎn)進(jìn)行形象化宣傳，收到了良好的教育效果，營造了開展履職監(jiān)察工作的良好氛圍。通過防范合規(guī)風(fēng)險的主題教育，我們支行全體員工深刻認(rèn)識到內(nèi)控合規(guī)是商業(yè)銀行最核心的風(fēng)險管理活動，是業(yè)務(wù)經(jīng)營的防火墻，是改革發(fā)展的助推器，在金融風(fēng)險管理活動中，合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀(jì)人員的家，他們利益在合規(guī)的屏障下得到保障；合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員，使他們無法在這個社會中胡作非為。作為負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)的支行長，我深深意識到自己身上的責(zé)任及自己工作的重要性，在實(shí)際工作中，我常常以嚴(yán)明的紀(jì)律約束自己，以真誠耐心的服務(wù)對待工作。為了讓合規(guī)文化深入人心，我多次召開會議向員工苦口婆心講政策，對職工不厭其煩做宣傳。讓我們支行的合規(guī)文化建設(shè)插上了新生的翅膀，迎來一次次安全飛翔的天空。

二、在工作中我們主要對全縣支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權(quán)決策或授意、強(qiáng)迫員工實(shí)施違規(guī)貸款行為，是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴(yán)重違規(guī)行為”進(jìn)行了全面監(jiān)察，并負(fù)責(zé)對違規(guī)違紀(jì)問題及責(zé)任追究提出建議，公布紀(jì)檢監(jiān)察信訪監(jiān)督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯(lián)絡(luò)工作小組反映支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職方面存在的問題。強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)是我們搶抓機(jī)遇蓬勃發(fā)展的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是走向世界的需要，是打造郵政儲蓄銀行品牌的需要，是創(chuàng)造員工價值的需要。我們只有從每一件小事，每一個崗位，每個操作環(huán)節(jié)做起，確立合規(guī)的理念。共同倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，營造合規(guī)的氛圍，實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)”，“事事合規(guī)”，“時時合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)，不能違規(guī)，不敢違規(guī)”的目的。最后讓我們大家攜起手來,營造合規(guī)文化、打造合規(guī)支行，共同開辟我們郵政儲蓄銀行事業(yè)美好的明天！

三、作為支行行長我首先率先垂范，在每周的例會上特別強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”的理念，而且通過高管的號召和示范，使每一個高管人員甚至員工對合規(guī)的追求成為一種自覺的意識和行為，由此我們組織開展了形式多樣的活動，通過宣講、樹典型、警示教育等形式向每一個高管人員甚至員工廣泛宣講，將“合規(guī)是支行發(fā)展、創(chuàng)造價值、個人前程和家庭幸福的基礎(chǔ)”這樣的理念根植于每個高管人員甚至員工的心中，為了在支行全體員工之中營造合規(guī)文化的氛圍，形成一種聲勢，我們支行高管常常加班加點(diǎn)、利用休息日與員工進(jìn)行交流溝通，當(dāng)拖著疲憊的身子回到家時也是深夜，為了工作，支行高管們犧牲了與家人團(tuán)聚的一次次美好時光，為了工作，支行高管們多次含淚離開生病的老人，在支行高管和全體員工的共同努力工作下，我支行秩序盡然，合規(guī)文化深入人心，合規(guī)文化似春風(fēng)、如春雨，洗涮員工懸浮的灰塵，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，又似一面鏡子,印證了我們的行為，更是一面旗幟,指引著我們的方向。我常想，假如我們多點(diǎn)合規(guī)意識，或許高墻下，鐵窗內(nèi)就不會看到了那么多悔恨的淚水；也不會聽到了那么多懺悔的抽泣聲；更不會看到那么多老淚縱橫的臉及一個個幸福不在的家庭。

四、合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同，在工作中支行高管號召高管建立溝通機(jī)制，形成聯(lián)動格局，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，保證工作成效，建設(shè)長效機(jī)制，促進(jìn)高管履職?？h分行通過開展高管人員履職監(jiān)察工作，逐步建立了加強(qiáng)支行管理的長效機(jī)制，有效地促進(jìn)了高管人員履職。首先是強(qiáng)化風(fēng)險履職，建立完善內(nèi)部控制機(jī)制和崗位制約管理機(jī)制，各業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險合規(guī)部門對已制定的相關(guān)制度進(jìn)行梳理和完善，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，定期進(jìn)行專題培訓(xùn)，用制度和流程管理約束高管人員的行為，促進(jìn)高管人員履職盡責(zé)。其次是強(qiáng)化廉潔履職，將廉潔履職的基本要求和行為規(guī)范納入高管人員績效考核和領(lǐng)導(dǎo)干部任用條件范圍內(nèi)。堅持崗位廉政教育，建立廉政風(fēng)險防范機(jī)制，關(guān)注重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員，并把監(jiān)督體系建設(shè)的要求具體落實(shí)到每個崗位，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面全面排查崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)，初步形成防控機(jī)制。最后次是強(qiáng)化高效履職，在對高管人員進(jìn)行風(fēng)險履職和廉潔履職的同時，加強(qiáng)對支行高管人員的經(jīng)營業(yè)績和管理能力進(jìn)行監(jiān)察，重點(diǎn)關(guān)注其所在單位的收入及利潤增長率、不良貸款率、風(fēng)險事件及案發(fā)率，對達(dá)不到要求的高管人員及時進(jìn)行預(yù)警、談話、幫扶，以促進(jìn)各級高管人員樹立效益觀念，以進(jìn)取之心高效履職。（我專業(yè)從事公文和職稱論文寫作，物美價廉，先寫稿子，看后滿意再付款，扣扣，九五四七七五二一六，電話 一三八八七零零六七二一）尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、同志們，從巴林銀行的轟然倒塌到引發(fā)全球金融危機(jī)的次貸**，從幾千元的資金挪用案到5100萬元的邯鄲驚天大案，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性，慘痛的教訓(xùn)給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們，合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營第一要旨，是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的根本保障，是銀行減少風(fēng)險損失的前提，更是員工與銀行共成長的不二法則，郵政儲蓄銀行要實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，必須建立合規(guī)文化！

謝謝大家，我的交流完畢！

第三篇：支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職情況報告

自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風(fēng)險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項(xiàng)工作作為支行各項(xiàng)工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細(xì)核對《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點(diǎn)》中每項(xiàng)內(nèi)容，結(jié)合自身平時的工作情況，認(rèn)真的做了自查自糾，自查結(jié)果平時工作均為合規(guī)操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步創(chuàng)新途徑，采取有效措施，嚴(yán)密步署，狠抓落實(shí)，形成了支行領(lǐng)導(dǎo)垂范，上下聯(lián)動，多措并舉的合規(guī)文化建設(shè)環(huán)境，在全面扎實(shí)推進(jìn)的同時，有效的促進(jìn)了合規(guī)文化建設(shè)的傳播發(fā)展。

一、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的重要保障

1、支行領(lǐng)導(dǎo)重視親力親為起到模范表率作用

以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子首先認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)文化建設(shè)的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)的重大意義。充分認(rèn)識到開展合規(guī)文化建設(shè)是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設(shè)的管理者，更是踐行者。在網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時，不搞特權(quán)不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業(yè)務(wù)。

2、員工認(rèn)識到位積極參與形成主動自覺學(xué)習(xí)的濃厚氛圍

由于以本人為中心的支行領(lǐng)導(dǎo)班子的親力親為和模范表率作用，在員工中形成了一種無形的力量和動力，充分帶動了全行員工積極參與的自覺性和主動性，從而形成了領(lǐng)導(dǎo)做起、上下聯(lián)動、共同學(xué)習(xí)、共同提高的濃厚氛圍。

3、將合規(guī)文化建設(shè)列入重要的議事日程

我支行把合規(guī)文化建設(shè)列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進(jìn)行研究部署。利用各種機(jī)會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規(guī)文化建設(shè)的要求落實(shí)到各項(xiàng)具體工作中去，不斷推動合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展。

4、開展層層簽訂責(zé)任狀活動明確干部員工責(zé)任意識

我支行根據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層落實(shí)了案件防控責(zé)任，并按要求簽訂了案件防控責(zé)任狀，明確了員工的責(zé)任意識。

二、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的有效途徑

1、從職業(yè)操守培訓(xùn)入手加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育

我支行對于新進(jìn)的員工進(jìn)行了職業(yè)操守培訓(xùn)。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學(xué)習(xí)，新進(jìn)員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、增強(qiáng)了“誠信”、“正直”行業(yè)精神的培養(yǎng)，強(qiáng)化了職業(yè)道德教育。

2、全面落實(shí)市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風(fēng)險

為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風(fēng)險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進(jìn)行日常的工作操作。

3、開展案例學(xué)習(xí)活動提高員工遵規(guī)守法意識和反思能力

5月份全行統(tǒng)一學(xué)習(xí)了《個人業(yè)務(wù)風(fēng)險防范專題》、《電子渠道風(fēng)險防范》、《風(fēng)險合規(guī)教育》、《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險防范》、《關(guān)于小企業(yè)貸款營銷、調(diào)查人員隱瞞客戶信息問題的風(fēng)險提示》。通過案件的學(xué)習(xí)，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規(guī)守法意識和自控能力。

第四篇：郵儲銀行萬年縣支行開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作 -萬年縣支行 張靜然

郵儲銀行萬年縣支行開展高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作

-萬年縣支行 張靜然

為建立支行管理人員履職監(jiān)察工作的常態(tài)、長效機(jī)制，加強(qiáng)縣支行防范風(fēng)險能力，增進(jìn)縣支行管理人員的履職意識，萬年縣支行在6月份積極開展了萬年縣2014年的高管履職監(jiān)察工作。

全員學(xué)習(xí)，人人監(jiān)督

此次活動，是對高管人員的履職工作進(jìn)行監(jiān)察，不僅僅是上級領(lǐng)導(dǎo)來監(jiān)察，更是需要下級職工的參與，才能形成全方位的有效監(jiān)督。萬年縣支行下發(fā)了《中國郵政儲蓄銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察要點(diǎn)》，組織全員對其中內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)，并開展了趣味性、寓教于樂的知識問答，大大提高全行員工的參與度。另一方面，在行里公示了市分行的監(jiān)督舉報電話，暢通了監(jiān)督渠道。

認(rèn)真自查，嚴(yán)格檢查

縣支行要求轄下所有管理人員對照《要點(diǎn)》內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行自查，并上交自查報告，要求自查過程中發(fā)現(xiàn)問題的，要如實(shí)匯報。另一方面，縣支行針對嚴(yán)重違規(guī)行為及案件易發(fā)、多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、流程和環(huán)節(jié)，有針對性地對關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵人員組織開展檢查。

領(lǐng)導(dǎo)上門，排查到家

縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，為做到了解員工情況，副行長汪曉榮親自上門對每位高管人員進(jìn)行家訪，真誠、懇切地與每位高管人員的家屬面對面的進(jìn)行交談，以拉家常的方式對每位高管人員進(jìn)行排查，完成了嚴(yán)肅的檢查工作同時讓家屬感受到行里真切的關(guān)心。

欲木之長者，必固其根本；欲流之遠(yuǎn)者，必浚其源泉。合規(guī)文化，是我行穩(wěn)健經(jīng)營的堅實(shí)的混凝土地基，基層管理人員又是這地基中的鋼筋，鋼筋的柔韌度直接影響到我行的發(fā)展，所以做好支行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作，是促進(jìn)基層高管人員履職盡責(zé)、有效防范風(fēng)險的重要工作，所以通過這次此次活動，讓基層管理人員時刻保持清醒、心存敬畏，自覺增強(qiáng)履職意識，大大提高了萬年縣支行的內(nèi)部風(fēng)險防化能力。

第五篇：銀行高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得

高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職要點(diǎn)學(xué)習(xí)心得體會

學(xué)習(xí)《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作方案（試行）》這項(xiàng)活動開展已有三個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作為現(xiàn)任營業(yè)部和風(fēng)險合規(guī)部的主管，通過這段時間的學(xué)習(xí)給我最深刻的體會就是：細(xì)心防差錯，粗心鑄大過。

銀行服務(wù)窗口員工合規(guī)操作體會合規(guī)操作從我做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)真心付出金融業(yè)是一個競爭激烈的行業(yè)，在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。要使建行的事業(yè)能夠持續(xù)、健康、快速的發(fā)展，作為前臺員工必須堅守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。

工作處處有風(fēng)險，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，如果每一名員工都能按照規(guī)范化操作，就能切實(shí)防范操作風(fēng)險，讓我們行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到健康的發(fā)展。作為服務(wù)窗口的一名員工，我們要在認(rèn)真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則，這就需要

1提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)

銀行工作是風(fēng)險性很高的一項(xiàng)工作，在做好服務(wù)的同時，也要貫徹好規(guī)章制度，一切都要合規(guī)進(jìn)行。如果不按規(guī)章制度辦事，當(dāng)風(fēng)險發(fā)生時可能就會釀成嚴(yán)重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認(rèn)為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業(yè)務(wù)，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時，一定要認(rèn)真審核客戶的有效證件的真實(shí)性，不要用復(fù)印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過程中始終認(rèn)真仔細(xì)，堅持按制度辦事，就不會有風(fēng)險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀(jì)，隨時都有可能鑄成大過。

同時，我們還需要積極學(xué)習(xí)，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發(fā)展。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾?，加?qiáng)學(xué)習(xí)，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實(shí)現(xiàn)零差錯。學(xué)習(xí)能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學(xué)習(xí)不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學(xué)習(xí)、相互交流經(jīng)驗(yàn)也很重要。

《高管人員防范合規(guī)風(fēng)險履職監(jiān)察工作方案（試行）》所傳達(dá)的精神是我們需要長期貫徹學(xué)習(xí)的，將業(yè)務(wù)做到?jīng)]有差錯完全合規(guī)是一項(xiàng)長期而又艱巨的任務(wù)，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習(xí)慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。