第一篇：銀行反洗錢監(jiān)管事跡材料

銀行反洗錢監(jiān)管事跡材料

在單位的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我增強(qiáng)工作積極性和責(zé)任感，認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作，強(qiáng)化銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，圓滿完成各項監(jiān)管工作任務(wù)，取得優(yōu)異成績。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平

為提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平，我充分利用時間認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)先進(jìn)單位反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的成功經(jīng)驗，認(rèn)真借鑒有關(guān)單位反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的典型案例，切實提高自己的反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平，促進(jìn)反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的深入發(fā)展，取得了優(yōu)異成績認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作 強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作展。

二、勤奮工作，強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作

強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的效率和質(zhì)量，關(guān)鍵在于工作責(zé)任感。我嚴(yán)格要求自己，按照反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的要求，刻苦勤奮、兢兢業(yè)業(yè)、一絲不茍工作，完成了反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作任務(wù)。平時工作中，我加強(qiáng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，經(jīng)常深入銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)的基層部門，檢查反洗錢工作，提高這些基層部門的反洗錢工作水平，促進(jìn)反洗錢工作的有效開展。我還專門抽出時間和銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)基層部門反洗錢工作人員，一起探討反洗錢工作遇到的疑難問題，尋求解決辦法，促進(jìn)反洗錢工作深入發(fā)展。

三、努力工作，取得反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的好成績

我認(rèn)真努力工作，強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，取得了優(yōu)異成績，2012年所在轄區(qū)的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)共報送大額交易筆，金額億元，報送可疑交易筆，金額億元，數(shù)據(jù)一次性入庫成功率達(dá)到了99％以上，有效遏止了反洗錢違法犯罪活動，維護(hù)了國家金融安全，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)健康、持續(xù)發(fā)展。

我認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作，強(qiáng)化了反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，取得優(yōu)異成績。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力工作，全面做好反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，力爭取得更大成績，為維護(hù)國家金融安全，作出自己應(yīng)有的努力和貢獻(xiàn)。

第二篇：銀行反洗錢監(jiān)管事跡

在單位的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我增強(qiáng)工作積極性和責(zé)任感，認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作，強(qiáng)化銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，圓滿完成各項監(jiān)管工作任務(wù)，取得優(yōu)異成績。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平

為提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平，我充分利用時間認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，認(rèn)真學(xué)習(xí)先進(jìn)單位反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的成功經(jīng)驗，認(rèn)真借鑒有關(guān)單位反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的典型案例，切實提高自己的反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作水平，促進(jìn)反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的深入發(fā)展，取得了優(yōu)異成績認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作展。

二、勤奮工作，強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作

強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，提高反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的效率和質(zhì)量，關(guān)鍵在于工作責(zé)任感。我嚴(yán)格要求自己，按照反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的要求，刻苦勤奮、兢兢業(yè)業(yè)、一絲不茍工作，完成了反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作任務(wù)。平時工作中，我加強(qiáng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，經(jīng)常深入銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)的基層部門，檢查反洗錢工作，提高這些基層部門的反洗錢工作水平，促進(jìn)反洗錢工作的有效開展。我還專門抽出時間和銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)基層部門反洗錢工作人員，一起探討反洗錢工作遇到的疑難問題，尋求解決辦法，促進(jìn)反洗錢工作深入發(fā)展。

三、努力工作，取得反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的好成績

我認(rèn)真努力工作，強(qiáng)化反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，取得了優(yōu)異成績，2012年所在轄區(qū)的銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)等金融機(jī)構(gòu)共報送大額交易筆，金額億元，報送可疑交易筆，金額億元，數(shù)據(jù)一次性入庫成功率達(dá)到了99％以上，有效遏止了反洗錢違法犯罪活動，維護(hù)了國家金融安全，促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)社會建設(shè)健康、持續(xù)發(fā)展。

我認(rèn)真學(xué)習(xí)，勤奮工作，強(qiáng)化了反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，取得優(yōu)異成績。今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力工作，全面做好反洗錢業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，力爭取得更大成績，為維護(hù)國家金融安全，作出自己應(yīng)有的努力和貢獻(xiàn)。

第三篇：銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告

＃＃銀行反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)情況

我行各機(jī)構(gòu)均成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)人員的變化及時進(jìn)行調(diào)整。各機(jī)構(gòu)均建立健全了反洗錢的各個工作崗位，分行設(shè)立的反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)管理員、反洗錢情報人員、各營業(yè)網(wǎng)點也相應(yīng)設(shè)立合規(guī)員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責(zé)。

我行高度重視反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)工作，并結(jié)合政策性銀行的特點，將各項制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年十月分行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好反洗錢工作的通知》（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?01號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、監(jiān)督檢查與考核等內(nèi)控制度進(jìn)行了分解細(xì)化。＃＃年一月，分行下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行韶關(guān)市分行客戶洗錢風(fēng)險等級分類制度>》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?7號）、＃＃年7月分行轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協(xié)查工作實施細(xì)則>的通知》的通知（韶農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔＃?！?2號）也對反洗錢的相關(guān)制度進(jìn)行了細(xì)化分解。＃＃年9月轉(zhuǎn)發(fā)了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發(fā)了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。

（二）履行反洗錢義務(wù)情況

我行能嚴(yán)格執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的各項義務(wù)，通過農(nóng)發(fā)行及人民銀行的反洗錢系統(tǒng)做好大額和可疑交易的報告。各營業(yè)網(wǎng)點能對辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機(jī)構(gòu)每半年對客戶洗錢風(fēng)險等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個工作日內(nèi)對其反洗錢風(fēng)險等級進(jìn)行初評。各機(jī)構(gòu)均能按要求大額現(xiàn)金監(jiān)測，做好反洗錢的宣傳培訓(xùn)等工作。

（三）開展反洗錢內(nèi)部檢查監(jiān)督情況。

我行主要通過二種方式對反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督檢查與考核。一是分行財務(wù)會計部門按季度對各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行會計輔導(dǎo)檢查同時對各網(wǎng)點的反洗錢工作進(jìn)行檢查督導(dǎo)，二是分行內(nèi)部審計部按年對各機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行檢查，全面評估反洗錢的各項工作。

（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機(jī)構(gòu)結(jié)合反洗錢系統(tǒng)生產(chǎn)的客戶洗錢風(fēng)險等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風(fēng)險等級進(jìn)行評定。評級結(jié)果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關(guān)注1家，低風(fēng)險66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進(jìn)行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關(guān)情況上報人行。3、2月27日，我行負(fù)責(zé)反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢

部門負(fù)責(zé)人陳宛如在人行韶關(guān)市中心支行參加全國反洗錢先進(jìn)集體和先進(jìn)個人表彰大會（視頻會議）。4、3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進(jìn)行績效評估，我行按要求提供了相關(guān)反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關(guān)市中心支行、韶關(guān)市金融工作局、韶關(guān)銀監(jiān)分局聯(lián)合舉辦韶關(guān)市金融業(yè)保護(hù)金融消費者權(quán)益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。

第四篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風(fēng)險等級評定、高風(fēng)險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了正常的經(jīng)濟(jì)秩序。

然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當(dāng)時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規(guī)定五萬以上的存取現(xiàn)金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護(hù)人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關(guān)注有關(guān)反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而手段又是那么的復(fù)雜、那么的專業(yè)。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調(diào)查，即對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應(yīng)及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎(chǔ)工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務(wù)、防控洗錢風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

銀行反洗錢征文(二)

根據(jù)國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢嚴(yán)重威脅著我國的國家安全和經(jīng)濟(jì)安全，一是動搖社會信用，為金融危機(jī)埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤逃稅等;三是破壞社會穩(wěn)定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的制定和執(zhí)行。

在表現(xiàn)形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規(guī)轉(zhuǎn)賬洗錢，通過金融機(jī)構(gòu)將非法資金混入合法資金。

4、利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉(zhuǎn)移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業(yè)，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉(zhuǎn)款。

7、利用關(guān)聯(lián)單位洗錢。

8、異地大額套取現(xiàn)金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業(yè)改制洗錢。低價轉(zhuǎn)讓出售國有企業(yè)產(chǎn)權(quán)，將國有資產(chǎn)離析后轉(zhuǎn)入私人企業(yè)。

洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展，國內(nèi)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)日益融合，經(jīng)濟(jì)犯罪集團(tuán)化、犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下，加強(qiáng)反洗錢工作刻不容緩，務(wù)必從我做起、人人有責(zé)

第五篇：反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法

反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢

工作有關(guān)的內(nèi)容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第（二）項反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息：

（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書》（附8），要求金融機(jī)構(gòu)在5個工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對金融機(jī)構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話時，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。

談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評估。

第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為：

（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；

（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；

（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；

（三）有關(guān)部門或個人對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

中國人民銀行

二00七年七月二十七日